Гражданский кодекс часть 1

ООО «АгроСтандарт-СТ» обратилось с исковым заявлением к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения в размере 3 520 000 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 475 983 рублей 90коп.

В обоснование указывая, между истцом и ответчиком был заключены договоры беспроцентного займа от 28.02.2019 и от 01.10.2018 на общую сумму 5 400 000 рублей. Ответчик денежные средства истца по указанным договора не предоставил. Тогда как истец ошибочно без каких-либо правовых оснований перевел на счет ответчика денежные средства. В результате чего ответчик приобрел за счет истца денежные средства в размере 3 520 000 рублей. Денежные средства перечислялись платежными поручениями: -№27 от 28.01.2020 на сумму 350 000 руб.; - №24 от 27.01.2020 на сумму 350 000 руб.; -№229 от 01.11.2019 на сумму 350 000 руб.; -№157 от 08.10.2019 на сумму 350 000 руб. -№155 от 07.10.2019 на сумму 350 000 руб.; -№22 от 07.02.2019 на сумму 300 000 руб.; -№19 от 06.02.2019 на сумму 350 000 руб.; -№15 от 31.01.2019 на сумму 350 000 руб.; -№172 от 29.11.2018 на сумму 320 000 руб. -№170 от 28.11.2018 на сумму 350 000 руб.; -№151 от 19.10.2018 на сумму 100 000 руб. Доказательства возврата истцу денежных средств, которые ответчик приобрел за счет истца, отсутствуют. 18.10.2021 ответчику направлялось претензионное письмо об оплате 3 520 000 рублей неосновательного обогащения, ответ на претензию не предоставлен, задолженность в добровольном порядке не погашена. Считает, при изложенных обстоятельствах подлежат начислению проценты за пользование чужими денежными средствами по правилам ст. 395 ГК РФ, рассчитанные по каждому из перечислений.

Явка представителя истцом - ООО «АгроСтандарт-СТ», в судебное заседание не обеспечена. Ходатайство об отложении слушания не поступало. В материалы приобщено заявление, в котором представитель Крон В.А. просит рассмотреть дело в отсутствие представителя.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явилась. Ходатайство об отложении слушания не поступало. Направленное извещение возвращено по причине «истечение срока хранения». Суд отмечает, судебное разбирательство неоднократно откладывалось по ходатайству стороны ответчика. Несмотря на ходатайства об отложении слушания, а также участие представителя при рассмотрении дела в Благодарненском районном суде Ставропольского края, явку представителя при рассмотрении настоящего дела в Советском районном суде г. Краснодара не обеспечила.

Учитывая изложенное, направление извещений, размещение сведений о движении дела на официальном сайте Советского районного суда г. Краснодара в сети интернет, то имеются основания рассмотреть дело по существу, по имеющимся в материалах письменным доказательствам в отсутствие явки сторон по делу, в порядке заочного судопроизводства.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Исходя из копий платежных поручений, истцом перечислены денежные средства:

-на счет, открытый на имя ответчика в филиале №2351 Банка ВТБ (ПАО) г. Краснодар:

350 000 рублей платежным поручением от 31.01.2019 №15 по основанию: возврат заемных денежных средств, согласно договору беспроцентного займа от 01.10.2018;

350 000 рублей платежным поручением от 06.02.2019 №19 по основанию: возврат заемных денежных средств, согласно договору беспроцентного займа от 01.10.2018;

300 000 рублей платежным поручением от 07.02.2019 №22 по основанию: возврат заемных денежных средств, согласно договору беспроцентного займа от 01.10.2018;

320 000 рублей платежным поручением от 29.11.2018 №172 по основанию: возврат заемных денежных средств, согласно договору беспроцентного займа от 01.10.2018;

350 000 рублей платежным поручением от 28.11.2018 №170 по основанию: возврат заемных денежных средств, согласно договору беспроцентного займа от 01.10.2018;

350 000 рублей платежным поручением от 27.01.2020 №24 по основанию: возврат заемных денежных средств, согласно договору беспроцентного займа от 28.02.2019;

350 000 рублей платежным поручением от 08.10.2019 №157 по основанию: возврат заемных денежных средств, согласно договорам беспроцентного займа от 01.10.2018, 28.02.2019;

350 000 рублей платежным поручением от 07.10.2019 №155 по основанию: возврат заемных денежных средств, согласно договору беспроцентного займа от 01.10.2018, 28.02.2019;

350 000 рублей платежным поручением от 28.01.2020 №27 по основанию: возврат заемных денежных средств, согласно договору беспроцентного займа от 28.02.2019;

350 000 рублей платежным поручением от 01.11.2019 №229 по основанию: возврат заемных денежных средств, согласно договору беспроцентного займа от 28.02.2019;

-на счет, открытый на имя ответчика в Ставропольском отделении №5230 ПАОС СБЕРБАНК Ставрополь:

100 000 рублей платежным поручением от 19.19.2018 №151 по основанию: возврат заемных денежных средств, согласно договору беспроцентного займа от 01.10.2018.

Положениями п. 1 ст. 1102 ГК РФ установлено, что лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего кодекса.

Из приведенных правовых норм следует, что по делам о взыскании неосновательного обогащения на истца возлагается обязанность доказать факт приобретения или сбережения имущества ответчиком, а на ответчика - обязанность доказать наличие законных оснований для приобретения или сбережения такого имущества либо наличие обстоятельств, при которых неосновательное обогащение в силу закона не подлежит возврату.

Исходя из положений п. 1 ст. 1102 ГК РФ, неосновательное обогащение имеет место в случае приобретения или сбережения имущества в отсутствие на то правовых оснований.

Согласно п. 1 ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

Положениями ст. 307 ГК РФ установлено, что в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п, либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

При установлении, исполнении обязательства и после его прекращения стороны обязаны действовать добросовестно, учитывая права и законные интересы друг друга, взаимно оказывая необходимое содействие для достижения цели обязательства, а также предоставляя друг другу необходимую информацию.

Положениями ст. 1109 ГК РФ установлено, что не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения: 1) имущество, переданное во исполнение обязательства до наступления срока исполнения, если обязательством не предусмотрено иное; 2) имущество, переданное во исполнение обязательства по истечении срока исковой давности; 3) заработная плата и приравненные к ней платежи, пенсии, пособия, стипендии, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, алименты и иные денежные суммы, предоставленные гражданину в качестве средства к существованию, при отсутствии недобросовестности с его стороны и счетной ошибки; 4) денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

В письменном возражении на исковое заявление представитель ответчика по доверенности ФИО2 указывал, между ответчиком и истцом были заключены договора беспроцентного займа: от 28.02.2019 на сумму 3 400 000 рублей, от 01.10.2018 на сумму 2 000 000 рублей, срок возврата денежных средств был определен сторонами до 31.12.20219. Указанные в договорах денежные средства в общей сумме 5 400 000 рублей были получены работником ответчика ФИО5 по выданной заемщиком доверенности №3 от 28.02.2019 и №11/1 от 02.10.2018 соответственно, о чем были составлены расписки. Денежные средства в качестве займа были переданы ответчиком за счет имевшихся личных средств, а также из средств полученного в банке кредита, а именно по кредитному договору № от 23.07.2018 на сумму 1 928 889 рублей. Истцом осуществлялись действия по возврату займа, полученного на основании заключенных договоров, что указывает на совершение конкретных действий по их исполнению, данное обстоятельство подтверждает не только осведомленность о наличии таких договорных отношений, но и на имевшее место фактическое получение заемщиком суммы займа. Все обязательства, в т.ч. по возврату займов, исполнялись в рамках положений договоров, что исключает возникновение неосновательного обогащения на стороне займодавца. Общий срок исковой давности, установленный ст. 196 ГК РФ составляет три года. На требования о взыскании неосновательного обогащения распространяется общий трехлетний срок исковой давности. Договоры займа были заключены директором истцом, денежные средства получены работником общества ФИО5, что подтверждается распиской и полученной доверенностью, обществом неоднократно совершены действия по одобрению сделки путем погашения полученных сумм займа, после заключения 01.10.2018 договора займа на сумму 2 000 000 рублей, заемщиком 28.02.2019 был заключен еще один договора займа на сумму 3 400 000 рубле, что не могло бы иметь место без фактического получения денег по первому договору, а также показания директора общества в судебном заседании в Благодарненском районном суде Ставропольского края о заключении договоров займа с целью срочного пополнения оборотных средств, необходимых для закупки товара, общество не могло не знать об отсутствии поступления денег по договорам, поскольку получение займов было вызвано острой необходимость и их поступление не могло не контролироваться заемщиком. Допустимых (письменных) доказательств безденежности договора займа, передача денежных средств по которому подтверждена распиской и доверенностью общества, истцом не представлено.

По договору беспроцентного займа от 01.10.2018, заключенному между ФИО1 (заимодавец) и ООО «АгроСтандарт-СТ» (заемщик) в лице директора ФИО3, действующего на основании Устава, по настоящему договору займодавец предоставляет заемщику беспроцентный заем (заем) на общую сумму 2 000 000 рублей, максимально на срок 31.12.2019, а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим договором срок (п. 1.1 Договора).

Сумма займа предоставляется путем наличных денежных средств Займодавцем в кассу Заемщика по мере необходимости (п. 2.1 Договора).

Для целей настоящего договора моментом предоставления суммы займа является день зачисления денежных средств на банковский счет заемщика. Срок, на который займодавец предоставляет заемщику сумму займа, также начинает исчисляться с момента зачисления суммы займа на банковский счет заемщика (п. 2.2 Договора).

В подтверждение настоящего договора и его условий заемщик обязан письменно или в электронном виде известить займодавца о зачислении суммы займа на свой банковский счет в течение 2 (двух) рабочих дней с момента зачисления таких денежных средств на банковский счет заемщика. Извещение заемщика должно содержать указание точного размера денежных средств, поступивших на его банковский счет от займодавца (п. 2.3 Договора).

Сумма займа подлежит возврату заемщиком путем перечисления на банковский счет займодавца, либо наличным расчетом в соответствии со следующим графиком: дата возврата до 31.12.2019, сумма займа 2 000 000 рублей (п. 3.1 Договора).

Сумма займа должна быть возвращена путем перечисления заемщиком суммы займа на банковский счет займодавца, указанный ниже, или иной счет, указанный займодавцем (п. 3.2 Договора).

Обязанность заемщика по погашению сумма займа согласно каждому указанному в п. 3.1 настоящего договора этапу графика считается исполненной с момента зачисления соответствующих денежных средств на банковский счет займодавца (п. 3.3 Договора).

Займодавец, в порядке, предусмотренном п. 2.3. настоящего договора, обязан подтвердить заемщику зачисление на свой банковский счет возвращаемой заемщиком суммы займа в течение 2-х (двух) рабочих дней с момента зачисления соответствующих денежных средств (п. 3.4 Договора).

После погашения заемщиком суммы займа в полном объеме в соответствии с этапами, установленными указанным в п. 3.1 настоящего Договора графиком, стороны подписывают Акт взаиморасчетов. С момента подписания Акта взаиморасчетов настоящий Договор считается исполненным (п. 3.6 Договора)

В случае просрочки исполнения заемщиком обязательств по возврату суммы займа, установленных графиком (п. 3.1 настоящего Договора), заемщик обязуется уплатить займодавцу пеню в размере 0,3% за каждый день просрочки, начисленную на сумму непогашенной задолженности (п. 3.8 Договора).

Договор содержит подписи ФИО1, Крон В.А., печать общества.

В дополнение к указанному договору приложена копия расписки, датированная 02.10.2018, исходя из содержания расписки, ФИО5 получил от ФИО1 по договору беспроцентного займа от 01.10.2018 заключенного между ФИО1 и ООО «АгроСтандарт-СТ», действует по доверенности от директора ООО «АгроСтандарт-СТ» Крон В.А. № 11/1 от 02.10.2018, денежные средства в количестве 2 000 000 рублей.

Согласно копии доверенности №11/1, датированной 02.10.2018, действительной по 12.10.2018, выданной водителю ФИО5 на получение от ФИО1 материальных ценностей по договору беспроцентного займа б/н от 01.10.2018 денежные средства 2 000 000 рублей. Доверенность содержит подписи ФИО5, Крон В.А., печать общества.

По договору беспроцентного займа от 28.02.2019, заключенному между ФИО1 (заимодавец) и ООО «АгроСтандарт-СТ» (заемщик) в лице директора ФИО3, действующего на основании Устава, по настоящему договору займодавец предоставляет заемщику беспроцентный заем (заем) на общую сумму 3 400 000 рублей, максимально на срок 31.12.2019, а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим договором срок (п. 1.1 Договора).

Договор содержит подписи ФИО1, Крон В.А., печать общества.

В дополнение к указанному договору приложена копия расписки, датированная 04.03.2019, исходя из содержания, расписка дана ФИО5 в получении денежных средств в количестве 3 400 рублей по договору беспроцентного займа от 28.02.2019 между ФИО1 и ООО «АгроСтандарт-СТ» по доверенности №3 от 28.02.2019.

Согласно копии доверенности №3, датированной 28.02.2019, действительной по 08.03.2019, выданной водителю ФИО5 на получение от ФИО1 материальных ценностей по договору беспроцентного займа от 28.02.2019 денежные средства 3 400 000 рублей. Доверенность содержит подписи ФИО5, Крон В.А., печать общества.

Перечисленные, исследованные копии договоров, доверенностей, расписок предоставлены стороной ответчика.

Суд отмечает, указанные выше доверенности составлены по типовой межотраслевой форме доверенности М-2, утв. постановлением Госкомстата России от 30.10.1997 N 71а. Если в организации используется форма доверенности N М-2, ее отрывная часть выдается под расписку работнику организации, уполномоченному на получение товарно-материальных ценностей, а корешок доверенности остается в бухгалтерии организации. Корешки доверенностей подшиваются в книжку доверенностей в хронологическом порядке, что в свою очередь является своего рода журналом регистрации доверенностей. Книжка доверенностей также может формироваться и иным способом: чистые бланки доверенностей сшиваются в книжку, аналогичным образом нумеруется каждый лист, а на последнем листе делается запись о количестве прошитых листов. В этом случае по мере выдачи доверенности ее отрывная часть выдается работнику организации, а корешок остается в книжке. Работник должен расписаться в получении доверенности на ее корешке.

Вести книжку доверенностей организация может за любой период времени (месяц, квартал или год).

Лицо, которому выдана доверенность, обязано не позднее следующего дня после получения ценностей представить в бухгалтерию организации документы о выполнении поручений и о сдаче на склад или соответствующему материально ответственному лицу полученных им товарно-материальных ценностей.

Если работник по каким-либо причинам товарно-материальные ценности по доверенности не получил, то он должен возвратить ее в бухгалтерию, что удостоверяется записью в корешке книжки доверенностей. На самих возвращенных доверенностях пишется «Не использовано», и они хранятся до конца отчетного года.

Лицам, которые не отчитались в использовании доверенностей, по которым истек срок действия, новые доверенности не выдаются.

Книжки доверенностей, по которым были получены товарно-материальные ценности, хранятся в архиве организации 5 лет.

Копии доверенностей (№11/1 от 02.10.2018; №3 от 28.02.2019) свидетельствуют о том, что в книгу доверенностей они вшиты не были, о чем свидетельствует наличие в них корешков; корешки не содержат никаких сведений (не заполнены: должность; дата выдачи; срок действия; должность и фамилия лица, которому выдана доверенность; расписка в получении доверенности; номер и дата наряда (заменяющего наряд документа) или извещения; номер, дата документа, подтверждающего выполнение поручения).

Исходя из копий кассовых книг на 2018 г, на 2019 г, на 2020 г денежные средства, составляющие суммы по договорам беспроцентного займа (2 000 000 рублей от 01.10.2018; 3 400 000 рублей от 28.02.2019) в кассу организации не поступали, тогда как из п. 2.1 каждого из договоров предусмотрено, что сумма зама предоставляется путем наличных денежных средств в кассу заемщика по мере необходимости; поступление денежных средств, составляющих суммы по договорам беспроцентного займа, на счет организации не подтверждается и выпиской по операциям на счете организации филиала «Центральный» Банка ВТБ (ПАО) в г. Москве за период с 01.10.2018 по 27.02.2020.

Как ранее отмечалось, в доверенностях (№11/1 от 02.10.2018; №3 от 28.02.2019) ФИО5 указан в качестве водителя, однако исходя из копии приказа (распоряжения) №6-К от 04.12.2020 действие трудового договора от 01.11.2018 №04/2018 прекращено, ФИО5 уволен 04.12.2020; сведения о том, что ФИО5 был принят на работу ранее 01.11.2018, ни одной из сторон ни предоставлены, ни подтверждены.

Исходя из реестра документов «Доверенность» за период с 01.10.2018 по 27.10.2020, ФИО5 выдавались доверенности: 18.09.2019 (№ 3) –«Маслозавод № 3 ООО»; 29.09.2019 (№6) –«Маслозавод № 3 ООО»; 29.09.2019 (№7) –«Маслозавод № 3 ООО»).

В подтверждение реестра в материалы приобщены копии указанных доверенностей, из которых следует, что доверенностями ФИО5, как водитель, уполномочивался получить от ООО «Маслозавод № 3» товарно-материальные ценности (№6 -масло растительное подсолнечное нерафинированное; жмых подсолнечный; №7 -масло растительное подсолнечное нерафинированное; (№3 -масло растительное подсолнечное нерафинированное).

Также учитывается и то, что доказательства, подтверждающие поступление в распоряжение общества денежных средств по договорам беспроцентного займа от ФИО5 ни одной из сторон по делу не представлены.

Обстоятельств, при которых неосновательное обогащение в силу закона не подлежит возврату, по делу не установлено, соответственно имеются основания для взыскания неосновательно обогащения в пользу истца.

Возражая против исковых требований, сторона ответчика ссылалась на пропуск истцом срока давности.

Требование о защите нарушенного права принимается к рассмотрению судом независимо от истечения срока исковой давности (п. 1 ст. 199 ГК РФ)

Исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения (п. 2 ст. 199 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 196 ГК РФ Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

Если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права (п. 1 ст. 200 ГК РФ).

Суд отмечает, истец является юридическим лицом, следовательно, ежегодно предоставляются отчеты, а поскольку исковое заявление подано в суд через организацию почтовой связи 17.11.2021, что следует из почтового штемпеля, то доводы стороны ответчика о пропуске срока исковой давности признаются обоснованными в части требования суммы по платежному поручению №151 от 19.10.2018 в размере 100 000 рублей

В соответствии с п. 1 ст. 1107 ГК РФ лицо, которое неосновательно получило или сберегло имущество, обязано возвратить или возместить потерпевшему все доходы, которые оно извлекло или должно было извлечь из этого имущества с того времени, когда узнало или должно было узнать о неосновательности обогащения.

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств (п. 2 ст. 1107 ГК РФ).

Согласно п. 1 ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Истцом представлен расчет процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 28.11.2018 по 17.11.2021

Расчет ответчиком не оспаривался; альтернативный расчет не представлен.

Проценты за пользование чужими денежными средствами подлежат взысканию в пределах трехлетнего срока исковой давности.

При изложенном проценты за пользование чужими денежными средствами составляют 454 988 рублей 45коп., рассчитанные от каждой перечисленной ответчиком суммы, за исключением суммы по платежному поручению №151 от 19.10.2018 в размере 100 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 233-237, 244 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

Исковое заявление ООО «АгроСтандарт-СТ» к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1 в пользу ООО «АгроСтандарт-СТ» неосновательное обогащение в размере 3 420 000 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 454 988 рублей 45коп., а всего 3 874 988 (три миллиона восемьсот семьдесят четыре тысячи девятьсот восемьдесят восемь) рублей 45коп.

В удовлетворении остальной части требований отказать.

Мотивированное решение будет изготовлено в окончательной форме в течении пяти дней.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья Советского

районного суда г. Краснодара В.Н. Климчук

мотивированное решение изготовлено: 14 июня 2022 года.

Судья Советского

районного суда г. Краснодара В.Н. Климчук