Гражданский кодекс часть 1

ФИО1ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина <данные изъяты> со <данные изъяты> образованием, не женатого, имеющего на иждивении <данные изъяты>, не работающего, проживающего по адресу – <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В период времени с 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГГГ до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь подставным лицом - индивидуальным предпринимателем ФИО1, ИНН № (далее по тесту - ИП ФИО1), зарегистрированным ДД.ММ.ГГГГ в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (далее по тексту - ЕГРИП), достоверно зная, что фактически ИП ФИО1 финансово - хозяйственную деятельность, в соответствии с основными видами деятельности, указанными в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП по форме № № по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности и внесенным в ЕГРИП не будет осуществлять и условия для их осуществления не имеет, в том числе не будет осуществлять финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, получив предложение от установленного следствием лица, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, об открытии расчетных счетов на ИП ФИО1 и передачи электронных средств для доступа к данным расчетным счетам, которые согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № – ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, то есть обеспечивающих доступ к расчетным счетам с использованием которых, могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласился на данное предложение за денежное вознаграждение в размере 1 500 рублей.

Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО1 и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного Акционерного общества «<данные изъяты>» (далее по тексту – ПАО «<данные изъяты>», Банк), расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику ПАО «<данные изъяты>» документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № выдан ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>, а так же пакет документов, в том <данные изъяты>», указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, ранее предоставленный ему установленным следствием лицом. При этом, ФИО1 не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли расчетный счет № и карточный счет № на ИП ФИО1, сформировали логины и пароли, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО1, которые были направлены путем СМС - сообщения на абонентский номер, указанный ФИО1 в заявлении в ПАО «<данные изъяты>» на подключение к системе «<данные изъяты>», ранее предоставленный ему установленным следствием лицом.

После чего, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» для Интернет-Банка ПАО «<данные изъяты>», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом № и карточным счетом № в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету № и карточному счету № ИП ФИО1 – логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО1 и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП ФИО1 и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в Дополнительном офисе «<данные изъяты> Публичного Акционерного общества «<данные изъяты>» (далее по тексту – ПАО <данные изъяты> банк), расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику <данные изъяты> документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № выдан ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>, а так же пакет документов, в том числе заявление на комплексное оказание банковских услуг, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «<данные изъяты> указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным следствием лицом. При этом, ФИО1 не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО КБ «<данные изъяты> не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли расчетный счет № на ИП ФИО1, сформировали логин и парол, обеспечивающий доступ к расчетному счету ИП ФИО1, которые были направлены путем СМС - сообщения на абонентский номер, указанный ФИО1 в заявлении в ПАО КБ «<данные изъяты>» на подключение к системе ДБО с использованием Системы «<данные изъяты> ранее предоставленный ему установленным следствием лицом.

После чего, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» для Интернет-Банка ПАО КБ «<данные изъяты> согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс - кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом № в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО1, № – логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО1 и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного Акционерного общества «<данные изъяты> (далее по тексту – ПАО «<данные изъяты>), расположенном по адресу: <адрес>А, предоставил сотруднику ПАО «<данные изъяты> документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № выдан ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>, а так же пакет документов, в том числе заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «<данные изъяты>», указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, ранее предоставленный ему установленным следствием лицом. При этом, ФИО1 не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «<данные изъяты> не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли расчетный счет № и карточный счет № на ИП ФИО1, сформировали логины и пароли, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО1, которые были направлены путем СМС - сообщения на абонентский номер, указанный ФИО1 в заявлении в ПАО «<данные изъяты> на подключение к системе «<данные изъяты> ранее предоставленный ему установленным следствием лицом.

После чего, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес Online» для Интернет-Банка ПАО «<данные изъяты> согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом № и карточным счетом № в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>А по <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету № и карточному счету № ИП ФИО1 – логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО1 и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП ФИО1 и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Акционерного общества «<данные изъяты>» (далее по тексту - АО «<данные изъяты> Банк) по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику АО «<данные изъяты>» документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № выдан ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление об открытии банковского счета и подключении услуг в АО «<данные изъяты>», подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «<данные изъяты>», договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты> подтверждение о присоединении к договору на обслуживание по системе «<данные изъяты> Онлайн» (далее по тексту - подтверждение о присоединении) - для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты> Онлайн» на ИП ФИО1, указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС - сообщений с временным паролем для доступа в личный кабинет в Системе «<данные изъяты> фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным следствием лицом. При этом, ФИО1 не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «<данные изъяты> не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли расчетный счет № на ИП ФИО1, сформировали логин и пароль, который был направлен в СМС – сообщении на абонентский номер, указанный ФИО1, ранее предоставленный ему установленным следствием лицом.

После чего, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет - технологий системы «Интернет-Банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом № в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у операционного офиса АО «<данные изъяты> по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыл последнему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО1№ - логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО1 и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного Акционерного общества Банк «<данные изъяты> (далее по тексту – ПАО Банк «ВТБ», Банк), расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику ПАО Банк <данные изъяты>» документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № выдан ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>, а так же пакет документов, в том числе заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «<данные изъяты> указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, ранее предоставленный ему установленным следствием лицом. При этом, ФИО1 не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО Банк «<данные изъяты> не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли расчетный счет № на ИП ФИО1, сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО1, которые были направлены путем СМС - сообщения на абонентский номер, указанный ФИО1 в заявлении в ПАО <данные изъяты>» на подключение к системе «<данные изъяты> ранее предоставленный ему установленным следствием лицом.

После чего, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» для Интернет-Банка ПАО Банк «<данные изъяты> согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом № в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету № ИП ФИО1 – логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО1 и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Акционерного Общества «Российский <данные изъяты>), расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику АО «<данные изъяты> документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № выдан ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>, а так же пакет документов, в том числе заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента АО «<данные изъяты> для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «Интернет Клиент-Банк», указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, ранее предоставленный ему установленным следствием лицом. При этом, ФИО1 не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «<данные изъяты> не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли расчетный счет № и карточный счет № на ИП ФИО1, сформировали логин и пароль, которые были направлены путем СМС – сообщении на абонентский номер, указанный ФИО1, ранее предоставленный ему установленным следствием лицом.

После чего, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Клиент-Банк» для Интернет-Банка АО «<данные изъяты> согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом № и карточным счетом № в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету № и карточному счету № ИП ФИО1 – логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО1 и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП ФИО1 и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе «<данные изъяты> Акционерного общества «<данные изъяты> (далее по тексту – АО «<данные изъяты> банк), расположенном по адресу: <адрес> предоставил сотруднику банка АО «<данные изъяты> документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № номера № выдан ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета - для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты> на ИП ФИО1, указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, ранее предоставленный ему установленным следствием лицом. При этом, ФИО1 не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «<данные изъяты> не подозревая о преступных намерениях ФИО1 открыли расчетный счет № на ИП ФИО1, сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО1, которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным следствием лицом.

После чего, ИП ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Банк Клиент» для Интернет-Банка АО «Райффайзенбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у <адрес> по ул. <адрес> по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО1№ - логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Таким образом, ФИО1, в период времени с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у <адрес>, у <адрес>, у <адрес>, у <адрес>, у <адрес>, у <адрес>, у <адрес> по ул. <адрес> будучи осведомленным об отсутствии реальной финансово - хозяйственной деятельности, о том, что фактически деятельность как ИП ФИО1, в соответствии с основными видами деятельности, внесенными в ЕГРИП не осуществляет и не будет осуществлять, достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с деятельностью ИП ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершил сбыт электронных средств, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ИП ФИО1, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, установленному следствием лицу, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, за денежное вознаграждение в размере 1 500 рублей.

В судебном заседании подсудимый ФИО1,Ю. виновным себя в совершении преступления признал, подтвердив оглашенные на основании ст.276 УПК РФ показания, согласно которым в ДД.ММ.ГГГГ он познакомился с ТС, который предложил ему подзаработать, а именно зарегистрировать на свое имя ИП за денежное вознаграждение в размере примерно 1500 рублей, которые он будет получать за каждое движение денежных средств по расчетным счетам, которые он (ФИО1) самостоятельно должен будет открыть в последствии после регистрации на свое имя ИП, при этом уточнив, что финасово-хозяйственной деятельностью организации он (ФИО1) заниматься не будет. Данное предложение его (ФИО1) устроило, и он (ФИО1) согласился зарегистрировать на свое имя ИП ФИО1, при этом осознавая, что никакую деятельность в указанной организации он (ФИО1) вести не будет. ТС заранее ему (ФИО1) рассказал, какие именно документы необходимы для открытия ИП. Так, в ДД.ММ.ГГГГ он (ФИО1) самостоятельно отправился в налоговую инспекцию, расположенную по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, и, впоследствии, зарегистрировал на свое имя ИП ФИО1 ИНН №. После того, как он (ФИО1) был зарегистрирован в качестве ИП ФИО1 ИНН № через несколько дней ТС ему (ФИО1) сказал, что теперь нужно открыть расчетные счета для ИП, на его предложение он (ФИО1) согласился. Расчетными счетами ИП ФИО1 ИНН № он (ФИО1) никогда не управлял и не планировал управлять, на данное предложение согласился за денежное вознаграждение в связи с тяжелым финансовым положением. Какие организации отправляли на ИП ФИО1 ИНН № денежные средства ему (ФИО1) не известно, он никогда не интересовался, так как после открытия ИП ФИО1 ИНН № он (ФИО1) все электронные средства, носители, карты, конверты, предназначенные для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету для ИП ФИО1 ИНН № передал ТС Подписи в банковских досье АО «<данные изъяты>» по расчетным счетам ИП ФИО1 ИНН № выполненные в графе «клиент», «индивидуальный предприниматель» с расшифровкой «ФИО1» выполнены им собственноручно. Доступ к расчетным счетам ИП ФИО1 он (ФИО1) никогда не имел, кто распоряжался указанными расчетными счетами на момент открытия ИП ФИО1 он (ФИО1) не знал. Никакой финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя он (ФИО1) никогда не вел. Никакой бухгалтерской и налоговой документации по деятельности ИП ФИО1 он (ФИО1) не готовил и никуда не предоставлял. При открытии ИП ФИО1 ИНН № по просьбе ТС за денежное вознаграждение и расчетных счетов в банковских организациях АО «<данные изъяты>банк», ПАО Банк «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты> ПАО КБ «<данные изъяты>», ПАО Банк «<данные изъяты>» по расчетным счетам ИП ФИО1 ИНН № он (ФИО1) осознавал, что по данным расчетным счетам могут проводиться незаконные финансовые операции, так как при открытии ИП ФИО1 он (ФИО1) изначально не планировал работать и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, соответственно и счета ему (ФИО1) не были необходимы, раз он (ФИО1) не планировал работать, но он их открыл и все передал ТС в связи с тем, что хотел заработать, так как нуждался в денежных средствах (том 1 л.д. 133-139).

Исследовав и проанализировав данные показания, суд приходит к выводу о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления, поскольку его виновность подтверждается следующими доказательствами:

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц № ИЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ, сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО1 - (далее по тексту – ИП ФИО1,) ОГРНИП №, ИНН № внесены в Единый государственный реестр юридических лиц Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ. Деятельность ИП ФИО1, ОГРНИП №, ИНН № прекращена ДД.ММ.ГГГГ, в связи с принятием соответствующего решения индивидуальным предпринимателем (т.1 л.д.7-8).

Согласно информацин в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН №, инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес> предоставляет сведения об открытых и закрытых счетах ИП ФИО1, а именно: ДД.ММ.ГГГГ в АО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты> открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ в АО «<данные изъяты> открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «<данные изъяты> открыты расчетные счета № №, 40№, ДД.ММ.ГГГГ в АО «<данные изъяты> открыты расчетные счета № №, 40№, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты> открыты расчетные счета № №, 40№ (т. 1 л.д. 9-12).

ПАО Банк «№ предоставляет информацию в отношении ИП ФИО1 (ИНН № а именно: счета открыты ДД.ММ.ГГГГ в ДО «<данные изъяты> ф-ла Западно-Сибирский ПАО Банка № расположенном по адресу: <адрес>. Приложение 1 CD диск. При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы:

- заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа, клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №№ выдан УМВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, адрес электронной почты: <данные изъяты>. Клиент ИП ФИО1 ИНН № присоединяется в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк «<данные изъяты> подтверждает, что ознакомился с Правилами, приложениями к Правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять, согласен Заключить ЕДИНЫЙ ДОГОВОР комплексного банковского обслуживания, просит/согласен открыть счет(а) расчетный в рублях РФ. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ. В отметках банка указано получил карту №

- сведения о индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой (далее – Индивидуальный предприниматель, ИП), о бенефециарных владельцах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № адрес места нахождения: <адрес>, тел.: +№ Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- чек-лист к комплекту документов на открытие/изменение счета индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- карточка с образцами подписей и оттиска печати клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ.

- выписка из ЕГРИП. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа в ЕГРИП в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 ОГРНИП № внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1 Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт № выдан УМВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

- выписка по операциям на счете. Документ выполнен на 5 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа сумма по дебету счета № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 153 621 рубль 00 копеек, сумма по кредиту счета за период составила 153 621 рубль 00 копеек, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек; сумма по дебету счета № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 451 950 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета за период составила 451 950 рублей 00 копеек, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек.

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4.

АО «<данные изъяты> предоставляет информацию в отношении ИП ФИО1 ИНН № выписку по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата откр. счета) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закр. счета), копии запрашиваемых документов. Приложение диск. При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы:

- анкета потенциального клиента – индивидуального предпринимателя. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ФИО1 ИНН №ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт № выдан УМВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, адрес места нахождения: <адрес>, тел.: +№ Документ подписан электронной подписью ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ.

- выписка по операциям на счете. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа сумма по дебету счета № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 200-38 рублей, сумма по кредиту счета за период составила 200-38 рублей, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек.

- заявление на расторжение договора банковского счета и закрытие банковского счета (банковских счетов) в АО «<данные изъяты> Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ИНН № просит расторгнуть соответствующие договоры банковского счета со дня, следующего за днем получения Банком настоящего Заявления и закрыть банковский счет в АО <данные изъяты>» №. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «<данные изъяты> Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № в соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) Клиент присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «<данные изъяты> (далее – Договор) и Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент (далее – Соглашение), подтверждает, что ознакомился с данным Договором и Соглашением, понимает их текст,/ выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. Клиент просит АО «<данные изъяты> открыть банковский счет в валюте Российский рубль и предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и подключить услугу «SMS-OTP»: ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт № выдан УМВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, адрес электронной почты: <данные изъяты> тел.: +№ Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1 Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт № выдан УМВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

ПАО КБ «<данные изъяты>» предоставляет информацию в отношении ИП ФИО1 ИНН №

- сведения о движении денежных средств по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа, сумма по дебету счета за период составила 0 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета за период составила 0 рублей 00 копеек, остаток на счете 0 рублей 00 копеек.

- заявление. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ИНН № просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ№ открыть расчетный счет в Российских рублях. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ИНН № просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ№ подключить систему «Интернет-банк Light». Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление об акцепте оферты. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа, Клиент ФИО1 ИНН № адрес места нахождения: <адрес>, тел.: № является полным и безоговорочным акцептом Оферты, состоящей из Правил банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО «<данные изъяты> при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту» и Тарифов Банка. Настоящим подтверждает, что ознакомлен, согласен и считает для себя обязательными Правила и Тарифы Банка и присоединяется к ним в соответствии со ст.428 Гражданского кодекса РФ. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- карточка с образцами подписей и оттиска печати клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., счет №, адрес места нахождения: <адрес>, тел.: +№ дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1 Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт №№ выдан УМВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

- уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе. Документ выполнен на 1 листе формата А4. Согласно данного документа ФИО1, на основании сведений о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя поставлен на учет ДД.ММ.ГГГГ с присвоением ИНН № ОГРНИП №.

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

ПАО «<данные изъяты> предоставляет информацию в отношении ИП ФИО1 ИНН № выписку по расчетному счету за период с дата открытия счета по ДД.ММ.ГГГГ, копии запрашиваемых документов из юридического досье.

- выписка по операциям на счете. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа сумма по дебету счета № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 510 рублей, сумма по кредиту счета за период составила 510 рублей, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек.

- заявление о предоставлении услуг банка от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ИНН № тел.: № адрес электронной почты: <данные изъяты> адрес места нахождения: <адрес> просит банк заключить договор комплексного обслуживания, предоставить услуги открытия и обслуживания банковского счета, дистанционное банковское обслуживание. Открыть расчетный счет в валюте РФ, подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» в соответствии с Условиями комплексного обслуживания Клиентов с использованием системы «<данные изъяты> в соответствии со статьей 428 ГК РФ присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- уведомление. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО1 свидетельство о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ№.

- вопросник для индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой – граждан. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ФИО1, адрес места нахождения: <адрес>, ИНН № тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты> Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- дополнительные сведения о клиенте. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

ПАО «№ предоставляет информацию в отношении ИП ФИО1 ИНН № а именно у Клиента открыты расчетные счета: № № (дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ), 40№ (дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ). Счета открыты по адресу: <данные изъяты>», <адрес>А. Приложение CD-диск. При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы:

- заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «№». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ИНН № тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты> просит Банк заключить Договор банковского счета и открыть расчетный счет в российских рублях, а также открыть счета для совершения операций с использованием бизнес-карт и подключить к системе дистанционного банковского обслуживания. Подписывая настоящее заявление в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации подтверждает, что ознакомлен, согласен и присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб» в части, указанной в настоящем заявлении. Документ подписан ФИО1

- дополнительное соглашение № о переводе денежных средств по распоряжению клиента к договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ№. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа, клиент ИП ФИО1 ИНН № дает распоряжение банку осуществлять перевод денежных средств со счета № на счет № на условиях фиксированной суммы 3300-00 ежемесячно с назначением платежа «перечисление денежных средств на хозяйственные расходы. Без НДС». Документ подписан ФИО1

- заявление б/н о выпуске бизнес-карты. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ИНН №ДД.ММ.ГГГГ г.р., тел.: № паспорт № выдан УМВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, адрес места нахождения: <адрес>, просит выпустить бизнес-карту. Номер мгновенной карты № срок действия 02/24. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление б/н о перевыпуске/закрытии бизнес карты. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ИНН №ДД.ММ.ГГГГ г.р., тел.: № паспорт № выдан УМВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, адрес места нахождения: <адрес> просит закрыть бизнес-карту. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- карточка с образцами подписей и оттиска печати клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., счета № №, 40№, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ.

- соглашение о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа, ИП ФИО1 ИНН № заключил настоящее соглашение о нижеследующем: в Карточке указывается одна собственноручная подпись уполномоченного лица, наделенного Клиентом правом подписи. В графе «Первая подпись» указано ФИО1. Документ подписан ФИО1

- подтверждение о закрытии счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Банк сообщает Клиенту ИП ФИО1 ИНН № закрытии счетов № № (дата закрытия счета ДД.ММ.ГГГГ), 40№ (дата закрытия счета ДД.ММ.ГГГГ)

- подтверждение об открытии счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Банк сообщает Клиенту ИП ФИО1 ИНН № об открытии счетов: карточный счет № дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расчетный счет № дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ. В нижней части документа имеется отметка о получении от ДД.ММ.ГГГГ с подписью ФИО1

- заявление б/н о закрытии счета от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ИНН № просит банк расторгнуть договор банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ и закрыть счет №. Документ подписан ФИО1

- заявление б/н о закрытии счета от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ИНН № просит банк расторгнуть договор счета для совершения операций с использованием бизнес-карт от ДД.ММ.ГГГГ и закрыть счет №. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ИНН № просит банк подключить номер телефона +№ к системе «<данные изъяты>» и номера счетов, к которым предоставляется доступ 40№, 40№. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление на расторжение договора на обслуживание в системе ДБО «<данные изъяты> Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ИНН № просит расторгнуть договор на обслуживание в системе ДБО «<данные изъяты> Документ подписан ФИО1

- сведения о физическом лице, являющимся представителем клиента. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт №№ выдан УМВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, адрес места нахождения: <адрес>, подтверждает, что приведенные сведения являются полными и достоверными. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- анкета клиента - индивидуального предпринимателя. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа, клиент ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт № выдан УМВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, адрес места нахождения: <адрес>.

- анкета клиента (заполняется банком). Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ИНН №

- опросный лист индивидуального предпринимателя (адвоката, нотариуса). Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа, клиент ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт №№ выдан УМВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, адрес места нахождения: <адрес> действует только к собственной выгоде, сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с банком: расчетно-кассовое обслуживание, электронный банкинг, операции с пластиковыми картами. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- анкета идентификации налогового резиденства Клиента – физического лица, индивидуального предпринимателя, лиц, занимающихся частной практикой. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа, Клиент ИП ФИО1 ИНН №ДД.ММ.ГГГГ г.р., является налогоплательщиком Российской Федерации.

- уведомление. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО1 свидетельство о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ№.

- скриншоты. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4.

АО «<данные изъяты> предоставляет сведения в отношении ИП ФИО1 ИНН № Дополнительно сообщают, что счет был открыт в Центральном офисе по адресу: <адрес>. Приложение: CD-диск 1 шт. При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы:

- заявление на получение бизнес-карты АО «<данные изъяты> в соответствии с Договором № от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ИНН №ДД.ММ.ГГГГ г.р., тел.: № паспорт № выдан УМВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, адрес места нахождения: <адрес> просит Банк выпустить бизнес-карту <данные изъяты> и привязать карту к счету №. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ

- заявление о присоединении к условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «<данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ИП ФИО1 ИНН №ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт № выдан УМВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, адрес места нахождения: <адрес>, тел.: № в соответствии со ст.428 ГК РФ полностью и безусловно заявляет о присоединении к условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «<данные изъяты> и обязуется соблюдать требования Договора банковского счета со дня принятия настоящего заявления АО «<данные изъяты> Кроме того, просит открыть банковский счет в валюте Российской Федерации. Банк подтверждает факт заключения ДД.ММ.ГГГГ договора банковского счета № и открытия банковского счета № в рублях. Документ подписан ФИО1

- распоряжение об открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Заместитель директора МТА обязывает отел ведения счетов юридических лиц ЕСЦ «<данные изъяты>» открыть банковский счет Клиенту ИП ФИО1 ИНН № по договору о порядке выпуска и обслуживания корпоративных банковских карт АО <данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ.

- расписка в получении карты АО «<данные изъяты> Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО1 паспотр серии и номера № настоящим подтверждает получение карты АО «<данные изъяты> и ПИН-конверта к карте АО «<данные изъяты> Номер карты № срок действия ДД.ММ.ГГГГ. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление о расторжении Договора банковского счета и закрытии счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент просит АО «<данные изъяты> расторгнуть Договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ и закрыть расчетный счет №. Документ подписан ФИО1

- акт от ДД.ММ.ГГГГ о возврате корпоративных карт. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа настоящий акт составлен о том, что представитель Клиента ИП ФИО1 ИНН № паспорт № выдан УМВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ вернул, а АО «Россельхозбанк» принял 1 шт. корпоративных карт. Карты уничтожены в присутствии представителя Клиента ДД.ММ.ГГГГ. Документ подписан ФИО1

- заявление о прекращении действия бизнес-карты АО «<данные изъяты> Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа в соответствии с Договором № от ДД.ММ.ГГГГ Клиент ИП ФИО1 ИНН № просит прекратить действие бизнес-карт АО «<данные изъяты>№ по причине закрытия счета. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление о расторжении Договора банковского счета и закрытии счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент просит АО «<данные изъяты>» расторгнуть Договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ и закрыть расчетный счет №. Документ подписан ФИО1

- карточка с образцами подписей и оттиска печати клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, адрес места нахождения: <адрес>, тел.: № счета №, 40№, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ.

- карточка проверки сведений клиента (индивидуального предпринимателя/физического лица, занимающегося частной практикой) ФИО1 Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа, факторы, являющиеся основанием для отказа в заключении Договора и открытии счета не выявлены. Дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление о присоединении к Единому сервисному договору. Документ выполнен на 4 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ИНН № адрес места нахождения: <адрес>, тел.: № в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, полностью и безусловно заявляет о присоединении к Единому сервисному договору и обязуется соблюдать требования Договора со дня принятия настоящего Заявления АО «<данные изъяты> Присоединяется к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «<данные изъяты> и просит открыть расчетный счет в валюте РФ. Банк подтверждает факт заключения ДД.ММ.ГГГГ Единого сервисного договора № № открыт счет №. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- форма самосертификации для клиентов – физических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., адрес места нахождения: <адрес> подтверждает единственное резиденство налогообложения. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- информационные сведения (документы), необходимые Банку для открытия счета физическому лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность/ занимающемуся частной практикой в отношении ИП ФИО1 Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ

- сведения о бенефециарном владельце. Документ выполнена на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., адрес места нахождения: <адрес>, паспорт №№ выдан УМВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «<данные изъяты>» с использованием системы «Мобильный банк» б/н от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа настоящим Заявлением ИП ФИО1 ИНН № в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, полностью и безусловно присоединяется к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «<данные изъяты> с использованием системы «Мобильный банк» и обязуется соблюдать требования Условий со дня принятия настоящего Заявления АО «<данные изъяты> Клиент просит осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Мобильный банк» по всем расчетным/депозитным счетам, открытым в банке, сгенерировать 1 (один) технический временный пароль, необходимый для входа в систему «<данные изъяты>» для уполномоченных лиц Клиента с одной электронной подписью указанного лица. В отметках банка указано, что заявление зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ за №. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- акт приема-передачи логина для подключения к системе «Мобильный банк» б/н от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Банк передал, а Клиент принял логин(ы) для идентификации Пользователя(ей) Клиента в системе «Мобильный банк» в целях подключения к системе «Мобильный банк» в количестве 1 шт. ФИО1. ФИО2(ы) передан(ы) Клиенту в единственном(ых) экземпляре(ах) и при его(их) передаче Сторонами приняты меры по обеспечению конфиденциальности. Документ подписан ФИО1

- выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- справка об остатках денежных средств на счетах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

АО «<данные изъяты> предоставляет информацию в отношении Клиента ИП ФИО1 ИНН №ДД.ММ.ГГГГ г.р. В АО «<данные изъяты> открыт счет: № (открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ), пластиковая карта №. Так же прилагаются копии документов юридического дела клиента. Информация по ip-адресам в системе «<данные изъяты>» прилагается. Приложение CD-R диск в 1 экз. При воспроизведении диска установлено, что на нем содержаться следующие документы:

- подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «<данные изъяты> и Договору о расчетно–кассовом обслуживании в АО «№ Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа, Клиент ИП ФИО1 ИНН № в соответствии со ст.428 ГК РФ уведомляет АО «№ о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «№ и договору о расчетно–кассовом обслуживании в АО «№ Подтверждает, что до заключения соглашения и договора ознакомился с положениями соглашения и договора через сайт банка сети «Интернет», подтверждает свое согласие с условиями соглашения, договора и тарифами АО «№ и обязуется их выполнять. Право подписания электронных документов в соответствии с соглашением предоставлено ФИО1, мобильный телефон №. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ.

- подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг. Подключение к системе «№». Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа, Клиент ИП ФИО1 ИНН № в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, уведомляет АО «№ о присоединении к Дговору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты> о присоединении к Договору на обслуживание по системе «<данные изъяты> Подтверждает, что до заключения Договора ознакомился с Тарифами Банка, с положениями Договора и Правилами взаимодействия участников системы <данные изъяты> Онлайн». Подтверждает своё согласие с условиями Договора, Правилами взаимодействия участников системы «<данные изъяты> и Тарифами Банка и обязуется выполнять их условия. Настоящим уведомляет о следующих Уполномоченных лицах Клиента – руководитель и бухгалтер ФИО1, просит открыть расчетный счет в валюте Российский рубль. Документ подписан ФИО1

- карточка с образцами подписей и оттиска печати клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., адрес места нахождения: <адрес>, тел.: №, счет №, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление о закрытии счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ИНН № просит закрыть расчетный счет № в валюте РФ. Документ подписан ФИО1ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д. 217-227).

В ходе осмотра места происшествия осмотрены:

участок местности по адресу: <адрес>, на котором находится здание, внутри которого расположен филиал ПАО Банк «<данные изъяты>» (том 1 л.д. 162-165).

участок местности вблизи здания по адресу: <адрес>, ул. Республики, <адрес>. Внутри указанного здания находится отделение банка АО «<данные изъяты> (том 1 л.д. 166-169).

участок местности по адресу: <адрес>. По данному адресу располагается филиал банка ПАО КБ «<данные изъяты> (т.1 л.д.170-173).

участок местности по адресу: <адрес>. В указанном здании находится отделение банка ПАО «<данные изъяты> (т.1 л.д.174-177).

участок местности, вблизи здания по адресу: <адрес>. В указанном здании располагается отделение банка АО «<данные изъяты> (том 1 л.д. 178-181).

участок местности по адресу: <адрес>. В указанном здании расположен филиал ПАО «<данные изъяты> (том 1 л.д. 190-193).

участок местности по адресу: <адрес>. В указанном здании расположен филиал АО «<данные изъяты>» (том 1 л.д. 198-201).

Из оглашенных на основании ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ШАК следует, что на ФИО1 в АО «<данные изъяты> был открыт расчетный счет №. Для открытия счета ФИО1 предоставил паспорт гражданина РФ на его (ФИО1) имя, серии и номера № выдан УМВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ. После открытия счета клиенту пришло СМС-оповещение, которое содержало временный пароль к системе Альфа-бизнес Онлайн. В дальнейшем распоряжаться расчетным счетом ФИО1 мог с помощью приложения «<данные изъяты>»» и совершать операции по расчетному счету (том 1 л.д. 147-150).

Из оглашенных на основании ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ОВА следует, что ФИО1 ИНН №дата рождения ДД.ММ.ГГГГ) состоял на налоговом учете в ИФНС России по <адрес>№ в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Характер движения денежных средств, небольшой срок нахождения на учете в качестве индивидуального предпринимателя, а также факт отсутствия в собственности имущества, необходимого для осуществления предпринимательской деятельности, говорит об отсутствии реального ведения финансово-хозяйственной деятельности. Движение денежных средств носит «транзитный» характер. Вышеуказанные факты свидетельствуют о том, что ИП ФИО1 ИНН № является «техническим», зарегистрирован без цели осуществления реальной финансово – хозяйственной деятельности. На основании вышеизложенного, можно предположить, что ИП ФИО1 не осуществлял реальную финансово-хозяйственную деятельность (том 1 л.д. 159-161).

Оценив вышеприведенные доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, суд пришел к убеждению, что в совокупности они являются достаточными для вывода о виновности ФИО1 в совершении вышеуказанного преступления.

У суда нет оснований, сомневаться в допустимости исследованных судом доказательств по данному делу, которые получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона и могут быть положены в основу обвинительного приговора.

Признание вины ФИО1 полностью соответствует показаниям свидетелей, иным исследованным судом доказательствам (в том числе, банковским документам), подтверждающим факт совершения подсудимым инкриминируемого ему преступления.

Суд полагает необходимым положить в основу приговора вышеперечисленные письменные доказательства, поскольку они добыты с соблюдением норм уголовно-процессуального законодательства, надлежащими должностными лицами, содержат в себе сведения, относящиеся к делу, и признаются судом допустимыми.

Оценив исследованные доказательства в их совокупности, суд считает их достаточными, а виновность ФИО1 в содеянном, установленной.

Суд квалифицирует действия ФИО1, как преступление, предусмотренное ч.1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, данные о личности подсудимого, который ранее не судим, характеризуется удовлетворительно, на учете в психиатрическом и наркологическом диспансере не состоит.

Признание вины в совершении преступления, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие на иждивении троих малолетних детей, неудовлетворительное состояние подсудимого, суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание.

Отягчающих наказание обстоятельств не имеется.

С учетом всех обстоятельств содеянного, данных о личности подсудимого, влияния назначенного наказания на исправление и условия его жизни, для достижения целей назначаемого наказания, суд полагает возможным и справедливым назначить наказание в виде лишения свободы.

Принимая во внимание фактические обстоятельства преступления, степень его общественной опасности, оснований для применения положений ч.6 ст.15, ст.73 УК РФ суд не усматривает.

Суд считает возможным применить положения ч.3 ст.68 УК РФ, учитывая наличие ряда смягчающих обстоятельств.

Суд находит совокупность смягчающих обстоятельств исключительной и применяет положения ст.64 УК РФ, считая возможным не назначать ФИО1 наказание в виде штрафа.

Обсуждая вопрос о возмещении причиненного подсудимым материального вреда, суд считает, что заявленный по делу гражданский иск прокурора <адрес> подлежит удовлетворению, в размере причиненного действиями ФИО3 материального вреда.

С учетом положений ст.1064 Гражданского кодекса РФ, нанесенный действиями ФИО3 материальный вред подлежит взысканию с него в доход Российской Федерации в размере 10000 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, назначить ему наказание с применением ст.64 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 год со штрафом в размере 50000 рублей.

Назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы на основании ст. 73 УК РФ считать условным с испытательным сроком 1 год.

Возложить на ФИО1 следующие обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного по месту его жительства, куда своевременно являться на регистрацию в дни, указанные данным органом.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: диск, ответы на запросы – хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тюменского областного суда в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий К.Е. Везденев