Гражданский кодекс часть 1

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 183 УК РФ, ч. 3 ст. 183 УК РФ, ч. 3 ст. 183 УК РФ, ч. 3 ст. 183 УК РФ, ч. 3 ст. 183 УК РФ, ч. 3 ст. 183 УК РФ, ч. 3 ст. 183 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ

У С Т А Н О В И Л:

Ходова ФИО86 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, при следующих обстоятельствах:

На основании приказа о приеме на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ, трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ней и Акционерным обществом <данные изъяты>, должностной инструкции №.51/16, утвержденной и.о. ФИО17 банка ФИО54 от ДД.ММ.ГГГГ, исполняя обязанности специалиста по операционному обслуживанию Отдела операционного обслуживания физических лиц <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО87 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, имея умысел на хищение мошенническим путем денежных средств, находящихся на лицевом счете №, открытого на имя ФИО25, из корыстных побуждений, вопреки интересов банка и его клиентов, злоупотребляя доверием руководителей <данные изъяты> и клиента банка ФИО25, имея доступ к сведениям, составляющим банковскую <данные изъяты> и депозитным счетам клиентов банка, обладая в силу своих должностных полномочий достоверными сведениями об остатке денежных средств на лицевом счете №, открытого в <данные изъяты> на имя ФИО25, в отсутствие последней, с помощью служебной компьютерной техники в электронной программе <данные изъяты> не имея законных оснований, без согласия и в отсутствие ФИО25, вошла в экран «Депозиты физических лиц» в данные гр. ФИО25 для получения сведений об операциях по вкладам, остатке суммы денежных средств, находящихся на лицевом счете №, после чего изготовила и распечатала подложный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО25 денежных средств в сумме 5000 рублей с лицевого счета №, открытого на имя последней, в котором собственноручно в графах «Предъявлен документ, удостоверяющий личность», «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» выполнила подпись от имени ФИО25, в графе «специалист по операционному обслуживанию» личную подпись, и провела банковскую операцию по снятию наличных денежных средств в сумме 5 000 рублей с лицевого счета №.

Ходова ФИО88, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в тот же день в вышеуказанный период времени, прошла в кассу <данные изъяты>, расположенную в том же офисе, где злоупотребляя доверием кассира <данные изъяты>ФИО39 предъявила ей вышеуказанный подложный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО39, не осведомленная о преступном умысле Ходовой ФИО89, выдала последней денежные средства в сумме 5 000 рублей. С похищенными денежными средствами, Ходова ФИО90 с места преступления скрылась.

Таким образом, в период с 09.00 часов до 19.00 часов ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО91 путем обмана и злоупотребления доверием <данные изъяты>ФИО39,руководителей <данные изъяты>, и ФИО25, совершила хищение денежных средств в сумме 5 000 рублей, принадлежащих ФИО25 с лицевого счета №, открытого в <данные изъяты>, причинив тем самым последней материальный ущерб.

Она же, Ходова ФИО92, своими действиями совершила незаконное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО93 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, владея вверенной ей по работе банковской <данные изъяты><данные изъяты>, находящейся в компьютерной программе <данные изъяты>: сведениях о персональных данных клиентов, об их счетах, вкладах и совершенных ими операций по счетам, имея умысел на незаконное, корыстное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты> без согласия их владельца, лицом которому она была доверена по работе, из корыстных побуждений с целью хищения мошенническим путем денежных средств в размере 5 000 рублей, принадлежащих ФИО25, находящихся на лицевом счете №, используя вверенный ей по работе доступ к сведениям, составляющим банковскую <данные изъяты> и депозитным счетам клиентов банка, вопреки интересов банка и его клиентов, не имея законных оснований, без согласия и в отсутствие клиента банка ФИО25, вошла в компьютерной программе <данные изъяты> в экран «Депозиты физических лиц» в данные гр. ФИО25 для получения сведений об операциях по вкладам, суммах денежных средств, находящихся на лицевом счете №, открытом в <данные изъяты>.

В продолжение реализации своего преступного умысла, Ходова ФИО94, используя вверенные ей сведения, составляющие банковскую <данные изъяты><данные изъяты>, из корыстных побуждений изготовила и распечатала подложный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО25 денежных средств в сумме 5000 рублей с лицевого счета №, и провела банковскую операцию по снятию указанных наличных денежных средств. После чего Ходова ФИО95 подложный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ предоставила кассиру <данные изъяты>ФИО39 на основании которого от последней получила и использовала в личных целях наличные денежные средства в сумме 5 000 рублей похищенные ею со счета №.

Она же, Ходова ФИО96своими действиями совершила изготовление в целях использования и сбыта, сбытподдельных документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи денежных средств, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО97 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, имея умысел на изготовление в целях использования и сбыта поддельных документов, предназначенных для осуществления неправомерной выдачи - хищения путем мошенничества денежных средств в сумме 5 000 рублей с лицевого счета №<данные изъяты>, открытого на имя ФИО25, вопреки интересов банка и его клиентов, с помощью служебной компьютерной техники в электронной программе <данные изъяты> изготовила и распечатала подложный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО25 денежных средств в сумме 5000 рублей с лицевого счета №, открытого на имя последней, в котором собственноручно в графах «Предъявлен документ, удостоверяющий личность», «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» выполнила подпись от имени ФИО25, в графе «специалист по операционному обслуживанию» личную подпись, и провела банковскую операцию по снятию наличных денежных средств в сумме 5 000 рублей с лицевого счета №.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в тот же день в указанный период времени Ходова ФИО98 прошла в кассу <данные изъяты>, расположенную в том же офисе, где предъявила вышеуказанный поддельный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО25 денежных средств в сумме 5 000 рублей с лицевого счета №, тем самым совершив его сбыт кассиру <данные изъяты>ФИО39, которая, не осведомленная о преступном умысле Ходовой ФИО99, неправомерно выдала последней по расходному кассовому ордеру денежные средства в сумме 5000 рублей, которые Ходова ФИО100 использовала в личных целях.

Она же, Ходова ФИО101совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 14.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО102 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, имея умысел на хищение мошенническим путем денежных средств, находящихся на лицевом счете №, открытого на имя ФИО9, из корыстных побуждений, вопреки интересов банка и его клиентов, злоупотребляя доверием руководителей <данные изъяты> и клиентов банка ФИО9, ФИО18, имея доступ к сведениям, составляющим банковскую <данные изъяты> и к доверенностям клиентов банка, не имея законных оснований, без согласия и в отсутствие клиента банка ФИО9 и доверенного лица ФИО18, вошла в компьютерной программе <данные изъяты> в экран «Депозиты физических лиц» в данные гр. ФИО9 для получения сведений об операциях по вкладам и остатке суммы денежных средств, находящихся на лицевом счете №, открытом в <данные изъяты>, после чего взяла из общей папки для доверенностей - доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ, выданную ФИО9 на имя ФИО18, согласно которой ФИО9 доверяет ФИО18 получать денежные средства со своего банковского счета №, открытого в <данные изъяты>.

Ходова ФИО103, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 14.00 часов до 15.00 часов, точное время следствием не установлено, прибыла на рабочее место к своей подруге ФИО6 по адресу: <адрес> «Б», где вводя в заблуждение и обманывая последнюю, сообщила ей заведомо ложные сведения о том, что у нее (Ходовой ФИО104) на работе проблема и для ее устранения необходимо провести операцию по снятию наличных денежных средств в присутствии ФИО6 Последняя, доверяя Ходовой ФИО105, не зная о ее преступном умысле, согласилась присутствовать в офисе банка.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период с 15.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО106 с ФИО6 прибыли в офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, 6, где Ходова ФИО107 злоупотребляя доверием кассира ФИО40, предоставила ей вышеуказанную доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ и обратилась к ФИО40 с просьбой выдачи ей по указанной доверенности денежных средств в сумме 6 900 рублей с лицевого счета ФИО9 без присутствия ФИО18 В связи с отсутствием паспорта и несоответствием возраста ФИО6, 1996 года рождения, возрасту доверенного лица ФИО18, 1973 года рождения, ФИО40 отказалась на проведение банковской операции по снятию наличных денежных средств с лицевого счета ФИО9

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО108, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение мошенническим путем денежных средств, находящихся на лицевом счете №ФИО9, прибыла с ФИО6 в офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, где Ходова ФИО109 злоупотребляя доверием специалиста по операционному обслуживанию ФИО14 обратилась к последней с просьбой выдачи ей денежных средств в сумме 6 900 рублей с лицевого счета №ФИО9 без присутствия последней. Ходова ФИО110, обманывая ФИО14, представила ей ФИО6 внучкой ФИО9 и сообщила заведомо ложные сведения о том, что последней срочно понадобились денежные средства и та не имеет возможности подъехать в банк, что не соответствовало действительности. ФИО14, доверяя Ходовой ФИО111, не зная о ее преступном умысле, с помощью служебной компьютерной техники, напечатала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, провела банковскую операцию по снятию ФИО9 наличных денежных средств в сумме 6 900 рублей со счета №, открытого на имя ФИО9 в <данные изъяты>, и передала Ходовой ФИО112 расходный кассовый ордер для его подписания. После чего, Ходова ФИО113 и ФИО6 прошли в кассу банка, где Ходова ФИО114 достоверно зная, что снятие денежных средств происходит без ведома ФИО9, злоупотребляя доверием ФИО6 передала ей указанный расходный кассовый ордер для его подписания. ФИО6, не осведомленная о преступном умысле Ходовой ФИО115, по указанию последней, собственноручно в графах расходного кассового ордера «Предъявлен документ, удостоверяющий личность», «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» выполнила подпись от имени ФИО9 и передала его кассиру ФИО15, которая не осведомленная о преступном умысле Ходовой ФИО116, выдала последней денежные средства в сумме 6 900 рублей. С похищенными денежными средствами, Ходова ФИО117 с места преступления скрылась.

Таким образом, в период с 09.00 часов ДД.ММ.ГГГГ до 19.00 часов ДД.ММ.ГГГГ, Ходова ФИО118 путем обмана и злоупотребления доверием руководителей <данные изъяты> и его сотрудников специалиста по операционному обслуживанию ФИО14, кассира ФИО15, клиентов банка ФИО9, ФИО18, своей подруги ФИО6, совершила хищение денежных средств в сумме 6 900 рублей, принадлежащих ФИО9 с лицевого счета №, открытого в <данные изъяты> на имя ФИО9, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб.

Она же, Ходова ФИО119, совершила незаконное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 14.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО120 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, владея вверенной ей по работе банковской <данные изъяты><данные изъяты>, находящейся в компьютерной программе <данные изъяты>: сведениях о персональных данных клиентов, об их счетах, вкладах и совершенных ими операций по счетам, имея умысел на незаконное, корыстное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты> без согласия их владельца, лицом которому она была доверена по работе, из корыстных побуждений с целью хищения мошенническим путем денежных средств в размере 6 900 рублей, принадлежащих ФИО9, находящихся на лицевом счете №, используя вверенный ей по работе доступ к сведениям, составляющим банковскую <данные изъяты> и депозитным счетам клиентов банка, вопреки интересов банка и его клиентов, не имея законных оснований, без согласия и в отсутствие клиента банка ФИО9 и доверенного лица ФИО18, вошла в компьютерной программе <данные изъяты> в экран «Депозиты физических лиц» в данные гр. ФИО9 для получения сведений об операциях по вкладам и остатке суммы денежных средств, находящихся на лицевом счете №, открытом в <данные изъяты>, после чего взяла из общей папки для доверенностей - доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ, выданную ФИО9 на имя ФИО18, согласно которой ФИО9 доверяет ФИО18 получать денежные средства со своего банковского счета №, открытого в <данные изъяты>.

Ходова ФИО121, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 14.00 часов до 15.00 часов, точное время следствием не установлено, прибыла на рабочее место к своей подруге ФИО6 по адресу: <адрес> «Б», где вводя в заблуждение и обманывая последнюю, сообщила ей заведомо ложные сведения о том, что у нее (Ходовой ФИО122) на работе проблема и для ее устранения необходимо провести операцию по снятию наличных денежных средств в присутствии ФИО6 Последняя, доверяя Ходовой ФИО123, не зная о ее преступном умысле, согласилась присутствовать в офисе банка.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период с 15.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО124 с ФИО6 прибыли в офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, 6, где Ходова ФИО125 злоупотребляя доверием кассира ФИО40,, используя вверенные ей сведения, составляющие банковскую <данные изъяты><данные изъяты>, из корыстных побуждений без согласия и в отсутствие ФИО9 и доверенного лица ФИО18, предоставила ФИО40 вышеуказанную доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ и обратилась к ФИО40 с просьбой выдачи ей по указанной доверенности денежных средств в сумме 6 900 рублей с лицевого счета ФИО9 без присутствия ФИО18 В связи с отсутствием паспорта и несоответствием возраста ФИО6, 1996 года рождения, возрасту доверенного лица ФИО18, 1973 года рождения, ФИО40 отказалась на проведение банковской операции по снятию наличных денежных средств с лицевого счета ФИО9

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО126, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения мошенническим путем денежных средств, находящихся на лицевом счете №ФИО9, прибыла с ФИО6 в офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, где Ходова ФИО127, используя вверенные ей сведения, составляющие банковскую <данные изъяты><данные изъяты>, из корыстных побуждений без согласия и в отсутствие ФИО9 и доверенного лица ФИО18, злоупотребляя доверием специалиста по операционному обслуживанию ФИО14 обратилась к последней с просьбой выдачи ей денежных средств в сумме 6 900 рублей с лицевого счета №ФИО9 без присутствия последней. Ходова ФИО128, обманывая ФИО14, представила ей ФИО6 внучкой ФИО9 и сообщила заведомо ложные сведения о том, что последней срочно понадобились денежные средства и та не имеет возможности подъехать в банк, что не соответствовало действительности. ФИО14, доверяя Ходовой ФИО129, не зная о ее преступном умысле, с помощью служебной компьютерной техники, напечатала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, провела банковскую операцию по снятию ФИО9 наличных денежных средств в сумме 6 900 рублей со счета №, открытого на имя ФИО9 в <данные изъяты>, и передала Ходовой ФИО130 расходный кассовый ордер для его подписания. После чего, Ходова ФИО131 и ФИО6 прошли в кассу банка, где Ходова ФИО132 достоверно зная, что снятие денежных средств происходит без ведома ФИО9, злоупотребляя доверием ФИО6 передала ей указанный расходный кассовый ордер для его подписания. ФИО6, не осведомленная о преступном умысле Ходовой ФИО133, по указанию последней, собственноручно в графах расходного кассового ордера «Предъявлен документ, удостоверяющий личность», «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» выполнила подпись от имени ФИО9 и передала его кассиру ФИО15, которая не осведомленная о преступном умысле Ходовой ФИО134, выдала последней денежные средства в сумме 6 900 рублей. С похищенными денежными средствами, Ходова ФИО135 с места преступления скрылась.

Таким образом, в период с 09.00 часов ДД.ММ.ГГГГ до 19.00 часов ДД.ММ.ГГГГ, Ходова ФИО136, используя вверенные ей сведения, составляющие банковскую <данные изъяты><данные изъяты>, из корыстных побуждений без согласия и в отсутствие ФИО9 и доверенного лица ФИО18, совершила хищение денежных средств в сумме 6 900 рублей, принадлежащих ФИО9 с лицевого счета №, открытого в <данные изъяты> на имя ФИО9.

Она же, Ходова ФИО137 совершила изготовление в целях использования и сбыта, и сбыт поддельных документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи денежных средств, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ, в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО138 находясь в офисе <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, имея умысел на изготовление в целях использования и сбыта поддельных документов, предназначенных для осуществления неправомерной выдачи - хищения путем мошенничества денежных средств в сумме 6 900 рублей с лицевого счета №<данные изъяты>, открытого на имя ФИО9, вопреки интересов банка и его клиентов, злоупотребляя доверием специалиста по операционному обслуживанию ФИО14 обратилась к последней с просьбой выдачи ей денежных средств в сумме 6 900 рублей с лицевого счета ФИО9 без присутствия последней. Ходова ФИО139, обманывая ФИО14, представила ей свою подругу ФИО6 внучкой ФИО9 и сообщила заведомо ложные сведения о том, что последней срочно понадобились денежные средства и та не имеет возможности подъехать в банк, что не соответствовало действительности. ФИО14, доверяя Ходовой ФИО140, не зная о ее преступном умысле, с помощью служебной компьютерной техники, напечатала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО9 денежных средств в сумме 6900 рублей с лицевого счета №, открытого на имя ФИО9 в <данные изъяты>, и передала его Ходовой ФИО141 для подписания. После чего, Ходова ФИО142 и ФИО6 прошли в кассу банка, где Ходова ФИО143 с целью окончания своего преступного умысла направленного на подделку расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, в целях его использования и сбыта, из корыстных побуждений передала ФИО6 указанный расходный кассовый ордер для его подписания. ФИО6, не осведомленная о преступном умысле Ходовой ФИО144, по указанию последней, собственноручно в графах расходного кассового ордера «Предъявлен документ, удостоверяющий личность», «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» выполнила подпись от имени ФИО9 После чего ФИО6 по указанию Ходовой ФИО145 предъявила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО9 денежных средств в сумме 6 900 рублей с лицевого счета №, тем самым совершив его сбыт кассиру <данные изъяты>ФИО15 Последняя, не осведомленная о преступном умысле Ходовой ФИО146, неправомерно выдала Ходовой ФИО147 по указанному расходному кассовому ордеру денежные средства в сумме 6900 рублей, которые последняя использовала в личных целях.

Она же, Ходова ФИО148, совершила незаконное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО149 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, владея вверенной ей по работе банковской <данные изъяты><данные изъяты>, находящейся в компьютерной программе <данные изъяты>: сведениях о персональных данных клиентов, об их счетах, вкладах и совершенных ими операций по счетам, имея умысел на незаконное, корыстное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты> без согласия их владельца, лицом которому она была доверена по работе, обслуживая клиента банка ФИО19, проводя в электронной программе <данные изъяты> банковские операции по закрытию ФИО19 лицевого счета № в <данные изъяты> из корыстных побуждений с целью хищения мошенническим путем денежных средств в размере 1 000 рублей, принадлежащих ФИО19, находящихся на указанном лицевом счете, используя вверенный ей по работе доступ к сведениям, составляющим банковскую <данные изъяты> и депозитным счетам клиентов банка, вопреки интересов банка и его клиентов, не имея законных оснований, без согласия клиентов банка ФИО19 и ФИО3, вошла в компьютерной программе <данные изъяты> в экран «Депозиты физических лиц» в данные гр.ФИО19 для получения сведений об операциях по вкладам, суммах денежных средств, находящихся на лицевом счете №, и в данные ФИО3 для получения сведений об операциях по вкладам, суммах денежных средств, находящихся на лицевом счете №, открытых в <данные изъяты>.

В продолжение реализации своего преступного умысла, Ходова ФИО150ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов по 19.00 часов, точное время следствием не установлено, используя вверенные ей сведения, составляющие банковскую <данные изъяты><данные изъяты> из корыстных побуждений без согласия ФИО19 и ФИО3 с лицевого счета №, открытого в <данные изъяты> на имя ФИО19 похитила денежные средства в сумме 1 000 рублей, путем проведения в электронной программе <данные изъяты> неправомерных банковских операций по перечислению указанных денежных средств на лицевой счет №, открытый в <данные изъяты> на имя ФИО19 и последующим их перечислению на лицевой счет №, открытый в <данные изъяты> на имя ФИО3

Она же, Ходова ФИО151, совершила изготовление в целях использования и сбыта, и сбыт поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО152 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, имея умысел на изготовление в целях использования и сбыта поддельных распоряжений о переводе денежных средств предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств в сумме 1 000 рублей с целью их хищения с лицевого счета №<данные изъяты> открытого на имя ФИО19, используя свое служебное положение вопреки интересов банка и его клиентов, с помощью служебной компьютерной техники изготовила от имени ФИО19 поддельное заявление (распоряжение) от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в сумме 1 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №<данные изъяты> открытого на имя ФИО19, и поддельное заявление (распоряжение) от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в сумме 1 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №, открытый в <данные изъяты> на имя своей сестры ФИО3, в которых изменяя свой почерк собственноручно выполнила подписи от имени клиентов банка ФИО19 и ФИО3 и в штампе «Принято» выполнила личные подписи.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в тот же день, в указанный период времени Ходова ФИО153 используя, вышеуказанные поддельные заявления (распоряжения) на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, с помощью электронной программы <данные изъяты> произвела банковские операции по неправомерному безналичному перечислению денежных средств в размере 1000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № и последующее их перечисление с лицевого счета №, на лицевой счет №, совершив тем самым хищение денежных средств в размере 1000 рублей, принадлежащих ФИО19.

С целью окончания реализации вышеуказанного преступного умысла направленного на неправомерный оборот средств платежей и сокрытия хищения, Ходова ФИО154 в тот же день, в указанный период времени, находясь по вышеуказанного адресу, изготовленные ею от имени ФИО19 поддельные заявления (распоряжения) от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в сумме 1 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет № и с лицевого счета № на лицевой счет №, приобщила к документам бухгалтерского учета <данные изъяты>, тем самым совершила их сбыт.

Она же, Ходова ФИО155, совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО156 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, имея умысел на хищение мошенническим путем денежных средств, находящихся на лицевом счете №, открытого на имя ФИО8, из корыстных побуждений, вопреки интересов банка и его клиентов, злоупотребляя доверием руководителей <данные изъяты> и клиентов банка ФИО8, ФИО21 имея доступ к сведениям, составляющим банковскую <данные изъяты> и к доверенностям клиентов банка, с помощью служебной компьютерной техники в электронной программе <данные изъяты> не имея законных оснований, без согласия и в отсутствие клиента банка ФИО8 и доверенного лица ФИО21, вошла в экран «Депозиты физических лиц» в данные гр. ФИО8 для получения сведений об операциях по вкладам, остатке суммы денежных средств, находящихся на лицевом счете №, открытом в <данные изъяты>, после чего взяла из общей папки для доверенностей - доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ, выданную ФИО8 на имя ФИО21, согласно которой ФИО8 доверяет последней получать денежные средства со своего банковского счета №, открытого в <данные изъяты>.

Ходова ФИО157, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 12.00 часов до 14.00 часов, точное время следствием не установлено, прибыла в офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, где злоупотребляя доверием кассира ФИО13, предоставила последней вышеуказанную доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ и обратилась к ФИО13 с просьбой выдачи ей по указанной доверенности денежных средств в сумме 10 000 рублей с лицевого счета №ФИО8 без присутствия ФИО21 Обманывая ФИО13, Ходова ФИО158 сообщила заведомо ложные сведения о том, что ФИО21 является подругой ее мамы и что ФИО21 не имеет возможность подъехать в банк, что не соответствовало действительности. ФИО13, доверяя Ходовой ФИО159, не зная о ее преступном умысле, с помощью служебной компьютерной техники, напечатала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, провела банковскую операцию по снятию ФИО21 по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ наличных денежных средств в сумме 10 000 рублей с лицевого счета №, открытого на имя ФИО8 в <данные изъяты>, и передала Ходовой ФИО160 расходный кассовый ордер для его подписания. Последняя, достоверно зная о том, что снятие денежных средств происходит без ведома ФИО8 и доверенного лица ФИО21 в указанном расходном кассовом ордере собственноручно в графах «Предъявлен документ, удостоверяющий личность», «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» выполнила подпись от имени ФИО21 После чего, ФИО13 выдала Ходовой ФИО161 наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей. С похищенными денежными средствами, Ходова ФИО162 с места преступления скрылась.

Таким образом, в период с 09.00 часов ДД.ММ.ГГГГ до 14.00 часов ДД.ММ.ГГГГ, Ходова ФИО163 путем обмана и злоупотребления довериемруководителей <данные изъяты>, кассира банка ФИО13и клиентов банка ФИО8, ФИО21, совершила хищение денежных средств в сумме 10 000 рублей, принадлежащих ФИО8 с лицевого счета №, открытого в <данные изъяты> на имя ФИО8, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб.

Она же, Ходова ФИО164,совершила незаконное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО165 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, владея вверенной ей по работе банковской <данные изъяты><данные изъяты>, находящейся в компьютерной программе <данные изъяты>: сведениях о персональных данных клиентов, об их счетах, вкладах и совершенных ими операций по счетам, имея умысел на незаконное, корыстное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты> без согласия их владельца, лицом которому она была доверена по работе, из корыстных побуждений с целью хищения мошенническим путем денежных средств в размере 10 000 рублей, принадлежащих ФИО8, находящихся на лицевом счете №, используя вверенный ей по работе доступ к сведениям, составляющим банковскую <данные изъяты> и депозитным счетам клиентов банка, вопреки интересов банка и его клиентов, не имея законных оснований, без согласия и в отсутствие клиента банка ФИО8 и доверенного лица ФИО21, вошла в компьютерной программе <данные изъяты> в экран «Депозиты физических лиц» в данные гр. ФИО8 для получения сведений об операциях по вкладам, остатке суммы денежных средств, находящихся на лицевом счете №, открытом в <данные изъяты>. После чего Ходова ФИО166 взяла из общей папки для доверенностей - доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ, выданную ФИО8 на имя ФИО21, согласно которой ФИО8 доверяет последней получать денежные средства со своего банковского счета №, открытого в <данные изъяты>.

В продолжение реализации своего преступного умысла, Ходова ФИО167ДД.ММ.ГГГГ в период с 12.00 часов по 14.00 часов, используя вверенные ей сведения, составляющие банковскую <данные изъяты><данные изъяты>, из корыстных побуждений без согласия и в отсутствие ФИО8 и доверенного лица ФИО21, прибыла в офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, где злоупотребляя доверием кассира ФИО13, предоставила последней вышеуказанную доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ и обратилась к ФИО13 с просьбой выдачи ей по указанной доверенности денежных средств в сумме 10 000 рублей с лицевого счета №ФИО8 без присутствия ФИО21 Обманывая ФИО13, Ходова ФИО168 сообщила заведомо ложные сведения о том, что ФИО21 является подругой ее мамы и что ФИО21 не имеет возможность подъехать в банк, что не соответствовало действительности. ФИО13, доверяя Ходовой ФИО169, не зная о ее преступном умысле, с помощью служебной компьютерной техники, напечатала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, провела банковскую операцию по снятию ФИО21 по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ наличных денежных средств в сумме 10 000 рублей с лицевого счета №, открытого на имя ФИО8 в <данные изъяты>, и передала Ходовой ФИО170 расходный кассовый ордер для его подписания. Последняя, достоверно зная о том, что снятие денежных средств происходит без ведома ФИО8 и доверенного лица ФИО21 в указанном расходном кассовом ордере собственноручно в графах «Предъявлен документ, удостоверяющий личность», «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» выполнила подпись от имени ФИО21 После чего, ФИО13 выдала Ходовой ФИО171 наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей.

Она же, Ходова ФИО172, совершила изготовление в целях использования и сбыта, и сбыт поддельных документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи денежных средств, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО173 находясь в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, имея умысел на изготовление в целях использования и сбыта поддельных документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи денежных средств в сумме 10 000 рублей с целью их хищения с лицевого счета №<данные изъяты>, открытого на имя ФИО8, вопреки интересов банка и его клиентов, злоупотребляя доверием кассира ФИО13, предоставила последней доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ, выданную ФИО8 на имя ФИО21 и обратилась к ФИО13 с просьбой выдачи ей по указанной доверенности денежных средств в сумме 10 000 рублей с лицевого счета ФИО8 без присутствия ФИО21 Обманывая ФИО13, Ходова ФИО174 сообщила заведомо ложные сведения о том, что ФИО21 является подругой ее мамы и что ФИО21 не имеет возможность подъехать в банк, что не соответствовало действительности. ФИО13, доверяя Ходовой ФИО175, не зная о ее преступном умысле, с помощью служебной компьютерной техники, напечатала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО21 по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 10 000 рублей с лицевого счета №, открытого на имя ФИО8 в <данные изъяты>, и передала Ходовой ФИО176 расходный кассовый ордер, в котором последняя изменяя свой почерк собственноручно выполнила подписи от имени ФИО21 После чего Ходова ФИО177 с целью окончания реализации вышеуказанного преступного умысла направленного на неправомерный оборот средств платежей и сокрытия хищения, предъявила поддельный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО21 денежных средств в сумме 10 000 рублей с лицевого счета №, тем самым совершив его сбыт кассиру <данные изъяты>ФИО13 Последняя, неосведомленная о преступном умысле Ходовой ФИО178, неправомерно выдала Ходовой ФИО179 по указанному расходному кассовому ордеру наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей.

Она же, Ходова ФИО180 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 18.28 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО181 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес> «В», имея умысел на хищение мошенническим путем денежных средств в размере 16 900 рублей, принадлежащих ФИО22, находящихся на лицевом счете №, из корыстных побуждений, вопреки интересов банка и его клиентов, имея доступ к сведениям, составляющим банковскую <данные изъяты> и депозитным счетам клиентов банка, злоупотребляя доверием руководителей <данные изъяты> и клиентов банка ФИО22 и ФИО23, не имея законных оснований, без согласия и в отсутствие ФИО22 и ФИО23, вошла в компьютерной программе <данные изъяты> в экран «Депозиты физических лиц» в данные гр. ФИО22 для получения сведений об операциях по вкладам, остатке суммы денежных средств находящихся на его лицевом счете №, и в данные своего друга гр. ФИО23 для получения сведений об операциях по вкладам, остатке суммы денежных средств, находящихся на его лицевом счете №, открытых в <данные изъяты>.

Ходова ФИО182, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в тот же день, в вышеуказанный период времени, с целью облегчить и скрыть совершение преступления, с помощью служебной компьютерной техники изготовила от имени ФИО22 подложное заявление (распоряжение) на перечисление денежных средств в сумме 16 900 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №, в котором в графе «подпись» заявителя изменяя свой почерк собственноручно ошибочно выполнила подпись от имени получателя денежных средств ФИО23 и в штампе «Принято» выполнила личную подпись. После чего Ходова ФИО183 произвела банковскую операцию по безналичному перечислению денежных средств в размере 16 900 рублей с лицевого счета №ФИО22 на лицевой счет №ФИО23

Ходова ФИО184в 18.28 часов ДД.ММ.ГГГГ злоупотребляя доверием ФИО23, попросила последнего снять с его лицевого счета вышеуказанные денежные средства.ФИО23, введенный в заблуждение Ходовой ФИО185, не осведомленный о ее преступном умысле, по указанию последней, через банкомат, расположенный по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, произвел снятие наличных денежных средств в сумме 16 900 рублей с лицевого счета №, которые передал Ходовой ФИО186, а последняя распорядилась ими по собственному усмотрению.

Таким образом, в период с 09.00 часов до 18.28 часов ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО187 путем обмана и злоупотребления доверием руководителей <данные изъяты> и клиентов банка ФИО22, ФИО23, совершила хищение денежных средств в сумме 16 900 рублей с лицевого счета №ФИО22, причинив тем самым последнему значительный материальный ущерб.

Она же, Ходова ФИО188, совершила незаконное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 18.28 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО189 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес> «В», владея вверенной ей по работе банковской <данные изъяты><данные изъяты>, находящейся в компьютерной программе <данные изъяты>: сведениях о персональных данных клиентов, об их счетах, вкладах и совершенных ими операций по счетам, имея умысел на незаконное, корыстное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты> без согласия их владельца, лицом которому она была доверена по работе, из корыстных побуждений с целью хищения мошенническим путем денежных средств в размере 16 900 рублей, принадлежащих ФИО22, находящихся на лицевом счете №, используя вверенный ей по работе доступ к сведениям, составляющим банковскую <данные изъяты> и депозитным счетам клиентов банка, вопреки интересов банка и его клиентов, не имея законных оснований, без согласия и в отсутствие клиентов банка ФИО22 и ФИО23, вошла в компьютерной программе <данные изъяты> в экран «Депозиты физических лиц» в данные гр. ФИО22 для получения сведений об операциях по вкладам, остатке суммы денежных средств находящихся на его лицевом счете №, и в данные гр. ФИО23 для получения сведений об операциях по вкладам, остатке суммы денежных средств, находящихся на его лицевом счете №, открытых в <данные изъяты>.

В продолжение реализации своего преступного умысла, Ходова ФИО190ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов по 18.28 часов, используя вверенные ей сведения, составляющие банковскую <данные изъяты><данные изъяты> из корыстных побуждений без согласия ФИО22 и ФИО23 с лицевого счета №, открытого в <данные изъяты> на имя ФИО22 похитила денежные средства в сумме 16 900 рублей, путем производства ею незаконной банковской операций по безналичному перечислению денежных средств на лицевой счет №, открытый в <данные изъяты> на имя ФИО23

Она же, Ходова ФИО191,совершила изготовление в целях использования и сбыта, и сбыт поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 18.28 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО192 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес> «В», имея умысел на изготовление в целях использования и сбыта поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств в сумме 16 900 рублей с целью их хищения с лицевого счета №<данные изъяты> открытого на имя ФИО22, вопреки интересов банка и его клиентов, с помощью служебной компьютерной техники изготовила от имени ФИО22 поддельное заявление (распоряжение) от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в сумме 16 900 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №<данные изъяты> открытого на имя своего друга ФИО23, в котором в графе «подпись» заявителя изменяя свой почерк собственноручно ошибочно выполнила подпись от имени получателя денежных средств ФИО23 и в штампе «Принято» выполнила личную подпись.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в тот же день, в указанный период времени Ходова ФИО193, используя вышеуказанное поддельное заявление (распоряжение) на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, с помощью электронной программы <данные изъяты> произвела банковскую операцию по неправомерному безналичному перечислению денежных средств в размере 16 900 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №, совершив тем самым хищение денежных средств в размере 16 900 рублей, принадлежащих ФИО22

С целью окончания реализации вышеуказанного преступного умысла направленного на неправомерный оборот средств платежей и сокрытия хищения, Ходова ФИО194 в тот же день, в указанный период времени, находясь по вышеуказанному адресу, изготовленное ею от имени ФИО22 поддельное заявление (распоряжение) от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в сумме 16 900 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №, приобщила к документам бухгалтерского учета <данные изъяты>, тем самым совершила его сбыт.

Она же, Ходова ФИО195, совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО196 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес> «В», имея умысел на хищение мошенническим путем денежных средств в размере 5 400 рублей, принадлежащих ФИО26, находящихся на лицевом счете №, из корыстных побуждений, вопреки интересов банка и его клиентов, имея доступ к сведениям, составляющим банковскую <данные изъяты> и депозитным счетам клиентов банка, злоупотребляя доверием руководителей <данные изъяты> и клиентов банка ФИО26 и ФИО23, не имея законных оснований, без согласия и в отсутствие ФИО26 и ФИО23, вошла в компьютерной программе <данные изъяты> в экран «Депозиты физических лиц» в данные гр. ФИО26 для получения сведений об операциях по вкладам, остатке суммы денежных средств находящихся на ее лицевом счете №, и в данные своего друга гр. ФИО23 для получения сведений об операциях по вкладам, остатке суммы денежных средств, находящихся на его лицевом счете №, открытых в <данные изъяты>.

Ходова ФИО197, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в тот же день, в вышеуказанный период времени, с целью облегчить и скрыть совершение преступления, с помощью служебной компьютерной техники изготовила от имени ФИО26 подложное заявление (распоряжение) на перечисление денежных средств в сумме 5400 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №, в котором в графе «подпись» заявителя изменяя свой почерк собственноручно ошибочно выполнила подпись от имени получателя денежных средств ФИО23 и в штампе «Принято» выполнила личную подпись. После чего Ходова ФИО198 произвела банковскую операцию по безналичному перечислению денежных средств в размере 5 400 рублей с лицевого счета №ФИО26 на лицевой счет №ФИО23,тем самым совершив их хищение.

Распорядиться похищенными с лицевого счета ФИО26 денежными средствами в сумме 5 400 рублей, Ходова ФИО199 не смогла по независящим от ее воли обстоятельствам, так как лицевой счет ФИО23№ был заблокирован сотрудниками службы безопасности <данные изъяты>.

Таким образом, в период с 09.00 часов до 19.00 часов ДД.ММ.ГГГГ, Ходова ФИО200, путем обмана и злоупотребления доверием руководителей <данные изъяты> и клиентов банка ФИО26, ФИО23, совершила хищение денежных средств в сумме 5 400 рублей с лицевого счета №ФИО26, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб.

Она же, Ходова ФИО201, совершила незаконное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО202 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес> «В», владея вверенной ей по работе банковской <данные изъяты><данные изъяты>, находящейся в компьютерной программе <данные изъяты>: сведениях о персональных данных клиентов, об их счетах, вкладах и совершенных ими операций по счетам, имея умысел на незаконное, корыстное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты> без согласия их владельца, лицом которому она была доверена по работе, из корыстных побуждений с целью хищения мошенническим путем денежных средств в размере 5 400 рублей, принадлежащих ФИО26, находящихся на лицевом счете №, используя вверенный ей по работе доступ к сведениям, составляющим банковскую <данные изъяты> и депозитным счетам клиентов банка, вопреки интересов банка и его клиентов, не имея законных оснований, без согласия клиентов банка ФИО26 и ФИО23, вошла в компьютерной программе <данные изъяты> в экран «Депозиты физических лиц» в данные гр. ФИО26 для получения сведений об операциях по вкладам, остатке суммы денежных средств находящихся на ее лицевом счете №, и в данные своего друга гр. ФИО23 для получения сведений об операциях по вкладам, остатке суммы денежных средств, находящихся на его лицевом счете №, открытых в <данные изъяты>.

В продолжение реализации своего преступного умысла, Ходова ФИО203ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов по 19.00 часов, используя вверенные ей сведения, составляющие банковскую <данные изъяты><данные изъяты> из корыстных побуждений без согласия ФИО26 и ФИО23 с лицевого счета №, открытого в <данные изъяты> на имя ФИО26 похитила денежные средства в сумме 5 400 рублей, путем производства ею незаконной банковской операций по безналичному перечислению денежных средств на лицевой счет №, открытый в <данные изъяты> на имя ФИО23

Она же, Ходова ФИО204, совершила изготовление в целях использования и сбыта, и сбыт поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО205 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес> «В», имея умысел на изготовление в целях использования и сбыта поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств в сумме 5400 рублей с целью их хищения с лицевого счета №<данные изъяты> открытого на имя ФИО26, вопреки интересов банка и его клиентов, с помощью служебной компьютерной техники изготовила от имени ФИО26 поддельное заявление (распоряжение) от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в сумме 5400 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №<данные изъяты>, открытого на имя своего друга ФИО23, в котором в графе «подпись» заявителя изменяя свой почерк собственноручно ошибочно выполнила подпись от имени получателя денежных средств ФИО23 и в штампе «Принято» выполнила личную подпись.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в тот же день, в указанный период времени Ходова ФИО206, используя вышеуказанное поддельное заявление (распоряжение) на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, с помощью электронной программы <данные изъяты> произвела банковскую операцию по неправомерному безналичному перечислению денежных средств в размере 5 400 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №, совершив тем самым хищение денежных средств в размере 5 400 рублей, принадлежащих ФИО26

С целью окончания реализации вышеуказанного преступного умысла направленного на неправомерный оборот средств платежей и сокрытия хищения, Ходова ФИО207 в тот же день, в указанный период времени, находясь по вышеуказанного адресу, изготовленное ею от имени ФИО26 поддельное заявление (распоряжение) от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в сумме 5400 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №, приобщила к документам бухгалтерского учета <данные изъяты>, тем самым совершила его сбыт.

Она же, Ходова ФИО208, совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО209 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес> «В», имея умысел на хищение мошенническим путем денежных средств в размере 25 000 рублей, принадлежащих ФИО10, находящихся на лицевом счете №<данные изъяты>, из корыстных побуждений, вопреки интересов банка и его клиентов, имея доступ к сведениям, составляющим банковскую <данные изъяты> и депозитным счетам клиентов банка, злоупотребляя доверием руководителей <данные изъяты> и клиентов банка ФИО10, ФИО24 и ФИО6 не имея законных оснований, без согласия и в отсутствии ФИО10, ФИО24 и ФИО6, вошла в компьютерной программе <данные изъяты> в экран «Депозиты физических лиц» в данные гр. ФИО10 для получения сведений об операциях по вкладам, остатке суммы денежных средств, находящихся на лицевом счете последней №.

Затем Ходова ФИО210 с целью реализации своего преступного умысла направленного на хищение денежных средств ФИО10, используя находящиеся в электронной программе сведения о персональных данных ФИО24, в отсутствие последнего изготовила подложные документы по открытию на его имя в ОА «Фиа-Банк» и ведению текущего банковского счета №: договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Акционерным обществом «Фиа-Банк» в лице специалиста по операционному обслуживанию Ходовой ФИО211 и ФИО24, карточку с образцами подписей ФИО24 и интервью с клиентом - физическим лицом, в которых собственноручно выполнила подписи от имени ФИО24, тем самым открыла на имя последнего лицевой счет № в <данные изъяты>.

После чего Ходова ФИО212, реализуя свой преступный умысел, с помощью служебной компьютерной техники изготовила от имени ФИО10 подложное заявление (распоряжение) на перечисление денежных средств в сумме 18 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №, и от имени ФИО24 подложное заявление (распоряжение) на перечисление денежных средств в сумме 15 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №, открытый в <данные изъяты> на имя своей подруги ФИО6, в которых в графе «подпись» заявителя изменяя свой почерк собственноручно ошибочно выполнила подписи от имени получателей денежных средств ФИО24 и ФИО6 и в штампе «Принято» выполнила личные подписи. После этого Ходова ФИО213, с помощью служебной компьютерной техники в электронной программе <данные изъяты> произвела банковские операции по безналичному перечислению денежных средств:

- в размере 18 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №,

- в размере 15 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО214 продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение мошенническим путем денежных средств, находящихся на лицевом счете №ФИО10, находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес> «В», в отсутствие клиентов банка ФИО10, ФИО24 и ФИО6, с помощью служебной компьютерной техники изготовила:

- от имени ФИО10 подложное заявление (распоряжение) на перечисление денежных средств в сумме 7 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №, в котором в графе «подпись» заявителя изменяя свой почерк собственноручно ошибочно выполнила подпись от имени получателя денежных средств ФИО24 и в штампе «Принято» выполнила личную подпись;

- от имени ФИО24 подложное заявление (распоряжение) на перечисление денежных средств в сумме 5 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №, в котором в графе «подпись» заявителя изменяя свой почерк собственноручно выполнила подпись от имени плательщика ФИО24 и в штампе «Принято» выполнила личную подпись.

После чего Ходова ФИО215, с помощью служебной компьютерной техники в электронной программе <данные изъяты> произвела банковские операции по безналичному перечислению денежных средств:

- в размере 7 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №;

- в размере 5 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО216 продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес> «В», в отсутствие клиента банка ФИО24, с помощью служебной компьютерной техники изготовила от имени ФИО24 подложное заявление (распоряжение) на перечисление денежных средств в сумме 5 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №, открытый в <данные изъяты> на свое (Ходовой Е.В) имя, в котором в графе «подпись» заявителя собственноручно ошибочно выполнила свою подпись и в штампе «Принято» выполнила личную подпись. После чего Ходова ФИО217 с помощью служебной компьютерной техники в электронной программе <данные изъяты> произвела банковскую операцию по безналичному перечислению денежных средств в размере 5 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №. Ходова ФИО218 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, злоупотребляя доверием ФИО6, неосведомленной о ее преступном умысле, используя вверенный ей ФИО6 электронный доступ услуги Фиабанк-онлайн (Фактура) к лицевому счету №, без ведома последней, с помощью средств сотовой связи через сеть «Интернет-Банк», перечислила похищенные ею денежные средства в размере 20 000 рублей с банковской карты № лицевого счета №ФИО6 на свои банковские карты №, №. Похищенными денежными средствами на общую сумму 25000 рублей Ходова ФИО219 распорядилась по собственному усмотрению.

Таким образом, в период с 09.00 часов ДД.ММ.ГГГГ до 20.59 часов ДД.ММ.ГГГГ, Ходова ФИО220 путем обмана и злоупотребления доверием ФИО10, ФИО24, ФИО6 и сотрудников ОА «Фиа-Банк» совершила хищение денежных средств в сумме 25 000 рублей с лицевого счета ФИО10, причинив тем самым последней значительный материальный ущерб.

Она же, Ходова ФИО221, совершила незаконное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО222 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес> «В», владея вверенной ей по работе банковской <данные изъяты><данные изъяты>, находящейся в компьютерной программе <данные изъяты>: сведениях о персональных данных клиентов, об их счетах, вкладах и совершенных ими операций по счетам, имея умысел на незаконное, корыстное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты> без согласия их владельца, лицом которому она была доверена по работе, из корыстных побуждений с целью хищения мошенническим путем денежных средств в размере 25 000 рублей, принадлежащих ФИО10 находящихся на лицевом счете №<данные изъяты>, используя вверенный ей по работе доступ к сведениям, составляющим банковскую <данные изъяты> и депозитным счетам клиентов банка, вопреки интересов банка и его клиентов, не имея законных оснований, без согласия и в отсутствие клиентов банка ФИО10, ФИО24, ФИО6 вошла в компьютерной программе <данные изъяты> в экран «Депозиты физических лиц» в данные гр. ФИО10 для получения сведений об операциях по вкладам, остатке суммы денежных средств, находящихся на лицевом счете последней №.

Затем Ходова ФИО223 с целью хищения денежных средств ФИО10, продолжая незаконно использовать вверенные ей по работе сведения, составляющие банковскую <данные изъяты><данные изъяты>, без согласия ФИО24 из корыстных побуждений используя находящиеся в электронной программе сведения о его персональных данных, в отсутствие последнего изготовила подложные документы по открытию на его имя в <данные изъяты> и ведению текущего банковского счета №: договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Акционерным обществом «Фиа-Банк» в лице специалиста по операционному обслуживанию Ходовой ФИО224 и ФИО24, карточку с образцами подписей ФИО24 и интервью с клиентом - физическим лицом, в которых собственноручно выполнила подписи от имени ФИО24, тем самым открыла на имя последнего лицевой счет № в <данные изъяты>.

После чего Ходова ФИО225, с помощью служебной компьютерной техники изготовила от имени ФИО10 подложное заявление (распоряжение) на перечисление денежных средств в сумме 18 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №, и от имени ФИО24 подложное заявление (распоряжение) на перечисление денежных средств в сумме 15 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №, открытый в <данные изъяты> на имя своей подруги ФИО6, в которых в графе «подпись» заявителя изменяя свой почерк собственноручно ошибочно выполнила подписи от имени получателей денежных средств ФИО24 и ФИО6 и в штампе «Принято» выполнила личные подписи, а затем в электронной программе <данные изъяты> произвела банковские операции по безналичному перечислению денежных средств:

- в размере 18 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №,

- в размере 15 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО226 продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на незаконное, корыстное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты> без согласия их владельца, лицом которому она была доверена по работе, с целью хищения денежных средств принадлежащих ФИО10 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес> «В», в отсутствие клиентов банка ФИО10, ФИО24 и ФИО6, с помощью служебной компьютерной техники изготовила:

После чего Ходова ФИО227, с помощью служебной компьютерной техники в электронной программе <данные изъяты> произвела банковские операции по безналичному перечислению денежных средств:

- в размере 7 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №;

- в размере 5 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 19.00 часов, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО228 продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на незаконное, корыстное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты> без согласия их владельца, лицом которому она была доверена по работе, находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес> «В», в отсутствие клиента банка ФИО24, с помощью служебной компьютерной техники изготовила от имени ФИО24 подложное заявление (распоряжение) на перечисление денежных средств в сумме 5 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №, открытый в <данные изъяты> на свое (Ходовой Е.В) имя, в котором в графе «подпись» заявителя собственноручно ошибочно выполнила свою подпись и в штампе «Принято» выполнила личную подпись. После чего Ходова ФИО229 с помощью служебной компьютерной техники в электронной программе <данные изъяты> произвела банковскую операцию по безналичному перечислению денежных средств в размере 5 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №. Ходова ФИО230 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, злоупотребляя доверием ФИО6, неосведомленной о ее преступном умысле, используя вверенный ей ФИО6 электронный доступ услуги Фиабанк-онлайн (Фактура) к лицевому счету №, без ведома последней, с помощью средств сотовой связи через сеть «Интернет-Банк», перечислила похищенные ею денежные средства в размере 20 000 рублей с банковской карты № лицевого счета №ФИО6 на свои банковские карты №, №.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Ходова Е.В незаконно используя сведения, составляющие банковскую <данные изъяты> без согласия их владельца, лицом которому она была доверена по работе, из корыстных побуждений совершила хищение денежных средств в размере 25 000 рублей, принадлежащих ФИО10 с лицевого счета №<данные изъяты>.

Она же, Ходова ФИО231, совершила изготовление в целях использования и сбыта, и сбыт поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В период с 09.00 часов ДД.ММ.ГГГГ до 19.00 часов ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, Ходова ФИО232 находясь на рабочем месте в служебном помещении офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес> «В», имея умысел на изготовление в целях использования и сбыта поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств в общей сумме 25 000 рублей с целью их хищения с лицевого счета №<данные изъяты> открытого на имя ФИО10, вопреки интересов банка и его клиентов, с помощью служебной компьютерной техники изготовила:

- от имени ФИО10 поддельное заявление (распоряжение) от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в сумме 18 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №<данные изъяты> открытого на имя ФИО24,

- от имени ФИО24 поддельное заявление (распоряжение) от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в сумме 15 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №<данные изъяты> открытого на имя ФИО6,

- от имени ФИО10 поддельное заявление (распоряжение) от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в сумме 7 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №<данные изъяты> открытого на имя ФИО24,

- от имени ФИО24 поддельное заявление (распоряжение) от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в сумме 5 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №<данные изъяты> открытого на свое (Ходовой ФИО233) имя,

в которых изменяя свой почерк собственноручно выполнила подписи от имени клиентов банка ФИО10, ФИО24, ФИО6 и в штампе «Принято» выполнила личные подписи.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в тот же период времени, Ходова ФИО234 используя вышеуказанные поддельные заявления (распоряжения) на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, с помощью электронной программы <данные изъяты> произвела банковские операции по неправомерному безналичному перечислению денежных средств в общей сумме 25 000 рублей с лицевого счета № на лицевой счет №, и последующее перечисление денежных средств с лицевого счета № на лицевой счет № в сумме 20 000 рублей и на лицевой счет № в сумме 5 000 рублей, совершив тем самым хищение денежных средств в размере 25 000 рублей, принадлежащих ФИО10

С целью окончания реализации вышеуказанного преступного умысла направленного на неправомерный оборот средств платежей и сокрытия хищения, Ходова ФИО235 в тот же период времени, находясь по вышеуказанному адресу, изготовленные ею:

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Ходова ФИО236 показала, что вину в предъявленном обвинении в совершении преступлений предусмотренных ч. 1 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ, признает полностью. Вину в предъявленном обвинении в совершении преступлений предусмотренных по ч. 3 ст. 183 УК РФ, не признает, умысла на совершение указанного преступления и намерения совершить его у нее не было. При перечислении ею денежных средств, она персональные данные вкладчиков банка никому не сообщала и никуда не предоставляла, нигде эти данные не использовала. Вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, не признает, показала, что умысла на совершение указанного преступления и намерения совершить его у нее не было. По факту изготовления поддельных распоряжений и расходных кассовых ордеров пояснила, что на тот момент для нее это был способ завладеть деньгами вкладчиков.

В судебном заседании подсуимая полностью подтвердила показания, данные на предварительном следствии с участием адвоката, согласно которых с ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности операциониста по обслуживанию физических лиц в <данные изъяты>. В ее обязанности входило: открытие вкладов, карточек, сберегательных сертификатов, оформление доверенностей на вклады и принятие платежей. Ее рабочее место не было определено, ее перемещение в разные офисы <данные изъяты> могло осуществляться неоднократно в течение месяца. График ее работы был с 09.00 часов до 19.00 часов, перерыв на обед с 14.00 до 15.00.

ДД.ММ.ГГГГ, она находилась на своем рабочем месте в отделении банка <данные изъяты> по <адрес>, к ней обратилась клиентка банка ФИО25 с просьбой о предоставлении ей выписки по лицевому счету, открытому на ее имя, предоставив свой паспорт. Для предоставления выписки по счету ФИО25, она зашла в программу «ИБСО», далее в окно - «Депозиты физических лиц», в котором через фильтр ввела фамилию, имя и отчество клиента, в данном случае по паспорту - ФИО25, и находясь на ее счете, она нажала определенную клавишу для открытия выписки по счету (какую именно она не помнит), после чего на мониторе компьютера открывается выписка по лицевому счета клиента в формате «Exsel», распечатав которую через принтер, она передала ФИО25 Затем, клиентка из банка ушла (снятие денежных средств со счета или внесение денежных средств на счет, та не проводила). Так как в тот день ей нужны были денежные средства, она решила похитить их со счета ФИО25. Когда она обслуживала данную клиентку и заходила через программу «депозиты физических лиц», находясь на открытом лицевом счете ФИО25, она по выписке клиентки видела - сколько денежных средств находятся на счете, и решила похитить с ее счета денежные средства в сумме 5 000 рублей. Так, она зашла в программу «ИБСО», далее в окно - «Депозиты физических лиц», через фильтр набрала данные клиента - фамилию, имя и отчество, в данном случае - ФИО25, открылась информация по лицевому счету последней (то есть фамилия, имя, отчество, номер счета и сумма денежных средств, находящаяся на счете), выделив данную строку, не заходя на ее счет, через клавишу «Альтер 9» на мониторе компьютера открылось окно - расходный кассовый ордер, в котором она набрала только сумму необходимую для снятия денежных средств - 5 000 рублей, при этом данные клиента она не вводила, так как она «стояла» на ее счете (путем выделения клавишей строчки с информацией клиента) и через программу они автоматически уже были в расходном кассовом ордере. Указав сумму в расходном кассовом ордере, она распечатала его и расписалась в двух местах от имени клиента ФИО25 и также расписалась от своего имени как специалист, оформивший расходный кассовый ордер. ФИО25 в тот момент в банке не было. После этого, она прошла с подписанным расходным кассовым ордером к кассиру ФИО39 Что именно она поясняла ФИО39, когда передала той расходный кассовый ордер, выписанный ею на снятие денежных средств со счета ФИО25 в сумме 5 000 рублей, она не помнит. Миронова выдала ей денежные средства в сумме 5 000 рублей. Так как она распечатала только один экземпляр расходного кассового ордера, а их должно быть два экземпляра (один для клиента и один в кассу), переданный ею расходный кассовый ордер Миронова оставила себе в кассу. Денежными средствами, похищенными со счета клиента банка ФИО25 в сумме 5 000 рублей, она распорядилась по собственному усмотрению.

22.02.2016г. она находилась на своем рабочем месте, т.е. в этот день она работала в отделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>. В своем рабочем компьютере в программе «ИПСО» она нашла договор банковского вклада, оформленный на имя клиента - ФИО9, на счете которой находилось 110 000 рублей. Она решила снять с данного счета проценты, т.е. похитить их. В данной программе было указано о наличии доверенности, выданной ФИО9, кому выдавалась доверенность от имени ФИО70 она точно не помнит, но помнит, что имя доверенного лица было «ФИО34». Доверенность была оформлена в отделении <данные изъяты> по <адрес>, доверенность была на снятие денежных средств со счета ФИО9 После чего она нашла в общей папке, которая лежит в отделении банка в свободном доступе, доверенность, выданную от имени ФИО9. После работы она взяла с собой домой указанную доверенность. После чего примерно в 15:30 часов 22.02.2016г. она позвонила на №ФИО6, которая является ее подругой. Она сказала ФИО68, что нужно встретиться, после чего она заехала за той в ТЦ «Мадагаскар». С собой у нее была доверенность, выданная от имени ФИО9 Она не рассказывала подробностей ФИО68, и не рассказывала о том, что хочет похитить денежные средства с чужого банковского счета. Она сказала ФИО68, что нужно с ней доехать до офиса, расположенного в МОЛЛ «Парк Хаус» по адресу: <адрес>, 6. Она сказала ФИО68, что нужно снять денежные средства со счета, подробностей и с чьего счета она хочет снять деньги, она той не поясняла. Так как она работает в разных офисах, то знакома со многими кассирами, то полагала, что у нее получится снять с чужого счета денежные средства. Она приехала с ФИО68 на а/м г/н <данные изъяты> черного цвета, который принадлежит ее отцу, и которым она управляла, в офис «ФИА-Банк» в МОЛЛ «Парк Хаус», после чего она подошла к кассиру Осиповой, которая там работала. Она пояснила Осиповой, что ФИО68, якобы является внучкой ФИО9, и что той срочно нужны деньги и нужно снять с банковского счета ФИО9 денежные средства - проценты по вкладу. Паспорта у ФИО68 с собой не было, он находился на замене. Осипова отказалась выдавать денежные средства ФИО68 и не поверила ей, что ФИО68 внучка ФИО9, т.к. ФИО68 по возрасту младше, чем лицо, указанное в доверенности от имени ФИО9 После чего они с ФИО68 уехали. ДД.ММ.ГГГГ она позвонила ФИО68 на сотовый телефон и они договорились встретиться у той дома. Затем она позвонила в офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, там, как ей известно, работала в этот день ФИО14 - операционист. Так как они давно знакомы, и она работает в <данные изъяты>, то ФИО14 ей доверяла. Она спросила, сможет ли та выдать денежные средства лицу, на которое оформлена доверенность, без наличия паспорта у данного лица. Она пояснила ФИО14, что подойдет к ней с внучкой владелицы вклада, что внучке владелицы вклада срочно нужны деньги, но паспорт у той на замене. И спросила ФИО14, сможет ли та без паспорта по доверенности выдать денежные средства, т.е. проценты по счету, якобы внучке вкладчицы, т.е. она ввела ФИО14 в заблуждение. ФИО14 согласилась ей помочь. Затем она заехала за ФИО68, которую в подробности происходящего и в свой умысел на хищение денежных средств со счета не посвящала. Она и ФИО68 поехали в офис «Фиа-Банка», расположенный по адресу <адрес>. Она попросила ФИО68 помочь снять деньги со счета, но кому принадлежит счет, она той не говорила. Воспользовавшись своим выходным, она с доверенностью от имени ФИО70, приехала в офис «Фиа-Банка» по <адрес>, где предъявила доверенность от имени ФИО70 операционисту - ФИО14, которая оформила расходный кассовый ордер. Ей неизвестно, почему кассовый ордер по доверенности был оформлен на саму ФИО9, а не на доверенное лицо, думает, что это просто ошибка ФИО14. При оформлении данного расходного кассового ордера у ФИО14 сидела на стуле ФИО68, она просто стояла рядом. Затем ФИО68, получив кассовый расходный ордер от ФИО14, по ее просьбе пошла к кассе, где предъявила расходный кассовый ордер кассиру-операционисту ФИО15, получив из кассы денежные средства в сумме 6900 рублей. При этом паспорт ФИО68 не предъявляла, так как он был на замене. Кассир ФИО15 ее также видела в офисе и видела, что это она привела человека (ФИО68) получить денежные средства, но ФИО15 также о ее преступных намерениях не догадывалась. При получении денежных средств в расходном кассовом ордере, выписанном ФИО14 подпись поставила от имени ФИО9ФИО6 Денежные средства в сумме 6 900 рублей ФИО68 передала ей в тот же день, которые она потратила на личные нужды и оплату обучения. ФИО15, ФИО14 и ФИО68 о том, что таким образом она похищает денежные средства ничего не знали, их в свои действия она не посвящала. С ФИО9 лично не знакома, данная гражданка родственником ей не является.

ДД.ММ.ГГГГ она находилась на своем рабочем месте, в этот день она работала в отделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>. К ней обратилась клиентка банка ФИО19, которая решила переоформить вклад, то есть перейти с одного вклада на другой с более выгодными условиями. В своем рабочем компьютере по программе «ИБСО», она зашла в окно «Депозиты физических лиц», через фильтр набрала фамилию клиента - ФИО19, после чего на мониторе отразилась информация по данному клиенту, а именно - фамилия, имя, отчество, номер счета и сумма, при этом информация была отражена на двух строках, то есть у данной клиентки было открыто два счета. Так, было указано: фамилия, имя, отчество, номер счета по вкладу «До востребования служебный» и сумма, находящаяся на данном счете, ниже (второй строчкой) также - фамилия, имя, отчество, номер счета по вкладу «Пенсионный любимый» и сумма. Так, она увидела, что у клиентки имеется кроме основного вклада «Пенсионный любимый», на счете которого находились денежные средства в размере более 400 000 рублей, также другой вклад «До востребования служебный» на счете которого не было каких либо денежных средств. ФИО19 решила уйти со вклада «Пенсионный любимый» (открытый в 2015 году) на вклад «Новый пенсионный», так как условия по вкладу были выгоднее на вкладе «Новый пенсионный». Для открытия нового вклада, необходимо было заключить новый договор и открыть новый счет. В тот момент, так как ей нужны были деньги, она решила похитить со счета ФИО19 («Пенсионный любимый») денежные средства в сумме 1 000 рублей. Так, до заключения с ФИО19 договора нового вклада «Новый пенсионный», стоя на счете «До востребования служебный», то есть «не проваливаясь» - не заходя в данный счет, где можно просмотреть более подробную всю имеющуюся информацию о клиенте (паспортные данные, год рождения, место жительство, когда открыт счет, сам договор банковского вклада, пролонгация договора), она на своем рабочем компьютере по программе «ИБСО» нажав определенную клавишу для перечисления денежных средств (какую именно, она не помнит) открылось окно для безналичного перечисления со счета клиентки ФИО19, в котором она указала сумму безналичного перечисления, а именно - 1 000 рублей и указала номер счета - старый счет ФИО19 (на котором отсутствовали денежные средства) - «До востребования служебный». Все действия производились в одной программе «ИБСО», в одной вкладке, стоя на счете ФИО19 («До востребования служебный», в сам лицевой счет, где имеется подробная информация, она не заходила). Осуществив операцию по перечислению денежных средств в сумме 1 000 рублей со счета ФИО19 «Пенсионный любимый» на счет «До востребования служебный», она стала обслуживать клиентку. Также, стоя на счете по вкладу «Пенсионный любимый», путем набора определенной клавиши (которая открывает окно - безналичное перечисление денежных средств со счета клиента на новый счет данного клиента) и когда открылось на мониторе данное окно - безналичное перечисление, она ввела сумму перечисления денежных средств, находящихся на ее старом счете «Пенсионный любимый» и автоматически был создан новый счет по новому вкладу ФИО19 «Новый пенсионный». Далее, создав заявление на перечисление денежных средств со счета физ. лица от имени Белоноговойна перечисление денежных средств в сумме свыше 400 000 рублей (с минусом тех денежных средств - 1 000 рублей, которые она уже похитила) на другой счет, открытый также на ее имя, то есть со счета «Пенсионный любимый» на счет «Новый пенсионный» она передала его ФИО19, а после того, как ФИО19 собственноручно подписала данное заявление, она передала той договор срочного банковского вклада «Новый Пенсионный», который был автоматически по программе «ИБСО» создан и та также собственноручно подписала договор нового вклада. После того, как клиентка ушла от нее, она создала заявление о перечислении денежных средств в сумме 1 000 рублей со счета ФИО19 «Пенсионный любимый» на счет ФИО19, открытый по вкладу «До востребования служебный», и подписала его собственноручно от имени ФИО19. Данное заявление необходимо для проверки отделу «По след контролю» (ОПК). Ей известно, что если проводится безналичная операция по перечислению денежных средств с одного счета физ. лица - клиента банка на другой счет физ. лица, обязательно должно быть фактическое наличие заявления клиента, то есть в последующем ОПК проверяет - проведение операции и наличие заявления. Операция по безналичному перечислению денежных средств со счета одного физ. лица - клиента банка на счет другого физ. лица может производится до момента оформления заявления. В тот же день, она на своем рабочем компьютере также по программе «ИБСО» произвела перечисление денежных средств в сумме 1 000 рублей со счета клиента ФИО19 (открытого по вкладу «До востребования служебный»), зайдя в указанную программу (ИБСО), она зашла в окно «Депозиты физ. лиц», далее через фильтр по анкетным данным клиента нашла счет ФИО19 по вкладу «До востребования служебный», стоя на данном счете (также не заходя в него), она нажала определенную клавишу, после чего, вышло окно - безналичное перечисление, в котором она указала сумму - 1 000 рублей и номер счета своей сестры - ФИО3 (номер счета ФИО66 она знала лично - просто ввела его, а данные ФИО66 - фамилия, имя и отчество автоматически программа указала сама). При этом, ранее она лично открывала счет для ФИО3 и выдавала той банковскую дебетовую карту для личного пользования. ФИО66 своей картой пользуется сама лично, ей не передавала. Денежные средства в сумме 1 000 рублей она решила перечислить ФИО66 на время, а позже забрать их у той. Что и сделала при встрече с ФИО66, но в настоящее время пояснить - когда именно были сняты похищенные ею со счета ФИО19 денежные средства в сумме 1 000 рублей со счета ФИО66, в какой день, через какой банкомат, она не помнит. ФИО66 о незаконном списании данных денежных средств в сумме 1 000 рублей со счета клиента банка - ФИО19, ничего не знала, она той не рассказывала. Вышеуказанные перечисления денежных средств в сумме 1 000 рублей - сначала со счета ФИО19 по вкладу «Пенсионный любимый» на счет «До востребования служебный», а после со счета «До востребования служебный» на счет ФИО66 ею были произведены до оформления заявлений. По копии предъявленного ей заявления на перечисление денежных средств со счета физического лица ФИО19№ на счет ФИО19№ в сумме 1 000 рублей, может пояснить, что данное заявление было создано ею для хищения денежных средств в сумме 1 000 рублей и было ею собственноручно подписано от имени ФИО19. Также, ею было создано заявление на перечисление денежных средств со счета ФИО19№ на счет ФИО3№ в сумме 1 000 рублей, где она собственноручно подписала указанное заявление от имени ФИО66. Кроме того, в вышеуказанных заявлениях она ставила штамп банка о принятии заявления и собственноручно расписывалась от своего имени. Данные заявления были созданы, распечатаны и подписаны ею уже после того, как она произвела перечисление денежных средств. Заявления на перечисление денежных средств со счета физического лица подписываются от имени клиента - получателя ( то есть подписи ставится тем клиентом - физ. лицом на счет которого перечисляются денежные средства).

ДД.ММ.ГГГГ она работала в офисе <данные изъяты>, расположенном по адресу <адрес>. Ее рабочее место находилось в окне №. В этот день к ней обратилась гр. ФИО8, с просьбой оформить доверенность на имя ее дочери ФИО21 и снять денежные средства. По просьбе ФИО8 она в соответствии с требованием банка оформила 2 доверенности (на два расчетных счета), которые внесла в программу и, согласно инструкции, распечатала по 2 экземпляра на каждый расчетный счет, в которых ФИО8 расписалась, указав свои Ф.ФИО41 чего 2 экземпляра доверенности она отдала клиенту (по 1 экземпляру доверенности на каждый расчетный счет), экземпляры доверенностей, оставшиеся банке, она положила в общую папку для доверенностей офиса, которая лежит в шкафу, в отделе операционистов. К данной папке имеет доступ любой сотрудник офиса. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ клиент ФИО8 снимала денежные средства с одного из расчетных счетов, на которые оформила доверенности. Она оформила расходный кассовый ордер на указанную ФИО8 сумму и передала его клиенту для предъявления в кассу, так как сама к денежным средствам доступа не имеет и это не входит в ее обязанности. Она учится в ПВГУСе и в январе 2016 года ей было необходимо оплатить учебу. Брать у родителей денежные средства на оплату она не могла, так как они у нее являются пенсионерами, денежных средств на оплату у нее не было, поэтому она решила воспользоваться своим должностным положением. ДД.ММ.ГГГГ (когда она работала в офисе банка по <адрес>) она взяла из папки для доверенностей - доверенность от имени ФИО8, оформленную той на имя дочери - ФИО21 Так как она работает в разных офисах, то знакома со многими кассирами. ДД.ММ.ГГГГ она позвонила в офис «Фиа-Банка», расположенный по адресу <адрес>, так как знала, что в тот день работает ФИО13 Позвонив той, она спросила, сможет ли та ей выдать деньги по чужой доверенности, так как ее знакомой, на которую выписана доверенность, срочно нужны деньги, но та не может подъехать сама. ФИО13 согласилась выдать денежные средства под ее личную ответственность, так как полностью ей доверяла. Воспользовавшись своим выходным, она с доверенностью от имени ФИО8 на имя ФИО21 приехала в офис «Фиа-Банка» по <адрес>, где предъявив доверенность на имя ФИО21 кассиру ФИО13, получила денежные средства в сумме 10 000 рублей. При этом паспорт ни свой, ни ФИО21 она не предъявляла. При получении денежных средств в расходном кассовом ордере, выписанном ФИО13, она лично расписалась за ФИО21 Денежные средства в сумме 10 000 рублей она потратила на личные нужды и оплату обучения. ФИО13 о том, что таким образом она похищает денежные средства, ничего не знала, ее в свои действия она не посвящала. Последней пояснила, что нужно снять деньги именно для знакомой и по ее просьбе, имея в виду ФИО21 С ФИО8, ФИО21 она лично не знакома, данные граждане родственниками ей не являются.

ДД.ММ.ГГГГ, она находилась на своем рабочем месте, в этот день она работала в отделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>. Так как ей нужны были денежные средства на учебу, она решила похитить их со счета клиента, осуществив безналичную операцию. Она зашла в программу «ИБСО», далее в окно «Депозиты физ. лиц» где в алфавитном порядке были указаны все клиенты банка, то есть по списку указывалось - фамилия, имя и отчество клиента, номер счета и сумма, находящаяся на счете, то есть чтобы просмотреть сумму денежных средств, находящихся на счете - заходить на лицевой счет клиента не нужно было. Просмотрев список клиентов, она выбрала клиента банка - ФИО22 (сколько находилось на счете денежных средств, почему она выбрала именно его, она не знает, более подробную информацию о нем - сколько ему лет или где он живет, она не смотрела). Так, выбрав клиента ФИО73, она решила безналичным путем похитить с его счета денежные средства в сумме 16 900 рублей (то есть перечислить денежные средства со счета клиента ФИО73 на другой счет, а именно на счет своего знакомого - ФИО23). Клиент банка при проведении данной операции ей не нужен был. Так, она на своем рабочем компьютере по программе «ИБСО», через окно «Депозиты физ. лиц», в указанном по алфавиту списке клиентов, стоя на счете ФИО73 (то есть выделив строчку с его данными), нажала клавишу для безналичного перечисления денежных средств (какую именно она не помнит), открылось окно, в котором она указала сумму необходимую для перечисления, а именно 16 900 рублей и скопировав заранее номер счета ФИО23, вставила его в строчку куда необходимо перечислить денежные средства. После перечисления денежных средств со счета ФИО73 на счет ФИО74, она создала заявление на перечисление денежных средств в сумме 16 900 рублей со счета ФИО73 на счет ФИО74, которое в последующем было направлено в ОПК. ФИО42 является ее другом (знакомы примерно 5 лет). В <данные изъяты> примерно в сентябре 2015 года ею для последнего был открыт счет и тому выдана банковская дебетовая карта (для личного пользования). ФИО23 не знал о том, что ему на счет поступили незаконно перечисленные ею денежные средства со счета клиента банка. Она ФИО74 предупредила о том, что тому на счет поступят денежные средства, не уточняя при этом - с какого именно счета они поступят. На следующий день при встрече, ФИО74 через банкомат (находящийся по адресу: <адрес>, 8 ) со своей карты произвел снятие вышеуказанных денежных средств в сумме 16 900 рублей и полностью передал их ей. Денежными средствами она распорядилась по своему усмотрению. Она решила перечислить данные деньги именно ФИО74, а не на свой счет, который у нее также был открыт в АО «Фиа-Банке», так как считала, что сотрудники банка со службы безопасности могут выявить данный факт. По копии предъявленного ей заявления на перечисление денежных средств со счета физического лица ФИО22№ на счет ФИО23№ в сумме 16 900 рублей, может пояснить, что данное заявление было ею создано и собственноручно подписано самим ФИО74. Данное заявление было подписано им при встрече. Так как ФИО74 торопился, то не прочитывал заявление и ничего не выяснял о нем и о деньгах. Данное заявление ею было создано после того, как денежные средства были перечислены.

ДД.ММ.ГГГГ, работая в отделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, она решила похитить денежные средства со счета клиента банка - ФИО73. Она зашла в программу «ИБСО», где просматривая по алфавиту список клиентов (суммы денежных средств, находящихся на их счетах, которые указанны в одну строку с данными), она увидела клиента банка - ФИО73 и решила безналичным путем похитить с ее счета денежные средства в сумме 5 400 рублей. На своем рабочем компьютере по программе «ИБСО», через окно «Депозиты физ. лиц», выделив строку с данными ФИО26, она нажала определенную клавишу для безналичного перечисления денежных средств, появилось окно, в котором она указала сумму 5 400 рублей и в строке получателя номер счета своего знакомого ФИО23, так осуществила безналичное перечисление денежных средств со счета ФИО73. После, она создала заявление на перечисление денежных средств в сумме 5 400 рублей со счета ФИО73 на счет ФИО74, для направления его в ОПК. По копии предъявленного ей заявления на перечисление денежных средств со счета физического лица ФИО26№ на счет ФИО4№, может пояснить, что данное заявление было создано ею для хищения денежных средств в сумме 5 400 рублей и было ею подписано от лица принявшего заявление, где она поставила штамп банка, а подпись клиента - получателя в тот день она забыла поставить. В тот день, денежные средства в сумме 5 400 рублей (похищенные со счета ФИО73) снимать со счета ФИО74 она передумала, а в последующем его счет заблокировали.

ДД.ММ.ГГГГ она находилась на своем рабочем месте в отделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>. Так как ей нужны были денежные средства на учебу, она решила похитить их со счета клиента, осуществив безналичную операцию. Она зашла в программу «ИБСО», далее в окно «Депозиты физ. лиц» где в алфавитном порядке были указаны все клиенты банка, то есть по списку указывалось - фамилия, имя и отчество клиента, номер счета и сумма, находящаяся на счете. Просмотрев список клиентов, она выбрала клиента банка - ФИО5 (сколько находилось на счете Безделелвой денежных средств, почему она выбрала именно ее, она не знает, более подробную информацию о той - сколько лет, где живет, она не смотрела). Так, выбрав клиента ФИО67, она решила безналичным путем похитить со счета ФИО71 денежные средства. При этом, стоя на счете (выделив строку с данными ФИО71), нажав определенную клавишу, она увидела что у той имеется доверенность на получение денежных средств, выписанная на имя сына ФИО24, но открытого счета у ФИО67 не было. После чего, она решила осуществить перечисление денежных средств со счета клиентки ФИО71 на основании доверенности на счет сына ФИО67, а в последующем осуществить перечисление денежных средств со счета ФИО67 на другой счет, в том числе и на счет, открытый на свое имя. При этом, она решила открыть счет ФИО24, чтобы перечислить на него денежные средства. Так, в тот день (ДД.ММ.ГГГГ), в отсутствие в банке ФИО24, находясь в программе «ИБСО», окно - «Депозиты физ. лиц», она открыла счет на имя последнего, а после создала, распечатала и сама лично подписала от имени ФИО67 договор банковского счета. После чего, она на своем рабочем компьютере также по программе «ИБСО», окно «Депозиты физ. лиц» стоя на счете ФИО10, открыла по клавише - окно по безналичному перечислению, в котором указала сумму 18 000 рублей и путем заранее скопированного номера счета ФИО24 вставила его в строку - получателя счета. То есть произвела безналичное перечисление денежных средств в сумме 18 000 рублей со счета ФИО10 на счет ФИО24 После, создала заявление на перечисление денежных средств в указанной сумме со счета ФИО71 на счет ФИО67, в котором сама расписалась от имени получателя ФИО24 Затем, в этот же день, на своем рабочем компьютере по программе «ИБСО», окно «Депозиты физ. лиц», стоя на счете ФИО24 произвела операцию по перечислению денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета последнего на счет своей знакомой ФИО6, после перечисления денег она создала заявление. Заявление на перечисление денежных средств в тот же день (вечером) подписала сама ФИО68, когда они с той встретились. При подписании заявления, она ФИО68 о данном перечислении денежных средств ничего не рассказывала, попросила ту просто срочно подписать и уехала. На открытом ею счете ФИО24 оставались денежные средства в сумме 3 000 рублей. Почему она не перечислила со счета ФИО24 на счет ФИО68 не всю сумму - 18 000 рублей, а только 15 000 рублей и оставила 3 000 рублей, она не знает. В этот же день или на следующий день, точно не помнит, через свой телефон, через «Интернет» она зашла в приложение «Фактура» по номеру карты ФИО6 Чтобы зайти в данное приложение необходим был разовый пароль, который был прислан смс сообщением на телефон ФИО6 Чтобы узнать пароль для входа в приложение «Фактура» по номеру карты она либо попросила телефон ФИО68 и получила сообщение с паролем, либо ничего той подробного не поясняя - попросила сообщить ей присланный пароль. В приложении «Фактура» стала проводить операцию по безналичному перечислению денег на свой счет (данная операция проводится как «Сбербанк-Онлайн»). Так, через свой телефон, она находясь в приложении «Фактура» по карте ФИО68, зашла в функцию «переводы», далее зашла в - «банковская карта», где указала номер своей карты, ввела сумму денежных средств и нажала «перевести». Так, она получила денежные средства на свою карту. Перечислила она денежные средства на свой счет в сумме 10 000 рублей (почему не всю сумму 15 000 рублей, она пояснить не может, возможно ей нужны были деньги только в сумме 10 000 рублей, остальные деньги в сумме 5 000 рублей оставались на счете ФИО68). О ее перечислениях денежных средств - со счета клиента банка на счет ФИО68, и со счета ФИО68 на ее счет - ФИО6 не знала. Своей банковской картой та не пользовалась, не активировала ее. На сколько ей известно, ФИО68 даже не распечатывала конверт с пин кодом карты. Денежными средствами в сумме 10 000 рублей она распорядилась по своему усмотрению. На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ она также находилась на своем рабочем месте в отделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, где снова решила по доверенности ФИО71 произвести операцию по перечислению денежных средств последней на счет, открытый ею на имя ФИО24, и в последующем со счета последнего перечислить на свой счет. Так она, на своем рабочем компьютере по программе «ИБСО», через фильтр набрала фамилию - ФИО67, стоя на ее счете, она путем нажатия клавиши открыла окно - безналичное перечисление денежные средств, в котором указала денежные средства в сумме 7 000 рублей и номер счета ее сына ФИО24. После, не нарушая банковские нормативные внутренние документы, для отдела по след контролю, создала заявление на перечисление денежных средств в указанной сумме со счета ФИО71 на счет ФИО67. Затем, в тот же день, на своем рабочем компьютере по программе «ИБСО» она аналогичным способом - стоя на счете ФИО24 открыла окно безналичное перечисление, в котором указала сумму денежных средств - 5 000 рублей и номер счета ФИО68, то есть произвела операцию по перечислению денежных средств в сумме 5 000 рублей со счета ФИО67 на счет ФИО6. Для перечисления денежных средств в сумме 5 000 рублей, она также создала заявление, в котором расписалась от имени клиента банка и от своего имени, как лицо принявшее заявление. Также, в тот же день или на следующий день, точно не помнит, через свой телефон, через «Интернет» она зашла в приложение «Фактура» по номеру карты ФИО6 получив разовый пароль, который был прислан смс сообщением на телефон ФИО6, а последняя ничего не зная ей его сообщила, она через свой телефон находясь в приложении «Фактура» по карте ФИО68, зашла в функцию «переводы», далее зашла в - «банковская карта», где указала номер своей карты, ввела сумму денежных средств и нажала «перевести». Какую точно сумму денежных средств она перевела на свой счет, она не помнит -в размере 5 000 рублей и возможно двумя суммами, но в один день и в общей сумме 5 000 рублей. Данными денежными средствами она также распорядилась по своему усмотрению. На следующий день - ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в отделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, так как на счете ФИО24 оставались денежные средства в сумме 5 000 рублей, она снова решила произвести операцию по их безналичному перечислению. На рабочем компьютере по программе «ИБСО», через фильтр она набрала фамилию ФИО67, когда появилась информация о счете (фамилия, имя, отчество, номер счета и сумма), выделив ее, она путем нажатия клавиши открыла окно - безналичное перечисление, в котором ввела сумму 5 000 рублей и в строке получателя указала свой номер счета, то есть произвела безналичное перечисление денежных средств в сумме 5 000 рублей (которые были похищены со счета ФИО10) со счета ФИО67 на счет, открытый на ее имя. Затем, она создала заявление на перечисление денежных средств в указанной сумме со счета ФИО67 на свой счет, в котором собственноручно расписалась. Накопительный счет на имя ФИО68 она открыла примерно в октябре 2015 года и выдала той банковскую дебетовую карту. Она сама предложила ФИО68 открыть счет и получить дебетовую карту. Все документы, касающиеся открытия счета, она передавала ФИО68, которая сама лично подписала. При выдаче той дебетовой карты, она также передала запечатанный конверт с содержанием пин кода. Она сама пин код от карты ФИО68 - не знала. По предъявленным ей заявлениям на перечисление денежных средств со счета физического лица может пояснить, что: заявление от имени ФИО10 на перечисление денежных средств на счет ФИО24 в сумме 18 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ она собственноручно подписала от имени получателя ФИО24, также и в заявлении от имени ФИО10 на перечисление денежных средств на счет ФИО24 в сумме 7 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ она собственноручно подписала от имени получателя - ФИО24; заявление от имени ФИО24 на перечисление денежных средств на счет ФИО6 в сумме 15 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ подписала сама ФИО68 (которой она не поясняла обстоятельства перечисления); заявление от имени ФИО24 на перечисление денежных средств на счет ФИО6 в сумме 5 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ она подписала собственноручно от имени ФИО24 (напутала с подписанием, так как считала, что их должны подписывать клиенты получатели); заявление от имени ФИО24 на перечисление денежных средств на счет, открытый на ее имя в сумме 5 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ она также собственноручно подписала от своего имени.

Подсудимая в судебном заседании полностью подтвердила данные показания и не оспаривала факт совершения ею всех перечисленных действий.

Потерпевшая ФИО9 в судебное заседание не явилась. Заявлением сообщила о рассмотрении дела в ее отсутствие и прекращении дела в связи с примирением, ущерб ей возмещен в полном объеме.

В соответствии с п. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании с согласия сторон были оглашены показания потерпевшей ФИО9, данные на предварительном следствии, согласно которых она является пенсионером, получает пенсию в размере 14 000 рублей. Примерно в июне 2015г., точную дату не помнит, в офисе АО «ФИАБанк», расположенном по адресу: <адрес>, она открыла банковский денежный вклад на сумму 90 000 рублей, ее расчетный счет №. Примерно в июле 2015г., точную дату не помнит, она пополнила данный вклад на сумму 20000 рублей. Сотрудника банка, который оформлял ей вклад и осуществлял операцию по ее вкладу по зачислению на счет 20 000 рублей, она не помнит. Более никаких операций по данному вкладу она не осуществляла, т.е. денежные средства туда не зачисляла и проценты со счета не снимала. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонили сотрудники полиции, от которых она узнала, что с ее вклада были похищены денежные средства в сумме 6 900 рублей, что хищение произошло в офисе <данные изъяты> по адресу: <адрес>, после чего она приехала в отделение <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где от сотрудников банка ей стало известно, что 24.02.2016г. неизвестное ей лицо действительно похитило с ее вклада денежные средства в сумме 6900 рублей. Кто мог снять деньги, она не знает, разрешения на снятие денежных средств со своего счета она никому не давала. Доверенность на получение денежных средств с ее банковского счета, открытого в <данные изъяты> она выписывала только на имя своей дочери - ФИО18 Причиненный ущерб 6900 рублей для нее является значительным.

Потерпевшая ФИО5 в судебное заседание не явилась. Заявлением сообщила о рассмотрении дела в ее отсутствие и прекращении дела в связи с примирением, ущерб ей возмещен в полном объеме.

В соответствии с п. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании с согласия сторон были оглашены показания потерпевшей ФИО10, данные на предварительном следствии,согласно которых в августе 2014 года между ней и <данные изъяты> был заключен договор <данные изъяты> срочного банковского вклада «Пенсионный любимый», сроком на 390 дней, был открыт счет №. При заключении договора банковского вклада, открытии счета, в банк были переданы (внесены на счет) денежные средства в размере 482 672 рубля 68 копеек. Также в августе 2014 года ей была выписана доверенность № на получение денежных средств, находящихся на ее счете, ее сыном - ФИО24. После открытия счета и после того, как ей была выписана доверенность, сын по доверенности какие-либо банковские операции на ее счете не производил, в том числе не снимал денежные средства, не перечислял их на какой-либо другой счет. Она какие-либо заявления на перечисления денежных средств со счета, открытого на ее имя, не подписывала, денежные средства сыну ФИО24 не перечисляла. Кроме того, у сына в <данные изъяты> счета (вклада) не имеется. ФИО6, Ходову ФИО528ФИО613 она не знает. О фактах незаконного списания денежных средств с ее счета она узнала от сотрудника полиции. Так, незаконным списанием денежных средств с ее счета в сумме 25 000 рублей ей причинен значительный ущерб. ДД.ММ.ГГГГ похищенные денежные средства были возвращены Ходовой ФИО237 в полном объеме (в сумме 25 000 рублей). При возвращении денежных средств, последняя попросила прощения, осознав свою вину - извинилась. Ей была написана расписка.

Потерпевшая ФИО25 в судебное заседание не явилась. Заявлением сообщила о рассмотрении дела в ее отсутствие и прекращении дела в связи с примирением, ущерб ей возмещен в полном объеме.

В соответствии с п. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании с согласия сторон были оглашены показания потерпевшей ФИО25, данные на предварительном следствии, согласно которых в <данные изъяты> у нее был открыт вклад, название вклада и дату открытия не помнит.ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в <данные изъяты> с целью пролонгации договора по вкладу. Так, ДД.ММ.ГГГГ она заключила договор банковского влада «Мой город» и был открыт счет №, на который ею были внесены денежные средства, точную сумму не помнит. На вышеуказанный счет ею, по мере финансовой возможности, в разных суммах, производилось перечисление денежных средств. Снятие денежных средств со счета она не производила. ДД.ММ.ГГГГ ею были сняты находящиеся на указанном счете денежные средства в сумме 783 035 руб. 28коп. (для дальнейшего их внесения на другой счет). Движение денежных средств по счету №, выписку по счету она не запрашивала, не проверяла, так как считала, что все денежные средства, которые она вносила, в том числе проценты по вкладу, находятся на вышеуказанном счете. О том, что с указанного счета было произведено снятие денежных средств, а именно ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5 000 рублей ей известно не было, узнала об этом от сотрудника полиции. Согласно предъявленной выписки по счету №, а также расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, может пояснить, что денежные средства в сумме 5 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ она не снимала. Подписи в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ от ее имени ей не принадлежат, она в документах расписывается по другому. Каким образом были незаконно списаны с ее счета денежные средства в сумме 5 000 рублей и кем, ей не известно. Таким образом, мошенническим путем с ее счета были незаконно похищены денежные средства в сумме 5 000 рублей, чем причинен ей незначительный материальный ущерб.

Представитель потерпевшего <данные изъяты> в судебное заседание не явился. Заявлением сообщил о рассмотрении дела в его отсутствие.

В соответствии с п. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании с согласия сторон были оглашены показания представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43, данные на предварительном следствии, согласно которых в мае 2009 года он был трудоустроен в Закрытое акционерное общество коммерческий банк «ФИА-БАНК», на должность специалиста экономической безопасности. С октября 2014 года он работает в <данные изъяты> в должности начальника отдела по возврату просроченной задолженности. ДД.ММ.ГГГГ приказом Центрального банка России у <данные изъяты> отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению кредитной организации <данные изъяты>. В <адрес> имелось несколько операционных офисов <данные изъяты>, в том числе расположенных по адресам: <адрес> - 45, <адрес> - 15, <адрес> «В». Его рабочее место находится в головном офисе по адресу: <адрес>, 8, <адрес>. В его обязанности входит: осуществление мероприятий, направленных на возврат задолженности по кредитам физических и юридических лиц, предоставление интересов банка в правоохранительных органах, судах и иных организациях всех форм собственности. В ноябре 2014 года в <данные изъяты> на должность специалиста по операционному обслуживанию физических лиц была трудоустроена Ходова ФИО529ФИО614. График работы Ходовой Е. был сменный. В обязанности Ходовой входило: обслуживание физических лиц, открытие/закрытие вкладов, переоформление вкладов, отправка переводов, прием платежей, оформление доверенностей, завещательных распоряжений, работа с банковскими карточками. ДД.ММ.ГГГГ от клиентки банка ФИО8 поступила претензия, а также претензия от ее дочери ФИО21, где было сообщено о проведении расходной операции со счета ФИО8 по доверенности, но со слов последних, они данные операции не производили. После чего, была проведена внутренняя банковская проверка, в ходе которой были проверены все операции проведенные Ходовой. По окончании проверки, были установлены несанкционированные (незаконные) операции, проведенные Ходовой, а именно снятие/перечисление денежных средств со счетов клиентов.

Так, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО238 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес>, обратилась к старшему кассиру - операционисту <данные изъяты>ФИО39, которой предоставила расходный кассовый ордер по выдаче денежных средств со счета ФИО25 в сумме 5 000 рублей. ФИО39 в нарушении инструкций <данные изъяты> выдала с кассы дополнительного офиса №<данные изъяты>ФИО44 денежные средства в размере 5 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО239 обратилась в дополнительный офис №<данные изъяты>, расположенный по адресу <адрес> к специалисту ФИО14 с просьбой снять денежные средства в размере 6 900 руб. с депозитного счета клиента банка ФИО9 При этом, с Ходовой ФИО240 присутствовала ее знакомая (как позже выяснилось - ФИО6). Ходова ФИО241 ввела в заблуждение ФИО14 тем, что якобы ее знакомая ФИО68 является внучкой ФИО9 и что последней срочно понадобились денежные средства, а она не имеет возможности подъехать в банк. ФИО14 в нарушении инструкций <данные изъяты> сформировала расходный кассовый ордер на имя ФИО9 и выдала его Ходовой ФИО242 После чего, Ходова ФИО243 на основании расходного кассового ордера, получила в кассе дополнительного офиса №<данные изъяты> территориально расположенного по адресу <адрес> денежные средства в размере 6 900 рублей. Данному клиенту банка - ФИО9, банком был возмещен ущерб и на ее счет были перечислены денежные средства в сумме 6 900 рублей. В дальнейшем, Ходова ФИО244 на счет банка внесла указанную сумму в счет возмещения ущерба перед ФИО9

ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО245 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> приняла на обслуживание клиента ФИО19 с целью переоформления имеющегося в банке вклада по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. При переоформлении вклада, Ходова ФИО246, имея доступ к операциям по депозитному счету ФИО19, без ведома последней, подготовила от имени ФИО19 заявление от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении 1 000 рублей на счет до востребования служебный, открытый на имя ФИО19 по договору № RR-30106444. После чего также без ведома ФИО19 подготовила еще одно заявление от имени вкладчика ФИО19 на перечисление 1 000 рублей на накопительный счет открытый на имя ФИО3 Согласно выписки по расчетному счету ФИО3ДД.ММ.ГГГГ с ее накопительного счета с использованием банковской карточки клиента, произошло снятие денежных средств в два этапа, изначально через банкомат была снята сумма в размере 300 рублей, при повторном снятии была снята сумма в размере 3500 рублей. О том, что вышеуказанная банковская операция осуществлялась непосредственно специалистом по операционному обслуживанию физических лиц Ходовой ФИО247, свидетельствуют заявления от имени клиента банка.

ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО248 в свой выходной день обратилась в дополнительный офис №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> к старшему кассиру - операционисту <данные изъяты>ФИО13 с просьбой снять денежные средства в размере 10 000 руб. с депозитного счета клиента банка ФИО8, при этом Ходова ФИО249 предоставила доверенность от ФИО8 на распоряжение вкладом на имя ФИО21. Предоставив данную доверенность, Ходова ФИО250 попросила ФИО72 выдать в кассе <данные изъяты> денежные средства в размере 10 000 рублей. ФИО13 в нарушении инструкций <данные изъяты> сформировала расходный кассовый ордер на имя доверенного лица (ФИО21) и выдала с кассы дополнительного офиса №<данные изъяты> территориально расположенного по адресу <адрес> денежные средства в размере 10 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО251 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> «В» имея доступ к сведениям клиентов банка по депозитным счетам, произвела безналичное списание денежных средств в размере 16 900 рублей с депозитного счета ФИО22 на накопительный счет ФИО23 на основании заявления от ДД.ММ.ГГГГ, которое было подготовлено от имени ФИО45

ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО252 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> «В» имея доступ к сведениям клиентов банка по депозитным счетам, произвела безналичное списание денежных средств, в размере 5 400 рублей с депозитного счета ФИО26 по доверенности на имя ФИО22 на накопительный счет ФИО23ДД.ММ.ГГГГ работники службы безопасности <данные изъяты> увидев, что на заявлении от имени ФИО26 о перечислении денежных средств с ее депозитного на накопительный счет ФИО23 отсутствует его подпись, заблокировали банковскую карточку ФИО23 и денежные средства остались на счете ФИО23 Но со счета ФИО26 денежные средства в сумме 5 400 рублей были списаны.

ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО253 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> «В» имея доступ к сведениям клиентов банка по депозитным счетам, произвела безналичное списание денежных средств в размере 18 000 рублей с депозитного счета ФИО10 имеющей договор по вкладу- № RTV6-30006381 от ДД.ММ.ГГГГ по доверенности на имя ФИО24 на текущий счет ФИО24 имеющего договор <данные изъяты>№ от ДД.ММ.ГГГГ. После чего Ходова ФИО254 произвела перечисление денежных средств с текущего счета ФИО24 на основании его заявления от ДД.ММ.ГГГГ на накопительный счет ФИО6 в размере 15 000 рублей. Согласно выписки по расчетному счету ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 3 000 рублей остались на текущем счете ФИО24

ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО255 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> «В» имея доступ к сведениям клиентов банка по депозитным счетам, произвела безналичное списание денежных средств в размере 7 000 рублей с депозитного счета ФИО10 имеющей договор по вкладу № RTV6-30006381 от ДД.ММ.ГГГГ по доверенности на имя ФИО24 на текущий счет ФИО24 имеющего договор с <данные изъяты>№ от ДД.ММ.ГГГГ. На ДД.ММ.ГГГГ на текущем счете ФИО24 с учетом остатков денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ сформировалась сумма в размере 10 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ на основании заявления ФИО24 операционист Ходова ФИО256 произвела безналичное списание денежных средств с текущего счета ФИО24 на накопительный счет ФИО6 в размере 5 000 рублей. Остававшиеся на расчетном счету ФИО24 5000 рублей Ходова ФИО257 на основании заявления от ФИО24ДД.ММ.ГГГГ перечислила с текущего счета ФИО24 на свой накопительный счет, открытый в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес>.

Потерпевший ФИО22 в судебное заседание не явился. Заявлением сообщила о рассмотрении дела в его отсутствие и прекращении дела в связи с примирением, ущерб возмещен в полном объеме

В соответствии с п. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании с согласия сторон были оглашены показания потерпевшей ФИО22, данные на предварительном следствии, согласно которых ДД.ММ.ГГГГ между ним и <данные изъяты> был заключен договор №RTV6-30001659 срочного банковского вклада «Пенсионный любимый», был открыт счет №. При открытии счета были переданы во вклад (внесены на счет) денежные средства в сумме 189 239 рублей 49 копеек. Договор заключен на год, но каждый год он пролонгировался. После заключения договора и вложения вклада, им денежные средства не вносились, ежемесячно согласно договору исчислялись проценты, так же он не производил снятие денежных средств со счета и не переводил их кому-либо со своего счета на счет другого лица. ДД.ММ.ГГГГ им была выписана доверенность (сроком на 3 года) на имя супруги - ФИО26 на получение денежных средств с его счета. Более он никому доверенность на распоряжение денежными средствами со счета не выписывал. ДД.ММ.ГГГГ ему от сотрудника полиции стало известно о том, что с его счета незаконным образом были списаны денежные средства в размере 16 900 рублей. Списание-хищение денежных средств со счета было произведено сотрудником банка (его данные не известны и каким образом были списаны денежные средства он не знает). На счет-кому были перечислены денежные средства, он также не знает. ФИО23 он не знает, какое-либо заявление о перечислении денежных средств со своего счета на счет ФИО23 он не писал и не подписывал. В копии предъявленного ему заявлении на перечисление денежных средств со счета от его имени на счет ФИО23 от ДД.ММ.ГГГГ стоит не его подпись. После этого он со своей супругой ФИО26 обратился в <данные изъяты>, отделение которого расположено по адресу: <адрес>, где старший операционист подтвердила, что с его счета были списаны денежные средства в сумме 16 900 рублей. По данному факту сотруднику полиции он написал заявления и давал объяснения. ФИО23 он не знает, никакие денежные средства со своего счета он не списывал и не перечислял. Сумма хищения - 16 900 рублей является для него значительной.

Потерпевшая ФИО26 в судебное заседание не явилась. Заявлением сообщила о рассмотрении дела в ее отсутствие и прекращении дела в связи с примирением., ущерб ей возмещен в полном объеме.

В соответствии с п. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании с согласия сторон были оглашены показания потерпевшей ФИО26, данные на предварительном следствии, согласно которых ДД.ММ.ГГГГ между ней и <данные изъяты> был заключен договор №RTV6-30001657 срочного банковского вклада «Пенсионный любимый», был открыт счет №. При открытии счета были переданы во вклад (внесены на счет) денежные средства в сумме 191 167 рублей 01 копейка. Договор заключен на год, но каждый год он пролонгировался. После заключения договора и вложения вклада, ей вносились денежные средства на счет ДД.ММ.ГГГГ в сумме 180 000 рублей. Денежные средства со счета ей ни разу не снимались. Также ДД.ММ.ГГГГ ей была выписана доверенность № (сроком на 3 года) на получение денежных средств с ее счета супругом - ФИО22. Более она никому доверенность на распоряжение денежными средствами со счета не выписывала. ДД.ММ.ГГГГ ей от сотрудника полиции стало известно о том, что со счета ее супруга (у которого так же имеется в <данные изъяты> счет) незаконным образом списаны денежные средства в размере 16 900 рублей. Каким образом и кем были списаны денежные средства, она не знает. Но со слов сотрудника, денежные средства со счета мужа были перечислены на счет неизвестного им мужчины. Так как ее супруг никогда денежные средства со счета не снимал и не кому не перечислял, тот написал заявление о проведении проверки и дал пояснения. Также в тот же день они с супругом обратились в отдел <данные изъяты>, отделение которого расположено по адресу: <адрес>, где сотрудник банка - старший операционист подтвердил, что со счета мужа были списаны денежные средства в сумме 16 900 рублей. Также, находясь в отделении банка, она попросила сделать ей выписку по счету, она так же обнаружила, что с ее счета были списаны денежные средства в сумме 5 400 рублей - ДД.ММ.ГГГГ. При этом в выписке в качестве основания проведения операции указано - списано со счета клиента ФИО26 по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГФИО22, на основании финансового распоряжения № от ДД.ММ.ГГГГ. Муж никакие денежные средства с ее счета не снимал. По данному факту списания денежных средств в сумме 5 400 рублей с ее счета, сотрудники банка пояснили ей, что данные денежные средства с банка не были сняты, что счет, на который они перечислились, был заблокирован, но ей на счет они не были возвращены. Со слов сотрудника банка, денежные средства, которые были списаны с ее счета, будут ей возвращены в порядке судебного разбирательства. ФИО23 она не знает.

Потерпевшая ФИО19 в судебное заседание не явилась. Заявлением сообщила о рассмотрении дела в ее отсутствие и прекращении дела в связи с примирением, ущерб ей возмещен в полном объеме.

В соответствии с п. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании с согласия сторон были оглашены показания потерпевшей ФИО19, данные на предварительном следствии, согласно которых в <данные изъяты> у нее был открыт счет. Открывала счет (первый) в указанном банке в январе 2015 года согласно договора № срочного банковского вклада «Пенсионный любимый» - №. При открытии счета, ей были переданы во вклад (внесены на счет) денежные средства в сумме 307 962 рубля 24 копейки, сроком на 390 дней. Денежные средства она не снимала, на счет начислялись проценты. По окончании договора срочного банковского вклада «Пенсионный любимый» в феврале 2016 года, а именно ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в отделение банка «ФИА-банк», расположенного по адресу: <адрес> для пролонгации договора. В отделении банка, с ней работала сотрудник - операционист банка Ходова ФИО258 В тот день, ДД.ММ.ГГГГ был переоформлен - банковский вклад согласно договора № срочного банковского вклада «Новый пенсионный» и открыт новый счет №. Ею было подписано заявление на перечисление денежных средств со счета, открытого ранее, № на новый счет № в сумме 440 354 рублей 85 копеек. Данную сумму указала сотрудник банка - Ходова, которая при заключении договора нового вклада - «Новый пенсионный» выделила ее маркером в ее экземпляре. О том, что в данном банке был открыт еще один счет на ее имя и сумма была больше, она не знала. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил сотрудник полиции, который сообщил, что с ее счета незаконно были списаны денежные средства. После звонка она сразу направилась в указанное отделение банка, где произвела полное снятие денежных средств со своего счета (№) в сумме 440 354 рублей 85 копеек и закрыла счет. Там же в банке, ей от сотрудницы стало известно, что с ее счета были незаконно списаны денежные средства в сумме 1 000 рублей. Каким образом денежные средства были списаны она не знает, в банке не пояснили. По копии предъявленного ей заявления на перечисление денежных средств со счета, открытого на ее имя, № на счет №, так же открытого на ее имя (получатель) пояснила, что данное заявление она не подписывала, подпись в заявлении похожа на ее, но подписывала не она. О счете № якобы открытому в июле 2012 года по договору банковского вклада «До востребования» она пояснить ничего не может, так как не помнит, когда и как его открывала. Денежные средства в сумме 1 000 рублей являются для нее незначительным ущербом.

Потерпевшая ФИО8 в судебное заседание не явилась. Заявлением сообщила о рассмотрении дела в ее отсутствие и прекращении дела в связи с примирением, ущерб ей возмещен в полном объеме.

В соответствии с п. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании с согласия сторон были оглашены показания потерпевшей ФИО8, данные на предварительном следствии, согласно которых она является пенсионером, получает пенсию в размере 14 500 рублей. Пенсия перечисляется на ее расчетный счет №, открытый в ПАО «ФИАбанк». Банковскую карту к данному расчетному счету она не получала, от данной услуги банка сразу же отказалась. Денежные средства - пенсию она всегда ходит снимать лично в офис банка, расположенный по <адрес>. Один раз в три года, на всякий непредвиденный случай, она оформляет доверенности на имя своей дочери ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, данные доверенности всегда находятся у нее дома, ее дочь никогда ранее денежные средства по доверенности не снимала, в случае необходимости дочь может лично обратиться к ней, хотя никогда дочь деньги в долг у нее не занимает, так как у нее нет такой необходимости. Между ними хорошие, доверительные отношения. ДД.ММ.ГГГГ она оформила очередную доверенность сроком на три года на имя своей дочери в отделении «ФиаБанк», расположенного по <адрес>. Она делала ремонт дома, покупала мебель, поэтому ДД.ММ.ГГГГ она лично со счета снимала денежные средства в сумме 4 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она также снимала денежные средства в суме 17 000 рублей. Затем ДД.ММ.ГГГГ она сняла 2 400 рублей, взяв выписку о движении денежных средств по расчетному счету, увидела, что ДД.ММ.ГГГГ с ее расчетного счета по доверенности на имя ее дочери ФИО21 были сняты денежные средства в сумме 10 000 рублей. Она была удивлена, так как доверенность, выписанную ДД.ММ.ГГГГ, дочери не передавала, она находится у нее дома, поэтому не могла понять, как сотрудники банка могли выдать той деньги без доверенности. ДД.ММ.ГГГГ она пришла к дочери домой, чтобы разобраться в ситуации. Она спросила у дочери, не снимала ли та деньги в сумме 10 000 рублей. Дочь была сильно удивлена и возмущена, пояснила ей, что деньги она не снимала, вообще в банк не ходила, так как у нее нет доверенности, да и нет необходимости. Кроме того, без ее согласия она бы никогда этого не сделала. На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ она пошла в офис «ФиаБанк», расположенного по адресу <адрес>, где ей пояснили, что снятие денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10 000 рублей с ее счета произошло в офисе «ФиаБанка», расположенного по <адрес>. После чего она вместе с дочерью ФИО21 проехали по указанному адресу, где написали претензию, а после этого решили обратиться в полицию, где написали заявление. Ей причинен значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, так как она является пенсионеркой, получает пенсию в сумме 14 500 рублей, иного источника дохода не имеет.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО46 полностью подтвердила показания, данные на предварительном следствии, согласно которых в 2010 году она была трудоустроена в <данные изъяты>. В должности ФИО17 начальника отдела операционного обслуживания физических лиц <данные изъяты> она работает с января 2016 года. 10-ДД.ММ.ГГГГ, была изменена организационно - правовая форма с ЗАО КБ «Фиа-Банк» в <данные изъяты>. Ее место работы расположено в головном офисе по адресу: <адрес>, 8, <адрес>. В ее обязанности входит: составление графика работы, распределение сотрудников по офисам банка, замена сотрудника на время отсутствия, в общем руководство отделом. Их отдел (операционный отдел обслуживания физических лиц <данные изъяты>) осуществляет обслуживание физических лиц по открытию, закрытию вкладов, пополнению вкладов, переоформление вкладов, оформление доверенностей, завещательных распоряжений. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> на должность специалиста по операционному обслуживанию физических лиц была трудоустроена Ходова ФИО259 График работы Ходовой Е. был сменный, в зависимости от места - офиса работы. В обязанности Ходовой входит: обслуживание физических лиц, открытие/закрытие вкладов, переоформление вкладов, отправка переводов, прием платежей, оформление доверенностей, завещательных распоряжений, работа с банковскими карточками. Выдача денежных средств по счетам, не входило в обязанности Ходовой.

ДД.ММ.ГГГГ от клиентки банка ФИО8 поступила претензия, а также претензия от ее дочери ФИО21, где было сообщено о проведении расходной операции со счета ФИО8 по доверенности, но со слов последних, они данные операции не производили. После чего, была проведена внутренняя банковская проверка, в ходе которой были проверены все операции проведенные Ходовой. По окончании проверки, были установлены несанкционированные (незаконные) операции, проведенные Ходовой, а именно снятие/перечисление денежных средств со счетов клиентов. Каждый сотрудник банка, в том числе и Ходова ФИО260 владела банковской <данные изъяты>, обязывалась ее хранить и не разглашать. В случае, если клиент банка обращается к специалисту для выдачи денежных средств из кассы, специалист при обслуживании клиента, также по программе <данные изъяты> находясь на счете данного клиента нажимает на клавишу (Альт+Ф9), ставит отметку - наличное, то есть указывает о проведении операции наличным путем, после чего на экран выводится бланк расходного кассового ордера, в котором уже автоматически указан счет и данные клиента получателя, а специалист только указывает сумму, затем подтверждает проведение операции кликом мышки «Ок» и печать, таким образом производится операция по выдачи наличных денежных средств, после чего, специалист передает расходный кассовый ордер на подпись клиенту и после его проверки подписывает его сам. Далее, клиент с распечатанным и подписанным расходным кассовым ордером проходит в кассу банка, где кассир проверяет расходный кассовый ордер и подтверждает проведение операции, после чего выдает клиенту денежные средства. Экземпляры расходных кассовых ордеров (для банка) находятся у кассира, который в конце смены передает их на подпись контролирующего специалиста. Все данные бухгалтерские документы хранятся в кассе. На каждую проведенную финансовую операцию компьютерной программой автоматически присваивается номер финансового распоряжения, которое указывается в программе по движению денежных средств (в выписках по счету), а в бумажном носителе данное финансовое распоряжение не распечатывается. В отношении всех сотрудников - кассиров, специалистов, неправомерно проводивших операции по выдаче денежных средств Ходовой проводилась служебная проверка, по результатам которой, сотрудники были привлечены к дисциплинарной ответственности. В ходе работы специалист Ходова руководствовалась должностной инструкцией специалиста, положению о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях. Ходовой были нарушены должностные инструкции: по открытию вклада банковского счета без присутствия клиента банка, по выдаче наличных денежных средств, по безналичному перечислению денежных средств и оформлению заявлений по безналичному перечислению денежных средств, по несоблюдению конфиденциальной информации и хранении банковской <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО261 в свой выходной день обратилась в дополнительный офис №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> к специалисту по операционному обслуживанию <данные изъяты>ФИО14 с просьбой снять денежные средства в размере 6 900 руб. с депозитного счета клиента банка ФИО9ФИО14 в нарушении инструкций <данные изъяты> сформировала расходный кассовый ордер на имя ФИО9 и выдала его Ходовой ФИО262 На основании расходного кассового ордера, Ходова ФИО263 получила в кассе дополнительного офиса №<данные изъяты> территориально расположенного по адресу <адрес> денежные средства в размере 6 900 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО264 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> приняла на обслуживание клиента ФИО19 с целью переоформления имеющегося в банке вклада по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. При переоформлении вклада, Ходова ФИО265, имея доступ к операциям по депозитному счету ФИО19, без ведома последней, подготовила от имени ФИО19 заявление от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении 1 000 рублей на счет до востребования служебный, открытый на имя ФИО19 по договору № RR-30106444. После чего также без ведома ФИО19 подготовила еще одно заявление от имени вкладчика ФИО19 на перечисление 1 000 рублей на накопительный счет открытый на имя ФИО3 Согласно выписки по расчетному счету ФИО3ДД.ММ.ГГГГ с ее накопительного счета с использованием банковской карточки клиента, произошло снятие денежных средств в два этапа, изначально через банкомат была снята сумма в размере 300 рублей, при повторном снятии была снята сумма в размере 3500 рублей. О том, что вышеуказанная банковская операция осуществлялась непосредственно специалистом по операционному обслуживанию физических лиц Ходовой ФИО266, свидетельствуют копии заявлений от имени клиента банка.

ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО267 в свой выходной день обратилась в дополнительный офис №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> к старшему кассиру -операционисту <данные изъяты>ФИО13 с просьбой снять денежные средства в размере 10 000 руб. с депозитного счета клиента банка ФИО8, при этом Ходова ФИО268 предоставила доверенность от ФИО8 на распоряжение вкладом на имя ФИО21 Предоставив данную доверенность, Ходова ФИО269 попросила ФИО72 выдать в кассе <данные изъяты> денежные средства в размере 10 000 рублей. ФИО13 в нарушении инструкций <данные изъяты> сформировала расходный кассовый ордер на имя доверенного лица (ФИО21) и выдала с кассы дополнительного офиса №<данные изъяты> территориально расположенного по адресу <адрес> денежные средства в размере 10 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО270 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> «В» имея доступ к сведениям клиентов банка по депозитным счетам, произвела безналичное списание денежных средств в размере 16 900 рублей с депозитного счета ФИО22 на накопительный счет ФИО23 на основании заявления от ДД.ММ.ГГГГ, которое было подготовлено от имени ФИО45

ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО271 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> «В» имея доступ к сведениям клиентов банка по депозитным счетам, произвела безналичное списание денежных средств, в размере 5 400 рублей с депозитного счета ФИО26 по доверенности на имя ФИО22 на накопительный счет ФИО23ДД.ММ.ГГГГ работники службы безопасности <данные изъяты> увидев, что на заявлении от имени ФИО26 о перечислении денежных средств с ее депозитного на накопительный счет ФИО23 отсутствует его подпись, заблокировали банковскую карточку ФИО23 и денежные средства остались на счете ФИО23 Но со счета ФИО26 денежные средства в сумме 5 400 рублей были списаны.

ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО272 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> «В» имея доступ к сведениям клиентов банка по депозитным счетам, произвела безналичное списание денежных средств в размере 7 000 рублей с депозитного счета ФИО10 имеющей договор по вкладу № RTV6-30006381 от ДД.ММ.ГГГГ по доверенности на имя ФИО24 на текущий счет ФИО24 имеющего договор с <данные изъяты>№ от ДД.ММ.ГГГГ. На ДД.ММ.ГГГГ на текущем счете ФИО24 с учетом остатков денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ сформировалась сумма в размере 10 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ на основании заявления ФИО24 операционист Ходова ФИО273 произвела безналичное списание денежных средств с текущего счета ФИО24 на накопительный счет ФИО6 в размере 5 000 рублей. Остававшиеся на расчетном счету ФИО24 5000 рублей Ходова ФИО274 на основании заявления от ФИО24ДД.ММ.ГГГГ перечислила с текущего счета ФИО24 на свой накопительный счет, открытый в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес>.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО39,полностью подтвердила показания, данные на предварительном следствии, согласно которых в июне 2012 года она была трудоустроена в <данные изъяты> дополнительный офис в <адрес>, на должность кассира, с декабря 2015 года она работает в должности старшего кассира. ДД.ММ.ГГГГ приказом Центрального банка России у <данные изъяты> была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, назначена временная администрация по управлению кредитной организации <данные изъяты> после чего все операционные офисы в <адрес> были закрыты. До того момента, как у банка была отозвана лицензия, ее рабочее место находилось в дополнительном офисе <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>. График работы был с понедельника по пятницу с 09.00 до 19.00 часов, суббота с 10.00 ч. до 15.00 ч. В ее обязанности входит: кассовое обслуживание клиентов, прием и выдача наличных денежных средств, инкассация денежной наличности, ведение архива. В офисе банка, по адресу: <адрес>, также работала специалист по обслуживанию физических лиц - Ходова ФИО530. Работала та в указанном офисе в 2015 году, но точный период ее работы она не помнит, потом Ходову Е. перевели на работу в другой операционный офис банка. В офисах их банка, периодически сотрудники банка могли быть направлены в различные офисы, подменять других сотрудников. О том, что Ходовой Е. были совершены незаконные списания - хищения денежных средств со счетов клиентов банка, ей стало известно в марте 2015 года, от сотрудников банка. Каким образом Ходова похищала денежные средства, у каких клиентов и в каких суммах, она не знает. По факту выдачи ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 5 000 рублей по счету клиента банка - ФИО25, она пояснить ничего не может, так как не помнит обстоятельства данного дня. Клиентов в течении дня проходят много и ею выполняются различные обязанности, поэтому запомнить обстоятельства какого либо дня не представляется возможным. По предъявленному ей расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ (в сумме 5 000 рублей клиента ФИО25), может пояснить, что в данном расходном кассовом ордере указан специалист по операционному обслуживанию - Ходова ФИО275, и так как та является их работником банка, она могла произвести той выдачу денежных средств. Возможно, Ходова Е. подходила к ней в кассу с данным расходным кассовым ордером и без клиента, и пояснив причину выдачи денежных средств со счета другого клиента банка, она доверившись Ходовой, произвела выдачу денежных средств. Что поясняла ей Ходова в тот день, она не помнит. В их банке некоторые клиенты являлись родственниками сотрудников банка, после открытия счета клиенты банка оформляли соответствующие доверенности для пользования счетом доверенным лицам - сотрудникам банка, то есть например родственник пенсионного возраста открывал вклад, а сотрудник банка по доверенности мог производить какую либо операцию. Поэтому она могла предположить или сама Ходова могла ей пояснить, что указанная в расходном кассовом ордере ФИО25 является ее родственником и так как Ходова является сотрудником банка, доверившись той, она произвела ей выдачу денежных средств.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО47, полностью подтвердила показания, данные на предварительном следствии, согласно которых с августа 2014 года она работает в <данные изъяты> дополнительный офис в <адрес>, в должности специалиста по операционному обслуживанию. С ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности старшего специалиста по операционному обслуживанию. Ее рабочее место находится в операционном офисе <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>. Ее график работы с понедельника по пятницу с 09.00 до 19.00 часов, суббота с 10.00 ч. до 15.00 ч. В ее обязанности входит: оформление договоров, выполнение расходных, приходных операции по счетам, безналичное перечисление, осуществление денежных переводов, сбор и проверка документов дня для передачи их в головной офис. В операционном офисе <данные изъяты>№, расположенном по адресу: <адрес>, в должности специалиста по операционному обслуживанию работала Ходова Е., которая стала работать в их офисе в начале 2015 года, потом Ходова осуществляла работу в других офисах банка (куда ее направляли), после - в феврале 2016 года Ходова снова стала работать в их офисе. В обязанности Ходовой ФИО276 входили такие же действия, как и у нее (выполнение расходных, приходных операций по счетам, безналичное перечисление, осуществление денежных переводов и т.д.). Примерно 14-ДД.ММ.ГГГГ, точную дату не помнит, в их офис обратилась клиентка ФИО8, которая сообщила, что обнаружила в выписке по счету расходную операцию в сумме 10 000 рублей и что она данные денежные средства не снимала. Так как операция была произведена по доверенности, а у ФИО8 была выписана доверенность на дочь - ФИО21, той было предложено все выяснить у дочери. Также, ФИО8 было сообщено, что расходная операция была проведена в операционном офисе <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>. Далее, через несколько дней ФИО8 снова приходила в офис для разбирательства по факту незаконного списания денежных средств в сумме 10 000 рублей с ее счета, после чего (от ФИО8) ей стало известно, что указанные денежные средства со счета были сняты по доверенности их специалистом - ФИО48 факту выдачи ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 5 000 рублей со счета клиента банка - ФИО25 она ничего пояснить не может, так как не помнит обстоятельств данного дня. По предъявленному расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ (в сумме 5 000 рублей клиента ФИО25), может пояснить, что она проставляла в конце рабочего дня как контролирующий работник подписи в расходных кассовых ордерах, то есть по всем проведенным расходным операциям. Как происходила выдача данных денежных средств и кому, она пояснить не может, так как не знает обстоятельств, при проведении операции специалистом, в данном случае - Ходовой, она не присутствовала. Согласно внутренним банковским распоряжениям, при проведении расходных операций в расходных кассовых ордерах должны стоять подписи не только специалиста, обслуживающего клиента и кассира, производившего выдачу денежных средств из кассы, но и старшего кассира - как контролирующего работника.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО14,полностью подтвердила показания, данные на предварительном следствии, согласно которых с января 2007 года она работает в <данные изъяты> дополнительный офис в <адрес>, в должности специалиста по операционному обслуживанию. Ее рабочее место находится в операционном офисе <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 ч. 50 мин. ей на сотовый телефон позвонила сотрудница банка Ходова ФИО531 (которая работала в их офисе, а также работала на замене другого сотрудника) и попросила помочь произвести расходную операцию по снятию процентов с вклада клиента без его участия, передав деньги родственнику. Она ответила, что данную операцию нужно будет согласовать с кассиром. В тот же день - ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 ч. 30 мин. Ходова Е. приехала в офис, с той была ранее не знакомая девушка, которую Ходова представила как ФИО6. Так же Ходова Е. пояснила, что ФИО68 является внучкой клиента - ФИО9, которой срочно понадобились денежные средства, но самой приехать в офис возможности у той нет. Так как Ходова Е. является сотрудницей их офиса, ранее работала в этом офисе банка, она доверяла той и оформила операцию по снятию процентов с вклада клиента ФИО9 в сумме 6 900 рублей. Она распечатала на рабочем компьютере в программе IBSO расходно - кассовый ордер, который передала ФИО68. После этого Ходова Е. и ФИО6 прошли в кассу, где на основании расходно-кассового ордера получили денежные средства, указанные в нем. Расходную операцию она решила провести, доверяя Ходовой. О том, что Ходова Е. производила операцию незаконно, без разрешения клиента, и ввела ее взаблуждение, она не знала.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО15, полностью подтвердила показания, данные на предварительном следствии, согласно которых с 2003 года работает в <данные изъяты> дополнительный офис в <адрес>, с 2006 года работает в должности старшего кассира. Ее рабочее место находится в дополнительном офисе <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ примерно в районе обеда (с 12.00 ч. до 13.00 ч.), когда она находилась на своем рабочем месте - в кассе офиса <данные изъяты> по <адрес>, к ним в офис пришла сотрудница банка Ходова ФИО532, которая была вместе с другой девушкой. Ходова обратилась к ней на кассе и пояснила, что девушка, с которой она пришла - является внучкой клиента их банка - ФИО70, которой срочно понадобились денежные средства, но сама клиентка приехать в офис банка не может, и попросила выдать денежные средства, а именно проценты по счету в сумме 6 900 рублей ее внучке. Она пояснила Ходовой, что оформление операции происходит через специалиста по операционному обслуживанию. Ходова с девушкой прошли к специалисту ФИО14, которая оформила расходный - кассовый ордер на сумму 6 900 рублей. К ней на кассу подошли обе девушки - Ходова и вторая с ней девушка, расходно - кассовой ордер передала ей Ходова, но она той вернула его, пояснив, что необходимо расписаться в нем, после чего та передала расходно-кассовый ордер другой девушке, как она поняла, чтобы та расписалась, но кто и как расписывался в расходно-кассовом ордере, она не видела. Так как была оформлена расходная операция (то есть выдан расходно-кассовый ордер операционистом), а также Ходова Е. является сотрудницей их офиса и она доверяла той, то, не спрашивая и не проверяя их документы, она выдала девушкам денежные средства в сумме 6 900 рублей. О том, что Ходова сняла денежные средства со счета клиента банка - ФИО70 незаконно, без ведома клиента, она не знала, та ее, как оказалось, ввела в заблуждение.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО49, полностью подтвердил показания, данные на предварительном следствии, согласно которых ему на исполнение был поручен материал КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ по факту обращения ФИО9 В ходе доследственной проверки, для выяснения обстоятельств им в отдел полиции № была приглашена Ходова ФИО277 В ходе беседы с которой, по факту обращения ФИО70, Ходова призналась, что похитила денежные средства со счета клиентки банка ФИО70. ДД.ММ.ГГГГ в 11.00 ч. им в служебном кабинете № ОП № У МВД России по <адрес>, был составлен протокол явки с повинной Ходовой ФИО533ФИО615, которая сообщила о совершенном ею преступлении, а именно: ДД.ММ.ГГГГ она, находясь в отделении банка <данные изъяты>, расположенном по <адрес>, путем обмана со счета клиента ФИО70 похитила сумму в размере 6 900 рублей. Вину в совершении преступления признала полностью и раскаивалась. Также, после составления протокола явки с повинной по факту чистосердечного признания, был произведен опрос Ходовой, в котором та пояснила, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности специалиста по операционному обслуживанию физических лиц в <данные изъяты>. В ее обязанности входит оформление вкладов, карточек, сертификатов, доверенностей на вклад. Так как она испытывает трудное материальное положение, она решила украсть с какого-либо счета клиента денежные средства. Для этого она, в служебном компьютере нашла клиента ФИО70, на счете которой находилось 110 000 рублей, и решила снять проценты по счету в сумме 6 900 рублей. Она попросила свою знакомую ФИО68 поехать с ней в офис банка и представиться внучкой клиента, о своих намерениях похитить денежные средства со счета, она не говорила. Они вместе с той приехали в офис банка, расположенный по <адрес>, где вместе подошли к сотруднику банка ФИО14, которой она объяснила, что ФИО68 является внучкой клиентки, но сама владелица вклада приехать в офис не может и попросила ее снять деньги со счета. ФИО14, поверив ей, выписала расходный кассовый ордер, с которым они прошли в кассу и получили денежные средства в сумме 6 900 рублей, после чего покинули офис банка. Вырученные деньги она потратила на собственные нужды. Протокол явки с повинной Ходовой ФИО278, а также опрос последней был произведен со слов последней, добровольно, какое либо физическое либо моральное давление на Ходову не оказывалось.

В ходе беседы с последней по факту обращения ФИО8, Ходова призналась, что незаконным образом похитила денежные средства со счета клиентки банка ФИО8. ДД.ММ.ГГГГ в 10.30 ч. им, в служебном кабинете № ОП № У МВД России по <адрес>, был составлен протокол явки с повинной Ходовой ФИО534ФИО616, которая сообщила о совершенном ею преступлении, а именно: ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12.30 ч., находясь в офисе филиала банка <данные изъяты>, расположенном по <адрес>, со счета клиента ФИО8 с использованием доверенности, Ходова похитила денежные средства в сумме 10 000 рублей. Вину в совершении преступления признала полностью и раскаивалась. После составления протокола явки с повинной, по факту чистосердечного признания, был произведен опрос Ходовой, в котором она пояснила, что с ДД.ММ.ГГГГ работает в должности специалиста по операционному обслуживанию физических лиц в <данные изъяты>. В ее обязанности входит обслуживание физ. лиц, в том числе и оформление доверенностей на получение денежных средств третьими лицами. ДД.ММ.ГГГГ к ней в офис, расположенный по <адрес>, обратилась клиентка ФИО8, которой она оформила доверенность на ее дочь - ФИО21 на получение денежных средств. Так как она испытывает трудное материальное положение, она решила украсть со счета ФИО8 денежные средства. Для этого она ДД.ММ.ГГГГ в свой выходной день приехала в офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, где обратилась к своей знакомой ФИО72, которой сказала, что ее попросила клиентка по доверенности снять денежные средства. Предоставив доверенность, она получила в кассе денежные средства и покинула офис. Вырученные деньги она потратила на собственные нужды. Свою вину признавала полностью, раскаивалась. Протокол явки с повинной Ходовой ФИО279, а также опрос последней был произведен со слов Ходовой, добровольно, какое-либо физическое, либо моральное давление на нее не оказывалось. В ходе доследственной проверки материала КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ по факту обращения ФИО8, им от сотрудника <данные изъяты> был получен СД - диск с видеозаписями: за ДД.ММ.ГГГГ с камеры наблюдения офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес> и за ДД.ММ.ГГГГ с камеры видеонаблюдения офиса <данные изъяты>, расположенного в МОЛЛ «Парк Хаус» по адресу: <адрес>, 6. Более, какие либо другие видеозаписи с камер наблюдений в <данные изъяты> не сохранились.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО6, полностью подтвердила показания, данные на предварительном следствии, согласно которых у нее есть знакомая Ходова ФИО535, с которой она знакома около 4 лет. С Ходовой она в хороших отношениях. ДД.ММ.ГГГГ около 14.00 часов к ней на работу в офис, расположенный по <адрес> «Б», приехала Ходова и в ходе разговора пояснила, что у нее на работе какие-то проблемы и ей нужно с какого-то счета снять денежные средства, а так как она работник банка ей их не выдадут. Ходова попросила ее съездить с ней в банк и снять денежные средства, пояснив, что ей просто нужно постоять рядом. Ничего не заподозрив, она согласилась и они на машине Ходовой направились в МОЛЛ «ПаркХаус» по <адрес> в отделение «Фиа-Банка». Зайдя к операционисту, Ходова поздоровалась с девушкой и сказала, что она родственница вкладчицы и передала какую-то бумагу. Девушка - операционист сказала, что она не похожа на лицо на кого выписана доверенность, так как она выписана на более старшего человека, чем она выглядит. В данном разговоре она не участвовала. Ходова попыталась уговорить операциониста, но та не согласилась и они ушли. В тот день она не интересовалась у Ходовой, что та пыталась сделать, так как доверяет Ходовой. Выйдя с банка, Ходова сказала, что съездят ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка, расположенное на <адрес> - 45 и там она попробует снять деньги. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Ходова снова приехала к ней на работу и они поехали в отделение банка «Фиа-Банк», расположенное по <адрес>, где так же подошли к операционисту, которой Ходова объяснила, что она родственница вкладчицы и ей нужно получить деньги, а ее паспорт находится на замене (что было действительно). Операционист выдала ей какие-то документы, с которыми она прошла на кассу и расписавшись в них ей выдали деньги в сумме 6 900 рублей. Она поставила роспись в документе, написав фамилию клиента банка полностью, а именно «ФИО70». Весь этот процесс снятия денежных средств, Ходова ей объяснила тем, что нужно якобы снять деньги с одного счета и перекинуть на другой счет. Получив деньги, она передала их Ходовой в полном объеме, после чего они вышли из офиса банка и та отвезла ее на работу. Она не догадывалась о том, что Ходова совершает противоправные действия, так как доверяла той. Она думала, что Ходова просто хочет исправить какие-то свои ошибки в работе.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО50полностью подтвердила показания, данные на предварительном следствии, согласно которых, Ходова ФИО280 является ей троюродной сестрой. В сентябре 2015 года, точную дату не помнит, когда они с Ходовой встретились, та сообщила что работает в <данные изъяты> и ей необходимо выполнить план по открытию счета и выдаче дебетовой банковской карте и предложила ей оформить на ее имя дебетовую банковскую карту и открыть счет в <данные изъяты>. Она согласилась на предложение Ходовой. ДД.ММ.ГГГГ она пришла в отделение банка «Фиа-Банк», расположенное по <адрес>, где работала Ходова. Ходовой она передала свой паспорт для оформления необходимых документов для открытия счета и оформления дебетовой банковской карты. После чего, она передала той документы (какие именно не помнит), которые она собственноручно подписала. Подписав документы, она ушла из офиса банка. Далее, при встречи с Ходовой, та передала ей банковскую карту с конвертом с содержанием пин кода. После, у нее были проблемы с деньгами и так как ей неудобно было спрашивать деньги у мамы, она обратилась к Ходовой Е., попросила у той занять ей немного денег, на что Ходова ей не отказала. Когда именно это было, она точно не помнит. Но денежные средства, которые ей Ходова дала в долг, а именно начислила на карту, она той возвратила. Занятые ею у Ходовой денежные средства были в сумме 3 000 рублей. Насколько ей известно, со слов Ходовой, та перечислила ей свои денежные средства с заработной платы. Также, она пояснила, что после она у Ходовой денежные средства в долг не просила, но та перечисляла ей на карту деньги, после чего сообщала ей о том, что ею перечислены на ее карту деньги. Перечисленные Ходовой денежные средства (не по ее просьбе в долг), Ходова снимала с ее карты сама при встречи с ней, либо она по просьбе Ходовой также при встрече снимала со своей карты данные денежные средства и в полной сумме передавала их Ходовой. В какой сумме перечислялись данные денежные средства и когда именно, она не помнит. Она передавала карту Ходовой для снятия тою денежных средств с карты, та знала пин код, так как Ходова когда передавала ей банковскую карту и конверт с содержанием пин кода, при раскрытии которого, она присутствовала и видела пин код от карты. Примерно в начале апреля 2016 года, точную дату не помнит, Ходова сообщила ей, что ее будут вызывать в полицию для дачи показаний, и сообщила, что той производились хищения денежных средств со счетов клиентов путем перечисления с одного счета (клиента) на другой счет. О данных фактах ей не было известно. О том, что со счета клиента банка - вкладчицы незаконным образом были похищены Ходовой денежные средства в сумме 1 000 рублей и перечислены ей на карту, она не знала. Данные денежные средства она не получала. Как пояснила ранее, Ходова перечисляла ей на карту денежные средства, но при встрече с той Ходова либо сама снимала деньги с карты, либо по просьбе Ходовой она снимала деньги и полностью их передавала Ходовой.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО21,полностью подтвердила показания, данные на предварительном следствии, согласно которых ее мама ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения проживает отдельно от нее по адресу <адрес>136. Мама является пенсионером, получает пенсию в размере около 14 500 рублей. Пенсия поступает на расчетный счет, открытый в ПАО «ФиаБанк» в 2009 году, банковская карта на данный расчетный счет не оформлялась. Денежные средства (пенсионные накопления), находящиеся на данном счете мама снимает сама в офисе «ФиаБанка», находящегося по адресу <адрес>, либо выписывала на всякий непредвиденный случай доверенности на ее имя. Данные доверенности всегда находились у мамы дома, фактически ими она никогда не пользовалась. Между ними была договоренность, что при необходимости мама сообщит ей, где данные доверенности находятся. ДД.ММ.ГГГГ к ней домой пришла мама ФИО8 и спросила у нее, снимала ли она с её счета пенсионные денежные средства в сумме 10 000 рублей по доверенности, оформленной свое имя. Она принесла выписку по расчетному счету, в котором было указано, что ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета по доверенности на имя ФИО21 были сняты денежные средства в сумме 10 000 рублей. Она была удивлена, так как ДД.ММ.ГГГГ в банк не ходила, денежные средства не снимала, с 14.00 до 20.00 она находится на работе. Кроме того, доверенность находилась у мамы дома, та ей доверенность не передавала, снять денежные средства у нее возможности не было. Со слов мамы ей известно, что ДД.ММ.ГГГГ в офисе «ФиаБанка» она оформила доверенность на ее имя сроком на 3 года. В банке ей выдали один экземпляр доверенности, который находится до настоящего времени у мамы на руках, она об этой доверенности знала, так как предоставляла копию паспорта, но данную доверенность не брала. У них с мамой доверительные отношения, снять денежные средства с расчетного счета последней, без ведома и разрешения мамы, для нее не допустимо. ДД.ММ.ГГГГ ее мама пошла в банк снимать денежные средства и из выписки узнала, что было произведено снятие денежных средств со счета в сумме 10 000 рублей. До этого мама снимала деньги со счета ДД.ММ.ГГГГ, все денежные средства, находящиеся на счете были на месте. ДД.ММ.ГГГГ она вместе с мамой пошли в офис «Фиа-банка», расположенный по <адрес> октября, 15 <адрес>, где маме сказали, что снятие денежные средств в сумме 10 000 рублей, произошло в филиале «ФиаБанка», расположенного по <адрес>. Она вместе с мамой проехали в данный офис банка, где она написала претензию, после чего все-таки решили обратиться в полицию с заявлением, так как не была уверена, что проверка в Банке будет проведена надлежащим образом. Хищением со счета денежных средств в сумме 10 000 рублей, ее маме ФИО8 причинен значительный материальный ущерб.

В соответствии с п. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании были оглашены показания свидетеля ФИО13, данные на предварительном следствии, согласно которых с 2013 года она работает в <данные изъяты> дополнительный офис в <адрес> в должности кассира, с декабря 2015 года она работает в должности старшего кассира. С октября 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ ее рабочее место было расположено в дополнительном офисе <данные изъяты> по <адрес>. В ее обязанности входит: кассовое обслуживание клиентов, прием и выдача наличных денежных средств, валютно-обменная операция. В офисе банка, в котором она работала (по <адрес>) в период, когда она пришла в данный офис (примерно с октября 2015 года по ноябрь 2015 года) работала специалист по обслуживанию физических лиц - Ходова ФИО536. Примерно в начале февраля 2016 года (точную дату не знает), Ходову перевели на работу в другой операционный офис банка. При этом, периодически, Ходова Е. приходила в их офис банка - подменяла другого сотрудника.

ДД.ММ.ГГГГ, когда она находилась на своем рабочем месте - на кассе операционного офиса <данные изъяты> по <адрес>, ей на ее сотовый телефон позвонила Ходова Е. Когда она ответила на звонок, Ходова спросила у нее - сможет ли она выдать той денежные средства, что той очень срочно нужны деньги и она уже едет к ним в офис. Через несколько минут, Ходова Е. приехала в офис, подошла к ее рабочему месту - кассе и пояснила, что ей нужно снять денежные средства со счета по чужой доверенности, пояснив тем, что ее знакомой, на которую выписана доверенность срочно нужны деньги, но она не может подъехать сама, что человек, на которого выписана доверенность является подругой ее мамы и она сама попросила ее мать, что бы она (то есть Ходова) сняла денежные средства в сумме 10 000 рублей. Так как Ходова Е. является сотрудником их банка, она была с той в дружеских отношениях, ранее они в ходе работы общались, она не думала, что Ходова вводит ее в заблуждение и поверив той, ответила согласием, пояснив, что выдаст той деньги под личную ответственность. После чего передала ей доверенность на снятие денежных средств с расчетного счета ФИО8 на имя ФИО21. Какие либо другие документы - свой паспорт или паспорт человека, указанного в доверенности, Ходова не предъявляла. Она, доверившись Ходовой, на рабочем компьютере по программе IBSO распечатала расходно-кассовый ордер, при этом в тот момент когда она печатала расходно-кассовый ордер, Ходова отходила от кассы и через несколько минут вернулась. Вернувшись к кассе, она передала Ходовой расходно-кассовый ордер, в котором та от имени ФИО21 расписалась, и передала его обратно. После чего, она выдала Ходовой Е. денежные средства в сумме 10 000 рублей, 2 купюры номиналом 5 000 рублей. После этого, Ходова отошла из кассы. О том, что Ходова сняла денежные средства со счета клиента банка - ФИО8 незаконно, без ведома клиента, она не знала.

В соответствии с п. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании были оглашены показания свидетеля ФИО23,данные на предварительном следствии, согласно которых у него есть знакомая Ходова ФИО537, с которой он знаком около 4 лет. С Ходовой он в хороших дружеских отношениях. Познакомились через общих знакомых. В сентябре 2015 года, точную дату он не помнит, к нему обратилась Ходова, которая работала на тот момент в <данные изъяты> и предложила открыть на его имя счет и выдать дебетовую банковскую карту «Фиа-Банк». Со слов последней, на своей работе она могла получить какой то бонус или премию. Он не отказал Ходовой и согласился. Он сказал, что бы та заполнила (оформила) все необходимые документы и при встрече, он их подпишет. Так, в один из дней когда они встретились с Ходовой, та передала ему на подпись документы об открытии счета, заявление на получение карты и другие документы, которые он собственноручно подписал, и Ходова ему передала банковскую карту и запечатанный конверт, в котором находился пин код от карты.

Примерно в марте 2016 года, точную дату он не помнит, к нему обратилась Ходова и попросила при перечислении ею на его карту денежных средств, произвести их снятие. Он не спрашивал у Ходовой - почему та перечисляет ему на карту денежные средства, откуда они, и не отказал той их снять. После, они договорились о встрече. В вечернее время, он приехал в офис банка «Фиа-Банк», расположенный по адресу: <адрес>, 8, где через банкомат произвел снятие денежных средств со своей карты в сумме, находящейся на счету, а именно 16 900 рублей. В то же время, когда производил снятие денег с банкомата, к нему подошла Ходова Е., которой он передал все деньги. Также о данных денежных средствах он ничего у той не выяснял, Ходова ему также не рассказывала о них ничего. Больше дебетовой банковской картой он не пользовался. Были ли какие либо перечисления денежных средств на карту, он не знает, так как сам больше денежные средства кроме 16 900 рублей не снимал. Примерно в начале апреля 2016 года, точную дату не помнит, Ходова ему сообщила, что его будут вызывать в полицию для дачи показаний, и сообщила, что ею производились хищения денежных средств со счетов клиентов путем перечисления с одного счета (клиента) на другой счет. О данных фактах ему не было известно. Он какие либо денежные средства от Ходовой либо на карту для себя не получал.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО24,полностью подтвердил показания, данные на предварительном следствии, согласно которых с 2014 года у его мамы -ФИО10 открыт сберегательно - накопительный вклад в <данные изъяты>. В тоже время мама выписала на него доверенность на получение денежных средств со своего счета, т.е. на основании банковской доверенности, при необходимости он имеет право снимать денежные средства со счета, а так же пополнять расчетный счет. С момента открытия накопительного вклада в <данные изъяты> на его маму, а так же с момента выписывания доверенности на его имя, он никаких операций по снятию денежных средств и зачислению денежных средств на расчетный счет мамы не осуществлял. В период с 2014 года по декабрь 2015 года он так же имел накопительный расчетный счет в <данные изъяты>, но он был им закрыт по истечению договора в декабре 2015 года. Больше он (после декабря 2015 года) какие-либо вклады, счета в <данные изъяты> не открывал. Так же он не заключал договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. Он никакие банковские операции по доверенности, выписанной от мамы на его имя, не производил. ФИО6, Ходову ФИО538ФИО617 он не знает. Так же он не проводил какие-либо перечисления данным лицам денежных средств. О том, что на основании, выданной на его имя, доверенности в <данные изъяты> осуществлялись незаконные банковские операции, связанные с хищением денежных средств с накопительного расчетного счета его мамы, ему стало известно от сотрудника полиции. Денежные средства в сумме 25 000 рублей - незаконно списанные, были возвращены.

В судебном заседании были исследованы письменные доказательства, среди которых:

- заявление ФИО8 о проведении проверки по факту снятия денежной суммы в размере 10 000 рублей с ее счета № по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО21 в офисе «Фиа-Банк», расположенного по адресу: <адрес>. (т. 1 л.д. 16)

- протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ Ходовой ФИО281, согласно которой, последняя сообщила о совершенном ею преступлении: ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12.30 ч., находясь в офисе филиала банка <данные изъяты>, по <адрес>, со счета клиента ФИО8 с использованием доверенности похитила денежные средства в сумме 10 000 рублей. (т. 1 л.д. 43)

- протокол выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у потерпевшей ФИО8 изъята выписка по движению денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО8 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, доверенность № от 03.02.20176 года от ФИО8 на имя ФИО21(т. 1 л.д. 57)

- протокол осмотра предметов: Объектом осмотра является выписка из лицевого счета №, на имя вкладчика ФИО8, выполненная на 1 листе Формата А-4 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Выписка вверху листа с 2-х сторон заверена оттиском синей круглой печати <данные изъяты>. Согласно выписки ДД.ММ.ГГГГ выдано со счета ФИО8 по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГФИО21 с банковского счета физического лица 10 000 рублей, остаток по счету составил 100 829,37 рублей. Объектом осмотра является оригинал доверенности №, выполненной на 1 листе формата А-4. Доверенность, выполненная печатным текстом с использованием компьютера. Доверенность датирована ДД.ММ.ГГГГ, в которой указано, что ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения доверяет ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт 3604 №, выдан ДД.ММ.ГГГГ года рождения Автозаводским РУВД <адрес> получать денежные средства с банковского счета №, по договору банковского вклада № от ДД.ММ.ГГГГ. Доверенность выдана на три года без права передоверия, действительна до ДД.ММ.ГГГГ. Далее в графе «ФИО клиента полностью и подпись» имеется рукописный текст «ФИО8». Доверенность удостоверена специалистом по операционному обслуживанию - Ходовой ФИО539ФИО618. Доверенность подписана в присутствии и Ходовой ФИО282, где также имеется подпись, выполненная от имени Ходовой ФИО283 и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств.(т. 1 л.д. 58-62 )

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий получена информация о том, что ДД.ММ.ГГГГ специалист по работе с физическими лицами <данные изъяты> Ходова ФИО284, находясь в отделении банка <данные изъяты> по адресу: <адрес>, путем обмана похитила со счета клиента банка ФИО9 денежные средства в сумме 6 900 рублей. (т. 1 л.д. 114)

- заявление ФИО9 о привлечении к уголовной ответственности неизвестного ей лица, которое ДД.ММ.ГГГГ в офисе банка «Фиа-Банк» по адресу: <адрес>, с ее банковского вклада похитило денежные средства в сумме 6 900 рублей, причинив ей значительный материальный ущерб.(т. 1 л.д. 115)

- протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ Ходовой ФИО285 согласно которой, последняя сообщила о совершенном ею преступлении: ДД.ММ.ГГГГ, находясь в отделении <данные изъяты> по адресу: <адрес>, путем обмана со счета ФИО9 похитила сумму в размере 6 900 рублей. (т. 1 л.д. 125 )

- протокол выемки, согласно которого в служебном кабинете № ОП № У МВД России по <адрес> у представителя <данные изъяты>ФИО43 изъяты документы <данные изъяты>: Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции №.51/16 Отдела операционного обслуживания физических лиц Специалиста по операционному обслуживанию Ходовой ФИО540ФИО619; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия табеля учета рабочего времени за февраль 2016 года; Копия заключения служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о кассовой работе №.2/15 от ДД.ММ.ГГГГ.(т. 2 л.д. 157-158 ), у потерпевшей ФИО9 изъята выписка по движению денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО9 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.(т. 1 л.д. 157-158 )

- протокол осмотра предметов: Объектом осмотра является выписка из лицевого счета №, на имя вкладчика ФИО9, выполненная на 2-х листах формата А-4 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписки, в которой имеется запись № о том, что ДД.ММ.ГГГГ выдано со счета клиента ФИО9 6 900 рублей, остаток по счету составил 112009,55 рублей; Запись №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ - Возмещение суммы по клиенту ФИО9 по дог № (рко № от 24/02/16) в сумме 6 900 рублей, остаток по счету составил 118909,55 рублей и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств.(т. 1 л.д. 159-163)

- заявление ФИО22 о проведении проверки и привлечении к уголовной ответственности работника <данные изъяты> Ходову ФИО286, которая ДД.ММ.ГГГГ совершила хищение денежных средств в размере 16 900 рублей с его депозитного счета открытого в <данные изъяты>.(т. 1 л.д. 171 )

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий получена информация о том, что ДД.ММ.ГГГГ специалист по работе с физическими лицами <данные изъяты> Ходова ФИО287, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств с депозитного счета клиента банка ФИО22 в размере 16 900 рублей. (т. 1 л.д. 170 )

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий получена информация о том, что ДД.ММ.ГГГГ специалист по работе с физическими лицами <данные изъяты> Ходова ФИО288, совершила хищение денежных средств с депозитного счета клиента банка ФИО10 в размере 25 000 рублей. (т. 1 л.д. 198 )

- заявление ФИО10 о проведении проверки и привлечении к уголовной ответственности работника <данные изъяты> Ходовой ФИО289, которая в марте 2016 года совершила хищение денежных средств в размере 25 000 рублейс ее депозитного счета, открытого в <данные изъяты>.(т. 1 л.д. 199 )

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий получена информация о том, что ДД.ММ.ГГГГ специалист по работе с физическими лицами <данные изъяты> Ходова ФИО290 совершила хищение денежных средств с депозитного счета клиента банка ФИО19 в размере 1 000 рублей. (т. 1 л.д. 232 )

- протокол выемки, согласно которого в служебном кабинете № ОП № У МВД России по <адрес> у о/у ОП № У МВД России по <адрес>ФИО49 изъят СD - диск. с видеозаписями с камер наблюдений <данные изъяты>.(т. 2 л.д. 16-18 )

- протокол осмотра предметов: СD - диск: Объектом осмотра является не опечатанный, не заклеенный конверт белого цвета. При открытии конверта, обнаружен CD-R диск, круглой формы, одна сторона окрашена в краситель серебристого цвета, имеет буквенные обозначения - «TDKLifeonRecord, CD-RRECORDABLE 52x, 80MIN,700MB»; другая сторона диска с зеркальной поверхностью. При открытии данного диска на персональном компьютере обнаружены две папки «Доп. офис №.02.16» и «Доп. офис №.02.16». При открытии первой папки «Доп. офис №.02.16» обнаружено 2 файла «Кассир 1_22022016_151700.avi» и «Клиент кассы 1_22022016_151700.avi». При открытии папки «Доп. офис №.02.16» обнаружен файл «Клиент_кассы_29022016_130000.avi», при открытии этого файла обнаружена цветная видеозапись со звуком продолжительностью 1 минута. Видеозапись начинается в 13:00:00, в верхнем левом углу имеется надпись «Клиент кассы, 13:00:00, 29.02.2016». На видеозаписи изображено помещение, разделенное окном, под окном находится ящик для приема бумаг и денежных купюр, слева на поверхности стола стоит квадратный предмет, над ним висит рамка формата А4, справа лежит клиентская ручка и небольшая коробка. На стекле окна справа размещены различные наклейки. Стоит девушка (предположительно Ходова ФИО291) с прямыми волосами, одетая в черную куртку, в левой руке держит кошелек. На противоположной стороне окна имеется стол, на котором стоит аппарат для счета денег, лежат канцелярские принадлежности, за столом сидит девушка-кассир. В 13:00:00 кассир спрашивает у Ходовой ФИО292: «Тебе какими?», что поясняет Ходова ФИО293 на видеозаписи слышно неразборчиво, далее кассир говорит: «Тысячными?», Ходова ФИО294 переспрашивает: «Чего?», кассир отвечает: «Тысячными или пятитысячными?», Ходова ФИО295 в 13:00:07 отвечает: «Мне без разницы. Как хочешь. Как тебе удобно». В момент разговора в 13:00:02 Ходова ФИО296 берет ручку для клиентов с барьера, в 13:00:11 спрашивает у кассира: «В двух местах…по доверенности?», кассир отвечает: «Да, даже на переводах теперь будет». В 13:00:16 Ходова ФИО297 подписывает бумагу и кладет ее в ящик под окном, в 13:00:22 кассир передвигает ящик к себе и берет бумагу, одновременно кладет в ящик денежные купюры (предположительно две). В 13:00:23 Ходова ФИО298 достает из кошелька свернутый лист бумаги, показывает кассиру и спрашивает: «Надо?», кассир говорит: «Что это?», Ходова ФИО299 отвечает: «Доверенность надо?», кассир: «Давай». В 13:00:27 Ходова ФИО300 кладет доверенность в ящик под окном, кассир забирает ее и спрашивает: «А подпись?», в это время в 13:00:29 Ходова ФИО301 достает из ящика денежные купюры и кладет их в свой кошелек. В 13:00:31 кассир спрашивает: «Подпись такую же как у нее сделала?», что поясняет Ходова ФИО302 на видеозаписи слышно не разборчиво, в 13:00:33 кассир сворачивает доверенность и кладет ее в ящик под окном, Ходова ФИО303 ее забирает и кладет обратно в свой кошелек, в 13:00:40 говорит: «Нет». В 13:00:42 изображение прерывается, в 13:00:44 кассир спрашивает: «Ты не работаешь сегодня?», Ходова ФИО304 отвечает: «Я сейчас уеду. Потом опять к вам приеду». В 13:00:52 Ходова ФИО305 уходит. Видеозапись заканчивается в 13:00:59. и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств.(т. 2 л.д. 19-24 )

- протокол осмотра предметов: СD - диск. Объектом осмотра является не опечатанный, не заклеенный конверт белого цвета. При открытии конверта, обнаружен CD-R диск, круглой формы, одна сторона окрашена в краситель серебристого цвета, имеет буквенные обозначения - «TDKLifeonRecord, CD-RRECORDABLE 52x, 80MIN,700MB»; другая сторона диска с зеркальной поверхностью. При открытии данного диска на персональном компьютере обнаружены две папки «Доп. офис №.02.16» и «Доп. офис №.02.16». При открытии первой папки «Доп. офис №.02.16» обнаружено 2 файла «Кассир 1_22022016_151700.avi» и «Клиент кассы 1_22022016_151700.avi» При открытии файла «Кассир 1_22022016_151700.avi» обнаружена цветная видеозапись со звуком продолжительностью 11 минут 51 секунду. Видеозапись начинается в 15:17:00, в верхнем левом углу имеется надпись «Кассир 1, 15:17:00, 22.02.2016». На видеозаписи изображено помещение, в котором за столом сидит женщина-кассир, по центру расположено окно, под окном ящик для приема документов и денежных купюр, на столе находится аппарат для счета денег, бумага, канцелярские принадлежности (ручка, линейка, маркер, степлер), на стене справа прикреплены белые листы бумаги А4 с текстом. В 15:17:37 к окну с противоположной стороны подходит Ходова ФИО306, одетая в черные брюки, черную кофту с прямыми темными волосами. Последняя говорит кассиру: «Привет», улыбается, далее текст разговора Ходовой ФИО307 не разборчив, кассир отвечает «Откуда?», пояснения Ходовой ФИО308 на вопрос кассира не разборчивы, в 15:16:49 кассир говорит: «Сейчас». Следом за Ходовой ФИО309 в 15:17:38 к окну подходит клиент девушка и встает слева, Ходова в 15:17:46 кладет в ящик под окном сложенный лист бумаги, одновременно разговаривает с Ходовой ФИО310, достает сотовый телефон. В 15:18:14 женщина-кассир достает из ящика под окном бумагу и разворачивает, кладет на стол, говорит: «Паспорт где? Чего? Нет?», одна из девушек с противоположной стороны окна (не разборчиво кто) отвечает: «Нет» и еще что-то поясняет. Ходова ФИО311 в 15:18:42 уходит. Девушка, которая находилась слева, перемещается вправо от окна, разговаривает по телефону, жестикулирует. В 15:22:13 кассир говорит: «Что разбежались? Одна там разговаривает, другая здесь, что надо, сколько надо, что это такое?», не разборчиво отвечает девушка с противоположной стороны окна, далее в 15:22:20 кассир говорит: «Нет, мне хотя бы паспорт, кто передо мной стоит, что «…мая» доверенность что ли или чего?». В 15:22:30 кассир говорит: «Нет, ну она же никак не пятьдесят первого года рождения…это доверенность. Артистки. И сколько надо? Это вот нормально, первый раз человека вижу, без паспорта 6900, да? Еще и раскатились в разные стороны». В 15:23:43 кассир спрашивает: «Доверенность на кого? Нет, вообще у вас доверенность на кого составлена?», что пояснила девушка за кадром (предположительно Ходова ФИО312) не разборчиво, далее кассир в 15:23:51 говорит: «Ну сейчас вот ФИО27 это кто?», женский голос за кадром (предположительно Ходова ФИО313) поясняет: «Ее бабушка», кассир: «Так дальше, доверенность на ФИО18 … года рождения. А вам я как дам деньги? А каким образом я сейчас со счета сниму 6900?», девушка за кадром что-то поясняет, на видеозаписи слышно не разборчиво, в 15:24:16 кассир говорит: «Нет, это понятно, но все равно должна же быть доверенность или еще что-то. Доверенность не на этого человека, как я буду выдавать? Даже ладно уже паспорта нет. А как доверенность ….ФИО35….я смотрю на доверенность ФИО18 семьдесят третьего года рождения тоже никого, это не ФИО18. Ну и каким образом я могу деньги дать, интересно», женский голос за кадром (предположительно Ходова ФИО314) что-то поясняет, слышно не разборчиво. В 15:25:05 звук на видеозаписи пропадает. В 15:25:18 к окну с противоположной стороны подходит Ходова ФИО315, кассир начинает что-то говорить девушкам, жестикулировать рукой, далее девушки за окном общаются между собой, в 15:27:40 к ним обращается кассир, Ходова ФИО316 начинает ей что-то говорить, кассир жестикулирует руками, в 15:28:45 сворачивает лист бумаги, который ей передала ранее девушка в коричневой куртке, и кладет в ящик для бумаг и денежных купюр под окном. Девушка справа забирает лист бумаги, свой кошелек с поверхности стола и обе девушки в 15:28:53 уходят. Видеозапись заканчивается в 15:28:59.

При открытии файла «Клиент кассы 1_22022016_151700.avi» обнаружена цветная видеозапись со звуком продолжительностью 12 минут. Видеозапись начинается в 15:17:00, в верхнем левом углу имеется надпись «Клиент кассы 1, 15:17:00, 22.02.2016». На 37 секунде видеозаписи появляется изображение. На видеозаписи изображено помещение, справа расположено окно, под которым находится ящик для приема бумаг и денежных купюр, рядом микрофон и клиентская ручка на барьере, напротив окна небольшая стена (ширма), в углу стоит мусорная корзина. В 15:17:36 к окну подходят две девушки, одна с прямыми темными волосами, одета в черную куртку, черные брюки, черную обувь, предположительно Ходова ФИО317, другая девушка с длинными прямыми волосами, одета в коричневую куртку, серые брюки, в левой руке держит кошелек и белый телефон. Ходова ФИО318 встает слева от окна и в 15:17:38 говорит кассиру: «Привет» и еще что-то поясняет, кассир отвечает «Откуда?», пояснения Ходовой ФИО319 на вопрос кассира не разборчивы. Вместе с Ходовой ФИО320 подходит вторая девушка и встает справа и в 15:17:46 кладет лист бумаги в ящик под окном, в 15:16:49 кассир говорит: «Сейчас». Далее девушки разворачиваются лицом друг к другу и начинают разговаривать. В 15:18:15 кассир забирает лист бумаги из ящика, в 15:18:21 говорит: «Паспорт где? Чего? Нет?», предположительно Ходова ФИО321 что-то поясняет. Ходова ФИО322 в 15:18:42 уходит. Девушка, которая находилась слева, перемещается вправо от окна, разговаривает по телефону, жестикулирует. В 15:22:08 кассир говорит: «Что разбежались? Одна там разговаривает, другая здесь, что надо, сколько надо, что это такое?», женский голос за кадром (предположительно Ходова ФИО323) не разборчиво отвечает: «…не мое», далее в 15:22:13 кассир говорит: «Нет, мне хотя бы паспорт, кто передо мной стоит, что «…мая» доверенность что ли или чего?». В 15:22:25 кассир говорит: «Нет, ну она же никак не пятьдесят первого года рождения…это доверенность», женский голос за кадром, (предположительно Ходова ФИО324) поясняет: «Бабушка», кассир в 15:22:34 говорит: «Артистки. И сколько надо?», женский голос за кадром (предположительно Ходова ФИО325) отвечает: «Шесть девятьсот», кассир говорит: «Это вот нормально, первый раз человека вижу, без паспорта шесть девятьсот, да? Еще и раскатились в разные стороны», на что женский голос за кадром, (предположительно Ходова ФИО326) ответила: «У меня что ли паспорт на замене?». В 15:23:36 кассир спрашивает: «Доверенность на кого?», женский голос за кадром (предположительно Ходова ФИО327) переспрашивает: «А?», кассир еще раз повторяет: «Доверенность на кого?Нет, вообще у вас доверенность на кого составлена?», что пояснила девушка за кадром (предположительно Ходова ФИО328) не разборчиво, далее кассир в 15:23:44 говорит: «Ну сейчас вот ФИО27 это кто?», женский голос за кадром (предположительно Ходова ФИО329) поясняет: «Ее бабушка», кассир: «Так дальше, доверенность на ФИО18 … года рождения. А вам я как дам деньги? А каким образом я сейчас со счета сниму 6900?», девушка за кадром что-то поясняет, на видеозаписи слышно не разборчиво, в 15:24:09 кассир говорит: «Нет, это понятно, но все равно должна же быть доверенность или еще что-то. Доверенности нет на этого человека, как я буду выдавать? Даже ладно уже паспорта нет. А как доверенность ФИО27….я смотрю на доверенность ФИО18 семьдесят третьего года рождения тоже никого, это не ФИО18», женский голос за кадром (предположительно Ходова ФИО330) отвечает: «Ну это понятно», кассир спрашивает: «Ну и каким образом я могу деньги дать, интересно?», женский голос за кадром (предположительно Ходова ФИО331) что-то поясняет, слышно не разборчиво. В 15:24:57 звук на видеозаписи пропадает. В 15:25:18 к окну подходит Ходова ФИО332 Две девушки начинают разговаривать с кассиром за окном, далее разговариваю друг с другом. В 15:27:52 Ходова ФИО333 обращается к кассиру, неоднократно показывает рукой на девушку в коричневой куртке. В 15:28:47 кассир передает через ящик под окном сложенный лист бумаги. Девушка в коричневой куртке забирает лист бумаги, свой кошелек с поверхности стола и обе девушки в 15:28:53 уходят. Видеозапись заканчивается в 15:28:59 и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств. (т. 2 л.д. 19-24)

- протокол выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43 изъяты документы <данные изъяты>: выписка по лицевому счету №ФИО9 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; доверенность № от ДД.ММ.ГГГГФИО9; расходно - кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 900 рублей; выписка по лицевому счету №ФИО19 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету №ФИО19 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету №ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО19№ в сумме 1 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО3№ в сумме 1 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, выписка по лицевому счету №ФИО8 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; доверенность № от ДД.ММ.ГГГГФИО8; расходно - кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 руб. выписка по лицевому счету №ФИО8 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; доверенность № от ДД.ММ.ГГГГФИО8; расходно - кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 руб; выписка по лицевому счету №ФИО22 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету №ФИО23 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО22 по счету № на счет ФИО23№ в сумме 16 900 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету №ФИО26 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО26 по счету № на счет ФИО23№ в сумме 5 400 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; (т. 2 л.д. 36-40 )

- протокол выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43 изъяты документы <данные изъяты>: выписка по лицевому счету №ФИО10 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету №ФИО24 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету №ФИО6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету № № Ходовой ФИО541ФИО620 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО10 по счету № на счет ФИО24№ в сумме 18 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО10 по счету № на счет ФИО24№ в сумме 7 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет ФИО6№ в сумме 15 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет ФИО6№ в сумме 5 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет Ходовой ФИО334№ в сумме 5 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 2 л.д. 36-40 )

- протокол выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у свидетеля ФИО6 изъято: банковская карта «Фиа-Банк» № и запечатанный бумажный конверт с содержанием пин кода(т. 2 л.д. 111-112)

- явка с повинной Ходовой ФИО335 о том, что ею в феврале 2016 года были похищены денежные средства в сумме 5 000 рублей со счета ФИО25 В совершении указанного преступления признается полностью, раскаивается.(т. 2 л.д. 131 )

- протокол осмотра предметов: 1. Пластиковая банковская карточка «Фиа-Банк», окрашена в краситель красного цвета, изготовлена из пластикового материала, на лицевой стороне имеется микросхема, под микросхемой имеется выгравированное цифровое обозначение №, ниже указана дата: 09/18 и данные: ФИО653. На оборотной стороне карты имеется штрих полоса, цифровое обозначение карты «3985 125» и другие сведения: «Служба клиентской поддержки: №; карта является собственностью <данные изъяты> 445037, Россия, Тольятти, <адрес>, 8, тел. №». Карта без подписи, без каких либо повреждений.2. Запечатанный бумажный конверт, размером 20,6 см х 10 см. На лицевой стороне конверта имеется машинописный печатный текст: «Ф.И.О. и адрес владельца карты ФИО6, ClassicVC01 ХХХХХХХХХХХ13985 ФИО652, Уважаемый клиент! Этот конверт содержит Ваш личный секретный код для пользования банкоматом. Для обеспечения конфиденциальности информации конверт должен быть вскрыт лично Вами. Дальнейшую информацию Вы получите, прочитав текст на вкладыше». Также имеется рукописный текст «Нов накопит». На оборотной стороне каких либо записей не имеется. Конверт запечатанный. и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств.(т. 2 л.д. 113-117 )

- протокол выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43 изъяты документы <данные изъяты>: Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции №.51/16 Отдела операционного обслуживания физических лиц Специалиста по операционному обслуживанию Ходовой ФИО542ФИО621; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия табеля учета рабочего времени за февраль 2016 года; Копия заключения служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о кассовой работе №.2/15 от ДД.ММ.ГГГГ.(т. 2 л.д. 157-158 )

- протокол осмотра документов <данные изъяты>:1. Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполненная на 2 листах бумаги формата А4, имеет машинописный печатный текст, рукописные подписи, оттиск печати, штамп. Трудовой договор заключен между Закрытое акционерное общество коммерческий банк «ФИА-БАНК», именуемый «Банк», в лице начальника управления персонала ФИО11, действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, с одной стороны, и Ходовой ФИО543ФИО622, именуемой «Работник», с другой стороны. В договоре указано: Пункт 1 - «Общие положения»: 1.1 Работник принимается на работу в Отдел операционного обслуживания физических лиц на должность Специалист по операционному обслуживанию На время исполнения обязанностей отсутствующего на период отпуска по уходу за ребенком до трех лет специалиста по операционному обслуживанию отдела операционного обслуживания физических лиц ФИО12, по дату выхода из указанного отпуска ФИО12 С трудовым кодексом работник ознакомлен; пункт 2 - «Права и обязанности сторон»: Работник обязан - 2.2.2. соблюдать действующее законодательство, Устав Банка, правила внутреннего трудового распорядка, режима рабочего времени и должностной инструкции, а также решения Общих собраний акционеров, Наблюдательного совета и ФИО36 Банка, приказы и распоряжения руководства, 2.2.4. содействовать выполнению договорных обязательств, взятых на себя Банком, ДД.ММ.ГГГГ. обеспечивать защиту и неразглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую <данные изъяты>, а также сведений, могущих повлечь за собой материальный ущерб для Банка или нанести вред деловой репутации Банка; пункт 3 - «Расторжение трудового договора и ответственность сторон»; пункт 4 - «Особые условия»; пункт 5 - «Социальное страхование»; пункт 6 - «Заключительные положения»; пункт 7 - «Реквизиты сторон». Под графой «Банк, <данные изъяты> и в строке «В.И. ФИО37», ДД.ММ.ГГГГ имеется рукописная подпись, оттиск печати круглой формы. Под графой «Работник, Ходова ФИО544ФИО623» и в строке «ФИО336 Ходова», ДД.ММ.ГГГГ также имеется рукописная подпись, ниже напротив текста «Экземпляр трудового договора получил(а)», в строке «ФИО337 Ходова», ДД.ММ.ГГГГ также имеется рукописная подпись. 2. Копия приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен на 1 листе бумаги формата А4, имеет машинописный печатный текст, рукописные подписи, оттиск печати, штамп. В приказе указано: «Принять на работу с ДД.ММ.ГГГГ по дату выхода из указанного отпуска ФИО12 - Ходову ФИО545ФИО624, в Отдел операционного обслуживания физических лиц, на должность - Специалист по операционному обслуживанию, На время исполнения обязанностей отсутствующего на период отпуска по уходу за ребенком до трех лет специалиста по операционному обслуживанию отдела операционного обслуживания физических лиц ФИО12, С трудовым кодексом работник ознакомлен, с тарифной ставкой (окладом) 18 000 руб. 00 коп.» В строке «Руководитель организации, ФИО17, ФИО52» имеется рукописная подпись, ниже в строке «С приказом (распоряжением) работник ознакомлен» также имеется рукописная подпись, запись в виде даты - «18 ноября». 3. Копия должностной инструкции №.51/16 Отдела операционного обслуживания физических лиц Специалиста по операционному обслуживанию Ходовой ФИО546ФИО625, выполнена на 3 листах бумаги формата А4, имеет машинописный печатный текст, рукописные подписи, оттиск печати, штамп. На первом листе инструкции в верхней правой части указано: «Утверждаю, И.о. ФИО17ФИО54», имеется рукописная подпись, дата - «ДД.ММ.ГГГГ». Пункт 1. «Общие положения», где 1.4. Специалист по операционному обслуживанию в своей деятельности руководствуется законодательством РФ, нормативными документами Банка России, уставом Банка, а также его внутренними организационно-распорядительными и нормативными документами, включая настоящую должностную инструкцию; 1.5. Специалист по операционному обслуживанию осуществляет операционное обслуживание клиентов, неся персональную ответственность за выполнение возложенных на него функций и задач, определенных в настоящей должностной Инструкции». Пункт 2. «Квалификационные и личностные требования». Пункт 3. «Должностные обязанности», 3.1. Специалист по операционному обслуживанию осуществляет следующие функции:, в числе которых: 3.1.1. Консультация и продажа банковских продуктов физическим лицам; 3.1.2. Открытие/закрытие вкладов физическим лицам, совершение операций в наличной и безналичной формах в соответствии с распоряжениями (заявлениями) Клиентов и в условиями по вкладам (конверсия вклада, оформление доверенностей, завещательных распоряжений, переводов и др.); 3.1.3. Закрытие/открытие текущих банковских счетов физических лиц на основании заявлений клиентов; 3.1.5. Прием и обеспечение сохранности договоров и заявлений на закрытие по вкладам и текущим банковским счетам физических лиц до момента передачи в архив банка; ДД.ММ.ГГГГ. Несет персональную ответственность за надлежащее исполнение норм и правил Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, правил внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ», и прочее. 3.2. Специалист по операционному обслуживанию обязан:, в числе которых: 3.2.1. Обеспечивать выполнение задач и функции, возложенных на него настоящей инструкцией; 3.2.2. Соблюдать нормы и правила, установленные действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, внутренними нормативными документами Банка; ДД.ММ.ГГГГ. Информировать своего непосредственного руководителя и руководителя Службы внутреннего контроля о ставших ему известными: фактах нарушения законности и правил совершения операций (сделок), а также фактах нанесения ущерба Банку, клиентам и вкладчикам, и прочее. Пункт 4. «Должностные права». Пункт 5. «Должностная ответственность». Пункт 6. «Отчетность». Пункт 7. «Критерии деятельности». Пункт 8. «Заключительные положения». Под текстом «С должностной инструкцией ознакомлен(а), копия мною получена:», в строке «Специалист по операционному обслуживанию /Ходова ФИО338» имеется рукописная подпись, запись в виде даты «ДД.ММ.ГГГГ». 4. Копия приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) №-к от ДД.ММ.ГГГГ выполнен на одном листе формата А4, имеет машинописный текст, рукописные подписи, штамп печати. В приказе указано «Прекратить действие трудового договора от 18.11.2014г., уволить ДД.ММ.ГГГГ Ходову ФИО547ФИО626, отдел операционного обслуживания физических лиц, специалист по операционному обслуживанию. Основание личное заявление от 31.03.2016». В графе «Руководитель временной администрации по управлению кредитной организацией Акционерное общество «ФИА-БАНК» ФИО53» имеется рукописная подпись, ниже в графе «С приказом (распоряжением) работник ознакомлен» имеется рукописная подпись. Имеется рукописная запись в виде даты «14.04.2016», в нижнем правом углу имеется штамп печати <данные изъяты>, штамп печати «Оплачено».5. Копия табеля учета рабочего времени за февраль 2016 года выполнен на двух листах формата А4, имеет машинописный текст, рукописную подпись. В строке наименование отдела\дополнительного офиса указан отдел операционного обслуживания физических лиц. Содержит таблицу с графами. В ходе осмотра табеля учета рабочего времени Ходовой ФИО339 за февраль 2016 года, установлены явки на работу (отработанные дни с часами), а именно: 01 числа - 10,0 часов, 02 числа -10,0 часов, 03 числа - 10,0 часов, 04 числа - 10,0 часов, 06 числа - 5,5 часов, 0 числа - 5,5 часов, 06 числа - 5,5 часов, 06 числа - 5,5 часов, 06 числа - 5,5 часов, 08 числа - 10,0 часов, 09 числа - 10,0 часов, 10 числа - 8,0 часов, 11 числа - 8,0 часов, 12 числа - 10,0 часов, 13 числа - 5,5 часов, 15 числа - 10,0 часов, 16 числа - 10,0 часов, 19 числа - 10,0 часов, 20 числа - 9,0 часов, 22 числа - 5,5 часов, 26 числа - 10,0 часов, 27 числа - 5,5 часов. Всего 18 рабочих дней в феврале. На втором листе в графе «ФИО17 начальника отдела ФИО46» имеется рукописная подпись.6. Копия заключения служебной проверки выполнена на трех листах формата А4, имеет машинописный печатный текст, рукописные подписи. На первом листе в графе «Утверждаю и.о. ФИО17<данные изъяты>ФИО54» имеется рукописная подпись, в графе «__» марта 2016 года имеется рукописная запись в виде цифры 21. На 3-м листе в заключительной части указано: 1.На основании имеющихся в результате проведенной проверки документов привлечь к дисциплинарной ответственности специалиста по операционному обслуживанию физических лиц Ходову ФИО548ФИО627. 2.Рассмотреть вопрос об увольнении Ходовой ФИО340 3.Направить материалы служебной проверки в отношении Ходовой ФИО341 в ОП-24 для приобщения к уголовному делу. 4. За грубые нарушения Положения - 318 -п.2.2., ФЗ-115 ст.7, Положения - 262 - п.3.1., а так же Положения - 318 - п.5.4. привлечь к дисциплинарной ответственности старшего кассира-операциониста отдела кассовых операций ФИО13, специалиста по операционному обслуживанию физических лиц ФИО14, старшего кассира-операциониста ФИО15, старшего специалиста по операционному обслуживанию ФИО16. 5. Результаты служебной проверки донести до сведения заинтересованных руководителей и сотрудников банка. В графе «Директор департамента экономической безопасности ФИО55» имеется рукописная подпись, рукописная запись в виде даты «ДД.ММ.ГГГГ.» в строке ниже в графе «Согласовано» ФИО17 Е.Н.Новожилов» имеется рукописная подпись. 7. Копия положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11 ЗАО коммерческий банк «ФИА-БАНК», Тольятти, 2011 год выполнено на 25 листах формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В верхней части первого листа в графе «Утверждено: Первый ФИО17ФИО56» имеется рукописная подпись, в графе «Приказ №» имеется рукописная запись «555» в графе «От» имеется рукописная запись в виде даты «01.08.2011», так же имеется оттиск печати круглой формы «ФИА-БАНК». На втором листе отражено содержание, которое включает: 1.Общие положения, 2. Виды вклада, 3.Карточка Клиента, 4.Оформление вклада, 5.Пополнение вклада, 6.Начисление процентов, 7.Снятие наличных средств со счета по вкладу, 8. Перечисление денежных средств со счета вклада, 9.Конверсионные операции, 10. Пролонгация договора банковского вклада, 11.Выдача вклада (распоряжение вкладом) в случае смерти клиента, 12. Закрытие вклада, 13.Обработка документов при закрытии операционного дня, 14.Оформление справок, ответов на запросы органов государственной власти, нотариусов, арест и приостановление операций по счету вклада, 15. Юридическое дело клиента, 16.Заключительные положения. А также перечень приложений в количестве 8 штук. 8. Копия положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 ЗАО коммерческий банк «ФИА-БАНК», Тольятти, 2014 год выполнено на 26 листах формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В верхней части первого листа в графе «Утверждено: И.о. ФИО17ФИО57» имеется рукописная подпись, так же имеется оттиск печати круглой формы. На втором листе отражено содержание, которое включает: 1.Общие положения, 2.Порядок открытия и совершения операций по счету, 3. Операции по счету выполняемые Банком, 4. Выдача денежных средств (распоряжения счетом) в случае смерти Клиента, 5.Закрытие счета, 6.Ответственность, 7.Заключительные положения. А так же перечень приложений в количестве 12 штук. 9. Копия положения о кассовой работе №.2/15 <данные изъяты>, Тольятти, 2015 год выполнено на 39 листах формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст с каждой стороны листа. В верхней части первого листа в графе «Утверждаю: ФИО17ФИО54» имеется рукописная подпись. В строке ниже указано приказ № от ДД.ММ.ГГГГ. На оборотной стороне второго листа отражено содержание, которое включает: 1.Общие положения, 2.Организация работы по ведению кассовых операций, 3.Порядок приема наличных денег от Клиентов, 4.Порядок приема сумок с наличными деньгами от клиентов, 5. Порядок выдачи наличных денег Клиентам, 6.Завершение рабочего дня кассиром-операционистом, 7.Порядок обработки наличных денег, 8.Порядок формирования и упаковки наличных денег, 9. Организация работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России и иностранных государств, 10. Порядок работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России, 11.Порядок завершения рабочего дня заведующим кассой, 12.Порядок формирования и хранения кассовых документов, 13.Хранение и ревизия наличных денег в Банке, ВСП Банка, 14.Порядок работы с наличными деньгами при использовании банкоматов и кассовых терминалов, 15.Порядок кассового обслуживания Банка в расчетно-кассовом центре, 16.Порядок ведения Банком кассовых операций с наличной иностранной валютой, 17.Порядок работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками иностранных государств, 18.Заключительные положения и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств. (т. 2 л.д. 159-270)

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий получена информация о том, что ДД.ММ.ГГГГ специалист по работе с физическими лицами <данные изъяты> Ходова ФИО342, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств с депозитного счета №, принадлежащего клиенту банка ФИО26 в размере 5 400 рублей. (т. 3 л.д. 4 )

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий получена информация о том, что ДД.ММ.ГГГГ специалист по работе с физическими лицами <данные изъяты> Ходова ФИО343, используя свое должностное положение, совершила хищение денежных средств с депозитного счета №, принадлежащего клиенту банка ФИО25 в размере 5 000 рублей.(т. 3 л.д. 15 )

- протокол выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у представителя <данные изъяты> изъяты документы <данные изъяты>: выписка по лицевому счету №ФИО25 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 руб. (т. 3 л.д. 48-49 )

- протокол осмотра предметов: 1. Выписка по операциям по счету №ФИО9 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ выполнена на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. Далее отражена таблица с графами: № п/п, дата совершения операции (дд.мм.гг.), реквизиты документа, на основании которого была совершена операция по счету (специальному банковскому счету), реквизиты банка плательщика/получателя денежных средств, реквизиты плательщика/получателя денежных средств, сумма операций по счету (специальному банковскому счету), назначение платежа. Согласно указанной выписки в графе сумма операции по счету по дебету в строке № у ФИО9ДД.ММ.ГГГГ было списано 6 900 рублей, назначение платежа - выдано со счета клиента ФИО9. Внизу листа имеется штамп ОА «Фиа-банк» синего цвета прямоугольной формы, рукописная подпись работника банка, выполненная красителем синего цвета. 2. Доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст, согласно которой ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт доверяет ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ г.р. получать денежные средства с банковского счета №. На доверенности имеется рукописный текст «ФИО9», подпись, выполненные чернилами синего цвета, оттиск печати «Фиа-банк» № синего цвета в нижнем левом углу, штамп <данные изъяты> синего цвета круглой формы в нижнем правом углу, имеется подпись Ягновой ФИО344, выполненная красителем синего цвета. 3. Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 900 рублей по счету №.42№ на одном листе формата А5, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. Направление выдачи - выдано со счета клиента ФИО9. В графе подпись имеется рукописный текст «ФИО70», выполненный красителем синего цвета, имеются три подписи, выполненные красителем синего цвета, штамп печати ст.специалист ФИО16 синего цвета, штамп печати ст. кассир-операционист ФИО15 синего цвета. В графе указанную в расходном кассовом ордере сумму получил написано рукописным текстом «ФИО70» красителем синего цвета и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств. Выписка по лицевому счету №ФИО19 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ выполнена на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. Далее отражена таблица с графами - № док., дата операции, операция, зачисление, списание, остаток. № документа 38856 ДД.ММ.ГГГГ списано со счета клиента ФИО19, на основании финансового распоряжения № от 27/02/2016 1000,00 остаток 440353,40. Имеется подпись лица, составившего выписку ФИО20, выполненная красителем синего цвета, штамп «Фиа-банк» синего цвета прямоугольной формы, дата ДД.ММ.ГГГГ Выписка по лицевому счету №ФИО19 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ выполнена на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. Далее отражена таблица с графами - № док., дата операции, операция, зачисление, списание, остаток. № документа 38902 ДД.ММ.ГГГГ списано со счета клиента ФИО19, на основании финансового распоряжения № от 27/02/2016 1000,00 остаток 0,00. Имеется подпись лица, составившего выписку ФИО20, выполненная красителем синего цвета, штамп «Фиа-банк» синего цвета прямоугольной формы, дата ДД.ММ.ГГГГ Выписка по операциям на счете №ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ выполнена на трех листах бумаги формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. Далее отражена таблица с графами: № п/п; дата совершения операции (дд.мм.гг.); реквизиты документа, на основании которого была совершена операция по счету (специальному банковскому счету); реквизиты банка плательщика/получателя денежных средств; реквизиты плательщика/получателя денежных средств; сумма операций по счету (специальному банковскому счету); назначение платежа. Согласно указанной выписки в графе сумма операции по счету по дебету в строке № у ФИО59ДД.ММ.ГГГГ было списано 1 000 рублей, по назначению списано со счета клиента ФИО19, на основании финансового распоряжения 32281 от 2702/2016 На третьей странице имеется штамп <данные изъяты> прямоугольной формы синего цвета, рукописная подпись работника банка, выполненная красителем синего цвета. Заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО19№ в сумме 1 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В строке «Дата составления заявления «27» февраля 2016 года» имеется подпись от имени ФИО19, выполненная красителем синего цвета, в правом нижнем углу имеется штамп <данные изъяты> синего цвета, штамп дата ДД.ММ.ГГГГ красного цвета, штамп принято Ходова ФИО345 и ее подпись красителем синего цвета. Заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО3№ в сумме 1 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В строке «Дата составления заявления «27» февраля 2016 года» имеется подпись от имени ФИО3, выполненная красителем синего цвета, в правом нижнем углу имеется штамп <данные изъяты> синего цвета, штамп дата ДД.ММ.ГГГГ красного цвета, штамп принято Ходова ФИО346 и ее подпись красителем синего цвета и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств.

1. Выписка по лицевому счету №ФИО8 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ выполнена на трех листах бумаги формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. Далее отражена таблица с графами: № п/п, дата совершения операции (дд.мм.гг.), реквизиты документа, на основании которого была совершена операция по счету (специальному банковскому счету), реквизиты банка плательщика/получателя денежных средств, реквизиты плательщика/получателя денежных средств, сумма операций по счету (специальному банковскому счету), назначение платежа. Согласно указанной выписки в графе сумма операции по счету по дебету в строке № у ФИО8ДД.ММ.ГГГГ было списано 10 000 рублей, по назначению ФИО8 по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГФИО21. На третьей странице имеется штамп <данные изъяты> прямоугольной формы синего цвета, рукописная подпись работника банка, выполненная красителем синего цвета.2. Доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст, согласно которой ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт доверяет гр. ФИО21, 1975 г.р., паспорт получать денежные средства с моего банковского счета №. На доверенности имеется рукописный текст «ФИО8», подпись, выполненные красителем синего цвета, оттиск печати «Фиа-банк» № круглой формы синего цвета в нижнем левом углу, штамп <данные изъяты> синего цвета в нижнем правом углу, имеется рукописная подпись Ходовой ФИО347, выполненная красителем синего цвета.3. Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей на одном листе формата А5 имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. Направление выдачи - выдано со счета клиента ФИО8 по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГФИО21. Счет №. Имеются 5 рукописных подписей, выполненных красителем синего цвета, четыре синих штампа: старший кассир-операционист ФИО13, ст.специалист ФИО16, старший кассир-операционист ФИО13 и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств.(т. 3 л.д. 50-91 )

- протокол осмотра документов:

2. Доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст, согласно которой ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт доверяет гр. ФИО21, 1975 г.р., паспорт получать денежные средства с моего банковского счета №. На доверенности имеется рукописный текст «ФИО8», подпись, выполненные красителем синего цвета, оттиск печати «Фиа-банк» № круглой формы синего цвета в нижнем левом углу, штамп <данные изъяты> синего цвета в нижнем правом углу, имеется рукописная подпись Ходовой ФИО348, выполненная красителем синего цвета.

3. Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей на одном листе формата А5 имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. Направление выдачи - выдано со счета клиента ФИО8 по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГФИО21. Счет №. Имеются 5 рукописных подписей, выполненных красителем синего цвета, четыре синих штампа: старший кассир-операционист ФИО13, ст.специалист ФИО16, старший кассир-операционист ФИО13 и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств.(т. 3 л.д. 50-91 )

- протокол осмотра документов:

1. Выписка по операциям на счете №ФИО22 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ выполнена на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. Далее отражена таблица с графами: № п/п, дата совершения операции (дд.мм.гг.), реквизиты документа, на основании которого была совершена операция по счету (специальному банковскому счету), реквизиты банка плательщика/получателя денежных средств, реквизиты плательщика/получателя денежных средств, сумма операций по счету (специальному банковскому счету), назначение платежа. Согласно указанной выписки в графе сумма операции по счету по дебету в строке № у ФИО22ДД.ММ.ГГГГ было списано 16 900 рублей, по назначению списано со счета клиента ФИО22, на основании финансового распоряжения № от 05/03/2016, в графе реквизиты плательщика/получателя денежных средств указан ФИО23. Имеется штамп <данные изъяты> прямоугольной формы синего цвета, рукописная подпись работника банка, выполненная красителем синего цвета.

2. Выписка по операциям на счете №ФИО23 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ выполнена на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. Далее отражена таблица с графами: № п/п, дата совершения операции (дд.мм.гг.), реквизиты документа, на основании которого была совершена операция по счету (специальному банковскому счету), реквизиты банка плательщика/получателя денежных средств, реквизиты плательщика/получателя денежных средств, сумма операций по счету (специальному банковскому счету), назначение платежа. Согласно указанной выписки в графе сумма операции по счету по кредиту в строке №ФИО23ДД.ММ.ГГГГ было перечислено 16 900 рублей, по назначению списано со счета клиента ФИО22, на основании финансового распоряжения № от 05/03/2016. Имеется штамп <данные изъяты> прямоугольной формы синего цвета, рукописная подпись работника банка, выполненная красителем синего цвета.

3. Заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО22 по счету № на счет ФИО23№ в сумме 16 900 руб. от ДД.ММ.ГГГГ выполнено на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В строке «Дата составления заявления «5» марта 2016 года» имеется подпись от имени ФИО60, выполненная красителем синего цвета, в правом нижнем углу имеется штамп <данные изъяты> синего цвета, штамп дата 05 мар 2016 года красного цвета, штамп принято Ходова ФИО349 и ее подпись красителем синего цвета. и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств.(т. 3 л.д. 50-91 )

- протокол осмотра документов:

1. Выписка по лицевому счету №ФИО10 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. Далее отражена таблица с графами: № п/п, дата совершения операции (дд.мм.гг.), реквизиты документа, на основании которого была совершена операция по счету (специальному банковскому счету), реквизиты банка плательщика/получателя денежных средств, реквизиты плательщика/получателя денежных средств, сумма операций по счету (специальному банковскому счету), назначение платежа. Согласно указанной выписки в графе сумма операции по счету по дебету в строке № у ФИО10ДД.ММ.ГГГГ было списано 18 000 рублей, по назначению списано со счета клиента ФИО5 по доверенности №RTVTR30000984 от ДД.ММ.ГГГГФИО24 на основании финансового распоряжения № от 11/03/2016. Согласно указанной выписки в графе сумма операции по счету по дебету в строке № у ФИО10ДД.ММ.ГГГГ было списано 7 000 рублей, по назначению списано со счета клиента ФИО5 по доверенности №RTVTR30000984 от ДД.ММ.ГГГГФИО24 на основании финансового распоряжения № от 12/03/2016. Имеется штамп <данные изъяты> прямоугольной формы синего цвета, рукописная подпись работника банка, выполненная красителем синего цвета.

2. Выписка по лицевому счету №ФИО24 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. Далее отражена таблица с графами: № п/п, дата совершения операции (дд.мм.гг.), реквизиты документа, на основании которого была совершена операция по счету (специальному банковскому счету), реквизиты банка плательщика/получателя денежных средств, реквизиты плательщика/получателя денежных средств, сумма операций по счету (специальному банковскому счету), назначение платежа. Согласно указанной выписки в графе сумма операции по счету по кредиту в строке №ФИО24ДД.ММ.ГГГГ было перечислено 18 000 рублей, по назначению списано со счета клиента ФИО5 по доверенности №RTVTR30000984 от ДД.ММ.ГГГГФИО24 на основании финансового распоряжения № от 11/03/2016. В графе сумма операции по счету по дебету в строке № у ФИО24ДД.ММ.ГГГГ было списано 15 000 рублей, в графе реквизиты плательщика/получателя денежных средств указана ФИО6, остаток 3 000 рублей. В графе сумма операции по счету по кредиту в строке №ФИО24ДД.ММ.ГГГГ было перечислено 7 000 рублей, по назначению списано со счета клиента ФИО5 по доверенности №RTVTR30000984 от ДД.ММ.ГГГГФИО24 на основании финансового распоряжения № от 12/03/2016. В графе сумма операции по счету по дебету в строке № у ФИО24ДД.ММ.ГГГГ было списано 5 000 рублей, в графе реквизиты плательщика/получателя денежных средств указана ФИО6, остаток 5 000 рублей. В графе сумма операции по счету по дебету в строке № у ФИО24ДД.ММ.ГГГГ было списано 5 000 рублей, в графе реквизиты плательщика/получателя денежных средств указана Ходова ФИО549ФИО628, остаток 0-00 рублей. Имеется штамп <данные изъяты> прямоугольной формы синего цвета, рукописная подпись работника банка, выполненная красителем синего цвета.

3. Выписка по лицевому счету №ФИО6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ выполнена на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст с двух сторон листа. Далее отражена таблица с графами: № п/п, дата совершения операции (дд.мм.гг.), реквизиты документа, на основании которого была совершена операция по счету (специальному банковскому счету), реквизиты банка плательщика/получателя денежных средств, реквизиты плательщика/получателя денежных средств, сумма операций по счету (специальному банковскому счету), назначение платежа. В графе сумма операций по счету по кредиту в строке №ДД.ММ.ГГГГФИО6 было перечислено 15 000 рублей, назначение платежа не указано, в графе реквизиты плательщика/получателя денежных средств указан ФИО24. На оборотной стороне листа имеется печать <данные изъяты> синего цвета и подпись работника банка, выполненная красителем синего цвета.

4. Выписка по лицевому счету № № Ходовой ФИО550ФИО629 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ выполнена на трех листах бумаги формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст с двух сторон каждого листа. Далее отражена таблица с графами: № п/п, дата совершения операции (дд.мм.гг.), реквизиты документа, на основании которого была совершена операция по счету (специальному банковскому счету), реквизиты банка плательщика/получателя денежных средств, реквизиты плательщика/получателя денежных средств, сумма операций по счету (специальному банковскому счету), назначение платежа. В графе сумма операций по счету по кредиту в строке №ДД.ММ.ГГГГ Ходовой ФИО350 было перечислено 5 000 рублей, назначение платежа не указано, в графе реквизиты плательщика/получателя денежных средств указан ФИО24. На оборотной стороне третьего листа, на шестой странице имеется печать <данные изъяты> синего цвета и подпись работника банка, выполненная красителем синего цвета.

5. Заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО10 по счету № на счет ФИО24№ в сумме 18 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ выполнено на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В строке «Дата составления заявления «11» марта 2016 года» имеется подпись от имени ФИО24, выполненная красителем синего цвета, в правом нижнем углу имеется штамп <данные изъяты> синего цвета, штамп дата 11 мар 2016 года красного цвета, штамп принято Ходова ФИО351 и ее подпись красителем синего цвета.

6. Заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО10 по счету № на счет ФИО24№ в сумме 7 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ выполнено на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В строке «Дата составления заявления «12» марта 2016 года» имеется подпись от имени ФИО24, выполненная красителем синего цвета, в правом нижнем углу имеется штамп <данные изъяты> синего цвета, штамп дата 12 мар 2016 года красного цвета, штамп принято Ходова ФИО352 и ее подпись красителем синего цвета.

7. Заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет ФИО6№ в сумме 15 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ выполнено на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В строке «Дата составления заявления «11» марта 2016 года» имеется подпись от имени ФИО6, выполненная красителем синего цвета, в правом нижнем углу имеется штамп <данные изъяты> синего цвета, штамп дата 11 мар 2016 года красного цвета, штамп принято Ходова ФИО353 и ее подпись красителем синего цвета.

8. Заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет ФИО6№ в сумме 5 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ выполнено на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В строке «Дата составления заявления «12» марта 2016 года» имеется подпись от имени ФИО24, выполненная красителем синего цвета, в правом нижнем углу имеется штамп <данные изъяты> синего цвета, штамп дата 12 мар 2016 года красного цвета, штамп принято Ходова ФИО354 и ее подпись красителем синего цвета.

9. Заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет Ходовой ФИО551ФИО630№ в сумме 5000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ выполнено на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В строке «Дата составления заявления «13» марта 2016 года» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета, в правом нижнем углу имеется штамп <данные изъяты> синего цвета, штамп дата 13 мар 2016 года красного цвета, штамп принято Ходова ФИО355 и ее подпись красителем синего цвета.и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств. (т. 3 л.д. 50-91 )

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сделан вывод о том, что: Ответить на вопрос: Кем - Ходовой ФИО356, ФИО24 или иным лицом исполнены рукописные подписи в следующих документах:

- в карточке с образцами подписей и оттиска печати, в графе «Образец подписи» и в графе «Подпись клиента (владельца счета)»;

- в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, в строке «Клиент» на каждом листе;

- в интервью с клиентом - физическим лицом, в строке «Клиент», не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи. Ответить на вопрос: Кем - Ходовой ФИО357 или иным лицом исполнены рукописные подписи в следующих документах:- в карточке с образцами подписей и оттиска печати, в строке «Подпись уполномоченного лица»;

- в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, в строке «Банк» на каждом листе, в строке «Специалист по операционному обслуживанию /Ходова ФИО358»;

- в интервью с клиентом - физическим лицом, в строке «Банк», не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи.(т. 3 л.д. 191-196 )

- протокол осмотра документов: 1. Выписка по лицевому счету №ФИО25 выполнена на одном листе бумаги формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В верхней левой части документа указано: «Счет №, Банковский вклад «Мой город, период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Вкладчик: ФИО25, Дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ.» Далее отражена таблица с графами: № док., дата операции, операция, зачисление, списание, остаток. Согласно указанной выписки, в первой строке по номеру документа № от ДД.ММ.ГГГГ была произведена операция - Выдано со счета клиента ФИО25, Списание 5 000 рублей. Под таблицей, имеется штамп <данные изъяты> прямоугольной формы синего цвета, рукописная подпись работника банка, выполненная красителем синего цвета. 2. Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей на одном листе формата А5 имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В строке: «Выдать» указано: «ФИО25, счет №», в строке «Направление выдачи» - «Выдано со счета клиента ФИО25, Предъявлен документ, удостоверяющий личность, Паспорт гражданина РФ 36 10 312294 выдан Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> 10.08.2010». Имеются 5 рукописных подписей, выполненных красителем синего цвета, штампы: специалист ФИО47, ст. кассир-операционист ФИО39 и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств. (т. 3 л.д. 106-107 )

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сделан вывод о том, что: определить исполнителя подписей в расходном - кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, графе: «Предъявлен документ, удостоверяющий личность, паспорт гражданина; Подпись» и в графе: «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил; Подпись получателя», не представилось возможным, в связи с малой идентификационной значимостью отобразившихся признаков почерка, обусловленной низкой конструкционной сложностью исследуемых подписей. «Подписи от имени ФИО9, в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе: «Предъявлен документ, удостоверяющий личность, паспорт гражданина; Подпись» и в графе: «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил; Подпись получателя», выполнены ФИО6. Подпись от имени ФИО19, расположенная в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО19№ в сумме 1 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата составления заявления; Подпись», исполнена не ФИО19, а иным лицом с подражанием письменно - двигательному навыку ФИО19 Ответить на вопрос не исполнена ли данная подпись в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО19№ в сумме 1 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата составления заявления; Подпись» - Ходовой ФИО359, не представилось возможным, из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи. Ответить на вопрос: « Кем - Ходовой ФИО360 или иным лицом исполнена рукописная подпись красителем синего цвета в нижней части листа документа в месте оттиска штампа «<данные изъяты>, «Принято» Ходова ФИО361, в следующих документах: - заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО19№ в сумме 1 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ;- заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО3№ в сумме 1 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи. Подпись в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО3№ в сумме 1 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата составления заявления; Подпись», вероятно исполнена Ходовой ФИО362 (т. 3 л.д. 124-145)

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сделан вывод о том, что: Ответить на вопрос: «Кем - Ходовой ФИО363, ФИО21 или иным лицом исполнена рукописная подпись красителем синего цвета в расходно - кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, графе: «Предъявлен документ, удостоверяющий личность, паспорт гражданина; Подпись» и в графе: «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил; Подпись получателя»», не представилось возможным.(т. 3 л.д. 124-145)

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сделан вывод о том, что: Ответить на вопрос: « Кем - Ходовой ФИО364 или иным лицом исполнена рукописная подпись красителем синего цвета в нижней части листа документа в месте оттиска штампа «<данные изъяты>, Принято Ходова ФИО365, в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО26 по счету № на счет ФИО23№ в сумме 5 400 руб. от ДД.ММ.ГГГГ?», не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи. Подпись в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО26 по счету № на счет ФИО23№ в сумме 5 400 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата составления заявления; Подпись», вероятно исполнены Ходовой ФИО366 (т. 3 л.д. 124-145 )

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сделан вывод о том, что: Ответить на вопрос: « Кем - Ходовой ФИО367 или иным лицом исполнена рукописная подпись красителем синего цвета в нижней части листа документа в месте оттиска штампа «<данные изъяты>, Принято Ходова ФИО368, в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО22 по счету № на счет ФИО23№ в сумме 16 900 руб. от ДД.ММ.ГГГГ?, не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи. Определить исполнителя подписей в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО22 по счету № на счет ФИО23№ в сумме 16 900 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата составления заявления; Подпись», не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи.(т. 3 л.д. 124-145 )

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сделан вывод о том, что: Ответить на вопрос: « Кем - Ходовой ФИО369 или иным лицом исполнена рукописная подпись красителем синего цвета в нижней части листа документа в месте оттиска штампа «<данные изъяты>, Принято Ходова ФИО370, в следующих документах:

- заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО10 по счету № на счет ФИО24№ в сумме 18 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ,

- заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО10 по счету № на счет ФИО24№ в сумме 7 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ,

- заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет ФИО6№ в сумме 15 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ,

- заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет ФИО6№ в сумме 5 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ,

- заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет Ходовой ФИО371№ в сумме 5 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ?, не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи.

Подпись в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет Ходовой ФИО372№ в сумме 5 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата составления заявления; Подпись», вероятно исполнена Ходовой ФИО373

Определить исполнителя подписей:

- в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО10 по счету № на счет ФИО24№ в сумме 18 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата составления заявления; Подпись»;

- в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО10 по счету № на счет ФИО24№ в сумме 7 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата составления заявления; Подпись»;

- в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет ФИО6№ в сумме 5 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата составления заявления; Подпись», не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи.

Подпись в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет ФИО6№ в сумме 15 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата составления заявления; Подпись», выполнена ФИО6 (т. 3 л.д. 124-145 )

- протокол осмотра предметов:

1. Карточка с образцами подписей и оттиска печати выполненная на листе бумаги формата А4, имеет машинописный печатный текст, рукописные подписи. На первом листе карточки указано: «Клиент - ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ; Место нахождения - 445032, обл Самарская, <адрес>; Банк - акционерное общество «Фиа-Банк», с правой стороны в графе «Отметка банка» имеется рукописная подпись, ниже дата - «ДД.ММ.ГГГГ». На оборотной стороне карточки указано: «ФИО24, № счета 40№», в строках «Образец подписи», «Подпись клиента (владельца счета)» имеются рукописные подписи, выполненные красителем синего цвета, ниже в графе «Место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей; Я, специалист по операционному обслуживанию, Ходова ФИО374 Свидетельствую подлинность подписи (ФИО), Подпись уполномоченного лица» имеется рукописная подпись выполненная красителем синего цвета.

2. Договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между Акционерным обществом «Фиа-Банк», именуемый «Банк», в лице Специалиста по операционному обслуживанию Ходовой ФИО552ФИО631, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, с одной стороны и ФИО24, именуемый «Клиент», с другой стороны. Договор банковского счета выполнен на 2х листах формата А4, имеет машинописный печатный текст, рукописные подписи. В договоре указано: Пункт 1 - «Предмет договора», пункт 2 - «Порядок открытия счета и режим счета», пункт 3 - «Обязательства сторон», где под п.п. 3.1, 3.1.1. указано: «Банк обязуется открыть Клиенту текущий счет №»; пункт 4 - «Размер и порядок оплаты услуг банка по ведению банковского счета»; пункт 5 - «Срок действия договора, порядок его изменения и расторжения»; пункт 6 - «Ответственность сторон»; пункт 7 - «Иные условия договора», пункт 8. - «Юридические адреса и подписи сторон». Под графой «Банк, акционерное общество «Фиа-Банк» и в строке «Специалист по операционному обслуживанию /Ходова ФИО375» имеется рукописная подпись, а ниже оттиск печати круглой формы. Под графой «Клиент, ФИО24» в строке «подпись» имеется рукописная подпись. Также имеются рукописные подписи на каждом листе договора в нижней части листа, в строках «Банк», «Клиент».

3. Интервью с клиентом - физическим лицом, выполнен на листе бумаги формата А4, имеет машинописный печатный текст, рукописные подписи. Данное интервью по графам не заполнено, имеет только рукописные подписи, выполненные красителем синего цвета в строках «подпись», «Клиент», «Банк».и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств.(т. 3 л.д. 178-184 )

- протокол выемки, согласно которого в служебном помещении офиса <данные изъяты>, по адресу: <адрес>, у представителя <данные изъяты> изъяты документы: Карточка с образцами подписей и оттиска печати, договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, интервью с клиентом - физическим лицом.(т. 3 л.д. 176-177 )

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сделан вывод о том, что: Ответить на вопрос: Кем - Ходовой ФИО376, ФИО24 или иным лицом исполнены рукописные подписи в следующих документах:

- в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, в строке «Клиент» на каждом листе;

Ответить на вопрос: Кем - Ходовой ФИО377 или иным лицом исполнены рукописные подписи в следующих документах:

- в карточке с образцами подписей и оттиска печати, в строке «Подпись уполномоченного лица»;

- в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, в строке «Банк» на каждом листе, в строке «Специалист по операционному обслуживанию /Ходова ФИО378»;

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе ОРМ по сопровождению уголовного дела №, возбужденного отделом по расследованию преступлений, совершенных на территории <адрес> СУ У МВД России по <адрес> установлен факт совершения Ходовой ФИО379ДД.ММ.ГГГГ изготовления в целях использования и сбыта документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи денежных средств в сумме 16 900 рублей с лицевого счета №, открытого в <данные изъяты> на имя ФИО22 (т. 3 л.д. 209)

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе ОРМ по сопровождению уголовного дела №, возбужденного отделом по расследованию преступлений, совершенных на территории <адрес> СУ У МВД России по <адрес> установлен факт совершения Ходовой ФИО380ДД.ММ.ГГГГ изготовления в целях использования и сбыта документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи денежных средств в сумме 1 000 рублей с лицевых счетов №, №, открытых в <данные изъяты> на имя ФИО19(т. 3 л.д. 223)

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сделан вывод о том, что: Ответить на вопрос: Кем - Ходовой ФИО381, ФИО24 или иным лицом исполнены рукописные подписи в следующих документах:- в карточке с образцами подписей и оттиска печати, в графе «Образец подписи» и в графе «Подпись клиента (владельца счета)»;- в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, в строке «Клиент» на каждом листе;- в интервью с клиентом - физическим лицом, в строке «Клиент», не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи.Ответить на вопрос: Кем - Ходовой ФИО382 или иным лицом исполнены рукописные подписи в следующих документах:- в карточке с образцами подписей и оттиска печати, в строке «Подпись уполномоченного лица»;- в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, в строке «Банк» на каждом листе, в строке «Специалист по операционному обслуживанию /Ходова ФИО383»;- в интервью с клиентом - физическим лицом, в строке «Банк», не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи.(т. 3 л.д. 191-196 )

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе ОРМ по сопровождению уголовного дела №, возбужденного отделом по расследованию преступлений, совершенных на территории <адрес> СУ У МВД России по <адрес> установлен факт совершения Ходовой ФИО384 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ изготовления в целях использования и сбыта документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи денежных средств в сумме 25 000 рублей с лицевого счета №, открытого в <данные изъяты> на имя ФИО10(т. 3 л.д. 237 )

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе ОРМ по сопровождению уголовного дела №, возбужденного отделом по расследованию преступлений, совершенных на территории <адрес> СУ У МВД России по <адрес> установлен факт совершения Ходовой ФИО385ДД.ММ.ГГГГ изготовления в целях использования и сбыта документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи денежных средств в сумме 5 000 рублей с лицевого счета №, открытого в <данные изъяты> на имя ФИО25(т. 4 л.д. 3)

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе ОРМ по сопровождению уголовного дела №, возбужденного отделом по расследованию преступлений, совершенных на территории <адрес> СУ У МВД России по <адрес> установлен факт совершения Ходовой ФИО386 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ изготовления в целях использования и сбыта документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи денежных средств в сумме 6 900 рублей с лицевого счета №, открытого в <данные изъяты> на имя ФИО9 (т. 4 л.д. 13 )

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе ОРМ по сопровождению уголовного дела №, возбужденного отделом по расследованию преступлений, совершенных на территории <адрес> СУ У МВД России по <адрес> установлен факт совершения Ходовой ФИО387ДД.ММ.ГГГГ изготовления в целях использования и сбыта документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи денежных средств в сумме 10 000 рублей с лицевого счета №, открытого в <данные изъяты> на имя ФИО8 (т. 4 л.д. 15 )

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе ОРМ по сопровождению уголовного дела №, возбужденного отделом по расследованию преступлений, совершенных на территории <адрес> СУ У МВД России по <адрес> установлен факт совершения Ходовой ФИО388ДД.ММ.ГГГГ изготовления в целях использования и сбыта документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи денежных средств в сумме 5 400 рублей с лицевого счета №, открытого в <данные изъяты> на имя ФИО26 (т. 4 л.д. 22 )

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе ОРМ по сопровождению уголовного дела №, возбужденного отделом по расследованию преступлений, совершенных на территории <адрес> СУ У МВД России по <адрес> установлен факт совершения Ходовой ФИО389 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ незаконного использования сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, по лицевому счету №, открытому в <данные изъяты> на имя ФИО8 (т. 4 л.д. 47 )

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе ОРМ по сопровождению уголовного дела №, возбужденного отделом по расследованию преступлений, совершенных на территории <адрес> СУ У МВД России по <адрес> установлен факт совершения Ходовой ФИО390ДД.ММ.ГГГГ незаконного использования сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, по лицевым счетам №, №, открытым в <данные изъяты> на имя ФИО19 (т. 4 л.д. 54 )

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе ОРМ по сопровождению уголовного дела №, возбужденного отделом по расследованию преступлений, совершенных на территории <адрес> СУ У МВД России по <адрес> установлен факт совершения Ходовой ФИО391ДД.ММ.ГГГГ незаконного использования сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, по лицевому счету №, открытому в <данные изъяты> на имя ФИО25 (т. 4 л.д. 55)

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе ОРМ по сопровождению уголовного дела №, возбужденного отделом по расследованию преступлений, совершенных на территории <адрес> СУ У МВД России по <адрес> установлен факт совершения Ходовой ФИО392 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ незаконного использования сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, по лицевому счету №, открытому в <данные изъяты> на имя ФИО9 (т. 4 л.д. 68 )

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе ОРМ по сопровождению уголовного дела №, возбужденного отделом по расследованию преступлений, совершенных на территории <адрес> СУ У МВД России по <адрес> установлен факт совершения Ходовой ФИО393 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ незаконного использования сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, по лицевому счету №, открытому в <данные изъяты> на имя ФИО10 (т. 4 л.д. 108 )

- рапорт о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе ОРМ по сопровождению уголовного дела №, возбужденного отделом по расследованию преступлений, совершенных на территории <адрес> СУ У МВД России по <адрес> установлен факт совершения Ходовой ФИО394ДД.ММ.ГГГГ незаконного использования сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, по лицевому счету №, открытому в <данные изъяты> на имя ФИО26 (т. 4 л.д. 122 ).

Исследовав представленные доказательства, допросив подсудимую, признавшую свою вину частично, свидетелей, потерпевших, суд приходит к выводу о виновности Ходовой ФИО395 в совершении преступлений в полном объеме по следующим основаниям.

Судом установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ подсудимая Ходова ФИО396 являлась специалистом по операционному обслуживанию Отдела операционного обслуживания физических лиц <данные изъяты>. В обязанности Ходовой ФИО397 входило обслуживание физических лиц, открытие/закрытие вкладов, переоформление вкладов, отправка переводов, прием платежей, оформление доверенностей, завещательных распоряжений, работа с банковскими карточками. Как сотрудник банка, она имела доступ к сведениям, содержащим банковскую <данные изъяты>, в том числе персональных данных клиентов, о счетах физических лиц, открытых в данном банке, а также о наличии на этих счетах денежных средств и их движении. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, подсудимая, находясь на рабочих местах в служебных помещениях офиса <данные изъяты>, расположенных по адресам: <адрес>; <адрес> В, не имея на то законных оснований, используя без согласия владельцев информацию, содеражщую банковскую <данные изъяты>, изготовила подложные расходные кассовые ордера и заявления (рапоряжения) о переводе денежных средств, путем обмана потерпевших и злоупотребления доверием работников банка и своих знакомых, похитила находящиеся на лицевых счетах потерпевших денежные средства, а именно, со счета ФИО8 - 10000 рублей; со счета ФИО9 - 6900 рублей; со счета ФИО22 - 16900 рублей; со счета ФИО26 - 5400 рублей; со счета ФИО10 - 25000 рублей; со счета ФИО25 - 5000 рублей. Похищенными денежными средствами Ходова ФИО398 распорядилась по своему усмотрению.

В судебном заседании Ходова ФИО399 признала вину в хищении денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием в полном объеме. Не признала вину в совершении незаконном использовании сведений, составляющих банковскую тайнк, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, а также в изготовлении в целях использования и сбыта, и в сбыте поддельных документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи денежных средств, при этом полностью подтвердила совершение ею всех действий по получению сведений о счетах колиентов банка и изготовлению документво для хищения денежных средств. Подсудимая считает, что в этой части ее действиям дана излишняя квалификация.

Помимо признательных показаний подсудимой, ее вина также подтверждается следующими доказательствами:

по фактам в отношении потерпевшей ФИО25:

- показаниями потерпевшей ФИО25, которая показала, что в <данные изъяты> у нее был открыт вклад, на который производилось перечисление денежных средств. Снятие денежных средств со счета она не производила. О том, что с указанного счета было произведено снятие денежных средств, а именно ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5 000 рублей ей известно не было, узнала об этом от сотрудника полиции. Согласно предъявленной выписки по счету №, а также расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, может пояснить, что денежные средства в сумме 5 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ она не снимала. Подписи в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ от ее имени ей не принадлежат, она в документах расписывается по - другому. Каким образом были незаконно списаны с ее счета денежные средства в сумме 5 000 рублей и кем, ей не известно (т.3 л.д. 94 - 98);

- протоколом допроса представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43, который показал, что в мае 2009 года он был трудоустроен в Закрытое акционерное общество коммерческий банк «ФИА-БАНК», на должность специалиста экономической безопасности. С октября 2014 года он работает в <данные изъяты> в должности начальника отдела по возврату просроченной задолженности. ДД.ММ.ГГГГ приказом Центрального банка России у <данные изъяты> отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению кредитной организации <данные изъяты>. В <адрес> имелось несколько операционных офисов <данные изъяты>, в том числе расположенных по адресам: <адрес> - 45, <адрес> - 15, <адрес> «В». В ноябре 2014 года в <данные изъяты> на должность специалиста по операционному обслуживанию физических лиц была трудоустроена Ходова ФИО553ФИО632. В обязанности Ходовой входило: обслуживание физических лиц, открытие/закрытие вкладов, переоформление вкладов, отправка переводов, прием платежей, оформление доверенностей, завещательных распоряжений, работа с банковскими карточками. ДД.ММ.ГГГГ от клиентки банка ФИО8 поступила претензия, а также претензия от ее дочери ФИО21, где было сообщено о проведении расходной операции со счета ФИО8 по доверенности, но со слов последних, они данные операции не производили. После чего, была проведена внутренняя банковская проверка, в ходе которой были проверены все операции проведенные Ходовой. По окончании проверки, были установлены несанкционированные (незаконные) операции, проведенные Ходовой, а именно снятие/перечисление денежных средств со счетов клиентов. Так, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО400 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес>, обратилась к старшему кассиру - операционисту <данные изъяты>ФИО39, которой предоставила расходный кассовый ордер по выдаче денежных средств со счета ФИО25 в сумме 5 000 рублей. ФИО39 в нарушении инструкций <данные изъяты> выдала с кассы дополнительного офиса №<данные изъяты>ФИО44 денежные средства в размере 5 000 рублей (т.3 л.д. 29 - 33);

- показаниями свидетеля ФИО46, являющейся работником банка, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ от клиентки банка ФИО8 поступила претензия, а также претензия от ее дочери ФИО21, где было сообщено о проведении расходной операции со счета ФИО8 по доверенности, но со слов последних, они данные операции не производили. После чего, была проведена внутренняя банковская проверка, в ходе которой были проверены все операции проведенные Ходовой. По окончании проверки, были установлены несанкционированные (незаконные) операции, проведенные Ходовой, а именно снятие/перечисление денежных средств со счетов клиентов. Сотрудники банка, незаконно выдавшие Ходовой ФИО401 денежные средства были привлечены к дисциплинарной ответственности. Каждый сотрудник банка, в том числе и Ходова ФИО402 владела банковской <данные изъяты>, обязывалась ее хранить и не разглашать. Ходовой ФИО403 были нарушены должностные инструкции: по открытию вклада банковского счета без присутствия клиента банка, по выдаче наличных денежных средств, по безналичному перечислению денежных средств и оформлению заявлений по безналичному перечислению денежных средств, по несоблюдению конфиденциальной информации и хранении банковской <данные изъяты> (т.2 л.д. 120-125; т. 4 (л.д. 145-148);

- показаниями свидетеля ФИО39, являющейся работником банка, которая по предъявленному ей расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ (в сумме 5 000 рублей клиента ФИО25), может пояснить, что в данном расходном кассовом ордере указан специалист по операционному обслуживанию - Ходова ФИО404, и так как та является их работником банка, она могла произвести той выдачу денежных средств. Возможно, Ходова ФИО405 подходила к ней в кассу с данным расходным кассовым ордером и без клиента, и, пояснив причину выдачи денежных средств со счета другого клиента банка, она, доверившись Ходовой, произвела выдачу денежных средств. Что поясняла ей Ходова ФИО406 в тот день, она не помнит (т.3 л.д. 151-153);

- показаниями свидетеля ФИО47, работника банка, которая пояснила, что примерно 14-ДД.ММ.ГГГГ в их офис обратилась клиентка ФИО8, которая сообщила, что обнаружила в выписке по счету расходную операцию в сумме 10 000 рублей и что она данные денежные средства не снимала. Далее, через несколько дней ФИО8 снова приходила в офис для разбирательства по факту незаконного списания денежных средств в сумме 10 000 рублей с ее счета, после чего (от ФИО8) ей стало известно, что указанные денежные средства со счета были сняты по доверенности их специалистом - ФИО48 факту выдачи ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 5 000 рублей со счета клиента банка - ФИО25 она ничего пояснить не может, так как не помнит обстоятельств данного дня. По предъявленному расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ (в сумме 5 000 рублей клиента ФИО25), может пояснить, что она проставляла в конце рабочего дня как контролирующий работник подписи в расходных кассовых ордерах, то есть по всем проведенным расходным операциям. Как происходила выдача данных денежных средств и кому, она пояснить не может, так как не знает обстоятельств, при проведении операции специалистом, в данном случае - Ходовой, она не присутствовала (т. 3 л.д. 148-150);

- рапортом о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий получена информация о том, что ДД.ММ.ГГГГ специалист по работе с физическими лицами <данные изъяты> Ходова ФИО407, используя свое должностное положение, совершила хищение денежных средств с депозитного счета №, принадлежащего клиенту банка ФИО25 в размере 5 000 рублей (т.3 л.д. 15);

- явкой с повинной Ходовой ФИО408 о том, что ею в феврале 2016 года были похищены денежные средства в сумме 5 000 рублей со счета ФИО25 В совершении указанного преступления признается полностью, раскаивается (т.2 л.д. 131);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у представителя <данные изъяты> изъяты документы <данные изъяты>: выписка по лицевому счету №ФИО25 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 руб. (т. 3 л.д. 48-49);

- протоколом осмотра документов: 1) выписки по лицевому счету №ФИО25, которая выполнена на одном листе бумаги формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В верхней левой части документа указано: «Счет №, Банковский вклад «Мой город, период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Вкладчик: ФИО25, Дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ.» Далее отражена таблица с графами: № док., дата операции, операция, зачисление, списание, остаток. Согласно указанной выписки, в первой строке по номеру документа № от ДД.ММ.ГГГГ была произведена операция - Выдано со счета клиента ФИО25, Списание 5 000 рублей. Под таблицей, имеется штамп <данные изъяты> прямоугольной формы синего цвета, рукописная подпись работника банка, выполненная красителем синего цвета; 2) расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, выполненном на одном листе формата А5, который имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В строке: «Выдать» указано: «ФИО25, счет №», в строке «Направление выдачи» - «Выдано со счета клиента ФИО25, Предъявлен документ, удостоверяющий личность, Паспорт гражданина РФ 36 10 312294 выдан Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> 10.08.2010». Имеются 5 рукописных подписей, выполненных красителем синего цвета, штампы: специалист ФИО47, ст. кассир-операционист ФИО39 (т.3 л.д. 106-107);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном кабинете № ОП № У МВД России по <адрес> у представителя <данные изъяты>ФИО43 изъяты документы <данные изъяты>: Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции №.51/16 Отдела операционного обслуживания физических лиц Специалиста по операционному обслуживанию Ходовой ФИО554ФИО633; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия табеля учета рабочего времени за февраль 2016 года; Копия заключения служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о кассовой работе №.2/15 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 157-158);

- протоколом осмотра документов <данные изъяты>, согласно которому осмотрена копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, приказ о приеме на работу и увольнении Ходовой ФИО409 и ее должностная инструкция, а также табель учета рабочего времени

за февраль 2016 года, установлены явки на работу в феврале всего в количестве 18 рабочих дней; копия заключения служебной проверки, на основании которой сделаны выводы о привлечении к дисциплинарной ответственности старшего кассира-операциониста отдела кассовых операций ФИО13, специалиста по операционному обслуживанию физических лиц ФИО14, старшего кассира-операциониста ФИО15, старшего специалиста по операционному обслуживанию ФИО16; осмотрена положения о совершении операций по вкладам и счетам физических лиц ЗАО коммерческий банк «ФИА-БАНК», а также положение о кассовой работе (т.2 л.д. 159-270);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сделан вывод о том, что: определить исполнителя подписей в расходном - кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, графе: «Предъявлен документ, удостоверяющий личность, паспорт гражданина; Подпись» и в графе: «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил; Подпись получателя», не представилось возможным, в связи с малой идентификационной значимостью отобразившихся признаков почерка, обусловленной низкой конструкционной сложностью исследуемых подписей (т.3 л.д. 124-145);

по фактам в отношении потерпевшей ФИО9:

- показаниями потерпевшей ФИО9, из которых следует, что примерно в июне 2015г., точную дату не помнит, в офисе АО «ФИАБанк», расположенном по адресу: <адрес>, она открыла банковский денежный вклад на сумму 90 000 рублей, ее расчетный счет №. Примерно в июле 2015г., точную дату не помнит, она пополнила данный вклад на сумму 20000 рублей. Сотрудника банка, который оформлял ей вклад и осуществлял операцию по ее вкладу по зачислению на счет 20 000 рублей, она не помнит. Более никаких операций по данному вкладу она не осуществляла, т.е. денежные средства туда не зачисляла и проценты со счета не снимала. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонили сотрудники полиции, от которых она узнала, что с ее вклада были похищены денежные средства в сумме 6 900 рублей, что хищение произошло в офисе <данные изъяты> по адресу: <адрес>. Кто мог снять деньги, она не знает, разрешения на снятие денежных средств со своего счета она никому не давала. Доверенность на получение денежных средств с ее банковского счета, открытого в <данные изъяты> она выписывала только на имя своей дочери - ФИО18 (т.1 л.д. 130-132, т.3 л.д. 199-202);

- показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43, согласно которых он являлся сотрудником банка. После обращения в дакн клиента ФИО8, была проведена внутрення проверка, в ходе которой установлено, что ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО410 обратилась в дополнительный офис №<данные изъяты>, расположенный по адресу <адрес> к специалисту ФИО14 с просьбой снять денежные средства в размере 6 900 руб. с депозитного счета клиента банка ФИО9 При этом, с Ходовой ФИО411 присутствовала ее знакомая (как позже выяснилось - ФИО6). Ходова ФИО412 ввела в заблуждение ФИО14 тем, что якобы ее знакомая ФИО68 является внучкой ФИО9 и что последней срочно понадобились денежные средства, а она не имеет возможности подъехать в банк. ФИО14 в нарушении инструкций <данные изъяты> сформировала расходный кассовый ордер на имя ФИО9 и выдала его Ходовой ФИО413 После чего, Ходова ФИО414 на основании расходного кассового ордера, получила в кассе дополнительного офиса №<данные изъяты> территориально расположенного по адресу <адрес> денежные средства в размере 6 900 рублей. Данному клиенту банка - ФИО9, банком был возмещен ущерб и на ее счет были перечислены денежные средства в сумме 6 900 рублей. В дальнейшем, Ходова ФИО415 на счет банка внесла указанную сумму в счет возмещения ущерба перед ФИО9 (т.3 л.д. 29-33, т.4 л.д. 143-144;

- показаниями свидетеля ФИО46, из которых следует, что она являлась сотрудником банка. ДД.ММ.ГГГГ от клиентки банка ФИО8 поступила претензия, а также претензия от ее дочери ФИО21, где было сообщено о проведении расходной операции со счета ФИО8 по доверенности, но со слов последних, они данные операции не производили. После чего, была проведена внутренняя банковская проверка, в ходе которой были проверены все операции проведенные Ходовой. По окончании проверки, были установлены несанкционированные (незаконные) операции, проведенные Ходовой, а именно снятие/перечисление денежных средств со счетов клиентов. Так, было установлено, что: ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО416 в свой выходной день обратилась в дополнительный офис №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> к специалисту по операционному обслуживанию <данные изъяты>ФИО14 с просьбой снять денежные средства в размере 6 900 руб. с депозитного счета клиента банка ФИО9ФИО14 в нарушении инструкций <данные изъяты> сформировала расходный кассовый ордер на имя ФИО9 и выдала его Ходовой ФИО417 На основании расходного кассового ордера, Ходова ФИО418 получила в кассе дополнительного офиса №<данные изъяты> территориально расположенного по адресу <адрес> денежные средства в размере 6 900 рублей. Каждый сотрудник банка, в том числе и Ходова ФИО419 владела банковской <данные изъяты>, обязывалась ее хранить и не разглашать. В ходе работы специалист Ходова руководствовалась должностной инструкцией специалиста, положению о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях. Ходовой были нарушены должностные инструкции: по открытию вклада банковского счета без присутствия клиента банка, по выдаче наличных денежных средств, по безналичному перечислению денежных средств и оформлению заявлений по безналичному перечислению денежных средств, по несоблюдению конфиденциальной информации и хранении банковской <данные изъяты> (т.2 л.д. 120-125, т.4 л.д. 145-148);

- показаниями свидетеля ФИО14, являющейся работником банка, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 ч. 50 мин. ей на сотовый телефон позвонила сотрудница банка Ходова ФИО555 (которая работала в их офисе, а также работала на замене другого сотрудника) и попросила помочь произвести расходную операцию по снятию процентов с вклада клиента без его участия, передав деньги родственнику. Она ответила, что данную операцию нужно будет согласовать с кассиром. В тот же день - ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 ч. 30 мин. Ходова Е. приехала в офис, с той была ранее не знакомая девушка, которую Ходова представила как ФИО6. Так же Ходова Е. пояснила, что ФИО68 является внучкой клиента - ФИО9, которой срочно понадобились денежные средства, но самой приехать в офис возможности у той нет. Так как Ходова Е. является сотрудницей их офиса, ранее работала в этом офисе банка, она доверяла той и оформила операцию по снятию процентов с вклада клиента ФИО9 в сумме 6 900 рублей. Она распечатала на рабочем компьютере в программе IBSO расходно - кассовый ордер, который передала ФИО68. После этого Ходова Е. и ФИО6 прошли в кассу, где на основании расходно-кассового ордера получили денежные средства, указанные в нем. Расходную операцию она решила провести, доверяя Ходовой. О том, что Ходова Е. производила операцию незаконно, без разрешения клиента, и ввела ее взаблуждение, она не знала (т.2 л.д. 41-43);

- показаниями свидетеля ФИО15, являвшейся сторудником банка, которая пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ примерно в районе обеда (с 12.00 ч. до 13.00 ч.), когда она находилась на своем рабочем месте - в кассе офиса <данные изъяты> по <адрес>, к ним в офис пришла сотрудница банка Ходова ФИО556, которая была вместе с другой девушкой. Ходова обратилась к ней на кассе и пояснила, что девушка, с которой она пришла - является внучкой клиента их банка - ФИО70, которой срочно понадобились денежные средства, но сама клиентка приехать в офис банка не может, и попросила выдать денежные средства, а именно проценты по счету в сумме 6 900 рублей ее внучке. Она пояснила Ходовой, что оформление операции происходит через специалиста по операционному обслуживанию. Ходова с девушкой прошли к специалисту ФИО14, которая оформила расходный - кассовый ордер на сумму 6 900 рублей. К ней на кассу подошли обе девушки - Ходова и вторая с ней девушка, расходно - кассовой ордер передала ей Ходова, но она той вернула его, пояснив, что необходимо расписаться в нем, после чего та передала расходно-кассовый ордер другой девушке, как она поняла, чтобы та расписалась, но кто и как расписывался в расходно-кассовом ордере, она не видела. Так как была оформлена расходная операция (то есть выдан расходно-кассовый ордер операционистом), а также Ходова Е. является сотрудницей их офиса и она доверяла той, то, не спрашивая и не проверяя их документы, она выдала девушкам денежные средства в сумме 6 900 рублей. О том, что Ходова сняла денежные средства со счета клиента банка - ФИО70 незаконно, без ведома клиента, она не знала, Ходова ФИО420 ввела в заблуждение (т.2 л.д. 126-128);

- показаниями свидетеля ФИО49, который, являясь сотрудником полиции, проводил проверку по обращению ФИО61 по факту хищения с ее банковского счета денежных средств. В ходе проверки был составлен протокол явки с повинной Ходовой ФИО557ФИО634, которая сообщила о совершенном ею преступлении, а именно о хищении ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета денежных средств ФИО9 в сумме 6900 рублей. Протокол явки с повинной Ходовой ФИО421, а также опрос последней был произведен со слов последней, добровольно, какое - либо физическое либо моральное давление на Ходову ФИО422 не оказывалось (т.2 л.д. 12-14);

- показаниями свидетеля ФИО6, которая подтвердила факт получения ею денежных средств со счета ФИО9 в сумме 6900 рублей по просьбе Ходовой ФИО423, которая являлась ее знакомой. ФИО6 не догадывалась о том, что Ходова ФИО424 совершает противоправные действия, так как доверяла той. Она думала, что Ходова просто хочет исправить какие-то свои ошибки в своей работе (т.2 л.д. 99-101);

- заявлением ФИО9 о привлечении к уголовной ответственности неизвестного ей лица, которое ДД.ММ.ГГГГ в офисе банка «Фиа-Банк» по адресу: <адрес>, с ее банковского вклада похитило денежные средства в сумме 6 900 рублей, причинив ей значительный материальный ущерб (т.1 л.д. 115);

- рапортом о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий получена информация о том, что ДД.ММ.ГГГГ специалист по работе с физическими лицами <данные изъяты> Ходова ФИО425, находясь в отделении банка <данные изъяты> по адресу: <адрес>, путем обмана похитила со счета клиента банка ФИО9 денежные средства в сумме 6 900 рублей (т.1 л.д. 114);

- протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ Ходовой ФИО426 согласно которой, последняя сообщила о совершенном ею преступлении: ДД.ММ.ГГГГ, находясь в отделении <данные изъяты> по адресу: <адрес>, путем обмана со счета ФИО9 похитила сумму в размере 6 900 рублей (т.1 л.д. 125);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у потерпевшей ФИО9 изъята выписка по движению денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО9 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 157-158);

- протоколом осмотра предметов, а именно выписки из лицевого счета №, на имя вкладчика ФИО9, согласно которой имеется запись ДД.ММ.ГГГГ с ее счета выдано 6 900 рублей (т.1 л.д. 159-163);

- протоколом выемки, указанной выписки (т.2 л.д. 36-40);

- протоколом осмотра предметов, среди которых доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ. согласно которой ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт доверяет ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ г.р. получать денежные средства с банковского счета №; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 900 рублей по счету №.42№ со штампами печати ст.специалист ФИО16 и ст. кассира-операциониста ФИО15 синего цвета. В графе указанную в расходном кассовом ордере сумму получил написано рукописным текстом «ФИО70» красителем синего цвета (т.3 л.д. 50-91);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43 изъяты документы <данные изъяты>: Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции №.51/16 Отдела операционного обслуживания физических лиц Специалиста по операционному обслуживанию Ходовой ФИО558ФИО635; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия табеля учета рабочего времени за февраль 2016 года; Копия заключения служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о кассовой работе №.2/15 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 157-158)

- протоколом осмотра копии трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копии приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ, копии должностной инструкции, копия приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) №-к от ДД.ММ.ГГГГ, копии табеля учета рабочего времени за февраль 2016 года, копии заключения служебной проверки в отношении работников банка, незакооновыдавших Ходовой ФИО427 денежные средства; копии положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11, копии положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 ЗАО коммерческий банк «ФИА-БАНК», Тольятти, 2014 год, копии положения о кассовой работе №.2/15 <данные изъяты>, Тольятти, 2015 год выполнено на 39 листах формата А4 (т. 2 л.д. 159-270);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном кабинете № ОП № У МВД России по <адрес> у о/у ОП № У МВД России по <адрес>ФИО49 изъят СD - диск. с видеозаписями с камер наблюдений <данные изъяты> (т. 2 л.д. 16-18);

- протоколом осмотра предметов: СD - диск, на котором имеется запись о посещении Ходовой ФИО428 офиса банка для снятия денежных средств со счета ФИО9 (т. 2 л.д. 19-24);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сделан вывод о том, что: Подписи от имени ФИО9, в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе: «Предъявлен документ, удостоверяющий личность, паспорт гражданина; Подпись» и в графе: «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил; Подпись получателя», выполнены ФИО6 (т. 3 л.д. 124-145);

по фактам в отношении потерпевшей ФИО19:

- показаниями потерпевшей ФИО19, из которых следует, что в <данные изъяты> у нее был открыт счет. Открывала счет (первый) в указанном банке в январе 2015 года согласно договора № срочного банковского вклада «Пенсионный любимый» - №. При открытии счета, ей были переданы во вклад (внесены на счет) денежные средства в сумме 307 962 рубля 24 копейки, сроком на 390 дней. Денежные средства она не снимала, на счет начислялись проценты. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил сотрудник полиции, который сообщил, что с ее счета незаконно были списаны денежные средства в сумме 1 000 рублей. Каким образом денежные средства были списаны, она не знает, в банке не пояснили. По копии предъявленного ей заявления на перечисление денежных средств со счета, открытого на ее имя, № на счет №, так же открытого на ее имя (получатель) пояснила, что данное заявление она не подписывала, подпись в заявлении похожа на ее, но подписывала не она. О счете № якобы открытому в июле 2012 года по договору банковского вклада «До востребования» она пояснить ничего не может, так как не помнит, когда и как его открывала. Денежные средства в сумме 1 000 рублей являются для нее незначительным ущербом (т. 2 л.д. 64-69);

- показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43, являвшегося сотрудником банка, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ от клиентки банка ФИО8 поступила претензия, а также претензия от ее дочери ФИО21, где было сообщено о проведении расходной операции со счета ФИО8 по доверенности, но со слов последних, они данные операции не производили. После чего, была проведена внутренняя банковская проверка, в ходе которой были проверены все операции проведенные Ходовой. По окончании проверки, были установлены несанкционированные (незаконные) операции, проведенные Ходовой, а именно снятие/перечисление денежных средств со счетов клиентов. Так, было установлено, что: ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО429 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> приняла на обслуживание клиента ФИО19 с целью переоформления имеющегося в банке вклада по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. При переоформлении вклада, Ходова ФИО430, имея доступ к операциям по депозитному счету ФИО19, без ведома последней, подготовила от имени ФИО19 заявление от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении 1 000 рублей на счет до востребования служебный, открытый на имя ФИО19 по договору № RR-30106444. После чего также без ведома ФИО19 подготовила еще одно заявление от имени вкладчика ФИО19 на перечисление 1 000 рублей на накопительный счет открытый на имя ФИО3 Согласно выписки по расчетному счету ФИО3ДД.ММ.ГГГГ с ее накопительного счета с использованием банковской карточки клиента, произошло снятие денежных средств в два этапа, изначально через банкомат была снята сумма в размере 300 рублей, при повторном снятии была снята сумма в размере 3500 рублей. О том, что вышеуказанная банковская операция осуществлялась непосредственно специалистом по операционному обслуживанию физических лиц Ходовой ФИО431, свидетельствуют заявления от имени клиента банка (т. 3 л.д. 29-33);

- показаниями свидетеля ФИО46, являвшейся работником банка, которая показала, что ДД.ММ.ГГГГ от клиентки банка ФИО8 поступила претензия, а также претензия от ее дочери ФИО21, где было сообщено о проведении расходной операции со счета ФИО8 по доверенности, но со слов последних, они данные операции не производили. После чего, была проведена внутренняя банковская проверка, в ходе которой были установлены несанкционированные (незаконные) операции, проведенные Ходовой, а именно снятие/перечисление денежных средств со счетов клиентов. Так, было установлено, что: ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО432 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> обслуживая клиента ФИО19 при переоформлении вклада, имея доступ к операциям по депозитному счету ФИО19, без ведома последней, подготовила от имени ФИО19 заявление от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении 1 000 рублей на счет до востребования служебный, открытый на имя ФИО19 по договору № RR-30106444. После чего также без ведома ФИО19 подготовила еще одно заявление от имени вкладчика ФИО19 на перечисление 1 000 рублей на накопительный счет, открытый на имя ФИО3 Согласно выписки по расчетному счету ФИО3ДД.ММ.ГГГГ с ее накопительного счета с использованием банковской карточки клиента, произошло снятие денежных средств в два этапа, изначально через банкомат была снята сумма в размере 300 рублей, при повторном снятии была снята сумма в размере 3500 рублей. О том, что вышеуказанная банковская операция осуществлялась непосредственно специалистом по операционному обслуживанию физических лиц Ходовой ФИО433, свидетельствуют копии заявлений от имени клиента банка.

Каждый сотрудник банка, в том числе и Ходова ФИО434 владела банковской <данные изъяты>, обязывалась ее хранить и не разглашать. В отношении всех сотрудников - кассиров, специалистов, проводивших операции по выдаче денежных средств Ходовой проводилась служебная проверка, по результатам которой, сотрудники были привлечены к дисциплинарной ответственности. В ходе работы специалист Ходова руководствовалась должностной инструкцией специалиста, положению о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях. Ходовой были нарушены должностные инструкции: по открытию вклада банковского счета без присутствия клиента банка, по выдаче наличных денежных средств, по безналичному перечислению денежных средств и оформлению заявлений по безналичному перечислению денежных средств, по несоблюдению конфиденциальной информации и хранении банковской <данные изъяты> (т. 2 л.д. 120-125, т. 4 л.д. 145-148);

- показаниями свидетеля ФИО50, из которых следует, что Ходова ФИО435 является ей троюродной сестрой. В сентябре 2015 года, по просьбе Ходовой ФИО436 она открыла счет в <данные изъяты> и получила дебетовую банковскую карту. На указанную карту со слов Ходовой, та перечислила ей свои денежные средства с заработной платы. Перечисленные Ходовой денежные средства (не по ее просьбе в долг), Ходова снимала с ее карты сама при встречи с ней, либо она по просьбе Ходовой также при встрече снимала со своей карты данные денежные средства и в полной сумме передавала их Ходовой. О том, что со счета клиента банка - вкладчицы незаконным образом были похищены Ходовой денежные средства в сумме 1 000 рублей и перечислены ей на карту, она не знала. Данные денежные средства она не получала (т. 3 л.д. 171-173);

- рапортом о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий получена информация о том, что ДД.ММ.ГГГГ специалист по работе с физическими лицами <данные изъяты> Ходова ФИО437 совершила хищение денежных средств с депозитного счета клиента банка ФИО19 в размере 1 000 рублей (т. 1 л.д. 232);

- рапортом о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе ОРМ по сопровождению уголовного дела №, возбужденного отделом по расследованию преступлений, совершенных на территории <адрес> СУ У МВД России по <адрес> установлен факт совершения Ходовой ФИО438ДД.ММ.ГГГГ незаконного использования сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, по лицевым счетам №, №, открытым в <данные изъяты> на имя ФИО19 (т. 4 л.д. 54);

- протоколом осмотра документов, а именно выписки по лицевому счету №ФИО19 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по лицевому счету №ФИО19 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по операциям на счете №ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно указанной выписки в графе сумма операции по счету по дебету в строке № у ФИО59ДД.ММ.ГГГГ было списано 1 000 рублей, по назначению списано со счета клиента ФИО19, на основании финансового распоряжения 32281 от 2702/2016 На третьей странице имеется штамп <данные изъяты> прямоугольной формы синего цвета, рукописная подпись работника банка, выполненная красителем синего цвета, заявления о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО19№ в сумме 1 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В строке «Дата составления заявления «27» февраля 2016 года» имеется подпись от имени ФИО19, выполненная красителем синего цвета, в правом нижнем углу имеется штамп <данные изъяты> синего цвета, штамп дата ДД.ММ.ГГГГ красного цвета, штамп принято Ходова ФИО439 и ее подпись красителем синего цвета; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО3№ в сумме 1 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В строке «Дата составления заявления «27» февраля 2016 года» имеется подпись от имени ФИО3, выполненная красителем синего цвета, в правом нижнем углу имеется штамп <данные изъяты> синего цвета, штамп дата ДД.ММ.ГГГГ красного цвета, штамп принято Ходова ФИО440 и ее подпись красителем синего цвета (т. 3 л.д. 50-91);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43 изъяты документы <данные изъяты>: Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции №.51/16 Отдела операционного обслуживания физических лиц Специалиста по операционному обслуживанию Ходовой ФИО559ФИО636; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия табеля учета рабочего времени за февраль 2016 года; Копия заключения служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о кассовой работе №.2/15 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 157-158):

- протоколом осмотра копии трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копии приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ, копии должностной инструкции, копия приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) №-к от ДД.ММ.ГГГГ, копии табеля учета рабочего времени за февраль 2016 года, копии заключения служебной проверки в отношении работников банка, незакооновыдавших Ходовой ФИО441 денежные средства; копии положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11, копии положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 ЗАО коммерческий банк «ФИА-БАНК», Тольятти, 2014 год, копии положения о кассовой работе №.2/15 <данные изъяты>, Тольятти, 2015 год выполнено на 39 листах формата А4 (т. 2 л.д. 159-270);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сделан вывод о том, что: Подпись от имени ФИО19, расположенная в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО19№ в сумме 1 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата составления заявления; Подпись», исполнена не ФИО19, а иным лицом с подражанием письменно - двигательному навыку ФИО19

Ответить на вопрос не исполнена ли данная подпись в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО19№ в сумме 1 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата составления заявления; Подпись» - Ходовой ФИО442, не представилось возможным, из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи.

Ответить на вопрос: « Кем - Ходовой ФИО443 или иным лицом исполнена рукописная подпись красителем синего цвета в нижней части листа документа в месте оттиска штампа «<данные изъяты>, «Принято» Ходова ФИО444, в следующих документах:

- заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО19№ в сумме 1 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ;

- заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО3№ в сумме 1 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи.

Подпись в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО3№ в сумме 1 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата составления заявления; Подпись», вероятно исполнена Ходовой Е.В (т. 3 л.д. 124-145);

По фактам в отношении потерпевшей ФИО8:

- показаниями потерпевшей ФИО8, из которых следует, что она имеет расчетный счет №, открытый в ПАО «ФИАбанк». Также ею была оформлена доверенность на имя своей дочери ФИО21, из выпискип по счету от ДД.ММ.ГГГГ она узнала, что ДД.ММ.ГГГГ с ее расчетного счета по доверенности на имя ее дочери ФИО21 были сняты денежные средства в сумме 10 000 рублей. Однако ни она, ни ее дочь указанные денежные средства не снимали. На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ она пошла в офис «ФиаБанк», расположенного по адресу <адрес>, где ей пояснили, что снятие денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10 000 рублей с ее счета произошло в офисе «ФиаБанка», расположенного по <адрес>. После чего она вместе с дочерью ФИО21 проехали по указанному адресу, где написали претензию, а после этого решили обратиться в полицию, где написали заявление. Ей причинен значительный материальный ущерб на сумму 10 000 рублей, так как она является пенсионеркой, получает пенсию в сумме 14 500 рублей, иного источника дохода не имеет (т. 1 л.д. 52-54);

- показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43, который являлся работником банка и пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ от клиентки банка ФИО8 поступила претензия, а также претензия от ее дочери ФИО21, где было сообщено о проведении расходной операции со счета ФИО8 по доверенности, но со слов последних, они данные операции не производили. После чего, была проведена внутренняя банковская проверка, в ходе которой были проверены все операции проведенные Ходовой. По окончании проверки, были установлены несанкционированные (незаконные) операции, проведенные Ходовой, а именно снятие/перечисление денежных средств со счетов клиентов. Так, было установлено, что: ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО445 в свой выходной день обратилась в дополнительный офис №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> к старшему кассиру - операционисту <данные изъяты>ФИО13 с просьбой снять денежные средства в размере 10 000 руб. с депозитного счета клиента банка ФИО8, при этом Ходова ФИО446 предоставила доверенность от ФИО8 на распоряжение вкладом на имя ФИО21. Предоставив данную доверенность, Ходова ФИО447 попросила ФИО72 выдать в кассе <данные изъяты> денежные средства в размере 10 000 рублей. ФИО13 в нарушении инструкций <данные изъяты> сформировала расходный кассовый ордер на имя доверенного лица (ФИО21) и выдала с кассы дополнительного офиса №<данные изъяты> территориально расположенного по адресу <адрес> денежные средства в размере 10 000 рублей (т. 3 л.д. 29-33 )

- показаниями свидетеля ФИО46, работника банка, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ от клиентки банка ФИО8 поступила претензия, а также претензия от ее дочери ФИО21, где было сообщено о проведении расходной операции со счета ФИО8 по доверенности, но со слов последних, они данные операции не производили. После чего, была проведена внутренняя банковская проверка, в ходе которой были проверены все операции проведенные Ходовой. По окончании проверки, были установлены несанкционированные (незаконные) операции, проведенные Ходовой, а именно снятие/перечисление денежных средств со счетов клиентов. Так, было установлено, что: ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО448 в свой выходной день обратилась в дополнительный офис №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> к старшему кассиру -операционисту <данные изъяты>ФИО13 с просьбой снять денежные средства в размере 10 000 руб. с депозитного счета клиента банка ФИО8, при этом Ходова ФИО449 предоставила доверенность от ФИО8 на распоряжение вкладом на имя ФИО21 Предоставив данную доверенность, Ходова ФИО450 попросила ФИО72 выдать в кассе <данные изъяты> денежные средства в размере 10 000 рублей. ФИО13 в нарушении инструкций <данные изъяты> сформировала расходный кассовый ордер на имя доверенного лица (ФИО21) и выдала с кассы дополнительного офиса №<данные изъяты> территориально расположенного по адресу <адрес> денежные средства в размере 10 000 рублей. Каждый сотрудник банка, в том числе и Ходова ФИО451 владела банковской <данные изъяты>, обязывалась ее хранить и не разглашать. В отношении всех сотрудников - кассиров, специалистов, неправомерно проводивших операции по выдаче денежных средств Ходовой проводилась служебная проверка, по результатам которой, сотрудники были привлечены к дисциплинарной ответственности. В ходе работы специалист Ходова руководствовалась должностной инструкцией специалиста, положению о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях. Ходовой были нарушены должностные инструкции: по открытию вклада банковского счета без присутствия клиента банка, по выдаче наличных денежных средств, по безналичному перечислению денежных средств и оформлению заявлений по безналичному перечислению денежных средств, по несоблюдению конфиденциальной информации и хранении банковской <данные изъяты> (т. 2 л.д. 120-125, т. 4 л.д. 145-148);

- показаниями свидетеля ФИО21, согласно которых, ее мама ФИО8, получает пенсию в размере около 14 500 рублей, которая поступает на расчетный счет, открытый в ПАО «ФиаБанк» в 2009 году. На ее имя мама выдала доверенность по распоряжению денежными средствами указанного счета. ДД.ММ.ГГГГ от мамы она узнала, что ДД.ММ.ГГГГ с ее счета сняты денежные средства в сумме 10000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она вместе с мамой пошли в офис «Фиа-банка», расположенный по <адрес> октября, 15 <адрес>, где маме сказали, что снятие денежные средств в сумме 10 000 рублей, произошло в филиале «ФиаБанка», расположенного по <адрес>. Она вместе с мамой проехали в данный офис банка, где она написала претензию, после чего все-таки решили обратиться в полицию с заявлением, так как не была уверена, что проверка в Банке будет проведена надлежащим образом. Хищением со счета денежных средств в сумме 10 000 рублей, ее маме ФИО8 причинен значительный материальный ущерб (т. 1 л.д. 65-67);

- показаниями свидетеля ФИО13, сотрудника банка, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, когда она находилась на своем рабочем месте - на кассе операционного офиса <данные изъяты> по <адрес>, ей на ее сотовый телефон позвонила Ходова Е. Когда она ответила на звонок, Ходова спросила у нее - сможет ли она выдать той денежные средства, что той очень срочно нужны деньги и она уже едет к ним в офис. Через несколько минут, Ходова Е. приехала в офис, подошла к ее рабочему месту - кассе и пояснила, что ей нужно снять денежные средства со счета по чужой доверенности, пояснив тем, что ее знакомой, на которую выписана доверенность срочно нужны деньги, но она не может подъехать сама, что человек, на которого выписана доверенность является подругой ее мамы и она сама попросила ее мать, что бы она (то есть Ходова) сняла денежные средства в сумме 10 000 рублей. Так как Ходова Е. является сотрудником их банка, она была с той в дружеских отношениях, ранее они в ходе работы общались, она не думала, что Ходова вводит ее в заблуждение и поверив той, ответила согласием, пояснив, что выдаст той деньги под личную ответственность. После чего передала ей доверенность на снятие денежных средств с расчетного счета ФИО8 на имя ФИО21. Какие либо другие документы - свой паспорт или паспорт человека, указанного в доверенности, Ходова не предъявляла. Она, доверившись Ходовой, на рабочем компьютере по программе IBSO распечатала расходно-кассовый ордер, при этом в тот момент когда она печатала расходно-кассовый ордер, Ходова отходила от кассы и через несколько минут вернулась. Вернувшись к кассе, она передала Ходовой расходно-кассовый ордер, в котором та от имени ФИО21 расписалась, и передала его обратно. После чего, она выдала Ходовой Е. денежные средства в сумме 10 000 рублей, 2 купюры номиналом 5 000 рублей. После этого, Ходова отошла из кассы. О том, что Ходова сняла денежные средства со счета клиента банка - ФИО8 незаконно, без ведома клиента, она не знала (т. 2 л.д. 9-11);

- показаниями свидетеля ФИО49, сотрудника полиции, проводившего проверку, из которых следует, что Ходова призналась, что незаконным образом похитила денежные средства со счета клиентки банка ФИО8 в сумме 10000 рублей. Вырученные деньги она потратила на собственные нужды. Свою вину признавала полностью, раскаивалась. Протокол явки с повинной Ходовой ФИО452, а также опрос последней был произведен со слов Ходовой, добровольно, какое-либо физическое, либо моральное давление на нее не оказывалось (т. 2 л.д. 12-14);

- показаниями свидетеля ФИО47, сотрудника банка, согласно которым примерно 14-ДД.ММ.ГГГГ, в офис банка обратилась клиентка ФИО8, которая сообщила, что обнаружила в выписке по счету расходную операцию в сумме 10 000 рублей и что она данные денежные средства не снимала. Так как операция была произведена по доверенности, а у ФИО8 была выписана доверенность на дочь - ФИО21, той было предложено все выяснить у дочери. Также, ФИО8 было сообщено, что расходная операция была проведена в операционном офисе <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>. Далее, через несколько дней ФИО8 снова приходила в офис для разбирательства по факту незаконного списания денежных средств в сумме 10 000 рублей с ее счета, после чего (от ФИО8) ей стало известно, что указанные денежные средства со счета были сняты по доверенности их специалистом - Ходовой ФИО453 (т. 3 л.д. 148-150);

- заявлением ФИО8 о проведении проверки по факту снятия денежной суммы в размере 10 000 рублей с ее счета № по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО21 в офисе «Фиа-Банк», расположенного по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 16);

- протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ Ходовой ФИО454, согласно которой, последняя сообщила о совершенном ею преступлении: ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12.30 ч., находясь в офисе филиала банка <данные изъяты>, по <адрес>, со счета клиента ФИО8 с использованием доверенности похитила денежные средства в сумме 10 000 рублей (т. 1 л.д. 43);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у потерпевшей ФИО8 изъята выписка по движению денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО8 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, доверенность № от 03.02.20176 года от ФИО8 на имя ФИО21 (т. 1 л.д. 57);

- протоколом осмотра предметов, а именно выписки из лицевого счета №, на имя вкладчика ФИО8, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ выдано со счета ФИО8 по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГФИО21 с банковского счета физического лица 10 000 рублей, оригинала доверенности № от ДД.ММ.ГГГГФИО8, на имя ФИО21, удостовереной специалистом по операционному обслуживанию - Ходовой ФИО560ФИО637. Доверенность подписана в присутствии и Ходовой ФИО455, где также имеется подпись, выполненная от имени Ходовой ФИО456 (т. 1 л.д. 58-62);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43 изъяты документы <данные изъяты>: выписка по лицевому счету №ФИО8 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; доверенность № от ДД.ММ.ГГГГФИО8; расходно - кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 руб. (т. 2 л.д. 36-40);

- протоколом осмотра документов: выписки по лицевому счету №ФИО8 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно указанной со счета ФИО8ДД.ММ.ГГГГ было списано 10 000 рублей, по назначению ФИО8 по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГФИО21, доверенности № от ДД.ММ.ГГГГФИО8 на имя ФИО21, удостоверенная Ходовой, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, в котором указано направление выдачи - выдано со счета клиента ФИО8 по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГФИО21. Счет №. Имеются 5 рукописных подписей, выполненных красителем синего цвета, четыре синих штампа: старший кассир-операционист ФИО13, ст.специалист ФИО16, старший кассир-операционист ФИО13 (т. 3 л.д. 50-91);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43 изъяты документы <данные изъяты>: Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции №.51/16 Отдела операционного обслуживания физических лиц Специалиста по операционному обслуживанию Ходовой ФИО561ФИО638; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия табеля учета рабочего времени за февраль 2016 года; Копия заключения служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о кассовой работе №.2/15 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 157-158);

- протоколом осмотра копии трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копии приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ, копии должностной инструкции, копия приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) №-к от ДД.ММ.ГГГГ, копии табеля учета рабочего времени за февраль 2016 года, копии заключения служебной проверки в отношении работников банка, незакооновыдавших Ходовой ФИО457 денежные средства; копии положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11, копии положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 ЗАО коммерческий банк «ФИА-БАНК», Тольятти, 2014 год, копии положения о кассовой работе №.2/15 <данные изъяты>, Тольятти, 2015 год выполнено на 39 листах формата А4 (т. 2 л.д. 159-270);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном кабинете № ОП № У МВД России по <адрес> у о/у ОУР ОП № У МВД России по <адрес>ФИО49 изъят СD - диск с видеозаписями с камер наблюдений <данные изъяты> (т. 2 л.д. 16-18);

- протоколом осмотра предметов: СD - диск, на котором запечатлено, как Ходова по чужой доверенности получает в банке денежные средства (т. 2 л.д. 19-24);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сделан вывод о том, что ответить на вопрос: «Кем - Ходовой ФИО458, ФИО21 или иным лицом исполнена рукописная подпись красителем синего цвета в расходно - кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, графе: «Предъявлен документ, удостоверяющий личность, паспорт гражданина; Подпись» и в графе: «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил; Подпись получателя»», не представилось возможным (т. 3 л.д. 124-145);

по фактам в отношении потерпевшего ФИО22:

- показаниями потерпевшего ФИО22, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ним и <данные изъяты> был заключен договор №RTV6-30001659 срочного банковского вклада «Пенсионный любимый», был открыт счет №. ДД.ММ.ГГГГ им была выписана доверенность (сроком на 3 года) на имя супруги - ФИО26 на получение денежных средств с его счета. ДД.ММ.ГГГГ ему от сотрудника полиции стало известно о том, что с его счета незаконным образом были списаны денежные средства в размере 16900 рублей, которая является для него значительной. Списание-хищение денежных средств со счета было произведено сотрудником банка, подробностей произошедшего он не знает. ФИО23 ему не знаком. Сумма хищения - 16900 рублей является для него значительной (т. 2 л.д. 46-50);

- показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43, являвшегося сотрудником банка, согалсно которых ДД.ММ.ГГГГ от клиентки банка ФИО8 поступила претензия, а также претензия от ее дочери ФИО21, где было сообщено о проведении расходной операции со счета ФИО8 по доверенности, но со слов последних, они данные операции не производили. После чего, была проведена внутренняя банковская проверка, в ходе которой были проверены все операции проведенные Ходовой. По окончании проверки, были установлены несанкционированные (незаконные) операции, проведенные Ходовой, а именно снятие/перечисление денежных средств со счетов клиентов. Так, было установлено, что: ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО459 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> «В» имея доступ к сведениям клиентов банка по депозитным счетам, произвела безналичное списание денежных средств в размере 16 900 рублей с депозитного счета ФИО22 на накопительный счет ФИО23 на основании заявления от ДД.ММ.ГГГГ, которое было подготовлено от имени ФИО45 О том, что вышеуказанная банковская операция осуществлялась непосредственно специалистом по операционному обслуживанию физических лиц Ходовой ФИО460, свидетельствует заявление от имени клиента банка (т. 3 л.д. 29-33);

- показаниями свидетеля ФИО46, работника банка, из которых следует,что ДД.ММ.ГГГГ от клиентки банка ФИО8 поступила претензия, а также претензия от ее дочери ФИО21, где было сообщено о проведении расходной операции со счета ФИО8 по доверенности, но со слов последних, они данные операции не производили. После чего, была проведена внутренняя банковская проверка, в ходе которой были проверены все операции проведенные Ходовой. По окончании проверки, были установлены несанкционированные (незаконные) операции, проведенные Ходовой, а именно снятие/перечисление денежных средств со счетов клиентов. Так, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО461 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> «В» имея доступ к сведениям клиентов банка по депозитным счетам, произвела безналичное списание денежных средств в размере 16 900 рублей с депозитного счета ФИО22 на накопительный счет ФИО23 на основании заявления от ДД.ММ.ГГГГ, которое было подготовлено от имени ФИО45 О том, что вышеуказанная банковская операция осуществлялась непосредственно специалистом по операционному обслуживанию физических лиц Ходовой ФИО462, свидетельствует копия заявления от имени клиента банка. Каждый сотрудник банка, в том числе и Ходова ФИО463 владела банковской <данные изъяты>, обязывалась ее хранить и не разглашать. По предъявленной ей выписке по счету ФИО23 (№) может пояснить, что снятие денежных средств в сумме 16 900 рублей было произведено через банкомат, расположенный по адресу: <адрес>, 8, <адрес>ДД.ММ.ГГГГ в 18.28 ч., а не ДД.ММ.ГГГГ. В отношении всех сотрудников - кассиров, специалистов, неправомерно проводивших операции по выдаче денежных средств Ходовой проводилась служебная проверка, по результатам которой, сотрудники были привлечены к дисциплинарной ответственности. В ходе работы специалист Ходова руководствовалась должностной инструкцией специалиста, положению о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях. Ходовой были нарушены должностные инструкции: по открытию вклада банковского счета без присутствия клиента банка, по выдаче наличных денежных средств, по безналичному перечислению денежных средств и оформлению заявлений по безналичному перечислению денежных средств, по несоблюдению конфиденциальной информации и хранении банковской <данные изъяты> (т. 2 л.д. 120-125, т. 4 л.д. 145-148);

- показаниями свидетеля ФИО23, из которых следует, что у него есть знакомая Ходова ФИО562, с которой он знаком около 4 лет. В сентябре 2015 года он по просьбе Ходовой открыл счет в <данные изъяты>. Примерно в марте 2016 года, точную дату он не помнит, к нему обратилась Ходова и попросила при перечислении ею на его карту денежных средств, произвести их снятие. Он не спрашивал у Ходовой - почему та перечисляет ему на карту денежные средства, откуда они, и не отказал той их снять. После, они договорились о встрече. В вечернее время, он приехал в офис банка «Фиа-Банк», расположенный по адресу: <адрес>, 8, где через банкомат произвел снятие денежных средств со своей карты в сумме, находящейся на счету, а именно 16 900 рублей. Больше дебетовой банковской картой он не пользовался. Были ли какие либо перечисления денежных средств на карту, он не знает, так как сам больше денежные средства кроме 16 900 рублей не снимал. Он какие либо денежные средства от Ходовой либо на карту для себя не получал (т. 2 л.д. 153-155);

- показаниями свидетеля ФИО26, которая показала, что ДД.ММ.ГГГГ ей от сотрудника полиции стало известно о том, что со счета ее супруга (у которого имеется в <данные изъяты> счет) незаконным образом списаны денежные средства в размере 16 900 рублей. Каким образом и кем были списаны денежные средства, она не знает. Но со слов сотрудника, денежные средства со счета мужа были перечислены на счет неизвестного им мужчины. Так как ее супруг никогда денежные средства со счета не снимал и не кому не перечислял, тот написал заявление о проведении проверки и дал пояснения. Также в тот же день они с супругом обратились в отдел <данные изъяты>, отделение которого расположено по адресу: <адрес>, где сотрудник банка - старший операционист подтвердил, что со счета мужа были списаны денежные средства в сумме 16 900 рублей. ФИО23 она не знает (т. 2 л.д. 56-61);

- заявлением ФИО22 о проведении проверки и привлечении к уголовной ответственности работника <данные изъяты> Ходову ФИО464, которая ДД.ММ.ГГГГ совершила хищение денежных средств в размере 16 900 рублей с его депозитного счета открытого в <данные изъяты> (т. 1 л.д. 171);

- рапортом о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий получена информация о том, что ДД.ММ.ГГГГ специалист по работе с физическими лицами <данные изъяты> Ходова ФИО465, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств с депозитного счета клиента банка ФИО22 в размере 16 900 рублей (т. 1 л.д. 170);

- протоколом осмотра документов: выписки по операциям на счете №ФИО22 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ было списано 16 900 рублей, по назначению списано со счета клиента ФИО22, на основании финансового распоряжения № от 05/03/2016, в графе реквизиты плательщика/получателя денежных средств указан ФИО23. Имеется штамп <данные изъяты> прямоугольной формы синего цвета, рукописная подпись работника банка, выполненная красителем синего цвета, выписки по операциям на счете №ФИО23 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, из которой следует, что согласно указанной выписки в графе сумма операции по счету по кредиту в строке №ФИО23ДД.ММ.ГГГГ было перечислено 16 900 рублей, по назначению списано со счета клиента ФИО22, на основании финансового распоряжения № от 05/03/2016, заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО22 по счету № на счет ФИО23№ в сумме 16 900 руб. от ДД.ММ.ГГГГ выполнено на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. В строке «Дата составления заявления «5» марта 2016 года» имеется подпись от имени ФИО60, выполненная красителем синего цвета, в правом нижнем углу имеется штамп <данные изъяты> синего цвета, штамп дата 05 мар 2016 года красного цвета, штамп принято Ходова ФИО466 и ее подпись красителем синего цвета (т. 3 л.д. 50-91);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43 изъяты документы <данные изъяты>: Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции №.51/16 Отдела операционного обслуживания физических лиц Специалиста по операционному обслуживанию Ходовой ФИО563ФИО639; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия табеля учета рабочего времени за март 2016 года; Копия заключения служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о кассовой работе №.2/15 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 157-158);

- протоколом осмотра копии трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копии приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ, копии должностной инструкции, копия приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) №-к от ДД.ММ.ГГГГ, копии табеля учета рабочего времени за февраль 2016 года, копии заключения служебной проверки в отношении работников банка, незакооновыдавших Ходовой ФИО467 денежные средства; копии положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11, копии положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 ЗАО коммерческий банк «ФИА-БАНК», Тольятти, 2014 год, копии положения о кассовой работе №.2/15 <данные изъяты>, Тольятти, 2015 год выполнено на 39 листах формата А4 (т. 2 л.д. 159-270);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сделан вывод о том, что: Ответить на вопрос: « Кем - Ходовой ФИО468 или иным лицом исполнена рукописная подпись красителем синего цвета в нижней части листа документа в месте оттиска штампа «<данные изъяты>, Принято Ходова ФИО469, в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО22 по счету № на счет ФИО23№ в сумме 16 900 руб. от ДД.ММ.ГГГГ?, не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи. Определить исполнителя подписей в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО22 по счету № на счет ФИО23№ в сумме 16 900 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата составления заявления; Подпись», не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи (т. 3 л.д. 124-145);

По фактам в отношении ФИО26:

- показаниями потерпевшей ФИО26, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и <данные изъяты> был заключен договор №RTV6-30001657 срочного банковского вклада «Пенсионный любимый», был открыт счет №. ДД.ММ.ГГГГ ей была выписана доверенность № (сроком на 3 года) на получение денежных средств с ее счета супругом - ФИО22. Более она никому доверенность на распоряжение денежными средствами со счета не выписывала. ДД.ММ.ГГГГ ей от сотрудника полиции стало известно о том, что со счета ее супруга (у которого так же имеется в <данные изъяты> счет) незаконным образом списаны денежные средства в размере 16 900 рублей. В тот же день они с супругом обратились в отдел <данные изъяты>, отделение которого расположено по адресу: <адрес>, где сотрудник банка - старший операционист подтвердил, что со счета мужа были списаны денежные средства в сумме 16 900 рублей. Также, находясь в отделении банка, она попросила сделать ей выписку по счету, она так же обнаружила, что с ее счета были списаны денежные средства в сумме 5 400 рублей - ДД.ММ.ГГГГ. При этом в выписке в качестве основания проведения операции указано - списано со счета клиента ФИО26 по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГФИО22, на основании финансового распоряжения № от ДД.ММ.ГГГГ. Муж никакие денежные средства с ее счета не снимал. По данному факту списания денежных средств в сумме 5 400 рублей с ее счета, сотрудники банка пояснили ей, что данные денежные средства с банка не были сняты, что счет, на который они перечислились, был заблокирован, но ей на счет они не были возвращены. Со слов сотрудника банка, денежные средства, которые были списаны с ее счета, будут ей возвращены в порядке судебного разбирательства. ФИО23 она не знает (т. 3 л.д. 36-41);

- показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43, являвшегося работником банка, который пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ от клиентки банка ФИО8 поступила претензия, а также претензия от ее дочери ФИО21, где было сообщено о проведении расходной операции со счета ФИО8 по доверенности, но со слов последних, они данные операции не производили. После чего, была проведена внутренняя банковская проверка, в ходе которой были проверены все операции проведенные Ходовой. По окончании проверки, были установлены несанкционированные (незаконные) операции, проведенные Ходовой, а именно снятие/перечисление денежных средств со счетов клиентов. Так, было установлено, что: ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО470 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> «В» имея доступ к сведениям клиентов банка по депозитным счетам, произвела безналичное списание денежных средств, в размере 5 400 рублей с депозитного счета ФИО26 по доверенности на имя ФИО22 на накопительный счет ФИО23ДД.ММ.ГГГГ работники службы безопасности <данные изъяты> увидев, что на заявлении от имени ФИО26 о перечислении денежных средств с ее депозитного на накопительный счет ФИО23 отсутствует его подпись, заблокировали банковскую карточку ФИО23 и денежные средства остались на счете ФИО23 Но со счета ФИО26 денежные средства в сумме 5 400 рублей были списаны. О том, что вышеуказанная банковская операция осуществлялась непосредственно специалистом по операционному обслуживанию физических лиц Ходовой ФИО471, свидетельствует заявление от имени клиента банка (т. 3 л.д. 29-33);

- показаниями свидетеля ФИО46, сотрудника банка, которая показала, что ДД.ММ.ГГГГ от клиентки банка ФИО8 поступила претензия, а также претензия от ее дочери ФИО21, где было сообщено о проведении расходной операции со счета ФИО8 по доверенности, но со слов последних, они данные операции не производили. После чего, была проведена внутренняя банковская проверка, в ходе которой были проверены все операции проведенные Ходовой. По окончании проверки, были установлены несанкционированные (незаконные) операции, проведенные Ходовой, а именно снятие/перечисление денежных средств со счетов клиентов. Так, было установлено, что: ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО472 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> «В» имея доступ к сведениям клиентов банка по депозитным счетам, произвела безналичное списание денежных средств, в размере 5 400 рублей с депозитного счета ФИО26 по доверенности на имя ФИО22 на накопительный счет ФИО23ДД.ММ.ГГГГ работники службы безопасности <данные изъяты> увидев, что на заявлении от имени ФИО26 о перечислении денежных средств с ее депозитного на накопительный счет ФИО23 отсутствует его подпись, заблокировали банковскую карточку ФИО23 и денежные средства остались на счете ФИО23 Но со счета ФИО26 денежные средства в сумме 5 400 рублей были списаны. О том, что вышеуказанная банковская операция осуществлялась непосредственно специалистом по операционному обслуживанию физических лиц Ходовой ФИО473, свидетельствует заявление от имени клиента банка. Каждый сотрудник банка, в том числе и Ходова ФИО474 владела банковской <данные изъяты>, обязывалась ее хранить и не разглашать. В отношении всех сотрудников - кассиров, специалистов, неправомерно проводивших операции по выдаче денежных средств Ходовой проводилась служебная проверка, по результатам которой, сотрудники были привлечены к дисциплинарной ответственности. В ходе работы специалист Ходова руководствовалась должностной инструкцией специалиста, положению о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях. Ходовой были нарушены должностные инструкции: по открытию вклада банковского счета без присутствия клиента банка, по выдаче наличных денежных средств, по безналичному перечислению денежных средств и оформлению заявлений по безналичному перечислению денежных средств, по несоблюдению конфиденциальной информации и хранении банковской <данные изъяты> (т. 2 л.д. 120-125, т. 4 л.д. 145-148);

- показаниями свидетеля ФИО23, согласно которых, что у него есть знакомая Ходова ФИО564, с которой он знаком около 4 лет. С Ходовой он в хороших дружеских отношениях. Познакомились через общих знакомых. В сентябре 2015 года, точную дату он не помнит, к нему обратилась Ходова, которая работала на тот момент в <данные изъяты> и предложила открыть на его имя счет и выдать дебетовую банковскую карту «Фиа-Банк». Со слов последней, на своей работе та могла получить какой то бонус или премию. Он не отказал Ходовой и согласился. Он сказал, что бы та заполнила (оформила) все необходимые документы и при встрече, он их подпишет. Так, в один из дней когда они встретились с Ходовой, та передала ему на подпись документы об открытии счета, заявление на получение карты и другие документы, которые он собственноручно подписал, и Ходова ему передала банковскую карту и запечатанный конверт, в котором находился пин код от карты. Примерно в начале апреля 2016 года, точную дату он не помнит, Ходова ему сообщила, что его будут вызывать в полицию для дачи показаний, и сообщила, что ею производились хищения денежных средств со счетов клиентов путем перечисления с одного счета (клиента) на другой счет. О данных фактах ему не было известно. Он какие либо денежные средства от Ходовой либо на карту для себя не получал (т. 2 л.д. 153-155);

- рапортом о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий получена информация о том, что ДД.ММ.ГГГГ специалист по работе с физическими лицами <данные изъяты> Ходова ФИО475, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств с депозитного счета №, принадлежащего клиенту банка ФИО26 в размере 5 400 рублей (т. 3 л.д. 4);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43 изъяты документы <данные изъяты>: выписка по лицевому счету №ФИО26 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО26 по счету № на счет ФИО23№ в сумме 5 400 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 36-40);

- протоколом осмотра документов: выписки по операциям на счете №ФИО26 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ было списано 5 400 рублей, по назначению списано со счета клиента ФИО26 по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГФИО22 на основании финансового распоряжения № от 13/03/2016. В графе реквизиты плательщика/получателя денежных средств указан ФИО23, заявления о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО26 по счету № на счет ФИО23№ в сумме 5 400 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 50-91);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43 изъяты документы <данные изъяты>: Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции №.51/16 Отдела операционного обслуживания физических лиц Специалиста по операционному обслуживанию Ходовой ФИО565ФИО640; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия табеля учета рабочего времени за март 2016 года; Копия заключения служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о кассовой работе №.2/15 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 157-158);

- протоколом осмотра копии трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копии приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ, копии должностной инструкции, копия приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) №-к от ДД.ММ.ГГГГ, копии табеля учета рабочего времени за февраль 2016 года, копии заключения служебной проверки в отношении работников банка, незакооновыдавших Ходовой ФИО476 денежные средства; копии положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11, копии положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 ЗАО коммерческий банк «ФИА-БАНК», Тольятти, 2014 год, копии положения о кассовой работе №.2/15 <данные изъяты>, Тольятти, 2015 год выполнено на 39 листах формата А4 (т. 2 л.д. 159-270);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сделан вывод о том, что: Ответить на вопрос: « Кем - Ходовой ФИО477 или иным лицом исполнена рукописная подпись красителем синего цвета в нижней части листа документа в месте оттиска штампа «<данные изъяты>, Принято Ходова ФИО478, в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО26 по счету № на счет ФИО23№ в сумме 5 400 руб. от ДД.ММ.ГГГГ?», не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи. Подпись в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО26 по счету № на счет ФИО23№ в сумме 5 400 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата составления заявления; Подпись», вероятно исполнены Ходовой ФИО479 (т. 3 л.д. 124-145);

По фактам в отношении потерпевшей ФИО10:

- показаниями потерпевшей ФИО10, которая сообщила, что в августе 2014 года между ней и <данные изъяты> был заключен договор №RTV6-30006381 срочного банковского вклада «Пенсионный любимый», сроком на 390 дней, был открыт счет №. Также в августе 2014 года ей была выписана доверенность № на получение денежных средств, находящихся на ее счете, ее сыном - ФИО24. ФИО6, Ходову ФИО566ФИО641 она не знает. О фактах незаконного списания денежных средств с ее счета она узнала от сотрудника полиции. Так, незаконным списанием денежных средств с ее счета в сумме 25 000 рублей ей причинен значительный ущерб. ДД.ММ.ГГГГ похищенные денежные средства были возвращены Ходовой ФИО480 в полном объеме (в сумме 25 000 рублей). При возвращении денежных средств, последняя попросила прощения, осознав свою вину - извинилась. Ей была написана расписка (т. 2 л.д. 78-82);

- показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43, являвшегося сотрудником банка, который пояснил, ДД.ММ.ГГГГ от клиентки банка ФИО8 поступила претензия, а также претензия от ее дочери ФИО21, где было сообщено о проведении расходной операции со счета ФИО8 по доверенности, но со слов последних, они данные операции не производили. После чего, была проведена внутренняя банковская проверка, в ходе которой были проверены все операции проведенные Ходовой. По окончании проверки были установлены несанкционированные (незаконные) операции, проведенные Ходовой, а именно снятие/перечисление денежных средств со счетов клиентов. Так, было установлено, что: ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО481 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> «В» имея доступ к сведениям клиентов банка по депозитным счетам, произвела безналичное списание денежных средств в размере 18 000 рублей с депозитного счета ФИО10 имеющей договор по вкладу- № RTV6-30006381 от ДД.ММ.ГГГГ по доверенности на имя ФИО24 на текущий счет ФИО24 имеющего договор <данные изъяты>№ от ДД.ММ.ГГГГ. После чего Ходова ФИО482 произвела перечисление денежных средств с текущего счета ФИО24 на основании его заявления от ДД.ММ.ГГГГ на накопительный счет ФИО6 в размере 15 000 рублей. Согласно выписки по расчетному счету ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 3 000 рублей остались на текущем счете ФИО24

ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО483 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> «В» имея доступ к сведениям клиентов банка по депозитным счетам, произвела безналичное списание денежных средств в размере 7 000 рублей с депозитного счета ФИО10 имеющей договор по вкладу № RTV6-30006381 от ДД.ММ.ГГГГ по доверенности на имя ФИО24 на текущий счет ФИО24 имеющего договор с <данные изъяты>№ от ДД.ММ.ГГГГ. На ДД.ММ.ГГГГ на текущем счете ФИО24 с учетом остатков денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ сформировалась сумма в размере 10 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ на основании заявления ФИО24 операционист Ходова ФИО484 произвела безналичное списание денежных средств с текущего счета ФИО24 на накопительный счет ФИО6 в размере 5 000 рублей. Остававшиеся на расчетном счету ФИО24 5000 рублей Ходова ФИО485 на основании заявления от ФИО24ДД.ММ.ГГГГ перечислила с текущего счета ФИО24 на свой накопительный счет, открытый в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес>.

О том, что все вышеуказанные банковские операции осуществлялись непосредственно специалистом по операционному обслуживанию физических лиц Ходовой ФИО486, свидетельствуют заявления от имени клиентов банка (т. 3 л.д. 29-33);

ДД.ММ.ГГГГ Ходова ФИО489 в свой рабочий день находясь в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес> «В» имея доступ к сведениям клиентов банка по депозитным счетам, произвела безналичное списание денежных средств в размере 7 000 рублей с депозитного счета ФИО10 имеющей договор по вкладу № RTV6-30006381 от ДД.ММ.ГГГГ по доверенности на имя ФИО24 на текущий счет ФИО24 имеющего договор с <данные изъяты>№ от ДД.ММ.ГГГГ. На ДД.ММ.ГГГГ на текущем счете ФИО24 с учетом остатков денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ сформировалась сумма в размере 10 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ на основании заявления ФИО24 операционист Ходова ФИО490 произвела безналичное списание денежных средств с текущего счета ФИО24 на накопительный счет ФИО6 в размере 5 000 рублей. Остававшиеся на расчетном счету ФИО24 5000 рублей Ходова ФИО491 на основании заявления от ФИО24ДД.ММ.ГГГГ перечислила с текущего счета ФИО24 на свой накопительный счет, открытый в дополнительном офисе №<данные изъяты> территориально расположенный по адресу <адрес>.

О том, что все вышеуказанные банковские операции осуществлялись непосредственно специалистом по операционному обслуживанию физических лиц Ходовой ФИО492, свидетельствуют копии заявлений от имени клиентов банка.

Каждый сотрудник банка, в том числе и Ходова ФИО493 владела банковской <данные изъяты>, обязывалась ее хранить и не разглашать. По предъявленной ей выписке по счету ФИО6 (№), может пояснить, что денежные средства в общей сумме 20 000 рублей были перечислены с карты на карту именно в те дни, которые указаны в назначении платежа, а не в даты совершения операций. То есть, денежные средства со счета ФИО6 в сумме 10 000 рублей были перечислены - ДД.ММ.ГГГГ в 20.03 ч., далее в сумме 5 000 рублей - ДД.ММ.ГГГГ в 20.06 ч., затем в сумме 3 000 рублей - ДД.ММ.ГГГГ в 20.59 ч. и в сумме 2 000 рублей - ДД.ММ.ГГГГ в 00.07 ч. В выписке указаны следующие дни когда фактически денежные средства были перечислены, это связано с тем, что информация о перечислении поступает в банк на следующий день. В отношении всех сотрудников - кассиров, специалистов, неправомерно проводивших операции по выдаче денежных средств Ходовой проводилась служебная проверка, по результатам которой, сотрудники были привлечены к дисциплинарной ответственности. В ходе работы специалист Ходова руководствовалась должностной инструкцией специалиста, положению о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях. Ходовой были нарушены должностные инструкции: по открытию вклада банковского счета без присутствия клиента банка, по выдаче наличных денежных средств, по безналичному перечислению денежных средств и оформлению заявлений по безналичному перечислению денежных средств, по несоблюдению конфиденциальной информации и хранении банковской <данные изъяты> (т. 2 л.д. 120-125, т. 4 л.д. 145-148);

- показаниями свидетеля ФИО24, который показал, что с 2014 года у его мамы -ФИО10 открыт сберегательно-накопительный вклад в <данные изъяты>. В тоже время мама выписала на него доверенность на получение денежных средств со своего счета, т.е. на основании банковской доверенности, при необходимости он имеет право снимать денежные средства со счета, а так же пополнять расчетный счет. Он не заключал договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. Он никакие банковские операции по доверенности, выписанной от мамы на его имя, не производил. ФИО6, Ходову ФИО567ФИО642 он не знает. Так же он не проводил какие-либо перечисления данным лицам денежных средств. О том, что на основании, выданной на его имя, доверенности в <данные изъяты> осуществлялись незаконные банковские операции, связанные с хищением денежных средств с накопительного расчетного счета его мамы, ему стало известно от сотрудника полиции. Денежные средства в сумме 25 000 рублей - незаконно списанные, были возвращены (т. 2 л.д. 84-88);

- показаниями свидетеля ФИО6, которая показала, что у нее есть знакомая Ходова ФИО568, с которой она знакома около 4 лет. С Ходовой она в хороших отношениях. Примерно в октябре 2015 года, она по просьбе Ходовой оформила банковскую карту в «ФИА-БАНКе». В конце марта 2016 года, от Ходовой она узнала, что на ее накопительный счет той были перечислены денежные средства и которые тою также каким то образом были сняты. В какой сумме перечислялись денежные средства на ее счет, когда и с каких счетов, а также каким образом были сняты, она не знает. Подробно у Ходовой она не выясняла. Но она поняла, что та произвела снятие денежных средств с ее счета путем использования программы, но какой именно, каким образом и где, она не знает. Ей о перечислениях денежных средств со счета клиента на другие счета, в том числе и ее накопительный счет Ходовой, не было известно. Она какие либо денежные средства не получала (т. 2 л.д. 99-101);

- заявлением ФИО10 о проведении проверки и привлечении к уголовной ответственности работника <данные изъяты> Ходовой ФИО494, которая в марте 2016 года совершила хищение денежных средств в размере 25 000 рублейс ее депозитного счета, открытого в <данные изъяты> (т. 1 л.д. 199);

- рапортом о/у ОРЭиКП, совершенных на территории <адрес>, отдела ЭБ и ПК У МВД России по <адрес> майора полиции ФИО51 о том, что в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий получена информация о том, что ДД.ММ.ГГГГ специалист по работе с физическими лицами <данные изъяты> Ходова ФИО495, совершила хищение денежных средств с депозитного счета клиента банка ФИО10 в размере 25 000 рублей (т. 1 л.д. 198);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43 изъяты документы <данные изъяты>: выписка по лицевому счету №ФИО10 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету №ФИО24 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету №ФИО6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету № № Ходовой ФИО569ФИО643 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО10 по счету № на счет ФИО24№ в сумме 18 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО10 по счету № на счет ФИО24№ в сумме 7 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет ФИО6№ в сумме 15 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет ФИО6№ в сумме 5 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет Ходовой ФИО496№ в сумме 5 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 36-40);

- протоколом осмотра документов: выписка по лицевому счету №ФИО10 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ было списано 18 000 рублей, по назначению списано со счета клиента ФИО5 по доверенности №RTVTR30000984 от ДД.ММ.ГГГГФИО24 на основании финансового распоряжения № от 11/03/2016. Согласно указанной выписки в графе сумма операции по счету по дебету в строке № у ФИО10ДД.ММ.ГГГГ было списано 7 000 рублей, по назначению списано со счета клиента ФИО5 по доверенности №RTVTR30000984 от ДД.ММ.ГГГГФИО24 на основании финансового распоряжения № от 12/03/2016, выписки по лицевому счету №ФИО24 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ было перечислено 18 000 рублей, по назначению списано со счета клиента ФИО5 по доверенности №RTVTR30000984 от ДД.ММ.ГГГГФИО24 на основании финансового распоряжения № от 11/03/2016. В графе сумма операции по счету по дебету в строке № у ФИО24ДД.ММ.ГГГГ было списано 15 000 рублей, в графе реквизиты плательщика/получателя денежных средств указана ФИО6, остаток 3 000 рублей. В графе сумма операции по счету по кредиту в строке №ФИО24ДД.ММ.ГГГГ было перечислено 7 000 рублей, по назначению списано со счета клиента ФИО5 по доверенности №RTVTR30000984 от ДД.ММ.ГГГГФИО24 на основании финансового распоряжения № от 12/03/2016. В графе сумма операции по счету по дебету в строке № у ФИО24ДД.ММ.ГГГГ было списано 5 000 рублей, в графе реквизиты плательщика/получателя денежных средств указана ФИО6, остаток 5 000 рублей. В графе сумма операции по счету по дебету в строке № у ФИО24ДД.ММ.ГГГГ было списано 5 000 рублей, в графе реквизиты плательщика/получателя денежных средств указана Ходова ФИО570ФИО644, остаток 0-00 рублей; выписки по лицевому счету №ФИО6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В графе сумма операций по счету по кредиту в строке №ДД.ММ.ГГГГФИО6 было перечислено 15 000 рублей, назначение платежа не указано, в графе реквизиты плательщика/получателя денежных средств указан ФИО24. На оборотной стороне листа имеется печать <данные изъяты> синего цвета и подпись работника банка, выполненная красителем синего цвета. Выписка по лицевому счету № № Ходовой ФИО571ФИО645 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в которой в графе сумма операций по счету по кредиту в строке №ДД.ММ.ГГГГ Ходовой ФИО497 было перечислено 5 000 рублей, назначение платежа не указано, в графе реквизиты плательщика/получателя денежных средств указан ФИО24. На оборотной стороне третьего листа, на шестой странице имеется печать <данные изъяты> синего цвета и подпись работника банка, выполненная красителем синего цвета. Заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО10 по счету № на счет ФИО24№ в сумме 18 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ В строке «Дата составления заявления «11» марта 2016 года» имеется подпись от имени ФИО24, выполненная красителем синего цвета, в правом нижнем углу имеется штамп <данные изъяты> синего цвета, штамп дата 11 мар 2016 года красного цвета, штамп принято Ходова ФИО498 и ее подпись красителем синего цвета. Заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО10 по счету № на счет ФИО24№ в сумме 7 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ выполнено на одном листе формата А4, имеет машинописный буквенно-цифровой печатный текст. Заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет ФИО6№ в сумме 5 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ Заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет Ходовой ФИО572ФИО646№ в сумме 5000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 50-91);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО43 изъяты документы <данные изъяты>: Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции №.51/16 Отдела операционного обслуживания физических лиц Специалиста по операционному обслуживанию Ходовой ФИО573ФИО647; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия табеля учета рабочего времени за март 2016 года; Копия заключения служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия положения о кассовой работе №.2/15 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 157-158);

- протоколом осмотра копии трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копии приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ, копии должностной инструкции, копия приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) №-к от ДД.ММ.ГГГГ, копии табеля учета рабочего времени за февраль 2016 года, копии заключения служебной проверки в отношении работников банка, незакооновыдавших Ходовой ФИО499 денежные средства; копии положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11, копии положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 ЗАО коммерческий банк «ФИА-БАНК», Тольятти, 2014 год, копии положения о кассовой работе №.2/15 <данные изъяты>, Тольятти, 2015 год выполнено на 39 листах формата А4 (т. 2 л.д. 159-270);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном помещении офиса <данные изъяты>, по адресу: <адрес>, у представителя <данные изъяты> изъяты документы: Карточка с образцами подписей и оттиска печати, договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, интервью с клиентом - физическим лицом (т. 3 л.д. 176-177);

- протоколом осмотра предметов:

Карточка с образцами подписей и оттиска печати выполненная на листе бумаги формата А4, имеет машинописный печатный текст, рукописные подписи. На первом листе карточки указано: «Клиент - ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ; Место нахождения - 445032, обл Самарская, <адрес>; Банк - акционерное общество «Фиа-Банк», с правой стороны в графе «Отметка банка» имеется рукописная подпись, ниже дата - «ДД.ММ.ГГГГ». На оборотной стороне карточки указано: «ФИО24, № счета 40№», в строках «Образец подписи», «Подпись клиента (владельца счета)» имеются рукописные подписи, выполненные красителем синего цвета, ниже в графе «Место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей; Я, специалист по операционному обслуживанию, Ходова ФИО500 Свидетельствую подлинность подписи (ФИО), Подпись уполномоченного лица» имеется рукописная подпись выполненная красителем синего цвета.

Договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между Акционерным обществом «Фиа-Банк», именуемый «Банк», в лице Специалиста по операционному обслуживанию Ходовой ФИО574ФИО648, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, с одной стороны и ФИО24, именуемый «Клиент», с другой стороны. Договор банковского счета выполнен на 2х листах формата А4, имеет машинописный печатный текст, рукописные подписи. В договоре указано: Пункт 1 - «Предмет договора», пункт 2 - «Порядок открытия счета и режим счета», пункт 3 - «Обязательства сторон», где под п.п. 3.1, 3.1.1. указано: «Банк обязуется открыть Клиенту текущий счет №»; пункт 4 - «Размер и порядок оплаты услуг банка по ведению банковского счета»; пункт 5 - «Срок действия договора, порядок его изменения и расторжения»; пункт 6 - «Ответственность сторон»; пункт 7 - «Иные условия договора», пункт 8. - «Юридические адреса и подписи сторон». Под графой «Банк, акционерное общество «Фиа-Банк» и в строке «Специалист по операционному обслуживанию /Ходова ФИО501» имеется рукописная подпись, а ниже оттиск печати круглой формы. Под графой «Клиент, ФИО24» в строке «подпись» имеется рукописная подпись. Также имеются рукописные подписи на каждом листе договора в нижней части листа, в строках «Банк», «Клиент».

Интервью с клиентом - физическим лицом, выполнен на листе бумаги формата А4, имеет машинописный печатный текст, рукописные подписи. Данное интервью по графам не заполнено, имеет только рукописные подписи, выполненные красителем синего цвета в строках «подпись», «Клиент», «Банк» (т. 3 л.д. 178-184);

- протоколом выемки, согласно которого в служебном каб. № ОП № У МВД России по <адрес> у свидетеля ФИО6 изъято: банковская карта «Фиа-Банк» № и запечатанный бумажный конверт с содержанием пин кода (т. 2 л.д. 111-112);

- протокол осмотра предметов: Пластиковая банковская карточка «Фиа-Банк», окрашена в краситель красного цвета, изготовлена из пластикового материала, на лицевой стороне имеется микросхема, под микросхемой имеется выгравированное цифровое обозначение №, ниже указана дата: 09/18 и данные: MARIIASIVENKOVA. На оборотной стороне карты имеется штрих полоса, цифровое обозначение карты «3985 125» и другие сведения: «Служба клиентской поддержки: №; карта является собственностью <данные изъяты> 445037, Россия, Тольятти, <адрес>, 8, тел. №». Карта без подписи, без каких либо повреждений. Запечатанный бумажный конверт, размером 20,6 см х 10 см. На лицевой стороне конверта имеется машинописный печатный текст: «Ф.И.О. и адрес владельца карты ФИО6, ClassicVC01 ХХХХХХХХХХХ13985 ФИО654, Уважаемый клиент! Этот конверт содержит Ваш личный секретный код для пользования банкоматом. Для обеспечения конфиденциальности информации конверт должен быть вскрыт лично Вами. Дальнейшую информацию Вы получите, прочитав текст на вкладыше». Также имеется рукописный текст «Нов накопит». На оборотной стороне каких либо записей не имеется. Конверт запечатанный (т. 2 л.д. 113-117);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сделан вывод о том, что: Ответить на вопрос: « Кем - Ходовой ФИО502 или иным лицом исполнена рукописная подпись красителем синего цвета в нижней части листа документа в месте оттиска штампа «<данные изъяты>, Принято Ходова ФИО503, в следующих документах:

- заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет Ходовой ФИО504№ в сумме 5 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ?, не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, вариативностью исполнения подписи, обусловившей малую устойчивость и идентификационную значимость, отобразившихся частных признаков почерка в подписи.

Подпись в заявлении на перечисление денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет Ходовой ФИО505№ в сумме 5 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата составления заявления; Подпись», вероятно исполнена Ходовой ФИО506

Определить исполнителя подписей:

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором сделан вывод о том, что: Ответить на вопрос: Кем - Ходовой ФИО507, ФИО24 или иным лицом исполнены рукописные подписи в следующих документах:

- в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, в строке «Клиент» на каждом листе;

Ответить на вопрос: Кем - Ходовой ФИО508 или иным лицом исполнены рукописные подписи в следующих документах:

- в карточке с образцами подписей и оттиска печати, в строке «Подпись уполномоченного лица»;

- в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, в строке «Банк» на каждом листе, в строке «Специалист по операционному обслуживанию /Ходова ФИО509»;

Таким образом, суд считает вину подсудимой доказанной собранными по делу доказательствами, признанными судом относимыми, допустимыми, достоверными, полученными без нарушения норм УПК РФ и в своей совокупности достаточными для разрешения уголовного дела: материалами дела, показаниями свидетелей, потерпевших, самой подсудимой.

Суд доверяет показаниям свидетелей, так как они логичны, последовательны, не противоречат и дополняют друг друга, соответствуют обстоятельствам дела, а кроме того, подтверждаются и другими доказательствами по делу, создавая целостную картину происшедшего. Показания свидетелей не противоречат исследованным в судебном заседании письменным источникам доказательств, а поэтому оснований подвергать их сомнению суд не находит. Вышеприведенные доказательства не противоречат требованиям ст. 74 УПК РФ. Основания оговора ими подсудимых судом не установлено.

Что касается квалификации действий подсудимой, суд приходит к следующим выводам.

Суд считает, что такие признаки мошенничества как совершенное путем обмана и злоупотребления доверием, нашли свое подтверждение в ходе рассмотрения дела, поскольку подсудимая совершила хищение как путем обмана в отношении потерпевших - вкладчиков банка, так и путем злоупотребления доверием по отношению к своим коллегам по работе - кассирам и своим знакомым, с помощью которых она получила денежные средства.

Причинение значительного ущерба гражданину также нашло свое подтверждение при рассмотрении дела, поскольку ущерб, причиненный потерпевшим по пяти преступлениям составляет более 5000 рублей и является для них значительным, что подтвердили сами потерпевшие при рассмотрении дела судом. Данные обстоятельства не оспаривала и сама подсудимая при рассмотрении дела.

Факт того, что Ходова ФИО510 совершила незаконное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, также нашло свое подтверждение при рассмотрении дела, поскольку в силу своих должностных обязанностей подсудимая имела доступ к сведениям, содержащим банковскую <данные изъяты>, обязана была хранить ее и не использовать без согласия владельца. Однако, Ходова ФИО511, используя вверенный ей по работе доступ к сведениям, составляющим банковскую <данные изъяты> и депозитным счетам клиентов банка, вопреки интересов банка и его клиентов, не имея на то законных оснований, без согласия клиентов банка, входила в компьютерной программе <данные изъяты> в экран «Депозиты физических лиц» в данные клиентов банкадля получения сведений об операциях по вкладам, остатке суммы денежных средств, находящихся на лицевых счетах. При этом, подсудимая имела корыстную заинтересованность в получении таких сведений. Данный факт не отрицался Ходовой ФИО512 при рассмотрении дела, однако она считает это способом совершения мошенничества, и не согласна с дополнительной квалификацией ее действий в этой части.

При этом, суд считает, что подсудимой излишне вменен такой признак как использование указанных сведений лицом, которому они стали известны по службе, так как Ходова ФИО513 являлась работником кредитной организации, что, по мнению суда, исключает ее статус служащего.

Однако, суд не принимает во внимание данные доводы подсудимой по вышеизложенным обстоятельствам и считает, что ее действия в этой части образуют самостоятельный состав преступления, и должны квалифицироваться по соответствующей статье УК РФ, то есть ч. 3 ст.183 УК РФ.

Совершение Ходовой ФИО514 изготовления в целях использования и сбыта, и сбытаподдельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, также нашли свое подтверждение при рассмотрении дела по следующим основаниям.

Предметом преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ являются кредитные карты, расчетные карты и иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами, на основани которых кредитная организация осуществляет платеж. При этом, под сбытом понимается передача поддельного платежного документа его изготовителем другому дицу.

Поскольку судом установлено, что Ходова ФИО515, используя сведения о счетах клиентов банка, изготовила поддельные расходные кассовые ордера и распоряжения о переводе денежных средств, которые впоследствии использовались Ходовой ФИО516, а именно передавались ею работникам банка для осуществления неправомерной выдачи денежных средств, а также приобщались к документам бухгалтерского учета, суд считает, что подсудимая совершила как изготовление указанных документов в целях их использования и сбыта, также и их сбыт, поскольку платежные документы из фактического обладания лица - его изготовителя, вышли.

При рассмотрении дела подсудимая не оспаривала факты изготовления подделных расходных кассовых ордеров и распоряжений о переводе, а также тот факт, что она передавала их для получения денежных средств сотрудникам банка, а также приобщила к материалам бухгалтерского учета, однако не согласилась с дополнительной квалификацией ее действий в этой части, посколкьу считает это способом совершения мошенничества.

Однако, суд не принимает во внимание данные доводы подсудимой по вышеизложенным обстоятельствам и считает, что ее действия должны квалифицироваться в этой части по соответсвующей статье УК РФ, то есть по ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Исходя из фактических обстоятельств дела и позиции государственного обвинителя, суд квалифицирует действия Ходовой ФИО517 по ч.1 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием (преступление с потерпевшей ФИО25), по ч. 2 ст. 159 УК РФ (пять преступлений), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину (потерпевшие ФИО8, ФИО9, ФИО5, ФИО22, ФИО26), по ч. 3 ст. 183 УК РФ (семь преступлений) как незаконное использование сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности; по ч. 1 ст. 187 УК РФ (семь преступлений) как изготовление в целях использования и сбыта, а равно сбытподдельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Несмотря на наличие заявление потерпевших о прекращении уголовного дела в связи с примирением сторон и возмещением ущерба в полном объеме, суд, исходя из личности подсудимой и характера совершенных ею деяний, не усматривает оснований для освобождения подсудимой от уголовной ответственности.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимой, а также руководствуется принципами гуманизма и справедливости, учитывает характер и степень общественной опасности свершенных подсудимой умышленных преступлений в сфере экономической деятельности, личности подсудимой, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а так же влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

Смягчающим обстоятельством на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд признает признание вины и раскаяние в содеянном, а в соответствии с п. «и,к» ч. 1 ст. 61 УК РФ - активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, явки с повинной и возмещение ущерба в полном объеме.

Отягчающих обстоятельств в соответствии со ст. 63 УК РФ судом не установлено.

При назначении наказания суд учитывает степень и характер общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимой: Ходова ФИО518 не судима, на учетах в психоневрологическом, наркологическом диспансерах не состоит, по месту жительства соседями характеризуется положительно, активно способствовала расследованию и раскрытию преступлений, возместила в полном объеме весь причиненный ущерб, официально работает, перед потерпевшими извинилась.

Указанные обстоятельства в совокупности суд находит исключительными, что, в том числе и при отсутствии отягчающих обстоятельств, дает основание для применения положений ст.64 УК РФ.

С учетом всех изложенных обстоятельств, суд считает, что подсудимой следует назначить наказание по ч. 1 ст. 159 УК РФ в виде исправительных работ. Каких-либо обстоятельств, препятствующих назначению данного вида наказания, в соответствии с ч. 5 ст. 50 УК РФ судом не установлено. По ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 183, ч. 1 ст. 187 УК РФ суд считает необходимым назначить подсудимой наказание в виде лишения свободы, без дополнительных наказаний, без штрафа, с применением ст. 64 УК РФ, полагая, что только данный вид наказания будет соответствовать целям восстановления социальной справедливости и способствовать исправлению подсудимой, предупреждению совершения ею впредь новых преступлений.

Иные, альтернативные виды наказания, по мнению суда, не будут отвечать целям их назначения.

Вместе с тем, с учетом обстоятельств дела, личностиХодовой ФИО519 совершившей тяжкие преступления, средней и небольшой тяжести (ст. 15 УК РФ), направленное против собственности, в сфере экономической деятельности, которая имеет постоянное место жительства, характеризуется положительно по месту жительства, работает, не судима, учитывая влияние наказания на условия жизни ее семьи, руководствуясь принципами справедливости и судейским убеждением, а также соответствия назначенного наказания целям исправления подсудимой, суд пришел к убеждению, что исправление подсудимой возможно при применении к ней в соответствии со ст. 73 УК РФ условного осуждения, в условиях контроля со стороны органов уголовно - исполнительной инспекции.

Также в данном случае наказание должно назначаться по правилам, предусмотренным ч. 1 ст. 62 УК РФ, в соответствии с которыми при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктами "и" и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать 2/3 максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса.

Руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 ФИО575ФИО649 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, (пять преступлений), ч. 3 ст. 183 УК РФ (семь преступлений), ч. 1 ст. 187 УК РФ (семь преступлений) и назначить наказание:

по ч.1 ст. 159 УК РФ в виде исправительных работ на срок 4 (четыре) месяца с удержанием 5% заработка в доход государства с отбыванием наказания по основному месту работы, а в случае его отсутствия - с отбыванием исправительных работ в местах, определяемых органами местного самоуправления по согласованию с уголовно-исполнительными инспекциями, но в районе места жительства осужденной;

по ч.2 ст. 159 УК РФ (по каждому из пяти преступлений) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (месяцев) без ограничения свободы;

по ч. 3 ст. 183 УК РФ (по каждому из семи преступлений) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (месяцев);

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по каждому из семи преступлений) с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года без штрафа.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ окончательно по совокупности преступлений назначить наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенноенаказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года.

Обязать ФИО1 ФИО520 в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, являться в данный орган для регистрации один раз в месяц.

Меру пресечения - подписку о невыезде - оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- банковская карта «Фиа-Банк» № и запечатанный бумажный конверт с содержанием пин кода - переданные на хранение ФИО6 оставить у ФИО6,

- СД - диск с видеозаписями с камер наблюдений <данные изъяты>, в котором находятся файлы «Доп. офис №.02.16» и «Доп. офис №.02.16» - приобщенные к материалам дела - оставить хранить при деле,

- Карточку с образцами подписей и оттиска печати, Договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, Интервью с клиентом - физическим лицом - приобщенные к материалам дела - оставить хранить при деле;

- Выписку по лицевому счету №ФИО25; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей - приобщенные к материалам дела - оставить хранить при деле;

- Выписку по лицевому счету №ФИО8 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; доверенность № от ДД.ММ.ГГГГФИО8; расходно - кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 руб.; выписка по лицевому счету №ФИО9 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; доверенность № от ДД.ММ.ГГГГФИО9; расходно - кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 900 руб.; выписка по лицевому счету №ФИО19 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету №ФИО19 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету №ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО19№ в сумме 1 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО19 по счету № на счет ФИО3№ в сумме 1 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету №ФИО22 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету №ФИО23 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету №ФИО26 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО22 по счету № на счет ФИО23№ в сумме 16 900 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО26 по счету № на счет ФИО23№ в сумме 5 400 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету №ФИО10 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету №ФИО24 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету №ФИО6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету № № Ходовой ФИО576ФИО650 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО10 по счету № на счет ФИО24№ в сумме 18 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО10 по счету № на счет ФИО24№ в сумме 7 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет ФИО6№ в сумме 15 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет ФИО6№ в сумме 5 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перечислении денежных средств со счета физического лица, открытого в <данные изъяты> от имени ФИО24 по счету № на счет Ходовой ФИО521№ в сумме 5 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ приобщенные к материалам дела - оставить хранить при деле;

- Копию трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции №.51/16 Отдела операционного обслуживания физических лиц Специалиста по операционному обслуживанию Ходовой ФИО577ФИО651; Копию приказа о прекращении трудового договора с работником №-к от ДД.ММ.ГГГГ; Копию табеля учета рабочего времени за март 2016 года; Копию табеля учета рабочего времени за февраль 2016 года; Копия заключения служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ; Копию положения о совершении операций с вкладами физических лиц №.1/11 от ДД.ММ.ГГГГ; Копию положения о совершении операций по счетам физических лиц №.3/14 от ДД.ММ.ГГГГ; Копию положения о кассовой работе №.2/15 от ДД.ММ.ГГГГ - приобщенные к материалам дела - оставить хранить при деле.

Приговор в части назначенного наказания может быть обжалован в Самарский областной суд в течение 10 - суток со дня его провозглашения через Автозаводский районный суд <адрес>.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Приговор изготовлен в совещательной комнате и является подлинником.

Судья В.В. Горбашева