Гражданский кодекс часть 1

Верх-Исетский районный суд г. Екатеринбурга в составе председательствующего судьи Мурашова А.В., при помощнике судьи Волнистой В.В., с участием государственного обвинителя: Жуковой М.А., подсудимой Слипенко К.И., защитника – адвоката Зыковой О.С., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Слипенко Кристины Игоревны, <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Слипенко Кристина Игоревна, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь подставным лицом – генеральным директором общества с ограниченной ответственностью «Стройсанд» <данные изъяты> (далее по тексту – ООО «Стройсанд», Общество), зарегистрированным в едином государственном реестре юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ, достоверно зная, что ООО «Стройсанд» фактически финансово-хозяйственную деятельность, в соответствии с основным видом деятельности, указанным в уставе Общества и внесенным в ЕГРЮЛ, не будет осуществлять и условия для ее осуществления не имеет, в том числе не будет осуществлять финансовые операции по правомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласилась за денежное вознаграждение в размере 20 000 рублей на предложение от неустановленного следствием лица открыть для ООО «Стройсанд» расчетные счета в кредитных организациях и сбыть неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для доступа к расчетным счетам Общества, которые согласно ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, то есть обеспечивающих доступ к расчетным счетам, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств.

После чего, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ Слипенко К.И. действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ООО «Стройсанд» и предоставления третьему лицу электронных средств, она обеспечивает доступ к расчетному счету через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО), с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе публичного акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития» (далее по тексту – ПАО «УБРиР») по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику банка документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина РФ на имя Слипенко Кристины Игоревны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии и номера <данные изъяты> выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>е <адрес> (далее по тексту - паспорт гражданина РФ на имя Слипенко К.И.), а также подписала пакет документов в виде заявления (об открытии счета) от ДД.ММ.ГГГГ, заявления (о подключении тарифного плана) от ДД.ММ.ГГГГ, заявления об акцепте оферты от ДД.ММ.ГГГГ, согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, опросный лист для Клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей-резидентов от ДД.ММ.ГГГГ, анкеты от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым Слипенко К.И. указала абонентский номер <данные изъяты>, для получения логина и пароля, необходимых для доступа к расчетному счету ООО «Стройсанд». При этом, Слипенко К.И. не сообщала сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «Стройсанд».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «УБРиР», не подозревая о преступных намерениях Слипенко К.И., открыли на ООО «Стройсанд» расчетный счет №, сформировали логин и пароль, отправив его sms-сообщением на абонентский номер <данные изъяты> указанный Слипенко К.И. в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ, необходимые для осуществления удаленного доступа к системе ДБО.

После этого, Слипенко К.И. в достоверно неустановленное время, но не позднее 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у офиса ПАО «УБРиР» по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами взаимодействия участников системы ПАО «УБРиР», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации SMS-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО для Интернет-Банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом №, открытому в ПАО «УБРиР», по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стройсанд», достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Стройсанд», действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем передачи сотового телефона с установленной сим-картой с абонентским номером <данные изъяты> совершила сбыт за денежное вознаграждение неустановленному лицу электронных средств, обеспечивающих доступ к расчетному счету ООО «Стройсанд» №, открытому в ПАО «УБРиР», а именно логинов и паролей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «Сбербанк», не подозревая о преступных намерениях Слипенко К.И., открыли на ООО «Стройсанд» расчетный счет №, сформировали логин и пароль, отправив их путем sms-сообщения на абонентский номер <данные изъяты>, указанные Слипенко К.И. в заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, необходимые для осуществления удаленного доступа к системе ДБО.

После этого, Слипенко К.И., ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, но не позднее 23 часов 59 минут, находясь у отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами взаимодействия участников системы ПАО «Сбербанк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации SMS-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО для Интернет-Банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом №, открытому в ПАО «Сбербанк», по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стройсанд», достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Стройсанд», действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем передачи сотового телефона с установленной сим-картой с абонентским номером <данные изъяты> совершила сбыт за денежное вознаграждение неустановленному лицу электронных средств, обеспечивающих доступ к расчетному счету ООО «Стройсанд» №, открытому в ПАО «Сбербанк», а именно логинов и паролей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, в период времени с 09 часов 00 минут до 21 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ Слипенко К.И. действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ООО «Стройсанд» и предоставления третьему лицу электронных средств, она обеспечивает доступ к расчетному счету через личный кабинет ДБО, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе бизнес-центра «Ермакъ» по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику публичного акционерного общества «Банк Синара» (далее по тексту – ПАО «Банк Синара») документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина РФ на имя Слипенко К.И., а также подписала пакет документов в виде заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления об открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг от ДД.ММ.ГГГГ, опросного листа от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым Слипенко К.И. указала абонентский номер <данные изъяты>, для получения логина и пароля, необходимых для доступа к расчетным счетам ООО «Стройсанд». При этом, Слипенко К.И. не сообщала сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «Стройсанд».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «Банк Синара», не подозревая о преступных намерениях Слипенко К.И., открыли на ООО «Стройсанд» расчетные счета № и №, сформировали логин и пароль, отправив их путем sms-сообщения на абонентский номер <данные изъяты>, указанные Слипенко К.И. в заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, необходимые для осуществления удаленного доступа к системе ДБО, а так же выдали мгновенную карту ПАО «Банк Синара».

После этого, Слипенко К.И., ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, но не позднее 23 часов 59 минут, находясь в офисе бизнес-центра «Ермакъ» по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами взаимодействия участников системы ПАО «Банк Синара», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации SMS-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО для Интернет-Банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетными счетами № и №, открытыми в ПАО «Банк Синара», по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стройсанд», достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Стройсанд», действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем передачи сотового телефона с установленной сим-картой с абонентским номером +<данные изъяты> и передачи мгновенной карты ПАО «Банк Синара» совершила сбыт за денежное вознаграждение неустановленному лицу электронных средств, электронного носителя информации, обеспечивающих доступ к расчетному счету ООО «Стройсанд» № и №, открытым в ПАО «Банк Синара», а именно логинов, паролей и мгновенной карты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО КБ «ЛОКО-Банк», не подозревая о преступных намерениях Слипенко К.И., открыли на ООО «Стройсанд» расчетный счет №, сформировали логин и пароль, отправив их путем sms-сообщения на абонентский номер +<данные изъяты> указанные Слипенко К.И. в заявлении о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка от ДД.ММ.ГГГГ, необходимые для осуществления удаленного доступа к системе ДБО.

После этого, Слипенко К.И., ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, но не позднее 23 часов 59 минут, находясь у отделения АО КБ «ЛОКО-Банк» по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами взаимодействия участников системы АО КБ «ЛОКО-Банк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации SMS-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО для Интернет-Банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом №, открытому в АО КБ «ЛОКО-Банк», по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стройсанд», достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Стройсанд», действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем передачи сотового телефона с установленной сим-картой с абонентским номером <данные изъяты> совершила сбыт за денежное вознаграждение неустановленному лицу электронных средств, обеспечивающих доступ к расчетному счету ООО «Стройсанд» №, открытому в АО КБ «ЛОКО-Банк», а именно логинов и паролей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ Слипенко К.И. действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ООО «Стройсанд» и предоставления третьему лицу электронных средств, она обеспечивает доступ к расчетному счету через личный кабинет ДБО, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» (далее по тексту – ПАО «БАНК УРАЛСИБ») по адресу: <адрес>А, предоставила сотруднику банка документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина РФ на имя Слипенко К.И., а также подписала пакет документов в виде карточки с образцами подписей и оттиска печати с Соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати в поле «прочие отметки» от ДД.ММ.ГГГГ, соглашения о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, заявления о выпуске бизнес-карты от ДД.ММ.ГГГГ, заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ» от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, сведений о физическом лице, являющимся представителем клиента от ДД.ММ.ГГГГ, сведения о физическом лице, являющимся бенефициарным владельцем клиента от ДД.ММ.ГГГГ, анкете для идентификации налогового резидентства Клиента – юридического лица и/или его бенефициарного владельца от ДД.ММ.ГГГГ, в опросном листе юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым Слипенко К.И. указала абонентский номер +<данные изъяты> для получения логина и пароля, необходимых для доступа к расчетным счетам ООО «Стройсанд». При этом, Слипенко К.И. не сообщала сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «Стройсанд».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «БАНК УРАЛСИБ», не подозревая о преступных намерениях Слипенко К.И., открыли на ООО «Стройсанд» расчетные счета № и №, сформировали логин и пароль, отправив их путем sms-сообщения на абонентский номер +<данные изъяты> указанные Слипенко К.И. в заявлении на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, необходимые для осуществления удаленного доступа к системе ДБО, а так же выдали мгновенную карту ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

После этого, Слипенко К.И., ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, но не позднее 23 часов 59 минут, находясь у отделения ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу <адрес>А, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами взаимодействия участников системы ПАО «БАНК УРАЛСИБ», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации SMS-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО для Интернет-Банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетными счетами № и №, открытым в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стройсанд», достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Стройсанд», действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем передачи сотового телефона с установленной сим-картой с абонентским номером <данные изъяты> и передачи мгновенной карты ПАО «БАНК УРАЛСИБ» совершила сбыт за денежное вознаграждение неустановленному лицу электронных средств, электронного носителя информации, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ООО «Стройсанд» № и №, открытым в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», а именно логинов, паролей и мгновенной карты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО Банк «ФК Открытие», не подозревая о преступных намерениях Слипенко К.И., открыли на ООО «Стройсанд» расчетный счет № и №, сформировали логин и пароль, отправив их путем sms-сообщения на абонентский номер +<данные изъяты> указанные Слипенко К.И. в заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, необходимые для осуществления удаленного доступа к системе ДБО, а так же ДД.ММ.ГГГГ выдали банковскую карту Mastercard Business non perso ПАО Банк «ФК Открытие».

После этого, Слипенко К.И., ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, но не позднее 23 часов 59 минут, находясь у отделения ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами взаимодействия участников системы ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации SMS-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО для Интернет-Банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетными счетами № и №, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, будучи осведомленно об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стройсанд», достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Стройсанд», действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем передачи сотового телефона с установленной сим-картой с абонентским номером +<данные изъяты> и передачи банковской карты Mastercard Business non perso ПАО Банк «ФК Открытие» совершила сбыт за денежное вознаграждение неустановленному лицу электронных средств, электронного носителя информации, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ООО «Стройсанд» № и №, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», а именно логинов, паролей и банковской карты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Слипенко К.И. действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ООО «Стройсанд» и предоставления третьему лицу электронных средств, она обеспечивает доступ к расчетному счету через личный кабинет ДБО, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе бизнес-центра «Ермакъ» по адресу: <адрес>, не сообщая сведений о себе, как о подставном лице ООО «Стройсанд», предоставила сотруднику акционерного общества коммерческого банка «Модульбанк» (далее по тексту – АО КБ «Модульбанк») документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина РФ на имя Слипенко К.И., а также подписала пакет документов в виде заявления о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ, соглашение об использовании простой электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым Слипенко К.И. указала абонентский номер +<данные изъяты>, для получения логина и пароля, необходимых для доступа к расчетному счету ООО «Стройсанд». После чего, в тот же период времени, Слипенко К.И., продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в вышеуказанном офисе, осознавая, что в момент открытия расчетного счета на абонентский номер +<данные изъяты> sms-сообщением поступит логин и пароль, т.е. электронные средства, позволяющие получить доступ к системе ДБО к расчетному счету ООО «Стройсанд», с целью последующего сбыта указанных электронных средств, передала неустановленному лицу сотовый телефон, в котором находилась сим-карта с абонентским номером +<данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО КБ «Модульбанк», не подозревая о преступных намерениях Слипенко К.И., открыли на ООО «Стройсанд» расчетный счет №, сформировали логин и пароль, отправив их путем sms-сообщения на абонентский номер <данные изъяты>, указанные Слипенко К.И. в заявлении о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ, необходимые для осуществления удаленного доступа к системе ДБО.

Таким образом, Слипенко К.И. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами взаимодействия участников системы АО КБ «Модульбанк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации SMS-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО для Интернет-Банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом №, открытому в АО КБ «Модульбанк», по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стройсанд», достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Стройсанд», действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в офисе бизнес-центра «Ермакъ» по адресу: <адрес>, посредством совершения вышеописанных действий, связанных с подписанием указанных документов на открытие расчетного счета ООО «Стройсанд» в АО КБ «Модульбанк», а также передачей сотового телефона с абонентским номером +<данные изъяты> на который в виде sms-сообщения поступили логин и пароль для управления расчётным счетом, путем передачи сотового телефона с установленной сим-картой с абонентским номером +<данные изъяты> совершила сбыт за денежное вознаграждение неустановленному лицу электронных средств, обеспечивающих доступ к указанному расчетному счету ООО «Стройсанд», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Слипенко К.И. действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ООО «Стройсанд» и предоставления третьему лицу электронных средств, она обеспечивает доступ к расчетному счету через личный кабинет ДБО, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе бизнес-центра «Ермакъ» по адресу: <адрес>, не сообщая сведений о себе, как о подставном лице ООО «Стройсанд», предоставила сотруднику банка документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина РФ на имя Слипенко К.И., а также подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Слипенко К.И. указала абонентский номер +<данные изъяты> для получения логина и пароля, необходимых для доступа к расчетному счету ООО «Стройсанд». После подписания вышеуказанных документов сотрудник банка выдала Слипенко К.И. корпоративную банковскую карту АО «Райффайзенбанк».

После этого, Слипенко К.И. ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, но не позднее 23 часов 59 минут, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в вышеуказанном офисе, осознавая, что в момент открытия расчетного счета на абонентский номер <данные изъяты> sms-сообщением поступит логин и пароль, т.е. электронные средства, позволяющие получить доступ к системе ДБО к расчетному счету ООО «Стройсанд», с целью последующего сбыта указанных электронных средств, передала неустановленному лицу сотовый телефон, в котором находилась сим-карта с абонентским номером <данные изъяты> а также совершила сбыт за денежное вознаграждение неустановленному лицу электронного носителя информации - корпоративной банковской карты АО «Райффайзенбанк», предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «Райффайзенбанк», не подозревая о преступных намерениях Слипенко К.И., открыли на ООО «Стройсанд» расчетный счет №, сформировали логин и пароль, отправив их путем sms-сообщения на абонентский номер +<данные изъяты>, указанные Слипенко К.И. в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, необходимые для осуществления удаленного доступа к системе ДБО.

Таким образом, Слипенко К.И. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами взаимодействия участников системы АО «Райффайзенбанк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации SMS-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО для Интернет-Банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом №, открытому в АО «Райффайзенбанк», по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стройсанд», достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Стройсанд», действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в офисе бизнес-центра «Ермакъ» по адресу: <адрес>, посредством совершения вышеописанных действий, связанных с подписанием указанных документов на открытие расчетного счета ООО «Стройсанд» в АО «Райффайзенбанк», передачей электронного носителя информации - корпоративной банковской карты АО «Райффайзенбанк», обеспечивающей доступ к расчетному счету ООО «Стройсанд» №, а также передачей сотового телефона с абонентским номером +<данные изъяты>, на который в виде sms-сообщения поступили логин и пароль для управления расчётным счетом, совершила сбыт за денежное вознаграждение неустановленному лицу электронных средств и электронного носителя информации, обеспечивающих доступ к указанному расчетному счету ООО «Стройсанд», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Слипенко К.И. действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ООО «Стройсанд» и предоставления третьему лицу электронных средств, она обеспечивает доступ к расчетному счету через личный кабинет ДБО, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе акционерного общества «Альфа-Банк» (далее по тексту – АО «Альфа-Банк») по адресу: <адрес>, не сообщая сведений о себе, как о подставном лице ООО «Стройсанд», предоставила сотруднику АО «Альфа-Банк» документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина РФ на имя Слипенко К.И., а также подписала подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Слипенко К.И. указала абонентский номер +<данные изъяты>, для получения логина и пароля, необходимых для доступа к расчетному счету ООО «Стройсанд». После чего, в тот же период времени, Слипенко К.И., продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в вышеуказанном офисе, осознавая, что в момент открытия расчетного счета на абонентский номер <данные изъяты> sms-сообщением поступит логин и пароль, т.е. электронные средства, позволяющие получить доступ к системе ДБО к расчетному счету ООО «Стройсанд», с целью последующего сбыта указанных электронных средств, передала неустановленному лицу сотовый телефон, в котором находилась сим-карта с абонентским номером +<данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «Альфа-Банк», не подозревая о преступных намерениях Слипенко К.И., открыли на ООО «Стройсанд» расчетный счет №, сформировали логин и пароль, отправив их путем sms-сообщения на абонентский номер +<данные изъяты> указанные Слипенко К.И. в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, необходимые для осуществления удаленного доступа к системе ДБО.

Таким образом, Слипенко К.И. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами взаимодействия участников системы АО «Альфа-Банк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации SMS-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО для Интернет-Банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом №, открытому в АО «Альфа-Банк», по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стройсанд», достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Стройсанд», действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь у офиса АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, посредством совершения вышеописанных действий, связанных с подписанием указанных документов на открытие расчетного счета ООО «Стройсанд» в АО «Альфа-Банк», а также передачей сотового телефона с абонентским номером +<данные изъяты> на который в виде sms-сообщения поступили логин и пароль для управления расчётным счетом, совершила сбыт за денежное вознаграждение неустановленному лицу электронных средств, обеспечивающих доступ к указанному расчетному счету ООО «Стройсанд», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут Слипенко К.И. действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ООО «Стройсанд» и предоставления третьему лицу электронных средств, она обеспечивает доступ к расчетному счету через личный кабинет ДБО, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе публичного акционерного общества «МТС-Банк» (далее по тексту – ПАО «МТС-Банк») по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику банка документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина РФ на имя Слипенко К.И., а также подписала пакет документов в виде расписки в получении корпоративных карт от ДД.ММ.ГГГГ, анкеты-опроса (Клиента – юридического лица) от ДД.ММ.ГГГГ, анкеты бенефициарного владельца от ДД.ММ.ГГГГ, заявления о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций (в том числе к Правилам обмена электронными документами по системе «МТС Бизнес») от ДД.ММ.ГГГГ, карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым Слипенко К.И. указала абонентский номер +<данные изъяты> для получения логина и пароля, необходимых для доступа к расчетным счетам ООО «Стройсанд». При этом, Слипенко К.И. не сообщала сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «Стройсанд».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «МТС-Банк», не подозревая о преступных намерениях Слипенко К.И., открыли на ООО «Стройсанд» расчетные счета № и №, сформировали логин и пароль, отправив их путем sms-сообщения на абонентский номер +<данные изъяты> указанные Слипенко К.И. в заявлении о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций (в том числе к Правилам обмена электронными документами по системе «МТС Бизнес») от ДД.ММ.ГГГГ, необходимые для осуществления удаленного доступа к системе ДБО, а также выдали корпоративную банковскую карту ПАО «МТС-Банк».

После этого, Слипенко К.И. ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, но не позднее 23 часов 59 минут, находясь у отделения ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами взаимодействия участников системы ПАО «МТС-Банк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации SMS-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО для Интернет-Банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетными счетами № и №, открытыми в ПАО «МТС-Банк», по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стройсанд», достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Стройсанд», путем передачи сотового телефона с установленной сим-картой с абонентским номером <данные изъяты> и передачи корпоративной банковской карты ПАО «МТС-Банк» совершила сбыт за денежное вознаграждение неустановленному лицу электронных средств и электронного носителя информации, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ООО «Стройсанд» № и №, открытым в ПАО «МТС-Банк», а именно логинов, паролей и корпоративной банковской карты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут Слипенко К.И. действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ООО «Стройсанд» и предоставления третьему лицу электронных средств, она обеспечивает доступ к расчетному счету через личный кабинет ДБО, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе публичного акционерного общества «АК БАРС» Банк (далее по тексту – ПАО «АК БАРС» Банк) по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику банка документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина РФ на имя Слипенко К.И., а также подписала пакет документов в виде опросного листа (для юридических лиц) от ДД.ММ.ГГГГ, формы самосертификации юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, анкеты организации финансового рынка в соотвествии с нормами и положениями законодательства FATCA от ДД.ММ.ГГГГ, согласия субъекта на обработку его персональных данных вне договорных отношений от ДД.ММ.ГГГГ, заявления о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов (в рамках Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в ПАО «АК БАРС» Банк) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым Слипенко К.И. указала абонентский номер +<данные изъяты> для получения логина и пароля, необходимых для доступа к расчетному счету ООО «Стройсанд». При этом, Слипенко К.И. не сообщала сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «Стройсанд».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «АК БАРС» Банк, не подозревая о преступных намерениях Слипенко К.И., открыли на ООО «Стройсанд» расчетный счет №, сформировали логин и пароль, отправив их путем sms-сообщения на абонентский номер +<данные изъяты> указанные Слипенко К.И. в заявлении о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов (в рамках Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в ПАО «АК БАРС» Банк) от ДД.ММ.ГГГГ, необходимые для осуществления удаленного доступа к системе ДБО.

После этого, Слипенко К.И., ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, но не позднее 23 часов 59 минут, находясь у отделения ПАО «АК БАРС» Банк по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами взаимодействия участников системы ПАО «АК БАРС» Банк, согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации SMS-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО для Интернет-Банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом №, открытому в ПАО «АК БАРС» Банк, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стройсанд», достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Стройсанд», действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем передачи сотового телефона с установленной сим-картой с абонентским номером +<данные изъяты> совершила сбыт за денежное вознаграждение неустановленному лицу электронных средств, обеспечивающих доступ к расчетному счету ООО «Стройсанд» №, открытому в ПАО «АК БАРС» Банк, а именно логинов и паролей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут Слипенко К.И. действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ООО «Стройсанд» и предоставления третьему лицу электронных средств, она обеспечивает доступ к расчетному счету через личный кабинет ДБО, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее по тексту – АО «Россельхозбанк») по адресу: <адрес> революции, <адрес>, предоставила сотруднику банка документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина РФ на имя Слипенко К.И., а также подписала пакет документов в виде карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, документа с наименованием «О сочетании собственноручных подписей лиц, представленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати» от ДД.ММ.ГГГГ, информационных сведений (документов) необходимых Банку для открытия Счета юридическому лицу от ДД.ММ.ГГГГ, информационных сведений для целей Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 340-ФЗ для клиентов – юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ, заявления о присоединении к единому сервисному договору от ДД.ММ.ГГГГ, формы самосертификации для целей FATCA для клиентов – юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ, заявления о присоединении к условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ в целях открытия расчетного счета для ООО «Стройсанд» в АО «Россельхозбанк». При этом, Слипенко К.И. не сообщала сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО «Стройсанд».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «Россельхозбанк», не подозревая о преступных намерениях Слипенко К.И., открыли на ООО «Стройсанд» расчетные счета № и №, а также выдали Слипенко К.И. корпоративную банковскую карту АО «Россельхозбанк»

После этого, Слипенко К.И., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами взаимодействия участников системы АО «Россельхозбанк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации SMS-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО для Интернет-Банка, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетными счетами № и №, открытыми в АО «Россельхозбанк», по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Стройсанд», достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Стройсанд», совершила следующие умышленные действия:

- ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, но не позднее 23 часов 59 минут, находясь у офиса АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес> революции, <адрес>, Слипенко К.И. совершила сбыт за денежное вознаграждение неустановленному лицу электронного носителя информации - корпоративной банковской карты АО «Россельхозбанк», обеспечивающей доступ к расчетному счету ООО «Стройсанд» №, открытому в АО «Россельхозбанк», предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут Слипенко К.И. обратилась в АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес> революции, <адрес>, где подписала акт от ДД.ММ.ГГГГ№ приема-передачи логина для подключения к системе «Мобильный банк», после чего на бумажном носителе получила логин и пароль, необходимые для осуществления удаленного доступа к системе ДБО;

- ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, но не позднее 23 часов 59 минут, находясь у офиса АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, Слипенко К.И. совершила сбыт за денежное вознаграждение неустановленному лицу электронных средств, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ООО «Стройсанд» № и №, открытым в АО «Россельхозбанк», а именно логинов и паролей на бумажном носителе, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимая Слипенко вину в совершении указанного преступления признала полностью, заявила о раскаянии, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ, показания давать отказалась, в связи с чем на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ оглашены ее показания, данные на следствии.

Будучи допрошенной в качестве подозреваемой Слипенко К.И. сообщила, что в 2020 году она стала директором ООО «Стройсанд» (<данные изъяты> при следующих обстоятельствах: ее супруг Свидетель №1 предложил зарегистрировать на ее имя юридическое лицо (ООО), взамен она должна была получить 20000 рублей. Данное предложение Свидетель №1 поступило от неизвестных лиц. Она согласилась на данное предложение, поскольку нуждалась в денежных средствах. В оговоренные дату и время молодой человек по имени Евгений (<данные изъяты> на автомобиле, марку и модель которых она не помнит, свозил ее в <адрес> в какой-то офис для оформления необходимых документов. В городе Тюмени ее возили в ФНС, где она подписывала необходимые документы для перерегистрации юридического лица, также ее возили в различные банки, адреса и названия которых она не помнит, где она также подписывала необходимые документы для открытия расчетных счетов. Всего в <адрес> ее возили 2 раза. ООО «Стройсанд» (<данные изъяты> было учреждено ранее, на ее оно было перерегистрировано на основании договора купли-продажи от предыдущего собственника. Она лично никому денежные средства в качестве оплаты ООО «Стройсанд» не передавала. После оформления необходимых документов и передаче их Евгению. За указанные действия она получила от Евгения около 9000 рублей, точно не помнит поскольку платил тот на протяжении некоторого времени разными суммами. Юридический адрес ООО «Стройсанд»: <адрес>, <адрес>. По данному адресу она никогда не была. После ознакомления с юридическим делом ООО«Стройсанд», оформленным ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк», пояснила, что подписи в представленным документах, похожи на ее подпись. В городе Тюмени она посещала ПАО «Сбербанк» с целью открытия для ООО«Стройсанд» расчетного счета. Так же была проставлена печать ООО «Стройсанд», которую ей передавали перед посещением банка. Относительно указанного в заявлении о присоединении номера сотового телефона № и электронной почты <данные изъяты> пояснила, что данный номер сотового телефона ей был сообщен Евгением и она его должна была указывать в заявлении на открытии расчетных счетов, ей был предоставлен сотовый телефон, в который была вставлена сим-карта с указанным номером телефона, а так же ей сообщили адрес электронной почты для того, чтобы она его указывала в заявлении. Данную электронную почту она не регистрировала и не пользовалась ей. После ознакомления с юридическими делами ООО«Стройсанд», оформленными в ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «ЛОКО-Банк», ПАО «Банк Уралсиб», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «АК Барс», пояснила, что подписи в представленных документах, похожи на ее подпись. Относительно указанных в представленных документах номере сотового телефона № и электронной почты <данные изъяты> пояснила, что данный номер сотового телефона ей был сообщен Евгением и она его должна была указывать в заявлении на открытии расчетных счетов, ей был предоставлен сотовый телефон, в который была вставлена сим-карта с указанным номером телефона, а так же ей сообщили адрес электронной почты для того, чтобы она его указывала в заявлении. Данную электронную почту она не регистрировала и не пользовалась ей. Полученные документы в банковских учреждениях она передавала мужчине по имени Евгений. После посещения банка она также возвращала Евгению сотовый телефон с номером телефона №. Уточниа, что <адрес>, для открытия расчетных счетов и получения электронных средств и электронных носителей информации к расчетным счетам ООО «Стройсанд», она посещала только один раз - ДД.ММ.ГГГГ, во всех остальных случаях для открытия расчетных счетов она обращалась в банки, расположенные на территории <адрес>. Данную информацию она выяснила, восстановив данные со своего старого сотового телефона, а именно в переписке в приложении «Whats App» с номером №, которым пользовался неизвестный мужчина по имени Евгений. В данной переписке ДД.ММ.ГГГГ в 04:08 она написала «Привет, ты где?», а он в ответном сообщении в 04:23 Евгений написал: «Выходи». Таким образом, получилось, что ДД.ММ.ГГГГ она выехала в <адрес> и вернулась вечером того же дня. ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес> вышеуказанным образом она обращалась в ПАО «УБРиР» по адресу: <адрес>. Данный факт она вспомнила просмотрев фотографии в приложении «2ГИС», где узнала здание изображенное на фото, а также сопоставила тот факт, что ДД.ММ.ГГГГ судя по переписке с Евгением ее в городе Тюмени не было. После ознакомления с копией договора строительного подряда №/№ от ДД.ММ.ГГГГ, копией приложения к договору №, копией приложения № к договору, копией дополнительного соглашения № к Договору строительного подряда №/№. от ДД.ММ.ГГГГ, копией счета на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ, копией акта о приемке выполненных работ от ДД.ММ.ГГГГ, копией справки о стоимости выполненных работ и затрат от ДД.ММ.ГГГГ, копией счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что ее подпись находится только в копии счета на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ. Пояснила, что она не выполняла строительно-монтажные работы от имени ООО «Стройсанд» и не получала как директор ООО «Стройсанд» денег от ООО СК «Крепость». Она понимала, что является номинальным руководителем ООО«Стройсанд», однако сотрудникам банка об этом не сообщала. Денежными средствами на расчетных счетах ООО «Стройсанд» (<данные изъяты>) она не распоряжалась. Руководство ООО «Стройсанд» (<данные изъяты>) она не осуществляла, штат сотрудников ей не известен, заработную плату и иные доходы от деятельности ООО «Стройсанд» (<данные изъяты>) она не имела. Доступ к расчетным счетам ООО «Стройсанд» она передавала Евгению с целью заработка денежных средств, при этом ей было безразлично, какие действия будут осуществляться с данными счетами. (т.2 л.д.158-160, т.4 л.д. 175-181, 196-198)

При проверке показаний на месте ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Слипенко К.И. указала следующие места и обстоятельства сбыта электронных средств и электронных носителей, предназначенных для дистанционного управления расчетными счетами ООО «Стройсанд»:

- место у офиса ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>, где Слипенко К.И. сбыла неустановленному лицу по имени «Евгений» электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для дистанционного управления расчетным счетом ООО «Стройсанд» в АО «Альфа-Банк»;

- место у офиса ПАО Банк «АК Барс» по адресу: <адрес>, где Слипенко К.И. сбыла неустановленному лицу по имени «Евгений» электронные средства, предназначенные для дистанционного управления расчетным счетом ООО «Стройсанд» в ПАО Банк «АК Барс»;

- место у офиса АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, где Слипенко К.И. сбыла неустановленному лицу по имени «Евгений» электронные средства, предназначенные для дистанционного управления расчетным счетом ООО «Стройсанд» в АО «Альфа-Банк»;

- место у офиса АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес><адрес><адрес>, где Слипенко К.И. сбыла неустановленному лицу по имени «Евгений» электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для дистанционного управления расчетным счетом ООО «Стройсанд» в АО «Россельхозбанк».

- место у офиса ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, где Слипенко К.И. сбыла неустановленному лицу по имени «Евгений» электронные средства, предназначенные для дистанционного управления расчетным счетом ООО «Стройсанд» в ПАО «Сбербанк»;

- бизнес-центр «Ермак» по адресу: <адрес>, в офисе которого Слипенко К.И. сбыла неустановленному лицу по имени «Евгений» электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для дистанционного управления расчетными счетами ООО «Стройсанд», открытыми в ПАО «Банк Синара», АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк»;

- место у офиса АО КБ «ЛОКО-Банк» по адресу: <адрес>, где Слипенко К.И. сбыла неустановленному лицу по имени «Евгений» электронные средства, предназначенные для дистанционного управления расчетным счетом ООО «Стройсанд» в АО КБ «ЛОКО-Банк»;

- место у офиса ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: <адрес>А, где Слипенко К.И. сбыла неустановленному лицу по имени «Евгений» электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для дистанционного управления расчетным счетом ООО «Стройсанд» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»;

- место у офиса офис ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес>, где Слипенко К.И. сбыла неустановленному лицу по имени «Евгений» электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для дистанционного управления расчетным счетом ООО «Стройсанд» в ПАО Банк «ФК Открытие». (т.4 л.д.186-194, 199-208).

Будучи допрошенной в качестве обвиняемой Слипенко К.И. сообщила, что ранее данные показания подтверждает в полном объеме. Факт сбыта электронных средств, электронных носителей информации для пользования расчетным счетом ООО «Стройсанд» признала. (т.4 л.д.228-230).

Вина подсудимой также подтверждается следующими доказетельствами.

В судебном заседании с согласия сторон, на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, оглашены показания свидетелей.

Из показаний свидетеля Свидетель №6 следует, что в их банке существует такое понятие как, «холодный обзвон», а именно получив информацию, о новом участнике юридического лица, от партнеров, сотрудник банка звонит на указанный клиентом номеру телефона и предлагает воспользоваться предложением по открытию расчетного счета. В случае если клиент находится вне пределов <адрес>, то ему предлагается удобный вариант для обращения в банк. Так в случае с ООО «Стройсанд», это могло произойти следующим образом, Слипенко К.И. находилась на территории <адрес> и с ней связались по телефону. Тогда ей был предложен офис, находящийся на территории <адрес>, после чего сотрудник офиса <адрес> связался с сотрудником <адрес> и попросил его принять клиента, при этом все документы составляются в одностороннем порядке, то есть сотрудник <адрес> не подписывает документы, а лишь принимает их и направляет в <адрес>, для открытия расчетного счета. В момент открытия расчетного счета на номер телефона, указанный в заявлении, либо ином документе направляется логин и пароль, позволяющий получить доступ к системе ДБО, к управлению расчетным счетом ООО «Стройсанд». (т.3 л.д.159-161).

Из показаний свидетеля ФИО8 следует, что в ПАО «Банк Синара» трудоустроен с 2020 года. В его основные должностные обязанности входит выездные встречи с клиентами Банка, оформление документов для открытия расчетного счета. Согласно представленному юридическому делу ООО «Стройсанд» <данные изъяты> оформленного в ПАО «Банк Синара» может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ он осуществил выезд в офис расположенный на территории <адрес>, однако на данный момент затрудняется ответить, куда именно он осуществлял выезд. У него в приложении появляется заявка, которую он берет к исполнению, а после выполнения она удаляется, и история не сохраняется. Увидев заявку он звонит клиенту и выясняет у него, где ему удобно встретиться. К клиентам он выезжает только по территории <адрес>, в случае если клиент находится за его пределами, то он договаривается увидеться на территории <адрес>. Его рабочие дни с понедельника по субботу в период с 09 часов 00 минут до 21 часов 00 минут. Для рассмотрения заявки на открытие расчетного счета предоставляются следующие документы: Устав Общества, решение или протокол о назначении директора, паспорт директора. Кроме документов, необходимо предоставить номер мобильного телефона и адрес электронной почты. В момент оформления заявки клиент уже самостоятельно получил доступ к системе ДБО путем онлайн регистрации, а в последующем ему необходимо только подтвердить свою личность, при встрече он сканирует (фотографирует) документы клиента с помощью программного обеспечения и направляет на согласование в банк. В течении 20 минут сотрудниками банка принимается решение и он озвучивает информацию клиенту. В случае с ООО «Стройсанд» был открыт расчетный счет. При открытии расчетного счета он задает вопрос клиенту, желает ли он получить банковскую карту, в большинстве случаев клиенты желают получить карту. Для ее активации необходимо в приложении ввести данные банковской карты, и она будет активирована. В случае если у клиента имеется 2 расчетных счета, это означает что один из счетов основной – расчетный, а второй карточный счет, который не является одним целым с расчетным счетом. Дополнительно им не подписывается никаких документов, для выдачи банковских карт. Он лично ничего не разъясняет клиентам банка, а только предоставляет бланки содержащие информацию об ответственности за передачу третьим лицам электронных средств и (или) электронных носителей информации, которому предлагает ознакомиться с указанными условиями, в случае подтверждения и ознакомления клиент ставит свою подпись.(т.3 л.д.162-164)

Из показаний свидетеля Свидетель №10 следует, что она работает в должности операционниста по обслуживанию ПАО Банк «Уралсиб», расположенном по адресу: <адрес>А. Согласно Гражданского кодекса РФ юридические лица для расчетов по операциям используют расчетные счета. Так расчетный счет - это специальный счет организации (юридического лица) или индивидуального предпринимателя, предназначенный для хранения денежных средств и осуществления расчетов, связанных с коммерческой деятельностью. При открытии расчетного счета юридического лица или индивидуального предпринимателя предоставляется дистанционный доступ к управлению счетом. Дистанционный доступ - это интернет банк «Клиент банк». В данном интернет банке клиент может осуществлять платежи, получать справки, выписки, осуществлять связь с банком с использованием открытого ключа аналога собственноручной подписи (электронная цифровая подпись), которую при открытии расчетного счета может получить клиент. В этом случае электронная цифровая подпись индивидуального предпринимателя будет являться электронным средством платежа, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету. Согласно статье 3 Федерального закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно — коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Все электронные платежи проходят через платежную систему Центрального банка РФ. Согласно статье 3 Федерального закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О национальной платежной системе» платежная система — совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств, включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры и участников платежной системы, из которых как минимум три организации являются операторами по переводу денежных средств. Данная система позволяет осуществлять денежные переводы. В соответствии с п. 1.1 Положения банка России от ДД.ММ.ГГГГ№ - П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее по тексту «Положение») банки осуществляют переводы денежных средств по банковским счетам на основании, предусмотренных п. 1.10 и 1.11 распоряжений о переводе денежных средств, составляемые плательщиками, получателями денежных средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжение к банковским счетам плательщиков, банкам. В соответствии с п. 1.2. Положения плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, банки. Кроме того, вторым средством платежа является личное присутствие клиента в банке с платежным поручением о переводе средств на бумажном носителе. ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка, по адресу: <адрес>А обратилась Слипенко Кристина Игоревна, которая предоставила копию своего паспорта, а также копии учредительных документов в отношении ООО «Стройсанд». Слипенко К.И. подала заявление на открытие расчетного счета на ООО «Стройсанд» <данные изъяты> и подключить его к системе дистанционного банковского обслуживания онлайн; Слипенко К.И. подписала анкету-вопросник клиента юридического лица, не являющегося кредитной организацией; подписала анкету налогового резидента - юридического лица; заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей; заполнила и подписала карточку с образцами подписей и оттиска печати. Документы принимал сотрудник ПАО «Банк Уралсиб» ФИО2. В этот же день ПАО «Банк Уралсиб» рассмотрел предоставленные Слипенко К.И. документы и открыл расчетный счет № на ООО «Стройсанд», также к данному счету был открыт карточный счет №. К расчетному счету № была подключена система ДБО онлайн, СлипенкоК.И. для удаленного управления расчетным счетом был выдан логин на электронную почту и пароль в виде смс на номер телефона, USB-токен в виде флеш-карты с ключом электронной цифровой подписи не выдавался. (т.2 л.д.154-156)

Из показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что он является ведущим специалистом блока безопасности в АО КБ «Модульбанк» с ДД.ММ.ГГГГ в его должностные обязанности входит противодейсвтие мошеничествам, осуществление комплексной безопасности в АО КБ «Модульбанк». В соответсвии с <адрес> закона от ДД.ММ.ГГГГ№ «О банках и банковской деятельности» банк-кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. В своей служебной деятельности он непосредственнои руководсвуясь следующими нормативными актами: Граждаснкий Кодекс РФ, ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12 1990 М 395-1, ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодейсвтии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма», ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ №16-ФЗ «О национальной платежной системе», положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителя клиента, выгода приобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем и финансирование терроризма», положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№-П (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения (Зарегистрировано в Минюсте России ДД.ММ.ГГГГ М 46021); Инструкция Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 53-N (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России ДД.ММ.ГГГГ N 32813); Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»; иными нормативными актами Банка России и локальными актами АО КБ «Модульбанк». Дистанционное банковское обслуживание расчетных счетов (далее — система ДБО) Клиентам в АО КБ «Модульбанк» осуществляется путем предоставления доступа в личный кабинет Клиента банка, а именно: Клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую указывает Клиент. Данное письмо содержит ссылку на сайт АО КБ «Модульбанк» для входа в личный кабинет. Клиент перед заполнением анкеты создает доступ в личный кабинет, создает свой логин и пароль для доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента — юридического лица, Клиент, самостоятельно заходит в систему ДБО АО КБ «Модульбанк» и при помощи созданных логина и пароля заходит управляет открытыми банковскими счетами в АО КБ «Модульбанк». Сам аналог собственноручной подписи — электронная подпись представителя клиента юридического лица - это СМС-сообщения, которые приходят на номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов на который приходят одноразовые СМС-сообщения, необходимые для отправки в банк платежных поручений представителем юридического лица, диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, система «интернет-банк» клиентам не выдаются, с указанными Банк-клиентами АО КБ «Модульбанк» не работает. В АО КБ «Модульбанк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО КБ «Модульбанк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в АО КБ «Модульбанк», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в АО КБ «Модульбанк». При обращении клиента в АО КБ «Модульбанк» для открытия расчетного счета у него при себе должны быть паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую он собирается открывать расчетный счет, а именно: Устав организации, решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено Уставом Общества. При обращении клиента менеджер по продажам банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте АО КБ «Модульбанк». После того, как сотрудник проверил комплектность документов и провел идентификацию представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета (по форме банка). Карточка с образцом подписи и оттиском печати организации не предусмотрена в этой форме. При открытии счета в банке руководителем организации подписывается только заявление на открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты, абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытие расчетного счета. При открытии счета и получении электронных средств Клиент — его представитель гарантирует АО КБ «Модульбанк», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО КБ «Модульбанк» и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, Клиент, выступая представителем Клиента банка не имеет права передавать третьим лицам электронные средства, сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая Представителем Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковскими счетами, открытыми в АО КБ «Модульбанк». Что касается открытия счета ООО «Стройсанд» Слипенко К.И. в АО КБ «Модульбанк», поясняю, что Слипенко К.И. обратилась лично ДД.ММ.ГГГГ для открытия счета в офис АО КБ «Модульбанк». При обращении Слипенко К.И. предоставила паспорт на свое имя, копию устава ООО «Стройсанд», копию решения учредителя № ООО «Стройсанд» от ДД.ММ.ГГГГ После чего Слипенко К.И. изъявила желание открыть расчетные счета на организацию ООО «Стройсанд». Слипенко К.И. подписала заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему. В результате открыт расчетный счет 40№. Слипенко К.И. был предоставлен в систему ДБО АО КБ «Модульбанк» расчетного счета 40№ при этом логином являлся номер телефона <данные изъяты>, пароль был выдан одноразовый, позже при входе в приложение «Модульбанк» данный пароль Слипенко К.И. могла изменить на любой другой. Сотрудником АО КБ «Модульбанк» была выдана электронная подпись Слипенко К.И. с целью использования данной электронной подписи для подписания платежных поручений. При выдаче электронной подписи соглашение об использовании простой электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ должна была подписывать именно Слипенко К.И. Сотрудником АО КБ «Модульбанк» разъяснено, что абонентский номер и адрес электронной почты Слипенко К.И. должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, то есть Слипенко К.И. Так как Слипенко К.И. не предоставляла доверенностей, подтверждающих право управления средствами платежей в установленном Банком порядке, следовательно иное лицо не уполномочено осуществлять банковские операции. Копии банковских документов к выемке предоставлены, установить, где в настоящее время находятся оригиналы документов, не представляется возможным. При совершении банковских операций по переводу и зачислению денежных средств на расчетный счет Слипенко К.И. каждый раз использовала электронную подпись для подписания платежных поручений. Без применения электронной подписи Слипенко К.И банковская операция бы не была совершена. (т.3 л.д.95-99).

Из показаний свидетеля Свидетель №3 следует, что в их банке существует такое понятие как, «холодный обзвон», а именно получив информацию, о новом участнике юридического лица, от партнеров, сотрудник банка звонит на указанный клиентом номеру телефона и предлагает воспользоваться предложением по открытию расчетного счета. В случае если клиент находится вне пределов <адрес>, то ему предлагается удобный вариант для обращения в банк. Так в случае с ООО «Стройсанд», это могло произойти следующим образом, Слипенко К.И. находилась на территории <адрес> и с ней связались по телефону. Тогда ей был предложен офис, находящийся на территории <адрес>, после чего сотрудник офиса <адрес> связывается с сотрудником <адрес> и просит его принять клиента, при этом все документы составляются в одностороннем порядке, то есть сотрудник <адрес> не подписывает документы, а лишь принимает их и направляет в <адрес>, для открытия расчетного счета. В момент открытия расчетного счета на номер телефона, указанный в заявлении, либо ином документе направляется логин и пароль, позволяющий получить доступ к системе ДБО, к управлению расчетным счетом ООО «Стройсанд». (т.3 л.д.156-158)

Из показаний свидетеля ФИО11 следует, что в период с декабря 2016 года по настоящее время он работает на должности главного специалиста службы безопасности Свердловского регионального филиала АО «Россельхозбанк». В его должностные обязанности входит взаимодействие с правоохранительными органами. По существу заданных вопросов поясняет, что в соответствии с законодательством Российской Федерации Банк открывает Клиентам следующие виды счетов: Расчетные счета - открываются Клиентам Банка для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой. Некоммерческим организациям расчетные счета открываются для совершения операций, связанных с достижением целей, для которой эти организации созданы. Бюджетные счета открываются в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, юридическим лицам, осуществляющим операции со средствами бюджетов бюджетной системы Российской Федерации. Счета доверительного управления открываются доверительному управляющему для осуществления операций, связанных с деятельностью по доверительному управлению. Специальные банковские счета, в том числе специальные банковские счета банковского платежного агента, банковского платежного субагента, платежного агента, поставщика, номинальный счет, специальный банковский счет должника, СРО, участника закупки, эскроу ДУДС открываются Клиентам в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида. Публичный депозитный счет открывается нотариусу, Федеральной службе судебных приставов (ее территориальным органам), суду для целей депонирования денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Счет корпоративной карты открывается Клиентам для отражения операций, совершенных - с использованием корпоративных карт/реквизитов корпоративных карт, - в соответствии с законодательством Российской Федерации. Работник офиса/клиентского подразделения осуществляет прием документов, необходимых для открытия Счета, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящими Правилами, а также выполняет другие функции, предусмотренные настоящими Правилами. В указанных целях Работник офиса/клиентского подразделения непосредственно взаимодействует с Клиентами и их представителями, запрашивает и получает необходимую информацию, проводит оценку полученных сведений. В случаях, когда при открытии Счета с Клиентом взаимодействует Работник клиентского подразделения крупного и среднего бизнеса РФ АО «Россельхозбанк», в целях контроля за санкционным риском осуществляются мероприятия, предусмотренные требованиями раздела 3 Временного порядка взаимодействия подразделений АО «Россельхозбанк» по вопросам специальных экономических мер, в следующем порядке: до открытия Счета при условии получения комплекта документов от Клиента на основании содержащихся в них сведений либо, до получения комплекта документов от Клиента в рамках предварительного взаимодействия с новым Клиентом на основании информации, полученной со слов Клиента (если при получении комплекта документов от Клиента сведения, содержащиеся в документах, будут отличаться от информации, полученной при предварительном взаимодействии с Клиентом, то необходимо провести повторную проверку на основании информации, содержащейся в документах). Работник офиса/клиентского подразделения может быть также уполномочен оформлять карточку с образцами подписей и оттиска печати. Работник офиса/клиентского подразделения проводит в порядке, установленном законодательством Российской Федерации идентификацию Клиента, представителя Клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца Клиента, а также определяет правоспособность и дееспособность Клиента и осуществляет ряд иных контрольных процедур. Если при открытии Счета установлено, что Клиент действует в интересах выгодоприобретателя, Работник фронт-офиса/клиентского подразделения должен установить сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что Клиент действует к выгоде третьего лица и идентифицировать выгодоприобретателя в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России. В этом случае Работник офиса/клиентского подразделения в обязательном порядке проводит проверку заполнения Клиентом данных о выгодоприобретателе, указанных в Информационных сведениях (документах), необходимых Банку для открытия Счета Клиенту. Работник офиса/клиентского подразделения должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия Счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться Клиентом. В случае если обратившееся для открытия Счета лицо является представителем Клиента, работник офиса обязан установить личность представителя Клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий. При этом Работник офиса производит проверку сведений о совершенной в нотариальной форме отмене доверенности, выданной ранее Клиентом указанному представителю, посредством обращения к информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также проверку наличия публикации о совершенной в простой письменной форме отмене доверенности, выданной ранее Клиентом указанному представителю, посредством обращения к информационному ресурсу официального издания, в котором опубликовываются сведения о банкротстве, в том числе, с соблюдение требований и ограничений по предоставлению доступа к ресурсам сети Интернет, предусмотренных нормативными актами Банка России, внутренними документами Банка, в т.ч. связанными с обеспечением Политики информационной безопасности АО «Россельхозбанк». При наличии указанных сведений и публикации Работник офиса отказывает представителю Клиента в приеме пакета документов, необходимых для открытия Счета. Полученные от лица сведения (документы), подтверждающие вышеуказанные обстоятельства используются Работником офиса для его идентификации. Работник офиса/клиентского подразделения должен установить личность лица (лиц), наделенного(ых) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий. Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность лица, идентифицируемого Банком, или личность которого необходимо установить при открытии Счета. При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих сведения, необходимые для установления личности лица, идентифицируемого Банком. Сведения, устанавливаемые Банком при открытии Счетов, в том числе сведения о Клиенте, бенефициарном владельце Клиента, его представителе и выгодоприобретателе, должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации. Все документы, представляемые в Банк для открытия Счета, должны быть действительными на дату их предъявления. Документы, представляемые при открытии Счета, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, представляются в Банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык, а также документов, выданных компетентными органами иностранных государств, удостоверяющих личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта). В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, документы, представляемые при открытии Счета, должны быть легализованы. Банк вправе отказаться от заключения Договора в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ. Банк отказывает в заключении Договора в случае непредставления Клиентом, представителем Клиента документов, установленных настоящими Правилами, необходимых для идентификации Клиента, представителя Клиента в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ. Для открытия Счета соответствующего вида Клиент представляет в офис комплект документов: 1.Заявление о присоединении к Условиям (оригинал, 2 экземпляра). 2.Учредительные документы (Устав (Положение), Учредительный договор/Соглашение о создании крестьянского (фермерского) хозяйства). 3.Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа (решение о назначении/избрании). 4. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенная нотариально или АО «Россельхозбанк». 5.Письмо, содержащее информацию о соответствующем возможном сочетании подписей лиц, наделенных правом подписи. Примерная форма письма, размещена на официальном сайте Банка в сети интернет по адрес: http://www.rshb.ru. 6. Документы, подтверждающие полномочия лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами на счете с правом подписи (кроме единоличного исполнительного органа). 7. Документы, удостоверяющие личность лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати. В случае если указанные лица являются иностранными гражданами или лицами без гражданства дополнительно представляется миграционная карта и (или) документ, подтверждающий его право на пребывание (проживание) в Российской Федерации. 8. Документ, подтверждающий полномочия лица на заключение Договора банковского счета (если Договор банковского счета подписывается лицом, являющимся представителем Клиента). 9. Лицензии (разрешения/патенты) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента). 10. Информационные сведения Клиента по форме Банка. 11. Форма самосертификации по форме Банка. 12. Информационные сведения по форме Банка для целей Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 340-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации в связи с реализацией международного автоматического обмена информацией и документацией по международным группам компаний». В случае наличия по данному Клиенту Карточки заявки со статусом «Отказано по 115- ФЗ», открытие Счета возможно только при принятии Банком/Межведомственной комиссией решении об отсутствии оснований для отказа в заключении Договора. Программа организации в Банке работы с представленными Клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от заключения Договора, запросами и решениями Межведомственной комиссии осуществляется в сроки и порядке, установленные Федеральным законом № 115-ФЗ. При представлении Клиентом уведомления Банка об устранении оснований для отказа от заключения Договора/решения Межведомственной комиссии об отсутствии оснований для отказа в заключении Договора, Работник офиса может использовать для формирования комплекта документов действующие (актуальные) документы, находящиеся в досье Клиента. При этом Клиентом представляются следующие документы: - карточка с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенная нотариально или АО «Россельхозбанк»; - письмо об отсутствии изменений и дополнений в учредительных документах (сведениях) имеющихся в распоряжении Банка на дату обращения Клиента; - дополнительные документы, в том числе документы, подтверждающие внесение соответствующих изменений и (или) дополнений в документы, находящиеся в досье Клиента. Работник офиса осуществляет проверку документов Клиента на предмет соответствия сведений, имеющихся в документах, сведениям, содержащимся в выписке из ЕГРЮЛ/ЕГРИП и: - при положительном результате проверки изготавливает копии документов; - при отрицательном результате проверки любым доступным способом информирует Клиента о необходимости предоставления соответствующих документов в Банк. При приеме необходимых для открытия Счета документов Клиента, по которому Банком был расторгнут Договор в связи с принятием в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ, Работник офиса может использовать для формирования комплекта документов действующие (актуальные) документы, находящиеся в юридическом деле Клиента с учетом представления Клиентом уведомления об устранении оснований для отказа в заключении Договора/решения Межведомственной комиссии об отсутствии оснований для отказа в заключении Договора, Договора. Работник фронт-офиса осуществляет проверку документов Клиента на предмет соответствия сведений, имеющихся в документах, сведениям, содержащимся в выписке из ЕГРЮЛ/ЕГРИП и: - при положительном результате, изготавливает копии документов из юридического дела Клиента с обязательным проставлением отметки индекса юридического дела, в котором хранятся документы, либо принимает новый пакет документов, представленный Клиентом для открытия Счета; - при отрицательном результате проверки любым доступным способом информирует Клиента о необходимости предоставления соответствующих документов в Банк. В случае возникновения у Клиента потребности представить комплект документов, необходимых для открытия Счета, вне офиса, Клиент любым доступным способом (по телефону, электронной почте, в том числе в ходе деловых переговоров, проходящих вне Фронт-офиса и т.д.) обращается с соответствующей просьбой к Работнику клиентского подразделения. Работник клиентского подразделения основываясь на данных о Клиенте, имеющихся в CRM-системе, вправе самостоятельно предложить Клиенту данную услугу, в том числе Клиенту, который посредством обращения к сайту Банка зарезервировал номер банковского счета. Пакет документов, необходимый для открытия Счета, может быть принят вне офиса только от лица, имеющего право без доверенности действовать от имени Клиента-юридического лица/лично от индивидуального предпринимателя/физического лица, занимающегося частной практикой: - по месту нахождения, т.е. по адресу, сведения о котором имеются в ЕГРЮЛ; по месту жительства (регистрации) у Клиента-индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося частной практикой, сведения о котором имеются в ЕГРИП; - по месту фактического нахождения Клиента (ведения его бизнеса, оказания услуг). По итогам выезда к Клиенту Работник клиентского подразделения составляет акт выезда к клиенту. При этом пакет документов, должен содержать карточку с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенную нотариально. В случае, если у Клиента отсутствует возможность предоставления карточки с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенной нотариально, Работник клиентского подразделения принимает пакет документов без карточки с образцами подписей и оттиска печати, а в ходе переговоров с Клиентом информирует его о том, что согласно Договору банковского счета у Клиента будет отсутствовать возможность проведения расходных операций по Счету до момента представления в офис карточки с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенной нотариально либо Банком. До выезда к Клиенту Работник клиентского подразделения в CRM-системе устанавливает наличие: - ранее принятых Банком решений об отказе Клиенту в заключении Договора; - кредитных сделок на стадии оформления/действующих кредитных сделок. В случае если факторы, являющиеся основанием для отказа в заключении Договора банковского счета и открытии Счета, не выявлены, Карточка заявки переходит на следующий этап обработки. С учетом категории клиента и анализа выявленных признаков, Карточка заявки может быть направлена по установленным в системе маршрутам для проверки службами на следующие этапы: - «Проверка службой безопасности», «Проверка службой финансового мониторинга», «Проверка юридической службой» с последующей обработкой: - на этап «Проверка СБ», Служба безопасности осуществляет проверку присутствия Клиента по адресу юридического лица/фактического местонахождения: • по Клиентам - юридическим лицам в срок, не превышающий 2 (два) рабочих дня с момента поступления заявки; • по Клиентам - индивидуальным предпринимателям/физическим лицам, занимающимся частной практикой проверка документов осуществляется в срок, не превышающий 1 (один) рабочий день с момента поступления заявки. При этом в случае необходимости Служба безопасности взаимодействует со Службой безопасности регионального филиала. - на этап «Проверка СФМ», Служба финансового мониторинга осуществляет проверку документов Клиента в срок, не превышающий 1 (один) рабочий день с момента поступления заявки. При этом в случае необходимости срок обработки заявки может быть увеличен на 1 (один) рабочий день; - на этап «Проверка ЮС», Юридическая служба в срок, не превышающий 2 (два) рабочих дня с момента поступления заявки проводит правовую оценку правоспособности Клиента, полномочий руководителя и лиц, указанных в Карточке, а также лица, подписавшего Договор на право совершения действий от имени Клиента. В случае если в Карточке заявки отсутствует полный комплект документов, оформленный надлежащим образом с учетом требований, изложенных в настоящих Правилах Служба безопасности, Служба финансового мониторинга и Юридическая служба имеют право вернуть заявку для устранения замечаний с обязательным указанием причины возврата. По итогам обработки Карточки заявки службами в СПР фиксируется результат проверки пакета документов, необходимых для открытия Счета. Руководитель Банка/филиала проверяет Карточку заявки, на наличие заключения соответствующих служб (при необходимости), и, в случае положительного результата проверки, подписывает Карточку проверки сведений Клиента и Договор, подтверждает Карточку заявки в информационная система принятия решений об открытии банковского счета для юридических лиц (СПР) и передает указанные документы Работнику офиса. Подтвержденная в СПР руководителем Банка/филиала Карточка заявки автоматически поступает Работнику офиса на этап «Подготовка к открытию». При поступлении Карточки заявки на этап «Открытие счета», Работник офиса в срок не позднее 4 часов рабочего времени с момента поступления Карточки заявки, осуществляет следующие действия: - повторно проверяет отсутствие факта наличия в Банке действующих решений таможенных органов о приостановлении операций по Счетам Клиента в Банке; - проверяет наличие документов (сведений) необходимых для формирования Анкеты Клиента. В случае если в пакете документов, необходимых для открытия счета, недостаточно документов/сведений для формирования Анкеты, Работник офиса направляет карточку на этап доработки; - осуществляет поиск карточки Клиента в АБС, проверяет корректность заполненных сведений и дозаполняет карточку необходимыми данными, вводит сведения о Договоре в соответствии с технологической картой; - вносит сведения о представителях Клиента (включая держателей корпоративных карт и единоличного исполнительного органа Клиента), бенефициарных владельцах/ выгодоприобретателях (при наличии) в АБС; - формирует Анкету Клиента в АБС в соответствии с требованиями, установленными Технологической карты; - вносит в технологическую карту сведения, полученные в процессе идентификации Клиента для целей FATCA/CRS (Клиентская часть Формы самосертификации/Формы CRS), и сведения о FATCA/CRS-статусе Клиента (Служебная часть Формы самосертификации/Формы CRS); - если Клиент - юридическое лицо относится к Организации стратегического значения/Организациям стратегического значения (о чем свидетельствует отметка в Карточке заявки в СПР), Работник офиса по указанному Клиенту проставляет в АБС признак, что Клиент относится к Организации стратегического назначения. В случае если при проведении вышеуказанных проверок Работником офиса, отрицательных факторов не выявлено: - открывает в технологической картой на балансе Банка Счет в соответствии с требованиями Положения Банка России №-П Клиенту и Договор (дата Договора и дата открытия Счета должны совпадать). На этапе открытия счета в технологической карте осуществляется автоматическая проверка наличия в Банке и в других кредитных организациях действующих решений налоговых органов. При наличии действующих решений налоговых органов Счет не открывается. Номер Договора формируется автоматически и состоит из 10 знаков с разделительной чертой после первых шести знаков, где первые два знака означают год заключения Договора, вторые два знака - регистрационный номер филиала, третьи два знака - порядковый номер внутреннего структурного подразделения Банка/филиала и последние четыре знака - порядковый номер договора по Книге регистрации открытых счетов (например, 156301/0001); - осуществляет взимание комиссионного вознаграждения за открытие Счета в срок и в сумме, установленных Тарифами Банка; - в Карточке заявки СПР проставляет номер Счета, номер и дату Договора и переводит Карточку заявки в конечный статус. В результате Карточка заявки переходит в статус «Исполнена». При переходе заявки в статус «Исполнена» СПР автоматически генерирует и с использованием системы передачи сообщений направляет Работнику офиса сообщение об открытии Счета. Работник офиса незамедлительно формирует из СПР печатную форму «Итоги рассмотрения комплекта документов по заявке», распечатывает заключение Службы безопасности, дооформляет Договор, дополнительное соглашение/соглашение (при наличии) и Карточку с образцами подписей и оттиска печати, в части указания номера Счета, номера и даты Договора. Один экземпляр Договора, дополнительного соглашения/соглашения (при наличии) выдается Клиенту или направляется ему заказным письмом (с уведомлением о вручении). Второй экземпляр указанных документов сканируется для приобщения к сканированной копии комплекта документов Клиента. Оригиналы указанных документов (за исключением Карточки) приобщаются к комплекту документов Клиента для формирования юридического дела по Клиенту и последующего направления на хранение в порядке, установленном п. 3.3 настоящих Правил. В Карточку заявки системы автоматически передаются номер Счета, номер и дата Договора. Работник офиса в сроки, установленные Налоговым кодексом Российской Федерации, формирует сообщение об открытии Счета в налоговый орган и Фонд социального страхования Российской Федерации. В случае если Службой финансового мониторинга принято решение «Рекомендовано отказать» и/или Службой безопасности выявлено отсутствие Клиента по фактическому адресу, Карточка заявки автоматически маршрутизируется на этап «Решение по 115-ФЗ». Принимающее решение лицо оценивает результат проверки и в случае если: - принимает решение о принятии на обслуживание - Карточка заявки маршрутизируется на этап «Подписание ДБС»; - подтверждает отказ, Карточка заявки маршрутизируется на этап «Отказано по 115-ФЗ». Договор может быть расторгнут в следующих случаях: - по инициативе Клиента - владельца Счета в любое время; - по инициативе Банка в случаях и порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации и Договором. Порядок установки Клиентского модуля системы «Банк-Клиент» / «Интернет-Клиент». Обслуживание Клиентов осуществляется на основании подписанного Клиентом Заявления о присоединении к Условиям и Заявления на регистрацию Субъекту информационного обмена. Дистанционное банковское обслуживание Клиента осуществляется в соответствии с Условиями. Согласно предоставленных документов ДД.ММ.ГГГГ ООО «СТРОЙСАНД» <данные изъяты> открыт 1 расчетный счет № и 1 корпоративный счет №. Также выдана корпоративная карта. ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № и 1 корпоративный счет № был закрыт. Данные счета открыты и обслуживаются в центральном офисе Свердловского РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес><адрес><адрес>. (т.3 л.д.105-113).

Из показаний свидетеля Свидетель №12 следует, что согласно данным ЕГРЮЛ Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙСАНД» <данные изъяты> (далее - ООО «СТРОЙСАНД») зарегистрировано в качестве юридического лица при создании ДД.ММ.ГГГГ регистрирующем органом - Межрайонной ИФНС России № по <адрес> по адресу <данные изъяты><адрес>, мкр.4, <адрес>, офис 3. ДД.ММ.ГГГГ наоснованиизаявления поформе<данные изъяты>поступившего регистрирующий орган ДД.ММ.ГГГГ от нотариуса, в государственный реестр внесены сведения о том, что единственным участником ООО «СТРОЙСАНД» с номинальной стоимостью доли 10000 рублей (100% уставного капитала) является Слипенко Кристина Игоревна. ДД.ММ.ГГГГ, на основании заявления по форме <данные изъяты> поступившего в регистрирующий орган ДД.ММ.ГГГГ лично от заявителя, в государственный реестр внесены сведения о том, что руководителем постоянно действующего исполнительного органа генеральным директором ООО «СТРОЙСАНД» является Слипенко Кристина Игоревна. В соответствии с пунктом 2 статьи 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее - Закон №129-ФЗ) государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее - государственная регистрация) - акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в соответствии с настоящим Федеральным законом. В соответствии со статьёй 1 Закона №129-ФЗ законодательство Российской Федерации о государственной регистрации состоит из Гражданского кодекса РФ, указанного Федерального закона и издаваемых в соответствии с ними иных нормативных правовых актов Российской Федерации. В Российской Федерации ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц и иные сведения (п.1 ст.4 Закона №129-ФЗ). Регистрационные действия осуществляются регистрирующим органом (соответствующим территориальным органом ФНС России) по месту нахождения юридического лица. Согласно п.4 ст.5 Закона №129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Согласно п.2 ст. 17 Федерального закона от 08.08.2001г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее по тексту - Федеральный закон № 129-ФЗ) для внесения в единый государственный реестр юридических лиц изменений, касающихся сведений о юридическом лице, но не связанных с внесением изменений в учредительные документы юридического лица, в регистрирующий орган представляется подписанное заявителем заявление о внесении изменений в единый государственный реестр юридических лиц по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. В заявлении подтверждается, что вносимые изменения соответствуют установленным законодательством РФ требованиям и содержащиеся в заявлении сведения достоверны. В соответствии с п.1 ст.17 Закона №129-ФЗ для государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица, в регистрирующий орган представляются: а) подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. В заявлении подтверждается, что изменения, вносимые в учредительные документы юридического лица, соответствуют установленным законодательством Российской Федерации требованиям, что сведения, содержащиеся в этих учредительных документах и в заявлении, достоверны и соблюден установленный федеральным законом порядок принятия решения о внесении изменений в учредительные документы юридического лица; б) решение о внесении изменений в учредительные документы юридического лица либо иное решение и (или) документы, являющиеся в соответствии с федеральным законом основанием для внесения данных изменений; в) изменения, вносимые в учредительные документы юридического лица, или учредительные документы юридического лица в новой редакции в двух экземплярах; г) документ об уплате государственной пошлины. В соответствии с п.1 ст.9 Закона №129-ФЗ в регистрирующий орган документы могут быть направлены почтовым отправлением с объявленной ценностью при его пересылке с описью вложения, представлены непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (далее - многофункциональный центр), направлены в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети «Интернет», включая единый портал государственных и муниципальных услуг, в порядке, установленном уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. Законом № 129-ФЗ установлен заявительный порядок государственной регистрации юридических лиц, который обеспечивается исчерпывающим перечнем оснований для отказа в государственной регистрации (пункт 1 статьи 23) и отсутствием полномочий регистрирующего органа по проведению проверки достоверности и соответствия законодательству Российской Федерации сведений, указанных в документах, представленных при государственной регистрации (пункт 4.1 статьи 9). Статьёй 25 Закона № 129-ФЗ прямо указано, что регистрирующий орган не несёт ответственности за достоверность сведений, указываемых в документах, представляемых для регистрации юридическими лицами, а пункт 4 статьи 9 этого же закона указывает на прямой запрет регистрирующему органу требовать дополнительные документы, не предусмотренные исчерпывающими перечнями определённых статей. Согласно п.1.2 статьи 9 Закона №129-ФЗ заявление, уведомление или сообщение представляется в регистрирующий орган по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти, и удостоверяется подписью уполномоченного лица (далее - заявитель), подлинность которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке. При этом заявитель указывает свои паспортные данные или в соответствии с законодательством Российской Федерации данные иного удостоверяющего личность документа и идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии). Межрайонная ИФНС России № по <адрес> является уполномоченным федеральным органом исполнительной власти на территории юга <адрес>, осуществляющим функции по государственной регистрации Юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. (т.2 л.д.150-151).

Из показаний свидетеля Свидетель №11 следует, что в качестве индивидуального предпринимателя зарегистрирована с 1999 года. Основным направлением ее предпринимательской деятельности является оказание транспортных услуг. В период времени с 2015 года по 2021 год она занимала должность генерального директора ООО «Стройсанд» (<данные изъяты>). Также она являлась единоличным учредителем названного общества. Выполняла организационно- распорядительные и финансово-хозяйственные обязанности. В штате числился только один сотрудник - генеральный директор. Направлением деятельности ООО «Стройсанд» (<данные изъяты>) являлась добыча полезных ископаемых, однако по данному направлению хозяйственная деятельность не велась, поскольку возникли сложности с оформлением лицензии. Кроме того, иная деятельность с момента открытия и до момента продажи ООО «Стройсанд» <данные изъяты>) также не осуществлялась. Бухгалтерский баланс был нулевым. В 2020 году она решила продать ООО «Стройсанд» (<данные изъяты> Ею было опубликовано объявление о продаже общества на сайте «Авито». В 2021 году ей позвонила женщина по имени «Ирина» и сообщила, что она занимается оказанием услуг по регистрации юридических лиц и у неё есть покупатель ООО «Стройсанд» (<данные изъяты>). Её полные ФИО ей неизвестны, контактные данные не сохранились. Она сообщила, что данный покупатель планирует участие в тендерах на производство подрядных работ. Они договорились о стоимости общества в размере 50 000 рублей, о дате и времени встречи в <адрес> у нотариуса. Ею был подготовлен необходимый пакет документов, и она выехала в <адрес>, где у нотариуса ее встретила «Ирина» и покупатель Слипенко Кристина Игоревна, внешность обеих девушек она не запомнила. Далее они подписали все необходимые документы, она передала Слипенко К.И. пакет документов на ООО «Стройсанд» (<данные изъяты>). После чего, Слипенко К.И. передала денежные средства «Ирине», а та в свою очередь передала ей денежную сумму в размере 50 000 рублей. Также Слипенко К.И. передала денежные средства «Ирине» в счёт оплаты её услуг, в каком размере ей неизвестно. Также дополняет, что по просьбе Ирины адрес ООО «Стройсанд» временно оставался прежним, то есть <адрес>, <адрес> 85/3. Якобы из-за сложностей перевода организации в другой регион, так как Слипенко К.И. проживает в <адрес>, она согласилась на данное предложение, но в итоге адрес организации так и не был сменен. Может пояснить, что ей не было известно о том, что Слипенко К.И. приобретает ООО «Стройсанд» (<данные изъяты>) в целях противоправной деятельности. Если бы она об этом знала, то не стала бы ей продавать общество. Более указанных лиц она не видела. (т.2 л.д.152-153).

Из показаний свидетеля Свидетель №9 следует, что с 2020 года он является учредителем и руководителем ООО СК «Крепость». Основной ОКВЭД организации является строительство. В 2021 году ООО СК «Крепость» заключила договор на выполнение СМР с ООО «Оборонспецстрой». В тот же период времени им было принято решекние о передаче части общего объема работ по договору субподряда, в частности ДД.ММ.ГГГГ им был заключен договор строительного подряда №<данные изъяты> с ООО «Стройсанд». Данную организацию для заключения договора ей подыскали его подчиненные, а именно кто-то из числа производителей работ, которые в тот момент выполняли работы в городе Москва. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ со счета Промсвязьбанка ООО СК «Крепость» на счет ПАО Банк «ФК Открытие» ООО «Стройсанд» было перечислено 2000000 рублей. Однако, ему неизвестно, кем выполнялись работы по заключенному договору. Лично он не встречался с представителями ООО «Стройсанд», этим занимались производители работ. В результате все работы по договору с ООО«Оборонспецстрой» были выполнены, в том числе и силами ООО СК «Крепость». Кто выполнял работы от имени ООО «Стройсанд» ему неизвестно. Обязуется в ближайшее время выяснить у производителей работ кто с ними контактировал от имени ООО «Стройсанд». (т.3 л.д.169-172).

Из показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что в конце 2020 – начале 2021 годах ему предложили по сотовому телефону за денежное вознаграждение в размере 50000 рублей оформить на себя организацию. От знакомых он узнал номер телефона мужчины по имени Евгений №, №. В результате ему пояснили, что необходимо съездить в <адрес> открыть на себя ИП, а также открыть на себя расчетные счета, то есть на ИП. Для регистрациии ИП, они вместе с Евгением ездили к <адрес>» расположенном по адресу: <адрес>. На улицу вышла представитель банка «Тинькофф» и в машине он пордписал необходимый пакет документов. Спустя некоторое время ему позвонил Евгений и сообщил, что ИП зарегистрировано и необходимо проехать в <адрес> для открытия расчетных счетов. В результате они поехали в <адрес>, где он был первый раз, его привезли в офисное помещение, расположенное в центре города, помещение было на 3 или 4 этаже (последний этаж здания). В данный офис для открытия расчетных счетов приезжали представители банков, около 5 человек. При этом он не заполнял документы, всем занималась девушка по имени Ирина, находилась в данном офисе и представлялась как юрист организации, а он только подписывал, однако он понимал, что он тем самым подает заявления на открытие банковских счетов, а также получал банковские карты, которые передавал Евгению после оформления всех документов. В заявлениях указывался номер телефона Евгения, который был при нем и приходили ему смс-сообщения, то есть подтверждение, что это он открывает счет. После чего, они проехали в Тюмени еще несколько банков, в которых ему необходимо было открыть расчетные счета, он помнит, что он обращался в Россельхозбанк, при этом Ирина везде ездила с ним, также представлялась юристом и вела диалог с менеджерами. Уточнил, что телефон был также всегда при ней и банковские карты также получала она. В результате ему не заплатили денег, а только довезли до <адрес>, за что в последствиии перевел на личную банковскую карту Сбербанк 10000 рублей. Спустя некоторое время он снова связался с Евгением и попросил еще подработки, а также задал вопрос, про выплату оставшейся суммы, на что он ему сказал, что в <адрес> необходимо съездить в АО «Альфа-банк», расположенный по адресу: <адрес>. Туда он обратился один, как он понял, Евгений по интернету уже подал заявку, а ему необходимо было только подписать документы и получить банковскую карту, привязанную к расчетному счету ИП «Пестриков». После чего, он вышел и передал банковскую карту Евгению. После этого ему он еще отправил 5000 рублей и больше он с ним не виделся. Впоследствии он спросил у него есть ли еще желающие заработать таким образом, тогда он предложил Слипенко К.И. заняться этим и впоследствии уже она ездила открывать счета в <адрес>. Впоследствии он узнал, что Слипенко К.И. открыла на себя ООО«Стройсанд». О том, что деньги переводились транзитом через ООО «Стройсанд» на ИП «Пестриков» ему было неизвестно. Однако, он понимал, что открывает расчетные счета для осуществления переводов, но сам он ничего не делал, операций не выполнял. Всем управлением расчетными счетами занимался Евгений, как его ИП, так и ООО «Стройсанд». (т.3 л.д.173-177).

Из показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что согласно федеральному закону от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. В соответствии с пунктом 2 статьи 861 Гражданского кодекса РФ от ДД.ММ.ГГГГ № 14-ФЗ (далее – ГК РФ) расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами. Согласно статьи 862 ГК РФ безналичные расчеты могут осуществляться в форме расчетов платежными поручениями, расчетов по аккредитиву, по инкассо, чеками, а также в иных формах, предусмотренных законом, банковскими правилами или применяемыми в банковской практике обычаями. В соответствии с п.1 ст.863 ГК РФ. при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями. Согласно ст. 31 Федерального закону от ДД.ММ.ГГГГ№ «О банках и банковской деятельности» кредитная организация, Банк России обязаны осуществить перечисление средств клиента и зачисление средств на его счет не позже следующего операционного дня после получения соответствующего платежного документа, если иное не установлено федеральным законом, договором или платежным документом. В соответствии с п. 5.1. Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее – Положение №-П) при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется осуществить перевод денежных средств по банковскому счету плательщика или без открытия банковского счета плательщика - физического лица получателю средств, указанному в распоряжении плательщика. Согласно пункту 5.3 Положение №-П платежное поручение составляется, принимается к исполнению и исполняется в электронном виде, на бумажном носителе. В соответствии со статьей 864 ГК РФ: 1. Содержание (реквизиты) платежного поручения и его форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и банковскими правилами (установлены требованиями Положения №-П). 2. При приеме к исполнению платежного поручения банк обязан удостовериться в праве плательщика распоряжаться денежными средствами, проверить соответствие платежного поручения установленным требованиям, достаточность денежных средств для исполнения платежного поручения, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений, предусмотренные законом, банковскими правилами и договором. При отсутствии оснований для исполнения платежного поручения банк отказывает в приеме такого платежного поручения к исполнению с уведомлением об этом плательщика в срок не позднее дня, следующего за днем получения платежного поручения, если более короткий срок не установлен банковскими правилами и договором. 3. Достаточность денежных средств, находящихся на банковском счете плательщика, для исполнения платежного поручения определяется в порядке, установленном законом, банковскими правилами и договором с учетом требований статьи 855 ГК РФ. Если иное не предусмотрено законом, банковскими правилами и договором, при недостаточности денежных средств, находящихся на банковском счете плательщика, для исполнения платежного поручения банк не принимает платежное поручение к исполнению и уведомляет об этом плательщика в срок не позднее дня, следующего за днем поступления в банк платежного поручения. В соответствии с п.2. статьи 865 ГК РФ банк обязан информировать плательщика об исполнении его платежного поручения в срок не позднее дня, следующего за днем исполнения платежного поручения, если более короткий срок не установлен банковскими правилами и договором. Порядок такого информирования определяется банковскими правилами и договором. Согласно статьи 866.1 ГК РФ: 1. При переводе денежных средств без открытия банковского счета банк плательщика обязуется перевести без открытия банковского счета плательщику-гражданину на основании его распоряжения предоставленные им наличные денежные средства получателю средств в этом или ином банке. 2. Достаточность денежных средств для исполнения распоряжения о переводе без открытия банковского счета определяется исходя из суммы предоставленных банку плательщиком наличных денежных средств. В соответствии с пунктом 5.7 Положения №-П распоряжение о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика - физического лица, передаваемое с использованием электронного средства платежа, должно содержать информацию, позволяющую установить плательщика, получателя средств, сумму перевода, назначение платежа. Если рассматривать определенную, практическую ситуацию, то банк обязан принять платежное поручение к исполнению только при положительном результате процедур приема к исполнению. Согласно главе 2 Положения №-П процедуры приема к исполнению распоряжений включают: удостоверение права распоряжения денежными средствами; контроль целостности распоряжений; структурный контроль распоряжений; контроль значений реквизитов распоряжений; контроль достаточности денежных средств. В соответствии с пунктом 2.2 Положения №-П Банки могут дополнительно устанавливать, в том числе в договорах, иные процедуры приема к исполнению распоряжений, в том числе регистрацию распоряжений, контроль дублирования распоряжений, получение согласия кредитной организации плательщика на операцию с использованием электронного средства платежа. При указании в распоряжении, требующем выполнения условий перевода, признака условий перевода банк осуществляет контроль выполнения условий перевода в порядке, установленном договором. В соответствии с п. 2.3 Положения №-П порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений, в том числе распоряжений на общую сумму с реестрами, устанавливается кредитными организациями и доводится до клиентов, взыскателей средств, кредитных организаций в договорах, документах, разъясняющих порядок выполнения процедур приема к исполнению распоряжений, а также путем размещения информации в местах обслуживания клиентов. В соответствии с п. 5.4. Положения №-П платежное поручение действительно для представления в банк в течение 10 календарных дней со дня, следующего за днем его составления. В соответствии с ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. (т.3 л.д.178-181).

Из показаний свидетеля Свидетель №8 следует, что в период с июля 2018 года по июнь 2021 года она была официально трудоустроена в различных должностях в АО «Райффайзенбанк». С января 2019 года по февраль 2021 года я была трудоустроена в должности главного менеджера по привлечению юридических лиц. В ее должностные обязанности входило привлечение юридических лиц, на расчетно-кассовое обслуживание. Согласно копии заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ она находилась на своем рабочем месте. Офис АО «Райфайзенбанк» располагался по адресу: <адрес>. В течении рабочего дня, а именно с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут у них появилась информация от партнеров – банков, в которые клиент уже обратился и нам стало об этом известно. Тогда сотрудниками банка, мной либо другим лицом. Так в результате полученной информации она выехала по устной договоренности с директором Слипенко К.И. в офис, однако его местонахождение ей не известно, и данная информация нигде не сохраняется, где ей была принята заявка. При открытии расчетного счета ООО «Стройсанд» подписывали копии заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ. В документе стоит подпись директора ООО «Стройсанд» Слипенко К.И. Кроме того, составляется карточка образцов подписей и оттиска печати, в которой так же поставила подписи директор ООО «Стройсанд» Слипенко К.И., данная карточка не предоставлена банком, так как после закрытия счета, карточка уничтожается. При открытии расчетного счета юридического лица был предоставлен дистанционный доступ к управлению счетом, привязанный к абонентскому номеру телефона, указанному в заявлении. На указанный номер телефона отправляется код-согласие на обработку персональных данных, который клиент должен озвучить, либо самостоятельно его внести в анкету. В случае одобрения заявки клиенту, ему открывается расчетный счет и в автоматическом режиме ему на указанный номер телефона поступает логин и пароль, которые являются электронными средствами, позволяющие получить удаленный доступ к расчетному счету ООО «Стройсанд». Слипенко К.И. была выдана моментальная банковская карта, привязанная к расчетному счету, которая была мной выдана, о чем имеется соответствующая подпись. На момент выдачи банковская карта не актирована, а начинает функционировать с момента открытия расчетного счета. На встрече она уведомляет клиента о том, что счет может быть открыт не в день принятия заявления, а позднее, после проверки пакета документов службой безопасности, а в случае открытия расчетного счета клиенту приходит смс уведомление. Согласно внутренним нормативным документам клиент предупреждается о запрете передачи информации или электронных средств третьим лицам. В АО «Райффайзенбанк» существовал закрепленный порядок при работе с потенциальным клиентом, который она может озвучить на память, а именно: во время встречи с потенциальным клиентом, сотрудник банка проводит идентификацию клиента (проверяем паспорт гражданина РФ на подлинность и сличаем его с клиентом), далее клиенту задается ряд вопросов, касаемо его будущей деятельности, а клиент в свою очередь должен самостоятельно без помощи сторонних лиц пояснить, о местонахождении, цели открытия расчетного счета, источник происхождения денежных средств, кто будет пользоваться расчетным счетом. В случае если клиент при оформлении присутствует вместе с третьим лицом, то менеджер, должен осуществлять взаимодействие и беседу только с клиентом, который открывает расчетный счет. Однако, на ряду с этим не запрещается вести диалог потенциальному клиенту с третьим лицом для уточнения информации. Так же, менеджер банка выявляет самоличное желание потенциального клиента открыть расчетный счет для своей компании. В случае, если менеджер заметит в поведении потенциального клиента, неуверенность, тревогу, состояние алкогольного опьянения, неопрятный внешний вид, то в программе ставится соответствующая отметка, после которой проставляются автоматический отказ в открытии расчетного счета клиенту. (т.3 л.д.165-168).

В судебном заседании также исследовались письменные материалы:

- рапорт об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе расследования уголовного дела установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Слипенко Кристина Игоревна, действуя умышленно из корыстных побуждений, находясь на территории <адрес>, осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Стройсанд» (<данные изъяты>) открытым в ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «СКБ-Банк», АО КБ «ЛОКО-Банк», ПАО «Банк Уралсиб», АО КБ «Модульбанк», АО «Альфа-банк», ПАО Банк «АК Барс», АО «Россельхозбанк», ПАО «МТС-Банк» неустановленному лицу. (т.2 л.д.197).

- рапорт об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе расследования уголовного дела установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Слипенко Кристина Игоревна, действуя умышленно из корыстных побуждений, находясь на территории <адрес>, осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Стройсанд» (<данные изъяты>) открытым в АО «Райффайзенбанк» и ПАО «УБРиР» неустановленному лицу. (т.2 л.д.221).

- ответы на запросы из МИФНС России № по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым на ООО «Стройсанд» (<данные изъяты> открыты следующие банковские счета: № - открыт в ПАО «УБРиР» ДД.ММ.ГГГГ; № - открыт в ПАО «Сбербанк» ДД.ММ.ГГГГ; № и № - открыты в ПАО «Банк Синара» ДД.ММ.ГГГГ; № - открыт в АО КБ «ЛОКО-Банк» ДД.ММ.ГГГГ; № и № - открыты в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ДД.ММ.ГГГГ; № и № - открыты в ПАО Банк «ФК Открытие» ДД.ММ.ГГГГ; № - открыт в АО КБ «Модульбанк» ДД.ММ.ГГГГ; № - открыт в АО «Райффайзенбанк» ДД.ММ.ГГГГ; № - открыт в АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ; № и № - открыты в ПАО «МТС-Банк» ДД.ММ.ГГГГ; № - открыт в ПАО Банк «АК Барс» ДД.ММ.ГГГГ; № и № - открыты в АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.91, 196-201)

- Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр здания по адресу: <адрес>, где находится офис ПАО «Сбербанк». (т.3 л.д.144-146).

- Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр здания по адресу: <адрес>, где находится офис АО «ЛОКО-Банк». (т.3 л.д.147-149).

- Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр здания по адресу: <адрес>, где находится офис ПАО Банк «ФК Открытие». (т.3 л.д.150-152).

-Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр здания по адресу: <адрес>А, где находится офис ПАО «БАНК УРАЛСИБ». (т.3 л.д.153-155).

- Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведен осмотр здания по адресу: <адрес> революции, <адрес>, где расположен офис АО «Россельхозбанк». (т.3 л.д.182-184).

- Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведен осмотр здания по адресу: <адрес>, где ранее находился офис АО «Альфа-банк». (т.3 л.д.185-187)

- Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведен осмотр здания по адресу: <адрес>, где находится офис ПАО «АК БАРС» Банк. (т.3 л.д.188-190).

- Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотр здания по адресу: <адрес>, где находится офис ПАО «МТС-Банк». (т.3 л.д.191-194).

- Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр здания по адресу: <адрес>, где находится офис ПАО «УБРиР». (т.3 л.д.197-198)

- Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр здания по адресу: <адрес>, где находится офис Бизнес-центра «Ермакъ». (т.3 л.д.199-201).

- Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого подписи от имени Слипенко К.И., расположенные в документах юридического дела ООО «Стройсанд», изъятые из ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», а именно заявление в Публичное акционерное общество «Уральский банк реконструкции и развития» об открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявлении в Публичное акционерное общество «Уральский банк реконструкции и развития» о подключении счета от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявлении об акцепте оферты в Публичное акционерное общество «Уральский банк реконструкции и развития» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; согласии на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; опросном листе для Клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей-резидентов от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, выполнены Слипенко Кристиной Игоревной. Подписи от имени Слипенко К.И., изображения, которых расположены в копии заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» (далее - Заявление) от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, выполнены Слипенко Кристиной Игоревной, при условии, что оригиналы исследуемых подписей выполнены без применения технических приемов и средств. Подписи от имени Слипенко К.И., расположенные в документах юридического дела ООО «Стройсанд», изъятого из АО«Россельхозбанк», а именно в акте приема-передачи логина для подключения к системе «Мобильный банк» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выполнены Слипенко Кристиной Игоревной. (т.4 л.д.169-173).

- Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: подписи от имени Слипенко К.И., расположенные в документах юридического дела ООО «Стройсанд», изъятого из ПАО «Сбербанк», а именно в заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выполнены Слипенко Кристиной Игоревной. Подписи от имени Слипенко К.И., расположенные в документах юридического дела ООО «Стройсанд», изъятого из ПАО «Банк Синара» (Дело), а именно в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; в заявлении о присоединении к Правилам комплексного обслуживания и подключения услуг от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; в опросном листе от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах, выполнены Слипенко Кристиной Игоревной. Подпись от имени Слипенко К.И., расположенная в заявлении об открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе (ПАО «Банк Синара» (Дело)), вероятно выполнена Слипенко Кристиной Игоревной. Подписи от имени Слипенко К.И., расположенные в документах юридического дела ООО «Стройсанд», изъятого из КБ «ЛокоБанк», а именно в заявлении о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выполнено Слипенко Кристиной Игоревной. Подписи от имени Слипенко К.И., расположенные в документах юридического дела ООО «Стройсанд», изъятого из ПАО «БанкУралсиб», а именно в карточке с образцами подписей и оттиска печати с Соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати в поле «Прочие отметки» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; соглашении о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявлении о выпуске бизнес-карты от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявлении на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; сведениих о физическом лице, являющимся представителем клиента от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; сведениях о физическом лице, являющимся бенефициарным владельцем клиента, в анкете для идентификации налогового резидентства Клиента – юридического лица и/или его бенефициарного владельца от ДД.ММ.ГГГГ 2 листах; опросном листе юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, выполнены Слипенко Кристиной Игоревной. Подписи от имени Слипенко К.И., расположенные в документах юридического дела ООО «Стройсанд», изъятого из ПАО Банк «ФК Открытие», а именно в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; сведениях о юридическом лице, о бенефициарных владельцах от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, выполнены Слипенко Кристиной Игоревной. Подписи от имени Слипенко К.И., расположенные в документах юридического дела ООО «Стройсанд», изъятого из АО КБ «Модульбанк», а именно в заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему (далее – «Заявление о присоединении») от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах, выполнены Слипенко Кристиной Игоревной. Подписи от имени Слипенко К.И., расположенные в документах юридического дела ООО «Стройсанд», изъятого из ПАО «МТС-Банк», а именно в заявлении о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций (в том числе к Правилам обмена электронными документами по системе «МТС Бизнес») от ДД.ММ.ГГГГ 1 листе; в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; в расписке в получении корпоративных карт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; в анкете-опросе (Клиента – юридического лица) от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; в анкете бенефициарного владельца от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выполнены Слипенко Кристиной Игоревной. Подписи от имени Слипенко К.И., расположенные в документах юридического дела ООО «Стройсанд», изъятого из ПАО «АК Барс», а именно в опросном листе (для юридических лиц) от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; заявлении о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов (в рамках Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в ПАО «АК Барс Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах, выполнены Слипенко Кристиной Игоревной. Подписи от имени Слипенко К.И., расположенные в документах юридического дела ООО «Стройсанд», изъятого из АО«Россельхозбанк», а именно в заявлении о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; документе с названием «О сочетании собственноручных подписей лиц, представленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; информационных сведениях (документах) необходимых Банку для открытия Счета юридическому лицу от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; информационных сведениях для целей Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 340-ФЗ для клиентов – юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявлении о присоединении к Единому сервисному договору от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; форме самосертификации для целей FATCA для клиентов – юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выполнены Слипенко Кристиной Игоревной. Подписи от имени Слипенко К.И., изображения, которых расположены в копии карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ (АО «Россельхозбанк»), выполнены Слипенко Кристиной Игоревной, при условии, что оригиналы исследуемых подписей выполнены без применения технических приемов и средств. (т.4 л.д.154-161)

- Протоколы осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым осмотрены: Банковское досье ООО «Стройсанд», изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк» расположенном по адресу: <адрес>; банковское досье ООО «Стройсанд», изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ДО «Тюменский» ПАО КБ «УБРиР» расположенном по адресу: <адрес>; Банковское досье ООО «Стройсанд», изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк Синара» расположенном по адресу: <адрес>; Банковское досье ООО «Стройсанд», изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «ЛокоБанк» по адресу: <адрес>; Банковское досье ООО «Стройсанд», изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «БанкУралсиб» по адресу: <адрес>А; Банковское досье ООО «Стройсанд», изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес>; Банковское досье ООО «Стройсанд», изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес>; Банковское досье ООО «Стройсанд», изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк» расположенном по адресу: <адрес>; Банковское досье ООО «Стройсанд», изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>; Банковское досье ООО «Стройсанд», изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>; Банковское досье ООО «Стройсанд», изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «АК Барс» по адресу: <адрес>; Банковское досье ООО «Стройсанд», изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>; регистрационное дело ООО «СТРОЙСАНД», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в МИФНС России № по <адрес>; выписки по расчетным счетам ООО«Стройсанд», открытым в ПАО «УБРиР», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Синара», АО КБ «ЛОКО-Банк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «МТС-Банк», ПАО «АК БАРС» Банк, АО «Россельхозбанк»; сотовый телефон Слипенко К.И. марки «iPhone 8 Plus», изъятый ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки у Слипенко К.И. по адресу: <адрес>. В ходе осмотра банковских документов установлено подписание их от имени Слипенко К.И. В регистрационном деле ООО «СТРОЙСАНД» содержаться документы, подтверждающие обстоятельства внесения сведений о Слипенко К.И. как об учредителе и генеральном директоре ООО «СТРОЙСАНД». В ходе осмотра банковских выписок по счетам ООО«Стройсанд» обнаружены финансовые операции по приему, выдачи, переводу денежных средств, не имеющих правовых оснований. В сотовом телефоне Слипенко К.И. обнаружена переписка с неустановленным лицом по имени «Евгений», подтверждающая обстоятельства сбыта Слипенко К.И. электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для дистанционного управления расчетными счетами ООО «Стройсанд». Осмотренные предметы и документы признаны вещественными доказательствами. (т.2 л.д. 114-118, 136-138, 145-149, т. 3 л.д. 22-26, 34-38, 42-45, 55-59, 67-69, 77-81, 90-94, 102-104, 121-125, 133-137, 203-205, 206-251, т. 4 л.д. 1-4, 5, 12-105, 106-107, 108-122, 123, 124-134,135, 136-138, 139.

В судебном заседании исследовались также характеризующие подсудимую материалы.

Виновность Слипенко в совершении инкриминированного преступления подтверждается показаниями свидетелей, ее собственными показаниями о признании вины в сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Показания Слипенко по всем существенным фактическим обстоятельствам согласуются как между собой, так и с показаниями свидетелей. Сообщенные Слипенко сведения носят логичный, последовательный характер, они не имеют внутренних противоречий, подтверждены ею в судебном заседании, сообщившей о занятии такой деятельностью из корыстной заинтересованности вследствие затруднительного материального положения, согласуются как с показаниями свидетелей по делу, так и письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании. У суда нет оснований сомневаться в достоверности показаний свидетелей, причины для оговора подсудимой отсутствуют, неприязненных отношений друг к другу они не испытывают. Вследствие чего суд кладет в основу приговора признательные показания как самой обвиняемой, так и свидетелей по делу.

С учетом обстоятельств, установленных в ходе судебного следствия, суд квалифицирует действия Слипенко К.И. по ч. 1 ст. 187 УК РФ - сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении подсудимой наказания суд руководствуется положениями ст. ст. 6, 43, 60 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Слипенко совершено тяжкое преступление.

Принимая во внимание фактические обстоятельства преступления, в том числе степень реализации преступных намерений, совершение деяния с прямым умыслом, цель преступления, а также степень его общественной опасности, суд не усматривает оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, суд признает в соответствии со ст. 61 УК РФ: наличие малолетнего ребенка у виновной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку Слипенко в объяснениях и в дальнейшем в показания сообщила подробные обстоятельства совершения ею преступления, положенные в основу обвинения, полное признание вины, раскаяние в содеянном, принесение извинений в судебном заседании, состояние здоровья ее и близких, положительный характеризующий материал, трудоустройство, наличие регистрации и места жительства, отсутствие судимостей.

Совокупность названных смягчающих наказание обстоятельств, признается судом исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного преступления, что позволяет прийти к выводу о возможности назначения Слипенко наказания с применением ст. 64 УК РФ – более мягкого вида наказания, чем предусмотрено ч. 1 ст. 187 УК РФ, – в виде обязательных работ, что, по мнению суда, с учетом общественной опасности содеянного, личности Слипенко будет в наибольшей степени способствовать достижению целей наказания.

Обстоятельств, препятствующих назначению Слипенко обязательных работ, не имеется.

Судом обсуждена возможность назначения иного более мягкого вида наказания, в том числе в виде штрафа, однако, принимая материальное и семейное положение осужденной, личность Слипенко, суд не находит к тому возможности, полагая, что не будут достигнуты цели наказания.

При разрешении вопроса судьбы вещественных доказательств, суд руководствуется ч. 3 ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, <данные изъяты>

С учетом материального и семейного положения Слипенко К.И., суд считает возможным ее от взыскания процессуальных издержек освободить.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Слипенко Кристину Игоревну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, за которое назначить ей с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации наказание в виде обязательных работ сроком 400 часов.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Слипенко К.И. сохранить до вступления приговора в законную силу, после вступления приговора в законную силу – отменить.

От взыскания процессуальных издержек Слипенко К.И. освободить.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства: <данные изъяты>

Апелляционные жалобы, представление на приговор могут быть поданы осужденным, его защитником, государственным обвинителем и (или) вышестоящим прокурором, потерпевшим, а также иными лицами в той части, в которой обжалуемое судебное решение затрагивает их права и законные интересы, в течение 15 суток со дня постановления приговора.

В случае подачи жалобы, осужденный вправе участвовать в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, ходатайствовать об осуществлении защиты его прав, интересов и оказании юридической помощи защитником, приглашенным самим или с его согласия другими лицами, либо защитником, участие которого подлежит обеспечению судом.

Председательствующий А.В. Мурашов