Ограниченно конвертируемая валюта - гражданское законодательство и судебные прецеденты

возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Между КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО) (Истец, Банк) и CRORE LIMITED (Ответчик) заключено Генеральное соглашение от 12.03.2015 №ГС-119218 об общих условиях проведения операций по покупке-продаже безналичной валюты и неттинге с контрагентом юридическим лицом - нерезидентом, имеющим счет в КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО) (далее - генеральное соглашение № ГС-119218). Предметом Соглашения является общий порядок и условия заключения, изменения и исполнения Сторонами конверсионных поставочных сделок в свободной конвертируемой валюте, в ограниченно конвертируемой валюте и в российских рублях путем безналичных расчетов на валютном рынке, а также общий порядок расчетов между Сторонами, включая неттинг (п. 3.1. генерального соглашения № ГС-119218). Банк обязательства по генеральному соглашению № ГС-119218 выполнил в полном объеме. У CRORE LIMITED перед КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО) образовалась задолженность в результате ликвидационного неттинга по сделке №52468 от 25.11.2014 в соответствии с доп. соглашением №1 к№ГС-119218. За период с 01.01.2010 на 01.05.2016 согласно выписке по лицевому счету образовалась

№ 817 на 150 000 000 руб. и № 818 на 200 000 000 руб. В силу пункта 1 статьи 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. В соответствии с пунктом 7.2 договора при незачислении/несвоевременном зачислении денежных средств в российских рублях или в ограниченно конвертируемой валюте на счет другой стороны согласно условиям заключенной сделки, включая платежи по результатам неттинга, виновная сторона обязана за каждый День просрочки платежа уплатить пеню, рассчитываемую на сумму не уплаченных в установленную при заключении сделки дату валютирования денежных средств, исходя из удвоенной процентной ставки рефинансирования Банка России или удвоенной учетной ставки национального (центрального) банка страны, в валюте которой должен быть совершен платеж по заключенной Сделке. Также судами было установлено, что 08.06.2015 в рамках договора ПАО

таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. 17.06.2009г. между АКБ «Традо-Банк» (ЗАО) и КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО) заключено Генеральное соглашение № ГС-38-17/06/09 об общих условиях проведения операций на внутреннем валютном и денежном рынках , в соответствии с п. 3.1 которого его предметом является порядок и условия заключения, изменения и исполнения сторонами финансовых сделок в свободно конвертируемой валюте, в ограниченной конвертируемой валюте и в российских рублях. 07.10.2009г. между АКБ «Традо-Банк» (ЗАО) и КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО) заключено Соглашение об открытии и порядке ведения корреспондентского счета в валюте Российской Федерации № 0609-0710/810-19, предметом которого является сотрудничество между сторонами в целях совершенствования предоставляемых услуг клиентам, межбанковского сотрудничества, а также установление корреспондентских отношений и открытие корреспондентского счета в валюте Российской Федерации на имя Респондента (АКБ «Традо-Банк» (ЗАО)), далее - «Соглашение об открытии корреспондентского счета». В соответствии с указанным Соглашением

с отзывом 15.02.2016 у АКБ «Капиталбанк» (ПАО) лицензии на осуществлении банковских операций, операции по корреспондентскому счету № 30110810800200000001 более не осуществлялись. 24.12.2014 между АКБ «Капиталбанк» (ПАО) и Банк «ЦЕРИХ» (ЗАО) в лице ВрИО Председателя Правления Горбылевой Н.В. было заключено Генеральное соглашение № 1-12/2014 об общих условиях проведения операций на внутреннем валютном и денежном рынках. Предметом Соглашения являлись общие условия и порядок осуществления сторонами: сделок по предоставлению межбанковских кредитов в российских рублях, свободно и ограниченно-конвертируемых валютах (далее - МБК); конверсионных сделок по покупке или продаже иностранной валюты; сделок по покупке или продаже наличной иностранной валюты (пункты 1.1 - 1.1.3 Соглашения). Межбанковское кредитование осуществлялось в пределах нетто-лимитов непокрытых линий по операциям на межбанковском рынке. Согласно Протоколу заседания Кредитного комитета Банк «ЦЕРИХ» (ЗАО) № Л-41 от 27.08.2015 установлен нетто-лимит непокрытых линий по операциям на межбанковском рынке с АКБ «Капиталбанк» (ПАО) в размере 80 млн. руб. на срок кредитования до 6 месяцев

Ж.Б. В результате совершения сделок по размещению денежных средств на счете НОСТРО Банку причинен ущерб в размере 530 524 590,16 руб. 24.12.2014 между АКБ «Капиталбанк» (ПАО) и Банк «ЦЕРИХ» (ЗАО) в лице ВрИО Председателя Правления Горбылевой Н.В. было заключено Генеральное соглашение № 1-12/2014 об общих условиях проведения операций на внутреннем валютном и денежном рынках. Предметом Соглашения являлись общие условия и порядок осуществления сторонами: сделок по предоставлению межбанковских кредитов в российских рублях, свободно и ограниченно-конвертируемых валютах (далее - МБК); конверсионных сделок по покупке или продаже иностранной валюты; сделок по покупке или продаже наличной иностранной валюты (пункты 1.1-1.1.3 Соглашения). В силу пункта 3.1 Соглашения условия сделок определялось Сторонами отдельно в каждом конкретном случае путем проведения переговоров между дилерами Сторон по телефону или по системе REUTERS-DEALING. Согласно пункту 3.4 Соглашения при проведении переговоров по системе REUTERS-DEALING сделка считается заключенной с момента подтверждения Сторонами основных условий сделки по системе REUTERS-DEALING. Для целей

сторонами не заключались. Правоотношения сторон при заключении данного договора регулировались Законом Украины «О режиме иностранного инвестирования» от 19 марта 1996 года №94/96-ВР (в редакции от ДД.ММ.ГГГГ). Согласно пункту 1 части 1 статьи 1 приведенного закона иностранные инвесторы – субъекты, которые осуществляют инвестиционную деятельность на территории Украины, а именно… физические лица – иностранцы, которые не имеют постоянного места жительства на территории Украины и не ограничены в дееспособности. В силу статьи 2 приведенного закона иностранные инвестиции могут осуществляться в виде иностранной валюты, которая признается конвертируемой Национальным Банком Украины; валюты Украины. Статьей 3 закона определены формы иностранных инвестиций, в том числе приобретение имущественных прав. Заключенным сторонами договором предусмотрено инвестирование в форме внесения в строительство денежных средств в национальной валюте Украины (п.2.1, 3.1 Договора). Договор об инвестировании в строительство (разновидность договора об иностранных инвестициях) по законодательству Украины не может приравниваться к договору долевого участия в строительстве многоквартирных домов (Федеральный закон от 30.12.2004 N 214-ФЗ