Гражданский кодекс часть 1

ФИО4 обратился в суд с иском к ООО «Сибиряк» о процентов по договору займа №3-2014-СБ от 15.09.2014 г. за пользование займом за период с 15.09.2014 по 14.07.2015 г. в размере 4 682 540 руб. 28 коп., задолженности по договору займа №2-2014-СБ от 25.02.2014 г. в размере 131 234 780 руб. 82 коп., процентов за период с 06.04.2016 по 24.01.2020 в размере 42 425 407 руб. 83 коп., неустойки за период с 25.02.2017 по 24.01.2020 в размере 13 963380 руб. 68 коп., процентов и неустойки за просрочку исполнения обязательств по возврату суммы займа, исчисленных по дату фактического исполнения решения суда, указав, что 05.04.2016 г. между ФИО4, ФИО5 и ООО «Сибиряк» заключен договор уступки права по договорам займа с проведением зачета встречных однородных требований сторон, на основании которого истец приобрел права к ответчику по договорам займа, заключенным между ФИО5 и ООО «Сибиряк», а именно по договору займа №3-2014-СБ от 15.09.2014 г. право уплаты процентов, начисленных за период с 15.09.2014 по 14.07.2015 в размере 4 682 540 руб. 28 коп., по договору займа №2-2014-СБ и дополнительному соглашению к нему от 12.01.2015 г. право суммы займа в размере 131 234 780 руб. 82 коп., суммы процентов, которые начисляются после 05.04.2016 г., а также неустойки и убытков, вызванных ненадлежащим исполнением обязательств. Согласно п. 1.4 договора цессии цена всех уступаемых прав составила 158 228 284 руб. 14 коп. Согласно п. 1.5 договора обязательство истца по уплате цеденту цены уступаемых прав прекращается зачетом встречных однородных денежных требований истца к цеденту на сумму 158 228 284 руб. 14 коп. по дополнительному соглашению от 11.12.2015 г. и договорам займа, заключенным между истцом и цедентом. Указанные встречные требования возникли в связи с выдачей истцом цеденту займов в размере 2013-2015 г. Все договоры займа, за исключением договора займа №10/2015/З от 11.12.2015 г., являются процентными, плата за пользование суммами займов установлена в размере 5,5% годовых. Дополнительным соглашением от 11.12.2015 г. к вышеуказанным договорам займа истцом и цедентом внесены изменения условий пользования и сроков возврата займов, а также зафиксирован размер обязательств цедента перед истцом по договорам займа на 11.12.2015 г.: общая сумма основного долга по договорам займа – 144 797 360 руб., общая сумма начисленных процентов по договорам займа – 13 430 924 руб. 14 коп. Таким образом, на 11.12.2015 г. цедент признавал долг в пользу истца по договорам займа на общую сумму 158 228 284 руб. 14 коп. Обязательства цедента по договорам займа прекращены зачетом, соответственно, и обязательства истца по договору цессии прекращены зачетом согласно условиям п. 1.5, 1.6, 1.7 договора цессии. Договор цессии является трехсторонним соглашением, кроме того, цедент на момент заключения договора цессии являлся генеральным директором ответчика, в связи с чем дополнительно уведомлять ответчика о состоявшейся уступке прав не требовалось. Договор займа №3-2014-СБ заключен 15.09.2014 г., в соответствии с п. 1.2 договора заем предоставлен под проценты в размере 5,5% годовых. Сумма процентов, право уплаты которых перешло к истцу согласно п. 1.1.1 договора цессии, на момент обращения истца в суд с иском ответчиком истцу не уплачена. Договора займа №2-2014-СБ заключен цедентом и ответчиком 25.02.2014 г. В соответствии с п. 1.1 указанного договора займа в редакции дополнительного соглашения №1 от 12.01.2015 г. займодавец предоставляет заемщику денежные средства в размере 250 000 000 руб., а заемщик обязуется возвратить займодавцу сумму займа в срок, оговоренный в ст. 2 договора займа. Согласно п. 2.3 договора займа заемщик обязан возвратить займодавцу сумму займа и проценты в срок, оговоренный в ст. 2 договора займа. Согласно п. 2.3 договора займа заем предоставляется под проценты в размере 8,5% годовых на срок, равный 3 года с момента предоставления заемщику полной суммы займа. Заемщик обязан вернуть заем в срок до 24.02.2017 г. Срок возврата суммы займа и уплаты процентов по договору займа наступил. Согласно п. 4.3 договора займа на сумму займа, не возвращенную заемщиком в сроки, указанные в договоре, ежедневно начисляются пени из расчета 0,01% от непогашенной в срок суммы займа.

Истец в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен, направил своих представителей, которые исковые требования поддержали, полагали, что срок исковой давности истцом не пропущен (л.д. 108)..

Представитель ответчика в судебном заседании против удовлетворения иска не возражал, однако просил снизить размер подлежащей взысканию неустойки на основании ст. 333 ГК РФ (л.д. 65), также заявил ходатайство о применении срока исковой давности к требованию о взыскании процентов за пользование займом по договора №2-2014-СБ от 25.02.2014 г., т.к. последним днем возврата денежных средств являлось 24.02.2017 г., а срок исковой давности истек 24.02.2020 г. (л.д. 89).

Третье лицо ФИО5 в судебное заседание не явился, от получения судебной корреспонденции по месту регистрации уклонился. в связи с чем в силу ст. 165.1 ГК РФ считается извещенным надлежащим образом о времени и месте судебного заседания.

Представитель третьего лица Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по СЗФО в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен.

Выслушав объяснения участвующих в деле лиц, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

25.02.2014 г. между ФИО5 и ООО «Сибиряк» в лице генерального директора ФИО6 заключен договор займа №2-2014-СБ, в соответствии с которым ФИО5 предоставляет ООО «Сибиряк» в собственность денежные средства в размере 150 000 000 (сто пятьдесят миллионов) руб., а ООО «Сибиряк» обязуется возвратить ФИО5 умму займа в срок, оговоренный с т. 2 настоящего договора. Размер денежных средств, необходимых заемщику, определяется последним, и доводиться до сведения займодавца, в письменной форме, в срок не менее чем за три банковских дня до предполагаемой даты получения займа. Максимальный размер займа не может превышать 150 000 000 руб. Количество займов ограничивается максимальным размером займа. Заем предоставляется в рублях РФ под проценты в размере 8,5% годовых на срок, равный 3 года с момента предоставления заемщику полной суммы займа. Заемщик обязан вернуть заем в срок до 24.02.2017 г. Согласно п. 2.2 договора предоставление займа осуществляется в безналичной и наличной форме. Согласно п. 4.3 договора на сумму займа, не возвращенную заемщиком в сроки, указанные в договоре, ежедневно начисляется пеня из расчета 0,01 от непогашенной в срок суммы займа (л.д. 22-23).

12.01.2015 г. между ФИО5 и ООО «Сибиряк» в лице генерального директора ФИО6 заключено дополнительное соглашение №1 к договору займа №2-2014-СБ от 25.02.2014 г., согласно которому стороны договорились изложить п. 1.1 в следующей редакции: «по настоящему договору займодавец предоставляет заемщику денежные средства в размере 250 000 000 (двести пятьдесят миллионов) руб. РФ, а заемщик обязуется возвратить займодавцу сумму займа в срок, оговоренный в ст. 2 настоящего договора. П. 1.3 изложен в следующей редакции: «Максимальный размер займа не может превышать 250 000 000 руб.» (л.д. 24).

15.09.2014 г. между ФИО5 и ООО «Сибиряк» в лице генерального директора ФИО6 заключен договор займа №3-2014-СБ, согласно которому ФИО5 предоставляет заемщику в собственность денежные средства в размере 104 340 000 (сто четыре миллиона триста сорок) руб., а ООО «Сибиряк» обязуется возвратить займодавцу сумму займа в срок, оговоренный в настоящем договоре. Заем предоставляется в рублях РФ под проценты в размере 5,5% годовых, на срок равный 3 года с момента предоставления заемщику полной суммы займа. Предоставление займа осуществляется в безналичной форме. Согласно п. 2.5 проценты, начисленные за предоставление займа, выплачиваются заемщиком одновременно с возвратом суммы займа. При частичном возврате займа заемщиком одновременно выплачиваются проценты за предоставление и пользование займом, начисленные по договору на дату производства такого платежа. Согласно п. 4.3 договора на сумму займа, не возвращенную заемщиком в сроки, указанные в договоре, ежедневно начисляется пеня из расчета 0,01% от непогашенной в срок суммы займа (л.д. 20-21).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ ФИО5 с 11.03.2015 г. является генеральным директором ООО «Сибиряк». Размер доли ФИО5 в уставном капитале ООО «Сибиряк» составляет 25%, размер доли ФИО4 – 75%.

05.04.2016 г. между ФИО5, ФИО4 и ООО «Сибиряк» в лице генерального директора ФИО5 заключен договор уступки права (требования) по договорам займа с проведением зачета встречных однородных (денежных) требований сторон, в соответствии с которым ФИО5 (цедент) передает, а ФИО4 (цессионарий) принимает в полном объеме права (требования), принадлежащие цеденту и вытекающие из договоров займа, указанных в п. 1.1.1-1.1.7 настоящего договора. Согласно п. 1.1.1 по договору займа №3-2014-СБ от 15.09.2014 г. цедент уступает цессионарию право (требование) к должнику уплаты процентов за пользование суммой займа, начисленных за период фактического пользования суммой займа (15.09.2014-14.07.2015 г.) в размере 4 682 540 руб. 28 коп. Вместе с правом к должнику уплаты суммы процентов, предусмотренных предыдущим абзацем, к цессионарию переходит право уплаты неустойки и убытков, вызванных ненадлежащим исполнением должником обязательств по договору займа №3-2014-СБ от 15.09.2014 г.

Согласно п. 1.1.2 по договора займа №2-2014-СБ от 25.02.2015 г. и дополнительному соглашению к нему от 12.01.2015 г. цедент уступает цессионарию право (требование) к должнику уплаты:

- суммы займа (суммы основного долга по договору займа) в размере 131 234 780 руб. 82 коп.,

- суммы процентов, которые будут начислены за пользование суммой займа в период после 05.04.2016 г.

Вместе с правом к должнику уплаты суммы займа и суммы процентов, подлежащих начислению с 05.04.2016 г., к цессионарию переходит право (требование) уплаты неустойки и убытков, вызванных ненадлежащим исполнением должником обязательств по договору займа №2-2014-СБ от 25.02.2015 г.

Также на основании данного договора уступки права (требования) к ФИО4 перешли права (требования) по договорам займа от 30.09.2013 г., №1/2015/СБ от 27.07.2015 г., №1\2012 от 19.10.2012 г., №29/08-14 от 29.08.2014 г., №1/2015/СБ от 06.10.2015 г.

На основании настоящего договора согласно п. 1.3 цессионарий получает право вместо цедента требования от должника исполнения денежных обязательств по договорам займа в общей сумме, составляющей 166 485 515 руб. 65 коп.

Цена уступаемых цедентов прав составляет 158 228 284 руб. 14 коп., которая подлежит оплате цессионарием цеденту в порядке и в сроки, оговоренные в п. 1.5 настоящего договора: путем проведения зачета встречных (однородных) денежных требований сторон. Цессионарий зачитывает против требования цедента по оплате денежной суммы в размере 158 228 284 руб. 14 коп. свое встречное однородное (денежное) требование, вытекающее из дополнительного соглашения от 11.12.2015 г. к договорам займа, дополнительного соглашения №2 от 12.11.2015 г., заключенных цедентом и цессионарием на сумму в размере 158 228 284 руб. 14 коп. Указанное встречное требование возникло по основанию, существующему на дату подписания настоящего договора. Цедент не имеет возражений для проведения указанного зачета встречных однородных требований.

Согласно п. 2.1 при подписании настоящего договора цедент передает цессионарию все необходимые документы, удостоверяющие права (требования), уступаемые по настоящему договору, а именно подлинники договоров займа, акт сверки задолженности, подписанные между цедентом и должником, и иные документы, перечисленные в п. 7.3 настоящего договора: договоры займа, указанные в п. 1.1.1-1.1.7 настоящего договора, договоры уступки прав (требования) по договорам займа, указанным в п. 1.1.3-1.1.7 настоящего договора, акт сверки взаимных расчетов цедента и должника по состоянию на 05.04.2016 г. (л.д. 14-19).

В соответствии со ст. 807 ГК РФ в редакции, действовавшей на момент заключения договоров, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Судом было предложено истцу предоставить доказательств перечисления либо передачи денежных средств заемщику ООО «Сибиряк». Представители истца пояснили, что указанные документы и ФИО4 отсутствуют; из договора уступки права (требования) следует, что платежные документы, подтверждающие факт внесения или перечисления денежных средств по договорам займа ФИО4 не передавались. Представителем ответчика в подтверждение передачи денежных средств по договора займа представлена оборотно-сальдовая ведомость по счету 67.03 за январь 2015 – январь 2021 г., в которой отражены обязательства по договору уступки от 05.04.2016 г. по договору займа №2-2014-СБ от 25.02.2014 г. в сумме 127 543 000 руб. (л.д. 112). Представитель ответчика пояснил, что иные финансовые документы ООО «Сибиряк» отсутствуют, т.к. не были сданы бухгалтером ФИО7 при увольнении из организации (л.д. 113-116).

По ходатайству истца судом были истребованы копии платежных поручений о перечислении денежных средств на счет ООО «Сибиряк», касающиеся указанных договоров займа.

Судом получены копии следующих платежных поручений из ПАО Банк «СИАБ», где открыт счет ООО «Сибиряк»:

- от 15.09.2014 г. на сумму 104 340 000 руб. с назначением платежа: «предоставление займа по договору №3-2014-СБ от 15.09.2014 г.»,

- от 29.08.2014 г. на сумму 2 800 000 руб. с назначением платежа «частичная выдача займа по договору №2-2014-СБ от 25.02.2014 г.,

- от 29.05.2014 г. на сумму 2 500 000 руб. по договору займа №2-2014-СБ от 25.02.2014 г.,

- от 28.02.2014 г. в сумме 41 000 000 руб. по договору №2-2014-СБ от 25.02.2014 г.

Таким образом, по договору займа по договору №3-2014-СБ подтвержден факт перечисления денежных средств в общей сумме 104 340 000 руб., т.е. в той сумме, которая указана в договоре.

По договору займа №2-2014-СБ подтвержден факт передачи заемщику денежных средств в сумме 46 300 000 руб., а не в сумме 250 000 000 руб., как указано в договоре с учетом дополнительного соглашения, в связи с чем суд признает данный договор незаключенным в части передачи денежных средств, превышающих сумму 46 300 000 руб.

Отказывая в удовлетворении иска в полном объеме, суд принимает во внимание следующие обстоятельства.

Так, суд считает, что представленными документами не подтверждается действительность уступаемого права как на момент заключения договора цессии, так и на момент предъявления иска.

Согласно п. 7.3 договора цессии ФИО5 передает ООО «Сибиряк» подлинные экземпляры следующих документов, удостоверяющих права (требование), уступленные цедентом цессионарию в соответствии с настоящим договорам, в т.ч. договора займа, указанные в п. 1.1.1-1.1.7 настоящего договора, договора уступки права (требования) по договорам займа, указанным в п. 1.1.3-1.1.7 настоящего договора, акт сверки взаимных расчетов цедента и должника по состоянию на 05.04.2016 г.

Суду акты сверки взаимных расчетов цедента и должника по состоянию на 05.04.2016 г. не представлены. Иных финансовых документов, подтверждающих факт неисполнения на момент заключения договора уступки, суду также не представлено и не имеется, т.к. из объяснений представителя ответчика следует, что первичные учетные документы в организации отсутствуют.

Оборотно-сальдовая ведомость по счету 67.03 за январь 2015 – январь 2021 не может быть признана доказательством, достоверно подтверждающим наличие у ООО «Сибиряк» обязательств по данным договорам займа, т.к. оборотно-сальдовые ведомости в силу закона не относятся к первичным документам, а относятся к регистрам бухгалтерского учета, которые предназначены для систематизации и накопления информации, содержащейся в первичных учетных документах, поэтому сама по себе оборотно-сальдовая ведомость, являющаяся внутренним документом организации, при отсутствии соответствующих первичных документов не может являться безусловным доказательством, подтверждающим факт наличия задолженности.

Учитывая изложенное, руководствуясь ст. 167, 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска ФИО4 к ООО «Сибиряк» о взыскании задолженности по договорам займа №3-2014-СБ от 15 сентября 2014 года, №2-2014-СБ от 25 февраля 2014 года – отказать.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Решение принято в окончательной форме 14 мая 2021 года.

Судья А.Н. Добрынина