Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заедании гражданское дело по иску Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (АО «Россельхозбанк») к ФИО2 и ФИО3 о возмещении ущерба, причиненного преступлением,

У С Т А Н О В И Л

Истец АО «Россельхозбанк» обратилось в суд с иском к ответчикам ФИО2, ФИО1, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13 о возмещении ущерба, причиненного преступлением.

В процессе подготовки дела к судебному разбирательству представитель истца исковые требования уточнил и просил взыскать причиненный ущерб с ответчиков ФИО2 и ФИО1 солидарно, поскольку с других соучастников ущерб был взыскан ранее состоявшимися судебными решениями по другим гражданским делам.

ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12 и ФИО13 из числа ответчиков по делу исключены.

В судебном заседании представитель истца Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» ФИО14, исковые требования поддержал и пояснил, что вина ответчиков в причинении имущественного ущерба установлена вступившим в законную силу приговором Боровского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ.

На момент рассмотрения настоящего гражданского дела, размер ущерба, определенного с учетом всех поступлений в ходе исполнительного производства по ранее состоявшимся судебным решениям в отношении других соучастников, составил 53 968 924,50 рублей, а именно:

- по договору от ДД.ММ.ГГГГ – 11 768 094,18 рублей;

- по договору от ДД.ММ.ГГГГ – 8 337 380,40 рублей;

- по договору от ДД.ММ.ГГГГ – 9 388 151,29 рублей;

- по договору от ДД.ММ.ГГГГ – 7 510 970,14 рублей;

- по договору от ДД.ММ.ГГГГ – 9 516 034,20 рублей;

- по договору от ДД.ММ.ГГГГ – 7 448 294,29 рублей.

Просил взыскать с ответчиков ФИО2 и ФИО1, солидарно, в возмещение ущерба причиненного преступлением 53 968 924,50 рублей.

В судебном заседании представитель ответчика ФИО35ВА., адвокат ФИО15 не оспаривая фактических обстоятельств дела, в том числе размера и расчета ущерба, исковые требования не признал, просил в их удовлетворении отказать.

Ответчик ФИО1, участвующая в судебном заседании посредством видеоконференцсвязи, пояснила, что фактические обстоятельства дела, размер и расчет ущерба не оспаривает, находит исковые требования обоснованными.

Выслушав участников, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Судом установлено, что ФИО2, являющийся фактическим руководителем ООО «Союз Полимер Снаб», и ФИО1, являющаяся единственным участником, владеющим 100% доли уставного капитала, и генеральным директором ООО «Союз Полимер Снаб», осуществляющие совместно руководство данным Обществом, не желая получать средства к своему существованию и деятельности ООО «Союз Полимер Снаб» законным способом, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, создали организованную группу и осуществляли руководство ею, определив свои роли по разработке и планированию схемы совершения хищения денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений организованной группой, выбору места совершения преступления, приисканию соучастников преступления – членов организованной группы и руководству ими, определению направлений развития преступной организации, распределению обязанностей между членами созданной ими организованной группы, разработке способов конспирации преступной деятельности, приисканию лиц, неосведомленных об их преступных намерениях, которых бы они использовали для непосредственной реализации механизма хищений, распределению преступных доходов между членами организованной группы, в состав которой, кроме них, вошло иное лицо, желающее незаконно обогатиться за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений.

ФИО2 и ФИО1, достоверно зная, что в дополнительном офисе № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: , осуществляется выдача займов физическим лицам по программе кредитования на приобретение земельного участка с дальнейшим строительством жилого дома на нем под последующий их залог банку в обеспечение возврата денежных средств и начисленных процентов за их пользование, решили похитить денежные средства АО «Россельхозбанк» в особо крупном размере, действуя организованной группой, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения для получения кредита, возвращать который не намеревались.

При этом, в обязанности иного лица, входящего в состав организованной группы, входило исполнение роли изготовителей документов, необходимых для предоставления в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк» для оформления кредита, которые бы содержали заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике и о его поручителе, а именно о месте их работы, размере их заработной платы, а также предоставление в дополнительный офис АО «Россельхозбанк» изготовленных им документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, а именно о месте его работы, размере заработной платы, наличии у него в собственности недвижимого имущества, предлагаемого банку в качестве обеспечения возврата заемных средств.

В обязанности ФИО1, помимо руководства организованной группой, входило подыскание поручителей, исполнение роли изготовителей документов, необходимых для предоставления в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк» для оформления кредита, которые бы содержали заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике и о его поручителе, а именно о месте их работы, размере их заработной платы, наличии у заемщика в собственности недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств.

ФИО2, являясь руководителем организованной группы, непосредственно контролировал действия ее участников, в том числе во время посещения указанного дополнительного офиса АО «Россельхозбанк» в дни подачи документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, на предоставление кредита, заключения кредитного договора и получения наличных денежных средств.

Организованность группы определялась единством руководящего состава преступной группы, которое обеспечивалось несменяемостью организаторов и руководителей, постоянством состава участников организованной группы, функциональным четким распределением ролей, длительной подготовкой и планированием совершаемых преступлений.

Доходом от преступной деятельности организованной группы являлись денежные средства банка, выданные в кредит.

Так, в целях реализации своих преступных намерений ФИО2 и ФИО1, являясь руководителями организованной группы, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, ФИО8, имеющего умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. ФИО8, согласно отведенной ему роли в организованной группе, должен был исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в , работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать ФИО2, ФИО1 для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с 3 февраля по ДД.ММ.ГГГГг. ФИО1, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях ФИО16, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером 40:03:000000:932, расположенный в д., принадлежащий ФИО17, которая его продавала, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, подыскала в качестве поручителя ФИО8 неосведомленную о преступных намерениях ФИО18, которой сообщила заведомо ложные сведения о ее поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, ФИО1, достоверно зная, что ФИО8 и ФИО18 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере их заработной платы. Так, ФИО1, достоверно зная, что ФИО8 не является работником ООО «Эверест» и ООО «Союз Полимер Снаб» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, имея печать ООО «Союз Полимер Снаб», изготовила:

копию трудовой книжки ФИО8, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО8 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., заверив ее своей подписью как генерального директора ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

справки о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГг. и № от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения об ФИО8 как о работнике ООО «Союз Полимер Снаб» и сумме его доходов за 2015г. и 2016г., заверив их своей подписью как генерального директора ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справку о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО8, в которой указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО8 в ООО «Эверест» и его среднемесячном заработке за последние 6 месяцев, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. и от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО18, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО18 в ООО «СТ-Пластик» и у ИП ФИО19 и ее среднемесячных заработках за последние 6 месяцев.

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило:

копию трудового договора №-к от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО8 в ООО «Эверест», копию трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО18 у ИП ФИО19;

копию трудовой книжки ФИО18, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО18 в ООО «СТ-Пластик» с ДД.ММ.ГГГГг., а также достоверно зная, что намерения на строительство дома на земельном участке с кадастровым номером 40:03:000000:932 в д. выполняться не будут, изготовило копию договора строительного подряда №/фл от ДД.ММ.ГГГГг. с ИП ФИО20

После этого, в указанный период ФИО8, действующий из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подал в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: , пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные ФИО1 и иным лицом, а также заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле ФИО2, ФИО1, ФИО8 и иного лица, приняли решение о предоставлении ФИО8 в кредит денежных средств в сумме 12261000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. для подписания ФИО8 и ФИО18 документов по кредитному договору ФИО2, ФИО8, ФИО1 и ФИО18, неосведомленная об их преступных намерениях, прибыли в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где ФИО8 с целью исполнения возложенных на него в организованной группе обязанностей, осознавая, что он не намерен исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключил с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 12261000руб. на лицевой счет ФИО8№, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые ФИО2, ФИО1, ФИО8 и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив тем самым АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Также ФИО2 и ФИО1, являясь руководителями созданной ими организованной группы, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, ФИО9, имеющего умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. ФИО9, согласно отведенной ему роли в организованной группе, должен был исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в , работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать ФИО2 и ФИО1 для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с 5 марта по ДД.ММ.ГГГГг. ФИО1, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях ФИО16, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером 40:03:000000:814, расположенный в д., принадлежащий ФИО21, которая его продавала, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, действуя через ФИО9, подыскала в качестве его поручителя неосведомленную о преступных намерениях ФИО22, которой сообщила заведомо ложные сведения о ее поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, ФИО1, достоверно зная, что ФИО9 и ФИО22 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере заработной платы. Так, ФИО1, достоверно зная, что ФИО9 не является работником ООО «Вита Гранд» и ООО «Вита Люкс» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, изготовила, используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО9, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО9 в ООО «Вита Люкс» и ООО «Вита Гранд» и его среднемесячных заработках за последние 6 месяцев.

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило копию трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО9 в ООО «Вита Люкс», копию трудовой книжки ФИО9, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО9 в ООО «Вита Гранд» с ДД.ММ.ГГГГг.

После этого, в указанный период ФИО9, действующий из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подал в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: , пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные ФИО1 и иным лицом, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле ФИО2, ФИО1, ФИО9 и иного лица, приняли решение о предоставлении ФИО9 в кредит денежных средств в сумме 9177000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. ФИО9 и ФИО22, неосведомленная о преступных намерениях, прибыли для подписания документов по кредитному договору в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где ФИО9 с целью исполнения возложенных на него в организованной группе обязанностей, осознавая, что он не намерен исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключил с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 9177000руб. на лицевой счет ФИО9№, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые ФИО2, ФИО1, ФИО9 и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Также ФИО2 и ФИО1, являясь руководителями созданной ими организованной группы, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, ФИО10, имеющего умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. ФИО10, согласно отведенной ему роли в организованной группе, должен был исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в , работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать ФИО2 и ФИО1 для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с 1 апреля по ДД.ММ.ГГГГг. ФИО1, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях ФИО16, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером 40:03:000000:907, расположенный в д., принадлежащий ФИО23, которая его продавала, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, подыскала в качестве поручителя ФИО10 неосведомленного о преступных намерениях ФИО24, которому сообщила заведомо ложные сведения о его поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, ФИО1, достоверно зная, что ФИО10 и ФИО24 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере заработной платы. Так, ФИО1, достоверно зная, что ФИО10 не является работником ООО «Механизатор» и ООО «Союз Полимер Снаб» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, имея печать ООО «Союз Полимер Снаб», изготовила:

копию трудовой книжки ФИО10, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО10 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

копию трудовой книжки ФИО24, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО24 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО24 в ООО «Механизатор», копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО10 в ООО «Механизатор», а также достоверно зная, что намерения на строительство дома на земельном участке с кадастровым номером 40:03:000000:907 в д. выполняться не будут, изготовило копию договора строительного подряда №/фл от ДД.ММ.ГГГГг. с ИП ФИО20

После этого, в указанный период ФИО10, действующий из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подал в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: , пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные ФИО1 и иным лицом, а также заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле ФИО2, ФИО1, ФИО10 и иного лица, приняли решение о предоставлении ФИО10 в кредит денежных средств в сумме 9848000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. для подписания ФИО10 и ФИО24 документов по кредитному договору ФИО10, ФИО1 и ФИО24, неосведомленный об их преступных намерениях, прибыли в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где ФИО10, с целью исполнения возложенных на него в организованной группе обязанностей, осознавая, что он не намерен исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключил с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 9848000руб. на лицевой счет ФИО10№, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые ФИО2, ФИО1, ФИО10 и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму. Также ФИО2 и ФИО1, являясь руководителями созданной ими организованной группы, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, ФИО11, имеющего умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. ФИО11, согласно отведенной ему роли в организованной группе, должен был исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в , работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать ФИО2 и ФИО1 для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с 8 июня по ДД.ММ.ГГГГг. ФИО1, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях ФИО16, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером 40:03:020303:286, расположенный по адресу: , сельское поселение «д.Совьяки», СПК (колхоз) «Первомайский», д.Красное, принадлежащий ФИО25, которая его продавала, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, через неосведомленного о преступных намерениях ФИО26 подыскала в качестве поручителя ФИО11 неосведомленного о преступных намерениях ФИО27, которому были сообщены заведомо ложные сведения о его поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, ФИО1, достоверно зная, что ФИО11 и ФИО27 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере заработной платы. Так, ФИО1, достоверно зная, что ФИО11 не является работником ООО «Механизатор» и ООО «Союз Полимер Снаб» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, имея печать ООО «Союз Полимер Снаб», изготовила:

используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. и от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО11, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО11 в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» и его среднемесячных заработках за последние 6 месяцев, справку о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО27, в которой указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО27 в ООО «Союз Полимер Снаб» и его среднемесячном заработке за последние 6 месяцев;

копию трудовой книжки ФИО27, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО27 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества.

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило:

копию трудовой книжки ФИО11, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО11 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг.;

копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО11 в ООО «Механизатор»;

копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО27 в ООО «ФИО28».

После этого, в указанный период ФИО11, действующий из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подал в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: , пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные ФИО1 и иным лицом, а также заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле ФИО2, ФИО1, ФИО11 и иного лица, приняли решение о предоставлении ФИО11 в кредит денежных средств в сумме 7536000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. для подписания ФИО11 и ФИО27 документов по кредитному договору ФИО2, ФИО1, ФИО11 и ФИО27, неосведомленный об их преступных намерениях, прибыли в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где ФИО11, с целью исполнения возложенных на него в организованной группе обязанностей, осознавая, что он не намерен исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключил с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 7536000руб. на лицевой счет ФИО11№, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые ФИО2, ФИО1, ФИО11 и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Также ФИО2 и ФИО1, являясь руководителями созданной ими организованной группы, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, ФИО12, имеющую умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. ФИО12, согласно отведенной ей роли в организованной группе, должна была исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в , работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать ФИО2 и ФИО1 для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с 11 июня по ДД.ММ.ГГГГг. ФИО1, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях ФИО16, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером 40:07:060301:172, расположенный в д., принадлежащий ФИО29, который продавал по доверенности ФИО30, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, через неосведомленного о преступных намерениях ФИО26 подыскала в качестве поручителя ФИО12 неосведомленную о преступных намерениях ФИО31, которой были сообщены заведомо ложные сведения о ее поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, ФИО1, достоверно зная, что ФИО12 и ФИО31 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере заработной платы. Так, ФИО1, достоверно зная, что ФИО12 не является работником ООО «Механизатор» и ООО «Союз Полимер Снаб» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, имея печать ООО «Союз Полимер Снаб», изготовила:

копию трудовой книжки ФИО12, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО12 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО12, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО12 в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» и ее среднемесячных заработках за последние 6 месяцев, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО7, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО7 в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «ФИО28» и ее среднемесячных заработках за последние 6 месяцев.

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО12 в ООО «Механизатор», копию трудовой книжки ФИО7, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО7 в ООО «ФИО28» с ДД.ММ.ГГГГг., копию трудового договора по совместительству от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО7 в ООО «ФИО28».

После этого, в указанный период ФИО12, действующая из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подала в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: , пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные ФИО1 и иным лицом, а также заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле ФИО2, ФИО1, ФИО12 и иного лица, приняли решение о предоставлении ФИО12 в кредит денежных средств в сумме 9578000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. для подписания ФИО12 и ФИО7 документов по кредитному договору ФИО1, ФИО12 и ФИО7, неосведомленная об их преступных намерениях, прибыли в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где ФИО12, с целью исполнения возложенных на нее в организованной группе обязанностей, осознавая, что она не намерена исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключила с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 9578000руб. на лицевой счет ФИО12№, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые ФИО2, ФИО1, ФИО12 и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Также ФИО2 и ФИО1, являясь руководителями созданной ими организованной группы, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, вовлекли в свою преступную деятельность, помимо иного лица, ФИО13, имеющую умысел на незаконное обогащение за счет денежных средств банка, выданных в кредит на основании заведомо ложных и недостоверных сведений. ФИО13, согласно отведенной ей роли в организованной группе, должна была исполнить роль заемщика, обратившегося в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в , работникам которого сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения о себе как о заемщике, а именно о месте работы, размере заработной платы, наличии недвижимого имущества, предлагаемого в качестве обеспечения возврата заемных средств, размере стоимости данного имущества и намерениях использования кредитных денежных средств для строительства жилого дома, после чего заключить кредитный договор на максимально возможно одобренную сумму, которую впоследствии обналичить и передать ФИО2 и ФИО1 для выдачи причитающегося денежного вознаграждения каждому из участников организованной группы.

В период с 15 сентября по ДД.ММ.ГГГГг. ФИО1, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, через неосведомленную о преступных намерениях ФИО16, оказывающую риелторские услуги, подыскала отвечающим требованиям АО «Россельхозбанк» земельный участок с кадастровым номером 40:13:010401:18, расположенный в д., принадлежащий ФИО32, который его продавала, а также, достоверно зная, что для данного вида кредитования необходимо наличие поручителя, через неосведомленного о преступных намерениях ФИО26 подыскала в качестве поручителя ФИО13 неосведомленную о преступных намерениях ФИО33, которой были сообщены заведомо ложные сведения о ее поручительстве и своевременном погашении кредита.

Кроме того, ФИО1, достоверно зная, что ФИО13 и ФИО33 в силу материального положения не смогут выступить в качестве заемщика и поручителя, с целью наибольшего материального обогащения изготовила документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте их работы, размере заработной платы. Так, ФИО1, достоверно зная, что ФИО13 не является работником ООО «Механизатор» и ООО «Союз Полимер Снаб» и не имеет источника дохода, способного осуществлять ежемесячные платежи по кредиту, имея печать ООО «Союз Полимер Снаб», изготовила:

копию трудовой книжки ФИО13, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО13 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества;

используя разработанный АО «Россельхозбанк» бланк справки о доходах, выдаваемый потенциальным заемщикам для заполнения работодателем, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. и от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО13, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО13 в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» и ее среднемесячных заработках за последние 6 месяцев, справки о доходах от ДД.ММ.ГГГГг. и от ДД.ММ.ГГГГг. на имя ФИО33, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО33 в ООО «Союз Полимер Снаб» и ООО «Механизатор» и ее среднемесячных заработках за последние 6 месяцев;

копию трудовой книжки ФИО33, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО33 в ООО «Союз Полимер Снаб» с ДД.ММ.ГГГГг., которую заверила своей подписью как генеральный директор ООО «Союз Полимер Снаб» и оттиском печати данного Общества.

В указанный период иное лицо, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, изготовило копию трудового договора №-тд от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО33 в ООО «Механизатор», копию трудового договора №-тд от ДД.ММ.ГГГГг., в котором указало заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО13 в ООО «Механизатор».

После этого, в указанный период ФИО13, действующая из корыстных побуждений, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, для оформления кредита подала в дополнительный офис № Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: , пакет документов, в который вошли, в том числе, указанные выше документы, изготовленные ФИО1 и иным лицом, а также заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГг., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

По результатам рассмотрения предоставленных документов сотрудники банка, не подозревая, что документы содержат ложные и недостоверные сведения, и неосведомленные о преступном умысле ФИО2, ФИО1, ФИО13 и иного лица, приняли решение о предоставлении ФИО13 в кредит денежных средств в сумме 8620000руб., что является особо крупным размером, для приобретения вышеуказанного земельного участка и строительства жилого дома на нем.

ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 8 до 18час. ФИО13 и ФИО33, неосведомленная об их преступных намерениях, прибыли для подписания документов по кредитному договору в указанный дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где ФИО13, с целью исполнения возложенных на нее в организованной группе обязанностей, осознавая, что она не намерена исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать получаемые по нему денежные средства, заключила с АО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.

В этот же день сотрудники АО «Россельхозбанк», согласно условий заключенного кредитного договора, перечислили денежные средства в сумме 8620000руб. на лицевой счет ФИО13№, открытый в указанном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», которые ФИО2, ФИО1, ФИО13 и иное лицо совместно похитили и распорядились ими по своему усмотрению, не направив их на строительство жилого дома на указанном земельном участке, причинив АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Указанные обстоятельства подтверждаются вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ приговором Боровского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ.

В силу ст. 13 ГПК РФ, вступившие в законную силу судебные постановления, а также законные распоряжения, требования, поручения, вызовы и обращения судов, являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, граждан, организаций и подлежат неукоснительному исполнению на всей территории РФ.

В соответствии с ч. 4 ст. 61 ГПК РФ, вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

С учетом изложенного, суд находит установленным, что в результате совершенных преступлений, виновными действиям ФИО2, ФИО1, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, истцу АО «Россельхозбанк» был причинен имущественный ущерб в размере 57 020 000 рублей.

Судом также установлено, что вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ решением Боровского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ по гражданскому делу № с ФИО8 и ФИО18 в солидарном порядке была взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в размере 13 083 732,44 рублей. В настоящее время задолженность по основному долгу составляет 11 768 094,18 рублей, что подтверждается расчетом задолженности, представленным истцом.

Вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ решением Боровского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ по гражданскому делу 2-1240/2017 с ФИО9 была взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в размере 9 368 892,28 рублей. В настоящее время задолженность по основному долгу 8 337 380,40 рублей, что подтверждается расчетом задолженности, представленным истцом.

Вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ решением Боровского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ по гражданскому делу 2-75/2018 с ФИО10 и ФИО24 в солидарном порядке была взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в размере 10 644 421,84 рублей. В настоящее время задолженность по основному долгу 9 388 151,29 рублей, что подтверждается расчетом задолженности, представленным истцом.

Вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ заочным решением Боровского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ по гражданскому делу 2-1409/2017 с ФИО11, ФИО27 в солидарном порядке была взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в размере 8 124 637,24 рублей. В настоящее время задолженность по основному долгу 7 510 970,14 рублей, что подтверждается расчетом задолженности, представленным истцом.

Вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ решением Боровского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ по гражданскому делу 2-933/2018 с ФИО12 и ФИО7 в солидарном порядке была взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в размере 10 341 584,16 рублей. В настоящее время задолженность по основному долгу 9 516 034,20 рублей, что подтверждается расчетом задолженности, представленным истцом.

Вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ решением Калужского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ по гражданскому делу 2-2430/2018 с ФИО13 и ФИО33 в солидарном порядке была взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в размере 9 204 735,75 рублей. В настоящее время задолженность по основному долгу 7 448 294,29 рублей, что подтверждается расчетом задолженности, представленным истцом.

В соответствии со ст. 1080 ГК РФ лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Таким образом, с ответчиков ФИО2 и ФИО34 в солидарном порядке подлежи взысканию причиненный истцу ущерб на общую сумму 53 968 924,50 рублей (11 768 094,18 руб. + 8 337 380,40 руб. + 9 388 151,29 руб. + 7 510 970,14 руб. + 9 516 034,20 руб. + 7 448 294,29 руб.) с учетом указанных решений судов.

Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л

Иск Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» удовлетворить.

Взыскать солидарно с ФИО2 и ФИО1 в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в возмещение ущерба, причиненного преступлением 53 968 924,50 рублей.

Взыскание ущерба в размере 11 768 094,18 рублей считать солидарным с взысканием, произведенным решением Боровского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ (Дело №).

Взыскание ущерба в размере 8 337 380,40 рублей считать солидарным с взысканием, произведенным решением Боровского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ (Дело №).

Взыскание ущерба в размере 9 388 151,29 рублей считать солидарным с взысканием, произведенным решением Боровского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ (Дело №).

Взыскание ущерба в размере 7 510 970,14 рублей считать солидарным с взысканием, произведенным заочным решением Боровского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ (Дело №).

Взыскание ущерба в размере 9 516 034,20 рублей считать солидарным с взысканием, произведенным решением Боровского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ (Дело №).

Взыскание ущерба в размере 7 448 294,29 рублей считать солидарным с взысканием, произведенным решением Калужского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ (Дело №).

Решение может быть обжаловано в Калужский областной суд в течение месяца, через Боровский районный суд.

Председательствующий -