арбитражного суда 13.07.2022 (полный текст от 26.07.2022). По результатам аудита установлено, что величина финансовых вложений по займам, выданным Обществом, а также по заемным обязательствам физических лиц перед третьими лицами по кредитным договорам и договорам займов, в отношении которых Обществом выданы поручительства третьим лицам и Обществом исполнены обязательства заемщиков перед третьими лицами, в бухгалтерском учете по состоянию на 31.12.2013 составила 40 млн. руб.; выявлена просроченная задолженность; аудитором рекомендовано по финансовым вложениям, в отношении которых установлены признаки обесценения формировать соответствующий ре- зерв; остаток просроченной задолженности по состоянию на 31.12.2013 составил 60 млн.руб., основная часть дебиторской задолженности (75,5%) просрочена свыше 1 года, 13,9% - просрочена от 6 месяцев до 1 года; аудитором рекомендовано сформировать резерв по сомнительным долгам; стоимость поручительств, выданных ООО «ТФА» по обязательствам физических лиц перед третьими лицами по кредитным договорам и договорам займа, с которыми Обществом подписаны соответствующие соглашения о выдаче поручительств за физических лиц по состоянию на 31.12.2013 составила
ФИО 1, приняли решение о выдаче кредита, одновременно, то есть осознавая, что кредит не будет погашен. В отношении ФИО 1 возбуждено уголовное дело, ФИО2 подано заявление в УВД Ивановской области о совершении преступления в его отношении, по которому обнаружены признаки состава преступления, материалы приобщены к материалам уголовного дела. АО КБ «Иваново» решением Арбитражного суда Ивановской области от <ДД.ММ.ГГГГ> признано несостоятельным банкротом, из решения суда следует, что по результатам анализа ссудной задолженности временной администрацией установлены признаки обесценения по 155 кредитам, установлены операции, дающие основания полагать, что обслуживание ссудной задолженности рядом заемщиков осуществлялось за счет средств банка путем оформления «фиктивных» кредитных договоров на ряд физических лиц (без фактической выдачи денежных средств с оформлением технических проводов в АБС Банка). Банк не учитывал вероятность наличия неполной, неактуальной и недостоверной информации о заемщике, в результате чего была установлена недооценка кредитного риска отдельных заемщиков. Банк не представил допустимых и относимых доказательств открытия по инициативе заемщика счета,
В отношении ФИО4 возбуждено уголовное дело, производство по которому ведется УМВД России по Ивановской области. Кроме того, решением Арбитражного суда Ивановской области от 11.07.2019 года по делу №А17-3165/2019 АО КБ «Иваново» признано несостоятельным (банкротом). Как следует из содержания данного решения, с целью выявления признаков несостоятельности (банкротства) банка временная администрация провела обследование кредитной организации, в результате которого установлено следующее. По результатам анализа ссудной задолженности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц временной администрацией установлены следующие признаки обесценения по 155 кредитам, выданным 33 юридическим лицам на общую сумму 1 074 106 тыс. руб., по 27 кредитам, выданным 15 индивидуальным предпринимателям на сумму 271 226,2 тыс. руб., и по 174 кредитам, выданным 81 физическому лицу, на общую сумму 467328,3 тыс. руб., в том числе, установлены сведения об угрожающих негативных явлениях, вероятным результатом которых могут явиться несостоятельность (банкротство) либо устойчивая неплатежеспособность заемщиков, иные существенные факторы (взаимосвязь заемщиков, характеризующаяся тем, что ухудшение финансового положения одного
отношении, по которому обнаружены признаки состава преступления, материалы приобщены к названному уголовному делу. Кроме того, 11.07.2019г. решением Арбитражного суда Ивановской области по делу №А17-3165/2019 АО КБ «Иваново» признано несостоятельным (банкротом). Как следует из указанного решения (лист 4), «с целью выявления признаков несостоятельности (банкротства) АО КБ «ИВАНОВО» временная администрация провела обследование кредитной организации, в результате которого было установлено следующее. По результатам анализа ссудной задолженности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц временной администрацией установлены следующие признаки обесценения по 155 кредитам, выданным 33 юридическим лицам на общую сумму 1 074 106 тыс. руб., по 27 кредитам, выданным 15 индивидуальным предпринимателям на сумму 271 226,2 тыс. руб. и по 174 кредитам, выданным 81 физическому лицу на общую сумму 467 328,3 тыс. руб.: установлены сведения, свидетельствующие об угрожающих негативных явлениях, вероятным результатом которых могут явиться несостоятельность (банкротство) либо устойчивая неплатежеспособность заемщиков; иные существенные факторы (экономическая взаимосвязь заемщиков, характеризующаяся тем, что ухудшение финансового положения одного
паспорт. Никаких других документов сотрудникам банка не предоставлялось. Финансовое положение заемщика не позволило платить долг по кредиту. Тем не менее, сотрудники банка, коллегиально под руководством Свидетель №1 приняли решение о выдаче кредита, одновременно, то есть, осознавая, что кредит не будет погашен. В отношении Свидетель №1 возбуждено уголовное дело, решением Арбитражного суда Ивановской области от <ДД.ММ.ГГГГ> АО КБ «Иваново» признано несостоятельным банкротом, из решения суда следует, что по результатам анализа ссудной задолженности временной администрацией установлены признаки обесценения по 155 кредитам, установлены операции, дающие основания полагать, что обслуживание ссудной задолженности рядов заемщиков осуществлялось за счет средств банка путем оформления «фиктивных» кредитных договоров на часть физических лиц (без фактической выдачи денежных средств с оформлением технических проводов в АБС Банка). Банк не учитывал вероятность наличия неполной, неактуальной и недостоверной информации о заемщике, в результате чего была установлена недооценка кредитного риска отдельных заемщиков. Банк не представил допустимых и относимых доказательств открытия по инициативе заемщика счета,
сотрудники банка, с него истребовали лишь копию паспорта, никаких других документов ФИО1 сотрудникам банка не представлял. В отношении ФИО4 возбуждено уголовное дело, производство по которому ведется УМВД России по Ивановской области. Кроме того, решением Арбитражного суда Ивановской области от 11.07.2019 года по делу №А17-3165/2019 АО КБ «Иваново» признано несостоятельным (банкротом). Как следует из содержания данного решения, с целью выявления признаков несостоятельности (банкротства) банка временная администрация провела обследование кредитной организации, в результате которого установлены следующие признаки обесценения по 155 кредитам, выданным 33 юридическим лицам на общую сумму 1 074 106 тыс. руб., по 27 кредитам, выданным 15 индивидуальным предпринимателям на сумму 271 226,2 тыс. руб., и по 174 кредитам, выданным 81 физическому лицу, на общую сумму 467328,3 тыс. руб., в том числе, установлены сведения об угрожающих негативных явлениях, вероятным результатом которых могут явиться несостоятельность (банкротство) либо устойчивая неплатежеспособность заемщиков, иные существенные факторы (взаимосвязь заемщиков, характеризующаяся тем, что ухудшение финансового положения одного
