внимание университета планируется уделять анализу и нейтрализации возможных рисков достижения ее целей. Система управления ходом реализации программы развития будет ориентирована на 2 основные группы рисков - внешние (системные) и внутренние. К группе внешних рисков можно отнести потенциальные демографические и миграционные проблемы, возможное снижение поддержки инициатив и деятельности университета со стороны федеральных и региональных органов власти и общественности, консервацию процессов технологической модернизации в приоритетных отраслях экономики Красноярского края и Сибири, низкую активность рынка инноваций в регионе, ограничивающую возможности заказа на научные исследования и инновационные разработки, а также консервативность крупных компаний в отношении технологической модернизации производств. К наиболее вероятным внутренним рискам следует отнести организационно-управленческие, финансовые и проектные риски. Организационно-управленческие риски связаны с дефицитом проектных и коммуникативных компетенций, преобладанием интересов текущей деятельности над задачами развития, сопротивлением консервативной части персонала университета реализации программы развития, инерционностью мышления и форм деятельности, недостаточной вовлеченностью сотрудников и студентов университета в реализацию мероприятий программы развития, недостатком управленческих знаний и
управления риском (раздел 5 Правил), а также иных разделах Правил, а именно в Правилах не определены критерии риска использования услуг некредитных финансовых организаций (далее - НФО) как до начала, так и в ходе предоставления клиентам соответствующих услуг. По убеждению заявителя буквальное толкование пункта 4.1 Положения №445-П позволяет сделать вывод о тождественности понятий «риск использования услуг» и «риск вовлеченности», в связи, с чем Общество вправе указать критерии риска использования услуг в разделе 5.2 « Управление риском вовлеченности » Правил. Данные выводы общества приводились в суде первой инстанции, были оценены и исследованы в совокупности с материалами дела и обоснованно отклонены. Пунктом 4.1 Положения № 445-П установлено, что при реализации программы управления риском некредитная финансовая организация обязана принимать меры по классификации клиентов с учетом критериев риска, по которым осуществляется оценка степени (уровня) риска совершения клиентом операций (заключения сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также по
частности, запроса дополнительных документов, их анализа, в том числе путем сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении кредитной организации, отказа от заключения договора банковского счета (вклада), отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, расторжения договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом. При реализации программы управленияриском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма кредитная организация обязана принимать меры по классификации клиентов с учетом критериев риска, по которым осуществляется оценка степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также по определению риска вовлеченности кредитной организации и ее сотрудников в использование услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Оценка риска клиента осуществляется по одной или по совокупности следующих категорий рисков: - риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца; - страновой риск; - риск, связанный с проведением
что реализуя свои права, предусмотренные действующим законодательством, в том числе право на участие в управлении делами общества, на получение информации о нем, с учетом положений ст. 8, 34, 35, 36, 50 федерального закона от 08.02.1998г. №14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», ФИО1 должен был узнать о наличии у общества убытков не позднее 01.05.2014г. в силу закона, и в любом случае не позднее 01.07.2014г. в силу п.9.1. устава общества, с учетом положений п.12.11. Устава, закрепляющего, что финансовый год совпадает с календарным годом (т.1 л.д.68, 74). В соответствии с ч.1 ст.2 ГК РФ, гражданское законодательство регулирует отношения между лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность, или с их участием, исходя из того, что предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг. Принимая во внимание степень вовлеченности истца в экономические правоотношения, в частности степень его вовлеченность в управление делами общества, вытекающую
«риск использования услуг» отсутствует указание на источник риска, которым может быть как клиент, так и сама организация (ее сотрудники), использующие услуги организации. Понятие «риск вовлеченности организации и ее сотрудников в использование услуг», по ее мнению, более точно отражает объективное содержание этого риска, поскольку однозначно указывает, что речь идет не о «риске клиента», а о риске организации и ее сотрудников. Именно поэтому в утвержденных 16 сентября 2019 года Правилах внутреннего контроля соответствующий раздел «5.2. Управление риском вовлеченности », полагая при этом, что в нем речь идет о «риске использования услуг» в соответствии с п.4.1, 4.3 и 4.4. Положения. Наличие в разделе «5.2.Управление риском вовлеченности» методик, процедур и порядков, предусмотренных п.4.3 Положения, в том числе «критериев риска использования услуг НФО в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ исходя из видов предоставляемых клиентам услуг, оценка риска использования услуг НФО как до начала, так и в ходе предоставления клиентам соответствующих услуг» соответствует требованиям п.4.3 Положения. В судебное
