Решение № А79-5537/20 от 14.08.2020 АС Чувашской Республики

Резолютивная часть решения объявлена 14 августа 2020 года.

Полный текст решения изготовлен 20 августа 2020 года.

Арбитражный суд Чувашской Республики - Чувашии в составе судьи Каргиной Н.А. ,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Павловой Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению

Управления Федеральной службы судебных приставов по Чувашской Республике - Чувашии

к обществу с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания», (ИНН 7707782563, ОГРН 1127746618768 )

о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований – ФИО1,

без участия сторон,

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Чувашской Республике – Чувашии (далее - Управление) обратилось в арбитражный суд к обществу с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания» (далее – общество, ООО «Региональная служба взыскания») о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Заявленные требования мотивированы совершением обществом с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания» противоправных действий в виде отправления смс-собщений, почтовых отправлений с предупреждением об аресте имущества, копии бланка исполнительного листа и других документов, в адрес должника ФИО1, тем самым, оказывая на последнего психологического давление  с целью побуждения возврата просроченной задолженности в результате применения возможных негативных последствий.

Судом к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований привлечен ФИО1.

Представители сторон и третье лицо в судебное заседание не явились. В соответствии со статьями 123, 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в их отсутствие.

Согласно отзыву на заявление представитель Общества вину в совершении правонарушения не признал, в удовлетворении требования просил отказать.

Изучив материалы дела, суд пришел к следующему.

16.04.2019 между ФИО1 и ООО МФК «Быстроденьги» был заключен договор микрозайма № 96909863, который на основании договора уступки права требования № 30-08-19 БД-РСВ от 30.08.2019 переуступлен в ООО «Региональная служба взыскания».

С целью взыскания задолженности ФИО1 в рамках вышеуказанного договора ООО «Региональная служба взыскания» осуществляло отправку смс-сообщений и почтовых уведомлений.

04.01.2020 и 28.01.2020, а также 09.12.2019 ФИО1 по адресу: <...>, ООО «Региональная служба взыскания» направлены почтовые отправления, которые не соответствуют требованиям ч. ч. 1, 2 ст. 6 Закона, а именно: вводят должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. В почтовых отправлениях использованы формулировки «в случае вынесения судом решения взыскание может быть обращено на имущество с целью его описи, ареста, принудительного изъятия и последующей реализации в счет погашения, долга»; «согласно ФЗ №229-ФЗ от 02.10.2007 «Об исполнительном производстве», судебный пристав-исполнитель имеет право: накладывать арест на имущество должника, находящееся у должника или у третьих лиц..., накладывать арест на денежные средства и ценные бумаги, передавать арестованное и изъятое имущество на хранение, производить розыск должника, его имущества самостоятельно или с привлечением органов внутренних дел», «специалисты ООО «Региональная служба взыскания» могут обратиться в правоохранительные органы по признакам мошенничества по ст. 159 УК РФ для организации проверки наличия в Ваших действиях признаков уголовно наказуемых деяний», «в случае возбуждения уголовного дела ходатайствовать об избрании меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении». Кроме того, к почтовому уведомлению приложен образец исполнительного листа с отражением судебного участка, номера и серии документа о взыскании с ФИО1 задолженности в размере 32078,27 руб.

Согласно сведениям АИС ФССП России на принудительном исполнении в Управлении исполнительных производств о взыскании с ФИО1 задолженности в пользу ООО «Региональная служба взыскания» не имеется.

По указанному факту 10.06.2020 в отсутствии представителя Общества, извещенного надлежащим образом о месте и времени составления протокола об административном правонарушении, был составлен протокол № 26/20/21000-АП об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Протокол об административном правонарушении с материалами проверки, переданы в арбитражный суд с соответствующим заявлением о привлечении Общества к административной ответственности.

В соответствии с частью 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного право нарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Санкция названной статьи предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (часть 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ).

Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; 4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом (часть 9 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ).

Юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи (часть 3 статьи 17 Федерального закона N 230-ФЗ).

ООО «Региональная служба взыскания» включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основанного вида деятельности.

Факт несоблюдения требований вышеназванного закона при взаимодействии ООО «Региональная служба взыскания» с должником подтверждается материалами дела.

Так, в письме направленном ООО «Региональная служба взыскания» в адрес должника ФИО1 были использованы формулировки: «в случае вынесения судом решения взыскание может быть обращено на имущество с целью его описи, ареста, принудительного изъятия и последующей реализации в счет погашения, долга»; «согласно ФЗ №229-ФЗ от 02.10.2007 «Об исполнительном производстве», судебный пристав-исполнитель имеет право: накладывать арест на имущество должника, находящееся у должника или у третьих лиц..., накладывать арест на денежные средства и ценные бумаги, передавать арестованное и изъятое имущество на хранение, производить розыск должника, его имущества самостоятельно или с привлечением органов внутренних дел», «специалисты ООО «Региональная служба взыскания» могут обратиться в правоохранительные органы по признакам мошенничества по ст. 159 УК РФ для организации проверки наличия в Ваших действиях признаков уголовно наказуемых деяний», «в случае возбуждения уголовного дела ходатайствовать об избрании меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении». Кроме того, к почтовому уведомлению приложен образец исполнительного листа с отражением судебного участка, номера и серии документа о взыскании с ФИО1 задолженности в размере 32078,27 руб.

Указанные действия, по мнению суда, вводят должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Таким образом, ООО «Региональная служба взыскания» оказывало психологическое давление на ФИО1 с целью побуждения к возврату просроченной задолженности в результате применения возможных негативных последствий.

Довод ООО «Региональная служба взыскания» о наличии заключения экспертов, которым установлено, что почтовые отправления не противоречат требования Закона, суд находит несостоятельным. Поскольку, в данном случае исследовались иные документы и по запросу иного лица

С учетом изложенного арбитражный суд считает, что административным органом доказано совершение ООО «Региональная служба взыскания»  административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

При таких обстоятельствах, арбитражный суд пришел к выводу о наличии в действиях общества состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьей 14.57 КоАП РФ.

Арбитражный суд не усматривает возможности оценки совершенного Обществом деяния как малозначительного по следующим основаниям.

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Применение положений статьи 2.9 КоАП РФ является правом, а не обязанностью должностного лица или суда и осуществляется с учетом конкретных обстоятельств дела.

В соответствии с пунктами 18, 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 №10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 настоящего Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивировано.

В рассматриваемом случае существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо неблагоприятных последствий правонарушения, а в пренебрежительном отношении ООО «Региональная служба взыскания» к исполнению своих обязанностей в области защиты прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Установленные в данном деле обстоятельства не свидетельствуют об исключительности выявленного правонарушения.

Оценив обстоятельства дела в их совокупности, арбитражным судом не установлено оснований, предусмотренных статьей 2.9 КоАП РФ, для освобождения общества от административной ответственности за совершение административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

При указанных обстоятельствах заявление о привлечении ООО «Региональная служба взыскания» к административной ответственности подлежит удовлетворению.

Процессуальных нарушений, являющихся основанием для отказа в привлечении общества к административной ответственности, заявителем не допущено. О времени и месте составления протокола об административном правонарушении общество извещено надлежащим образом.

Срок привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ, не истек.

При определении конкретного вида административного наказания арбитражный суд учитывает следующие обстоятельства.

Согласно части 3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Смягчающие административную ответственность, обстоятельства арбитражным судом не установлены.

При этом суд учитывает, что Общество неоднократно привлекалось к административной ответственности в виде штрафа по статье 14.57 КоАП РФ решениями арбитражных судов от 08.07.2020 по делу № А05-5488/2020, от 13.07.2020 по делу № А33-17262/2020, от 14.07.2020 по делу № А56-51325/2020, что в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 4.3 КоАП РФ является обстоятельством, отягчающим административную ответственность.

С учетом изложенного, принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного административного правонарушения,  отсутствие иных отягчающих и смягчающих административную ответственность обстоятельств, арбитражный суд приходит к выводу о назначении ООО «Региональная служба взыскания» наказание в виде административного штрафа в размере 52000 руб.

Государственная пошлина по данной категории не уплачивается.

Руководствуясь частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, статьями 167-170, 176, 202 - 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Р Е Ш И Л:

привлечь общество с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания», ИНН <***>, ОГРН <***>,  зарегистрированного Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве 10.08.2012, расположенного по адресу: 127055, <...>, этаж 2 помещение 1, комната 4 к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 52000 руб. 00 коп. (Пятьдесят две тысячи руб. 00 коп.). 

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти  дней со дня вступления в законную силу решения суда по следующим реквизитам: наименование получателя – УФК по Чувашской Республике (Управление Федеральной службы судебных приставов по Чувашской Республике – Чувашии, л/с <***>), ИНН – <***>, КПП – 213001001, БИК 049706001, расчётный счёт – <***>, Отделение – НБ Чувашская Республика, г. Чебоксары, КБК – 32211601141019000140, ОКТМО  - 97701000, УИН 32221000200000026018, назначение платежа – административный штраф по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ  (дело № А79-5537/2020).

Доказательства уплаты административного штрафа представить                              в Арбитражный суд Чувашской Республики - Чувашии. При отсутствии у суда доказательств уплаты штрафа в установленный срок решение направляется                     в уполномоченный орган для принудительного исполнения.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Чувашской Республики в течение десяти дней с момента его принятия.

Решение, если оно было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции, может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа только по основаниям, предусмотренным частью 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.