Валютнообменные операции - гражданское законодательство и судебные прецеденты

кредитных, депозитных и конверсионных сделок заявителя, а также согласование условий банковского обслуживания Общества кредитными организациями, включая открытие счетов, изменение тарифов обслуживания, получение гарантий банков для предоставления контрагентам Заявителя. Для выполнения указанных функций сотрудникам Исполнителя были выданы доверенности на представление интересов заявителя в отношениях с кредитными организациями (т. 16 л.д. 85-91). Непосредственным потребителем услуг со стороны заявителя являются сотрудники финансовой службы, в числе которых старший бухгалтер ФИО7, которая непосредственно направляла заявки Исполнителю в отношении совершения валютнообменных операций , привлечения кредитный средств в Ситибанке (т. 16 л.д. 26-84). В качестве доказательства по делу заявителем были дополнительно предоставлены: •Материалы электронной переписки заявителя, Представительства и кредитных организаций в отношении: сообщения о доступных кредитах и их стоимости, поручения на получение кредитных средств и пр. (т. 16 л.д. 26-61); заявок ООО «Каргилл» и их исполнения представителями Исполнителя на проведение валюто-обменных сделок с кредитными организациями (т.20, л.д.1-139); согласования представителями Исполнителя условий валютно-обменных сделок с кредитными организациями для

конверсионных сделок заявителя, а также согласование условий банковского обслуживания общества кредитными организациями, включая открытие счетов, изменение тарифов обслуживания, получение гарантий банков для предоставления контрагентам заявителя, для выполнения указанных функций сотрудникам исполнителя были выданы доверенности на представление интересов заявителя в отношениях с кредитными организациями (т. 16, л. д. 85 – 91). Непосредственным потребителем услуг со стороны заявителя являются сотрудники финансовой службы, в числе которых старший бухгалтер ФИО6, которая непосредственно направляла заявки исполнителю в отношении совершения валютнообменных операций , привлечения кредитный средств в Ситибанке (т. 16, л. д. 26 – 84). В подтверждение реальности взаимоотношений общества с Московским представительством «Каргилл Энтерпрайзис, Инк.» заявителем в материалы дела также представлены: электронная переписка заявителя, Представительства и кредитных организаций в отношении сообщения о доступных кредитах и их стоимости, поручения на получение кредитных средств и пр. (т. 16, л.д. 26 – 61); заявки ООО «Каргилл» и их исполнение представителями исполнителя на проведение валютно-обменных сделок с кредитными организациями

банковского счета. Как следует из отзыва ответчика и материалов дела, 14.04.2016 г. на счет ФИО1 от ООО «Авиавто-Балтфиш» по договору займа б/н от 14.04.2016 г. поступили денежные средства в размере 19 206 940 руб. 14.04.2016 г. ФИО1 намеревалась конвертировать средства, перевести их на счет своего сына в Латвии для последующего приобретения недвижимости в Латвии и переезда на постоянное место жительство. ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не имела намерения в дальнейшем заниматься бизнесом. 14.04.2016 г. банковская валютнообменная операция и банковская операция по переводу денежных средств не были осуществлены по техническим причинам. 12.05.2016 г. у банка была отозвана лицензия. 19.05.2016 г ФИО1, обратилась в ПАО Сбербанк России с требованием кредитора на сумму в размере 19 206 940 руб., что подтверждается справкой от 22.09.2016, выданной Дополнительным офисом № 0784 Краснопресненского отделения Московского банка Сбербанка России. В подтверждение доводов того, что ФИО1 получила сумму в кассе банка Истцом предоставлена выписка по счету ФИО1 Однако выписка

г., выведенных из обращения. По итогам пересчета в тот же день была зарегистрирована недостача. Из акта служебного расследования по факту возникновения недостачи в дополнительном офисе № Самарского отделения № ПАО Сбербанк, следует, что при анализе информации, содержащейся в банковском программном обеспечении, установлены даты и суммы операций покупки белорусских рублей (BYN), проведенных ФИО2 - ДД.ММ.ГГГГ в 13:52 операция № покупки 500 белорусских рублей на сумму 14195,00 руб. (л.д.51-56). По выявленным обстоятельствам установлено, что при совершении валютнообменных операций : в нарушение Технологической схемы 2 «Покупка наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федераций, в т.ч. покупка поврежденных денежных знаков иностранного государства (группы иностранных государств) за наличную валюту Российской Федерации» требований Технологической схемы 43531 МО ФИО2, оформила операцию покупки белорусских рублей образца 2000г. не убедившись в том, что они являются средством платежа на территории Российской Федерации; - в нарушение п.5.1. Регламента 42892 сотрудники ВСП не в полной мере осуществили проверку подлинности и платежеспособности

основания для утраты к нему доверия со стороны работодателя понимается не только прямые хищения товарно-материальных ценностей, совершенные работками, обслуживающими денежные или товарные ценности, но и такие виновные действия указанных лиц, которые могли привести к утрате работодателем денежных или иных ценностей, либо привели к такой утрате в результате их (работников) халатности либо корыстной заинтересованности. Должностной инструкцией заведующего кассой ПАО «Агро-промышленный банк Екатерининский» Тюменский филиал предусмотрено, что в должностные обязанности ФИО1, кроме всего прочего, входит проведение валютнообменных операций (п.2.10). При этом истица приняла на себя ответственность за надлежащее хранение и полную сохранность денежных средств и других ценностей в кассе (п.2.2) и в своей деятельности обязана руководствоваться действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России и другими общебанковскими документами (п.1.6). В соответствии с п. 4.8 Инструкции Банка России от 16.09.2010 N 136-И (ред. от 13.04.2016) "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в