Гражданский кодекс часть 1

Йошкар-Олинский городской суд в составе: председательствующего - судьи Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл Депрейса С.А., при секретаре Смирновой И.П., с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора г.Йошкар-Ола Березина М.В., подсудимой Журавлевой М.С., защитника – адвоката Чайляна А.С., представившего удостоверение № и ордер №, представителя потерпевшего ЗАО <данные изъяты> Ш.И.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Журавлевой М.С., <данные изъяты>, судимости не имеющей,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст.159 ч.4 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Журавлева М.С. совершила покушение, то есть умышленные действия непосредственно направленные на совершение мошенничества, то есть, хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере, которые при этом довести до конца не смогла по независящим от неё обстоятельствам, при следующих обстоятельствах.

Журавлева М.С. являясь индивидуальным предпринимателем, осуществляла торговую деятельность в торговой точке под названием <данные изъяты>, расположенной по <адрес>.

04 июня 2012 года Журавлева М.С. заключила с ЗАО <данные изъяты> договор эквайринга №, согласно которого приняла на себя обязательство при реализации товаров с оплатой с использованием карт платежных систем различных банков составлять и принимать документы и передавать ЗАО <данные изъяты> информацию о совершенных операциях. Для чего в торговой точке был установлен POS-терминал, с помощью которого осуществлялись операции с банковскими картами, в том числе операции по возврату денежных средств на карту, в случае возврата товара, купленного с использованием пластиковой карты.

В начале декабря 2012 года у Журавлевой М.С. возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана и злоупотреблением доверия ЗАО <данные изъяты> <данные изъяты>.

С целью реализации своего корыстного преступного умысла 06 декабря 2012 года Журавлёва М.С. <данные изъяты>.

В свою очередь ЗАО <данные изъяты> обманутый и введенный Журавлевой М.С. в заблуждение относительно наличия оснований для проведения операции возврата, перечислил данную сумму на расчетный счет Журавлевой М.С, открытый на её имя как физического лица.

Похищенными денежными средствами обналиченными через кассовые терминалы в общей сумме 1632901 рубль Журавлева М.С. распорядилась по собственному усмотрению. Однако довести свой преступный умысел до конца, и распорядится остальной суммой денежных средств, Журавлева М.С. не успела, поскольку они были перечислены с её счёта обратно ЗАО <данные изъяты>.

В судебном заседании Журавлева М.С. виновной себя в совершении преступления не признала, показала, что она является индивидуальным предпринимателем, у неё был отдел в ТЦ <данные изъяты>, расположенном по <адрес>. В вышеуказанном отделе по договору эквайринга с ЗАО <данные изъяты> был установлен POS-терминал, через который покупатели могли расплачиваться по своим пластиковым банковским картам.

06 декабря 2012 года она осуществила <данные изъяты>.

07 декабря 2012 года она <данные изъяты>.

Она решила воспользоваться тем, что у нее на счету имелось свыше 50000000 рублей и так как у нее была тяжелая финансовая ситуация она решила снять денежные средства со своего счета и погасить задолженности по кредитам. Для чего она сняла со своим знакомым О.К.В. 07 декабря 2012 года около 1400000 рублей, которые потратила на погашение своих кредитов и кредитов О.К.В.

Вечером 07 декабря 2012 года с ней связались сотрудники банка <данные изъяты> и через О.К.В. она передала им пластиковую карту на счету которой находились оставшиеся денежные средства, сообщив код доступа к счёту. О том, что это были представители банка, она знает со слов О.К.В. Каких либо непосредственных действий по блокировке карты она не предпринимала.

Умысла на хищение денежных средств у неё не было, сама она использовала только 1400000 рублей.

Показания Журавлевой М.С. подтверждают безосновательное зачисление на её счёт денежных средств 51334000 рублей, путём <данные изъяты>. Доводы подсудимой и защиты об отсутствии умысла на хищение денежных средств полученных в результате проведения Журавлёвой М.С. операции по возврату денежных средств, опровергаются исследованными судом доказательствами, обусловлены желанием создать видимость меньшей общественной опасности своих действий, обусловленных желанием избежать уголовной ответственности.

Вина подсудимой Журавлевой М.С. подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, которые получили оценку с учетом правил их относимости, допустимости, достоверности, а в своей совокупности они являются достаточными для разрешения уголовного дела по существу.

Договор эквайринга между ЗАО <данные изъяты> и ИП Журавлёвой М.С. № заключён 04 июня 2012 года о том, что Журавлёва М.С. приняла на себя обязательства при реализации ей покупателям (держателям пластиковых карт) товаров в торговых точках с их оплатой с использованием карт платежных систем, а банк - осуществлять расчеты по операциям совершенными покупателями. Согласно п. 1.8 операцией возврата по данному договору является расчётная операция по возврату денежных средств покупателю при возврате товара, приобретённого с использованием платёжной карты безналичного расчёта (т.2 л.д.22-32).

Свидетель Р.А.А. работающий в ОО <данные изъяты> в <адрес> подтвердил установку им POS-терминала в отделе подсудимой по <адрес>, по договору эквайринга, а также проведение с ней обучения пользования терминалом и предоставление справочной литературы по этому вопросу.

Кроме того, он показал, что 08 декабря 2012 года ему позвонила Журавлева М.С. и спросила, не было ли у них каких бы то ни было экстренных ситуаций, он ответил, что нет. Потом он ответил на вопрос Журавлевой М.С. о том, как ей самой заблокировать свою карту.

В связи с расторжением договора эквайринга с Журавлевой М.С, он забрал у неё в отделе POS-терминал.

Согласно протоколу выемки у свидетеля Р.А.А. изъят: POS-терминал который был установлен в отделе Журавлёвой М.С. (т. 1 л.д. 153-154).

Согласно оглашённых в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Р.Е.В., работавшей продавцом у Журавлёвой М.С. она подтвердила обучения сотрудником ЗАО <данные изъяты> Журавлёвой М.С. пользованию POS-терминалом и предоставление ей обучающих материалов (т. 3 л.д. 94-96).

Представитель потерпевшего Ш.И.Г. являющийся заместителем начальника - начальника кредитного отдела операционного офиса <данные изъяты> в <адрес> подтвердил заключение с Журавлёвой М.С. договора эквайринга. Для совершения оплат с использованием пластиковых карт банк предоставил Журавлёвой М.С. платежный POS-терминал, осуществил её обучение по использованию терминала.

Журавлева М.С. путем <данные изъяты>.

Часть денежных средств в сумме 1632900 рублей была со счёта снята наличными, а также осуществлена покупка на сумму 1 рубль.

После выяснения этого обстоятельства банком были проведены корректирующие проводки, согласно которым денежные средства в сумме 51334001 рубль со счёта Журавлевой М.С. были возвращены на счета банка.

После чего задолженность Журавлевой М.С. перед банком по счёту составила 1734950 рублей 49 копеек, которая состоит из суммы долга 1632900 рублей, а также процентов, комиссии за снятие наличных денежных средств.

Проведение операций возврата с зачислением на расчётный карточный счет № Журавлёвой М.С. и последующее обналичивание денежных средств с него подтверждается справкой ЗАО <данные изъяты> о предоставлении банковских услуг (т.1 л.д. 176-192).

Кроме того, способ хищения и расходование похищенных Журавлёвой М.С. денежных средств доказывается следующими доказательствами.

Свидетель М.Е.Л., являющийся специалистом экспертной группы кредитного отдела операционного офиса <данные изъяты> в <адрес> суду пояснил, что 10 декабря 2012 года он получил сообщение о противоправных действиях в отношении ЗАО <данные изъяты> (далее Банк) со стороны партнера - ИП Журавлевой М.С.

Для проверки полученной информации и установления обстоятельств произошедшего он по адресу регистрации встретился с Журавлевой М.С., которая пояснила ему, что она провела операции возврата на сумму свыше 50000000 рублей, после чего, сняла часть денежных средств и оплатила ими кредиты. Также Журавлева М.С. пояснила, что банковскую карту она передала после 20 часов 07 декабря 2012 года молодому человеку указав пин-код.

Журавлёва М.С. и сопровождавший её молодой человек выдали 4 квитанции о внесении денежных средств по кредитам (т. 2 л.д. 33-37).

Согласно протоколу выемки у свидетеля М.Е.Л. изъяты квитанции к ПКО от 07.12.2012 г. на сумму 276019 рублей от О.К.В. в счет погашения займа по договору № от 31.07.2012 г. в кооперативе <данные изъяты>; кассовый чек от 09.12.2012 г. на сумму 90079,88 рублей об оплате Журавлевой М.С. в счет погашения кредита в ЗАО <данные изъяты>; ПКО № от 10.12.2012 г. на сумму 478570,30 рублей от Журавлевой М.С. в счет погашения кредита по кредитному договору № в ОАО <данные изъяты>; ПКО № от 10.12.2012 г. на сумму 232331,05 рублей от Журавлевой М.С. в счет погашения кредита по кредитному договору № в ОАО <данные изъяты>; ПКО № от 10.12.2012 г. на сумму 309854,54 рублей от О.К.В. в счет погашения кредита по договору в банке <данные изъяты> (т. 2 л.д. 42-46, 75-79).

Согласно оглашённых в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля О.К.В. он подтвердил, что 07 декабря 2012 года он встретился с Журавлёвой М.С., которая объяснила, что оформила возврат денежных средств на принадлежащую ей карту с использованием терминала <данные изъяты> на сумму несколько миллионов рублей и предложила поехать попробовать снять данные денежные средства в каком-нибудь банкомате. Они вместе сняли денежные средства в сумме примерно 300-400 тысяч рублей.

Затем он из снятых денежных средств погасил кредитную задолженность в кооперативе <данные изъяты> по <адрес>, на сумму 276 000 рублей. Затем они с Журавлёвой М.С. поехали в ТЦ <данные изъяты>, где последняя сняла в одном из банкоматов сумму в размере порядка 20 тысяч рублей. Затем они поднялись в торговый отдел к Журавлёвой М.С., где она с использованием POS-терминала производила возврат на принадлежащую ей карту банка <данные изъяты> суммы в размере 30 000 000 (тридцать миллионов) рублей. После этого в банкомате <данные изъяты> Журавлёва М.С. сняла еще миллион рублей за пять раз (т.е. по 200 000 рублей).

Когда они ехали домой на сотовый телефон Журавлёвой М.С. позвонили. Как позже пояснила ему Журавлёва М.С., звонили из службы безопасности банка <данные изъяты> и попросили вернуть карту и деньги. Он встретился со звонившим и передал ему пластиковую карту Журавлёвой М.С.

09 декабря 2012 года. Журавлёва М.С. позвонила ему и предложила съездить в <адрес>, чтобы оплатить кредит на ее имя в <данные изъяты>, что они и сделали. 10 декабря 2012 года они оплатили его кредиторскую задолженность в банке <данные изъяты> в размере 309000 рублей на <адрес> и её в <данные изъяты>.

В последующем квитанции они выдали сотруднику банка <данные изъяты> из <адрес> – М.Е.Л. (т. 1 л.д. 74-79, т. 3 л.д. 15-18).

Кроме того, проведение операции возврата денежных средств на расчётный карточный счёт Журавлёвой М.С. в банке <данные изъяты> и погашение после этого задолженности по кредитам подтверждается следующими доказательствами.

Согласно протоколу обыска от 13.12.2012 г., в <адрес> у Журавлевой М.С. изъяты: заявление № от 05.12.2012 г.; договор поручительства <данные изъяты> от 06.06.2012 г.; кредитный договор № от 06.06.2012 г.; заявление на открытие счета от 14.05.2012 г.; заявление о полном досрочном погашении задолженности по кредиту № от 10.12.2012 г.; заявление о полном досрочном погашении задолженности по кредиту № от 10.12.2012 г.; заявление о полном досрочном погашении задолженности Плюс 1 от 12.12.2012 г.; письмо ОАО <данные изъяты> от 06.06.2012 г.; чеки терминала ЗАО <данные изъяты> в количестве 15 штук; краткие отчеты по терминалу ЗАО <данные изъяты> в количестве 4 штук. (т.1 л.д. 81-84)

Изъятые предметы и документы осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т. 2 л.д. 42-46, 75-79).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 13 декабря 2012 года в торговом отделе <данные изъяты> расположенном на втором этаже ТЦ <данные изъяты> по адресу: <адрес> изъяты товарно- материальные ценности (том 1 л.д. 90-98), на которые в последующем судом наложен арест в обеспечение гражданского иска (т.3 л.д. 114-123) и денежные средства в сумме 101350 рублей.

Органами предварительного следствия Журавлёва М.С. обвинялась в совершении оконченного состава преступления предусмотренного ст.159 ч.4 УК РФ, государственный обвинитель поддержал данную квалификацию. Однако как установлено судом при совершении Журавлёвой М.С. незаконной операции возврата и получении от банка <данные изъяты> денежных средств на сумму 51334000 рублей, они находились на расчётном счёте подсудимой в банке <данные изъяты> - собственнике данных средств.

При этом Журавлёва М.С. фактически распорядилась лишь частью денежных средств, остальной же частью она распорядиться не смогла, поскольку денежные средства были возвращены самим банком.

Таким образом, умысел Журавлёвой М.С. на хищение всех денежных средств, переведённых на её счёт в результате незаконной операции возврата, до конца не доведён по независящим от неё обстоятельствам, и следовательно, её действия носят неоконченный характер и являются покушением на хищение.

Суд считает, что вина подсудимой Журавлевой М.С. в совершении преступления нашла свое подтверждение и квалифицирует её действия по ст. 30 ч. 3, ст. 159 ч. 4 УК РФ как совершение умышленных действий, непосредственно направленных на совершение мошенничества, то есть, хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенного в особо крупном размере, которые при этом довести до конца не смогла по независящим от неё обстоятельствам.

Доводы Журавлевой М.С. о том, что частью денежных средств она распорядилась не сама противоречат установленным судом обстоятельствам. Как установлено судом сотрудникам банка <данные изъяты> расчётная карта не передавалась. Передача пластиковой расчётной карты третьим лицам с сообщением им кода работы с картой также является распоряжением похищенным.

При назначении Журавлевой М.С. наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления, данные о личности подсудимой, состояние её здоровья, обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание.

Журавлева М.С., в соответствии со ст.15 УК РФ совершила преступление, относящееся к категории тяжкого, судимости не имеет (т. 1 л.д. 160), <данные изъяты>.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих наказание подсудимой Журавлевой М.С., судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств совершенного Журавлевой М.С. преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории вышеуказанного преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

С учетом обстоятельств совершенного преступления, личности подсудимой Журавлевой М.С. суд считает необходимым в целях исправления и предупреждения совершения ей новых преступлений назначить ей за совершение преступления, предусмотренного ст. 30 ч. 3, ст. 159 ч. 4 УК РФ наказание в виде лишения свободы на определенный срок, что будет соответствовать требованиям ст.ст.6, 43, 60 УК РФ.

Принимая во внимание обстоятельства совершенного преступления, смягчающие наказание обстоятельства и данные о личности подсудимой, суд не усмотрел оснований для назначения Журавлевой М.С. дополнительных видов наказаний в виде штрафа и, в соответствии со ст.10 УК РФ, и ограничения свободы, предусмотренных санкцией ст.159 ч.4 УК РФ.

В связи с тем, что Журавлёва М.С. совершила неоконченное преступление, суд назначает ей наказание по правилам ст.66 ч.3 УК РФ.

В соответствии со ст.58 ч.2 п.«б» УК РФ наказание Журавлевой М.С. подлежит отбыванию в колонии общего режима.

В связи с отсутствием исключительных и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершённого Журавлевой М.С. преступления, оснований для назначения ей наказания с применением ст.64 УК РФ не имеется.

Принимая во внимание характер совершённого Журавлевой М.С. преступления, её личность суд пришел к выводу о невозможности исправления Журавлевой М.С. без реального отбывания наказания и невозможности применения к наказанию положений ст.73 УК РФ.

На основании постановления следователя за осуществление защиты обвиняемой Журавлёвой М.С. в ходе предварительного следствия адвокату Ахвадуллину Р.М. за счёт средств федерального бюджета выплачено 2200 рублей (т.3 л.д.146).

В соответствии со ст.131 ч.2 п.5 УПК РФ суммы, выплачиваемые адвокату за оказание юридической помощи в случае его участия в уголовном судопроизводстве по назначению, относятся к процессуальным издержкам.

Согласно ст.132ч.1УПКРФ процессуальные издержки взыскиваются с осуждённого или возмещаются за счёт средств федерального бюджета.

Оснований для частичного или полного освобождения осуждённой Журавлёвой М.С. от уплаты процессуальных издержек, связанных с представлением его интересов на основании ст.132УПКРФ суд не усматривает, поскольку Журавлёва М.С. находится в трудоспособном возрасте.

В ходе предварительного расследования потерпевшим ЗАО <данные изъяты> заявлен гражданский иск к Журавлевой М.С. на сумму 1734950 рублей 49 копеек.

В связи с тем, что суду для разрешения иска необходимо проводить дополнительные расчёты, связанные с ним, суд оставляет иск без рассмотрения, оставляя за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска в порядке гражданского судопроизводства.

Судом разрешен вопрос о мере пресечения, вещественных доказательствах.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-299, 300, 302-304, 307 - 309 УПК РФ, судья

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Журавлеву М.С. виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. 30 ч.3, ст. 159 ч. 4 УК РФ и назначить ей наказание с применением положений ст.66 ч.3 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 года 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Журавлевой М.С. изменить на заключение под стражу, взяв осужденную Журавлеву М.С. под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания Журавлевой М.С. исчислять с 21 августа 2013 года.

Взыскать с осуждённой Журавлевой М.С. в федеральный бюджет Российской Федерации процессуальные издержки в размере 2200 рублей.

Гражданский иск потерпевшего ЗАО <данные изъяты> оставить без рассмотрения, оставив за ним право обращения в суд с иском в порядке гражданского судопроизводства.

Вопрос о вещественных доказательствах на которые наложен арест в целях обеспечения иска, оставить без рассмотрения до разрешения гражданского иска.

Вещественные доказательства, после вступления приговора в законную силу:

- жесткий диск с видеозаписями ТЦ <данные изъяты>, DVD-диск с видеозаписями ОАО <данные изъяты> за период с 07.12.2012 г. по 08.12.2012 г., DVD+R диск с видеозаписями <данные изъяты>, DVD+R диск с видеозаписями <данные изъяты> в <адрес>, DVD+R диск с видеозаписями <данные изъяты> в <адрес>, DVD диск с видеозаписями <данные изъяты> в <адрес>, DVD-диск с видеозаписями ОАО <данные изъяты> за период с 12 часов 00 минут до 18 часов 00 минут 07.12.2012 г., детализация по номеру № за период с 01.12.2012 г. по 13.12.2012 г. – хранить при материалах уголовного дела;

- сотовый телефон <данные изъяты>, зарядное устройство к телефону марки <данные изъяты>, сотовый телефон марки «<данные изъяты>, зарядное устройство к телефону марки <данные изъяты>, ноутбук <данные изъяты>, зарядное устройство к ноутбуку марки <данные изъяты>, карта памяти белого цвета с надписью <данные изъяты>, карта памяти белого цвета с надписью <данные изъяты> вернуть по принадлежности Журавлёвой М.С.

-заявление № от 05.12.2012 г. на 4 листах; договор поручительства № от 06.06.2012 г. на 2 листах; кредитный договор № от 06.06.2012 г.; заявление на открытие счета от 14.05.2012 г. на 2 листах; заявление о полном досрочном погашении задолженности по кредиту № от 10.12.2012 г. на 1 листе; заявление о полном досрочном погашении задолженности по кредиту № от 10.12.2012 г. на 1 листе; заявление о полном досрочном погашении задолженности Плюс от 12.12.2012 г. на 1 листе; письмо ОАО <данные изъяты> от 06.06.2012 г. на 1 листе; краткий отчет от 07.12.2012 г. время 15:13:07; краткий отчет от 07.12.2012 г. время 15:19:32; краткий отчет от 07.12.2012 г. время 15:34:11; краткий отчет от 07.12.2012 г. время 16:06:44; чек от 07.12.2012 г., из которого следует, что 07.12.2012 г. в 15:04:59 выполнена операция возврат на сумму 10 000; чек от 07.12.2012 г., из которого следует, что 07.12.2012 г. в 15:11:03 выполнена операция возврат на сумму 80 000; чек от 07.12.2012 г., из которого следует, что 07.12.2012 г. в 15:11:59 выполнена операция возврат на сумму 30 000; чек от 07.12.2012 г., из которого следует, что 07.12.2012 г. в 15:17:13 выполнена операция возврат на сумму 100 000; чек от 07.12.2012 г., из которого следует, что 07.12.2012 г. в 15:17:53 выполнена операция возврат на сумму 500 000; чек от 07.12.2012 г., из которого следует, что 07.12.2012 г. в 15:18:28 выполнена операция возврат на сумму 500 000; чек от 07.12.2012 г., из которого следует, что 07.12.2012 г. в 15:28:56 выполнена операция возврат на сумму 500 000; чек от 07.12.2012 г., из которого следует, что 07.12.2012 г. в 15:29:29 выполнена операция возврат на сумму 500 000; чек от 07.12.2012 г., из которого следует, что 07.12.2012 г. в 15:30:06 выполнена операция возврат на сумму 500 000; чек от 07.12.2012 г., из которого следует, что 07.12.2012 г. в 15:30:38 выполнена операция возврат на сумму 500 000; чек от 07.12.2012 г., из которого следует, что 07.12.2012 г. в 15:31:13 выполнена операция возврат на сумму 1 000 000; чек от 07.12.2012 г., из которого следует, что 07.12.2012 г. в 15:31:50 выполнена операция возврат на сумму 1 000 000; чек от 07.12.2012 г., из которого следует, что 07.12.2012 г. в 15:32:33 выполнена операция возврат на сумму 1 000 000; чек от 07.12.2012 г., из которого следует, что 07.12.2012 г. в 15:33:08 выполнена операция возврат на сумму 10 000 000; чек от 07.12.2012 г., из которого следует, что 07.12.2012 г. в 16:00:29 выполнена операция возврат на сумму 5 000 000; кассовый чек от 09.12.2012 г. на сумму 90079,88 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от 07.12.2012 г.; приходный кассовый ордер № от 10.12.2012 г.; приходный кассовый ордер № от 10.12.2012 г.; приходный кассовый ордер № от 10.12.2012 г. хранить при материалах дела;

-POS-терминал инвентарный номер №, серийный номер на пин-паде №, серийный номер на сам-модуле №. Внутри POS-терминала установлена сим-карта оператора сотовой связи <данные изъяты> № хранящиеся в камере хранения УМВД России по <данные изъяты> –вернуть по принадлежности ЗАО <данные изъяты>.

Приговор может быть обжалован в Верховный суд Республики Марий Эл в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденной, содержащейся под стражей в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы в течение 10 суток со дня вручения приговора осуждённая Журавлева М.С. вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции.

Председательствующий С.А. Депрейс