Гражданский кодекс часть 1

В неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с 21 сентября 2021 года по 18 октября 2021 года Голдобина А.Д., после того как 14 сентября 2021 года Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по адрес, в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о том, что она является директором <данные изъяты>, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>, осознавая, что после открытия счетов и предоставления неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>, реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>, при следующих обстоятельствах:

Так, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с 16 сентября 2021 года по 21 сентября 2021 года Голдобина А.Д., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>, обратилась <данные изъяты>, расположенный по адресу: адрес, где предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты> заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыла расчетные счета №, № и, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получила от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства: электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде мгновенной банковской карты №; электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении СМС - сообщений на телефонный №, указанный в качестве номера, на который должен поступить первоначальный пароль, при указании адреса электронной почты <данные изъяты>, на который должен поступить логин, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания – <данные изъяты>. После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с 16 сентября 2021 года по 21 сентября 2021 года Голдобина А.Д., находясь около здания <данные изъяты>, расположенного по адресу: адрес, умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицами (материалы уголовного дела, в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные ею в банке электронные средства платежей и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>, №, №, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела, в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 21 сентября 2021 года Голдобина А.Д., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратилась в <данные изъяты>, расположенный по адресу: адрес, где предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты>, заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыла расчетный счет № и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получила от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства: электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде моментальной банковской карты №; электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при указании адреса электронной почты <данные изъяты>, на которую поступает ссылка для входа систему банк-клиент, для активации и установлении логина и пароля, и подключения смс оповещения на телефонный №, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания – <данные изъяты>. После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, ДД.ММ.ГГГГ Голдобина А.Д., находясь около здания <данные изъяты>, расположенного по адресу: адрес, умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела, в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные ею в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>, №, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела, в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 21 сентября 2021 года Голдобина А.Д., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратилась в <данные изъяты>, расположенный по адресу: адрес, где предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты> заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыла расчетный счет №, и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получила от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций по средствам сети «Интернет» следующие средства: электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной банковской карты №******№; электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении СМС - сообщений на телефонный №, указанный в качестве номера, на который должен поступить временный пароль, при указании адреса электронной почты <данные изъяты>, на который должен поступить логин, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания – <данные изъяты>. После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время 21 сентября 2021 года Голдобина А.Д., находясь около здания <данные изъяты>, расположенного по адресу: адрес, умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела, в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные ею в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>, №, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела, в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 22 сентября 2021 года, Голдобина А.Д., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратилась в операционный офис <данные изъяты> в адрес№ Банка <данные изъяты>, расположенный по адресу: адрес, где предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты>, заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыла расчетные счета №, № и, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получила от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства: электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении одноразовых СМС сообщений на телефонный №, указанный в качестве номера, на который должен поступить пароль для подтверждения, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания – <данные изъяты>; электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты №******№. После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 22 сентября 2021 года Голдобина А.Д., находясь около здания операционного офиса <данные изъяты> в адрес№<данные изъяты>, расположенного по адресу: адрес, умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные ею в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>№, №, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 22 сентября 2021 года, Голдобина А.Д., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратилась в операционный офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: адрес, где предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты>, заключила договор комплексного банковского обслуживания, и открыла расчетные счета №, № и, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получила от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства: электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной банковской карты №******№; электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при указании и подключении смс оповещения на телефонный №, указанный в качестве номера, на который поступят логин и временный СМС пароль для первого входа в систему дистанционного банковского обслуживания, являющийся электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты>. После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, 22 сентября 2021 года Голдобина А.Д., около здания операционного офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: адрес, умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные ею в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>№, №, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с 21 сентября 2021 года по 18 октября 2021 года, Голдобина А.Д., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, обратилась в <данные изъяты>, расположенный по адресу: адрес, где предоставив правоустанавливающие документы на <данные изъяты> заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыла расчетный счет № и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получила от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства: электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении СМС - оповещения на телефонный №, указанный в качестве номера, на который должен поступить временный пароль, при указании адреса электронной почты <данные изъяты> на который должен поступить логин, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания – <данные изъяты>; электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде дебетовой банковской карты №******№. После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с 21 сентября 2021 года по 18 октября 2021 года, Голдобина А.Д., находясь около здания <данные изъяты>, расположенного по адресу: адрес, умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные ею в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>, №, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство)возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании подсудимая Голдобина А.Д. свою вину в совершении деяния, изложенного в описательно части приговора, признала в полном объеме и воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась.

Вина Голдобиной А.Д. в совершении преступного деяния, изложенного в описательной части приговора подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения доказательства и исследованных в судебном заседании:

- показаниями Голдобиной А.Д.., данными в период предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой (т. 1 л.д. 246-252, т.2 л.д.28-32), пояснила, что более 10-лет использует сим-карту оператора сотовой связи <данные изъяты> с абонентским номером №, сим-карта зарегистрирована на ее имя. С 2014 года она знакома с ФИО2, тел. №, которая проживает по адресу: адресадрес, номер квартиры ФИО6 не знает. С ФИО25 познакомилась во время обучения в <данные изъяты>, расположенном на адрес в адрес, обучались с ФИО6 в одной группе. Девичья фамилия ФИО6ФИО26, позже ФИО6 сменила фамилию на ФИО27, так как выходила замуж, после развода с мужем ФИО6 снова изменила фамилию на ФИО28. После обучения в училище она с ФИО29 поддерживали отношения, часто виделись, общались между собой. Последние несколько лет ФИО30 использует сим-карту с абонентским номером №. Примерно в середине августа 2021 она встретилась с ФИО31ФИО6, встреча происходила на адрес, в день их встречи она одолжила у ФИО6 2000 рублей, в ходе их общения ФИО6 сообщила, что к ней должен был приехать еще парень по имени ФИО32, позже узнала от ФИО33 его фамилию – ФИО34. Ранее о ФИО35 ей уже рассказывала ФИО36ФИО6, ФИО6 говорила, что через ФИО37 можно зарегистрировать по своим документам фирму и никакую деятельность не надо осуществлять, а за предоставление своих документов для регистрации фирмы заплатят денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, также ФИО6 говорила, что можно открыть счета для оформленной фирмы, и все полученное в банках передать ФИО38 также за денежное вознаграждение. Она на тот период времени нуждалась в деньгах, работы не было, и попросила ФИО39 узнать у ФИО40, можно ли ее зарегистрировать директором, ФИО6 согласилась на это. В этот же день, через несколько минут приехал ФИО41 на автомобиле <данные изъяты>, иностранного производства, ФИО42 был один, при встрече ФИО43 ее познакомила с ним, она начала с ФИО44 разговор о работе. Тогда ФИО45 ей рассказал, что может ее зарегистрировать директором, обещал платить по 5000 рублей ежемесячно пока фирма будет работать. Со слов ФИО46 она также узнала, что после регистрации фирмы по ее документам она должна будет открывать счета в банках, получать в банках карты и передавать их ФИО47. ФИО48 еще рассказал, что деятельность фирмы будет законная, руководить фирмой будут другие люди, также сообщил, что проблем с законом у нее не будет. ФИО49 знал, что она не имеет никакого юридического и экономического образования, она сообщила, что по образованию она <данные изъяты>, она никогда не работала на руководящих должностях. Она согласилась на предложение ФИО50, так как нуждалась в деньгах, дохода не имела. ФИО51 сообщил, что для регистрации юридического лица – фирмы будут нужны ее документы, а именно: паспорт, ИНН, СНИЛС. Также они договорились, что Роман позже за ней приедет, и они поедут оформлять все необходимые документы для регистрации юридического лица. В этот день она с ФИО52 обменялись телефонами, номер телефона в настоящее время она не помнит, был записан в мобильном телефоне, который она использовала в 2021 году, в настоящее время у нее новый мобильный телефон. Примерно в первую неделю сентября 2021 ей позвонил ФИО53 на мобильный телефон, и сообщил, что за ней заедет, и они поедут в офис, оформлять документы для регистрации фирмы, договорились встретиться на следующий день, около 09.00 часов. На следующий день после звонка ФИО54 приехал к ее дому на адресадрес, она вышла к нему в машину, ФИО55 был один, и они поехали в офис на адрес, напротив <данные изъяты>, ФИО56 сказал, что их там уже ждут, для подписания документов. Они зашли в офисное помещение, на каком этаже оно находилось, она не помнит, зашли вдвоем, ФИО57 поздоровался с женщиной, которая там находилась, женщина была с черными волосами, длиной ниже плеч, плотного телосложения, в офисе женщина находилась одна, ФИО58 с ней был знаком, это было понятно по их общению. О чем они говорили между собой, она не слушала. ФИО59 сказал отдать женщине ее документы. Она передала свои документы: ИНН, СНИЛС, паспорт, и женщина начала на компьютере печатать, далее распечатала документы, передала их ей на подпись, когда она их подписывала, то видела, что в документах было указано наименование юридического лица – <данные изъяты>, все документы она не читала, поставила, где это было необходимо свою подпись, и потом эти документы у нее забрала женщина. Женщина также снимала копии с ее документов, сфотографировала ее с паспортом в руках. Также из разговора ФИО61 и женщины она поняла, что на ее имя оформляется электронно – цифровая подпись. В офисе она находилась около 10 минут. После того как все документы были подписаны и оформлены, она с Романом ушли из офиса. При этом она флеш-карты, токены не получала, как она помнит Роман тоже ничего от женщины не получил. Ей никакие документы не выдали, только вернула женщина ее документы: ИНН, СНИЛС, паспорт. После офиса ФИО62 увез ее домой. Из общения с ФИО63 она узнала, что часто уезжает по разным городам, часто уезжает в Новосибирск по работе. Также ФИО64 спрашивал, имеются ли у нее знакомые, которые могли бы также, как и она «работать», то есть зарегистрировать по своим документам фирмы, она сообщила, что у нее таких знакомых нет, она никого не привлекала в эту деятельность. После посещения офиса ФИО65 ей денежное вознаграждение не передал, сообщил, что выплатит ей денежные средства после регистрации фирмы. ФИО67 сообщил, что по мере необходимости будет ей звонить, что нужно будет посещать налоговую инспекцию и отделения банков для открытия счетов. Она согласилась на это, также ФИО66 сообщил, что весь процесс будет происходить в разные дни. Примерно в середине сентября 2021 года ей позвонил ФИО68 и сообщил, что нужно ехать в банки открывать счета. В ходе телефонного разговора ФИО69 ей сообщил, что поедут в банк на следующий день. С собой ей нужно было взять ее паспорт. Согласно их договоренности, Роман приехал к ней домой утром до 10.00 часов, приехал один. Когда она села к нему в машину они поехали, по пути ФИО70 ей рассказал, что фирма ее называется ФИО71, что офис находится в Новосибирске, адрес назвал, но адрес она уже не помнит, фирма занимается деятельностью, связанной с оказанием бухгалтерских услуг, уставной капитал 50 000 рублей. В машине у ФИО72 на заднем сидении находились документы, печати, какие именно она не видела. Также Роман ей пояснил, что в один и тот же банк необходимо посетить несколько раз в течение одного месяца. Перед посещением банков Роман выдавал ей мобильный телефон <данные изъяты> в корпусе белого цвета, в нем уже была установлена сим-карта, абонентский номер телефона уже был записан в разделе «Контакты», номер сим-карты нужно было указать в банках для подключения банковских дистанционных услуг. Также выдавал печать <данные изъяты>, и пакет документов в мультифоре по регистрации <данные изъяты>. ФИО73 говорил, к какому окну в банках нужно было подходить. Таким образом, ею были открыты расчетные счета в следующих банковских организациях адрес: <данные изъяты> на адрес, <данные изъяты> на адрес, <данные изъяты> на адрес, <данные изъяты> на адрес, <данные изъяты> на адресадрес, <данные изъяты> на адрес в <данные изъяты> на адрес. В банки ФИО74 с ней не заходил, ждал ее на улице в автомобиле, автомобиль всегда парковал около отделения банка. Как она поняла, что в каждом банке заявки уже на открытие счетов были поданы заранее, так как в каждом банке уже при ее обращении были подготовлены документы, ей необходимо было только их подписать и проставить печати. В банках выдавали либо карты банков, либо просто выдавали документы, иногда карты выдавали с пин-конвертами иногда нужно было получить пин-код самостоятельно. Когда она находилась в банках при использовании телефона, который выдавал ФИО75, она по указанию сотрудника банка выполняла какие-то функции, на номер поступали смс с кодами, она их называла сотрудникам банков. После того как она выходила из банков, телефон, документы, печать отдавала ФИО76, также отдавала карты банков и пин-конверты. Иногда ФИО77 созванивался с кем-то и обсуждал, получение карт банков и обсуждал свои планы на посещение банков с иными лицами, она поняла это из их телефонных разговоров. С кем ФИО78 говорил, ей было не слышно и не понятно. Банковские карты, которые ей выдавали в банках, она их передавала в машине ФИО79, а ФИО80 их фотографировал вместе с телефоном и также кому-то направлял. Каждый раз, когда посещали банки, ФИО81 увозил ее домой и говорил, что на следующий день снова поедем в банки, что ей еще нужно открывать счета. С ФИО82 она в других городах адрес не была и не выезжала. По представленным ей следователем документам, в банк <данные изъяты>, который расположен по адресу: адрес, она посещала только один раз, т.е. в сентябре 2021 года, более в указанный банк она не приходила, т.е. в конце октября 2021 года она не посещала <данные изъяты>, она уверенно может сказать, так как у нее день рождение ДД.ММ.ГГГГ, и ДД.ММ.ГГГГ она работала в этот период времени. Она не помнит, что подписывала, какие либо документы не в отделении банка <данные изъяты>. А то, что в банке <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ ею была получена банковская карта, это она помнит, так как ранее когда она по указанию ФИО83 открывала расчетный счет в <данные изъяты>, то сотрудник банка, ей говорила, что необходимо получить еще банковскую карту. Когда она вышла из банка, она данную информацию сообщила ФИО84, и ФИО85 ей сказал, что да, нужно будет чуть позже заехать в указанный банк и получить карту, поэтому ФИО86 и говорил, ей ранее, что необходимо банки посещать в течение месяца. ФИО87 на вид выглядел как мужчина около 170 см, спортивного телосложения, на вид около 30 лет. Волосы короткие тёмные, передвигался на автомобиле <данные изъяты>. При встрече, ФИО88ФИО6, ФИО89 и женщину с темными волосами сможет уверенно опознать. В представленных ей на обозрение в ходе допроса банковских документах в графе Голдобина А.Д. стоит ее подпись. Все подписи выполнены ею. Примерно в конце ноября 2021 года ФИО90 ей позвонил, спросил, где она находится, она находилась дома, ФИО91 ей позвонил, когда подъехал и привез ей 5000 рублей, одной купюрой, она в машине у ФИО92 получила денежные средства, остальные деньги ФИО93 обещал опять заплатить позже. Роман ее сфотографировал с деньгами в руках, сказал это нужно для отчета в бухгалтерию. При регистрации <данные изъяты> денежные средства в уставной капитал организации она не вносила. Фактически она участие в деятельности <данные изъяты> не принимала, то есть не руководила обществом, не давала никому никаких распоряжений, никаких документов с контрактами она не подписывала, в том числе и движение денежных средств по счетам <данные изъяты> не осуществляла. Цели управления <данные изъяты> она не имела, финансово-хозяйственной деятельностью <данные изъяты> не занималась, административно-распорядительными функциями не обладала, налоговую отчетность не готовила и не сдавала. Где в настоящее время находятся учредительные документы <данные изъяты> она не знает. Чем в настоящее время занимается <данные изъяты> ей не известно. Фактически всеми вопросами по организации и подготовки документов для открытия <данные изъяты> занимался ФИО96. Кроме ФИО97, женщины, она ни с кем более по теме <данные изъяты> не общалась. Она не имеет юридического, экономического образования, не умеет и не знает, как оформлять документы для ведения деятельности юридических лиц, где находится ЭЦП на ее имя, которую она получала в офисе на адрес, напротив <данные изъяты>, она не знает, кто ЭЦП распоряжался ей также не известно. В каждом банке <данные изъяты> ей выдавали пакет документов, из чего именно пакет состоял, она не знает и ей не было интересно, что именно ей давали в каждом банке, но она понимала, что она получала документы, на основании которых можно было осуществлять операции по расчетным счетам организации и она как директор имеет единоличное право управления счетами и денежными средствами по ним. Она не помнит, предупреждали ли ее сотрудники банков, что она не должна передавать третьим лицам полученные в банках при открытии счетов документы, а также любую информацию, поступающую в виде смс - сообщений на указанные при заполнении документов номера мобильного телефона. Все что она получала в банках, она отдавала ФИО98, это были какие-то документы, банковские карты. На совершение данного поступка ее толкнуло тяжелое материальное положение. Она понимала, что на основании выданных ей банком документов для дистанционного управления счетом (логин и пароль), а также карты, третьи лица при их использовании могут самостоятельно осуществлять снятия, перечисления денег по расчетным счетам <данные изъяты> по своему усмотрению, и не уведомляя ее об этом. ФИО99 для этого и возил ее в банк, чтобы при открытии расчетных счетов <данные изъяты> ей выдали данные документы, карты, а она ФИО100 их передавала за вознаграждение, что ФИО101 без нее мог осуществлять перечисления по расчетным счетам <данные изъяты>, так как она изначально не собиралась руководить и работать в <данные изъяты>. Она и обратилась в банк только чтобы открыть расчетные счета, получить документы, логины и пароли для дистанционного доступа в программу по управлению расчетных счетов, а также банковские карты, и передать все полученное ФИО102. Вину в том, что она передала ФИО103 за денежное вознаграждение все документы, банковские карты, электронные средства платежей, полученные ею в банках, признает полностью.

Указанные показания Голдобина А.Д. в судебном заседании поддержала.

Суд полагает возможным положить в основу приговора показания подсудимой Голдобиной А.Д., данные ей в ходе предварительного расследования, так как данные показания подтверждены подсудимой в судебном заседании, подтверждаются материалами дела, сомнений у суда не вызывают.

Помимо признания вины подсудимой, ее вина в совершении преступного деяния, изложенного в описательной части приговора, подтверждается также доказательствами, представленными органами предварительного расследования и исследованными судом в судебном заседании, в том числе, показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6Свидетель №7, данными в ходе предварительного расследования, которые оглашены в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон, поскольку указанные лица в судебное заседание не явились, а также иными представленными государственным обвинением доказательствами.

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных в ходе предварительного расследования, следует, что что с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время она работает в должности ведущего клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц операционного офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: адрес - адрес, адрес. В ее должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в том числе операции по открытию обслуживанию расчетных счетов для данных лиц. В операционном офисе имеется направление по операционному обслуживанию юридических лиц, их обслуживание, оформление зарплатных договоров, договоров эквайринга, выдача бизнес карт для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Для открытия расчетного счета юридического лица необходимо обратиться в банк лично руководителю организации, который при себе должен обязательно иметь паспорт, учредительные документы, подтверждающие его полномочия в организации и печать. С предъявленных клиентом документам делаются сканированные образцы, которые направляются в службу безопасности банка для проверки. Данная проверка проходит в течение текущего дня, чаще занимает 1 час. Открытие расчетного счета организации проводится только в присутствии руководителя организации. По доверенности счета не открываются. При заполнении заявления на открытие счета указывается название организации, на которую открывают расчетный счет, ФИО директора организации, номер телефона и адрес электронной почты. При открытии расчетного счета клиент автоматически подключается к системе <данные изъяты> для дистанционного управления денежными средствами, находящимися на счете, в этой системе можно работать, как через мобильное приложение, так и через стационарный компьютер. Для доступа к системе <данные изъяты> клиент использует номер телефона и адрес электронной почты, указанные в заявлении на открытие счета. При подключении <данные изъяты> на электронную почту поступает логин, а на номер телефона - смс с временным паролем, который при первом входе в систему руководитель организации меняет на свой. Перед подписанием пакета документов для открытия счета, руководителю организации в обязательном порядке разъясняется порядок пользования электронными средствами платежа, о том, что данные от дистанционной системы <данные изъяты> нельзя передавать третьим лицам, и владелец несет персональную ответственность за его сохранность. Также клиенту задаются вопросы, о том, какой вид деятельности будет осуществлять, с кем будет работать, чтобы понять владеет ли тот информацией о его организации, также уточняется, какие операции планирует проводить по счету с целью подобрать пакет услуг, который ему подойдет, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. При открытии расчетного счета, если клиент не владеет некоторой информацией по организации, учредителем и руководителем которой является, не может ответить на вопросы по виду деятельности организации, либо не знает юридический адрес, то данному клиенту отказывают в открытии расчетного счета. При открытии счетов для клиента, третьи лица участие не принимают, на клиента какое-либо давление со стороны третьих лиц не оказывается. По факту открытия расчетного счета директором <данные изъяты> Голдобиной А.Д. может пояснить, что счет открывал лично директор <данные изъяты> Голдобина Анна Дмитриевна. По представленным ей на обозрение документам по факту открытия расчетного счета директором <данные изъяты> Голдобиной А.Д. поясняет, что ДД.ММ.ГГГГ клиент - Голдобина А.Д. лично обратилась в филиал <данные изъяты> расположенного по адресу: адрес, с целью открытия расчетного счета. После получения от директора <данные изъяты> Голдобиной А.Д. всех документов, специалистом банка направляются документы в службу безопасности. После проверки службой безопасности, пришло положительное решение. Затем клиент - директор <данные изъяты> Голдобина А.Д. подписала Заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты>, в котором клиент изъявил желание подключиться к системе <данные изъяты> (система <данные изъяты>), которое позволяет дистанционно распоряжаться счетом, и указал номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ директору <данные изъяты> Голдобиной А.Д. открыт расчетный счет №. Одновременно с этим ДД.ММ.ГГГГ по заявлению Голдобиной А.Д. специалистом банка была заполнена карточка образцов подписей, в которой Голдобина А.Д. лично поставила свои подписи и оттиск печати <данные изъяты>. Согласно юридического дела <данные изъяты> Голдобиной А.Д., поясняет, что 21.09.2021 директору <данные изъяты> Голдобиной А.В. была оформлена дебетовая банковская карта <данные изъяты>. Согласно базы данных банка 18.10.2021 <данные изъяты> банковская карта <данные изъяты>№******№ выдана лично директору <данные изъяты> Голдобиной А.В. Из содержания юридического дела <данные изъяты> Голдобиной А.Д. следует, что Голдобина А.Д. никому кроме себя не доверяла распоряжаться расчетным счетом и была уведомлена о правилах безопасности пользования системой дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> (т.1 л.д.221-224).

Из показаний свидетеля Свидетель №2, данных в ходе предварительного следствия, следует что с ДД.ММ.ГГГГ работает в <данные изъяты>. С ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время работает в должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В ее обязанности входит консультация клиентов (юридические лица и индивидуальные предприниматели), сопровождение кассовых операций и платежных поручений клиентов, сбор документов на открытие счета и по всем банковским продуктам, которые предлагает банк клиентам. С целью открытия счета клиенты обращаются в банк как лично, так и по телефону по рекомендации, либо на сайт банка, где можно подать заявку. При личном обращении в банк клиент должен предоставить документы, удостоверяющие его личность, а также правоустанавливающие документы (паспорт и учредительные документы). Затем менеджер задает клиенту вопросы, связанные с его финансово-хозяйственной деятельность, заполняет анкету в электронном виде, по паспорту и учредительным документам, представленным Обществом или индивидуальным предпринимателем. На номер телефон клиента, который он сообщает менеджеру, приходит смс-сообщение с кодом подтверждения, который он сообщает менеджеру, после чего анкета посредством электронного документооборота уходит на проверку в службу безопасности и Финмониторинг. Пока идет проверка анкеты, менеджер может подготовить заявление на открытие счета, распечатать его, сделать копии с учредительных документов и паспорта клиента, подписать подготовленное документы и отпустить клиента. В заявление на открытие счета, клиент указывает свою электронную почту, на которую будет приходить ссылка для доступа в систему банк-клиент, и номер телефона на который будут приходить коды для подтверждения платежных поручений. Кроме этого, в заявлении указывается фамилия имя отчество подписанта, кто будет подписывать платежных поручения в системе <данные изъяты>, отметка о выпуске именной или моментальной корпоративной карты, фамилия имя отчество держателя карты, кодовое слово. В дальнейшем после проверки документов клиента, менеджер всегда обзванивает клиентов и сообщает о решении банка - положительном либо отрицательном. В случае положительного результата, менеджер сообщает клиенту о положительном результате и отправляет документы на открытие расчетного счета. После открытия счета на указанную клиентом электронную почту приходит ссылка, которую он самостоятельно активирует, а также на указанный клиентом номер телефона приходит разовый пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты>. Затем клиент может поменять пароль, однако логин - это всегда адрес электронной почты клиента, остается несменным. При этом никакие документы об открытии счета банк клиенту не выдает, т.к. Договор банковского счета публичный и размещен на сайте, а реквизиты счета можно распечатать в системе Банк - Клиент. Также клиент может заказать банковскую карту, привязанную к расчетному счету либо в системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент», либо по заявлению при обращении в банк. В случае, если клиент сразу знает, что ему нужна банковская карта, либо она предусмотрена выбранным им тарифом банка, он может написать заявление на выпуск банковской карты в день обращения, когда менеджер заполняет все документы на открытие счета. Именная банковская карта изготавливается в течение 3-7 дней, о ее готовности клиенту на телефон, указанный изначально в документах на открытие счета, отправляется смс - сообщение о том, что карта изготовлена и находится в отделении банка. Затем клиент приезжает с паспортом и забирает в отделении банка банковскую карту. Моментальная карта выдается клиенту в момент подписания заявления на открытие счета. По поводу открытия расчетного счета на официальном сайте банка <данные изъяты><данные изъяты>, поясняет, что клиент самостоятельно регистрируется на официальном сайте банка <данные изъяты> для подачи заявки, и резервировании расчетного счета. Далее клиент заполняет анкету потенциального клиента - юридического лица, с клиентом встречается выездной менеджер, подписывает документы и клиенту открывают расчетный счет. Такой клиент находится на онлайн обслуживании и в отделение не обращается. Все вопросы решает по горячей линии либо через Банк клиент и чат. По представленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетного счета <данные изъяты>, может пояснить, что 15.09.2021 поступила заявка на открытие счета от партнера <данные изъяты>. После проверки службы безопасности и финмониторинга 21.09.2021 клиент Голдобина Анна Дмитриевна, обратилась в <данные изъяты> по адресу адрес, адрес, с целью открытия расчетного счета и предоставила комплект документов. После проверки банком предоставленных документов было принято положительное решение и подписан комплект документов. Одновременно был оформлен еще ряд документов. 21.09.2021 в <данные изъяты><данные изъяты>» по адресу адрес, адрес, был открыт расчетный счет №. Также 21.09.2021 директору <данные изъяты> Голдобиной А.Д. была оформлена и выдана моментальная корпоративная банковская карта <данные изъяты>№, привязанная к расчетному счет №. Пин-код клиент назначает самостоятельно на сайте банка. В заявление подключение договора банковского (расчетного) счета прописан идентификатор кары + 4 последние цифры номера карты. Подписанное заявление является распиской в получении карты. Согласно заявления на подключение договора банковского (расчетного) счета и подключения услуг в <данные изъяты> клиент Голдобина А.Д. на указанных Условиях банка просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить доступ к Системе <данные изъяты> и подключить услугу <данные изъяты>, телефон для отправки SMS-сообщений №. Так же в заявление указана электронная почта <данные изъяты>, на которую после открытия счета поступила ссылка для входа в банк - клиент, при активации ссылки программа просит установить логин и пароль. Согласно указанным документам только Голдобина А.Д. могла подписывать платежные документы по открытому расчетному счету <данные изъяты>. Только Голдобина А.Д. могла управлять счетом посредством сети Интернет, через систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты>. Третьи лица при открытии расчётного счета клиента не присутствуют, какого- либо влияния со стороны третьих лиц не оказывалось. Согласно банковским правилам, которые разъясняются клиентам при открытии счетов только владелец электронных средств и электронных носителей информации имеет право осуществлять платежные операции по расчетным счетам. Голдобиной А.Д., как и любому другому клиенту, сотрудник банка разъясняет, что она одна имеет право подписи по счету, и только Голдобина А.Д. вправе совершать платежные действия по счету. Для совершения платежных действий другими лицами, Голдобиной А.Д. необходимо сделать доступ в дистанционное приложение <данные изъяты>. Также клиенту было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам (т. 1 л.д.225-229).

Из показаний свидетеля Свидетель №3, данных в ходе предварительного следствия, следует, что она работает в <данные изъяты> с ДД.ММ.ГГГГ года по настоящее время, в должности эксперта. В ее обязанности входит обслуживание юридических лиц, открытие счетов юридических лиц, закрытие счетов. По поводу открытия расчетных счетов для юридических лиц в <данные изъяты> может пояснить следующее, что открытие счетов осуществляется в отделениях банка. В обязанности специалиста банка по открытию счетов для юридических лиц входит: формирование пакета документов юридического лица, для открытия счета, обслуживание счетов юридических лиц. Процедура открытия расчетного счета следующая: клиент - руководитель юридического лица/ индивидуальный предприниматель, либо по доверенности его представитель обращается в отделение <данные изъяты>. При оформлении заявки на открытие расчетного счета, клиент предоставляет в банк следующие документы: паспорт директора юридического лица (или иного руководителя), решение о создании юридического лица, решение о назначении на должность руководителя, устав. После предоставления данных документов, менеджером банка производится сканирование (копирование) предоставленных клиентом учредительных и иных документов, и подготавливается пакет документов на открытие счета. Банк формирует пакет документов: карточку с образцами подписей и оттиска печати, соглашение на обслуживание счетов в банке, заявление об открытии банковского счета, заявление об открытии счетов банковских карт и подключения услуг в <данные изъяты>, заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания / о подключении к услуге на основании Комплексного договора, анкету клиента-юридического лица (резидента РФ), сведения о физическом лице - Бенефициарном владельце и об единоличном исполнительном органе. Перед подписанием пакета документов для открытия счета, руководителю организации в обязательном порядке разъясняется порядок пользования электронными средствами платежа, о том, что разъясняется, что электронный ключ нельзя передавать третьим лицам и владелец несет персональную ответственность за его сохранность. Также клиенту задаются вопросы, о том, какой вид деятельности будет осуществлять, с кем будет работать, чтобы понять владеет ли тот информацией о его организации. При открытии расчетного счета, если клиент не владеет некоторой информацией по организации, учредителем и руководителем которой является, не может ответить на вопросы по виду деятельности организации, либо не знает юридический адрес, то данному клиенту отказывают в открытии расчетного счета. Подготовленный пакет документов подписывается руководителем (представителем) организации. Договор комплексного обслуживания, подписанный клиентом, содержит реквизиты общества, информация о подключаемых ему продуктах банка, которые заранее с клиентом обговариваются. Отсканированные документы направляются в специализированную программу банка. Служба безопасности банка проверяет клиента и в случае положительного решения согласовывает вопрос открытие счета. При открытии счета, посторонние лица не присутствуют, какого-либо влияния не оказывают. Заведенная в программном обеспечении Заявка на открытие счета в автоматическом режиме поступает в специализированное подразделение, которое проводит анализ комплектности документов, качества сканированных документов и открывает счета. После того как счет клиенту открыт, и он получил все продукты банка о которых было указано в заявлении, формируется юридическое дело клиента в офисе банка, где фактически открыт счет клиента. При открытии счетов для клиента, третьи лица участие не принимают, на клиента какое-либо давление со стороны третьих лиц не оказывается. Согласно представленным ей на обозрение документам из юридического дела клиента банка <данные изъяты> Голдобиной А.Д. поясняет, что указанный клиент ДД.ММ.ГГГГ лично обратилась в операционный офис <данные изъяты> в адрес№<данные изъяты> по адресу: адрес, где для открытия счета, было подписано заявление о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому директор <данные изъяты> Голдобина А.Д. попросила заключить договор комплексного банковского обслуживания и предоставить следующие услуги банка: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, пакеты услуг РКО; заключить договор банковского счета и открыть следующие счета в соответствии с Условиями открытия и ведения счетов юридических лиц-резидентов/нерезидентов, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой: один расчетный счет, для совершения операций по Счету попросил использовать образцы подписей и оттиска печати, заявленные в предоставленной в Банк карточке с образцами подписей и оттиска печати, подключить к услуге <данные изъяты> в соответствии с <данные изъяты>, телефон для входа в личный кабинет, указанный в настоящем заявлении №. ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе <данные изъяты> в адрес№ Банка <данные изъяты> по адресу: адрес, были открыты расчетные счета №, №. ДД.ММ.ГГГГ директором <данные изъяты> Голдобиной А.Д. была заполнена карточка подписей и оттиска печати <данные изъяты>, в которой Голдобина А.Д. лично поставила свои подписи. ДД.ММ.ГГГГ директором <данные изъяты> Голдобиной А.Д. подписано заявление об использовании системы дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты>, согласно которого для использования в системе <данные изъяты> и получения одноразовых SMS паролей на номер телефона указанный в заявлении № для подтверждения, т.е. распоряжаться денежными средствами Голдобина А.Д. могла только путем подписания документов по распоряжению счетом дистанционно, путем получения одноразовых SMS паролей. Согласно юридического дела <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ директору <данные изъяты> Голдобиной А.В. была оформлена банковская карта <данные изъяты>. Согласно базы данных банка, может сообщить, что ДД.ММ.ГГГГ банковская карта <данные изъяты>№** **** № выдана лично директору <данные изъяты> Голдобиной А.В. Доверенностей на третьих лиц клиент Голдобина А.Д. в банк не предоставляла. Клиент Голдобина А.Д. как и любой другой клиент банка несет персональную ответственность за утрату сертификата электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. Передача сертификата электронной подписи, пин-конвертов, банковских карт, лицам, которые не имеют законных оснований для доступа к счетам клиента, запрещена. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент единоличный исполнительный орган юридического лица, и только он имеет право посещать входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка. Голдобиной А.Д. разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам (т. 1 л.д.230-234).

Из показаний свидетеля Свидетель №4, данных в ходе предварительного следствия, следует, что он работает в должности <данные изъяты>. В его обязанности входит: расчетно - кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Ранее при открытии расчетного счета в банке, клиент обращается к клиентскому менеджеру, предъявляет свой паспорт, предоставляет решение о назначении на должность руководителя, устав организации, после чего с указанных документов снимаются копии, либо сканируются документы. Далее в специальную компьютерную программу вносятся данные организации для дальнейшей отправки на проверку службы безопасности и отдел открытия счетов. После чего автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 20 минут. Документы формируются следующего характера: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах, карточка с образцами подписей. Согласно заявления о присоединении клиент присоединяется к Правилам банковского обслуживания, в которых (Приложение №ЗА) оговорены правила пользования системой <данные изъяты>. Система <данные изъяты> это есть целевая система удаленного доступа банка <данные изъяты>. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. Далее распечатывается и подписывается заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о клиенте, карточка с образцами подписей, так же ставится печать клиента, если в Уставе прописано, что клиент работает с печатью. При подписании документов в офисе давление со стороны третьих лиц не оказывается, руководитель приходит без сопровождения третьих лиц, все документы подписываются добровольно, это касается любого лица, обращающегося в банк. Согласно представленным ему на обозрение документам из юридического дела клиента банка <данные изъяты> Голдобиной А.Д. поясняет, что указанный клиент ДД.ММ.ГГГГ лично обращался в операционный офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: адресадрес, где для открытия счетов, менеджером в обязательном порядке удостоверяется личность заявителя по паспорту. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения <данные изъяты> в лице директора Голдобиной А.Д. ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе <данные изъяты>, расположенного по адресу: адресадрес, был открыт расчетный счет № и открыт специальный карточный счет№. Согласно предоставленной карточки образцов подписей, только Голдобина А.Д. была уполномоченным лицом, подписывать платежные документы <данные изъяты> по открытым расчетным счетам. Согласно заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания (далее ЗПБО) ДД.ММ.ГГГГ Голдобиной А.Д. была выдана корпоративная карта №** **** №. После открытия расчетного счета для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> клиенту на номер сотового телефона <данные изъяты>, который Голдобина А.Д. указала при открытии расчетного счета (в ЗПБО), приходит смс с логином и временным паролем (транспортный) для выполнения первого входа и ссылка на <данные изъяты> - Доступ к системе дистанционного обслуживания. Услуга пользования системой дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты>, была подключена клиенту <данные изъяты> в лице директора Голдобиной А.Д. согласно подписанного им ЗПБО для формирования платежных поручений и перевода денежных средств <данные изъяты>. Клиент при первом входе в <данные изъяты> меняет пароль на свой собственно придуманный. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде смс - сообщения. С использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона. Клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с ЗПБО, а также в соответствии с Соглашением на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», непосредственно только клиент (единолично исполнительный орган либо доверенное лицо, на которое должна быть оформлена доверенность), открывший расчетный счет имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету. Все правила использования системы <данные изъяты> прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы <данные изъяты>, с которым клиент знакомится самостоятельно на сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системы <данные изъяты>. Услуга пользования системой дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> для формирования платежных поручений и перевода денежных средств была подключена клиенту <данные изъяты> в лице директора Голдобиной А.Д. Как и всем клиентам банка, Голдобиной А.Д. была озвучена информация о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам и только Голдобина А.Д. вправе совершать платежные действия по счетам. Также Голдобиной А.Д. было подписано заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, при подписании которого клиент присоединяется к Соглашению на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы <данные изъяты>, в котором прописано обязательство клиента о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации его электронно-цифровой подписи, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам (т. 1 л.д.235-238).

Из показаний свидетеля Свидетель №5, данных в ходе предварительного следствия, следует, что <данные изъяты> в адрес работает с ДД.ММ.ГГГГ, ранее работала в <данные изъяты> в адрес. В настоящее время в должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц индивидуальных предпринимателей, в том числе соблюдение правил открытия и закрытия счетов юридических лиц и физических лиц, привлечение клиентов на обслуживание юридических лиц, операционно-кассовая работа. При открытии счетов клиенту посторонние лица не присутствуют, какого-либо влияния не оказывают. При заполнении заявления на открытие счета указывается название организации, на которую открывают расчетный счет, ФИО директора организации, номер телефона и адрес электронной почты. Согласно представленным ей на обозрение документам из юридического дела клиента банка <данные изъяты> Голдобиной А.Д. поясняет, что ДД.ММ.ГГГГ в Основной офис филиала Банка <данные изъяты> в адрес по адресу: адрес, пом. адрес обратился директор <данные изъяты> Голдобина А.Д. для открытия расчетного счета. Клиент предоставил оригиналы документов для изготовления копий и размещения в юридическое досье. Проведена идентификация клиента. Предоставленные клиентом документы проверены на их подлинность, подтверждено, что данные документы являются действующими. После указанных действий Голдобина А.Д. подписала комплект документов по форме банка для открытия расчетного счета: заявление на заключение договора банковского счета; акцепт оферты Банка (клиент может направлять распоряжения только в электронном виде с использованием электронного документооборота); опросный лист; заявление о присоединении к соглашению обиспользовании <данные изъяты>; форму самосертификации; заявление о подключении, переводе банковского (расчетного) счета на обслуживание по Тарифному плану; договор банковского счета; сопроводительное письмо; соглашение предоставлении услуги стандартного электронного документооборота Система <данные изъяты>. После этого все документы размещены в системе и направлены для открытия расчетного счета. ДД.ММ.ГГГГ клиенту <данные изъяты> Голдобиной А.Д. открыт расчетный счет №. Также, ДД.ММ.ГГГГ директором <данные изъяты>№ Голдобиной А.Д. подписан следующий комплект документов по форме банка для открытия расчетного счета №: заявление на заключение договора банковского счета; акцепт оферты Банка (клиент может направлять распоряжения только в электронном виде с использованием электронного документооборота); опросный лист; заявление о присоединении к соглашению об использовании <данные изъяты>; форму самосертификации; заявление о подключении, переводе банковского (расчетного) счета на обслуживание по Тарифному плану; договор банковского счета; сопроводительное письмо; соглашение предоставлении услуги стандартного электронного документооборота Система <данные изъяты>. Голдобиной А.Д. как и любому другому клиенту, разъяснялось, что она одна имеет право подписи по счетам, и только она вправе совершать платежные действия по счетам <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ директором <данные изъяты>) Голдобиной А.Д. подписан акт готовности клиента к работе в системе <данные изъяты>, который позволяет дистанционно распоряжаться счетом, при помощи получения логина, который указывается в заявлении и пароля поступающего на номер телефона, в виде смс - сообщения, которые указываются в заявлении. В данном случае в акте для работы в системе <данные изъяты> логином является электронная почта <данные изъяты>, а на номер телефона № происходит звонок от оператора банка, для подтверждения операций по движению денежных средств на расчетном счете. ДД.ММ.ГГГГ директором <данные изъяты> Голдобиной А.Д. предоставлено «заявление об акцепте условий регламента удостоверяющего центра банка <данные изъяты> и изготовлении сертификата ключа проверки электронной подписи», которое не подшивается в юридическое дело клиента, после чего дата подписания документа - <данные изъяты> и изготовлении сертификата ключа проверки электронной подписи» вписывается в акт готовности клиента к работе в системе <данные изъяты>. Для совершения платежных действий другими лицами их необходимо внести в карточку с образцами подписей и оттиска печати, предоставив подтверждение своих полномочий. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> поменялись реквизиты счетов в банке, и произошел переход клиентов на единый баланс, в связи, с чем ранее открытый расчетный счет № поменялся на №.В юридическом деле нет доверенностей на то, чтобы интересы <данные изъяты> представляло другое лицо, во всех документах стоит подпись Голдобиной А.Д., так как при обращении клиента в банк, менеджер идентифицирует личность с личными документами. При открытии счетов, только владелец ключа электронной цифровой подписи, банковской карты имеет право осуществлять платежные операции по расчетному счету. Голдобиной А.Д. было разъяснено о недопущении передачи банковской карты, логина и пароля третьим лицам. При открытии расчетных счетов клиенту, посторонние лица не присутствовали (т. 1 л.д.239-242).

Из показаний свидетеля Свидетель №6, данных в ходе предварительного следствия, следует, что в должности <данные изъяты> она работает с ДД.ММ.ГГГГ. В ее обязанности входит контроль работы розничного и малого бизнеса, выполнение KPI. По поводу процедуры открытия расчетных счетов для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в <данные изъяты> может пояснить следующее, что при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к менеджеру, а так же предоставляет пакет документов, состоящий из паспорта гражданина РФ (паспорт руководителя организации или ИП), решение о создании юридического лица, документ подтверждающий создание ИП. решении о назначении на должность, устава, печати (если иное не предусмотрено в уставе), ИНН, ОГРН, после чего с указанных документов снимаются копии, аналогичный пакет документ предоставляется для открытия счетов индивидуальных предпринимателей. После положительного решения банка на открытие счетов, распечатывается и подписывается заявление о присоединении, в котором содержатся реквизиты Общества, либо индивидуального предпринимателя информация о подключаемых ему продуктах, правила банковского обслуживания. По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетных счетов директором <данные изъяты> Голдобиной А.Д. поясняет, что ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис <данные изъяты>, расположенного по адресу: адрес, обратилась лично Голдобина А.Д., где предоставила все необходимые учредительные документы <данные изъяты>, в том числе подтверждающие ее должностное положение, как директора <данные изъяты>. По результатам рассмотрения ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе <данные изъяты>, расположенного по адресу: адрес, открыто два расчетных счета, а именно: расчетный счет в валюте Российский рубль № и карточный счет №. ДД.ММ.ГГГГ директору <данные изъяты> Голдобиной А.Д. к открытому карточному счету № оформлена мгновенная банковская карта. ДД.ММ.ГГГГ директору <данные изъяты> Голдобиной А.Д. в операционном офисе <данные изъяты>, расположенного по адресу: адрес к открытому карточному счету № выдана мгновенная банковская карта № без пин-конверта. ДД.ММ.ГГГГ директором <данные изъяты> Голдобиной А.Д. в операционном офисе <данные изъяты>, расположенного по адресу: адрес, была заполнена карточка подписей и оттиска печати, где Голдобиной А.Д. лично расписалась и поставила оттиск печати <данные изъяты>, после чего только Голдобина А.Д., имела право совершать платежные действия по счетам <данные изъяты>. Согласно документам юридического дела клиента <данные изъяты>, доверенности на третьих лиц по счетам в банк не предоставлялись, то есть никто кроме Голдобиной А.Д. не имела права распоряжаться средствами по счетам. ДД.ММ.ГГГГ к указанному в заявлении номеру телефона № директору <данные изъяты> Голдобиной А.Д. была подключена система дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты>, после чего директор <данные изъяты> Голдобина А.Д. при помощи указанного номера телефона, на который приходят смс-сообщения с подтверждением, могла распоряжаться расчетными счетами, проводить платёжные операции, перед этим на электронную почту, указанную в заявлении <данные изъяты> поступает логин, на указанный номер телефона № поступает пароль для первоначального входа. После получения логина и пароля, клиент создает удобный для использования пароль, после чего использует приложение для перевода денежных средств. Голдобиной А.Д. как и любому другому клиенту, было разъяснено, что она одна имеет право подписи по счетам, и только она вправе совершать платежные действия по счетам. Для совершения платежных действий другими лицами их необходимо ввести в карточку подписей, клиенту Голдобиной А.Д. было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Клиент несет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. (т. 2 л.д.4-7).

Из показаний свидетеля Свидетель №7, данных в ходе предварительного следствия, следует, что в должности <данные изъяты> работает с октября 2020 года в отделении <данные изъяты> по адресу: адрес, ранее офис располагался по адресу: адрес. В ее должностные обязанности входит развитие отношений с действующими партнёрами, поиск и привлечение новых партнеров, а также открытие счетов по переданным заявкам от партнеров. Характер работы – разъездной. В настоящее время при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к специалисту, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта директора, решении о создании юридического лица, решении о назначении на должность, устав, печати (если иное не прописано в уставе) после чего с указанных документов снимаются копии, либо сканируются документы. Далее в специальную компьютерную программу вносятся данные и реквизиты организации для дальнейшей отправки на проверку службы безопасности. После чего автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 20 минут. Документы формируются следующего характера: договор банковского обслуживания, анкета клиента, заявление на открытие расчетного счета, подтверждение о присоединении к правилам работы с интернет банком <данные изъяты>. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается сразу клиенту. Далее распечатывается и подписывается договор комплексного обслуживания, в котором содержатся реквизиты общества, информация о подключаемых ему продуктов, которые заранее были обговорены с клиентом, карточка образцов подписей, правила банковского обслуживания. В случае если клиент желает пользоваться компьютерной программой <данные изъяты>, то специалист в ходе беседы узнает, какой логин он хочет использовать при входе и если данный логин никем не занят, то после подписания документов и открытия расчетного счета клиент может входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету с использованием придуманного им логина. Электронная подпись клиента не создается. Для проведения операции по расчетному счету достаточно иметь логин и пароль. Изначально при открытии расчетного счета клиенту на указанный им номер сотового телефона приходит временный пароль. После чего клиент с использованием временного пароля и логина входит в личный кабинет, где меняет пароль на постоянный. Так же при операциях по расчетному счету на телефон клиента приходит смс сообщение о подтверждении действия. И клиент либо соглашается, либо отклоняет операцию. При открытии счетов клиенту, посторонние лица не присутствуют, какого-либо влияния не оказывают. По поводу открытия расчетного счета на официальном сайте банка <данные изъяты>, может пояснить следующее: клиент самостоятельно регистрируется на официальном сайте банка <данные изъяты> для подачи заявки, и резервировании расчетного счета. После резервирования на телефон клиента поступает сообщение с паролем и логином для входа в личный кабинет. Далее клиент заполняет заявление о присоединении и подключении услуг, где указывает полное наименование организации, адрес юридического лица, номер телефона руководителя организации, электронную почту организации, указывается тип счета, тариф, по желанию клиента оформляется банковская карта и указывается отделение банка доставки карты, также прикрепляет фото необходимых документов, перечень которых зависит от организационно-правовой формы клиента. После чего заявление о присоединении и подключении услуг клиентом подписывается простой электронной подписью. Далее заявка в электронном виде поступает на рассмотрение соответствующими службами <данные изъяты>. После проверочных мероприятий, и в случае положительного ответа заявка на открытие счета поступает в офис банка <данные изъяты>. Сотрудник, принявший заявку созванивается с клиентом и назначает дату, время и место открытия счета. Для открытия счета клиент должен иметь с собой свой контактный номер телефона, печать и оригиналы всех направленных ранее на рассмотрение документов. Сотрудник Банка распечатывает из программного обеспечения следующие документы: заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, заявление на открытие расчетного счета и заявление о присоединении к правилам комплексного обслуживания распорядителя счета как физического лица. Все документы подписывает клиент и сотрудник Банка, они также приобщаются в «электронное досье путем фотографирования. Оригиналы заявлений направляются на хранение в Головной офис Банка. После открытия счета клиент может установить мобильное приложение или заходить в личный кабинет через браузер с любого гаджета. Согласно банковским правилам банка <данные изъяты>, при заполнении документов для открытия расчетного счета юридического лица присутствует только клиент, которым были предоставлены необходимые документы, подтверждающие должностное положение, чья личность была удостоверена сотрудником банка. Третьи лица при подписании документов для открытия расчетного счета юридического лица, выдачи банковских карт, логинов и паролей не присутствуют. Также клиенту разъясняется о недопущении передачи средств платежей, банковских карт, логинов и паролей третьим лицам. По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия счетов <данные изъяты> в <данные изъяты>, может пояснить следующее, что ДД.ММ.ГГГГ клиент банка - директор Голдобина Анна Дмитриевна дистанционно на официальном сайте банка <данные изъяты> оформила заявку на открытие счета <данные изъяты>, и простой электронной подписью генерального директора Голдобиной А.Д. подписано подтверждение о Присоединении к Соглашению по системе <данные изъяты>. Далее по заявке было принято положительное решение. Затем простой электронной подписью ДД.ММ.ГГГГ генеральным директором <данные изъяты> Голдобиной А.Д. подписано заявление о присоединении и подключении услуг. В заявлении о присоединении и подключении услуг указано, что клиент — руководитель <данные изъяты> Голдобина А.Д. присоединяется к договору о расчетно-кассовом обслуживании <данные изъяты> и к договору на обслуживание по системе <данные изъяты>, также указано в заявлении, что клиент - руководитель <данные изъяты> Голдобина А.Д. просит открыть расчетный счет в отделении <данные изъяты>, присоединяется к тарифному плану <данные изъяты>, подключена услуга мобильного информирования к абонентскому номеру № и электронной почты <данные изъяты> подключен и предоставлен полный доступ к обслуживанию через систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты>, выпустить карту <данные изъяты>. После рассмотрения заявки работниками Банка, клиенту направляется смс - информирование об одобрении заявки на открытие счета и приглашение для подписания документов в отделение Банка. ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис <данные изъяты> по адресу: адрес обратился директор <данные изъяты> Голдобина А.Д., где был открыт расчетный счет №. После открытия расчетного счета №, ДД.ММ.ГГГГ, по желанию клиента, мог пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты>, для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> клиенту на номер сотового телефона №, который Клиент банка - директор <данные изъяты> Голдобина А.Д. указала при открытии расчетного счета, приходит смс с временным паролем для выполнения первого входа, для формирования платежных поручений и перевода денежных средств. Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, но не заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с тем, что заполнение карточки с образцами подписей и оттиска печати не обязательно и на усмотрение самого директора организации. ДД.ММ.ГГГГ по данным программного обеспечения банка в операционном офисе <данные изъяты> по адресу: адрес, отображается получение корпоративной карты №******№ - Голдобиной А.Д. Кроме того с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персональный компьютер, ноутбук, планшет, смартфона. И клиент несет персональную ответственность за утрату данных касаемых логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также в соответствии с Соглашение на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы <данные изъяты>, непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету. Все правила использования системы <данные изъяты> прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>, с которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте Банка. А также при открытии счета сотрудник Банка озвучивает клиенту общую информацию по правилам использования системы <данные изъяты>. Согласно банковским правилам, которые разъясняются клиентам при открытии счетов, только владелец электронных средств и электронных носителей информации имеет право осуществлять платежные операции по расчетным счетам. Голдобиной А.Д., как и любому другому клиенту, было разъяснено, что она одна имеет право подписи по счету, и только Голдобина А.Д. вправе совершать платежные действия по счету. Для совершения платежных действий другими лицами, Голдобной А.Д. необходимо сделать доступ в дистанционное приложение <данные изъяты>. Также клиенту было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам (т. 2 л.д.44-48).

Вышеуказанные показания подсудимой, свидетелей обвинения объективно подтверждаются протоколами следственных действий иными документами:

- рапортом старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД РФ по г. Кемерово от 19.07.2023 г. об обнаружении в действиях Голдобиной А.Д. признаков преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (т. 1 л.д. 5),

- результатами оперативно-розыскной деятельности от 19.07.2023 г., содержащие: протокол опроса Голдобиной А.Д. от ДД.ММ.ГГГГ об обстоятельствах совершения преступления; сведения о счетах <данные изъяты>; постановление-ходатайство; постановление Заводского районного суда г. Кемерово от 27.10.2022 г. о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок»; запрос в банк <данные изъяты>; ответ <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ№ о предоставлении сведений и документов в отношении <данные изъяты> (копии заявления о присоединении к Правилам банковского облуживания, согласно которого <данные изъяты> директор Голдобина А.Д. просит подключить в рамках Пакета услуг <данные изъяты>, подключить к системе <данные изъяты>, SMS-информирование об операциях, предоставить банковскую карту. Имеется информация о получении карты №******№ директором Голдобиной А.Д. Заявление подписано личной подписью Голдобиной А.Д. и проставлен оттиск печати <данные изъяты>; копии сведений юридического лица <данные изъяты>, согласно которой <данные изъяты> является бенефициарным владельцем; копии карточки с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты>; копии устава <данные изъяты>; копии решения Единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью <данные изъяты>адрес г.о., адрес, ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Голдобина А.Д. является единственным учредителем; копии выписок по операциям по счетам №, №; копия сведений по IP-адреса <данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты>); диск; постановление-ходатайство; постановление Заводского районного суда адрес от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок»; запрос в <данные изъяты> ответ <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ№ о предоставлении сведений и документов в отношении <данные изъяты> (копии заявления о присоединении и подключении услуг, согласно которого директор <данные изъяты>» Голдобина И.Д. просит подключить в рамках Пакета услуг, подключить к системе <данные изъяты>, предоставить банковскую карту; копии подтверждения о присоединении, согласно которого директор <данные изъяты> Голдобина А.Д. подтверждает наличие у уполномоченного лица полномочий на подписание и передачу в Банк по системе ЭД Клиент, используя электронную подпись; копии карточки с образцами подписей и оттиска печати; копии решения Единственного учредителя №<данные изъяты> согласно которого Голдобина А.Д. является единственным учредителем; копия паспорта гражданина РФ на имя Голдобиной А.Д.; копия выписки по операциям на счете №, копии сведений по IP-адреса); диск инв. №; постановление Заводского районного суда адрес от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок»; запрос <данные изъяты>; ответ <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ№-№ предоставлении сведений и документов в отношении <данные изъяты> (копии заявления на заключение договора банковского(расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в <данные изъяты>, согласно которого клиент <данные изъяты> ИНН 5403065465 в лице директора Голдобиной А.Д. просит открыть счет в ФИО1 рублях, с пакетом ОПТИМУМ и предоставить доступ к Системе Банк-Клиент, подключить услугу SMS-OTP, указан в заявлении номер телефона №, заявление подписано личной подписью Голдобиной А.Д.; копии решения Единственного учредителя №<данные изъяты>, согласно которого Голдобина А.Д. является единственным учредителем; копия паспорта гражданина РФ на имя Голдобиной А.Д., копии сведений по IP-адреса <данные изъяты>, копии выписки по операциям на счете №); диск инв. №; постановление Заводского районного суда адрес от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок»; запрос в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ№ о предоставлении сведений и документов в отношении <данные изъяты> (копия заявления о предоставлении услуг Банка, согласно которого в подразделении банка <данные изъяты> с клиентом – директором <данные изъяты>» Голдобиной А.Д., заключен договор комплексного обслуживания, и предоставлены услуги открытия банковского счета, дистанционное обслуживание, пакеты услуг РКО, смс-информирование по расчетному счету, указан телефон № для входа в личный кабинет; копии вопросника для юридических лиц - резидентов РФ, в котором содержится информация по клиенту <данные изъяты>, копии карточки с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты> и подписью Голдобиной А.Д.; копии устава <данные изъяты>; копии решения Единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью <данные изъяты>, согласно которого Голдобина А.Д. является единственным учредителем; копия паспорта гражданина РФ на имя Голдобиной А.Д., копии выписок по операциям на счетах №, 40№); диск инв. №; постановление Заводского районного суда адрес от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок»; запрос в <данные изъяты>; ответ <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ№ о предоставлении сведений и документов в отношении <данные изъяты>копии выписок по операциям на счетах 40№, 40№; копии сведений по IP-адреса ООО «СПЕКТОР»; копии заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов, согласно которого для <данные изъяты> в банке открыт расчетный счет, подключена услуга смс-информирования об операциях по счету на номер телефон №, заключен договор комплексного банковского обслуживания ДД.ММ.ГГГГ; копии заявления о выпуске бизнес-карты и расписка в получении карты, согласно которого <данные изъяты>, банком выпущена карта №, к номеру мобильного телефона № подключены смс сообщения, расписка в получении банковской карты №, заявление подписано личной подписью Голдобиной А.Д. и проставлен оттиск печати <данные изъяты>; копии заявления на подключение системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которого директор <данные изъяты> Голдобина А.Д. просит банк подключить к системе № №№, заявление подписано личной подписью Голдобиной А.Д. и проставлен оттиск печати <данные изъяты>; копии сведений, согласно которой <данные изъяты> является бенефициарным владельцем; копии анкеты и сведений идентификации налогового резидентства Клиента – юридического лица, согласно которой <данные изъяты> является бенефициарным владельцем; копия решения Единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью <данные изъяты>, согласно которого Голдобина А.Д. является единственным учредителем; копии устава <данные изъяты>; копия паспорта гражданина РФ на имя Голдобиной А.Д.); постановление Заводского районного суда адрес от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок»; запрос в <данные изъяты>; ответ <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ№ о предоставлении сведений и документов в отношении <данные изъяты> (копии выписки по операциям на счете №; копия сведений по IP-адреса <данные изъяты>; копии заявления на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты>, согласно которого клиент Голдобина А.Д., просит подключить пакетный тариф <данные изъяты>, заключить договор банковского счета в рублях, подключать к системе <данные изъяты>, смс информирование м.т. №, оформить карту <данные изъяты>; копии заявления об определении сочетания подписей; копии карточки с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты>» с подписью Голдобиной А.Д.; копии заявления о предоставлении согласия на обработку персональных данных, копии решения Единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью <данные изъяты>, согласно которого Голдобина А.Д. является единственным учредителем, копии формы самосертификации налогового резидентства – юридического лица, копии паспорта гражданина РФ на имя Голдобиной А.Д., копии устава <данные изъяты>); постановление Заводского районного суда адрес от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок»; запрос в <данные изъяты>; ответ <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ№.№ о предоставлении сведений и документов в отношении <данные изъяты> (копии устава <данные изъяты>; копии решения Единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью <данные изъяты>, согласно которого Голдобина А.Д. является единственным учредителем; копии опросного листа юридического лица <данные изъяты>, который подписан личной подписью Голдобиной А.Д. и проставлен оттиск печати <данные изъяты>; копии заявления на заключение договора банковского счета с возможностью открытия необходимого количества банковских счетов, открытие банковских счетов и подключение Системы <данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты>, согласно которого директором <данные изъяты> Голдобиной А.Д. с банком заключен договор на открытие банковского счета; копии карточки с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты> с подписью Голдобиной А.Д. совершена в его присутствии; копии акцепта оферты <данные изъяты>, согласно которого заключено соглашение между <данные изъяты><данные изъяты> и клиентом-юридическим лицом <данные изъяты>, занимающимся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой о поручении <данные изъяты> принимать к исполнению документы, содержащие распоряжение клиента, подписанные в порядке, определенном Клиентом; копии акта готовности клиента к работе в системе <данные изъяты>, согласно которого генеральным директором <данные изъяты> Голдобиной А.Д. и банком подписан акт готовности клиента к работе в системе <данные изъяты>, который позволяет дистанционно распоряжаться счетом, при помощи получения логина и пароля поступающего на номер телефона; копии выписки по операциям на счете №, копии выписки по операциям на счете №) (л.д. 6-193 т. 1);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которого осмотрены материалы оперативно-розыскной деятельности с приложением документов, представленных в отношении <данные изъяты> (т. 1 л.д. 194-209, 210-217);

У суда, с учетом установленного в судебном заседании адекватного речевого контакта с подсудимой Голдобиной А.Д., не возникло сомнений в ее вменяемости.

Каких-либо оправдывающих Голдобину А.Д. доказательств, стороной защиты представлено не было. Доказательства, представленные стороной обвинения, собраны в соответствии с нормами УПК РФ, являются относимыми, допустимыми и достоверными, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения уголовного дела, и стороной защиты не опровергнуты.

Оценив указанные доказательства в их совокупности, суд считает вину подсудимой Голдобиной А.Д. полностью установленной и доказанной.

Действия Голдобиной А.Д. подлежат квалификации по ч.1 ст. 187 УК РФ как сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Судом установлено, что Голдобина А.Д. в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Голдобина А.Д., после того как ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по адрес, в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о том, что она является директором <данные изъяты>, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>, осознавая, что после открытия счетов и предоставления неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>, реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>.

Вина Голдобиной А.Д. в совершении преступного деяния, изложенного в описательной части приговора помимо собственных признательных показаний, данных в период предварительного расследования, оглашенных в ходе судебного заседания и подтвержденных ею в судебном заседании, подтверждается показаниями свидетелей, документами, входящими в юридическое дело банков, протоколом осмотра документов.

Допустимость и достоверность показаний Голдобиной А.Д. сомнений не вызывает. Из протокола следственного действия видно, что допрос Голдобиной А.Д. проводился с участием защитника, который присутствовал в течение всего времени его проведения. Перед началом допроса Голдобиной А.Д. разъяснялись права, предусмотренные ст. 47 УПК РФ и ст. 51 Конституции РФ. Добровольность дачи показаний и правильность их фиксации в протоколах Голдобина А.Д. и ее защитник подтвердили своими подписями после личного прочтения. Каких-либо замечаний и дополнений у стороны защиты не имелось. Показания подтверждаются исследованными в судебном заседании доказательствами: показаниями свидетелей, документами, входящими в юридические дела банков, ответами банков.

Показания свидетелей суд расценивает как правдивые, поскольку они являются последовательными и непротиворечивыми, соотносятся между собой дополняя друг друга, а также с иными, исследованными судом доказательствами: протоколами следственных действий и иными документами.

У суда не имеется оснований сомневаться в показаниях свидетелей и подсудимой, поскольку в ходе судебного разбирательства не установлено каких-либо оснований для самооговора, а также для оговора свидетелями подсудимой.

Все доказательства, представленные стороной обвинения и исследованные в судебном заседании получены в установленном законом порядке, не содержат противоречий, согласуются между собой и не вызывают сомнений в их объективности.

Назначая подсудимой наказание, суд учитывает обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного деяния, данные характеризующие личность подсудимой Голдобиной А.Д., которая <данные изъяты>, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств смягчающих наказание, суд в соответствии со ст. 61 УК РФ учитывает полное признание Голдобиной А.Д. вины, раскаяние в содеянном, <данные изъяты>, занятие общественно-полезным трудом, <данные изъяты>, а также активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившиеся в даче признательных показаний и объяснений о совершенном преступлении с указанием времени, места, способах его совершения.

Отягчающих наказание обстоятельств суд не усматривает, в связи с чем, наказание Голдобиной А.Д. должно быть назначено с учетом требований ч.1 ст. 62 УК РФ.

Совокупность указанных смягчающих обстоятельств, суд признает в качестве исключительных – существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного Голдобиной А.Д. преступления, позволяющих применить правила ст. 64 УК РФ и не применять дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ.

В соответствии со ст.ст. 6 и 60 УК РФ с учетом целей наказания суд считает необходимым назначить Голдобиной А.Д. наказание в виде лишения свободы, поскольку менее строгие виды наказания не смогут обеспечить достижение целей наказания виновного.

Суд не находит оснований для изменения Голдобиной А.Д. в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ категории совершенного ею преступления на менее тяжкую.

Совокупность изложенных обстоятельств, данные о личности Голдобиной А.Д., обстоятельства дела, а также достижение цели восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения новых преступлений, привели суд к убеждению о возможности исправления и перевоспитания Голдобиной А.Д. без реального отбывания наказания и назначения ей в соответствии со ст. 73 УК РФ условного осуждения.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вопрос о вещественных доказательствах разрешить в соответствие с ч.3 ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст.304, 307-309 УПК РФ,

П Р И ГО В О Р И Л:

Голдобину Анну Дмитриевну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание по данной статье с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Голдобиной Анне Дмитриевне наказание считать условным с испытательным сроком в 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, обязав ее встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, являться для регистрации, в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденных по графику, установленному данным органом, а также не менять своего места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора до его вступления в законную силу.

Меру пресечения Голдобиной А.Д. - подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу:материалы оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ. с приложением документов, представленных в отношении <данные изъяты>, диски, хранящиеся в материалах уголовного дела (л.д. 3-193 т. 1), - хранить в материалах уголовного дела в течении срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд через суд, постановивший приговор, в течение 15 суток со дня его постановления.

В случае обжалования приговора, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, пригласить защитника для осуществления своей защиты в суде апелляционной инстанции, отказаться от него либо ходатайствовать в соответствии со ст. 47, ст.49 УПК РФ о назначении адвоката для участия в суде апелляционной инстанции, о чем она должна указать в своей апелляционной жалобе.

Стороны вправе знакомиться с протоколом и аудиозаписью судебного заседания и подавать замечания на них, ходатайство об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания подается сторонами в письменном виде в течение 3 суток со дня окончания судебного заседания, замечания на протокол и аудиозапись судебного заседания подаются сторонами в течение 3 суток со дня ознакомления с протоколом и аудиозаписью судебного заседания.

Судья Ю.Г. Александрова