Гражданский кодекс часть 1

Кашаповой Елены Андреевны, ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты><адрес>, <данные изъяты><данные изъяты>: <адрес>, <данные изъяты>: <адрес>, <данные изъяты><адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В период с марта 2018 года по 11.09.2018, Кашапова Е.А совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предоставленных Обществу с ограниченной ответственностью «СИБОПТ» (далее по тексту - ООО «СИБОПТ»), предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В период с марта 2018 года по апрель 2018 года, не позднее 24.04.2018, в неустановленном месте на территории <адрес> к Кашаповой Е.А. обратилось неустановленное лицо, которое предложило ей за денежное вознаграждение создать и зарегистрировать на имя Кашаповой Е.А. юридическое лицо - ООО «СИБОПТ», а затем открыть в банках от своего имени расчетные счета для ООО «СИБОПТ» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), и сбыть этому неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ею ООО «СИБОПТ».

В период с марта 2018 года, по апрель 2018 года, не позднее 24.04.2018, Кашапова Е.А., не намереваясь управлять юридическим лицом - ООО «СИБОПТ» и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «СИБОПТ» и, в том числе, осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетных счетов организации, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осознавая, что третьи лица самостоятельно, используя электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, смогут осуществлять от её имени неправомерные приемы, выдачи, переводы денежных средств по банковским счетам созданного ею юридического лица - ООО «СИБОПТ», открытым в: Акционерном обществе «Российский сельскохозяйственный банк» (далее по тексту - АО «Россельхозбанк»), Публичном Акционерном обществе «Акционерный коммерческий банк Авангард» (далее по тексту - ПАО АКБ «Авангард»), Публичном Акционерном обществе «Банк Уралсиб» (далее по тексту — ПАО «Банк Уралсиб»), Публичном Акционерном обществе «Сбербанк» (далее по тексту - ПАО «Сбербанк», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, с поступившим предложением согласилась.

Кашапова Е.А., реализуя свой единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам от имени ООО «СИБОПТ», после того, как 24.04.2018 ИФНС России по г. Кемерово в ЕГРЮЛ были внесены сведения о ней как директоре и учредителе ООО «СИБОПТ», являющейся подставным лицом, умышленно, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не позднее 22.05.2018 обратилась от имени ООО «СИБОПТ» в дополнительный офис «Кемеровский» РФ АО «Россельхозбанк» № расположенный по адресу: <адрес><адрес> с целью открытия расчетного счета для ООО «СИБОПТ», предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «СИБОПТ», переданной ей неустановленным лицом, собственноручно подписала и оставила на рассмотрение информационные сведения для открытия расчетного счета ООО «СИБОПТ», с приложением необходимого пакета документов, после проверки которых, 22.05.2018 в дополнительном офисе «Кемеровский» РФ АО «Россельхозбанк» № для ООО «СИБОПТ» открыт расчетный счет №.

23.05.2018 Кашапова Е.А., в продолжение своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, находясь в указном офисе банка, для доступа и подключения к Системе «Интернет- Клиент» с использованием Личного кабинета, собственноручно подписала и подала заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием Системы «Интернет-Клиент», на основании которого и в соответствии с заключенным договором № об открытии банковского счета от 22.05.2018, получила от сотрудника банка: техническое устройство с находившимися на нём электронными носителями информации - функциональный ключевой носитель, предназначенный для размещения ключевой информации, используемый для выполнения криптографических процедур шифрования, формирования электронной подписи; электронные средства - логин и пароль, предназначенные для обеспечения однозначной аутентификации Клиента в Личном кабинете, носитель информации - лицензию на использование сертифицированных средств криптографической защиты информации «КриптоПРО CSP» (далее по тексту - СКЗИ «КриптоПРО CSP»), используемую в Системе ДБО; предназначенные для доступа к электронной системе «Интернет-Клиент», для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

После открытия расчетного счета и получения указанных документов и предметов, в период с 23.05.2018 по 24.05.2018 Кашапова Е.А., продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, будучи надлежащим образом ознакомлена с Условиями и регламентом дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк\Клиент»\«Интернет-Клиент», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152, и п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115 - ФЗ, и осведомлена об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых обязалась обеспечивать конфиденциальность ключей электронной подписи, логина и паролей, используемых в системе ДБО, находясь около <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, умышленно, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, сбыла неустановленному лицу техническое устройство с находившимися на нем электронными носителями информации - функциональный ключевой носитель, а также, сбыла электронные средства - логин и пароль, и носитель информации - Лицензию на использование средств защиты информации «КриптоПРО CSP».

В период с 23.05.2018 по 24.05.2018 неустановленное следствием лицо, используя полученные от Кашаповой Е.А. электронные средства - логин и пароль, самостоятельно зарегистрировалось в Личном кабинете Клиента в Системе «Интернет-Клиент» АО «Россельхозбанк», и для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «СИБОПТ» путем использования указанного технического устройства и электронных носителей информации, самостоятельно сгенерировало, то есть сформировало электронную подпись, ключ электронной подписи с последовательностью символов, предназначенных для создания электронной подписи; ключ проверки электронной подписи с уникальной последовательностью символов, однозначно связанных с ключом электронной подписи и предназначенный для проверки подлинности электронной подписи; предназначенных для доступа к электронной Системе «Интернет-Клиент» АО «Россельхозбанк», и являющихся контрольным параметром правильности заполнения всех обязательных реквизитов электронных документов и неизменности их содержания, и сформировало заявление № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на регистрацию Субъекта информационного обмена и запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи.

В период с 23.05.2018 по 24.05.2018 Кашапова Е.А., продолжая реализовывать свой единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, находясь в Дополнительном офисе «Кемеровский» АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: <адрес><адрес> путем подачи и подписи, полученных не позднее 24.05.2018 от неустановленного лица: заявления о присоединении к условиям ДБО юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет- Клиент» № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на регистрацию Субъекта информационного обмена и запроса на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи; подтвердив, что генерация ключей ею выполнена лично, зарегистрировала сертификат ключа проверки электронной подписи, являющегося электронным носителем информации, который был выслан электронно в личный кабинет Клиента Системой ДБО АО «Россельхозбанк», и, подтвердив ввод системы в эксплуатацию, получила доступ к находившимся в пользовании третьих лиц электронным носителям информации - ключу электронной подписи Владельца сертификата - Кашаповой Е.А., ключу проверки электронной подписи; электронной подписи. Тем самым, Кашапова Е.А. осуществила сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ООО «СИБОПТ», предоставив третьим лицам свободный доступ для использования электронных носителей информации - сертификата ключа проверки электронной подписи; электронной подписи, ключа электронной подписи и ключа проверки электронной подписи.

Таким образом, в период с 23.05.2018 по 24.05.2018 Кашапова Е.А., находясь около <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыла третьим лицам электронные средства - логин и пароль, электронные носители информации - сертификат ключа проверки электронной подписи; электронную подпись, ключ электронной подписи, ключ проверки электронной подписи, техническое устройство с находившимися на нем электронными носителями информации - функциональный ключевой носитель, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в АО «Россельхозбанк» для ООО «СИБОПТ».

В результате указанных преступных действий Кашаповой Е.А. в период с 31.05.2018 по 31.08.2018 неустановленными третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «СИБОПТ» №, открытому в АО «Россельхозбанк».

Кроме того, Кашапова Е.А., действуя в продолжение своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, 22.05.2018 обратилась в операционный офис «Тырганский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес> в <адрес>, с целью открытия расчетного счета ООО «СИБОПТ», собственноручно подписала и оставила на рассмотрение заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Уралсиб», в котором просила открыть счет, подключить к системе «Клиент-Банк», а также 25.05.2018, находясь в указанном офисе, собственноручно подписала приложение к заявлению об открытии счета юридическому лицу. 31.05.2018 сотрудниками указанного операционного офиса «ПАО «Банк Уралсиб», был открыл расчетный счет № с подключением системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк» для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами ООО «СИБОПТ» способом электронной подписи. После чего, 09.06.2018 Кашапова Е.А., находясь в указанном офисе, собственноручно подписала заявление на регистрацию Владельца ключа аналога собственноручной подписи (далее по тексту - АСП), а также, получила от сотрудника банка конверт с данными доступа и авторизации, содержащий электронные средства - логин и пароль для доступа к Системе «Клиент-Банк» (далее по тексту - СКБ), предназначенные для самостоятельной генерации ключа клиентом.

09.06.2018 Кашапова Е.А., реализуя свой единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями обслуживания клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк» в ПАО «Банк Уралсиб», с правилами комплексного обслуживания юридических лиц в ПАО «Банк Уралсиб», с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов в ПАО «Банк Уралсиб», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от ДД.ММ.ГГГГ№, и п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, в соответствии с которыми обязалась не предоставлять третьим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключей АСП и паролей для входа в СКБ, а также не передавать и не сообщать свои логин и пароль третьим лицам, являясь единственным владельцем ключа АСП, согласно ранее достигнутой договоренности, находясь около <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, сбыла неустановленному лицу электронные средства - логин и пароль, с данными доступа и авторизации, содержащиеся в конверте.

Неустановленное лицо, в период с 09.06.2018 по 22.06.2018, используя указанные логин и пароль, самостоятельно сгенерировало, то есть сформировало рабочий (открытый) ключ, являющийся аналогом собственноручной подписи, предназначенный для доступа к электронной Системе «Клиент-Банк» ПАО «Банк Уралсиб», и являющийся параметром правильности заполнения всех обязательных реквизитов электронных документов и неизменности их содержания, и сформировало заявление на изготовление сертификата открытого ключа.

Кашапова Е.А., действуя в продолжение своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, получив не позднее 22.06.2018 в неустановленном месте на территории <адрес> от неустановленного лица заявление на изготовление сертификата открытого ключа АСП Клиента - Кашаповой Е.А. № от ДД.ММ.ГГГГ, и, находясь 22.06.2018 в операционном офисе «Тырганский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес> по адресу: <адрес> в <адрес>, путем подачи указанного заявления подтвердила, что генерация ключа ею выполнена лично. Согласно заявлению Кашаповой Е.А. от ДД.ММ.ГГГГ№, ПАО «Банк Уралсиб» признал открытым ключ-аналог собственноручной подписи, принадлежащий Владельцу - Кашаповой Е.А., находящийся в распоряжении третьих лиц. То есть, Кашапова Е.А. осуществила сбыт электронного носителя информации, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «СИБОГТТ», предоставив третьим лицам свободный доступ для использования электронного носителя информации - ключа АСП Клиента.

Таким образом, в период с 09.06.2018 по 22.06.2018 Кашапова Е.А., находясь около <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыла третьим лицам: электронные средства - логин и пароль, и сбыла электронный носитель информации - ключ-аналог собственноручной подписи, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк Уралсиб» для ООО «СИБОПТ».

В результате указанных преступных действий Кашаповой Е.А. в период с 15.08.2018 по 12.10.2018 неустановленными третьими лицами, неправомерно с использованием ДБО осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «СИБОПТ» №, открытому в ПАО «Банк Уралсиб».

Кроме того, Кашапова Е.А., действуя в продолжение единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, 31.08.2018, действуя от имени ООО «СИБОПТ», обратилась в кредитно-кассовый офис № «Центральный» ПАО АКБ «Авангард», расположенный в <адрес> «а», где, представив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «СИБОПТ», подписала собственноручно и подала заявление, на основании которого 31.08.2018 Банком был открыт расчетный счет № с системой ДБО, с использованием в качестве идентификатора для работы в Системе логина и пароля для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк», и сертификата ключа подписи для подписания электронных документов при осуществлении финансовых операций. При этом 31.08.2018 Кашапова Е.А., находясь в указанном кредитно-кассовом офисе, умышленно, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард-Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ абонентский номер телефона № находящийся у неустановленного лица, на который от сотрудника банка должны поступать электронные носители информации sms-пароли для осуществления банковских операций в системе ДБО «Авангард-Интернет-Банк».

В тот же день, 31.08.2018, Кашапова Е.А. на основании поданных и подписанных ею заявлений получила предоставленные ей Банком и размещенные на техническом устройстве - флеш-носителе - электронные средства: логин и пароль; электронные носители информации: файлы, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи (далее по тексту - ЭЦП) и ее проверки; сертификат ключа подписи, предназначенные для выполнения банковских операций по расчетному счету Клиента, а также получила кэш-карту №, позволяющую совершать внесение/снятие денежной наличности без посещения банка.

После открытия расчетного счета и получения указанных документов и предметов, 31.08.2018 Кашапова Е.А., продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, будучи надлежащим образом ознакомлена с Условиями осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программнотехнического комплекса «Авангард-Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ, и п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115 - ФЗ, и осведомлена об условиях и порядке использования электронных средств и электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию, которых обязалась не передавать файлы для получения ключей для создания ЭЦП третьим лицам, хранить их в тайне, не допускать их использования или передачу третьим лицам, хранить в тайне открытые и закрытые ключи ЭЦП, в том числе, не допускать несанкционированного банком копирования их и использования или передачи третьему лицу, находясь около <адрес> в <адрес>, достоверно зная, что на сим-карту с абонентским номером 79609285078, находящуюся у неустановленного лица, от ПАО АКБ «Авангард» должны поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся электронными носителями информации, по ранее достигнутой договоренности, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала неустановленному лицу полученные предметы и документы по открытию счета ООО «СИБОПТ» №, тем самым, сбыла неустановленному лицу электронное средство - кэш-карту №, а также сбыла техническое устройство - флеш-носитель с находящимися на нем: электронными средствами - логином и паролем; электронными носителями информации: сертификатом ключа подписи и файлами, содержащими открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки.

Таким образом, 31.08.2018 Кашапова Е.А., находясь около <адрес> в <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыла третьим лицам: электронное средство -кэш- карту №; электронные носители информации - одноразовые sms-пароли; техническое устройство - флеш-носитель, содержащий: электронные средства - логин и пароль; электронные носители информации: сертификат ключа подписи и файлы с открытыми и закрытыми электронными ключами ЭЦП; предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в ПАО АКБ «Авангард» для ООО «СИБОПТ».

В результате указанных преступных действий Кашаповой Е.А. в период с 11.10.2018 по 31.10.2018 неустановленными третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «СИБОПТ» №, открытому в ПАО АКБ «Авангард».

Кроме того, Кашапова Е.А., действуя в продолжение единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, 11.09.2018 обратилась от имени ООО «СИБОПТ», в дополнительный офис № Кемеровского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г. <адрес><адрес>, <адрес>, с целью открытия счета для ООО «СИБОПТ», и, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «СИБОПТ», полученной от неустановленного лица, и необходимый пакет документов, собственноручно подписала и оставила на рассмотрение заявление о присоединении к договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания) № № от ДД.ММ.ГГГГ. При этом, ДД.ММ.ГГГГ Кашапова Е.А., находясь в указанном офисе банка, умышленно, из корыстных побуждении, с целью сбыта электронных средств, электронных носителей информации, для получения кодов для входа в Личный кабинет организации в Системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении о присоединении к договору-конструктору от ДД.ММ.ГГГГ в качестве контактного абонентский номер телефона № находящийся у неустановленного лица, на который от ПАО «Сбербанк» будут поступать электронное средство - одноразовый пароль в виде sms-сообщения, предназначенный для доступа в Систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», и одноразовые sms-пароли, предназначенные для защиты системы и подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету ООО «СИБОПТ». Кроме того, Кашапова Е.А., согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, с целью получения электронного средства - корпоративной банковской карты, в заявлении о присоединении к договору- конструктору от ДД.ММ.ГГГГ, попросила выдать на ее имя бизнес-карту «Master Card Bussines».

После проверки и согласования банком предоставленных Кашаповой Е.А. документов, 11.09.2018 в указанном дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» для ООО «СИБОПТ» был открыт расчетный счет №, с подключением Системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн»; а также выпущена карта «Master Card Bussines», привязанная к расчетному счету ООО «СИБОПТ» №, которую Кашапова Е.А. получила ДД.ММ.ГГГГ от сотрудников банка. При этом Кашаповой Е.А. для доступа к указанной Системе был присвоен логин в виде номера электронной почты, указанного Кашаповой E.A., согласно договоренности с неустановленным лицом, в заявлении о присоединении к договору-конструктору от ДД.ММ.ГГГГ.

При открытии расчетного счета и получении указанных предметов и документов, Кашапова Е.А. была ознакомлена с договором-конструктором ПАО «Сбербанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО ПАО «Сбербанк» юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ, и п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115 - ФЗ, согласно которых, обязалась соблюдать и выполнять условия предоставления услуг с использованием системы ДБО ПАО «Сбербанк», то есть, обязалась не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию и средства платежей, используемые в Системе ДБО.

11.09.2018 Кашапова Е.А., продолжая реализовывать свой единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, находясь около <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала неустановленному лицу документы по открытию счета ООО «СИБОПТ» №, содержащие в том числе электронное средство - логин, достоверно зная, что на сим-карту с абонентским номером № от ПАО «Сбербанк», находящуюся у неустановленного лица, должны поступать электронное средство - пароль для аутентификации и доступа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», и одноразовые sms-пароли, являющиеся электронными носителями информации, предназначенными для подписания электронных документов, а также передала неустановленному лицу, то есть, сбыла: электронное средство - корпоративную карту «Master Card Bussines», привязанную к расчетному счету ООО «СИБОПТ» №, открытому в ПАО «Сбербанк».

Таким образом, 11.09.2018 Кашапова Е.А., находясь около <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыла третьим лицам: электронные средства - логин, пароль, корпоративную карту, а также электронные носители информации - одноразовые sms-пароли, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому ПАО «Сбербанк» для ООО «СИБОПТ».

В результате указанных преступных действий Кашаповой Е.А. в период с 22.10.2018 по 10.12.2018 неустановленными третьими лицами, неправомерно осуществлялись прием, снятие, выдача и переводы денежных средств по расчетному счету ООО «СИБОПТ» №, открытому в ПАО «Сбербанк».

Подсудимая Кашапова Е.А. свою вину в совершении инкриминируемого ей деяния признала полностью, в судебном заседании от дачи показаний отказалась, воспользовалась правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ, подтвердила показания, данные в ходе предварительного расследования, оглашенные судом на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, согласно которым, будучи допрошенной в качестве подозреваемой и обвиняемой, Кашапова Е.А. пояснила, что свою вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ признает полностью. Весной 2018 года, точную дату и время не помнит, ее сожитель Свидетель №6 приехал в автомобиле незнакомого ей парня, которого Свидетель №6 представил по имени ФИО23 Примерно в марте-апреле 2018 года, ей на сотовый телефон позвонил ФИО24 номер телефона которого у нее не сохранился, и предложил заработать денег. Так как у нее было трудное финансовое положение, она согласилась обсудить данное предложение. После звонка по телефону ФИО25 подъехал к <адрес>, где она проживала, на легковом автомобиле красного цвета. В разговоре ФИО26 предложил ей заработать денег, а именно: зарегистрировать на себя организацию (ООО). Для этого необходимо было зарегистрировать на свое имя организацию, открыть счета в банках на эту организацию и передавать полученные при процессах регистрации документы ФИО27 Предлагая открыть организацию, ФИО28 сказал, что все документы подготовит сам, ей только нужно будет по его поручению сходить туда, куда он скажет, и подписывать документы, что ей самой никаких решений принимать не придется, никаких организационных моментов также не придется разрешать, и что данная организация ей не принесет каких-либо проблем. Никакой работы по деятельности организации делать не надо, только нужно будет открыть в банках расчетные счета для организации. За открытие организации ФИО29 пообещал заплатить денежные средства в размере 10 000 рублей. Создание этой организации необходимо было для открытия банковских счетов, на которые будут поступать денежные средства. Она согласилась, потому что ФИО30 сказал, что сам подготовит все документы для открытия организации и будет везде ее сопровождать и все подсказывать.

Давая свое согласие на создание на своё имя организации, она понимала, что в ней по документам она будет значиться учредителем и директором, то есть единственным лицом, имеющим право действовать от имени создаваемой организации. При этом она не собиралась в ней работать, заключать какие-либо сделки с поставщиками и покупателями, ничего не намеревалась производить и оказывать какие-либо услуги населению либо другим организациям. Она создала организацию только по просьбе ФИО31 для использования расчетных счетов данной организации. Она не планировала работать с ФИО32 в указанной организации.

После этого, примерно в апреле 2018 года, она с ФИО33 проехала к нотариусу - мужчине, офис которого расположен по <адрес> в <адрес>, точного адреса не помнит. Перед тем, как пойти к нотариусу, ФИО34 дал ей с собой документы, для открытия организации. У нотариуса она подписала какие-то документы, и нотариус тоже что-то подписывал. После того, как у нотариуса заверили документы, данные ей ФИО35 они проехали в МФЦ, расположенный по <адрес>, где она подала документы для регистрации созданной организации ООО «СИБОПТ».

После получения учредительных документов ООО «СИБОПТ», ФИО36 сообщил ей, что нужно открыть расчетные счета данной организации в различных банках. В последующем они с ФИО37 несколько раз ездили в банки, которые расположены в <адрес> и <адрес>, в которых она открывала расчетные счета. Абонентский номер и адрес электронной почты, который она указывала в заявлениях в банках, ей сообщил ФИО38 то есть эти данные ей не принадлежали. При открытии счетов сотрудники банка, предупреждали её, что нельзя передавать третьим лицам электронные носители информации, с помощью которых можно осуществлять переводы по расчетным счетам. Но она все равно передавала их ФИО39 за денежное вознаграждение, так же она передавала ему все документы, которые ей выдавали в банках около <адрес>.

Фактический адрес фирмы и где находилось производство, ей неизвестно. Кто занимался бухгалтерскими вопросами в фирме, кто сдавал налоговую отчетность в ФНС, данной информацией она не владеет. Кто производил платежи в пенсионный фонд, социальное страхование и другие платежи, ей неизвестно, так как она руководством фирмы не занималась. Так же, не знает, были ли наемные рабочие, и кто с ними заключал договоры, так как она руководством фирмы не занималась, работников не трудоустраивала, с контрагентами не работала, договоров не заключала, т.е. в хозяйственной и в финансовой деятельности фирмы участия не принимала. У организации ООО «СИБОПТ» имелась печать, печать она самостоятельно не заказывала, ей печать предоставлял ФИО40 В результате её действий по предоставлению паспорта на подписания всех необходимых документов на её имя открыто юридическое лицо - ООО «СИБОПТ», где она являлась единственным учредителем и директором. В данном обществе она ни дня не работала и не собиралась работать, не знает, где хранятся учредительные документы, печать организации.

После создания организации ООО «СИБОПТ», она с ФИО41 отправилась в банки, а именно: в ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Сбербанк», АО «Россельхозбанк» в <адрес> и в АКБ «Авангард» <адрес>, после открытия расчетных счетов, получения документов и предметов в банках ФИО42 каждый раз её привозил домой в <адрес> в жилой дом, расположенный по <адрес>, и каждый раз около дома ей передавал денежные средства в сумме 1 000 рублей, а она ему отдавала полученные документы и предметы в банках. В общей сложности за открытие расчетных счетов для организации ООО «СИБОПТ» Андрей передал ей денежные средства в сумме примерно 10 000 рублей. Она понимала, что по открытым ею счетам будут производиться денежные переводы, она понимала, что это было не законно, но ей нужны были деньги. В каждом из указанных банков, сотрудники ей объясняли, что она не должна передавать свои счета, логины, пароли, электронные носители и другие средства, полученные в банках, она понимала, что это не законно, но ей нужны были деньги (л.д. 67-71 том 2, л.д. 126-127 том 2, л.д. 140-141 том 2).

Вина подсудимой Кашаповой Е.А. в предъявленном обвинении, кроме полного признания ею своей вины, полностью подтверждается показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами.

Свидетель Свидетель №4 в судебном заседании показал, что на протяжении 6 лет работает программистом в ГАУ «УМФЦ Кузбасса». Сотрудники ГАУ «УМФЦ Кузбасса» принимают от граждан документы, для предоставления услуг, их порядка 200 наименований. ГАУ «УМФЦ Кузбасса» выступает в качестве посредника. Регистрацию сейчас начинается с готового заявления, после того как приняты документы. Затем отправляется в налоговый орган <адрес>, после заполнения документов гражданин их прочитывает, проверяется, сканируется. Паспорт смотрят, только сверяется личность. В 2018 году порядок был другой, принимали полный комплект документы и на следующий день передавали по описи в налоговый орган. Период совершения преступления не помнит, какая организация была также не помнит.

Свидетель Свидетель №7 в судебном заседании показала, что подсудимая её знакомая. Проживали вмесите 2017 год и 2018 год по адресу <адрес>.Со слов Кашаповой Е.А. её известно, что приезжал на машине какой-то ФИО43 искал её и просил номер телефона подсудимой. В тот момент ее не было дома, была в гостях, я ей звонила и спрашивала, можно ли ее номер телефона дать этому ФИО44 Про ФИО45 ничего пояснить не может. Также Кашапова рассказывала, что ездила с ФИО46 по банкам. Кашапову Е.А. охарактеризовала с положительной стоны.

В соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Свидетель №7 на предварительном следствии на л.д. 119-117 том 2, в соответствии с которыми она показывала, что Кашапова Е.А. её подруга. В 2018 году она проживала по адресу: <адрес>, квартира была съемная, у кого именно она снимала указанную квартиру, не помнит. В период с мая 2018 года по август 2018 года совместно с ней в указанной квартире проживала Кашапова Е.А. Со слов Кашаповой Е.А. ей известно, что Кашапова Е.А., познакомилась с молодым человеком по имени ФИО47 которой предложил ей заработать денежные средства, а именно: Кашапова Е.А. должна была оформить на себя организацию ООО, а так же открыть для указанной организации расчетные счета в различных банках. Сколько Кашаповой Е.А., заплатил ФИО48, ей не известно, в каких именно банках Кашапова Е.А. открыла расчетные счета, ей так же не известно. Домой Кашапова Е.А. никаких документов на организацию и на открытие банковских счетов не приносила.

Оглашенные показания свидетель Свидетель №7 подтвердила полностью.

При вынесении приговора суд учитывает показания свидетеля Свидетель №7, данные ею в ходе предварительного следствия, поскольку они были даны вскоре после совершения преступления, когда свидетель лучше помнила произошедшие события.

Свидетель Свидетель №1 в судебное заседание не явилась, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ были оглашены её показания, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности управляющего дополнительного офиса № Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного в <адрес><адрес> В её обязанности входит контроль по выполнению плана и качества обслуживания Клиентов, административно-хозяйственная деятельность, подбор персонала, согласно штатного расписания, контроль плановых показателей и др. Их дополнительный офис ведет деятельность по обслуживанию физических и юридических лиц. Для того, чтобы открыть расчетный счет юридическим лицам в их банке, клиент устно знакомится с условиями открытия расчетных счетов и требованиями при обслуживании счетов. Данную информацию доводит до клиента сотрудник банка, который занимается открытием счетов для юридических лиц. Договор расчетно-кассового обслуживания (далее - РКО) и дистанционного банковского обслуживания заключается с юридическим лицом путем присоединения Клиента к условиям, тарифам банка, опубликованным на официальном сайте банка в сети интернет, и в соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса РФ в целом, без каких-либо изъятий, оговорок и условий в порядке и на условиях, которые предусмотрены условиями банка. Для заключения договора клиент предоставляет в банк правоустанавливающие документы на организацию: свидетельство о регистрации юридического лица, выданное налоговым органом, Устав, решение № о создании общества, документы учредителя - паспорт гражданина РФ, документы директора организации - паспорт гражданина РФ, приказ о назначении директором на должность, лист записи о внесении в ЕГРЮЛ, справка в свободной форме при отсутствии в штате главного бухгалтера о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета, и документы, подтверждающие, где организация ведет хозяйственную деятельность. После этого сотрудник, в обязанности которого входит работа с юридическими лицами, проверяет клиента на наличие/отсутствие стоп- факторов: проверяет организацию на сайте ИФНС на отсутствие задолженности по налогам и сборам, а также, отсутствие клиента в стоп-листах Центробанка РФ, и отсутствие клиента в данных по легализации доходов и финансирования терроризму. Далее запрашивается с сайта ИФНС выписка из ЕГРЮЛ на организацию, проводится сверка с предоставленными документами клиента на соответствие комплектности с необходимыми документами. Клиент подписывает согласие на обработку персональных данных. Далее сотрудник банка готовит заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк», которое подписывается руководителем предприятия, заверяется печатью. Также сотрудник банка готовит карточку с образцами подписей и оттиска печати, заверяет ее печатью банка, подготавливает документ о сочетании собственноручных подписей, предоставленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, готовит распоряжение об открытии банковского счета. Указанный пакет документов сканируется и направляется в единый сервисный центр <адрес>, обслуживающий региональный филиал и сеть дополнительных офисов в АО «Россельхозбанк», для проверки на полноту и соответствие для открытия расчетного счета. После того, как пройдет проверка, единый сервисный центр открывает расчетный счет, и клиент приглашается в банк для получения реквизитов расчетного счета и установки дистанционного банковского обслуживания. Клиенту выдаются реквизиты и съемный носитель (функциональный ключевой носитель) с инструкцией по установке данного носителя на компьютер клиента. Данный носитель передается по акту приема-передачи, в котором прописан идентификационный номер функционального ключевого носителя, логин и пароль для аутентификации клиента в Личном кабинете и лицензия на использование СКЗИ «КриптоПРО CSP» на бумажном носителе. Далее клиенту разъясняется то, что тот не должен передавать третьим лицам полученные: съемный носитель, логин, пароль, лицензию на использование СКЗИ «КриптоПРО CSP». Затем клиент идет устанавливать программу для доступа к системе ДБО у себя на рабочем месте. После того, как установит программу для доступа к системе ДБО и осуществит запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи, клиент распечатывает и предоставляет в банк заверенные подписью руководителя и печатью организации заявление о присоединении к условиям ДБО юридических лиц в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк Клиент/Интернет-Клиент», заявление на регистрацию субъекта информационного обмена на основании заявления о присоединении к условиям ДБО и запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи. Данные документы предоставляются в двух экземплярах. Сотрудник, принимающий документы, ставит отметки банка о предоставленных документах. Один экземпляр остается в банке и направляется на централизованный ящик отдела информационного обеспечения и службы безопасности на выпуск постоянного сертификата ключа проверки электронной подписи. После получения уведомления о выпуске постоянного сертификата ключа проверки электронной подписи, сотрудник банка связывается с Клиентом и просит электронно получить данный сертификат. После этого система ДБО готова к работе.

По предъявленному на обозрение следователем банковскому досье (юридическому делу) по расчетному счету общества с ограниченной ответственностью «СИБОПТ», открытому в их банке ДД.ММ.ГГГГ, может сказать, что расчетный счет для ООО «СИБОПТ» открывала директор ООО «СИБОПТ» - Кашапова Елена Андреевна. Договор № от ДД.ММ.ГГГГ. Открытием счета занимался сотрудник банка - главный операционист ФИО6, которая в настоящее время переехала на постоянное место жительства в <адрес>. По открытию счета ООО «СИБОПТ» была соблюдена процедура, указанная выше. ДД.ММ.ГГГГ директор ООО «СИБОПТ» Кашапова Е.А. подала в банк информационные сведения, необходимые банку для открытия счета юридическому лицу, и предоставила пакет учредительных документов ООО «СИБОПТ». После принятия документов была проведена проверка на соответствие документов.

Кашаповой Е.А. была подписана форма самосертификации для целей FATCA для клиентов - юридических лиц. Так же Кашапова Е.А. подписала согласие на обработку персональных данных, документ о сочетании собственноручных подписей лиц, представленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, заявление о присоединении к условиям открытия банковского счета и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк». Указанные документы были отправлены в единый сервисный центр на проверку, по которым дано распоряжение на открытие счета, и для ООО «СИБОПТ» был открыт счет №.

23.05.2018 Кашаповой Е.А. сотрудником банка были выданы по акту приема-передачи средства для подключения к системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета: функциональный ключевой носитель - № с учетным номером №, логин и пароль для аутентификации клиента в личном кабинете, лицензия на использование <данные изъяты>» на бумажном носителе. 23.05.2018 Кашапова Е.А. предоставила в банк документы: заявление о присоединении к условиям ДБО юридических лиц в АО «Россельхозбанк» с использованием системы банк «Интернет - Клиент», заявление на регистрацию субъекта информационного обмена, а затем запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи. Данные документы были представлены Кашаповой Е.А. для получения постоянного сертификата ключа проверки электронной подписи, и постоянный сертификат был выслан в личный кабинет системы ДБО банка.

Данные логин и пароль являются электронными средствами, сертификат ключа проверки электронной подписи, электронная подпись, ключ электронной подписи, ключ проверки электронной подписи - это электронные носители информации; функциональный ключевой носитель является техническим устройством с находящимися на нем электронными носителями информации. Если их не будет, то не будет доступа в систему дистанционного банковского обслуживания и невозможно будет провести операции по расчетному счету. Электронные средства передаются клиенту сотрудниками банка на условиях соблюдения конфиденциальности, и клиенту разъясняется, что он не имеет права передавать их иным лицам.

31.08.2018 Кашаповой Е.А. было подано заявление о расторжении договора банковского счета, закрытии счета и об отключении системы ДБО, что и было выполнено. Согласно предоставленным в ходе допроса документам, по расчетному счету ООО «СИБОПТ» проводились финансовые операции (том 2, л.д. 80-83).

Свидетель Свидетель №5 в судебное заседание не явился, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ были оглашены его показания, из которых следует, что работает в должности <данные изъяты><адрес>. Нотариальная контора расположена по адресу: <адрес>. В обязанности нотариуса входит: оказание правовой помощи гражданам и юридическим лицам по их обращениям, заключающееся, в том числе, в консультационном характере и удостоверении подлинности подписи и документов, а также, по запросу обратившегося гражданина, направляются документы в регистрирующие органы по электронным информационным каналам связи.

18.04.2018 к нему обратилась Кашапова Е.А. для удостоверения подлинности её подписи в заявлении по форме Р11001 о государственной регистрации лица при создании юридического лица - ООО «СИБОПТ». Так как прошло много времени, то не помнит, приходила ли Кашапова Е.А. в нотариальную контору одна или с кем-то, но в его кабинет для удостоверения подлинности подписи заходила Кашапова Е.А. одна. Для удостоверения своей личности Кашапова Е.А. предъявила паспорт <данные изъяты>№№, а также предоставила документы: Устав, решение учредителя о создании юридического лица, из которых свидетельствовало, что Кашапова Е.А. учреждает ООО «СИБОПТ». Он сличил фотографию в предъявленном паспорте с обратившейся Кашаповой Е.А. Сомнений в её личности не возникло. Кашапова Е.А. обратилась уже с готовыми и заполненными документами. В заявлении формы Р11001 на последнем листе Кашапова Е.А. в его присутствии указала свои фамилию, имя, отчество, и поставила подпись. Тем самым, Кашапова Е.А. подтвердила, что предоставленные документы соответствуют действующему законодательству, сведения, содержащиеся в документах достоверны, а также, что ей известно, что за предоставление в регистрирующий орган недостоверных сведений, образование юридического лица через подставное лицо, предоставление документов, удостоверяющих личность, для создания юридического лица в целях совершения одного или нескольких преступлений, связанных с финансовыми операциями или сделками с денежными средствами, установлена ответственность законодательством РФ. Он спросил у Кашаповой Е.А., понимает ли смысл своих действий по созданию ООО «СИБОПТ», та ответила, что понимает. В графе 6.2 на этом же листе заявления формы Р11001 он указал свой ИНН и ниже нанес удостоверяющую надпись, указал реестровый номер, дату удостоверения подписи Кашаповой Е.А., и заверил своей печатью. После этого данное заявление было передано Кашаповой Е.А. для дальнейшего его самостоятельного направления в регистрирующий орган. Копия удостоверенного заявления в нотариальной конторе не остается, единственное, что остается - это запись в реестровой книге и запись в электронном журнале регистрации нотариальных действий (том 2, л.д. 73-74).

Свидетель Свидетель №2 в судебное заседание не явилась, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ были оглашены её показания, из которых следует, что работает директором ООО «Кинком Инвест» более трех лет, основной вид деятельности - сдача в аренду недвижимого имущества. В её обязанности входит: переговоры с клиентами по вопросу предоставления в аренду нежилых помещений в здании, расположенном по адресу <адрес>, урегулирование задолженности. В мае 2018 года к ней обратился представитель ООО «СИБОПТ» с просьбой о предоставлении офисного помещения в здании, расположенном по адресу: <адрес>. Между ООО «СИБОПТ» и ООО «Кинком Инвест»

ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор аренды нежилого помещения № в здании, расположенном по адресу <адрес>. Так же был подписан акт приема-передачи помещения. Договор на аренду нежилого помещения был подписан с одной стороны ею и с другой директором ООО «СИБОПТ» Кашаповой Е.А. Сказать точно, что при подписании документов была именно Кашапова Е.А., она не может, паспорт при подписании Кашапова Е.А. не предоставляла. При заключении договора арендатором был предоставлен полный пакет учредительных документов ООО «СИБОПТ». Оплата по аренде производилась через расчетный счет организации. В ходе сотрудничества проблемы с данной организацией по оплате аренды не возникали. Использовался ли офис кем-либо, пояснить не может, контроль за этим никто не осуществляет. ДД.ММ.ГГГГ договор аренды от ДД.ММ.ГГГГ расторгнут (том 2, л.д. 75-76).

Свидетель Свидетель №6 в судебное заседание не явился, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ были оглашены его показания, из которых следует, что в период с 2017 года по 2018 год он сожительствовал с Кашаповой Е.А. В указанный выше период он познакомился с ФИО49, через общих знакомых, через каких именно, уже не помнит, контактных данных ФИО50 у него на данный момент не имеется. Он ФИО51 познакомил с Кашаповой Еленой, какие были у них отношения ему, не известно. О том, что Кашапова Е.А. зарегистрировала на себя организацию ООО «СИБОПТ», он ничего не знает. Весной 2018 года, его осудили по ч.1. ст. 161 УК РФ, сроком 2 года 6 месяцев лишения свободы. Отбывал наказание до ноября 2020 года. На данный момент с Кашаповой Е.А. связь не поддерживает (том 2,л.д. 117-118).

Свидетель Свидетель №9 в судебное заседание не явилась, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ были оглашены её показания, из которых следует, что в ПАО «Сбербанк России» (далее по тексту - ПАО Сбербанк) работает с 2018 года по настоящее время. Непосредственное ее место работы находится в дополнительном офисе - операционном подразделении ПАО Сбербанк № по адресу: г. <адрес><адрес>. Она работает в должности клиентского менеджера. В ее обязанности входит открытие расчетных счетов для юридических лиц, оформление кредитов. В сентябре 2018 г. порядок открытия расчетного счета юридического лица был такой: при обращении клиента - юридического лица в ПАО Сбербанк для открытия расчетного счета проводится идентификация лица, обратившегося в банк, т.е. данное лицо предъявляет свой паспорт гражданина РФ и учредительные документы на организацию (устав, решение № о создании общества, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту его нахождения). Паспорт проверяется через специальный аппарат на подлинность и сверяется лицо, которое предъявило паспорт с фотографией в паспорте. После этого клиент консультируется по продуктам ПАО Сбербанка, т.е. клиенту рассказывается о тех услугах, которые ПАО Сбербанк может ему оказать при открытии расчетного счета. После того, как клиент дает согласие на открытие расчетного счета и выбирает продукты для подключения, согласно представленным клиентом вышеуказанных документов, а также согласии запрошенной на сайте налоговой инспекции выписки из ЕГРЮЛ, заполняются сведения о клиенте и бенефициарных владельцах, у которых доля более 25 процентов в созданном Обществе, и, если такие имеются, то клиент предоставляет сведения о бенефициаром владельце. После заполнения сведений, данные отправляются для открытия расчетного счета, который открывается автоматически системой-роботом, которая установлена в ПАО Сбербанк. После этого подготовленные документы (заявление о присоединении, карточка с образцами подписей, сведения о клиенте, информационный лист, в котором указан логин и номер телефона для получения смс-информирования для входа в систему «Сбербанк-Бизнес Онлайн») распечатываются и отдаются для подписания клиенту. Данные документы подписываются в двух экземплярах, кроме информационного листа, который отдается клиенту.

В ходе допроса следователем для обозрения представлены документы по открытию расчетного счета для общества с ограниченной ответственностью «СИБОПТ», директором, которого является Кашапова Е.А. Согласно этим документам ДД.ММ.ГГГГ директор ООО «СИБОПТ» Кашапова Е.А. обратилась в дополнительный офис ПАО Сбербанк № по <адрес>, с целью открытия счета, представив все необходимые учредительные документы ООО «СИБОПТ».

Для открытия счета для Общества, примерно за день до заключения договора об открытии расчетного счета, в ПАО Сбербанк должны поступить документы об организации для проверки. После того, как организация ООО «СИБОПТ» была проверена по базам данных, менеджером было оформлено заявление о присоединении для открытия расчетного счета ООО «СИБОПТ», в котором Кашапова Е.А. указала, что ознакомлена с правилами банковского обслуживания, тарифами и условиями. Также указала в нем контактный номер телефона +№ адрес электронной почты <адрес>, пакет услуг (тариф) «Хорошая выручка», и вариант защиты системы и подписания документов «Одноразовые смс-пароли». Документы были подписаны Кашаповой Е.А., поставлен оттиск печати ООО «СИБОПТ». На основании указанного заявления был заключен договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. Так же по желанию ООО «СИБОПТ» в лице Кашаповой Е.А. оформлен доступ к системе «Сбербанк бизнес Онлайн», с вариантом защиты системы и подписания документов одноразовыми смс- сообщения (паролями). Пользоваться системой «Сбербанк бизнес Онлайн» могла, только Кашапова Е.А. и право подписи по платежным документам было только у нее, т.к. она являлся директором ООО «СИБОПТ». Система «Сбербанк Бизнесе Онлайн» - это система дистанционного банковского обслуживания, предоставляющая возможность посредством электронного документооборота через сеть интернет подготавливать и отправлять платежные документы, получать информацию о движении денежных средств по счетам, взаимодействовать с сотрудниками банка путем обмена сообщениями свободного формата, а также направлять заявки на рассмотрение банком возможности предоставления клиенту системы тех или иных услуг и банковских продуктов. Также при работе с Кашаповой Е.А. была оформлена карточка с образцами ее подписи и оттиска печати ООО «СИБОПТ». Данная карточка необходима, в случае проведения клиентом операции по счету при личном посещении банка, т.к. его подпись необходима для идентификации подписи и оттиска печати организации. В карточке указано, что подпись и оттиск печати ООО «СИБОПТ» удостоверена сотрудником банка ФИО7 При открытии расчетного счета и заключении договора на дистанционное банковское обслуживание счета с помощью сети интернет Кашаповой Е.А. было предложено указать логин и номер телефона, на который будут приходить пароли для каждой операции. Кашапова Е.А. указала логин в виде электронной почты - <адрес> и номер телефона +№ для получения смс-сообщений от ПАО Сбербанка, которые необходимы для того, чтобы получать коды для подтверждения входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» и проведения безналичных операций по расчетному счету. Как и каждому клиенту, Кашаповой Е.А. разъяснялось, что она не имеет право сообщать информацию, позволяющую осуществить вход в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» посторонним лицам.

Электронным средством платежей является логин, пароль, которые направляются посредством смс-сообщения. Банковская карта - это тоже электронное средство. Смс-коды для проведения операций по счету — это электронные носители информации. Осуществление входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», происходит так: клиенту никакие технические средства не выдаются, не оформляются электронные ключи. Клиент в заявлении на открытие счета указывает свой логин, как правило, это название электронной почты. А также клиент указывает свой телефон. Затем клиент уходит и сам дистанционно посредством сети Интернет совершает по компьютеру вход в систему «Сбербанк бизнес онлайн», вводя свой логин, который указывает в заявление о присоединении, а именно: адрес электронной почты, затем на абонентский номер клиенту поступает смс-сообщение, содержащие пароль-код доступа в систему. Клиент вводит код и система разрешает провести операцию по расчетному счету - по переводу или зачислению денежных средств (том 2, л.д. 87-93).

Свидетель Свидетель №8 в судебное заседание не явилась, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ были оглашены её показания, из которых следует, что работает в операционном офисе «Тырганский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц. В соответствии с должностной инструкцией, в ее обязанности входит: открытие счетов юридических лиц, их обслуживание, оформление зарплатных договоров, выдача бизнес карт для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и другое. Для открытия расчетного счета юридического лица необходимо обратиться в банк лично руководителю организации, который при себе обязан иметь паспорт, удостоверяющий его личность, учредительные и иные документы, подтверждающие его полномочия, печать (при наличии). Предоставленные документы сканируются, заверяются сотрудником банка для формирования заявки на открытие счета. Заявка обрабатывается в течение суток. Открытие расчетного счета организации проводится только в присутствии руководителя организации. По доверенности открытие счета в ПАО «Банк Уралсиб» запрещено. При открытии счета заполняется заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и Приложение к заявлению (анкета), где указываются идентификационные данные клиента, услуги к подключению, контактные данные и краткая информация по деятельности клиента. При подключении клиента к системе «Клиент-Банк» клиент заполняет заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи. Перед подписанием пакета документов для открытия счета, ею разъясняется порядок пользования электронными средствами платежей, в т.ч., о том, что электронный ключ нельзя передавать третьим лицам и владелец несет персональную ответственность зц его сохранность. Также клиенту задаются вопросы о том, какой вид деятельности он будет осуществлять, с кем будет работать, чтобы понять, владеет ли он информацией о своей организации. Также уточняется, какие операции Клиент планирует проводить по счету, с целью подобрать пакет услуг, который тому подойдет, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. Банк имеет право запрашивать информацию (договора, информацию по контрагентам, по видам деятельности, оборотам и т.п.), связанную с деятельностью Клиента. В случае выявления признаков сомнительной деятельности Клиента, Банк вправе отказать в заключении договора на открытие расчетного счета.

Для ООО «СИБОПТ» № в ОО «Тырганский» ПАО «Банк Уралсиб» были открыты расчетный счет и счет корпоративной карты. Учредитель и директор ООО «СИБОПТ» Кашапова Елена Андреевна лично обращалась ДД.ММ.ГГГГ в Операционный офис <данные изъяты> по адресу: <адрес>, для открытия расчетного счета организации. Приходила ли Кашапова Е.А. одна или в сопровождении, она не помнит. Кашапова Е.А. для удостоверения своей личности предоставила паспорт гражданина Российской Федерации, собственноручно заполнила Приложение к Заявлению о присоединении и подписала заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания. Кашапова Е.А. дала согласие путем проставления соответствующих отметок в Заявлении о присоединении, о подключении услуг: Система «Клиент-банк», СМС - информирование на № и подключение к сервису «Проверка контрагентов». Клиентом было подписано заявление на регистрацию владельца ключа-аналога собственноручной подписи (АСП). Ключ выпущен. Кашапова Е.А. лично получила логин и пароль для доступа в СКБ, что подтверждает ее подпись в Акте приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, и Инструкцию о работе в СКБ для самостоятельной генерации ключа АСП. Ею, устно разъяснены Кашаповой Е.А. условия предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», риски, связанные с несоблюдением требований информационной безопасности клиентом, а именно: передача конфиденциальной информации, ключей АСП третьим лицам. Также, подписывая заявление о присоединении к правилам КБО, Клиент подтверждает, что ознакомлен и согласен с условиями всех заявленных продуктов. Кроме того, Условия, Правила, тарифы для ознакомления клиентами размещены на информационных стендах в офисе и на сайте Банка. Клиент самостоятельно на рабочем месте устанавливает СКБ и генерирует ключ АСП, после чего распечатывает заявление на изготовление сертификата открытого ключа АСП, с подписью и печатью предоставляет в Банк. В заявлении Кашаповой Е.А. имеется отметка о том, что генерация ключа выполнена лично ей. Клиент получает доступ к управлению счетами (расчетный и корпоративный), все операции проводит лично, путем создания и отправки в Банк платежных поручений, которые Банк принимает к исполнению. Кашапова Е.А. являлась единственным владельцем ключа. На других лиц ключи не выпускались, доверенности отсутствуют. Клиент ООО «СИБОПТ», в лице Кашаповой Е.А. проводила операции по счету по Системе Клиент - Банк, включая расчеты с контрагентами (том 2, л.д. 77-79).

Свидетель Свидетель №3 в судебное заседание не явилась, в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ были оглашены её показания, из которых следует, что работает в ПАО «АКБ «Авангард» в кредитно-кассовом офисе № «Центральный» <адрес> по адресу: <адрес><адрес> в должности ведущего специалиста. В её обязанности входит обслуживание юридических лиц входящего потока, то есть открытие расчетных счетов, подключение дополнительных услуг, консультация клиентов на входящем потоке и т.п. При обращении клиента - юридического лица в Банк, для открытия расчетного счета, проводится идентификация обратившегося лица путем предъявления клиентом своего паспорта гражданина РФ и учредительных документов на организацию: устава, решения о создании общества, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту его нахождения. Сам паспорт Клиента проверяется через специальный аппарат на подлинность. После этого проводится консультирование Клиента по продуктам Банка, т.е. Клиенту рассказывается о тех услугах, которые Банк может ему оказать при открытии расчетного счета.

По представленным ей на обозрение документам банковского досье ООО «СИБОПТ» пояснила, что 31.08.2018 в их Банк обратилась Кашапова Е.А. с заявлением об открытии расчетного счета для юридического лица - ООО «СИБОПТ», в котором она являлся учредителем и директором. Кашаповой Е.А. был предъявлен паспорт гражданина РФ и документы на ООО «СИБОПТ»: устав Общества, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ООО «СИБОПТ», список участников Общества по состоянию на момент обращения, приказ о вступлении в должность директора от ДД.ММ.ГГГГ, решение № единственного учредителя о создании ООО «СИБОПТ» от ДД.ММ.ГГГГ, лист записи ЕГРЮЛ на ООО «СИБОПТ», договор аренды № от ДД.ММ.ГГГГ. С данных документов ею были сделаны копии, она внесла их в специальную программу и распечатала заявление на открытие счета. После этого ею была оформлена карточка с образцами подписи Кашаповой Е.А. и оттиска печати ООО «СИБОПТ». Также было заключено соглашение от ДД.ММ.ГГГГ о распоряжении денежными средствами, согласно которого, Кашапова Е.А. являлась единственным лицом, которое может распоряжаться расчетным счетом Общества №. В указанном соглашении Кашапова Е.А. поставила свою подпись и оттиск печати ООО «СИБОПТ». О том, что подпись Кашапова Е.А. ставила в её присутствии, удостоверено ее подписью и заверено печатью Банка. Данное соглашение так же подписано исполняющей обязанности управляющего банка ФИО8. Затем был составлен и подписан договор банковского счета (без номера) от ДД.ММ.ГГГГ. Кашапова Е.А. пояснила, что работать с расчетным счетом организации желает с помощью программно-технического комплекса «Авангард Интернет банк» юридического лица. Данное заявление было составлено и подписано Кашаповой Е.А., в котором она указала свой контактный телефон №, и сведения об ООО «СИБОПТ». После этого Кашаповой Е.А. было подписано Соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк». Программно - технический комплекс «Авангард Интернет-Банк» или равнозначно Система - это автоматизированная система электронного документооборота обеспечивающая подготовку, передачу, защиту и обработку документов в электронном виде с использованием электронно-вычислительных средств обработки и защиты информации в глобально информационнотелекоммуникационной сети Интернет. После этого Кашапова Е.А. подписала заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет банк» ПАО АКБ «Авангард», и заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет банк» ПАО АКБ «Авангард». На основании данных заявлений она выгрузила Кашаповой Е.А. на флеш-носитель логин, пароль и элетронно-цифровую подпись.

Логин и пароль - это комбинация цифр и букв или иных символов, необходимых для входа в систему «Авангард Интернет банк» ПАО АКБ «Авангард», т.е. - это процедура аутентификации в компьютерной системе пользователя. Логин и пароль генерируются (создаются) специальной программой на рабочем компьютере Банка, при оформлении (открытии) расчетного счета. Ей эти данные не известны, так как она просто переносит на флеш - носитель определенный файл и передает его клиенту.

Электронно-цифровая подпись (ЭЦП) выдается для подтверждения авторства документа. ЭЦП - это реквизит электронного документа, полученный в результате криптографического преобразования информации с использованием закрытого ключа подписи, и позволяющий проверить отсутствие искажения информации в электронном документе с момента формирования подписи (авторства), а в случае успешной проверки подтвердить факт подписания электронного документа. Подпись связана как с автором (выдается лично в руки клиенту), так и с самим документом с помощью криптографических методов, и не может быть подделана.

На номер телефона № подключено СМС-информирование о входе в систему. Акт приема-передачи логина, пароля и ЭЦП был подписан Кашаповой Е.А., и после этого Кашаповой Е.А. было разъяснено, что доступ в систему она может получить через вкладку для входа в систему на сайте Банка, и что для входа должны использоваться логин и пароль, которые находятся на переданном флеш-носителе. Также, согласно акту приема-передачи кэш-карты с №, Кашапова Е.А. её получила ДД.ММ.ГГГГ. Кэш-карта - это карта, которая используется для снятия и внесения наличных денежных средств с расчетного счета организации. Для того, чтобы внести или снять деньги, предварительно клиентом в системе оформляется заявка, которая подписывается электронно-цифровой подписью, и после этого в системе формируется одноразовый пин-код, который применяется при снятии (внесении) денежных средств. Кроме того, при разъяснении клиенту условий использования системы выдается памятка, в которой указано, что пароль для входа в систему является личной конфиденциальной информацией. Клиент ни при каких обстоятельствах не должен раскрывать свой пароль, периодически проводить смену пароля, не должен передавать электронно-цифровую подпись третьим лицам. Данная памятка с условиями по безопасности так же была вручена Кашаповой Е.А. (том 2, л.д. 84-86).

Кроме показаний свидетелей, вина подсудимой Кашаповой Е.А. подтверждается следующими доказательствами:

- Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрено помещение по юридическому адресу ООО «СИБОПТ», расположенное в офисе № в здании по <адрес> в <адрес>. Установлено, что офис ООО «СИБОПТ» по указанному адресу не располагается, в ходе осмотра ничего не изъято (л.д. 6-10 том 1);

- Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого по месту жительства Кашаповой Е.А. осмотрен дом, расположенный по адресу: <адрес>. В ходе осмотра ничего не изъято (л.д. 123-124 том 2).

- Протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены результаты оперативно - розыскной деятельности, предоставленные сотрудниками ОЭБ и ПК Отдела МВД России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: сопроводительное письмо о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности начальнику СО Отдела МВД России по <адрес> полковнику юстиции ФИО9; постановление о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ; справка начальника отделения ОЭБ и ПК Отдела МВД России по <адрес> майора полиции ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ; ответ МИ ФНС России № по <адрес>, который состоит из реестра № от ДД.ММ.ГГГГ на передачу документов из МФЦ, заявления о государственной регистрации юридического лица, сведений об учредителе - физическом лице, сведений о физическом лице, сведений о заявителе, Устава ООО «СИБОПТ», решения единственного учредителя №, чек-ордера, сведений об открытых банковских счетах налогоплательщика; постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ; постановление судьи от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «наведение справок» в ПАО «Банк Уралсиб»; копия запроса в ПАО «Банк Уралсиб»; ответ ПАО «Банк Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ№ на двадцати двух листах, который содержит: сопроводительное письмо №/№ от ДД.ММ.ГГГГ; CD-диск, находящийся в белом конверте, при открытии которого имеются файлы, содержащие выписки по операциям по счетам №, № и документы юридического дела (банковского досье) ООО «СИБОПТ», сведения в которых полностью соответствуют сведениям в документах, приобщенных к материалам оперативно-розыскной деятельности в виде приложения к ответу ПАО «Банк Уралсиб», а именно: копии: заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № о выпуске бизнес-карты от ДД.ММ.ГГГГ, карточки с образцами «Уралсиб» (публичного акционерного общества) подписей и оттиска печати клиента (владельца счета) ООО «СИБОПТ», акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи от ДД.ММ.ГГГГ№, заявления на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи № от ДД.ММ.ГГГГ, паспорта на имя Кашаповой Елены Андреевны, ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>, решения единственного учредителя № о создании ООО «СИБОПТ» от ДД.ММ.ГГГГ, сведений о физических лицах, являющихся представителями /выгодоприобретателями/ бенефициарными владельцами клиента от ДД.ММ.ГГГГ, выписки по операциям на счете ООО «СИБОПТ» с номером счета № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой имеется движение денежных средств на сумму <данные изъяты> рублей.; постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ; постановление судьи от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»; запрос в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие»; Ответ ПАО «Банк ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ№ на сорока двух листах, который содержит: сопроводительное письмо №.№ от ДД.ММ.ГГГГ; CD- диск, находящийся в белом конверте, при открытии которого имеются файлы, содержащие выписки по операциям по счетам №, № и документы юридического дела (банковского досье) ООО «СИБОПТ», сведения в которых полностью соответствуют сведениям в документах, приобщенных к материалам оперативно-розыскной деятельности в виде приложения к ответу ПАО «Банк ФК Открытие», содержащего в том числе выписки по операциям на счетах № и №, согласно которой движение денежных средств отсутствует, постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России»; постановление судьи от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «наведение Справок» в «Сбербанк России» (ПАО); запрос в ПАО «Сбербанк»; ответ ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ№ на тридцати четырех листах, который содержит: сопроводительное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ; CD- диск, находящийся в белом конверте, при открытии которого имеются файлы, содержащие выписки по операциям по счету № и документы юридического дела (банковского досье) ООО «СИБОПТ», сведения в которых полностью соответствуют сведениям в документах, приобщенных к материалам оперативно-розыскной деятельности в виде приложения к ответу ПАО «Сбербанк», а именно: копии: карточки с образцами подписи и печати ООО «СИБОПТ», заявления о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, выписки из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «СИБОПТ», сведений о клиенте ООО «СИБОПТ» (ИНН № информационного листа от ДД.ММ.ГГГГ, паспорта на имя Кашаповой Елены Андреевны, ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, устава ООО «СИБОПТ», справки ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, выписки по операциям на счете № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Российский Сельскохозяйственный банк»; постановление судьи от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «наведение Справок» в АО «Российский Сельскохозяйственный банк»; запрос в АО «Российский Сельскохозяйственный банк»; ответ АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ№ на семидесяти листах, который содержит: сопроводительное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету Клиента - ООО «СИБОПТ» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копии: заявления о расторжении Договора банковского счета и закрытии счета, карточки с образцами подписи и печати ООО «СИБОПТ», согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, запроса на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи, заявления на регистрацию Субъекта информационного обмена, заявления о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк», акта приема- передачи средств для подключения к Системе «Интернет-Клиент», формы самосертификации для целей FATCA для клиентов - юридических лиц, выписки единого государственного реестра юридических лиц, уведомления ООО «СИБОПТ», паспорта на имя Кашаповой Елены Андреевны, ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>, договора аренды части нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ, акта приема-передачи нежилого помещения, расположенного в административном здании ООО «Кинком Инвест», приказа № ООО «СИБОПТ», приказа № ООО «СИБОПТ» от ДД.ММ.ГГГГ, решения единственного учредителя № о создании ООО «СИБОПТ» от ДД.ММ.ГГГГ, листа записи единого государственного реестра юридических лиц, Устава ООО «СИБОПТ», свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, информационных сведений (документов), необходимых Банку для открытия Счета юридическому лицу, сведений о бенефициарном владельце; постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в АКБ «Авангард» (ПАО); постановление судьи от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «наведение Справок» в АКБ «Авангард» (ПАО); запрос в АКБ «Авангард» (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ; ответ ПАО АКБ «Авангард» от ДД.ММ.ГГГГ№ на пятидесяти трех листах, который содержит: сопроводительное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ; выписку по операциям на счете (специальном банковском счете) Клиента ПАО АКБ «Авангард» - ООО «СИБОПТ» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копии: решения единственного учредителя № о создании ООО «СИБОПТ» от ДД.ММ.ГГГГ, Устава ООО «СИБОПТ», листа записи единого государственного реестра юридических лиц, свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту её нахождения, уведомления ООО «СИБОПТ», приказа № ООО «СИБОПТ» от ДД.ММ.ГГГГ, паспорта на имя Кашаповой Елены Андреевны, ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>, списка участников ООО «СИБОПТ» от ДД.ММ.ГГГГ, договора аренды части нежилого помещения № от 03.05. 2018, акта приема-передачи нежилого помещения, расположенного по адресу <адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ, заявления в ПАО АКБ «Авангард» на открытие счета для ООО «СИБОПТ», договора банковского счета № б/н от ДД.ММ.ГГГГ, карточки с образцами подписи и печати ООО «СИБОПТ», соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ, соглашения об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программнотехнического комплекса «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, заявления об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», заявления о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», акта приема-передачи Кзнь карты от ДД.ММ.ГГГГ, анкеты клиента юридического лица - резидента ООО «СИБОПТ» ИНН №, заявления ООО «СИБОПТ» в ПАО АКБ «Авангард»; объяснение Кашаповой Елены Андреевны, ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>; копия паспорта гражданина Российской Федерации на имя Кашаповой Елены Андреевны, ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>, серии №№, выданного ГУ МВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ; справка от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств по банковским счетам ООО «СИБОПТ», составленная начальником отделения ОЭБ и ПК Отдела МВД России по <адрес> майором полиции ФИО10 (том № л.д. 94-107). Осмотренные документы были приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 2, л.д. 108-116).

Суд признает все вышеизложенные письменные и вещественное доказательство относимыми и допустимыми, поскольку все следственные действия приведены в соответствии с требованиями УПК РФ и принимает письменные и вещественное доказательства по уголовному делу в качестве доказательств вины подсудимой Кашаповой Е.А.

Проанализировав вышеизложенные доказательства, в том числе показания подсудимой Кашаповой Е.А, которая вину в предъявленном обвинении признала полностью, вышеуказанных свидетелей, суд не находит оснований не доверять их показаниям об обстоятельствах совершения преступления подсудимой, поскольку их показания последовательны и непротиворечивы в части обстоятельств, очевидцами которых они были, либо о которых им известно от других очевидцев преступления, и подтверждаются показаниями друг друга и письменными материалами дела. На момент совершения преступления и в настоящее время неприязненных отношений между ними нет, поэтому суд считает, что у свидетелей не было оснований для оговора подсудимой. Показания названных лиц подтверждаются письменными и вещественными доказательствами, изложенными выше.

При таких обстоятельствах суд считает, что совокупность этих доказательств приводит к достоверному выводу о том, что именно Кашапова Е.А. в период времени с марта 2018 года по апрель 2018 года, не позднее 24.04.2018 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ею ООО «СИБОПТ».

Таким образом, вышеизложенными доказательствами суд признает вину подсудимой полностью доказанной и квалифицирует действия Кашаповой Е.А. по ч. 1 ст. 187 УК РФ.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, впервые привлекается к уголовной ответственности, положительную характеристику личности, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, явку с повинной, в качестве которой суд учитывает объяснение Кашаповой Е.А., данное до возбуждения уголовного дела, наличие на иждивении троих малолетних детей, состояние здоровья подсудимой, впервые привлекается к уголовной ответственности.

Отягчающих наказание обстоятельств по делу не установлено.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением Кашаповой Е.А. во время и после совершения преступления, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, а, следовательно, и оснований для применения положений, предусмотренных ст. 64 УК РФ, по делу не установлено.

Принимая во внимание наличие смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст.61 УК РФ, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает, что наказание Кашаповой Е.А. следует назначить по правилам ч.1 ст.62 УК РФ.

Учитывая обстоятельства по делу, данные о личности подсудимой, наличие смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд считает, что в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой и предупреждения совершения новых преступлений, менее строгое наказание, чем лишение свободы, не может обеспечить достижение этих целей, при этом, суд считает возможным применить, при назначении наказания подсудимой, положения ст. 73 УК РФ, назначив наказание условно, с испытательным сроком, считает, что исправление Кашаповой Е.А. возможно без реального отбывания наказания, данный вид наказания полностью соответствует общественной опасности содеянного и личности виновной в соответствии с требованиями ст.43 УК РФ.

В соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ, при вынесении приговора должен быть решен вопрос о вещественных доказательствах.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Кашапову Елену Андреевну виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Кашаповой Е.А. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 (два) года.

Обязать Кашапову Е.А. встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденной, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, периодически являться на регистрацию в спецгосорган.

Уплату штрафа производить УФК по Кемеровской области (Отдел МВД России по г. Прокопьевску), ИНН №, Р/С (казначейский счет) №, корсчет (екс) № № Наименование банка: Отделение Кемерово г. Кемерово УФК по Кемеровской области-Кузбассу, БИК № КПП № ОКТМО № КБК № – Поступления от уплаты судебных штрафов (денежных взысканий) налагаемых судами в случаях, предусмотренных УК РФ ст. 46 БК; ст. 76.2, 104.4, 104.5 УК РФ, ст. 25.1 УПК РФ.

Меру пресечения Кашаповой Е.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: Результаты оперативно - розыскной деятельности, предоставленные сотрудниками ОЭБ и ПК Отдела МВД России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ содержащие: Сопроводительное письмо о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности начальнику СО Отдела МВД России по <адрес>; Постановление о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ; Справка начальника отделения ОЭБ и ПК Отдела МВД России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ МИ ФНС России № по <адрес>, который состоит из реестра № от ДД.ММ.ГГГГ на передачу документов из МФЦ, заявления о государственной регистрации юридического лица, сведений об учредителе - физическом лице, сведений о физическом лице, сведений о заявителе, Устава ООО «СИБОПТ», решения единственного учредителя №, чек-ордера, сведений об открытых банковских счетах налогоплательщика; Постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ; Постановление судьи от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «наведение справою) в ПАО «Банк Уралсиб»; Копия запроса в ПАО «Банк Уралсиб»; Ответ ПАО «Банк Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ№ на двадцати двух листах, который содержит: Сопроводительное письмо №/У01 от ДД.ММ.ГГГГ; CD- диск, находящийся в белом конверте, с файлами, содержащими выписки по операциям по счетам №, № и документы юридического дела (банковского досье) ООО «СИБОПТ», сведения в которых полностью соответствуют сведениям в документах, приобщенных к материалам оперативно-розыскной деятельности в виде приложения к ответу ПАО «Банк Уралсиб », а именно: Копии: заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № о выпуске бизнес-карты от ДД.ММ.ГГГГ, карточки с образцами «Уралсиб» (публичного акционерного общества) подписей и оттиска печати клиента (владельца счета) ООО «СИБОПТ», акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи от ДД.ММ.ГГГГ№, заявления на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи № от ДД.ММ.ГГГГ, паспорта на имя Кашаповой Елены Андреевны, ДД.ММ.ГГГГ г.р., решения единственного учредителя № о создании ООО «СИБОПТ» от ДД.ММ.ГГГГ, сведений о физических лицах, являющихся представителями /выгодоприобретателями/ бенефициарными владельцами клиента от ДД.ММ.ГГГГ, выписки по операциям на счете ООО «СИБОПТ» с номером счета № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой имеется движение денежных средств на сумму <данные изъяты> рублей. Постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ; Постановление судьи от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»; Запрос в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие»; Ответ ПАО «Банк ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ№.№ на сорока двух листах, который содержит: Сопроводительное письмо №.№ от ДД.ММ.ГГГГ; CD-диск, находящийся в белом конверте, с файлами, содержащими выписки по операциям по счетам №, № и документы юридического дела (банковского досье) ООО «СИБОПТ»; Постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России»; Постановление судьи от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «наведение Справок» в «Сбербанк России» (ПАО); Запрос в ПАО «Сбербанк»; Ответ ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ№ на тридцати четырех листах, который содержит: Сопроводительное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ; CD- диск, находящийся в белом конверте, с файлами, содержащими выписки по операциям по счету 40№ и документы юридического дела (банковского досье) ООО «СИБОПТ», сведения в которых полностью соответствуют сведениям в документах, приобщенных к материалам оперативно-розыскной деятельности в виде приложения к ответу ПАО «Сбербанк», а именно: Копии: карточки с образцами подписи и печати ООО «СИБОПТ», заявления о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, выписки из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «СИБОПТ», сведений о клиенте ООО «СИБОПТ» (ИНН №), информационного листа от ДД.ММ.ГГГГ, паспорта на имя Кашаповой Елены Андреевны, ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, устава ООО «СИБОПТ», справки ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ выписки по операциям на счете № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Российский Сельскохозяйственный банк»; Постановление судьи от № о разрешении проведения ОРМ «наведение Справок» в АО «Российский Сельскохозяйственный банк»; Запрос в АО «Российский Сельскохозяйственный банк»; Ответ АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ№ на семидесяти листах, который содержит: Сопроводительное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписку по счету Клиента - ООО «СИБОПТ» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копии: заявления о расторжении Договора банковского счета и закрытии счета, карточки с образцами подписи и печати ООО «СИБОПТ», согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, запроса на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи, заявления на регистрацию Субъекта информационного обмена, заявления о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк», акта приема- передачи средств для подключения к Системе «Интернет-Клиент», формы самосертификации для целей FATCA для клиентов - юридических лиц, выписки единого государственного реестра юридических лиц, уведомления ООО «СИБОПТ», паспорта на имя Кашаповой Елены Андреевны, ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>, договора аренды части нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ, акта приема-передачи нежилого помещения, расположенного в административном здании ООО «Кинком Инвест», приказа № ООО «СИБОПТ», приказа № ООО «СИБОПТ» от ДД.ММ.ГГГГ, решения единственного учредителя № о создании ООО «СИБОПТ» от ДД.ММ.ГГГГ, листа записи единого государственного реестра юридических лиц, устава ООО «СИБОПТ», свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, информационных сведений (документов), необходимых Банку для открытия Счета юридическому лицу, сведений о бенефициарном владельце; Постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в АКБ «Авангард» (ПАО); Постановление судьи от 04.03.202Нода о разрешении проведения GPM «наведение Справок» в АКБ «Авангард» (ПАО); Запрос в АКБ «Авангард» (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ ПАО АКБ «Авангард» от ДД.ММ.ГГГГ№ на пятидесяти трех листах, который содержит: Сопроводительное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписку по операциям на счете (специальном банковском счете) Клиента ПАО АКБ «Авангард» - ООО «СИБОПТ» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копии: решения единственного учредителя № о создании ООО «СИБОПТ» от ДД.ММ.ГГГГ, устава ООО «СИБОПТ», листа записи единого государственного реестра юридических лиц, свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, уведомления ООО «СИБОПТ», приказа № ООО «СИБОПТ» от ДД.ММ.ГГГГ, паспорта на имя Кашаповой Елены Андреевны, ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> списка участников ООО «СИБОПТ» от ДД.ММ.ГГГГ, договора аренды части нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ, акта приема-передачи нежилого помещения, расположенного по адресу <адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ, заявления в ПАО АКБ «Авангард» на открытие счета для ООО «СИБОПТ», договора банковского счета № б/н от ДД.ММ.ГГГГ, карточки с образцами подписи и печати ООО «СИБОПТ», соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/ индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ, соглашения об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программнотехнического комплекса «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, заявления об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», заявления о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», акта приема-передачи Кэш- карты от ДД.ММ.ГГГГ, анкеты клиента юридического лица - резидента ООО «СИБОПТ» ИНН № заявления ООО «СИБОПТ» в ПАО АКБ «Авангард»; Объяснение Кашаповой Елены Андреевны, ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>; Копия паспорта гражданина Российской Федерации на имя Кашаповой Елены Андреевны, ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>, серии №№, выданного ГУ МВД России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ; Справка от ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств по банковским счетам ООО «СИБОПТ», хранящееся в материалах уголовного дела - хранить при уголовном деле весь срок хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии и участии защитника в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья. Подпись.

Копия верна. Судья: Е.Р. Карамова