Гражданский кодекс часть 1

с участием представителя административного истца Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации – Чамокова А.А., действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ., предъявившего диплом о высшем юридическом образовании № от ДД.ММ.ГГГГ

представителя административного ответчика Кредитного потребительского кооператива «Содружество» - Зверевой С.В., представившей доверенность от ДД.ММ.ГГГГ., имеющей диплом о высшем юридическом образовании ДВС № от 02.07.2001г.,

представителя заинтересованного лица Межрайонной Инспекции Федеральной налоговой службы №16 по Краснодарскому краю – Дрыганова А.В., представившего доверенность от ДД.ММ.ГГГГ. №, имеющего диплом о высшем юридическом образовании № от ДД.ММ.ГГГГ.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по административному исковому заявлению Центрального Банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Содружество» о ликвидации юридического лица,

УСТАНОВИЛ:

Центральный Банк Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации обратился в суд с административным исковым заявлением к Кредитному потребительскому кооперативу «Содружество» о ликвидации юридического лица.

Административные исковые требования мотивированы тем, что в соответствии с пунктом 9.1. статьи4, статей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)(далее - Федеральный закон № 86-ФЗ), Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

На основании пункта 12 статьи 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ лица,осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются не кредитными финансовыми организациями, в связи с чем, кредитного потребительского кооператива «Содружество» (далее -КПК «Содружество», Кооператив, ответчик) является организацией, поднадзорной Банку России.

В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ), размещённой на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru). КПК «Содружество» (ИНН 2310205033, ОГРН 1172375107904) является действующим юридическим лицом. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют. Председателем правления кооператива является ФИО1.

Согласно пункту 7 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 3 5 Федерального закона № 190-ФЗ.

В соответствии со статьей 76.1 и статьей 76.5 Федерального закона№ 86-ФЗ Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за не кредитными финансовыми организациями, в том числе за кредитными потребительскими кооперативами, и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Южным ГУ Банка России по результатам рассмотрения документов и информации кредитного потребительского кооператива «Содружество» (ОГРН 1172375107904, ИНН 2310205033) (далее - КПК «Содружество», Кооператив) представленных Кооперативом в ответ на запрос Южного ГУ Банка России от 24.12.2018 № ТЗ-2-1-7/43844 сопроводительным письмом от 26.12.2018 № 77 (далее - ответ на запрос) установлено следующее.

Согласно пункту 3 предписывающей части Предписания КПК «Содружество» необходимо не реже одного раза в две недели (по четвергам) представлять в Банк России информацию о выполнении введенного запрета на осуществление привлечения денежных средств с приложением: актуального реестра пайщиков; актуального реестра договоров по привлеченным и предоставленным денежным средствам; оборотно-сальдовых ведомостей по счетам бухгалтерского аналитического учета денежных средств, финансовых вложений, резервов под обесценение финансовых вложений, резервного фонда, паевого фонда, краткосрочных и долгосрочных кредитов и займов, краткосрочной и долгосрочной кредиторской задолженности по состоянию на дату направления ответа на настоящее предписание.

В соответствии с частью 4.3 Главы 4 Указания Банка России № 4600-Уэлектронный документ Банка России считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете.

Таким образом, Предписание № ТЗ-2-1-7/44977ДСП от 29.12.2018 получено КПК «Содружество» 09.01.2019.

По результатам контроля исполнения Предписания установлено, что КПК «Содружество» по состоянию на 24.01.2019 и на 07.02.2019 не исполнил пункт 3 Предписания, поскольку не представил: актуальный реестр пайщиков; актуальный реестр договоров по привлеченным и предоставленным денежнымсредствам; оборотно-сальдовые ведомости по счетам бухгалтерского аналитического учета денежных средств, финансовых вложений, резервов под обесценение финансовых вложений, резервного фонда, паевого фонда, краткосрочных и долгосрочных кредитов и займов, краткосрочной и долгосрочной кредиторской задолженности по состоянию на дату направления ответа на настоящее предписание.

В соответствии с подпунктом «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации юридического лица.

Учитывая изложенное, в целях реализации полномочий Банка Россиипредусмотренных пунктом 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, ввиду нарушения КПК «Содружество» Федерального закона № 190-ФЗ, а также Указания Банка России № 3916-У, Южное ГУ Банка России обратился в суд с административным исковым заявлением о ликвидации Кооператива.

В судебном заседании представитель административного истца, действующий на основании доверенности – Чамоков А.А., просил суд ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Содружество» (ИНН2310205033, ОГРН 1172375107904), возложить обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива «Содружество» на его учредителей (участников) и установить срок для осуществления связанных с ликвидацией действий 6 месяцев с даты вступления в законную силу решения суда. Считает требования законными и обоснованными, просил административный иск удовлетворить в полном объеме.

Представитель административного ответчика – Зверева С.В., в судебном заседании против удовлетворения административного иска возражала, ссылалась на основания, отраженные в письменном отзыве на иск. Указывала, что в настоящее время офис КПК «Содружество» опечатан, предоставить по требованию какие-либо документы не представляется возможным. Просила в удовлетворении административного искового заявления отказать.

Суд, выслушав представителей сторон, исследовав материалы дела, пришел к выводу об удовлетворении заявленных административных исковых требований ввиду следующего.

В силу статьи 46 Конституции РФ каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод. Решения и действия (или бездействия) органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений и должностных лиц могут быть обжалованы в суд.

В соответствии со статьей 218 КАС РФ гражданин, организация, иные лица могут обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, органа местного самоуправления, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями (включая решения, действия (бездействие) квалификационной коллегии судей, экзаменационной комиссии), должностного лица, государственного или муниципального служащего (далее - орган, организация, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями), если полагают, что нарушены или оспорены их права, свободы и законные интересы, созданы препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности. Гражданин, организация, иные лица могут обратиться непосредственно в суд или оспорить решения, действия (бездействие) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, в вышестоящие в порядке подчиненности орган, организацию, у вышестоящего в порядке подчиненности лица либо использовать иные внесудебные процедуры урегулирования споров.

Как следует из материалов дела, действия КПК «Содружество» не позволяют реализовывать законные полномочия Банка России по надзору за не кредитными финансовыми организациями, установленными Федеральным законом № 86-ФЗ и достигать цели по защите законных прав и интересов пайщиков.

В данном случае препятствия для ликвидации КПК «Содружество» отсутствуют.

Ликвидация кредитного кооператива осуществляется по правилам, установленным статьей 10 Федерального закона № 190-ФЗ, а также в соответствии с положениями части первой Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), регламентирующими ликвидацию юридического лица.

На основании подпункта 2 пункта 3 статьи 61 части первой ГК РФ требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом. В соответствии с пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Пунктом 5 статьи 61 части первой ГК РФ установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно пункту 7 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации» в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на участников (учредителей) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации юридического лица указываются, в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

При таких обстоятельствах, оценив в совокупности доказательства по делу, пояснения представителей сторон, суд пришел к выводу, что административные исковые требования Центрального Банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Содружество» о ликвидации юридического лица подлежат удовлетворению, так как являются обоснованными и подтверждаются материалами дела.

К такому выводу суд пришел еще потому, что допущенные Кооперативом нарушения в установленный срок не устранены. Более того, Предписание № ТЗ-2-1-7/44977ДСП от 29.12.2018 получено КПК «Содружество» 09.01.2019, а офис административного ответчика опечатан только 21.01.2019.

Согласно ч.2 ст. 176 КАС РФ суд основывает решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании.

Суд оценивает доказательства, согласно ст. 84 КАС РФ по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в административном деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы.

Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимосвязь доказательств в их совокупности.

На основании изложенного, руководствуясь положениями статей 175-180 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

административное исковое заявление Центрального Банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Содружество» о ликвидации юридического лица удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Содружество» (ИНН 2310205033, ОГРН 1172375107904).

Обязать учредителей (участников) Кредитного потребительского кооператива «Содружество» осуществить действия по ликвидации юридического лица.

Установить срок для осуществления связанных с ликвидацией действий 6 месяцев с момента вступления настоящего решения в законную силу.

Решение может быть обжаловано в краевой суд через районный суд в течение месяца со дня изготовления решения в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы.

Судья-п

Решение изготовлено 22 апреля 2019 года.