если в процессе проверки выявлено отсутствие в юридическом деле (досье) Клиента документов и сведений, предусмотренных настоящей Программой идентификации, либо реквизитов указанных документов; - в случае проведения повторной идентификации Клиента, предусмотренной настоящей Программой идентификации. 5.13.3. Сведения, представленные Клиентом в Банк с целью обновления информации, фиксируются сотрудником Подразделения в АБС не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения от Клиента. Обновление Анкет (досье) Клиента на бумажном носителе осуществляется путем формирования новой Анкеты (досье) Клиента с отражением в ней всех изменений, о которых стало известно Банку. В случае если идентификационныесведения о Клиенте , полученные в результате первичной идентификации либо последнего обновления информации, не изменились, допускается заполнение сотрудником подразделения только второго раздела Анкеты (досье) Клиента либо проставление на ней соответствующей отметки и даты обновления. 5.13.4. В случае непредставления Клиентом в предусмотренные договором (адресном запросе) сроки документов и сведений, подтверждающих изменение имеющейся информации, сотрудник подразделения, к компетенции которого отнесено обновление информации о Клиентах
8. Дата обновления анкеты. 9. Фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом. 10. Подпись лица, заполнившего анкету клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени, а также отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должности) или фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должность лица, заполнившего анкету клиента в форме электронного документа. 11. Иные сведения. Приложение N 2 к правилам внутреннего контроля ООО "_________" Сведения, устанавливаемые в целях идентификации юридического лица и фиксируемые в анкете клиента 1. ООО "_________________" устанавливает и фиксирует следующие сведения в отношении юридических лиц: 1.1. Наименование (полное, сокращенное (если имеется) и наименование на иностранном языке (если имеется)). 1.2. Организационно-правовая форма. 1.3. Идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента. 1.4. Сведения о государственной
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» между ЗАО «Сервисная нефтяная компания» в лице директора ФИО2 и ОАО «Сибнефтебанк» был заключен договор от 09.01.2014 № 2000, идентичный по предмету договору № 2000 от 10.10.2007. Указанным договором предусмотрено, в частности, право банка отказать клиенту в приеме к исполнению расчетного документа, если клиент не предоставляет сведения и документы по требованию банка для идентификации либо обновленияидентификационныхсведений для фиксирования информации в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, либо представленные документы содержат недостоверную или неполную информацию (пункт 2.2.7 договора). Клиент , в свою очередь, в силу пункта 2.3.6 договора обязался письменно информировать банк об изменении всех сведений, предоставленных банку при заключении настоящего договора, в том числе, указанных в заявлениях клиента, анкете клиента, включая сведения в отношении представителей и иных уполномоченных лиц клиента, выгодоприобретателей, бенефициаров. Кроме того, клиент должен также ставить банк в известность о следующих обстоятельствах: изменениях в органах управления, о реорганизации,
с использованием Систем), Договором, в т.ч. настоящими Правилами, в т.ч. в следующих случаях: - в случае непредставления Клиентом Банку документов (информации) в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации, в т.ч. законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма, нормативными актами Банка России, в т.ч. документов (сведений) в целях идентификации и обновленияидентификационныхсведений, а также документов, необходимых для документального фиксирования Банком информации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (в установленные в запросе Банка сроки); - в случае если у Банка возникли подозрения, что деятельность Клиента или конкретная Операция по Счету Клиента осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; - если в результате анализа документов и сведений, предоставленных Клиентом в Банк, у Банка возникают сомнения в достоверности и/или актуальности предоставленных документов (сведений), либо если такие документы (сведения) не позволяют однозначно определить экономический смысл и/или подтвердить
Проходы O.И, ФИО6, ФИО8, ФИО13, ФИО14; несоблюдении срока обновления сведений о двух клиентах, которые являются индивидуальными предпринимателями (ИП ФИО6, ИП ФИО7), операциям которых присвоен повышенный уровень риска, а именно: идентификационная анкета ИП ФИО6 была обновлена 27.09.2012 (необходимо было обновить не позднее 01.04.2012 г., так как дата предыдущего обновления 01.04.2011 г.), идентификационная анкета ИП ФИО7 была обновлена 12.10.2012 (необходимо было обновить не позднее 02.09.2012, так как дата предыдущего обновления 02.09.2011); фиксировании в идентификационных анкетах (досье) клиентов недействительных сведений о документах, удостоверяющих личность клиентов индивидуальных предпринимателей ФИО8, ФИО6, Проходы О.И, тогда как все документы, позволяющие идентифицировать клиента, должны быть действительными на дату их предъявления. Суд считает, что вина Сбербанка в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ административным органом доказана и подтверждается актом проверки от 02.11.2012 № АИЗ-И25-13-2/17ДСП, протоколом об административном правонарушении от 11.12.2012 № 01-12-Ю/0005/1020, постановлением об административном правонарушении от 14.01.2013 № 01-12-Ю/0005/3110. Наличие
