Гражданский кодекс часть 1

защитника Буковой А.Г., – адвоката НО «Коллегия адвокатов №3 Заводского района г. Кемерово Кемеровской области», удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ, ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Заводского районного суда г. Кемерово уголовное дело в отношении:

МЕРЗЛЯКОВА ДМИТРИЯ ОЛЕГОВИЧА,

мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Мерзляков Д.О. совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в г. Кемерово при следующих обстоятельствах:

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Мерзляков Д.О. находясь в городе Кемерово, после того, как Инспекцией Федеральной налоговой службы России по г. Кемерово ДД.ММ.ГГГГ в Едином государственном реестре юридических лиц были внесены сведения о нем как о директоре и учредителе общества с ограниченной ответственность «СК Град» ИНН № (далее по тексту ООО «СК Град»), ДД.ММ.ГГГГ в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о нем как об индивидуальном предпринимателе Мерзлякове Дмитрии Олеговиче ИНН № (далее по тексту индивидуальный предприниматель Мерзляков Д.О.), ДД.ММ.ГГГГ в Едином государственном реестре юридических лиц были внесены сведения о нем как о директоре и учредителе общества с ограниченной ответственность «Элит Тур» ИНН № (далее по тексту ООО «Элит Тур»), не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую и коммерческую деятельность, то есть являясь подставным лицом, действуя умышленно, не имея цели участия и управления в деятельности, и не имея намерения осуществления финансово-хозяйственной деятельности, в том числе осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК Град», ООО «Элит Тур» и индивидуального предпринимателя Мерзлякова Д.О., осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации банковских организаций последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «СК Град», ООО «Элит Тур» и индивидуального предпринимателя Мерзлякова Д.О., реализуя единый преступный умысел, действуя в интересах неустановленного лица, за обещанное денежное вознаграждение совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК Град», ООО «Элит Тур» и индивидуального предпринимателя Мерзлякова Д.О.

Так, Мерзляков Д.О., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК Град», ООО «Элит Тур» и индивидуального предпринимателя Мерзлякова Д.О., ДД.ММ.ГГГГДД.ММ.ГГГГ, находясь в ТЦ «Променад 2», расположенном по адресу: адрес, встретился с представителем АО «Тинькофф банк», где предоставил представителю банка: правоустанавливающие документы на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя Мерзлякова Д.О., паспорт гражданина Российской Федерации на имя Мерзлякова Дмитрия Олеговича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, , серии № выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по Кемеровской области в Заводском районе города Кемерово, удостоверяющий его личность, после чего заполнил заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого был открыт расчетный счет индивидуального предпринимателя Мерзлякова Д.О. №, предоставлен доступ в систему «Интернет-банк» и сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, поступающими на телефон №, при условии единоличного осуществления банковских операций, а так же заполнил заявление на выпуск корпоративной карты, анкету держателя корпоративной карты Мерзлякова Д.О. После чего получил от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав номер телефона №, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания;

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты № пин-конвертом, которые в последующем ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь около ТЦ «Променад 2», расположенном по адресу: адрес, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Мерзляков Д.О., продолжая свои преступные намерения, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК Град», ООО «Элит Тур» и индивидуального предпринимателя Мерзлякова Д.О., ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов обратился в Кемеровское отделение № ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: адрес, где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на ООО «СК Град», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Мерзлякова Дмитрия Олеговича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца адрес, серии №№ выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по адрес в адрес, удостоверяющий его личность, после чего заполнил заявление о присоединении: к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), к условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента ООО «СК Град», выдаче банковской карты, на основании которого был открыт расчетный счет № с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями. После чего получил от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав №, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания;

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты Master Card Business № пин-конвертом, которые в последующем ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь около Кемеровского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: адрес, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Мерзляков Д.О., продолжая свои преступные намерения, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК Град», ООО «Элит Тур» и индивидуального предпринимателя Мерзлякова Д.О., ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 30 минут обратился в Кемеровское отделение № ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: адрес, где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя Мерзлякова Д.О., паспорт гражданина Российской Федерации на имя Мерзлякова Дмитрия Олеговича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца адрес, серии №№ выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по адрес в адрес, удостоверяющий его личность, после чего заполнил заявление о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), к условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента индивидуального предпринимателя Мерзлякова Д.О., выдаче банковской карты, на основании которого был открыт расчетный счет № с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями. После чего получил от сотрудника банка:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты Visa Business № с пин-конвертом, которые в последующем ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь около Кемеровского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: адрес, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Мерзляков Д.О., продолжая свои преступные намерения, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК Град», ООО «Элит Тур» и индивидуального предпринимателя Мерзлякова Д.О., ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов обратился в Кемеровское отделение № ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: адрес, где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на ООО «Элит Тур», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Мерзлякова Дмитрия Олеговича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца адрес, серии 3209 № выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по адрес в адрес, удостоверяющий его личность, после чего заполнил заявление о присоединении к договору конструктору (правилам банковского обслуживания), к условиям открытия и обслуживания расчетного счета, к условиям обслуживания расчетного счета в рамках пакета услуг/по тарифам банка, к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания банковского счета ООО «Элит Тур», выдаче банковской карты, на основании которого был открыт расчетный счет № с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями. После чего получил от сотрудника банка:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты Master Card Business № с пин-конвертом, которые в последующем ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь около Кемеровского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: адрес, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

Подсудимый Мерзляков Д.О. в судебном заседании вину в совершении деяния, изложенного в описательной части приговора, признал полностью, от дачи показаний отказался на основании положений ст. 51 Конституции РФ.

Вина подсудимого Мерзлякова Д.О. в совершении преступного деяния, изложенного в описательной части приговора, подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения и исследованных в судебном заседании доказательств:

- показаниями Мерзлякова Д.О., данными в период предварительного расследования в качестве обвиняемого, оглашенными в ходе судебного заседания, по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, согласно которым, в ДД.ММ.ГГГГ он поругался с женой, он съехал из квартиры, ему требовались деньги на съем жилья. ДД.ММ.ГГГГ года в разговоре с его знакомым ФИО9, его номер телефона и где тот проживает ему в настоящее время не известно, он сообщил о своих финансовых проблемах и тот ему рассказал о возможности заработать путем открытия на свое имя юридического лица. Токмаков рассказал, что есть люди, которые платят деньги за предоставление паспорта человека, на данные которого открывается ООО. Токмаков дал ему телефон такого мужчины по имени Евгений, который готов заплатить деньги. При каких обстоятельствах Токмаков и вышеуказанный мужчина по имени Евгений познакомились между собой, и что их связывало, ему не известно. В настоящее время номер телефона Евгения ему не известен. После он связался с Евгением, по телефону, который подтвердил информацию об оплате предоставления документов для открытия ООО, сказал, что заплатит ему 10 000 рублей за ООО. Он согласился. Они договорились о встрече. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Евгений приехал к нему к дому по адресу: адрес, где он проживал в тот период. Евгений был на автомобиле «Тойота Королла» белого цвета, номер не помнит, регион Кемеровский. Евгений при встрече пояснил, что на его имя будет создаваться ООО «СК Град» и ИП «Мерзляков», что за это заплатит деньги в сумме рублей. Он согласился, так как нуждался в деньгах. Он предоставил свой паспорт Евгению, который его сфотографировал для подготовки документов. Евгений сказал, что нужно изготовить его электронно-цифровую подпись для направления документов в налоговую. Он согласился. Они договорились, что поедут оформлять ЭЦП, и ДД.ММ.ГГГГ он с Евгением проехал в фирму, которая занимается изготовлением ЭЦП, где именно находится данная организация, он не помнит, так как его возил Евгений. Евгений сказал ему подписать там документы для получения ЭЦП. На следующий день он снова с Евгением проехал в указанную фирму, где получил ЭЦП и сразу передал ее Евгению. Через некоторое время Евгений передал ему документы, необходимые для создания ООО «СК Град» и ИП «Мерзляков», чтобы он их подписал. Какие именно документы передавались для подписания, он уже не помнит. Подписанные документы он передал обратно Евгению. Со слов Евгения ему известно, что тот собирался отправить документы на создание ООО «СК Град» и ИП «Мерзляков» в адрес ИФНС России по адрес посредством электронной почты, для этого и изготавливалась его электронно-цифровая подпись. Евгений сказал, что если не получиться отправить документы по электронной почте, то придется идти в налоговую самостоятельно, рассказал, что ООО «СК Град» будет заниматься строительными материалами, строительством, что офис организации будет находиться по адрес. Что Евгений еще рассказывал про фирму, он точно не помнит. Что Евгений рассказывал ему про ИП, он точно уже не помнит. В последующем при очередной встрече, примерно ДД.ММ.ГГГГ, от Евгения ему стало известно, что Евгений отправил документы на создание ООО «СК Град» и ИП «Мерзляков» по электронной почте, заверив отправку ранее переданной его ЭЦП, сказал, что все нормально. В этот день ДД.ММ.ГГГГ тот приехал к нему в дневное время к дому по адресу: адрес, где он проживал. При этом Евгений предложил ему создать аналогичным способом второе юридическое лицо ООО «Элит Тур» за денежное вознаграждение. Он согласился. Евгению требовался его паспорт для оформления документов, и он разрешил воспользоваться данными его паспорта, которые ранее предоставлял. Евгений предоставил ему в машине документы для подписания. Это были документы по созданию ООО «Элит Тур». Он точно сейчас не помнит, что именно Евгений говорил про фирму, чем фирма будет заниматься и где находится. Он просто расписался в документах. Как он понял со слов Евгения, указанные документы так же, как и в первый раз тот отправит по электронной почте в налоговой орган для регистрации, удостоверив отправку его ЭЦП, которая находилась у Евгения. Он не возражал. Через несколько дней, после майских праздников Евгений позвонил ему и сказал, что нужно проехать и получить документы в налоговой. Они встретились с ним в районе вокзала, Евгений подобрал его, и на машине они проехали в налоговую, где он получил документы. Через некоторое время Евгений сообщил, что заказал печать фирмы, оплатил ее изготовление и просил его проехать на адрес, где находится фирма изготовитель печатей, чтобы забрать печать, адрес не помнит. Документы для получения печати Евгений не давал, сказал взять только с собою паспорт. Он проехал в офис по адрес, где была изготовлена печать и получил ее, сейчас точно не может сказать, какую именно печать получил, ООО «СК Град» или ООО «Элит Тур», так как не помнит, фирмы были зарегистрированы в короткое время. После этого, когда точно не помнит, Евгений сказал ему, что на открытые ООО «СК Град» и ООО «Элит Тур», а также ИП «Мерзляков» нужно открыть счета в банках, что без этого данные фирмы работать в полной мере не могут. Евгений сказал, что открытие счетов входит в стоимость открытия фирм. Количество банков не озвучивал. Он согласился, так как хотел получить деньги, а Евгений не полностью с ним в тот момент рассчитался. Точные даты посещения банков он не помнит, но ему ранее предъявлены на обозрения юридические банковские дела ООО «СК Град», ООО «Элит Тур», ИП «Мерзляков», содержащие документы с его подписями и указанием дат, когда он обращался в банки. Поэтому может точно сообщить даты обращений в банки. В банки ездили с Евгением после обеда в районе 14–15 часов. Так по предварительной договоренности ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов Евгений заехал за ним на машине домой, после они проехали с ним к ТЦ «Променад 2», расположенный на адрес. Они с Евгением зашли внутрь ТЦ, на 2 этаже находится кафе, точное его название он не помнит, там сели за столик. К ним подошел мужчина, который представился сотрудником «Тинькофф банка». Он предоставил ему свои документы, документы на ИП «Мерзляков», которые до этого ему передал Евгений. Ему представитель банка дал документы для открытия счета и получения банковской карты на подпись. Какие именно были документы, он не помнит. Но в предъявленных ему на обозрение документах юридического дела ИП «Мерзляков» в АО «Тинькофф банк» документы, подписанные от его имени, подписаны действительно им, он узнает свои подписи. Номер телефона №, указанный в документах как контактный ему сказал Евгений. Чей это номер телефона он не знает. Сам Евгений его не просил оформить на свое имя сим-карту. После оформления документов представитель банка вручил ему банковскую карту, после чего ушел. Он передал банковскую карту Евгению. Тот забрал обратно документы на ИП «Мерзляков». Почему в «Тинькофф банке» был открыт счет только на ИП «Мерзляков», ему не известно, так решил Евгений. Сам он никаких решений о банках и количестве счетов не принимал. После этого, по предварительной договоренности с Евгением ДД.ММ.ГГГГ около ДД.ММ.ГГГГ они встретились с Евгением около ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес. Евгений ему передал печать ООО «СК Град», документы ООО «СК Град» ИП «Мерзляков». После чего они зашли с ним в банк. По электронной очереди обратились к сотруднику банка с вопросом открытия счетов. Он предоставил документы, отвечал на вопросы сотрудника банка. После подписал переданные ему сотрудником банка документы, какие именно он сейчас не помнит, но в предъявленных ему на обозрение документах он узнает свои подписи, те выполнены им. Номер телефона №, указанный в документах как контактный ему сказал Евгений. В банке ему были выданы банковские карты, которые он передал Евгению при выходе из банка, а также отдал печать и документы на ООО и ИП. В банке они пробыли около 1 часа. После по предварительной договоренности ДД.ММ.ГГГГДД.ММ.ГГГГ они с Евгением встретились около ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес. Евгений ему передал печать ООО «Элит Тур», документы ООО «Элит Тур». После чего они зашли с ним в банк. По электронной очереди обратились к сотруднику банка с вопросом открытия счетов. Он предоставил документы, отвечал на вопросы сотрудника банка. После подписал переданные ему сотрудником банка документы, какие именно он сейчас не помнит. В банке ему была выдана банковская карта, которую он передал Евгению при выходе из банка, а также отдал печать и документы на ООО. В банке они пробыли около 1 часа. После они расстались. Через некоторое время ему снова позвонил Евгений, сказал, что нужно ехать в банки, чтобы закрыть счета, по какой причине, ему не сообщал. Он помнит, что они проехали снова в указанные банки. Где он подписывал документы на закрытие счетов ООО и ИП, а также на закрытие банковских карт. В предъявленных ему на обозрение документах о закрытии счетов в банках стоят его подписи. Он их узнает. Он помнит, что они с Евгением ездили закрывать счета в 1 день. Он помнит, что остатки денежных средств на счетах Евгений говорил, куда нужно перевести. Он сам решения по деньгам не принимал. Он только подписывал в банке документы. Все контрагенты фирм, открытых на его имя, указанные в выписках движения денежных средств по счетам ООО и ИП, ему не известны. Он не имеет отношения к перечислению средств по счетам ООО и ИП. Доступа у него к счетам не было. На самом деле фактического участия в деятельности ООО «СК Град», ООО «Элит Тур», ИП «Мерзляков» он не принимал, финансово-хозяйственную деятельность в данных ООО и ИП не вел, не руководил, таких навыков у него нет и никогда не было, финансами организаций не распоряжался. Все контрагенты фирмы, указанные в выписках по расчетным счетам ООО и ИП ему не известны. Цели управлять и работать в ООО и ИП у него не было, на себя зарегистрировал ООО и ИП, так как нуждался в деньгах. Учредительных документов, печатей на данные организации, банковских документов и банковских карт у него нет, он их передал Евгению сразу при выходе из банка. Он понимал, что на основании выданных ему банком документов и банковских карт и при их использовании третьими лицами, эти лица могут самостоятельно перечислять деньги по счету фирмы по своему усмотрению, и не спрашивая его. Евгений для этого и водил его в банк, чтобы при открытии счета фирмы ему выдали данные документы и предметы, и тот без его мог делать перечисления по банковскому счету, так как он изначально не собирался руководить и работать в фирмах. Как он говорил ранее, в стоимость рублей входило открытие самой фирмы и банковских счетов фирмы. Ранее в объяснении он указывал, что деньги за открытие счетов получал в размере или рублей, потому что эти деньги и входили в обещанные ему рублей, четкого разделения вознаграждения за открытие фирмы и открытие счетов не было. Всего он получил от Евгения 30 000 рублей. Деньги получал частями, когда и сколько он получал, сейчас уже не помнит, последние деньги он получил ДД.ММ.ГГГГ при открытии последнего счета. Он согласился на предложение Евгения, так как нуждался в деньгах. Что могло далее происходить с деньгами на счете фирмы, он не интересовался. Кто и в каких целях мог использовать, полученные от него банковские карты, он не знал, у Евгения об этом не спрашивал ().

После оглашения показаний подсудимый Мерзляков Д.О. подтвердил их правильность в полном объеме;

- показаниями свидетеля Свидетель №1, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в должности она состоит с ДД.ММ.ГГГГ. В ее должностные обязанности входит: организация работы отдела, работа с клиентами банка – обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, открытие расчетных счетов, продажи банковских продуктов. По поводу процедуры открытия расчетных счетов для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей может пояснить следующее, что при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к менеджеру, а так же предоставляет пакет документов, состоящий из паспорта гражданина РФ (паспорт руководителя организации или ИП), решение о создании юридического лица, документ подтверждающий создание ИП, решении о назначении на должность, устава, печати (если иное не предусмотрено в уставе), ИНН, ОГРН, после чего с указанных документов снимаются копии, аналогичный пакет документ предоставляется для открытия счетов индивидуальных предпринимателей. Далее менеджер банка используя программное обеспечение проводит презентацию банковских продуктов, таких как расчетно-кассовое обслуживание, дистанционная система «Сбербанк бизнес онлайн», самоинкассация, бизнес-карта (это карта, на которой находятся все денежные средства, находящиеся на расчетном счету, с использованием которой можно снимать денежные средства со счета). По результатам презентации клиент дает согласие или отказ на оформление банковских продуктов. После чего, автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формируется пакет документов, для подписания с клиентом, либо ожидается одобрение для открытия счетов ООО и ИП. После положительного решения банка на открытие счетов, распечатывается и подписывается заявление о присоединении, в котором содержатся реквизиты Общества, либо индивидуального предпринимателя информация о подключаемых ему продуктах, правила банковского обслуживания. Неотъемлемой частью к заявлению о присоединении являются правила и условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление о присоединении клиент соглашается с правилами и условиями и обязался их выполнить. При заключении договора клиенту в печатном виде предоставляется договор только по его требованию. В заявлении о присоединении клиентом так же указывается способ входа в дистанционную систему по средствам электронного ключа (токена), либо одноразовых SMS паролей, а также указывается номер телефона, на который поступают одноразовые пароли, так же на указанный номер поступает первый пароль для работы с электронным ключом, ДД.ММ.ГГГГ клиент самостоятельно указывал логин. SMS пароли необходимы для входа в систему и для подтверждения операций клиента по открытому счету. По представленным ей на обозрение документам по факту открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя Мерзлякова Д.О. ИНН № может пояснить, что клиенту – индивидуальному предпринимателю Мерзлякова Д.О. ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № в отделении банка № по адресу: адрес, клиенту была выдана карта банка с № Visa Business, с пин-конвертом. Клиент указал в документах свой контактный номер телефона №. При обращении в банк клиент подписал заявление о присоединении к договору конструктору (правилам банковского обслуживания), к условиям открытия и обслуживания расчетного счета, к условиям обслуживания расчетного счета в рамках пакета услуг/ по тарифам банка, к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которому индивидуальный предприниматель Мерзляков Д.О. присоединяется к действующей редакции Договора-Конструктора и подтверждает, что:

-ознакомился с Договором-Конструктором (Правилами банковского обслуживания), понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнять,

-настоящее Заявление является документом, подтверждающим факт заключения Договора-Конструктора.

-уведомлен о возможности подписания с Банком двусторонних договоров по всем видам услуг, включенных в Договор-Конструктор, но делает выбор в пользу заключения Договора-Конструктора на основании настоящего Заявления.

-клиент просит открыть расчетный счет в срочном порядке (в день приема от Клиента полного комплекта документов) в валюте - рубли РФ,

Клиент подтверждает, что:

-ознакомился с действующими Условиями открытия и обслуживания расчетного счета, понимает его текст, уведомлен об установленных по счету ограничениях, выражает свое согласие с ним и обязуется их выполнять,

-что настоящее заявление является документом, подтверждающим факт заключения Договора банковского счета,

-настоящим заявлением Клиент ознакомился с действующими Тарифами банка.

-настоящим заявлением Клиент присоединяется к действующей редакции «Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и физическими лицами и просит заключить Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк.

Клиент просит:

-организовать дистанционное банковское обслуживание с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн» и подключить услуги:

-расчетно-кассовое обслуживание в валюте РФ,

-прочие услуги - выдать «Корпоративную карту»,

-предоставить доступ следующим уполномоченным сотрудникам: Мерзляков Дмитрий Олегович индивидуальный предприниматель с полномочиями в системе _ единственная подпись, тел. №, доступ – одноразовые SMS – пароли на №.

Заявление было подписано индивидуальным предпринимателем Мерзляковым Д.О. при подаче заявки на открытие счета. Также клиентом была подписана карточка с образцами подписей и оттиска печати индивидуального предпринимателя Мерзляков Д.О. Индивидуальному предпринимателю Мерзлякову Д.О. разъяснялся ФЗ № 115 «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому тот был предупрежден о том, что нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам. Кроме того, в материалах юридического дела клиента содержится заявление Мерзлякова Д.О. от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора-конструктора, закрытии банковского счета и прекращении действия бизнес-карт. В указанный день Мерзляков Д. О. посещал отделение банка, где и оформил данное заявление в присутствии сотрудника банка. Движение денежных средств по счету ИП «Мерзляков» за этот период времени осуществлялось. По представленным ей на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «СК Град» ИНН № может пояснить, что клиенту – ООО «СК Град» ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № в отделении банка № по адресу: адрес, директору ООО «СК Град» Мерзлякову Д.О. была выдана в соответствии с бумажным заявлением о присоединении карта банка Visa Business, с пин-конвертом. Однако в соответствии с данными программы банка клиенту была оформлена и выдана карта Master Card Business №. Пояснить расхождение данных не может, предполагает техническую ошибку в бумажном заявлении. Клиент указал в документах свой контактный номер телефона № При обращении в банк клиент подписал заявление о присоединении к договору конструктору (правилам банковского обслуживания), к условиям открытия и обслуживания расчетного счета, к условиям обслуживания расчетного счета в рамках пакета услуг/ по тарифам банка, к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которому ООО «СК Град» в лице Мерзлякова ДО. присоединяется к действующей редакции Договора-Конструктора и подтверждает, что:

-настоящее Заявление является документом, подтверждающим факт заключения Договора-Конструктора.

Клиент подтверждает, что:

-что настоящее заявление является документом, подтверждающим факт заключения Договора банковского счета,

-настоящим заявлением Клиент ознакомился с действующими Тарифами банка.

Клиент просит:

-организовать дистанционное банковское обслуживание с использованием канала «Сбербанк Бизнес онлайн» и подключить услуги:

-расчетно-кассовое обслуживание в валюте РФ,

-прочие услуги - выдать «Корпоративную карту»,

-предоставить доступ следующим уполномоченным сотрудникам: Мерзлякову Д.О. генеральный директор ООО «СК Град» с полномочиями в системе _единственная подпись, тел. №, доступ – одноразовые SMS – пароли на №.

Заявление было подписано генеральным директором ООО «СК Град» Мерзляковым Д.О.ДД.ММ.ГГГГ при подаче заявки на открытие счета. Также клиентом была подписана карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «СК Град». Генеральному директору ООО «СК Град» Мерзлякову Д.О. разъяснялся ФЗ № 115 «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому тот был предупрежден о том, что нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам. Кроме того, в материалах юридического дела клиента содержится заявление Мерзлякова Д.О. от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора-конструктора, закрытии банковского счета и прекращении действия бизнес-карт. В указанный день Мерзляков Д. О. посещал отделение банка, где и оформил данное заявление в присутствии сотрудника банка. Движение денежных средств по счету ООО «СК Град» за этот период времени осуществлялось. По представленным ей на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «Элит Тур» ИНН № может пояснить, что клиенту – ООО «Элит Тур» ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № в отделении банка № по адресу: адрес, директору ООО «Элит Тур» Мерзлякову Д.О. была выдана карта банка № Master Card Business, с пин-конвертом. Клиент указал в документах свой контактный номер телефона №. При обращении в банк клиент подписал заявление о присоединении к договору конструктору (правилам банковского обслуживания), к условиям открытия и обслуживания расчетного счета, к условиям обслуживания расчетного счета в рамках пакета услуг/ по тарифам банка, к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которому ООО «СК Град» в лице Мерзлякова ДО. присоединяется к действующей редакции Договора-Конструктора и подтверждает, что:

-настоящее Заявление является документом, подтверждающим факт заключения Договора-Конструктора.

Клиент подтверждает, что:

- что настоящее заявление является документом, подтверждающим факт заключения Договора банковского счета,

-настоящим заявлением Клиент ознакомился с действующими Тарифами банка.

Клиент просит:

-расчетно-кассовое обслуживание в валюте РФ,

-прочие услуги - выдать «Корпоративную карту»,

-предоставить доступ следующим уполномоченным сотрудникам: Мерзлякову Д.О. генеральный директор ООО «Элит Тур» с полномочиями в системе - единственная подпись, тел. №, доступ – одноразовые SMS – пароли на №. Заявление было подписано генеральным директором ООО «Элит Тур» Мерзляковым Д.О.ДД.ММ.ГГГГ при подаче заявки на открытие счета. Также клиентом была подписана карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Элит Тур». Генеральному директору ООО «Элит Тур» Мерзлякову Д.О. разъяснялся ФЗ № 115 «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому тот был предупрежден о том, что нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам. Кроме того, в материалах юридического дела клиента содержится заявление Мерзлякова Д.О. от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора-конструктора, закрытии банковского счета и прекращении действия бизнес-карт. В указанный день Мерзляков Д. О. посещал отделение банка, где и оформил данное заявление в присутствии сотрудника банка. Движение денежных средств по счету ООО «Элит Тур» за этот период времени осуществлялось (№);

- показаниями свидетеля Свидетель №2, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, по адресу: адрес она проживает с . Пояснила, что ее муж более 6 лет работает в ООО «ДанонТрейд» в должности комплектовщика. ДД.ММ.ГГГГ у них произошла ссора и муж некоторое время проживал отдельно. Через некоторое время они помирились и с тех пор проживают вместе. Со слов мужа ей известно, что в период пока он жил отдельно, он по предложению знакомого ФИО16 за денежное вознаграждение оформил на себя юридические лица и ИП. Ей известно, что Мерзлякову Д.О. были предоставлены документы, которые он подписал и передал для регистрации юридических лиц. Так же ей известно, что по просьбе ФИО17 Дмитрий ездил с ним в банки, где открывал счета на созданные фирмы, полученные документы и банковские карты он передавал Евгению. Она не видела у Дмитрия никаких документов, электронных подписей по созданным ООО. Ей известно, что за созданные ООО Евгений заплатил мужу денежное вознаграждение ();

- показаниями свидетеля Свидетель №3, данными им в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, он работает представителем около 7 лет. В его обязанности входит консультирование, подписание документов с клиентами банка. Чтобы открыть счет в банке клиенты обращаются либо по телефону, либо через интернет-ресурс в банк, где сообщает свои данные, на кого отрывается счет. После этого банком подготавливается пакет документов для подписания с клиентом. Который высылается региональному представителю банка. После по предварительной договоренности представитель банка встречается с клиентом и при личной встрече клиент подписывает необходимые документы для открытия счета. При встрече клиентом предоставляется паспорт, удостоверяющий его личность, а также документы управомочивающие его на открытии счета. После подписания документов по желанию клиента выдается банковская карта моментальной выдачи, доступ в «онлайн-банк» для дистанционного обслуживания. Пакет документов, подписанный с клиентом, направляется в головной офис. По предъявленным ему на обозрение документам по клиенту ИП «Мерзляков Д.О.» пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ он по предварительной договоренности встретился с Мерзляковым Д.О., который предоставил свой паспорт для удостоверения личности. Так как ранее Мерзляковым была оставлена заявка на открытие счета, то он предоставил Мерзлякову Д.О. пакет документов для подписания для открытия счета и выдачи банковской карты. Данные документы были подписаны Мерзляковым Д.О. в его присутствии. Указанный в документах номер телефона сообщил сам Мерзляков Д.О. Уточнил, что подписывалось заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания, анкета держателя корпоративной карты. Все подробности встречи, он сейчас не помнит, может пояснить только по документам. Кто еще присутствовал при встрече с Мерзляковым, он не помнит. Бывают случаи, когда клиент приходит на встречу с сопровождающими лицами (т);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что объектом осмотра является

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что объектом осмотра являются:

- протоколом дополнительного осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что осмотр проведен с участием подозреваемого Мерзлякова Д.О., защитника ФИО10, объектом осмотра является:

- протоколом осмотра жилища с согласия проживающих лиц от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым осмотрено жилище Мерзлякова Д.О. по адресу: адрес–18. В ходе осмотра

- материалами ОРМ содержащие:

Оценивая каждое из перечисленных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности в соответствии с требованиями УПК РФ, суд приходит к следующим выводам.

Оценивая полное признание Мерзляковым Д.О. своей вины в судебном заседании, показания подсудимого, взятые судом за основу приговора, судом установлено отсутствие самооговора, поскольку его вина также подтверждается совокупностью вышеисследованных доказательств.

Оценивая в совокупности показания свидетелей, суд приходит к выводу, что, по существу, свидетели последовательно, стабильно и непротиворечиво утверждают об обстоятельствах событий, очевидцами которых они являются, о которых им непосредственно известно. Их показания, закрепленные в установленной уголовно-процессуальным законом форме, согласуются между собой, являются взаимодополняющими, создающими в совокупности друг с другом общую картину событий преступления, событий, предшествующих ему и последующих после него, соответствуют установленным в судебном заседании фактическим обстоятельствам произошедшего и подтверждаются иной совокупностью представленных суду доказательств, не противоречат им. При этом, судом принимается во внимание, что до совершения преступления у подсудимого с указанными лицами неприязненных отношений не было, поэтому, по мнению суда, у них не было оснований для оговора подсудимого и потому суд признает их допустимыми и достоверными доказательствами и кладет их в основу приговора.

Оценивая протоколы следственных действий, вещественные доказательства, иные документы, приведенные выше в качестве доказательств, суд считает, что они соответствуют требованиям, предъявляемым уголовно-процессуальным законом, полностью согласуются с другими доказательствами по настоящему уголовному делу, сомнений у суда не вызывают, и потому признает их допустимыми и достоверными доказательствами.

Полученная в результате проведенных с соблюдением требований Федерального закона от 12 августа 1995 года № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» оперативно-розыскных мероприятий информация предоставлена следственному органу в порядке, установленном ст. 11 указанного Федерального закона и правилами Инструкции «О порядке представления результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору или в суд» от 27 сентября 2013 года.

Использованные в процессе доказывания результаты оперативно-розыскной деятельности, в силу ст. 89 УПК РФ, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законом, и подтверждают обстоятельства совершенного Мерзляковым Д.О. преступления, подробно изложенного в описательной части приговора.

Таким образом, оценив приведенные доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, суд считает их в своей совокупности достаточными, чтобы признать установленной вину Мерзляков Д.О. в совершении вышеописанного преступления.

Суд считает, что установленные в судебном заседании обстоятельства друг другу не противоречат, а напротив, согласуются между собой, взаимно дополняя одно другое. Вследствие чего суд считает, что отсутствуют какие-либо, в том числе неустранимые, сомнения в виновности подсудимого, которые могли бы быть, в соответствии со ст. 49 Конституции Российской Федерации и ст. 14 УПК РФ, истолкованы в пользу Мерзлякова Д.О.

При решении вопроса о направленности умысла подсудимого, суд исходит из совокупности всех обстоятельств содеянного и учитывает, в том числе способ совершения преступления, обстановку его совершения, а также последующее поведение подсудимого.

Суд считает доказанным, что инкриминированное преступление подсудимый совершил с прямым умыслом.

В связи с чем суд квалифицирует действия подсудимого Мерзлякова Д.О. по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронного средства и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Выводы суда о квалификации действий подсудимого подтверждаются всей совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании и приведенных в приговоре.

Учитывая изложенное, а также материалы настоящего уголовного дела, касающиеся личности подсудимого, обстоятельства совершения им преступления, его поведение в судебном заседании, адекватный речевой контакт с подсудимым, суд считает подсудимого Мерзлякова Д.О. вменяемым в отношении инкриминированного ему деяния.

Назначая подсудимому наказание, суд учитывает обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности, совершенного деяния, данные характеризующие личность подсудимого Мерзляков Д.О.,

В качестве обстоятельств смягчающих наказание, суд, в соответствии со ст. 61 УК РФ, учитывает

Отягчающих наказание обстоятельств суд не усматривает, в связи с чем, подлежат применению положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

В соответствии со ст. 6 и ст. 60 УК РФ с учетом целей наказания суд считает необходимым назначить Мерзлякову Д.О. наказание в виде лишения свободы, поскольку менее строгие виды наказания не смогут обеспечить достижение целей наказания виновного.

Совокупность изложенных смягчающих обстоятельств суд расценивает как существенно снижающую степень общественной опасности совершенного Мерзляковым Д.О. преступления, в связи с чем, полагает возможным, в соответствии с ч. 2 ст. 64 УК РФ, признать указанную совокупность исключительным обстоятельством по настоящему делу и не применять дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с правилами ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая личность виновного, фактические обстоятельства дела, суд также не усматривает оснований для замены наказания в виде лишения свободы, назначаемого подсудимому за совершенное преступление, на принудительные работы в соответствии с ч. 2 ст. 53.1 УК РФ.

Совокупность изложенных обстоятельств, а также достижение цели восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения новых преступлений привели суд к убеждению о возможности исправления и перевоспитания Мерзлякова Д.О. без реального отбывания наказания и назначения ему в соответствии со ст. 73 УК РФ условного осуждения.

В целях обеспечения исполнения наказания, а также обеспечения апелляционного рассмотрения настоящего приговора в случае его обжалования, суд считает необходимым меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении Мерзлякову Д.О. оставить без изменения.

В соответствии со ст. 82 УПК РФ, суд считает необходимым разрешить судьбу вещественных доказательств:

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307–309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать МЕРЗЛЯКОВА ДМИТРИЯ ОЛЕГОВИЧА виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное МЕРЗЛЯКОВУ ДМИТРИЮ ОЛЕГОВИЧУ наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год, обязав его встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденных, куда периодически являться на регистрацию 1 раз в месяц, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа. Начало испытательного срока исчислять с момента вступления приговора в законную силу, при этом зачесть в испытательный срок время с момента провозглашения приговора до его вступления в законную силу.

Меру пресечения МЕРЗЛЯКОВУ ДМИТРИЮ ОЛЕГОВИЧУ в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Вещественные доказательства:

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд всеми участниками процесса в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья: Е.В. Рыбников