Возмещение ср в по операциям эквайринга - гражданское законодательство и судебные прецеденты

Банка России. Из материалов дела следует, что для исполнения требований истца о снятии денежных средств с расчетного счета и в целях минимизации операционных рисков клиенту направлялись запросы банка (28.11.2016, 05.12.2016, 09.12.2016, 31.01.2017, 07.02.2017, 13.02.2017) о предоставлении дополнительных документов (информации) о деятельности истца. В ходе мониторинга операций ИП ФИО4 за период 4-й квартал 2016 года - январь 2017 года установлено: - денежные средства поступали на счет из ВТБ 24 (ПАО) с назначением « Возмещение ср-в по операциям эквайринга , согласно договору Договор № 56/15 от 30.07.2015» (50% от оборота), а также платежи за ООО ПКФ «Кубань-Старт» с назначением «в счет взаиморасчетов» либо «по договору займа»; - поступавшие денежные средства списывались в оплату лизинговых и иных платежей также за ООО ПКФ «Кубань-Старт» и на текущий счет ФИО1, как физического лица (80% от оборота); - с текущего счета денежные средства переводились на пластиковые карты ФИО1 с последующим обналичиванием в полном объеме; -

индивидуальный предприниматель ФИО1 осуществляется предпринимательская деятельность по розничной торговле товарами туристического и рыболовного назначения в магазине «Сом» по адресу: <...>. При осуществлении расчетов с покупателями за проданные им товары, оплаченные ими с использованием пластиковых карт, в 2018 году Региональный операционный офис «Смоленский» филиала №3652 Банка ВТБ (ПАО) зачислял поступления денег с пластиковых карт покупателей на мой расчетный счет у ответчика № 40802810310440003181 с обозначением в выписке по счету поступления денег как « Возмещение ср-в по операциям эквайринга , согласно договору Д (МБ 1128/04/2017) от 05.07.2017» (ксерокопия заявления на заключение договора от 05.07.2017 прилагается), что соответствует положениям п.6.2. «Условий проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием платежных карт (эквайринг)» от 2015 года . Согласно прилагаемых контрольных чеков сверки итогов списаний с пластиковых карт покупателей оплаты купленных ими у истца товаров за период с 06.09.2018 по 12.09.2018 ответчик подтвердил поступление выручки с использованного истцом в магазине терминала на общую сумму в