Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заедании гражданское дело по иску Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (АО «Россельхозбанк») к Мелихову В.А., ФИО3 о возмещении ущерба, причиненного преступлением,

У С Т А Н О В И Л

Истец АО «Россельхозбанк» обратилось в суд с иском к ответчикам Мелихову В.А., Жидковой Н.П., ФИО8, ФИО32, ФИО16, ФИО19, ФИО31, ФИО27 о возмещении ущерба, причиненного преступлением.

В процессе подготовки дела к судебному разбирательству представитель истца исковые требования уточнил и просил взыскать с ответчиков Мелихова В.А. и Жидковой Н.П. солидарно в возмещение ущерба, причиненного преступлением денежные средства на общую сумму 53966806,01 рублей.

Представитель истца АО «Россельхозбанк» в судебное заседание не явился, о месте и времени судебного разбирательства должным образом извещен, сведениями о причинах неявки суд не располагает.

Ответчики Мелихов В.А. и Жидкова Н.П. в судебное заседание не явились, отбывают наказание в местах лишения свободы по приговору суда, о месте и времени судебного разбирательства должным образом извещались.

В соответствии со ст. ст. 167, 233 ГПК РФ, суд находит возможным рассмотрение дела в отсутствие не явившихся представителя истца и ответчиков, в порядке заочного производства.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Судом установлено, что Мелихов В.А., являющийся фактическим руководителем ООО «Союз Полимер Снаб», и Жидкова Н.П., являющаяся единственным участником, владеющим 100% доли уставного капитала, и генеральным директором ООО «Союз Полимер Снаб», осуществляющие совместно руководство данным Обществом, не желая получать средства к своему существованию и деятельности ООО «Союз Полимер Снаб» законным способом, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, создали организованную группу и осуществляли руководство ею, определив свои роли по разработке и планированию схемы совершения хищения денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений организованной группой, выбору места совершения преступления, приисканию соучастников преступления – членов организованной группы и руководству ими, определению направлений развития преступной организации, распределению обязанностей между членами созданной ими организованной группы, разработке способов конспирации преступной деятельности, приисканию лиц, неосведомленных об их преступных намерениях, которых бы они использовали для непосредственной реализации механизма хищений, распределению преступных доходов между членами организованной группы, в состав которой, кроме них, вошло иное лицо, желающее незаконно обогатиться за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений.

Мелихов В.А. и Жидкова Н.П., достоверно зная, что в дополнительном офисе № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <адрес>, осуществляется выдача займов физическим лицам по программе кредитования на приобретение земельного участка с дальнейшим строительством жилого дома на нем под последующий их залог банку в обеспечение возврата денежных средств и начисленных процентов за их пользование, решили похитить денежные средства АО «Россельхозбанк» в особо крупном размере, действуя организованной группой, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения для получения кредита, возвращать который не намеревались.

При этом, в обязанности иного лица, входящего в состав организованной группы, входило исполнение роли изготовителей документов, необходимых для предоставления в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк» для оформления кредита, которые бы содержали заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике и о его поручителе, а именно о месте их работы, размере их заработной платы, а также предоставление в дополнительный офис АО «Россельхозбанк» изготовленных им документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, а именно о месте его работы, размере заработной платы, наличии у него в собственности недвижимого имущества, предлагаемого банку в качестве обеспечения возврата заемных средств.

В обязанности Жидковой Н.П., помимо руководства организованной группой, входило подыскание поручителей, исполнение роли изготовителей документов, необходимых для предоставления в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк» для оформления кредита, которые бы содержали заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике и о его поручителе, а именно о месте их работы, размере их заработной платы, наличии у заемщика в собственности недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств.

Мелихов В.А., являясь руководителем организованной группы, непосредственно контролировал действия ее участников, в том числе во время посещения указанного дополнительного офиса АО «Россельхозбанк» в дни подачи документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, на предоставление кредита, заключения кредитного договора и получения наличных денежных средств.

Организованность группы определялась единством руководящего состава преступной группы, которое обеспечивалось несменяемостью организаторов и руководителей, постоянством состава участников организованной группы, функциональным четким распределением ролей, длительной подготовкой и планированием совершаемых преступлений.

Доходом от преступной деятельности организованной группы являлись денежные средства банка, выданные в кредит.

Так, в целях реализации своих преступных намерений Мелихов В.А. и Жидкова Н.П., являясь руководителями организованной группы, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, ФИО8, имеющего умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. ФИО8, согласно отведенной ему роли в организованной группе, должен был исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес>, работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать Мелихову В.А., Жидковой Н.П. для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с 3 февраля по ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П., во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях ФИО9, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером 40:03:000000:932, расположенный в д.<адрес>, принадлежащий ФИО10, которая его продавала, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, подыскала в качестве поручителя ФИО8 неосведомленную о преступных намерениях ФИО11, которой сообщила заведомо ложные сведения о ее поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, Жидкова Н.П., достоверно зная, что ФИО8 и ФИО11 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере их заработной платы. Так, Жидкова Н.П., достоверно зная, что ФИО8 не является работником ООО «Эверест» и ООО «Союз Полимер Снаб» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, имея печать ООО «Союз Полимер Снаб», изготовила:

копию трудовой книжки ФИО8, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО8 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., заверив ее своей подписью как генерального директора ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

справки о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГг. и № от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения об ФИО8 как о работнике ООО «Союз Полимер Снаб» и сумме его доходов за 2015г. и 2016г., заверив их своей подписью как генерального директора ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справку о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО8, в которой указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО8 в ООО «Эверест» и его среднемесячном заработке за последние 6 месяцев, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. и от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО11, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО11 в ООО «СТ-Пластик» и у ИП ФИО12 и ее среднемесячных заработках за последние 6 месяцев.

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило:

копию трудового договора №-к от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО8 в ООО «Эверест», копию трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО11 у ИП ФИО12;

копию трудовой книжки ФИО11, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО11 в ООО «СТ-Пластик» с ДД.ММ.ГГГГг., а также достоверно зная, что намерения на строительство дома на земельном участке с кадастровым номером 40:03:000000:932 в д.<адрес> выполняться не будут, изготовило копию договора строительного подряда №/фл от ДД.ММ.ГГГГг. с ИП ФИО13

После этого, в указанный период ФИО8, действующий из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подал в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные Жидковой Н.П. и иным лицом, а также заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле Мелихова В.А., Жидковой Н.П., ФИО8 и иного лица, приняли решение о предоставлении ФИО8 в кредит денежных средств в сумме 12261000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. для подписания ФИО8 и ФИО11 документов по кредитному договору Мелихов В.А., ФИО8, Жидкова Н.П. и ФИО11, неосведомленная об их преступных намерениях, прибыли в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где ФИО8 с целью исполнения возложенных на него в организованной группе обязанностей, осознавая, что он не намерен исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключил с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 12261000руб. на лицевой счет ФИО8№, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые Мелихов В.А., Жидкова Н.П., ФИО8 и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив тем самым АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Также Мелихов В.А. и Жидкова Н.П., являясь руководителями созданной ими организованной группы, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, ФИО32, имеющего умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. ФИО32, согласно отведенной ему роли в организованной группе, должен был исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес>, работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать Мелихову В.А. и Жидковой Н.П. для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с 5 марта по ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П., во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях ФИО9, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером 40:03:000000:814, расположенный в д.<адрес>, принадлежащий ФИО14, которая его продавала, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, действуя через ФИО32, подыскала в качестве его поручителя неосведомленную о преступных намерениях ФИО15, которой сообщила заведомо ложные сведения о ее поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, Жидкова Н.П., достоверно зная, что ФИО32 и ФИО15 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере заработной платы. Так, Жидкова Н.П., достоверно зная, что ФИО32 не является работником ООО «Вита Гранд» и ООО «Вита Люкс» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, изготовила, используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО32, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО32 в ООО «Вита Люкс» и ООО «Вита Гранд» и его среднемесячных заработках за последние 6 месяцев.

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило копию трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО32 в ООО «Вита Люкс», копию трудовой книжки ФИО32, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО32 в ООО «Вита Гранд» с ДД.ММ.ГГГГг.

После этого, в указанный период ФИО32, действующий из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подал в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные Жидковой Н.П. и иным лицом, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле Мелихова В.А., Жидковой Н.П., ФИО32 и иного лица, приняли решение о предоставлении ФИО32 в кредит денежных средств в сумме 9177000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. ФИО32 и ФИО15, неосведомленная о преступных намерениях, прибыли для подписания документов по кредитному договору в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где ФИО32 с целью исполнения возложенных на него в организованной группе обязанностей, осознавая, что он не намерен исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключил с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 9177000руб. на лицевой счет ФИО32№, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые Мелихов В.А., Жидкова Н.П., ФИО32 и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Также Мелихов В.А. и Жидкова Н.П., являясь руководителями созданной ими организованной группы, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, ФИО16, имеющего умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. ФИО16, согласно отведенной ему роли в организованной группе, должен был исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес>, работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать Мелихову В.А. и Жидковой Н.П. для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с 1 апреля по ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П., во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях ФИО9, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером 40:03:000000:907, расположенный в д.<адрес>, принадлежащий ФИО17, которая его продавала, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, подыскала в качестве поручителя ФИО16 неосведомленного о преступных намерениях ФИО18, которому сообщила заведомо ложные сведения о его поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, Жидкова Н.П., достоверно зная, что ФИО16 и ФИО18 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере заработной платы. Так, Жидкова Н.П., достоверно зная, что ФИО16 не является работником ООО «Механизатор» и ООО «Союз Полимер Снаб» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, имея печать ООО «Союз Полимер Снаб», изготовила:

копию трудовой книжки ФИО16, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО16 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

копию трудовой книжки ФИО18, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО18 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО18 в ООО «Механизатор», копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО16 в ООО «Механизатор», а также достоверно зная, что намерения на строительство дома на земельном участке с кадастровым номером 40:03:000000:907 в д.<адрес> выполняться не будут, изготовило копию договора строительного подряда №/фл от ДД.ММ.ГГГГг. с ИП ФИО13

После этого, в указанный период ФИО16, действующий из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подал в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные Жидковой Н.П. и иным лицом, а также заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле Мелихова В.А., Жидковой Н.П., ФИО16 и иного лица, приняли решение о предоставлении ФИО16 в кредит денежных средств в сумме 9848000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. для подписания ФИО16 и ФИО18 документов по кредитному договору ФИО16, Жидкова Н.П. и ФИО18, неосведомленный об их преступных намерениях, прибыли в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где ФИО16, с целью исполнения возложенных на него в организованной группе обязанностей, осознавая, что он не намерен исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключил с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 9848000руб. на лицевой счет ФИО16№, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые Мелихов В.А., Жидкова Н.П., ФИО16 и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Также Мелихов В.А. и Жидкова Н.П., являясь руководителями созданной ими организованной группы, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, ФИО19, имеющего умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. ФИО19, согласно отведенной ему роли в организованной группе, должен был исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес>, работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать Мелихову В.А. и Жидковой Н.П. для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с 8 июня по ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П., во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях ФИО9, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером 40:03:020303:286, расположенный по адресу: <адрес>, сельское поселение «д.Совьяки», СПК (колхоз) «Первомайский», д.Красное, принадлежащий ФИО20, которая его продавала, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, через неосведомленного о преступных намерениях ФИО21 подыскала в качестве поручителя ФИО19 неосведомленного о преступных намерениях ФИО22, которому были сообщены заведомо ложные сведения о его поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, Жидкова Н.П., достоверно зная, что ФИО19 и ФИО22 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере заработной платы. Так, Жидкова Н.П., достоверно зная, что ФИО19 не является работником ООО «Механизатор» и ООО «Союз Полимер Снаб» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, имея печать ООО «Союз Полимер Снаб», изготовила:

используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. и от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО19, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО19 в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» и его среднемесячных заработках за последние 6 месяцев, справку о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО22, в которой указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО22 в ООО «Союз Полимер Снаб» и его среднемесячном заработке за последние 6 месяцев;

копию трудовой книжки ФИО22, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО22 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества.

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило:

копию трудовой книжки ФИО19, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО19 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг.;

копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО19 в ООО «Механизатор»;

копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО22 в ООО «ФИО23».

После этого, в указанный период ФИО19, действующий из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подал в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные Жидковой Н.П. и иным лицом, а также заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле Мелихова В.А., Жидковой Н.П., ФИО19 и иного лица, приняли решение о предоставлении ФИО19 в кредит денежных средств в сумме 7536000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. для подписания ФИО19 и ФИО22 документов по кредитному договору Мелихов В.А., Жидкова Н.П., ФИО19 и ФИО22, неосведомленный об их преступных намерениях, прибыли в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где ФИО19, с целью исполнения возложенных на него в организованной группе обязанностей, осознавая, что он не намерен исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключил с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 7536000руб. на лицевой счет ФИО19№, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые Мелихов В.А., Жидкова Н.П., ФИО19 и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Также Мелихов В.А. и Жидкова Н.П., являясь руководителями созданной ими организованной группы, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, ФИО31, имеющую умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. ФИО31, согласно отведенной ей роли в организованной группе, должна была исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес>, работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать Мелихову В.А. и Жидковой Н.П. для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с 11 июня по ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П., во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях ФИО9, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером 40:07:060301:172, расположенный в д.<адрес>, принадлежащий ФИО24, который продавал по доверенности ФИО25, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, через неосведомленного о преступных намерениях ФИО21 подыскала в качестве поручителя ФИО31 неосведомленную о преступных намерениях ФИО26, которой были сообщены заведомо ложные сведения о ее поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, Жидкова Н.П., достоверно зная, что ФИО31 и ФИО26 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере заработной платы. Так, Жидкова Н.П., достоверно зная, что ФИО31 не является работником ООО «Механизатор» и ООО «Союз Полимер Снаб» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, имея печать ООО «Союз Полимер Снаб», изготовила:

копию трудовой книжки ФИО31, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО31 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО31, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО31 в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» и ее среднемесячных заработках за последние 6 месяцев, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя Козловой Н.А., в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Козловой Н.А. в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «ФИО23» и ее среднемесячных заработках за последние 6 месяцев.

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО31 в ООО «Механизатор», копию трудовой книжки Козловой Н.А., содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Козловой Н.А. в ООО «ФИО23» с ДД.ММ.ГГГГг., копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Козловой Н.А. в ООО «ФИО23».

После этого, в указанный период ФИО31, действующая из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подала в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные Жидковой Н.П. и иным лицом, а также заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле Мелихова В.А., Жидковой Н.П., ФИО31 и иного лица, приняли решение о предоставлении ФИО31 в кредит денежных средств в сумме 9578000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. для подписания ФИО31 и Козловой Н.А. документов по кредитному договору Жидкова Н.П., ФИО31 и Козлова Н.А., неосведомленная об их преступных намерениях, прибыли в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где ФИО31, с целью исполнения возложенных на нее в организованной группе обязанностей, осознавая, что она не намерена исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключила с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 9578000руб. на лицевой счет ФИО31№, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые Мелихов В.А., Жидкова Н.П., ФИО31 и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Также Мелихов В.А. и Жидкова Н.П., являясь руководителями созданной ими организованной группы, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, ФИО27, имеющую умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. ФИО27, согласно отведенной ей роли в организованной группе, должна была исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в <адрес>, работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать Мелихову В.А. и Жидковой Н.П. для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с 15 сентября по ДД.ММ.ГГГГг. Жидкова Н.П., во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях ФИО9, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером 40:13:010401:18, расположенный в д.<адрес>, принадлежащий ФИО28, который его продавала, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, через неосведомленного о преступных намерениях ФИО21 подыскала в качестве поручителя ФИО27 неосведомленную о преступных намерениях ФИО29, которой были сообщены заведомо ложные сведения о ее поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, Жидкова Н.П., достоверно зная, что ФИО27 и ФИО29 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере заработной платы. Так, Жидкова Н.П., достоверно зная, что ФИО27 не является работником ООО «Механизатор» и ООО «Союз Полимер Снаб» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, имея печать ООО «Союз Полимер Снаб», изготовила:

копию трудовой книжки ФИО27, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО27 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. и от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО27, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО27 в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» и ее среднемесячных заработках за последние 6 месяцев, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. и от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО29, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО29 в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» и ее среднемесячных заработках за последние 6 месяцев;

копию трудовой книжки ФИО29, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО29 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества.

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило копию трудового договора №-тд от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО29 в ООО «Механизатор», копию трудового договора №-тд от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО27 в ООО «Механизатор».

После этого, в указанный период ФИО27, действующая из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подала в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные Жидковой Н.П. и иным лицом, а также заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле Мелихова В.А., Жидковой Н.П., ФИО27 и иного лица, приняли решение о предоставлении ФИО27 в кредит денежных средств в сумме 8620000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. ФИО27 и ФИО29, неосведомленная об их преступных намерениях, прибыли для подписания документов по кредитному договору в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где ФИО27, с целью исполнения возложенных на нее в организованной группе обязанностей, осознавая, что она не намерена исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключила с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 8620000руб. на лицевой счет ФИО27№, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые Мелихов В.А., Жидкова Н.П., ФИО27 и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Указанные обстоятельства подтверждаются вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ приговором Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.

В силу ст. 13 ГПК РФ, вступившие в законную силу судебные постановления, а также законные распоряжения, требования, поручения, вызовы и обращения судов, являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, граждан, организаций и подлежат неукоснительному исполнению на всей территории РФ.

В соответствии с ч. 4 ст. 61 ГПК РФ, вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

С учетом изложенного, суд находит установленным, что в результате совершенных преступлений, виновными действиям Мелихова В.А., Жидковой Н.П., ФИО8, ФИО32, ФИО16, ФИО19, ФИО31, ФИО27, истцу АО «Россельхозбанк» был причинен имущественный ущерб в размере 57020000 рублей.

Судом также установлено, что вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ решением Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по гражданскому делу № с ФИО8 и ФИО11 в солидарном порядке была взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время задолженность по основному долгу составляет 11768094,18 рублей, что подтверждается расчетом задолженности, представленным истцом.

Вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ решением Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по гражданскому делу 2-1240/2017 с ФИО32 была взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время задолженность по основному долгу 8337380,40 рублей, что подтверждается расчетом задолженности, представленным истцом.

Вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ решением Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по гражданскому делу 2-75/2018 с ФИО16 и ФИО18 в солидарном порядке была взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время задолженность по основному долгу 9388151,29 рублей, что подтверждается расчетом задолженности, представленным истцом.

Вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ заочным решением Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по гражданскому делу 2-1409/2017 с ФИО19, ФИО22 в солидарном порядке была взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время задолженность по основному долгу 7511235,64 рублей, что подтверждается расчетом задолженности, представленным истцом.

Вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ решением Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по гражданскому делу 2-933/2018 с ФИО31 и Козловой Н.А. в солидарном порядке была взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время задолженность по основному долгу 9516537,62 рублей, что подтверждается расчетом задолженности, представленным истцом.

Вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ решением Калужского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по гражданскому делу 2-2430/2018 с ФИО27 и ФИО29 в солидарном порядке была взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время задолженность по основному долгу 7445406,88 рублей, что подтверждается расчетом задолженности, представленным истцом.

В соответствии со ст. 1080 ГК РФ лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Таким образом, с ответчиков Мелихова В.А. и ФИО30 в солидарном порядке подлежи взысканию причиненный истцу ущерб на общую сумму 53966806,01 рублей (11768094,18 руб. + 8337380,40 руб. + 9388151,29 руб. + 7511235,64 руб. + 9516537,62 руб. + 7445406,88 руб.), с учетом указанных решений судов.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198, 233-236 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л

Иск Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» удовлетворить.

Взыскать солидарно с Мелихова В.А. и Жидковой Н.П. в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в возмещение ущерба, причиненного преступлением пятьдесят три миллиона девятьсот шестьдесят шесть тысяч восемьсот шесть рублей одна копейка.

Взыскание ущерба в размере 11768094,18 рублей считать солидарным с взысканием, произведенным решением Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (Дело №).

Взыскание ущерба в размере 8337380,40 рублей считать солидарным с взысканием, произведенным решением Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (Дело №).

Взыскание ущерба в размере 9388151,29 рублей считать солидарным с взысканием, произведенным решением Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (Дело №).

Взыскание ущерба в размере 7511235,64 рублей считать солидарным с взысканием, произведенным заочным решением Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (Дело №).

Взыскание ущерба в размере 9516537,62 рублей считать солидарным с взысканием, произведенным решением Боровского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (Дело №).

Взыскание ущерба в размере 7445406,88 рублей считать солидарным с взысканием, произведенным решением Калужского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (Дело №).

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Председательствующий -