Гражданский кодекс часть 1

Тимирязевский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Черкащенко Ю.А., при секретаре Васильевой Е.В., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2861/15 по иску ООО « Дженерал Финанс» к ООО «АШАН», ООО «АТАК», ФИО1 о взыскании задолженности

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к ответчикам и в уточненной редакции заявленных требований просит взыскать с ответчика ООО «АШАН» сумму задолженности в размере «...»., расходы по оплате госпошлины в размере «...»., взыскать с ООО «АТАК» задолженность в размере «...»., расходы по оплате госпошлины в размере «...»., взыскать с ответчика ФИО1 сумму задолженности в размере «...»., расходы по оплате госпошлины в размере «...».

В обоснование заявленных требований истец указал, что 19.09.2014 между ООО «Дженерал Финанс» и ООО «Боринские воды» был заключен Договор факторинга «№», в соответствии с которым Фактор обязался предоставить Клиенту текущее финансирование и иные услуги в порядке и на условиях, предусмотренных Договором факторинга, а Клиент уступает Фактору денежные требования, вытекающие из предоставления Клиентом товаров, выполнения работ и оказания услуг дебиторам на условиях отсрочки платежа. Права денежного требования к дебиторам переходят от Клиента к Фактору с момента подписания Фактором и Клиентом Реестра уступленных требований (п. 3.3 Договора факторинга). Согласно п. 4.1 Договора факторинга Фактор осуществляет перевод первого платежа в рамках текущего финансирования не позднее двух рабочих дней с момента уступки денежного требования, переданного Клиентом. Второй платеж Фактор обязуется осуществлять на расчетный счет Клиента в течение двух рабочих дней с момента поступления денежных средств в рамках погашения текущего финансирования (п. 4.1. Договора факторинга). 01.04.2011 между Клиентом и ООО «АШАН» ( Дебитор-1, Ответчик-1) был заключен Договор «№» (Договор «№»), в соответствии с которым Клиент обязался поставить товар Дебитору-1, а Дебитор-1 обязался принять и оплатить товар на условиях и в сроки, установленные Договором «№». Оплата товара, поставленного Клиентом, осуществляется Дебитором-1 в течение 45 календарных дней (раздел 1 «Срок платежа» Годового соглашения 2014 от 01.01.2014 к Договору «№» с момента приемки товара или с даты получения от Клиента оформленных должным образом счета, счета-фактуры, товарной накладной, товарно-транспортной накладной или иных документов, относящихся к поставляемому товару, если они были получены после приемки товара. Клиент по Договору «№» поставил Дебитору-1, а Дебитор-1 принял товар стоимостью «...»., что подтверждается товарными накладными. В товарной накладной путем включения соответствующего текста в верхней части накладной Клиент уведомил Дебитора-1 о необходимости оплаты указанного в каждой накладной конкретного товара исключительно по реквизитам Кредитора (Истца). Между Фактором и Клиентом были подписаны соответствующие Реестры уступленных требований, по которым права требования по оплате товаров по соответствующим товарным накладным перешли к Фактору. Во исполнение условий п. 4.1 Договора факторинга, Фактор предоставил Клиенту финансирование (первый платеж) на сумму «...» что подтверждается Платежными поручениями. Сроки оплаты Дебитором-1 по товарным накладным, указанным в Таблице-1, были Дебитором-1 пропущены. В связи с допущением Дебитором-1 просрочек по оплате товаров по Договору «№» Фактор направил в адрес Дебитора-1 требование (претензию) об исполнении обязательств по Договору «№», однако денежное требование Кредитора до настоящего времени не оплачено. По состоянию на 18.08.2015 задолженность Дебитора-1 Фактору по товарным накладным, перечисленным в Таблице-1, составляет «...».

Исполнение обязательств Клиента по Договору факторинга обеспечено поручительством ФИО1 ( Поручитель, Ответчик-3) в соответствии с Договором поручительства «№» от 19.09.2014. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Клиентом обязательств по Договору факторинга, во исполнение требований ст. 363 ГК РФ, п. 1.1, 1.3 Договора поручительства, Поручитель обязан выполнить обязательства Клиента перед Истцом в полном объеме. Ответственность Поручителя является субсидиарной (пункт 1.3 Договора поручительства). В связи с нарушением Клиентом своих обязательств по Договору факторинга по возврату финансирования, уплаты процентов и пени, Истец руководствуясь ч.З ст. 827 ГК РФ, пунктами 5.16, 7.1 Договора факторинга, направил 27.02.2015 в адрес Клиента Требование об исполнении обязательств по Договору факторинга, которое до настоящего времени не исполнено. В связи с неисполнением Клиентом своих обязательств по Договору факторинга в сроки, установленные Требованием к Клиенту (разумные сроки), и Истец, руководствуясь ст. 363 и 399 ГК РФ, пунктом 2.1. Договора поручительства направил в адрес Поручителя Требование о полном досрочном погашении задолженности Клиента по Договору факторинга, которое также до настоящего времени не исполнено.Таким образом, по состоянию на дату подачи иска общая сумма задолженности Поручителя перед Истцом (Фактором) по Договору поручительства составляет «...»

Определением суда от 14 сентября 2015 года гражданское дело в части исковых требований к ответчику ООО «Боринские воды» прекращено в связи с отказом ООО «Дженерал Финанс» от иска в данной части.

Представитель истца заявленные исковые требования в судебном заседании поддержала, настаивала на их удовлетворении.

Представитель ответчика ООО «Ашан» в судебное заседание явился, исковые требования не признал, по основаниям, изложенным в возражениях на иск.

Представитель ответчика ООО «Атак» в судебное заседание не явился, извещался судом надлежащим образом, о рассмотрении дела в свое отсутствие не просил, об уважительных причинах неявки суд не известил.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, извещался судом надлежащим образом, о рассмотрении дела в свое отсутствие не просил, об уважительных причинах неявки суд не известил.

Представитель третьего лица ЗАО «Тандер» в судебном заседании вопрос об удовлетворении заявленных требований оставила на усмотрение суда.

Представители третьих лиц – ООО «Боринские воды», временный управляющий «ФИО» в судебное заседание не явились, извещались надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела.

Суд в соответствии со ст. 167 ГПК РФ, счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Выслушав участников процесса, исследовав и изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

На основании ст. 824 ГК РФ по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.

Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом.

Обязательства финансового агента по договору финансирования под уступку денежного требования могут включать ведение для клиента бухгалтерского учета, а также предоставление клиенту иных финансовых услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки.

Согласно ст. 826 ГК РФ предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование).

Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее чем в момент его возникновения.

При уступке будущего денежного требования оно считается перешедшим к финансовому агенту после того, как возникло само право на получение с должника денежных средств, которые являются предметом уступки требования, предусмотренной договором. Если уступка денежного требования обусловлена определенным событием, она вступает в силу после наступления этого события.

Дополнительного оформления уступки денежного требования в этих случаях не требуется.

Пунктом 1 ст. 827 ГК РФ предусмотрено, что если договором финансирования под уступку денежного требования не предусмотрено иное, клиент несет перед финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки.

Судом установлено, что 19.09.2014 между ООО «Дженерал Финанс» и ООО «Боринские воды» был заключен Договор факторинга «№», в соответствии с которым Фактор обязался предоставить Клиенту текущее финансирование и иные услуги в порядке и на условиях, предусмотренных Договором факторинга, а Клиент уступает Фактору денежные требования, вытекающие из предоставления Клиентом товаров, выполнения работ и оказания услуг дебиторам на условиях отсрочки платежа.

Права денежного требования к дебиторам переходят от Клиента к Фактору с момента подписания Фактором и Клиентом Реестра уступленных требований (п. 3.3 Договора факторинга). Согласно п. 4.1 Договора факторинга Фактор осуществляет перевод первого платежа в рамках текущего финансирования не позднее двух рабочих дней с момента уступки денежного требования, переданного Клиентом. Второй платеж Фактор обязуется осуществлять на расчетный счет Клиента в течение двух рабочих дней с момента поступления денежных средств в рамках погашения текущего финансирования (п. 4.1. Договора факторинга).

Условиями договора предусмотрено, что оплата товара, поставленного Клиентом, осуществляется ООО «Ашан» в течение 45 календарных дней (раздел 1 «Срок платежа» Годового соглашения 2014 от 01.01.2014 к Договору «№»), с момента приемки товара или с даты получения от Клиента оформленных должным образом счета, счета-фактуры, товарной накладной, товарно-транспортной накладной или иных документов, относящихся к поставляемому товару, если они были получены после приемки товара. Клиент по Договору «№» поставил ООО «Ашан», а ООО «Ашан» принял товар стоимостью «...»., что подтверждается товарными накладными.

В товарной накладной путем включения соответствующего текста в верхней части накладной ООО «Боринские воды» уведомило ООО «Ашан» о необходимости оплаты указанного в каждой накладной конкретного товара исключительно по реквизитам Кредитора (ООО «Дженерал Финанс»). Между Фактором и Клиентом были подписаны соответствующие Реестры уступленных требований, по которым права требования по оплате товаров по соответствующим товарным накладным перешли к Фактору.

Во исполнение условий п. 4.1 Договора факторинга, Фактор предоставил Клиенту финансирование (первый платеж) на сумму «...»., что подтверждается Платежными поручениями.

В обоснование заявленных требований истец указывает, что права требования ООО «Боринские воды» по договору поставки от 01.04.2011 года «№», заключенному между ООО «Боринские воды» и ООО «Ашан», были уступлены ООО «Дженерал Финанс». По мнению истца, по договору поставки, поставщиком были осуществлены поставки в адрес покупателя на общую сумму «...»., которые до настоящего времени не были оплачены ООО «Ашан» в пользу истца.

Согласно п. 1 ст. 830 ГК РФ должник обязан произвести платеж финансовому агенту при условии, что он получил от клиента либо от финансового агента письменное уведомление об уступке денежного требования данному финансовому агенту и в уведомлении определено подлежащее исполнению денежное требование, а также указан финансовый агент, которому должен быть произведен платеж.

Таким образом, должник при наличии письменного уведомления об уступке денежного требования, соответствующего указанным требованиям закона, должен произвести платеж финансовому агенту.

Пунктом 5.22 Договора факторинга с учетом дополнительного соглашения к нему от 20.01.2015 г. предусмотрено, что клиент обязуется уведомить дебитора об уступке денежного требования.

Согласно п.5.3 договора факторинга, клиент обязуется внести во все оригиналы договоров поставки и предоставленных на финансирование фактору накладных, счетов-фактур и счетов (в случае их выставления) указание о том, что платежные обязательства по этим документам уступлены Фактору и платежи должны осуществляться Дебитором только на расчетный счет, указанный Фактором Клиенту.

Согласно п.12.5 договора поставки от 01.04.2011 года и дополнительного соглашения к нему, заключенных между ООО «Боринские воды» м ООО «Ашан», поставщик обязан уведомить покупателей о намерении уступить свои требования по договору, в том числе посредством заключения договора финансирования под уступку денежного требования, не позднее 30 рабочих дней до даты такой уступки. Соответствующее уведомление поставщик обязан вручить покупателям под расписку или направить каждому покупателю заказным письмом с уведомлением о вручении.

Доводы истца о надлежащем уведомлении ответчика ООО «Ашан» об уступке денежного требования со ссылкой на товарные накладные являются несостоятельными, поскольку такая форма уведомления не предусмотрена ни договором факторинга, ни договором поставки.

Кроме того, 01 августа 2013 года между ООО «Боринские воды», ООО «Ашан», ООО «АТАК» был заключен договор поставки продукции под маркой «Каждый день». Во исполнение условий данного договора ООО «АШАН», ООО «АТАК» и ООО «Боринские воды» было подписано соглашение от 12.12.2014 года, которое согласно пункту 1, являлось уведомлением об уступке поставщиком Финансовому Агенту денежного требования по Договору поставки продукции под маркой «Каждый день».

Таким образом, исходя из установленных по делу обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что оснований для удовлетворения заявленных требований в части взыскания с ответчика ООО «Ашан» задолженности не имеется, поскольку обязанность ООО «Ашан» произвести платеж истцу, истцом не доказана, а уведомления ответчика, путем указания реквизитов лишь в товарных накладных, не являются надлежащими уведомлениями ООО "Ашан" об уступке денежного требования к нему в пользу ООО «Дженерал Финанс».

Также судом установлено, что 01.08.2013 между Клиентом и ООО «АТАК» был заключен Договор поставки продукции под маркой «Каждый день» «№», в соответствии с которым Клиент обязался произвести и поставить товар ООО «АТАК», а ООО «АТАК» обязался принять и оплатить товар на условиях и в сроки, установленные Договором «№».

Условиями указанного договора предусмотрено, что оплата товара, поставленного Клиентом, осуществляется ООО «АТАК» в течение 45 календарных дней (п.2.3.1 Договора «№» в редакции Дополнительного соглашения от 01.04.2014 к Договору «№») с даты приемки, которая исчисляется с момента приемки товара на Объекте покупателя и подписания сторонами накладной.

Клиент по Договору «№» поставил ООО «АТАК», а ООО «АТАК» приняло товар стоимостью «...»., что подтверждается товарными накладными.

В товарной накладной путем включения соответствующего текста в верхней части накладной Клиент уведомил ООО «АТАК» о необходимости оплаты указанного в каждой накладной конкретного товара исключительно по реквизитам Кредитора (фактора).

Кроме того, 28.11.2014 Фактором и Клиентом в адрес ООО «АТАК» было направлено совместное Уведомление об уступке денежных требований по Договору «№» со всеми дополнениями и приложениями, и необходимости исполнения ООО «АТАК» всех обязательств по Договору «№» в адрес Кредитора.

Между Фактором и Клиентом были подписаны соответствующие Реестры уступленных требований, по которым права требования по оплате товаров по соответствующим товарным накладным перешли к Фактору.

Во исполнение условий п. 4.1 Договора факторинга, Фактор предоставил Клиенту финансирование (первый платеж) на сумму 302 573,15 руб., что подтверждается Платежными поручениями.

Сроки оплаты ООО «АТАК» по товарным накладным, были ООО «АТАК» пропущены.

В связи с допущением ООО «АТАК» просрочек по оплате товаров по Договору «№» Фактор направил в адрес ООО «АТАК» требование (претензию) об исполнении обязательств по Договору «№».

По состоянию на 30.04.2015 задолженность ООО «АТАК» Фактору по товарным накладным, составляет «...».

Клиент несет солидарную ответственность с ООО «АТАК» по Договору факторинга за неисполнение Дебитором уступленных денежных требований (п. 7.1.2 Договора факторинга).

Таким образом, задолженность Клиента по Договору факторинга по уступленным требования к ООО «АТАК» на 18.08.2015 составляет согласно расчета истца «...»

Доказательств оплаты задолженности, ответчиком ООО «АТАК» суду не предоставлено, расчет истца ответчиком ООО «АТАК» не оспорен, в расчете, предоставленном истцом учтены платежи по предоставленным ООО «АТАК» платежным поручениям.

Таким образом, учитывая, что ответчик ООО «АТАК» надлежащим образом был уведомлен об уступке денежного требования к нему в пользу ООО «Дженерал Финанс», доказательств оплаты задолженности по договору поставки в ходе рассмотрения дела ответчиком ООО «АТАК» суду не предоставлено, суд приходит к выводу о том, что заявленные ООО «Дженерал Финанс» требования к ООО «АТАК» нашли свое подтверждение в ходе рассмотрения дела, являются обоснованными и подлежат удовлетворении.

При таких обстоятельствах, взысканию с ООО «АТАК» в пользу истца подлежит задолженность по товарным накладным в размере «...»

На основании части 1 статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

В обеспечение исполнения обязательств Клиента ООО "Боринские воды" Истцом с ФИО1 заключен договор поручительства «№» от 19.09.2014, в соответствии с условиями которого поручитель несет субсидиарную ответственность перед Фактором за неисполнение Клиентом денежных обязательств по договору факторинга.

На основании ст. 323 ГПК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

В соответствии с ч.1 ст. 399 ГК РФ, до предъявления требований к лицу, которое в соответствии с законом, иными правовыми актами или условиями обязательства несет ответственность дополнительно к ответственности другого лица, являющегося основным должником (субсидиарную ответственность), кредитор должен предъявить требование к основному должнику.

Если основной должник отказался удовлетворить требование кредитора или кредитор не получил от него в разумный срок ответ на предъявленное требование, это требование может быть предъявлено лицу, несущему субсидиарную ответственность.

Условиями договора поручительства предусмотрено, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Клиентом обязательств по Договору факторинга, во исполнение требований ст. 363 ГК РФ, п. 1.1, 1.3 Договора поручительства, Поручитель обязан выполнить обязательства Клиента перед Истцом в полном объеме.

Ответственность Поручителя является субсидиарной (пункт 1.3 Договора поручительства).

В соответствии с пунктом 4.1 Договора поручительства в течение 15 календарных дней с момента получения требования Истца Поручитель обязан полностью погасить задолженность Клиента по Договору факторинга, включая обязательства по возврату долга по текущему финансированию, оплату вознаграждения фактора и оплату иных сумм, которые Фактор (Истец) вправе удержать с Клиента в соответствии с Договором факторинга и Тарифными планами, неустоек, предусмотренных Договором факторинга и расходов Фактора по взысканию задолженности (п. 1.3. Договора поручительства).

В связи с нарушением Клиентом своих обязательств по Договору факторинга по возврату финансирования, уплаты процентов и пени, Истец в соответствии с ч.3 ст. 827 ГК РФ, пунктами 5.16, 7.1 Договора факторинга, направил 27.02.2015 в адрес Клиента Требование об исполнении обязательств по Договору факторинга.

В связи с неисполнением Клиентом своих обязательств по Договору факторинга в сроки, установленные Требованием к Клиенту (разумные сроки), Истец, в соответствии со ст. 363 и 399 ГК РФ, пунктом 2.1. Договора поручительства направил в адрес Поручителя Требование о полном досрочном погашении задолженности Клиента по Договору факторинга.

Согласно расчета истца, по состоянию на дату подачи иска общая сумма задолженности Поручителя перед Истцом (Фактором) по Договору поручительства составляет «...»

Доказательств оплаты задолженности ответчиком ФИО1 суду не предоставлено, расчет ответчиком не оспорен.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что заявленные требования к ответчику ФИО1 подлежат удовлетворению, задолженность в размере «...». подлежит взысканию с ответчика ФИО1 в судебном порядке.

При таких обстоятельствах, заявленные ООО Дженерал Финанс» требования подлежат частичному удовлетворению по вышеизложенным основаниям.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, взысканию с ответчика ООО «АТАК» в пользу истца подлежат расходы по оплате госпошлины в размере «...»., с ответчика ФИО1 в размере «...».

В соответствии со ст. 103 ГПК РФ, взысканию с ответчика ФИО1 в доход бюджета г. Москвы подлежит госпошлина в размере «...»., исчисленная пропорционально удовлетворенным судом требованиям.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ООО « Дженерал Финанс» к ООО «АШАН», ООО «АТАК», ФИО1 о взыскании задолженности – удовлетворить частично.

Взыскать с ООО «АТАК» в пользу ООО «Дженерал Финанс» задолженность в размере «...»., расходы по оплате госпошлины в размере «...»., а всего «...».

Взыскать с ФИО1 в пользу ООО «Дженерал Финанс» задолженность в размере «...»., расходы по оплате госпошлины в размере «...» а всего «...».

В удовлетворении остальной части иска ООО «Дженерал Финанс» - отказать.

Взыскать с ФИО1 госпошлину в доход бюджета города Москвы в размере «...»

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд в течение месяца со дня его изготовления в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Тимирязевский районный суд города Москвы.

Судья