Гражданский кодекс часть 1

В обосновании заявленных требований указывает, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ (ПАО) и ФИО1 было заключено Соглашение № о предоставлении услуг на финансовых рынках путем подачи Заявлений и присоединения в порядке ст. 428 ГК РФ к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках.

Данными заявлениями Ответчик подтвердил, что до подписания Заявлений информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, и тарифах Банка.

Также Ответчик был информирован о принимаемых рисках в соответствии с Декларациями о рисках, предусмотренными Приложением № 14 к Регламенту.

Тексты Регламента и приложений размещены в открытом доступе на сайте Банка по адресу: https://www.vtb.ru/personal/investicii/documents/.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у клиента была открыта короткая позиция по фьючерсу № и длинная позиция по фьючерсу №

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> клиенту отправлены сообщения о возможном принудительном закрытии позиций на срочном рынке:

«Уважаемый Г. В.! В соответствии с пунктом 29.1 Регламента оказания услуг на финансовых рынках ВТБ (ПАО) по брокерскому соглашению № возможно принудительное закрытие позиций в связи с уменьшением коэффициента достаточности средств. Просим отслеживать состояние Вашего инвестиционного портфеля!».

Истец указывает, что ответчиком не были предприняты меры, направленные на увеличение КДС, Банк был вынужден во исполнение пункта 24.19 Регламента и подпункта «Б пункта 29.1 Регламентаи подпункта «В» осуществить принудительные сделки, направленные на ограничение убытков.

ДД.ММ.ГГГГ в течение торговой сессии Банком принудительно закрыты все контракты.

Также истец указывает, что сроки проведения принудительных операций были увеличены в связи со сложившейся ситуацией на финансовых рынка вызванной введением ограничений иностранными государствами в отношений ряда финансовых институтов, существенно ухудшающих условия выполнен обязательств или делающих невозможным либо несвоевременным исполнение брокером своих обязательств, в том числе невозможностью своевременно совершать принудительные сделки закрытия позиций клиентов ввиду низке ликвидности во встречных заявках на биржевых торгах и не проведения отдельные дни торговых сессий по большинству инструментов.

Банк принудительно закрыл позиции истца, когда появилась такая возможность в сложившейся ситуации на финансовых рынках.

Вариационная маржа начисляется/списывается Московской Биржей соответствии с правилами торгов.

ДД.ММ.ГГГГ вариационная маржа: 882,805.96 руб.

ДД.ММ.ГГГГ вариационная маржа: 132,399.34 руб.

ДД.ММ.ГГГГ вариационная маржа: 1 455 338,16 руб., исходящий остаток – 650 360,57 руб.

Ответчик регулярно с ДД.ММ.ГГГГ по дату принудительных операций имел возможность наблюдать, что по его сету ситуация значительно ухудшается.

В итоге для закрытия необеспеченной позиции Банк осуществил ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> сделки по принудительному закрытию контрактов на Срочном рынке Биржи в общем количестве 27 шт.

ДД.ММ.ГГГГ в секции Срочного рынка ПАО Московская Биржа у клиента возникли обязательства перед Банком в размере 650 360,57 руб.

Спекулятивные операции на Срочном рынке (с производными финансовыми инструментами: фьючерсными контрактами, опционами) принято считать высоко рискованными. С одной стороны, при совершении сделок на Срочном рынке клиент должен иметь в виду, что при неблагоприятной ситуации для занятой им позиции существует вероятность в сравнительно короткий период времени потерять часть или все свои средства, депонированные в виде гарантийного обеспечения. С другой стороны, для поддержания позиции от клиента может потребоваться внести дополнительные средства (увеличить дополнительное гарантийное обеспечение) значительного размера и в короткий срок. При невозможности внести дополнительные средства в установленный срок позиция инвестора может быть принудительно закрыта с убытком и инвестор будет ответственен за любые образовавшиеся при этом потери. Указанная информация доводится Банком до клиентов в Декларации о рисках.

Сумма задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ с учётом зачисления денежных средств составляет 585 803.61 руб. и до настоящего времени не погашена.

При этом ответчик на дату обращения в суд свои обязательства по погашению долга не исполняет, требование банка оставлено без ответа.

Истец просит взыскать задолженность по Соглашению от ДД.ММ.ГГГГ№ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 585 803,61 рубль, расходы по оплате государственной пошлины.

Истец представитель Банка ВТБ (ПАО) в судебное заседание не явился, извещен о времени и месте рассмотрения дела по правилам п. 2.1 ст. 113 ГПК РФ, ходатайств об отложении не заявил, в связи с чем суд находит возможным рассмотреть дело в отсутствии представителя истца.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, судебное извещение, направленное по адресу регистрации ответчик не получил, возвращено в суд в связи с истечением срока хранения.

Вместе с тем, суд полагает, что ФИО1 надлежащим образом извещен о времени и месте рассмотрения дела в силу п. 1 ст. 165.1 ГК РФ, разъяснениям, изложенным в абз. 2 п. 67, 68 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 года № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»,

Таким образом, судом были предприняты все предусмотренные гражданским процессуальным законодательством меры для извещения ответчика о месте и времени рассмотрения дела, в связи с чем, у суда в соответствии со ст. 167 ГПК РФ имеются основания для рассмотрения дела в отсутствие ответчика.

Суд, изучив материалы дела, находит заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, при этом в силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с ч. 1 ст. 314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

В соответствии с п. 4 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-Ф3 «О рынке пенных бумаг» брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения.

Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в трок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких денных бумаг на организованных торгах.

Судом установлено и из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГФИО1 подано в Банк ВТБ (ПАО) заявление на обслуживание на финансовых рынках, номер соглашения по реестру клиентов Бака ВТБ (ПАО) №, которым ФИО2 заявил о присоединении к условиям (акцепте условий) "Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО) в порядке, предусмотренном ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации; подтвердил осведомленность о факте совмещения Банком ВТБ (ПАО) деятельности в качестве брокера с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг; просил открыть на балансе банка необходимые лицевые счета для учета денежных средств, предназначенных для операций с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами в российских рублях и иностранной валюте и осуществлять обслуживание в соответствии с Регламентом, законодательством, действующими Правилами торговых систем и обычаями делового оборота рынков; заявил о намерении проводить операции в торговых системах, включая Торговую систему Фондовый рынок ПАО Московская Биржа, торговую систему Валютный рынок ПАО Московская биржа, в торговой системе Срочный рынок ПАО Московская Биржа (л.д. 12).

Пунктом 1.1. указанного Регламента предусмотрено, что данный регламент представляет собой стандартную форму соглашения о предоставлении услуг на финансовых рынках, которое может быть заключено между Банком и физическим лицом, заключение данного соглашения по п. 1.4. производится путем простого присоединения к условиям (акцепта) Регламента в соответствии со ст. 428 ГК РФ с представлением в банк заявления на обслуживание на финансовых рынках.

Таким образом, путем подписания заявления на обслуживание т и присоединения к условиям Регламента, ответчиком по правилам статей 428, 990 Гражданского кодекса Российской Федерации при присоединении к договору, условия которого определены в стандартных формах, заключен договор на обслуживание на финансовых рынках.

Согласно разделу 4 Регламента банк принимает обязательства предоставлять за вознаграждение следующие услуги: проводить за счет и в интересах клиентов Торговые операции, при совершении Торговых сделок банк действует либо от своего имени и за счет клиента в качестве комиссионера, либо от имени и за счет клиента в качестве поверенного в соответствии с Правилами торгов; обеспечивает исполнение сделок; совершает неторговые операции; предоставляет прочие услуги, связанные с работой на рынке ценных бумаг и срочными инструментами и иностранной валютой, зафиксированной в Регламенте.

Согласно п. 31.1. Регламента Банк взимает с Клиента вознаграждение за все предоставленные услуги, предусмотренные Регламентом и действующими Условиями. При этом Банк взимает вознаграждение с Клиента в соответствии с Тарифами Банка, действующими на момент фактического предоставления услуг.

Согласно п. 31.4 Размер действующих Тарифов Банка на услуги, предусмотренные Регламентом, зафиксирован в Приложении № 9 к Регламенту.

В соответствии с п. 22.2 Регламента особенности процедур, выполняемых Банком при совершении сделок на различных Площадках, определяются Правилами торгов и обычаями делового оборота, существующими на указанных рынках.

Согласно пункту 23.1 Регламента, если иное не предусмотрено отдельными соглашением между Банком и Клиентом, то исполнение Заявок Клиента производится Банком только путем заключения соответствующей сделки в соответствии с указанными Клиентом инструкциями, содержащимися в самой Заявке, и Правилами соответствующей Площадки.

Согласно пункту 24.19 Регламента, в случае если гарантийных активов на Плановой Позиции Клиента на Срочном рынке ПАО Московская Биржа недостаточно для удержания открытых позиций по срочным инструментам (в том числе, если по инициативе Площадки происходит увеличение величины гарантийного обеспечения), или для проведения урегулирования по заключенным сделкам со срочными инструментами (рассчитанный согласно Приложению № 15 к Регламенту коэффициент достаточности меньше установленной Банком величины X), открытые позиции Клиента по срочным

инструментам закрываются Банком до окончания Торговой сессии следующего торгового дня в порядке, предусмотренном пунктом 29.1 Регламента (для подпункта «В» указанного пункта).

Требования настоящего пункта не применяются, если до закрытия позиций Клиента значение КДС превысит установленную величину Х.

Согласно подпункту «В» пункта 29.1 Регламента, в случае если гарантийных активов на Плановой Позиции Клиента на Срочном рынке оказалось недостаточно для удержания открытых позиций по срочному инструменту или проведения расчетов по ранее заключенным сделкам со срочными инструментами (рассчитанный согласно Приложению № 15 к Регламенту КДС стал меньше установленного Банком минимального значения КДС (X)), Клиент поручает Банку закрыть все или часть открытых позиций Клиента по срочным инструментам, т.е. совершить за счет Клиента сделки со срочными инструментами таким образом, чтобы ликвидировать задолженность Клиента перед Банком (чтобы КДС, рассчитанный согласно Приложению № 15 к Регламенту, стал не менее установленной Банком величины Y).

Использование при оценке достаточности средств Клиента показателя КДС призвано обеспечить своевременное принятие мер по устранению риска возникновения отрицательного остатка по счету Клиента (задолженности Клиента по обеспечению обязательств по оплате вариационной маржи после проведения клиринга, комиссии Банка) после закрытия позиции Клиента как Клиентом самостоятельно, так и Банком в ходе принудительных операций.

Оперативное информирование клиентов о состоянии портфеля и значении КДС по их позиции на Срочном рынке ПАО Московская Биржа производится через системы удаленного доступа QUIK, Онлайн-брокер (Личный кабинет) и Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции.

Согласно пункту 32.8 Регламента Банк вправе направлять Клиенту оповещения по факту наступления различных событий в рамках настоящего Регламента (принятие и исполнение распорядительных сообщений, изменение анкетных данных, закрытие позиций и т.п.), а Клиент согласен на получение таких оповещений. Указанные оповещения могут быть направлены посредством SMS-сообщения на номер мобильного телефона, указанный Клиентом в Анкете, и/или посредством сообщения по адресу электронной почты, указанному Клиентом в Анкете.

Как указывает истец На даты ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ величины минимального (X) и достаточного (Y) уровней КДС, были размещены на интернет-сайте Банка по адресу https://broker.vtb.ru/tariffs/kds/(адрес сайта на текущий момент: https://www.vtb.ru/personal/investicii/tarify/kds/) и составляли:

Значение X установлено Банком равным 0;

значение Y установлено Банком равным 0,2.

В случае отсутствия или недостаточности самостоятельных действий со стороны Клиента, Банк вынужден осуществлять операции, направленные на ограничение убытков по позиции Клиента и предотвращение потерь полной суммы денежных средств, зарезервированных на Срочном рынке ПАО Московская Биржа, и образования отрицательного остатка по позиции.

Как установлено судом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у клиента была открыта короткая позиция по фьючерсу № и длинная позиция по фьючерсу №

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> клиенту отправлены сообщения о возможном принудительном закрытии позиций на срочном рынке.

ДД.ММ.ГГГГ в течение торговой сессии Банком принудительно закрыты все контракты.

Сумма задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ с учётом зачисления денежных средств составляет 585 803,61 руб. и до настоящего времени не погашена, ответчиком в нарушении ст. 56 ГПК РФ, доказательств обратного в суд не представлено.

Оценив представленные в суд доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ суд приходит к выводу, что в связи с принудительным закрытием сделок по счету ФИО1 образовалась торговая задолженность, которая является убытками банка и должны быть взыскана с ответчика, в связи с чем заявленные истцом требования обоснованы и подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Суд также считает необходимым взыскать с ответчика расходы по оплате государственной пошлины, оплаченные истцом при подаче иска в размере 9 058 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Банка ВТБ (ПАО) – удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 (паспорт РФ №) в пользу Банка ВТБ (ПАО) (ИНН №) задолженность по соглашению от ДД.ММ.ГГГГ№ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ включительно в общем размере 585 803 рубля 61 копейку, расходы по оплате государственной пошлины в размере 9 058 рублей, а всего 594 861 (пятьсот девяносто четыре тысячи восемьсот шестьдесят один) рубль 61 копейку.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Н.А. Королева

Решение изготовлено в окончательной форме ДД.ММ.ГГГГ.