Гражданский кодекс часть 1

при ведении протокола секретарем судебного заседания Чаринцевой В.В., рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционные жалобы ФИО1, ФИО2, ФИО3 на определение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 14.12.2020 по делу № А07-1780/2020 о включении требований в реестр требований кредиторов должника.

В судебном заседании принял участие представитель конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью «Финансовые системы» ФИО4 – ФИО5 (паспорт, доверенность от 10.03.2021).

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 11.03.2020 возбуждено дело о признании несостоятельным (банкротом) общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Финансовые системы» (ИНН <***>, ОГРН <***>).

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 13.07.2020 (резолютивная часть от 09.07.2020) в отношении общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Финансовые системы» введена процедура наблюдения с применением правил параграфа 4 главы IX Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» («Банкротство финансовой организации»), временным управляющим утвержден ФИО4, член Ассоциации «Межрегиональная саморегулируемая организация профессиональных арбитражных управляющих».

Информационное сообщение о введении в отношении должника процедуры наблюдения опубликовано в официальном издании газеты «Коммерсантъ» №126 от 18.07.2020.

Решением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 13.11.2020 (резолютивная часть от 06.11.2020) в отношении общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Финансовые системы» введена процедура конкурсного производства, исполнение обязанностей конкурсного управляющего возложено на ФИО4, члена Ассоциации «Межрегиональная саморегулируемая организация профессиональных арбитражных управляющих».

Информационное сообщение о введении в отношении должника процедуры конкурсного производства опубликовано в официальном издании газеты «Коммерсантъ» №209 от 14.11.2020.

1) 12.08.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило заявление ФИО1 (далее - ФИО1, кредитор) о признании обоснованными и включении в третью очередь реестра требований кредиторов ООО УК «ФинанСист» требования ФИО1 в размере 116 369,38 руб. основного долга, 28 729,75 руб. убытков, а также признании обоснованными и включении в текущую задолженность судебных издержек по оплате юридических услуг в размере 15 000 руб.

15.09.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило возражение временного управляющего на требование кредитора, с указанием на то, что согласно решению Советского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 19.05.2020 по делу № 2-2272/2020 задолженность составляет 118 869,38 руб.

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 28.09.2020 назначено судебное заседание по рассмотрению требования кредитора на 05.11.2020.

2) 11.08.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило заявление ФИО6 (далее - ФИО6, кредитор) о признании обоснованными и включении в третью очередь реестра требований кредиторов ООО УК «ФинанСист» требования ФИО6 в размере 800 000 руб. основного долга, 197 507,27 руб. убытков, а также признании обоснованными и включении в текущую задолженность судебных издержек по оплате юридических услуг в размере 3 500 руб., 196,84 руб. + 210 руб. почтовых расходов.

15.09.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило возражение временного управляющего на требование кредитора, с указанием на то, что согласно решению Советского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 18.03.2020 по делу № 2-485/2020 задолженность составляет 802 696,84 руб.

3) 11.08.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило заявление ФИО7 (далее - ФИО7, кредитор) о признании обоснованными и включении в третью очередь реестра требований кредиторов ООО УК «ФинанСист» требований ФИО7 в размере 110 938,80 руб. основного долга, 27 255,71 руб. убытков, а также включении в текущих требований в размере 5 000 руб. судебных расходов по оплате юридических услуг, 181 руб. почтовых расходов, 3 418,78 руб. расходов по оплате государственной пошлины.

15.09.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило возражение временного управляющего на требование кредитора, с указанием на то, что согласно решению Советского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 01.06.2020 по делу № 2-1345/2020 задолженность составляет 119 538,58 руб.

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 21.09.2020 назначено судебное заседание по рассмотрению требования кредитора на 05.11.2020.

4) 11.08.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило заявление ФИО2 (далее - ФИО2, кредитор) о признании обоснованными и включении в третью очередь реестра требований кредиторов ООО УК «ФинанСист» требования ФИО2 размере 135 241,39 руб. основного долга, 33 388,95 руб. убытков, а также включении в текущие требования в размере 9 000 руб. судебных расходов по оплате юридических услуг, 192,67 руб. почтовых расходов, 3 905 руб. расходов по оплате государственной пошлины.

15.09.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило возражение временного управляющего на требование кредитора, с указанием на то, что согласно решению Советского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 27.05.2020 по делу № 2-1505/2020 задолженность составляет 148 339,06 руб.

5) 11.08.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило заявление ФИО8 (далее - ФИО8, кредитор) о признании обоснованными и включении в третью очередь реестра требований кредиторов ООО УК «ФинанСист» требования ФИО8 размере 203 000 руб. основного долга, 50 757,10 руб. убытков, а также включении в текущие требования в размере 5 000 руб. расходов по оплате юридических услуг, 120 руб. почтовых расходов, 2 679 руб. расходов по оплате государственной пошлины, 2 551 руб. расходов на оформление доверенности.

15.09.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило возражение временного управляющего на требование кредитора, с указанием на то, что согласно решению Советского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 03.03.2020 по делу № 2-1219/2020 задолженность составляет 210 799 руб.

6) 11.08.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило заявление ФИО9 (далее - ФИО9, кредитор) о признании обоснованными и включении в третью очередь реестра требований кредиторов ООО УК «ФинанСист» требования ФИО9 размере 101 217,79 руб. основного долга, 24 989,06 руб. убытков, а также включении в текущие требования в размере 77 руб. почтовых расходов.

15.09.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило возражение временного управляющего на требование кредитора, с указанием на то, что согласно решению Советского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 23.12.2019 по делу № 2-8946/2019 задолженность составляет 101 217,79 руб.

7) 11.08.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило заявление ФИО10 (далее - ФИО10, кредитор) о признании обоснованными и включении в третью очередь реестра требований кредиторов ООО УК «Финансовые системы» требования ФИО10 размере 22 204,41 руб. основного долга, 5 481,92 руб. убытков, 3 500 руб. расходов по оплате юридических услуг.

15.09.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило возражение временного управляющего на требование кредитора, с указанием на то, что согласно решению мирового судьи судебного участка № 11 по Советскому району г. Уфы Республики Башкортостан от 03.03.2020 по делу № 2-267/2020 задолженность составляет 22 204,41 руб.

8) 11.08.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило заявление ФИО11 (далее - ФИО11, кредитор) о признании обоснованными и включении в третью очередь реестра требований кредиторов ООО УК «ФинанСист» требования ФИО11 в размере 313 889,03 руб. основного долга, 77 556,22 руб. убытков, а также признании обоснованными и включении в текущую задолженность судебных издержек по оплате юридических услуг в размере 1 000 руб., почтовых расходов в размере 112 руб.

15.09.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило возражение временного управляющего на требование кредитора, с указанием на то, что согласно решению Советского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 23.12.2019 по делу № 2-9190/2019 задолженность составляет 313 614,29 руб.

9) 11.08.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило заявление ФИО12 (далее - ФИО12, кредитор) о признании обоснованными и включении в третью очередь реестра требований кредиторов ООО УК «ФинанСист» требования ФИО12 в размере 26 924,50 руб. основного долга, 6 647,23 руб. убытков, 4 000 руб. расходов по оплате юридических услуг.

15.09.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило возражение временного управляющего на требование кредитора, с указанием на то, что согласно сведениям УФССП России по РБ непогашенная задолженность перед кредитором, взысканная решением мирового судьи судебного участка № 11 по Советскому району г. Уфы Республики Башкортостан от 27.05.2020 по делу № 2-415/2020, составляет 23 627,12 руб.

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 22.09.2020 назначено судебное заседание по рассмотрению требования кредитора на 05.11.2020.

10) 18.08.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило заявление ФИО3 (далее - ФИО3, кредитор) о признании обоснованными и включении в третью очередь реестра требований кредиторов ООО УК «ФинанСист» требования ФИО3 в размере 542 968,90 руб. основного долга, 74 994,27 руб. убытков, 500,88 руб. почтовых расходов, а также признании обоснованными и включении в текущую задолженность расходов по уплате государственной пошлины в размере 8 630 руб.

15.09.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило возражение временного управляющего на требование кредитора, с указанием на то, что согласно решению Советского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 04.02.2020 по делу № 2-883/2020 задолженность составляет 551 598,90 руб.

11) 18.08.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило заявление ФИО13 (далее - ФИО13, кредитор) о признании обоснованными и включении в третью очередь реестра требований кредиторов ООО УК «ФинанСист» требования ФИО13 в размере 529 542,27 руб., в том числе: 495 000 руб. – сумма основного долга, 19 876,54 – сумма судебных издержек (из которых: 10 000 руб. – юр. услуги, 1 500 руб. – услуги нотариуса, 8 150 руб. – госпошлина, 226,54 руб. – почтовые услуги), 14 228,45 руб. – сумма упущенной выгоды от инфляции, 437,28 руб. – сумма почтовых расходов.

15.09.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило возражение временного управляющего на требование кредитора, с указанием на то, что согласно решению Советского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 24.12.2019 по делу № 2-10287/2019 задолженность составляет 514 876,54 руб.

12) 06.08.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило заявление ФИО14 (далее - ФИО14, кредитор) о признании обоснованными и включении в третью очередь реестра требований кредиторов ООО УК «ФинанСист» требования ФИО14 в размере 594 347,19 руб. основного долга, 17 057,76 руб. убытков, 2 500 руб. расходов по оплате юридических услуг.

15.09.2020 в Арбитражный суд Республики Башкортостан поступило возражение временного управляющего на требование кредитора, с указанием на то, что согласно решению Советского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 20.05.2020 по делу № 2-1451/2020 задолженность составляет 596 847,19 руб.

Протокольным определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 05.11.2020 вышеуказанные требования кредиторов объединены в одно производство для совместного рассмотрения в порядке статьи 130 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), с учетом разъяснений, данных в пункте 31 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 15.12.2004 № 29 «О некоторых вопросах практики применения Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 14.12.2020 (резолютивная часть от 08.12.2020) требование ФИО1 включено в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Финансовые системы» в размере 116 369,38 руб. основного долга, 2 500 руб. расходов по оплате юридических услуг, подлежащих отдельному учету. Прекращено производство по требованию в части расходов по оплате услуг представителя в размере 2 500 руб. В удовлетворении остальной части требования отказано;

требование ФИО6 включено в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Финансовые системы» в размере 800 000 руб. основного долга и 210 руб. почтовых расходов, подлежащих отдельному учету. Прекращено производство по требованию в части расходов по оплате услуг представителя в размере 2 500 руб. В удовлетворении остальной части требования отказано;

требование ФИО7 включено в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Финансовые системы» в размере 110 938,80 руб. основного долга. Прекращено производство по требованию в части расходов по оплате государственной пошлины в размере 3 418,78 руб., расходов по оплате юридических услуг в размере 5 000 руб., почтовых расходов в размере 181 руб. В удовлетворении остальной части требования отказано;

требование ФИО2 включено в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Финансовые системы» в размере 135 241,39 руб. основного долга. Прекращено производство по требованию в части расходов по оплате государственной пошлины в размере 3 905 руб., расходов по оплате услуг представителя в размере 9 000 руб., почтовых расходов в размере 192,67 руб. В удовлетворении остальной части требования отказано;

требование ФИО8 включено в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Финансовые системы» в размере 203 000 руб. основного долга. Прекращено производство по требованию в части расходов по оплате государственной пошлины в размере 2 679 руб., расходов по оплате юридических услуг в размере 5 000 руб., почтовых расходов в размере 120 руб. В удовлетворении остальной части требования отказано;

требование ФИО9 включено в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Финансовые системы» в размере 101 217,79 руб. основного долга и 77 руб. почтовых расходов, подлежащих отдельному учету. В удовлетворении остальной части требования отказано;

требование ФИО10 включено в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Финансовые системы» в размере 22 204,41 руб. основного долга. В удовлетворении остальной части требования отказано;

требование ФИО11 включено в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Финансовые системы» в размере 313 889,03 руб. основного долга и 112 руб. почтовых расходов, подлежащих отдельному учету. В удовлетворении остальной части требования отказано;

требование ФИО12 включено в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Финансовые системы» в размере 26 924,50 руб. основного долга. Прекращено производство по требованию в части расходов по оплате юридических услуг в размере 4 000 руб. В удовлетворении остальной части требования отказано;

требование ФИО3 включено в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Финансовые системы» в размере 542 968,90 руб. основного долга и 500,88 руб. почтовых расходов, подлежащих отдельному учету. Прекращено производство по требованию в части расходов по уплате государственной пошлины в размере 8 630 руб. В удовлетворении остальной части требования отказано;

требование ФИО13 включено в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Финансовые системы» в размере 495 000 руб. основного долга и 437,28 руб. почтовых расходов, подлежащих отдельному учету. Прекращено производство по требованию в части расходов по оплате государственной пошлины в размере 8 150 руб., расходов по оплате услуг представителя в размере 10 000 руб., расходов по оплате услуг нотариуса в размере 1 500 руб., почтовых расходов в размере 226,54 руб. В удовлетворении остальной части требования отказано;

требование ФИО14 включено в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Финансовые системы» в размере 594 347,19 руб. основного долга. Прекращено производство по требованию в части расходов по оплате юридических услуг в размере 2 500 руб. В удовлетворении остальной части требования отказано.

Не согласившись с принятым судебным актом, ФИО1, ФИО2, ФИО3 обратились с апелляционными жалобами, в которых просили удовлетворить заявленные требования в полном размере.

ФИО3 в обоснование доводов апелляционной жалобы ссылается на нарушение должником обязательств по размещению денежных средств учредителей управления, а именно указывает, что доверительным управляющим не учтен возможный риск, связанный с отзывом у Банка лицензии. Кроме того, указывает на нарушение должником раздела 2 договора доверительного управления, а именно размещение денежных средств учредителей управления в одной кредитной организации в сумме, во много раз превышающей страховые выплаты. Также кредитор ссылается на обязанность должника возместить убытки, связанные с инфляцией и изменением курса доллара.

Апелляционные жалобы ФИО1 и ФИО2 содержат одинаковые доводы. В частности, кредиторы просят изменить определение суда от 14.12.2020, включив инфляцию и упущенную выгоду в третью очередь реестра требований кредиторов должника; указывают, что судом общей юрисдикции установлено право заявителей на взыскание убытков и упущенной выгоды.

Судебной коллегией в соответствии со статьей 262 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации приобщены к материалам дела отзывы на апелляционные жалобы, поступившие от конкурсного управляющего ФИО4 (вх.№13366 от 11.03.2021), ФИО1 (вх.№14113 от 15.03.2021), ФИО2 (вх.№14114 от 15.03.2021); возражения на отзыв конкурсного управляющего, поступившие от ФИО1 (вх.№14716 от 17.03.2021), ФИО2 (вх.№14714 от 17.03.2021), ФИО3 (вх.№15355 от 19.03.2021, №15352 от 19.03.2021).

В судебном заседании 22.03.2021 представитель конкурсного управляющего возражал по доводам апелляционных жалоб, просил оставить без изменения определение суда от 14.12.2020.

Иные лица, участвующие в деле о банкротстве, о времени и месте судебного заседания уведомлены надлежащим образом, в судебное заседание не явились.

В соответствии со ст. 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в отсутствие неявившихся лиц.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, ООО «Управляющая компания «Финансовые системы» осуществляла деятельность по доверительному управлению денежными средствами физических лиц, в том числе для целей инвестирования в ценные бумаги.

В рамках заключенного 18.10.2018 между обществом УК «ФинанСист» (доверитель) и Роскомснаббанком (публичное акционерное общество) (далее – Банк), (поверенный) договора поручения №743/1/2018 (далее также – договор) на привлечение клиентов для заключения договоров доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги, поверенный принял на себя обязательство осуществлять от имени и за счет доверителя действия по привлечению клиентов-физических лиц для заключения договоров доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги. Права и обязанности по сделкам, совершенным поверенным в соответствии с настоящим договором возникают у доверителя (п.2.1. договора).

Для размещения указанных средств инвестирования между ним и банком заключены договоры банковского депозита от 28.02.2019 №№ 033-19, 034-19 и договоры банковского счета от 08.11.2018 № Р-12713, № Р-12714, № Р-12715, № В-228, № В-229 и от 12.02.2019 № Р-12938.

Приказами Банка России от 07.03.2019 № ОД-475, от 07.03.2019 № ОД-474 назначена временная администрация по управлению Банком сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора, полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены, у Банка отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России от 10.04.2020 № ОД-626 аннулирована выданная должнику лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг от 11.09.2007 №002-10533-001000.

ООО УК «ФинанСист» обратилось в Арбитражный суд Республики Башкортостан с исковым заявлением к Банку, Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» об установлении в реестре обязательств Банка требования о выплате страхового возмещения в размере 285 807 889,96 руб. по договорам банковского счета (вклада), о взыскании с Агентства страхового возмещения в размере 285 807 889,96 руб. по договорам банковского счета (вклада).

Решением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 27.12.2019 по делу № А07-23600/2019, оставленным без изменения постановлением Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.06.2020, в удовлетворении исковых требований общества УК «ФинанСист» отказано.

Заявители, обращаясь с рассматриваемыми требованиями, указали, что должнику по договорам доверительного управления переданы денежные средства, которые взысканы в пользу кредиторов следующими судебными актами:

вступившим в законную силу решением Советского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 19.05.2020 по делу № 2-2272/2020 с ООО УК «ФинанСист» в пользу ФИО1 взысканы денежные средства (по договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги от 28.01.2019 № 2232-ДУ/19С) в размере 116 369,38 руб., расходы по оплате юридических услуг в размере 2 500 руб. В удовлетворении остальной части исковых требований (о взыскании неустойки, компенсации морального вреда, штрафа) отказано.

вступившим в законную силу решением Советского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 18.03.2020 по делу № 2-485/2020 с ООО УК «ФинанСист» в пользу ФИО6 взыскана задолженность по договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги от 06.03.2019 № 3125-ДУ/19 в размере 800 000 руб., почтовые расходы в размере 196,84 руб., расходы на представление интересов в суде в размере 2 500 руб. В удовлетворении остальной части исковых требований (о взыскании неустойки, компенсации морального вреда, штрафа) отказано.

вступившим в законную силу решением Советского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 01.06.2020 по делу № 2-1345/2020 исковые требования ФИО7 удовлетворены частично и с ООО УК «ФинанСист» в пользу ФИО7 взысканы денежные средства (по договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги от 26.11.2018 № 689-ДУ/18С) в размере 110 938,80 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 418,78 руб., расходы по оплате юридических услуг в размере 5 000 руб., почтовые расходы в размере 181 руб.

вступившим в законную силу решением Советского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 27.05.2020 по делу № 2-1505/2020 исковые требования ФИО2 удовлетворены частично и с ООО УК «ФинанСист» в пользу ФИО2 взыскана задолженность по договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги от 28.01.2019 № 2225-ДУ/19С в размере 135 241,39 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 905 руб., расходы по оплате услуг представителя в размере 9 000 руб., почтовые расходы в размере 192,67 руб.

вступившим в законную силу решением Советского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 03.03.2020 по делу № 2-1219/2020 исковые требования ФИО8 удовлетворены частично и с ООО УК «ФинанСист» в пользу ФИО8 взысканы денежные средства (по договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги от 24.12.2018 № 1310-ДУ/18С) в размере 203 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 679 руб., почтовые расходы в размере 120 руб., расходы по оплате юридических услуг в размере 5 000 руб.

вступившим в законную силу решением Советского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 23.12.2019 по делу № 2-8946/2019 исковые требования ФИО9 удовлетворены частично и с ООО УК «ФинанСист» в пользу ФИО9 взысканы денежные средства (по договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги от 25.02.2019 № 2873-ДУ/19С) в размере 101 217,79 руб.

вступившим в законную силу решением мирового судьи судебного участка № 11 по Советскому району города Уфы Республики Башкортостан ФИО15 от 03.03.2020 по делу № 2-267/2020, принятым путем подписания резолютивной части, с ООО УК «ФинанСист» в пользу ФИО10 взысканы денежные средства в размере 22 204,41 руб. В удовлетворении исковых требований ФИО10 о взыскании неустойки, штрафа, компенсации морального вреда - отказано.

вступившим в законную силу решением Советского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 23.12.2019 по делу № 2-9190/2019, оставленным без изменения апелляционным определением Верховного Суда Республики Башкортостан от 19.03.2020 (№ 33-5207/2020), с ООО УК «ФинанСист» в пользу ФИО11 взысканы денежные средства (по договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги от 04.02.2019 № 2333-ДУ/19С в размере 313 614,29 руб. В удовлетворении исковых требований ФИО11 о взыскании оплаты за услуги, неустойки, штрафа, компенсации морального вреда - отказано.

вступившим в законную силу решением мирового судьи судебного участка № 11 по Советскому району города Уфы Республики Башкортостан от 27.05.2020 по делу № 2-415/2020 исковые требования ФИО12 удовлетворены частично и с ООО УК «ФинанСист» в пользу ФИО12 взысканы денежные средства в размере 26 924,50 руб., расходы на оплату юридических услуг в размере 4 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 008 руб.

вступившим в законную силу решением Советского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 24.12.2019 по делу № 2-10287/2019, оставленным без изменения апелляционным определением Верховного Суда Республики Башкортостан от 26.05.2020 (№ 33-7833/2020), с ООО УК «ФинанСист» в пользу ФИО3 взысканы денежные средства (по договорам доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги от 10.01.2019 № 1668-ДУ/19С, № 1669-ДУ/19) в сумме 542 968,90 руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере 8 630 руб. В удовлетворении исковых требований ФИО3 в части взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами - отказано.

вступившим в законную силу решением Советского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 04.02.2020 по делу № 2-883/2020, оставленным без изменения апелляционным определением Верховного Суда Республики Башкортостан от 16.06.2020 (№ 33-6925/2020), исковые требования ФИО13 удовлетворены частично. Расторгнут договор доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги № 2923-ДУ/19Т от 26.02.2019, заключенный между ФИО13 и ООО УК «ФинанСист»; с ООО УК «ФинанСист» в пользу ФИО13 взысканы денежные средства в размере 495 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 8 150 руб., почтовые расходы в размере 226,54 руб., расходы по оплате услуг нотариуса в размере 1 500 руб., расходы по оплате услуг представителя в размере 10 000 руб.

вступившим в законную силу решением Советского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 20.05.2020 по делу № 2-1451/2020 с ООО УК «ФинанСист» в пользу ФИО14 взыскана задолженность по договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги от 25.01.2019 № 2171-ДУ/19Т в размере 594 347,19 руб., расходы по оплате юридических услуг в размере 2 500 руб. В удовлетворении исковых требований ФИО14 о взыскании неустойки, штрафа, компенсации морального вреда – отказано.

Кроме того, кредиторами заявлены требования о взыскании убытков в виде упущенной выгоды и инфляции.

Принимая во внимание, что наличие и размер задолженности подтверждены вступившими в законную силу судебными актами, арбитражный суд первой инстанции пришел к выводу об обоснованности требований кредиторов в части; в удовлетворении требований о взыскании убытков суд первой инстанции отказал ввиду отсутствия правовых оснований.

Производство по требованию в части задолженности по судебным расходам ФИО1 по оплате юридических услуг в размере 2 500 руб., ФИО6 по оплате юридических услуг в размере 2 500 руб., почтовых услуг в размере 196,84 руб. ФИО7 по оплате юридических услуг в размере 5 000 руб., почтовых услуг в размере 181 руб., государственной пошлины в размере 3 418,78 руб., ФИО2 по оплате государственной пошлины в размере 3 905 руб., юридических услуг в размере 9 000 руб., почтовых услуг в размере 192,67 руб., ФИО8 по оплате юридических услуг в размере 5 000 руб., государственной пошлины в размере 2 679 руб., почтовых услуг в размере 120 руб., ФИО12 по оплате юридических услуг в размере 4 000 руб., ФИО3 по уплате государственной пошлины в размере 8 630 руб., ФИО13 по оплате услуг представителя в размере 10 000 руб., государственной пошлины в размере 8 150 руб., услуги нотариуса в размере 1 500 руб., почтовых услуг в размере 226,54 руб., ФИО14 по оплате юридических услуг в размере 2 500 руб., прекращено, так как обязанность по уплате данных расходов возникла у должника с момента вступления в законную силу решений суда общей юрисдикции, то есть после 11.03.2020 - даты возбуждения дела о банкротстве ООО УК «ФинанСист», следовательно, являлась текущей и не подлежала включению в реестр требований кредиторов должника.

Также кредиторами заявлено о включении в реестр текущих платежей следующих судебных расходов:

ФИО1 - по оплате юридических услуг в размере 12 500 руб. (с учетом взысканных судом общей юрисдикции денежных средств в размере 2 500 руб. и устных пояснений кредитора и его представителя), в подтверждение которых представлены: договор поручения № ГЦ (Б)-612/2019 от 06.12.2019, заявление ФИО1 о присоединении к договору Поручения № ГЦ (Б)-612/2019 от 06.12.2019, с отметкой ФИО16 о получении денежных средств в размере 15 000 руб. и отметкой ФИО1 от 08.12.2020 о выполнении в полном объеме работ и оказании услуг по договору, с учетом карантина;

ФИО6 - по оплате юридических услуг в размере 1 000 руб. (с учетом взысканных судом общей юрисдикции денежных средств в размере 2 500 руб.), почтовых услуг в размере 210 руб., в подтверждение которых представлены (в копиях): договор поручения № ГБЗ (Фин)-1807/2020 от 18.07.2020, заявление ФИО6 о присоединении к договору Поручения № ГБЗ (Фин)-1807-1/2020 от 18.07.2020, в рамках которого оказана услуга по составлению мотивированного заявления в реестр кредиторов по договору доверительного управления № 3125 от 06.03.2019 на сумму 1 000 руб.; почтовая квитанция с описью вложения от 04.08.2020 на сумму 210,29 руб.;

ФИО8 - на оформление доверенности в размере 2 551 руб., несение которых документально не подтверждены (решением Советского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 03.03.2020 по делу № 2-1219/2020 с ООО УК «ФинанСист» в доход местного бюджета взыскана государственная пошлина в размере 2 551 руб.);

ФИО9 - почтовых расходов в размере 77 руб., в подтверждение которых представлены копии почтовых квитанций от 01.08.2020 на общую сумму 77 руб.;

ФИО10 - по оплате юридических услуг в размере 3 500 руб., в подтверждение которых представлены (в копиях): 1) договор поручения № Г-3010/2019 от 30.10.2019, в рамках которого ФИО16 (поверенный) обязался представлять интересы ФИО10 (поручителя) при судебном процессе по договору доверительного управления № 1493-ДУ/18Т от 27.12.2018 В функции Поверенного входит: изучение договора; составление мотивированного иска; распечатка иска, выписки ЕГРЮЛ на ответчика; консультация Поручителя о порядке подачи иска. Цена договора согласована сторонами в размере 2 500 руб. (пункты 1.1, 2.1 договора), акты приема-передачи выполненных работ и денежных средства к договору поручения № Г-3010/2019 от 30.10.2019; 2) договор поручения № ГБЗ (Фин)-1807-1/2020 от 18.07.2020, заявление ФИО10 о присоединении к договору Поручения № ГБЗ (Фин)-1807-1/2020 от 18.07.2020, в рамках которого заказана услуга по составлению мотивированного заявления в реестр кредиторов по договору доверительного управления № 1493-ДУ/18Т от 27.12.2018 на сумму 1 000 руб.;

ФИО11 - по оплате юридических услуг в размере 1 000 руб., почтовых услуг в размере 112 руб., в подтверждение которых представлены (в копиях): договор поручения № ГБЗ (Фин)-1807-1/2020 от 18.07.2020, заявление ФИО11 о присоединении к договору Поручения № ГБЗ (Фин)-1807-1/2020 от 18.07.2020, в рамках которого заказана услуга по составлению мотивированного заявления в реестр кредиторов по договору доверительного управления № 2333-ДУ/19С от 04.02.2019 на сумму 1 000 руб.; почтовая квитанция от 04.08.2020 на сумму 112 руб.;

ФИО3 - почтовых расходов в размере 500,88 руб., в подтверждение которых представлены почтовые квитанции от 13.08.2020 на общую сумму 500,88 руб.;

ФИО13 - почтовых расходов в размере 437,28 руб., в подтверждение которых представлены копии почтовых квитанций от 13.08.2020 на общую сумму 437,28 руб.

Судом первой инстанции признаны обоснованными расходы ФИО1 по оплате юридических услуг в сумме 2 500 руб., ФИО6 в сумме 210 руб. почтовых расходов, ФИО9 в сумме 77 руб. почтовых расходов, ФИО11 в сумме 112 руб. почтовых расходов, ФИО3 в сумме 500,88 руб. почтовых расходов, ФИО13 в сумме 437,28 руб. почтовых расходов. В удовлетворении остальной части требований отказано.

Судебный акт пересматривается в соответствии с частью 5 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в рамках доводов апелляционных жалоб, а именно в части отказа во взыскании убытков в виде упущенной выгоды и возмещения инфляционных потерь.

Исследовав имеющиеся в деле доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы и дополнительных пояснений к ней, суд апелляционной инстанции оснований для отмены обжалуемого судебного акта не усматривает.

В силу части 1 ст. 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Поскольку ООО Управляющая компания «Финансовые системы» осуществляло деятельность по доверительному управлению денежными средствами физических лиц, в том числе для целей инвестирования в ценные бумаги, основным видом экономической деятельности является вложения в ценные бумаги (ОКВЭД 64.99.1), следовательно, в силу подпункта 3 пункта 2 статьи 180 Закона о банкротстве является финансовой организацией, то при рассмотрении дела о несостоятельности (банкротстве) должника применяются специальные правила параграфа 4 главы IX Закона о банкротстве.

В силу статьи 183.26 Закона о банкротстве требования кредиторов финансовой организации направляются в арбитражный суд, финансовую организацию и арбитражному управляющему с приложением документов, подтверждающих обоснованность этих требований.

Согласно подпункту 1 п. 1 указанной статьи в целях участия в деле о банкротстве финансовой организации кредиторы вправе заявить свои требования к финансовой организации в ходе наблюдения в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения; в ходе конкурсного производства в течение двух месяцев с даты опубликования сведений о признании финансовой организации банкротом.

Арбитражный управляющий включает поступившие требования в реестр заявленных требований кредиторов, который ведется в порядке, установленном ст. 16 настоящего Федерального закона, с учетом особенностей, установленных настоящей статьей. Арбитражный управляющий не вправе отказать во включении поступивших требований в реестр заявленных требований кредиторов. Реестр заявленных требований кредиторов подлежит закрытию по истечении сроков, установленных пунктом 1 настоящей статьи (п. 3 ст. 183.26 Закона о банкротстве).

В соответствии с п. 5, 6 ст. 183.26 Закона о банкротстве возражения относительно требований кредиторов, включенных в реестр заявленных требований кредиторов, могут быть предъявлены в арбитражный суд финансовой организацией, временным управляющим или конкурсным управляющим, представителем учредителей (участников) финансовой организации, саморегулируемой организацией финансовых организаций, членом которой является финансовая организация, а также кредиторами, предъявившими требования к финансовой организации. Такие возражения предъявляются в течение тридцати дней с даты закрытия реестра заявленных требований кредиторов.

При наличии возражений относительно требований кредиторов, указанных в пункте 1 настоящей статьи, арбитражный суд проверяет обоснованность указанных требований и наличие оснований для включения указанных требований в реестр требований кредиторов.

Требования кредиторов, относительно которых поступили возражения, рассматриваются судьей арбитражного суда в заседании арбитражного суда в течение месяца с даты истечения установленного пунктом 5 настоящей статьи срока предъявления возражений относительно требований кредиторов.

По результатам рассмотрения указанных требований выносится определение о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов. В определении арбитражного суда о включении требований кредиторов в реестр требований кредиторов указываются размер указанных требований и очередность их удовлетворения.

По смыслу п. 10 ст. 16 Закона о банкротстве по требованиям, подтвержденным вступившим в законную силу судебным актом, возражения в отношении состава и размера задолженности не могут быть предъявлены.

Согласно ч. 3 ст. 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации вступившее в законную силу решение суда общей юрисдикции по ранее рассмотренному гражданскому делу обязательно для арбитражного суда, рассматривающего дело, по вопросам об обстоятельствах, установленных решением суда общей юрисдикции и имеющих отношение к лицам, участвующим в деле.

Установив, что задолженность ООО Управляющая компания «Финансовые системы» перед кредиторами подтверждена вступившим в законную силу решениями судом общей юрисдикции, доказательств ее погашения должником в материалы дела не представлено, суд первой инстанции правомерно признал требования кредиторов в указанной части обоснованными и подлежащими включению в третью очередь реестра требований кредиторов должника.

Относительно требований о взыскании убытков в виде упущенной выгоды и инфляционных потерь судебная коллегия отмечает следующее.

В соответствии со статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Вместе с тем согласно правовой позиции, выраженной в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 21.01.1997 № 4517/96, индекс инфляции сам по себе не может автоматически применяться для определения размера убытков.

Поскольку инфляционные потери заявлены кредиторами как убытки, то они должны доказать наличие всех необходимых условий для их взыскания.

Для возложения на лицо имущественной ответственности за причиненные убытки необходимо установление факта несения убытков, их размера, противоправности и виновности (в форме умысла или неосторожности) поведения лица, повлекшего наступление неблагоприятных последствий в виде убытков, а также причинно-следственной связи между действиями этого лица и наступившими неблагоприятными последствиями.

При этом истец обязан доказать, что именно ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков, их размер (часть 1 статьи 65 АПК РФ, пункт 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»).

Фактически кредиторами заявлено требование о возмещении инфляционных потерь, что само по себе не освобождает их от обязанности доказывания наличия состава убытков, в том числе и того, что они понесли указанные ими убытки. Однако, заявителями не доказаны состав и размер убытков, а также причинно-следственная связь между их возникновением и действиями (бездействием) должника, в связи с чем суд правомерно отказал в требованиях в данной части.

Принимая во внимание, что обязательства по возврату денежных средств, вытекающее из договоров доверительного управления имуществом, является денежным, должник допустил просрочку в его исполнении, кредиторы вправе были заявить в соответствии со статьей 395 ГК РФ требования о начисленных процентах за пользование чужими денежными средствами (определение ВС РФ от 26.08.2015 №305-ЭС15-11686).

На основании изложенного, судебная коллегия полагает, что судом правомерно отказано в заявленных требованиях в части взыскания убытков. Правовых оснований для отмены или изменения судебного акта не имеется, спор разрешен судом в соответствии с действующим законодательством, фактические обстоятельства дела установлены верно. Апелляционные жалобы удовлетворению не подлежат.

Нарушений норм процессуального права, являющихся основанием для отмены судебного акта на основании части 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не установлено.

Согласно статье 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации уплата государственной пошлины при подаче апелляционной жалобы на указанное определение не предусмотрена.

Руководствуясь статьями 176, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд апелляционной инстанции

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 14.12.2020 по делу № А07-1780/2020 оставить без изменения, апелляционные жалобы ФИО1, ФИО2, ФИО3 - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Уральского округа в течение одного месяца со дня его принятия (изготовления в полном объеме) через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий судья Ю.А. Журавлев

Судьи: А.Г. Кожевникова

С.В. Матвеева