Критерии связанности заемщиков - гражданское законодательство и судебные прецеденты

ФИО6 и бенефициара группы компаний заемщиков, в лице ФИО4, через участие в некоммерческой компании еще с 2012 года. Пункт 5.9 выписки из Акта проверки ПАО «Восточный экспресс банк» от 17.10.2019 «Оценка фактических объемов риска на бизнес собственников кредитной организации и связанных с ними лиц. Информация о связанности лиц с кредитной организацией с учетом критериев, обозначенных в Указании Банка России от 17.11.2016 № 4203-У «О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией», зарегистрированном в Минюсте России 30.12.2016 № 45079 (далее - Указание Банка России № 4203-У). 1) На стр. 185 Рабочей группой указано: «В отношении заемщиков ООО «ТД Селиж» и ООО «ТК Грибная ферма» имеются признаки связанности с Банком, обозначенные в п. 1.3 Указания Банка России № 4203-У, ввиду наличия в проверяемом периоде операций (сделок), совершаемых Банком с ними не по рыночной стоимости, существенным образом влияющих на размер собственных средств (капитала) Банка и значения обязательных нормативов, так как Банком

указанных критериев, признаются аффилированными. Если же, лица не обладают ни одним из критериев, приведенных в ст. 4 Закона № 948-1 и п. 1 ст. 9 Закона № 135 они не могут быть признаны аффилированными, поскольку иное ведет к произвольному толкованию, без наличия каких либо доказательств и ссылок на нормы закона. Согласно ст. 53.2 Гражданского кодекса РФ в случаях, если ГК РФ или другой закон ставит наступление правовых последствий в зависимость от наличия между лицами отношений связанности (аффилированности), наличие или отсутствие таких отношений определяется в соответствии с законом. Это значит, что установление факта аффилированности каких-либо лиц, в том числе должника и залогодателя может входить в предмет спора, а значит и оценки суда, только в том случае, если Гражданский кодекс РФ содержит нормы, определяющие исключения из действия правила п. 6 ст. 367 Гражданского кодекса РФ для залогодателей, аффилированных с заемщиком . Такие исключения прямо установлены Законом о банкротстве, который ставит наступление правовых

служебной записки М. о наличии картотеки - 2 к р/сч. ИП С.; копия письма ИП С. .. от .. с перечнем необходимых документов для передачи в залог недвижимого имущества; копия письма ИП С. .. от .. о предоставлении необходимых финансовых документов; копия служебной записки начальника ОБиЗИ ОСБ .. И. о приостановке всех расчетных операций по счетам С. на основании решения ИФНС и аресте счетов ФИО41 отделом ССП от ..; копия рекомендаций по установлению критериев связанности заемщиков ИП А.в. и ИП С. от ..; информация о возникновении просроченной задолженности в Донецком ОСБ ..; копия акта от .. проверки залогового имущества по договору залога ../и-1 от ..; копия акта от .. проверки залогового имущества по договору залога ../и-1 от ..; копия акта от .. проверки залогового имущества по договору залога ../и-1 от ..; копия акта от .. проверки залогового имущества по договору залога ../и-1 от ..; копия акта от .. проверки