Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении зала судебного заседания Георгиевского городского суда <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, гражданское дело по исковому заявлению публичного акционерного общества Инвестиционно-коммерческого промышленно-строительного банка «Ставрополье» (ПАО «Ставропольпромстройбанк») к ФИО1 о взыскании( ущерба с работника,

у с т а н о в и л:

ПАО «Ставропольпромстройбанк» (далее – Банк) обратилось в суд с иском, впоследствии уточенным, к ФИО1 о взыскании суммы ущерба в размере 2 976 452 рублей 71 копейки и возмещении понесенных судебных расходов в виде оплаченной при подаче иска государственной пошлины в сумме 23 098 рублей 30 копеек.

В обоснование заявленных требований истец указал, что на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО1 была принята на должность старшего кассира сектора по работе с клиентами Дополнительного офиса Георгиевский (далее – ДО) ПАО «Ставропольпромстройбанк».

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО1 заключен договор о полной материальной ответственности, согласно которому она приняла на себя обязательства по выполнению работ, непосредственно связанных с хранением, обработкой, пересчетом, приемом, выдачей вверенных ей Банком материальных ценностей и несению полной материальной ответственности за необеспечение их сохранности.

На основании дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№ФИО1 переведена на должность старшего кассира-операциониста ДО Банка.

Актом проведенного служебного расследования по факту хищения денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в районе 11 часов 40 минут по московскому времени на рабочий телефон сектора кассовых операций ДО Банка позвонил неустановленный мужчина, который представился поднявшей трубку ФИО1 сотрудником Управления технического сопровождения Банка. Со слов ФИО1, в ходе разговора неустановленный мужчина назвал ее по имени и сказал, что будет тестировать системы «CONTACT» и «Золотая корона», поскольку после перевода ДО «под Ставрополь» некоторые настройки были «сбиты», в связи с чем ФИО1 в период с момента поступления телефонного звонка и до окончания рабочего дня ДД.ММ.ГГГГ, не открывая кассу и принимая по телефону указания неустановленного мужчины, произвела по двум платежным системам следующие переводы:

– по системе «CONTACT»:

А) переводы физическим лицам:

ФИО2 – сумма перевода 480 888 рублей;

ФИО3 – сумма перевода 240 000 рублей;

ФИО4 – сумма перевода 240 000 рублей;

Б) переводы на банковские карты:

№ – сумма перевода 43 000 рублей;

№ – сумма перевода 46 777 рублей;

№ – сумма перевода 48 755 рублей;

№ – сумма перевода 48 775 рублей;

№ – сумма перевода 48 888 рублей;

№ – сумма перевода 48 999 рублей;

№ – сумма перевода 49 000 рублей;

№ – сумма перевода 49 222 рубля;

№ – сумма перевода 49 333 рубля;

№ – сумма перевода 49 444 рубля;

№ – сумма перевода 49 500 рублей;

№ – сумма перевода 49 666 рублей;

№ – сумма перевода 49 777 рублей;

№ – сумма перевода 49 999 рублей;

– по системе «Золотая корона»:

А) переводы физическим лицам:

ФИО5 – сумма перевода 350 000 рублей (получатель перевода ФИО6);

ФИО7 – сумма перевода 250 000 рублей (получатель ФИО8);

ФИО7 – сумма перевода 340 000 рублей (получатель ФИО9);

ФИО10 – сумма перевода 200 000 рублей (получатель ФИО11);

ФИО10 – сумма перевода 270 000 рублей (получатель ФИО12);

Б) переводы на банковские карты:

Плательщик ФИО1 - 513691******1524 – сумма перевода 48 888 рублей;

Плательщик ФИО5 – 427688******3261 – сумма перевода 46 555 рублей;

Плательщик ФИО1 – 533157******3168 – сумма перевода 48 888 рублей.

Общая сумма денежных переводов, осуществленных ФИО1, составила 4 111 731 рубль 81 копейка, из которых Банку возвращено 1 132 073 рубля 78 копеек. Таким образом, общая сумма ущерба, причиненного Банку, составила 2 979 658 рублей 03 копейки.

Указанный ущерб, по мнению истца, был причинен Банку в результате ненадлежащего исполнения ФИО1 своих должностных обязанностей, выразившихся в допущенных ею нарушениях как действующего законодательства, так и внутренних организационно-распорядительных документов Банка.

ФИО13 руководителя Банка от ДД.ММ.ГГГГ№-Л трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ№ с ФИО1 прекращен по пункту 7 части 1 статьи 81 ТК РФ – совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основания для утраты доверия к нему со стороны работодателя. При этом, в соответствии со статьей 138 ТК РФ в момент увольнения с ФИО1 произведено удержание 20% суммы расчета, причитающейся ей при увольнении.

Таким образом, общая сумма ущерба, подлежащая, по мнению истца, взысканию с ответчицы, составляет 2 976 452 рубля 71 копейка.

Ответчик ФИО1 представила возражения на исковое заявление Банка, в которых подтвердила, что действительно с ДД.ММ.ГГГГ она состояла в трудовых отношениях с Банком, и ДД.ММ.ГГГГ между ней и истцом был заключен договор о полной материальной ответственности, а также подтвердила факт причинения Банку ущерба в сумме 2 979 658 рублей 03 копеек.

Вместе с тем, считает, что требования Банка предъявлены к ней неправомерно. Так, Банком неверно истолкованы нормы материального права, а именно, в силу положений статей 233, 242 ТК РФ материальная ответственность стороны трудового договора наступает за прямой, действительный ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено Трудовым кодексом РФ или иными федеральными законами.

Материальная ответственность возникает лишь при наличии ряда условий: наличие имущественного ущерба у потерпевшей стороны; противоправность действий (бездействия), которыми причинен ущерб; причинная связь между противоправными действиями и имущественным ущербом; вина в совершении противоправного действия (бездействия) стороны договора.

В данном случае документально подтвержден только факт наличия ущерба. Иные составляющие материальной ответственности стороны трудового договора отсутствуют. Из представленных истцом письменных доказательств не следует, что ущерб причинен ему именно в результате ее каких-либо виновных (противоправных) действий (бездействия) или неосторожности. По факту хищения денежных средств Банка следствием возбуждено уголовное дело не в отношении нее, а в отношении неустановленного лица. Материальный ущерб, причиненный Банку, должно возместить лицо, виновное в совершении указанного преступления, а не она.

В судебном заседании представитель истца по доверенности ФИО16, требования Банка поддержала по основаниям, изложенным в иске, просила суд их удовлетворить.

Пояснила, что по данному факту, изложенном в заявлении, ДД.ММ.ГГГГ в СО МО МВД России «Георгиевский» возбуждено уголовное дело № по части 4 статьи 159 УК РФ, до настоящего времени лицо, совершившее данное преступление, не установлено. В рамках уголовного дела Банк привлечен в качестве потерпевшего, а ФИО1 допрошена в качестве свидетеля, гражданский иск Банком не заявлялся и заявляться не будет.

Ссылаясь на положения пункта 1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ№ «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», полагала, что наличие уголовного дела в отношении неустановленного лица не исключает право Банка требовать от бывшего работника ФИО1 полного возмещения причиненного ущерба, вытекающего из трудовых отношений, по иным нежели предусмотренным пунктом 5 части 1 статьи 243 ТК РФ основаниям.

Ответчик ФИО1, извещенная о времени и месте судебного заседания своевременно и надлежащим образом, в суд не явилась, доказательств уважительности неявки и ходатайств об отложении судебного заседания или о его проведении в отсутствие суду не представлено. Представила ходатайство о рассмотрении дела в ее отсутствие с участием ее представителя ФИО17

В судебном заседании представитель ответчика по доверенности ФИО15 исковые требования Банка не признал, просил отказать в их удовлетворении, ссылаясь на основания, изложенные в возражениях.

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, суд полагает, что исковые требования ПАО Ставропольпромстройбанк к ФИО1 подлежат удовлетворению, исходя из следующего.

Частью 2 статьи 45 Конституции РФ закреплено, что каждый вправе защищать свои права и свободы всеми способами, не запрещенными законом. Каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод (часть 1 статьи 46 Конституции РФ).

Способы защиты гражданских прав предусмотрены статьей 12 ГК РФ, защиту нарушенных или оспоренных прав осуществляет суд.

В соответствии со статьей 15 ТК РФ трудовые отношения – отношения, основанные на соглашении между работником и работодателем о личном выполнении работником за плату трудовой функции (работы по должности в соответствии со штатным расписанием, профессии, специальности с указанием квалификации, конкретного вида поручаемой работнику работы), подчинении работника правилам внутреннего трудового распорядка при обеспечении работодателем условий труда, предусмотренных трудовым законодательством и иными нормативными правовыми актами, содержащими нормы трудового права, коллективным договором, соглашениями, локальными нормативными актами, трудовым договором.

Согласно статье 16 ТК РФ трудовые отношения возникают между работником и работодателем на основании трудового договора, заключаемого ими в соответствии с Трудовым Кодексом РФ.

Как установлено в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Ставропольпромстройбанк» и ФИО1 был заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО1 принята на должность старшего кассира сектора по работе с клиентами дополнительного офиса Георгиевский ФАИК ПСБ «Ставрополье» – ОАО в <адрес>.

Согласно условиям дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между «Ставропольпромстройбанк» – ОАО и ФИО1, последняя переведена на должность старшего кассира-операциониста Дополнительного офиса Георгиевский ОАО «Ставропольпромстройбанк».

Из материалов дела следует, и сторонами по делу не оспаривается, что ДД.ММ.ГГГГ в течение рабочего дня, начиная с 11 часов 40 минут, ФИО1, принимая по телефону указания неустановленного мужчины, произвела по двум платежным системам «CONTACT» и «Золотая корона» платежи и переводы на общую сумму 4 111 731 рубль 81 копейка. В результате проведенных неотложных мер Банку была возвращена денежная сумма в размере 1 132 073 рублей 78 копеек.

Согласно истребованным судом материалам ДД.ММ.ГГГГ в СО МО МВД России «Георгиевский» по факту хищения принадлежащих Банку денежных средств в сумме 2 979 658 рублей 03 копеек возбуждено уголовное дело № по части 4 статьи 159 УК РФ, до настоящего времени лицо, совершившее данное преступление, не установлено. В рамках уголовного дела Банк привлечен в качестве потерпевшего, а ФИО1 допрошена в качестве свидетеля, гражданский иск Банком не заявлялся.

ДД.ММ.ГГГГ руководством Банка по факту хищения была проведена проверка, в результате которой составлен акт. В ходе проведения служебного расследования ФИО1 пояснила, что в ходе телефонного разговора неустановленный мужчина представился сотрудником Управления технического сопровождения и назвал ее по имени, после чего пояснил, что он будет тестировать системы «CONTACT» и «Золотая корона», поскольку их настройки сбились. После чего, ФИО1 произвела вышеуказанные платежи. Кроме того, в ходе проверки установлено нарушение ФИО1 требований как действующего законодательства, так и внутренних документов Банка, в связи с чем она была уволена с занимаемой должности на основании пункта 7 части 1 статьи 81 ТК РФ – совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя. В момент увольнения с ФИО1 было удержано 20% выходного пособия в сумме 3 205 рублей 32 копеек.

В соответствии со статьей 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N115-ФЗ) настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (статья 2).

Согласно статье 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся, в числе прочих, кредитные организации.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив в отношении физических лиц следующие сведения: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.

Согласно пункту 1.1 утвержденного Банком России «Положения об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ДД.ММ.ГГГГ№-П (далее – Положение от ДД.ММ.ГГГГ№-П) кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать физическое или юридическое лицо, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которому кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которое принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок.

В силу пунктов 1.3 и 1.4 Положения от ДД.ММ.ГГГГ№-П идентификация не проводится: в отношении клиента, выгодоприобретателя, являющихся органом государственной власти Российской Федерации, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного самоуправления, органом государственной власти иностранного государства, Банком России; в отношении бенефициарных владельцев в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся лицами, указанными в абзаце втором настоящего пункта; в отношении выгодоприобретателей, если клиентом является лицо, указанное в абзаце втором настоящего пункта.

Кредитная организация идентифицирует представителей лиц, указанных в абзаце втором настоящего пункта.

Согласно Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Ставропольпромстройбанк – ОАО, утвержденным ФИО13 банка №-П от ДД.ММ.ГГГГ (далее – Правила), к операциям, подлежащим обязательному контролю, относятся, в числе прочих, операции по банковским счетам (вкладам) (код группы операции – 40).

В силу раздела 6 Правил Банк идентифицирует и изучает клиентов, находящихся у него на обслуживании и (или) принимаемых им на обслуживание. Обязанности по идентификации клиентов (их представителей) возлагаются на подразделения Банка в соответствии с внутренними документами. Процедура идентификации клиентов, их представителей, включает в себя действия сотрудника подразделения по получению установленных настоящей Программой сведений, их проверку, в также документальное фиксирование. Сотрудник подразделения обязан произвести идентификацию клиента да принятия его на обслуживание. При совершении клиентом операций с использованием платежных (банковских) карт его идентификация осуществляется на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов (паролей).

В целях идентификации и изучения физического лица – гражданина РФ, сотрудник подразделения осуществляет сбор и документальное фиксирование следующих сведений: фамилия, имя, отчество (при наличии последнего); дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; место регистрации (прописки) и адрес фактического места жительства; идентификационный номер налогоплательщика (если имеется); сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с банком; сведения о финансовом положении; сведения о деловой репутации; иные сведения в соответствии с внутренними документами банка.

В ходе рассмотрения дела судом достоверно установлено, что при осуществлении ФИО1ДД.ММ.ГГГГ платежей и переводов по системам «CONTACT» и «Золотая корона» требования законодательства и внутренних документов банка к порядку идентификации клиентов выполнены не были, все переводы осуществлены ею по требованиям неустановленного мужчины, полученным ею посредством телефонной связи.

В соответствии с пунктом 1.1 «Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ№-П (далее – Положение от ДД.ММ.ГГГГ№-П), операции по приему наличных денег от организаций в кредитной организации для зачисления сумм принятых наличных денег на банковские счета этих организаций, от физических лиц – на их банковские счета, счета по вкладам (выдаче наличных денег со списанием сумм выданных наличных денег организациям с банковских счетов этих организаций, физическим лицам – с их банковских счетов, счетов по вкладам) являются кассовым обслуживанием клиентов.

В соответствии с пунктом 3.1.8 Положения о Дополнительном офисе Георгиевский Ставропольпромстройбанк – ОАО данный офис имеет право совершать банковские операции по осуществлению переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.

Согласно пункту 2.2 Положения от ДД.ММ.ГГГГ№-П при осуществлении кассовых операций кредитная организация, ВСП осуществляют идентификацию клиентов в соответствии с требованиями Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N115-ФЗ и «Положения об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ N262-П и зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ N6005, ДД.ММ.ГГГГ N8374.

В силу пункта 2.4. Положения от ДД.ММ.ГГГГ№-П операции по приему наличных денег от клиентов осуществляются в кредитной организации, ВСП на основании приходных кассовых документов – объявлений на взнос наличными 0402001, представляющих собой комплект документов, состоящий из объявления (далее – объявление 0402001), квитанции (далее – квитанция 0402001), ордера (далее – ордер 0402001); приходных кассовых ордеров 0402008; препроводительных ведомостей к сумкам 0402300, представляющих собой комплект документов, состоящий из ведомости (далее – ведомость к сумке 0402300), накладной (далее – накладная к сумке 0402300), квитанции (далее – квитанция к сумке 0402300).

Операции по выдаче наличных денег клиентам осуществляются на основании расходных кассовых документов – денежных чеков, расходных кассовых ордеров 0402009.

Количество экземпляров приходных кассовых ордеров 0402008, расходных кассовых ордеров 0402009 определяется кредитной организацией с учетом требований настоящего Положения.

К кассовым документам, оформляемым в кредитной организации, ВСП, по операциям приема, выдачи наличных денег относится приходно-расходный кассовый ордер 0402007, представляющий собой комплект документов, состоящий из приходной части приходно-расходного кассового ордера 0402007 и расходной части приходно-расходного кассового ордера 0402007.

В кассовых документах указываются источники поступлений наличных денег и направления их выдач в соответствии с символами отчетности по форме 0409202 «Отчет о наличном денежном обороте», предусмотренной Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации.

Кассовые документы могут оформляться и храниться в электронном виде в соответствии с Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N2346-У «О хранении в кредитной организации в электронном виде отдельных документов, связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ N15828, ДД.ММ.ГГГГ N21994 (далее – Указание Банка России N2346-У).

В соответствии с п.3.1 Положения от ДД.ММ.ГГГГ№-П прием наличных денег кассовым работником от физических лиц для зачисления на банковские счета, счета по вкладам осуществляется по приходным кассовым ордерам 0402008.

Прием наличных денег кассовым работником для осуществления операции по переводу на территории Российской Федерации денежных средств по распоряжению физического лица без открытия банковского счета в кредитной организации, ВСП оформляется приходным кассовым ордером 0402008 или отражается в реестре переводов, составляемом в произвольной форме.

В реестре переводов указываются: фирменное наименование кредитной организации или наименование филиала, или наименование ВСП, дата составления реестра переводов, фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) физического лица - вносителя, фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) физического лица - получателя или наименование организации - получателя, сумма наличных денег, принятых для осуществления операции по переводу, сумма комиссионного вознаграждения (в случае его взимания), итоговые суммы принятых наличных денег, иная информация, необходимая кредитной организации, фамилия, инициалы кассового работника, а также проставляется подпись кассового работника.

Согласно пункту 3.4 Положения от ДД.ММ.ГГГГ№-П после приема наличных денег кассовый работник сверяет сумму, указанную в приходном кассовом документе, с суммой наличных денег, оказавшихся при приеме, и при их соответствии подписывает все экземпляры приходного кассового документа.

При приеме наличных денег от организации квитанция 0402001 с проставленным оттиском штампа кассы выдается организации для подтверждения приема наличных денег, ордер 0402001 передается бухгалтерскому работнику.

В подтверждение приема наличных денег от физического лица для зачисления на счет по вкладу по договору банковского вклада бухгалтерским работником производится запись в сберегательной книжке, которая заверяется подписями бухгалтерского и кассового работников. Если при открытии счета по вкладу по договору банковского вклада сберегательная книжка не оформлялась, физическому лицу выдается подписанный кассовым работником второй экземпляр приходного кассового ордера 0402008 с проставленным оттиском штампа кассы.

При приеме наличных денег для осуществления операции по переводу на территории Российской Федерации денежных средств по распоряжению физического лица без открытия банковского счета в кредитной организации, ВСП физическому лицу выдается документ, предусмотренный «Положением о правилах осуществления перевода денежных средств», утвержденным Банком России от ДД.ММ.ГГГГ N383-П и зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации, а также подписанный кассовым работником второй экземпляр приходного кассового ордера 0402008 с проставленным оттиском штампа кассы, если приходный кассовый ордер 0402008 оформляется на каждую операцию по приему наличных денег для осуществления операции по переводу на территории Российской Федерации денежных средств по распоряжению физического лица без открытия банковского счета в кредитной организации, ВСП.

В силу пункта 3.5 Положения от ДД.ММ.ГГГГ№-П, в случае расхождения суммы наличных денег, вносимых физическим лицом, с суммой, указанной в приходном кассовом ордере 0402008, кассовый работник предлагает довнести недостающую сумму наличных денег или возвращает излишне внесенную сумму наличных денег. Если физическое лицо отказалось довнести недостающую сумму наличных денег, кассовый работник перечеркивает все оформленные экземпляры приходного кассового ордера 0402008, на обороте второго экземпляра приходного кассового ордера 0402008 указывает фактически принимаемую сумму наличных денег, проставляет подпись и передает бухгалтерскому работнику для оформления вновь составленного приходного кассового ордера 0402008.

Перечеркнутые объявление 0402001 и ордер 0402001, первый экземпляр приходного кассового ордера 0402008 уничтожаются.

Если наличные деньги не были внесены клиентом в кассу, приходный кассовый документ уничтожается.

Приходный кассовый документ, по которому не были внесены наличные деньги клиентом в кассу, перечеркнутые объявление 0402001, ордер 0402001 и первый экземпляр приходного кассового ордера 0402008 уничтожаются любым способом, исключающим возможность их восстановления.

Аналогичные правила закреплены и в Положении об организации кассовой работы в Ставропольпромстройбанк – ОАО, в частности пунктом 2.2.1 предусмотрено, что прием наличных денег кассовым работником от физических лиц для зачисления на банковские счета, счета по вкладам (депозитам), для осуществления операции по переводу на территории РФ денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, в том числе для уплаты коммунальных, налоговых и других платежей, осуществляется по приходным кассовым ордерам.

В соответствии с пунктом 2.1 должностной инструкции старшего кассира-операциониста сектора кассовых операций Дополнительного офиса Георгиевский ФАИК ПСБ «Ставрополье» – ОАО в <адрес>, утвержденной заместителем директора Банка ДД.ММ.ГГГГ (далее – Должностная инструкция), с которой ФИО1 ознакомлена в тот же день, старший кассир-операционист сектора кассовых операций производит прием денежной наличности по объявлениям на взнос наличными и приходным кассовым ордерам и выдачу денежной наличности по денежному чеку и расходным кассовым ордерам в соответствии с требованиями Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ. Проверяет полноту и четкость заполнения всех необходимых реквизитов в объявлении на взнос наличности и приходных кассовых ордерах, сверяет соответствие указанных в них сумм цифрами и прописью, проверяет наличие и тождественность подписей бухгалтерского работника в соответствии с имеющимся образцом подписей. Сверяет сумму, указанную в приходном документе, с суммой фактически оказавшейся при перерасчете, ставит свою подпись и печать в случае тождества сумм, отдает клиенту документ со своей подписью и печатью как подтверждение в приеме денег в кассу офиса. В случае несоответствия сумм предлагает клиенту переписать приходный кассовый документ или внести недостающую сумму. Прием денег и документов от последующих клиентов производится только после вложения денег, принятых от предыдущих клиентов, в индивидуальное средство хранения.

Согласно пункту 2.2 Должностной инструкции после приема всех клиентов старший кассир-операционист сверяет сумму принятых денег согласно объявлениям на взнос наличных и фактического наличия денег с данными экономиста операционного отдела офиса и расписывается в случае равенства сумм в приходной кассовом ордере.

В ходе осуществления ФИО1ДД.ММ.ГГГГ переводов приходные кассовые ордеры ни по одному из переводов сформированы не были.

Кроме того, в силу пункта 2.4 Должностной инструкции при выплате и отправке переводов через системы платежных переводов (в частности «CONTACT», «Золотая корона») старший кассир-операционист должен руководствоваться правилами осуществления переводов, установленными системой переводов, в которой осуществляется операция.

Согласно Инструкции операциониста, при проведении денежных переводов в системе «Золотая корона» предусмотрена мера безопасности, а именно при входе в систему открывается окно с предупреждением «Никогда не отправляйте переводы по телефонному звонку, кем бы не представился звонящий. Сотрудники банка и системы «Золотая корона – Денежные переводы» никогда не обращаются с просьбой совершить денежный перевод по звонку». Однако это требование Инструкции ФИО1 выполнено не было, равно как и положения, изложенные в руководстве пользователя ПО CONTACT NG, согласно которым перед тем, как нажать кнопку «Оплатить» кассир обязан убедиться в том, что клиентом внесена вся необходимая сумма, включающая в себя и комиссию.

В силу части 4 Должностной инструкции ФИО1 старший кассир-операционист несет ответственность, в том числе дисциплинарную, за неисполнение или ненадлежащее исполнение возложенных на него должностных обязанностей, «Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также все виды ответственности, предусмотренные Трудовым законодательством Российской Федерации.

В соответствии со статьей 238 ТК РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб, под которым понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.

В соответствии со статьей 242 ТК РФ полная материальная ответственность работника состоит в его обязанности возмещать причиненный работодателю прямой действительный ущерб в полном размере. Материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба может возлагаться на работника лишь в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Согласно статье 233 ТК РФ материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

В силу пункта 1.7 Положения от ДД.ММ.ГГГГ№-П с должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей, кассовыми, инкассаторскими работниками, осуществляющими операции с наличными деньгами, перевозку наличных денег, инкассацию наличных денег, заключаются договоры о полной материальной ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации.

ДД.ММ.ГГГГ между ФАИК ПСБ «Ставрополье» – ОАО и ФИО1 был заключен договор № о полной индивидуальной материальной ответственности.

Согласно пункту 1 указанного договора работник, занимающий должность «старший кассир сектора кассовых операций дополнительного офиса Георгиевский» принимает на себя обязательства по выполнению работ, непосредственно связанных с хранением, обработкой, пересчетом, приемом, выдачей вверенных ему банком материальных ценностей и несет полную материальную ответственность за не обеспечение их сохранности. В этих целях работник обязуется: бережно относиться к переданным ему для хранения указанным материальным ценностям и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать администрации банка обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ему ценностей; строго соблюдать установленные правила совершения операций с ценностями и их хранения; возмещать суммы допущенных по его вине недостач и не выявленных им неплатежных и поддельных денежных знаков.

Таким образом, оценивая установленную в судебном заседании совокупность обстоятельства, суд приходит к выводу о том, что ФИО1 в нарушение требований как действующего законодательства, так и внутренних документов Банка, в том числе и должностной инструкции, при совершении ДД.ММ.ГГГГ банковских операций не идентифицировала клиентов, провела денежные переводы в их отсутствие, не оформила необходимые документы, что, по мнению суда, привело к незаконному списанию денежных средств и, как следствие, причинение Банку материального ущерба, а потому с нее в пользу истца подлежит взысканию сумма причиненного Банку ущерба в размере 2 976 452 рублей 71 копейки, что представляет собой разницу между списанными денежными средствами в сумме 4 111 731 рубля 81 копейки, возвращенными Банком денежными средствами в размере 1 132 073 рублей 78 копеек и суммой, удержанной с ФИО1 при увольнении, в размере 3 205 рублей 32 копеек.

При этом доводы ФИО1 относительно преждевременности настоящего иска и отсутствии в ее действиях вины и причинно-следственной связи между ее действиями и причиненным Банку ущербом, отклоняются судом, поскольку они противоречат установленным в судебном заседании обстоятельствам и требованиям действующего трудового законодательства, в частности, в силу статьи 248 ТК РФ, возмещение ущерба производится независимо от привлечения работника к дисциплинарной, административной или уголовной ответственности за действия или бездействие, которыми причинен ущерб работодателю.

Обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника, предусмотренных статьей 239 ТК РФ, судом не установлено.

Согласно статье 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

В силу статьи 333.19 НК РФ размер государственной пошлины определяется исходя из цены иска. Таким образом, на ФИО1 должна быть возложена обязанность по возврату госпошлины Банку в размере 23 098 рублей 30 копеек.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199 ГПК РФ, Георгиевский городской суд <адрес>

р е ш и л:

Исковые требования публичного акционерного общества инвестиционно-коммерческого промышленно-строительного банка «Ставрополье» к ФИО1 о взыскании ущерба с работника удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу Публичного акционерного общества инвестиционно-коммерческого промышленно-строительного банка «Ставрополье» сумму ущерба в размере 2 976 452 рублей 71 копейки.

Взыскать с ФИО1 в пользу публичного акционерного общества инвестиционно-коммерческого промышленно-строительного банка «Ставрополье» государственную пошлину в размере 23 082 рублей 26 копеек.

Решение может быть обжаловано в судебную коллегию по гражданским делам <адрес>вого суда в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Георгиевский городской суд <адрес>.

Судья

Георгиевского городского суда

<адрес> В.В. Монастырский