Гражданский кодекс часть 1

Абдулаева ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> Дагестанской АССР, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего в <адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, женатого, имеющего на иждивении троих малолетних детей, индивидуального предпринимателя, военнообязанного, ранее не судимого

Обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159.1 ч. 4, 159.1 ч. 4 Уголовного кодекса Российской Федерации

Установил:

Подсудимый Абдулаев ФИО37 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств путем представления банку заведомо ложных сведений, при следующих обстоятельствах:

Так, Абдулаев ФИО38 примерно в начале сентября 2012 года, более точная дата и время в ходе следствия не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь индивидуальным предпринимателем (ИНН-№), имея умысел на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств, в особо крупном размере, путем предоставления банку заведомо ложных сведений, являясь клиентом филиала «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) и будучи осведомлен о порядке и условиях кредитования в банке, подготовил необходимый пакет документов, содержащий положительные показатели о его финансово-хозяйственной деятельности, а также свидетельства о государственной регистрации права, содержащие сведения об имуществе, предоставляемом им в филиал «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) в качестве обеспечительной меры, с целью получения кредитных средств и последующего их хищения, путем предоставления банку заведомо ложных сведений.

После этого, Абдулаев ФИО39., примерно в начале сентября 2012 года, более точная дата и время в ходе следствия не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в филиале «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана в сфере кредитования, представил кредитному сотруднику данного банка, документы содержащие положительные показатели о его финансово-хозяйственной деятельности, а именно бухгалтерские балансы, налоговые декларации, справки об отсутствии налоговой задолженности по уплате налогов и сборов в бюджеты всех уровней, сведения, содержащие кредитную историю и об открытых счетах, сведения, содержащие текущее состояние, осуществляемой им предпринимательской деятельности по реализации сжиженного газа на территории РД, а также свидетельства о государственной регистрации права, содержащие сведения об имуществе, предоставляемом им в филиал «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) в качестве обеспечительной меры – сооружение газонакопительной станции, кадастровый №, площадью 219, 45 кв.м., залоговой стоимостью 3443569 рублей; земельный участок, кадастровый №, площадью 8500,1 кв.м., залоговой стоимостью 5003 159 рублей, земельный участок, кадастровый №, площадью 3252, 55 кв.м., залоговой стоимостью 1914 451 рублей; выгрузочный железнодорожный путь, кадастровый №, площадью 191 кв.м., залоговой стоимостью 2216 318 рублей, не имея при этом намерений установить обременение на данное имущество, с целью получения кредитных средств и последующего их хищения.

10.09.2012г., после того, как на основании представленных Абдулаевым ФИО40., указанных документов, введенными в заблуждение относительно истинных его намерений, сотрудниками филиала «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО), было принято решение о выдаче кредита, Абдулаев ФИО41., находясь в филиале «<данные изъяты>» (ОАО) по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, достоверно зная о том, что кредитные обязательстваникем исполняться не будут, подписал кредитный договор №п/041кл от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ним, в качестве индивидуального предпринимателя и филиалом «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО), в лице управляющего филиалом Гаммацаева ФИО42, на получение кредита в размере 30.000.000 рублей, по ставке 16 (шестнадцать) процентов годовых, окончательным сроком возврата кредита до ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ№п/041кл-5, а также договора залога от ДД.ММ.ГГГГ №.№2, на принадлежащее ему указанное недвижимое имущество.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ Абдулаев ФИО43., реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем представления банку заведомо ложных сведений, из корыстных побуждений, с целью открытия кредитной линии, по заключенному им в филиале «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ№п/041кл, находясь в Хасавюртовском городском отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>, получил у неустановленного следствием лица, неосведомленного о его преступных намерениях, ранее переданные им договора залога недвижимости (ипотеки) от ДД.ММ.ГГГГ №.№п/041кл-1/1 и 1200п/041кл-1/2, в которых были проставлены изготовленные неустановленным следствием лицом, поддельные печати, штампы и подписи от имени сотрудника Хасавюртовского городского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, о якобы наложенном обременении, на представленные им в качестве обеспечительной меры, принадлежащие ему указанные объекты недвижимости, которые в тот же день ДД.ММ.ГГГГ представил в филиал «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) по адресу: <адрес>, заведомо зная о том, что данные объекты недвижимости фактически не были обременены.

Впоследствии, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ во исполнение кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ№, филиалом «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) с корреспондентского счета №, открытого в ГРКЦ НБ РД, расположенного по адресу: <адрес>, на лицевой счет индивидуального предпринимателя Абдулаева ФИО48., №, открытый в филиале «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО), расположенного по адресу: г. <адрес> были перечислены денежные средства в сумме №№ рублей, из которых № рублейАбдулаевым ФИО44 были погашены, с целью сохранения за собой возможности дальнейшего кредитования в филиале «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) для хищения аналогичным образом денежных средств, а оставшаяся часть денежных средств в размере № рублейбыла похищена. В дальнейшем похищенными денежными средствами Абдулаев ФИО47 распорядился по своему усмотрению, при этом, в установленный кредитным договором срок до ДД.ММ.ГГГГ, и по настоящее время сумму указанных кредитных средств не возвратил.

В результате преступных действий, индивидуального предпринимателя Абдулаева ФИО46 совершенных при указанных обстоятельствах, филиалу «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) был причинен материальный ущерб в особо крупном размере на сумму № (двадцать четыре миллионов) рублей.

Таким образом, Абдулаев ФИО45. своими действиями, совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений, в особо крупном размере - преступление, предусмотренное частью 4 статьи 159.1 Уголовного Кодекса Российской Федерации.

Он же, Абдулаев ФИО49., примерно в начале марта 2013 года, более точная дата и время в ходе следствия не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь индивидуальным предпринимателем (ИНН-054402700393), имея умысел на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств, в особо крупном размере, путем предоставления банку заведомо ложных сведений, являясь клиентом филиала «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) и будучи осведомлен о порядке и условиях кредитования в банке, подготовил необходимый пакет документов, содержащий положительные показатели о его финансово-хозяйственной деятельности, а также сведения об имуществе, предоставляемом им в филиал «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) в качестве обеспечительной меры, часть которого была уже обременена, согласно ранее заключённого им кредитного договора №КЛ от ДД.ММ.ГГГГ с АО «Газпромбанк», с целью получения кредитных средств и последующего их хищения, путем предоставления банку заведомо ложных сведений.

После этого, Абдулаев ФИО50., примерно в начале марта 2013 года, более точная дата и время в ходе следствия не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в филиале «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана в сфере кредитования, представил кредитному сотруднику данного банка, документы содержащие положительные показатели о его финансово-хозяйственной деятельности, а именно бухгалтерские балансы, налоговые декларации, справки об отсутствии налоговой задолженности по уплате налогов и сборов в бюджеты всех уровней, сведения, содержащие кредитную историю и об открытых счетах, сведения, содержащие текущее состояние, осуществляемой им предпринимательской деятельности по реализации сжиженного газа на территории РД, свидетельства о государственной регистрации права, содержащие заведомо ложные сведения, об отсутствии наложенного обременения на принадлежащие ему объекты недвижимости – автозаправочная станция, кадастровый №, площадью 128,1 кв.м., залоговой стоимостью 3395492 рублей; земельный участок, кадастровый №, площадью 600 кв.м., залоговой стоимостью 1275 364 рублей, оформленные на его имя, а также объекты недвижимости – гостиница, общей площадью 330,7 кв.м., кадастровый №, залоговой стоимостью № рублей; бильярдная, кадастровый №, площадью 63,8 кв.м., залоговой стоимостью 503975 рублей; мастерская, кадастровый №, площадью 836,7 кв.м., залоговой стоимостью № рублей; автомойка, кадастровый №, площадью 24,6 кв.м.; залоговой стоимостью 194323 рублей; цех, кадастровый №, площадью 272,5 кв.м.; залоговой стоимостью № рублей; мастерская, кадастровый №, площадью 741,8 кв.м.; залоговой стоимостью 5859 701 рублей; административное здание, кадастровый №, площадью 151,6 кв.м.; залоговой стоимостью 1197 534 рублей; сторожевая, кадастровый №, площадью 23,5 кв.м.; залоговой стоимостью 185634 рублей; мастерская, кадастровый №, площадью 139,5 кв.м.; залоговой стоимостью 941616 рублей; мастерская, кадастровый №, площадью 402,3 кв.м.; залоговой стоимостью 2715 480 рублей; баня, кадастровый №, площадью 24 кв.м.; залоговой стоимостью 189583 рублей; баня, кадастровый №, площадью 24 кв.м.; залоговой стоимостью 189583 рублей; баня, кадастровый №, площадью 24 кв.м.; залоговой стоимостью 189583 рублей; молитвенная комната, кадастровый №, площадью 40 кв.м.; залоговой стоимостью 315972 рублей; весовая, кадастровый №, площадью 9 кв.м.; залоговой стоимостью 71094 рублей; здание, кадастровый №, площадью 11,2 кв.м.; залоговой стоимостью 189583 рублей; земельный участок, кадастровый №, площадью 42719 кв.м.; залоговой стоимостью 34442 664 рублей, оформленные на имя неосведомленного о его преступных намерениях Свидетель №7, тогда как фактически часть данного недвижимого имущества, им предоставлена в качестве обеспечительной меры по договору об ипотеки №//042-7.2п от ДД.ММ.ГГГГ, заключённым с «ФИО12 сельскохозяйственным банком», а на часть недвижимого имущества, представленного им в качестве обеспечительной меры, было наложено обременение по ранее заключённому им кредитному договору №КЛ от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Газпромбанк», с целью получения кредитных средств и последующего их хищения.

ДД.ММ.ГГГГ, после того, как на основании представленных Абдулаевым ФИО54, указанных документов, введенными в заблуждение относительно истинных его намерений сотрудниками филиала «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО), было принято решение о выдаче кредита, Абдулаев ФИО53., находясь в филиале «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, достоверно зная о том, что кредитные обязательстваникем исполняться не будут, подписал кредитное соглашение №п/005кл от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ним, в качестве индивидуального предпринимателя и филиалом «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО), в лице управляющего филиалом Гаммацаева ФИО55., на получение кредита в размере 40.000.000 рублей, по ставке 16 (шестнадцать) процентов годовых, окончательным сроком возврата кредита до ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ№; договор об ипотеке от ДД.ММ.ГГГГ№п/005кл-1/2, а также были заключены и подписаны между неосведомленными о его преступных намерениях Атабаевым ФИО51. и его супругой Атабаевой ФИО56. и филиалом «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО), в лице управляющего филиалом Гаммацаевым ФИО57 договора поручительства от ДД.ММ.ГГГГ№ и № и договор об ипотеке от ДД.ММ.ГГГГ№п/005кл-1/1, на принадлежащее Абдулаеву ФИО58. указанное недвижимое имущество, оформленное на имя Атабаева ФИО52., предоставленное в качестве обеспечительной меры по договору об ипотеки №//042-7.2п от ДД.ММ.ГГГГ, заключённым с «Российским сельскохозяйственным банком».

Затем, 15.03.2013г., Абдулаев ФИО59, в продолжении реализации своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем представления банку заведомо ложных сведений, из корыстных побуждений, с целью открытия кредитной линии, по заключенному им в филиале «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) кредитному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ№п/005кл, находясь в Хасавюртовском городском отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>, получил у неустановленного следствием лица, неосведомленного о его преступных намерениях, ранее переданные им договора об ипотеке от ДД.ММ.ГГГГ№п/005кл-1/1 и №п/005кл-1/2, в которых были проставлены изготовленные неустановленным следствием лицом, поддельные печати, штампы и подписи от имени сотрудника Хасавюртовского городского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, о якобы наложенном обременении, на представленные им в качестве обеспечительной меры, принадлежащие ему указанные объекты недвижимости, которые в тот же день ДД.ММ.ГГГГ представил в филиал «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) по адресу: <адрес>, заведомо зная о том, что данные объекты недвижимости фактически не были обременены, согласно условиям кредитного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ№п/005кл.

Впоследствии, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ во исполнение кредитного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ№п/005кл, филиалом «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) с корреспондентского счета №, открытого в ГРКЦ НБ РД, расположенного по адресу: <адрес>, на лицевой счет индивидуального предпринимателя Абдулаева ФИО64., №, открытый в филиале «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО), расположенного по адресу: г. <адрес> были перечислены денежные средства в сумме 40000 000 рублей, которые были похищены.

В дальнейшем похищенными денежными средствами Абдулаев ФИО60 распорядился по своему усмотрению, при этом, в установленный кредитным договором срок до ДД.ММ.ГГГГ, и по настоящее время сумму указанных кредитных средств не возвратил.

В результате преступных действий, индивидуального предпринимателя Абдулаева ФИО61., совершенных при указанных обстоятельствах филиалу «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) был причинен материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 40000 000 (сорок миллионов) рублей.

Таким образом, Абдулаев ФИО62 своими действиями, совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений, в особо крупном размере - преступление, предусмотренное частью 4 статьи 159.1 Уголовного Кодекса Российской Федерации.

Подсудимый Абдуллаев ФИО63. виновным себя в совершении предъявленного ему обвинения не признал и показал, что виновным себя признает по ч. 1 ст. 176 УК РФ, т.е. в незаконном получении кредита. Поясняет, что умысла на безвозмездное хищение денежных средств Банка не имел, корыстный мотив не преследовал. Действительно кредитные средства им получены в целях сохранения своего бизнеса. У него была хорошая кредитная история перед Банком, в связи с тем, что и ранее вступал с последними с кредитные отношения, которые успешно завершал. Полагает, что об отсутствии у него умысла на завладение денежными средствами свидетельствует и тот факт, что он денежные средства не оставлял на расчетном счете, и систематически вносил определенную согласно графику сумму, погашая обязательства по кредиту. Также им предпринимались меры по погашению кредитных обязательств, о чем он обращался к Банку, с просьбой пере составления нового Графика для производства платежей, на что ему было отказано. Просил переквалификации его действий на ч. 1 ст. 176 УКК РФ.

Вина подсудимого Абдулаева ФИО65 в совершении мошенничества в сфере кредитования по первому эпизоду предъявленного обвинения подтверждается следующими исследованными судом доказательствами.

Из оглашенных судом, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях обвиняемого Абдуллаева ФИО66, в ходе предварительного следствия, в присутствии защитника, а также с разъяснением ему права, что его показания могут быть использованы в качестве доказательств, в том числе и последующего отказа от них, следует, что Абдуллаев ФИО67. вину в предъявленном ему обвинении признал полностью и показал, что с 2004 года он является индивидуальным предпринимателем, зарегистрирован в налоговом органе занимается мелко-оптовой реализацией сжиженного газа, который закупает у ОАО «Газэнергосеть Газпром» и ООО «Нижневолжскнефтепродукт Волгоград». Приобретенный газ он реализовывает на территории Республики Дагестан, откуда получает прибыль. Для хранения приобретенного газа, у него имеется газонакопительная станция, расположенная по адресу: <адрес> в районе Дагестанского консервного завода, где имеется емкостной парк и специальное оборудование для перевалки и хранения сжиженного газа. Данная ГНС позволяет хранить сжиженный газ в объеме 1500 кубов. Ранее для увеличения оборотных средств своего бизнеса он получал в филиале АКБ «<данные изъяты>» в <адрес> кредиты. Примерно в начале сентября 2012 года, более точную дату он не помнит, он в очередной раз решил получить кредит в Инвестторгбанке, при этом на сентябрь 2012 года у него имелась задолженность по ранее полученным им кредитам. К этому времени осуществляемая им предпринимательская деятельность фактически была убыточная, и он решил путём получения кредита улучшить своё материальное положение и состояние дел. Он осознавал что для получения кредитных средств ему необходимо будет представить в банк в качестве обеспечительной меры залоговое имущество, в частности принадлежащие ему объекты недвижимости, при этом ввиду того, что он не извлекал прибыль, он понимал что в случае получения им кредита под залог данного принадлежащего ему имущества, это имущество может быть отчуждено в пользу банка ввиду его неплатежеспособности. Кроме того ему необходимо было погасить в полном объёме кредитные обязательства по ранее полученным им средствам и он имел задолженности перед знакомыми. Точный размер задолженности он в настоящее время не помнит. Единственным способом выйти из сложившейся ситуации, как он полагал было получение кредита в АКБ Инвестторгбанк, где у него сложились доверительные отношения с сотрудниками с целью погашения всех имеющихся у него долговых обязательств, при этом он осознавал, что не сможет исполнить обязательства по вновь заключённым кредитным договорам. Так как ранее неоднократно он получал кредиты в АКБ <данные изъяты>, он был осведомлён о порядке и условиях предоставления кредита и надеялся получить кредит путём представления в АКБ <данные изъяты> заведомо ложных сведений, относительно обременений предоставляемого в банк залогового имущества. С этой целью примерно в начале сентября 2012 года, более точную дату он не помнит, в течении нескольких дней он собрал необходимый пакет документов, содержащий положительные показатели о его финансово-хозяйственной деятельности, а также собрал документы на принадлежащее ему имущество. Затем примерно в начале ДД.ММ.ГГГГ, более точную дату сейчас не помнит, он обратился в филиал Махачкалинский АКБ <данные изъяты>, по адресу: <адрес> просьбой предоставить ему кредит в размере № рублей, что было соразмерно предоставляемого им залогового имуществу. Так как он имел положительную кредитную историю в данном банке, на основании представленных им указанных документов сотрудниками филиала банка было принято решение о выдаче ему кредита в размере 30.000.000 рублей. После этого ДД.ММ.ГГГГ между им в качестве индивидуального предпринимателя и управляющим филиала Махачкалинский АКБ Инвестторгбанк Гамацаевым ФИО68 был заключён кредитный договор №п/041кл от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита в размере № рублей по ставке 16 процентов годовых, с окончательным сроком возврата кредита до ДД.ММ.ГГГГ, договор поручительства, а также договора залога на принадлежащее ему недвижимое следующее имущество сооружение газонакопительной станции, кадастровый №, площадью 219, 45 кв.м., залоговой стоимостью 3443569 рублей; земельный участок, кадастровый №, площадью 8500,1 кв.м., залоговой стоимостью 5003 159 рублей, земельный участок, кадастровый №, площадью 3252, 55 кв.м., залоговой стоимостью 1914 451 рублей; выгрузочный железнодорожный путь, кадастровый №, площадью 191 кв.м., залоговой стоимостью 2216 318 рублей. После заключения кредитного договора, как и ранее имело место при получении им кредитов с сотрудниками филиала Махачкалинский было указано ему на необходимость установления обременения на предоставленное им в качестве залогового имущества объекта недвижимости в Хасавюртовском городском отделе Управления федеральной государственной службы кадастра и картографии по РД. После этого сотрудниками филиала Махачкалинский АКБ <данные изъяты>, которые не были им поставлены в известность о его намерении похитить кредитные средства, доверившись ему, передали договора залога с целью установления обременения на предоставленное им залоговое имущество. Кем из сотрудников банка ему были переданы документы, он не помнит. Так как согласно условиям договора транши денежных средств осуществлялись только после установления обременения на залоговое имущество, он решил проставить на договорах залога недвижимости поддельные печати, штампы и подписи сотрудников Хасавюртовской городской регистрационной палаты в филиал Махачкалинский АКБ <данные изъяты> и таким образом фактически не устанавливать обременение на имущество. Кроме того, указанные в данном договоре залога объекты недвижимости имелось обременение по ранее полученным кредитам в ОАО «Россельхозбанке». Он знал, что предоставленное им имущество не может быть реально представлено в качестве залогового имущества. С этой целью он стал осуществлять поиск граждан, которые могли бы ему оказать услуги по подделке печатей и штампов, но найти кого-либо, он не смог. После этого, ДД.ММ.ГГГГ он сам выехал в <адрес> и приехал к регистрационной палате <адрес>. Находясь перед регистрационной палатой он обратился к ранее незнакомому ему мужчине, представившегося ему Алибеком, который часто заходил и выходил с регистрационной палаты. Он попросил Алибека проставить печати через его знакомых в регистрационной палате, на что Алибек безвозмездно согласился и сказал, что может это сделать к 12 часам следующего дня. При этом, он не сообщил Алибеку о том, что на указанные в договоре залога объекты недвижимости наложено обременение, он надеялся, что знакомые Алибека сотрудники Хасавюртовского городского регистрационного отдела, доверившись ему без какой-либо проверки проставят на договорах залога необходимые печати, штампы и подписи. На следующий день, как и договаривались они с Алибеком встретились, где он ему передал договора залога с проставленными на нём печатями и подписями регистратора, после чего сообщил ему, что законным образом установить обременение он не смог ввиду наличия установленного другого обременения, но однако как он и просил Алибек проставил в указанных договорах поддельные печати, штампы и подписи сотрудников Хасавюртовского городского регистрационного отдела. Кем и при каких обстоятельствах были изготовлены и проставлены указанные поддельные печати, штампы и подписи, Алибек ему не сообщал и он в свою очередь об этом у него не спрашивал.

В последующем он отдал эти документы в АКБ «<данные изъяты>», кому именно не помнит. Затем в период времени с сентября по октябрь 2012 года ему выдали кредитные денежные средства по представленным документам. После получения данного кредита, он решил аналогичным образом получить еще один кредит на большую сумму, с целью чего для формирования у сотрудников банка уверенности в том, что он является надежным клиентом, стал первоначально погашать кредит. Таким образом, в последующем согласно установленного графика, он погасил 6000000 рублей из тех же кредитных средств. Полученные кредитные денежные средства, он вложил в свой бизнес по реализации сжиженного газа. Конкретные обстоятельства, при которых были им израсходованы полученные кредитные средства, он не помнит. В начале марта 2013 года, как он и планировал, он решил снова обратиться в филиал «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) для получения кредита уже в размере 40000000 рублей. Для получения второго кредита он решил предоставить другое залоговое имущество, часть которого было оформлено на него, а часть на его двоюродного брата Атабаева ФИО69. Как и в прошлый раз, он оформил все документы и сдал в банк, после чего ожидал их рассмотрения. Через некоторое время ему был одобрен кредит, после чего он попросил приехать ФИО71 и его супругу ФИО70 в вышеуказанный банк в <адрес>, чтоб они подписали там необходимые документы и выступали поручителями за него, хотя они фактически никакого отношения к его финансовой деятельности и залоговому имуществу не имели. Атаев Свидетель №7 выступал как залогодатель на принадлежащее ему имущество

Кроме имущества Атабаева ФИО72, он решил предоставить зарегистрированные на его имя, на тот момент земельный участок и АЗС, расположенные в <адрес>, но на эти объекты он ранее уже установил обременение в АО Газпромбанке, где также получал кредит. По этой причине ему было необходимо укрыть данный факт, поскольку в случае выяснения данного обстоятельства ему бы кредит новый не выдали. После одобрения кредита в банке были заключены все необходимые договора с ним и с Атабаевыми Свидетель №7 и его супругой ФИО14, после чего он взял договор залога недвижимости и обязался зарегистрировать на него обременение в Хасавюртовском городском отделе Управления федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии. Как и в первый раз, он с помощью Алибека проставил печати, штампы и подписи на этом договоре залога недвижимости и предоставил их в банк, кому из сотрудников представил не помнит. Затем ему уже выдали кредит на сумму 40000000 рублей, который он не погасил.

Указанные показания Абдуллаева ФИО73 судом взяты за основу, так как находит их правдивыми, поскольку они согласуются совокупности и с другими исследованными судом доказательствами.

Так, представители потерпевшего в судебном заседании показали, что подсудимый действительно имел умысел на хищение средств банка в особо крупном размере, поскольку он предоставил недействительные сведения о своей финансовой состоятельности, а также подложные документы залогового имущества. Своими действиями Абдулаев ФИО75 причинил банку особо крупный материальный ущерб, который является существенным. При получении второго кредита, предоставленное залоговое имущество значится за супругами ФИО28, однако в последующем также было установлено, что их имущество обременено в пользу ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк». Абдулаев ФИО74. заведомо зная об обременении и залоге имущества в другом банке, представил фиктивные документы на данное имущество, якобы предоставляя его в залог в АКБ «Инвестторгбанк» для получения кредитных денег, тем самым совершил умышленные хищения кредитных денежных средств. В связи с этим АКБ «Инвестторгбанк» лишён возможности изъятия в пользу банка залогового имущества, тем самым банк понёс указанный ущерб. Без наличия залогового имущества на такие крупные суммы кредита, банк никогда не выдал бы денежные средства, тем самым фиктивные документы на залоговое имущество послужили основанием выдачи кредитов Абдулаеву ФИО78. Кроме того, подсудимый попытки к возмещению кредитных средств реально не предпринимал. Банком было предложено Абдуллаеву ФИО77. внести задолженность в размере 1 миллиона рублей, для последующего включения в график, что им также не было предпринято. Полагают, что Абдуллаев ФИО76 умышленно вводит в заблуждение их относительно его намерений и умысла. Считают вину его в инкриминируемом деянии доказанной.

Оглашенными судом, с согласия сторон, в порядке ст. 281 УПК РФ, показания свидетеля Алиевой ФИО79, о том, что в период времени с 2010 г. по март 2013 года она работала в юридическом отделе филиала АКБ «<данные изъяты>», располагавшегося на тот период времени по <адрес>. За период своей работы в банке она работала в должности юрисконсульта, а в последующем ведущим юрисконсультом. В её должностные обязанности как юрисконсульта входила подготовка правовых заключений по предметам залога, проверка на соответствие законодательству внутренних документов филиала, претензионно-исковая работа. Абдулаев ФИО81 являлся клиентом их филиала. В 2012 году Абдулаев ФИО80 обратился за получением кредита. В первую очередь заявка Абдулаева ФИО86. направлена в кредитный отдел для анализа его финансово-хозяйственной деятельности. После предварительного положительного рассмотрения его заявки сотрудниками кредитного управления, осуществляется дальнейшая проверка данного заёмщика на предмет возможности выдачи ему кредита другими отделами филиала, то есть залоговиками, отделом экономической безопасности и юридическим отделом, которыми должны быть подготовлены соответствующие заключения. Соответственно, юридическим отделом было вынесено положительное заключение о возможности кредитования заёмщика Абдулаева ФИО85, который обратился за получением кредита в размере 30000000 рублей. Юридическим отделом при проверке первичных документов Абдулаева ФИО84 осуществлялась проверка юридического оформления представленных им правоустанавливающих документов на залоговое имущество, то есть документы-основания, указанные в свидетельстве о государственной регистрации права собственности, представленных Абдулаевым ФИО87. В последующем все вышеуказанные заключения служб филиала банка были вынесены на кредитный комитет, где рассматривался вопрос о последующем направлении для рассмотрения и одобрения в головной офис банка в <адрес>, но этим уже занимается кредитное управление. Процедуру одобрения и рассмотрения вопроса по направленной заявке в головном офисе контролировали и сопровождали сотрудники кредитного управления, в котором начальником работал Бейбулатов ФИО82. Затем документы после одобрения поступили в их филиал из головного офиса, где уже проходила процедура технического оформления всех необходимых документов для выдачи кредита Абдулаеву ФИО83 На данном этапе в обязанности юрисконсультов филиала банка входила подготовка договоров ипотеки на недвижимое залоговое имущество. Представленные ей на обозрение оба договора залога недвижимости (ипотеки) за №п/041кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ и за №п/041кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ, подготовлены ею, так как в конце договоров на последнем листе в нижней части обозначена печатным текстом его фамилия как исполнителя документа. Другие договора, кроме договоров ипотеки, готовились в кредитном управлении, в данном случае Тищенко ФИО88, а именно, это кредитный договор, договор поручительства и договор залога движимого имущества (оборудования). Договоры ипотеки, составленные их отделом, передавались в кредитное управление для подписания их залогодателем Абдулаевым ФИО89 так как все другие договора составлялись в их отделе. Как правило, из сложившейся практики их банка все вышеуказанные договора, кроме договоров ипотеки, согласовывались после их подготовки с руководителем, либо его заместителем, кредитным управлением и юристами. Представленные ей на обозрение: кредитный договор №п/041кл от ДД.ММ.ГГГГ и договор поручительства №п/041кл-1/5 от ДД.ММ.ГГГГ, в которых напротив её фамилии проставлены её подписи, согласно которых он согласовал условия договора и соответствие договора типовой форме, утверждённой в банке. Данное согласование договоров ипотеки не предусматривалось, и поэтому в них нет подписей согласования сотрудников указанных служб. Все вышеуказанные договора в последующем подписывались заёмщиком и залогодателем в одном лице, то есть в данном случае Абдулаевым ФИО90 в кредитном управлении филиала банка. После этого, из кредитного управления ей могли быть переданы документы для государственной регистрации обременения на залоговое недвижимое имущество Абдулаева ФИО91., но с учётом того, что регистрация имущества Абдулаева ФИО92. осуществлялась в регистрационном органе в <адрес>, то документы могли быть переданы в порядке поручения регистрации обременения сотруднику другой службы, то есть залоговикам, поскольку она кроме Махачкалы и Каспийска, в другие города для регистрации обременения на имущество заёмщиков не выезжала, и это не входило в её должностные обязанности. Кроме того, в банке на момент её трудоустройства, сложилась практика, что в других городах регистрацию обременения осуществляли клиенты банка сами и представляли зарегистрированные договора, которые ими не перепроверялись. Для выезда в определённый регистрационный орган, ей как сотруднику банка давалось устное поручение руководителем банка Гаммацаевым ФИО3, после чего она вместе с доверенностью в качестве представителя банка и переданным ей комплектом документов из кредитного управления, на служебной автомашине банка с водителем осуществляла выезд в регистрационный орган, куда приезжал залогодатель. Затем при одновременном участии в регистрационном органе её как представителя банка и залогодателя осуществлялась сдача документов на регистрацию обременения залогового имущества. Она за свою практику работы в банке осуществляла такие выезды по городу Махачкале и Каспийску, но больше никуда она в другие города не выезжала, том числе и в <адрес> и ей такого поручения не давалось. Кто именно выезжал по данному кредиту Абдулаева ФИО93. в 2012 году в <адрес> в качестве представителя банка для регистрации обременения его имущества, ей не известно

После регистрации обременения имущества залогодатель Абдулаев ФИО95. представил пакет документов с необходимыми печатями, штампами и подписями регистратора в кредитное управление, после чего они представили эти документы ей на обозрение как специалисту, но она их проверяла визуально на предмет наличия штампа, печати и подписи, без перепроверки факта их подлинности, так как это не входило в её должностные обязанности. После визуального осмотра документов Абдулаева ФИО96. в части регистрации обременения на двух договорах ипотеки в 2012 году у неё не возникло каких-либо подозрений в их подлинности, так как на внешний вид все признаки регистрации и осуществлённые записи имелись в наличии. Затем после проверки она отдала документы вновь кредитному сотруднику Тищенко ФИО94, которая в последующем выполняла работу по передаче документов в кассу для начисления кредитных средств заёмщику. На этом этапе работа сотрудников юридического отдела была завершена.

На основании кредитного соглашения №п/005кл от ДД.ММ.ГГГГ, договора поручительства №п/005кл-5/1 от ДД.ММ.ГГГГ, договора поручительства №п/005кл-5/2 от ДД.ММ.ГГГГ, договора поручительства №п/005кл-5/3 от ДД.ММ.ГГГГ, договора об ипотеке №п/005кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ, договора об ипотеке №п/005кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ в 2013 году Абдулаеву ФИО101. выдан кредит в размере 40000 000 рублей, где его поручителями являлись Атабаев ФИО97. и Атабаева ФИО98., а также залогодателями имущества являлись сам заёмщик Абдулаев ФИО99 и Атабаев ФИО100 Процедура выдачи кредита в 2013 году Абдулаеву ФИО102. была аналогичная вышеуказанной ею процедуре его выдачи в 2012 году, то есть процесс прохождения всех служб отдела филиала банка был одинаковый. Кто именно готовил в 2013 году договора ипотеки ей не известно, так как в договорах отсутствует информация об исполнителе, но когда занимается подготовкой таких договоров она лично, как правило, указывает себя исполнителем, то есть как это было сделано в 2012 году. Печати регистрации в договорах ипотеки по кредиту Абдулаева ФИО107. в 2013 году аналогичны печатям, штампам и подписям при визуальном осмотре с договорами 2012 году по его же кредиту. В связи с тем, что юрист занимается лишь подготовкой проекта договора ипотеки, после чего передаёт его в кредитное управление для подписания вместе с другими договорами, находящимися у них в управлении, юрист не должен никаким образом контактировать с залогодателем, в данном случае с Абдулаевым ФИО105. и Атабаевым ФИО106 Она сама лично в ходе работы в банке видела, и имела беседу с Абдулаевым ФИО108. и Атабаевым ФИО109 но поручителя Атабаеву ФИО103 не помнит.

Показания свидетеля Бейбулатова ФИО104 допрошенного судом, который подтвердил показания, данные им в ходе предварительного следствия, о том, что он работает начальником кредитного отдела управления поддержки офисов <адрес> региональной сети АКБ «<данные изъяты>» с декабря 2007 года. В его должностные обязанности входит приём заявок на кредитование, проведение переговоров, структурирование сделок, сбор документов на кредитование, формирование заключения о кредитовании, вынос проекта на кредитный комитет банка. Абдулаев ФИО110 являлся клиентом их банка примерно с 2008 года, знал многих сотрудников банка, с которым ему приходилось сталкиваться по работе, имел неплохую кредитную историю.

По состоянию на 2012 год к Абдулаеву ФИО112 со стороны их банка не имелось каких-либо существенных претензий по поводу погашения задолженностей, имелись незначительные просрочки, которые он закрывал в течении нескольких дней. В 2012 году Абдулаев ФИО111. обратился в их филиал для получения новой кредитной линии, оформил очередную заявку, которая поступила к нему на исполнение. Так как, данный клиент для него уже был знаком он имел о его деятельности полное представление, по его заявке собрал финансовые документы, а именно справки с налоговой инспекции по открытым расчётным счетам и состоянию задолженности по налогам, выписки из ЕГРП, налоговые декларации, балансы по форме банка, расшифровки статей баланса, справки с других банков о наличии кредитов и выписки по расчётным счетам. Все вышеуказанные справки должен представлять сам клиент, в данном случае Абдулаев ФИО113, либо его представитель. Согласно представленных справок с налоговой инспекции у Абдулаева ФИО116. не имелось открытого расчётного счёта в ДРФ ОАО «Россельхозбанке». Данная справка должна находиться в кредитном досье Абдулаева ФИО115. В инструкции их банка имеется перечень документов, который необходимо запросить у заёмщика, то есть в данном случае у Абдулаева ФИО119, и в этот перечень входят вышеуказанные справки с налоговой инспекции. Как выяснилось в последующем представленная Абдулаевым ФИО117 справка с налоговой инспекции об открытых расчётных счетах содержала недостоверные сведения, поскольку у Абдулаева ФИО114. имелся расчётный счёт в ДРФ ОАО «Россельхозбанке», который не был указан в справках, и соответственно ими не было запрошено сведений по данному счёту. Им по собранным документам по заявке Абдулаева ФИО118. было составлено положительное заключение о финансовом состоянии заёмщика, позволяющее его дальнейшее кредитование. Кроме его заключения кредитного отдела, также составляются юридическое и залоговое заключение, а также заключение службы безопасности. Каждое заключение содержит сведения о заёмщике по своему направлению деятельности. После составления всех заключений каждой службы, кредитный проект Абдулаева ФИО122. был вынесен на заседание кредитного комитета филиала. Затем после одобрения сделки на кредитном комитете филиала, данный проект отправился на согласование с головным офисом в <адрес>, где соответственно и принимает по нему своё решение. В итоге по Абдулаеву ФИО125 на кредитном комитете головного банка было принято положительное решение об открытии кредитной линии в размере 30000000 рублей. При первом кредитовании Абдулаева ФИО123 в 2008 году в качестве залога было предоставлена газонакопительная станция, которая из под залога не высвобождалась по причине последующей перекредитовки заёмщика. В последующем у заёмщика Абдулаева ФИО124 образовалось два действующих кредита под два разных залога. По сложившейся практике их банк перекредитовывал кредиты под тот же самый залог, который был предоставлен по уже действующим кредитам. По этой схеме перекредитовки у Абдулаева ФИО126. заложенное недвижимое имущество из банка не высвобождалось. Какой именно залог к какому именно кредитному договору относился он не помнит, но эти все сведения имеются по каждому залогу в кредитном досье. Насколько ему известно при очередном кредитовании в 2012 году у Абдулаева ФИО120 состав обеспечения не изменился, то есть новые предметы залогового имущества не были добавлены. Кредитные договора после прохождения всех процедур были подготовлены и составлены сотрудником банка Тищенко ФИО121, кроме договоров ипотеки, которые всегда составлялись их юристами. Все кредитные договора Тищенко ФИО127. составлялись по типовой форме бака, утверждённой головным офисом, куда вносились данные заёмщика, сумма, условия кредита и т.д. В кредитных договорах составленных Тищенко ФИО128. указывались члены кредитного комитета, которые как сложилось в практике их банка расписывались как лица, согласующие договор, в том числе в данном списке имеется и его подпись. С Абдулаевым ФИО129. были заключены в 2012 году: кредитный договор за №п/041кл от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога недвижимости (ипотеки) за №п/041кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ и за №п/041кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога оборудования №п/041кл-2 от ДД.ММ.ГГГГ и договор поручительства №п/041кл-5 от ДД.ММ.ГГГГ После заключения с Абдулаевым ФИО130. всех вышеуказанных договоров в 2012 году, по практике юристы банка должны были выехать с залогодателем в данном случае Абдулаевым ФИО132. в регистрационный орган для сдачи документов на регистрацию по новому договору ипотеки, несмотря на то, что имущество, которое вновь обременялось в пользу банка уже было обременено в пользу их банка по ранее выданному кредиту Абдулаеву ФИО131 После регистрации обременения в банке на залоговое имущество по кредитному договору 2012 года с Абдулаевым ФИО136 ему был выдан кредит, путём перечисления денежных средств на его расчётный счёт в их банке. Процедура регистрации обременения залогового имущества в обязанности сотрудников кредитного отдела не входила, в связи с чем, им не сопровождалась и не отслеживалась. В 2013 году по аналогичной схеме перекредитования Абдулаев ФИО134. получил в их банке новый кредит в размере 40000000 рублей, при этом в качестве залогового имущества было также представлено уже ранее имевшееся в банке имущество по договору залога с Атабаевым ФИО135, с которым он тоже познакомился по роду своей деятельности и имел личную беседу. В 2013 году после одобрения выдачи кредита Абдулаеву ФИО133. были заключены: кредитное соглашение №п/005кл от ДД.ММ.ГГГГ с Абдулаевым ФИО138; договор об ипотеке №п/005кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ с Абдулаевым ФИО145.; договор поручительства №п/005кл-5/1 от ДД.ММ.ГГГГ с Абдулаевым ФИО141., договор об ипотеке №п/005кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ с Атабаевым ФИО137.; договор поручительства 1300п/005кл-5/2 от ДД.ММ.ГГГГ с Атабаевым ФИО144. и договор поручительства №п/005кл-5/3 от ДД.ММ.ГГГГ с Атабаевой ФИО139. Согласование договоров было подписано ею и другими членами кредитного комитета на всех вышеуказанных договорах, кроме договора ипотеки, составленного юристами их банка. Абдулаев ФИО140. продолжал исправно оплату по всем кредитам до января 2014 года, после чего прекратил исполнять обязательства по оплате кредитов. Затем был подан иск задолженность Абдулаева ФИО142. по основному просроченному долгу составила 64000000 рублей. На сколько он помнит в октябре 2013 года Абдулаев ФИО146. обратился за пролонгацией кредита 2012 года, однако ему было в этом отказано и данный вопрос был отложен до прибытия Абдулаева ФИО148. в филиал банка, так как на тот момент он находился за пределами Республики Дагестан. Им состоялась беседа по телефону с Абдулаевым ФИО143, в ходе которой он ему озвучил указания головного офиса касательно необходимости его приезда в филиал по вопросу пролонгации, но Абдулаев ФИО147 отказался приехать, сказал, что у него там другие дела, в связи с которыми он не может приехать. После чего, головной офис в Москве отказал Абдулаеву ФИО149 в пролонгации кредита и он вышел на просрочку в январе 2014 года. В октябре 2013 года сотрудниками их банка был выявлен факт поддельной регистрации договоров ипотеки в регистрационной службе по кредитам Абдулаева ФИО151. за 2012 и 2013 года, в которых были проставлены поддельные печати на договорах ипотеки и подписи сотрудника регистрационной службы. Согласно полученных на тот момент выписок из ЕГРП выявлено, что некоторое заложенное имущество было обременено в пользу ОАО «Россельхозбанка», некоторое имущество принадлежало АО «Газпромбанку», а некоторое имущество вовсе не было обременено. Таким образом, Абдулаев ФИО152. при обращении с заявкой в банк по поводу кредитования изначально представил ложные сведения налоговой инспекции об открытых расчётных счетах, в которых содержались ложные сведения, где не было указано о его обслуживании в ДРФ ОАО «Россельхозбанке» и АО «Газпромбанке», в связи с чем по данным банкам Абдулаев ФИО154. их банком проверялся. В связи с прекращением Абдулаевым ФИО153 исполнения обязательств по кредитам и невозможностью взыскания в пользу банка залогового имущества, был причинён особо крупный материальный ущерб. Если бы в банк не было бы предоставлено залоговое имущество и регистрация его обременения в пользу банка, то кредит ему не был бы выдан. В случае выявления факта наличия у Абдулаева ФИО156 на момент заявки в их банк действующих кредитов в других банках, ему не был бы предоставлен кредит в их банке. Полагает, что Абдулаев ФИО157 изначально имел намерение получения в банке кредитных денежных средств в целях их завладения. По практике банка документы с регистрационной палаты забирал как сотрудник банка по доверенности, то есть сотрудник юридического отдела, так и сам залогодатель. Как сложилось в практике, если в банк представлял после регистрации в регистрационном органе документы сам залогодатель, он их приносил либо к юристам, либо в кредитный отдел. Если документы приносили в кредитный отдел, то есть к ним, то они документы передавали юристам для проверки факта регистрации и правильности всех атрибутов, поскольку в некоторых случаях имело место неверное оформление регистрации документов регистрирующим органом и их проверка не входила в обязанности сотрудников кредитного отдела. Также полагает, что документы после регистрации договоров ипотеки 2012 и 2013 года в банк представил сам Абдулаев ФИО159, поскольку если бы юрист ехал бы в регистрационную службу, то регистрация действительно была бы произведена. Все подписи в представленных ему на обозрение договорах по кредитам Абдулаева ФИО158. 2012 и 2013 года, кроме договоров ипотеки проставлены им лично. Абдулаев ФИО167. согласно кредитного договора №п/041кл от ДД.ММ.ГГГГ получил следующие транши кредитной линии согласно заявлений на выдачу транша: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 21000000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000000 рублей, всего на общую сумму 30000000 рублей. По кредитному договору №п/005кл от ДД.ММ.ГГГГ Абдулаев ФИО160. получил следующие транши кредитной линии: ДД.ММ.ГГГГ на сумму № рублей, ДД.ММ.ГГГГ. на сумму № рублей, ДД.ММ.ГГГГ г. на сумму № рублей, ДД.ММ.ГГГГ г. на сумму № рублей, ДД.ММ.ГГГГ г. на сумму № рублей, ДД.ММ.ГГГГ г. на сумму № рублей, всего на общую сумму 40000000 рублей. Согласно графику уменьшения лимита задолженности (фактический график погашения кредита) по кредитному договору № № от 10.09.2012 г. заёмщик Абдулаев ФИО163. должен был погасить первые суммы основного долга в следующие сроки: ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3000000 рублей и до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3000000 рублей. Указанные суммы фактически были погашены Абдулаевым ФИО164. в следующие даты: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9505,45 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2990494, 55 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9821,67 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2990178, 33 рубля, всего на общую сумму 6000000 рублей. После выявления фальсифицированных печатей обременения залога в пользу их банка, сотрудниками банка велись переговоры с Абдулаевым ФИО161. по поводу замены или дополнительного представления им залога в банк. После этого Абдулаевым ФИО165. представлен в залог земельный участок, расположенный в городе Хасавюрте по <адрес> общей площадью 799,1 кв.м. с кадастровым номером 05:41:000247:62, о чём с его братом Абдулаевым ФИО166 был заключён договор об ипотеке (залоге недвижимого имущества) №п/041кл-1/3. ДД.ММ.ГГГГ по иску их банка вынесено решение Советского районного суда <адрес> об обращении взыскания на предмет залога по договору об ипотеке (залоге недвижимого имущества) №п/041кл-1/3 вышеуказанного земельного участка. Согласно решения установлена начальная продажная цена заложенного земельного участка в размере 5993250 рублей.

Показания свидетеля Курумовой ФИО168 на суде, о том, что с октября 2007 года она работала в должности заместителя управляющего Махачкалинского филиала АКБ «<данные изъяты>». В её должностные обязанности как заместителя руководителя филиала входило курирование розничного бизнеса, организация рабочего процесса, решение административных вопросов, осуществление контроля за рабочим процессом в банке. Клиент их банка Абдулаев ФИО169 обслуживался в их банке долгое время, проявил себя как исполнительный плательщик, являлся в числе корпоративных заёмщиков их банка. В её обязанности входило одобрение кредита в момент согласования как члена кредитного комитета. Она с Абдулаевым ФИО170. имела беседу по привлечению вкладов населения в их банк, что она делала согласно своего плана работы. Как правило, в их банке кредитная линия оформлялась сроком на один год, по истечении которого данный кредит закрывался и на этого же заёмщика открывалась новая кредитная линия под этот залог, не убывая из обременения банка. В 2012 году Абдулаеву ФИО174. была открыта новая кредитная линия с тем же залоговым имуществом, которое им ранее было представлено в их банк. Абдулаев ФИО173. обратился с заявкой в 2012 году на имя управляющего филиала Гамаццаева ФИО3 для получения кредита в размере 30000000 рублей, после чего его заявка рассматривалась всеми службами банка, которые готовили заключения по своим направлениям. Затем заключения всех служб рассматривались на кредитном комитете филиала. В соответствии с заключениями кредитным комитетом было принято положительное решение о выдачи кредита Абдулаеву ФИО175. в размере 30000000 рублей. Весь материал по кредиту Абдулаева ФИО178 был направлен в головной офис банка в <адрес> также для рассмотрения на кредитном комитете. После чего, принято окончательное решение о выдаче кредита Абдулаева ФИО176 в головном офисе <адрес>. На данном этапе, после всех указанных процедур и одобрения головным офисом выдачи кредита Абдулаеву ФИО182. осуществляется подготовка всех необходимых договоров. Подготовкой всех договоров, кроме договора ипотеки по кредиту Абдулаева ФИО171 занималась начальник отдела оформления судных и документарных операций Тищенко ФИО183., а подготовкой договоров ипотеки занималась сотрудник юридического отдела Алиева ФИО177 Все договора подготовленные Тищенко ФИО172 согласовывались руководителями подразделений филиала, которыми проверялись правильность составления этих договоров и условия их выдачи. По данному кредиту Абдулаева ФИО179. в 2012 году ею, как и другими согласовывающими лицами были проставлены подписи в кредитном договоре №п/041кл от ДД.ММ.ГГГГ, заключённым с Абдулаевым ФИО181 Договор залога недвижимости (ипотеки) был подготовлен сотрудником юридического отдела Алиевой ФИО184 за №п/041кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ, заключённым с Абдулаевым ФИО186 В последующем для получения кредита Абдулаевым ФИО180 осуществлялась сдача документов на регистрацию обременения залогового имущества залогодателя Абдулаева ФИО185. и эта процедура, как правило должна проходить до выдачи кредита. На представленном ей на обозрение договора залога недвижимости (ипотеки) видно, что на последнем листе, имеются сведения о регистрации имущества в Хасавюртовском городском отделе Управлении федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии, а именно печати и штампы вышеуказанного учреждения и росписи от имени регистратора Тутушева ФИО187. Как правило сдача документов на регистрацию обременения осуществлялась сотрудниками юридического отдела по доверенности, которые вместе с залогодателем выезжали в регистрационный орган по указанию управляющего филиала. Она не знает, кто конкретно выезжал в <адрес> и вообще выезжал ли туда кто-либо из сотрудников банка. Данное обстоятельство она не контролировала и всё происходило без её участия. В 2013 году Абдулаев ФИО197 был перекредитован в их филиале и по его кредиту были заключены все необходимые новые договора от ДД.ММ.ГГГГ, а именно кредитное соглашение №п/005кл, договор поручительства №п/005кл-5/1, договор поручительства №п/005кл-5/3, договор поручительства №п/005кл-5/3, договор об ипотеке №п/005кл-1/1, договор об ипотеке №п/005кл-1/2. Залогодателем по кредиту Абдулаева ФИО196 по одному из договоров ипотеки является Атабаев ФИО188, он же является поручителем и вместе с ним поручителем является Атабаева ФИО189, но она этих людей не знает и никогда ранее не видела. В данном случае по кредиту Абдулаева ФИО191 в 2013 году ею были проставлены подписи согласования на вышеуказанных кредитном соглашении и договорах поручительства. В договоре ипотеке на последнем листе имеются такие же штампы, печати и росписи регистратора Тутушева ФИО192., как и в предыдущем кредитном договоре. В последующем Абдулаев ФИО190. в 2014 году после получения кредитов в 2012 году на сумму 30000000 рублей и в 2013 году на сумму 40000000 рублей с января 2014 года перестал выполнять свои обязательства по выплате кредитов, тем самым задолженность перед банком составила 64000000 рублей. Также в последующем ей стало известно, что регистрация обременения залогового имущества по кредитам Абдулаева ФИО193. согласно сведений ЕГРП не значатся. В связи с чем, полагает, что Абдулаев ФИО194. путём обмана и совершения мошеннических действий в отношении банка завладел вышеуказанными денежными средствами, выражающиеся в предоставлении им поддельных штампов и печатей, а также подписей регистратора о внесении имущества в реестр ЕГРП. У них в банке регистрацией обременения занимались сотрудники юридического отдела, которые должны были вместе с клиентом – залогодателем Абдулаевым ФИО195. выезжать в регистрационную палату и там производить все необходимые действия, а также эти же сотрудники банка после регистрации сами должны были забирать зарегистрированные договора залога. Фактически сам Абдулаев ФИО199. не имел права представлять лично зарегистрированные договора ипотеки в банк, по крайней мере они должны были быть перепроверены.

Показания свидетеля Тищенко ФИО198. на суде, о том, что с декабря 2007 года по август 2017 года, она работала в Махачкалинском филиале АКБ «<данные изъяты>». С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала в должности начальника отдела контроля и сопровождения банковских операций

В 2012 году с ИП Абдулаевым ФИО201 был заключён кредитный договор за №п/041кл, согласно которого была открыта кредитная линия на сумму 30000 000 рублей. В обеспечение исполнения обязательств по возврату кредитных средств с Абдулаевым ФИО200. были заключены договора залога недвижимости (ипотеки) за №п/041кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ и за №п/041кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога оборудования №п/041кл-2 от ДД.ММ.ГГГГ и договор поручительства №п/041кл-5 от ДД.ММ.ГГГГ Данные договора заключены с целью возможности взыскания имущества как индивидуального предпринимателя, так и частного лица Абдулаева ФИО203 с целью полного погашения задолженности по кредиту.

Основанием для оформления кредита Абдулаеву ФИО202 являлось решение кредитного комитета, которое имелось в досье. После чего, она занималась составлением договоров в соответствии с действующими шаблонами с учётом условий, принятых кредитным комитетом, то есть ею лично были подготовлены все вышеуказанные договора, заключённые между АКБ «<данные изъяты>» и ИП Абдулаевым ФИО204., кроме договоров залога недвижимости (ипотеки), которые составлялись юридическим отделом, в обязанности которых входило документальное оформления факта передачи банку в залог недвижимости. После подготовки договоров, они были подписаны заёмщиком Абдулаевым ФИО211 в её присутствии, а именно ДД.ММ.ГГГГ. Ранее до этого кредита Абдулаев ФИО208 обслуживался в их банке и кредитовался, имел хорошую кредитную историю. Составленные ею договора также были согласованы с членами кредитного комитета Бейбулатовым ФИО210., Курумовой ФИО209 и Алиевой ФИО207 и подписаны управляющим филиалом Гаммацаевым ФИО205. После уплаты клиентом Абдулаевым ФИО212 комиссии за выдачу кредита в размере 0,5 процентов от лимита кредитной линии и предоставления зарегистрированного договора ипотеки ею была осуществлена выдача кредитных средств путём перечисления денежных средств на расчётный счёт заёмщика в их банке. В данном случае как видно из договора ипотеки, регистрация была осуществлена ДД.ММ.ГГГГ, то есть после этого была осуществлена выдача кредитных средств, но именно какими суммами и в какие именно даты она не помнит. Непосредственная проверка факта регистрации договоров залога недвижимости (ипотеки) Абдулаева ФИО206 не входила в ее функциональные обязанности, в связи с чем после предоставления ему зарегистрированного договора залога недвижимости она направила его для проверки в юридический отдел. Процедура оформления залога и снятия обременения с предметов залога осуществляется юристами банка и с их непосредственным участием в регистрационном органе по доверенности руководителя банка. Непосредственно процесс выдачи кредита Абдулаеву ФИО216 она не помнит с 2012 года. Каким образом на тот период производилась проверка достоверности факта регистрации залога она не знает, но как правило на тот период юристы просто передавали после проверки уже зарегистрированный договор залога для дальнейшей выдачи кредита. Какой-либо документ юридическим отделом о проверке регистрации договора залога не составлялся и не выдавался и в документах нигде не отражается данный факт проверки. На то период как она знает не имелось доступа к базе данных регистрационной палаты, где можно было проверить факт регистрации залога, в связи с чем, факт регистрации подтверждался только наличием штампов и печатей регистрационной палаты на договорах ипотеки, которые в данном случае имеются вместе с данными о регистрации и подписью регистратора Тутушева ФИО217. После зачисления денежных средств на расчётный счёт заёмщика, он приносит платёжные поручения в операционный зал банка и перечисляет средства по своему усмотрению. После получения кредита в 2012 году, согласно вышеуказанных договоров, Абдулаев ФИО215. исправно оплачивал проценты за пользование кредитными средствами и к нему насколько она знает первое время не было никаких претензий. В последующем в 2013 году, при наличии данного кредита от 2012 года, по которому осуществлялась оплата Абдулаевым ФИО213, он обратился в банк с заявкой для выдачи нового кредита в размере 40000000 рублей, который таким же образом после прохождения вышеуказанной процедуры был ему выдан. В 2013 году с Абдулаевым ФИО214. были заключены следующие договора: кредитное соглашение №п/005кл от ДД.ММ.ГГГГ; договор об ипотеке №п/005кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства №п/005кл-5/1 от ДД.ММ.ГГГГ. В обеспечение возврата кредитных средств Абдулаевым ФИО219. были заключены договора с Атабаевым ФИО218: договор об ипотеке №п/005кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства 1300п/005кл-5/2 от ДД.ММ.ГГГГ. Также был заключён договор поручительства с Атабаевой ФИО225 за №п/005кл-5/3 от ДД.ММ.ГГГГ. Все вышеуказанные договора также были подготовлены ею лично, кроме договоров ипотеки, которые готовились сотрудниками юридического отдела. Кто непосредственно составлял договора ипотеки в 2013 году и проверял факт регистрации залога, она не помнит и эти сведения не отражаются документально, поскольку в договорах ипотеки за 2013 год не указан исполнитель. При наличии действующих кредитов Абдулаев ФИО220. он продолжал оплачивать проценты до января 2014 года, после чего перестал исполнять обязательства по возврату ссуд и уплате процентов. Причина прекращения оплаты кредита со стороны Абдулаева ФИО224. ей не известна. После этого в банке был выявлен факт подложной регистрации залогового имущества по кредитным договорам Абдулаева ФИО221 который не проходил в базе данных регистрационной палаты, тем самым исключена возможность взыскания заложенного имущества в счёт погашения задолженности Абдулаева ФИО222. перед банком.Показания свидетеля Тутушева ФИО223, данные им в ходе допроса, из которых следует, что он работает в должности главного специалиста Хасавюртовского межмуниципального отдела Управления Росреестра по РД. В занимаемой должности он состоит с 2010 года. В его функциональные обязанности входит правовая экспертиза представленных на государственную регистрацию документов и государственная регистрация прав на недвижимое имущество и сделок с ним. Правовая экспертиза заключается в проверке документов на соответствие действующему законодательству, наличие противоречий между заявленными и ранее зарегистрированными правами, уполномоченный ли орган издавал документ и так далее. Ему представлены на обозрение договора, заключённые между АКБ «<данные изъяты>» с одной стороны и гражданином Абдулаевым ФИО226 с другой стороны, а именно: договор залога недвижимости (ипотеки) №п/041кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога недвижимости (ипотеки) №п/041кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ, договор об ипотеке №п/005кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ После осмотра данных договоров показал, что в штампах о государственной регистрации указанных договоров учинены не его подписи. Рукописные записи в указанных штампах также ему не принадлежат и заполнение штампов не входит в его функциональные обязанности. По почерку рукописных записей на штампах он не может конкретно определить кому он принадлежит. В штампах осуществляются записи о регистрационном округе, о проведённой регистрации, даты регистрации и номер регистрации. Также в договорах проставлены круглая печать Хасавюртовского городского отдела Управления Росреестра по РД, которая на всех договорах отличается от оригинала печати их отдела. Также на штампах проставлены оттиски штампа с его фамилией и инициалами «Тутушев ФИО227.», которая также имеет отличие от его штампа. Все эти штампы, печати, рукописные записи и подпись от его имени подделаны неизвестным ему лицом. По вопросу государственной регистрации данных договоров в их отдел никто не обращался и регистрацию эти договора не проходили. Такая же аналогичная ситуация имеет место и по договору об ипотеке №п/005кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ, заключённом между АКБ «<данные изъяты>» с одной стороны и гражданином Атабаевым ФИО229. В данном договоре таким же образом подделаны все печати, штампы и подписи от его имени и регистрацию данный договор в их отделе не проходил. По поводу данного кредита полученного Абдулаевым ФИО230. ему стало известно, когда к нему позвонили сотрудники АКБ «ФИО3» для проверки факта регистрации вышеуказанных договоров. После проверки стало известно, что указанные договора государственную регистрацию через их отдел не проходили и он к ним никакого отношения не имел. С Абдулаевым ФИО228 он знаком по городу Хасавюрту, близких отношений с ним не имел. Ни Абдулаев ФИО231. и никто другой по поводу государственной регистрации данных договоров к нему не обращался и ни с кем на эту тему он разговоров не вёл. Ранее Абдулаев ФИО235 обращался в Хасавюртовский городской отдел Управления Росреестра по РД по вопросам регистрации своего имущества и сделок с ним, он занимался предпринимательской деятельностью. Какое именно имущество регистрировал и что именно закладывал в залог он не помнит. Он точно может сказать, что по поводу регистрации указанного договора залога №п/005кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ, где проставлены его поддельные подписи и печати отдела, Атабаев ФИО236 к нему не обращался. На сколько он помнит Атабаев ФИО232. ранее приходил в их отдел вместе с Абдулаевым ФИО233 и подавал документы для регистрации обременения имущества в пользу ОАО «Россельхозбанка», но точной даты обращения и наименование заложенного имущества он не помнит. Атабаеву ФИО234 он вообще не знает и никогда не видел. Кто мог подделать его подписи и печати в данных договорах ему не известно. Для государственной регистрации договоров ипотеки и за погашение записи об ипотеке объектов недвижимости должны обратиться обе стороны сделки, то есть залогодатель и залогодержатель или уполномоченные ими лица по доверенности. В данном случае со стороны банка должен обратиться представитель банка по доверенности вместе с залогодателем, то есть собственником имущества. В случае если залогодателем является физическое лица, то в соответствии со ст. 35 Семейного кодекса РФ требуется согласие супруги на распоряжение совместно нажитого имущества. От залогодержателя требуется заявление на государственную регистрацию об ипотеке и документ, подтверждающий полномочия заявителя. Порядок снятия обременения имущества регламентирован ст. 25 ФЗ «Об ипотеке», согласно которого должны обратиться с заявлением обе стороны.

Показания свидетеля Атабаева ФИО237, данные им в суде, что примерно с 2008 года за ним на праве собственности были зарегистрированы объекты недвижимости, расположенные в <адрес> в районе Дагестанского консервного завода по улице <адрес> автодороги Хасавюрт-Бабаюрт. Данные объекты недвижимости фактически принадлежали его двоюродному брату Абдулаеву ФИО238, среди которых были гостиница, бильярдная, мастерские, автомойка, административное здание, бани, молитвенная комната, весовая, здание, земельный участок. Он лишь являлся их формальным собственником и по просьбе ФИО13 подписывал документы, связанные с данным имуществом. ФИО13 являлся индивидуальным предпринимателем, занимался реализацией сжиженного газа, получал кредиты в банках для дальнейшего развития своей деятельности. В тонкости получения денег и финансовую деятельность ФИО13 он не вмешивался и обстоятельства получения им кредитов ему не известны. В 2013 году по просьбе ФИО13 он вместе со своей супругой Атабаевой ФИО239 приехал в АКБ «<данные изъяты>» филиал Махачкалинский в <адрес>, где они выступали в роли поручителей за заёмщика Абдулаева ФИО240 на получение им кредита в сумме 40000000 рублей. Он также в свою очередь выступал в качестве залогодателя вышеуказанного им имущества, которое было за ним на тот момент зарегистрировано на праве собственности, поскольку по словам ФИО13 для получения кредита необходимо было банку дать в качестве залога данное недвижимое имущество. Он выполнял все действия, как ему говорил ФИО13. В АКБ <данные изъяты> он подписал договора поручительства, договора залога ипотеки, а также представленные ему другие документы, но он сейчас не помнит какие именно. Его супруга ФИО14 выступала лишь поручителем и подписывала в банке договор поручительства за Абдулаева ФИО241 ходе последующей беседы с ФИО13, он ему говорил, что с кредитом все нормально, и он с ним сам разбирается. Как он помнит ещё через определённое время по просьбе ФИО13, он куда то ходил подписывать документы по поводу данного недвижимого имущества, но он затрудняется вспомнить в каком это было году, куда именно он ходил и какие там подписывал документы.

Показания свидетеля Атабаевой ФИО242, оглашенные судом с согласия сторон, в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что в 2013 году по просьбе Абдулаева ФИО243, являющегося двоюродным братом её мужа, они с мужем приехали в <адрес> в АКБ <данные изъяты>, где выступали в качестве поручителей на получение ФИО13 кредита в сумме 40000000 рублей. В данном банке она тогда подписала договор поручительства и другие представленные ей документы. В качестве залога для получения кредита от её мужа Свидетель №7 были предоставлены зарегистрированные за ним на праве собственности объекты недвижимости, которые фактически принадлежали ФИО13. Среди этих объектов имелись: гостиница, бильярдная, мастерские, автомойка, административное здание, бани, молитвенная комната, весовая, здание, земельный участок. Какие-либо обстоятельства связанные с данным кредитом и этим имуществом ей более не были известны. После подписания в банке всех документов они с мужем уехали. Каким образом в последующем ФИО13 разбирался с кредитом и этим залоговым имуществом ей не и она в это не вмешивалась. Также её супруг Свидетель №7 полностью полагался на ФИО13, который фактически занимался своим имуществом и кредитом для развития своего бизнеса. ФИО13 являлся индивидуальным предпринимателем, реализовывал сжиженный газ по <адрес>.

Вина подсудимого в совершении обвинения по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ по первому эпизоду предъявленного обвинения подтверждается и другими исследованными судом письменными доказательствами.

Заявлением председателя правления АКБ «Инвестиционный торговый банк» Пушкина ФИО245 о совершённом преступлении Абдулаевым ФИО244 в связи с хищением им кредитных денежных средств на сумму 64 млн. рублей.

Выпиской по расчётному счёту ИП Абдулаева ФИО246. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающая факт перечисления на расчётный счёт Абдулаева ФИО248 и получения им похищенных кредитных денежных средств в размере 64000 000 рублей.

Ответом на запрос из ДРФ ОАО «Россельхозбанка» за исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого следует, что имущество, представленное в залог Абдулаевым ФИО247. в АКБ «Инвестиционный торговый банк» для получения кредита, обременено в пользу АО «Россельхозбанк».

Ответом на запрос филиала «Газпромбанк» (АО) «Северо-Кавказский» за исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого следует, что Абдулаев ФИО249 представил указанному банку в качестве залога земельный участок и здание автозаправочной станции в обеспечение обязательств по кредитному договору №КЛ от ДД.ММ.ГГГГ, в результате чего на данные объекты обращено взыскание на залог в пользу указанного банка согласно решению Хасавюртовского городского суда РД от ДД.ММ.ГГГГ по делу №, подтверждающий факт предоставления этого же залога в АКБ <данные изъяты> по заключённому в последующем кредитному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ.

Протоколом выемки в АКБ «Инвестиционный торговый банк» кредитного досье на Абдулаева ФИО250 по кредитному договору №п/041кл от ДД.ММ.ГГГГ, а также кредитного досье на Абдулаева ФИО252 по кредитному соглашению №п/041кл от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого изъяты документы, а именно договора залога (ипотеки) с поддельными печатями, штампами и подписями о якобы обременении представленного залогового имущества, а также документы, подтверждающие факт получения Абдулаевым ФИО251 кредитных денежных средств в указанном банке в размере 30000000 рублей в 2012 году и 40000000 рублей в 2013 году.

Кредитным договором за №п/041кл от ДД.ММ.ГГГГ, договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ№, а также договора залога от ДД.ММ.ГГГГ №.№п/041кл-02, 1200п/041кл-1/1 и 1200п/041кл-1/2, на принадлежащее Абдулаеву ФИО256. недвижимое имущество, заключенные между Абдулаевым ФИО253. и филиалом «Махачкалинский» АКБ «Инвесторгбанк» (ОАО) на получение кредита в размере 30.000.000 рублей.

Протоколом выемки в АКБ «Инвестиционный торговый банк» чеков, подтверждающих факт получения Абдулаевым ФИО255. кредитных денежных средств в размере 30000 рублей в 2012 году и в размере 40000000 рублей в 2013 году, компакт-диска с электронными сведениями по расчётному счёту ИП «Абдулаев ФИО259 40№ в виде выписки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в АКБ Инфестторгбанк, справки начальника управления экономической безопасности АКБ «<данные изъяты>» (ПАО) Горчица ФИО258 подтверждающей факт уничтожения кассовых документов о истечению срока давности, юридического дела «ИП Абдулаева ФИО257» на 40 листах.

Протоком осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы, изъятые в АКБ «Инвестиционный торговый банк» по факту получения кредита Абдулаевым ФИО260. в 2012 году на сумму 30000000 рулей и в 2013 году на сумму 40000000 рублей, в которых установлены поддельные печати, штампы, подписи Хасавюртовского городского отдела Управления ФСГРКиК по РД о якобы осуществлённой регистрации обременения предоставленного залогового имущества для получения кредита.

Выпиской из ЕГРП на все объекты представленного Абдулаевым ФИО261. недвижимого имущества в качестве залога в АКБ «<данные изъяты>» в обеспечение обязательств по кредитному договору №п/041кл от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000000 рублей и по кредитному соглашению №п/005кл от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых наблюдается неоднократное обременение аналогичного залогового имущества в трёх банках, а именно ОАО «Россельхозбанк», АО Газпромбанк и АКБ <данные изъяты>.

Заключением эксперта №, 163/2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов, которого следует, что 1. Подписи:

- в графе «заёмщик» в кредитном договоре №п/041кл от ДД.ММ.ГГГГ;

- в графе «поручитель» в договоре поручительства №п/041кл-5 от ДД.ММ.ГГГГ;

- в графе «залогодатель» в договоре залога №п/041кл-2 от ДД.ММ.ГГГГ;

- в графе «залогодатель» в договоре залога недвижимости №п/041кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ;

- в графе «заёмщик» в кредитном соглашении №п/005кл от ДД.ММ.ГГГГ;

- в графе «поручитель» в договоре поручительства №п/005кл-5/1 от ДД.ММ.ГГГГ;

- в графе «залогодатель» в договоре залога недвижимости №п/041кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ;

- в графе «залогодатель» в договоре об ипотеке №п/005кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены Абдулаевым ФИО262.

1. Рукописные записи:

- в графе «поручитель» в договоре поручительства №п/041кл-5 от ДД.ММ.ГГГГ;

- в графе «залогодатель» в договоре залога недвижимости №п/041кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ;

- в графе «поручитель» в договоре поручительства №п/005кл-5/1 от ДД.ММ.ГГГГ;

- в графе «залогодатель» в договоре залога недвижимости №п/041кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ;

- в графе «залогодатель» в договоре об ипотеке №п/005кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Абдулаевым ФИО263

3. Оттиск круглой гербовой печати «Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Хасавюртовского городского отдела» в:

- договоре залога недвижимости №п/041кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договоре залога недвижимости №п/041кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договоре об ипотеке №п/005кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ

- договоре об ипотеке №п/005кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ не соответствуют оттискам круглой гербовой печати Управления ФСГРКиК Хасавюртовского городского отдела.

4. Оттиски прямоугольного штампа Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Хасавюртовского городского отдела» в:

- договоре об ипотеке №п/005кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ

- договоре об ипотеке №п/005кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ не соответствуют оттискам круглой

- договоре залога недвижимости №п/041кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договоре залога недвижимости №п/041кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ не соответствуют образцам прямоугольного штампа Управления ФСГРКиК Хасавюртовского городского отдела.

5. а). Подписи:

- под оттисками штампа «Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Хасавюртовский городской отдел» и оттиском факсимильной печати «Тутушев ФИО264» в договоре залога недвижимости №п/041кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ;

- под оттисками штампа «Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Хасавюртовский городской отдел» и оттиском факсимильной печати «Тутушев ФИО265» в договоре залога недвижимости №п/041кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ;

- под оттисками штампа «Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Хасавюртовский городской отдел» и оттиском факсимильной печати «Тутушев ФИО266.» в договоре ипотеки №п/005кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ;

- под оттисками штампа «Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Хасавюртовский городской отдел» и оттиском факсимильной печати «Тутушев ФИО267.» в договоре ипотеки №п/005кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены не Тутушевым ФИО268., а иным лицом;

6. Рукописные записи:

- в графах оттисков штампа «Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Хасавюртовский городской отдел» в в договоре залога недвижимости №п/041кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ;

- в графах оттисков штампа «Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Хасавюртовский городской отдел» в договоре залога недвижимости №п/041кл-1/2 от ДД.ММ.ГГГГ;

- в графах оттисков штампа «Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Хасавюртовский городской отдел» в договоре ипотеки №п/005кл-1/1 от ДД.ММ.ГГГГ;

Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены изъятые в АКБ <данные изъяты> при производстве выемок от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ документы, подтверждающие факт подделки и хищения Абдулаевым ФИО270. кредитных денежных средств в размере 24000000 рублей в 2012 году и 30000000 рублей в 2013 году, согласно описи, приведенной в обвинительном заключении. :

Доказательствами, подтверждающими вину подсудимого Абдуллаева ФИО271. по второму эпизоду предъявленного обвинения являются:

Показания обвиняемого Абдуллаева ФИО273., оглашенные судом в связи с наличием существенных противоречий в показаниях Абдуллаева ФИО272., данные им в ходе предварительного следствия с участием защитника, а также разъяснением ему права, о том, что его показания могут быть использованы в качестве доказательств, в том числе и последующего отказа от них:

показания представителей потерпевшего Акимова и Магомедова ФИО274., свидетелей Алиевой ФИО276., Бейбулатова ФИО277., Курумовой ФИО278, Тищенко ФИО279., Тутушева ФИО280., Атабаева ФИО281., Атабаевой ФИО282., подробно изложенных в приговоре суда по первому эпизоду предъявленного Абдуллаеву ФИО275. обвинения.

А также письменными доказательствами:

Заявлением председателя правления АКБ «Инвестиционный торговый банк» Пушкина ФИО283. о совершённом преступлении Абдулаевым ФИО284 в связи с хищением им кредитных денежных средств на сумму 64 млн. рублей.

Выпиской по расчётному счёту ИП Абдулаева ФИО288 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающая факт перечисления на расчётный счёт Абдулаева ФИО285 и получения им похищенных кредитных денежных средств в размере 64000 000 рублей.

Ответом на запрос из ДРФ ОАО «Россельхозбанка» за исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого следует, что имущество, представленное в залог Абдулаевым ФИО286. в АКБ «Инвестиционный торговый банк» для получения кредита, обременено в пользу АО «Россельхозбанк».

Ответом на запрос филиала «Газпромбанк» (АО) «Северо-Кавказский» за исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого следует, что Абдулаев ФИО287. представил указанному банку в качестве залога земельный участок и здание автозаправочной станции в обеспечение обязательств по кредитному договору №КЛ от ДД.ММ.ГГГГ, в результате чего на данные объекты обращено взыскание на залог в пользу указанного банка согласно решению Хасавюртовского городского суда РД от ДД.ММ.ГГГГ по делу №, подтверждающий факт предоставления этого же залога в АКБ <данные изъяты> по заключённому в последующем кредитному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ.

Кредитное соглашение №п/005кл от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между Абдуллаевым ФИО289 и филиалом «Махачкалинский АКБ «<данные изъяты>», на получение кредита в размере 40 млн. рублей, договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ « 1330 п/005 кл. – 5/1, договор об ипотеке от ДД.ММ.ГГГГ№ п/005 кл- 1/2, договора поручительства от ДД.ММ.ГГГГ№п/005 кл – 5/2 и №п/005 кл- 5/3 и договор об ипотеке от ДД.ММ.ГГГГ№п/ 005 кл- 1/1, на принадлежащее Абдуллаеву ФИО290. недвижимое имущество.

Протоколом выемки в АКБ «Инвестиционный торговый банк» чеков, подтверждающих факт получения Абдулаевым ФИО291 кредитных денежных средств в размере 30000 рублей в 2012 году и в размере 40000000 рублей в 2013 году, компакт-диска с электронными сведениями по расчётному счёту ИП «Абдулаев ФИО294.» 40№ в виде выписки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в АКБ Инфестторгбанк, справки начальника управления экономической безопасности АКБ «<данные изъяты>» (ПАО) Горчица ФИО293 подтверждающей факт уничтожения кассовых документов о истечению срока давности, юридического дела «ИП Абдулаева ФИО292» на 40 листах.

Протоком осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы, изъятые в АКБ «Инвестиционный торговый банк» по факту получения кредита Абдулаевым ФИО295. в 2012 году на сумму 30000000 рулей и в 2013 году на сумму 40000000 рублей, в которых установлены поддельные печати, штампы, подписи Хасавюртовского городского отдела Управления ФСГРКиК по РД о якобы осуществлённой регистрации обременения предоставленного залогового имущества для получения кредита.

Выпиской из ЕГРП на все объекты представленного Абдулаевым ФИО296. недвижимого имущества в качестве залога в АКБ «<данные изъяты>» в обеспечение обязательств по кредитному договору №п/041кл от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000000 рублей и по кредитному соглашению №п/005кл от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых наблюдается неоднократное обременение аналогичного залогового имущества в трёх банках, а именно ОАО «Россельхозбанк», АО Газпромбанк и АКБ <данные изъяты>.