Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Хасана Джейнейд Запсу, ООО «Жилинвест XXI» к Мехмет Зеки Учдоган, Айтач Эркая, ООО «Арт Азтек Лимитед», АО «Кредит Европа Банк», Кредит Европа Банк Н.В., Минкарло Лимитед о признании недействительными в силу ничтожности договоров поручительства и кредитных договоров, применении последствий недействительности сделок, -

УСТАНОВИЛ:

Хасан Дженейд Запсу обратился в суд с иском к Мехмету Зеки Учдогану, Айтачу Эркая, АО «Кредит Европа Банк», Кредит Европа Банк Н.В., Минкарло Лимитед и ООО «Арт Азтек Лимитед» о признании недействительными в силу ничтожности кредитного договора №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк» в редакции дополнительных соглашений №1 от 01 марта 2007 г., №2 от 26 февраля 2009 г., №3 от 06 ноября 2009 г., №4 от 09 ноября 2009 г., №5 от 24 июня 2010 г., и №6 от 01 июня 2012 г., кредитного соглашения (для физических лиц) №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк» в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 26 февраля 2009 г., №3 от 06 ноября 2009 г., №4 от 09 ноября 2009 г., №5 от 01 июня 2012 г., кредитного соглашения (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В. в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 30 октября 2009 г., №3 от 02 ноября 2009 г., №4 от 01 ноября 2010 г., №5 от 01 июня 2012 г., договора о предоставлении займа, заключенного Мехметом Зеки Учдоганом (заемщик), Айтачем Эркая (поручитель), ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» (поручитель) и Минкарло Лимитед (поручитель) с Кредит Европа Банк Н.В. от 22.05.2012 г., кредитного договора №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г. Айтача Эркая с АО «Кредит Европа Банк» в редакции дополнительных соглашений №1 от 01 марта 2007 г., №2 от 26 февраля 2009 г., №3 от 06 ноября 2009 г., №4 от 09 ноября 2009 г., №5 от 24 июня 2010 г., и №6 от 01 июня 2012 г., кредитного соглашения (для физических лиц) №MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г. Айтача Эркая с АО «Кредит Европа Банк» в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 26 февраля 2009 г., №3 от 06 ноября 2009 г., №4 от 09 ноября 2009 г., №5 от 01 июня 2012 г., кредитного соглашения (для физических лиц) №NLCAFUSD02507 от 12 января 2007 г. Айтача Эркая с Кредит Европа Банк Н.В. в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 30 октября 2009 г., №3 от 02 ноября 2009 г., №4 от 01 ноября 2010 г., №5 от 01 июня 2012 г., договора о предоставлении займа, заключенного Айтачем Эркая (заемщик), Мехметом Зеки Учдоганом (поручитель), ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» (поручитель) и Минкарло Лимитед (поручитель) с Кредит Европа Банк Н.В. от 22.05.2012 г., договора поручительства №MBSAЕМUSD01507 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 09 ноября 2009 г., №3 от 01 июня 2012 г., договора поручительства №MBSAЕMUL04006 от 14 марта 2006 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» в редакции дополнительных соглашений №1 от 09 ноября 2009 г., №2 от 24 июня 2010 г., и №3 от 01 июня 2012 г., договора поручительства №MBSAЕMUL04106 от 14 марта 2006 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» в редакции дополнительных соглашений №1 от 09 ноября 2009 г., №2 от 24 июня 2010 г., и №3 от 01 июня 2012 г., договора поручительства № MBSAЕМUSD01607 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 09 ноября 2009 г., №3 от 01 июня 2012 г., договора поручительства №NLSAЕUSD02607/1 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В. в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 02 ноября 2009 г., №3 от 01 ноября 2010 г., №4 от 01 июня 2012 г., договора поручительства № NLSAЕUSD02507/1 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В. в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 02 ноября 2009 г., №3 от 01 ноября 2010 г., №4 от 01 июня 2012 г., договора поручительства №MBSAIUSD01507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк» в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 09 ноября 2009 г., №3 от 01 июня 2012 г., договора поручительства №MBSAIMUL04006 от 14 марта 2006 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк» в редакции дополнительных соглашений №1 от 09 ноября 2009 г., №2 от 24 июня 2010 г., и №3 от 01 июня 2012 г., договора поручительства №MBSAIMUL04106 от 14 марта 2006 г. Айтача Эркая с АО «Кредит Европа Банк» в редакции дополнительных соглашений №1 от 09 ноября 2009 г., №2 от 24 июня 2010 г., и №3 от 01 июня 2012 г., договора поручительства №MBSAIUSD01607 от 12 января 2007 г. Айтача Эркая с АО «Кредит Европа Банк» в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 09 ноября 2009 г., №3 от 01 июня 2012 г., договора поручительства №NLSAIUSD02607 от 12 января 2007 г. Айтача Эркая с Кредит Европа Банк Н.В. в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 02 ноября 2009 г., №3 от 01 ноября 2010 г., №4 от 01 июня 2012 г., договора поручительства № NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В. в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 02 ноября 2009 г., №3 от 01 ноября 2010 г., №4 от 01 июня 2012г.

В обоснование своих требований Хасан Дженейд Запсу указал на то, что является кредитором Мехмета Зеки Учдогана и ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД», в связи с заключением им договора займа с Мехмета Зеки Учдогана и заключением им договора поручительства с ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» во исполнение обязательств Мехмета Зеки Учдогана. При рассмотрении Арбитражным судом г.Москвы дела № А40-98386/15-24-212Б о банкротстве ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» Хасан Дженейд Запсу стало известно о существовании требований АО «Кредит Европа Банк» и Кредит Европа Банк Н.В. к Мехмету Зеки Учдогану и ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД», основанных на спорных договорах. Считая, что Мехмет Зеки Учдоган и Айтач Эркая не подписывали вышеуказанные договоры и дополнительные соглашения к ним, а их подписи были подделаны, то есть их оформление произошло мошенническим путем, и не имея иных правовых способов защиты своего законного интереса в получении удовлетворения требований к Мехмету Зеки Учдогану и ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» за счет их имущества, обратился в суд для признания договоров ничтожными.

Истец уточнил свои требования, указав, что просит признать недействительными в силу ничтожности кредитный договор №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк», дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. №1 от 01 марта 2007 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. №2 от 26 февраля 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. №3 от 06 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. №4 от 09 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. №5 от 24 июня 2010 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. №6 от 01 июня 2012 г., кредитное соглашение (для физических лиц) №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк», дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. №1 от 02 февраля 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. №2 от 26 февраля 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. №3 от 06 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. №4 от 09 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. №5 от 01 июня 2012 г., кредитное соглашение (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В., дополнительное соглашение к кредитному договору №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. №1 от 02 февраля 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. №2 от 30 октября 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. №3 от 02 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. №4 от 01 ноября 2010 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. №5 от 01 июня 2012 г., договор о предоставлении займа, заключенного Мехметом Зеки Учдоганом (заемщик), Айтачем Эркая (поручитель), ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» (поручитель) и Минкарло Лимитед (поручитель) с Кредит Европа Банк Н.В. от 22.05.2012 г., кредитный договор №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г. Айтача Эркая с АО «Кредит Европа Банк», дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г. №1 от 01 марта 2007 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г. №2 от 26 февраля 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г. №3 от 06 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г. №4 от 09 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г. №5 от 24 июня 2010 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г. №6 от 01 июня 2012 г., кредитное соглашение (для физических лиц) №MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г. Айтача Эркая с АО «Кредит Европа Банк», дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г. №1 от 02 февраля 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г. №2 от 26 февраля 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г. №3 от 06 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г. №4 от 09 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г. №5 от 01 июня 2012 г., кредитное соглашение (для физических лиц) №NLCAFUSD02507 от 12 января 2007 г. Айтача Эркая с Кредит Европа Банк Н.В., дополнительное соглашение к кредитному договору №NLCAFUSD02507 от 12 января 2007 г. №1 от 02 февраля 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №NLCAFUSD02507 от 12 января 2007 г. №2 от 30 октября 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №NLCAFUSD02507 от 12 января 2007 г. №3 от 02 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №NLCAFUSD02507 от 12 января 2007 г. №4 от 01 ноября 2010 г., дополнительное соглашение к кредитному договору №NLCAFUSD02507 от 12 января 2007 г. №5 от 01 июня 2012 г., договор о предоставлении займа, заключенного Айтачем Эркая (заемщик), Мехметом Зеки Учдоганом (поручитель), ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» (поручитель) и Минкарло Лимитед (поручитель) с Кредит Европа Банк Н.В. от 22.05.2012 г., договор поручительства №MBSAIUSD01507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк», дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAIUSD01507 от 12 января 2007 г. №1 от 02 февраля 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAIUSD01507 от 12 января 2007 г. №2 от 09 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAIUSD01507 от 12 января 2007 г. №3 от 01 июня 2012 г., договор поручительства №MBSAIMUL04006 от 14 марта 2006 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк», дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAIMUL04006 от 14 марта 2006 г. №1 от 09 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAIMUL04006 от 14 марта 2006 г. №2 от 24 июня 2010 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAIMUL04006 от 14 марта 2006 г. №3 от 01 июня 2012 г., договор поручительства №MBSAIMUL04106 от 14 марта 2006 г. Айтача Эркая с АО «Кредит Европа Банк», дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAIMUL04106 от 14 марта 2006 г. №1 от 09 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAIMUL04106 от 14 марта 2006 г. №2 от 24 июня 2010 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAIMUL04106 от 14 марта 2006 г. №3 от 01 июня 2012 г., договор поручительства №MBSAIUSD01607 от 12 января 2007 г. Айтача Эркая с АО «Кредит Европа Банк», дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAIUSD01607 от 12 января 2007 г. №1 от 02 февраля 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAIUSD01607 от 12 января 2007 г. №2 от 09 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAIUSD01607 от 12 января 2007 г. №3 от 01 июня 2012 г., договор поручительства №NLSAIUSD02607 от 12 января 2007 г. Айтача Эркая с Кредит Европа Банк Н.В., дополнительное соглашение к договору поручительства №NLSAIUSD02607 от 12 января 2007 г. №1 от 02 февраля 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №NLSAIUSD02607 от 12 января 2007 г. №2 от 02 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №NLSAIUSD02607 от 12 января 2007 г. №3 от 01 ноября 2010 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №NLSAIUSD02607 от 12 января 2007 г. №4 от 01 июня 2012 г., договор поручительства №NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В., дополнительное соглашение к договору поручительства №NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. №1 от 02 февраля 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. №2 от 02 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. №3 от 01 ноября 2010 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. №4 от 01 июня 2012 г. и в порядке применения последствий недействительности ничтожных сделок – основных обязательств по кредитным договорам – признать недействительными в силу ничтожности обеспечительные обязательства: договор поручительства №MBSAЕМUSD01507 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк», дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAЕМUSD01507 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» №1 от 02 февраля 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAЕМUSD01507 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» №2 от 09 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAЕМUSD01507 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» №3 от 01 июня 2012 г., договор поручительства №MBSAЕMUL04006 от 14 марта 2006 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк», дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAЕMUL04006 от 14 марта 2006 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» №1 от 09 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAЕMUL04006 от 14 марта 2006 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» №2 от 24 июня 2010 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAЕMUL04006 от 14 марта 2006 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» №3 от 01 июня 2012 г., договор поручительства №MBSAЕMUL04106 от 14 марта 2006 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк», дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAЕMUL04106 от 14 марта 2006 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» №1 от 09 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAЕMUL04106 от 14 марта 2006 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» №2 от 24 июня 2010 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAЕMUL04106 от 14 марта 2006 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» №3 от 01 июня 2012 г., договор поручительства №MBSAЕМUSD01607 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк», дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAЕМUSD01607 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» №1 от 02 февраля 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAЕМUSD01607 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» №2 от 09 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №MBSAЕМUSD01607 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» №3 от 01 июня 2012 г., договор поручительства №NLSAЕUSD02607/1 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В., дополнительное соглашение к договору поручительства №NLSAЕUSD02607/1 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В. №1 от 02 февраля 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №NLSAЕUSD02607/1 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В. №2 от 02 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №NLSAЕUSD02607/1 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В. №3 от 01 ноября 2010 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №NLSAЕUSD02607/1 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В. №4 от 01 июня 2012 г., договор поручительства №NLSAЕUSD02507/1 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В., дополнительное соглашение к договору поручительства №NLSAЕUSD02507/1 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В. №1 от 02 февраля 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №NLSAЕUSD02507/1 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В. №2 от 02 ноября 2009 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №NLSAЕUSD02507/1 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В. №3 от 01 ноября 2010 г., дополнительное соглашение к договору поручительства №NLSAЕUSD02507/1 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В. №4 от 01 июня 2012 г.. Уточнение исковых требований принято судом.

ООО «ЖИЛИНВЕСТ XXI» обратился в суд с заявлением о вступлении в дело в качестве соистца по требованиям о признании договоров недействительными и просил признать недействительными в силу ничтожности кредитный договор №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк» (в редакции дополнительных соглашений №1 от 01 марта 2007 г., №2 от 26 февраля 2009 г., №3 от 06 ноября 2009 г., №4 от 09 ноября 2009 г., №5 от 24 июня 2010 г., №6 от 01 июня 2012 г.), кредитное соглашение (для физических лиц) №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк» (в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 26 февраля 2009 г., №3 от 06 ноября 2009 г., №4 от 09 ноября 2009 г., №5 от 01 июня 2012 г.), кредитное соглашение (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В. (в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 30 октября 2009 г., №3 от 02 ноября 2009 г., №4 от 01 ноября 2010 г., №5 от 01 июня 2012 г.), договор о предоставлении займа, заключенный Мехметом Зеки Учдоганом (заемщик), Айтачем Эркая (поручитель), ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» (поручитель) и Минкарло Лимитед (поручитель) с Кредит Европа Банк Н.В. от 22.05.2012 г., кредитный договор №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г. Айтача Эркая с АО «Кредит Европа Банк» (в редакции дополнительных соглашений №1 от 01 марта 2007 г., №2 от 26 февраля 2009 г., №3 от 06 ноября 2009 г., №4 от 09 ноября 2009 г., №5 от 24 июня 2010 г., №6 от 01 июня 2012 г.), кредитное соглашение (для физических лиц) №MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г. Айтача Эркая с АО «Кредит Европа Банк» (в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 26 февраля 2009 г., №3 от 06 ноября 2009 г., №4 от 09 ноября 2009 г., №5 от 01 июня 2012 г.), кредитное соглашение (для физических лиц) №NLCAFUSD02507 от 12 января 2007 г. Айтача Эркая с Кредит Европа Банк Н.В. (в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 30 октября 2009 г., №3 от 02 ноября 2009 г., №4 от 01 ноября 2010 г., №5 от 01 июня 2012 г.), договор о предоставлении займа, заключенный Айтачем Эркая (заемщик), Мехметом Зеки Учдоганом (поручитель), ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» (поручитель) и Минкарло Лимитед (поручитель) с Кредит Европа Банк Н.В. от 22.05.2012 г., договор поручительства №MBSAIUSD01507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк» (в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 09 ноября 2009 г., №3 от 01 июня 2012 г.), договор поручительства №MBSAIMUL04006 от 14 марта 2006 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк» (в редакции дополнительных соглашений №1 от 09 ноября 2009 г., №2 от 24 июня 2010 г., №3 от 01 июня 2012 г.), договор поручительства №MBSAIMUL04106 от 14 марта 2006 г. Айтача Эркая с АО «Кредит Европа Банк» (в редакции дополнительных соглашений №1 от 09 ноября 2009 г., №2 от 24 июня 2010 г., №3 от 01 июня 2012 г.), договор поручительства №MBSAIUSD01607 от 12 января 2007 г. Айтача Эркая с АО «Кредит Европа Банк» (в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 09 ноября 2009 г., №3 от 01 июня 2012 г.), договор поручительства №NLSAIUSD02607 от 12 января 2007 г. Айтача Эркая с Кредит Европа Банк Н.В. (в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 02 ноября 2009 г., №3 от 01 ноября 2010 г., №4 от 01 июня 2012 г.), договор поручительства №NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В. (в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 02 ноября 2009 г., №3 от 01 ноября 2010 г., №4 от 01 июня 2012 г.) и порядке применения последствий недействительности ничтожных сделок – основных обязательств по кредитным договорам – признать недействительными в силу ничтожности обеспечительные обязательства договор поручительства №MBSAЕМUSD01507 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» (в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 09 ноября 2009 г., №3 от 01 июня 2012 г.), договор поручительства №MBSAЕMUL04006 от 14 марта 2006 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» (в редакции дополнительных соглашений №1 от 09 ноября 2009 г., №2 от 24 июня 2010 г., №3 от 01 июня 2012 г.), договор поручительства №MBSAЕMUL04106 от 14 марта 2006 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» (в редакции дополнительных соглашений №1 от 09 ноября 2009 г., №2 от 24 июня 2010 г., №3 от 01 июня 2012 г.), договор поручительства №MBSAЕМUSD01607 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» (в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 09 ноября 2009 г., №3 от 01 июня 2012 г.), договор поручительства №NLSAЕUSD02607/1 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В. (в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 02 ноября 2009 г., №3 от 01 ноября 2010 г., №4 от 01 июня 2012 г.), договор поручительства №NLSAЕUSD02507/1 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В. (в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 02 ноября 2009 г., №3 от 01 ноября 2010 г., №4 от 01 июня 2012 г.), договор залога недвижимого имущества (ипотеки) от 31.07.2008 №1003564 ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» (в редакции дополнительных соглашений №1 от 09 ноября 2009 г., №2 от 24 июня 2010 г., №3 от 01 июня 2012 г.), договор залога недвижимого имущества (ипотеки) от 31.07.2008 №1003565 ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» (в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 09 ноября 2009 г., №3 от 01 июня 2012 г.), договор залога недвижимого имущества (ипотеки) от 31.07.2008 №1003566 ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» (в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 09 ноября 2009 г., №3 от 01 июня 2012 г.), договор залога недвижимого имущества (ипотеки) от 31.07.2008 №1003567 ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» (в редакции дополнительных соглашений №1 от 09 ноября 2009 г., №2 от 24 июня 2010 г., №3 от 01 июня 2012 г.), договор залога недвижимого имущества (ипотеки) от 17.10.2008 №NLPAEUSD02508 ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В. (в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 02 ноября 2009 г., №3 от 01 ноября 2010 г., №4 от 01 июня 2012 г.), договор залога недвижимого имущества (ипотеки) от 17.10.2008 № NLPAEUSD02608 ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В. (в редакции дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 02 ноября 2009 г., №3 от 01 ноября 2010 г., №4 от 01 июня 2012 г.), договор залога недвижимого имущества (ипотеки) от 22.05.2012 №1008308 ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В., договор залога недвижимого имущества (ипотеки) от 22.05.2012 №1008309 ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В.

В обоснование своих требований ООО «ЖИЛИНВЕСТ XXI» указало на то, что является конкурсным кредитором ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД», требования ООО «ЖИЛИНВЕСТ ХХI» включены в реестр требований кредиторов ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» определением Арбитражного суда г.Москвы от 03.04.2017 по делу №А40-98386/15-24-212Б, Кредит Европа Банк Н.В. и АО «Кредит Европа Банк» также являются конкурсными кредиторами ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» и основывают свои требования к ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» на спорных договорах, оформление кредитных договоров мошенническим путем влечет за собой ничтожность как основных договоров, так и обеспечивающих их обязательств, исковые требования соистца направлены на защиту его законного интереса в получении удовлетворения требований к ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» за счет его имущества.

18 апреля 2018 г. судом вынесено определение о привлечении ООО «ЖИЛИНВЕСТ XXI» в качестве соистца.

Решением Солнечногорского городского суда Московской области от 20 апреля 2018 г., оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Московского областного суда от 18 июля 2018 г. и постановлением президиума Московского областного суда от 7 ноября 2018 г., исковые требования удовлетворены. Определением судьи Верховного Суда Российской Федерации от 22 января 2019 г. отказано в передаче кассационной жалобы Кредит Европа Банка Н.В. для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации.

Определением заместителя Председателя Верховного Суда Российской Федерации Нечаева В.И. от 6 июня 2019 г. определение судьи Верховного Суда Российской Федерации от 22 января 2019 г. отменено, кассационные жалобы Кредит Европа Банка Н.В. и АО «Кредит Европа Банк» с делом переданы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации.

Определением Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации от 9 июля 2019 года решение Солнечногорского городского суда Московской области от 20 апреля 2018 г., апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Московского областного суда от 18 июля 2018 г. и постановление президиума Московского областного суда от 7 ноября 2018 г. отменены, дело направлено на новое рассмотрение в Солнечногорский городской суд Московской области.

Хасан Дженейед Запсу и его представитель в судебное заседание не явились, просили о рассмотрении дела в их отсутствии. Ранее подавали ходатайство о назначении по делу судебно-почерковедческой и судебно-технической экспертизы документов, оспариваемых договоров, предложена экспертная организация, а также круг вопросов.

Представители ответчиков: Мехмет Зеки Учдоган, Айтач Эркая, ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» в предварительном судебном заседании не возражали против назначения судебной экспертизы, представили свои ходатайства о назначении экспертиз, наименования экспертных организаций, которым просили поручить экспертизу, а также представили свои вопросы для экспертов.

Представители АО «Кредит Европа Банк», Кредит Европа Банк Н.В., Минкарло Лимитед, каждый в отдельности, в удовлетворении иска просили отказать. При решении вопроса о назначении судебной экспертизы в предварительном судебном заседании возражали против назначения экспертизы, считая разрешение данного вопроса преждевременным, при этом представитель Кредит Европа Банк Н.В. указал, что в случае назначения судом экспертизы, возражает против кандидатур, указанных в ходатайствах, просил в качестве экспертного учреждения определить ФБУ «Российский федеральный центр судебной экспертизы при Министерстве юстиции Российской Федерации», а также на отборе в судебном заседании экспериментальных образцов подписи у Айтач Эркая.

Представители АО «Кредит Европа Банк», Кредит Европа Банк Н.В., Минкарло Лимитед заявляли ходатайства об отложении судебного заседания в связи с необходимостью ознакомиться с результатами судебной экспертизы, однако судом в удовлетворении ходатайства было отказано, поскольку заключение эксперта было направлено сторонам по электронной почте заблаговременно.

Представитель временного управляющего ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» заявлял ходатайство о привлечении временного управляющего ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, однако судом на основании ст.43 ГПК РФ, в удовлетворении ходатайства было отказано, что отражено в протокольном определении от 20.01.2020.

Представитель АО «Кредит Европа Банк» заявлял ходатайство о разъединении исковых требований ООО «ЖИЛИНВЕСТ XXI» к Айтачу Эркая, Мехмет Зеки Учдогану и ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД», передачи дела по подсудности и прекращении производства по делу в части, однако судом отказано в удовлетворении ходатайств, о чем вынесены соответствующее определения.

Представителем АО «Кредит Европа Банк» заявлялось ходатайство об отложении судебного заседания в связи с необходимостью обжаловать определение суда об отказе в удовлетворении передачи дела по подсудности, однако судом отказано в удовлетворении ходатайства, о чем вынесено соответствующее определение.

Представитель Кредит Европа Банк Н.В. заявлял отвод эксперту в связи с отсутствием у эксперта достаточного опыта для проведения судебной почерковедческой экспертизы. Представители ООО «ЖИЛИНВЕСТ XXI», Айтача Эркая, Мехмет Зеки Учдогана, ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» против удовлетворения ходатайства возражали. Представители АО «Кредит Европа Банк», Минкарло Лимитед ходатайство поддержали, просили его удовлетворить. Судом было отказано в удовлетворении ходатайства об отводе эксперта в связи отсутствием оснований для отвода эксперта, предусмотренных законом, что отражено в соответствующем протокольном определении суда.

Представитель Кредит Европа Банк Н.В. заявлял ходатайство о проведении повторной судебной экспертизы, которое судом разрешено и оставлено без удовлетворения.

Представитель Кредит Европа Банк Н.В. заявлял ходатайство об установлении норм иностранного права, в удовлетворении которого судом было отказано.

Представитель Кредит Европа Банк Н.В. заявлял ходатайство об отложении судебного заседания в связи с необходимостью дождаться ответа на судебный запрос документов из Росреестра, однако судом в удовлетворении ходатайства было отказано, поскольку суд пришел к выводу, что имеющиеся в материалах дела доказательства относимы, допустимы, достоверны, взаимосвязаны и достаточны в своей совокупности для принятия решения по делу, что соответствует ст.67 ГПК РФ.

Протокольным определением от 20.01.2020 отказано представителю АО «Кредит Европа Банк» в принятии встречного иска к ООО «ЖИЛИНВЕСТ XXI» и ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» о признании договоров недействительными, на основании ст. ст. 137, 138 ГПК РФ и разъяснено право на предъявления указанных требований в качестве самостоятельного иска.

Проверив материалы дела, выслушав доводы явившихся лиц, участвующих в деле, показания эксперта ФИО23, специалиста ФИО24, суд приходит к следующему.

В материалы дела представлены копии кредитного договора между АО «Кредит Европа Банк» и Айтачем Эркая от 14 марта 2006 г. № MBCAFMUL4006 и кредитного соглашения (для физических лиц) между АО «Кредит Европа Банк» и Айтачем Эркая от 12 января 2007 г. № MBCAFUSD01507, кредитного договора между АО «Кредит Европа Банк» и Мехметом Зеки Учдоганом от 14 марта 2006 г. № MBCAFMUL4106 и кредитного соглашения (для физических лиц) между АО «Кредит Европа Банк» и Мехметом Зеки Учдоганом от 12 января 2007 г. № MBCAFUSD01607. Айтачу Эркая по кредитному договору от 14 марта 2006 г. № MBCAFMUL4006 должны были быть предоставлены денежные средства в размере 4375000 долларов США и по кредитному соглашению (для физических лиц) от 12 января 2007 г. № MBCAFUSD01507 должен был быть предоставлен кредит в размере 6750000 долларов США. Мехмету Зеки Учдогану по кредитному договору от 14 марта 2006 г. MBCАFMUL4106 должны были быть предоставлены денежные средства в размере 4375000 долларов США и по кредитному соглашению (для физических лиц) от 12 января 2007 г. №MBCAFUSD01607 должен был быть предоставлен кредит в размере 6750000 долларов США. Срок кредитов по договорам от 14 марта 2006 г. установлен до 14 марта 2010 г. Срок кредитов по договорам от 12 января 2007 г. установлен до 9 марта 2015 г. По условиям кредитных договоров от 14 марта 2006 г. заемщики обязались уплачивать проценты за пользование кредитом по ставке 10% годовых. В кредитных договорах от 12 января 2007 г. предусмотрена уплата процентов за пользование кредитом по плавающей ставке, определяемой по формуле: ставка LIBOR (3 месяца) + 4,1%.

Дополнительными соглашениями от 01 марта 2007 г. № 1 к договорам от 14 марта 2006 г. изменено наименование банка и установлена комиссия за выдачу кредита. Дополнительными соглашениями от 26 февраля 2009 г. № 2 к договорам от 14 марта 2006 г. предусмотрено право банка безакцептного списания денежных средств со счетов заемщиков. Дополнительными соглашениями от 6 ноября 2009 г. № 3 к договорам от 14 марта 2006 г. определен порядок списания денежных средств со счетов заемщиков при их недостаточности для погашения платежей по кредиту. Дополнительными соглашениями от 9 ноября 2009 г. № 4 к договорам от 14 марта 2006 г. установлен новый срок кредитов – до 14 марта 2012 и график платежей по ним. Дополнительными соглашениями от 24 июня 2010 г. № 5 к договорам от 14 марта 2006 г. изменен п. 1.1 договоров: лимит задолженности установлен в 6800000 долларов США, срок кредита – 30 июня 2015 г., процентная ставка по предоставленному траншу указывается в заявлениях на выдачу кредита, в заявлениях на выдачу вторых траншей по указанным договорам от 24 июня 2010 г. установлена процентная ставка 8,25% годовых. В дополнительных соглашения от 01 июня 2012 г. № 6 к договорам от 14 марта 2006 г. изменен п. 1.1 договоров в части срока кредита – до 29 декабря 2017 г., установлены проценты в размере 6,75% годовых.

Дополнительными соглашениями от 02 февраля 2009 г. № 1 к кредитным договорам от 12 января 2007 г. установлена фиксированная ставка процентов за пользование кредитом в размере 10% годовых. Дополнительными соглашениями от 26 февраля 2009 г. № 2 к кредитным договорам от 12 января 2007 г. предусмотрено право банка безакцептного списания денежных средств со счетов заемщиков. Дополнительными соглашениями от 06 ноября 2009 г. № 3 к кредитным договорам от 12 января 2007 г. изменено наименование банка и определен порядок списания денежных средств со счета заемщика при их недостаточности для погашения платежей по кредиту. Дополнительными соглашениями от 09 ноября 2009 г. № 4 к кредитным договорам от 12 января 2007 г. установлен новый срок кредитов – до 9 марта 2017 и график платежей по ним. 01 июня 2012 г. дополнительными соглашениями № 5 к кредитным договорам от 12 января 2007 г. установлена процентная ставка за пользование кредитом в размере 6,75% годовых и обязанность возвратить кредитные средства в срок до 29 декабря 2017г.

В обеспечение исполнения обязательств по вышеуказанным кредитным договорам заключены договоры поручительства, по условиям которых с учетом дополнительных соглашений к договорам поручительства, поручители приняли на себя обязательства отвечать перед банком за исполнение заемщиками кредитных договоров в размере всех сумм, причитающихся банку по ним и определяемых на момент предъявления требования банка к поручителям, включая сумму основного долга, проценты и неустойку (п.п. 1.1, 1.3 договоров).

В материалы дела представлена копия договора поручительства № MBSAIMUL04006 от 14 марта 2006 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк», в который вносились изменения дополнительными соглашениями № 1 от 9 ноября 2009 г., № 2 от 24 июня 2010 г., № 3 от 1 июня 2012 г. Копии дополнительных соглашений представлены в дело. Договор предусматривал обязательство Мехмета Зеки Учдогана отвечать перед банком за исполнение Айтачем Эркая кредитного договора от 12 января 2007 г. № MBCAFMUL4006 в размере всех сумм, причитающихся банку по ним и определяемых на момент предъявления требования банка к поручителю, включая сумму основного долга, проценты и неустойку.

В материалы дела представлена копия договора поручительства № MBSAIMUL04106 от 14 марта 2006 г. Айтача Эркая с АО «Кредит Европа Банк», в который вносились изменения дополнительными соглашениями № 1 от 9 ноября 2009 г., № 2 от 24 июня 2010 г., № 3 от 1 июня 2012 г. Копии дополнительных соглашений представлены в дело. Договор предусматривал обязательство Айтача Эркая отвечать перед банком за исполнение Мехметом Зеки Учдоганом кредитного договора от 12 января 2007 г. № MBCAFMUL4106 в размере всех сумм, причитающихся банку по ним и определяемых на момент предъявления требования банка к поручителю, включая сумму основного долга, проценты и неустойку.

В материалы дела представлена копия договора поручительства № MBSAIUSD01507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк», в который вносились изменения дополнительными соглашениями № 1 от 2 февраля 2009 г., № 2 от 09 ноября 2009 г., № 3 от 1 июня 2012 г. Копии дополнительных соглашений представлены в дело. Договор предусматривал обязательство Мехмета Зеки Учдогана отвечать перед банком за исполнение Айтачем Эркая кредитного соглашения (для физических лиц) от 12 января 2007 г. № MBCAFUSD01507 в размере всех сумм, причитающихся банку по ним и определяемых на момент предъявления требования банка к поручителю, включая сумму основного долга, проценты и неустойку.

В материалы дела представлена копия договора поручительства № MBSAIUSD01607 от 12 января 2007 г. Айтача Эркая с АО «Кредит Европа Банк», в который вносились изменения дополнительными соглашениями № 1 от 2 февраля 2009 г., № 2 от 09 ноября 2009 г., № 3 от 01 июня 2012 г.. Копии дополнительных соглашений представлены в дело. Договор предусматривал обязательство Айтача Эркая отвечать перед банком за исполнение Мехметом Зеки Учдоганом кредитного соглашения (для физических лиц) от 12 января 2007 г. № MBCAFUSD01607 в размере всех сумм, причитающихся банку по ним и определяемых на момент предъявления требования банка к поручителю, включая сумму основного долга, проценты и неустойку.

ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» заключило с банком 4 договора поручительства: в обеспечение исполнения обязательств Айтача Эркая по кредитному договору от 14 марта 2006 г. № MBCAFMUL4006 был заключен договор поручительства № MBSAЕMUL04006 от 14 марта 2006 г., измененный дополнительными соглашения № 1 от 09 ноября 2009 г., № 2 от 24 июня 2010 г., № 3 от 01 июня 2012 г., в обеспечение исполнения обязательств Айтача Эркая по кредитному соглашению (для физических лиц) от 12 января 2007 г. № MBCAFUSD01507 был заключен договор поручительства № MBSAЕМUSD01507 от 12 января 2007 г., измененный дополнительными соглашения № 1 от 2 февраля 2009 г., № 2 от 9 ноября 2009 г., № 3 от 1 июня 2012 г., в обеспечение исполнения обязательств Мехмета Зеки Учдогана по кредитному договору от 14 марта 2006 г. № MBCAFMUL4106 был заключен договор поручительства № MBSAЕMUL04106 от 14 марта 2006 г., измененный дополнительными соглашения № 1 от 09 ноября 2009 г., № 2 от 24 июня 2010 г., № 3 от 01 июня 2012 г., в обеспечение исполнения обязательств Мехмета Зеки Учдогана по кредитному соглашению (для физических лиц) от 12 января 2007 г. № MBCAFUSD01607 был заключен договор поручительства № MBSAЕМUSD01607 от 12 января 2007 г., измененный дополнительными соглашения № 1 от 2 февраля 2009 г., № 2 от 9 ноября 2009 г., № 3 от 1 июня 2012 г. Копии договоров и дополнительных соглашений к ним имеются в материалах дела.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитным договорам № MBCAFMUL4006, № MBCAFUSD01507, № MBCАFMUL4106 и № MBCAFUSD01607 31 июля 2007 г. между АО «Кредит Европа Банк» и ООО «Арт Азтек Лимитед» заключены договоры залога недвижимого имущества (ипотеки) № 1003564, 1003565, 1003567, 1003566 (зарегистрированы 05 ноября 2008 г.), по условиям которых ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» передало в залог недвижимое имущество: помещения, назначение - нежилое, общей площадью 4424,3 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>

Договор залога недвижимого имущества (ипотеки) от 31.07.2008 № 1003564 ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» был изменен дополнительными соглашениями № 1 от 09 ноября 2009 г., №2 от 24 июня 2010 г., №3 от 01 июня 2012 г.. Договор залога недвижимого имущества (ипотеки) от 31.07.2008 № 1003565 ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» был изменен дополнительными соглашениями № 1 от 02 февраля 2009 г., № 2 от 09 ноября 2009 г., № 3 от 01 июня 2012 г. Договор залога недвижимого имущества (ипотеки) от 31.07.2008 №1003566 ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» был изменен дополнительными соглашениями №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 09 ноября 2009 г., №3 от 01 июня 2012 г.. Договор залога недвижимого имущества (ипотеки) от 31.07.2008 №1003567 ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» был изменен дополнительными соглашениями №1 от 09 ноября 2009 г., №2 от 24 июня 2010 г., №3 от 01 июня 2012 г.

В материалы дела представлены копия кредитного соглашения (для физических лиц) № NLCAFUSD02507 от 12 января 2007 года между Кредит Европа Банк Н.В. и Айтачем Эркая на предоставление кредита в размере 4500000 долларов США, копия кредитного соглашения (для физических лиц) № NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 года между Кредит Европа Банк Н.В. и Мехметом Зеки Уучдоганом на предоставление кредита в размере 4500000 долларов США, копия договора о предоставлении займа, заключенного Айтачем Эркая (заемщик), Мехметом Зеки Учдоганом (поручитель), ООО «Арт Азтек Лимитед» (поручитель) и Минкарло Лимитед (поручитель) с Кредит Европа Банк Н.В. от 22.05.2012 г. б/н на предоставление кредита в размере 3000000 долларов США, копия договора о предоставлении займа, заключенного Мехметом Зеки Учдоганом (заемщик), Айтачем Эркая (поручитель), ООО «Арт Азтек Лимитед» (поручитель) и Минкарло Лимитед (поручитель) с Кредит Европа Банк Н.В. от 22.05.2012 г. б/н на предоставление кредита в размере 3000000 долларов США. Кредитными соглашениями (для физических лиц) от 12 января 2007 года № NLCAFUSD02507 и № NLCAFUSD02607 предусмотрена уплата процентов за пользование кредитом в размере в размере ставка LIBOR (3 месяца) + 3%, срок кредитов установлен до 9 марта 2015 г.. Кредитными договорами от 22 мая 2012 года № б/н предусмотрена уплата процентов за пользование кредитом в размере в размере 6,75% годовых (исходя из 360 дней в году) срок кредитов установлен до 30 апреля 2014 г..

Дополнительными соглашениями от 02 февраля 2009 года № 1 к кредитным договорам от 12 января 2007 г. № NLCAFUSD02507 и № NLCAFUSD02607 установлена фиксированная ставка процентов за пользование кредитом в размере 10% годовых. Дополнительными соглашениями от 30 октября 2009 г. № 2 к кредитным договорам от 12 января 2007 г. № NLCAFUSD02507 и № NLCAFUSD02607 изменено наименование банка и определен порядок списания денежных средств со счета заемщика при их недостаточности для погашения платежей по кредиту. Дополнительными соглашениями от 02 ноября 2009 г. № 3 к кредитным договорам от 12 января 2007 г. № NLCAFUSD02507 и № NLCAFUSD02607 установлен новый срок кредитов – до 9 марта 2017 и график платежей по ним. Дополнительными соглашениями от 01 ноября 2010 года № 4 к кредитным договорам от 12 января 2007 г. № NLCAFUSD02507 и № NLCAFUSD02607 установлена процентная ставка за пользование кредитов в размере 5,75% годовых, а дополнительными соглашениями от 01 июня 2012 года № 5 к кредитным договорам от 12 января 2007 года № NLCAFUSD02507 и № NLCAFUSD02607 закреплена процентная ставка за пользование кредитом в размере 6,75% годовых, срок кредита пролонгирован до 29 декабря 2017 г., определен график платежей.

В материалы дела представлены копии договоров поручительства, согласно которым в обеспечение исполнения обязательств Айтача Эркая по кредитному соглашению (для физических лиц) № NLCAFUSD02507 от 12 января 2007 г. Мехмет Зеки Учдоган дает поручительство Кредит Европа Банк Н.В., оформленное договором поручительства №NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. и дополнительными соглашениями №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 02 ноября 2009 г., №3 от 01 ноября 2010 г., №4 от 01 июня 2012 г. к нему, в обеспечение исполнения обязательств Мехмета Зеки Учдогана по кредитному соглашению (для физических лиц) № NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. Айтач Эркая дает поручительство Кредит Европа Банк Н.В., оформленное договором поручительства №NLSAIUSD02607 от 12 января 2007 г. с Кредит Европа Банк Н.В. и дополнительными соглашениями №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 02 ноября 2009 г., №3 от 01 ноября 2010 г., №4 от 01 июня 2012 г. к нему.

ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» заключил с Кредит Европа Банк Н.В. договор поручительства №NLSAЕUSD02507/1 от 12 января 2007 г. и дополнительные соглашения №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 02 ноября 2009 г., №3 от 01 ноября 2010 г., №4 от 01 июня 2012 г. к нему. В обеспечение исполнения обязательств Мехмета Зеки Учдогана по кредитному соглашению (для физических лиц) № NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» заключило с Кредит Европа Банк Н.В. договор поручительства №NLSAЕUSD02607/1 от 12 января 2007 г. и дополнительные соглашения № 1 от 02 февраля 2009 г., № 2 от 02 ноября 2009 г., № 3 от 01 ноября 2010 г., № 4 от 01 июня 2012 г. к нему.

В обеспечение исполнения обязательств Айтача Эркая по кредитному соглашению (для физических лиц) № NLCAFUSD02507 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» заключило с Кредит Европа Банк Н.В. договор поручительства №NLSAЕUSD02507/1 от 12 января 2007 г. и дополнительные соглашения №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 02 ноября 2009 г., №3 от 01 ноября 2010 г., №4 от 01 июня 2012 г. к нему. В обеспечение исполнения обязательств Мехмета Зеки Учдогана по кредитному соглашению (для физических лиц) № NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» заключило с Кредит Европа Банк Н.В. договор поручительства №NLSAЕUSD02607/1 от 12 января 2007 г. и дополнительные соглашения № 1 от 02 февраля 2009 г., № 2 от 02 ноября 2009 г., № 3 от 01 ноября 2010 г., № 4 от 01 июня 2012 г. к нему.

Кредитными договорами от 22 мая 2012 года № б/н предусмотрено предоставление лицами, указанными в качестве поручителей в нем гарантий в обеспечение исполнения обязательств заемщика по соответствующему договору (статья 7 договоров).

В обеспечение исполнения обязательств заемщиков по кредитным договорам с Кредит Европа Банк Н.В. 17 октября 2008 года между Кредит Европа Банк Н.В. и ООО «Арт Азтек Лимитед» были заключены договоры об ипотеке №№ NLPAEUSD02508 и NLPAEUSD2608 (зарегистрированы 18 декабря 2008 года) и 22 мая 2012 года последующие договоры залога недвижимого имущества (ипотеки) №№ 1008308 и 1008309 (зарегистрированы 24 июля 2012 года), по условиям которых ООО «Арт Азтек Лимитед» передало в залог недвижимое имущество: помещения, назначение - нежилое, общей площадью 4424,3 кв.м, расположенные по адресу: <адрес> Договор залога недвижимого имущества (ипотеки) от 17.10.2008 №NLPAEUSD02508 с учетом положений дополнительных соглашений №1 от 02 февраля 2009 г., №2 от 02 ноября 2009 г., №3 от 01 ноября 2010 г., №4 от 01 июня 2012 г. обеспечивал исполнение обязательств Айтача Эркая по кредитному соглашению (для физических лиц) № NLCAFUSD02507 от 12 января 2007 г.. Договор залога недвижимого имущества (ипотеки) от 17.10.2008 № NLPAEUSD02608 с учетом положений дополнительных соглашений № 1 от 2 февраля 2009 г., № 2 от 2 ноября 2009 г., № 3 от 1 ноября 2010 г., № 4 от 1 июня 2012 г. обеспечивал исполнение обязательств Мехмета Зеки Учдогана по кредитному соглашению (для физических лиц) № NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г.. Последующий договор залога недвижимого имущества (ипотеки) от 22.05.2012 №1008308 обеспечивал исполнение обязательств Айтача Эркая по договору о предоставлении займа, заключенному Айтачем Эркая (заемщик), Мехметом Зеки Учдоганом (поручитель), ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» (поручитель) и Минкарло Лимитед (поручитель) с Кредит Европа Банк Н.В. от 22.05.2012 г. б/н на предоставление кредита в размере 3000000 долларов США. Последующий договор залога недвижимого имущества (ипотеки) от 22.05.2012 №1008309 обеспечивал исполнение обязательств Мехмета Зеки Учдогана по договору о предоставлении займа, заключенному Мехметом Зеки Учдоганом (заемщик), Айтачем Эркая (поручитель), ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» (поручитель) и Минкарло Лимитед (поручитель) с Кредит Европа Банк Н.В. от 22.05.2012 г. б/н на предоставление кредита в размере 3000000 долларов США.

Хасан Дженейд Запсу обратился в суд с иском к Мехмету Зеки Учдогану, Айтачу Эркая, АО «Кредит Европа Банк», Кредит Европа Банк Н.В., Минкарло Лимитед и ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД», оспаривая кредитные договоры, заключенные Мехметом Зеки Учдоганом и Айтачем Эркая с АО «Кредит Европа Банк» и Кредит Европа Банк Н.В., и договоры поручительства, заключенные Мехметом Зеки Учдоганом, Айтачем Эркая и ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» и Кредит Европа Банк Н.В., истцом оспорены заключенные Мехметом Зеки Учдоганом, Айтачем Эркая, Кредит Европа Банк Н.В., Минкарло Лимитед и ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» договоры о предоставлении займа от 22.05.2012 г., сочетающие в себе элементы кредитных договоров и договоров поручительства.

В соответствии с ч. 1 ст. 47 Конституции Российской Федерации никто не может быть лишен права на рассмотрение его дела в том суде и тем судьей, к подсудности которых оно отнесено законом. По общему правилу, установленному ст. 28 ГПК РФ, иск предъявляется в суд по месту жительства ответчика. Иск к организации предъявляется в суд по месту нахождения организации. В соответствии с ч. 1 ст. 29 ГПК РФ иск к нескольким ответчикам, проживающим или находящимся в разных местах, предъявляется в суд по месту жительства или месту нахождения одного из ответчиков по выбору истца. Согласно ч. 1 ст. 29 ГПК РФ иск к ответчику, место жительства которого неизвестно или который не имеет места жительства в Российской Федерации, может быть предъявлен в суд по месту нахождения его имущества или по его последнему известному месту жительства в Российской Федерации. Выбор между несколькими судами, которым подсудно дело, принадлежит истцу. В соответствии со ст. 33 ГПК РФ дело, принятое судом к своему производству с соблюдением правил подсудности, должно быть разрешено им по существу. Суд передает дело на рассмотрение другого суда, если при рассмотрении дела в данном суде выявилось, что оно было принято к производству с нарушением правил подсудности.

В связи с отсутствием у одного из ответчиков Мехмета Зеки Учдогана на момент предъявления иска места жительства в Российской Федерации истцом иск предъявлен в суд по последнему известному месту жительства ответчика Мехмета Зеки Учдогана в РФ и месту нахождения его имущества. Материалами дела документально подтверждено, что последнее известное истцу место жительства одного из ответчиков Мехмета Зеки Учдогана находится в Солнечногорском районе Московской области, в Солнечногорском районе Московской области находится принадлежащее ему имущество.

При предъявлении иска к нескольким ответчикам выбор между несколькими судами, которым подсудно дело, принадлежит истцу и не может быть пересмотрен судом.

В соответствии с частью первой статьи 151 ГПК РФ истец вправе соединить в одном заявлении несколько исковых требований, связанных между собой, за исключением случаев, установленных ГПК РФ. Доводы Минкарло Лимитед, АО «Кредит Европа Банк» и Кредит Европа Банк Н.В. о недобросовестном использовании истцом права на соединение нескольких исковых требований не находят своего подтверждения в материалах дела. Согласно представленным в материалы дела копиям кредитных договоров и копий обеспечивающих их исполнение договоров поручительства Мехмет Зеки Учдоган и ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» являются поручителями в отношении кредитных договоров, заключенных с Айтачем Эркая, и должниками в связи с заявлениями банков о неисполнении Айтачем Эркая кредитных договоров. Отсутствие волеизъявления Айтача Эркая на заключение кредитных договоров, договоров поручительства является основанием для признания всех обеспечивающих исполнение кредитных договоров обязательств ничтожными. Хасан Дженейд Запсу представил суду достаточные доказательства, подтверждающие наличие у него законного интереса в оспаривании сделок, направленных на вывод имущества у должников истца: Мехмета Зеки Учдогана и ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД». Принимая во внимание выводы Московского городского суда, изложенные в кассационном определении № 4г/2-9462/17 от 14 августа 2017 (л.д. 17 – 35 т. 3), и предшествующее возникновению настоящего спора поведение АО «Кредит Европа Банк» и Кредит Европа Банк Н.В., суд считает правомерным соединение исковых требований, заявленных истцом, в силу связанности спорных договоров единой целью АО «Кредит Европа Банк» и Кредит Европа Банк Н.В. по обращению взыскания на имущество ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» и наличия поручительства Мехмета Зеки Учдогана за исполнение тех договоров, в которых он не участвует.

ООО «ЖИЛИНВЕСТ XXI» обратилось в суд с заявлением о вступлении в дело в качестве соистца, оспаривая кредитные договоры, заключенные Мехметом Зеки Учдоганом и Айтачем Эркая с АО «Кредит Европа Банк» и Кредит Европа Банк Н.В., и договоры поручительства, заключенные Мехметом Зеки Учдоганом, Айтачем Эркая и ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с АО «Кредит Европа Банк» и Кредит Европа Банк Н.В., соистцом оспорены заключенные Мехметом Зеки Учдоганом, Айтачем Эркая, Кредит Европа Банк Н.В., Минкарло Лимитед и ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» договоры о предоставлении займа от 22.05.2012 г., сочетающие в себе элементы кредитных договоров и договоров поручительства, и договоры залога недвижимого имущества, принадлежащего ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД», заключенных в обеспечение обязательств Мехмета Зеки Учдогана, Айтача Эркая по спорным кредитным договорам.

Согласно ч.ч. 1 и 2 ст. 40 ГПК РФ допускается предъявление иска в суд совместно несколькими истцами и к нескольким ответчикам если: предметом спора являются общие права или обязанности нескольких истцов или ответчиков, права и обязанности нескольких истцов или ответчиков имеют одно основание, предметом спора являются однородные права и обязанности.

ООО «ЖИЛИНВЕСТ XXI» является конкурсным кредитором ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД», требования которого включены в реестр требований кредиторов определением Арбитражного суда г.Москвы от 03.04.2017 по делу №А40-98386/15-24-212Б. Кредит Европа Банк Н.В. и АО «Кредит Европа Банк» также являются конкурсными кредиторами ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» и основывают свои требования к ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» на спорных договорах, пытаясь получить удовлетворение своих требований, основанных на спорных кредитных договорах за счет имущества ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД». Вступление ООО «ЖИЛИНВЕСТ XXI» в настоящее дело в качестве соистца соответствует требованиям ч.ч. 1 и 2 ст. 40 ГПК РФ.

Договоры поручительства, заключенные ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В. и АО «Кредит Европа Банк», оспариваются истцом и соистцом в порядке применения последствий недействительности кредитных договоров – основных обязательств, и договоры ипотеки, заключенные ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с Кредит Европа Банк Н.В. и АО «Кредит Европа Банк», оспариваются соистцом в порядке применения последствий недействительности тех же кредитных договоров – основных обязательств. При таких обстоятельствах ООО «ЖИЛИНВЕСТ XXI» правомерно и добросовестно воспользовалось своим правом на соединение заявленных требований.

Согласно ч. 1 ст. 30 ГПК РФ иски о правах на земельные участки, участки недр, обособленные водные объекты, леса, многолетние насаждения, здания, в том числе жилые и нежилые помещения, строения, сооружения, другие объекты, прочно связанные с землей, а также об освобождении имущества от ареста предъявляются в суд по месту нахождения этих объектов или арестованного имущества. Исключительная подсудность споров о правах на недвижимое имущество установлена для обеспечения наилучших условий для правильного и своевременного рассмотрения дел, специфические особенности которых затрудняют их рассмотрение в другом месте. При этом, в частности, требование об обращении взыскания на заложенное в обеспечение возврата кредита недвижимое имущество не является самостоятельным спором о правах на это имущество. Материально-правовой предпосылкой такого рода спорных отношений является неисполнение должником кредитного обязательства, предполагающее удовлетворение требований кредитора за счет стоимости предмета залога, в связи с чем ст. 30 ГПК РФ применению не подлежит (п. 2.1 «Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств», утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22 мая 2013 г.).

Требования о признании договоров ипотеки недействительными в силу ничтожности кредитных договоров, исполнение обязательств по которым они обеспечивают, производны от разрешения иного вопроса – признания кредитных договоров недействительными, поэтому такой иск в силу особенностей самого залогового обязательства носит производный характер по отношению к основному требованию.

Предмет заявленных соистцом требований о признании договоров ипотеки недействительными в порядке применения последствий недействительности основных обязательств – кредитных договоров – сам по себе не влечет изменение объема вещных прав на недвижимое имущество согласно разъяснениям, содержащимся в абз. 3 п. 52 Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 10, Пленума ВАС РФ № 22 от 29 апреля 2010 г. «О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при разрешении споров, связанных с защитой права собственности и других вещных прав». Каких-либо требований относительно прав на нежилые помещения, общей площадью 4424,3 кв. м, расположенные по адресу: <адрес>, заявление соистца не содержит.

Таким образом, заявленный соистцом спор в части применения последствий недействительности основного обязательства признание ничтожными договоров ипотеки не является спором о правах на заложенное недвижимое имущество, соответственно, на такой спор положения ст. 30 ГПК РФ об исключительной подсудности не распространяются, а утверждения представителей АО «Кредит Европа Банк», Кредит Европа Банк Н.В. и Минкарло Лимитед об обратном являются ошибочными. Вывод суда соответствует правовой позиции, выраженной в апелляционном определении Московского областного суда от 24 сентября 2014 г. по делу № 33-20946/2014.

Суд учитывает, что вопрос о подсудности настоящего дела неоднократно рассматривался Московским областным судом и отмечает, что неоднократное заявление ходатайств о разделении требований, о передаче дела по подсудности по фактически идентичным основаниям, а именно: неправомерному соединению исковых требований и отсутствия последнего известного истцу места жительства одного из ответчиков на территории Солнечногорского района – не является добросовестным использованием лицами, участвующими в деле, их процессуальных прав. Заявление одним лицом, участвующим в деле, ходатайств и заявлений, совпадающих по предмету и основаниям с ранее рассмотренными судом заявлениями и ходатайствами других лиц, суд расценивает как согласованные действия данных лиц, направленные на воспрепятствование рассмотрению гражданского дела в разумный срок.

Суд признает не основанным на нормах процессуального права довод АО «Кредит Европа Банк», Кредит Европа Банк Н.В. и Минкарло Лимитед об отсутствии у Солнечногорского городского суда Московской области компетенции для разрешения гражданско-правового спора с участием Айтача Эркая и Кредит Европа Банк Н.В., поскольку у них отсутствует место жительство или место нахождения на территории Российской Федерации. Помимо общей подсудности дел с участием иностранных лиц судам в Российской Федерации, регламентированной ч. 2 ст. 402 ГПК РФ, гражданское процессуальное законодательство предусматривает как альтернативную подсудность дел с участием иностранных лиц, представляющую право судам рассматривать споры, если иск вытекает из договора, по которому полное или частичное исполнение должно иметь место или место на территории Российской Федерации, или ответчик обладает имуществом на территории Российской Федерации, так и правила определения подсудности при множественности лиц на стороне ответчика. Суд отмечает, что представитель Айтача Эркая настаивал на наличии компетенции у Солнечногорского городского суда Московской области для разрешения заявленных исковых требований. Тесная взаимосвязь всех оспариваемых в рамках настоящего гражданско-правового спора сделок, заключение в один день и в одном месте кредитных договоров, договоров взаимного поручительства, дополнительных соглашений к ним Мехметом Зеки Учдоганом и Айтачем Эркая исключают возможность выделения отдельных требований в самостоятельное производство либо рассмотрение спора без учета взаимной обусловленности спорных договоров.

Суд считает несостоятельными доводы АО «Кредит Европа Банк», Кредит Европа Банк Н.В. и Минкарло Лимитед о подсудности спора по требованиям ООО «ЖИЛИНВЕСТ XXI» Арбитражному суду города Москвы и о необходимости рассмотрения исков кредиторов ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» об оспаривании сделок ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» с другими кредиторами в рамках дела о банкротстве ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД».

Исковые требования ООО «ЖИЛИНВЕСТ XXI» о признании недействительными договоров поручительства и ипотеки, заключенных между АО «Кредит Европа Банк», Кредит Европа Банк Н.В. и ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» производны от исковых требований о признании недействительными кредитных договоров, заключенных указанными банками с Мехметом Зеки Учдоганом и Айтачем Эркая, физическими лицами, не обладающими статусом индивидуальных предпринимателей, представляют собой требование о применении последствий недействительности ничтожных сделок – основных обязательств. В силу ч.ч. 1 и 4 ГПК РФ и ст. 27 АПК РФ заявленные требования подсудны суду общей юрисдикции.

В абз. 1 п. 17 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23 декабря 2010 г. № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» указано, что в порядке главы III.1 Закона о банкротстве подлежат рассмотрению требования арбитражного управляющего о признании недействительными сделок должника как по специальным основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве (ст. ст. 61.2 и 61.3 и иные содержащиеся в этом Законе помимо главы III.1 основания), так и по общим основаниям, предусмотренным гражданским законодательством (в частности, по основаниям, предусмотренным ГК РФ или законодательством о юридических лицах).

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в абз. 9 п. 17 данного Постановления, заявления о признании сделок должника недействительными по общим основаниям, предусмотренным гражданским законодательством (в частности, по основаниям, предусмотренным ГК РФ или законодательством о юридических лицах), предъявляемые другими помимо арбитражного управляющего лицами, подлежат рассмотрению в исковом порядке с соблюдением общих правил о подведомственности и подсудности. При предъявлении в рамках дела о банкротстве заявления об оспаривании сделки по указанным основаниям иным помимо арбитражного управляющего лицом суд оставляет это заявление без рассмотрения применительно к ч. 4 п. 1 ст. 148 АПК РФ.

Из положений п.п. 1 - 2 ст. 61.9 Закона о банкротстве следует, что заявление об оспаривании сделок, совершенных должником, конкурсный кредитор подает в арбитражный суд независимо от оснований иска только в случае введения в отношении должника процедуры внешнего управления или конкурсного производства. В процедуре наблюдения требования п. 2 ст. 61.9 Закона о банкротстве применению не подлежат.

Исковые требования истца и соистца основаны на нормах, предусмотренных гражданским законодательством, не представляют собой иски о признании сделок недействительными по специальным основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве, заявлены истцом и соистцом в период процедуры наблюдения, введенной в отношении ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД», соответчиками по заявленным требованиям являются как юридические, так и физические лица, не обладающие статусом индивидуальных предпринимателей, поэтому гражданско-правовой спор подсуден суду общей юрисдикции, а не арбитражному суду и не может быть рассмотрен арбитражным судом в рамках дела о банкротстве ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД».

Оспариваемые истцом и соистцом договоры и дополнительные соглашения к ним, за исключением договоров о предоставлении займа от 22.05.2012 г., регулируются законодательством Российской Федерации, что предусмотрено п.п. 10.1 кредитных договоров от 14 марта 2006 г. №№ MBCAFMUL4006 и MBCAFMUL4106, п.п. 14.1 кредитных договоров от 12 января 2007 г. №№ MBCAFUSD01607 и MBCAFUSD01607, п.п. 14.1 кредитных договоров от 12 января 2007 г. №№ NLCAFUSD02507 и NLCAFUSD02607, п.п. 7.6 договоров поручительства от 14 марта 2006 г. №№ MBSAIMUL04006 и MBSAIMUL04106, п.п. 7.6 договоров поручительства от 14 марта 2006 г. №№ MBSAЕMUL04006 и MBSAЕMUL04106, п.п. 6.1 договоров поручительства от 12 января 2007 г. №№ MBSAIUSD01507 и MBSAIUSD01607, п.п. 6.1 договоров поручительства от 12 января 2007 г. №№ MBSAЕМUSD01507 и MBSAЕМUSD01607, п.п. 6.1 договоров поручительства от 12 января 2007 г. №№ NLSAЕUSD02507/1 и NLSAЕUSD02607/1, п.п. 6.1 договоров поручительства от 12 января 2007 г. №№ NLSAIUSD02507 и NLSAIUSD02607, п.п. 5.2 договоров залога недвижимого имущества (ипотеки) № 1003564, 1003565, 1003567, 1003566, п.п. 5.2 договоров залога недвижимого имущества (ипотеки) от 17.10.2008 №№ NLPAEUSD02508 и NLPAEUSD02608, п.п. 5.2 договора залога недвижимого имущества (ипотеки) от 22.05.2012 №№ 1008308 и 1008309. Дополнительными соглашениями к договорам применимое к ним право не было изменено.

Согласно п.п. 24.1 договоров о предоставлении займа от 22.05.2012 г. данные договоры регулируются законодательством Нидерландов.

В силу ч. ч. 1 - 3 ст. 1210 ГК РФ стороны договора могут при заключении договора или в последующем выбрать по соглашению между собой право, которое подлежит применению к их правам и обязанностям по этому договору. Соглашение сторон о выборе подлежащего применению права должно быть прямо выражено или должно определенно вытекать из условий договора либо совокупности обстоятельств дела. Выбор сторонами подлежащего применению права, сделанный после заключения договора, имеет обратную силу и считается, по общему правилу, действительным с момента заключения договора.

В силу принципа состязательности, закрепленного в ст. 12 ГПК РФ, и положений ст. 35 ГПК РФ участвующие в деле лица несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий. Лица, участвующие в настоящем деле, реализовали свое право на юридическую помощь и их интересы представлены лицами, осуществляющими оказание юридических услуг и юридической помощи на профессиональной основе.

В обоснование исковых требований, как истец, так и соистец ссылались на нормы Гражданского кодекса РФ. Ответчики, в том числе все стороны договоров о предоставлении займа от 22.05.2012 г., в своих объяснениях по делу ссылались на нормы российского права и поддерживали доводы других ответчиков, основанных на нормах российского права. При рассмотрении судом настоящего дела довод о том, что к правоотношениям должно применяться иное право, нежели российское, лицами, участвующими в деле, не заявлялся.

Суд приходит к выводу, что стороны договоров о предоставлении займа от 22.05.2012 г. и стороны настоящего гражданско-правового спора пришли к соглашению о применении к договорам о предоставлении займа от 22.05.2012 г. норм российского права, что определенно следует из совершенных ими процессуальных действий и объяснений по делу. При определении применимого права суд учитывает правовую позицию, изложенную в п. 13 Обзора практики рассмотрения арбитражными судами дел с участием иностранных лиц, утв. Информационным письмом Президиума ВАС РФ от 09 июля 2013 № 158.

В настоящем гражданско-правовом споре оспаривается наличие волеизъявления заемщиков на заключение договоров о предоставлении займа от 22.05.2012 г. и на получение по ним денежных средств. Кассационным определением Московского городского суда № 4г/2-9462/17 от 14 августа 2017 (л.д. 17 – 35 т. 3) дана правовая квалификация действиям Кредит Европа Банк Н.В., АО «Кредит Европа Банк» и АО «Япы Ве Креди Банкасы А.Ш.» по созданию искусственной подсудности и подведомственности в целях обращения взыскания на недвижимое имущество, принадлежащее ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» и находящееся на территории Российской Федерации. Требования, заявленные Кредит Европа Банк Н.В. с злоупотреблением правом, были основаны в том числе на договорах о предоставлении займа от 22.05.2012 г. При таких обстоятельствах в случае отсутствия волеизъявления заемщиков на заключение договоров о предоставлении займа от 22.05.2012 г., принимая во внимание действия Кредит Европа Банк Н.В., суд вправе применить к отношениям сторон российское право – право страны, с которой отношения наиболее тесно связаны, в порядке п. 9 ст. 1211 ГК РФ.

Суд отмечает, что при рассмотрении Арбитражным судом города Москвы заявления Кредит Европа Банк Н.В. о установлении требований к ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» в рамках дела № А40-98386/15-24-212, основанных на договорах о предоставлении займа от 22.05.2012 г., Арбитражный суд города Москвы пришел к выводу, что договоры о предоставлении займа от 22.05.2012 г. регулируются правом Российской Федерации, что отражено в Определении Арбитражного суда города Москвы от 20 июля 2017 г. по делу № А40-98386/15-24-212 (л.д. 222 – 230 т.3). Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 17 октября 2017 г. Определение Арбитражного суда города Москвы от 20 июля 2017 г. по делу № А40-98386/15-24-212 оставлено без изменения, при рассмотрении апелляционных жалоб апелляционный суд применял нормы гражданского законодательства Российской Федерации (л.д. 69 – 75 т.4). Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 17 октября 2017 г. и Определение Арбитражного суда города Москвы от 20 июля 2017 г. по делу № А40-98386/15-24-212 вступили в законную силу. Из представленного Кредит Европа Банк Н.В. протокола судебного заседания Арбитражного суда города Москвы от 12 - 13 июля 2017 г. по делу № А40-98386/15-24-212 следует, что участие в обособленном споре по делу о банкротстве принимали в том числе АО «Кредит Европа Банк», Кредит Европа Банк Н.В., Минкарло Лимитед, ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» и ООО «ЖИЛИНВЕСТ XXI». Исходя из смысла ч. 4 ст. 13, ч. 2 и 3 ст. 61, ч. 2 ст. 209 ГПК РФ только лица, которые не принимали участие в указанном обособленном споре могут в настоящем деле оспаривать применение российского законодательства к договорам о предоставлении займа от 22.05.2012 г. (п. 9 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 19 декабря 2003 г. № 23 «О судебном решении»).

Руководствуясь ст. ст. 153, 154 и 422 ГК РФ, суд приходит к выводу, что при рассмотрении заявленных истцом и соистцом требований подлежит применению редакция ГК РФ, действующая на момент совершения соответствующего договора или дополнительного соглашения, то есть на дату, указанную в соответствующем договоре или дополнительном соглашении.

Кроме того, согласно п. 6 ст. 3 Федерального закона от 7 мая 2013 г. № 100-ФЗ «О внесении изменений в подразделы 4 и 5 раздела I части первой и статью 1153 части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации» нормы Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции данного Федерального закона) об основаниях и о последствиях недействительности сделок (статьи 166 - 176, 178 - 181) применяются к сделкам, совершенным после дня вступления в силу данного Федерального закона.

Согласно п. 69 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23 июня 2015 г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» положения ГК РФ об основаниях и последствиях недействительности сделок в редакции Закона № 100-ФЗ применяются к сделкам, совершенным после дня вступления его в силу, то есть после 1 сентября 2013 г. (п. 6 ст. 3 Закона № 100-ФЗ).

Совершение всех оспариваемых договоров и дополнительных соглашений к ним состоялось до 1 сентября 2013 г., то есть договоры и дополнительные соглашения к ним были совершены до вступления в силу Федерального закона от 7 мая 2013 г. № 100-ФЗ, в силу чего к спорным правоотношениям подлежат применению нормы ст. 168 ГК РФ в прежней редакции, согласно которой сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения. В частности, ничтожной являлись сделки, если подпись от имени стороны по ней сфальсифицирована.

В соответствии с п. 2 ст. 2 Федерального закона от 08.03.2015 № 42-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации» положения Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции данного Федерального закона) применяются к правоотношениям, возникшим после дня вступления в силу данного Федерального закона. Закон № 42-ФЗ вступил в силу 1 июня 2015 г. (п. 1 ст. 2 Закона № 42-ФЗ).

Совершение всех оспариваемых договоров и дополнительных соглашений к ним состоялось до 1 июня 2015 г., то есть договоры и дополнительные соглашения к ним были совершены до вступления в силу Закона № 42-ФЗ, в силу чего к спорным правоотношениям подлежат применению п. 3 ст. 329 ГК РФ в прежней редакции, согласно которой одним из последствий недействительности основного обязательства являлась недействительность обеспечивающего его обязательства, если иное не установлено законом.

Ответчиками АО «Кредит Европа Банк», Кредит Европа Банк Н.В. и Минкарло Лимитед заявлено возражение против удовлетворении исковых требований в связи с тем, что Арбитражный суд города Москвы при установлении требований АО «Кредит Европа Банк» и Кредит Европа Банк Н.В. и включении требований в реестр требований кредиторов проверил действительность сделок, положенных в основание требований, и признал кредитные договоры и договоры поручительства действительными, соответствующие определения Арбитражного суда города Москвы вступили в законную силу и носят преюдициальный характер в отношении обстоятельств, установленных в них.

Согласно ч. 2 ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному гражданскому делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.

Такое же значение имеют для суда, рассматривающего гражданское дело, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу решением арбитражного суда (ч. 3 ст. 61 ГПК РФ).

Исходя из смысла ч. 4 ст. 13, ч. ч. 2 и 3 ст. 61, ч. 2 ст. 209 ГПК РФ лица, не участвовавшие в деле, по которому судом общей юрисдикции или арбитражным судом вынесено соответствующее судебное постановление, вправе при рассмотрении другого гражданского дела с их участием оспаривать обстоятельства, установленные этими судебными актами. В указанном случае суд выносит решение на основе исследованных в судебном заседании доказательств (п. 9 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 19 декабря 2003 г. № 23 «О судебном решении»).

Из представленных суду ответчикам определений Арбитражного суда города Москвы от 19 и 20 июля 2017 г. по делу № А40-98386/15-24-212 следует, что заявления ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» о фальсификации доказательств и ходатайства о назначении судебной экспертизы отклонены арбитражным судом, поскольку имеющиеся в материалах дела доказательства не подтверждают обоснованность заявления о фальсификации.

В указанных определениях Арбитражным судом города Москвы особо отмечено, что вынесенные в рассматриваемых обособленных спорах по делу о банкротства ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» судебные акты не будут иметь для Мехмета Зеки Учдогана и Айтача Эркая преюдициального значения, поскольку суд отказал в удовлетворении ходатайства о привлечении их к участию в деле. Из представленного Кредит Европа Банк Н.В. протокола судебного заседания Арбитражного суда города Москвы от 12 - 13 июля 2017 г. по делу № А40-98386/15-24-212 также следует, что заемщики не принимали участия в обособленных спорах, по которым арбитражным судом вынесены вступившие в законную силу судебные акты.

В настоящем деле истцом и соистцом оспариваются кредитные договоры Мехмета Зеки Учдогана и Айтача Эркая с АО «Кредит Европа Банк» и Кредит Европа Банк Н.В. и договоры, обеспечивающие исполнение обязательств заемщиков по таким кредитным договорам. Мехмет Зеки Учдоган и Айтач Эркая привлечены к участию в деле в качестве ответчиков и оспаривают как подписание спорных договоров, так и получение денежных средств по ним. При таких обстоятельствах суд исследует представленные лицами, участвующими в деле, доказательства, и выносит решение на основе такого исследования в соответствии с п. 9 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 19 декабря 2003 г. № 23 «О судебном решении».

Из системного толкования ст. ст. 61.9 и 71 Закона о банкротстве, правовой позиции, изложенной в п. 17 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23 декабря 2010 г. № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», следует, что довод АО «Кредит Европа Банк», Кредит Европа Банк Н.В. и Минкарло Лимитед о том, что после включения в реестр требований кредиторов требований одного конкурсного кредитора другие конкурсные кредиторы не могут оспорить действительность сделок, положенных в основание требований включенных в реестр требований, и должны исключительно представлять возражения относительно включения требований в реестр требований кредиторов, не основан на нормах материального и процессуального права.

Согласно абз. 3 ст. 220 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд прекращает производство по делу в случае, если имеется вступившее в законную силу и принятое по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям решение суда или определение суда о прекращении производства по делу в связи с принятием отказа истца от иска или утверждением мирового соглашения сторон.

Предусмотренное основание для прекращения производства по делу связано с установлением тождественности вновь заявленных требований и тех, по которым вынесено и вступило в законную силу судебное постановление.

АО «Кредит Европа Банк», Кредит Европа Банк Н.В. и Минкарло Лимитед, поддержавшее все доводы банков, не представили доказательств того, что истец или соистец ранее обращались в суд с тождественными исковыми требованиями и по ним вынесены вступившие в законную силу судебные акты. Определения Арбитражного суда города Москвы от 19 - 20 июля 2017 г. по делу № А40-98386/15-24-212 о включении требований АО «Кредит Европа Банк» и Кредит Европа Банк Н.В. в реестр требований кредиторов ООО «АРТ АЗТЕК ЛИМИТЕД» не являются судебными актами, принятыми по результатам рассмотрения тождественного спора.

В силу п. 1 ст. 10 ГК РФ (здесь и далее статьи Гражданского кодекса РФ приведены в редакции, действовавшей на момент возникновения спорных отношений) не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах.

В случае несоблюдения требований, предусмотренных п. 1 ст. 10 ГК РФ, суд, арбитражный суд или третейский суд может отказать лицу в защите принадлежащего ему права (п. 2 ст. 10 ГК РФ).

В случаях, когда закон ставит защиту гражданских прав в зависимость от того, осуществлялись ли эти права разумно и добросовестно, разумность действий и добросовестность участников гражданских правоотношений предполагаются (п. 3 ст. 10 ГК РФ).

Согласно ст.ст. 1, 9, 421 ГК РФ граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора. Граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена Гражданским кодексом Российской Федерации, законом или добровольно принятым обязательством.

Положениями ст. ст. 420 и 421 ГК РФ установлено, договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. Граждане и юридические лица свободны в заключении договора, условия которого определяются по усмотрению сторон. На основании п. 1 ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами. Согласно п. 2 ст. 160 ГК РФ использование при совершении сделок факсимильного воспроизведения подписи с помощью средств механического или иного копирования, электронной подписи либо иного аналога собственноручной подписи допускается в случаях и в порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон.

В силу п. 2 ст. 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее (п. 1 ст. 819 ГК РФ).

Согласно п.2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 главы 42 ГК РФ и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с абз. 1 ст. 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

Несоблюдение письменной формы влечет недействительность кредитного договора. Такой договор считается ничтожным (абз. 2 ст. 820 ГК РФ).

Для квалификации отношений сторон как кредитных необходимо установить соответствующий характер обязательства, включая достижение между сторонами соглашения об обязанности заемщика возвратить кредитору полученные денежные средства. Аналогичная правовая позиция применительно к договорам займа отражена в Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 1 за 2016 год, утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 13 апреля 2016 г.

При этом в соответствии с п. п. 2 и 3 ст. 434 ГК РФ договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном п. 3 ст. 438 ГК РФ.

Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте (п. 3 ст. 438 ГК РФ).

Таким образом, составление кредитного договора, подписанного сторонами, является не единственным способом, подтверждающим соблюдение письменной формы договора при его заключении, поскольку и из других документов может явствовать волеизъявление заемщика получить от банка определенную денежную сумму на оговоренных условиях (заявлением клиента о выдаче денежных средств и т.д.), согласованных банком, путем открытия клиенту ссудного счета и выдачи последнему денежных средств.

В силу положений ст. 35 ГПК РФ лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами. Лица, участвующие в деле, несут процессуальные обязанности, установленные настоящим Кодексом, другими федеральными законами. При неисполнении процессуальных обязанностей наступают последствия, предусмотренные законодательством о гражданском судопроизводстве.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющими принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда Российской Федерации, изложенным в п. 7 постановления от 19 декабря 2003 г. № 23 «О судебном решении», судам следует иметь в виду, что заключение эксперта, равно как и другие доказательства по делу, не являются исключительными средствами доказывания и должны оцениваться в совокупности со всеми имеющимися в деле доказательствами (ст. 67, ч. 3 ст. 86 ГПК РФ). Оценка судом заключения должна быть полно отражена в решении. При этом суду следует указывать, на чем основаны выводы эксперта, приняты ли им во внимание все материалы, представленные на экспертизу, и сделан ли им соответствующий анализ.

В соответствии с ч. 1 ст. 55 ГПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела. Эти сведения могут быть получены из объяснений сторон и третьих лиц, показаний свидетелей, письменных и вещественных доказательств, аудио- и видеозаписей, заключений экспертов.

К письменным доказательствам согласно ч. 1 ст. 71 ГПК РФ относятся содержащие сведения об обстоятельствах, имеющих значение для рассмотрения и разрешения дела, акты, договоры, справки, деловая корреспонденция, иные документы и материалы, выполненные в форме цифровой, графической записи, в том числе полученные посредством факсимильной, электронной или другой связи либо иным позволяющим установить достоверность документа способом. Также к письменным доказательствам относятся приговоры и решения суда, иные судебные постановления, протоколы совершения процессуальных действий, протоколы судебных заседаний, приложения к протоколам совершения процессуальных действий (схемы, карты, планы, чертежи).

Письменные доказательства представляются в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии. Подлинные документы представляются, в частности, тогда, когда дело невозможно разрешить без подлинных документов (ч. 2 ст. 71 ГПК РФ).

Суд отмечает, что безакцептные списания денежных средств со счета заемщика в счет оплаты суммы основного долга и процентов по кредитному договору не могут являться признанием им задолженности по кредитному договору и выражением им волеизъявления на исполнение кредитного договора. Данный вывод следует из правовой позиции, закрепленной в п. 23 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 сентября 2015 г. № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности».

Высший Арбитражный Суд РФ и Верховный Суд РФ неоднократно разъясняли, что конкурсный кредитор, не являющийся стороной оспариваемой им сделки, объективно ограничен в возможности доказывания ее пороков. Поэтому предъявление к конкурирующему кредитору высокого стандарта доказывания привело бы к неравенству таких кредиторов. Конкурсному кредитору, не являющемуся стороной оспариваемой им сделки, достаточно подтвердить существенность сомнений в ее действительности. Напротив, стороны сделки не лишены возможности представить в суд как прямые, так и косвенные доказательства, опровергающие сомнения конкурсного кредитора. Поэтому при наличии убедительных доводов и доказательств относительно существования пороков сделки бремя доказывания обратного возлагается на сторону, утверждающую об обратном. Правовая позиция относительно распределении бремени доказывания при оспаривании конкурсным кредитором сделок, на которых основаны требования других конкурсных кредиторов выражена в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 мая 2014 г. по делу № А41-36402/2012, в Определение Верховного Суда РФ от 11 сентября 2017 г. № 301-ЭС17-4784.

В связи с признанием представителем Айтача Эркая и Мехмета Зеки Учдогана заключения ими кредитных договоров от 14 марта 2006 г. № MBCAFMUL4006 и № MBCFFMUL4106, а так же договоров поручительства от 14 марта 2006 г. № MBSAIMUL04006 и № MBSAIMUL04106 и согласием других лиц, участвующих в деле, с данным признанием, суд приходит в выводу, что у сторон отсутствует спор о действительности указанных договоров. При этом Айтач Эркая и Мехмет Зеки Учдоган оспаривают заключение ими с АО «Кредит Европа Банк» всех дополнительных соглашений к кредитным договорам от 14 марта 2006 г. № MBCAFMUL4006 и № MBCFFMUL4106, а так же договорам поручительства от 14 марта 2006 г. № MBSAIMUL04006 и № MBSAIMUL04006. Все иные договоры и дополнительные соглашения с АО «Кредит Европа Банк» и Кредит Европа Банк Н.В., указанные в иске и в заявлении соистца, по заявлению представителя Айтача Эркая и Мехмета Зеки Учдоганом не подписывались и не заключались, денежные средства не получались.

Определением от 27 декабря 2019 года судом назначена экспертиза. Экспертом в материалы дела предоставлено заключение № 20-002 П/ТэД С. Экспертом даны следующие ответы на поставленные вопросы:

Подписи от имени Мехмет Зеки Учдогана в исследуемых документах выполнены двумя разными лицами:

Документы выполненные лицом №1

Документы выполненные лицом №2

-копия дополнительного соглашения №1 от 01 марта 2007 г. к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;-копия дополнительного соглашения №2 от 26 февраля 2009 г. к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;-копия дополнительного соглашения №3 от 06 ноября 2009 г. к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;-копия кредитного соглашения (для физических лиц) №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;-копия дополнительного соглашения №1 от 02 февраля 2009 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;-копия дополнительного соглашения №2 от 26 февраля 2009 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;-копия кредитного соглашения (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;-копия дополнительного соглашения №1 от 02 февраля 2009 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;-копия дополнительного соглашения №2 от 30 октября 2009 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;-копия договора поручительства №MBSA1USD01507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;-копия дополнительного соглашения №1 от 02 февраля 2009 г. к договору поручительства №MBSA1USD01507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;-копия договора поручительства № NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;-копия дополнительного соглашения №1 от 02 февраля 2009 г. к договору поручительства № NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;-копия заявления Айтача Эркая на оформление Кредита от 12 января 2007 г. по Кредитному Соглашению №MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г.;-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на оформление Кредита от 12 января 2007 г. по Кредитному Соглашению №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г.;-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на оформление Кредита от 12 января 2007 г. по Кредитному соглашению (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 12 января 2007 г.;-копия заявления Айтача Эркая на оформление Кредита от 12 января 2007 г. по Кредитному соглашению (для физических лиц) №NLCAFUSD02507 12 января 2007 г.;-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на перевод иностранной валюты от 03 июля 2012 г.;-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на перевод иностранной валюты на сумму 5 500 000 долларов США от 12 марта 2007 г.;-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на перевод иностранной валюты на сумму 425000 долларов США от 12 марта 2007 г.;-копия запроса Мехмета Зеки Учдогана о выборке от 01 июня 2012 г.;-копия запроса Мехмета Зеки Учдогана на открытие счета в Финансбанк (Голандия) Н.В. и приложение к нему;-копия подтверждения Мехметом Зеки Учдоганом непогашенного остатка задолженности по состоянию на 31.12.2013 г.;-копия подтверждения Мехметом Зеки Учдоганом непогашенного остатка задолженности по состоянию на 31.12.2014 г.;-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана от 06.03.2015 г. о реструктуризации задолженности по кредитному договору, кредитному соглашению №NLCAFUSD02507;-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана от 06.03.2015 г. о реструктуризации задолженности по кредитному соглашению №MBCAFMUL04106.

-копия дополнительного соглашения №4 от 09 ноября 2009 г. к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;-копия дополнительного соглашения №5 от 24 июня 2010 г. к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;-копия дополнительного соглашения №6 от 01 июня 2012 г. к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;-копия дополнительного соглашения №3 от 06 ноября 2009 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;-копия дополнительного соглашения №4 от 09 ноября 2009 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;-копия дополнительного соглашения №5 от 01 июня 2012 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;-копия дополнительного соглашения №3 от 02 ноября 2009 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;-копия дополнительного соглашения №4 от 01 ноября 2010 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;-копия дополнительного соглашения №5 от 01 июня 2012 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;-копия договора о предоставлении займа, заключенного Мехметом Зеки Учдоганом (заемщик), Айтачем Эркайя (поручитель), ООО «Арт Азтек Лимитед» (поручитель) и Минкарло Лимитед (поручитель) с Кредит Европа Банк Н.В. от 22.05.2012 г.;-копия договора о предоставлении займа, заключенного Айтачем Эркайя (заемщик), Мехметом Зеки Учдоганом (поручитель), ООО «Арт Азтек Лимитед» (поручитель) и Минкарло Лимитед (поручитель) с Кредит Европа Банк Н.В. от 22.05.2012 г.;-копия дополнительного соглашения №2 от 09 ноября 2009 г. к договору поручительства №MBSA1USD01507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;-копия дополнительного соглашения №3 от 01 июня 2012 г. к договору поручительства №MBSA1USD01507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;-копия дополнительного соглашения №1 от 09 ноября 2009 г. к договору поручительства №MBSAIMUL04006 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;-копия дополнительного соглашения №2 от 24 июня 2010 г. к договору поручительства №MBSAIMUL04006 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;-копия дополнительного соглашения №3 от 01 июня 2012 г. к договору поручительства №MBSAIMUL04006 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;-копия дополнительного соглашения №2 от 02 ноября 2009 г. к договору поручительства № NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;-копия дополнительного соглашения №3 от 01 ноября 2010 г. к договору поручительства № NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;-копия дополнительного соглашения №4 от 01 июня 2012 г. к договору поручительства № NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на выдачу кредитного транша N2 от 24 июня 2010 г. по Кредитному договору (для физических лиц) №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г.;-копия заявления Айтача Эркая на выдачу кредитного транша №3 от 28 июня 2012 г. по Кредитному договору (для физических лиц) №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г.;-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на выдачу кредитного транша №3 от 28 июня 2012 г. по Кредитному договору (для физических лиц) №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г.;-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана о переводе денежных средств в Кредит Европа Банк Нидерланды от 20 июля 2010 г.;-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на перевод иностранной валюты от 20 июля 2010 г.;-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на перевод иностранной валюты от 20 июля 2010 г.;-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на перевод иностранной валюты от 27 августа 2012 г.;-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на перевод иностранной валюты от 14 августа 2012 г.;-копия уведомления Мехмета Зеки Учдогана о выданном кредите от 24 июня 2010 г. по Кредитному соглашению №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. с Дополнительным соглашением №1 от 1 марта 2007 г., Дополнительным соглашением №2 от 26 февраля 2009 г., с Дополнительным соглашением №3 от 06 ноября 2009 г., с Дополнительным соглашением №4 от 09 ноября 2009 г. и с Дополнительным соглашением №5 от 24 июня 2010 г. к нему;-копия уведомления Мехмета Зеки Учдогана о выданном кредите от 28 июня 2012 г. по кредитному соглашению №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. с Дополнительным соглашением №1 от 1 марта 2007 г., Дополнительным соглашением №2 от 26 февраля 2009 г., с Дополнительным соглашением №3 от 06 ноября 2009 г., с Дополнительным соглашением №4 от 09 ноября 2009 г., Дополнительным соглашением №5 от 24 июня 2010 г. к нему;-копия заявления Мехмет Зеки Учдогана о переводе денежных средств от 09 марта 2007 г.

Подписи от имени Мехмет Зеки Учдогана в следующих документах:

- копия дополнительного соглашения №1 от 01 марта 2007 г. к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;

- копия дополнительного соглашения №2 от 26 февраля 2009 г. к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;

- копия дополнительного соглашения №3 от 06 ноября 2009 г. к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;

- копия кредитного соглашения (для физических лиц) №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;

- копия дополнительного соглашения №1 от 02 февраля 2009 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;

- копия дополнительного соглашения №2 от 26 февраля 2009 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;

- копия кредитного соглашения (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;

-копия дополнительного соглашения №1 от 02 февраля 2009 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;

- копия дополнительного соглашения №2 от 30 октября 2009 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;

- копия договора поручительства №MBSA1USD01507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;

- копия дополнительного соглашения №1 от 02 февраля 2009 г. к договору поручительства №MBSA1USD01507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;

- копия договора поручительства № NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;

- копия дополнительного соглашения №1 от 02 февраля 2009 г. к договору поручительства № NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;

- копия заявления Айтача Эркая на оформление Кредита от 12 января 2007 г. по Кредитному Соглашению №MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г.;

- копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на оформление Кредита от 12 января 2007 г. по Кредитному Соглашению №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г.;

-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на оформление Кредита от 12 января 2007 г. по Кредитному соглашению (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 12 января 2007 г.;

- копия заявления Айтача Эркая на оформление Кредита от 12 января 2007 г. по Кредитному соглашению (для физических лиц) №NLCAFUSD02507 12 января 2007 г.;

- копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на перевод иностранной валюты от 03 июля 2012 г.;

- копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на перевод иностранной валюты на сумму 5 500 000 долларов США от 12 марта 2007 г.;

- копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на перевод иностранной валюты на сумму 425000 долларов США от 12 марта 2007 г.;

- копия запроса Мехмета Зеки Учдогана о выборке от 01 июня 2012 г.;

- копия запроса Мехмета Зеки Учдогана на открытие счета в Финансбанк (Голандия) Н.В. и приложение к нему;

- копия подтверждения Мехметом Зеки Учдоганом непогашенного остатка задолженности по состоянию на 31.12.2013 г.;

- копия подтверждения Мехметом Зеки Учдоганом непогашенного остатка задолженности по состоянию на 31.12.2014 г.;

- копия заявления Мехмета Зеки Учдогана от 06.03.2015 г. о реструктуризации задолженности по кредитному договору, кредитному соглашению №NLCAFUSD02507;

- копия заявления Мехмета Зеки Учдогана от 06.03.2015 г. о реструктуризации задолженности по кредитному соглашению №MBCAFMUL04106. – выполнены не Мехмет Зеки Учдоганом, а иным лицом с подражанием подписи Мехмет Зеки Учдогана с предварительной тренировкой (лицо №1).

Подписи от имени Мехмет Зеки Учдогана в следующих документах:

-копия дополнительного соглашения №4 от 09 ноября 2009 г. к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;

-копия дополнительного соглашения №5 от 24 июня 2010 г. к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;

-копия дополнительного соглашения №6 от 01 июня 2012 г. к кредитному договору №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;

-копия дополнительного соглашения №3 от 06 ноября 2009 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;

-копия дополнительного соглашения №4 от 09 ноября 2009 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;

-копия дополнительного соглашения №5 от 01 июня 2012 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;

-копия дополнительного соглашения №3 от 02 ноября 2009 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;

-копия дополнительного соглашения №4 от 01 ноября 2010 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;

-копия дополнительного соглашения №5 от 01 июня 2012 г. к кредитному соглашению (для физических лиц) №NLCAFUSD02607 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;

-копия договора о предоставлении займа, заключенного Мехметом Зеки Учдоганом (заемщик), Айтачем Эркайя (поручитель), ООО «Арт Азтек Лимитед» (поручитель) и Минкарло Лимитед (поручитель) с Кредит Европа Банк Н.В. от 22.05.2012 г.;

-копия договора о предоставлении займа, заключенного Айтачем Эркайя (заемщик), Мехметом Зеки Учдоганом (поручитель), ООО «Арт Азтек Лимитед» (поручитель) и Минкарло Лимитед (поручитель) с Кредит Европа Банк Н.В. от 22.05.2012 г.;

-копия дополнительного соглашения №2 от 09 ноября 2009 г. к договору поручительства №MBSA1USD01507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;

-копия дополнительного соглашения №3 от 01 июня 2012 г. к договору поручительства №MBSA1USD01507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с АО «Кредит Европа Банк»;

-копия дополнительного соглашения №1 от 09 ноября 2009 г. к договору поручительства №MBSAIMUL04006 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;

-копия дополнительного соглашения №2 от 24 июня 2010 г. к договору поручительства №MBSAIMUL04006 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;

-копия дополнительного соглашения №3 от 01 июня 2012 г. к договору поручительства №MBSAIMUL04006 от 14 марта 2006 г. между Мехметом Зеки Учдоганом и АО «Кредит Европа Банк»;

-копия дополнительного соглашения №2 от 02 ноября 2009 г. к договору поручительства № NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;

-копия дополнительного соглашения №3 от 01 ноября 2010 г. к договору поручительства № NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;

-копия дополнительного соглашения №4 от 01 июня 2012 г. к договору поручительства № NLSAIUSD02507 от 12 января 2007 г. Мехмета Зеки Учдогана с Кредит Европа Банк Н.В.;

-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на выдачу кредитного транша N2 от 24 июня 2010 г. по Кредитному договору (для физических лиц) №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г.;

-копия заявления Айтача Эркая на выдачу кредитного транша №3 от 28 июня 2012 г. по Кредитному договору (для физических лиц) №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г.;

-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на выдачу кредитного транша №3 от 28 июня 2012 г. по Кредитному договору (для физических лиц) №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г.;

-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана о переводе денежных средств в Кредит Европа Банк Нидерланды от 20 июля 2010 г.;

-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на перевод иностранной валюты от 20 июля 2010 г.;

-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на перевод иностранной валюты от 27 августа 2012 г.;

-копия заявления Мехмета Зеки Учдогана на перевод иностранной валюты от 14 августа 2012 г.;

-копия уведомления Мехмета Зеки Учдогана о выданном кредите от 24 июня 2010 г. по Кредитному соглашению №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. с Дополнительным соглашением №1 от 1 марта 2007 г., Дополнительным соглашением №2 от 26 февраля 2009 г., с Дополнительным соглашением №3 от 06 ноября 2009 г., с Дополнительным соглашением №4 от 09 ноября 2009 г. и с Дополнительным соглашением №5 от 24 июня 2010 г. к нему;

-копия уведомления Мехмета Зеки Учдогана о выданном кредите от 28 июня 2012 г. по кредитному соглашению №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. с Дополнительным соглашением №1 от 1 марта 2007 г., Дополнительным соглашением №2 от 26 февраля 2009 г., с Дополнительным соглашением №3 от 06 ноября 2009 г., с Дополнительным соглашением №4 от 09 ноября 2009 г., Дополнительным соглашением №5 от 24 июня 2010 г. к нему;

-копия заявления Мехмет Зеки Учдогана о переводе денежных средств от 09 марта 2007 г. - выполнены не Мехмет Зеки Учдоганом, а иным лицом с подражанием подписи Мехмет Зеки Учдогана с предварительной тренировкой (лицо №2).

2. Подписи от имени Айтача Эркая в копиях следующих документах:

- дополнительном соглашении №1 от 01 марта 2007 г. к Кредитному Договору №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г.;

- дополнительном соглашении №2 от 26 февраля 2009 г. к Кредитному договору (для физических лиц) №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г.;

- дополнительном соглашении №3 от 06 ноября 2009 г. к Кредитному договору (для физических лиц) №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г;

- дополнительном соглашении №4 от 09 ноября 2009 г. к Кредитному договору (для физических лиц) №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г.;

- дополнительном соглашении №5 от 24 июня 2010 г. к Кредитному договору (для физических лиц) №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г.;

- дополнительном соглашении №6 от 01 июня 2012 г. к Кредитному договору (для физических лиц) №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г. и к Заявлению от 24 июня 2010 г.;

- кредитном соглашении (для физических лиц) № NLCAFUSD02507 от 12 января 2007 г. Айтача Эркайя с Кредит Европа Банк Н.В.

- дополнительном соглашении № 1 от 02 февраля 2009 г. к Кредитному соглашению (для физических лиц) № NLCAFUSD02507 12 января 2007 г.;

- дополнительном соглашении № 2 от 30 октября 2009 г. к Кредитному соглашению (для физических лиц) № NLCAFUSD02507 12 января 2007 г.;

- дополнительном соглашении № 3 от 02 ноября 2009 г. к Кредитному соглашению (для физических лиц) № NLCAFUSD02507 12 января 2007 г.;

- дополнительном соглашении № 4 от 01 ноября 2010 г. к Кредитному соглашению (для физических лиц) № NLCAFUSD02507 12 января 2007 г.;

- дополнительном соглашении № 5 от 01 июня 2012 г. к Кредитному соглашению (для физических лиц) № NLCAFUSD02507 12 января 2007 г.;

- кредитном соглашении (для физических лиц) № MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г. Айтача Эркайя с АО «Кредит Европа Банк»;

- дополнительном соглашении №1 от 02 февраля 2009 г. к Кредитному Соглашению № MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г.;

- дополнительном соглашении №2 от 26 февраля 2009 г. к Кредитному Соглашению (для физических лиц) № MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г.;

- дополнительном соглашении №3 от 06 ноября 2009 г. к Кредитному Соглашению (для физических лиц) № MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г.;

- дополнительном соглашении №4 от 09 ноября 2009 г. к Кредитному Соглашению (для физических лиц) № MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г.;

- дополнительном соглашении №5 от 01 июня 2012 г. к Кредитному Соглашению (для физических лиц) № MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г. и к Заявлению от 12 января 2007 г.;

- договоре о предоставлении займа, заключенном Мехметом Зеки Учдоганом (заемщик), Айтачем Эркайя (поручитель), ООО «Арт Аэтек Лимитед» (поручитель), Минкарло Лимитед (поручитель) с Кредит Европа Банк Н.В. от 22.05.2012 г.;

- договоре о предоставлении займа, заключенном Айтачем Эркайя (заемщик), Мехметом Зеки Учдоганом (поручитель), ООО «Арт Аэтек Лимитед» (поручитель), Минкарло Лимитед (поручитель) с Кредит Европа Банк Н.В. от 22.05.2012 г.;

- дополнительном соглашении № 1 от 09 ноября 2009 г. к Договору поручительства № MBSAIMUL04106 от 14 марта 2006 г.;

- дополнительном соглашении № 2 от 24 июня 2010 г. к Договору поручительства № MBSAIMUL04106 от 14 марта 2006 г.;

- дополнительном соглашении № 3 от 01 июня 2012 г. к Договору поручительства № MBSAIMUL04106 от 14 марта 2006 г.;

- договоре поручительства № MBSAIUSD01607 от 12 января 2007 г. Айтача Эркайя с АО «Кредит Европа Банк»;

- дополнительном соглашении № 1 от 02 февраля 2009 г. к Договору поручительства № MBSAIUSD01607 от 12 января 2007 г.;

- дополнительном соглашении № 2 от 09 ноября 2009 г. к Договору поручительства № MBSAIUSD01607 от 12 января 2007 г.;

- дополнительном соглашении № 3 от 01 июня 2012 г. к Договору поручительства № MBSAIUSD01607 от 12 января 2007 г.;

- договоре поручительства № NLSAIUSD02607 от 12 января 2007 г. Айтача Эркайя с Кредит Европа Банк Н.В.;

- дополнительном соглашении № 1 от 02 февраля 2009 г. к Договору поручительства № NLSAIUSD02607 от 02 февраля 2009 г.;

- дополнительном соглашении № 2 от 02 ноября 2009 г. к Договору поручительства № NLSAIUSD02607 от 12 января 2007 г.;

- дополнительном соглашении № 3 от 01 ноября 2010 г. к Договору поручительства № NLSAIUSD02607 от 12 января 2007 г.;

- дополнительном соглашении № 4 от 01 июня 2012 г. к Договору поручительства № NLSAIUSD02607 от 12 января 2007 г.;

- заявлении Айтача Эркая на оформление Кредита от 12 января 2007 г. по Кредитному Соглашению № MBCAFUSD01507 от 12 января 2007 г. (л.д. 121 - 125 т. 4);

- заявлении Айтача Эркая на выдачу кредитного транша № 2 от 24 июня 2010 г. по Кредитному договору (для физических лиц) №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г. (л.д. 117 -118 т. 4);

- заявлении Мехмета Зеки Учдогана на выдачу кредитного транша № 2 от 24 июня 2010 г. по Кредитному договору (для физических лиц) №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. (л.д. 128- 129 т. 4);

- заявлении Айтача Эркая на выдачу кредитного транша № 3 от 28 июня 2012 г. по Кредитному договору (для физических лиц) №MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г. (л.д. 119-120 т. 4);

- заявлении Мехмета Зеки Учдогана на выдачу кредитного транша № 3 от 28 июня 2012 г. по Кредитному договору (для физических лиц) №MBCAFMUL04106 от 14 марта 2006 г. (л.д. 130-131 т. 4);

- заявлении Мехмета Зеки Учдогана на оформление Кредита от 12 января 2007 г. по Кредитному Соглашению № MBCAFUSD01607 от 12 января 2007 г. (л.д. 132 - 136 т. 4);

- заявлении Мехмета Зеки Учдогана на оформление Кредита от 12 января 2007 г. по Кредитному соглашению (для физических лиц) № NLCAFUSD02607 12 января 2007 г. (л.д. 371 -374 т. 4);

- заявлении Айтача Эркая на оформление Кредита от 12 января 2007 г. по Кредитному соглашению (для физических лиц) № NLCAFUSD02507 12 января 2007 г. (л.д. 375 - 378 т. 4);

- заявлении Айтача Эркая о переводе денежных средств в Кредит Европа Банк Нидерланды от 20 июля 2010 г. (л.д. 248 - 249 т. 4);

- заявлении Айтача Эркая на перевод иностранной валюты от 20 июля 2010 г. (л.д. 250 т. 4);

- заявлении Айтача Эркая о досрочном погашении кредита от 20 июля 2010 г. (л.д. 255 т. 4);

- заявлении Айтача Эркая на перевод иностранной валюты от 03 июля 2012 г. (л.д. 257 т. 4);

- заявлении Айтача Эркая на перевод иностранной валюты от 27 августа 2012 г. (л.д. 262 т. 4);

- заявлении Айтача Эркая на перевод иностранной валюты от 14 августа 2012 г. (л.д. 267 т. 4);

- заявлении Айтача Эркая на перевод иностранной валюты на сумму 5 500 000 долларов США от 12 марта 2007 г. (л.д. 272 т. 4);

- заявлении Айтача Эркая на перевод иностранной валюты на сумму 425 000 долларов США от 12 марта 2007 г. (л.д. 277 т. 4);

- уведомлении Айтача Эркая о выданном кредите от 24 июня 2010 г. по Кредитному соглашению № MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г. с Дополнительным соглашением № 1 от 1 марта 2007 г., с Дополнительным соглашением № 2 от 26 февраля 2009 г., с Дополнительным соглашением № 3 от 06 ноября 2009 г., с Дополнительным соглашением № 4 от 09 ноября 2009 г. и с Дополнительным соглашением № 5 от 24 июня 2010 г. к нему (л.д. 325 - 329 т. 4);

- уведомлении Айтача Эркая о выданном кредите от 28 июня 2012 г. по Кредитному соглашению № MBCAFMUL04006 от 14 марта 2006 г. с Дополнительным соглашением № 1 от 1 марта 2007 г., с Дополнительным соглашением № 2 от 26 февраля 2009 г., с Дополнительным соглашением № 3 от 06 ноября 2009 г., с Дополнительным соглашением № 4 от 09 ноября 2009 г., с Дополнительным соглашением № 5 от 24 июня 2010 г. и с Дополнительным соглашением № 6 от 01 июня 2012 г. к нему (л.д. 331 - 335 т. 4);

- запросе Айтача Эркая о выборке от 01 июня 2012 г. (л.д. 380 - 382 т. 4); - заявлении Айтача Эркая о переводе денежных средств от 09 марта 2007 г. (л.д. 48 -50 т. 5);

- запросе Айтача Эркая на открытие счета в Финансбанк (Холланд) Н.В. и приложения к нему (л.д. 360 - 369 т. 4);

- поручении Айтача Эркая о переводе денежных средств от 09.03.2007 г. (л.д. 99 - 102 т. 5);

- подтверждении Айтачем Эркая непогашенного остатка задолженности по состоянию на 31.12.2013 г. (л.д. 128 - 132 т. 5);

- заявлении Айтача Эркая от 06.03.2015 г. о реструктуризации задолженности по кредитному договору, кредитному соглашению № NLCAFUSD02507 (л.д. 169 - 171 т. 5);

- заявлении Айтача Эркая от 06.03.2015 г. о реструктуризации задолженности по кредитному соглашению № MBCAFMUL04006 (л.д. 176 - 178 т. 5);

- заявлении Айтача Эркая от 06.03.2015 г. о реструктуризации задолженности по кредитному соглашению № MBCAFMUL01507 (л.д. 182 - 184 т. 5) – выполнены одним лицом.

Подписи от имени Айтача Эркая в копиях следующих документах: