Гражданский кодекс часть 1

привлечении к административной ответственности за совершение административного правонарушения по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Определением от «18» июня 2020 года к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены ФИО1, ФИО2, ФИО3.

Представитель административного органа в судебном заседании поддержал требование о привлечении к ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, по основаниям, изложенным в заявлении.

Иные лица, участвующие в деле, уведомлены о времени и месте судебного заседания по правилам статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), явку представителей в судебное заседание не обеспечили, заявлений, ходатайств не направили.

В отзыве на заявление Общество просило отказать в удовлетворении требований со ссылкой на малозначительность правонарушения.

Дело рассмотрено судом в порядке ст. 156 АПК РФ в отсутствие Общества и третьих лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания.

Исследовав представленные доказательства, оценив их в соответствии со статьей 71 АПК РФ, суд установил следующее.

ООО «НСВ» включено в Государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (дата и номер регистрационной записи от 29.12.2016 № 4/16/77000-КЛ).

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области- Кузбассу поступили обращения ФИО2, ФИО3 о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности.

На основании сведений, содержащихся в обращениях ФИО2, ФИО3, а также сведений, полученных от ООО «НСВ», начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельность юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области-Кузбассу ФИО4 01.04.2020 вынесено определение о возбуждении

дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, и проведении административного расследования № 21/20/922/42-АР в отношении ООО «НСВ».

По результатам административного расследования УФССП России по Кемеровской области-Кузбассу в действиях ООО «НСВ» были установлены признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, выразившиеся в нарушении п.п. 1, 2 ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6, п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1 с должником и третьим лицом ФИО5, в нарушении п. 1 ч. 5 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 3 ст. 6, п. 3 ст. 17 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО3

В связи с обнаружением данных, указывающих на наличие события административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, уполномоченным лицом административного органа в отношении ООО «НСВ» составлен протокол об административном правонарушении от 09.06.2020 № 67/20/922/42.

В соответствии со статьей 23.1 КоАП РФ административный орган обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Оценив представленные в материалы дела доказательства, суд считает установленным наличие в действиях общества объективной стороны состава правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административного ответственности.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, определяет, что административным правонарушением в данном случае будет признаваться действие, совершенное в интересах кредитора, в виде непосредственного взаимодействия – путем направления голосовых сообщений в неограниченном количестве, посредством телефонных переговоров с целью возврата просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации № 670 от 15.12.2016 и Постановлением Правительства Российской Федерации № 1402 от 19.12.2016 Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Из материалов дела об административном правонарушении следует, что Козина А.В. имеет неисполненные денежные обязательства по договорам:

- от 05.03.2014 № 38750103138, заключенному с ООО КБ «Ренессанс Кредит» (ООО «НСВ» на основании агентского договора от 26.09.2017 № гк-260917/1129, заключенному с ООО КБ «Ренессанс Кредит», начиная с 28.02.2020 привлечено к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1);

- от 27.07.2019 № УФ-906/2012208, заключенному с ООО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования» (ООО «НСВ» на основании агентского договора от 10.10.2016 № КЛ-27/2016, заключенного с ООО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования», начиная с 13.11.2019 привлечено к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1);

- от 31.07.2019 № 5087074002, заключенному с ООО МФК «Экофинанс» (ООО «НСВ» на основании агентского договора от 18.02.2020 № НСВ-0220, заключенного с ООО МФК «Экофинанс», начиная с 21.01.2020 привлечено к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1);

- от 31.07.2019 № 97308323, заключенному с ООО «Финпротект» (ООО «НСВ» на основании агентского договора от 14.03.2019 № 14-03-2019 ФП-НСВ, заключенного с ООО «Финпротект», в период с 21.10.2019 - 02.12.2019 привлечено к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1).

Телефонный номер + 7 *** *** 46 46 был передан ООО «НСВ» кредиторами (ООО КБ «Ренессанс Кредит», ООО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования», ООО МФК «Экофинанс», ООО «Финпротект») как домашний телефонный номер ФИО1

Телефонный номер + 7 *** *** 91 78 был передан ООО «НСВ» кредиторами (ООО КБ «Ренессанс Кредит», ООО «Микрокредитная Компания Универсального Финансирования», ООО МФК «Экофинанс», ООО «Финпротект») как мобильный телефонный номер ФИО1

Как следует из ч. 1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

В силу положений ч. 1 ст. 5 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п.п. 1 и 2 ч. 1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, вправе осуществлять только:

Как следует из ч.ч. 5, 6 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

Согласие, указанное в п. 1 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных.

Согласно положениям ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

В соответствии с ч. 4 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ согласие, указанное в ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа.

В ответе от 07.04.2020 № 1538, полученном в ходе административного расследования, ООО «НСВ» не была предоставлена информация о наличии у указанного юридического лица согласий ФИО1 на взаимодействие с третьими лицами, а также на передачу третьим лицам информации о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании.

Из предоставленных ООО «НСВ» аудиозаписей установлено, что в телефонных переговорах, состоявшихся 24.02.2020 в 09ч.44мин. (московское время) по телефонному номеру + 7 *** *** 46 46, представителем ООО «НСВ» получена информация о том, что телефонный номер + 7 *** *** 46 46 используется ФИО2 более 10 лет, ФИО1 ей неизвестна. Также ФИО2 в порядке, предусмотренном п. 2 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, было выражено несогласие на осуществление с ней взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1

С целью возврата просроченной задолженности ФИО1 ООО «НСВ» 25.02.2020 в 11ч.03мин. направило на телефонный номер третьего лица ФИО2 + 7 *** *** 46 46 голосовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, следующего содержания: «Мы вынуждены посетить Ваш домашний адрес по вопросу долга перед кредитором. Во избежание встреч свяжитесь с нами. ООО НСВ телефон <***>. Долг перед».

С целью возврата просроченной задолженности ФИО1 ООО «НСВ» 27.02.2020 в 11ч.22мин. направило на телефонный номер третьего лица ФИО2 + 7 *** *** 46 46 текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, следующего содержания: «Вас не было дома. Запланирован повторный визит по долгу CreditPlus 88002222323. Срочно наберите 88002509964 ООО НСВ».

Таким образом, ООО «НСВ», в нарушение п. 1 ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, 25.02.2020 в 11 ч. 03 мин., 27.02.2020 в 11 ч. 22мин. (время совершения административного правонарушения) осуществляло с ФИО5 взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО1, сообщило третьему лицу ФИО5 сведения о должнике ФИО1, просроченной задолженности ФИО1 и ее взыскании, при отсутствии на это соответствующих согласий должника.

Кроме того, несмотря на выраженное третьим лицом (ФИО2) несогласие на осуществление с ней взаимодействия, направленного на возврат просроченной

задолженности Козиной А.В., ООО «НСВ», в нарушение требований п. 2 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, 25.02.2020 в 11 ч. 03 мин. (время совершения административного правонарушения) направило на телефонный номер третьего лица Быковой М.А. + 7 *** *** 46 46 голосовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, а также 27.02.2020 в 11 ч. 22 мин. (время совершения административного правонарушения) направило на телефонный номер третьего лица Быковой М.А. + 7 *** *** 46 46 текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи.

Согласно ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

С целью возврата просроченной задолженности ФИО1 ООО «НСВ» 25.02.2020 в 11 ч. 03 мин. направило на телефонный номер третьего лица ФИО2 + 7 *** *** 46 46 голосовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, следующего содержания: «Мы вынуждены посетить Ваш домашний адрес по вопросу долга перед кредитором. Во избежание встреч свяжитесь с нами. ООО НСВ телефон <***>. Долг перед».

Также ООО «НСВ» направило на телефонный номер третьего лица ФИО2 + 7 *** *** 46 46 текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи:

- 14.11.2019 в 11 ч. 20 мин. следующего содержания: «Уточните, во сколько Вы будете дома. Организован выезд для решения вопроса долга OneClickMoney 8801000607. ООО НСВ 88002509964»;

- 27.02.2020 в 11 ч. 22 мин. следующего содержания: «Вас не было дома. Запланирован повторный визит по долгу CreditPlus 88002222323. Срочно наберите 88002509964 ООО НСВ».

Таким образом, в указанных выше текстовых и голосовом сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных ООО «НСВ» 25.02.2020 в 11 ч. 03 мин., 14.11.2019 в 11 ч. 20 мин., 27.02.2020 в 11 ч. 22 мин. (время совершения

административного правонарушения), в нарушение требований п. 1 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, отсутствует наименование кредитора.

Также с целью возврата просроченной задолженности ФИО1 ООО «НСВ» 24.11.2019 в 12 ч. 37 мин. направило на телефонный номер третьего лица ФИО2 + 7 *** *** 46 46 голосовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, следующего содержания: «После вынесения судебного решения с Ваших доходов будет удерживаться до 50 % в пользу кредитора торговой марки OneClickMoney. ООО «Микрокредитная компания Универсального финансирования». Пока не поздно оплатите долг 88002509964 ООО НСВ».

Таким образом, в указанном выше голосовом сообщении, передаваемом по сетям электросвязи, направленном ООО «НСВ» 24.11.2019 в 12 ч. 37 мин. (время совершения административного правонарушения), в нарушение п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230- ФЗ, отсутствует контактный телефонный номер кредитора.

Также с целью возврата просроченной задолженности ФИО1 ООО «НСВ» направило на телефонный номер ФИО1 + 7 *** *** 91 78 голосовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи:

- 25.02.2020 в 11 ч. 03 мин. следующего содержания: «Мы вынуждены посетить Ваш домашний адрес по вопросу долга перед кредитором. Во избежание встреч свяжитесь с нами. ООО НСВ телефон <***>. Долг перед»;

- 18.11.2019 в 10 ч. 28 мин. следующего содержания: «По Вашему долгу OneClickMoney ответственным назначен коллектор. Во избежание личных встреч свяжитесь 88002509964 ООО НСВ».

Таким образом, в указанных выше голосовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных ООО «НСВ» 25.02.2020 в 11 ч. 03 мин., 18.11.2019 в 10 ч. 28 мин. (время совершения административного правонарушения), в нарушение требований п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, отсутствует наименование кредитора, а также контактный телефонный номер кредитора.

С целью возврата просроченной задолженности ФИО1 ООО «НСВ» направило 18.11.2019 в 10 ч. 28 мин. на телефонный номер ФИО1 + 7 *** *** 91 78 голосовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, следующего содержания: «По Вашему долгу OneClickMoney ответственным назначен коллектор. Во избежание личных встреч свяжитесь 88002509964 ООО НСВ».

Также с целью возврата просроченной задолженности ФИО1 ООО «НСВ» направило на телефонный номер ФИО1 + 7 *** *** 91 78 текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи:

- 14.11.2019 в 11 ч. 36 мин. следующего содержания: «Уточните, во сколько Вы будете дома. Организован выезд для решения вопроса долга OneClickMoney 8801000607. ООО НСВ 88002509964»;

- 21.11.2019 в 09 ч. 56 мин. следующего содержания: «Вас не было дома. Запланирован повторный выезд по долгу OneClickMoney 8801000607. Срочно наберите 88002509964 ООО НСВ»;

- 27.11.2019 в 10 ч. 06 мин. следующего содержания: «По Вашему долгу OneClickMoney 8801000607 ответственным назначен коллектор. Во избежание личных встреч свяжитесь 88002509964 ООО НСВ»;

- 25.02.2020 в 09 ч. 48 мин. следующего содержания: «Уточните, во сколько Вы будете дома. Организован выезд для решения вопроса долга OneClickMoney 8801000607. ООО НСВ 88002509964»;

- 27.02.2020 в 11 ч. 34 мин. следующего содержания: «Вас не было дома. Запланирован повторный визит по долгу CreditPlu0073 88002222323. Срочно наберите 88002509964 ООО НСВ».

Таким образом, в указанных выше текстовых и голосовом сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных ООО «НСВ» 18.11.2019 в 10 ч. 28 мин., 14.11.2019 в 11 ч. 36 мин., 21.11.2019 в 09 ч. 56 мин., 27.11.2019 в 10 ч. 06 мин., 25.02.2020 в 09 ч. 48 мин., 27.02.2020 в 11 ч. 34 мин. (время совершения административного правонарушения), в нарушение требований п. 1 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, отсутствует наименование кредитора.

ООО «НСВ» в отзыве возражает относительно факта наличия в его действиях указанных выше нарушений требований, указывая на то, что телефонный номер ФИО6 + 7 *** *** 46 46 удален 27.02.20 из информационной системы ООО «НСВ». Между тем, указанное обстоятельство не опровергает нарушение ООО «НСВ» требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, так как указанные нарушения были допущены до факта удаления телефонного номера из информационной системы ООО «НСВ».

В отзыве ООО «НСВ» также указывает, что в текстовых и голосовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, отсутствует необходимость указывать наименования кредиторов и их контактные телефонные номера в связи с тем, что такие сведения указаны в договорах займа, на общедоступном сайте ООО «НСВ» и общедоступных сайтах кредиторов в сети «Интернет»

Между тем, положения ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ императивно устанавливают необходимый минимум сведений, которые должны быть сообщены должнику в текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям

электросвязи. В связи с этим суд считает, что данный довод ООО «НСВ» противоречит требованиям ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Довод ООО «НСВ» о том, что юридическая и фактическая необходимость в дополнительном указании контактных телефонных номеров кредиторов в текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, противоречит требованиям действующего законодательства, в частности положения п. п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В рамках административного расследования установлено, что ООО «НСВ» на основании договора об оказании услуг от 26.09.2017 № гк-260917/1129, заключенного с ООО КБ «Ренессанс Кредит», в период с 08.05.2019 по 29.08.2019, с 31.01.2020 по 06.04.2020 осуществляло деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности ФИО3, возникшей из кредитного договора от 20.06.2013 № 09015975277, заключенного между ФИО3 и ООО КБ «Ренессанс Кредит».

Телефонный номер + 7 *** *** 29 88 был предоставлен ООО «НСВ» кредитором ООО КБ «Ренессанс Кредит» как мобильный телефонный номер ФИО3 Также предоставлен адрес проживания.

В соответствии с ч. 4 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

В силу п. 3 ст. 17 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

В отзыве ООО «НСВ» указывает, что уведомление собеседника о ведении аудиозаписи телефонных переговоров осуществляется автоматически. Между тем, ООО «НСВ» при составлении протокола об административном правонарушении, а также в рамках рассмотрения дела не представлено доказательств уведомления ФИО3

о ведении аудиозаписи телефонных переговоров, состоявшихся 17.02.2020 в 15 ч. 24 мин., 19.02.2020 в 17 ч. 26 мин. по телефонному номеру + 7 *** *** 29 88.

Кроме того, ООО «НСВ» указывает, что предупреждение о ведении аудиозаписи телефонных переговоров осуществляется перед тем, как абонент отвечает на вызов (звонок), то есть предупреждение о ведении аудиозаписи телефонных переговоров осуществляется до установления телефонного соединения. Однако при таких обстоятельствах должник (третье лицо) не может слышать предупреждение о ведении аудиозаписи телефонных переговоров.

В ходе административного расследования из представленных ООО «НСВ» аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО3, посредством телефонных переговоров, состоявшихся 17.02.2020 в 15 ч. 24 мин. (время совершения административного правонарушения) по телефонному номеру + 7 *** *** 29 88 представитель ООО «НСВ» представился как «Максим Андреевич», т.е. в нарушение требований п. 1 ч. 4 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не сообщил свою фамилию.

В отзыве ООО «НСВ» указывает, что направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие посредством телефонных переговоров осуществлялось с ФИО3 неоднократно. В связи с этим ФИО3 должны были быть известны наименование лица, действующего от имени и (или) в интересах кредитора (ООО «НСВ»), Ф.И.О. работника ООО «НСВ», осуществляющего взаимодействие.

Суд считает указанные доводы противоречащими требованиям ч. 4 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, императивно устанавливающим необходимый минимум сведений, которые должны быть сообщены должнику в ходе личной встречи и телефонных переговоров. В связи с этим доводы ООО «НСВ» являются неправомерными.

В рамках административного расследования установлено, что ООО «НСВ» при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО3, посредством телефонных переговоров, состоявшихся 17.02.2020 в 15 ч. 24 мин., 19.02.2020 в 17 ч. 26 мин. (время совершения административного правонарушения) по телефонному номеру + 7 *** *** 29 88, представитель ООО «НСВ», в нарушение требований п. 3 ст. 17 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не предупредил ФИО3 о ведении аудиозаписи телефонных переговоров.

Также в ходе административного расследования из предоставленных ООО «НСВ» аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО7

Д.И., посредством телефонных переговоров по телефонному номеру третьего лица

ФИО8 (отца ФИО3) + 7 *** *** 22 58 представители

ООО «НСВ» передавали третьему лицу следующую информацию:
1) 04.02.2020 в 08 ч. 56 мин.:

Представитель ООО «НСВ»: «ФИО3?»; ФИО8: «Нет, это не ФИО9»;

Представитель ООО «НСВ»: Вообще звонили ему в интересах «Ренессанс Кредит

банка», а Вы ему кем приходитесь?»;
ФИО8: «Я ему довожусь отцом»;

Представитель ООО «НСВ»: «... Скажите, а что у него случилось? Почему он

вопрос не решает свой.»;
ФИО8: «Он решил все вопросы, говорит .»;

Представитель ООО «НСВ»: «Он Вас вводит в заблуждение, никаких выписок у

него нет. .Он постоянно обманывает, у него в ближайшее время в суд документы скорее

всего будут переданы. В принудительном порядке скорее всего вопрос будет решаться,

раз он не может добровольно. Человек решил себе чуждое, понимаете присвоить.

Незаконным образом. Скажите, он у Вас прописан?»;
ФИО8: «Нет, он живет отдельно с семьей»;

Представитель ООО «НСВ»: «ФИО10, д. 7, кв. 13?»; ФИО8: «Он там не проживает уже давным давно. Это мой адрес»;

Представитель ООО «НСВ»: «Ну замечательно, Вы документы тогда в ближайшее

время подготовьте. Адрес на выезд ставим. В ближайшее время скорее всего опись (арест)

имущества будет проходить. То есть без вариантов тут, уже никак не получится. Он этот

адрес указал»;
ФИО8: «У меня будет арест?»;
Представитель ООО «НСВ»: «Да, к сожалению»;
ФИО8: «В моей квартире»;

Представитель ООО «НСВ»: «К сожалению, из-за Вашего сына ... Это Вы

приставам потом расскажете, это тут без вариантов»;
2) 04.02.2020 в 09 ч. 34 мин.:

Представитель ООО «НСВ»: «ФИО9, правильно?»; ФИО8: «Нет, это отец его, ФИО8»; ...

Представитель ООО «НСВ»: «Представляю интересы Банка Ренессанс. У него

нерешенный вопрос есть, у Дениса Ивановича. Вы в курсе вообще, не в курсе?» ... «На

сколько я вижу последний платеж он вносил в августе месяце прошлого года, насколько я

вижу. ... Можете информацию передать? ... Можете телефон мой записать, передать? ... 88002343057. ... Станислав Алексеевич меня зовут. Моя фамилия Сидоров»;

Представитель ООО «НСВ»: «Меня зовут ФИО12, ООО «НСВ», ведется запись, представляю интересы Банка Ренессанс. ФИО3?

ФИО8: «Нет, это не ФИО9»;

Представитель ООО «НСВ»: «Вы отец? ... ФИО13, да? ... ФИО13, а где же Ваш сын, он скрывается, я так понимаю? Мы его разыскиваем.»;

ФИО8: «Он послал Вам письмо, там квитанция, что у него нету задолженности»;

Представитель ООО «НСВ»: «Нам необходимо с ним уточнить этот вопрос, если нет, какие проблемы. Никто же не будет с него требовать. ... Необходимо данный вопрос урегулировать, чтобы Вы не были посредником, а просто с ним лично побеседовать. Вам телефон оставляли горячей линии? . Он нам позвонил и связь прервалась, и более он с нами не связывался? То есть передайте ему, чтобы он сегодня с нами созвонился, мы данный вопрос урегулировали. Если есть квитанция, то почему бы нет. . Он ничего не отправлял».

В ответе от 07.04.2020 № 1538 ООО «НСВ» указало на отсутствие согласий ФИО3 на взаимодействие с третьими лицами, а также на передачу третьим лицам информации о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании.

Таким образом, ООО «НСВ», в нарушение п. 1 ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в телефонных переговорах, состоявшихся 04.02.2020 в 08 ч. 56 мин., 04.02.2020 в 09 ч. 34 мин., 10.02.2020 в 08 ч. 29 мин. (время совершения административного правонарушения) с третьим лицом ФИО8 по телефонному номеру + 7 *** *** 22 58, осуществляло с третьим лицом ФИО8 взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО3, а также сообщало третьему лицу ФИО8 сведения о должнике ФИО3, просроченной задолженности ФИО3 и ее взыскании, без наличия на это соответствующих согласий должника.

В отзыве ООО «НСВ» указывает, что не осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с третьими лицами (ФИО2, ФИО8), не передавало третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности ее взыскании.

Между тем, доводы ООО «НСВ» опровергаются имеющимися в материалах дела доказательствами, а именно аудиозаписями телефонных переговоров и голосовых сообщений, а также информацией, содержащейся в ответах ООО «НСВ». При этом ООО «НСВ» не оспаривает, что не обладает согласиями должников (Козиной А.В., Проскокова Д.И.) на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, на передачу третьим лицам сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании.

В рамках административного расследования установлено, что в ходе взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО3, посредством телефонных переговоров, состоявшихся с ФИО8 04.02.2020 в 08 ч. 56 мин. по телефонному номеру + 7 *** *** 22 58, представителем ООО «НСВ» была получена информация, что квартира, расположенная по адресу: ФИО10 в г. Кемерово, не является местом жительства, местом пребывания ФИО3 или местом нахождения его имущества. Как указывалось выше, ООО КБ «Ренессанс Кредит» предоставило ООО «НСВ» информацию о том, что адресом проживания ФИО3 является: Шахтеров пр., д. **, кв. *, <...>.

Согласно адресной справке ОВМ отдела полиции «Рудничный» УМВД России по г. Кемерово (вх. от 21.05.2020 № 30419/2042000) с 25.11.2013 ФИО3 зарегистрирован по месту жительства по адресу: Шахтеров пр., д. **, кв. *, <...>.

В соответствии со ч. 1 ст. 33 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», если должником является гражданин, то исполнительные действия совершаются и меры принудительного исполнения применяются судебным приставом-исполнителем по его месту жительства, месту пребывания или местонахождению его имущества.

Таким образом, исполнительные действия не могли осуществляться судебными приставами-исполнителями по адресу: ФИО10 в г. Кемерово.

В связи с этим представитель ООО «НСВ» при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО3, посредством телефонных переговоров, состоявшихся с ФИО8 04.02.2020 в 08 ч. 56 мин. по телефонному номеру + 7 *** *** 22 58 сообщал третьему лицу информацию, противоречащую положениям Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», чем в нарушение требований п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ оказывал на третье лицо ФИО8 психологическое давление.

В отзыве ООО «НСВ» указывает, что не оказывало психологическое давление на третье лицо (Проскокова И.А.). Между тем, из предоставленных ООО «НСВ» аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что представитель указанного юридического лица при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом (Проскоковым И.А.) посредством телефонных переговоров, состоявшихся 04.02.2020 в 08 ч. 56 мин. по телефонному номеру + 7 *** *** 22 58 сообщал третьему лицу информацию, заведомо противоречащую положениям ч. 1 ст. 33 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», чем в нарушение требований п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ оказывал на третье лицо (Проскокова И.А.) психологическое давление.

ООО «НСВ» является лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, обладает специальным правовым статусом. Таким образом, ООО «НСВ» при должной степени осмотрительности и внимательности могло избежать нарушения требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Суд соглашается с доводами административного органа, что вопреки доводам ООО «НСВ» в протоколе об административном правонарушении отсутствуют выражения представителя ООО «НСВ»: «После того как подадут на Вас в суд будет поздно. Вам придется платить судебные издержки, не сможете выехать из страны, оформить на себя имущество, если долг будет висеть у приставов».

Ссылки ООО «НСВ» на судебную практику в отзыве с целью обоснования отсутствия нарушений требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ не может быть принята судом во внимание так как не имеют преюдициального значения при рассмотрении настоящего дела, приняты при других фактических обстоятельствах.

Таким образом, ООО «НСВ» при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В связи с этим начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области ФИО4 09.06.2020 в отношении ООО «НСВ» составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

В силу положений ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный

реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии с п. 10 ч. 2 ст. 28.3 КоАП РФ протоколы об административных правонарушениях вправе составлять должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» Федеральная служба судебных приставов осуществляет государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности.

Согласно положениям п. 2 Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного приказом ФССП России от 28.12.2016 № 827, протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных ч. ч. 2 и 3 cт. 14.57 КоАП РФ, вправе составлять начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, аппаратов управления территориальных органов ФССП России, их заместители.

Согласно части 1 статьи 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Административным правонарушением в силу части 1 статьи 2.1 КоАП РФ признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое этим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 16.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», в отношении вины юридических лиц требуется установить возможность соблюдения соответствующим лицом правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие меры по их соблюдению. Вина Общества в совершении указанного административного правонарушения заключается в том, что при наличии возможности данное лицо не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований действующего законодательства

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения обществом требований Закона № 230-ФЗ, а равно принятии необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины общества во вменяемом правонарушении применительно к части 2 статьи 2.1 КоАП РФ.

При таких обстоятельствах, суд считает доказанным наличие в действиях ООО «НСВ» состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Факт совершения правонарушения - несоблюдения требований Закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в рамках действий, направленных на возврат просроченной задолженности с ФИО3, ФИО1 подтвержден материалами дела и документарно ООО «НСВ» не опровергнут.

Нарушений порядка привлечения к административной ответственности судом не установлено. Протокол составлен должностным лицом в пределах его компетенции и

компетенции административного органа. Срок давности привлечения к административной ответственности соблюден.

Оснований для освобождения общества от административной ответственности в порядке статьи 2.9 КоАП РФ ввиду малозначительности суд не усматривает. Материалы дела не свидетельствуют об исключительности рассматриваемого случая.

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении Общества к исполнению своих публично-правовых обязанностей. Одним из принципов привлечения к ответственности является правовой принцип индивидуализации, который выражается в том, что при привлечении лица к административной ответственности, учитываются не только характер правонарушения, степень вины нарушителя, но и обстоятельства, смягчающие и отягчающие ответственность.

Установление обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность за совершение административного правонарушения, в соответствии со статьей 4.2. Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях отнесено к компетенции суда, который при вынесении решения о привлечении к административной ответственности последние обязан учитывать.

Судом установлены обстоятельства, отягчающие административную ответственность в порядке подпункта 2 части 1 статьи 4.3 КоАП РФ, а именно: совершение повторно административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 настоящего Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

Повторность совершения административного правонарушения подтверждается представленными в материалы дела сведениями о привлечении Общества к административной ответственности ранее за нарушение требований ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ (дела № А60-27281/2019, № А60-27283/2019, № А40-114315/2019, № А40-114315/2019, № А60-32945/2019, № А60-27274/2019) и расценивается судом в качестве отягчающего вину обстоятельства.

Таким образом, учитывая наличие отягчающего обстоятельств (повторность), суд назначает наказание в виде штрафа в повышенном размере 55000 рублей.

Оснований для замены административного штрафа на предупреждение не имеется, поскольку судом установлена повторность совершения административного правонарушения, что в силу части 2 статьи 3.4 КоАП РФ является препятствием для замены административного штрафа на предупреждение.

Суд полагает, что в рассматриваемом случае административное наказание в виде

штрафа в указанном размере соответствует тяжести совершенного правонарушения и

сможет обеспечить достижение цели наказания.

Руководствуясь статьями 167-170, 180, 181, 205, 206 Арбитражного

процессуального кодекса Российской Федерации, суд

р е ш и л:

заявленное требование удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Национальная служба

взыскания», Ульяновская область, город Ульяновск (ОГРН <***>, ИНН

<***>) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса

Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в

виде штрафа в размере 55 000 (пятьдесят пять тысяч) рублей.

В соответствии с частью 1 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об

административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен

лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня

вступления решения в законную силу. Доказательства уплаты штрафа в пятидневный срок

представить административному органу и арбитражному суду.

При отсутствии доказательств уплаты штрафа в добровольном порядке решение

будет направлено для принудительного исполнения в соответствующее подразделение

Федеральной службы судебных приставов.
Реквизиты для перечисления штрафа:

Наименование получателя платежа: УФК по Кемеровской области (УФССП России

по Кемеровской области);
Расчетный счет: <***>;
Банк получателя: Отделение Кемерово; л/с <***>

БИК 043207001; ИНН <***>; КПП 420501001; ОКТМО: 32 701 000;

Код бюджетной классификации: 322 1 16 01141 01 9000 140,
УИН 32242000200000067018.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в

Седьмой арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Кемеровской области.

Судья А.П. Иващенко

Электронная подпись действительна.
Данные ЭП:Удостоверяющий центр ФГБУ ИАЦ Судебного
департамента
Дата 25.09.2019 6:39:34

Кому выдана Иващенко Анастасия Павловна