Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по искам Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к <данные изъяты> о взыскании денежных средств,

у с т а н о в и л:

ООО «Компания Брокеркредитсервис» обратилось в суд с иском к <данные изъяты> Д.А., просит взыскать с ответчика задолженность в размере 371 344 рубля 88 копейки, пеню за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 5844 рубля 11 копеек.

В обоснование исковых требований указал, что между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и <данные изъяты> Д.А. заключено Генеральное соглашение №-л от ДД.ММ.ГГГГ путем письменного акцепта ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Акцепт Регламента производится путем направления ООО «Компания БКС» специального «Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг» и «Анкеты клиента», формы которых предусмотрены Приложениями №, 3 к Регламенту, в соответствии с условиями которого истец обязался предоставить ответчику за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, т.е. совершает по поручению ответчика сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламента, и указанные Клиентом в заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг. При исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БСК» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет ответчика. В связи с тем, что в марте 2020 г. ответчиком не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по включенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС», у Клиента перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность в размере: 371 344 рублей. Условия генерального соглашения, заключенного между сторонами, предусматривают обязанность ответчика уплатить истцу неустойку, в связи с чем истец обратился в суд с указанными требованиями.

В судебном заседании представитель истца <данные изъяты> Д.С., действующий на основании доверенности, заявленные исковые требования поддержал в полном объеме, дал соответствующие пояснения.

Ответчик <данные изъяты> Д.А. в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещался надлежащим образом, однако судебные повестки возвращены в суд по истечении срока хранения.

Учитывая, что суд принимал меры для надлежащего извещения ответчика о дате, времени и месте рассмотрения дела, но она не является за судебными извещениями на почту, то суд в данном случае полагает, что ответчик уклоняется от получения судебных повесток и с учетом положений статьи 117 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации считает ответчика извещенным надлежащим образом о дате, времени и месте рассмотрения дела.

Выслушав пояснение лиц, участвующих в деле, исследовав собранные по делу доказательства, суд приходит к следующему.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Согласно Федеральному закону от ДД.ММ.ГГГГ N 46-ФЗ «О защите прав законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» эмитент обязан предоставить инвестору информацию, определенную законодательством Российской Федерации.

Судом установлено, что между <данные изъяты> Д.А. (Клиент) и ООО «Компания Брокеркредитсервис» заключено Генеральное соглашение №-л от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.23).

Указанное Генеральное соглашения заключено путем письменного акцепта ответчиком (Клиентом) условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС».

Акцепт Регламента был произведен ответчиками путем направления в ООО «Компания БКС» Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и Анкеты клиента в порядке, предусмотренном п. 1.4. Регламента.

В силу п. 1.10. Регламента, совершая акцепт Регламента, Клиент соглашается с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст Регламента и приложений к нему, который прошит, пронумерован, скреплен подписью уполномоченного ООО «Компания БКС» лица (л.д.26-93).

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п.1.1, п.1.3, 3.5. Регламента).

В соответствии с пунктом 26.1 Регламента, при исполнении поручений ответчика на совершение сделок, ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, то есть, от своего имени и за счет ответчика.

В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, являющегося Приложением № к Регламенту, Клиент выразил свое согласие на совершение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), и, таким образом, присоединился к условиям Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания Брокеркредитсервис».

Согласно пп. 1.1. – 1.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке ООО «Компания БКС» Клиенту предоставляются услуги по совершению срочных сделок на условиях, предусмотренных Соглашением, в том числе в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок).

В соответствии с подписанным Клиентами Заявлениями на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, в полном объёме разъяснены Клиентам и имеют для них обязательную силу.

Пункт 6.6. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке (Приложения № к Регламенту) указывает, что клиент обязан самостоятельно отслеживать состояние своего клиентского (брокерского) счета и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на клиентском (брокерском) счете достаточного количества активов, то есть для соблюдения Клиентом обязанностей, предусмотренных, в том числе, п.п.5.3.1, 5.3.2, 6.2, 6.3, 6.4, 6.5 Соглашения.

Согласно п. 5.5. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке (Приложение №к Регламенту), порядок внесения, определения учетной стоимости, видов и размера средств, передаваемых Клиентом в виде денежной и неденежной части гарантийного обеспечения устанавливается Правилами соответствующей Клиринговой организации (Клирингового центра) и/или Биржи и дополнительно согласуется Клиентом с Компанией в каждом конкретном случае.

Таким образом, в рамках Генерального соглашения ООО «Компания БКС» приняло на себя обязательства совершать по поручению и за счет ответчика сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), а ответчик принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений.

Согласно пункту 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом.

В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ№-П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиенту брокером - ООО «Компания БКС» в электронном виде. Следовательно, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».

В соответствии с п. 23.1. Регламента Клиент обязан обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенной в соответствии с Генеральным соглашением сделке (срочной сделке), включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС». Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

В марте 2020 <адрес> были поданы поручения на совершение сделок купли-продажи: расчетный фьючерсный контракт на нефть марки Brent (код контракта BR-4.20.)

Условия Контракта и порядок его исполнения определяются Спецификацией фьючерсного контракта на нефть Brent (далее – Спецификация), Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа (далее – Правила торгов) и Правилами клиринга на срочном рынке Небанковской кредитной организации-центрального контрагента «Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество) (далее – Правила клиринга, НКО НКЦ (АО), Клиринговый центр). Спецификация, Правила торгов и Правила клиринга разрабатываются ПАО Московская Биржа и НКО НКЦ (АО) и размещены в свободном доступе на их официальных сайтах (№).

ДД.ММ.ГГГГ НКО НКЦ (АО) была определена вариационная маржа в размере 795 996,48 руб. (указанная сумма отражена в брокерском отчете в разделе «Движение денежных средств по совершенным сделкам (иным операциям) по срочным сделкам, а также сделкам с иностранной валютой) - при стоимости портфеля Клиента по состоянию на начало ДД.ММ.ГГГГ 425 289,43 руб.

Таким образом, у Ответчика возникло обязательство по уплате суммы вариационной маржи. ДД.ММ.ГГГГ с брокерского счета Ответчика была списана сумма 795 996,48 руб., а также комиссии и биржевой сбор в размере 480,69 руб.Остаток денежных средств по состоянию на конец торгового дня ДД.ММ.ГГГГ составил: 425 289,43 руб. - 795 996,48 руб.,- 480,69 руб. = -371 187,74 руб. ДД.ММ.ГГГГ с брокерского счета Клиента были списаны денежные средства в размере 100,00 руб. - комиссия за ведение аналитического счета по истечении календарного месяца, а также 57,14 руб. - комиссия за использование ПО PocketQuik (л.д. 127-128).

В связи с тем, что в марте 2020 года Клиентом не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у Клиента перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность в размере: - 371 344, 88 руб. по Генеральному соглашению №-л от ДД.ММ.ГГГГ.

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

Наличие задолженности подтверждается брокерским отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Из данного отчета также видно, что у Клиента не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.

Кроме того, согласно письму Национального клирингового центра от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Компания БКС», являясь участником клиринга, осуществила зачисление в необходимом размере денежные средства по соответствующему расчетному коду участника клиринга (ООО «Компания БКС») для списания для рассчитанной по открытым позициям по данному расчетному коду вариационной маржи за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, ООО «Компания БКС» как участник клиринга надлежащим образом исполнило свои обязательства перед Национальным клиринговым центром как Клиринговым центром и у ООО «Компания БКС» отсутствует задолженность перед Клиринговым центром в рамках списания вариационной маржи по расчетному счету участника клиринга (ООО «Компания БКС») за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Клиринговая организация в соответствии с п. 6 ст. 2 Федерального закона «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» представляет собой юридическое лицо, имеющее право осуществлять клиринговую деятельность на основании лицензии на осуществление клиринговой деятельности, то есть деятельности по оказанию клиринговых услуг в соответствии с утвержденными клиринговой организацией правилами клиринга, зарегистрированными в установленном порядке Банком России (п. 5 ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте»).

Под клирингом понимается определение подлежащих исполнению обязательств, возникших из договоров, в том числе в результате осуществления неттинга обязательств, и подготовка документов (информации), являющихся основанием прекращения и (или) исполнения таких обязательств, а также обеспечение исполнения таких обязательств (п. 3 ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте»).

Таким образом, Национальный клиринговый центр определяет обязательства по итогам заключения срочных сделок.

В соответствии с п. 25.4 Правил клиринга НКО НКЦ (АО) если обеспечения в денежных средствах, учитываемого по расчетному коду участника клиринга, недостаточно для исполнения итогового нетто-обязательства по денежным средствам, учитываемого по тому же расчетному коду, итоговое нетто-обязательство в неисполненной (не прекращенной) части прекращается возникновением задолженности участника клиринга перед клиринговым центром, учитываемой по расчетному коду.

Таким образом, поскольку у участника клиринга – ООО «Компания БКС» отсутствует задолженность перед Национальным клиринговым центром, следовательно, свои обязательства истец перед клиринговым центром исполнил, а потому имеется только задолженность ответчика перед истцом.

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Компания Брокеркредитсервис» направило в адрес ответчика претензию об оплате задолженности, что подтверждается списком почтовых отправлений, однако доказательств исполнения ответчиком требований истца на дату рассмотрения спора в материалах дела не имеется (л.д.129-130).

Таким образом, указанная сумма задолженности в силу вышеизложенного подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

Согласно п. 5.3.1. Приложения № Клиент обязан поддерживать на клиентском счете количество активов, не меньше размера гарантийного обеспечения, установленного для всех позиций, открытых Клиентом, и активных заявок Клиента, и суммы модуля текущей вариационной маржи, и имеющей отрицательное значение, в том числе возникшей в результате осуществления ООО «Компания БКС» принудительного закрытия позиций Клиента в соответствии с разделом 7 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке.

Данную обязанность ответчик не исполнил надлежащим образом, достаточное количество денежных средств на едином брокерском счете не обеспечил, в связи с чем и возникла указанная задолженность.

Кроме того, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию неустойка за просрочку в проведении расчетных операций.

Согласно п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе при нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ключевой ставки ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.

С ДД.ММ.ГГГГ Банком России было установлено значение ключевой ставки на уровне 6 % годовых. С ДД.ММ.ГГГГ Банком России установлено значение ключевой ставки на уровне 5,50 % годовых.

Согласно расчету истца, размер неустойки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 3165,56 руб., с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 2678,55 руб.

Данный расчет судом проверен и признан верным, в связи с чем с ответчика в пользу истца подлежит взысканию неустойка в общем размере 5844,11 руб.

Согласно пунктам 23.1, 31.1, 32.1, 27.5, 27.5.3, 37.4, 37.4.1 Регламента, ООО «Компания Брокеркредитсервис» вправе требовать оплаты Клиентом образовавшейся задолженности, а Клиент обязан уплатить указанную задолженность в полном объеме.

На основании изложенного с ответчика в пользу подлежит взысканию задолженность в общей сумме 377 189,09 руб., из которых сумма задолженности 371 344,88 руб., неустойка 5844,11 руб.

Руководствуясь статьями 196-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» - удовлетворить.

Взыскать с <данные изъяты> в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» задолженность в размере 371 344,88 руб., пени за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 5844,11 руб.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд в течение месяца с даты изготовления мотивированного решения, с подачей апелляционной жалобы через Центральный районный суд <адрес>.

Судья -

Мотивированное решение изготовлено ДД.ММ.ГГГГ