Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-449/2020 по иску акционерного общества «Россельхозбанк» к ФИО2, ФИО3, ФИО7, ФИО6, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО4, ФИО5, ФИО12 о возмещении ущерба, причиненного преступлением, взыскании упущенной выгоды,

установил:

акционерное общество «Россельхозбанк» обратилось в суд с иском к ФИО2, ФИО3, ФИО7, ФИО6, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО4, ФИО5, ФИО12 о возмещении ущерба, причиненного преступлением, обосновав свои требования тем, что приговорами Новомосковского городского суда Тульской области от 11.05.2018, от 06.03.2019, вступившими в законную силу, ответчики признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ. Гражданский иск, заявленный в рамках уголовного дела, оставлен без рассмотрения, за гражданским истцом признано право на удовлетворение гражданского иска в порядке гражданского судопроизводства. В результате преступных действий ответчиков, Банку причинен прямой ущерб в размере <данные изъяты> руб., а также упущенная выгода в виде недополученных Банком процентов по двум кредитным договорам в размере 262956,34 руб., так как Банк помимо возврата выданных денежных средств по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, рассчитывал на получение доходов в виде процентов за пользование кредитом. Просит взыскать солидарно с ответчиков:

-ФИО2, ФИО12, ФИО3, ФИО4 в пользу истца материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, в размере <данные изъяты> руб., упущенную выгоду в размере <данные изъяты> руб.

-ФИО2, ФИО12, ФИО3, ФИО4, ФИО5 в пользу истца материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, в размере <данные изъяты> руб., упущенную выгоду в размере <данные изъяты> руб.

-ФИО2, ФИО12, ФИО3, ФИО5 в пользу истца материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, в размере <данные изъяты> руб., упущенную выгоду в размере <данные изъяты> руб.;

-ФИО2, ФИО12, ФИО7, ФИО9 в пользу истца материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, в размере <данные изъяты> руб., упущенную выгоду в размере <данные изъяты> руб.;

-ФИО2, ФИО12, ФИО7, ФИО9, ФИО10 в пользу истца материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитных договоров №№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ) в размере <данные изъяты> руб., упущенную выгоду в размере <данные изъяты> руб.;

-ФИО2, ФИО12, ФИО9, ФИО10 в пользу истца материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитных договоров №№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, в размере <данные изъяты> руб., упущенную выгоду в размере <данные изъяты> руб.;

-ФИО2, ФИО12, ФИО8, ФИО9, ФИО10 в пользу истца материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитных договоров №№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, в размере <данные изъяты> руб., упущенную выгоду в размере <данные изъяты> руб.;

-ФИО2, ФИО12, ФИО3, ФИО6, ФИО9, ФИО10 в пользу истца материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитных договоров №№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, в размере <данные изъяты> руб., упущенную выгоду в размере <данные изъяты> руб.;

-ФИО2, ФИО12, ФИО6, ФИО9, ФИО10 в пользу истца материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитных договоров №№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, в размере <данные изъяты> руб., упущенную выгоду в размере <данные изъяты> руб.

В судебном заседании представитель истца по доверенности ФИО1 исковые требования истца поддержал в полном объеме, пояснив, что приговором суда установлена вина ответчиков в хищении денежных средств. Кроме того, полагает обоснованным взыскание с ответчиков в солидарном порядке упущенной выгоды, так как Банку преступными действиями ответчиков были причинены убытки, то есть не получены доходы, которые Банк получил бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено. Пояснил, что упущенная выгода выражается в виде процентов по кредитным договорам.

Ответчик ФИО2 в судебном заседании исковые требования не признал, пояснив, что не получил исковое заявление, уточнение иска, а также документы, на основании которых к нему предъявлены требования. Считает, что истцом не представлены допустимые доказательства причинения имущественного вреда и упущенной выводы, просил в иске отказать.

Представитель ответчика ФИО2 адвокат Кучеровская Т.В. в судебное заседание не явилась, сообщив посредством телефонограммы и представив в суд письменное заявление о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Ответчик ФИО3 и его представитель адвокат Мормуль А.Ю., ответчик ФИО4, ее представитель адвокат Грачев С.Н., ответчик ФИО6, ее представитель адвокат Козлов О.П. возражали против требований истца по тем основаниям, что истцом не представлены допустимые доказательства причинения имущественного вреда и упущенной выводы. Также считают, что истец, злоупотребляя правом, дважды взыскивает материальный ущерб по вышеуказанным кредитным договорам, так как имеются вступившие в законную силу решения суда. Просили в иске отказать.

Ответчик ФИО5 в судебное заседание не явилась, о месте и времени рассмотрения дела извещена надлежащим образом, возражений не поступило.

Представитель ответчика ФИО5 адвокат Бакшев А.В. в судебном заседании возражал против требований по тем основаниям, что истцом не представлены допустимые доказательства причинения имущественного вреда и упущенной выводы. Также считает, что истец, злоупотребляя правом, дважды взыскивает материальный ущерб по вышеуказанным кредитным договорам, так как имеются вступившие в законную силу решения суда. Просил в иске к ФИО5 отказать. Также считает, что АО «Россельхозбанк» не является надлежащим истцом, так как в общедоступных сведениях в сети «Интернет» имеется информация о заключении договора уступки права требований по кредитным договорам с ООО «Торговый Дом «Агроторг».

Ответчики ФИО8, ФИО10 в судебное заседание не явились, представили в суд письменное заявление о рассмотрении дела в свое отсутствие, возражений не поступило.

Ответчики ФИО9, ФИО7 в судебное заседание не явились, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом, возражений не поступило.

Ответчик ФИО12 в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, представив в суд письменное заявление о признании иска.

Выслушав участников процесса, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Частью 3 ст.17 Конституции Российской Федерации установлено, что осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.

Поскольку признание иска ответчиком ФИО12 противоречит закону, у суда не имеется оснований для принятия признания иска, в связи с чем суд рассмотрел дело по существу.

Статьей 52 Конституции РФ гарантировано право потерпевшего от преступления лица на возмещение убытков.

Частью 3 ст.42 УПК РФ закреплено право юридического и физического лица, признанного потерпевшим по уголовному делу, на возмещение имущественного вреда, причиненного непосредственно преступлением.

Согласно п.1 ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено может требовать возмещения причиненных убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (п. 2 ст. 15 ГК РФ).

Пунктом 1 ст.1064 ГК РФ установлено, что вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

По общему правилу, предусмотренному п.п.1 и 2 ст.1064 ГК РФ, ответственность за причинение вреда возлагается на лицо, причинившее вред, если оно не докажет отсутствие своей вины.

На основании ст.1080 ГК РФ лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Приговорами Новомосковского городского суда Тульской области от 11.05.2018, от 06.03.2019, вступившими в законную силу, ответчики признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ.

Приговором Новомосковского городского суда Тульской области от 06.03.2019 за истцом признано право на удовлетворение исковых требований в порядке гражданского судопроизводства.

Апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Тульского областного суда от 27.11.2019 из осуждения по преступлению, совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, ФИО3, ФИО4 в части суммы ущерба от мошенничества исключены 300,00 руб. со снижением размера причиненного преступлением ущерба до 899700,00 руб.; из осуждения по преступлению, совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 в части суммы ущерба от мошенничества исключены 300,00 руб. со снижением размера причиненного преступлением ущерба до 996700,00 руб.; из осуждения по преступлению, совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 в части суммы ущерба от мошенничества исключены 300,00 руб. со снижением размера причиненного преступлением ущерба до 997700,00 руб.; из осуждения по преступлению, совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, ФИО3, ФИО4 в части суммы ущерба от мошенничества исключены 82335,00 руб. со снижением размера причиненного преступлением ущерба до 1913665,00 руб.

Как указано в Постановлении Пленума Верховного суда РФ от 19.12.2003 года №23 «О судебном решении» и ч.4 ст.61 ГПК РФ, вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях деяний лица, в отношении которого вынесен приговор, лишь по вопросам о том, имели ли место эти действия (бездействие) и совершены ли они данным лицом.

Исходя из этого суд, принимая решение по иску, вытекающему из уголовного дела, не вправе входить в обсуждение вины ответчика, а может разрешать вопрос лишь о размере возмещения.

Таким образом, по настоящему гражданско-правовому спору обстоятельствами, установленными вступившим в законную силу приговором суда, которые имеют преюдициальное значение и не подлежат доказыванию, являются обстоятельства как действительно ли совершено хищение денежных средств.

Приговором суда от 06.03.2019 установлено, что ФИО2 совершил одиннадцать мошенничеств, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой, и десять мошенничеств, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой.

ФИО9 совершила пять мошенничеств, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой, и восемь мошенничеств, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой.

ФИО10 совершила четыре мошенничества, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой, и восемь мошенничеств, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой.

ФИО3 совершил восемь мошенничеств, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой, и три мошенничества, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой.

ФИО4 совершила пять мошенничеств, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой, и два мошенничества, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой.

ФИО5 совершила четыре мошенничества, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой, и одно мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой.

ФИО7 совершил три мошенничества, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой, и одно мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой.

ФИО6 совершила два мошенничества, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой, и два мошенничества, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой.

ФИО8 совершил одно мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой.

ФИО12 совершил одиннадцать мошенничеств, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой, и десять мошенничеств, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

Организованная группа в составе ФИО2, ФИО3, ФИО7, ФИО8, ФИО6, ФИО4, ФИО5, ФИО9, ФИО10, ФИО12 и неустановленного следствием лица, в отношении которого в отдельное производство выделено уголовное дело, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершила следующие преступления.

1. в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса № г.Узловая, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в крупном размере, на сумму 899700,00 руб., обратив их в свою пользу и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 899700,00 руб. (заемщик ФИО20, поручители ФИО21, ФИО22),

2.в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса № г.Узловая, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» в крупном размере, на сумму 899700,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 899700,00 руб. (заемщик ФИО23, поручители ФИО20, ФИО22),

3. в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса № г.Узловая, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в крупном размере, на сумму 996700,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 996700,00 руб. (заемщик ФИО24, поручитель ФИО25),

4.в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса № г.Узловая, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в крупном размере, на сумму 997700,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 997700,00 руб. (заемщик ФИО25, поручитель ФИО24),

5.в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса № г.Узловая совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, на общую сумму 1913665,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 998000,00 руб. (заемщик ФИО26, поручитель ФИО27), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 915665 руб. (заемщик ФИО26, поручитель ФИО27),

6.в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса №<адрес>, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в крупном размере, на сумму 1000000,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитному договору № с приложениями от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО28, поручитель ФИО29),

7.в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, ФИО7, ФИО9, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса №<адрес>, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в крупном размере, на сумму 1000000,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО30, поручитель ФИО31),

8.в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, ФИО7, ФИО10, ФИО9, ФИО11 А.И., путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса №<адрес>, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в крупном размере, на сумму 1000000,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитному договору № с приложениями от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО32, поручитель ФИО30),

9.в период со ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса №<адрес>, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в крупном размере, на сумму 1000000,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000000,00 руб. (заемщик - ФИО29, поручитель ФИО28),

10. в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, ФИО7, ФИО10, ФИО9, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса №<адрес>, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в крупном размере, на сумму 1000000,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитному договору № с приложением от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО33, поручитель ФИО32),

<данные изъяты>

12. в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, неустановленное лицо, в отношении которого в отдельное производство выделено уголовное дело, ФИО10, ФИО9, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса № г.Новомосковск, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, на общую сумму 2000000,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000000,00 руб. (заемщик ФИО34, поручитель ФИО35), № от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО35, поручитель ФИО34),

13. в период ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, ФИО8, ФИО10, ФИО9, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса № г.Новомосковск совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, на общую сумму 2800000,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО36, поручители ФИО37, ФИО38), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО38, поручители ФИО36, ФИО37), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО36, поручители ФИО37, ФИО38), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик- ФИО38, поручители ФИО36, ФИО37),

14. в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, неустановленное лицо, в отношении которого в отдельное производство выделено уголовное дело, ФИО10, ФИО9, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса № г.Новомосковск совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, на общую сумму 4200000,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитным договорам

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО39, поручители ФИО40, ФИО41), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО41, поручители ФИО39, ФИО40), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО40, поручители ФИО39, ФИО41), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО39, поручители ФИО40, ФИО41), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО41, поручители ФИО39, ФИО40), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО40, поручители ФИО39, ФИО41),

15. в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, ФИО3, ФИО10, ФИО9, ФИО12, ФИО6, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса № г.Новомосковск, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, на общую сумму 1400000,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитным договорам

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО42, поручители ФИО43, ФИО44), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО43, поручители ФИО42, ФИО44),

16. в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, ФИО3, ФИО6, ФИО10, ФИО9, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса №<адрес>, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в крупном размере, на сумму 700000,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО29, поручители ФИО25, ФИО45),

17. в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, неустановленное лицо, в отношении которого в отдельное производство выделено уголовное дело, ФИО10, ФИО9, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса №<адрес>, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, на общую сумму 2800000,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО46, поручители ФИО47, ФИО48), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО48, поручители ФИО46, ФИО47), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО48, поручители ФИО47, ФИО46), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО46, поручители ФИО48, ФИО47),

18. в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, ФИО3, ФИО6, ФИО10, ФИО9, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса №<адрес>, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в крупном размере, на общую сумму 1000000,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитным договорам: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО28, поручители ФИО49, ФИО26), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000,00 руб. (заемщик ФИО28, поручители ФИО49, ФИО26),

19. в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, ФИО7, ФИО10, ФИО9, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса №<адрес>, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, на общую сумму 1400000,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитным договорам:

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб., (заемщик ФИО50, поручители ФИО51, ФИО32), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб., (заемщик ФИО50, поручители ФИО51, ФИО32),

20. в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, неустановленное лицо, ФИО10, ФИО9, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса №<адрес> совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, на общую сумму 2800000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитным договорам: № от ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. каждый (заемщик ФИО52, поручители ФИО53, ФИО54), № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. каждый (заемщик ФИО54, поручители ФИО52, ФИО53),

21. в период с ДД.ММ.ГГГГ участники организованной группы ФИО2, ФИО6, ФИО10, ФИО9, ФИО12, путем обмана и злоупотребления доверием руководства дополнительного офиса №<адрес>, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, на общую сумму 4200000,00 руб., обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению, по кредитным договорам:

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщиком ФИО55, поручители ФИО56, ФИО57), № на сумму 700000,00 руб. (заемщиком ФИО55, поручители ФИО56, ФИО57), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО57, поручители ФИО55, ФИО56), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО57, поручители ФИО55, ФИО56),

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО56, поручители ФИО57, ФИО55), № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000,00 руб. (заемщик ФИО56, поручители ФИО57, ФИО55).

24.07.2015 открытое акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (ОАО «Россельхозбанк») на основании Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и Федерального закона «Об акционерных обществах» изменило наименование на акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (АО «Россельхозбанк»), в связи с получением от ЦБ РФ изменений в Устав и новой лицензии на осуществление банковских операций.

Суд, оценив все имеющиеся в деле доказательства в их совокупности, приходит к выводу о том, что размер причиненного материального ущерба АО «Россельхозбанк» совместными преступными действиями ответчиков подлежит взысканию с ответчиков в пользу истца солидарно в рамках заявленных требований.

Суд соглашается с представленным истцом расчетом прямого материального ущерба по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и принимает его за основу, поскольку данный расчет подтверждается выписками из лицевых счетов по каждому из кредитных договоров. При этом, суд приходит к выводу об исключении из суммы материального ущерба по кредитным договорам: №№ от ДД.ММ.ГГГГ – 300,00 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – 300,00 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – 300,00 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – 300,00 руб. и 82335,00 руб., поскольку доказательств невключения указанных сумм истцом не представлено.

Доказательств обратного, а также контрасчетов в нарушение требований ст.56 ГПК РФ ответчиками и их представителями суду не представлено.

В соответствии с ч.3 ст.67 ГПК РФ суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Доводы ответчиков и их представителей о том, что истцом в обоснование расчета представлены недопустимые доказательства на СД-диске без письменного носителя и не подписаны истцом, суд находит несостоятельными, так как в силу ст.ст.55, 59 и 60 ГПК РФ суд признает данные доказательства допустимыми, поскольку указанные доказательства получены судом с соблюдением порядка их собирания, и не вызывает сомнения в их достоверности.

Разрешая требования истца о взыскании с ответчиков упущенной выгоды, суд приходит к следующему.

Из разъяснений, содержащихся в п.14 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 года №25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», следует, что по смыслу ст.15 ГК РФ, упущенной выгодой является неполученный доход, на который увеличилась бы имущественная масса лица, право которого нарушено, если бы нарушения не было.

Поскольку упущенная выгода представляет собой неполученный доход, при разрешении споров, связанных с ее возмещением, следует принимать во внимание, что ее расчет, представленный истцом, как правило, является приблизительным и носит вероятностный характер. Это обстоятельство само по себе не может служить основанием для отказа в иске.

В силу указанных положений закона возмещение убытков, в том числе в виде упущенной выгоды, является мерой гражданско-правовой ответственности, применение которой возможно лишь при доказанности правового состава, то есть наличия таких условий как: совершение противоправных действий или бездействия; возникновение убытков; причинно-следственная связь между противоправным поведением и возникшими убытками; подтверждение размера убытков.

Судом установлено, что преступными действиями ответчиков АО «Россельхозбанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере.

Поскольку, в силу ст.1 Федерального закона от 02.12.1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности» Банк является кредитной организацией для извлечения прибыли, получение дохода (прибыли) истцом АО «Россельхозбанк» является основной целью его деятельности.

В силу п.5 ч.1 ст.243 ТК РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в случаях причинения ущерба в результате преступных действий работника, установленных приговором суда.

В силу положений ст.238 ТК РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат.

Из приговоров суда следует, что заключение вышеуказанных кредитных договоров на заемщиков с участием поручителей являлось способом хищения ответчиками денежных средств, принадлежащих истцу АО «Россельхозбанк», тогда как АО «Россельхозбанк», заключая данные кредитные договоры, рассчитывал на получение дохода в виде процентов за пользование денежными средствами.

ФИО12, ФИО9, ФИО10, ФИО5, ФИО4 в момент совершения преступления являлись работниками АО «Россельхозбанка», что в силу прямого указания закона, исключает несение указанными ответчиками ответственности в виде упущенной выгоды.

В силу п.3 ст.123 Конституции Российской Федерации судопроизводство осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон.

Согласно положениям ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

На основании ч.1 ст.57 ГПК судом неоднократно, начиная со стадии принятия искового заявления к своему производству, истцу предлагалось предоставить доказательства в обосновании расчета размера упущенной выгоды.

Таких доказательств истцом не представлено. Кроме того, в ходе рассмотрения дела представитель истца просил рассмотреть дело по имеющимся в деле доказательствам.

Таким образом, в иске АО «Россельхозбанк» о взыскании с ответчиков упущенной выгоды надлежит отказать.

Доводы ответчиков и их представителей о том, что истец, злоупотребляя правом, дважды взыскивает материальный ущерб по вышеуказанным кредитным договорам, так как имеются вступившие в законную силу решения судов Тульской области о взыскании с заемщиков и поручителей задолженности, процентов и пени по указанным кредитным договорам, поскольку исковые требования о взыскании материального ущерба, причиненного преступлением, не тождественны искам о взыскании задолженности по кредитным договорам.

Также необоснованны доводы о том, что акционерное общество «Россельхозбанк» не является надлежащим истцом по настоящему делу, поскольку судом установлено, что именно преступными действиями ответчиков истцу причинен материальный ущерб. Доказательств того, что истцом переуступлены права требования о возмещения материального ущерба, причиненного преступлением, третьим лицам, суду не представлено.

При таких обстоятельствах, исковые требования истца подлежат удовлетворению частично.

Руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

решил:

исковые требования акционерного общества «Россельхозбанк» к ФИО2, ФИО3, ФИО7, ФИО6, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО4, ФИО5, ФИО12 о возмещении ущерба, причиненного преступлением, взыскании упущенной выгоды удовлетворить частично.

Взыскать солидарно с ответчиков ФИО2, ФИО12, ФИО3, ФИО4 в пользу истца акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитных договоров №№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 3232346,04 руб.

Взыскать солидарно с ответчиков ФИО2, ФИО12, ФИО3, ФИО4, ФИО5 в пользу истца акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитных договоров №№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 4398217,16 руб.

Взыскать солидарно с ответчиков ФИО2, ФИО12, ФИО3, ФИО5 в пользу истца акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 916186,79 руб.

Взыскать солидарно с ответчиков ФИО2, ФИО12, ФИО7, ФИО9 в пользу истца акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 899345,25 руб.

Взыскать солидарно с ответчиков ФИО2, ФИО12, ФИО7, ФИО9, ФИО10 в пользу истца акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитных договоров №№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 3053809,24 руб.

Взыскать солидарно с ответчиков ФИО2, ФИО12, ФИО9, ФИО10 в пользу истца акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитных договоров №№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 11428500,28 руб.

Взыскать солидарно с ответчиков ФИО2, ФИО12, ФИО8, ФИО9, ФИО10 в пользу истца акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитных договоров №№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 2315697,63 руб.

Взыскать солидарно с ответчиков ФИО2, ФИО12, ФИО3, ФИО6, ФИО9, ФИО10 в пользу истца акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитных договоров №№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 3043988,84 руб.

Взыскать солидарно с ответчиков ФИО2, ФИО12, ФИО6, ФИО9, ФИО10 в пользу истца акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» материальный ущерб, причиненный преступлением, в связи с заключением кредитных договоров №№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 3918474,62 руб.

В остальной части иска о возмещении ущерба, причиненного преступлением отказать.

В иске о взыскании упущенной выгоды отказать.

Решение может быть обжаловано в судебную коллегию по гражданским делам Тульского областного суда путем подачи апелляционной жалобы в Новомосковский городской суд Тульской области в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Решение в окончательной форме принято 3 декабря 2020 г.

Председательствующий