Гражданский кодекс часть 1

1.**.**.**** Кировским районным судом г.Кемерово по п. «в» ч. 2 ст. 158 УК РФ к наказанию в виде 300 часов исправительных работ; **.**.**** постановлением Кировского районного суд г.Кемерово водворенен в ЛИЦО_21 лишения свободы в колонии поселения;

2.**.**.**** Кировским районным судом г.Кемерово по п. «а» ч. 3 ст. 158 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы сроком на 1 год; **.**.**** освобожден по отбытию наказания из ИК-40 г.Кемерово;

3.**.**.**** Мировым судьей судебного участка ### Центрального районного суда г. Кемерово по ч.1 ст. 173.2 УК РФ к наказанию в виде исправительных работ с удержанием 5 процентов от заработной платы сроком на 1 год условно с испытательным сроком на 1 год.

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ суд

У С Т А Н О В И Л:

Усольцев (Петухов) А.А. совершил умышленное преступление в городе Кемерово при следующих обстоятельствах:

в период с **.**.**** по **.**.****, находясь в городе Кемерово, после того, как **.**.**** Инспекцией ФНС России по г. Кемерово в ЕГРЮЛ были внесены сведения о нем как о генеральном директоре и учредителе общества с ограниченной ответственность «Мастер-Ленд» ### ОГРН ### (далее по тексту ООО «Мастер-Ленд») и **.**.**** Инспекцией ФНС России по г.Кемерово в ЕГРИП были внесены сведения о нем как о индивидуальном предпринимателе Петухове Андрее Алексеевиче ### ОГРНИП ### (далее по тексту индивидуальный предприниматель Петухов А.А.), не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую и коммерческую деятельность, то есть являясь подставным лицом в ООО«Мастер-Ленд», действуя умышленно, не имея цели участия и управления в деятельности, а также не имея намерения осуществления финансово-хозяйственной деятельности, в том числе осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Мастер-Ленд» и индивидуального предпринимателя Петухова А.А., осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации банковских организаций последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Мастер-Ленд» и индивидуального предпринимателя Петухова А.А., реализуя единый преступный умысел, действуя в интересах неустановленного лица, за денежное вознаграждение совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО«Мастер-Ленд» и индивидуального предпринимателя Петухова А.А.

Так, Петухов А.А., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Мастер-Ленд» и индивидуального предпринимателя Петухова А.А., **.**.**** в дневное время обратился в АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: г... где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО«Мастер-Ленд», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** года рождения, уроженца гор. ... серии ###, выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе гор. Кемерово, удостоверяющий его личность, после чего заполнил для открытия счета ООО «Мастер-Ленд» ### заявление о присоединении к договору банковского (расчетного счета), предоставлении доступа к системе «Банк-Клиент», предоставлении доступа к услуге «SMS-ОТР», доступ к Мобильному банку, услугу «SMS для бизнеса»; заявление на выпуск бизнес карты для малого бизнеса «Бизнес 24/7 оптимальная» к банковскому счету ### при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями при условии единоличного осуществления банковских операций.

Далее Петухов А.А., в период с **.**.**** по **.**.**** в дневное время обратился в АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: ... где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО«Мастер-Ленд», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** года рождения, уроженца гор. ... серии ###, выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе гор. Кемерово, удостоверяющий его личность, после чего получил от сотрудника банка:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты «Бизнес 24/7 Оптимальная» ### к расчетному счету ### с ПИН-конвертом,

которые в последующем в период с **.**.**** по **.**.**** в дневное время, находясь в неустановленном следствием автомобиле возле АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: ..., передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

Далее Петухов А.А., **.**.**** в дневное время обратился в АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: ... где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО«Мастер-Ленд», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** года рождения, уроженца ..., серии ###, выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе гор. Кемерово, удостоверяющий его личность, где заполнил заявление на изменение доступа к системе «Банк-Клиент», доступа к услуге «SMS-ОТР», доступа к Мобильному банку, услуге «SMS для бизнеса», по которому изменил абонентский номер для получения одноразовых sms-паролей, являющихся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» на абонентский номер: ###, после чего получил от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав номер телефона ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», который в последующем **.**.**** в дневное время, находясь в неустановленном следствием автомобиле возле АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: ... передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего Петухов А.А., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Мастер-Ленд» и индивидуального предпринимателя Петухов А.А., **.**.**** в дневное время обратился в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г... где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО«Мастер-Ленд», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** года рождения, уроженца гор. **.**.**** серии ###, выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе гор. Кемерово, удостоверяющий его личность, после чего, после чего заполнил для открытия счета ООО «Мастер-Ленд» ### заявление о присоединении к договору-конструктору, к условиям открытия и обслуживания расчетного счета, к условиям обслуживания расчетного счета в рамках пакета услуг/по тарифам банка, к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк-Бизнес Онлайн», заявление на получение корпоративной карты платежной системы «MasterCard Business» ### к банковскому счету ### при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего получил в период с **.**.**** по **.**.**** от сотрудника банка:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты платежной системы «MasterCard Business» ### к банковскому счету ### с ПИН-конвертом;

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде устройства аппаратной криптографии - USB-токена, являющегося простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания,

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде сертификата ключа электронной подписи №№ ### являющегося простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания,

которые в последующем в период с **.**.**** по **.**.**** в дневное время, находясь в неустановленном следствием автомобиле возле ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: ... и ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: ... передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

Далее Петухов А.А., **.**.**** в дневное время обратился в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: ... предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО«Мастер-Ленд», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** года рождения, уроженца гор. **.**.**** серии ### выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе гор. Кемерово, удостоверяющий его личность, где заполнил корректирующее заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банкосвкого обслуживания «Сбербанк-Бизнес Онлайн» с абонентского номера ### на абонентский ###. После чего получил от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав номер телефона ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания, который в последующем **.**.**** в дневное время, находясь в неустановленном следствием автомобиле возле ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: ... передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

**.**.**** в дневное время при повторном обращении в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: ..., Петухов А.А. предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО«Мастер-Ленд», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** года рождения, уроженца гор. ... серии ###, выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе гор. Кемерово, удостоверяющий его личность, где заполнил корректирующее заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банкосвкого обслуживания «Сбербанк-Бизнес Онлайн» на основании которого произведено отключено использование USB-токена и произведено подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк-Бизнес Онлайн» при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего получил от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав номер телефона ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания, который в последующем **.**.**** в дневное время, находясь в неустановленном следствием автомобиле возле ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г... передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего Петухов А.А., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Мастер-Ленд» и индивидуального предпринимателя Петухов А.А., **.**.**** в дневное время обратился в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: ..., где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО«Мастер-Ленд», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** года рождения, уроженца гор. **.**.****, серии ###, выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе гор. Кемерово, удостоверяющий его личность, после чего заполнил заявление на открытие счетов ООО «Мастер-Ленд» ###, ###, заявление на обслуживание и предоставление прав доступа для проведения операций в системе дистанционного банковского обслуживания при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями при условии единоличного осуществления банковских операций.

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты платежной системы «MasterCard Unembossed» ### к карточному счету ### с ПИН-конвертом, которое в последующем **.**.**** в дневное время, находясь в неустановленном следствием автомобиле возле ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: ..., передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

Далее Петухов А.А., **.**.**** в дневное время обратился в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: ..., где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО«Мастер-Ленд», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** года рождения, уроженца гор. ### серии 3217 ###, выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в ... гор. Кемерово, удостоверяющий его личность, для заполнения заявления о смене абонентского номера для услуги мобильного информирования с абонентского номера ### на абонентский ###, а так же заявление о подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Совкомбанк-Бизнес». После чего получил от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав номер телефона ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания, которое в последующем **.**.**** в дневное время, находясь в неустановленном следствием автомобиле возле ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: ... передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего Петухов А.А., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Мастер-Ленд» и индивидуального предпринимателя Петухова А.А., **.**.**** в дневное время обратился в ОО «Кемеровский» ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: г... где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО«Мастер-Ленд», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** года рождения, уроженца гор. ..., серии ###, выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе гор. Кемерово, удостоверяющий его личность, после чего заполнил для открытия счета ООО «Мастер-Ленд» ### заявление об определении сочетания подписей; заявление на комплексное оказание банковских услуг, открытие расчетного счета, подключение системы «Интернет Клиент-Банк», подключении системы «sms-банк», оформлении банковской карты к счету «Карту PRO» платежной системы «Visa Business (дебетовая)». После чего получил от сотрудника банка в период с **.**.**** по **.**.****:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде устройства аппаратной криптографии - USB-токена, имеющий упаковку №РБ-###, являющегося простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания;

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты «Карту PRO» платежной системы «Visa Business (дебетовая)» ### к расчетному счету ### с ПИН-конвертом,

которые в последующем в период с **.**.**** по **.**.**** в дневное время, находясь в неустановленном следствием автомобиле возле ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: ..., передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Петухов А.А., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным ЛИЦО_22 ООО«Мастер-Ленд» и индивидуального предпринимателя Петухова А.А., **.**.**** в дневное время обратился в АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: ... где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя Петухова А.А., паспорт гражданина Российской Федерации на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** года рождения, уроженца гор. ..., серии 3217 ###, выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе гор. Кемерово, удостоверяющий его личность, после чего заполнил для открытия ЛИЦО_22 индивидуального предпринимателя ЛИЦО_16### заявление о присоединении к договору банковского (расчетного счета), предоставлении доступа к системе «Банк-Клиент», предоставлении доступа к услуге «SMS-ОТР», доступ к Мобильному банку, услугу «SMS для бизнеса»; заявление на выпуск бизнес карты для малого бизнеса «Бизнес 24/7 оптимальная» к банковскому счету ### при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями при условии единоличного осуществления банковских операций.

Далее Петухов А.А. **.**.**** в дневное время обратился в АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: ..., где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя Петухова А.А, паспорт гражданина Российской Федерации на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** года рождения, уроженца гор. ... серии ######, выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе гор. Кемерово, удостоверяющий его личность, после чего получил от сотрудника банка:

После чего Петухов А.А., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Мастер-Ленд» и индивидуального предпринимателя Петухов А.А., **.**.**** в дневное время обратился в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: ... где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, паспорт гражданина Российской Федерации на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** года рождения, уроженца гор. ... серии ###, выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе гор. Кемерово, удостоверяющий его личность, после чего, после чего заполнил для открытия счета индивидуального предпринимателя Петухова А.А. ### заявление о присоединении к договору-конструктору, к условиям открытия и обслуживания расчетного счета, к условиям обслуживания расчетного счета в рамках пакета услуг/по тарифам банка, к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк-Бизнес Онлайн» при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего получил от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав номер телефона ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания, который в последующем **.**.**** в дневное время, находясь в неустановленном следствием автомобиле возле ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: ..., передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего Петухов А.А., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Мастер-Ленд» и индивидуального предпринимателя Петухова А.А., **.**.**** в дневное время обратился в ОО «Кемеровский» ПАО «СКБ-банк», расположенный по адресу: ..., где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя Петухов А.А., паспорт гражданина Российской Федерации на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** года рождения, уроженца гор. ..., серии ###, выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе гор. Кемерово, удостоверяющий его личность, после чего заполнил для открытия счета индивидуального предпринимателя Петухова А.А. ### заявление о присоедини к правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг, заявление об удостоверении личности при обращении Клиента в Банк, заявление об открытии банковского счета ###. После чего получил от сотрудника банка:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты ### к расчетному счету ### с ПИН-конвертом;

которые в последующем **.**.**** в дневное время, находясь в неустановленном следствием автомобиле возле ПАО «СКБ-Банк», расположенного по адресу: ..., передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

которые в последующем **.**.**** в дневное время, находясь в неустановленном следствием автомобиле возле ПАО «СКБ-Банк», расположенного по адресу: ... передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего Петухов А.А., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Мастер-Ленд» и индивидуального предпринимателя Петухов А.А., **.**.**** в дневное время обратился в ПАО«Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: г..., где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО«Мастер-Ленд», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** года рождения, уроженца гор. ..., серии ###, выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе гор. Кемерово, удостоверяющий его личность, после чего заполнил заявление на открытие счета ООО «Мастер-Ленд» ###, заявление на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light» при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего получил от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав номер телефона ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания, который в последующем **.**.**** в дневное время, находясь в неустановленном следствием автомобиле возле ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенного по адресу: ... передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего Петухов А.А., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Мастер-Ленд» и индивидуального предпринимателя Петухова А.А., **.**.**** в дневное время обратился в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: ... где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, паспорт гражданина Российской Федерации на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** года рождения, уроженца гор. ..., серии ###, выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе гор.Кемерово, удостоверяющий его личность, после чего заполнил заявление на открытие счета индивидуального предпринимателя Петухова А.А. ###, заявление на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light» при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего получил от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав номер телефона ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания, который в последующем **.**.**** в дневное время, находясь в неустановленном следствием автомобиле возле ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенного по адресу: ..., передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

В судебном заседании подсудимый Усольцев (Петухов) А.А. вину в совершении преступления признал полностью, в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказался, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.

Виновность подсудимого Усольцева (Петухова) А.В. в совершении преступления, изложенного в описательной части приговора, подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения и исследованных в судебном заседании доказательств.

Показаниями Усольцева (Петухова) А.В. данными им в период предварительного расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ в связи с отказом подсудимого от дачи показаний, из которых следует, что

в июне 2018 года, его знакомый ЛИЦО_35, **.**.**** г.р. предложил ему подзаработать денег. При этом один из мужчин по имени ЛИЦО_56 сказал, что ему необходимо будет предоставить свой паспорт и данные ИНН, для подготовки документов для налоговой инспекции, чтобы зарегистрировать на его имя юридическое лицо, а так же позже зарегистрировать его в качестве индивидуального предпринимателя. ЛИЦО_57 пояснил, что это необходимо сделать для того, чтобы через юридическое лицо и ИП, зарегистрированные на его, он открыл расчетные счета для организации и поступившие денежные средства на открытые им ЮЛ и ИП перевести на другое юридическое лицо в г.Челябинске. Подробности он не спрашивал, и ЛИЦО_58 ему не говорил, от него требовалось лишь предоставить свой паспорт и ИНН, для подготовки документов для регистрации ЮЛ и ИП, в последствии все документы, полученные с налоговой передать ему обратно. После чего открыть банковские расчетные счета на эти ЮЛ и ИП, и полученные банковские продукты (банковские карты, доступ в систему ДБО, флешки с ЭЦП) с банков так же передать ему. За эту услугу ЛИЦО_59 пообещал ему заплатить вознаграждение в виде 20 000 рублей. В связи с тем, что он нуждался в денежных средствах и не считал что, факт регистрации на свое имя ЮЛ и ИП, без цели ведения финансово-хозяйственной деятельности считается преступлением, поэтому он согласился на предложение ЛИЦО_60 и сразу же передал ему паспорт на свое имя. Далее они ездили к нотариусу, а после была произведена регистрация ООО «Мастер-Ленд» - в начале июля 2018 года и ИП Петухов А.А. – примерно в середине **.**.****. За это он получил около 3 000 рублей. Он знал, что он якобы в ООО «Мастер-Ленд» будет генеральным директором, но по факту никакой деятельности вести не должен был, устав ООО «Мастер-Ленд» он не разрабатывал и не просил кого-либо это сделать. Виды деятельности юридического лица придумывал так же не он, он лишь подписывал вышеуказанные документы для регистрации ООО «Мастер-Ленд» в налоговом органе. Тоже самое касается деятельности ИП Петухов А.А., то есть что он не собирался вести какую-либо деятельность в ИП. С помощью его документов регистрировались ООО «Мастер-Ленд» и ИП Петухов А.А. за денежное вознаграждение ввиду его тяжелой финансовой ситуации и для того, чтобы в последующем открыть расчетные счета для ООО «Мастер-Ленд» и ИП Петухов А.А. с получением банковских продуктов и после получения сбыт их за денежное вознаграждение.**.**.**** ему позвонил ЛИЦО_61 и сказал, что **.**.**** они поедут по банковским организациям с целью открыть расчетные счета ООО «Мастер-Ленд» для получения банковских продуктов и передачи их ЛИЦО_62 за денежное вознаграждение.

По поводу открытия расчетных счетов ООО «Мастер-Ленд» и ИП Петухов А.А. в АО «Райффайзенбанк», он пояснил, что **.**.**** после того, как он подписал документы для открытия расчетных счетов ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Промсвязьбанк» он совместно с ЛИЦО_63 на его авто марки «Хюндай Айикс 35» черного цвета в отделение АО «Райффайзенбанк» по адресу: ... для ООО «Мастер-Ленд».

Перед тем, как заходить в банк, тот передал ему уставные документы ООО «Мастер-Ленд» и печать ООО «Мастер-Ленд», кнопочный телефон, в котором установлена сим-карта с абонентским номером ###, а так же ему сообщил, что якобы для ООО «Мастер-Ленд» создана электронная почта: ...

Отметил, что в отделение банка они заходили вместе и тот ему указал, к какому именно идти сотруднику, при этом тот шел вместе с ним, то есть садился рядом к сотруднику. На основании документов он поянсил, что их приняла менеджер ЛИЦО_1. Та взяла у него уставные документы ООО «Мастер-Ленд» и его паспорт.

После чего, менеджер ЛИЦО_1 составила анкету ООО «Мастер-Ленд» и сканировала учредительные документы, его паспорт. Он молчал, как и ЛИЦО_64

Далее подготовлены были карточка с образцами подписей и оттиска печати, а так же заявление о присоединении к банковским правилам и открытием счета, которые он подписывал и ставил оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

В заявлении о присоединении, указано, что правом подписания банковских документов обладает только он, то есть никаких доверенностей на право подписи, иных подписантов было не установлено и он потом никакие документы о смене подписанта не предоставлял.

На основании заявления был открыт расчетный счет ###, предоставлен доступ в систему Банк-Клиент (мобильный банк), услуга смс-информирования (sms для бизнеса) по пакету «Оптимум», используя метод расчета комиссии по пакету «Стандартный».

Сотрудник ему указывала, что расчетным счетом можно было пользоваться с **.**.****, доступ в систему Банк-Клиент осуществлялся посредством входа, используя адрес электронной почты: ... (как логин для входа), а паролем для входа являлись смс-сообщения на ###, которые вводились при входе. Сотрудница сказала, что банковская карта будет готова позже. После этого он забрал учредительные документы ООО «Мастер-Ленд», свой паспорт, предоставленные ему 2 экземпляры заявлений, получив инструкцию о использовании системы ДБО, вышли он и ЛИЦО_65 из банка. После чего он передал ему там же на парковке возле отделения АО «Райффайзенбанк» по адресу: ... уставные документы ООО «Мастер-Ленд», печать ООО «Мастер-Ленд», а так же кнопочный телефон с сим-картой ###, а так же вторые экземпляры заявления. Он понимал, что передает право распоряжения счетом Владиславу за денежное вознаграждение.

Далее он **.**.**** снова явился в офис АО «Райффайзенбанка» по указанию ЛИЦО_66 перед тем как идти в банк, тот ему снова передал учредительные документы. Он прошел в банк и получил от сотрудника банковскую карту, но ее номер он не помнит. После этого он вышел из банка и на парковке возле дома ... банковскую карту.

Затем он **.**.**** снова явился в офис АО «Райффайзенбанка» по указанию ЛИЦО_67 перед тем как идти в банк, тот ему снова передал учредительные документы. Он пошел в банк затем, чтобы изменить доступ в систему Банк-Клиент с абонентского номера ### на абонентский номер на ###, который был в пользовании ЛИЦО_68, у него его в пользовании никогда не было. Об этом он написал заявление, где собственноручно расписался и поставил оттиск печати ООО «Мастер-Ленд». На основании полученного заявление, АО «Райффайзенбанк» изменил абонентский номер и теперь с помощью номера ### можно было зайти в систему Банк-Клиент.

После чего, **.**.**** он снова прибыл в ОО «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» расположенном по адресу: ... по указанию ЛИЦО_69 для закрытия банковского счета ###, так как тот им был не нужен и отключения всех услуг. А так же тот ему говорил, что там были какие-то денежные средства, которые необходимо было перевести на счет в ПАО «Сбербанк» ООО «Мастер-Ленд», о чем он указал в заявлении. Заявление принимал уже другая сотрудница.

Он помнит, что первоначально менеджер ему говорила о том, что необходимо прочитать заявление, но он этого не делал, так как понимал, что пользоваться счетами и банковскими продуктами не будет, а сразу отдам их возле отделения банка.

По поводу документов, связанных с открытием расчетного счета ### для ИП Петухов А.А. он пояснил, что **.**.**** он совместно с ЛИЦО_70 приехал в АО «Райффайзенбанк» по адресу: ... целью открытия расчетного счета.

Учредительные документы на ИП, кнопочный телефон, в котором была установлена сим-карта с абонентским номером: ###, который у него никогда не был в пользовании передал ему Владислав, а так же тот ему указал электронную почту: ..., которой никогда он не пользовался и не создавал.

Заходили в банк они так же вместе и прошли к менеджеру ЛИЦО_10 После чего он предоставил ему документы и сказал, что хочет открыть счет, а тот сверил, составил анкету потенциального клиента на основании предоставленных документов. Далее менеджер занимался сканированием предоставленных им учредительных документов на ИП Петухов А.А., паспорта.

После составлялось само заявление к открытию счета, карточки с образцами подписей и оттиска печати, формы для идентификации налогового резидентства клиента.

В заявлении о присоединении указано, что правом подписания банковских документов обладаю только он, то есть никаких доверенностей на право подписи, иных подписантов было не установлено.

Вместе с открытием расчетного счета в российских рублях, подключения услуг по пакету «Оптимум», используя метод расчета комиссии по пакету «Стандартный», подключения к расчетному счету функции «Легкий овердрафт» на сумму до 100 000 рублей, он как ИП Петухов А.А. попросил подключить услугу смс-информирования (sms для бизнеса) о совершаемых операциях по номеру абонентского телефона: ###, подключить мобильный банк (система Банк-Клиент), а так же предоставить банковскую карту к открытому счету.

При этом, он отметил, что заявление о присоединении было составлено **.**.****, то есть не в один день с анкетой. По какой причине был разрыв, ему неизвестно.

На основании заявления от **.**.****, уставных документов на ИП Петухов А.А. **.**.**** был открыт расчетный счет ###, предоставлен доступ в систему Банк-Клиент (мобильный банк), услуга смс-информирования (sms для бизнеса) по пакету «Оптимум», используя метод расчета комиссии по пакету «Стандартный». Расчетным счетом можно было пользоваться с **.**.****, доступ в систему Банк-Клиент осуществлялся посредством входа, используя адрес электронной почты: ... (как логин для входа), а паролем для входа являлись смс-сообщения на номер ###, которые вводились при входе. Он получал доступ в систему ДБО, когда был в АО «Райффайзенбанк» для получения банковской карты ООО «Мастер-Ленд».

По поводу движения денежных средств по расчетному счету ООО «Мастер-Ленд» он пояснил, что ООО «Бриз», ООО «Ореон», ООО «Беловский шахтостроитель», ЧДОУ «ДС «Жарки», ООО «ТБ «Хладовент», ООО «Бизнес ФУД», ООО «Селект», ООО «Лифт Тех», ООО «Магнум», ООО «ТК «СтройДом», ООО «ТД Арсмебель», ООО «Оригинал», ООО «УК «Нектарин» ему не знакомы. Он, как генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» не заключал с ними никаких договорных отношений и никому не поручал этого делать. С представителями указанных организаций он не знаком. Банковские продукты он сбывал за денежное вознаграждение, доступа к счету не имел.

По поводу движения денежных средств по расчетному счету ИП Петухов А.А., по которой не было операций он лишь пояснил, что у него доступа к счету не было. Все банковские продукты он передал ЛИЦО_71 за денежное вознаграждение.

По поводу открытия расчетных счетов ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Росбанк» он пояснил, что **.**.**** он встретился с ЛИЦО_72 и тот сказал, что нужно ехать в ПАО «Росбанк». Тот ему сказал, что тот заранее с почты ЮЛ послал запрос на открытие счета. Он согласился.

Они приехали к ПАО «Росбанк» по адресу: ... совместно с ним, где в автомобиле на парковке тот ему передал учредительные документы ООО «Мастер-Ленд», кнопочный телефон с сим-картой ###, а у него при нем был паспорт, СНИЛС.

Он пошел один в ПАО «Росбанк» по адресу: ... и прошел к сотруднице **.**.****ЛИЦО_7 для открытия расчетного счета. Он передал ей учредительные документы ООО «Мастер-Ленд» и свой паспорт для удостоверения правомерности открытия расчетного счета. Сотрудник ЛИЦО_7 сверила документы, предоставленные им и те, что были в заявке.

Далее составлялись документы:

- вопросник для клиента – ООО «Мастер-Ленд» от **.**.****, о чем он поставил свою подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд»;

- сведения о бенефициарном владельце Клиента – ООО Мастер-Ленд» от **.**.****, согласно которому он являлся бенефициарным владельцем со 100% долей в уставном капитале ООО «Мастер-Ленд», о чем он поставил свою подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд». Отметил, что генеральным директором он числился номинально, не управлял организацией и не хотел вести финансово-хозяйственную деятельность;

- форма самосертификации налогового резидентства – ООО «Мастер-Ленд» от **.**.****, согласно которому ООО «Мастер-Ленд» является налоговым резидентом РФ, о чем генеральный он поставил свою подпись;

Перед написанием заявления он составил в присутствии сотрудника ЛИЦО_7 карточку с образцами подписей и оттиска печати от **.**.****, согласно которой он поставил свои подписи, а так же оттиск печати ООО «Мастер-Ленд». В карточке указано только одно лицо, имеющее право совершать распоряжением денежных средств с расчетного счета ООО «Мастер-Ленд» - Петухов А.А. Он отметил, что иных лиц ему ЛИЦО_73 сказал не вводить.

После чего, были составлены следующие документы:

- заявление об определении сочетания подписей ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Росбанк» от **.**.****, согласно которому он просил принять карточку с образцами подписей и оттиска печати и установить единоличного подписанта – единоличную подпись, о чем он поставил свою подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд»;

- заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных и на предоставления третьим лицам иной информации Петухова А.А. от **.**.****, согласно которому он. дал свое согласие на обработку персональных данных, о чем он поставил свою подпись;

- заявление на комплексное оказание банковских услуг ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Росбанк» от **.**.****, согласно которому ООО «Мастер-Ленд» в его лице просило:

• заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет в российских рублях; подключить пакетный тариф – «Черный»;

• использовать для совершения операций образцы подписей и оттиска печати, предоставленной в банк;

• подключить систему «Интернет Клиент-Банк» Петухову Андрею Алексеевичу по номеру телефона: ### с электронной подписью, имеющей упаковку №###

• предоставить доступ к услуге «Бизнес-поддержка» (предоставление информации по счету по телефону, использовав секретный кода) с использованием секретного кода: ###;

• оформить банковскую карту к счету «Карту PRO» платежной системы «Visa Business (дебетовая)» с информацией о держателе: Петухов Андрей Алексеевич, **.**.****, зарегистрирован: г..., телефон: ###, паспорт с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе г.Кемерово с нанесением на карту: «###», кодовое слово: «ЛИЦО_29»;

• подключить систему «sms-банк» на абонентский номер: ###,

о чем он поставил свою подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

Он отметил, что перед тем, как идти в банк, ЛИЦО_74 ему сказал, что нужно получить такие банковские продукты.

- заявление на подключение/изменение параметров/отключения услуги «sms-информирование» от **.**.****, согласно которому он просил подключить услугу sms-информирование» к абонентскому номеру: ### и направлять смс-сообщений о входе в систему с указанием IP-адреса, о непроведении операций банком, о чем его просил ЛИЦО_75.

Помимо вышеизложенного, **.**.**** он оплатил 950 рублей в кассу ПАО «Росбанк» за оказание услуг по открытию счета.

На основании полученных заявлений и предоставленных им документов, **.**.**** ПАО «Росбанк» открыл расчетный счет ООО «Мастер-Ленд» ###; подключил систему «Интернет Клиент-Банк» для него по номеру телефона: ### с электронной подписью, имеющей упаковку №###, которая была выдана в виде черного пакета; предоставлен доступ к услуге «Бизнес-поддержка» (предоставление информации по счету по телефону, использовав секретный кода) с использованием секретного кода: ###; подключена система «sms-банк» и услуга sms-информирование», о чем он подписал уведомление, где он собственноручно написал: Получено. Петухов Андрей Алексеевич подпись **.**.****».

**.**.**** ему позвонил ЛИЦО_76 и сказал, что нужно съездить в ПАО «Росбанк» и получить банковскую карту к счету. Они приехали к ПАО «Росбанк», где он получил учредительные документы, кнопочный телефон с сим-картой ###, а у него при нем был паспорт на его имя. Он прошел в банк и получил у сотрудницы ЛИЦО_7 банковскую карту ### с пин-конвертом, о чем он расписался в части корешка пин-конверта.

После он вышел из отделения банка и на парковке в автомобиле ЛИЦО_77 возле банка по адресу: ... сбыл ее ЛИЦО_78 за денежное вознаграждение.

Он помнит, что когда он подписывал заявление, ему сотрудница говорила ознакомиться с заявлением, но он в этом не видел смысла, так как он знал, что банковские продукты и доступ к счету передам ЛИЦО_80 за денежное вознаграждение.

Он ранее осмотрел выписку по движению денежных средств по расчетному счету ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Росбанк» и пояснил, что операции по указанному счету проводил не он, а сбыл средства платежа ЛИЦО_79 за денежное вознаграждение.

По поводу открытия расчетных счетов ООО «Мастер-Ленд» и ИП Петухов А.А. в ПАО «СКБ-Банк» он пояснил, что **.**.**** он встретился с ЛИЦО_81., который ему сказал, что необходимо открыть счет ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «СКБ-Банк» (Дело банк). Они поехали в ПАО «СКБ-Банк» по адресу: .... Остановившись на парковке возле банка, ЛИЦО_82 передал ему учредительные документы ООО «Мастер-Ленд», у него при нем был паспорт. Так же тот ему дал подписать финансовый план ООО «Мастер-Ленд» за 3 месяца, подписанный **.**.****, сказал, что это необходимо для открытия счетов. Он подписал указанные документы, а так же тот ему передал кнопочный телефон с сим-картой абонентского номера ###, который никогда не был в его пользовании и электронная почта: ...

Он пошел с ним в отделение ПАО «СКБ-Банк» по адресу: ... где попал к сотруднику ЛИЦО_14 Там он передал ей учредительные документы ООО «Мастер-Ленд» и финансовый план на 3 месяца ООО «Мастер-Ленд» и свой паспорт. Сотрудник ЛИЦО_14 их сверила, а после ксерокопировала вышеуказанные документы для формирования юридического досье и обозначила дату следующего визита – **.**.**** для составления необходимых документов для открытия счета. Он не знает, почему расчетные счета не были сразу открыты.

**.**.**** он приехал совместно с ЛИЦО_83 к отделению ПАО «СКБ-Банк», где тот ему так же все, что перечислено выше отдал, и они пошли в банк.

После чего сотрудница ЛИЦО_14 приняла их снова и были составлены следующие документы:

- Опросный лист ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****;

- Сведения о бенефициарных владельцах ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****;

- Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****;

- Сведения об открытии счета в банке ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****.

- Сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности ООО «Мастер-Ленд» от **.**.****.

После составления указанных документов те были им, а так же он проставил оттиски печати ООО «Мастер-Ленд», а так же поставила подпись сотрудник ЛИЦО_14

Сотрудник ЛИЦО_14 вновь сказала, что необходимо прийти на следующий день - **.**.****, в который будут составлены заявления к открытию расчетных счетов и получены все необходимые услуги.

**.**.**** он приехал совместно с ЛИЦО_85 к отделению ПАО «СКБ-Банк», где тот ему так же все, что перечислено выше отдал, и они пошли в банк.

Он пошел совместно с ЛИЦО_84 в ПАО «СКБ-Банк» по адресу: ... где так же попал к сотруднице ЛИЦО_14

Сотрудница ЛИЦО_14 составила следующие документы:

- заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ### от **.**.****, согласно которому ООО «Мастер-Ленд» присоединяется к условиям комплексного банковского обслуживания и просит выпустить электронную подпись по номеру телефона ### путем направления одноразовых смс-паролей для входа в систему «3S-bank» и подписания платежных поручений. Он подписал указанный документ и поставил оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

- заявление об открытии счета ### от **.**.****, согласно которому клиент просит открыть расчетный счет ### в валюте – российские рубли; предоставить банковскую карту к счету. Он подписал указанный документ и поставил оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

Карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Мастер-Ленд» не составлялась.

Он помнит, что сотрудник ЛИЦО_14 ему сказала, что расчетный счет ООО «Мастер-Ленд» открыт, предоставлен доступ в систему ДБО «3S-bank» по абонентскому номеру ###, а так же выдана банковская карта ### к счету ###, о чем он поставил свою подпись.

После получения банковской карты и доступа в систему ДБО, он вышел вместе с ЛИЦО_86 из банка, где в его машине, припаркованной возле ПАО «СКБ-Банк» по адресу: ... передал тому учредительные документы ООО «Мастер-Ленд», кнопочный телефон с сим-картой ###, банковскую карту, то есть сбыл средства платежа и электронные средства ЛИЦО_87 за денежное вознаграждение.

Он помнит, что сотрудница ему говорила, чтобы он прочел заявление, но он не видел в этом смысла, так как он знал, что передам банковские продукты ЛИЦО_88 за денежное вознаграждение.

По факту открытия счетов ИП Петухов А.А. ИНН ### в Операционном офисе «Кемеровский» филиала «Омский» ПАО «СКБ-Банк» по адресу: ..., он пояснил, что:

**.**.**** за ним заехал ЛИЦО_89 и они поехали в ПАО «СКБ-Банк». Тот сказал, что нужно открыть расчетные счета ИП Петухов А.А. в ПАО «СКБ-Банк». Они приехали к отделению банка по адресу: г..., где тот ему передал учредительные документы на ИП, кнопочный телефон с сим-картой ###, у него при нем был паспорт, СНИЛС. Далее они прошли в ПАО «СКБ-Банк» и попали к начальнику отдела ЛИЦО_2. Он передал ей свой паспорт, СНИЛС, лист записи ЕГРИП, уведомление о постановке на учет в налоговом органе ИП Петухов А.А.

Сотрудник ЛИЦО_2 сверила представленные им документы, осуществила ксерокопирование вышеуказанных документов для формирования юридического досье. Совместно с ним был составлен финансовый план на 3 месяца ИП Петухов А.А., а так же:

- Опросный лист ИП Петухов А.А. в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****;

- Сведения о бенефициарных владельцах ИП Петухов А.А. в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****;

- Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности ИП ЛИЦО_15 в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****;

- Сведения об открытии счета в банке ИП Петухов А.А. в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****;

После составления указанных документов те были подписаны им как ИП Петухов А.А. и он проставил оттиски печати ИП Петухов А.А., а так же поставила подпись сотрудник ЛИЦО_2 и была назначена дата – **.**.****, в которую будут составлены заявления к открытию расчетных счетов и получены все необходимые услуги. Он не знает, почему не были открыты сразу счета.

**.**.**** он совместно с ЛИЦО_90 пошли в ПАО «СКБ-Банк» по адресу: ... целью открыть расчетный счет ИП Петухов А.А., тот ему так же снова передал уставные документы ИП Петухов А.А., кнопочный телефон: ###, а у него при нем был паспорт, СНИЛС.

Они снова попали к сотруднику ЛИЦО_14, та составила следующие документы:

- запрос в ГУ по вопросам миграции МВД России, согласно которому паспорт с. ###, выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в гор.Кемерово являлся действующим паспортом;

- заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания от **.**.****, согласно которому он как ИП Петухов А.А. присоединяюсь к условиям комплексного банковского обслуживания и просил выпустить электронную подпись по номеру телефона ### путем направления одноразовых смс-паролей для входа в систему «3S-bank» и подписания платежных поручений;

- заявление об удостоверении личности при обращении клиента в банк от **.**.****, являющееся корректирующим заявлением в связи со сменой абонентского номера с ### на абонентский номер ###. Сменить абонентский номер ему сказал Владислав, указанный номер так же не принадлежал ему, был в пользовании у Владислава.

- заявление об открытии счета ### от **.**.****, согласно которому он просил открыть расчетный счет ### в валюте – российские рубли; предоставить банковские карты к счету.

- заявление об изменение абонентского номера ### на абонентский ###. Причину указал выше.

Во всех документах были поставлены им подписи и оттиски печати ИП Петухов А.А.

Карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП Петухов А.А. не составлялась.

На основании полученных заявлений, **.**.**** для ИП Петухов А.А. был открыт расчетный счет ###, предоставлен доступ в систему «3S-bank» по абонентскому номеру ###, а так же выданы банковские карты ###, ### к счету ###, о чем он расписался в расписках.

После того, как он получил доступ к счету ИП Петухов А.А., банковские карты, а так же получил доступ в систему «3S-bank» по абонентскому номеру ###, они вышли из банка, сели к ЛИЦО_91 в автомобиль и он передал ему банковские карты, учредительные документы ИП Петухов А.А., а так же кнопочный телефон с сим-картой: ###, то есть совершил сбыт средств платежа и электронных средств ЛИЦО_92 за денежное вознаграждение.

Он помнит, что сотрудница ему говорила, чтобы он прочел заявление, но он не видел в этом смысла, так как он знал, что передам банковские продукты ЛИЦО_93 за денежное вознаграждение.

Он ранее осмотрел выписки по счетам ООО «Мастер-Ленд» и ИП Петухов А.А., по которым не производились операции, он отметил, что у него в доступе банковских продуктов не было, он их сбыл за денежное вознаграждение.

По поводу открытия расчетных счетов ООО «Мастер-Ленд» и ИП Петухов А.А. в ПАО «УБРиР» он пояснил, что: **.**.**** ему позвонил ЛИЦО_94 и сказал, что необходимо открыть расчетный счет в ПАО КБ «УБРиР» для ООО «Мастер-Ленд», он согласился. Они приехали к отделению ПАО КБ «УБРиР» по адресу: ... где на парковке возле отделения банка тот ему передал учредительные документы ООО «Мастер-Ленд»; печать ООО «Мастер-Ленд»; кнопочный телефон ###, который никогда не был в его пользовании, а принадлежал ЛИЦО_95., а у него при нем был паспорт на его имя и СНИЛС. Он пошел в отделение банка один.

Он попал к старшему специалисту по работе с юридическими лицами ЛИЦО_3, с целью открытия расчетного счета ### для ООО “Мастер-Ленд”, о чем передал ей учредительные документы и свой паспорт, та их сверила, а после отсканировала.

Далее были заполнены анкеты, опросные листы, а после он подписал заявление об акцепте оферты о том, что ООО “Мастер-Ленд” присоединяется к правилам банковского обслуживания ПАО КБ «УБРиР», о чем был составлен договор ### от **.**.****, который он так же подписал и проставил оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

Затем он подписал заявление о том, что просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания открыть расчетный счет в российских рублях ###, принять карточку подписей и оттиска печати, по которой он был единственным лицом, имеющим право осуществлять операции по расчетному счету. На основании данного заявления был составлен договор банковского счета №### от **.**.**** и открыт счет ###, где была так же проставлена печать ООО «Мастер-Ленд».

Одновременно с этим он заполнил карточку подписей и оттиска печати ООО «Мастер-Ленд», где поставил подпись и оттиск печати ООО “Мастер-Ленд”. По карточке с образцами подписей и оттиска печати, заявлениям только он мог использовать расчетный счет ООО «Мастер-Ленд».

Так же **.**.**** он подписал заявление на подключение пакета услуг/ тарифного плана, по которому он, являясь директором ООО «Мастер-Ленд», просил подключить к счету ###, открытому на основании договора банковского счета ###-РС-1268 от **.**.****, тарифный план «Online», так же проставил оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

Затем он, являясь директором ООО «Мастер-Ленд», подписал заявление о том, что просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания ### от **.**.**** подключить счет ### к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light» путем подписания документов аналогом собственноручной подписи и настроить для него доступ к системе «Интернет-банк Light». Для этого он предоставил абонентский ###, который был привязан к сим-карте кнопочного телефона.

После чего, сотрудница предоставила ему логин для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light», а пароли он должен был получать смс-сообщением на абонентский ###, которые должен был вводить для входа в систему и уже там распоряжаться денежными средствами на расчетном счете.

Счет ### был открыт **.**.****, так же к счету была предоставлена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light».

Банковская карта к расчетному счету ### он не получал.

После чего, получив доступ к счету ООО «Мастер-Ленд» и доступ в систему ДБО по логину и паролю, он вышел из отделения банка и на парковке в автомобиле ЛИЦО_99 отдал тому учредительные документы, печать ООО «Мастер-Ленд», кнопочный телефон, а так же экземпляр договора и доступ в систему ДБО, то есть совершил сбыт средства платежа.

С подписываемыми документами он не знакомился, так как не видел в этом смысла, так как он знал, что после получения банковских продуктов он их передам ЛИЦО_98 за денежное вознаграждение.

Так же он пояснил, что по указанию ЛИЦО_96 он еще раз сходил в ПАО КБ «УБРиР» для получения услуги “HR-консалтинг-2” к расчетному счету, где ему рассказывала сотрудница о данной услуге, но он ничего не понял, просто кивал. Для чего это было необходимо сделать, он так и не понял. В тот день никаких банковских продуктов он не получал. О предоставлении указанной услуги он расписался и поставил оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

Более он не появлялся в ОО “Кемеровский” ПАО КБ “УБРиР” для оказания каких-либо услуг по расчетному счету ###, открытии банковской карты к счету либо закрытии счета.

По поводу юридического досье ИП Петухов А.А. пояснил, что он в день открытия расчетных счетов ООО «Мастер-Ленд» так же обращался по указанию ЛИЦО_97. для открытия счетов ИП Петухов А.А.

**.**.**** он был в ПАО КБ «УБРиР», расположенном по адресу: ... где попал к сотруднику ЛИЦО_4 с целью открытия расчетного счета ### для индивидуального предпринимателя Петухова Андрея Алексеевича, которым он якобы являлся, но не собирался осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, а открывал ИП с целью открытия расчетных счетов и последующим сбыте средств платежей. У него при нем были учредительные документы ИП Петухов А.А., печать ИП Петухов А.А. и свой паспорт, кнопочный телефон с сим-картой ###, который никогда у него не был в пользовании.

Он передал учредительные документы и свой паспорт сотруднице ЛИЦО_4, которые та сверила и сняла копии.

После чего были заполнены анкеты, опросные листы, а после он подписал заявление об акцепте оферты о том, что ИП Петухов А.А. присоединяется к правилам банковского обслуживания ПАО КБ «УБРиР», о чем был составлен договор ### от **.**.****.

Далее он, являясь ИП Петухов А.А., подписал заявление о том, что просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания открыть расчетный счет в российских рублях ###, принять карточку подписей и оттиска печати, по которой он был единственным лицом, имеющим право осуществлять операции по расчетному счету. На основании данного заявления был составлен договор банковского счета №### от **.**.**** и открыт счет ###.

Одновременно с этим были заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати в его лице как ИП Петухов А.А., где он лично расписался, поставил оттиск печати ИП Петухов А.А. Таким образом, только он имел право совершать платежные действия по расчетным счетам ИП Петухова А.А.

Так же **.**.**** он подписал заявление на подключение пакета услуг/ тарифного плана, по которому он, являясь ИП Петухов А.А, просил подключить к счету ###, открытому на основании договора банковского счета №### от **.**.****, тарифный план «Online».

Затем он, являясь ИП Петухов А.А., подписал заявление о том, что просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания ### от **.**.**** подключить счет ### к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light» путем подписания документов аналогом собственноручной подписи и настроить для него доступ к системе «Интернет-банк Light». Для этого он предоставил абонентский ###, который был ему дан ЛИЦО_100

После чего счет ### был открыт и сотрудница ЛИЦО_4 предоставила ему логин для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light», а пароли он должен был получать смс-сообщением на абонентский ###, которые должен был вводить для входа в систему и уже там распоряжаться денежными средствами на расчетном счете.

Банковских карт не получал.

Более он в отделение банка по поводу ИП Петухов А.А. не ходил. Заявления, которые были ему переданы для ознакомления, он не читал, так как не видел в этом смысла потому что знал, что он не будет распоряжаться счетом, а банковские продукты передам Владиславу за денежное вознаграждение.

По предъявленным ему ранее выпискам по расчетным счетам ООО «Мастер-Ленд» и ИП Петухов А.А. он пояснил, что он операции по распоряжению денежными средствами не осуществлял. Ему не знакома ООО «Равис-птицефабрика Сосновская» и ООО «БКР», он не общался с представителями указанных предприятий. Перевод денежных средств осуществлял не он, так как передал банковские продукты Май В. за денежное вознаграждение.

По поводу открытия расчетных счетов ООО «Мастер-Ленд». в ПАО «Совкомбанк» пояснил, что **.**.**** он совместно с ЛИЦО_101 поехал в ПАО «Совкомбанк» по адресу: ... для открытия расчетных счетов для ООО «Мастер-Ленд». Перед тем, как идти в банк, ЛИЦО_102 передал ему учредительные документы ООО «Мастер-Ленд», кнопочный телефон с сим-картой ###, печать ООО «Мастер-Ленд». У него при себе был паспорт на его имя и СНИЛС. Далее он и Владислав прошли к менеджеру ЛИЦО_8 Он отметил, что между ЛИЦО_8 и ЛИЦО_103. были хорошие отношения, общались как друзья.

Он передал учредительные документы ООО «Мастер-Ленд», свой паспорт и СНИЛС. Их сверил сотрудник ЛИЦО_8, а после тот снял с них копии.

После сотрудник ЛИЦО_8 составил документы:

- анкета ООО «Мастер-Ленд»;

- сведения о бенефициарном владельце ООО «Мастер-Ленд».

После составления данных документов, он якобы подал заявление о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания в ПАО «Совкомбанк» №### от **.**.****, согласно которому он просил:

- открыть расчетный счет;

- открыть карточный счет;

- списывать абонентскую плату 1 раз в год по тарифу «Базовый»;

- предоставить доступ к счету лицу: ему, гражданину РФ, уроженцу гор. ..., должность – генеральный директор; паспорт с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе г.Кемерово; проживает по адресу: ...

- предоставить услугу мобильного информирования по электронной почте: ..., абонентскому номеру: ###;

- предоставить услугу телефонного дистанционного обслуживания по паролю: ###

- банковскую карту платежной системы: «MasterCard Unembossed»;

- подключить услугу зарплатный сервис путем подключения сервиса «Зарплатная халва» и предоставить карты в количестве 5шт.

- дал согласие на обработку персональных данных, дал разрешение на получение кредитного отчета в бюро кредитных историй.

После составления заявления сотрудник ЛИЦО_8 подготовил карточку с образцами подписей и оттиска печати; соглашение об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи; бланк образцов подписей для сканирования ### от **.**.****. Согласно данным документам в присутствии сотрудника ЛИЦО_8 он проставил свои подписи, а так же оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

На основании заявления и карточки с образцами подписей и оттиска печати только он мог использовать расчетные счета, но он этого делать не собирался, а хотел сбыть банковские продукты за денежное вознаграждение.

После этого они ушли из банка, тогда счета были не открыты.

Расчетный счет ### и карточный счет ### открыты **.**.**** для ООО «Мастер-Ленд».

**.**.**** он и ЛИЦО_105 вновь прибыли в операционный офис «Кемеровский» ### ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: ... к сотруднику ЛИЦО_8, где он ему снова предоставил учредительные документы ООО «Мастер-Ленд» и документы, Подтверждаетщие свое должностное положение (паспорт, приказ ###, решение ###), после сверки данных документов сотрудник ЛИЦО_8 ему выдал:

- банковскую карту платежной системы «MasterCard Unembossed» ### к карточному счету ###;

- предоставил услугу мобильного информирования по абонентскому номеру ###;

- предоставил услугу телефонного дистанционного обслуживания, используя пароль: ###.

Он, получив банковскую карту ###, услуги ДБО по электронной почте: ..., абонентскому номеру: ###, мобильного информирования, вышли совместно с ЛИЦО_106 и на парковке возле банка: ... автомобиле ЛИЦО_107 передал ему учредительные документы ООО «Мастер-Ленд», доступ к ДБО, кнопочный телефон с сим-кой ###, банковскую карту платежной системы «MasterCard Unembossed» ### за денежное вознаграждение.

Он не читал заявление об открытии счетов, так как не видел в этом смысла из-за того, что он знал, что передам полученные банковские продукты ЛИЦО_108 за денежное вознаграждение.

Согласно предъявленному ему письму ПАО «Совкомбанк» исх. ### от **.**.**** на 1л. с приложением CD-R диска, он пояснил, что он так же приходил **.**.**** в банк для:

- изменения абонентского номера в услуге мобильное информирование с абонентского номера: ### на абонентский ###, который никогда у него не был в пользовании.

- подключил систему «Совкомбанк-Бизнес», которая подключена с **.**.**** без личного обращения в ПАО «Совкомбанк».

Он отметил, что приходил он так же к ЛИЦО_8 совместно с ЛИЦО_112, после получения доступа к системе «Совкомбанк-Бизнес» и изменения абонентского номера, после того, как он вышел из банка, он их сбыл на парковке возле банка ЛИЦО_111 за денежное вознаграждение.

По поводу движения денежных средств по расчетному счету ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Совкомбанк» он пояснил, что денежные средства он не вносил, это делал за его ЛИЦО_109 У него не было доступа к счетам, так как все банковские продукты он передавал ЛИЦО_110 за денежное вознаграждение.

По поводу открытия расчетных счетов ООО «Мастер-Ленд» и ИП Петухов А.А. в ПАО «Сбербанк» он пояснил, что **.**.**** ему позвонил ЛИЦО_113 и сказал, что нужно открыть счета ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Сбербанк», он согласился.

Он и ЛИЦО_114 поехали вместе в ПАО «Сбербанк» по адресу: г... где на парковке тот ему передал учредительные документы ООО «Мастер-Ленд», печать ООО «Мастер-Ленд», кнопочный телефон с сим-картой ###, а так же сообщил электронную почту: ... которые никогда у него не были в пользовании. Вместе они пошли и попали к сотруднице Свидетель №4, с которой у ЛИЦО_115. были хорошие, он бы даже сказал дружеские отношения.

Далее он передал ей устав ООО «Мастер-Ленд», свой паспорт, решение ### и приказ ### ООО «Мастер-Ленд». Указанные документы проверены на подлинность, после чего снимались ксерокопии с документов.

Перед заключением договора о присоединении он предоставил сведения об ООО «Мастер-Ленд» в виде анкеты, а так же перечня сведений по CRS.

После проверки предоставленных документов он подписал заявление о присоединении (договор-конструктор), в котором указал, что просит ПАО «Сбербанк» (это все было со слов ЛИЦО_116):

- открыть расчетный счет в валюте РФ для ООО «Мастер-Ленд» по пакету услуг «Активные расчеты»;

- предоставить использование системы ДБО «Сбербанк Бизнес Тотлайн» для работника: Петухов Андрей Алексеевич, имеющий единоличную подпись, без ограничения роли, телефон для отправки SMS-сообщений: ###, логин: ... услугу sms-информирования о поступлении средств на счет; вариант защиты системы и подписания документов – токен стандартный;

- выдать бизнес-карту платежной системы: «MasterCard Business» на его имя.

Далее была составлена карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Мастер-Ленд», согласно которой ООО «Мастер-Ленд» имело только одну подпись – его, а так же проставлен оттиск печати ООО «Мастер-Ленд» им.

Он отметил, что подписи в заявлении, карточке с образцами подписей и оттиска печати были выполнены им. Документы он не читал, так как знал, что пользоваться счетами не будет, а банковские продукты отдам ЛИЦО_117 за денежное вознаграждение.

На основании заявления, которое было зарегистрировано под №### от **.**.**** заключен договор банковского счета ### от **.**.****, открыт банковский счет ###, предоставлен доступ к системе ДБО – «Сбербанк Бизнес Тотлайн» идентификатор №### от **.**.****, а так же выдана банковская карта платежной системы «MasterCard Business» №###. Он получил доступ в систему ДБО посредством логина ... а так же путем направления одноразовых смс-паролей на номер телефона: ###, являющихся аналогом собственноручной подписи, банковскую карту платежной системы «MasterCard Business» ### с пин-конвертом.

После этого они вышли из отделения банка и там же на парковке в автомобиле ЛИЦО_118 он вернул ему учредительные документы, печать, кнопочный телефон с сим-картой ###, экземпляры договора, а так же доступ в ДБО и банковскую карту.

Далее он и ЛИЦО_119**.**.**** обратились в отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: ... для смены абонентского номера для входа в систему ДБО – «Сбербанк Бизнес Тотлайн» к сотруднику ЛИЦО_36 После проверки уставных документов на ООО «Мастер-Ленд» и проверки его должностного положения, было составлено корректирующее заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы ДБО, согласно которому он просил изменить абонентский ### на абонентский ### для входа в систему ДБО – «Сбербанк Бизнес Тотлайн», подписания платежных документов. В данном заявлении он проставил подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд», тем самым был изменен абонентский номер в системе к расчетному счету ###.

Далее он и ЛИЦО_120**.**.**** обратились в отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: ... для получения ключа ЭЦП № ### к сотруднику ЛИЦО_37 После проверки уставных документов на ООО «Мастер-Ленд» и проверки его должностного положения, сотрудник ЛИЦО_37 выдала ему сертификат ключа ЭЦП на флешке для доступа в систему ДБО – «Сбербанк Бизнес Тотлайн». Он подписал данное заявление и проставил оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

Далее он и ЛИЦО_121**.**.**** обратились в отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: ... для перехода с использования ключа ЭЦП на одноразовые sms-пароли для входа систему ДБО – «Сбербанк Бизнес Тотлайн» к сотруднику ЛИЦО_37 После проверки уставных документов на ООО «Мастер-Ленд» и проверки его должностного положения, было составлено корректирующее заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы ДБО, согласно которому он просил подключить абонентский ### для входа в систему ДБО – «Сбербанк Бизнес Тотлайн», подписания платежных документов посредством направления одноразовых sms-паролей. В данном заявлении он проставил подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд», тем самым был изменен абонентский номер в системе к расчетному счету ###.

Далее он и ЛИЦО_122**.**.**** обратились в отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: ... для расторжения договора банковского счета, прекращении действия бизнес-карты и написания заявления об утрате бизнес-карты к сотруднику ЛИЦО_36 После проверки уставных документов на ООО «Мастер-Ленд» и проверки его должностного положения, было составлено:

- заявление о закрытии банковского счета и расторжении договора о предоставлении услуг, в котором он просил закрыть банковский счет ### с прекращением действия всех бизнес-карт, а остаток денежных средств перевести на расчетный счет ООО «Ситно-продукт», расторгнуть договор на предоставление услуг №### от **.**.****. В данном заявлении он проставил подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

- заявление о расторжении договора-конструктора, на основании которого он просил расторгнуть договор-конструктор №### от **.**.****, в том числе прекратить действие расчетного счета в валюте РФ, систему ДБО – «Сбербанк Бизнес Тотлайн» к счету ###. В данном заявлении он проставил подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд»

- заявление о прекращении действия бизнес-карт, по которому он просил прекратить действие бизнес карты ### к расчетному счету ###. В данном заявлении он проставил подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд»

- заявление об утрате карты, согласно которому бизнес карта ### к расчетному счету ### была утеряна **.**.**** в 16:00 на территории г. Кемерово. В данном заявлении он проставил подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд». Отметил, что он не терял банковскую карту, у него ее просто не было в пользовании, так ему сказал сказать ЛИЦО_123

Заявление он не читал, так как знал, что после получения банковских продуктов он передам их за денежное вознаграждение.

По предоставленным ему для ознакомления документам по факту открытия расчетного счета ИП Петухов А.А. ИНН ### в ОО ### Кемеровского отделения ### ПАО «Сбербанк» по адресу: г... пояснил следующее:

**.**.**** ему ЛИЦО_124 сказал, что нужно съездить и открыть счета в ПАО «Сбербанк» для ИП Петухов А.А. в отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: ...

Они подъехали к отделению, где тот ему передал учредительные документы на ИП Петухов А.А., кнопочный телефон с сим-картой ###, а у него при нем был паспорт.

Далее они прошли в отделение банка и попали к сотруднику Свидетель №4

Для подтверждения своих действий он как ИП Петухов А.А. предоставил учредительные документы на ИП Петухов А.А. свой паспорт, СНИЛС, ИНН. Указанные документы проверены на подлинность, после чего сняты ксерокопии.

Перед заключением договора о присоединении он предоставил сведения об ИП Петухов А.А. со слов ЛИЦО_125 в виде анкеты, а так же перечня сведений по CRS.

После проверки предоставленных им как ИП Петухов А.А. документов, он. подписал заявление о присоединении (договор-конструктор), в котором указал, что просит ПАО «Сбербанк»:

- открыть расчетный счет в валюте РФ для ИП Петухов А.А. по пакету услуг «Легкий старт»;

- предоставить использование системы ДБО «Сбербанк Бизнес Тотлайн» для работника - меня: Петухов Андрей Алексеевич, имеющий единоличную подпись, без ограничения роли, телефон для отправки SMS-сообщений: ###, логин: ...; услугу sms-информирования о поступлении средств на счет; вариант защиты системы и подписания документов – одноразовые пароли;

- выдать бизнес-карту платежной системы: «MasterCard Business» на его имя.

Далее была составлена карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП Петухов А.А., согласно которой ИП Петухов А.А. имело только одну подпись – его, а так же проставлен оттиск печати ИП Петухов А.А.

После этого он получил от сотрудника банка доступ к расчетному счету ### в виде системы ДБО – «Сбербанк Бизнес Тотлайн» по логину ... и направления одноразовых смс-паролей на номер телефона: ###, являющихся аналогом собственноручной подписи.

После чего, он и ЛИЦО_126 вышли из отделения Банка, где он в автомобиле ЛИЦО_127 отдал ему обратно учредительные документы ИП Петухов А.А., печать ИП Петухов А.А., а так же экземпляр договора и доступ в ДБО с кнопочным телефоном с сим-картой ###, то есть совершил сбыт электронных средств платежа.

Следователь ему ранее в ходе допроса подозреваемого предъявил выписку по расчетным счетам ... С данным организациями он договорные отношений как директор ООО «Мастер-Ленд» не заключал. Он вообще не вел никакую финансовую деятельность на предприятии, а лишь сбыл ЛИЦО_128 доступ к системе ДБО, банковскую карту, логин и пароль за денежное вознаграждение.

Следователь ему в ходе допроса предъявил выписку по расчетным счетам ИП Петухов А.А. в ПАО «Сбербанк», осмотрев которые он пояснил, что он не совершал указанные операции по оплате услуг ПАО «Сбербанк», так как он вообще не вел никакую финансовую деятельность на предприятии, а лишь сбыл ЛИЦО_129 доступ к системе ДБО, банковскую карту, логин и пароль за денежное вознаграждение.

Следователь ему огласил в ходе допроса показания свидетелей: Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №3, ЛИЦО_38, ЛИЦО_39, Свидетель №5, которые он оспорить не желает, с ними согласен.

Вину в совершенном преступлении признает полностью, в содеянном раскаивается (т.3 103-113, 115-118, л.д.154-163)

После оглашения показаний, данных на стадии предварительного расследования, подсудимый их полностью подтвердил.

Виновность подсудимого в совершении преступления при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения и исследованных в судебном заседании доказательств.

Показания свидетеля Свидетель №1, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. ч. 1 ст. 281 УПК РФ при согласии сторон, из которых следует, что с 2018г. он работает в ПАО КБ «УБРиР» в должности начальника ДО“Кемеровский”. В его обязанности входит: контроль за деятельностью дополнительного офиса.

По предоставленным ему для ознакомления документам:

1. Юридическое досье ООО “Мастер-Ленд” ИНН ### в ОО «Кемеровский» филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР», пояснил следующее:

**.**.**** в ОО «Кемеровский» филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР», расположенный по адресу: ..., обратился Петухов Андрей Алексеевич. **.**.**** г.р.к старшему специалисту по работе с юридическими лицами ЛИЦО_3, которая в настоящее время не работает в ПАО КБ “УБРиР” по причине нахождения ее в декретном отпуске, с целью открытия расчетного счета ### для общества с ограниченной ответственностью “Мастер-Ленд”.

Согласно представленным клиентом документами, тот являлся директором и учредителем данной организации, были предоставлены необходимые документы, Подтверждаетщие должностное положение. Кроме того, при обращении были предоставлены оригиналы учредительных документов организации: Решение ### единственного учредителя ООО «Мастер-Ленд», сведения об участниках ООО «Мастер-Ленд», устав ООО «Мастер-Ленд», паспорт на имя Петухова А.А.. приказ ### ООО «Мастер-Ленд», свидетельство ФНС о постановке на учет ООО «Мастер-Ленд».

Данные документы были проверены О.С. ЛИЦО_3 на их подлинность, подтверждено, что данные документы являются действующими, сняты электронные копии с вышеуказанных документов, которые в самом юридическом досье не хранятся, а хранятся в программе ПАО “УБРиР”, в юридическое досье вкладывается только перечень документов, которые хранятся в программе.

После чего, так же **.**.****, ЛИЦО_15, являясь директором ООО «Мастер-Ленд», заполнил анкеты, опросные листы, а после подписал заявление об акцепте оферты о том, что ООО “Мастер-Ленд” присоединяется к правилам банковского обслуживания ПАО КБ «УБРиР», о чем был составлен договор ### от **.**.****.

Далее тот, являясь директором ООО «Мастер-Ленд», подписал заявление о том, что просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания открыть расчетный счет в российских рублях ###, принять карточку подписей и оттиска печати, по которой тот был единственным лицом, имеющим право осуществлять операции по расчетному счету. На основании данного заявления был составлен договор банковского счета №### от **.**.**** и открыт счет ###.

Одновременно с этим были заполнены карточки подписей и оттиска печати в лице директора Петухова А.А., где тот лично расписался, поставил оттиск печати ООО “Мастер-Ленд”. При заполнении карточки подписей было указано лицо, которому принадлежит подпись, а именно, Петухов А.А., данное лицо было удостоверено сотрудником банка. Таким образом, только Петухов А.А. имел право совершать платежные действия по расчетным счетам.

Так же **.**.**** Петухов А.А. подписал заявление на подключение пакета услуг/ тарифного плана, по которому тот, являясь директором ООО «Мастер-Ленд», просила подключить к счету ###, открытому на основании договора банковского счета №### от **.**.****, тарифный план «Online».

Затем Петухов А.А., являясь директором ООО «Мастер-Ленд», подписал заявление о том, что просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания ### от **.**.**** подключить счет ###к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light» путем подписания документов аналогом собственноручной подписи и настроить для нее доступ к системе «Интернет-банк Light». Для этого тот предоставил абонентский ###.

ЛИЦО_3 О.С., на основании полученного заявления, предоставила ему логин для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light», а пароли тот должен был получать смс-сообщением на абонентский ###, которые должен был вводить для входа в систему и уже там распоряжаться денежными средствами на расчетном счете.

Банковская карта к расчетному счету ### не открывалась и не передавалась уполномоченному лицу – директору ООО “Мастер-Ленд” Петухову А.А.

Помимо вышеизложенного, **.**.**** директор ООО “Мастер-Ленд” Петухов А.А. явился в ОО “Кемеровский” ПАО КБ “УБРиР” по адресу: ... к специалисту О.С. ЛИЦО_3, с целью получения услуги по расчетному счету ###, а именно услуги “HR-консалтинг-2”, которая директору ООО «Мастер-Ленд” была оказана, о чем тот поставил свою подпись и оттиск печати ООО “Мастер-Ленд”.

Более директор ООО “Мастер-Ленд” Петухов А.А. не появлялся в ОО “Кемеровский” ПАО КБ “УБРиР” для оказания каких-либо услуг по расчетному счету ###, открытии банковской карты к счету либо закрытии счета.

Директору ООО “Мастер-Ленд” Петухову А.А., было разъяснено, что тот один имеет право распоряжаться денежными средствами по расчетному счету, так же работать в системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light».Для совершения платежных действий другими лицами, необходимо было написать заявление, предоставить документы, удостоверяющие личность того человека и на каком основании тот имеет право распоряжения, сделать новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, включить его в систему дистанционного банковского обслуживания, чего не было сделано. Помимо вышеизложенного, в отделение банка обращался сам Петухов А.А., то есть ПАО КБ “УБРиР” не может открыть расчетные счета для организации лицу, не имеющему право управления организации. В юридическом досье нет доверенностей от Петухова А.А. на то, что интересы представляло другое лицо, во всех документах стоит подпись Петухова А.А., а так же оттиск печати ООО “Мастер-Ленд”.

2. Юридическое досье ИП Петухов А.А. ИНН ###ОГРИП ### в ОО «Кемеровский» филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР», пояснил следующее:

**.**.**** в ОО «Кемеровский» филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР», расположенный по адресу: ... обратился Петухов Андрей Алексеевич. **.**.**** г.р. к ведущему специалисту по работе с юридическими лицами ПАО КБ “УБРиР” ЛИЦО_4, которая в настоящее время не работает в ПАО КБ “УБРиР” по причине увольнения, с целью открытия расчетного счета ### для индивидуального предпринимателя Петухова Андрея Алексеевича, которым тот являлся.

Согласно представленным клиентом документами, тот являлся индивидуальным предпринимателем, имеющим ИНН ###/ОГРИП ###. Кроме того, при обращении были предоставлены оригиналы учредительных документов индивидуального предпринимателя: свидетельство о постановке ИП Петухова А.А. на учет в налоговом органе; уведомление о постановке на налоговый учет ИП Петухова А.А., лист записи в ЕГРИП, паспорт на имя Петухова А.А., **.**.**** г.р., СНИЛС на имя Петухова А.А.

Данные документы были проверены ЛИЦО_4 на их подлинность, подтверждено, что данные документы являются действующими, сняты электронные копии с вышеуказанных документов, которые в самом юридическом досье не хранятся, а хранятся в программе ПАО “УБРиР”, в юридическое досье вкладывается только перечень документов, которые хранятся в программе.

После чего, так же **.**.****, Петухов А.А., являясь индивидуальным предпринимателем ИП Петухов А.А., заполнил анкеты, опросные листы, а после подписал заявление об акцепте оферты о том, что ИП Петухов А.А. присоединяется к правилам банковского обслуживания ПАО КБ «УБРиР», о чем был составлен договор ### от **.**.****.

Далее тот, являясь ИП Петухов А.А., подписал заявление о том, что просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания открыть расчетный счет в российских рублях ###, принять карточку подписей и оттиска печати, по которой тот был единственным лицом, имеющим право осуществлять операции по расчетному счету. На основании данного заявления был составлен договор банковского счета №### от **.**.**** и открыт счет ###.

Одновременно с этим были заполнены карточки подписей и оттиска печати в лице индивидуального предпринимателя Петухова А.А., где тот лично расписался, поставил оттиск печати ИП Петухов А.А. При заполнении карточки подписей было указано лицо, которому принадлежит подпись, а именно, Петухов А.А., данное лицо было удостоверено сотрудником банка. Таким образом, только Петухов А.А. имел право совершать платежные действия по расчетным счетам ИП Петухова А.А.

Так же **.**.**** Петухов А.А. подписал заявление на подключение пакета услуг/ тарифного плана, по которому тот, являясь ИП Петухов А.А, просил подключить к счету ###, открытому на основании договора банковского счета №### от **.**.****, тарифный план «Online».

Затем Петухов А.А., являясь ИП Петухов А.А., подписал заявление о том, что просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания ### от **.**.**** подключить счет ### к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light» путем подписания документов аналогом собственноручной подписи и настроить для нее доступ к системе «Интернет-банк Light». Для этого тот предоставил абонентский номер: ###

ЛИЦО_4, на основании полученного заявления, предоставила ему логин для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light», а пароли тот должен был получать смс-сообщением на абонентский ###, которые должен был вводить для входа в систему и уже там распоряжаться денежными средствами на расчетном счете.

Счет ###был открыт **.**.****, так же к счету была предоставлена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light», а так же проведена консультация по работе в Интернет-банке, о чем составлен чек-лист.

Банковская карта к расчетному счету###не открывалась и не передавалась уполномоченному лицу – ИП Петухову А.А.

Более ИП Петухов А.А. не появлялся в ОО “Кемеровский” ПАО КБ “УБРиР” для оказания каких-либо услуг по расчетному счету ###, открытии банковской карты к счету либо закрытии счета.

Директору ИП Петухову А.А., как и любому другому клиенту, было разъяснено, что тот один имеет право распоряжаться денежными средствами по расчетному счету, так же работать в системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light».Для совершения платежных действий другими лицами, необходимо было написать заявление, предоставить документы, удостоверяющие личность того человека и на каком основании тот имеет право распоряжения, сделать новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, включить его в систему дистанционного банковского обслуживания, чего не было сделано. Помимо вышеизложенного, в отделение банка обращался сам Петухов А.А., то есть ПАО КБ “УБРиР” не может открыть расчетные счета для организации лицу, не имеющему право управления организации. В юридическом досье нет доверенностей от Петухова А.А. на то, что интересы представляло другое лицо, во всех документах стоит подпись Петухова А.А., а так же оттиск печати ИП Петухов А.А. (т.2 л.д.18-23).

Показания свидетеля Свидетель №3, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. ч. 1 ст. 281 УПК РФ при согласии сторон, из которых следует, что в должности управляющего ОО «Кемеровский» СФ ПАО «Росбанк» она работает с декабря 2018 года. В ее должностные обязанности входит: управление персоналом, работа с клиентами, контроль выполнения плановых показателей офиса.

По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетного счета ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ОО «Кемеровский» СФ ПАО «Росбанк», пояснил следующее:

**.**.**** в ОО «Кемеровский» СФ ПАО «Росбанк» посредством направления электронного письма с электронной почты: ....ru поступила заявка с целью открытия расчетного счета для ООО «Мастер-Ленд» с приложением учредительных документов ООО «Мастер-Ленд» (устав ООО «Мастер-Ленд», свидетельство ФНС о постановке на учет ООО «Мастер-Ленд» в ИФНС России по г.Кемерово, решение ### единственного участника ООО «Мастер-Ленд»), а так же копию паспорта генерального директора Петухова А.А. (с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе г.Кемерово). Указанная заявка была расписана к исполнению ведущего клиентского менеджера ЛИЦО_7, которая в настоящее время не работает в ПАО «Росбанк».

**.**.**** сотрудник ЛИЦО_7, для удостоверения факта того, что ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### являются действующим ЮЛ, используя базы данных, распечатала из сети «Интернет» следующие документы:

- лист записи ЕГРЮЛ на ООО «Мастер-Ленд» на **.**.****, согласно которому ООО «Мастер-Ленд» являлось действующей организацией;

- сведения о том, что Петухов А.А. не является налоговым резидентом иного государства;

- уведомление ООО «Мастер-Ленд» от Федеральной службы государственной статистики;

После чего, сотрудник ЛИЦО_7 пригласила генерального директора ООО «Мастер-Ленд» Петухова А.А. явиться в ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: ... для открытия расчетных счетов **.**.****.

**.**.**** в ОО «Кемеровский» СФ ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: ... обратился Петухов Андрей Алексеевич – генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» к сотруднику ЛИЦО_7 для открытия расчетного счета.

Перед тем, как подать заявление об открытии расчетного счета, генеральный директор Петухов А.А. передал сотруднику ЛИЦО_7 учредительные документы ООО «Мастер-Ленд» и свой паспорт для удостоверения правомерности открытия расчетного счета. Сотрудник ЛИЦО_7 сверила документы, предоставленные ранее в заявке с предоставленными, которые не имели различий.

После этого, перед подписанием заявления об открытии счета сотрудник ЛИЦО_7 составила следующие документы:

- вопросник для клиента – ООО «Мастер-Ленд» от **.**.****, в которой указывалось вид деятельности предприятия, дата учреждения, цель установления деловых отношений с банком, планируемые операции; не является налоговым резидентом иностранного государства, о чем генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. поставил свою подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд»;

- сведения о бенефициарном владельце Клиента – ООО Мастер-Ленд» от **.**.****, согласно которому Петухов Андрей Алексеевич, **.**.**** г.р., паспорт с.###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе г.Кемерово являлся бенефициарным владельцем со 100% долей в уставном капитале ООО «Мастер-Ленд», о чем генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. поставил свою подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд»;

- с помощью сети «Интернет» проверила сведения о том, что Петухов А.А. и ООО «Мастер-Ленд» не являются налоговыми резидентами иностранных государств;

- с помощью сети «Интернет» проверила сведения о том, что в отношении ООО «Мастер-Ленд» не судится в Арбитражном суде Кемеровской области;

- с помощью сети «Интернет» проверила сведения о том, что ООО «Мастер-Ленд» не входит в реестр недобросовестных поставщиков, подрядчиков по ФЗ №44;

- с помощью сети «Интернет» проверила сведения о том, что ООО «Мастер-Ленд» является действующей организацией согласно Единого федерального реестра юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц;

- согласно газете «Коммерсант» сведения о ООО «Мастер-Ленд» отсутствуют;

- с помощью сети «Интернет» проверила сведения о том, что в отношении ООО «Мастер-Ленд» отсутствуют сведения о несостоятельности (банкротстве);

- с помощью сети «Интернет» проверила сведения о том, что в отношении ООО «Мастер-Ленд» отсутствуют сведения о действующих решениях о приостановлении деятельности;

После чего, на основании полученных данных из сети «Интернет» и составленных документов было установлено, что для ООО «Мастер-Ленд» можно было открыть расчетный счет в ПАО «Росбанк».

Перед написанием заявления генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. составил в присутствии сотрудника ЛИЦО_7 карточку с образцами подписей и оттиска печати от **.**.****, согласно которой Петухов А.А. проставил свои подписи, а так же оттиск печати ООО «Мастер-Ленд». В карточке указано только одно лицо, имеющее право совершать распоряжением денежных средств с расчетного счета ООО «Мастер-Ленд» - Петухов А.А.

После чего, были составлены следующие документы:

- заявление об определении сочетания подписей ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Росбанк» от **.**.****, согласно которому генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. просит принять карточку с образцами подписей и оттиска печати и установить единоличного подписанта – единоличную подпись, о чем генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. поставил свою подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд»;

- заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных и на предоставления третьим лицам иной информации Петухова А.А. от **.**.****, согласно которому Петухов А.А. дал свое согласие на обработку персональных данных, о чем Петухов А.А. поставил свою подпись;

- заявление на комплексное оказание банковских услуг ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Росбанк» от **.**.****, согласно которому ООО «Мастер-Ленд» в лице генерального директора Петухова А.А. просит:

• использовать для совершения операций образцы подписей и оттиска печати, предоставленной в банк;

• оформить банковскую карту к счету «Карту PRO» платежной системы «Visa Business (дебетовая)» с информацией о держателе: Петухов Андрей Алексеевич, **.**.****.р., уроженец г. ..., зарегистрирован: ... телефон: ###, паспорт с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе г.Кемерово с нанесением на карту: «###», кодовое слово: «ЛИЦО_29»;

• подключить систему «sms-банк» на абонентский ###,

о чем генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. поставил свою подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд», а так же проставлена отметка банка в виде подписи ЛИЦО_7 и начальника ЦКО ЛИЦО_40

- заявление на подключение/изменение параметров/отключения услуги «sms-информирование» от **.**.****, согласно которому генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. просит подключить услугу sms-информирование» к абонентскому номеру: ### и направлять смс-сообщений о входе в систему с указанием IP-адреса, о непроведении операций банком.

Помимо вышеизложенного, **.**.**** Петухов А.А. оплатил 950 рублей в кассу ПАО «Росбанк» за оказание услуг по открытию счета.

На основании полученных заявлений и предоставленных документов, **.**.**** ПАО «Росбанк» открыл расчетный счет ООО «Мастер-Ленд» ###; подключил систему «Интернет Клиент-Банк» Петухову Андрею Алексеевичу по номеру телефона: ### с электронной подписью, имеющей упаковку №###, которая была выдана; предоставлен доступ к услуге «Бизнес-поддержка» (предоставление информации по счету по телефону, использовав секретный кода) с использованием секретного кода: ###; подключена система «sms-банк» и услуга sms-информирование», о чем уведомило генерального директора ООО «Мастер-Ленд» Петухова А.А., где тот собственноручно написал: Получено. Петухов Андрей Алексеевич подпись **.**.****».

Банковская карта не была выдана в связи со сроком ее изготовления.

Более в ПАО «Росбанк» клиент – генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. не обращался.

Петухову А.А., было разъяснено, что тот один имеет право распоряжаться денежными средствами по расчетному счету, так же работать в системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Клиент-банк», использовать банковскую карту, смс-информирование и ключ ЭЦП. Для совершения платежных действий другими лицами, необходимо было написать заявление, документы, удостоверяющие личность того человека и на каком основании тот имеет право распоряжения, сделать новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, включить его в систему дистанционного банковского обслуживания, чего не было сделано. Помимо вышеизложенного, в отделение банка обращался сам Петухов А.А., то есть они не можем открыть счета для организации лицу, не имеющему право управления организации. В юридическом досье нет доверенностей от Петухова А.А. на то, что интересы представляло другое лицо, во всех документах стоит подпись Петухова А.А. (т.3 л.д.99-101).

Показания свидетеля Свидетель №4, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. ч. 1 ст. 281 УПК РФ при согласии сторон, из которых следует, что в должности клиентского менеджера Сектора продаж клиентам малого бизнеса ### Кемеровского отделения ### ПАО «Сбербанк» она работала в период с **.**.**** по **.**.****. В ее должностные обязанности клиентского менеджера входило привлечение на расчетно-кассовое обслуживание клиентов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также прием заявлений на выпуск корпоративной бизнес-карты и подключение смс-информирования к расчетному счету и к бизнес-карте, заключение договора торгового эквайринга, зарплатного договора, договора инкассации, кредитование клиентов микро-малого бизнеса, открытие специальных расчетных счетов.

По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетного счета ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ОО ### Кемеровского отделения ### ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., пояснил следующее:

**.**.**** в ОО ### Кемеровского отделения ### ПАО «Сбербанк» по адресу: ... обратился директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. с целью открытия расчетного счета для ООО «Мастер-Ленд», подключения к расчетному счету систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Тотлайн», предоставлении банковской карты к счету, выдача ключей ЭЦП для использования системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Тотлайн».

Для подтверждения своих действий директор Петухов А.А. предоставил:

1) устав в действующей редакции ООО «Мастер-Ленд»;

2) документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина РФ;

3) решение ### о создании общества с ограниченной ответственностью «Мастер-Ленд» и о назначении директора на должность.

Указанные документы проверены на подлинность, после чего сняты скан-копии в электронном виде и помещены в систему ПАО «Сбербанк», то есть копии документов в оригинал юридического досье не подшиваются.

Перед заключением договора о присоединении директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. предоставил сведения об ООО «Мастер-Ленд» в виде анкеты, а так же перечня сведений по CRS.

После проверки предоставленных директором ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### документов, Петухов А.А. подписал заявление о присоединении (договор-конструктор), в котором указал, что просит ПАО «Сбербанк»:

- открыть расчетный счет в валюте РФ для ООО «Мастер-Ленд» по пакету услуг «Активные расчеты»;

- предоставить использование системы ДБО «Сбербанк Бизнес Тотлайн» для работника: Петухов Андрей Алексеевич, имеющий единоличную подпись, без ограничения роли, телефон для отправки SMS-сообщений: ###, логин: ...; услугу sms-информирования о поступлении средств на счет; вариант защиты системы и подписания документов – токен стандартный;

- выдать бизнес-карту платежной системы: «MasterCard Business» на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.****.р., уроженца г. ..., паспорт с.###, выдан **.**.**** Отделением УФМС России по Кемеровской области в Кировском районе г. Кемерово, адрес регистрации: г..., подключить услугу sms-информирования по телефону: ###, доставить карту в отделение ### Кемеровского отделения ПАО «Сбербанк» ###.

Далее была составлена карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Мастер-Ленд», согласно которой ООО «Мастер-Ленд» имело только одну подпись – Петухова А.А., а так же проставлен оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

Она отметил, что подписи в заявлении, карточке с образцами подписей и оттиска печати были выполнены в ее присутствии лично директором Петуховым А.А. непосредственно в процессе открытия расчетного счета – согласно модели обслуживания корпоративных клиентов в ПАО «Сбербанк» клиентский менеджер открывает расчетный счет непосредственно в присутствии клиента. Так же дополняет, что после распечатки заявления о присоединении она давала время прочитать заявление Петухову А.А., после чего тот подписал его.

На основании заявления, которое было зарегистрировано под №### от **.**.**** заключен договор банковского счета ### от **.**.****, открыт банковский счет ###, предоставлен доступ к системе ДБО – «Сбербанк Бизнес Тотлайн» идентификатор №### от **.**.****, а так же выдана банковская карта платежной системы «MasterCard Business» ###, о чем в адрес ООО «Мастер-Ленд» было уведомлено и Петухов А.А. забрал банковскую карту.

Доступ в систему ДБО – «Сбербанк Бизнес Тотлайн» осуществлялся посредством логина ... а так же путем направления одноразовых смс-паролей на номер телефона: ###, являющихся аналогом собственноручной подписи.

Согласно отметке ЛИЦО_36 она пояснил, что расчетный счет ### был закрыт **.**.****.

Петухову А.А., как и любому другому клиенту, было разъяснено, что тот один имеет право использовать банковскую карту, пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Тотлайн» и только тот вправе совершать платежные действия по счету. Для совершения платежных действий другими лицами, необходимо было написать заявление и включить их в систему дистанционного банковского обслуживания, карточку с образцами подписей, написать корректирующее заявление о присоединении к договору-конструктору, чего не было сделано. Помимо вышеизложенного, в отделение банка обращался сам Петухов А.А., то есть они не можем открыть счета для организации лицу, не имеющему право управления организацией. В юридическом досье нет доверенностей от Петухова А.А. на то, что интересы представляло другое лицо, во всех документах стоит подпись Петухова А.А. Перед подписанием документов, они даем время на ознакомление с документом и в случае вопросов, разъясняем их.

По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетного счета ИП Петухов А.А. ИНН ### в ОО ### Кемеровского отделения ### ПАО «Сбербанк» по адресу: г..., пояснил следующее:

**.**.**** в ОО ### Кемеровского отделения ### ПАО «Сбербанк» по адресу: ... обратился ИП Петухов А.А. в лице Петухова А.А. с целью открытия расчетных счетов для ИП Петухов А.А., подключить к расчетному счету систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Тотлайн», предоставлении банковской карты к счету.

Для подтверждения своих действий Петухов А.А. предоставил регистрационные документы как Индивидуальный предприниматель Петухов А.А.: паспорт гражданина РФ, ИНН (на обозрение). Указанные документы проверены на подлинность, после чего сняты скан-копии в электронном виде и помещены в систему ПАО «Сбербанк», то есть копии документов в оригинал юридического досье не подшиваются.

Перед заключением договора о присоединении Индивидуальный предприниматель Петухов А.А. предоставил сведения об ИП Петухов А.А. в виде анкеты, а так же перечня сведений по CRS.

После проверки предоставленных Петуховым А.А. как ИП Петухов А.А. документов, Петухов А.А. подписал заявление о присоединении (договор-конструктор), в котором указал, что просит ПАО «Сбербанк»:

- открыть расчетный счет в валюте РФ для ИП Петухов А.А. по пакету услуг «Легкий старт»;

- предоставить использование системы ДБО «Сбербанк Бизнес Тотлайн» для работника: Петухов Андрей Алексеевич, имеющий единоличную подпись, без ограничения роли, телефон для отправки SMS-сообщений: ###, логин: ...; услугу sms-информирования о поступлении средств на счет; вариант защиты системы и подписания документов – одноразовые пароли;

- выдать бизнес-карту платежной системы: «MasterCard Business» на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.****.р., уроженца г. ..., паспорт с.###, выдан **.**.**** Отделением УФМС России по Кемеровской области в Кировском районе г. Кемерово, адрес регистрации: г... подключить услугу sms-информирования по телефону: ###, доставить карту в отделение ### Кемеровского отделения ПАО «Сбербанк» ###.

Далее была составлена карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП Петухов А.А., согласно которой ИП Петухов А.А. имело только одну подпись – Петухова А.А., а так же проставлен оттиск печати ИП Петухов А.А.

Она отметил, что подписи в заявлении, карточке с образцами подписей и оттиска печати были выполнены в ее присутствии лично индивидуальным предпринимателем Петуховым А.А. в процессе открытия расчетного счета. Так же дополняет, что после распечатки заявления о присоединении она давала время прочитать заявление Петухову А.А., после чего тот подписал его.

Петухову А.А., как и любому другому клиенту, было разъяснено, что тот один имеет право использовать банковскую карту, пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Тотлайн» и только тот вправе совершать платежные действия по счету. Для совершения платежных действий другими лицами, необходимо было написать заявление и включить их в систему дистанционного банковского обслуживания, карточку с образцами подписей, написать корректирующее заявление о присоединении к договору-конструктору, чего не было сделано. Помимо вышеизложенного, в отделение банка обращался сам Петухов А.А., то есть они не можем открыть счета для организации лицу, не имеющему право управления организацией. В юридическом досье нет доверенностей от Петухова А.А. на то, что интересы представляло другое лицо, во всех документах стоит подпись Петухова А.А. Перед подписанием документов они даем время на ознакомление с документом и в случае вопросов, разъясняем их (т.1 л.д.159-161).

Показания свидетеля ЛИЦО_38, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. ч. 1 ст. 281 УПК РФ при согласии сторон, из которых следует, что с **.**.**** он работает в ПАО «Совкомбанк» в должности ведущего эксперта по малому и среднему бизнесу. Моё место работы находится в операционном офисе «Кемеровский» ПАО «Совкомбанк» по адресу: .... В его обязанности входит: кредитование юридических лиц, обслуживание клиентов малого и среднего бизнеса, рассчётно-кассовое обслуживание.

По предоставленным ему для ознакомления документам: юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### по счетам ###, ###, открытым **.**.**** в ПАО «Совкомбанк», «Бизнес», пояснил, что:

**.**.**** в операционный офис «Кемеровский» ### ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: г... обратился лично генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. с целью открытия расчетных счетов для ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Совкомбанк», получение к корпоративному карточному счету (###) банковской карты, услугу мобильного информирования; услугу телефонного дистанционного обслуживания к сотруднику ЛИЦО_8, который более в ПАО «Совкомбанк» не работает.

Для подтверждения того, что расчетные счета нужно открыть для ООО «Мастер-Ленд», генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. предоставил сотруднику ЛИЦО_8 учредительные документы: устав ООО «Мастер-Ленд», решение ### единственного участника ООО «Мастер-Ленд», приказ ### ООО «Мастер-Ленд», согласно которым ООО «Мастер-Ленд» являлось действующей организацией, на основании решения ### и приказа ### генеральным директором являлся Петухов А.А. Помимо вышеизложенного, Петухов А.А. предоставил свой паспорт.

После сверки документов для открытия счетов (устав, приказ ###, решение ###, паспорт Петухова А.А.) с них были сняты ксерокопии, которые в копиях приобщены к юридическому делу, которые были заверены ЛИЦО_8

Далее перед тем, как составить заявление о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания в ПАО «Совкомбанк», необходимо было составление следующих документов, которые были составлены ЛИЦО_8 и генеральным директором ООО «Мастер-Ленд» Петуховым А.А.:

- анкета ООО «Мастер-Ленд», в которой отражены сведения на основании учредительных документов и пояснений генерального директора Петухова А.А.;

- сведения о бенефициарном владельце ООО «Мастер-Ленд», в котором отражены сведения о собственнике ООО «Мастер-Ленд» - Петухов А.А. (учредитель с долей свыше 25%).

После составления данных документов, генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. подал заявление о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания в ПАО «Совкомбанк» №### от **.**.****, согласно которому директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. просил:

- открыть расчетный счет;

- открыть карточный счет;

- списывать абонентскую плату 1 раз в год по тарифу «Базовый»;

- предоставить доступ к счету лицу: Петухову Андрею Алексеевичу, **.**.**** г.р., гражданину РФ, уроженцу гор. **.**.****, должность – генеральный директор; паспорт с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе г.Кемерово; проживает по адресу: ...

- предоставить услугу мобильного информирования по электронной почте: ..., абонентскому номеру: ###;

- предоставить услугу телефонного дистанционного обслуживания по паролю: ###;

- банковскую карту платежной системы: «MasterCard Unembossed»;

После составления заявления сотрудник ЛИЦО_8 подготовил карточку с образцами подписей и оттиска печати; соглашение об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи; бланк образцов подписей для сканирования ### от **.**.****. Согласно данным документам в присутствии сотрудника ЛИЦО_8 генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. проставил свои подписи, а так же оттиск печати.

На основании заявления и карточки с образцами подписей и оттиска печати, соглашения об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, бланка образцов подписей для сканирования ### от **.**.**** он пояснил, что имел право распоряжения расчетным счетом, использованием банковской карты и услуг только генеральный директор Петухов А.А.

На основании графы «Отметка банка» в заявлении о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания в ПАО «Совкомбанк» №### от **.**.**** он пояснил, что расчетный счет ### и карточный счет ### открыты **.**.****.

Так же на основании указанной графы он пояснил, что **.**.**** генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. прибыл в операционный офис «Кемеровский» ### ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: г... к сотруднику ЛИЦО_8, предоставил учредительные документы ООО «Мастер-Ленд» и документы, подтверждающие свое должностное положение (паспорт, приказ ###, решение ###), после сверки данных документов сотрудник ЛИЦО_8 выдал:

- банковскую карту платежной системы «MasterCard Unembossed» ### к карточному счету ###;

- предоставил услугу мобильного информирования по абонентскому номеру ###;

- предоставил услугу телефонного дистанционного обслуживания, используя пароль: ###.

Согласно предъявленному ему письму ПАО «Совкомбанк» исх. ### от **.**.**** на 1л. с приложением CD-R диска, он пояснил, что **.**.**** генеральный директор Петухов А.А. изменил абонентский номер в услуге мобильное информирование с абонентского номера: ### на абонентский ###, а так же подключил система «Совкомбанк-Бизнес» подключена с **.**.**** без личного обращения в ПАО «Совкомбанк». Так же согласно данному письму установлено, что пользователь – генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. не заходил в систему «Совкомбанк-Бизнес», так как отсутствуют сведения об IP-адресах.

По поводу движения денежных средств он пояснил, что по карточному счету ### движение отсутствовало, а по расчетному счету ### производились две операции: 1000 рублей внесено на счет наличными, 1000 рублей была списана банком в виде комиссии за заверение пакета документов при открытии расчетного счета (юр/лиц).

В соответствии с должностной инструкцией ЛИЦО_8 разъяснял положения ФЗ №115 «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем» согласно которого Петухов А.А. был предупрежден о том, что нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам. Петухову А.А. доводилось, что только тот имеет право распоряжения расчетным счетом, так как данная информация отражена в заявлении, анкете, карточке с образцами подписей и оттиска печати. В случае, если Петухов А.А. желает, чтобы счетом распоряжалось иное лицо, то необходимо было ввести его в карточку с образцами подписей и оттиска печати, написать корректирующее заявление, в котором был бы указан дополнительный подписант. На основании юридического досье он пояснил, что иных лиц в карточке с образцами подписей и оттиска печати, заявлении не было, а значит, только тот мог распоряжаться счетом в интересах общества. Все подписи в документах были выполнены им лично, так как они не можем открыть счета лицу, не имеющему должностное положение (т.1 л.д.211-213).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. ч. 1 ст. 281 УПК РФ при согласии сторон, из которых следует, что в банке АО «Райффайзенбанк» она работает с **.**.****. В должности старшего менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей она работает последние полтора года.

В ее обязанности входит консультация клиентов (юридические лица и ИП). Сопровождение кассовых операций и платежных поручений наших клиентов, сбор документов на открытие счета и по всем банковским продуктам, которые предлагает банк нашим клиентам.

С целью открытия счета клиенты обращаются к ним как лично, так и по телефону по чьей - то рекомендации, либо на сайт банка, где можно подать заявку.

При личном обращении в банк клиент должен предоставить документы, (паспорт и учредительные документы). Затем менеджер задает клиенту вопросы, связанные с его финансово-хозяйственной деятельность, заполняет анкету в электронном виде, по паспарту и учредительным документам, представленным Общества либо ИП. На номер телефон клиента, который тот сообщает менеджеру, приходит смс-сообщение с кодом подтверждения, который тот сообщает менеджеру, после чего анкета по средствам электронного документооборота уходит на проверку в службу безопасности и Финмониторинг. Пока идет проверка анкеты, менеджер может подготовить документы по открытию счета, распечатать их, сделать копии с учредительных документов и паспорта клиента, и все подписать и отпустить клиента. Менеджер подготавливает и распечатывает следующие документы:

- анкета потенциального клиента юридического лица,

- форма для идентификации налогового резидента клиента – юридического лица,

- карточку образцов подписей и оттисков печати,

- заявление на открытие счета, в котором клиент указывает свою электронную почту, на которую будет приходить ссылка для доступа в систему банк-клиент, и номер телефона на который будут приходить коды для подтверждения платежных поручений. Кроме этого в заявлении указывается фамилия имя отчество подписанта, кто будет подписывать платежных поручения в системе банк - клиент.

В дальнейшем после проверки документов клиента, менеджер всегда обзванивает клиентов и сообщает о решении банк положительном либо отрицательном. В случае положительного результат, они сообщаем клиенту и затем на указанную электронную почту клиента приходит ссылка, которую тот активирует и ему на телефон приходит разовый пароль для входа в систему – банк клиент. Затем клиент может поменять пароль, а логин – это всегда адрес электронной почты клиента. При этом никакие документы об открытии счета банк клиенту не выдает.

Затем клиент может заказать банковскую карту привязанную к расчетному счету либо в клиент - банке, либо по заявлению при общении в банк. В случае если клиент сразу знает, что ему нужна банковская карта, либо та предусмотрена выбранным им тарифом банка, тот может написать заявление на выпуск банковской карты в день обращения, когда менеджер заполнят все документы на открытие счета.

Банковская карта изготавливается от 5-7 дней. Клиенту на телефон, указанный изначально в документах на открытие счета смс – сообщение о том, что карта изготовлена и находится в отделении банка. Затем клиент приезжает с паспортом и забирает в отделении банка банковскую карту.

По поводу документов, связанных с открытием расчетного счета ### в нашем банке для ООО «Мастер-Ленд» (ИНН ###) пояснил, что **.**.**** к ним в отделение обратился гражданин Петухов Андрей Алексеевич, директор ООО «Мастер-Ленд» (ИНН ###) с целью открытия расчетного счета в нашем банке. Учредительные документы по данному клиенту, а так же копия паспорта на имя Петухова А.А. были представлены лично менеджеру ЛИЦО_1. После чего та сверила их на то, что организация – ООО «Мастер-Ленд» является действующей организацией, и Петухов А.А. действительно имеет право действовать от имени ООО «Мастер-Ленд». После чего тот указал электронную почту: ###.ru и номер сотового телефона: ###.

После чего, сотрудник ЛИЦО_1 составила анкету потенциального клиента на основании предоставленных документов и ответов директора Петухова А.А. Далее, как она уже говорила выше, указанная анкета отправляется на проверку службы безопасности нашего банка и Финмониторинг. Менеджер ЛИЦО_1 в это время, скорее всего, занималась сканированием предоставленных директором ООО «Мастер-Ленд» Петуховым А.А. учредительных документов, паспорта, а так же подготовкой самого заявления к открытию счета, карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Исходя из того, что расчетный счет для ООО «Мастер-Ленд» был открыт, то она пояснил, что предприятие успешно прошло проверку. После составления всех документов, те были подписаны сотрудником банка (ЛИЦО_1) и самим Петуховым А.А., а так же, где было необходимо, Петухов А.А. проставлял оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

В заявлении о присоединении, карточке с образцами подписей и оттиска печати указано, что правом подписания банковских документов обладает только директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А., то есть никаких доверенностей на право подписи, иных подписантов было не установлено.

Вместе с открытием расчетного счета в российских рублях, подключения услуг по пакету «Оптимум», используя метод расчета комиссии по пакету «Стандартный», подключения к расчетному счету функции «Легкий овердрафт» на сумму до 100 000 рублей, директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. попросил подключить услугу смс-информирования (sms для бизнеса) о совершаемых операциях по номеру абонентского телефона: ###, подключить мобильный банк (система Банк-Клиент), а так же предоставить банковскую карту к открытому счету.

На основании заявления, уставных документов ООО «Мастер-Ленд» **.**.**** был открыт расчетный счет ###, предоставлен доступ в систему Банк-Клиент (мобильный банк), услуга смс-информирования (sms для бизнеса) по пакету «Оптимум», используя метод расчета комиссии по пакету «Стандартный». Расчетным счетом можно было пользоваться с **.**.****, доступ в систему Банк-Клиент осуществлялся посредством входа, используя адрес электронной почты: ... (как логин для входа), а паролем для входа являлись смс-сообщения на ###, которые вводились при входе.

Как она уже указывала выше, что банковская карта изготавливается около 5-7 дней, то в день открытия счета директор ООО «Мастер-Ленд» ее не получил.

На основании документов из базы данных нашего банка она пояснил, что **.**.**** Петухов А.А., явившись в офис ОО «Кемеровский» по адресу: ..., после предоставления учредительных документов на ООО «Мастер-Ленд» и ее паспорта получил банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» ### к расчетному счету ###, на которой было нанесено принадлежность карты: «OOO MASTER-LEND», расписка, по которой Петухов А.А. получил банковскую карту в юридическом деле не хранится.

**.**.**** директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. прибыл в ОО «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» расположенном по адресу: ... для того, чтобы изменить абонентский номер, на который приходят смс-сообщения с одноразовыми паролями для входа в систему Банк-Клиент. Ранее для доступа в систему Банк-Клиент использовался абонентский ###, а директор ООО «Мастер-Ленд» попросил изменить абонентский номер на ###, о чем написал заявление, где собственноручно расписался и поставил оттиск печати ООО «Мастер-Ленд». На основании полученного заявление, АО «Райффайзенбанк» изменил абонентский номер и теперь с помощью номера ### можно было зайти в систему Банк-Клиент.

**.**.**** директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. прибыл в ОО «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» расположенном по адресу: ... для того, чтобы написать заявление о расторжении договора банковского счета ###, отключении всех предоставленных услуг и остаток денежных средств на счете перевести на расчетный счет ООО «Мастер-Ленд», открытый в ПАО «Сбербанк». Заявление было принято менеджером по обслуживанию юридических лиц ЛИЦО_9 и счет был закрыт **.**.****.

В соответствии с должностной инструкцией, ЛИЦО_1 разъясняла положения ФЗ №115 «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем» согласно которого тот был предупрежден о том, что нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам., Петухову А.А. доводилось, что только тот имеет право распоряжения расчетным счетом, так как данная информация отражена в заявлении и анкете. В случае, если Петухов А.А. желает, чтобы счетом распоряжалось иное лицо, то необходимо было ввести его в карточку с образцами подписей и оттиска печати, написать корректирующее заявление, в котором был бы указан дополнительный подписант. На основании юридического досье она пояснил, что иных лиц в карточке с образцами подписей и оттиска печати, заявлении не было, а значит, только тот мог распоряжаться счетом в интересах общества.

По поводу документов, связанных с открытием расчетного счета ### в нашем банке для ИП Петухов А.А. (ИНН ###) пояснил, что **.**.**** к ним в отделение обратился гражданин Петухов Андрей Алексеевич, который являлся ИП Петухов А.А. (ИНН ###) с целью открытия расчетного счета в нашем банке. Учредительные документы по данному клиенту, а так же копия паспорта на имя Петухова А.А. были представлены лично старшему менеджеру ЛИЦО_10. После чего тот сверила их на то, что ИП Петухов А.А. является действующим индивидуальным предпринимателем, а так же паспорт Петухова А.А., что именно тот является ИП Петухов А.А. После чего Петухов А.А. указал электронную почту: ... номер сотового телефона: ###.

После чего, сотрудник ЛИЦО_10 составил анкету потенциального клиента на основании предоставленных документов и ответов Петухова А.А. Далее, как она уже говорила выше, указанная анкета отправляется на проверку службы безопасности нашего банка и Финмониторинг. Менеджер ЛИЦО_10 в это время, скорее всего, занимался сканированием предоставленных Петуховым А.А. учредительных документов на ИП Петухов А.А., паспорта, а так же подготовкой самого заявления к открытию счета, карточки с образцами подписей и оттиска печати. На основании того, что в юридическом досье отсутствует какие-либо учредительные документы на ИП Петухов А.А. она пояснил, что скорее всего те хранятся в электронном виде в базе данных АО «Райффайзенбанк».

Помимо вышеизложенного, для физических лиц и индивидуальных предпринимателей необходимо заполнение формы для идентификации налогового резидентства клиента, то есть, что Петухов А.А. не является резидентом другого государства.

Исходя из того, что расчетный счет для ИП Петухов А.А. был открыт, то она пояснил, что предприятие успешно прошло проверку. После составления всех документов, те были подписаны сотрудником банка (ЛИЦО_10) и самим Петуховым А.А.

В заявлении о присоединении указано, что правом подписания банковских документов обладает только директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А., то есть никаких доверенностей на право подписи, иных подписантов было не установлено.

Вместе с открытием расчетного счета в российских рублях, подключения услуг по пакету «Оптимум», используя метод расчета комиссии по пакету «Стандартный», подключения к расчетному счету функции «Легкий овердрафт» на сумму до 100 000 рублей, Петухов А.А. как ИП Петухов А.А. попросил подключить услугу смс-информирования (sms для бизнеса) о совершаемых операциях по номеру абонентского телефона: ###, подключить мобильный банк (система Банк-Клиент), а так же предоставить банковскую карту к открытому счету.

При этом, она отметил, что заявление о присоединении было составлено **.**.****, то есть не в один день с анкетой. По какой причине был разрыв, ей неизвестно.

Она отметила, что несмотря на то, что расчетный счет был открыт, но банковскую карту к расчетному счету ИП Петухов А.А. гражданин Петухов А.А. так и не получил.

В соответствии с должностной инструкцией, ЛИЦО_10 разъяснял положения ФЗ №115 «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем» согласно которого Петухов А.А. был предупрежден о том, что нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам., Петухову А.А. доводилось, что только тот имеет право распоряжения расчетным счетом, так как данная информация отражена в заявлении и анкете. В случае, если Петухов А.А. желает, чтобы счетом распоряжалось иное лицо, то необходимо было ввести его в карточку с образцами подписей и оттиска печати, написать корректирующее заявление, в котором был бы указан дополнительный подписант. На основании юридического досье она пояснил, что иных лиц в карточке с образцами подписей и оттиска печати, заявлении не было, а значит, только тот мог распоряжаться счетом в интересах общества (т.2 л.д.106-112).

Показаниями свидетеля ЛИЦО_39, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. ч. 1 ст. 281 УПК РФ при согласии сторон, из которых следует, что она состоит в должности Управляющего ОО «Кемеровский» ПАО «СКБ-банк», расположенного по адресу: ... указанной должности с **.**.****. В ее обязанности входит: управление офисом, организация продаж, привлечение клиентов на обслуживание в банк.

Публичное акционерное общество «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» (сокращенное наименование - ПАО «СКБ-банк»), главный офис расположен по адресу: ... ПАО «СКБ-банк» является кредитной организацией, зарегистрированной Центральным банком Российской Федерации **.**.****, регистрационный номер ###. Запись о государственной регистрации кредитной организации внесена в единый государственный реестр юридических лиц **.**.****, основной государственный регистрационный ###. Ранее в 2016-2017 годах их Операционный офис «Кемеровский» относился к филиалу «Омский» ПАО «СКБ-Банк». Их отделение работает с понедельника по пятницу с 10:00 до 19:00, суббота и воскресенье выходные дни.

По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия счетов ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в Операционном офисе «Кемеровский» филиала «Омский» ПАО «СКБ-Банк», пояснил следующее:

- финансовым планом (доходов и расходов) ООО «Мастер-Ленд» на 3 месяца, подписанное генеральным директором Петуховым А.А. и оттиском печати ООО «Мастер-Ленд» от **.**.****;

- правоустанавливающими документами ООО «Мастер-Ленд» (свидетельство ФНС о постановке на учет ООО «Мастер-Ленд», решение ### участника ООО «Мастер-Ленд», лист записи ЕГРЮЛ ООО «Мастер-Ленд», устав ООО «Мастер-Ленд»);

- а так же документы лица, представляющего ООО «Мастер-Ленд» без доверенности – генерального директора ООО «Мастер-Ленд» Петухова А.А. (ксерокопия паспорта, СНИЛС).

Сотрудник ЛИЦО_14 после сверки представленных документов, осуществила ксерокопирование вышеуказанных документов для формирования юридического досье и обозначила дату следующего визита – **.**.**** для составления необходимых документов для открытия счета.

**.**.**** генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. пришел в Операционный офис «Кемеровский» филиала «Омский» ПАО «СКБ-Банк» по адресу: ... целью предоставления дополнительных документов, в ходе чего сотрудник ЛИЦО_14 опросила генерального директора Петухова А.А. о предполагаемой деятельности ООО «Мастер-Ленд», при этом, составив с его слов и учредительных документов ООО «Мастер-Ленд» следующие документы:

- Опросный лист ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****;

- Сведения о бенефициарных владельцах ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****;

- Сведения об открытии счета в банке ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****.

После составления указанных документов те были подписаны генеральным директором ООО «Мастер-Ленд» Петуховым А.А., проставлены оттиски печати ООО «Мастер-Ленд», а так же поставила подпись сотрудник ЛИЦО_14 и была назначена дата – **.**.****, в которую будут составлены заявления к открытию расчетных счетов и получены все необходимые услуги.

**.**.**** генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. пришел в Операционный офис «Кемеровский» филиала «Омский» ПАО «СКБ-Банк» по адресу: г... целью открыть расчетный ЛИЦО_22 ООО «Мастер-Ленд», предоставить доступ к услуге дистанционного банковского обслуживания «3S-bank» путем направления логина и пароля на абонентский ### и подписания распоряжения денежными средствами путем направления одноразовых смс-паролей.

На основании чего, сотрудник ЛИЦО_14 составила следующие документы:

- заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ### от **.**.****, согласно которому клиент присоединяется к условиям комплексного банковского обслуживания и просит выпустить электронную подпись по номеру телефона ### путем направления одноразовых смс-паролей для входа в систему «3S-bank» и подписания платежных поручений;

Карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Мастер-Ленд» не составлялась по причине того, что использование расчетного счета предусматривало лишь использование дистанционного банковского обслуживания «3S-bank», без обращения в банк с бухгалтерскими документами.

На основании полученных заявлений, **.**.**** для ООО «Мастер-Ленд» был открыт расчетный счет ###, предоставлен доступ в систему «3S-bank» по абонентскому номеру ###, а так же выдана банковская карта ### к счету ###, о чем тот расписался в расписке.

На основании документов из юридического досье она пояснил, что генеральный директор Петухов А.А. лично проставлял подписи в документах, а так же оттиск печати. В юридическом деле нет ошибок в регистрационных данных ООО «Мастер-Ленд» либо Петухова А.А. Так же подпись, выполненная гр. Петуховым А.А. в паспорте с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в гор.Кемерово и документах идентична. Помимо вышеизложенного, в соответствии с должностной инструкцией сотрудникам банка запрещено открывать расчетные счета и предоставлять продукты лицам, которые не указаны в учредительных документах предприятия и у них отсутствует доверенность.

В соответствии с должностной инструкцией ЛИЦО_14 разъясняла положения ФЗ №115 «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем» согласно которого Петухов А.А. был предупрежден о том, что нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам. Петухову А.А. доводилось, что только тот имеет право распоряжения расчетным счетом, так как данная информация отражена в заявлении, анкете. В случае, если Петухов А.А. желает, чтобы счетом распоряжалось иное лицо, то необходимо было ввести путем написания корректирующего заявления, в котором был бы указан дополнительный подписант. На основании юридического досье она пояснил, что иных лиц в заявлении не было, а значит, только тот мог распоряжаться счетом в интересах общества. Все подписи в документах были выполнены им лично.

По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия счетов ИП Петухов А.А. ИНН ### в Операционном офисе «Кемеровский» филиала «Омский» ПАО «СКБ-Банк», пояснил следующее:

**.**.**** генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. пришел в Операционный офис «Кемеровский» филиала «Омский» ПАО «СКБ-Банк» по адресу: ... целью открыть расчетный счет для ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «СКБ-Банк» к сотруднику – начальнику отдела ЛИЦО_2.

После чего, Петухов А.А. передал ЛИЦО_2 свой паспорт, СНИЛС, лист записи ЕГРИП, уведомление о постановке на учет в налоговом органе ИП Петухов А.А.

Сотрудник ЛИЦО_2 после сверки представленных документов, осуществила ксерокопирование вышеуказанных документов для формирования юридического досье. Совместно с Петуховым А.А. составили финансовый план на 3 месяца ИП Петухов А.А., а так же:

- Опросный лист ИП Петухов А.А. в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****;

- Сведения о бенефициарных владельцах ИП Петухов А.А. в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****;

- Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности ИП Петухов А.А. в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****;

- Сведения об открытии счета в банке ИП Петухов А.А. в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****;

После составления указанных документов те были подписаны Петуховым А.А. как ИП Петухов А.А., проставлены оттиски печати ИП Петухов А.А., а так же поставила подпись сотрудник ЛИЦО_2 и была назначена дата – **.**.****, в которую будут составлены заявления к открытию расчетных счетов и получены все необходимые услуги.

**.**.**** Петухов А.А. как ИП Петухов А.А. пришел в Операционный офис «Кемеровский» филиала «Омский» ПАО «СКБ-Банк» по адресу: г... целью открыть расчетный счет ИП Петухов А.А., предоставить доступ к услуге дистанционного банковского обслуживания «3S-bank» путем направления логина и пароля на абонентский ### и подписания распоряжения денежными средствами путем направления одноразовых смс-паролей.

На основании чего, сотрудник ЛИЦО_14 составила следующие документы:

- заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания от **.**.****, согласно которому клиент присоединяется к условиям комплексного банковского обслуживания и просит выпустить электронную подпись по номеру телефона ### путем направления одноразовых смс-паролей для входа в систему «3S-bank» и подписания платежных поручений;

- заявление об открытии счета ### от **.**.****, согласно которому клиент просит открыть расчетный счет ### в валюте – российские рубли; предоставить банковские карты к счету.

- заявление об изменение абонентского номера### на абонентский ###;

Карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП Петухов А.А. не составлялась по причине того, что использование расчетного счета предусматривало лишь использование дистанционного банковского обслуживания «3S-bank», без обращения в банк с бухгалтерскими документами.

На основании документов из юридического досье она пояснил, что Петухов А.А. как ИП Петухов А.А. лично проставлял подписи в документах, а так же оттиск печати. В юридическом деле нет ошибок в регистрационных данных ИП Петухов А.А. либо Петухова А.А. Так же подпись, выполненная гр. Петуховым А.А. в паспорте с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в гор.Кемерово и документах идентична. Помимо вышеизложенного, в соответствии с должностной инструкцией сотрудникам банка запрещено открывать расчетные счета и предоставлять продукты лицам, которые не указаны в учредительных документах предприятия и у них отсутствует доверенность.

Виновность подсудимого подтверждается также письменными материалами дела, исследованными судом:

Протоколом осмотра документов от **.**.****, согласно которому осмотрены:

- Сопроводительное письмо УФСБ РФ по Кемеровской области – Кузбассу за исх. ### от **.**.**** на 1л.;

- Рапорт об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного УФСБ РФ по Кемеровской области – Кузбассу старшего лейтенанта ЛИЦО_41, зарегистрированный в КУСП ### от **.**.****, выполненный на 2л.;

- Постановление о предоставлении результатов ОРД органу дознания, следователю или в суд от **.**.**** на 2л.;

- Постановление о передаче сообщения о преступлении по подследственности от **.**.**** на 1л.;

- Протокол опроса Петухова А.А. от **.**.**** на 1л.;

- Запрос в ИФНС России по г.Кемерово от **.**.**** исх. ### на 1л.;

- Ответ ИФНС России по г. Кемерово от **.**.****###дсп на 1л. с приложением на 14л.

- Справка о проведении ОРМ «Наведение справок» рег. ### от **.**.**** на 1л. с приложением сведений из интегрированного банка ГУ МВД России по КО- Кузбассу на 4л.;

- Запрос в ПАО «Сбербанк» от **.**.****### на 1л.;

- Ответ из ПАО «Сбербанк» от **.**.**** исх. ###Е/0156433542 на 1л. с приложением на 7л.;

- Запрос в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.**** исх. ### на 1л.;

- Ответ из ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****### на 1л (т.1 л.д.54-55, 56)

Протоколом осмотра документов от **.**.****, в ходе которого осмотрено:

- Сопроводительное письмо УФСБ РФ по Кемеровской области – Кузбассу за исх. ### от **.**.**** на 1л.;

- Постановление о предоставлении результатов ОРД органу дознания, следователю или в суд от **.**.**** на 2л.;

- Запрос в ПАО «Промсвязьбанк» от **.**.**** исх. ### на 1л.;

- Ответ ПАО «Промсвязьбанк» от **.**.****### на 1л. с приложением на 22л.,

- Постановление о ходатайстве перед Центральным районным судом г.Кемерово о проведении ОРМ «Наведение справок» от **.**.**** на 1л. (т.1 л.д.90, 91)

Протоколом осмотра документов от **.**.****, в ходе которого осмотрено:

- Ответ из МРИФНС России ### по КО – Кузбассу от **.**.****###дсп на 1л. с приложением на 7л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу МРИФНС России ### по КО – Кузбассу предоставляет сведения в Следственное управление о том, что:

1. В ЕГРИП была внесена запись о регистрации Индивидуального предпринимателя Петухова Андрея Алексеевича ИНН ### в период с **.**.**** по **.**.**** (исключен как недействующий ИП);

2. сведения об открытых/закрытых расчетных счетах;

3. копию регистрационного дела ИП

К документу есть приложение:

- Сведения о счетах Индивидуального предпринимателя Петухова Андрея Алексеевича ИНН ### на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу у ИП Петухова А.А. имеются расчетные счета: ПАО «Промсвязьбанк»: ###; ###; АО «Райффайзенбанк»: ###; ПАО «Сбербанк»: ###; ПАО «УБРиР»: ###; ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу», «Дело»: ###; ###.

- Копия регистрационного дела ИП Петухова А.А. ИНН ### на 4л.

- Копия расписки в получении документов, предоставленных при государственной регистрации ИП на 1л., в котором отражено что ИФНС России по г. Кемерово **.**.**** за вх. ### получило следующее документы: Р21001 заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП на 4л.; документ, удостоверяющий личность гражданина РФ на 1л.; документ об оплате гос.пошлины на 1л.

Документы выданы Петухову А.А. **.**.****, о чем Петухов А.А. поставил свою подпись в графе «подпись лица, представившего документы).

- Копия чек-ордера на 1л. Согласно документу **.**.**** оплачена государственная пошлина в сумме 800 рублей (т.1 л.д.102, 103).

Протоколом выемки от **.**.****, согласно которому с участием понятых в ПАО «Сбербанк» по адресу: ... ведущего специалиста СПМ ОЭБ УБ ЛИЦО_42 изъято: юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ... на 18л. в ПАО «Сбербанк», выписка по движению денежных средств ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### расчетный счет ### в ПАО «Сбербанк» на 5л.; сведения об IP-адресах ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### на 1л.; юридическое дело ИП Петухов А.А. ИНН ### на 8л.; выписка по движению денежных средств ИП Петухов А.А. ИНН ### расчетный счет ### в ПАО «Сбербанк» на 1л. (т.1 л.д.112-113)

Протоколом осмотра документов от **.**.****, в ходе которого с участием подозреваемого Петухова А.А. и защитника Смычковой О.А. осмотрено:

- Юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### на 18л. в ПАО «Сбербанк». Документ выполнен на 18 листах печатным и рукописными текстами.

- Выписка по расчетному счету ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «Сбербанк» на 5л. Документ выполнен на 5 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу представлены операции по расчетному счету ### за период с **.**.**** по **.**.**** и содержат следующие операции:

Указаны сведения о переводе денежных средств от контрагента на расчетный счет ### ООО «Мастер-Ленд» по 52 операциям

Перевод денежных средств с расчетного счета ### ООО «Мастер-Ленд» на иные расчетные счета по 39 операциям

Поступление с банкомата на расчетный счет ### ООО «Мастер-Ленд»:

1. **.**.**** на расчетный счет ### ООО «Мастер-Ленд» поступили денежные средства в сумме 4700 рублей «….вноситель: Петухов А.А…»

Всего произведено 96 операций на общую сумму 20438 053,36 рублей (как по дебиту, так и по кредиту), остаток денежных средств на конец периода 0,00 рублей (т.1 л.д.147-155,156).

Протоколом выемки от **.**.****, согласно которому по адресу: ... у главного специалиста управления собственной безопасности ПАО «Совкомбанк» ЛИЦО_11 изъято: юридического досье ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «Совкомбанк» на 31л. (т.1 л.д.163-165,166).

- Юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «Совкомбанк» на 31л. Документ выполнен на 31 листах печатным и рукописными текстами. Согласно юридическому досье в нем содержатся документы:

·Заявление о присоединении ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### к договору комплексного обслуживания в ПАО «Совкомбанк» №###### на 2л. Документ выполнен на 2 листах формата А4 печатным и рукописными (подписи) текстами. Согласно документу ООО «Мастер-Ленд» в лице директора Петухова А.А. обратилось в ПАО «Совкомбанк» для:

- открытия расчетного счета в рублях РФ в количестве 1шт.; карточного счета;

- присоединения к тарифному плану «Базовый» с взиманием уплаты абонентской платы один раз в год;

- подключить Петухову Андрею Алексеевичу – генеральному директору, гражданину РФ, **.**.**** г.р., уроженцу г. ..., паспорт с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе города Кемерово, проживающему по адресу: ... услуги по списку, указанному ниже;

- подключить вышеуказанное лицо к услуге приема наличных денежных средств через устройства самообслуживания с использованием идентификационного кода: «###»;

- подключить к услуге мобильного информирования номер телефона: ###; адрес электронной почты: ... со списанием комиссии за услугу один раз в месяц;

- предоставить доступ к услуге дистанционного банковского обслуживания и зарегистрировать ответственному абоненту пароль: «###»;

- предоставить банковскую карту следующего вида: «MasterCard Unembossed» с подключением услуги мобильного информирования бесплатного сервиса по номеру телефона: ###;

- подключить услугу «Зарплатный сервис» - «Зарплатная Халва» и предоставить карты в количестве 5шт.;

- В разделе ### «Согласие на обработку персональных данных» указано, что генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. дает согласие на обработку персональных данных в целях заключения и дальнейшего исполнения ООО «Мастер-Ленд» и Банком договора банковского счета и сопутствующих ему договоров, обеспечивающих исполнение договора банковского счета, принятие решений или совершение иных действий, порождающих юридические последствия в отношении Петухова А.А. и других лиц, предоставления ему информации об оказываемых услугах.

- В разделе ### «Разрешение на получение кредитного отчета в бюро кредитных историй» указано, что дает свое согласие на раскрытие кредитной истории с целью заключение и исполнение договора; проверка благонадежности;

- **.**.**** выдана банковская карта платежной системы «MasterCard Unembossed» ###, о чем стоит подпись от имени генерального директора Петухова А.А. и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

- В разделе «Счет открыт» указано:

1. **.**.****### – расчетный счет;

2. **.**.****### – карточный счет;

Заявление заполнено **.**.****, на каждом листе стоит подпись клиента – Петухова А.А., сотрудника банка – ЛИЦО_8, а так же дополнено **.**.**** сведениями об открытии расчетного и карточного счетов и выпуска банковской карты.

На 2 листе документа указано, что заявление принял, идентификацию клиента осуществил, документы проверил и разрешил заключение договора заместитель руководителя по малому и среднему бизнесу ЛИЦО_8 (т.1 л.д.197-201,202).

- Протоколом осмотра документов от **.**.****, в ходе которого с участием подозреваемого Петухова А.А. и защитника Смычковой О.А. осмотрено:

- Письмо ПАО «Совкомбанк» исх. ### от **.**.**** на 1л. с приложением CD-R диска. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу ПАО «Совкомбанк» предоставляет информацию:

·выписку движения денежных средств ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### по расчетному счету ### за период с **.**.**** по **.**.****;

·движение денежных средств по корпоративному карточному счету ### за период с **.**.**** по **.**.**** отсутствует;

·система «Совкомбанк-Бизнес» подключена с **.**.**** без сертификата электронной подписи. К системе подключен: Петухов Андрей Алексеевич, для авторизации в системе направлялся логин и платежный пароль на номер телефона ### (на него отсылались смс-сообщения с одноразовыми паролями), электронная почта: ...... Мобильное информирование подключено на телефон: ### пользователю Петухову А.А. **.**.**** изменен номер телефона по услуге мобильного информирования на ###;

·за период с **.**.**** по **.**.**** клиент ни разу не входил в систему «Совкомбанк-Бизнес», в связи с этим предоставить отчет по IP не представилось возможным.

·Место открытия счетов: ... сотрудник, открывший счета ЛИЦО_8, работал с **.**.**** по **.**.****. Адрес проживания: ..., телефон: ###;

·Руководитель бизнес-группы «Кемеровская ###» г.Кемерово – ЛИЦО_12, адрес регистрации: ... документу имеется приложение в виде бумажного конверта белого цвета, на котором имеется рукописная запись чернилами синего цвета «###». При вскрытии бумажного конверта в нем обнаружен CD-R диск серого цвета, на котором имеются надписи: «Verbatim DVD-R RW 4.7GB 16x speed vitesse velocidad 120 min», на посадочном отверстии №######».

При установлении указанного CD-R диска в привод для чтения дисков установлено, что на нем содержится информация:

- «Выписка по счету Общество с ограниченной ответственность Мастер-Ленд ### (Инверсия) за период с 23.07.-1..» формата «Excel». При воспроизведении файла установлено, что в нем содержится выписка по движению денежных средств ООО «Мастер-Ленд» по расчетному счету ### за период с **.**.**** по **.**.****.

При просмотре выписки установлено, что были совершены 2 операции:

1. **.**.**** с расчетного счета ### ООО «Мастер-Ленд» списаны денежные средства в сумме 1000 рублей на расчетный счет ### ПАО «Совкомбанк» с описанием операции: «Комиссия за заверение пакета документов при открытии расчетного счета.(юр/лиц)»;

2. **.**.**** на расчетный счет ### ООО «Мастер-Ленд» поступили денежные средства в сумме 1000 рублей с описанием операции: «ВЗНОС НАЛИЧНЫХ НА СЧЕТ. ТРАНЗАКЦИЯ ### СФОРМИРОВАНА **.**.**** 09:13. ТЕРМИНАЛ ###. ЛИЦО_21 СОВЕРШЕНИЯ RUS,...,ПАО СОВКОМБАНК Банкомат.СЧЕТ КОРРЕСПОНДЕНТА ###

Итого оборотов: 1000 рублей (как по дебету, так и по кредиту), остаток 0,00 рублей.

- «Выписка по счету Общество с ограниченной ответственностью Мастер-Ленд ### (Инверсия) за период с 23.07.-1» формата «Excel». При воспроизведении файла установлено, что в нем содержится выписка по движению денежных средств ООО «Мастер-Ленд» по расчетному счету ### за период с **.**.**** по **.**.****. Согласно выписке, по данному счету операции не осуществлялись (т.1 л.д.207-208,209).

Протоколом выемки от **.**.****, согласно которому с участием понятых в ПАО КБ «УБРиР» по адресу: ... начальника ОО «Кемеровский» Свидетель №1 изъято: юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО КБ «УБРиР» на 13л., юридического дела ИП Петухов А.А. ИНН ###ОГРИП ### в ПАО КБ «УБРиР» на 15л (т.1 л.д.216-217)

- Юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО КБ «УБРиР» на 13л. Документ выполнен на 13 листах печатным и рукописным текстами. В юридическое дело входит:

·Карточка с образцами подписей и оттиска печати на 1л. Документ выполнен на половине 1 листа формата А4 картона рукописным и печатным (бланк для заполнения) текстами способом двусторонней печати. Согласно документу клиент – ООО «Мастер-Ленд», местонахождение: Кемеровская область, г... тел. ### в банк ПАО «УБРиР» филиал «Новосибирский» предоставило подпись клиента и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд» по счету ###. В графах «образец подписи» и «подпись клиента (владельца счета)» имеется подпись, выполненная от имени Петухова Андрея Алексеевича. Карточка заполнена **.**.****. Карточку с образцами подписей и оттиска печати принял старший специалист по работе с юридическими лицами ОО «Кемеровский ПАО КБ «УБРиР» ЛИЦО_3 О.С., которая удостоверила подпись Петухова А.А.

·Заявление в ПАО «УБРиР» от **.**.**** на 2л. В отметке банка содержится информация, что по заявлению **.**.**** открыт расчетный счет ### в соответствии с договором №### от **.**.****, на основании разрешения начальника операционного офиса ЛИЦО_43. Документы на открытие счета проверял старший специалист по работе с юридическими лицами ОО «Кемеровский ПАО КБ «УБРиР» ЛИЦО_3 О.С.

·Заявление в ПАО «УБРиР» от **.**.**** на 2л. Документ выполнен на 2 листах формата А4 печатным и рукописным (подписи) текстами. Согласно документу ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в лице директора Петухова А.А. подает заявление, в котором просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания от **.**.****### подключить расчетный счет ### к системе «Интернет-банк Light» путем подписания документов аналогом собственноручной подписи, а так же настроить доступ уполномоченному лицу: Петухову Андрею Алексеевичу для получения sms-сообщений с одноразовым паролем для входа в систему на абонентский ###, имеющий единоличное право подписывать документы, указав блокировочное слово «Италия», а так же расписавшись в получении логина для входа в систему «Интернет-банк Light». Заявление подписано директором ООО «Мастер-Ленд» Петуховым А.А., имеется оттиск печати синего цвета ООО «Мастер-Ленд».

Документы на открытие счета проверял старший специалист по работе с юридическими лицами ОО «Кемеровский ПАО КБ «УБРиР» ЛИЦО_3 О.С.

·Заявление на подключение пакета услуг/ тарифного плана на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным и рукописным (подписи) текстами. Согласно документу ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### лице директора Петухова А.А. просит ПАО КБ «УБРиР» подключить к расчетному счету ### по договору банковского счета №### от **.**.**** тарифный план ««Online» без предоставления выписок и документов в бумажном виде. Документ подписан **.**.**** директором ООО «Мастер-Ленд» Петуховым А.А., имеется оттиск печати ООО «Мастер-Ленд», а так же менеджером счета О.С. ЛИЦО_3, руководителем точки продаж ЛИЦО_43.

·Заявление об акцепте оферты на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным и рукописным (подписи) текстами. Согласно документу директор ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### Петухов А.А. подал заявление в ПАО КБ «УБРиР» о том, что он ознакомлен и согласен с правилами и тарифами Банка и присоединяется к ним в соответствии со ст. 428 ГК РФ.

Документ подписан уполномоченным лицом ООО «Мастер-Ленд» - директором Петуховым А.А., имеется оттиск печати ООО «Мастер-Ленд». Со стороны банка подписан старшим специалистом по работе с юридическими лицами О.С. ЛИЦО_3**.**.****.

·Анкета бенефициарного владельца на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу **.**.**** директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. прошел анкетирование, в котором предоставил свои паспортные данные, номер телефона: ###. Документ подписан директором ООО «Мастер-Ленд» Петуховым А.А., а так же проставлен оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

·Сведения об участниках общества ООО «Мастер-Ленд» на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным и рукописным (подпись) текстами. Согласно документу участником общества ООО «Мастер-Ленд» является Петухов Андрей Алексеевич, с долей уставного капитала 100%, паспорт с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе гор. Кемерово, адрес регистрации: ...

В графе «подпись» расположена подпись от имени Петухова Андрея Алексеевича и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

·Опросный лист для клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – резидентов на 2л. Документ выполнен на 2 листах формата А4 печатным текстом, согласно документу ООО «Мастер-Ленд» в лице директора ЛИЦО_16 предоставил данные о том, для каких целей будет использоваться расчетный счет. Так, планируется расчетно-кассовое обслуживание; от 6 до 30 операций в месяц; объем планируемых операций от 100000 руб. до 500000 руб. в месяц; виды операций – расчеты с контрагентами по основной деятельности, оплата налоговых и иных обязательных платежей, оплата арендных платежей, оплата хозяйственных платежей, выплата заработной платы; фактический персонал до 5 человек; система налогообложения – упрощенная. Документ подписан директором ООО «Мастер-Ленд» Петуховым А.А., имеется оттиск печати ООО «Мастер-Ленд» и дата – **.**.****.

·Анкета на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу **.**.**** директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. прошел анкетирование, в котором предоставил свои паспортные данные, номер телефона: ###. Документ подписан директором Петуховым А.А., а так же проставлен оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

·Заявление на оказание консультационных и информационных услуг в ПАО КБ «УБРиР» на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным и рукописным (подписи) текстами. Согласно заявлению ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в лице директора Петухова А.А. подала заявление в ПАО КБ «УБРиР» о том, что просит оказать услугу «HR-консалтинг-2». Документ подписан клиентом - директором ООО «Мастер-Ленд» Петуховым А.А. **.**.****, заявление приняла О.С. ЛИЦО_3.

- Юридическое дело ИП Петухов А.А. ИНН ###/ ОГРИП ### в ПАО КБ «УБРиР» на 15л. Документ выполнен на 15 листах печатным и рукописным текстами. В юридическое дело входит:

·Карточка с образцами подписей и оттиска печати на 1л. Документ выполнен на половине 1 листа формата А4 картона рукописным и печатным (бланк для заполнения) текстами способом двусторонней печати. Согласно документу клиент – ИП Петухов А.А., **.**.****.р., местонахождение: Кемеровская область, г... тел. ### в банк ПАО «УБРиР» филиал «Новосибирский» предоставил подпись клиента и оттиск печати ИП Петухов А.А. по счету ###. В графах «образец подписи» и «подпись клиента (владельца счета)» имеется подпись, выполненная от имени Петухова Андрея Алексеевича. Карточка заполнена **.**.****. Карточку с образцами подписей и оттиска печати принял ведущий специалист по работе с юридическими лицами ОО «Кемеровский ПАО КБ «УБРиР» ЛИЦО_4, которая удостоверила подпись Петухова А.А.

·Список документов, включенных в электронное юридическое дело ### на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу в ПАО «УБРиР» в электронном виде хранятся следующие документы:

- Свидетельство о постановке на налоговый учет;

- Уведомление о постановке на учет Индивидуального Предпринимателя;

- Свидетельство ИНН;

- Карточка с образцами подписей и оттиска печати;

- Лист записи ЕГРИП;

- Паспорт на имя Петухова А.А.;

- СНИЛС

·Чек-лист консультации клиента по работе в Интернет-банке на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным и рукописным текстами. Согласно документу с клиентом ИП Петухов А.А. проведена консультация по работе в Интернет-банке по следующим пунктам: вход в систему; интерфейс, возможности главного меню; письма в банк; смена пароля; настойка уведомлений/оповещений; создание платежного поручения (НДС, платежи в бюджет, отзыв платежа, создание шаблонов); счета (просмотр реквизитов счета, выписки, картотеки); депозиты (заявка на размещение, просмотр действующих договоров); карты (статус карты, доступный остаток, установление лимитов, заявка на выпуск/перевыпуск); кредиты (информация по действующему кредитному договору, заявка на кредит); заявка на выдачу наличных; заявка на эквайринг; аналитика; валютные операции. В графе «название организации» рукописной записью написано «Индивидуальный предприниматель Петухов Андрей Алексеевич» в графе «подпись директора» стоит рукописная подпись, в графе «печать» оттиск печати ИП Петухов А.А.

·Заявление в ПАО «УБРиР» от **.**.**** на 2л. Документ выполнен на 2 листах формата А4 печатным и рукописным (подписи) текстами. Согласно документу ИП Петухов А.А. ИНН ### в лице Петухова А.А. подает заявление, в котором просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания от **.**.****### подключить расчетный счет ### к системе «Интернет-банк Light» путем подписания документов аналогом собственноручной подписи, а так же настроить доступ уполномоченному лицу: Петухову Андрею Алексеевичу для получения sms-сообщений с одноразовым паролем для входа в систему на абонентский ###, имеющий единоличное право подписывать документы, указав блокировочное слово «Италия», а так же расписавшись в получении логина для входа в систему «Интернет-банк Light». Заявление подписано ИП Петухов А.А. Петуховым А.А., имеется оттиск печати синего цвета ИП Петухов А.А.

Документы на открытие счета проверял ведущий специалист по работе с юридическими лицами ОО «Кемеровский ПАО КБ «УБРиР» ЛИЦО_4

·Заявление на подключение пакета услуг/ тарифного плана на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным и рукописным (подписи) текстами. Согласно документу ИП Петухов А.А. ИНН ### в лице Петухова А.А. просит ПАО КБ «УБРиР» подключить к расчетному счету ### по договору банковского счета №### от **.**.**** тарифный план ««Online» без предоставления выписок и документов в бумажном виде. Документ подписан **.**.**** ИП Петухов А.А. Петуховым А.А., имеется оттиск печати ИП Петухов А.А., а так же менеджером счета ЛИЦО_4, руководителем точки продаж ЛИЦО_43.

·Заявление об акцепте оферты на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным и рукописным (подписи) текстами. Согласно документу ИП Петухов А.А. ИНН ### Петухов А.А. подал заявление в ПАО КБ «УБРиР» о том, что он ознакомлен и согласен с правилами и тарифами Банка и присоединяется к ним в соответствии со ст. 428 ГК РФ.

Документ подписан уполномоченным лицом ИП Петухов А.А. - Петуховым А.А., имеется оттиск печати ИП Петухов А.А. Со стороны банка подписан ведущим специалистом по работе с юридическими лицами ЛИЦО_4**.**.****.

·Заявление в ПАО «УБРиР» от **.**.**** на 2л. Документ выполнен на 2 листах формата А4 печатным и рукописным (подписи) текстами. Согласно документу ИП Петухов А.А. ИНН ### в лице Петухова А.А. подает заявление, в котором просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания от **.**.****### открыть расчетный счет в российских рублях с передачей карточки с образцами подписей и оттиска печати. Принять к сведению, что уполномоченным лицом, наделенным правом подписи распоряжений клиента по счетам и возможные сочетания подписей имеет Петухов Андрей Алексеевич, который является единственным лицом, наделенным правом подписи. Заявление подписано ИП Петухов А.А. Петуховым А.А., имеется оттиск печати синего цвета ИП Петухов А.А.

В отметке банка содержится информация, что по заявлению **.**.**** открыт расчетный счет ### в соответствии с договором №### от **.**.****, на основании разрешения начальника операционного офиса ЛИЦО_43. Документы на открытие счета проверял ведущий специалист по работе с юридическими лицами ОО «Кемеровский ПАО КБ «УБРиР» ЛИЦО_4.

·Опросный лист для клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – резидентов на 2л. Документ выполнен на 2 листах формата А4 печатным текстом, согласно документу ИП Петухов А.А. в лице А.А. Петухова предоставил данные о том, для каких целей будет использоваться расчетный счет ИП. Так, планируется расчетно-кассовое обслуживание; от 6 до 30 операций в месяц; объем планируемых операций от 500000 руб. до 1 000000 руб. в месяц; виды операций – расчеты с контрагентами по основной деятельности, оплата налоговых и иных обязательных платежей, оплата хозяйственных платежей; фактический персонал до 5 человек; система налогообложения – упрощенная. Документ подписан ИП Петухов А.А. Петуховым А.А., имеется оттиск печати ИП Петухов А.А. и дата – **.**.****.

·Анкета на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу **.**.**** ИП Петухов А.А. в лице Петухова А.А. прошел анкетирование, в котором предоставил свои паспортные данные, номер телефона: ###. Документ подписан директором Петуховым А.А., а так же проставлен оттиск печати ИП Петухов А.А.

·Анкета-открытие счета на 2л. Документ выполнен на 2 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу ИП Петухов А.А. в лице Петухова А.А. прошел анкетирование по виду деятельности, решением об открытии расчетного счета в ПАО КБ «УБРиР».

·Запрос в «Банкинформ» на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу по запросу получена информация, что ИП Петухов А.А. ИНН ### является действующим индивидуальным предпринимателем (т.2 л.д.1-6,7).

- Письмо ПАО КБ «УБРиР» от **.**.****### на 1л. с приложением на 3л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом, согласно документу ПАО КБ «УБРиР» предоставляет в отношении ИП Петухов А.А. ИНН ### сведения о движении денежных средств по счету ### за период с **.**.**** по **.**.**** и ООО «Мастер-Ленд» сведения о движении денежных средств по счету ### за период с **.**.**** по **.**.**** согласно приложению.

- Выписка о движении денежных средств по счету ### ИП Петухов А.А. за период с **.**.**** по **.**.**** на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу по счету ИП Петухов А.А. осуществлялись операции по расчетным счетам (т.2 л.д.14-15, 16).

Протоколом выемки от **.**.****, согласно которому с участием понятых в АО «Райфайзенбанк» по адресу: г... старшего менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Свидетель №5 изъято: юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в АО «Райффайзенбанк» на 45л., сведения об IP-адресах ООО «Мастер-Ленд» и ИП Петухов А.А. на 2л.; выписка по расчетному счету ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### на 4л.; юридическое дело ИП Петухов А.А. ИНН ### в АО «Райффайзенбанк» на 14л.; выписка по расчетному счету ### ИП Петухов А.А. на 1л. (т.2 л.д.27-28).

- Юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в АО «Райффайзенбанк» на 45л. Документ выполнен на 45 листах печатным и рукописными текстами. Согласно юридическому досье в нем содержатся документы:

·Анкета потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### на 7л. Документ выполнен на 7 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. предоставляет сведения в АО «Райффайзенбанк» по организации ООО «Мастер-Ленд».

·Заявление на выпуск/перевыпуск бизнес карты для малого бизнеса ООО «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 2л. Документ выполнен на 2 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу ООО «Мастер-Ленд» в лице директора Петухова А.А. подает заявление, согласно которому:

- просит выпустить банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» на имя представителя клиента для ЛИЦО_22###;

- информация о держателе: Петухов Андрей Алексеевич; **.**.**** г.р.; уроженец г....; гражданин РФ; паспорт с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе г. Кемерово; адрес регистрации: ...

- способ доставки выпущенной карты: доставка в отделение ОО «Кемеровский»;

- номер мобильного телефона: «###;

- кодовое слово держателя: «Италия»;

В графе «Держатель карты» имеется рукописная запись в виде расшифровки подписи: «Петухов Андрей Алексеевич», а так же подпись, выполненная от имени Петухова А.А.

Подписи проверены. Документы, необходимые для выпуска карты проверены менеджером по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями ОО «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» ЛИЦО_1**.**.****, о чем стоит подпись.

·Заявление о присоединении ООО «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 2л.

·Заявление на подключение/изменение/отключение пользователей от системы Банк-Клиент в АО «Райффайзенбанк» ООО «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу ООО «Мастер-Ленд» в лице директора Петухова А.А. подает заявление, согласно которому просит Банк изменить данные: номер мобильного телефона на ###.

Документ подписан генеральным директором ООО «Мастер-Ленд» Петуховым А.А., имеется оттиск печати ООО «Мастер-Ленд» и рукописная дата: «31.07.2018г».

·Заявление на подключение/отключение/изменение параметров услуги «SMS для бизнеса» ООО «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 2л. Документ выполнен на 2 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу ООО «Мастер-Ленд» в лице директора Петухова А.А. подает заявление, согласно которому просит Банк подключить номер мобильного телефона на ### и отключить абонентский ###.

·Заявление на подключение/отключение SMS-ОТР в АО «Райффайзенбанк» ООО «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу ООО «Мастер-Ленд» в лице директора Петухова А.А. подает заявление, согласно которому просит Банк подключить номер мобильного телефона ### к услуге SMS-ОТР.

·Карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Мастер-Ленд» на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным и рукописным (подписи) текстами. Согласно документу директор ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### Петухов А.А. предоставил **.**.**** в АО «Райффайзенбанк» карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО «Мастер-Ленд», по которой он являлся единственным лицом, имеющим право осуществлять платежные операции по расчетному счету ###, а так же предоставил оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

Карточку принял менеджер по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями ОО «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» ЛИЦО_1**.**.**** и удостоверила подлинность подписи Петухова А.А. и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд», о чем стоит подпись и оттиск печати АО «Раффайзенбанк».

·Заявление на расторжение договора банковского счета и закрытие банковского счета в АО «Райффайзенбанк» от ООО «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 2л. Документ выполнен на 2 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. просит:

- расторгнуть договор банковского счета и закрыть банковский счет ###;

- остаток денежных средств на закрываемом счете перечислить на банковский счет ООО «Мастер-Ленд» ###, открытого в ПАО «Сбербанк» г. Кемерово.

Документ подписан генеральным директором ООО «Мастер-Ленд» Петуховым А.А., имеется оттиск печати ООО «Мастер-Ленд» и дата **.**.****.

Указано, что банк может связаться с клиентом по номерам телефонов: ###; ###.

АО «Райффайзенбанк» в лице менеджера по обслуживанию юридических лиц ЛИЦО_9 приняла заявление 10.09.2018

·Копия устава ООО «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 17л.

·Копия паспорта Петухова А.А. на 4л.

·Копия решения единственного участника ### ООО «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 1л. согласно которму Петухов Андрей Алексеевич, **.**.**** г.р., паспорт с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе города Кемерово, зарегистрирован по адресу: ... принял решение:

- создать ООО «Мастер-Ленд»;

- утвердить полное фирменное название: общество с ограниченной ответственностью «Мастер-Ленд».

- утвердить сокращенное название: ООО «Мастер-Ленд»;

- утвердить устав ООО «Мастер-Ленд»;

- определить место нахождения общества: г....

- утвердить уставной капитал при создании ООО «Мастер-Ленд» в сумме 10000 рублей путем внесения денежных средств;

- доля учредителя в уставном капитале составляет 100%, номинальная стоимость доли учредителя – 10000 рублей;

- возложить обязанности генерального директора на Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** г.р., паспорт с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе города Кемерово, зарегистрирован по адресу: г... без ограничения срока полномочий.

В графе «Подпись учредителя общества» имеется рукописная запись «Петухов Андрей Алексеевич» и подпись, выполненная от имени Петухова А.А.

На копии решения единственного участника ### ООО «Мастер-Ленд» от **.**.**** имеется оттиск печати «копия верна менеджер по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями ЛИЦО_1», а так же оттиск печати «АО «Райффайзенбанк»», дата «12.07.2018» и подпись от имени ЛИЦО_1

·Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 1л.

·Копия листа записи ЕГРЮЛ на 4л. Документ выполнен на 4 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу ООО «Мастер-Ленд» является действующим предприятием.

- Сведения об IP-адресах ООО «Мастер-Ленд» и ИП Петухов А.А. на 2л. Документ выполнен на 2 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу представлены сведения об IP-адресах ООО «Мастер-Ленд» за период с **.**.**** по **.**.**** по электронной почте: kem-master-land@yandex.ru, сведения об IP-адресах ИП Петухова А.А. отсутствуют.

Документ подготовлен старшим менеджером по обслуживанию юридических лиц ЛИЦО_13**.**.****, о чем стоит подпись.

- Выписка по расчетному счету ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### на 4л. Документ выполнен на 4 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу АО «Раййфайзенбанк» предоставляет выписку по счету ### ООО «Мастер-Ленд» за период с **.**.**** по **.**.****. Осмотром выписки установлено, что осуществлялись операции. Всего было совершено 15 операций по кредиту на сумму 4721567 рублей, 13 операций по дебету на сумму 4721567 рублей. Остаток 0,00 рублей.

Каждый лист имеет оттиск печати «АО «Райффайзенбанк» **.**.**** старший менеджер по обслуживанию юридических лиц ЛИЦО_13», а так же подпись от имени ЛИЦО_13

- Юридическое дело ИП Петухов А.А. ИНН ### в АО «Райффайзенбанк» на 14л. Документ выполнен на 14 листах печатным и рукописными текстами. Согласно юридическому досье в нем содержатся документы:

·Анкета потенциального клиента – индивидуального предпринимателя ИП Петухов А.А. на 4л.

·Форма для идентификации налогового резидентсва клиента – ИП Петухов А.А. от **.**.**** на 2л. Документ выполнен на 2 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу ИП Петухов А.А. в лице Петухова А.А. предоставляет сведения в АО «Райффайзенбанк» по ИП Петухов А.А., который подтверждает, что он является владельцем счета.

В графе «ФИО и подпись клиента» имеется расшифровка подписи, выполненные чернилами синего цвета: «Петухов Андрей Алексеевич», подпись от имени Петухова А.А.

Документ принял старший менеджер по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями ЛИЦО_44

·Заявление о присоединении ИП Петухов А.А. от **.**.**** В разделе «Подпись Клиента» указано, что: клиент заверяет, что ознакомлен с настоящим заявлением о присоединении, понимает его суть, все заверения клиента, указанные в настоящем заявлении о присоединении верны и действительны. Клиент ознакомлен и полностью согласен с тарифами и условиями обслуживания подключаемых продуктов и услуг АО «Райффайзенбанк», о чем стоит рукописная запись в графе «должность»: «индивидуальный предпринматель», рукописная запись в графе «ФИО полностью»: «Петухов Андрей Алексеевич», подпись, выполненная от имени Петухова А.А., дата – **.**.****.

- просит выпустить банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» к счету ### держателю Петухову Андрею Алексеевичу, **.**.**** г.р., уроженец г....; гражданин РФ; паспорт с. ### выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе г. Кемерово, адрес: ... способ доставки выпущенной карты: доставка в отделение ОО «Кемеровский»; номер мобильного телефона: «###»;

·Копия паспорта Петухова А.А. на 4л.

·- Выписка по расчетному счету ### ИП Петухов А.А. на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу операций по расчетному счету ### не осуществлялось в период с **.**.**** по **.**.**** (т.2 л.д. 95-103, 104).

Протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в ПАО «СКБ-Банк» по адресу: ... начальника отделения ЛИЦО_45 изъято: юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «СКБ-Банк» на 39л., юридическое дело ИП Петухов А.А. ИНН ### в ПАО «СКБ-Банк» на 23л.; выписка по расчетному счету ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### на 1л.; выписка по расчетному счету ### ИП Петухов А.А. на 1л. (т.2 л.д.115-116, 117).

- Юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «СКБ-Банк» на 39л. Документ выполнен на 39 листах печатным и рукописными текстами. Согласно юридическому досье в нем содержатся документы:

·Обложка юридического дело ООО «Мастер-Ленд» расчетный счет ###, открытого **.**.**** в ПАО «СКБ-Банк» на 1л.;

·Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.**** на 2л.

·Заявление об открытии банковского счета ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.**** на 2л. Согласно документу генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. подает заявление в ПАО «СКБ-Банк», в котором просит:

- открыть банковский счет ###;

- совершать операции по распоряжению клиента, в том числе с помощью системы ДБО;

- общее количество образцов подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати предоставляемой ЮЛ: не более 10шт.;

- общее количество подписей уполномоченных лиц Клиента – ЮЛ в расчетном документе: не более двух, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати;

- подключить тарифный план «Активный рост»;

·Опросный лист ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.**** на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным и рукописным (подписи) текстами. Согласно документу генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. сообщил сотруднику сведения, необходимые для заполнения, а именно:

- номер телефона: ###;

- уставной капитал: 10000 рублей;

- организация не будет осуществлять следующие виды деятельности: организация тотализаторов; деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности; туроператорская и турагентаская деятельность; благотворительность или иная некоммерческая деятельность; производство оружия или посредническая деятельность по реализации оружия; прием платежей физических лиц;

- отсутствуют лицензии;

- присутствует юридическое лицо по местунахождения в ЕГРЮЛ;

- отсутствуют офисные/производственные/складские помещения;

- организация обязательств не имеет;

Документ подписан генеральным директором ООО «Мастер-Ленд» Петуховым А.А., имеется оттиск печати ООО «Мастер-Ленд» и заполнен **.**.****.

Документ принял сотрудник банка – старший специалист по работе с юридическими лицами ЛИЦО_14.

·Сведения о бенефициарных владельцах ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.**** на 1л. Согласно документу генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. сообщил сотруднику сведения о бенефициарных владельцах ООО «Мастер-Ленд», необходимые для заполнения, а именно: - Петухов Андрей Алексеевич;

- руководитель/представитель и/или бенефициарные владельцы публичным должностным лицом не являются;

·Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.****

·Сведения об открытии счета в банке ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.**** на 1л.

·Копия паспорта Петухова А.А. на 3л.

·Копия решения единственного участника ### ООО «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 1л. согласно которому Петухов Андрей Алексеевич, **.**.**** г.р., паспорт с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе города Кемерово, зарегистрирован по адресу: ... принял решение:

- создать ООО «Мастер-Ленд»;

- утвердить полное фирменное название: общество с ограниченной ответственностью «Мастер-Ленд».

- утвердить сокращенное название: ООО «Мастер-Ленд»;

- утвердить устав ООО «Мастер-Ленд»;

- определить место нахождения общества: г...

- доля учредителя в уставном капитале составляет 100%, номинальная стоимость доли учредителя – 10000 рублей;

- возложить обязанности генерального директора на Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** г.р., паспорт с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе города Кемерово, зарегистрирован по адресу: ... без ограничения срока полномочий.

·Копия листа записи ЕГРЮЛ на 4л.

·Копия устава ООО «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 17л.

·Сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности ООО «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу ООО «Мастер-Ленд» в лице генерального директора Петухова А.А. подтверждает, что по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, присутствует постоянно действующий орган управления юридического лица.

Документ подписан генеральным директором ООО «Мастер-Ленд» Петуховым А.А., проставлена расшифровка подписи и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд», дата – **.**.****.

·Финансовый план (доходов и расходов) на ближайшие 3 месяца ООО «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу ООО «Мастер-Ленд» в лице генерального директора Петухова А.А. предоставляет финансовый план на 3 месяца,

·Расписка в получении карты ООО «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу ООО «Мастер-Ленд» в лице генерального директора Петухова А.А. получило банковскую карту ### в соответствии с договором комплексного банковского обслуживания.

Документ подписан генеральным директором ООО «Мастер-Ленд» Петуховым А.А., проставлена расшифровка подписи, дата – **.**.****.

- Юридическое дело ИП Петухов А.А. ИНН ### в ПАО «СКБ-Банк» на 23л. Документ выполнен на 23 листах печатным и рукописными текстами. Согласно юридическому досье в нем содержатся документы:

·Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг ИП Петухов А.А. ИН ### в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.**** на 2л. Документ выполнен на 2 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу ИП Петухов А.А. в лице Петухов А.А. подает заявление в ПАО «СКБ-Банк», в котором просит:

- присоединиться к условиям банковского обслуживания в соответствии со ст. 428 ГК РФ;

- принимает на себя все права и обязанности, предусмотренные договором комплексного обслуживания, тарифным справочником, считает себя заключившим с банком договор с момента получения экземпляра данного заявления с подписью представителя Банка/с момента получения на номер телефона, указанный в данном заявлении, Логина и Пароля, используемых для входа в систему ДБО;

- сообщает о себе следующие сведения: Петухов Андрей Алексеевич; дата рождения – **.**.**** г.р.; место рождения – гор. ... гражданство – РФ; реквизиты документа, удостоверяющего личность: паспорт с. ######, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в гор.Кемерово; зарегистрирован: ...; ИНН: ###, СНИЛС ###, мобильный телефон: ###;

- гарантирует, что номер мобильного телефона принадлежит лично ему и третьими лицами не используется, просит использовать данный номер как уникальный идентификатор;

- выбирает способ получения сеансовых ключей в виде sms-сообщений на номер мобильного телефона для использования их в системе ДБО в качестве простой электронной подписи;

- дает согласие на обработку персональных данных;

- подтверждает, что заключает договор с целью получения банковских услуг, а так же для осуществления финансовой деятельности в личных целях, бенефициарным владельцем является лично, выгодоприобретателя в планируемых операциях нет;

- подтверждает, что не является иностранным публичным должностным лицом

- уведомлен, что правила и тарифы в действующей редакции размещены на сайте банка и подтверждает свое ознакомление и согласие с правилами и тарифами и обязуется их выполнять;

- экземпляр заявления о присоединении к правилам с отметками банка и подпись представителя банка, логин и пароль для доступа в систему ДБО банка получены.

Документ подписан Петуховым А.А., документ заполнен **.**.****.

Документ принял сотрудник банка – старший специалист по работе с юридическими лицами ЛИЦО_14.

·Заявление об удостоверении личности при обращении клиента в Банк от ИП Петухов А.А.

·Заявление об открытии банковского счета ### ИП Петухова А.А. ИНН ### в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.**** на 2л. Документ выполнен на 2 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу ИП Петухов А.А. в лице Петухова А.А. подает заявление в ПАО «СКБ-Банк», в котором просит:

- открыть банковский счет ### в российских рублях;

- совершать операции по распоряжению клиента, в том числе с помощью системы ДБО;

- подключить тарифный план «Активный рост»;

Документ подписан ИП Петуховым А.А. в лице Петухова А.А., имеется оттиск печати ИП Петухов А.А. и документ заполнен **.**.****.

Документ принял сотрудник банка – старший специалист по работе с юридическими лицами ЛИЦО_14.

·Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ### ИП Петухов А.А. ИНН ### в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.**** на 2л. Документ выполнен на 2 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу ИП Петухов А.А. в лице Петухова А.А. подает заявление в ПАО «СКБ-Банк», в котором просит присоединиться к условиям банковского обслуживания в соответствии со ст. 428 ГК РФ; предоставить электронную подпись усиленную квалифицированную и простую подпись (смс-код) для индивидуального предпринимателя Петухова Андрея Алексеевича, по номеру телефона: ###, для просмотра информации, создании и подписании документов, а так же дал согласие на обработку персональных данных.

Документ подписан ИП Петухов А.А. в лице Петухова А.А., документ заполнен **.**.****.

·Опросный лист ИП Петухов А.А. в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.**** на 1л. Согласно документу ИП Петухов А.А. в лице Петухова А.А. сообщил сотруднику сведения, необходимые для заполнения.

·Сведения о бенефициарных владельцах ИП Петухов А.А. в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.**** на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным и рукописным (подписи) текстами. Согласно ИП Петухов А.А. в лице Петухова А.А. сообщил сотруднику сведения о бенефициарных владельцах ООО «Мастер-Ленд», необходимые для заполнения, а именно:

- ФИО - Петухов Андрей Алексеевич;

- доля – 100%;

- дата рождения – **.**.**** г.р.;

- место рождения – гор. ...

- гражданство – РФ;

- реквизиты документа, удостоверяющего личность: паспорт с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в гор.Кемерово;

- зарегистрирован: г...

Документ подписан ИП Петухов А.А. в лице Петухова А.А., имеется оттиск печати ИП Петухов А.А. и заполнен **.**.****.

·Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности ИП ЛИЦО_15 в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.**** на 1л.

·Сведения об открытии счета в банке ИП Петухов А.А. в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.**** на 1л.

·Копия паспорта Петухова А.А. и СНИЛС на имя Петухова А.А. на 3л. Копия листа записи ЕГРИП на Петухова А.А. на 2л.

·Копия уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе от **.**.**** на 1л.

·Копия результата запроса в ГУ по вопросам миграции МВД России на 1л. согласно документу по запросу получена информация, что паспорт с. ### «среди недействительных не значится».

·Финансовый план (доходов и расходов) на ближайшие 3 месяца ИП Петухов А.А. от **.**.**** на 1л. согласно которому ИП Петухов А.А. в лице Петухова А.А. предоставляет финансовый план на 3 месяца.

·Заявление ИП Петухов А.А. в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.**** на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу ИП Петухов А.А. в лице Петухова А.А. написал заявление, по которому просит изменить абонентский ### на абонентский ###.

·Расписка в получении карты ИП Петухов А.А. от **.**.**** на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу ИП Петухов А.А. в лице Петухова А.А. получил банковскую карту ### в соответствии с договором комплексного банковского обслуживания.

Документ подписан ИП Петухов А.А. в лице Петухова А.А., проставлена расшифровка подписи, дата – **.**.****.

·Заявление ИП Петухов А.А. в ПАО «СКБ-Банк» от **.**.**** на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу ИП Петухов А.А. в лице Петухова А.А. написал заявление, по которому просит установить кодовое слово: «любимая страна»; абонентский ###. Гарантирует, что номер мобильного телефона принадлежит лично ему.

Документ подписан ИП Петухов А.А. в лице Петухова А.А., оттиск печати ИП Петухов А.А., проставлена расшифровка подписи, дата – **.**.****.

Заявление принял сотрудник банка ЛИЦО_14**.**.****, о чем стоит подпись.

- выписка по расчетному счету ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу за период с **.**.**** по **.**.**** операций по расчетному счету ### не осуществлялись.

- выписка по расчетному счету ### ИП Петухов А.А. на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу за период с **.**.**** по **.**.**** операций по расчетному счету ### не осуществлялись (т.2 л.д.182-192).

Протоколом выемки от **.**.****, согласно которому с участием понятых в ПАО «Росбанк» по адресу: ... управляющей ОО «Кемеровский» СФ ПАО «Росбанк» Свидетель №3 изъято:юридическое досье ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «Росбанк» на 71л., выписка по расчетному счету ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «Росбанк» на 1л. (т.3 л.д.18-19).

- Юридическое досье ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «Росбанк» на 71л. Документ выполнен на 71 листе формата А4 печатным и рукописными текстами, в том числе:

·Карточка образца подписи и оттиска печати ООО «Мастер-Ленд» по расчетному счету ### от **.**.**** на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4. Согласно документу установлено, что в присутствии ведущего клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц ЦКО ОО «ТО Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Росбанк» ЛИЦО_7 генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. предоставил образец своей подписи и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Росбанк». Стоит отметка банка о том, что **.**.**** счет ### открыт.

·Заявление об определении сочетания подписей ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Росбанк» от **.**.**** на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. просит ПАО «Росбанк» учесть карточку о образцами подписей, учитывая единоличную подпись одного из представителей Клиента (Петухов А.А.).

Документ подписан генеральным директором ООО «Мастер-Ленд» Петуховым А.А., о чем стоит подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

В графе «Отметка банка» стоит подпись от имени сотрудника ЛИЦО_7

·Заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных от **.**.**** 1л. Согласно документу Петухов А.А. в лице представителя ООО «Мастер-Ленд» согласно на обработку его персональных данных. В графе «фамилия имя отчество полностью, от руки» имеется рукописная запись: «Петухов Андрей Алексеевич» и подпись от его имени, дата – **.**.****. Заявление принял ведущий клиентский менеджер по обслуживанию юридических лиц ЛИЦО_7

·Заявление на комплексное оказание банковских услуг ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Росбанк» на 4л. Документ выполнен на 4 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А., являющихся резидентом РФ, указывает контактный телефон: ###, адрес электронной почты: ..., просит:

- подключить тарифный план «черный»;

- заключить договор банковского счета на условиях правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет в российских рублях;

- для совершения операций по счету просим использовать образцы подписей и оттиска печати, заявленные в карточке с образцами подписей и оттиска печати;

- подключить пользователя: Петухова Андрея Алексеевича, абонентский ### к системе «Интернет Клиент-Банк»;

- получил упаковку для подключения к системе упаковка №Упакова ###;

- предоставить доступ к услуге «Бизнес-поддержка» путем предоставление информации по всем счетам клиента, открытым в ПАО «Росбанк» по секретному коду: 52638;

- оформить карту «Карта PRO» платежной системы «Visa Business» (дебетовая) для держателя: Петухов Андрей Алексеевич, **.**.****.р., уроженец г. ... зарегистрирован: г... телефон: ###, паспорт с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе г.Кемерово с нанесением на карту: «###», кодовое слово: «ЛИЦО_29»;

- подключить систему «sms-банк» ко всем счетам, открытым на основании данного заявления, на абонентский номер: ###;

·Заявление на подключение/изменение параметров/отключение услуги «sms-информирование» ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Росбанк» на 2л. Документ выполнен на 2 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу ООО «Мастер-Ленд» в лице генерального директора Петухова А.А. подает заявление в ПАО «Росбанк» о подключении услуги «sms-информирование» к абонентскому номеру +### и настроить отправку sms-сообщений о входе (регистрации) в систему, о непроведении операции банком.

Документ подписан генеральным директором ООО «Мастер-Ленд» Петуховым А.А., о чем стоит подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд» и сотрудником банка ЛИЦО_7

·Уведомление ПАО «Росбанк» в ООО «Мастер-Ленд» на 1л. Согласно документу ПАО «Росбанк» уведомляет ООО «Мастер-Ленд» о том, что зарезервирован расчетный счет ###.

·Корешок пин-конверта банковской карты на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу ПАО «Росбанк» в лице сотрудника ЛИЦО_7**.**.**** выдала Петуху Андрею Алексеевичу банковскую карту ###. Имеются рукописные записи под графами «фамилия» - «Петухов»; «имя» - «Андрей»; «дата» - «**.**.****», а так же подпись, выполненная от имени Петухова А.А., а так же подпись от имени сотрудника ЛИЦО_7

·Вопросник для Клиентов-юридических лиц (резидентов РФ) ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Росбанк» на 6л. Документ выполнен на 6 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. ответил на вопросы про хозяйственную деятельность ООО «Мастер-Ленд».

·Сведения о бенефицарном владельце ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Росбанк» на 2л. Документ выполнен на 2 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. предоставил информацию о том, что ООО «Мастер-Ленд» не является публичной компанией, бенефициарный владелец – Петухов Андрей Алексеевич, **.**.**** г.р., уроженец г. ..., паспорт с.######, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе города Кемерово, зарегистрирован по адресу: ... долей в уставном капитале более 25%.

- Форма самосертификации налогового резидентства – юридического лица ООО «Мастер-Ленд» в ПАО «Росбанк» на 6л. Документ выполнен на 6 листах формата А4 печатным текстом. Согласно документу генеральный директор ООО «Мастер-Ленд» Петухов А.А. ознакомился с информацией о резиденстве, после чего предоставила информацию про ООО «Мастер-Ленд», что организация не является резидентом иностранного государства.

Документ подписан генеральным директором ООО «Мастер-Ленд» Петуховым А.А. **.**.****, о чем стоит подпись и оттиск печати ООО «Мастер-Ленд».

·Копия устава ООО «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 17л.

·Копия паспорта Петухова А.А. на 2л.

·Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным и рукописным (подписи) текстами. Согласно документу ФНС подтверждает, что ООО «Мастер-Ленд» постановлена на учет в соответствии с налоговым кодексом РФ с **.**.**** в ИФНС России по г.Кемерово и ей присвоен ИНН ### КПП ###. Документ подписан заместителем начальника отдела регистрации ведения реестров и обработки данных ИФНС по г. Кемерово ЛИЦО_46.

·Копия решения единственного участника ### ООО «Мастер-Ленд» от **.**.**** на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным и рукописным (подписи) текстами. Согласно документу Петухов Андрей Алексеевич, **.**.**** г.р., паспорт с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе города Кемерово, зарегистрирован по адресу: ... принял решение:

- создать ООО «Мастер-Ленд»;

- утвердить полное фирменное название: общество с ограниченной ответственностью «Мастер-Ленд».

- утвердить сокращенное название: ООО «Мастер-Ленд»;

- утвердить устав ООО «Мастер-Ленд»;

- определить место нахождения общества: ...

- доля учредителя в уставном капитале составляет 100%, номинальная стоимость доли учредителя – 10000 рублей;

- возложить обязанности генерального директора на Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** г.р., паспорт с. ###, выдан **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе города Кемерово, зарегистрирован по адресу: ... без ограничения срока полномочий.

·Сведения из ЕГРЮЛ на ООО «Мастер-Ленд» на 7л.;

·Resques operationnels на 1л.;

·Filtering of Operations and Referentials against country Embargoes and Sanctions на 4л.;

·скриншот просмотра сведений из Арбитражного суда Кемеровской области на 1л.;

·скриншот просмотра сведений из ЕИСвСЗ на 1л.;

·скриншот просмотра сведений из ЕФРЮЗСоФДЮЛ на 1л.;

·скриншот просмотра сведений из газеты «Коммерсант» на 2л.;

·скриншот просмотра сведений из ФНС России на 1л.;

·лист записи ЕГРЮЛ на ООО «Масте-Ленд» на 4л.;

·уведомление ФСГС в ООО «Мастер-Ленд» на 2л.;

·Копия приходно-кассового ордера #########**.**.**** на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу Петухов Андрей Александрович перечислил денежные средства в сумме 950 рублей на расчетный счет ПАО «Росбанк» за услугу: «Комис за форм кл икб». Документ подписан вносителем – Петуховым А.А.

- Выписка по расчетному счету ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «Росбанк» на 1л. Документ выполнен на 1 листе формата А4 печатным текстом. Согласно документу ПАО «Росбанк» предоставляет выписку по движению денежных средств ### ООО «Мастер-Ленд», согласно которой осуществлялись операции с **.**.**** по **.**.****. Остаток на конец периода 0,00 рублей. (т.1 л.д.92-97)

Протоколом выемки от **.**.****, согласно которому у подозреваемого Петухова А.А. изъято: паспорта гражданина РФ на имя Петухова Андрея Алексеевича, **.**.**** года рождения, серии ###, выданный **.**.**** Отделом УФМС России по Кемеровской области в Ленинском районе гор. Кемерово (т.3 л.д.120,121).

Протоколом осмотра документов от **.**.****, в ходе которого с участием подозреваемого Петухова А.А. и защитника Смычковой О.А. осмотрено: паспорт гражданина РФ на имя на имя Петухова А.А. (т.3 л.д.122,123, 124-132).

Постановлениями следователя о признании и приобщении к материалам уголовного дела следующих вещественных доказательств:

материалы доследственной проверки КУСП ### от **.**.****, содержащие материалы оперативно-розыскной деятельности (т.1 л.д.14-53, 57);

- материалы оперативно-розыскной деятельности от **.**.****###, (т.1 л.д.59-89, 92);

- ответ из МРИФНС России ### по КО – Кузбассу от **.**.****###дсп на 1л. (т.1 л.д.94-101, 104);

Юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### на 18л. в ПАО «Сбербанк»,

- Юридическое дело ИП Петухов А.А. ИНН ### на 8л. в ПАО «Сбербанк»,

- Сведения об IP-адресах ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### на 1л.;

- Выписка по расчетному счету ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «Сбербанк» на 5л.

- Выписка по расчетному счету ### ИП Петухов А.А. ИНН ### в ПАО «Сбербанк» на 1л., осмотрены, постановлением следователя от **.**.**** приобщены в качестве вещественных доказательств, хранится в уголовном деле ### (т.1 л.д.114-146; 157-158)

- Юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «Совкомбанк» на 31л., (т.1 л.д.166-196, 203);

- письмо ПАО «Совкомбанк» исх. ### от **.**.**** на 1л. с приложением CD-R диска осмотрено, постановлением следователя от **.**.**** приобщено в качестве вещественных доказательств, хранится в уголовном деле ### (т.1 л.д.205-206, 210);

- Юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО КБ «УБРиР» на 13л;

- Юридическое дело ИП Петухов А.А. ИНН ###/ ОГРИП ### в ПАО КБ «УБРиР» на 15л., (т.1 л.д.218-245; т.2 л.д.8);

- письмо ПАО КБ «УБРиР» от **.**.****### на 1л. с приложением на 3л. осмотрено, постановлением следователя от **.**.**** приобщено в качестве вещественных доказательств, хранится в уголовном деле ### (т.2 л.д.10-13, 17);

- Юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в АО «Райффайзенбанк» на 45л.,

- Сведения об IP-адресах ООО «Мастер-Ленд» и ИП Петухов А.А. на 2л.;

- Выписка по расчетному счету ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### на 4л.;

- Юридическое дело ИП Петухов А.А. ИНН ### в АО «Райффайзенбанк» на 14л., (т.2 л.д.29-94, 105);

- Юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «СКБ-Банк» на 39л.,

- Юридическое дело ИП Петухов А.А. ИНН ### в ПАО «СКБ-Банк» на 23л.,;

- Выписка по расчетному счету ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### на 1л.;

- Выписка по расчетному счету ### ИП Петухов А.А. (т.2 л.д.118-181, 193-194);

- Юридическое досье ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «Росбанк» на 71л.,

- Выписка по расчетному счету ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «Росбанк» на 1л.

- паспорт гражданина РФ на имя Петухова Андрея Алексеевича (т.3 л.д.124-132, 133, 134, 135).

Согласно паспорта гражданина РФ Петухов А.А. **.**.**** года рождения в связи с регистрацией брака **.**.**** изменил фамилию на Усольцев.

Исследовав в судебном заседании все представленные доказательства и оценив их в совокупности, суд считает, что они являются относимыми, допустимыми и достоверными, согласуются между собой и взаимно дополняют друг друга.

Показания подсудимого, свидетелей, в том числе оглашенные в судебном заседании, являются последовательными и непротиворечивыми, подробными и детализированными, взаимно согласовываются и дополняют друг друга, подтверждаются иными исследованными судом доказательствами, в том числе письменными доказательствами. Мотивов для оговора свидетелями подсудимого не имеется. Свидетели предупреждены об уголовной ответственности, их заинтересованности в исходе дела не установлено.

Подсудимый на стадии предварительного расследования подробно и последовательно описывает событие преступления. Показания подсудимого на стадии предварительного расследования получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона в присутствии адвоката, содержат детальное описание преступного деяния, которое могло быть известно только лицу, непосредственно участвовавшему в совершении преступления. Таким образом, показания подсудимого суд считает достоверными, поскольку они подтверждаются собранными по делу доказательствами.

Оценивая протоколы следственных действий, суд считает, что они соответствуют требованиям, установленным УПК РФ, полностью согласуются с другими доказательствами по делу, сомнений у суда не вызывают.

Суд считает, что представленные доказательства, материалы, приобщенные к уголовному делу полученные в порядке ст. 7 ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» являются допустимыми доказательствами, получены в установленном порядке.

Суд доверяет изложенным доказательствам, поскольку они собраны с соблюдением уголовно - процессуального кодекса РФ.

Таким образом, виновность подсудимого в совершении преступлений при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора установлена и доказана. Иных лиц, причастных к совершению преступления, не установлено.

При таких обстоятельствах, у суда отсутствуют основания для постановления оправдательного приговора.

Суд считает установленным, что в том, что Усольцев (Петухов) А.А. в период с **.**.**** по **.**.****, находясь в городе Кемерово, не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую и коммерческую деятельность, то есть являясь подставным лицом в ООО«Мастер-Ленд», действуя умышленно, не имея цели участия и управления в деятельности, а также не имея намерения осуществления финансово-хозяйственной деятельности, в том числе осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Мастер-Ленд» и индивидуального предпринимателя Петухова А.А., осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации банковских организаций последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Мастер-Ленд» и индивидуального предпринимателя Петухова А.А., реализуя единый преступный умысел, действуя в интересах неустановленного лица, за денежное вознаграждение совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО«Мастер-Ленд» и индивидуального предпринимателя Петухова А.А.

Суд квалифицирует действия Усольцева (Петухова) А.А. по ч. 1 ст. 187 УК РФ - как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Назначая наказание, суд в соответствии с ч.3 ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные характеризующие личность подсудимого, который на учете у психиатра и у нарколога не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, по месту работы - положительно в том числе смягчающие и отягчающие обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд учитывает полное признание подсудимым вины, раскаяние в содеянном, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимого, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, занятость общественно-полезным трудом, явку с повинной, молодой возраст.

В качестве отягчающего наказание обстоятельства судом учитывается рецидив преступлений.

Совокупность изложенных обстоятельств по делу, а также достижение цели восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждение совершения новых преступлений, привели суд к убеждению о назначении Усольцеву А.А. наказания в виде лишения свободы, поскольку суд считает, что такое наказание соответствует принципам разумности и справедливости, а также будет способствовать достижению целей наказания.

При назначении наказания суд в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений, учитывая характер и степень общественной опасности ранее совершенных преступлений, обстоятельства, в силу которых исправительное воздействие предыдущих наказаний оказалось недостаточным, а также характер и степень общественной опасности вновь совершенных преступлений, считает, что достижение целей наказания возможно только в условиях изоляции подсудимого от общества.

Оснований для назначения в качестве основного наказания альтернативных видов наказания, которые предусмотрены ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд не усматривает, поскольку иные виды наказания не будут соответствовать степени и общественной опасности преступления, не смогут обеспечить достижение целей наказания.

Оснований для применения ч. 1 ст. 62 УК РФ суд не находит, поскольку имеется отягчающее обстоятельство.

Суд не усматривает исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, в связи с чем, отсутствуют основания для применения ст. 64 УК РФ.

Поскольку преступление совершено Усольцевым А.А. при рецидиве, который является, опасным (п. «б» ч. 2 ст. 18 УК РФ), оснований для назначения наказания с применением ст. 73 УК РФ, то есть условного осуждения, не имеется в силу прямого запрета, установленного законом.

Учитывая наличие совокупности смягчающих наказания обстоятельств, суд полагает возможным при определении сроков наказаний применить положения ст.68ч.3 УК РФ, назначив наказание менее 1/3 части максимального срока наиболее строгого вида наказания, предусмотренного санкцией ст.187 ч.1 УК РФ.

В соответствии с п. «в» ч.1 ст.58 УК РФ отбывание наказание подсудимому Усольцеву (Пятакову) должно быть назначено в исправительной колонии строгого режима.

В качестве обязательного дополнительного наказания предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд считает необходимым, назначить Усольцеву (Пятакову) А.А. дополнительное наказание в виде штрафа, размер которого суд определяет с учетом тяжести совершенного преступления, имущественного положения осужденного, который имеет место работы, постоянный источник дохода и его семейного положения.

Приговор мирового судьи судебного участка ### Центрального районного суда г. Кемерово от **.**.**** исполнять самостоятельно.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не находит основания для применения положения ст. 15 ч.6 УК РФ для изменения категории преступления, на менее тяжкую при назначении наказания.

На основании изложенного и ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Усольцева (Петухова) Андрея Алексеевича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить Усольцеву (Петухову) Андрею Алексеевичу наказание в 1 года лишения свободы с отбывание наказания в исправительной колонии строгого режима со штрафом в размере 100000 рублей.

Меру пресечения Усольцеву (Петухову) А.А. изменить с подписки о невыезде на заключение под стражу, взять под стражу в зале суда.

Срок наказания Усольцеву (Петухову) А.А. исчислять с момента вступления приговора суда в законную силу.

Зачесть Усольцеву (Петухову) А.А. в срок назначенного наказания время содержания его под стражей по настоящему уголовному делу с **.**.**** до вступления приговора суда в законную силу из расчета один день лишения свободы за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

До вступления приговора в законную силу содержать Усольцева (Петухова) А.А. в ФКУ СИЗО-1 ГУФСИН России по Кемеровской области.

Вещественные доказательства:

1) материалы доследственной проверки КУСП ### от 31.08.2021, содержащие материалы оперативно-розыскной деятельности;

2) материалы оперативно-розыскной деятельности от **.**.****###,

3) ответ из МРИФНС России ### по КО – Кузбассу от **.**.**** №### на 1л. с приложением на 7л.;

4) Юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### на 18л. в ПАО «Сбербанк»,

- Юридическое дело ИП Петухов А.А. ИНН ### на 8л. в ПАО «Сбербанк»,

- Сведения об IP-адресах ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### 1л.;

- Выписка по расчетному счету ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «Сбербанк» на 5л.

- Выписка по расчетному счету ### ИП Петухов А.А. ИНН ### в ПАО «Сбербанк» на 1л., осмотрены, постановлением следователя от **.**.****;

5) Юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «Совкомбанк» на 31л.,

6) письмо ПАО «Совкомбанк» исх. ### от **.**.**** на 1л.;

7) Юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО КБ «УБРиР» на 13л..;

- Юридическое дело ИП Петухов А.А. ИНН ###/ ОГРИП ### в ПАО КБ «УБРиР» на 15л.;

8) письмо ПАО КБ «УБРиР» от **.**.****### на 1л. с приложением на 3л.;

9) - Юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в АО «Райффайзенбанк» на 45л., ;

- Сведения об IP-адресах ООО «Мастер-Ленд» и ИП Петухов А.А. на 2л.;

- Выписка по расчетному счету ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### на 4л.;

- Юридическое дело ИП Петухов А.А. ИНН ### в АО «Райффайзенбанк» на 14л.,

10) - Юридическое дело ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «СКБ-Банк» на 39л.,

- Юридическое дело ИП Петухов А.А. ИНН ### в ПАО «СКБ-Банк» на 23л.,

- Выписка по расчетному счету ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### на 1л.;

- Выписка по расчетному счету ### ИП Петухов А.А. на 1л.,

11) - Юридическое досье ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «Росбанк» на 71л.,

- Выписка по расчетному счету ### ООО «Мастер-Ленд» ИНН ### в ПАО «Росбанк» на 1л.,

12) паспорт гражданина РФ на имя Петухова А.А. -хранящиеся в материалах уголовного дела, после вступления приговора суда в законную силу продолжать хранить в течение срока хранения последнего.

Реквизиты для оплаты штрафа: ИНН: ###, КПП: ###, л\с: ### УФК по Кемеровской области (Управления МВД России по г. Кемерово) р/с: ### БИК: ### ОКТМО: ### Банк: отделение Кемерово г. Кемерово КБК: ###

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей – в тот же срок со дня получения копии приговора. В случае обжалования приговора, осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своей апелляционной жалобе.

Кроме того, осужденный вправе пригласить защитника для участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, либо о рассмотрении дела без защитника, о чем он должен в письменном виде сообщить в суд, постановивший приговор, в течение 10 суток со дня вручения копии приговора, либо копии апелляционного представления, либо копии жалобы.

Председательствующий: Лапина Е.В.