Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер АП-24470/2022 ) общества с ограниченной ответственностью "ТД "ОйлМаркет"на решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 17.06.2022 по делу № А56-28916/2022 (судья Бойкова Е.Е.), принятое

по иску общества с ограниченной ответственностью "ТД "ОйлМаркет"

к Банку ВТБ (открытое акционерное общество)

3-е лицо: Общество с ограниченной ответственностью "СУ-56"

о признании недействительным договора,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью «Торговый дом «Ойлмаркет» (далее – истец, ООО «ТД «ОйлМаркет») обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с исковым заявлением к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) о признании недействительным договора банковского счета № 40702810633100000166 в филиале Банка ВТБ (ПАО) № 1000/81 с учетом принятых в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уточнений иска.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, было привлечено общество с ограниченной ответственностью «СУ-56» (далее – ООО «СУ-56»).

Решением суда от 17.06.2022 исковые требования удовлетворены.

Истец, не согласившись с мотивировочной частью решения суда первой инстанции, подал апелляционную жалобу. Доводы апелляционной жалобы сводятся к тому, что в мотивировочной части обжалуемого судебного акта указаны недостоверные сведения, которые опровергаются содержащимися в материалах дела доказательствами, не указаны существенные обстоятельства по делу. По мнению истца несоответствие сведений, изложенных в мотивировочной части решения суда нарушает права и законные интересы ООО «ТЖ «ОйлМаркет», так как при предъявлении искового заявления о взыскании денежных средств, указанное решение является преюдициальным. В обоснование своих возражений апеллянт указал, что судом первой инстанции не дана оценка представленным в материалы дела Банком доказательствам. Податель жалобы считает, что при заключении договора банковского счета и открытии расчетного счета, ответчиком были нарушены положения статей 53, 154, 160, 161 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьи 33.40 Федерального закона от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», предусматривающие приобретение обществом прав и принятие обязанностей через своих органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительными документами, полагая, что по существу одной из задач ответчика является осуществление контроля за расчетным счетом, а идентификация клиента при открытии банковского счета – его обязанностью.

13.09.2022 ответчиком посредством системы «Мой Арбитр» представлен отзыв на апелляционную жалобу в порядке статьи 262 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

13.09.2022 от истца в электронном виде поступили письменные возражения на отзыв ответчика.

В судебном заседании 14.09.2022 представитель ответчика поддержал свой отзыв на апелляционную жалобу.

Надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства истец и третье лицо явку своих представителей в судебном заседании не обеспечили, что в силу положений статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не препятствует рассмотрению дела в их отсутствие.

Исследовав материалы дела, ознакомившись с доводами апелляционной жалобы и отзыва на жалобу, суд апелляционной инстанции установил следующее.

Из материалов настоящего дела следует, что 16.11.2021 ООО «ТД «ОйлМаркет» стало известно о несанкционированном открытии расчетного счета № 40702810633100000166 (далее - расчетный счет) в филиале «Центральный» Банка ВТБ (ПАО) г. Москва.

Обществом на электронную почту Банка направлено письмо с требованием блокировки движения денежных средств по счету и уведомлением о совершении в отношении Общества мошеннических действий неизвестными лицами.

Неустановленными лицами от имени Общества контрагентам разосланы письма с уведомлением о смене реквизитов Общества и сведения о новом расчетном счете в Банке ВТБ (ПАО).

16.11.2021 ООО «СУ-56», являющимся контрагентом Общества, во исполнение договорных обязательств на расчетный счет № 40702810633100000166 в филиале «Центральный» Банка ВТБ (ПАО) № 1000/81 согласно платежным поручениям № 3204 от 15.11.2021 на сумму 1 276 825 руб., № 3205 от 15.11.2021 на сумму 1 282 600 руб. перечислены денежные средства в общей сумме 2 559 425 руб.

09.11.2021 до наступления вышеуказанных событий в адрес Общества поступило предложение от заместителя руководителя службы по работе с корпоративными клиентами Банка ВТБ (ПАО) в г. Оренбурге об открытии расчетного счета в Банке ВТБ (ПАО) в г. Оренбурге. Для открытия расчетного в Банке ВТБ (ПАО) в г. Оренбурге Обществом по электронной почте направлены необходимые документы.

15.11.2021 директор Общества Лауэр А.Е. с необходимым пакетом документов обратился в Банк ВТБ (ПАО) в г. Оренбурге с намерением открыть расчетный счет. Открытие расчетного счета в Банке предусматривало трехмесячный период бесплатного обслуживания.

Операционист Банка сообщил, что возникли трудности с открытием счета, так как программа не позволяет установить его бесплатное обслуживание, что может быть связано с наличием у Общества открытых счетов в Банке.

25.11.2021 истцом в адрес ответчика была направлена претензия исх. №56 с требованием открыть Обществу расчетный счет в отделении Банка в городе Оренбурге и перечислить денежные средства в размере 2 559 425 рублей, находящиеся на заблокированном расчетном счете № 40702810633100000166.

Банк в ответе № 39424/485000 от 20.12.2021 сослался на то, что Банк не несет ответственности за последствия исполнения заявлений или распоряжений неуполномоченных лиц, в случаях, когда с использованием предусмотренными банковскими правилами процедур Банк не имел возможности установить факт подачи заявлений или выдачи распоряжений неуполномоченными лицами. Претензию по существу не рассмотрел.

Денежные средства не возвращены, расчетный счет не закрыт

01.12.2021 истец обратился в УМВД России по Оренбургской области с заявлением о совершении в отношении Общества мошеннических действий третьими лицами, что подтверждается талоном-уведомлением № 935 от 01.12.2021.

Согласно ответу Банка России № С59-9-ФПСО/794173 от 07.02.2022, Банк 13.12.2021 обратился в ОМВД по району Ясенево г. Москвы с заявлением о проведении проверки по факту предоставления в Банк поддельных документов неизвестным лицом и последующего открытия от имени Общества расчетного счета № 40702810633100000166 в филиале Банка ВТБ (ПАО) № 1000/81.

21.12.2021 орган дознания указанного ОМВД возбудил уголовное дело № 12101450096001322.

В ходе выяснения обстоятельств несанкционированного открытия счета в Банке, сотрудники Банка пояснили, что неустановленные лица обратились к ИП Ефимовой Екатерине Владимировне (г. Подольск, ул. Лобачева, д. 6), как к лицу, которое занимается ведением бухгалтерского учета и оказанием посреднических услуг при открытии счетов, с просьбой помочь открыть расчетный счет от имени ООО «ТД «ОйлМаркет».

Расчетный счет в Банке был открыт посредством использования выездного сервиса.

Сотрудник Банка Пенькова Елена приехала к ИП Ефимовой Е.В., сфотографировала учредительные документы, удостоверила личность неустановленного лица, действующего от имени директора Общества Лауэр Андрея Евгеньевича, передала документы в Банк для дальнейшей обработки. После проведения проверки документов службой безопасности Банка неустановленными лицами 12.10.2021 был открыт расчетный счет № 40702810633100000166 в филиале «Центральный» Банка ВТБ (ПАО) г. Москва.

Указывая на то, что расчетный счет № 40702810633100000166 открыт по поддельным документам, и от имени Общества действовало неуполномоченное лицо, волеизъявление истца на открытие счета отсутствовало, Общество обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

Исследовав представленные в материалы дела доказательства в их совокупности и взаимосвязи с соблюдением положений статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд первой инстанции пришел к выводу об обоснованности исковых требований по праву.

Статья 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации устанавливает пределы рассмотрения дела арбитражным судом апелляционной инстанции, согласно которым при рассмотрении дела в порядке апелляционного производства арбитражный суд по имеющимся в деле доказательствам повторно рассматривает дело.

Повторно рассмотрев настоящее дело в порядке апелляционного производства, апелляционный суд полагает решение суда первой инстанции не подлежащим изменению в связи со следующим.

Согласно статье 153 Гражданского кодекса Российской Федерации сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу пункта 3 статьи 154 Гражданского кодекса Российской Федерации для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу статьи 160 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии с пунктом 1 статьи 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

В силу статьи 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

В соответствии с пунктами 1 – 3 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Статьей 846 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентов, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

В силу пункта 4.1 Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее – Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Согласно пункту 10.2 Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое, в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Так, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению Центрального банка Российской Федерации от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово- хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети «Интернет» на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Счет ООО «ТД «ОйлМаркет» Банк открывал в рамках проведения выездного сервиса, предусмотренного Положением «О порядке организации Выездного сервиса для клиентов среднего и малого бизнеса в Банке ВТБ (ПАО)», введенным в действие Приказом Банка № 1900 от 18.09.2019 (далее - Положение № 1900) и после предоставления в Банк документов, предусмотренных Инструкцией «О порядке открытия, переоформления и закрытия счетов корпоративным клиентам (кроме кредитных организаций) в Банке ВТБ (ПАО)», введенной в действие Приказом Банка № 347 от 24.05.2007 (далее - Инструкция № 347).

Сотрудник Банка привлекал вышеуказанных клиентов с участием агента, с которым Банком заключен договор возмездного оказания услуг. По данному договору названый агент оказывает Банку услуги по поиску потенциальных клиентов (юридических лиц, индивидуальных предпринимателей), заинтересованных в заключении комплексных договоров банковского обслуживания и открытии счетов.

Имеющаяся в материалах юридического дела, сформированного в соответствии с Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И, копия паспорта гражданина РФ Лауэра А.Е. не соответствует паспорту гражданина РФ Лауэра А.Е., предоставленному ООО «ТД «ОйлМаркет» в рамках рассмотрения настоящего дела, поскольку не совпадают фотографии Лауэра А.Е. на этих документах.

Таким образом, паспорт директора Общества, представленный в Банк для совершения сделки по открытию счета истцу, являются сфальсифицированным; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета.

Доказательств, что непосредственно истец в лице генерального директора Лауэра А.Е. инициировал и имеет отношение к спорному счету, ответчиком не представлено.

Принимая во внимание указанные обстоятельства, и учитывая, что факт того, что истец не подписывал вышеуказанный договор банковского счета, ответчиком не оспаривался, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт Банком по документам, не соответствующим действительности. От имени истца вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным (неустановленными) лицом. Волеизъявление истца на открытие счета отсутствовало.

В соответствии с положениями пунктами 1, 2 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Ссылка истца на то, что судом первой инстанции не дана оценка всем представленным доказательствам подлежит отклонению как несостоятельная, поскольку не отражение в судебном акте всех имеющихся в деле доказательств либо доводов сторон не свидетельствует об отсутствии их надлежащей судебной оценки и проверки (Определение Верховного суда Российской Федерации от 09.02.2021 № 306-ЭС20-1899).

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, направлены на переоценку выводов суда первой инстанции, не опровергая их, сводятся к несогласию с оценкой имеющихся в материалах дела доказательств и установленных обстоятельств по делу, что в соответствии со статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не может рассматриваться в качестве основания для отмены обжалуемого судебного акта.

При таких обстоятельствах, судом первой инстанции вынесен законный и обоснованный судебный акт, нарушений или неправильного применения норм материального и процессуального права не допущено, в связи с чем решение суда надлежит оставить без изменения, а апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Согласно положениям статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, ввиду отказа в удовлетворении апелляционной жалобы в полном объеме, расходы по государственной пошлине за рассмотрение настоящей жалобы остаются на истце.

В силу части 1 статьи 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации решение, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия. Копии решения на бумажном носителе могут быть направлены лицам, участвующим в деле, в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 269-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

постановил:

Решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 17.06.2022 по делу № А56-28916/2022 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия.

Председательствующий

В.А. Семиглазов

Судьи

И.В. Масенкова

Е.И. Пивцаев