руб.; 340589 от 17.10.18 на сумму 9 000 руб.; 130899 от 18.10.18 на сумму 150 000 руб.; 175273 от 18.10.18 на сумму 50 000 руб.; 135455 от 18.10.18 на сумму 30 000 руб.; 135815 от 18.10.18 на сумму 30 000 руб.; 175845 от 18.10.18 на сумму 30 000 руб.; 631211 от 18.10.18 на сумму 4 500 руб.; 771353 от 22.10.18 на сумму 6 000 руб. Признаны недействительными сделки должника по оплаченным покупкам с использованием корпоративной карты , выданной на имя ФИО1, с р/с <***>, открытого в филиале «Поволжский» АО «Райффайзенбанк», на общую сумму 171 842,10 руб. по операциям № : 738201 от 10.09.18 на сумму 4 276 руб.; 345183 от 17.09.18 на сумму 19 351 руб.; 707165 от 17.09.18 на сумму 16 977 руб.; 969319 от 17.09.18 на сумму 7 680 руб.; 857021 от 20.09.18 на сумму 1 500 руб.; 270253 от 20.09.18 на сумму 1 277 руб.; 332305
291.11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации). Таких оснований для пересмотра обжалуемых судебных актов в кассационном порядке по доводам жалобы и дополнения к ней, изученным по материалам, приложенным к ним, не установлено. Удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции руководствовался положениями статей 309, 395, 809, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации и исходил из того, что истцом доказан факт перечисления ответчику заемных денежных средств, а ответчиком не подтверждены обстоятельства возврата суммы займа, в том числе посредством использования его корпоративнойкарты . Суд апелляционной инстанции, изменяя решение суда первой инстанции, руководствовался положениями статей 309, 310, 312, 395, 807, 808, 809, 810, 811 Гражданского кодекса Российской Федерации и пришел к выводу о частичном погашении ответчиком долга на сумму, оплаченную истцом с корпоративной карты ответчика. При этом суд исходил из того, что истец производил расчеты корпоративной картой ответчика, переписка сторон указывает на их волю прекратить обязательство по договору займа путем пользования корпоративной картой ответчика, представленные ответчиком
указано на следующие признаки подозрительных операций: -денежные средства поступают на банковский счет клиента суммами, как правило, не превышающими 600 тыс. рублей; -снятие наличных денежных средств осуществляется регулярно, как правило, ежедневно или в срок не превышающий двух дней со дня поступления; -снятие наличных денежных средств осуществляется, как правило, в сумме незначительно меньшей размера максимального определенного кредитной организацией размера наличных денежных средств, которая может выдаваться клиенту-юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю в течение одного операционного дня; - использование корпоративных карт только для осуществления операций по получению наличных денежных средств. В соответствии с пунктом 2.2 договора РКО истец обязался соблюдать требования действующего законодательства, нормативных актов, правил и инструкций Центрального банка РФ, а также установленные банком правила. Согласно пункту 2.2.8 договора ДБО, Банк вправе отказать клиенту в приеме от него электронного документа, о чем Банк обязан сообщить клиенту в однодневный срок со дня получения документа в электронной форме с указанием причин отказа. В этом случае
«Сбербанк России» (Банк) и ООО «Владремснаб» (Клиент) был заключен договор-конструктор путем присоединения Клиента к Правилам банковского обслуживания, в соответствии с которым Клиенту был открыт расчетный счет № <***>. 27.07.2015 между Клиентом и Банком было подписано дополнительное соглашение, по условиям которого Банк осуществляет обслуживание договора банковского счета № <***> на Условиях открытия и обслуживания бизнес-счета с учетом положения № 1 к дополнительному соглашению. Указанный расчетный счет является бизнес-счетом Клиента для совершения расчетных/кассовых операций с использование корпоративных карт (пункт 2.2. Условий открытия и обслуживания бизнес-счета). В рамках открытия бизнес-счета Банком была выпущена корпоративная карта VISA BUSINESS № 4274500010486033 сроком до 07/18 на имя ФИО1, полученная последним 06.08.2015 на основании мемориального ордера № 589 от 06.08.2015. Согласно отчету по корпоративной карте № 4274500010486033 клиентом был осуществлен ряд расходных операций, неотраженных по бизнес-счету № <***>. Так, 21.08.2015, 30.08.2015, 31.08.2015, 01.09.2015 (дважды), 03.09.2015 (дважды), 05.09.2015 клиентом в банкомате произведено снятие наличных денежных средств, по
либо налоговая нагрузка является минимальной; снятие наличных денежных средств осуществляется регулярно, как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех-пяти дней со дня их поступления (регулярные перечисления в сумме 99 000 руб. за период с 02.10.2017 по 16.11.2017); снятие наличных денежных средств осуществлялось, как правило, в сумме, незначительно меньшей размера максимального определенного кредитной организацией размера суммы наличных денежных средств, которая может выдаваться клиенту - юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю в течение одного операционного дня; использование корпоративных карт только для осуществления операции по получению наличных денежных средств. Учитывая наличие признаков, указывающих на необычный характер сделок (транзитный характер операций, отсутствие экономического смысла операций, отсутствие операций по счету Клиента, сопровождающих обычную хозяйственную деятельность, несоответствие сведений, указанных клиентом в анкете при приеме на обслуживание в момент открытия счета, фактическим обстоятельствам, несоответствие операций по расчетному счету заявленному виду деятельности, минимальную налоговую нагрузку), Банком сделан вывод о транзитном характере ее деятельности, наличии подозрений, что операции совершаются
счет клиента суммами, как правило, не превышающими 600 000 рублей; снятие наличных денежных средств осуществляется регулярно, как правило, ежедневно или в срок, не превышающий двух дней со дня их поступления (выписка по карточному счету – л.д. 132-133, т.1); снятие наличных денежных средств осуществляется, как правило, в сумме, незначительно меньшей размера максимального определенного кредитной организацией размера суммы наличных денежных средств, которая может выдаваться клиенту - юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю в течение одного операционного дня; использование корпоративных карт только для осуществления операции по получению наличных денежных средств. При осуществлении мероприятий по мониторингу клиентов Банка с большими оборотами по счетам, были установлены следующие сведения негативного характера/признаки фиктивной деятельности: заведомое удлинение цепочки расчетов, что соответствует критерию 1101 приложения к Положению Банка России от 02.03.2012 №375-П; запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели (учредителем основного контрагента по зачислению денежных средств ООО «ПромМет» ИНН <***> является ФИО2, который
отчеты все в указанных выше графах заполнены ею и подписаны ФИО2. (т. 7 л.д. 108-111) Свидетель гр.Б. в судебном заседании подтвердил свои показания данные на предварительном следствии, из которых следует, что в должности начальника отдела эмиссии и клиентского сервиса управления банковских карт ... работает с ... года. В его должностные обязанности входит осуществление контроля, привлечение клиентов, развитие инфраструктурной сети банкоматов, обслуживание клиентов и т.д. Между ... и ... ... заключен договор ... на использование корпоративных карт . Основным держателем корпоративной карты является гр.С., вторым держателем является ФИО1. Согласно данному договору банк оказывает держателям карт полный пакет услуг. Держатели банковских карт могут использовать полученные карты при расчетах в безналичной форме, а также для снятия наличных денежных средств как в пунктах выдачи наличных (кассы банка), так и в банкоматах выдачи наличных денежных средств в установленных лимитах. Держатель карты может снимать наличные денежные средства не более 100 000 рублей в сутки. При
П.А., при секретаре судебного заседания Ворониной М.В., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества «Краснодарский краевой инвестиционный банк» к ФИО1 о расторжении договора банковского счета, установил: ПАО «Крайинвестбанк» обратилось в суд с иском к ФИО1 о расторжении договора банковского счета от 19.01.2017 <№>. В обоснование заявленных исковых требований указано, что между сторонами 19.01.2017 были заключены договор банковского счета <№> и договор банковского счета для расчетов по операциям с использованием корпоративной карты ПС «МИР» <№>. На основании договора банковского счета ИП ФИО1 был открыт расчетный банковский счет <№>. На основании договора банковского счета для расчетов по операциям с использованием корпоративной карты открыт бизнес-счет <№>. В настоящее время по открытым банковским счетам отсутствуют банковские операции в течение одного года. При этом на бизнес-счете имеется остаток денежных средств в размере 59 рублей. Требование (претензия) истца было оставлено ответчиком без ответа. Представитель истца в судебное заседание не явился,
