сотовой связи в противоправных схемах, связанных с обналичиванием денежных средств, осуществляется межведомственное взаимодействие, планируется подготовить рекомендации по снижению рисков возможного вовлечения операторов сотовой связи в процессы отмывания преступных доходов. 7. РИСК ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ОПЕРАТОРОВ ПО ПРИЕМУ ПЛАТЕЖЕЙ В СХЕМАХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ 7.1. Банком России проводилась работа по снижению объемов теневой продажи, по результатам которой был сведен к минимуму "теневой" оборот наличности в данном секторе. Участие игорного сектора в системе ПОД/ФТ - практически стопроцентное. ГРУППА НИЗКОГО РИСКА Рисунок (не приводится) 1. РИСК ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ДРУГИХ ФИНАНСОВЫХ СЕКТОРОВ И УНФПП (ОБЩЕСТВА ВЗАИМНОГО СТРАХОВАНИЯ, ПАЕВЫЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ФОНДЫ (ПИФЫ), УПРАВЛЯЮЩИЕ КОМПАНИИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, НЕГОСУДАРСТВЕННЫЕ ПЕНСИОННЫЕ ФОНДЫ (НПФ), АУДИТОРЫ, АДВОКАТЫ, ФАКТОРИНГ, ИГОРНЫЙ СЕКТОР, ЮРИСТЫ, БУХГАЛТЕРЫ <45>) В СХЕМАХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ -------------------------------- <45> В контексте настоящего документа под термином "бухгалтеры" понимаются лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг. 1.1. Осуществляется скоординированная межведомственная работа по повышению уровня охвата системой ПОД/ФТ адвокатов и аудиторов. 1.2.
2.1. ПВК Банка внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является частью системы внутреннего контроля Банка и направлен: на защиту Банка от проникновения преступных доходов; на исключение вовлечения Банка и участия его работников в осуществлении противоправной деятельности - легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; на своевременное представление в соответствии с законодательством РФ сведений в органы государственной власти и Банк России; на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства. В пункте 5.2 Положения № 375-П предусмотрено, что решение о квалификации (не квалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию. В соответствии с письмом Банка России от 26.12.2005 № 161-Т «Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций», к сомнительным операциям, совершаемым кредитными организациями по поручению клиентов, могут быть отнесены
81 копейку за период с 07.10.2019 по 23.06.2020, которые Общество просит продолжать начислять, начиная с 24.06.2020 по день фактического исполнения обязательства. Ответчик, возражая против исковых требований, указал, что в ходе проведения Банком анализа операций и осуществляемой деятельности ООО «Стройоснова» были уставлены факторы высокого риска вовлечения Банка в операции, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, в связи с чем Банком были запрошены у Истца документы для проведения проверки. Также Банк в отзыве на иск указал, что по результатам проверки, проведенной за период с начала обслуживания Клиента, учитывая фактор неоднократного нарушения Клиентом условий договора в части предоставления документов по запросу Банка, установлено наличие в деятельности клиента признаков, свидетельствующих о возможном сомнительном характере операций: признаки, свидетельствующие о том, что по банковским счетам клиента уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности владельца счета, что послужило
высокого риска вовлечения Банка в операции, связанные с легализациеи? (отмыванием) доходов, полученных преступным путем. Банком выявлено, а истцом не опровергнуто наличие в операциях, совершенных с использованием расчетного счета истца, открытого в ПАО «Совкомбанк», признаков сомнительности, определенных следующими документами: - Методические рекомендации Банка России от 21.07.2017г No 18-МР "Подходах к управлению кредитным организациями риском легализации (отмыванием) доходов, полученных преступным путе?м, и финансирования терроризма"; - Методические рекомендации Банка России от 21.07.2017г No 19-МР "О повышении внимания кредитных организации? к операциям клиентов- юридических лиц и индивидуальных предпринимателеи?, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт "; - Письмом Банка России от 31 декабря 2014 г. No 236-Т "О повышении внимания кредитных организации? к отдельным операциям клиентов". Положения Закона № 115-ФЗ предоставляют право банку самостоятельно с соблюдением требовании? внутренних нормативных актов относить сделки клиентов банка к сомнительным, влекущим применение внутренних организационных мер, позволяющих банку защищать свои интересы в части соблюдения законности деятельности даннои? организации,
терроризма является частью системы внутреннего контроля Банка и направлен: на защиту Банка от проникновения преступных доходов; на исключение вовлечения Банка и участия его работников в осуществлении противоправной деятельности - легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; на своевременное представление в соответствии с законодательством РФ сведений в органы государственной власти и Банк России; на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства. ПВК на основании Положения, утвержденного Банком России 02.03.2012 № 375-П (Программа № 5 Приложение № 4), пункта 2 статьи 7 Закона №115-ФЗ установлены признаки необычных операций, которыми руководствуется банк при принятии решения об отказе в выполнении распоряжения клиента. Как указано в пункте 2.20.2 ПВК основаниями документального фиксирования информации являются запутанный или необычный характер сделки, не имеющий очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций (сделок), характер которых дает основание полагать, что целью
