Гражданский кодекс часть 1

Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Крыловой В.Г. к ООО ИБФ «Темп-Инвест» о расторжении договора о брокерском обслуживании, расторжении договора поверенного и возврате акций,

У с т а н о в и л :

Крылова В.Г. обратилась в суд с иском к Мальцеву Ю.Г. о возмещении убытков в виде прямого ущерба по размещению денежных средств в активах 110680,54 руб. и упущенной выгоды в части неполученных доходов от роста рынка по индексу ММВБ 15692 руб.

В обоснование заявленных требований в исковом заявлении истица указала, что обратилась в ООО ИБФ «Темп-Инвест» с поручением выполнения функций Брокера по распоряжению ценными бумагами и денежными средствами на ММВБ. Брокер взял на себя обязательство совершать сделки с инвестиционным портфелем в интересах Клиента, по его поручению. Между истицей и ООО ИБФ «Темп-Инвест» были заключены договор о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг № ... от ... 2009 года и договор поверенного № ... от ... 2009 года. ...2009 года между истцом и ответчиком был заключен договор поручения на совершение сделок с ценными бумагами в рамках договора о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг № ... от ... 2009 года, по которому и протоколу согласования стоимости активов от ...2009 года от поручителя Крыловой В.Г. брокеру Мальцеву Ю.Г. были переданы в управление активы на сумму 438582,46 руб., из которых акции эмитентов стоимость 437284,50 руб., в том числе: ВТБ – 700 штук, Газпром - 2200 штук, Новатек - 150 штук, Сбербанк – 1245 штук, а также денежные средства в размере 1297,96 руб. В договоре поручения указано, что передача активов в управление Брокеру не влечет за собой перехода права собственности на переданные активы Брокеру. В нарушение требований закона «О рынке ценных бумаг» в результате действий брокера с 24.06.2009 года по 29.09.2009 года на счете поверенного стало числиться акций на сумму 74948 руб., в том числе Сбербанка 1000 штук, Уралкалий 79 штук, Сургутнефтегаз 500 шт., денежные средства отсутствовали. ...2009 года между Поручителем Крыловой В.Г. и брокером Мальцевым Ю.Г. было заключено дополнительное соглашение № ... к договору поручения от ...2009 года, по которому брокер взял на себя обязательства по доведению пакета ценных бумаг Поручителя до того количество акций, которое имело место на момент заключения договора поручения и денежных средств в размере 1300 руб. Однако своих обязательств не исполнил, по состоянию на 18.10.2010 года прямой убыток из-за недостатка активов инвестиционного портфеля поручителя составил 110 680, 54 руб. Брокер совершал действия с акциями, числящимися на счете истца самостоятельно, без согласовании своих действий с Поручителем, истец не давала конкретных указаний по продаже и покупке акций, которые могли бы причинить ей ущерб. По состоянию на 18.02.2010 года индекс ММВБ составил 1338,77. Прирост индекса составил 352,77 или 35,78%.

Впоследствии истица дополнила свои требования, просила обязать ответчика возместить материальный ущерб, вернув истице на ее лицевой счет ценные бумаги, денежные средства в размере 1300 руб. и взыскать с ответчика упущенную выгоду в размере 15692 руб.

В ходе разбирательства по делу истица подала дополнительное исковое заявление к ответчикам Мальцеву Ю.Г. и ООО «ИБФ «Темп-Инвест» в котором просила обязать ответчиков солидарно произвести возврат на ее лицевой счет утраченного имущества в виде акций ВТБ – 400 шт., Газпром – 212 шт., Сбербанк – 145 шт., Новатек – 150 шт., восстановив имущество до состояния, в котором оно находилось на момент заключения договора; вернуть денежные средства в размере 1300 руб., взыскать с ответчиков солидарно упущенную выгоду, размер которой истица рассчитать не может. При этом истица сослалась на то, что ущерб причинен ей совместными действиями ответчиков, которым она доверила свое личное имущество. Активы были переданы Мальцеву Ю.Г. по поручению главы брокерской фирмы ООО ИБФ «Темп-Инвест» Снегирева О.В., целью заключение договора поручительства было сохранение имущества и его приумножение.

Согласно последнего уточненного заявления, истица просит расторгнуть договор № ... о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг от ... 2009 года и дополнительные соглашения к нему; расторгнуть договор поверенного № ... от ... 2009 года, обязать ООО ИБФ «Темп-Инвест» вернуть принадлежащие истице на праве собственности по состоянию на 24 июня 2009 года акции ОАО «ВТБ» в количестве 700 штук, ОАО «Сбербанк России» в количестве 1245 штук, ОАО «Газпром» в количестве 2200 штук, Новатек в количестве 150 штук и денежных средств в размере 1297,96 руб.

В качестве ответчиков истицей указаны ООО ИБФ «Темп-Инвест и Мальцев Ю.Г.

Свои требования истица мотивирует тем, что на основании заключенного с ней ...2009 года договора о брокерском обслуживании на фондовых биржах, брокер ООО ИБФ «Темп-Инвест» обязался выполнять функции поверенного её счета, в связи с чем, заключить с клиентом договор Поверенного счета, с правом заключения депозитарных договоров и открытия счетов в депозитариях, распоряжения этими счетами с правом совершения всех необходимых операций с ценными бумагами в интересах клиента, по его поручениям, передаваемым лично либо через своего представителя; предоставлять отчет об исполнении договора не реже одного раза в месяц при совершенных за этот период операциях и в случае досрочного расторжения договора и по окончания срока его действия вернуть ценные бумаги и/или деньги на счет, указанный клиентом. В рамках данного договора подписано дополнительное соглашение о размере и выплате комиссионного вознаграждения, исчисляемого в процентах от суммарного оборота по счетам клиента по сделкам, совершаемым в течение торговой сессии. В этот же день был заключен договор поверенного, в соответствии с которым брокер выполняет функции представителя счета депо истца, открытому в депозитарии ЗАО «Алор-Инвест», с правом распоряжения ценными бумагами, и рядом иных обязательств, в частности, подавать поручения в отношении ценных бумаг, передавать клиенту отчеты депозитария об операциях, совершенных по счету. ... 2009 года истец по приходным кассовым ордерам внесла в кассу брокера 50000 руб. ... 2009 года истец перевела по поручению принадлежащие ей на праве собственности 1000 акций ОАО «ГАЗПРОМ» владельцу счета ЗАО «Алор-Инвест». По состоянию на 24.06.2009 года инвестиционный портфель клиента составляли ценные бумаги «ликвидных» эмитентов, в том числе акции - ОАО ВТБ в количестве 700 штук, ОАО «Сбербанк России» в количестве 1245 штук, ОАО «Газпром» в количестве 2200 штук, Новатек в количестве 150 штук и денежные средства в размере 1297,96 руб. В соответствии с договором о брокерском обслуживании поручение на совершение сделок клиент мог подавать лично или посредством уполномоченного лица любыми средствами связи, позволяющими установить, что поручение исходит от клиента, при этом ценные бумаги передавались брокеру в номинальное держание, и брокер назначался уполномоченным лицом клиента по распоряжению ценными бумагами в системах учета владельцев ценных бумаг. В рамках договора о брокерском обслуживании, ... 2009 года по рекомендации исполнительного органа ООО ИБФ «Темп-Инвест», истица подписала договор поручения с Мальцевым Ю.Г., работником брокера, выполняющим функции трейдера, в котором Мальцев Ю.Г. принял на себя обязательства совершать сделки с ценными бумагами истицы. Фактически истицей данный договор не был исполнен, доверенность на совершение операций Мальцеву Ю.Г. истица не выдавала, не сообщала и не передавала ему пароль (код) технического доступа к своему счету. С момента заключения этого договора истица поручения на покупку и продажу акций по форме и в порядке, установленном договором о брокерском обслуживании и специальном законодательством, также не выдавала. Однако операции по её счету совершались, и она полагает, что операции с ценными бумагами проводились брокером самостоятельно, без поручений клиента. При этом с ...2009 года брокер для клиента сделок по договору о брокерском обслуживании на фондовых биржах не совершал, приобретателем акций являлся сам брокер. Поскольку правоотношения между брокером и клиентом основаны на договоре комиссии, а волеизъявление истца на сделки купли-продажи акций отсутствовало, собственностью истца являются акции, находившиеся на его лицевом счете по состоянию на ... 2009 года. Поскольку Брокер, заключая сделки купли-продажи акций, использовал специальный лицевой счет Истца, ответчик действовал от имени истца при отсутствии соответствующих полномочий от него, вследствие чего совершенные им сделки считаются заключенными от имени и в интересах заключившего их лица. Заключенный, но не исполненный договор поручения с Мальцевым Ю.Г. истица расторгла с ...2009 года, уведомив об этом письменно ответчика.

В судебном заседании истица Крылова В.Г., а также её представитель Графская М.Б. поддержали предъявленные истицей требования по последнему уточненному исковому заявлению. Истица пояснила суду, что ...2009 года она заключила договор о брокерском обслуживании и договор поверенного с ООО ИБФ «Темп-Инвест» и первое время сама управляла своим пакетом акций, получала доход. Имея намерение увеличить размер доходов, обратилась к директору ООО ИБФ «Темп-Инвест» ФИО 1, который посчитал пакет акций истицы интересным и обещал увеличить доход с акций. Предложил поработать с работником фирмы Мальцевым Ю.Г. и пообещал помогать ему в ведении дел истицы, контролировать его работу. После чего, ...2009 года действуя в рамках договора о брокерском обслуживании, истица подписала договор поручения. На основании выданной истице программы она не могла сама выходить на биржу, но могла смотреть и отслеживать процесс, в сентябре 2009 года обнаружила, что часть её бумаг пропадает, приходила к ФИО 1 и к Мальцеву с вопросами, почему её доход не увеличивается, а ценные бумаги пропадают, требовала исполнения договора, возврата денег, подала заявление о расторжении договора поручения. ФИО 1 и Мальцев пообещали восстановить пакет акций до того состояния, в котором он находился на момент заключения договора поручения, просили для этого предоставить один месяц, она согласилась, после чего, между ней и Мальцевым Ю.Г. было подписано дополнительное соглашение. В нарушение принятых обязательств Мальцев Ю.Г. не согласовывал совершаемые им сделки, не предоставлял истице отчеты, не звонил ей, она ему тоже не звонила, с её акциями не работали, их количество и доход, не увеличивались. Полагает, что ООО ИБФ «Тем-Инвест» нарушило свои обязательства по договору о брокерском обслуживании и договору поручения, поскольку она лично никаких сделок с принадлежащими ей акциями и денежными средствами не совершала, Мальцеву Ю.Г. доверенности на совершение сделок и код доступа к своему счету не передавала. Сделки Мальцев Ю.Г. осуществлял без её ведома и согласия, со своего рабочего места и с использованием рабочей аппаратуры, доступа к её счету. Ей не предоставлялись ежемесячные отчеты. Она операции по своему счету не согласовывала и их не одобрила.

Представитель истицы пояснила суду, что заключенные между истицей и ООО ИБФ «Темп-Инвест договора о брокерском обслуживании и поверенного счета следует рассматривать как договора комиссии. Заключенный в рамках этих договоров, договор поручения с работником ООО ИБФ «Темп-Инвест» Мальцевым Ю.Г., является ничтожным. В соответствии с принятыми на себя брокером обязательствами, ООО ИБФ «Темп-Инвест» не имело право совершать какие-либо операции без личного поручения клиента Крыловой В.Г. С ...2009 года Крылова В.Г. сама никаких поручений не выдавала на совершение операций с её ценными бумагами. В сентябре 2009 года истица направила в адрес ответчика извещение о расторжении договора от ...2009 года. Однако ООО ИБФ «Темп-Инвест» проводило операции, что привело к утрате истцом акций. В связи с существенным нарушением ответчиком своих обязательств по договору, выразившимся в совершении операций без поручений клиента, не убедившись в том, что оно исходит от Крыловой В.Г. либо уполномоченного ею лица, в не предоставлении ежемесячных ответов, просят расторгнуть договор брокерского обслуживания и договор поверенного. Обязать ответчика ООО ИБФ «Темп-Инвест» вернуть Крыловой В.Г. её акции и денежные средства в состоянии, в котором они находились на ...2009 года. В настоящее время каких-либо требований к ответчику Мальцеву Ю.Г., не предъявляют.

Представитель ответчика ООО ИБФ «Темп-Инвест» на основании договора и доверенности Никонорова О.С. иск не признала. Полагает, что ООО ИБФ «Темп-Инвест» надлежащим образом исполняет все обязательства по заключенным с истицей ... 2009 года договорам о брокерском обслуживании и поверенного счетом. Претензий по исполнению данных договоров от истицы в адрес ООО ИБФ «Темп-Инвест» никогда не поступало. На основании заявления истца договора могут быть расторгнуты. Правовые основания для их расторжения судом отсутствуют. Возврат акций, хранение которых осуществляется в соответствии с договором поверенного счетом в ЗАО «Алор-Инвест», может быть осуществлен по заявлению истицы с указанием в нем реквизитов для перевода ценных бумаг. Переведено может быть лишь то количество акций и денежных средств, которое имеется на момент перевода на счете Крыловой В.Г. Утверждение истицы о том, что Договор поручения от ...2009 года между истцом и Мальцевым Ю.Г. заключен по рекомендации директора ФИО 1, не прикреплено доказательствами и не соответствует действительности. ООО ИБФ «Темп-Инвест» не оказывает услуг по доверенному управлению ввиду того, что не имеет соответствующей лицензии. В связи с этим ФИО 1 не вправе давать указания сотрудникам по заключению таких договоров. Должностной инструкцией сотрудника Общества Мальцева Ю.Г. заключение договоров поручения, договоров доверительного управления не предусмотрено. Договор поручения от ...2009 года – самостоятельный гражданско-правовой договор, сведения о том, что ООО ИБФ «Темп-Инвест» является посредником или стороной данного договора, отсутствуют. Сведения о том, что этот договор является приложением, неотъемлемой частью договора о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг № ..., также отсутствуют. Обязательства, а также ответственность ООО ИБФ «Темп-Инвест» по договору поручения, отсутствуют. Мальцев Ю.Г. занимает должность руководителя брокерских операций, в его обязанности входит принимать заявки и поручения клиентов на совершение сделок по телефону и по факсу, выставлять их в систему, вправе знакомиться с информацией о состоянии счета клиентов и о проведенной ими операции, обладает паролем доступа к счетам клиентов. Истицей было подписано соглашение об использовании автоматического сбора заявок, при принятии которых у клиента запрашивает личный логии и пароль. Сделки Мальцев Ю.Г. самостоятельно совершал на основании гражданско-правового договора с Крыловой В.Г., пунктом 8 которого предусмотрено, что он имеет силу доверенности на право подачи поручений на сделки. Крылова В.Г. сама пожелала, чтобы её пакетом акций управляло другое физическое лицо. В данном договоре, Мальцев Ю.Г. выступал как частное лицо, а не как работник ООО ИБФ «Темп-Инвест». До ...2011 года Крылова В.Г. никаких претензий к ООО ИБФ «Темп-Инвест» в связи с проведением несанкционированных сделок не заявляла, напротив, настаивала на том, чтобы Мальцев Ю.Г. активно работал с её инвестиционным пакетом. Отчеты по проводимым операциям по счетам клиентов составляются ООО ИБФ «Темп-Инвест» в соответствии с условиями договора, клиент должен сам позаботиться о том, чтобы получить их, вручение отчетов клиенту не предусмотрено. Крылова В.Г. своими отчетами не интересовалась, они ей были предъявлены по первому требованию. Подписав последний из отчетов, истица одобрила сделки по всем предыдущим, никаких претензий при этом, не указала. В настоящее время все операции по счету Крыловой В.Г. на основании её заявления приостановлены. В удовлетворении иска просят истице отказать. Просит возместить расходы, понесенные ООО ИБФ «Темп-Инвест» в связи с участием в деле представителя в сумме 10 000 рублей.

Ответчик Мальцев Ю.Г., извещенный о месте и времени рассмотрения дела надлежащим образом, в судебное заседание не явился, о причинах неявки суд в известность не поставил, не просил об отложении дела либо рассмотрении дела в его отсутствии. Как видно из материалов дела, ранее Мальцев Ю.Г. предъявленный Крыловой В.Г. иск не признал. Пояснил суду, что ...2009 года, выступив от своего имени, заключил с истицей договор поручения, по которому истица передала ему полномочия осуществлять операции по её брокерскому счету. Со стороны директора ООО ИБФ «Темп-Инвест» ФИО 1 никаких указаний, побуждающих заключить договор с Крыловой В.Г., не было. Крылова лично обратилась к нему с предложением, которое он принял, заключив договор. В данном договоре выступил поверенным, на основании п. 8 договора поручения в рабочее время совершал от имени Крыловой В.Г. сделки по продаже принадлежащих ей ценных бумаг и покупке новых с использованием денежных средств истицы. Во исполнение договора поручения с Крыловой В.Г., размещал заявки на бирже в электронном виде, имея доступ к распоряжению счетом истицы в силу того, что работает в ООО ИБФ «Темп-Инвест». У истицы логин и пароль не спрашивал. Каждую сделку с Крыловой В.Г. не согласовывал и не обязывался этого делать. В ходе проведения операций, количество акций на счете Крыловой В.Г. уменьшилось, состав акций изменился, а денежных средств оказалось больше. Таким образом, в денежном выражении активы Крыловой В.Г. выросли, имеется прибыль. Клиентом убытков не получено. На денежные средства приобрести тот пакет акций, который был у истицы на ...2009 года, нельзя. Обязательств, гарантирующих получение дохода, на себя не брал. Договор поручения не содержит условия о сохранении «первоначального» пакета акций. Его интерес в данном договоре заключался в получении вознаграждения по итогам работы в виде процента от роста стоимости активов. По истечении трех месяцев с момента заключения договора, Крылова В.Г. высказала претензии по его работе. В связи с чем, в сентябре 2009 года, между ним и истицей было заключено дополнительное соглашение, по которому он обязался принять все возможные меры к тому, чтобы довести пакет акций Крыловой В.Г. до того состояния, в котором он был ему передан 24.06.2009г. Одним из пунктов соглашения, был отказ от получения вознаграждения. Все это время действовал в интересах клиента, однако результат Крылову В.Г. не удовлетворил, восстановить пакет её акций не удалось.

Третье лицо ЗАО «Алор-Инвест», извещенное о месте и времени рассмотрения дела надлежащим образом, в судебное заседание своего представителя не направило, о причинах его неявки суд в известность не поставило, не просило об отложении дела либо рассмотрении дела в его отсутствии. Суд счел возможным рассмотреть дело без представителя третьего лица.

Выслушав истицу и её представителя, представителя ответчика ООО ИБФ «Темп-Инвест», исследовав материалы дела, суд находит иск подлежащим удовлетворению частично. При этом суд исходит из следующего.

На основании ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Брокер должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке их поступления. Сделки, осуществляемые по поручению клиентов, во всех случаях подлежат приоритетному исполнению по сравнению с дилерскими операциями самого брокера при совмещении им деятельности брокера и дилера.

В случае, если конфликт интересов брокера и его клиента, о котором клиент не был уведомлен до получения брокером соответствующего поручения, привел к причинению клиенту убытков, брокер обязан возместить их в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации.

Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом.

Брокер вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента.

Брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения способом, предусмотренным настоящим пунктом. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании.

Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам.

На основании ст. 971 ГК РФ по договору поручения одна сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные юридические действия. Права и обязанности по сделке, совершенной поверенным, возникают непосредственно у доверителя.

Как установлено судом, ... 2009 года между Крыловой В.Г. и ООО ИБФ «Темп-Инвест» было заключено два договора - № ... о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг (далее по тексту договор о брокерском обслуживании) и № ... поверенного (далее по тексту договор поверенного).

В соответствии с договором о брокерском обслуживании, ООО «Инвестиционно-брокерская фирма «Темп-Инвест» - Брокер, приняло на себя обязательство совершать по поручению Клиента Крыловой В.Г. в интересах Клиента, за счет Клиента сделки с ценными бумагами и денежными средствами, составляющими инвестиционный портфель Клиента, на ММВБ, в РТС, на Бирже «Санкт-Петербург», а также иные юридические и фактические действия, связанные с такими сделками. Клиент поручил Брокеру выполнять функции Поверенного собственного счета, в связи с чем, заключить с ним Договор Поверенного счета. Клиент назначил Брокера своим уполномоченным лицом при получении дохода по ценным бумагам, входящим в инвестиционный портфель Клиента.

Как оговорили стороны в договоре, поручение на совершение сделки подаются Клиентом лично или через своего представителя уполномоченному лицу Брокера по факсу, телефону или в электронном виде путем выставления поручения через торговый терминал, а также с использованием любой иной связи, позволяющей установить, что поручение исходит от Клиента.

Брокер обязался предоставлять Клиенту отчеты об исполнении настоящего Договора не реже одного раза в месяц, если в течение предыдущего месяца по счету расчетов с Клиентом произошло движение денежных средств или ценных бумаг в помещении фирмы не позднее пяти первых рабочих дней, следующих за отчетным. Отчет считается принятым, если Клиент письменно не заявит о своих возражениях в течение двух рабочих дней от даты его получения. Подписанный Клиентом отчет в случае спора, является документальным подтверждением одобрения действий Брокера и согласие с результатами его деятельности, отраженными в отчете. В случае неявки Клиента за получением отчета в указанные сроки без уважительных причин, отчет считается принятым.

Как видно из договора, сторона, не исполнившая или ненадлежащим образом исполнившая свои обязательства по настоящему Договору, обязалась в полном объеме возместить убытки, причиненные другой стороне.

Также сторонами оговорено, что Брокер не несет ответственности перед Клиентом за убытки, причиненные действием или бездействием Брокера, обоснованно полагавшегося на письменные поручения (передаточные распоряжения) уполномоченного представителя Клиента.

Судом установлено, что одновременно с подписанием указанного договора сторонами были подписаны дополнительные соглашения к нему (приложения №№ ...,...,...) о размере и выплате вознаграждения, условиях обслуживания клиентов в торговом зале, перечень услуг и тарифы на обслуживание клиентов.

Исходя из заключенного сторонами по делу договора поверенного, Клиент Крылова В.Г. поручила, а Представитель ООО ИБФ «Темп-Инвест» обязалось за счет Клиента заключить депозитарный договор с ЗАО «Алор Инвест». Клиент назначила Представителя Поверенным своего счета депо, т.е. передала полномочия по распоряжению ценными бумагами и осуществлению прав по ценным бумагам, которые учитываются на счете депо Клиента в течение срока действия Договора.

...2009 года между Мальцевым Ю.Г., именующим себя Брокером и Крыловой В.Г., именующий себя Поручителем был заключен договор поручения, в рамках которого Мальцев Ю.Г. обязался совершать сделки с ценными бумагами Поручителя в рамках договора на брокерское обслуживание № ... от ...2009г., заключенного Поручителем с ООО ИБФ «Темп-Инвест» в интересах Поручителя. Согласно п. 8 данного договора стороны пришли к соглашению о том, что настоящий договор имеет силу доверенности на право подачи поручений на сделки и изъятия денежных средств оплаты вознаграждения, составляющего согласно п. 2.2. договора 25% роста стоимости активов.

Как следует из подписанного ...2009 года Мальцевым Ю.Г. и Крыловой В.Г. протокола согласования стоимости активов к договору поручения от ...2009 года, на вечер данного числа активы Поручителя составляли: акции ОАО ВТБ - 700 штук, ОАО «Сбербанк России» - 1245 штук, ОАО «Газпром» - 2200 штук, Новатек - 150 штук и денежные средства в размере 1297,96 руб.

...2009 года между теми же сторонами было заключено дополнительное соглашение № ..., по условиям которого Брокер Мальцев Ю.Г. обязался перед Поручителем Крыловой В.Г. принять все возможные и необходимые меры по доведению пакета ценных бумаг Поручителя до состояния, указанного в протоколе согласования стоимости активов от ...2009 года в срок до ...2009 года, для чего ежедневно проводить операции с активами Поручителя, ежедневно оповещать Поручителя о состоянии активов.

В соответствии со статьей 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно статье 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.

В соответствии со ст. 53 ГК РФ юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительными документами. Действия органов юридического лица, направленные на установление, изменение или прекращение прав и обязанностей юридического лица, признаются действиями самого юридического лица. В силу указанной нормы органы юридического лица не могут рассматриваться как самостоятельные субъекты гражданских правоотношений и, следовательно, выступать в качестве представителей юридического лица в гражданско-правовых отношениях.

Как следует из материалов дела, после заключения договора о брокерском обслуживании и договора поверенного, Крылова В.Г. обратилась к директору ООО ИБФ «Темп-Инвест» ФИО 1 имея намерение получить квалифицированные услуги по управлению её инвестиционным пакетом, состоящим из акций и денежных средств.

В судебном заседании директор ООО ИБФ «Темп-Инвест» ФИО 1 подтвердил факт обращения к нему Крыловой В.Г. с данной просьбой и пояснил, что он отказал истице в просьбе, однако порекомендовал обратиться по данному вопросу к сотруднику ИБФ «Темп-Инвест» Мальцеву Ю.Г. (том 1 л.д. 112).

Как установлено судом, в должностные обязанности руководителя отдела брокерско-дилерских операций Мальцева Ю.Г. (л.д. ... том ... входит осуществление организации и реализации выставления поручений от имени Фирмы и клиентов в электронную торговую систему, их фиксацию и сохранение в электронном виде согласно требованиям внутреннего учета. Руководитель отдела подчиняется непосредственно Директору Фирмы. К нему предъявляются квалификационные требования о наличии высшего образования, квалификационного аттестата и иные, связанные с обладанием интеллектом, аналитическими способностями и иными личными качествами. В должностные обязанности руководителя отдела входит также осуществление финансовых консультаций клиента, информирование их о текущих биржевых ценах и тенденциях движения рынка.

Как пояснил суду Мальцев Ю.Г., после заключения договора поручения ...2009 года, им совершались сделки с инвестиционным портфелем клиента фирмы Крыловой В.Г. по собственному усмотрению в рабочее время, на рабочем месте, с использованием рабочей техники и доступа к информации и счетам всех клиентов ООО ИБФ «Темп-Инвест».

Как видно из имеющихся в материалах дела выписок по счету Крыловой В.Г., в период совершения Мальцевым Ю.Г. операций с инвестиционным портфелем истицы, сделки в основном были направлены на продажу ценных бумаг и их перевод в денежное выражение.

По смыслу п.п. 3.3.5 договора о брокерском обслуживании и исходя из пояснений сторон в судебном заседании, денежные средства всех клиентов ООО ИБФ «Темп-Инвест» хранятся на отдельном счете, брокер имеет право использовать денежные средства Клиента при условии, что данное обстоятельство не отразится на исполнении поручения Клиента.

В соответствии с частью 1 статьи 182 ГК РФ сделка, совершенная одним лицом (представителем) от имени другого лица (представляемого) в силу полномочия, основанного на доверенности, указании закона либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, непосредственно создает, изменяет и прекращает гражданские права и обязанности представляемого.

В соответствии с п. 1 ст. 185 ГК РФ доверенностью признается письменное уполномочие, выдаваемое одним лицом другому лицу для представительства перед третьими лицами. Письменное уполномочие на совершение сделки представителем может быть представлено представляемым непосредственно соответствующему третьему лицу.

В силу части 3 статьи 182 ГК РФ представитель не может совершать сделки от имени представляемого в отношении себя лично. Он не может также совершать такие сделки в отношении другого лица, представителем которого он одновременно является, за исключением случаев коммерческого представительства.

Из данной нормы закона следует, что представитель не может совершать сделки от имени представляемого лица в отношении другого лица, если он одновременно является и его представителем.

В силу приведенных положений закона в рассматриваемом случае работник ООО ИБФ «Темп-Инвест» Мальцев Ю.Г., будучи уполномоченным представителем Общества, которое приняло на себя обязательства перед Крыловой В.Г. оказывать услуги Брокера по размещению её заявок в торговой системе соответствующей биржи (совершать в интересах и за счет клиента сделки с ценными бумагами и денежными средствам, составляющими инвестиционный портфель Клиента на ММВБ, в РТС, на БСи-Б) за вознаграждение в виде комиссии от суммы сделок, а также имеющее право использовать денежные средства Клиента, не мог одновременно быть представителем Клиента Крыловой В.Г., от имени которой совершались сделки.

Возражения ответчика со ссылкой на заключение Крыловой В.Г. и Мальцевым Ю.Г. самостоятельного гражданско-правового договора не принимаются судом.

Ответчиком не представлены письменные поручения (передаточные распоряжения) на совершение сделок, которые отражены в выписках по её счету.

Судом установлено, что работник ООО ИБФ «Темп-Инвест» Мальцев Ю.Г. был ознакомлен с должностной инструкцией, обладал специальными познаниями, сведениями о том, что истица является Клиентом фирмы, тем не менее, выступил Брокером, то есть фактически представился от имени представляемого им лица ООО ИБФ «Темп-Инвест». В рабочее время, с использованием предоставленной ООО ИБФ «Темп-Инвест» техники, полученного в силу должностных полномочий пароля доступа к электронной программе и счету клиента Крыловой В.Г., в нарушение принятых ООО ИБФ «Темп-Инвест» обязательств по договору о брокерском обслуживании, совершал сделки с ценными бумагами и денежными средствами Крыловой В.Г. без соответствующих поручений клиента, по собственному усмотрению. Руководителю ООО ИБФ «Темп-Инвест» ФИО 1 было известно о производимых работником Мальцевым Ю.Г. действиях.

В соответствии со статьей 183 ГК РФ отсутствие полномочий на заключение сделки влечет наступление негативных последствий для совершившего ее лица, если только представляемый в дальнейшем прямо не одобрит данную сделку.

Как пояснила суду Крылова В.Г., совершенные от её имени Мальцевым Ю.Г. сделки она не одобрила. Сам договор поручения от ...2009 года и дополнительное соглашение к нему являются ничтожными. Обсуждение вопроса относительно получения отчетов и их подписания истицей, подачи письменных возражений, правового значения по обстоятельствам дела не имеет.

Согласно статье 450 ГК РФ изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами или договором.

По требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только: 1) при существенном нарушении договора другой стороной; 2) в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

В силу пункта 1 статьи 1068 ГК РФ юридическое лицо либо гражданин возмещает вред, причиненный его работником при исполнении трудовых (служебных, должностных) обязанностей.

Достоверно установлено, что проведенные Мальцевым Ю.Г. сделки с инвестиционным пакетом Клиента ООО ИБФ «Темп-Инвест» Крыловой В.Г. привели к утрате последней того количества акций, которыми она обладала на ...2009 года. Находящихся на счете Крыловой В.Г. денежных средств не достаточно для приобретения полного пакета акций. Деятельность работника ООО ИБФ «Темп-Инвест» Мальцева Ю.Г. в рамках дополнительного соглашения не привела к восстановлению положения, существовавшего до момента нарушения прав истицы.

Суд приходит к выводу, что допущенные работником ООО ИБФ «Темп-Инвест» Мальцевым Ю.Г. нарушения по исполнению своих служебных обязанностей уполномоченного ООО ИБФ «Темп-Инвест» при совершении сделок только от имени и по поручению клиентов в рамках договора о брокерском обслуживании, являются существенными нарушениями, влекущими для истца предусмотренные подпунктом 1 пункта 2 статьи 450 ГК РФ.

Пунктом 5 статьи 453 ГК РФ, предусмотрено, что если основанием для изменения или расторжения договора послужило существенное нарушение договора одной из сторон, другая сторона вправе требовать возмещения убытков, причиненных изменением или расторжением договора.

Исходя из положений п. 2.2. договора о брокерском обслуживании, исполнение Брокером поручения выполнения функций Поверенного счетом клиента, обусловлено заключением Клиентом договора Поверенного.

При указанных выше обстоятельствах имеются основания для расторжения договоров брокерского обслуживания и поверенного от ...2009 года и возложении на ООО ИБ Ф «Темп-Инвест» обязанности возврата Крыловой В.Г. инвестиционного пакета, которым она обладала по состоянию на ...2009 года.

Поскольку фактически истицей не предъявлено никаких требований к Мальцеву Ю.Г., отсутствуют основания для их разрешения.

На основании ст. 98 ГПК РФ в возмещении заявленных ответчиком расходов на оплату услуг представителя в размере 10 000 рублей следует отказать.

На сновании изложенного и руководствуясь ст. ст. 196-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Расторгнуть заключенные между Крыловой В.Г. и ООО ИБФ «Темп-Инвест» ... 2009 года договор № ... о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг и договор поверенного № ....

Обязать ООО ИБФ «Темп-Инвест» вернуть Крыловой В.Г. акции ОАО «Банк Внешней торговли» в количестве 700 штук, ОАО «Сбербанк России» в количестве 1245 штук, ОАО «Газпром» в количестве 2 200 штук, «Новатек» в количестве 150 штук, стоимостью, определяемой ценами ЗАО «Московская межбанковская валютная биржа» на день исполнения решения суда и денежные средства в размере 1 297 рублей 96 копеек.

Обязать Крылову В.Г. предоставить ООО ИБФ «Темп-Инвест» реквизиты счета для перевода денежных средств и ценных бумаг.

Решение может быть обжаловано в Тверской областной суд с подачей жалобы через Московский районный суд города Твери в течение 10 дней со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Председательствующий: