Определение № А40-185433/17-101-222 от 14.05.2021 АС города Москвы

тел. 8 (495) 600-99-26

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

г. Москва                                                                                    Дело № А40-185433/17-101-222

14 мая 2021 года                                                              

Арбитражный суд в составе:

Судьи Беловой И.А. (шифр судьи 101-222 Б)

при ведении протокола предварительного судебного заседания помощником судьи Убушаевой С.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании в рамках дела по заявлению ЦБ РФ (Банк России) в лице ГУ по Центральному федеральному округу о признании несостоятельным (банкротом) Акционерное общество «Русский Международный Банк» (АО «РМБ» БАНК) (ОГРН <***>, ИНН <***>), заявление конкурсного управляющего о привлечении к субсидиарной ответственности,

С участием лиц, указанных в протоколе судебного заседания,

У С Т А Н О В И Л:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 07 ноября 2017г. Акционерное общество «Русский Международный Банк» (АО «РМБ» БАНК) (ОГРН <***>, ИНН <***>) признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим АО «РМБ» БАНК в силу закона является Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

В предварительном судебном заседании рассматривалось заявление конкурсного управляющего о привлечении к субсидиарной ответственности ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18 в размере 2 330 003 000 руб.

ФИО15, ФИО1 в судебное заседание не явились, извещены в порядке ст. 121, 123 АПК РФ. Дело рассматривалось в порядке ст. 156 АПК РФ.

Представитель ФИО18 ходатайства об отложении судебного заседания и о повторном истребовании доказательств у конкурсного управляющего поддержал, вопрос о наложении судебного штрафа оставил на усмотрение суда.

Представитель конкурсного управляющего заявил ходатайство о приобщении к материалам дела во исполнение запроса суда от 12.03.21г. копии выписок по расчетным счетам.

Представитель ФИО7 и ФИО8 заявил ходатайство об истребовании доказательств у конкурсного управляющего.

Представитель ФИО2 также заявил ходатайство об истребовании доказательств.

Представитель ФИО10 заявил ходатайство об отложении судебного заседания и о повторном истребовании доказательств.

Представитель ФИО13 и ФИО12 заявил о повторном истребовании оригиналов документов.

Представитель ФИО6 также заявил ходатайство об истребовании доказательств.

Представитель ФИО4 и ФИО5 заявил ходатайство об истребовании у конкурсного управляющего актуальных сведений о размере конкурсной массы на текущий момент.

Представитель ФИО3 также заявил ходатайство об истребовании доказательств.

Представитель ФИО11 возражал по ходатайству ФИО6 об истребовании доказательств.

Представитель ФИО6 настаивал на удовлетворении заявленного ходатайства.

Представитель конкурсного управляющего возражал против удовлетворения ходатайства ФИО6, пояснил о необходимости дополнительного времени для подготовки позиции по остальным ходатайствам.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, пришел к следующим выводам.

В соответствии со ст. 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ с особенностями, установленными федеральным законом, регулирующим вопросы несостоятельности (банкротства).

В соответствии со статьей 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Исходя из условий п. 4 ст. 66 АПК РФ лица, участвующие в деле и не имеющие возможность самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства, при этом в таком ходатайстве должны быть указаны причины, препятствующие получению доказательства.

При указанных обстоятельствах, суд удовлетворяет ходатайство представителей ФИО18,  ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО12, ФИО6, ФИО5, ФИО3 об истребовании доказательств, поскольку истребуемые доказательства необходимы для правильного и быстрого  рассмотрения дела, у указанных лиц отсутствует возможность самостоятельно получить истребуемые документы.

В соответствии с частью 1 статьи 119 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные штрафы налагаются арбитражным судом в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом. По смыслу указанной статьи, не подлежащей расширительному толкованию, штраф может быть наложен только за нарушения, предусмотренные Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

Порядок рассмотрения вопроса о наложении судебного штрафа установлен статьей 120 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Судебные штрафы налагаются в случаях злоупотребления лицами, участвующими в деле, процессуальными правами, а также при неисполнении ими определенных процессуальных обязанностей.

В соответствии со ст. 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Исходя из смысла ст. ст. 119, 120 АПК РФ судебные штрафы налагаются арбитражным судом в случаях, предусмотренных АПК РФ.

Следовательно, решение вопроса о наложении штрафа является исключительной прерогативой арбитражного суда.

Исследовав и оценив материалы дела в порядке ст. ст. 66, 71, 119, 120 АПК РФ, суд не усматривает оснований для наложения судебного штрафа на Банк России и Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В связи с тем, что лицам, участвующим в деле необходимо представить в суд дополнительные доказательства по делу, суд признает невозможным рассмотреть заявление в настоящем судебном заседании, в связи с чем, судебное разбирательство на основании ч.5 ст. 158 АПК РФ подлежит отложению.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 10, 32, 60, 142 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», ст. ст. 66, 158, 184, 185, 223 АПК РФ,

О П Р Е Д Е Л И Л:

Ходатайства ФИО18,  ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО12, ФИО6, ФИО5, ФИО3 об истребовании доказательств, удовлетворить.

Обязать АО «РМБ» БАНК в лице ГК АСВ предоставить в суд в течение десяти дней с момента получения настоящего определения следующие документы:

- Положение о кредитовании (процедура, формирование кредитного досье);

Кредитная политика банка; Положение по работе с залогами;

Положение об организации внутреннего контроля в банке;

Положение о службе безопасности в банке;

Положение о документообороте, хранении документов;

Иные положения банка, касающиеся организационной структуры и процесса кредитования.

Бизнес-планы Банка за 2015-2017 года; Отчеты аудиторов банка (с 2015 по 2017 год);

Отчеты профессиональных оценщиков, подтверждающие стоимость основных активов Банка.

протоколы собраний Совета Директоров, Правления и Кредитного комитета об Одобрении ВСЕХ сделок, в отношении которых имеются претензии.

Акты проверок ЦБ РФ за период с 01.01.2014 по 01.09.2017.

Аудиторские заключения о годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации за 2014-2016 гг.

Акты приема - передачи имущества, документов от ФИО18 (при увольнении).

Материалы заседаний Правления АО «РМБ» Банка за период с 01.12.2014 по 01.11.2015 г. включительно.

Материалы заседаний Кредитного комитета АО «РМБ» Банка за период с 01.12.2014 по 01.11.2015 г. включительно.

Отчёты об оценке имущества АО «РМБ» Банка, включая оценки независимых оценщиков, представлявшиеся в период с 01.01.2014 г. по 01.09.2017 г.

Трудовой договор и должностную инструкцию с Председателем Правления АО «РМБ» Банка ФИО18

«Обходной лист» или иные доказательства передачи дел ФИО18 при увольнении

Заявление об увольнении ФИО18 с отметкой о регистрации.

Кредитная политика АО «РМБ» Банка в 2014-2015 гг.

Внутренние нормативные документы Банка, определяющие порядок проведения кредитного анализа, действовавшие в период с декабря 2014 по ноябрь 2015 г.

Внутренние нормативные документы АО «РМБ» Банка, определяющие порядок квалификации ссуд и создания резервов по ссудной и приравненной к ней задолженности юридических и физических лиц, действовавшие в период с декабря 2014 по ноябрь 2015 г.

Учетная Политика АО «РМБ» Банка, действовавшая в период с декабря 2014 по ноябрь 2015 г. включительно.

- Протокол кредитного комитета АО «Русский Международный Банк» от 27.06.2017 г. со всеми страницами данного Протокола;

Все Отчеты об оценке стоимости облигации ООО «Велес»;

Все Отчеты об оценке стоимости акции ПАО «Газпром газораспределение Нижний Новгород»;

Все Отчеты об оценке стоимости облигации ПАО «ВОЛГА КАПИТАЛ».

- Стратегию развития АО «РМБ» на 2017 год;

- 1. Банковские выписки и первичные документы:

1)        Банковские ордера и платежные поручения, на основании которых совершена операция № 1288 по валютному счету № 40807840500000000227 (840) компании "Акбелл Файненс энд Лизинг Лимитед", а именно банковский ордер № 144773 от 19.12.2016;

2)        Выписки по всем валютным и рублевым счетам компании "ЭйПиДи Премиум Йоте Холдинге Лимитед" (A.P.D. Premium Yachts Holdings LTD) с даты открытия счета до последней операции;

3)        Выписки по всем валютным и рублевым счетам компании "Акбелл Файненс энд Лизинг Лимитед" с даты открытия счета до последней операции;

2.         Документы, связанные с "ЭйПиДи Премиум Йоте Холдинге Лимитед".

1)        Кредитный договор <***> от 27.11.2013 между Банком и "ЭйПиДи Премиум Йоте Холдинге Лимитед" со всеми приложениями и дополнительными соглашениями и документы, подтверждающие погашение задолженности;

2)        Сведения о действиях конкурсного управляющего о приведении в исполнение, в том числе в иностранном государстве, апелляционного определения Московского городского суда от 12 ноября 2019 г. по делу N 33-50878, которым взыскан долг с "ЭйПиДи Премиум Йоте Холдинге Лимитед" в пользу Банка;

3)        Заключение залоговой службы Банка об оценке прав требований на яхту CRN 252 "Classic", проведенной при заключении договора залога от 22.04.2014;

4)        Заключения департамента кредитования и управления финансового мониторинга, подготовленные в рамках оценки финансовой отчетности "ЭйПиДи Премиум Йоте Холдинге Лимитед" и иные документы, представленные подразделениями Банка к заседанию Кредитного комитета и Правления Банка от 16.12.2016 (экономические обоснования, служебные записки);

5)        Документы, подтверждающие исполнение обязательств "ЭйПиДи Премиум Йоте Холдинге Лимитед" по ранее заключенным кредитным договорам с Банком, в том числе по следующим:

•          КД № 240-ВК/11 от 14/11/2011 по 19/04/2012 (лимит 295 795 долларов США)

•          КД № 130-ВК/11 от 01/07/2011 по 19/11/2013 (лимит 16 135 000 долларов США)

•          КД <***> от 27/11/2013 по 27/12/2016 (лимит 5 000 000 долларов США)".

3.         Корпоративные документы Банка.

1)Положение о Правлении Банка, утвержденное общим собранием акционеров 15.06.2016;

2)Положение о Департаменте маркетинга и банковских продуктов, действующее в 2016 году.

3)Положение о Департаменте кредитования и иных подразделений, ответственных за оценку кредитного риска, классификацию ссудной задолженности и выдачу кредитов юридическим лицам;

4)Положение о Кредитной политике, действующее в 2016 году;

5)Положение по работе с залогами.

4. Документы, связанные с должностными обязанностями ФИО10

1)Приказ о распределении полномочий по руководству подразделениями Банка за членами Правления Банка, включая ФИО10 (2016 год);

2)Документы о согласовании кандидатуры ФИО10 в Банке России;

3)Должностная инструкция ФИО10

- Оригинал протокола заседания совета директоров Банка №25/04-16 от 25.04.2016 года.

1)выписки по всемсчетам заёмщиков АО «РМБ» БАНК, по которым вменяются эпизоды
по настоящему обособленному спору о привлечении к субсидиарной ответственности,
поручительства за которых давал ФИО19. в отношении следующих
заёмщиков:

2)        финансовое, залоговое, кредитное и юридическое досье на компанию ЛАНЧБЕРИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД и НАСИАДУ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД, являвшиеся заёмщиками АО «Русский международный банк»;

3)        полную информацию об остатке задолженности по кредитным договорам, которые указаны Конкурсным управляющим в эпизодах в заявлении, по которым были выданы гарантийные депозиты, на дату их соответствующего расторжения, с указанием сведений, какие суммы тела кредита по таким кредитным договорам были возвращены и какие суммы процентов были уплачены;

4)        платёжный документ, которым был совершён платёж от 20.01.2014, осуществлённый сторонним лицом в пользу АО «Русский международный банк» за компанию РИВЕРПИНТ ХОЛДИНГС ЛТД на сумму 38 342,79 долларов США.

- Сведения о формировании конкурсной массы по состоянию на 14.05.2021 г., в том числе сведения обо всех поступлениях в конкурсную массу и расходах конкурсной массы.

- Приказы о приёме, назначении, увольнении, должностную инструкцию, согласование кандидатуры ФИО3 в ЦБ РФ, трудовой договор АО «РМБ» с ФИО3 (со всеми имеющимися изменениями).

Обязать Банк России (адрес: 115035, г. Москва, М-35, ул. Балчуг, д. 2) в течение десяти дней с момента получения настоящего определения предоставить в суд: Стратегию развития АО «РМБ» на 2017 год; финансовое, залоговое, кредитное и юридическое досье на компанию ЛАНЧБЕРИ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД и НАСИАДУ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД, являвшиеся заёмщиками АО «Русский международный банк».

В удовлетворении ходатайства о наложении судебного штрафа на Банк России и Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов», - отказать.

Предварительное судебное заседание по рассмотрению заявления конкурсного управляющего о привлечении к субсидиарной ответственности, отложить - на 15 часов 00 минут 13 августа 2021 года, зал № 11021, этаж 11 помещения Арбитражного суда города Москвы, расположенного по адресу: <...> д 17.

Лицам, участвующим в деле, явка.