Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация «ГРИН КАПИТАЛ АСИСТАНС» к ФИО1, ФИО2, ФИО3 о взыскании задолженности по договорам займа, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация «ГРИН КАПИТАЛ АСИСТАНС» (далее - ООО МФО «ГРИН КА») обратилось в суд с иском к ФИО1, ФИО2, ФИО3 о взыскании задолженности по договору займа, судебных расходов.

В обоснование иска истец указал, что между ФИО1 (далее - Заемщик, Должник, Ответчик) и ООО МФО «ГРИН КА» (далее -Заимодавец, Кредитор, Истец) 03 октября 2014 года заключен Договор займа №.

В соответствии с условиями Договора займа, Заемщику выданы наличные денежные средства в виде займа в сумме 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

Факт получения ФИО1 указанной денежной суммы в соответствии с порядком, установленным в п. 2.1. Договора займа, подтверждается его отдельной собственноручной подписью в соответствующем разделе договора - расписке.

В соответствии с п. 1.1. Договора, условия предоставления займа установлены следующие:

- срок - 52 недели - до 02 октября 2015 года;

- общая сумма процентов (переплаты) за пользование займом - 45 100 (сорок пять тысяч сто) рублей;

- регулярные платежи в погашение займа - осуществляются еженедельно, по пятницам, в равной сумме в размере 3 800 (три тысячи восемьсот) рублей, за исключением последнего платежа 02 октября 2015 года - 1 300 (одна тысяча триста) рублей.

В случае несвоевременной уплаты (неуплаты) суммы кредита уплачивается штраф в размере 1 700 (одна тысяча семьсот) рублей за каждый день просрочки, но не более 45-ти дней (включительно).

Порядок исполнения Заемщиком обязательств по возврату займа/части займа, платы за пользование займом и иных платежей был установлен - путем передачи наличных денежных средств через уполномоченного представителя Заимодавца (Кредитного эксперта).

Начиная с марта 2015 года Заемщик ФИО1 неоднократно нарушал график внесения еженедельных платежей в погашение займа, а с февраля 2016 года вообще перестал вносить платежи, и в дальнейшем, несмотря на неоднократные обращения сотрудников ООО МФО «ГРИН КА» платежи им не производились. Факт наличия задолженности ФИО1 не отрицал, однако утверждал, что денежные средства у него отсутствуют. От контактов с сотрудниками Истца уклоняется. Срок, установленный договором на возврат займа, истек.

03 октября 2014 года между ФИО2 (далее - Заемщик, Должник, Ответчик) и ООО МФО «ГРИН КА» (далее - Заимодавец, Кредитор, Истец) заключен Договор займа №.

В соответствии с условиями Договора займа, Заемщику выданы наличные денежные средства в виде займа в сумме 100 000 (сто тысяч) рублей.

Факт получения ФИО2 указанной денежной суммы в соответствии с порядком, установленным в п.2.1. Договора займа, подтверждается его отдельной собственноручной подписью в соответствующем разделе договора - расписке.

В соответствии с п. 1.1. Договора, условия предоставления займа были установлены следующие:

- срок - 52 недели - до 02 октября 2015 года;

- общая сумма процентов (переплаты) за пользование займом - 30 600 (тридцать тысяч шестьсот) рублей;

- регулярные платежи в погашение займа - осуществляются еженедельно, по пятницам, в равной сумме в размере 2 500 (две тысячи пятьсот) рублей, за исключением последнего платежа 02 октября 2015 года - 3 100 (три тысячи сто) рублей.

В случае несвоевременной уплаты (неуплаты) суммы кредита уплачивается штраф в размере 1 200 (одна тысяча двести) рублей за каждый день просрочки, но не более 45-ти дней (включительно).

Порядок исполнения Заемщиком обязательств по возврату займа, платы за пользование займом и иных платежей был установлен - путем передачи наличных денежных средств через уполномоченного представителя Заимодавца (Кредитного эксперта).

Начиная с марта 2015 года Заемщик ФИО2 неоднократно нарушал график внесения еженедельных платежей в погашение займа, а с февраля 2016 года вообще перестал вносить платежи, и в дальнейшем, несмотря на неоднократные обращения сотрудников ООО МФО «ГРИН КА» платежи им не производились, факт наличия задолженности ФИО2 не отрицал, однако утверждал, что денежные средства у него отсутствуют. От контактов с сотрудниками Истца уклоняется. Срок, установленный договором на возврат займа, истек.

03 октября 2014 года Между ФИО3 (далее - Заемщик, Должник, Ответчик) и ООО МФО «ГРИН КА» (далее - Заимодавец, Кредитор, Истец) заключен Договор займа №.

В соответствии с условиями Договора займа, Заемщику выданы наличные денежные средства в виде займа в сумме 75 000 (семьдесят пять тысяч) рублей.

Факт получения ФИО3 указанной денежной суммы в соответствии с порядком, установленным в п. 2.1. Договора займа, подтверждается его отдельной собственноручной подписью в соответствующем разделе договора - расписке.

В соответствии с п. 1.1. Договора, условия предоставления займа были установлены следующие:

- срок - 52 недели- до 02 октября 2015 года;

- общая сумма процентов (переплаты) за пользование займом - 22 600 (двадцать две тысячи шестьсот) рублей;

- регулярные платежи в погашение займа - осуществляются еженедельно, по пятницам, в равной сумме в размере 1 900 (одна тысяча девятьсот) рублей, за исключением последнего платежа 02 октября 2015 года - 700 (семьсот) рублей.

В случае несвоевременной уплаты (неуплаты) суммы кредита уплачивается штраф в размере 900 (девятьсот) рублей за каждый день просрочки, но не более 45-ти дней (включительно).

Начиная с марта 2015 года Заемщик ФИО3 неоднократно нарушал график внесения еженедельных платежей в погашение займа, а с февраля 2016 года вообще перестал вносить платежи, и в дальнейшем, несмотря на неоднократные обращения сотрудников ООО МФО «ГРИН КА» платежи им не производились; факт наличия задолженности ФИО3 не отрицал, однако утверждал, что денежные средства у него отсутствуют. От контактов с сотрудниками Истца уклоняется. Срок, установленный договором на возврат займа, истек

Исполнение обязательств по договорам займа Ответчиками обеспечивалось поручительством в соответствии с п. 5.1. Договоров займа, на основании Соглашения о солидарной ответственности № от 03 октября 2014 года.

На основании п. 1 Соглашения, Поручители (Соответчики) ФИО1, ФИО2 и ФИО3 в соответствии со ст. 361-367 ГК РФ, принимают на себя безусловно и безотзывно обязательства нести солидарную ответственность перед Кредитором ООО МФО «ГРИН КА» за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Договорам займа №, №, № от 03 октября 2014 года.

Таким образом, Заемщики взаимно поручились за исполнение обязательств друг друга и образовали так называемую солидарную группу.

Заемщики являются поручителями друг друга, в связи с чем, взаимно несут солидарную ответственность по обязательствам друг друга.

Следовательно, исковые требования о возврате займа к данным ответчикам являются взаимосвязанными и могут быть объединены в настоящем исковом заявлении.

Должниками в течение длительного времени не производились платежи по договорам займа, то есть нарушение сроков возврата займа допущено неоднократно, кроме того, срок возврата займа, установленный договорами, истек, а обязательства Заемщиками не исполнены.

Согласно п. 2.2. Договоров займа, начисление процентов за пользование займом производится со дня, следующего за днем предоставления денежных средств. Днем окончания начисления процентов за пользование займом является день фактического возврата займа (включительно) или 45-й день со дня неуплаты займа (части займа) (включительно). Начисление процентов производится на ежедневные остатки задолженности по займу на начало операционного дня.

В соответствии с п. 2.3 Договоров, датой исполнения Заемщиком обязательств по возврату займа (части займа), платы за пользование займом и иных платежей считается дата передачи денежных средств Заемщиком через уполномоченного представителя Заимодавца (Кредитного эксперта).

При этом пунктом 4.1. Договоров установлено, что, в случае несвоевременной уплаты (неуплаты займа), либо части займа Заемщик обязуется уплатить штраф в твердой денежной сумме в установленном договором размере за каждый день просрочки, но не более 45-ти календарных дней (включительно).

Согласно расчетам, сумма задолженности ФИО1 по договору займа № составляет: остаток суммы основного долга - 93 438,77 рублей, штраф - 45 х 1 700 рублей = 76 500 рублей, проценты за период, начиная с последней даты оплаты по дату подачи иска - 24 693,93 рублей. Итого 194 632,70 рублей.

Согласно расчетам, сумма задолженности ФИО2 по договору займа № составляет: - остаток суммы основного долга - 53 232,67 рублей, штраф - 45 х 1 200 р. = 54 000 рублей, проценты за период, начиная с последней даты оплаты по дату подачи иска - 14 056,25 рублей. Итого 121 288,92 рублей.

Согласно расчетам, сумма задолженности ФИО3 по договору займа № составляет: - остаток суммы основного долга - 35 636,63 рублей, штраф - 45 х 900 рублей = 40 500 рублей, проценты за период, начиная с последней даты оплаты по дату подачи иска - 9 409,96 рублей. Итого 85 546,59 рублей.

Общая сумма требований к солидарным ответчикам составляет: 194 632,70 рублей + 121 288,92 рублей + 85 546,59 рублей = 401 468,21 (четыреста одна тысяча четыреста шестьдесят восемь) рублей 59 копеек.

В связи с чем, истец просил суд: Взыскать солидарно с Ответчиков: ФИО1, ФИО2, ФИО3, в пользу Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовой организации «ГРИН КАПИТАЛ АСИСТАНС» (ООО МФО «ГРИН КА») задолженность по договорам займа в общей сумме 401 468 (четыреста одна тысяча четыреста шестьдесят восемь) рублей 59 копеек.

Взыскать с Ответчиков: ФИО1, ФИО2, ФИО3, в пользу Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовой организации «ГРИН КАПИТАЛ АСИСТАНС» (ООО МФО «ГРИН КА») государственную пошлину, уплаченную при подаче настоящего заявления.

В судебное заседание представитель истца ООО Микрофинансовая организация «ГРИН КАПИТАЛ АСИСТАНС», будучи надлежаще уведомленным о месте и времени судебного заседания, не прибыл, в тексте искового заявления истец указал, что просит рассмотреть гражданское дело в отсутствие представителя истца, на удовлетворении исковых требований настаивал.

Ответчики ФИО2, ФИО3 в судебное заседание также не прибыли, хотя были надлежащим образом уведомлены о месте и времени рассмотрения дела по указанному в исковом заявлении адресу, о чем имеются почтовые уведомления о вручении им судебных повесток (л.д.106,107).

Ответчик ФИО1 в судебном заседании согласился с предъявленными к нему исковыми требованиями, пояснив, что действительно 03.10.2014 года каждый из ответчиков заключил кредитный договор с истцом ООО МФО «ГРИН КА» на разные суммы. Он лично заключил договор на 150 000 рублей. При этом каждый из них был поручителем у двоих других. Он был поручителем у ФИО2 и ФИО3 по заключенным ими кредитным договорам, а ФИО2 и ФИО3 стали поручителями по его кредитному договору. Условия кредитного договора он исполнял не надлежаще, поэтому не оспаривает ни сумму иска, ни возможность взыскания с него всей суммы долга, процентов и штрафов, как не оспаривает и того обстоятельство, что он, как поручитель ФИО2 и ФИО3, несет солидарную ответственность по их кредитным договорам.

Суд, выслушав ответчика ФИО1, исследовав материалы гражданского дела, приходит к выводу об удовлетворении заявленных требований в полном объеме по следующим основаниям:

Как следует из представленных истцом документов, согласно договору займа № от 3 октября 2014 года (л.д.78) между ФИО1 и ООО МФО «ГРИН КА» заключен Договор займа в соответствии с условиями которого, Заемщику выданы наличные денежные средства в виде займа в сумме 150 000 рублей.

В соответствии с п. 1.1. Договора, условия предоставления займа были установлены следующие: срок - 52 недели, то есть до 02 октября 2015 года; - общая сумма процентов за пользование займом за весь срок - 45 100 рублей; регулярные платежи в погашение займа - осуществляются еженедельно, по пятницам, в равной сумме в размере 3 800 рублей, за исключением последнего платежа 02 октября 2015 года - 1 300 (Одна тысяча триста) рублей. В случае несвоевременной уплаты или неуплаты суммы кредита (части кредита) уплачивается штраф в размере 1 700 рублей за каждый день просрочки, но не более 45-ти дней (включительно).

Согласно договору займа № от 3 октября 2014 года (л.д.79) между ФИО2 и ООО МФО «ГРИН КА» заключен Договор займа в соответствии с условиями которого, Заемщику были выданы наличные денежные средства в виде займа в сумме 100 000 рублей.

В соответствии с п. 1.1. Договора, условия предоставления займа установлены следующие: срок - 52 недели, то есть до 02 октября 2015 года; общая сумма процентов за пользование займом за весь срок - 30 600 рублей; - регулярные платежи в погашение займа - осуществляются еженедельно, по пятницам, в равной сумме в размере 2 500 рублей, за исключением последнего платежа 02 октября 2015 года - 3 100 рублей. В случае несвоевременной уплаты или неуплаты суммы кредита (части кредита) уплачивается штраф в размере 1 200 рублей за каждый день просрочки, но не более 45-ти дней (включительно).

Согласно договору займа № от 3 октября 2014 года (л.д.80) между ФИО3 и ООО МФО «ГРИН КА» заключен Договор займа в соответствии с условиями которого, Заемщику были выданы наличные денежные средства в виде займа в сумме 75 000 рублей.

В соответствии с п. 1.1. Договора, условия предоставления займа установлены следующие: срок - 52 недели, то есть до 02 октября 2015 года; - общая сумма процентов за пользование займом за весь срок - 22 600 рублей; регулярные платежи в погашение займа - осуществляются еженедельно, по пятницам, в равной сумме в размере 1 900 рублей, за исключением последнего платежа 02 октября 2015 года - 700 рублей. В случае несвоевременной уплаты или неуплаты суммы кредита (части кредита) уплачивается штраф в размере 900 рублей за каждый день просрочки, но не более 45-ти дней (включительно).

В обеспечение исполнения обязательств по договорам займа, Заемщиками предоставлено Соглашение о солидарной ответственности № от 03 октября 2014 года (л.д.77). Исполнение обязательств по договорам займа Ответчиками обеспечивалось поручительством в соответствии с п. 5.1. Договоров займа.

На основании п. 1 Соглашения, Поручители (Соответчики) ФИО1, ФИО2 и ФИО3 в соответствии со ст. ст. 361-367 ГК РФ, принимают на себя обязательства нести солидарную ответственность перед Кредитором ООО МФО «ГРИН КА» за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Договорам займа №№, №, № от 03 октября 2014 года.

Таким образом, Заемщики взаимно поручились за исполнение обязательств друг друга. Заемщики являются поручителями друг друга, в связи с чем, взаимно несут солидарную ответственность по обязательствам друг друга.

В соответствии с п.1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии с абзацем 2 пункта 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации договор займа является реальным, поскольку считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Расписка заемщика, иной документ, удостоверяющие передачу заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей, в силу пункта 2 статьи 808 Кодекса может служить подтверждением факта заключения договора.

Согласно ст. 808 ГК РФ Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда заимодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной суммы денег или определенного количества вещей.

Свои обязательства по предоставлению кредита Банк исполнил в полном объеме – передал денежные средства на руки заемщикам 3 октября 2014 года, что подтверждается их подписями в разделе договора- расписке (л.д.78, оборот, 79, оборот, 80, оборот).

В соответствии с п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ст. 809 ГПК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства заимодавца, а если заимодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В ходе рассмотрения дела установлено, что Заемщики не надлежаще исполняют условия договоров займа, нарушая сроки уплаты основного долга и процентов за пользование денежными средствами, что подтверждается расчетом задолженности (л.д.81-83).

Согласно расчету суммы исковых требований (л.д.81), сумма задолженности ФИО1 по договору займа № составляет: - остаток суммы основного долга - 93 438,77 рублей, штраф - 45 х 1 700 рублей = 76 500 рублей, проценты за период, начиная с последней даты оплаты по дату подачи иска - 24 693,93 рублей. Итого: 194 632,70 рублей.

Согласно расчету суммы исковых требований (л.д.82), сумма задолженности ФИО2 по договору займа № составляет: - остаток суммы основного долга - 53 232,67 рублей, штраф - 45 х 1 200 р. = 54 000 рулей, проценты за период, начиная с последней даты оплаты по дату подачи иска - 14 056,25 рублей. Итого: 121 288,92 рублей.

Согласно расчету суммы исковых требований (л.д.83), сумма задолженности ФИО3 по договору займа № составляет: остаток суммы основного долга - 35 636,63 рублей, штраф - 45 х 900 рублей = 40 500 рублей, проценты за период, начиная с последней даты оплаты по дату подачи иска - 9 409,96 рублей. Итого 85 546,59 рублей.

Общая сумма требований составляет: 194 632,70 рублей + 121 288,92 рублей + 85 546,59 рублей = 401 468,21 (четыреста одна тысяча четыреста шестьдесят восемь) рублей, 59 копеек.

В соответствии со ст.361- 367 ГК РФ и п. 1.1 Соглашения, Поручители (Соответчики) несут солидарную ответственность перед Банком.

По договору поручительства поручитель отвечает перед кредитором за выполнение заемщиком условий кредитного договора в том же объеме, как и заемщик, включая погашение основного долга, уплату процентов за пользование кредитом и неустойки, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других расходов кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства по кредитному договору заемщиком.

В соответствии со ст. 322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

Согласно ст.323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

В связи с изложенным, по мнению суда, требование истца о досрочном, солидарном взыскании с ответчиков суммы задолженности по договорам займа подлежат удовлетворению.

По мнению суда, ответчиками допущено существенное нарушение договоров, выразившееся в неоднократном несвоевременном исполнении своих обязательств по уплате платежа в погашение кредита и процентов, а с февраля 2016 года в прекращении исполнения договоров.

Ответчики не представили суду доказательств того, что имеют место обстоятельства, которые могут быть приняты судом в качестве доказательств отсутствия права истца требовать взыскания с ответчиков указанной суммы.

В силу требований ст.56 ГПК РФ каждая из сторон обязана доказывать те обстоятельства, на которые она ссылается в своих исковых требованиях или своих возражениях.

Своей неявкой в судебное заседание ответчики ФИО2 и ФИО3 лишили себя возможности дать объяснения в судебном заседании по заявленным исковым требованиям, равно как и представить возражения по иску, если таковые имелись. Изложенные истцом факты суд принимает за доказательства, так как они подтверждаются материалами дела и не опровергнуты ответчиками.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Как следует из п.5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21.01.2016 N 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», при предъявлении иска совместно несколькими истцами или к нескольким ответчикам (процессуальное соучастие) распределение судебных издержек производится с учетом особенностей материального правоотношения, из которого возник спор, и фактического процессуального поведения каждого из них (статья 40 ГПК РФ, статья 41 КАС РФ, статья 46 АПК РФ).

Если лица, не в пользу которых принят судебный акт, являются солидарными должниками или кредиторами, судебные издержки возмещаются указанными лицами в солидарном порядке (часть 4 статьи 1 ГПК РФ, часть 4 статьи 2 КАС РФ, часть 5 статьи 3 АПК РФ, статьи 323, 1080 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ).

Из приобщенного к материалам дела платежного поручения № от 01.07.2016 года (л.д.88) следует, что истец при направлении искового заявления в суд оплатил государственную пошлину в размере 7 215 рублей 00 копеек.

В связи с чем, суд считает возможным взыскать с ответчиков в пользу истца в счет возмещения судебных расходов по оплате государственной пошлины 7 215 рублей 00 копеек, в солидарном порядке.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 98, 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ :

Исковое заявление Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация « Грин Капитал Асистанс» к ФИО1, ФИО2, ФИО3 о взыскании задолженности по договорам займа, судебных расходов, удовлетворить в полном объеме.

Взыскать солидарно с ФИО1, <данные изъяты>ФИО2, <данные изъяты>ФИО3, <данные изъяты> в пользу Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация «ГРИН КАПИТАЛ АСИСТАНС», ОГРН <***>, ИНН <***>, адрес: 344019, <адрес>, задолженность по договорам займа № от 03.10.2014 года, № от 03.10.2014 года, № от 03.10.2014 года в общей сумме 401 468 (четыреста одна тысяча четыреста шестьдесят восемь) рублей 59 копеек.

Взыскать с солидарно с ФИО1, <данные изъяты>ФИО2, <данные изъяты>ФИО3, <данные изъяты> в пользу Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация «ГРИН КАПИТАЛ АСИСТАНС», ОГРН <***>, ИНН <***>, адрес: 344019, <адрес>, в счет возмещения судебных расходов расходы по уплате государственной пошлины, уплаченной при подаче настоящего заявления, 7215 рублей.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Миллеровский районный суд в месячный срок со дня изготовления решения в окончательной форме.

Решение в окончательной форме будет изготовлено 20.09.2016 года, после чего может быть получено сторонами.

Судья Миллеровского районного суда

Ростовской области Т.А.Терновая

Решение в окончательной форме

изготовлено 20.09.2016 года.