Валютно обменные операции идентификация - гражданское законодательство и судебные прецеденты

на основании договора №3209-1/968 от 11.11.2013г. Следовательно, рекламораспространителем является АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». В соответствии с частью 4 статьи 38 Федерального закона от 13.03.2006г. № 38-ФЗ «О рекламе» нарушение рекламодателями, рекламопроизводителями, рекламораспространителями законодательства Российской Федерации о рекламе влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации об административных правонарушениях. В ходе рассмотрения дела АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» представлены письменные пояснения, в соответствии с которыми ФИО1 19.11.2018г. осуществлял валютно-обменную операцию в АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», в соответствии с требованиями внутренних нормативных документов банка, при совершении валютно-обменных операций на сумму свыше 40 000 (сорока тысяч) рублей, обязательному заполнению подлежат данные о клиенте с указанием контактных данных. При совершении указанной операции ФИО1 (Клиентом) указан номертелефона <***>) в качестве контактных данных и выражено добровольное согласие на получение рекламы, иной информации от Банка, в том числе, посредством сетей электронной связи в форме СМС-сообщений, голосового сообщения. До момента проведения антимонопольного расследования заявление об отзыве согласия на использование персональных

в 300000 долларов, при проведении конверсии по 27800 долларов в разных отделениях банков (обменных пунктах валют) не было, и нет. Сумма, полученная в результате конверсии 300000 долларов США в российские рубли, составляла около 14250000 российских рублей. Вместе с тем, Правилами осуществления валютно-обменных операций с участием физических лиц утв. Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь 28.06.2001 № 170 (далее – Правила) установлен единый порядок осуществления уполномоченными банками валютно-обменных операций с участием физических лиц на территории Республики Беларусь. В соответствии с пунктом 31 Правил валютно-обменные операции , совершаемые в обменных пунктах (кассах) банка, должны фиксироваться с использованием кассовых аппаратов либо компьютерных систем и заканчиваться обязательной выдачей физическому лицу чека кассового аппарата либо компьютерной системы, подтверждающего факт совершения операций. В чеке кассового аппарата либо компьютерной системы должна содержаться следующая информация: дата проведения операции; наименование уполномоченного банка; наименование и (или) номер филиала (отделения), если обменный пункт либо касса открыты филиалом (отделением) банка; вид структурного

за это, каждый раз, он оставил ФИО1 по …… рублей. Он договаривался с ФИО1 о проведении такой сделки в будущем; - показания свидетеля Н. И.В. о правилах проведения валютно-обменных операции в банке и том, что ей известно о возбуждении уголовного дела в отношении кассиров дополнительного офиса «…..» и его управляющей ФИО1, что кассирами по копиям паспортов проводились валютно-обменные операции, а также, что в ходе проверки, проведенной банком, было выявлено три факта валютно-обменных операций, проведенных ФИО2 и ФИО3 по копиям паспортов третьих лиц, кассиры признали факт указанного нарушения; - показания свидетеля В.Ю.М. о том, что она работает в должности руководителя группы продаж Ставропольского филиала № 2 ПАО «…….» и что при проведении обмена валюты на паспорта третьих лиц нарушается процесс идентификации личности. Идентификация личности производится только по оригиналу паспорта; - показания свидетеля С.Н.Б., данные ею в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, которые оглашены в ходе судебного заседания в порядке