Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Алтайского края в составе судьи Смотровой Е.Д., при ведении протокола секретарем Орловой Л.А., рассмотрев в открытом судебном заседании заявление финансового управляющего имуществом ФИО1 ФИО2 о признании сделки по перечислению денежных средств со счета должника по расчетной карте к расчетному счету выпущенной АО «Тинькофф банк» на имя должника - ФИО1 №КБ-5-9899122262928 от 03.07.2023 в том числе от 08.06.2021 на общую сумму 656 000 руб. в пользу ФИО3 (ИНН <***>) недействительной и применении последствий недействительности сделки в виде взыскания с ФИО3 656 000 рублей в конкурсную массу должника,

при участии в судебном заседании:

от заинтересованного лица - ФИО4 по доверенности от 09.10.2023, (по веб-конференции);

заинтересованное лицо: ФИО3 (по веб-конференции);

УСТАНОВИЛ:

22.08.2023 в Арбитражный суд Алтайского края поступило заявление финансового управляющего имуществом ФИО1 ФИО2 о признании сделки по перечислению денежных средств со счета должника по расчетной карте к расчетному счету выпущенной АО «Тинькофф банк» на имя должника - ФИО1 №КБ-5-9899122262928 от 03.07.2023 в том числе от 08.06.2021 на общую сумму 656 000 руб. в пользу ФИО3 (ИНН <***>) недействительной и применении последствий недействительности сделки в виде взыскания с ФИО3 656 000 рублей в конкурсную массу должника.

Финансовый управляющий ходатайствовал об отсрочке уплаты государственной пошлины.

В нарушение пункта 1 части 1 статьи 126 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) к заявлению не приложено уведомление о вручении или иные документы, подтверждающие направление копии заявления и приложенных к нему документов в адрес заинтересованного лица - ФИО3.

Определением от 25.08.2023 заявление было оставлено без движения на срок до 20.09.2023.

В установленный срок обстоятельства, послужившие основанием для оставления заявления без движения, устранены.

Определением суда от 08.09.2023 заявление принято к производству, судебное заседание по рассмотрению заявления назначено 05 октября 2023 года, заявителю предоставлена отсрочка по уплате государственной пошлины за подачу заявления до рассмотрения заявления по существу, но не более чем на год, к участию в рассмотрении обособленного спора, в качестве заинтересованного лица, привлечен ФИО3, заинтересованному лицу предложено представить мотивированный отзыв на заявление.

К судебному заседанию от должника поступили пояснения с дополнительными документами (постановление о возбуждении уголовного дела, постановление о признании ФИО1 потерпевшей).

От заинтересованного лица поступил отзыв на заявление. Заинтересованное лицо возражает по заявленным требованиям, указывает, что добросовестно передал ФИО1 с помощью платформы «GaranteX» криптовалюту, проверил принадлежность аккаунта как мог, попросил сведения о карте. Заявил ходатайство об истребовании с платформы «GaranteX» сведений из личного кабинета «Tanika» о принадлежности аккаунта, и о совершенных операциях в период с 31.05.2021 по настоящее время.

Определением суда от 05.10.2023 судебное заседание отложено до 02.11.2023, в порядке статьи 66 АПК РФ суд истребовал от платформы «GaranteX» сведения из личного кабинета «Tanika» о принадлежности аккаунта, и о совершенных операциях в данном личном кабинете в период с 31.05.2021 по настоящее время; истребовал от Отдела по расследованию организованной преступной деятельности в сфере информационно-телекоммуникационных технологий следственной части ГСУ ГУ МВД России по Алтайскому краю сведения о стадии расследования уголовного дела №12101010031000092 в части ФИО1, в том числе выявлены ли подозреваемые в совершении преступления, для соотнесения с предметом настоящего спора о взыскании денежных средств за неполученную криптовалюту (рублевые коды биржи). ФИО5 суд предложил представить доказательства передачи им материальных ценностей ФИО1 в ходе совершения оспариваемой сделки.

К судебному заседанию от ГУ МВД России по Алтайскому краю поступили сведения о стадии расследования уголовного дела №12101010031000092.

От заинтересованного лица поступило ходатайство о приобщении дополнительных документов (справку от платформы «GaranteX» 07.11.2023, общую выгрузку операций ФИО3 за 01.06.2021, выгрузку р2р сделок ФИО3 за 01.06.2021, Водительское удостоверение ФИО3), ходатайство об истребовании следующей информации.

Определением суда от 09.11.2023 судебное заседание отложено до 29.11.2023, в порядке статьи 66 АПК РФ суд истребовал от платформы «GaranteX» следующую информацию:

- Кому принадлежит аккаунт (учетная запись пользователя) «Tanika» на обменной платформе «Garantex»?

- Когда пользователем аккаунта «Tanika» пройдена процедура регистрации и верификации аккаунта (учетной записи пользователя)?

- Получил ли пользователь «Tanika» по окончании сделки ID 405256 рублевый код в объеме 656 000, 00 RUB?

- Историю сделок совершенных операциях, пользователем «Tanika», в период с 31.05.2021 по настоящее время.

Ко дню судебного заседания от платформы «GaranteX» поступили истребуемые сведения по электронной почте, однако не представлено подтверждение полномочий лица, на подписание сведений от имени платформы «GaranteX».

Определением суда от 29.11.2023 судебное заседание отложено до 20.12.2023, в порядке статьи 66 АПК РФ суд истребовал от платформы «GaranteX» документы, подтверждающие полномочия П.Ю. Каравицкового на подписание писем от имени платформы «Garantex».

Определением суда от 20.12.2023 судебное заседание отложено до 16.01.2024, в порядке статьи 66 АПК РФ суд повторно истребовал от платформы «GaranteX» документы, подтверждающие полномочия П.Ю. Каравицкового на подписание писем от имени платформы «Garantex».

Участвующие в деле лица надлежащим образом извещены о времени и месте судебного заседания в соответствии со статьей 123 АПК РФ, в порядке статьи 156 АПК РФ судебное заседание проводится в отсутствие неявившихся лиц.

Ко дню судебного заседания от заинтересованного лица и представителя заинтересованного лица поступили ходатайства об участии в судебном заседании посредством веб-конференции.

Суд удовлетворил заявленные ходатайства, предоставив заявителям доступ к онлайн заседанию.

От платформы «GaranteX» поступили истребуемые сведения, подтверждающие полномочия П.Ю. Каравицкового на подписание писем от имени платформы «Garantex».

Суд приобщил поступившие документы к материалам обособленного спора.

В судебном заседании представитель заинтересованного лица поддержал свои доводы.

В прениях представитель заинтересованного лица настаивал на отказе в удовлетворении заявленных требований. Заинтересованное лицо поддержал свои доводы.

Исследовав материалы дела, выслушав участников процесса, суд установил следующее.

Определением суда от 13.12.2022 в отношении ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения - г. Барнаул, ИНН <***>, СНИЛС <***>, адрес регистрации: <...>) введена процедура реструктуризации долгов гражданина, финансовым управляющим имуществом должника утвержден ФИО2, член Ассоциации арбитражных управляющих «Арсенал».

Решением от 29.05.2023 суд признал ФИО1 несостоятельной (банкротом), ввел в отношении нее процедуру реализации имущества сроком 03 октября 2023 года, утвердил финансовым управляющим имуществом должника ФИО2, члена Ассоциации арбитражных управляющих «Арсенал».

Определением суда от 10.10.2023 срок процедуры реализации имущества продлен до 01.02.2023.

Как следует из текста заявления,в ходе проведения мероприятий предусмотренных Законом о банкротстве финансовым управляющим была получена информация от АО «Тинькофф Банк» о движении денежных средств должника по счетам открытым в указанном банке.

В ходе проведения анализа сделок должника по расчетной карте к расчетному счету выпущенной АО «Тинькофф банк» на имя должника - ФИО1 № КБ-5-9899122262928 от 03.07.2023 выявлены сделки с физическим лицом обладающие признаками подозрительности.

В частности 01.06.2021 со счета должника были совершены платежи на счет физического лица ФИО3, ИНН<***>, в том числе на сумму 656 000 руб.

Назначение данных платежей не установлено. Должник внятных объяснений о цели указанных выше платежей предоставить не смог, документальных доказательств получения от указанного лица товаров, услуг и иных активов, доказательств погашения встречных обязательств не предоставил.

Финансовый управляющий полагает, что указанные сделки по перечислению денежных средств на счет ФИО3 являются подозрительными, причинившими вред имущественным интересам кредиторов должника, а также подпадающими под действие ст.ст. 61.1, 61.2 Закона о банкротстве.

ФИО1 в своих пояснениях по заявлению указала, что 08.06.2021 с её счета открытого в АО «Тинькофф Банк» ею был совершен платеж на счет физического лица ФИО3 на сумму 656 000 руб.Назначением данного платежа являлась сделка по приобретению у указанного лица крипювалюты на электронной бирже.Указанные активы были ей необходимы для вложения в финансовую платформу «Финико».Информацию о наличии указанной финансовой организации должник узнала из социальных сетей в интернете, там же был указан адрес Барнаульского представительства организации: г. Барнаул, пр-кт. Ленина 39. Схему размещения денежных средств должнику объяснили при личном обращении в данное представительство, указав, в том числе и электронную биржу, на которой можно приобрести криптовалюту.

Денежные средства перечисленные ФИО3 были получены должником в качестве кредитных в ПАО «Альфа-банк», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Банк ВТБ».

В дальнейшем должнику стало известно, что данная финансовая схема является мошеннической и в отношении лиц её организовавших возбуждено уголовное дело по ст. 159 УК РФ. Должник обратился в правоохранительные органы и была признана потерпевшей по уголовному делу.

Наличие у должника финансовых обязательств по указанным выше кредитам и отсутствие доходов от указанных вложений в дальнейшем повлекло увеличение финансовой нагрузке и как следствие невозможность расчетов с кредиторами.

Возражая по заявленным требованиям, заинтересованное лицо - ФИО3, указал в своем отзыве, что перевод денежных средств от ФИО1 01.06.2021 в сумме 656 000 руб. является законным и обоснованным, поскольку обусловлен заключенным и исполненным на возмездной основе договором купли-продажи рублевого кода Garantex.

Заинтересованное лицо является клиентом ПАО «Тинькофф Банк», с которым заключен договор, выпущена и предоставлена в его пользование банковская карта № *7949. Банковскую карту заинтересованное лицо использовал лично.

Заинтересованное лицо периодически в сети «Интернет» осуществляет приобретение/отчуждение рублевых кодов Garantex на обменной платформе «Garantex.org», получая входящие переводы от своих контрагентов на личные банковские карты при отчуждении своего имущества в виде эквивалентного объема рублевого кода Garantex.

Интернет-площадка (обменная платформа) «Garantex.org» является юридическим лицом - Garantex Europe OU, зарегистрированным в Эстонии по юридическому адресу: Harju maakond, Tallinn, Kesklinna linnaosa, J. Poska tn 51 a/1 -3, 10150, регистрационный код: 14850239. Платформа «Garantex» в своей деятельности использует международные принципы деятельности финансовых институтов, обязывающих идентифицировать личность контрагента и систему противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, противодействия финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения. Это системы KYC - Know Your Client (Знай своего клиента) и AML — Anti-Money Laundering (противодействие отмыванию денег). На обменной платформе «Garantex» Заинтересованное лицо ФИО6 1C), использовал верифицированный личный аккаунт под ником «AntoxaМс».

Рублевые коды Garantex представляют собой цифровые знаки (набор цифр и букв), имеющие свой эквивалент, согласно установленному размеру рублевого кода Garantex, валюте РФ только в рамках обменной платформы, в любых других случаях и обстоятельствах данные рублевые коды не имеют стоимости и не могут выступать как средство обращения и средство платежа, то есть не являются общепринятыми знаками стоимости. При помощи рублевых кодов осуществляется мгновенная передача рублевых средств с баланса профиля от одного пользователя платформы https://garantex.org/ к другому.

Процесс приобретения/продажи рублевых кодов Garantex происходит следующим образом: любое желающее физическое лицо может обменять (перевести) валюту РФ (рубли) в рублевые коды Garantex и наоборот, на обменной платформе https://garantex.org/ (непосредственно у самой платформы либо у других зарегистрированных пользователей этой платформы). Приобретение рублевых кодов Garantex у пользователей может осуществляться двумя способами: а) через внебиржевую торговую площадку «ОТС» (в соответствующем разделе сайта https://garantex.org/otc) за валюту РФ (рубли); б) минуя специальную площадку «ОТС», напрямую от пользователя к пользователю, на условиях, оговоренных между ними.

Механизм приобретения рублевых кодов Garantex на площадке «ОТС» представляет собой платформу, содержащую множество размещенных заявок-объявлений с информацией о продаваемом объеме кодов, их стоимости в валюте РФ и размере комиссии продавцов-пользователей. Далее любое желающее физическое лицо (зарегистрированный пользователь), заинтересовавшееся заявкой, вступает в чат- переписку с инициатором заявки-объявления. В ходе диалога через интерфейс платформы открывается сделка, достигаются договоренности между сторонами по всем существенным условиям договора, осуществляется перевод денежных средств продавцу по указанным им реквизитам, после чего продавец завершает сделку и платформой осуществляется перевод рублевого кода на баланс пользователя-покупателя. При этом платформа «Garantex» выступает гарантом, то есть депонирует необходимый объем рублевого кода у продавца-пользователя до момента подтверждения перечисления денежных средств. Процесс продажи рублевых кодов Garantex аналогичен механизму приобретения, только в этих сделках я уже выступаю в качестве покупателя. Договор купли-продажи заключается исключительно в устной форме. Полные данные о личностях участников экономических отношений находятся в доступе только на сайте платформы, участникам обменной платформы чаще всего известны лишь наименования, используемых ими аккаунтов (профилей) и банковские реквизиты, указанные для перечисления денежных средств.

Все совершаемые на обменной платформе https://garantex.org/ операции (сделки) подлежат фиксации (сохранению) в личных кабинетах ее пользователей, которые проходят процедуру регистрации.

01.06.2021 используя аккаунт «AntoxaMc» на обменной платформе «garantex.org» заинтересованное лицо ФИО3 разместило объявление о продаже личных накоплении рублевого кода «Garantex» в объеме 656 000 RUB эквивалентом сумме 656 000 руб. в валюте РФ с указанием способа расчета - банковский перевод через АО «Тинькофф Банк» на личную банковскую карту. Объявлению автоматически обменной платформой «Garantex» присвоен номер - ID 405256.

01.06.2021 на объявление о продаже рублевого кода «Garantex» с ID 405256 откликнулся пользователь обменной платформы, использующий аккаунт «Tanika», с которым были достигнуты договоренности о существенных условиях договора купли-продажи,в рамках которого ФИО3 сообщил свои банковские реквизиты личной карты для исполнения обязательства по оплате денежных средств за приобретаемый предмет договора - объем рублевого кода «Garantex» 656 000 RUB и указаны условиядляпокупателя о необходимости: указания назначения к платежу:

- «сделка на гарантексе ID 405256»;

- предоставления электронного чека после осуществления перевода, который формируется исключительно у отправителя денежных средств:

- предоставления фотоизображения банковской карты на фоне сделки на обменной платформе «Garantex».

01.06.2021 после фактического получения ФИО3 от ФИО1 банковского перевода в сумме 656 000 руб., а также выполнения условии со стороны покупателя рублевого кода «Garantex» в виде указания назначения к платежу «сделка на гарантексе ID 405256», предоставления фотоизображения банковской карты на фоне сделки и электронного чека, а также подтверждения факта осуществления перевода в оговоренном объеме через интерфейс сайта обменной платформы.

Заинтересованным лицом ФИО3 взамен полученных денежных средств осуществлено подтверждение через интерфейс сайта факта получения денежных средств и обменной платформой автоматически был осуществлен перевод ранее депонированного у аккаунта «AntoxaMc» (принадлежащего ФИО6) объема рублевого кода «Garantex» - 656 000 RUB на баланс аккаунта «Tanika».

Таким образом, 01.06.2021 осуществлена и исполнена возмездная сделка - договор купли-продажи рублевого кода Garantex. Дата, время, способ оплаты, метод перевода и сумма входящей операции по поступлению 656 000 руб. - на банковский счет ФИО3 в АО «Тинькофф Банк» соответствует и совпадает с датой, временем, способом оплаты, методом перевода и суммой сделки, совершенной на обменной платформе «Garantex». При этом Заинтересованным лицом исполнено свое обязательство в полном объеме по сделке купли-продажи путем передачи соответствующего блага (оговоренного объема рублевого кода «Garantex»).

Соответственно, ФИО1 является участником сделки по обороту рублевого кода «Garantex», а денежные средства, перечисленные, на счет ФИО3 являлись оплатой за приобретаемый рублевый код «Garantex», что подтверждается сведениями с обменной платформы и совокупностью фактических и юридических обстоятельств, абсолютное совпадение которых позволилиФИО3 безусловно воспринять ФИО1 в качестве приобретателя последке ID 405256.

В соответствии со статьями 128, 129 ГК РФ рублевые коды Garantex являются объектами гражданских прав, которые могут свободно отчуждаться или переходить от одного лица к другому. Заинтересованное лицо ФИО3, как владелец своего имущества, реализовывал принадлежащее мне право на распоряжение этим имуществом путем отчуждения имущества через используемую интернет платформу Garantex (https://garantex.org/).

На текущую дату законодательство РФ и не содержит нормативно-правовых актов, которые бы вводили ограничения оборото способности рублевых кодов Garantex, соответственно подобные операции на территории России не подпадают под правовое регулирование, а это значит, что они и не запрещены. Соответственно, договор купли- продажи рублевых кодов Garantex является законным, обоснованным и не противоречащим действующему законодательству РФ.

Cделка по купле-продаже рублевого кода «Garantex» совершенная между заинтересованным лицом и должником была обеспечена встречным предоставлением.

Довод финансового управляющего о том, что сделка между ФИО3 и ФИО1 от 01.06.2021 в сумме 656 000 руб. не имеет назначение платежа несостоятелен, поскольку перевод обусловлен встречным предоставление двух сторон по договору купли-продажи рублевого кода Garantex в эквивалентном объеме один к одному, при этом отправитель денежных средств не просто осуществил перевод в адрес добросовестного продавца, но и указал комментарий к переводу: «сделка на гарантексе ID 405256. Соответственно, назначение платежа имело место быть, как и экономическая цель у одной стороны договора (продавца) продать свое благо, а второй (покупателя) приобрести оговоренное благо.

Ссылка финансового управляющего на то, что должник не смогла предоставить документальных доказательств получения от заинтересованного лица активов, доказательств погашения встречных обязательств также несостоятельна, поскольку отдельных письменных документов при заключении и исполнении договора купли-продажи рублевого кода «Garantex» на обменной платформе «Garantex» между сторонами не составлялось, поскольку в виду специфики оборота рублевого кода «Garantex» на обменной платформе «Garantex» сделки заключаются в устнойформе, при этом обменная платформа «Garantex» являясь гарантом исполнения сделки осуществляетфиксацию информации о сделке, ее условиях и ходе ее исполнения. Более того, также информация о совершенной сделке хранится в личных кабинетах аккаунтов - участников сделок и предоставляется правоохранительным органам и судам по соответствующим запросом.

Заинтересованное лицо фактически и юридически взамен полученных денежных средств от контрагента по сделке ID 405256 (ФИО1) предоставил встречное предоставление в виде передачи оговоренного сделкой объема рублевого кода «Garantex».

Должник имеет личный кабинет и верифицированный аккаунт «Tanika» на обменной платформе «Garantex», где содержится информация о пользователе (владельце аккаунта), о совершенных им сделок.

Заинтересованное лицо указало, что должник 08.11.2022 обратился в Арбитражный суд Алтайского края с заявлением о признании её несостоятельной (банкротом), а сделка со ФИО7 была заключена и исполнена 01.06.2021, она не может быть признана судом недействительной по основанию п.1 ст. 61.2 Закона о банкротстве, так как с момента совершения сделки до момента подачи должником заявления о признании банкротом прошло более 1 года 5 месяцев.

Кроме того заявитель не доказал, что со стороны Заинтересованного лица имело место неравноценное встречное исполнение.

П. 2 ст. 61.2 Закона о банкротстве не применим к сделке между должником и заинтересованным лицом от 01.06.2021 на сумму 656 000 руб., так как ФИО3 со ФИО1 не знаком (ни лично, ни заочно), не общался и не виделся.

Денежный перевод от ФИО1 получен в рамках осуществления взаимных обязательств договора купли-продажи рублевого кода «Garantex» по сделке ID 405256 с контрагентом на обменной платформе «Garantex», использующим аккаунт «Tanika». Данными о личности аккаунта «Tanika» располагает исключительно обменная платформа «Garantex», ее участники при совершении сделки обладают лишь той информацией, что указана в интерфейсе сайта биржи и сообщена самими контрагентами при достижении договоренностей по условиям договора.

В указанных обстоятельствах ФИО3 в соответствии с поведением любого абстрактного гражданина, осуществляющего отчуждение рублевого кода Garantex на обменной платформе Garantex, не мог даже предположить о том, что контрагент по сделке на момент ее совершения отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества. Проверить данное обстоятельство ФИО3 объективно не имел возможности, поскольку полными персональными данными контрагента не обладал. Предположить о намеренном причинении вреда кредиторам ФИО1 не представлялось возможным, ведь специфика оборота рублевых кодов Garantex не предполагает личного непосредственного знакомства и изучения личной и финансовой сферы ее контрагентов.

В рассматриваемом случае заявление о признании должника ФИО1 банкротом принято к производству 08.11.2022, то есть спустя более 1 года 5 месяцев после фактического заключения и исполнения договора купли-продажи рублевых кодов Garantex.

Таким образом, ФИО3 не был осведомлен о неплатежеспособности ФИО1, а значит не действовал в ущерб кредиторам.

Рассмотрев заявление, суд приходит к выводу об отсутствии основании для его удовлетворения.

В соответствии с пунктом 1 статьи 32 Закона о банкротстве, дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, 8 рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Согласно статье 61.9 Закона о банкротстве, заявление об оспаривании сделки должника может быть подано в арбитражный суд внешним управляющим или конкурсным управляющим от имени должника по своей инициативе либо по решению собрания кредиторов или комитета кредиторов.

В силу пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом пли после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника, либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

В соответствии со статьей 2 Закона о банкротстве под вредом, причиненным имущественным правам кредиторов, понимается уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требовании к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приведшие или могущие привести к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.

Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности пли недостаточности имущества и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица, либо направлена на выплату (выдел) доли (пая) в пм\ществе должника учредителю (участнику) должника в связи с выходом из состава учредителей (участников) должника, либо совершена при наличии одного из следующих условии: стоимость переданного в результате совершения сделки пли нескольких взаимосвязанных сделок имущества либо принятых обязательства и (или) обязанности составляет двадцать и более процентов балансовой стоимости активов должника, а для кредитной организации - десять и более процентов балансовой стоимости активов должника, определенной по данным бухгалтерской отчетности должника на последнюю отчетную дату перед совершением указанных сделки или сделок; должник изменил свое место жительства пли место нахождения без уведомления кредиторов непосредственно перед совершением сделки пли после ее совершения, либо скрыл свое имущество, либо уничтожил или исказил правоустанавливающие документы, документы бухгалтерской и (или) иной отчетности пли учетные документы, ведение которых предусмотрено законодательством Российской Федерации, либо в результате ненадлежащего исполнения должником обязанностей по хранению и ведению бухгалтерской отчетности были уничтожены или искажены указанные документы; после совершения сделки по передаче имущества должник продолжал осуществлять пользование и (или) владение данным имуществом либо давать указания его собственнику об определении судьбы данного имущества.

Для признания сделки недействительной по указанному основанию необходимо, чтобы оспаривающее сделку лицо доказало наличие совокупности всех следующихобстоятельств: а) сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правамкредиторов: б) в результате совершения сделки был причинен вред имущественнымправам кредиторов; в) другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к моменту совершения сделки.

Согласно абзацам второму - пятому пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если налицо одновременно два следующих условия: а) на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества (предполагается, что любое лицо должно знать, что если в отношении должника введена процедура банкротства, то должник имеет такие признаки); б) имеется хотя бы одно из других обстоятельств, предусмотренных абзацами вторым - пятым пункта 2 статьи 61.2 приведенного Закона.

Финансовым управляющим не представлено доказательств о том, что ФИО5 намомент совершения сделки действовал в ущерб кредиторам должника ибыл заблаговременно осведомлен о неплатежеспособности последней.

Финансовым управляющим не представлено суду доказательств наличия заинтересованности между должником и ФИО5

Из представленных платформой сведений следует, что аккаунт был зарегистрирован при предъявлении паспорта ФИО8 и кода криптовалюты были получены именно ее аккаунтом.

В силу ст. 9 АПК РФ судопроизводство в арбитражном суде осуществляется на основе состязательности. Лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Согласно пункту 7 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 также предполагается, что другая сторона сделки знала о совершении сделки с целью причинить вред имущественным правам кредиторов, если она признана заинтересованным лицом (статья 19 Закона о банкротстве), либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника, либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника. При решении вопроса о том, должна ли была другая сторона сделки знать об указанных обстоятельствах, во внимание принимается то, насколько она могла, действуя разумно и проявляя требующуюся от нее по условиям оборота осмотрительность, установить наличие этих обстоятельств.

Кроме того, в пункте 8 данного Постановления указывается на возможность признания недействительной сделки, условия которой предусматривают равноценное встречное исполнение, однако должнику на момент ее заключения было известно, что у контрагента по сделке нет и не будет имущества, достаточного для осуществления имвстречного исполнения.

В рассматриваемом случае наличие заинтересованности или факт осведомленности ответчика о финансовом положении покупателя по договору купли-продажи рублевого кода Garantex, доказательств не представлено, что свидетельствует об отсутствии совокупности признаков, необходимых для признания оспариваемой сделки недействительной.

На основании изложенного суд отказывает финансовому управляющему имуществом ФИО1 ФИО2 в удовлетворении заявления о признании сделки по перечислению денежных средств со счета должника по расчетной карте к расчетному счету выпущенной АО «Тинькофф банк» на имя должника ФИО1 №КБ-5-9899122262928 от 03.07.2023 в том числе от 08.06.2021 на общую сумму 656 000 руб. в пользу ФИО3 (ИНН <***>) недействительной и применении последствий недействительности сделки в виде взыскания с ФИО3 656 000 рублей в конкурсную массу должника.

Поскольку при обращении в суд с настоящим заявлением финансовому управляющему была предоставлена отсрочка по уплате госпошлины в общем размере 6 000 руб., указанная сумма подлежит взысканию с должника в доход федерального бюджета.

В связи с нахождением должника в стадии банкротства, что свидетельствует о его тяжелом имущественном положении, суд находит возможным снизить размер подлежащей взысканию государственной пошлины до 200 руб.

Руководствуясь статьями 61.1, 61.2, 61.3, 61.4 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 65, 71, 110, 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд,

О П Р Е Д Е Л И Л:

заявление финансового управляющего имуществом ФИО1 ФИО2 о признании сделки по перечислению денежных средств со счета должника по расчетной карте к расчетному счету выпущенной АО «Тинькофф банк» на имя должника ФИО1 №КБ-5-9899122262928 от 03.07.2023 в том числе от 08.06.2021 на общую сумму 656 000 руб. в пользу ФИО3 (ИНН <***>) недействительной и применении последствий недействительности сделки в виде взыскания с ФИО3 656 000 рублей в конкурсную массу должника,оставить без удовлетворения.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета 200 рублей государственной пошлины.

Определение подлежит немедленному исполнению, но может быть обжаловано в течение 10 рабочих дней со дня его изготовления в полном объеме в Седьмой арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы в арбитражный суд Алтайского края.

Судья Е.Д. Смотрова