противодействия коррупции. Руководители подразделений Общества решают следующие основные задачи: - выявление, оценка и переоценка коррупционных рисков; - разработка мероприятий, направленных на предупреждение и противодействие коррупции, в том числе разработка и своевременное обновление внутренних документов Общества по предупреждению и противодействию коррупции; - обеспечение содействия и предоставление необходимой информации заинтересованным сторонам (подразделению комплаенс/комплаенс-менеджеру, подразделению внутреннего аудита) при проведении проверок/расследований; - проведение разъяснительной работы/информирование работников об основных требованиях и мероприятиях в области предупреждения и противодействия коррупции; - Комплаенс-комитет (коллегиальный орган) - может создаваться Обществом на исполнительном уровне в целях рассмотрения вопросов, связанных с соблюдением антикоррупционного законодательства, и рассмотрения сделок/операций с высоким коррупционным риском, в случае, если рассмотрение данных вопросов не возложено на комитет по рискам Общества (при его наличии) или коллегиальный исполнительный орган (Правление); - Подразделение комплаенс/комплаенс-менеджер оказывает содействие менеджменту в разработке мероприятий, направленных на предупреждение и противодействие коррупции, в том числе разработке и обновлении внутренних нормативных документов Общества по предупреждению и
Management Group) к оценке рисков, принятых кредитной организацией (включая сравнение рисков, как принятых за отчетный период, так и возникающих рисков с риск-аппетитом). 154. Общепринятой надлежащей практикой кредитных организаций, проводящих качественные корректировки с учетом рисков при распределении/определении индивидуального вознаграждения, является использование сбалансированных оценочных карт для оценки корректировки с учетом рисков, непосредственно включающей риски и аспекты контроля, такие как комплаенс-нарушения, нарушения лимитов на риски и правил внутреннего контроля (например, на основе результатов внутреннего аудита). Примеры качественных корректировок на уровне фондов вознаграждения Пример 1 (крупная универсальная кредитная организация) После количественной оценки размера фонда вознаграждения Комитет по вознаграждениям рассматривает отчеты Финансового комитета (в том числе качество доходов и показатели направлений деятельности кредитной организации) и Комитета по рискам (обзор результатов принятия рисков в сравнении с риск-аппетитом, тенденции/концентрации рисков). Затем Комитет по вознаграждениям может скорректировать фонды вознаграждения в соответствии с результатами отчетов. Пример 2 (крупная кредитная организация) - Директор по управлению рисками и Комитет по
кредитных организациях, особенно крупных и международных, полезно иметь на уровне совета директоров комитет по рискам или его эквивалент, который консультировал бы совет директоров относительно текущей и будущей стратегии управления рисками, в том числе значений показателей устойчивости к риску/риск-аппетита, осуществлял бы контроль за деятельностью исполнительных органов по реализации указанной стратегии. Стратегия управления рисками включает стратегии по управлению капиталом и ликвидностью, а также по управлению кредитным, рыночным, операционным, репутационным рисками, комплаенс-риском и прочими рисками кредитной организации. В целях обеспечения эффективности своей работы комитет по рискам должен иметь возможность формального и неформального взаимодействия и обмена информацией с работниками (подразделениями), ответственными за управление рисками (см. Принцип 6), и иметь возможность, при необходимости, обращаться за консультацией к сторонним экспертам, особенно по вопросам проведения операций, носящих стратегический характер, таких как слияния и поглощения. 53. Среди специализированных комитетов наибольшее распространение получили: - Комитет по вознаграждениям. Комитет осуществляет контроль за разработкой и функционированием системы выплаты вознаграждений и
Утверждены Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам (Протокол заседания Комитета N 26 от 23.11.2011) МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО СОСТАВЛЕНИЮ СПИСКА ИНСАЙДЕРОВ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, В СООТВЕТСТВИИ С ПУНКТАМИ 2 И 3 СТАТЬИ 9 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 27.07.2010 N 224-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ НЕПРАВОМЕРНОМУ ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ИНСАЙДЕРСКОЙ ИНФОРМАЦИИ И МАНИПУЛИРОВАНИЮ РЫНКОМ И О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ОТДЕЛЬНЫЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫЕ АКТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" В связи с возникающими у кредитных организаций сложностями при составлении списка инсайдеров, в соответствии с требованиями пунктов 2 и 3 статьи 9 Федерального закона от 27.07.2010 N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон N 224-ФЗ), Комитет Ассоциации российских банков по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам рекомендует кредитным организациям при составлении списка инсайдеров в соответствии с требованиями пунктов 2 и
на изменение стратегии, либо установлении более льготных режимов урегулирования способов обслуживания кредитных обязательств, истец возможности не имел. ОРГАНИЗАЦИЯ1 в период совершения истцом сделки являлась клиентом банка, не имело просроченной задолженности, лидерство по сопровождению обязательств клиента было возложено на кредитующее подразделение. Конфликт интересов в период совершения сделки и после ее совершения отсутствовал, поэтому уведомление непосредственного руководителя, либо получение консультаций от Правления комплаенс не требовалось. О заключении договора долевого участия в строительстве с ОРГАНИЗАЦИЕЙ1 истец уведомлял лично своего непосредственного руководителя, который конфликта интересов не усмотрел, а также неоднократно обращал внимание членов Комитета по проблемным активам Северного банка ПАО Сбербанк во главе с председателем и заместителем председателя. Через месяц после заключения истцом договора долевого участия в строительстве начальником управления по работе с проблемными активами ФИО1 был заключен аналогичный договор. Для приобретения квартиры в ОРГАНИЗАЦИИ1 по ФИО4, истцом было реализовано недвижимое имущество, принадлежащее ему на праве собственности и имущество его супруги, а также был
а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством РФ. В соответствии с пунктом 4 статьи 6 названного Федерального закона сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом. В методических рекомендациях по выявлению и представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащим обязательному контролю (группа кодов "номер"), утвержденных Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам Протоколом заседания Комитета "номер" от "дата" разъяснено, что в соответствии с пунктом 1.1. статьи 6 Закона № 115-ФЗ обязательному контролю подлежат не операции по осуществлению расчетов в рамках сделки, а сами сделки с недвижимым имуществом. Поэтому сообщение по коду "номер" формируется в отношении договора (сделки), повлекшего переход права собственности, а не платежа, независимо от того, совершались или не совершались через кредитную организацию платежи по указанному договору (сделке). При осуществлении контрольных мероприятий установлено, что в проверяемом
