Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО «Сбербанк России» к ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением,

У С Т А Н О В И Л:

ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд с иском к ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, в котором просит взыскать солидарно с ФИО1 и ФИО2 в пользу ПАО Сбербанк сумму причиненного ущерба в размере 3 082 705, 50 рублей. Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2
и ФИО3 в пользу ПАО Сбербанк сумму
причиненного ущерба в размере 1 147 650,00 руб. Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2 и ФИО4 в пользу ПАО Сбербанк сумму причиненного ущерба в размере 731 417,00 руб. Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2 и ФИО5 в пользу ПАО Сбербанк сумму причиненного ущерба в размере 1 604 980,00 руб. (Том 1 л.д.5-12).

В обоснование заявленных требований указано, что ДД.ММ.ГГГГ Первомайским районным судом <адрес> по уголовному делу № вынесен приговор суда в отношении ФИО1, вступивший в законную силу 16.10.2018г. Суд признал ФИО1 виновной в совершении преступлений,
предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ (эпизод №), семнадцати преступлений,
предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизоды №), тридцати девяти преступлений,
предусмотренных ч.4 ст. 159 УК РФ (эпизоды №), одного преступления,
предусмотренного ч.3 ст.30 ч. 2 ст. 159.2 УК РФ (эпизод №), четырех преступлений,
предусмотренных ч. 2 ст. 159.2 УК РФ (эпизоды №), пяти преступлений,
предусмотренных ч.3 ст.30 ч. 3 ст. 159.2 УК РФ (эпизоды №).

В рамках рассмотрения уголовного дела представителем потерпевшего ПАО Сбербанк было подано исковое заявление на общую сумму 7 585 422, 50 рублей, которое не рассмотрено по существу.

ДД.ММ.ГГГГ. Первомайским районным судом <адрес> по уголовному делу № вынесен приговор в отношении ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8., ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, вступивший в законную силу 14.10.2019г. В рамках рассмотрения уголовного дела представителем потерпевшего ПАО Сбербанк было подано исковое заявление на общую сумму 7 585 422, 50 рублей, которое оставлено без рассмотрения.

Указанным приговором суд признал ФИО2 виновным в совершении преступлений, предусмотренных, ч.2 ст. 159, ч.3 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить наказание: по ч.2 ст. 159 УК РФ (эпизод №) по ч.3 ст. 159 УК РФ (эпизоды №,3,4); по ч.4 ст. 159 УК РФ (эпизоды №,6,14,26,27,30,31,34,35,38,40,41,42,43); по ч.4 ст. 159 УК РФ (эпизод №, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 28,29,32,33,36,37,39);

ФИО3 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных, ч.4 ст.159 УК РФ: - эпизоды №, 28, 29, 30, 31, 38,39.

ФИО4 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных, ч.4 ст.159 УК РФ: эпизоды №,10, 11, 19, 20, 23, 32, 33.

ФИО5 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных, ч.4 ст. 159 УК РФ: эпизоды №, 12, 13, 14, 17, 18, 22, 24, 25, 26.

В связи с совершенными преступлениями ПАО Сбербанк был причинен материальный ущерб в общей сумме - 6 566 753,00 рублей.:

Представитель истца при надлежащем извещении не явился, представив письменные пояснения относительно возражений ответчика ФИО2, с указанием, что ущерб до настоящего времени не возмещен (Том 3 л.д.184,185).

Ответчик ФИО2 в судебное заседание при надлежащем извещении не явился в связи с нахождением в местах лишения свободы, представил письменные возражения (Том 3 л.д.153-155), в которых указал, что судом <адрес> в приговоре от ДД.ММ.ГГГГ изложены обстоятельства хищения, в том числе факты внесения на счета кредитных карт денежных средств в счет погашения кредитных обязательств, которые не учтены банком в исковом заявлении. Также, в исковом заявлении не отражены суммы добровольного погашения ущерба ФИО2, ФИО1, другими ответчиками.

Ответчики ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО5 в судебное заседание при надлежащем извещении не явились, по причине нахождения в местах лишения свободы, ходатайств и возражений не представили.

Исследовав письменные материалы дела суд приходит к следующему.

Согласно положений ст.61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу и постановления суда по делу об административном правонарушении обязательны для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого они вынесены, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Приговором Первомайского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (эпизод №), семнадцати преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ (эпизоды №), тридцати девяти преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ (эпизоды №), одного преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ (эпизод №), одного преступления, предусмотренного ч.3 ст.30 ч.2 ст.159.2 УК РФ (эпизод №), четырех преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159.2 УК РФ (эпизоды №), пяти преступлений, предусмотренных ч.3 ст.30 ч.3 ст.159.2 УК РФ (эпизоды №).

Приговором Первомайского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных, ч.2 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч.4 ст. 159, ч.4 ст. 159, ч.4 ст. 159, ч.4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч.4 ст. 159 УК РФ.

ФИО3 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст.159 УК РФ.

ФИО4 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст. 159 УК РФ.

ФИО5 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст.159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Указанными приговорами установлено, что в период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1 и ФИО2, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения на себя кредитных карт, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, являясь руководителем организованной группы, действуя в составе с участником организованной группы ФИО2, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, осознавая, что она действует в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, следуя ранее разработанному ей плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, решила заключить от своего имени кредитное соглашение (договор), заведомо не имея намерений исполнять возникшие по нему обязательства, а полученными по нему денежными средствами распорядиться в интересах организованной группы.

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении паспорт гражданина РФ на своё имя, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении своих персональных сведений, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО1 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, обратилась в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключила договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, и предоставила с целью обмана сотруднику Банка, неосведомленному о преступных намерениях организованной группы, документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр № на выпуск банковской карты «Visa Classic» для директора ООО «Деловой мир» ФИО1, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, содержащего фиктивные сведения относительного её регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО1, о чем извещена ФИО1

ДД.ММ.ГГГГФИО1, продолжая реализовывать задуманное, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, предъявила сотруднику Банка принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, с внесенными в него собственноручно изменениями о её фиктивной регистрации по адресу: <адрес>, и сообщила указанные недостоверные сведения о себе, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получила выпущенную для неё ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней.

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО1 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 1 212 060 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО1 в общей сумме 1 212 060 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО1 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО1, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с ФИО2 умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2, прибыла в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, после чего выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности исполняться не будут, заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 350 000 рублей, которыми ФИО1 и ФИО2, осознавая что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО1 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2, внесли на счет кредитной карты ФИО1 денежные средства на общую сумму 266 111,91 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1 и ФИО2, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения на себя кредитных карт, при этом, заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО14, являясь руководителем организованной группы, действуя в составе с участником организованной группы ФИО2, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, осознавая, что действует в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, согласился заключить от своего кредитное соглашение (договор), заведомо не имея намерений исполнять возникшие по нему обязательства, а полученными по нему денежными средствами распорядиться в интересах организованной группы, после чего передал ФИО1 паспорт гражданина Российской Федерации на своё имя.

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении паспорт гражданина РФ на имя ФИО2, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО2, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО2 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО2 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, обратилась в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключила договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, и предоставила с целью обмана сотруднику Банка, неосведомленному о преступных намерениях организованной группы, документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр № на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО2,и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО2, содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО2, о чем извещена ФИО1

Далее, реализуя совместный с ФИО2 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала участнику организованной группы ФИО2

ДД.ММ.ГГГГФИО2, продолжая реализовывать задуманное, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе полученные от ФИО1, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней.

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО2 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 1 156559рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО2 в общей сумме 1 156 559рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО2 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО2, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

ДД.ММ.ГГГГК.А.НБ., реализуя совместный с ФИО1 умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности им исполняться не будут, обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №-P-3718961440, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 350 000 рублей, которыми ФИО1 и ФИО2, осознавая что действует в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО2 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2, внесли на счет кредитной карты ФИО2 денежные средства на общую сумму 454002,76 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1 и ФИО2, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц, не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО1 и ФИО2, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскали из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения (договоры), ранее им не знакомого ФИО15, которому пообещали, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО15, ФИО1 получила от него копию принадлежащего ему паспорта гражданина Российской Федерации.

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО15, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО15, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО15 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО15 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, обратилась в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключила договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, и предоставила с целью обмана сотруднику Банка, неосведомленному о преступных намерениях организованной группы, документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр № на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО15 в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО15 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО15, о чем извещена ФИО1

Далее, реализуя совместный с ФИО2 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО15 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО15 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО15 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ неосведомленному о намерениях организованной группы ФИО15

ДД.ММ.ГГГГФИО15, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО2, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1 и ФИО2, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО15 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 298 730 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО15 в общей сумме 298 730 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО15 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО15, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО2, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленным от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО15 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, используя личный автомобиль, организовал доставку ФИО15 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, где передал ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО15, которые потребовал выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2, на своем автомобиле привезла ФИО15 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от него получить в Банке кредитную карту выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО15, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО2, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №-P-3712283600, в рамках которого ему выдана кредитная карта «M№» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 120 000 рублей, которыми ФИО1 и ФИО2, осознавая что действует в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО15 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2, внесли на счет кредитной карты ФИО15 денежные средства на общую сумму 56 740 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1 и ФИО2, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом, заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО1 и ФИО2, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскали из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее им не знакомого ФИО16, которому пообещали, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО16, ФИО1 получила от него копию принадлежащего ему паспорта гражданина Российской Федерации.

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО16, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО16, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО16 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО16 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, обратилась в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключила договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, и предоставила с целью обмана сотруднику Банка, неосведомленному о преступных намерениях организованной группы, документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр № на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО16 в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО16 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО16, о чем извещена ФИО1

Далее, реализуя совместный с ФИО2 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО16 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО15 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО16 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ, передала неосведомленному о намерениях организованной группы ФИО16

ДД.ММ.ГГГГФИО16, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО2, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе полученные от ФИО1 и ФИО2, тем самым, обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО16 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 660631рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО16 в общей сумме 660 631рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО16 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО16, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО2, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, действуя совместно с ФИО1, будучи осведомленным от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО16 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, используя личный автомобиль, организовал доставку ФИО16 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, где передал ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО16, которые потребовал выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГ К.Ж.АБ., реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, на своем автомобиле привезла ФИО16 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от него получить в Банке кредитную карту выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО16, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО2, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №-P-3718966450, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет кредитной указанной карты, открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 120 000 рублей, которыми ФИО1 и ФИО2, осознавая что действует в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО16 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1, действуя в составе организованной группы с ФИО2, внесли на счет кредитной карты ФИО16 денежные средства на общую сумму 56 450рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО4, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения на себя кредитных карт, при этом, заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4, осознавая, что действует в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, согласился заключить от своего имени любое кредитное соглашение, заведомо не имея намерений исполнять возникшие по нему обязательства, после чего отправил на электронную почту ФИО1 копию паспорта гражданина Российской Федерации на своё имя.

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО4, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО4, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО4 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО4 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2 и ФИО4, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, обратилась в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключила договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, и предоставила с целью обмана сотруднику Банка, неосведомленному о преступных намерениях организованной группы документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр № на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО4, в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО4, содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная картана имя ФИО4, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО4, следуя разработанному плану совершения преступления, выполняя поручение ФИО1, взял во временное пользование у своего знакомого автомобиль «Kia Rio», после чего, находясь у дома, расположенного по адресу:<адрес>, получил от участника организованной группы ФИО2, также выполняющего указание ФИО1, денежные средства в сумме 5 000 рублей, необходимые для оплаты расходов на поездку в <адрес>, после чего, приехал в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную в <адрес>.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО4 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО4 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО4 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО4 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ участнику организованной группы ФИО4

ДД.ММ.ГГГГФИО4, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе полученные от ФИО1, тем самым, обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный с ФИО4 преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО4, и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 290650рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО4 в общей сумме 290 650рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО4 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО4, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

ДД.ММ.ГГГГ К.Ж.АБ., реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО4, на своем автомобиле привезла ФИО4 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, и поручила ФИО4 получить в Банке кредитную карту, выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего,в тот же день ФИО4, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности исполняться не будут, обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 120 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО4, осознавая, что действует в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО4 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1, действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО4, внесли на счет кредитной карты ФИО4 денежные средства на общую сумму 48 335рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2, ФИО4 и ФИО5, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, ФИО5, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени с ФИО1, ФИО2 и ФИО4, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскала из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения (договоры), ранее ей знакомую ФИО17, которой по указанию ФИО1 пообещала, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО17, ФИО5 получила от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, сообщила ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправила ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО17

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО17, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО17, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО17 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО17 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2, ФИО4 и ФИО5, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, обратилась в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключила договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, и предоставила с целью обмана сотруднику Банка, неосведомленному о преступных намерениях организованной группы, документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр № на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО17, в действительности не являющейся таковой, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО17 содержащего фиктивные сведения относительного её регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная картана имя ФИО17, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО4, следуя разработанному плану совершения преступления, выполняя поручение ФИО1, взял во временное пользование у своего знакомого автомобиль «KiaRio», после чего, находясь у дома, расположенного по адресу: <адрес>, получил от участника организованной группы ФИО2, также выполняющего указание ФИО1, денежные средства в сумме 5 000 рублей, необходимые для оплаты расходов на поездку в <адрес>, после чего, доставил ФИО17 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную в <адрес>.

Далее, реализуя совместный с ФИО2, ФИО4 и ФИО5 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО17 принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО17 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО17 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ неосведомленной о намерениях организованной группы ФИО17

ДД.ММ.ГГГГФИО17, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявила сотруднику Банка принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о её фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщила недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым, обманывая сотрудника Банка, после чего, получила выпущенную для неё ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передала ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО17 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 656 704рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО17 в общей сумме 656 704рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно с ФИО4 и ФИО5, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО17 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО17, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО5, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленной от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО17 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечила доставку ФИО17 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передалаей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО17, которые потребовала выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГ К.Ж.АБ., реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2, ФИО4 и ФИО5, на своем автомобиле привезла ФИО17 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО17, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО5, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 120 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2, ФИО4 и ФИО5, осознавая что действует в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО17 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1, действуя в составе организованной группы с ФИО2, ФИО4 и ФИО5, внесли на счет кредитной карты ФИО17 денежные средства на общую сумму 56083 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО4, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, ФИО4, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени с ФИО1, и ФИО2, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскал из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения (договоры), ФИО18, которой по указанию ФИО1 пообещал, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО18, ФИО4 получил от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, сообщил ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправил ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО18

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО18, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО18, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО18 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО18 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2 и ФИО4, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, обратилась в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключила договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, и предоставила с целью обмана сотруднику Банка, неосведомленному о преступных намерениях организованной группы, документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр № на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО18, в действительности не являющейся таковой, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО18 содержащего фиктивные сведения относительного её регистрации по адресу: <адрес>.На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО18, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО4, следуя разработанному плану совершения преступления, выполняя поручение ФИО1, взял во временное пользование у своего знакомого автомобиль «KiaRio», после чего, находясь у дома, расположенного по адресу:<адрес>, получил от участника организованной группы ФИО2, также выполняющего указание ФИО1, денежные средства в сумме 5 000 рублей, необходимые для оплаты расходов на поездку в <адрес>, после чего, доставил ФИО18 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную в <адрес>.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО4 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО18 принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО18 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО18 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее 01.09.2014передала неосведомленной о намерениях организованной группы ФИО18

ДД.ММ.ГГГГФИО18, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявила сотруднику Банка принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о её фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщила недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым, обманывая сотрудника Банка, после чего, получила выпущенную для неё ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передала ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО18 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 309030рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО18 в общей сумме 309 030рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно с ФИО4, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО18 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО18, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО4, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 и ФИО2 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленным от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО18 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечил доставку ФИО18 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО18, которые потребовал выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО4 на своем автомобиле привезла ФИО18 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО18, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО4, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 120 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО4, осознавая, что действует в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО18 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1, действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО4, внесли на счет кредитной карты ФИО18 денежные средства на общую сумму 55774 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2, и ФИО5, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, ФИО5, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени с ФИО1 и ФИО2, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскала из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения (договоры), ранее ей знакомую ФИО19, которой по указанию ФИО1 пообещала, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО19, ФИО5 получила от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, сообщила ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправила ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО19

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО19, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО19, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО19 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО19 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2 и ФИО5, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, обратилась в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключила договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, и предоставила с целью обмана сотруднику Банка, неосведомленному о преступных намерениях организованной группы, документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр № на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО19, в действительности не являющейся таковой, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО19 содержащего фиктивные сведения относительного её регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО19, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО5, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, выполняя поручение ФИО1, получила от неё денежные средства, необходимые для оплаты расходов на поездку в <адрес>ФИО19, после чего, обеспечила доставку ФИО19 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную в <адрес>, а также передала ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО19, которые потребовала выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО5 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО19 принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО19 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО19 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленной о намерениях организованной группы ФИО19

ДД.ММ.ГГГГФИО19, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявила сотруднику Банка принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о её фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщила недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым, обманывая сотрудника Банка, после чего, получила выпущенную для неё ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передала ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО19 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 675 981рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО19 в общей сумме 675 981рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно с ФИО5, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО19 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО19, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО5, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленной от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО19 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечила доставку ФИО19 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передалаей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО19, которые потребовала выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГ К.Ж.АБ., реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО5, на своем автомобиле привезла ФИО19 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО19, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО5, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 120 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО5, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью с целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО19 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1, действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО5, внесли на счет кредитной карты ФИО19 денежные средства на общую сумму 56 724рублей.

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, ФИО5 заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени с ФИО1 и ФИО2, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскала из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения (договоры), ранее ей знакомую ФИО20, которой по указанию ФИО1 пообещала, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО20, ФИО5 получила от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, сообщила ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправила ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО20

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО20, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО20, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО20 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО20 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2 и ФИО5, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, обратилась в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключила договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, и предоставила с целью обмана сотруднику Банка, неосведомленному о преступных намерениях организованной группы документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр № на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО20, в действительности не являющейся таковой, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО20 содержащего фиктивные сведения относительного её регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная картана имя ФИО20, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО5, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, выполняя поручение ФИО1, получила от неё денежные средства, необходимые для оплаты расходов на поездку в <адрес>ФИО20, после чего, обеспечила доставку ФИО20 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную в <адрес>, а также передала ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО20, которые потребовала выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО5 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО20 принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО20 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО20 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленной о намерениях организованной группы ФИО20

ДД.ММ.ГГГГФИО20, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявила сотруднику Банка принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о её фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщила недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым, обманывая сотрудника Банка, после чего, получила выпущенную для неё ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передала ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО20 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 235 290рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО20 в общей сумме 235 290рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно с ФИО5, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО20 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО20, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО5, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленной от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО20 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечила доставку ФИО20 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передалаей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО20, которые потребовала выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГ К.Ж.АБ., реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану,на своем автомобиле привезла ФИО20 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО20, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО5, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 120 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО5, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы, в том числе с целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО20 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1, действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО5, внесли на счет кредитной карты ФИО20 денежные средства на общую сумму56430рублей.

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, ФИО5 заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени с ФИО1 и ФИО2, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскала из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения (договоры), ранее ей знакомую ФИО21, которой по указанию ФИО1 пообещала, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО21,ФИО5 получила от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, сообщила ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправила ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО21

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО21, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО21, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО21 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО21 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2 и ФИО5, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, обратилась в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключила договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, и предоставила с целью обмана сотруднику Банка, неосведомленному о преступных намерениях организованной группы, документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр № на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО21, в действительности не являющейся таковой, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО21 содержащего фиктивные сведения относительного её регистрации вг. Новосибирске. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО21, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО5, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, выполняя поручение ФИО1, получила от неё денежные средства, необходимые для оплаты расходов на поездку в <адрес>ФИО21, после чего, обеспечила доставку ФИО21 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную в <адрес>, а также передалаей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО21, которые потребовала выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО5 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО21 принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО21 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО21 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленной о намерениях организованной группы ФИО21

ДД.ММ.ГГГГФИО21, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявила сотруднику Банка принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о её фиктивной регистрации по адресу: <адрес>, и сообщила недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым, обманывая сотрудника Банка, после чего, получила выпущенную для неё ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передала ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО21 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 958485рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО21 в общей сумме 958 485 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы совместно с ФИО5, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО21 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО21, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО5, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 и ФИО2 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленной от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО21 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечила доставку ФИО21 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>. ФИО22 <адрес>, а также передала ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО21, которые потребовала выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, на своем автомобиле привезла ФИО21 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО21, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО5, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №-P-4224534270, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 300 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО5, осознавая что действует в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО21 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1, действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО5, внесли на счет кредитной карты ФИО21 денежные средства на общую сумму 20 049 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1 и ФИО2, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО1 и ФИО2, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскали из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения (договоры), ранее им не знакомую ФИО23, которой пообещали, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО23, ФИО1 получила от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации.

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО23, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО23, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО23 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО23 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с К.Ж.АВ., используя реквизиты возглавляемого им ООО «Новосибирский профессионал», единственным учредителем и руководителем которого являлся, обратился в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключил договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ДД.ММ.ГГГГФИО2 предоставил с целью обмана сотруднику Банка, неосведомленному о преступных намерениях организованной группы, документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Новосибирский профессионал» ФИО23, в действительности не являющейся таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО23 содержащего фиктивные сведения относительного её регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО23, о чем извещена ФИО1

Далее, реализуя совместный с ФИО2 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО23 принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО23 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО23 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленной о намерениях организованной группы ФИО23

ДД.ММ.ГГГГФИО23, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО2, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявила сотруднику Банка принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о её фиктивной регистрации по адресу: <адрес>, и сообщила недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1 и ФИО2, тем самым, обманывая сотрудника Банка, после чего, получила выпущенную для неё ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передала ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО23 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Новосибирский профессионал» денежные средства в сумме не менее 474 085рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Новосибирский профессионал» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО23 в общей сумме 474 085рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО23 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО23, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего К.Ж.АБ., продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, будучи осведомленной о том, что кредитная карта для ФИО23 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, организовала доставку ФИО23 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, где передалаей «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО23, которые потребовала выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участником организованной группы ФИО2 умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, в составе организованной группы совместно с ФИО2, на своем автомобиле привезла ФИО23 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту, выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО23, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты, открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 173 000 рублей, которыми ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО23 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1, действуя в составе организованной группы с ФИО2, внесли на счет кредитной карты ФИО23 денежные средства на общую сумму 88 074,26 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1 и ФИО2, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО1 и ФИО2, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскали из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее им не знакомого ФИО24, которому пообещали, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО24, ФИО1 получила от него копию принадлежащего ему паспорта гражданина Российской Федерации.

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО24, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО24, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО24 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО24 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО1, используя реквизиты возглавляемого им ООО «Новосибирский профессионал», единственным учредителем и руководителем которого он являлся, обратился в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключил договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ДД.ММ.ГГГГФИО2 предоставил в ПАО «Сбербанк России» с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Новосибирский профессионал» ФИО24 в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО24 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО24, о чем извещен ФИО1

После чего ФИО2, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленным о том, что зарплатная карта для ФИО24 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, организовал доставку ФИО24 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО24 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО24 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО24 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленному о намерениях организованной группы ФИО24

ДД.ММ.ГГГГФИО24, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО2, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1 и ФИО2, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО24 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Новосибирский профессионал» денежные средства в сумме не менее 467 610 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Новосибирский профессионал» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО24 в общей сумме 467 610 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО24 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО24, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО1, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, будучи осведомленной о том, что кредитная карта для ФИО24 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, организовала доставку ФИО24 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, где передала ему «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО24, которые потребовала выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участником организованной группы ФИО2 умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2, на своем автомобиле привезла ФИО24 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от него получить в Банке кредитную карту выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО24, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО24 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2, внесли на счет кредитной карты ФИО24 денежные средства на общую сумму 53 420 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2, и ФИО5, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц, не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО5 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскала из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ей знакомую ФИО25, которой по указанию ФИО1 пообещала, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО25, ФИО5 получила от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, сообщила ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправила ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО25

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО25, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО25, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО25 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО25 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО5, используя реквизиты возглавляемого им ООО «Новосибирский профессионал», единственным учредителем и руководителем которого он являлся, обратился в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключил договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ДД.ММ.ГГГГФИО2 предоставил в ПАО «Сбербанк России» с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Новосибирский профессионал» ФИО25 в действительности не являющейся таковой, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО25 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО25, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО5, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, выполняя поручение ФИО1, обеспечила доставку ФИО25 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную в <адрес>, а также передала ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО25, которые потребовала выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО5 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО25 принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО25 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО25 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленной о намерениях организованной группы ФИО25

ДД.ММ.ГГГГФИО25, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявила сотруднику Банка принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о её фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщила недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получила выпущенную для неё ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передала ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО25 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Новосибирский профессионал» денежные средства в сумме не менее 964 995 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Новосибирский профессионал» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО25 в общей сумме 964 995 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно с ФИО5, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО25 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО25, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО5, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленной от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО25 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечила доставку ФИО25 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передала ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО25, которые потребовала выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО5, на своем автомобиле привезла ФИО25 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО25, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО5, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №-P-3923207410, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО5, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО25 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО5, внесли на счет кредитной карты ФИО25 денежные средства на общую сумму 83 488,11 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО5, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом, заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО5 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскала из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ей знакомого ФИО26, которому по указанию ФИО1 пообещала, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО26, ФИО5 получила от него копию принадлежащего ему паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, сообщила ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправила ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО26

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО26, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО26, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО26 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО26 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО5, используя реквизиты возглавляемого им ООО «Новосибирский профессионал», единственным учредителем и руководителем которого он являлся, обратился в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключил договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ДД.ММ.ГГГГФИО2 предоставил в ПАО «Сбербанк России» с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Новосибирский профессионал» ФИО26 в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО26 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО26, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО5, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, выполняя поручение ФИО1, обеспечила доставку ФИО26 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную в <адрес>, а также передала ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО26, которые потребовала выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО5 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО26 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО26 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО26 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленному о намерениях организованной группы ФИО26

ДД.ММ.ГГГГФИО26, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО26 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Новосибирский профессионал» денежные средства в сумме не менее 963 559 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Новосибирский профессионал» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО26 в общей сумме 963 559 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно с ФИО5, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО26 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на его счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО26, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО5, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленной от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО26 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечила доставку ФИО26 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передала ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО26, которые потребовала выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО5, на своем автомобиле привезла ФИО26 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от него получить в Банке кредитную карту, выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО26, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО5, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор № в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО5, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО26 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО5, внесли на счет кредитной карты ФИО26 денежные средства на общую сумму 64 100 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО4, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом, заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО4 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскал из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ему знакомую ФИО27, которой по указанию ФИО1 пообещал, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО27, ФИО4 получил от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, сообщил ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправил ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО27

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО27, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО27, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО27 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО27 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО4, используя реквизиты возглавляемого им ООО «Новосибирский профессионал», единственным учредителем и руководителем которого он являлся, обратился в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключил договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ДД.ММ.ГГГГФИО2 предоставил в ПАО «Сбербанк России» с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Новосибирский профессионал» ФИО27 в действительности не являющейся таковой, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО27 содержащего фиктивные сведения относительного её регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО27, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО4, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, выполняя поручение ФИО1, находясь в <адрес>, получил от ФИО2, также выполняющего указание ФИО1 денежные средства необходимые для оплаты затрат на дорогу, после чего обеспечил доставку ФИО27 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную в <адрес>, а также передал ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО27, которые потребовал выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО4 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО27 принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО27 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО27 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленной о намерениях организованной группы ФИО27

ДД.ММ.ГГГГФИО27, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявила сотруднику Банка принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о её фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщила недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получила выпущенную для неё ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передала ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО27 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Новосибирский профессионал» денежные средства в сумме не менее 472 605 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Новосибирский профессионал» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО27 в общей сумме 472 605 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы совместно с ФИО4, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО27 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО27, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО4, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленным от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО27 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечил доставку ФИО27 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО27, которые потребовал выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО4,на своем автомобиле привезла ФИО27 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО27, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО4, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 173 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО4, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО27 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО4 внесли на счет кредитной карты ФИО27 денежные средства на общую сумму 64 320 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО4, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом, заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО4 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскал из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ему знакомого ФИО28, которому по указанию ФИО1 пообещал, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО28, ФИО4 получил от него копию принадлежащего ему паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, сообщил ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправил ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО28

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО28, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО28, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО28 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО28 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО4, используя реквизиты возглавляемого им ООО «Новосибирский профессионал», единственным учредителем и руководителем которого он являлся, обратился в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключил договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ДД.ММ.ГГГГФИО2 предоставил в ПАО «Сбербанк России» с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Новосибирский профессионал» ФИО28 в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО28 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО28, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО4, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, выполняя поручение ФИО1, находясь в <адрес>, обеспечил доставку ФИО28 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную в <адрес>, а также передал ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО28, которые потребовал выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО4 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО28 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО28 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО28 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленному о намерениях организованной группы ФИО28

ДД.ММ.ГГГГФИО28, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО28 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Новосибирский профессионал» денежные средства в сумме не менее 452 645 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Новосибирский профессионал» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО28 в общей сумме 452 645 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы совместно с ФИО4, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО28 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО28, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО4, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленным от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО28 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечил доставку ФИО28 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО28, которые потребовал выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО4, на своем автомобиле привезла ФИО28 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от него получить в Банке кредитную карту выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО28, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО4, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №-№, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 173 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО4, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью с целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО28 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО4 внесли на счет кредитной карты ФИО28 денежные средства на общую сумму 101 026,40 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1 и ФИО2, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом, заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО2, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскал из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ему не знакомого ФИО29, которому пообещал, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО29, ФИО2 получил от него копию принадлежащего ему паспорта гражданина Российской Федерации, которую в дальнейшем передал ФИО1

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО29, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО29, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО29 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО29 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО1, используя реквизиты возглавляемого им ООО «Новосибирский профессионал», единственным учредителем и руководителем которого он являлся, обратился в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключил договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ДД.ММ.ГГГГФИО2 предоставил в ПАО «Сбербанк России» с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Новосибирский профессионал» ФИО29 в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО29 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО29, о чем извещена ФИО1

После чего ФИО2, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленным о том, что зарплатная карта для ФИО29 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, организовал доставку ФИО29 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную в <адрес>.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО29 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО29 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО29 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленному о намерениях организованной группы ФИО29

ДД.ММ.ГГГГФИО29, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО2, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1 и ФИО2, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО29 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Новосибирский профессионал» денежные средства в сумме не менее 479 040 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Новосибирский профессионал» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО29 в общей сумме 479 040 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО29 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО29, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО2, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, будучи осведомленным о том, что кредитная карта для ФИО29 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, на личном автомобиле доставил ФИО29 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, где передал ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО29, которые потребовал выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2, на своем автомобиле привезла ФИО29 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от него получить в Банке кредитную карту выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО29, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО29 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2, внесли на счет кредитной карты ФИО29 денежные средства на общую сумму 54 810 рублей.

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО5 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскала из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ей знакомого ФИО30, которому по указанию ФИО1 пообещала, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО30, ФИО5 получила от него копию принадлежащего ему паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, сообщила ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправила ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО30

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО30, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО30, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО30 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО30 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО5, используя реквизиты возглавляемого им ООО «Новосибирский профессионал», единственным учредителем и руководителем которого он являлся, обратился в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключил договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ДД.ММ.ГГГГФИО2 предоставил в ПАО «Сбербанк России» с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Новосибирский профессионал» ФИО30 в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО30 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО30, о чем извещен ФИО2

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО2, следуя разработанному плану совершения преступления, выполняя поручение ФИО1, встретился на территории <адрес> с ФИО30, от которого потребовал паспорт гражданина РФ на его имя, и в тот же день передал его ФИО1, также находящейся в <адрес>. Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО5 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получив принадлежащий ФИО30 паспорт гражданина РФ, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО30 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО30 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь в неустановленном месте, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации.

После чего ФИО1 осознавая, что действует в составе организованной группы, следуя разработанному плану совершения преступления, в период до ДД.ММ.ГГГГ, на личном автомобиле доставила ФИО30 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ей для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную в <адрес>, а также передала ему изготовленную ей ранее «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО30, которые потребовала выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО30, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО30 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Новосибирский профессионал» денежные средства в сумме не менее 457 075 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Новосибирский профессионал» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО30 в общей сумме 457 075 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно с ФИО5, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО30 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на его счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО30, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО5, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленной от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО30 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечила доставку ФИО30 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передала ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО30, которые потребовала выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО5, на своем автомобиле привезла ФИО30 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от него получить в Банке кредитную карту выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО30, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО5, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО5, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО30 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО5, внесли на счет кредитной карты ФИО30 денежные средства на общую сумму 53 372 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО4, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц, не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом, заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО4 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскал из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ему знакомого ФИО31, которому по указанию ФИО1 пообещал, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО31, ФИО4 получил от него копию принадлежащего ему паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, сообщил ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправил ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО31

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО31, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО31, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО31 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО31 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО4, используя реквизиты возглавляемого им ООО «Новосибирский профессионал», единственным учредителем и руководителем которого он являлся, обратился в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где заключил договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ДД.ММ.ГГГГФИО2 предоставил в ПАО «Сбербанк России» с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Новосибирский профессионал» ФИО31 в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО31 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО31, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО4, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, выполняя поручение ФИО1, находясь в <адрес>, обеспечил доставку ФИО31 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную в <адрес>, а также передал ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО31, которые потребовал выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО4 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО31 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО28 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО31 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленному о намерениях организованной группы ФИО31

ДД.ММ.ГГГГФИО31, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО31 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Новосибирский профессионал» денежные средства в сумме не менее 453 560 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Новосибирский профессионал» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО31 в общей сумме 453 560 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы совместно с ФИО4, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО31 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО31, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО1, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО4 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России», поручила ФИО4, обеспечить доставку ФИО31 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также обратиться в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовать от ФИО31 получить в Банке кредитную карту, выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ему.

ДД.ММ.ГГГГФИО4, осознавая, что действует в составе организованной группы, исполняя поручение ФИО1 согласно отведенной ему роли в совершении преступления, совместно с ФИО31 на его автомобиле прибыли в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовал от ФИО31 получить в Банке кредитную карту, выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ему.

После чего, в тот же день ФИО31, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО4, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 173 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО4, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО31 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО4, внесли на счет кредитной карты ФИО31 денежные средства на общую сумму 72 881,12 рублей.

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО5 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскала из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ей знакомую ФИО32, которой по указанию ФИО1 пообещала, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО32, ФИО5 получила от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, сообщила ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправила ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО32

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО32, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО32, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО32 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО32 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2 и ФИО5, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставила в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО32, в действительности не являющейся таковой, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО32 содержащего фиктивные сведения относительного её регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО32, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО5, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, выполняя поручение ФИО1, обеспечила доставку ФИО32 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передала ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО32, которые потребовала выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО5 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО32 принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО32 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО32 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленной о намерениях организованной группы ФИО32

ДД.ММ.ГГГГФИО32, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявила сотруднику Банка принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о её фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщила недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получила выпущенную для неё ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передала ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО32 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 876 035 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО32 в общей сумме 876 035 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно с ФИО5, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО32 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО32, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО5, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленной от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО32 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечила доставку ФИО32 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передала ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО32, которые потребовала выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, на своем автомобиле привезла ФИО32 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО32, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО5, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №-№, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 100 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО5, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО32 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО5, внесли на счет кредитной карты ФИО32 денежные средства на общую сумму 28 741 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО5, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц, не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО5 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскала из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ей знакомую ФИО33, которой по указанию ФИО1 пообещала, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО34, ФИО5 получила от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, сообщила ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправила ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО34

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО34, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО34, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО34 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО34 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2 и ФИО5, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставила в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО34, в действительности не являющейся таковой, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО34 содержащего фиктивные сведения относительного её регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО34, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО5, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, выполняя поручение ФИО1, обеспечила доставку ФИО34 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передала ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО34, которые потребовала выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО5 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО34 принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО34 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО34 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленной о намерениях организованной группы ФИО34

ДД.ММ.ГГГГ ФИО34, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявила сотруднику Банка принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о её фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщила недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получила выпущенную для неё ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передала ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО34 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 278 855 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО34 в общей сумме 278 855 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы совместно с ФИО5, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО34 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО34, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО5, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленной от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО34 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечила доставку ФИО34 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передала ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО34, которые потребовала выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО5, на своем автомобиле привезла ФИО34 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО34, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО5, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №-№, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 100 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО5, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО34 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО5, внесли на счет кредитной карты ФИО34 денежные средства на общую сумму 30 975,17 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО5, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц, не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО5 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскала из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ей знакомую ФИО35, которой по указанию ФИО1 пообещала, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО35, ФИО5 получила от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, сообщила ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправила ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО35

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО35, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО35, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО35 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО35 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2 и ФИО5, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась,и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставила в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО35, в действительности не являющейся таковой, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО35 содержащего фиктивные сведения относительного её регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО35, о чем извещена ФИО1

Не позднее ДД.ММ.ГГГГФИО1, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, и подделала в ней подпись ФИО35, согласно которой ФИО35 якобы доверяет ООО «Деловой мир» в лице ФИО1 получить зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которую собственноручно подписала директор ООО «Деловой мир» ФИО1 и заверила оттиском печати Общества. После чего ФИО1, на основании изготовленной ей поддельной доверенности, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, путем обмана сотрудников Банка, получила выпущенную для ФИО35 банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней.

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО35 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 1 964 000 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО35 в общей сумме 1 964 000 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы совместно с ФИО5, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО35 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО35, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО5, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленной от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО35 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечила доставку ФИО35 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передала ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО35, которые потребовала выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО5 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО35 принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО35 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО35 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленной о намерениях организованной группы ФИО35

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО5, на своем автомобиле привезла ФИО35 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО35, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО5, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 300 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО5, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО35 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО5, внесли на счет кредитной карты ФИО35 денежные средства на общую сумму 41 850 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО3, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения на себя кредитных карт, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, осознавая, что действует в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, согласился заключить от своего имени кредитное соглашение (договор), заведомо не имея намерений исполнять возникшие по нему обязательства, после чего отправил на электронную почту ФИО1 копию паспорта гражданина Российской Федерации на своё имя.

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО3, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО3, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО3 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО3 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2 и ФИО3, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставила в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО3, в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО3 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО3, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО3, следуя разработанному плану совершения преступления, выполняя поручение ФИО1, прибыл в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО3 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО3 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО3 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО3 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала участнику организованной группы ФИО3

ДД.ММ.ГГГГФИО3, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе полученные от ФИО1, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный с ФИО3 преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО3 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 876 035 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО3 в общей сумме 876 035 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО3 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО3, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО3, на своем автомобиле привезла ФИО3 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где поручила ФИО3 получить в Банке кредитную карту, выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО3, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности исполняться не будут, обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 300 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО3, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО3 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО3, внесли на счет кредитной карты ФИО3 денежные средства на общую сумму 20 020,99 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО3, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц, не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом, заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО3 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскал из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ему знакомого ФИО36, которому по указанию ФИО1 пообещал, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО36, ФИО3 получил от него копию принадлежащего ему паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, сообщил ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправил ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО36

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО36, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО36, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО36 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО36 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2 и ФИО3, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставила в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО36, в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО36 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО36, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО3, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, выполняя поручение ФИО1, находясь в <адрес>, обеспечил доставку ФИО36 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО36, которые потребовал выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО3 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО36 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО36 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО36 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленному о намерениях организованной группы ФИО36

ДД.ММ.ГГГГФИО36, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО36 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 300 290 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО36 в общей сумме 300 290 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно с ФИО37, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО36 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО36, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО3, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленным от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО36 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечил доставку ФИО36 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО36, которые потребовал выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО3 на своем автомобиле привезла ФИО36 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от него получить в Банке кредитную карту, выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО36, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО3, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 125 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО3, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО36 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО3, внесли на счет кредитной карты ФИО36 денежные средства на общую сумму 35 920 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО3, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц, не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО3 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскал из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ему знакомую ФИО6, которой по указанию ФИО1 пообещал, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО6, ФИО3 получил от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, сообщил ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправил ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО6

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО6, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО6, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО6 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО6 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2 и ФИО3, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставила в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО6, в действительности, не являющейся таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО6 содержащего фиктивные сведения относительного её регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО6, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО3, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, выполняя поручение ФИО1, находясь в <адрес>, обеспечил доставку ФИО6 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО6, которые потребовал выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО3 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО6 принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО6 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО6 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленной о намерениях организованной группы ФИО6

ДД.ММ.ГГГГФИО6, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявила сотруднику Банка принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о её фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщила недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получила выпущенную для неё ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передала ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО6 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 290 650 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО6 в общей сумме 290 650 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно с ФИО3, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО6 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО6, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО3, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленным от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО6 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечил доставку ФИО6 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО6, которые потребовал выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО3, на своем автомобиле привезла ФИО6 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту, выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО6, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО3, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 100 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО3, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО6 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО3, внесли на счет кредитной карты ФИО6 денежные средства на общую сумму 28 710 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО3, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц, не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом, заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО3 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскал из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ему знакомую ФИО9, которой по указанию ФИО1 пообещал, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО9, ФИО3 получил от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, сообщил ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправил ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО9

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО9, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО9, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО9 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО9 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. <адрес> ФИО38 <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2 и ФИО3, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставила в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО9, в действительности не являющейся таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО9 содержащего фиктивные сведения относительного её регистрации по адресу: г. <адрес> ФИО38 <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО9, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО3, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, выполняя поручение ФИО1, находясь в <адрес>, обеспечил доставку ФИО9 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО9, которые потребовал выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО3 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО9 принадлежащий ей паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО9 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО9 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. <адрес> ФИО38 <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленной о намерениях организованной группы ФИО9

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО9 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 896 865 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО9 в общей сумме 896 865 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно с ФИО37, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО9 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО9, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО3, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленным от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО9 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечил доставку ФИО9 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО9, которые потребовал выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО3, на своем автомобиле привезла ФИО9 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО9, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО3, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 300 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО3, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО9 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО3, внесли на счет кредитной карты ФИО9 денежные средства на общую сумму 20 085 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО3, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО3 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскал из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ему знакомого ФИО39, которому по указанию ФИО1 пообещал, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО39, ФИО3 получил от него копию принадлежащего ему паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, сообщил ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправил ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО39

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО39, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО39, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО39 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО39 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2 и ФИО3, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставила в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО39, в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО39 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО39, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО3, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, выполняя поручение ФИО1, находясь в <адрес>, обеспечил доставку ФИО39 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО39, которые потребовал выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО3 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО39 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО39 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО39 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленному о намерениях организованной группы ФИО39

ДД.ММ.ГГГГФИО39, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО39 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 919 590 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО39 в общей сумме 919 590 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы совместно с ФИО37, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО39 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО39, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО3, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленным от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО39 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечил доставку ФИО39 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО39, которые потребовал выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, на своем автомобиле привезла ФИО39 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от него получить в Банке кредитную карту, выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО39, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО3, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 300 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО3, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО39 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО3, внесли на счет кредитной карты ФИО39 денежные средства на общую сумму 20 000 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО4, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО4 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскал из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ему знакомого ФИО40, которому по указанию ФИО1 пообещал, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО40, ФИО4 получил от него копию принадлежащего ему паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, сообщил ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправил ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО40

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО40, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО40, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО40 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО40 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2 и ФИО4, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставила в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО40, в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО40 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО40, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО4, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, выполняя поручение ФИО1, находясь в <адрес>, обеспечил доставку ФИО40 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО40, которые потребовал выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО4 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО40 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО40 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО40 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленному о намерениях организованной группы ФИО40

ДД.ММ.ГГГГФИО40, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО40 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 376 285 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО40 в общей сумме 376 285 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы совместно с ФИО4, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО40 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО40, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО4, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленным от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО40 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечил доставку ФИО40 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО40, которые потребовал выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2, на своем автомобиле привезла ФИО40 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от него получить в Банке кредитную карту выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО40, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО4, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №-№, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО4, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО40 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО4, внесли на счет кредитной карты ФИО40 денежные средства на общую сумму 42 850 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО4, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО4 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскал из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ему знакомого ФИО41, которому по указанию ФИО1 пообещал, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО41, ФИО4 получил от него копию принадлежащего ему паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, сообщил ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправил ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО41

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО41, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО41, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО41 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО41 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2 и ФИО4, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставила в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО41, в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО41 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО41, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, участник организованной группы ФИО4, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, выполняя поручение ФИО1, находясь в <адрес>, обеспечил доставку ФИО41 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО41, которые потребовал выучить наизусть.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 и ФИО4 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО41 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО41 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО41 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленному о намерениях организованной группы ФИО41

ДД.ММ.ГГГГФИО41, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО41 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 374 075 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО41 в общей сумме 374 075 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы совместно с ФИО4, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО41 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО41, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО4, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленным от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО41 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечил доставку ФИО41 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ему полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО41, которые потребовал выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО4, на своем автомобиле привезла ФИО41 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от него получить в Банке кредитную карту выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО41, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО4, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО4, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО41 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО4, внесли на счет кредитной карты ФИО41 денежные средства на общую сумму 32 050 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1 и ФИО2, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО1 и ФИО2, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскали из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее им не знакомого ФИО42, которому пообещали, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО42, ФИО1 получила от него копию принадлежащего ему паспорта гражданина Российской Федерации.

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО42, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО42, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО42 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО42 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставила в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО42, в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО42 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО42, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 и ФИО2 следуя разработанному плану совершения преступления, обеспечили доставку ФИО42 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, где ФИО2 передал ему ключи от входной двери для пользования квартирой.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО42 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО42 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО42 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленному о намерениях организованной группы ФИО42

ДД.ММ.ГГГГФИО42, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО2, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе полученные от ФИО1 и ФИО2, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО42 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 931 775 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО42 в общей сумме 931 775 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО42 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО42, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего в период до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 и ФИО2 следуя разработанному плану совершения преступления, обеспечили доставку ФИО42 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, где передали ему изготовленную ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО42, которые потребовали выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2, на своем автомобиле привезла ФИО42 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от него получить в Банке кредитную карту выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО42, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО2, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 300 000 рублей, которыми ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО42 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2, внесли на счет кредитной карты ФИО42 денежные средства на общую сумму 20 060 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1 и ФИО2, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом, заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО1 и ФИО2, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскали из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее им не знакомого ФИО43, которому пообещали, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО43, ФИО1 получила от него копию принадлежащего ему паспорта гражданина Российской Федерации.

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО43, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО43, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО43 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО43 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставила в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО43, в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО43 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО43, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 и ФИО2 следуя разработанному плану совершения преступления, обеспечили доставку ФИО43 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО43 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО43 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО43 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленному о намерениях организованной группы ФИО43

ДД.ММ.ГГГГФИО43, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО2, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе, полученные от ФИО1 и ФИО2, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО43 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 923 165 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО43 в общей сумме 923 165 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО43 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО43, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего в период до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 и ФИО2 следуя разработанному плану совершения преступления, обеспечили доставку ФИО43 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, где передали ему изготовленную ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО43, которые потребовали выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2, на своем автомобиле привезла ФИО43 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от него получить в Банке кредитную карту выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО43, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО2, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №-№, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 300 000 рублей, которыми ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО43 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2, внесли на счет кредитной карты ФИО43 денежные средства на общую сумму 20 000,84 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1 и ФИО2, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО1 и ФИО2, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскали из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее им не знакомого ФИО44, которому пообещали, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО44, ФИО1 получила от него копию принадлежащего ему паспорта гражданина Российской Федерации.

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО44, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО44, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО44 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО44 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставила в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО44, в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО44 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО44, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 и ФИО2 следуя разработанному плану совершения преступления, обеспечили доставку ФИО44 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО44 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО44 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО44 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленному о намерениях организованной группы ФИО44

ДД.ММ.ГГГГФИО44, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО2, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе полученные от ФИО1 и ФИО2, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО44 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 346 865 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО44 в общей сумме 346 865 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО44 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО44, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего в период до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 и ФИО2 следуя разработанному плану совершения преступления, обеспечили доставку ФИО44 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, где передали ему изготовленную ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО44, которые потребовали выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2, на своем автомобиле привезла ФИО44 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от него получить в Банке кредитную карту выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО44, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО2, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 125 000 рублей, которыми ФИО1 и ФИО2, осознавая что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО44 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2, внесли на счет кредитной карты ФИО44 денежные средства на общую сумму 26 500 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1 и ФИО2, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО1 и ФИО2, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскали из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее им не знакомого ФИО45, которому пообещали, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО45, ФИО1 получила от него копию принадлежащего ему паспорта гражданина Российской Федерации.

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО45, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО45, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО45 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО45 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО2, используя реквизиты возглавляемого ей ООО «Деловой мир», единственным учредителем и руководителем которого являлась, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставила в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО45, в действительности не являющегося таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО45 содержащего фиктивные сведения относительного его регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО45, о чем извещена ФИО1

В период до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 и ФИО2 следуя разработанному плану совершения преступления, обеспечили доставку ФИО45 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

Далее, реализуя совместный с ФИО2 единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, получила от ФИО45 принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, после чего с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении документов содержащих персональные сведения о потенциальном «заемщике», вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на страницу паспорта ФИО45 аналогичный оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО45 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанные документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала неосведомленному о намерениях организованной группы ФИО45

ДД.ММ.ГГГГФИО45, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО2, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о истинных преступных намерениях организованной группы, предъявил сотруднику Банка принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, с внесенными в него ФИО1 изменениями о его фиктивной регистрации в <адрес>, и сообщил недостоверные сведения о себе полученные от ФИО1 и ФИО2, тем самым обманывая сотрудника Банка, после чего, получил выпущенную для него ПАО «Сбербанк России» банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которые в тот же день передал ФИО1

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО45 и наличия у него реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Деловой мир» денежные средства в сумме не менее 377 210 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Деловой мир» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО45 в общей сумме 377 210 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО45 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО45, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего в период до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 и ФИО2 следуя разработанному плану совершения преступления, обеспечили доставку ФИО45 из места его фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, где передали ему изготовленную ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО45, которые потребовали выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2, на своем автомобиле привезла ФИО45 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от него получить в Банке кредитную карту выпущенную на его имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО45, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО2, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №, в рамках которого ему выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО45 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2, внесли на счет кредитной карты ФИО45 денежные средства на общую сумму 31 800 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО3, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО3 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскал из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения, ранее ему знакомую ФИО46, которой по указанию ФИО1 пообещал, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО46, ФИО3 получил от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, сообщил ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправил ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО46

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО46, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО46, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспорта ФИО46 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО46 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО3, используя реквизиты возглавляемого им ООО «Новосибирский профессионал», единственным учредителем и руководителем которого он являлся, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставил в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотрудников Банка документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Деловой мир» ФИО46, в действительности не являющейся таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО46 содержащего фиктивные сведения относительного её регистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО46, о чем извещена ФИО1

Не позднее ДД.ММ.ГГГГФИО1, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, и подделала в ней подпись от имени ФИО46, согласно которой ФИО46 якобы доверяет ООО «Новосибирский профессионал» в лице ФИО1 получить зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которую собственноручно подписал директор ООО «Новосибирский профессионал» ФИО2 и заверил оттиском печати Общества. После чего ФИО1, на основании изготовленной ей поддельной доверенности, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, путем обмана сотрудников Банка, ДД.ММ.ГГГГ получила выпущенную для ФИО46 банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней.

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО46 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Новосибирский профессионал» денежные средства в сумме не менее 1 802 815 рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Новосибирский профессионал» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО46 в общей сумме 1 802 815 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы совместно с ФИО3, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО46 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО46, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

Кроме того, ФИО1 находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила на листе бумаги «шпоргалку», в которой указала ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации. Указанный документы ФИО1, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России», не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала ФИО3 для вручения неосведомленной о намерениях организованной группы ФИО46

После чего ФИО3, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленным от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО46 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечил доставку ФИО46 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО46, которые потребовал выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО3, на своем автомобиле привезла ФИО46 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО46, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО3, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №-№, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 300 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО3, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО46 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1 действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО3, внесли на счет кредитной карты ФИО46 денежные средства на общую сумму 29 377,53 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, ФИО2 и ФИО3, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом, заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, ФИО3 заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, с ФИО1 и ФИО2,следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскал из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения (договоры), ранее емузнакомую ФИО47, которой по указанию ФИО1 пообещал, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО48 ФИО3 получил от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации, после чего, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, сообщил ФИО1 о согласии потенциального заемщика, и отправил ей на электронную почту копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО48

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имяФИО48, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО48, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспортаФИО48 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО48 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГК.А.НБ., осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с К.Ж.АВ. и ФИО3, используя реквизиты возглавляемого им ООО «Новосибирский профессионал», единственным учредителем и руководителем которого являлся, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ,предоставил в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотруднику Банка, неосведомленному о преступных намерениях организованной группыдокументы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Новосибирский профессионал» ФИО48, в действительности не являющейся таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО48 содержащего фиктивные сведения относительного еёрегистрации в <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО48, о чем извещена К.Ж.АБ.

Не позднее 03.03.2015ФИО1, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, и подделала в ней подпись от имени ФИО48, согласно которой ФИО48 якобы доверяет ООО «Новосибирский профессионал» в лице ФИО1 получить зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которую собственноручно подписал директор ООО «Новосибирский профессионал» ФИО2 и заверил оттиском печати Общества. После чегоФИО1, на основании изготовленной ей поддельной доверенности, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, путем обмана сотрудников Банка, ДД.ММ.ГГГГ выпущенную для ФИО48 банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней.

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО48 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Новосибирский профессионал» денежные средства в сумме не менее 1 830510рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу:<адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Новосибирский профессионал» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО48 в общей сумме 1 830 510рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы совместно с ФИО3, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО48 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО48, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО3, продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, осознавая, что действует в составе организованной группы, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, следуя разработанному плану, будучи осведомленным от ФИО1 о том, что кредитная карта для ФИО48 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечил доставку ФИО48 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передал ей полученную от ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО48, которые потребовал выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 и ФИО3, на своем автомобиле привезла ФИО48 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО48, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1 и ФИО3, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от его имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор№, в рамках которого ей выдана кредитная карта «M№» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 25 000 рублей, которыми ФИО1, ФИО2 и ФИО3, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО48 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1, действуя в составе организованной группы с ФИО2 и ФИО3, внесли на счет кредитной карты ФИО48 денежные средства на общую сумму 3080,33 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1 и ФИО2, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО1 и ФИО2 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскали из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения (договоры), ранее им незнакомуюФИО49, которой пообещали, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО49,ФИО1 получила от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации.

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имяФИО49, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО49, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспортаФИО49 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО49 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГК.А.НБ., осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с К.Ж.АВ., используя реквизиты возглавляемого им ООО «Новосибирский профессионал», единственным учредителем и руководителем которого являлся, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ,предоставил в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотруднику Банка, неосведомленному о преступных намерениях организованной группы документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Новосибирский профессионал» ФИО49, в действительности не являющейся таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО49 содержащего фиктивные сведения относительного еёрегистрации в <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО49, о чем извещена К.Ж.АБ.

Не позднее 03.03.2015ФИО1, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, и подделала в ней подпись от имени ФИО49, согласно которой ФИО49 якобы доверяет ООО «Новосибирский профессионал» в лице ФИО1 получить зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которую собственноручно подписал директор ООО «Новосибирский профессионал» ФИО2 и заверил оттиском печати Общества. После чего, ФИО1 на основании изготовленной ей поддельной доверенности, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, путем обмана сотрудников Банка, 03.03.2015получила выпущенную для ФИО49 банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней.

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО49 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Новосибирский профессионал» денежные средства в сумме не менее 1 885710рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу:<адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Новосибирский профессионал» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО49 в общей сумме 1 885 71710рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО49 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО49, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, осознавая, что действуют в составе организованной группы, следуя разработанному плану, будучи осведомленными о том, что кредитная карта для ФИО48 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечили доставку ФИО49 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передалиейизготовленную ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО49, которые потребовали выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2, на своем автомобиле привезла ФИО49 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО49, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор№, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 300 000 рублей, которыми ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО49 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1, действуя в составе организованной группы с ФИО2, внесли на счет кредитной карты ФИО49 денежные средства на общую сумму 20707,49 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1 и ФИО2, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО1 и ФИО2, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскали из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения (договоры), ранее им незнакомую ФИО50, которой пообещали, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО50,ФИО1 получила от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации.

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имяФИО50, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО50, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспортаФИО50 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО50 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГК.А.НБ., осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с К.Ж.АВ., используя реквизиты возглавляемого им ООО «Новосибирский профессионал», единственным учредителем и руководителем которого являлся, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ,предоставил в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотруднику Банка, неосведомленному о преступных намерениях организованной группы документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Новосибирский профессионал» ФИО50, в действительности не являющейся таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО50 содержащего фиктивные сведения относительного еёрегистрации по адресу: <адрес>, тем самым, обманывая сотрудника Банка. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО50, о чем извещена К.Ж.АБ.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГФИО1, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, и подделала в ней подпись от имени ФИО50, согласно которой ФИО50 якобы доверяет ООО «Новосибирский профессионал» в лице ФИО1 получить зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которую собственноручно подписал директор ООО «Новосибирский профессионал» ФИО2 и заверил оттиском печати Общества. После чегоФИО1, на основании изготовленной ей поддельной доверенности, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, путем обмана сотрудников Банка, ДД.ММ.ГГГГ получила выпущенную для ФИО50 банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней.

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО50 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Новосибирский профессионал» денежные средства в сумме не менее 1 882545рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу:<адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Новосибирский профессионал» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО50 в общей сумме 1 882 545рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО50 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО50, выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, осознавая, что действуют в составе организованной группы, следуя разработанному плану, будучи осведомленными о том, что кредитная карта для ФИО50 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечили доставку ФИО50 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передалиейизготовленную ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО50, которые потребовали выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2, на своем автомобиле привезла ФИО50 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего,в тот же день ФИО50, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор№, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 300 000 рублей, которыми ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы. С целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО50 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1, действуя в составе организованной группы с ФИО2, внесли на счет кредитной карты ФИО50 денежные средства на общую сумму 69830,73 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1 и ФИО2, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом, заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО1 и ФИО2, следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскали из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения (договоры), ранее им незнакомую ФИО51, которой пообещали, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО51,ФИО1 получила от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации.

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имяФИО51, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО51, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспортаФИО51 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО51 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГК.А.НБ., осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с К.Ж.АВ., используя реквизиты возглавляемого им ООО «Новосибирский профессионал», единственным учредителем и руководителем которого являлся, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ,предоставил в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотруднику Банка, неосведомленному о преступных намерениях организованной группы, документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Новосибирский профессионал» ФИО51, в действительности не являющейся таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО51 содержащего фиктивные сведения относительного еёрегистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО51, о чем извещена К.Ж.АБ.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Ж.А., выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, и подделала в ней подпись от имени ФИО51, согласно которой ФИО51 якобы доверяет ООО «Новосибирский профессионал» в лице ФИО1 получить зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которую собственноручно подписал директор ООО «Новосибирский профессионал» ФИО2 и заверил оттиском печати Общества. После чегоФИО1, на основании изготовленной ей поддельной доверенности, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, путем обмана сотрудников Банка, ДД.ММ.ГГГГ получила выпущенную для ФИО51 банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней.

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО51 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Новосибирский профессионал» денежные средства в сумме не менее 1 049 860рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу:<адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Новосибирский профессионал» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО51 в общей сумме 1 049 860рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действует в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО51 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО51 выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, осознавая, что действуют в составе организованной группы, следуя разработанному плану, будучи осведомленными о том, что кредитная карта для ФИО51 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечили доставку ФИО51 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передалиейизготовленную ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО51, которые потребовали выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2 на своем автомобиле привезла ФИО51 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО51, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор№-№, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты, открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 300 000 рублей, которыми ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы, в том числе с целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО51 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1, действуя в составе организованной группы с ФИО2, внесли на счет кредитной карты ФИО51 денежные средства на общую сумму 20520 рублей.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1 и ФИО2, заранее объединившихся в организованную группу, действующих умышленно, из корыстных побуждений, достоверно знающих о существующей в сфере банковского обслуживания юридических и физических лиц возможности получения различных кредитных продуктов, возник преступный умысел на хищение путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», организованной группой, путем незаконного оформления и получения кредитных карт на лиц не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, при этом заведомо не имея намерений исполнять обязательства по заключенным кредитным соглашениям (договорам).

После чего, в период до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя совместный преступный умысел, заранее объединившись с целью совершения хищений в течении продолжительного времени, ФИО1 и ФИО2 следуя ранее разработанному ФИО1 плану совершения преступления, при неустановленных обстоятельствах, подыскали из числа лиц с низким уровнем материального достатка, и готовых за денежное вознаграждение заключить от своего имени любые кредитные соглашения (договоры), ранее им незнакомуюФИО52, которой пообещали, что обязательные условия по кредитному соглашению (договору) в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно. При добровольном согласии ФИО52,ФИО1 получила от неё копию принадлежащего ей паспорта гражданина Российской Федерации.

Далее ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении копию паспорта гражданина РФ на имяФИО52, обладая познаниями в области кредитования физических лиц, относительно процедуры оформления документов, необходимых для предоставления в банк в целях получения кредитов, алгоритма работы банка по рассмотрению заявок и принятия решения, выполняя отведенную ей роль, с целью дальнейшего обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» при предоставлении персональных сведений ФИО52, обратилась к неустановленному следствием лицу, которое за денежное вознаграждение от ФИО1 при неустановленных обстоятельствах нанесло на копию страницы паспортаФИО52 оттиск штампа «ОУФМС России по <адрес> в <адрес>», пустые поля которого ФИО1 заполнила собственноручно, внеся в него вымышленные сведения о фиктивной регистрации ФИО52 с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГК.А.НБ., осознавая, что действует в составе организованной группы совместно и согласованно с К.Ж.АВ., используя реквизиты возглавляемого им ООО «Новосибирский профессионал», единственным учредителем и руководителем которого являлся, и действующий договор на предоставление услуг в рамках зарплатных проектов № от ДД.ММ.ГГГГ, и предоставил в отделение № ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с целью обмана сотрудника Банка, неосведомленного о преступных намерениях организованной группы, документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно реестр на выпуск банковской карты «Visa Classic» для сотрудника ООО «Новосибирский профессионал» ФИО52, в действительности не являющейся таковым, и копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО52 содержащего фиктивные сведения относительного еёрегистрации по адресу: <адрес>. На основании предоставленных документов, ПАО «Сбербанк России» выпущена банковская зарплатная карта на имя ФИО52, о чем извещена К.Ж.АБ.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГФИО1, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, используя личную оргтехнику и канцелярские принадлежности, самостоятельно изготовила доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, и подделала в ней подпись от имени ФИО52, согласно которой ФИО52 якобы доверяет ООО «Новосибирский профессионал» в лице ФИО1 получить зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней, которую собственноручно подписал директор ООО «Новосибирский профессионал» ФИО2 и заверил оттиском печати Общества. После чегоФИО1, на основании изготовленной ей поддельной доверенности, находясь в отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, путем обмана сотрудников Банка, ДД.ММ.ГГГГ получила выпущенную для ФИО52 банковскую зарплатную карту «Visa Classic» и ПИН-конверт к ней.

Далее ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, с целью обмана сотрудников ПАО «Сбербанк России» путем создания видимости оборота денежных средств по счету зарплатной карты ФИО52 и наличия у неё реальной финансовой платежеспособности, внесли на счет ООО «Новосибирский профессионал» денежные средства в сумме не менее 967420рублей, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в совместном жилище, расположенном по адресу: <адрес>, по средствам системы «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» сформировали и направили от имени ООО «Новосибирский профессионал» в ПАО «Сбербанк России» реестры для зачисления денежных средств на счет ФИО52 в общей сумме 967 420 рублей. После чего ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы, имея в распоряжении банковскую зарплатную карту ФИО52 и пин-код к ней, периодически снимали поступившие на её счет денежные средства посредствам банкоматов, для выполнения дельнейших аналогичных зачислений.

В период до ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с технологической схемой по выпуску кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, и технологической схемой по выдаче кредитных карт, утвержденной заместителем председателя правления ПАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, системой ПАО «Сбербанк России» в автоматическом режиме, с учетом оборотов по счету карты клиента ФИО52,выгружен лимит денежных средств кредитной карты, предоставляемый для клиента индивидуально, о чем ФИО1 стало известно от менеджера по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», не осведомленной о преступном намерении организованной группы возглавляемой ФИО1

После чего ФИО1 и ФИО2, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, осознавая, что действуют в составе организованной группы, следуя разработанному плану, будучи осведомленными о том, что кредитная карта для ФИО52 выпущена и находится в отделении ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, в период до ДД.ММ.ГГГГ, обеспечили доставку ФИО52 из места её фактического проживания в <адрес>, в арендуемую ФИО1 для обеспечения возможности совершения преступления квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также передалиейизготовленную ФИО1 «шпоргалку», содержащую ложные данные о месте работы, должности, фактическом адресе рабочего места, контактных телефонах, размере зарплаты, адресе проживания и регистрации ФИО52, которые потребовали выучить наизусть.

ДД.ММ.ГГГГФИО1, реализуя совместный с участниками организованной группы умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», следуя разработанному плану, действуя в составе организованной группы совместно с ФИО2, на своем автомобиле привезла ФИО52 в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где потребовала от неё получить в Банке кредитную карту выпущенную на её имя, снять с неё денежные средства в банкомате или кассе Банка и передать их ей.

После чего, в тот же день ФИО52, действуя согласно указаний и инструкций, полученных от ФИО1, осознавая, что обязательные условия по кредитному соглашению в части внесения ежемесячных платежей и полного погашения кредитной задолженности от её имени ФИО1 будет исполнять самостоятельно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, где заключила с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор№, в рамках которого ей выдана кредитная карта «Visa Gold ТП-1К» № и ПИН-конверт к ней, а также на счет указанной кредитной карты, открытый в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, Банком зачислены денежные средства в сумме 300 000 рублей, которыми ФИО1 и ФИО2, осознавая, что действуют в составе организованной группы, возглавляемой ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив реальную возможность распоряжаться – совместно распорядились по своему усмотрению, в интересах организованной группы, в том числе с целью создания ложной убежденности о наличии у ФИО52 намерений к погашению возникшего перед ПАО «Сбербанк России» кредитного обязательства, а также с целью притупления бдительности сотрудников ПАО «Сбербанк России» и обеспечения возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений денежных средств Общества, ФИО1, действуя в составе организованной группы с ФИО2, внесли на счет кредитной карты ФИО52 денежные средства на общую сумму 21717,15рублей.

Таким образом, по указанным 43 эпизодам преступных деяний у истца было похищено денежных средств на общую сумму 7607000 рублей, при этом ответчики возвратили на счета клиентов в банке общую сумму 1918377,79 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей 5 судебного участка Дзержинского судебного района <адрес> вынесен судебный приказ о взыскании с ФИО4 в пользу ПАО «Сбербанк России» задолженности по счету № международной банковской карты ПАО «Сбербанк России Visa Classic № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 139148,55 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 1971,77 рублей (л.д.186 том 3).

ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей 3 судебного участка Первомайского судебного района <адрес> вынесен судебный приказ о взыскании в пользу ПАО «Сбербанк России» с ФИО1 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженности по счету № международной банковской карты Сбербанк России Visa Gold № в размере 394272,94 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 3571,36 рублей (л.д.187 том 3).

ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей 3 судебного участка Первомайского судебного района <адрес> вынесен судебный приказ о взыскании в пользу ОАО «Сбербанк России» с должника ФИО2 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженности по счету № международной банковской карты ПАО «Сбербанк России MasterCard Credit Momentum № в размере 392284,49 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 3561,42 рублей (л.д.188 том 3).

ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей 2 судебного участка Первомайского судебного района <адрес> вынесен судебный приказ о взыскании в пользу ПАО «Сбербанк России» с должника ФИО3 задолженности по счету № международной карты Сбербанк России Visa Gold № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 357030,88 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 3385,15 рублей (л.д.189 том 3).

Как указано истцом, денежных средств по указанным исполнительным документам не поступало, ответчиками доказательств обратного не представлено.

Также ответчиками не представлено доказательств возмещения ущерба в большем размере, чем указано в указанных приговорах. Тогда как банком представлены выписки по картам и расчеты задолженности по всем кредитным договорам. Размер задолженности с учетом поступивших платежей менее суммы хищения по каждому эпизоду.

В силу положений ст.15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В соответствии с требованиями ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Солидарная ответственность возникает при совместном причинении вреда(ст.1080 ГК РФ).

Как следует из материалов дела, денежные средства, которые ответчики возвращали на счета клиентов банка с целью притупить бдительность и возможности дальнейшего беспрепятственного совершения хищений, банком были списаны в счет платы за пользование кредитом(проценты) и частично в счет погашения основных обязательств по кредитному договору, в связи с чем возражения ответчика ФИО2 судом не принимаются. Оснований для исключения этих сумм из размера ущерба, предъявленного ко взысканию, по мнению суда, нет оснований. Так, в случае предоставления кредитов добросовестным заемщикам, банк получил бы с последних плату за пользование кредитами. Следовательно, начисленные проценты на суммы похищенные ответчиками по кредитным договорам, соответствуют размеру упущенной выгоде.

Согласно расчетов истца задолженность по основному долгу(без процентов) составляет:

по кредитной карте ФИО17- 119480(Том 1 л.д.19-23);

по кредитной карте ФИО29- 149350(Том 1 л.д.26-29);

по кредитной карте ФИО44- 124887,5(Том 1 л.д.43-46);

по кредитной карте ФИО43- 299935(Том 1 л.д.54-57);

по кредитной карте ФИО26- 149350(Том 1 л.д.65-69);

по кредитной карте ФИО3 299896,01(Том 1 л.д.77-80);

по кредитной карте ФИО23- 172914,60(Том 1 л.д.90-94);

по кредитной карте ФИО32- 99780,77(Том 1 л.д.98-101);

по кредитной карте ФИО45- 149832,52(Том 1 л.д.109-112);

по кредитной карте ФИО34- 99967,92(Том 1 л.д.120-123);

по кредитной карте ФИО25- 145504,93(Том 1 л.д.132-135);

по кредитной карте ФИО49- 299903,82(Том 1 л.д.144-146);

по кредитной карте ФИО31- 172947,16(Том 1 л.д.154-159);

по кредитной карте ФИО20- 119963,13(Том 1 л.д.164-168);

по кредитной карте ФИО39- 299936(Том 1 л.д.176-179);

по кредитной карте ФИО24- 149803,09(Том 1 л.д.211-214);

по кредитной карте ФИО52-299973,82(Том 1 л.д.217-220);

по кредитной карте ФИО30- 149799,87(Том 1 л.д.227-230);

по кредитной карте ФИО46- 299973,82(Том 1 л.д.233-236);

по кредитной карте ФИО19.- 119918,66(Том 1 л.д.240-243);

по кредитной карте ФИО50- 285670,35(Том 1 л.д.247-250);

по кредитной карте ФИО15- 119902,98(Том 2 л.д.2-6);

по кредитной карте ФИО51- 299983,82(Том 2 л.д.10-12);

по кредитной карте ФИО40- 149854,13(Том 2 л.д.15-18)

по кредитной карте ФИО27- 172829,48(Том 2 л.д.22-24)

по кредитной карте ФИО53- 299428(Том 2 л.д.28-30)

по кредитной карте ФИО36- 124948,62(Том 2 л.д.33-35)

по кредитной карте ФИО6- 99916,07(Том 2 л.д.40-42)

по кредитной карте ФИО9- 299897(Том 2 л.д.45-48)

по кредитной карте ФИО54- 299906,50(Том 2 л.д.52-54)

по кредитной карте ФИО16- 119983,13(Том 2 л.д.57-61);

по кредитной карте ФИО35- 299257,96(Том 2 л.д.65-67)

по кредитной карте ФИО4-119957,05(Том 2 л.д.72-74)

по кредитной карте ФИО18- 117589,39(Том 2 л.д.77-81)

Общая сумма задолженности составляет 6566752,50 рублей. Расчеты задолженности по кредитным договорам ответчиками не оспаривались.

Исходя из положений ст.15 ГК РФ, и того обстоятельства, что заемщики(клиенты банка) по кредитным договорам задолженность не погасили, суд приходит к выводу об удовлетворении искового заявления в размере заявленных требований, с учетом участия каждого из ответчиков в совершении преступлений, установленных приговором суда.

Так, ФИО1 и ФИО2 участвовали во всех эпизодах хищений, соответственно, привлекаются к солидарной ответственености по всему ущербу 6566752,50 рублей(банком не предявлены требования по картам самих ответчиков, по которым вынесены судебные приказы от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ).

С учетом вынесенного судебного приказа от ДД.ММ.ГГГГФИО3 должен отвечать солидарно с К-выми по хищениям с кредитными картами ФИО36, ФИО6, ФИО9, ФИО55, ФИО46, ФИО48 по ущербу в общей сумме 1147650 рублей.

С учетом вынесенного судебного приказа от ДД.ММ.ГГГГФИО4 должен отвечать солидарно с К-выми по хищениям с кредитными картами ФИО17, ФИО18, ФИО27, ФИО31, ФИО40 по ущербу в общей сумме 731417 рублей.

Ответчик ФИО5 должна отвечать солидарно с К-выми по хищениям с кредитными картами ФИО17, ФИО19, ФИО20, ФИО54, ФИО25, ФИО26, ФИО30, ФИО32, ФИО34, ФИО35 по ущербу в общей сумме 1604980 рублей.

Таким образом, взысканию в пользу истца подлежит:

солидарно с ФИО1 и ФИО2 3082705,50 рублей(6566752,50-1147650 – 731417 - 1604980);

солидарно с ФИО1, ФИО2, ФИО3 1147650 рублей;

солидарно с ФИО1, ФИО2, ФИО4 731 417 рублей;

солидарно с ФИО1ФИО2, ФИО5 1 604 980 рублей.

В силу положений ст.103 ГПК РФ с ответчиков в доход местного бюджета подлежит взысканию государственная пошлина :

С ФИО1, ФИО2 по 21713,25 рублей с каждого,

С ФИО3 7025,50 рублей; с ФИО4 56638,05 рублей; с ФИО5 8549,93 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198,233-235 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать в пользу солидарно с ФИО1 и ФИО2 в пользу ПАО Сбербанк сумму причиненного ущерба в размере 3 082 705, 50 рублей.

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2
и ФИО3 в пользу ПАО Сбербанк сумму
причиненного ущерба в размере 1 147 650,00 рублей.

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2 и ФИО4 в пользу ПАО Сбербанк сумму причиненного ущерба в размере 731 417,00 рублей.

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2 и ФИО5 в пользу ПАО Сбербанк сумму причиненного ущерба в размере 1 604 980,00 рублей.

Взыскать в доход местного бюджета государственную пошлину с ФИО1 и ФИО2 по 21713,25 рублей с каждого, с ФИО3 7025,50 рублей; с ФИО4 56638,05 рублей; с ФИО5. 8549,93 рублей.

Решение может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд через Первомайский районный суд в течение месяца со дня изготовления мотивированного решения.

Судья Е.А.Косарев

Мотивированное решение изготовлено 20.08.2020 г.