Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении Малышевой Е.С., <данные изъяты>, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 160 УК РФ, ч. 3 ст. 160 УК РФ, ч. 3 ст. 160 УК РФ, ч. 3 ст. 160 УК РФ, ч. 3 ст. 160 УК РФ, ч. 3 ст. 160 УК РФ, ч. 3 ст. 160 УК РФ, ч. 3 ст. 160 УК РФ, ч. 3 ст. 160 УК РФ,

установил:

Малышева Е.С. совершила преступление при следующих обстоятельствах:

В период с 09 февраля 2013 года по 01 июля 2013 года Малышева Е.С., работая <данные изъяты> территориально обособленного подразделения «ПрофЛидер-кредит» кредитного потребительского кооператива «Илма-кредит» (далее по тексту ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК «Илма-кредит»), расположенного по адресу: ..., на основании заключенного между ней и кредитным потребительским кооперативом «Илма-кредит» (далее по тексту КПК «Илма-кредит»), в лице директора Т.1, 09 февраля 2013 года трудового договора, а также приказа о приеме на работу от 09 февраля 2013 года, Малышева Е.С. в соответствии со своими должностными обязанностями и трудовым договором выполняла организационно-распорядительные и административно-хозяйственные обязанности указанного подразделения, а также на основании доверенности, выданной 09 февраля 2013 года КПК «Илма-кредит» как <данные изъяты> была обязана руководить обособленным подразделением, распоряжаться имуществом, наделенным КПК «Илма-кредит», заключать договоры административно-хозяйственной деятельности от имени КПК «Илма-кредит», подписывать договоры займов, дополнительные соглашения к договорам, приходно-расходные кассовые ордера, принимать и выдавать денежные средства по договорам займов. Кроме того, 09 февраля 2013 года между Малышевой Е.С. и КПК «Илма-кредит», в лице директора Т.1, был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности работника, согласно которому Малышева Е.С. являлась материально-ответственным лицом, то есть несла полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей работодателем имущества. Являясь <данные изъяты> ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК «Илма-кредит», Малышева Е.С. имела доступ к денежным средствам, хранящимся в кассе организации, а также к вверенным ей денежным средствам, принятым ею от заемщиков.

Совершая продолжаемое преступление, охваченное единым умыслом, с целью сокрытия своих преступных действий, Малышева Е.С. составляла фиктивные договоры займа, а также пакеты документов к ним, подделывая рукописные записи и подписи потенциальных заемщиков, денежные средства по которым умышленно похищала из кассы путем присвоения и растраты, после чего распоряжалась ими по своему усмотрению в личных целях. Кроме того, приняв денежные средства от граждан – погашение займа, не перевела их на счет организации, а присвоила себе и растратила, а также, используя свое служебное положение, совершила хищение вверенных денежных средств под отчет из кассы, не предоставив докуметов.

Так, 05 марта 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК «Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий для КПК «Илма-кредит» в виде причинения ему имущественного вреда и желая их наступления, умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займов, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 05.03.2013 года на сумму 26 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и С., а также пакет документов к нему, подделав подписи и рукописные записи потенциального заемщика С., после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 26 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 26 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 12 марта 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий для КПК «Илма-кредит» в виде причинения ему имущественного вреда и желая их наступления, умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 12.03.2013 года на сумму 23 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и П., а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 23 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 23 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 14 марта 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий для КПК «Илма-кредит» в виде причинения ему имущественного вреда и желая их наступления, умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 14.03.2013 года на сумму 18 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и К., а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 18 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 18 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 20 марта 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий для КПК «Илма-кредит» в виде причинения ему имущественного вреда и желая их наступления, умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 20.03.2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и К.2, а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 30 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 30 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 21 марта 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий для КПК «Илма-кредит» в виде причинения ему имущественного вреда и желая их наступления, умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 21.03.2013 года на сумму 15 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и Ч., а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 15 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 15 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 25 марта 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий для КПК «Илма-кредит» в виде причинения ему имущественного вреда и желая их наступления, умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 25.03.2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и Ж., а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 30 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 30 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 01 апреля 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 01.04.2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и С.1, а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 30 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 30 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 05 апреля 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 05.04.2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и Л.1, а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 30 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 30 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 11 апреля 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 11.04.2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и М.1, а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 30 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 30 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 16 апреля 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 16.04.2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и П.1, а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 30 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 30 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 22 апреля 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 22.04.2013 года на сумму 37 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и Г., а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 37 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 37 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 25 апреля 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 25.04.2013 года на сумму 12 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и Л., а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 12 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 12 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 30 апреля 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 30.04.2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и Ч.1, а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 30 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 30 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 07 мая 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 07.05.2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и М., а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 30 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 30 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 16 мая 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 16.05.2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и Ш., а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 30 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 30 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 17 мая 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 17.05.2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и И., а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 30 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 30 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 23 мая 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 23.05.2013 года на сумму 60 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и Ф., а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 60 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 60 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 27 мая 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 27.05.2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и К.1, а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 30 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 30 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, в один из дней в третьей декаде мая 2013 года, в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., получила от Т., принадлежащие КПК «Илма-кредит» денежные средства в размере 30 000 рублей для погашения займа Т., оформленного им в указанной организации по договору займа №... от 17.05.2013 года. После этого, Малышева Е.С., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий для КПК «Илма-кредит» в виде причинения ему имущественного вреда и желая их наступления, умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, вверенные ей денежные средства в кассу КПК «Илма-кредит» не внесла, присвоила их и растратила, распорядившись ими в дальнейшем по своему усмотрению в личных целях, тем самым причинив КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 30 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 06 июня 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 06.06.2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и Л.2, а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 30 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 30 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, 19 июня 2013 года в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, с целью хищения денежных средств путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, наделенная правом подписи по договорам займа, преследуя эту цель, изготовила фиктивный договор займа №... от 19.06.2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный между КПК «Илма-кредит» и Р., а также пакет документов к нему, после чего похитила из кассы путем присвоения и растраты денежные средства в сумме 30 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению в личных целях, причинив своими преступными действиями КПК «Илма-кредит» имущественный ущерб в размере 30 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым умыслом, в один из дней в третьей декаде июня 2013 года, в рабочее время, с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, Малышева Е.С., находясь в офисе ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК Илма-кредит», расположенном по адресу: ..., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий для КПК «Илма-кредит» в виде причинения ему имущественного вреда и желая их наступления, умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, безвозмездно обратила в свою собственность денежные средства в размере 32 000 рублей, вверенные ей КПК «Илма-кредит», совершив их хищение. Тем самым Малышева Е.С. умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств, путем присвоения и растраты, вверенных ей денежных средств, принадлежащих КПК «Илма-кредит», в размере 32 000 рублей.

Тем самым Малышева Е.С. умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, совершила хищение вверенных ей денежных средств, путем присвоения и растраты, в крупном размере, принадлежащих КПК «Илма-кредит», на общую сумму 643 000 рублей.

Подсудимая Малышева Е.С. виновной себя в совершенном преступлении признала полностью и суду показала, что с 09 февраля 2013 года она устроилась на работу в КПК «Илма-кредит» на должность <данные изъяты> территориально обособленного подразделения «ПрофЛидер-кредит», который начал свою работу с февраля 2013 года. Центральный офис находится по адресу: ..., руководит которым Т.1. Основное направление деятельности кооператива - это выдача займов пайщикам и принятие сбережений от пайщиков. Знает, что на территории РФ у КПК «Илма-кредит» имеется много территориально обособленных подразделений. Территориально обособленное подразделение «ПрофЛидер-кредит» в ..., является одним из таких подразделений, оно не имеет полномочного органа, принимающего решения о порядке выдачи займов и приема граждан в пайщики кооператива. Между ней и КПК «Илма-кредит» в лице директора Т.1, 09 февраля 2013 года был заключен трудовой договор, ознакомлена с должностной инструкцией, согласно которой, она, являясь <данные изъяты>, осуществляла руководство обособленным подразделением, выполняла функции кассира. Также 09 февраля 2013 года на ее имя была выдана доверенность, согласно которой она от своего имени имела право: руководить обособленным подразделением, распоряжаться имуществом, заключать договоры административно-хозяйственной деятельности, подписывать договоры займа и сбережений, договоры залога, приходно-кассовые ордера, принимать и выдавать денежные средства по договорам займов и сбережений, принимать и отправлять корреспонденцию, представлять интересы подразделения во всех государственных органах. Также был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности работника. Работала одна, то есть только она выполняла административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции, а именно: вела отчетность в программе 1С: бухгалтерия, оформляла все необходимые документы с заемщиком. На ее имя был открыт счет в Сбербанке России, получена банковская карта, на которую КПК «Илма-кредит» переводили денежные средства, которые она в дальнейшем при одобрении заявки на займ обналичивала и выдавала гражданам. С этой же банковской карты она снимала заработную плату. Остаток на карте контролировался региональным инспектором КПК «Илма-кредит», который приезжал проводить ревизии в ТОП «ПрофЛидер-кредит». В случае необходимости, денежные средства переводились на карту по решению инспектора в нужном объеме. В основном ее работа заключалась в следующем: к ней в офис приходили граждане, которым требовалось получить денежный займ, для этого им предлагалось заполнить заявление-анкету заемщика, код субъекта и согласие на обработку персональных данных, а также требовалось предоставить копию паспорта и справку о доходах, после чего данный пакет документов ей отправлялся в службу безопасности КПК «Илма-кредит» по электронной почте или же запрос на одобрение кредита делался по телефону. При положительном или отрицательном ответе службы безопасности она звонила заемщику и сообщала ему результаты запроса. При положительном ответе, между КПК «Илма-кредит», в лице администратора ТОП «ПрофЛидер-кредит», и заемщиком оформлялся договор займа, в котором заемщик собственноручно ставил подпись, также подписи ставились в графике платежей и в дальнейшем в приходных кассовых ордерах. После оформления всех необходимых документов она шла к банковскому терминалу для снятия денежных средств на выдачу займа, после чего в офисе выдавала наличные денежные средства заемщику. Размер заработной платы был небольшим, ей не хватало денежных средств на личные нужды. Кроме того, в тот период времени она снимала квартиру, и приходилось ежемесячно платить 9000 рублей, а также не было жилья у матери, хотелось и ей помочь. У нее возник умысел периодически, путем оформления фиктивных договоров займа на имя клиентов, обратившихся в ТОП «ПрофЛидер-кредит», а также иным другим способом, похищать денежные средства для личных нужд. Подтверждает, что подписи во всех договорах займа, кроме договора займа №... от 17.05.2013 года, заключенного на имя Т., подделаны ей. Так, 05 марта 2013 года к ней как к <данные изъяты> ТОП «ПрофЛидер-кредит» обратилась С., которой был необходим займ в сумме 30 000 рублей сроком на 12 месяцев. Она разъяснила ей порядок и условия предоставления займа, также пояснила, что на оформление займа необходимо предоставить справку о доходах, копию паспорта, заполнить собственноручно заявление-анкету заемщика, код субъекта и согласие на обработку персональных данных. С. предоставила все необходимые документы, собственноручно заполнила заявление-анкету заемщика. После этого она направила заявку на займ от ее имени в службу безопасности КПК «Илма-кредит» на рассмотрение и одобрение займа. Она разъяснила ей, что заявка будет обрабатываться, после обработки и получения результатов она позвонит ей по телефону и сообщит результат. После этого С. ушла. Через некоторое время от службы безопасности КПК «Илма-кредит» она получила одобрение на займ на имя С.. В это время ей требовались денежные средства для личных нужд на проживание, и она, пользуясь своим служебным положением, решила похитить денежные средства, принадлежащие КПК «Илма-кредит», одобренные на получение займа на имя С.. Она знала, что та не сможет самостоятельно проверить одобрен ли ее займ или нет, а ее руководство не сможет проверить получил ли заемщик займ лично. Она решила позвонить С. и сообщить ей, что займ на ее имя не одобрен, после этого оформить договор займа на её имя, подделав подписи в нем, в графике платежей и расходном кассовом ордере, затем получить денежные средства и потратить их на личные нужды. Она по телефону позвонила С. и сообщила, что займ на ее имя не одобрен. После этого она оформила договор займа на 26 000 рублей, подделав подписи, также расписалась в графике платежей и расходном кассовом ордере, затем сходила в банкомат и сняла с банковской карты 26 000 рублей, которые в дальнейшем потратила на личные нужды. Она понимала, что совершает преступление. Также в заявление-анкете заемщика она исправляла адрес заемщика и номер телефона, чтобы представители КПК «Илма-кредит» не смогли проверить получен ли займ лично или нет.

Таким же образом оформила договоры займа на имя П. на сумму 23000 рублей, на имя К. на сумму 18000 рублей, на имя К.2 на сумму 30000 рублей, на имя Ч. на сумму 15000 рублей, на имя Ж. на сумму 30000 рублей, на имя С.1 на сумму 30000 рублей, на имя Л.1 на сумму 30000 рублей, на имя М.1 на сумму 30000 рублей, на имя П.1 на сумму 30000 рублей, на имя Г. на сумму 37000 рублей, на имя Л. на сумму 12000 рублей, на имя Ч.1 на сумму 30000 рублей, на имя М. на сумму 30000 рублей, на имя Ш. на сумму 30000 рублей, на имя И. на сумму 30000 рублей, на имя Ф. на сумму 60000 рублей, на имя К.1 на сумму 30000 рублей, на имя Л.2 на сумму 30000 рублей, на имя Р. на сумму 30000 рублей. Также присвоила и растратила деньги в сумме 30000 рублей, которые внес Т. в счет погашения займа в их организацию. Кроме того, в конце июня 2013 года, используя свое служебное положение, безвозмездно обратила в свою собственность денежные средства в размере 32000 рублей, вверенные ей КПК «Илма-кредит». Деньги израсходовала на личные нужды, а также небольшую часть внесла на погашение займов по фиктивно оформленным договорам.

Похищенные и присвоенные у КПК «Илма-кредит» денежные средства она тратила на личные нужды и приобретала имущество: вентилятор, отпариватель, чайник, блендер, калькулятор, ручной пылесос, напольные весы, 2 картины, шкаф угловой, матрац, чайник электрический, которыми она пользовалась и они были у нее на съемной квартире в ... по адресу: .... Также она на данные денежные средства приобрела прихожую, телевизор, портативный ДВД-плеер, люстру, аквариум, которые в настоящее время продала по объявлению, кому не знает. Также тратила денежные средства на погашения займов по фиктивно оформленным договорам. В ходе обыска ею были добровольно выданы: вентилятор, отпариватель, чайник, блендер, калькулятор, ручной пылесос, напольные весы, 2 картины, шкаф угловой, матрац, чайник электрический. В ходе обыска ей выданы под расписку на ответственное хранение шкаф угловой и чайник электрический В содеянном она раскаивается, вину свою признает, готова возмещать ущерб, причиненный в результате хищения и присвоения денежных средств, КПК «Илма-кредит». С гражданским иском на сумму 545265 рублей она полностью согласна, за вычетом 3000 рублей, которые возместила в добровольном порядке.

Кроме личного признания вина подсудимой подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, материалами уголовного дела в их совокупности.

Представитель потерпевшего Божьев Ю.Д. суду показал, что он является индивидуальным предпринимателем, по роду своей деятельности оказывает юридические услуги физическим и юридическим лицам. Одним из его клиентов является кредитный потребительский кооператив «Илма-кредит». Центральный офис КПК «Илма-кредит» находится в ..., руководителем которого является Т.1. КПК «Илма-кредит» является некоммерческой организацией, объединяющей членов для финансовой взаимопомощи. Основное направление деятельности кооператива - это выдача займов пайщикам и принятие сбережений от пайщиков. На территории Российской Федерации у КПК «Илма-кредит» имеется много территориально обособленных подразделений (ТОПов). ТОП не является самостоятельным, не имеет баланса, не имеет собственной бухгалтерии и полномочного органа, принимающего решения о порядке выдачи займов и приема граждан в пайщики кооператива. Так, в ..., в феврале 2013 года было создано территориально обособленное подразделение «ПрофЛидер-кредит». <данные изъяты> с 09 февраля 2013 года являлась Малышева Е.С.. Между Малышевой Е.С. и КПК «Илма-кредит» был заключен трудовой договор от 09 февраля 2013 года, согласно которому Малышева Е.С. принимается на работу в должности <данные изъяты> в .... Директором КПК «Илма-кредит» 09 февраля 2013 года на имя Малышевой Е.С. была выдана доверенность, согласно которой она от своего имени имела право: руководить обособленным подразделением, распоряжаться имуществом, заключать договоры административно-хозяйственной деятельности, подписывать договоры займа и сбережений, договоры залога, приходно-кассовые ордера, принимать и выдавать денежные средства по договорам займа и сбережений, принимать и отправлять корреспонденцию, представлять интересы подразделения во всех государственных органах. Согласно должностной инструкции Малышева Е.С., являясь <данные изъяты> КПК «Илма-кредит» ТОП «ПрофЛидер-кредит», осуществляла руководство обособленным подразделением, выполняла функции кассира, была должностным материально-ответственным лицом обособленного подразделения, о чем с ней 09 февраля 2013 года был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности работника. В июне 2013 года директор КПК «Илма-кредит» Т.1 сообщил ему о фактах хищения и присвоения денежных средств, совершенных <данные изъяты> ТОП «ПрофЛидер-кредит» в ... Малышевой Е.С.. Осуществляя свои обязанности, он выезжал в ..., чтобы выяснить все обстоятельства произошедшего. Все факты хищения и присвоения денежных средств, принадлежащих КПК «Илма-кредит», были выявлены 26 июня 2013 года при проведении плановой ревизии региональным инспектором Р.1. Малышева Е.С., являясь <данные изъяты> ТОП «ПрофЛидер-кредит», с марта по июнь 2013 года похищала денежные средства, принадлежащие КПК «Илма-кредит», оформляла фиктивные договоры займа, присваивала имеющиеся деньги. Всего Малышевой Е.С. было оформлено 20 договоров займа на общую сумму 581 000 рублей, а именно: 1) договор займа №... от 05.03.2013 г., заключенный на имя С., на сумму 26 000 рублей; 2) договор займа №... от 12.03.2013 г., заключенный на имя П., на сумму 23 000 рублей; 3) договор займа №... от 14.03.2013 г., заключенный на имя К., на сумму 18 000 рублей; 4) договор займа №... от 20.03.2013 г., заключенный на имя К.2, на сумму 30 000 рублей; 5) договор займа №... от 21.03.2013 г., заключенный на имя Ч., на сумму 15 000 рублей; 6) договор займа №... от 25.03.2013 г., заключенный на имя Ж., на сумму 30 000 рублей; 7) договор займа №... от 01.04.2013 г., заключенный на имя С.1, на сумму 30 000 рублей; 8) договор займа №... от 05.04.2013 г., заключенный на имя Л.1, на сумму 30 000 рублей; 9) договор займа №... от 11.04.2013 г., заключенный на имя М.1, на сумму 30 000 рублей; 10) договор займа №... от 16.04.2013 г., заключенный на имя П.1, на сумму 30 000 рублей; 11) договор займа №... от 25.04.2013 г., заключенный на имя Л., на сумму 12 000 рублей; 12) договор займа №... от 22.04.2013 г., заключенный на имя Г., на сумму 37 000 рублей; 13) договор займа №... от 30.04.2013 г., заключенный на имя Ч.1, на сумму 30 000 рублей; 14) договор займа №... от 07.05.2013 г., заключенный на имя М., на сумму 30 000 рублей; 15) договор займа №... от 16.05.2013 г., заключенный на имя Ш., на сумму 30 000 рублей; 16) договор займа №... от 17.05.2013 г., заключенный на имя И., на сумму 30 000 рублей; 17) договор займа №... от 23.05.2013 г., заключенный на имя Ф., на сумму 60 000 рублей; 18) договор займа №... от 27.05.2013 г., заключенный на имя К.1, на сумму 30 000 рублей; 19) договор займа №... от 06.06.2013 г., заключенный на имя Л.2, на сумму 30 000 рублей; 20) договор займа №... от 19.06.2013 г., заключенный на имя Р., на сумму 30 000 рублей. Договор займа №... от 17.05.2013 г., заключенный на имя Т., на сумму 30 000 рублей, был оформлен не фиктивно, однако Малышева Е.С. после принятия денежных средств в размере 30 000 рублей для оплаты займа от Т., выдала ему корешок приходного кассового ордера о принятии денежных средств, а затем уничтожила из программы платеж по договору займа на имя Т. и приходный кассовый ордер. После чего вторую половину напечатанного приходного кассового ордера также уничтожила. Данные денежные средства не перевела на расчётный счет КПК «Илма-кредит», а присвоила себе. Также Малышева Е.С. совершила хищение вверенных ей денежных средств под отчет из кассы, не предоставив документов об использовании данных денежных средств, в размере 32 000 рублей. Общий имущественный ущерб, причиненный КПК «Илма-кредит» в результате преступления, составил 643 000 рублей. После проведения ревизии Малышевой Е.С. было написано заявление на имя директора КПК «Илма-кредит» на удержание заработной платы в размере 9392, 37 рублей за июнь 2013 года в счет погашения недостачи, выявленной согласно акта ревизии. Также при проведении служебной проверки по всем фактам хищения денежных средств ими было установлено, что Малышева Е.С. по некоторым фиктивно оформленным договорам займа сама производила платежи, всего ей было уплачено, согласно приходных кассовых ордеров, платежей по займам на сумму 65 735 рублей. На данный момент просит взыскать с виновного лица невозмещенный материальный ущерб в размере 545265 рублей, а также упущенную выгоду в сумме 97914 рублей. Настаивает на строгой мере наказания.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля Т.1 следует, что с 15 декабря 2010 года он является директором и одним из учредителей Кредитного потребительского кооператива «Илма-кредит». На территории Российской Федерации у КПК «Илма-кредит» имеются территориально обособленные подразделения. Так, в ... в феврале 2013 года был создан ТОП, <данные изъяты> являлась Малышева Е.С.. Между Малышевой Е.С. и КПК «Илма-кредит» был заключен трудовой договор от .../.../..., согласно которому Малышева Е.С. была принята на работу <данные изъяты> в .... 09 февраля 2013 года на имя Малышевой Е.С. была выдана доверенность. Согласно должностной инструкции Малышева Е.С., являясь <данные изъяты> КПК «Илма-кредит» ТОП «ПрофЛидер-кредит», осуществляла руководство обособленным подразделением, выполняла функции кассира, то есть она была должностным материально-ответственным лицом обособленного подразделения, о чем с ней 09 февраля 2013 года был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности работника. 26 июня 2013 года региональным инспектором Р.1 была проведена плановая ревизия в ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК «Илма-кредит» в ..., в результате которой установлено, что Малышева Е.С. с марта по июнь 2013 года похищала денежные средства, принадлежащие КПК «Илма-кредит», а именно: оформляла фиктивные договоры займа, оформляла заявки на получение займа от потенциальных заемщиков, согласовывала выдачу займа со службой безопасности и правлением кооператива в соответствии с инструкцией по выдаче займов. После получения положительного решения она сообщала лицам, оформившим заявки, что им якобы отказано в предоставлении займа и принятии в пайщики кооператива, а сама оформляла займы за заемщиков, подделывая подписи, и похищала денежные средства себе. Приняв денежные средства от Т. – оплата займа, не перевела на счет организации, а присвоила себе. Также Малышева Е.С. совершила хищение вверенных ей денежных средств под отчет из кассы, не предоставив документов об использовании данных денежных средств, в размере 32 000 рублей. Общий имущественный ущерб, причиненный КПК «Илма-кредит» в результате преступления, составил 643 000 рублей. После проведения ревизии Малышевой Е.С. было написано заявление на удержание заработной платы за июнь 2013 года в счет погашения недостачи, выявленной согласно акта ревизии. Также при проведении служебной проверки по всем фактам хищения денежных средств ими было установлено, что Малышева Е.С. по некоторым фиктивно оформленным договорам займа сама производила платежи, всего ей было уплачено, согласно приходных кассовых ордеров, платежей по займам на общую сумму 65 735 рублей /т. 2, л.д. 76-78/.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля Р.1 следует, что она работает администратором КПК «Илма-кредит» в ... .... Также на основании приказа руководства КПК «Илма-кредит» она является региональным инспектором, в обязанности которого входит проведение ревизий в территориально обособленных подразделениях, в том числе и в ТОП «ПрофЛидер-кредит» в .... 26 июня 2013 года ей была проведена ревизия в ... в ТОП «ПрофЛидер-кредит», администратором которого на тот момент являлась Малышева Е.С.. При проведении ревизии она стала обзванивать пайщиков по заключенным договорам займов, которые просрочили платежи по займам, и столкнулась с тем, что по многим телефонам, указанным в договорах займа, пайщики не отвечали, их телефоны были либо не доступны, либо по данным номерам отвечали совершенно другие люди. Затем она дозвонилась до одного из пайщиков, с которым был заключен договор займа. При разговоре он пояснил ей, что весь займ давно заплатил, и никакой просрочки у него быть не может. После данного разговора она стала выяснять у администратора Малышевой Е.С., почему данные пайщиков, указанные в договорах займа, не соответствуют действительности. Малышева Е.С. рассказала ей о том, что фиктивно оформляла договоры займа, а именно: оформляла заявки на получение займа от потенциальных заемщиков, согласовывала выдачу займа со службой безопасности и правлением кооператива в соответствии с инструкцией по выдаче займов. После получения положительного решения она сообщала лицам, оформившим заявки, что им якобы отказано в предоставлении займа и принятии в пайщики кооператива, а затем сама оформляла займы за заемщиков, подделывая подписи, и похищала денежные средства себе. Всего Малышевой Е.С. было оформлено 20 договоров займа, на общую сумму 581 000 рублей. Договор займа от 17.05.2013 года, заключенный на имя Т., на сумму 30 000 рублей, был оформлен не фиктивно, однако Малышева Е.С. после принятия денежных средств в размере 30 000 рублей - оплата займа от Т., выдала ему корешок приходного кассового ордера о принятии денежных средств, а затем уничтожила из программы платеж по договору займа на имя Т. и приходный кассовый ордер. После чего вторую половину напечатанного приходного кассового ордера также уничтожила. Она не перевела данные денежные средства на расчётный счет КПК «Илма-Кредит», а присвоила себе. Также при проведении ревизии была выявлена недостача денежных средств в кассе. Малышева Е.С. совершила хищение вверенных ей денежных средств под отчет из кассы, не предоставив документов об использовании данных денежных средств, в размере 32 000 рублей. После проведения ревизии Малышевой Е.С. было написано заявление на имя директора КПК «Илма-кредит» на удержание заработной платы за июнь 2013 года в счет погашения недостачи, выявленной согласно акта ревизии. Также при проведении служебной проверки по всем фактам хищения денежных средств было установлено, что Малышева Е.С. по некоторым фиктивно оформленным договорам займа сама производила платежи. После выявления вышеуказанных фактов она сообщила о них в центральный офис КПК «Илма-кредит». По итогам проверки ей был составлен акт ревизии, Малышева Е.С. с результатами ревизии полностью согласилась, акт ревизии подписала. После проверки Малышева Е.С. была отстранена от работы, и она некоторое время исполняла ее функции в ... в ТОП «ПрофЛидер-кредит» /т. 2, л.д. 129-133/.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля Н. следует, что он состоит на должности начальника отделения экономической безопасности и противодействия коррупции МО МВД России «Грязовецкий». В ходе исполнения служебных обязанностей была получена оперативная информация о противоправных действиях со стороны <данные изъяты> ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК «Илма-кредит» Малышевой Е.С.. В ходе проверки информации, в рамках оперативно-розыскной деятельности по факту мошеннических действий, совершенных <данные изъяты> ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК «Илма-кредит» Малышевой Е.С., к нему обратилась Малышева Е.С., которая добровольно сообщила о том, что в период с начала марта 2013 года по конец июня 2013 года фиктивно оформляла договоры займа в ТОП «ПрофЛидер-кредит», подделывая подписи потенциальных заемщиков, после чего денежные средства, принадлежащие КПК «Илма-кредит», присваивала себе, распоряжалась ими в дальнейшем по своему усмотрению в личных целях. После чего им был оформлен протокол явки с повинной. После оформления протокола явки с повинной заявлений и ходатайств от Малышевой Е.С. не поступило /т. 5, л.д. 124-125/.

Свидетель С. суду показала, что в марте 2013 года ей понадобились денежные средства. Ее сестра, С.1, сказала ей, что видела объявление о том, что в ... ... открылась организация ТОП «ПрофЛидер-Кредит», которая выдает займы населению. Она позвонила по номеру телефона, указанному в объявлении. Ей ответила девушка, представитель ТОП «ПрофЛидер-Кредит», которая пояснила, какие документы ей необходимо предоставить, чтобы получить займ в их организации. В один из дней марта 2013 года она пришла в ТОП «ПрофЛидер-Кредит». В кабинете с вывеской ТОП «ПрофЛидер-Кредит» находилась девушка, с которой она не знакома. Она спросила девушку, можно ли ей получить займ в размере 30 000 рублей в их организации. Девушка объяснила порядок и условия предоставления займа, которые ее устроили. Она отдала ей справку о доходах, та откопировала ее паспорт, и она собственноручно заполнила заявление-анкету заемщика на займ в размере 30 000 рублей сроком на 12 месяцев. После этого сказала ей, что отправит ее заявку на займ для обработки данных в службу безопасности и при получении результатов сообщит по телефону. В этот же день по телефону ей позвонила девушка, представитель ТОП «ПрофЛидер-Кредит», у которой она заполняла заявление-анкету, и сообщила, что займ на ее имя не одобрен. После данного разговора больше в ТОП «ПрофЛидер-Кредит» она не обращалась, никогда никаких договоров займа в ТОП «ПрофЛидер-Кредит» не оформляла, денежных средств не получала. Документы, предоставленные при оформлении заявки на займ, она не забирала. Никаких уведомлений от ТОП «ПрофЛидер-Кредит» по поводу займа не получала. При допросе ей предоставлены на обозрение договор займа №... от 05.03.2013 года и график платежей, в которых подписи поставлены не ей, так как она никогда так не расписывается.

Свидетель Б. суду показал, что он состоит на должности оперуполномоченного отделения экономической безопасности и противодействия коррупции МО МВД России «Грязовецкий». В ходе исполнения служебных обязанностей была получена оперативная информация о противоправных действиях со стороны <данные изъяты> ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК «Илма-кредит» Малышевой Е.С.. В ходе проверки информации, в рамках оперативно-розыскной деятельности по факту мошеннических действий, совершенных <данные изъяты> ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК «Илма-кредит» Малышевой Е.С., к нему обратилась Малышева Е.С., которая добровольно сообщила о том, что 12 марта 2013 года, являясь <данные изъяты> ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК «Илма-кредит», оформила фиктивно договор займа на сумму 23 000 рублей, после чего денежные средства, принадлежащие КПК «Илма-кредит», присвоила себе, распоряжалась ими в дальнейшем по своему усмотрению в личных целях, причинив КПК «Илма-кредит» материальный ущерб на указанную сумму. После чего им был оформлен протокол явки с повинной. После оформления протокола явки с повинной заявлений и ходатайств от Малышевой Е.С. не поступило.

Свидетель П. суду показала, что в марте 2013 года ей понадобились дополнительные денежные средства для осуществления ее трудовой деятельности, так как она является индивидуальным предпринимателем. Придя в магазин женской одежды, который находится в торговом центре «Бизнес-Центр», по адресу: ..., узнала, что можно оформить займ в ТОП «ПрофЛидер-кредит», на втором этаже данного магазина. 12 марта 2013 года она пришла в ТОП «ПрофЛидер-кредит». Девушка рассказала ей условия предоставления займа, которые ее устроили. Также попросила паспорт, с которого в дальнейшем сняла копию. Ей было собственноручно заполнено заявление-анкета заемщика, в котором она по просьбе Малышевой не указывала сумму займа и срок. После этого Малышева сказала ей, что отправит все документы для проверки и получения результата по займу в службу безопасности, а по результатам рассмотрения заявления она позвонит и скажет ответ. Она ушла. Спустя непродолжительное время Малышева позвонила ей на сотовый телефон и сказала, что к ее заявлению на одобрение займа необходимо предоставить одного поручителя. Она ответила, что в таком случае ей займ не нужен. После этого она больше в ТОП «ПрофЛидер-кредит» не обращалась. Малышева больше ей не звонила. Никаких уведомлений от ТОП «ПрофЛидер-кредит» ей не приходило. Также ей на обозрение были предоставлены договор займа №... от 12.03. 2013 года и график платежей. Она может точно сказать, что подписи в данных документах поставлены не ей. Никаких договоров займа в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она никогда не оформляла, денежных средств не получала.

Свидетель К. суду показала, что в марте 2013 года ей понадобились денежные средства на личные нужды. Она решила обратиться в ТОП «ПрофЛидер-кредит» по адресу: .... В кабинете, на дверях которого висела вывеска ТОП «ПрофЛидер-кредит», была молодая девушка, которая объяснила ей порядок и условия предоставления займа, а также рассказала, какие необходимо предоставить документы. После того, как она собрала все необходимые документы, пришла в офис ТОП «ПрофЛидер-кредит», в кабинете находилась та же девушка, к которой она обращалась в первый раз. Она предоставила девушке документы, та откопировала ее паспорт и заполнила заявление-анкету на займ в размере 20 000 рублей. После этого девушка сказала, что ее заявление будет рассматриваться в службе безопасности, после получения ответа, она пообещала ей позвонить по телефону. Вечером на сотовый телефон ей позвонила девушка, у которой она оформляла заявление-анкету на займ, и сообщила, что займ на ее имя не одобрен. После данного разговора она больше в ТОП «ПрофЛидер-кредит» не обращалась. Документы, предоставленные при оформлении заявки на займ, она не забирала. Никаких договоров займа в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она никогда не оформляла, денежных средств не получала. При опросе ей были предоставлены на обозрение договор займа №... от 14.03.2013 г. и график платежей. Она может точно сказать, что подпись в данных документах поставлена не ей. Никаких уведомлений от ТОП «ПрофЛидер-кредит» до настоящего времени она не получала. Денежных средств в сумме 18 000 рублей в ТОП «ПрофЛидер-кредит» не получала.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля К.2 следует, что в марте 2013 года ему понадобились денежные средства на ремонт квартиры. На доске объявлений он увидел объявление фирмы ТОП «ПрофЛидер-кредит» о выдаче займов населению. В один из дней марта 2013 года он пришел по адресу, указанному в объявлении. В кабинете, на дверях которого висела вывеска фирмы ТОП «ПрофЛидер-кредит», находилась молодая девушка. Он сказал ей, что хочет взять займ в их организации. Она объяснила ему порядок и условия предоставления займа, а также рассказала, какие необходимо предоставить документы. У него не было с собой необходимых документов, поэтому сказал девушке, что подойдет после того, как соберет документы. Через неделю он собрал необходимые документы и снова пришел в ТОП «ПрофЛидер-кредит». В кабинете была та же девушка, которая разъясняла ему условия предоставления займа при его первом обращении. Он отдал ей справку о доходах, она откопировала его паспорт и он собственноручно заполнил заявление-анкету заемщика на займ в размере 20 000 рублей. После этого девушка сказала ему, что заявление будет рассматриваться и будут проверяться данные. После получения результатов она пообещала ему позвонить по телефону. На следующий день позвонила ему девушка, представитель ТОП «ПрофЛидер-кредит», и сказала, что займ на его имя не одобрен. После данного разговора он в ТОП «ПрофЛидер-кредит» больше не звонил и не обращался, документы, предоставленные им при оформлении заявки, он не забирал. Никаких уведомлений от фирмы ТОП «ПрофЛидер-кредит» по поводу займа он не получал. При допросе ему предоставлены на обозрение договор займа №... от 20.03.2013 года и график платежей, он может с уверенностью сказать, что подписи поставлены не его рукой. Денежных средств в размере 30 000 рублей в ТОП «ПрофЛидер-кредит» он не получал / т. 2, л.д. 142-144/.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля Ч. следует, что в марте 2013 года ей понадобились денежные средства на покупку мебели. В районной газете она увидела объявление ТОП «ПрофЛидер-Кредит» о выдаче займов, которое ее заинтересовало. На следующий день она пришла в ТОП «ПрофЛидер-кредит» по адресу, указанному в объявлении: .... В кабинете с вывеской ТОП «ПрофЛидер-кредит» находилась девушка. Девушка объяснила ей, что на получение займа необходимо предоставить справку о доходах и копию паспорта, а также заполнить заявление на займ. Все условия предоставления займа ее устроили, она сказала девушке, что подойдет завтра со всеми необходимыми документами. На следующий день она пришла в ТОП «ПрофЛидер-кредит» с готовыми документами, девушка попросила ее собственноручно заполнить заявление-анкету заемщика, которое она заполнила на 30 000 рублей. В это время девушка сняла копию с ее паспорта и сказала, что отправит ее заявку на займ для обработки данных в службу безопасности и при получении результатов сообщит по телефону. В этот же день по телефону позвонила ей девушка, представитель ТОП «ПрофЛидер-кредит», у которой она заполняла заявление-анкету, и сообщила, что займ на ее имя не одобрен. В ходе телефонного разговора она попросила у девушки забрать предоставленные ею документы, так как хотела обратиться в другой банк для получения кредита, но та ответила ей, что документы они не возвращают и повесила трубку. Больше в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она не обращалась, никаких договоров займа в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она не оформляла, денежных средств не получала. Никаких уведомлений от ТОП «ПрофЛидер-кредит» она не получала. Ей предоставлены на обозрение договор займа №... от 21.03.2013 года и график платежей, в которых подписи поставлены не ей, так как она никогда так не расписывается /т. 2, л.д. 94-96/.

Свидетель Ж. суду показала, что ранее неоднократно видела в газете «Сельская правда» и на досках объявлений ... объявления ТОП «ПрофЛидер-кредит», в которых говорилось, что можно быстро и без всяких проблем оформить займ. Когда 21 марта 2013 года она возвращалась с работы домой, снова увидела рекламу ТОП «ПрофЛидер-кредит» на доске объявлений ..., возле магазина <данные изъяты>. Прочитав на листовке адрес, пошла туда. Зайдя в помещение <данные изъяты> по указанному адресу, поднялась на второй этаж. На одном из кабинетов висела вывеска ТОП «ПрофЛидер-кредит», но дверь была заперта, тогда она позвонила по номеру, указанному на вывеске на кабинете, ей ответила девушка, у которой она спросила, можно ли ей оформить заявку на займ в их организации. Девушка ответила, что можно и попросила подождать пару минут. Через несколько минут девушка подошла на свое рабочее место и объяснила ей условия выдачи займа, которые ее устроили, потом попросила заполнить заявление-анкету, также ею был предоставлен паспорт и справка о ее заработной плате за месяц. После этого девушка откопировала ее паспорт и справку о заработной плате. Она в это время собственноручно заполнила заявление-анкету заемщика на 35 000 рублей. После заполнения всех необходимых документов, девушка пояснила, что отправит всю информацию в службу безопасности для проверки данных и перезвонит ей в течение нескольких часов, скажет результат рассмотрения ее обращения, будет ли одобрен займ или нет. После этого она ушла. Через несколько часов девушка ей позвонила и сказала, что займ по ее заявлению-анкете не одобрен. При оформлении документов на займ, девушка вела себя спокойно. После этого она больше в ТОП «ПрофЛидер-Кредит» не обращалась. Она знала, что предоставленные ею документы на займ не возвращаются, так как ранее неоднократно брала кредиты в других банках. Никаких договоров займа в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она никогда не оформляла, денежных средств не получала. Ей были предоставлены на обозрение договор займа №... от 25.03.2013 года и график платежей, она может точно сказать, что подпись в данных документах поставлена не ей. Никаких уведомлений от ТОП «ПрофЛидер-кредит» до настоящего времени она не получала.

Свидетель С.1 суду показала, что в апреле 2013 года ей понадобились денежные средства. В районной газете «Сельская правда» она увидела объявление ТОП «ПрофЛидер-кредит» о выдаче займов, которое ее заинтересовало. На следующий день она пришла в ТОП «ПрофЛидер-кредит» по адресу, указанному в объявлении. В кабинете, на дверях которого была вывеска ТОП «ПрофЛидер-кредит», находилась девушка. Девушка объяснила ей, что, на получение займа, необходимо предоставить справку о доходах и копию паспорта, а также заполнить заявление-анкету на займ. Все условия предоставления займа ее устроили, она сказала, что подойдет после того, как соберет необходимые документы. Через некоторое время вновь пришла в ТОП «ПрофЛидер-кредит» с готовыми документами, девушка попросила ее собственноручно заполнить заявление-анкету заемщика, которое она заполнила на 30 000 рублей, а девушка в это время сняла копию с ее паспорта. После этого она сказала ей, что отправит ее заявку на займ для обработки данных в службу безопасности и при получении результатов в течение суток сообщит по телефону. На следующий день по телефону позвонила девушка, представитель ТОП «ПрофЛидер-кредит», у которой она заполняла заявление-анкету, и сообщила, что займ на ее имя не одобрен. После данного разговора больше в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она не обращалась, никогда никаких договоров займа в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она не оформляла, денежных средств не получала. Документы, предоставленные ею при оформлении заявки на займ, она не забирала. Никаких уведомлений от ТОП «ПрофЛидер-кредит» не получала. При допросе ей предоставлены на обозрение договор займа №... от 01.04.2013 года и график платежей, в которых подписи поставлены не ей, так как она никогда так не расписывается.

Свидетель Л.1 суду показала, что в апреле 2013 года ей понадобились денежные средства на личные нужды, на ремонт автомашины. На досках объявлений в ... она увидела объявление ТОП «ПрофЛидер-кредит» о выдаче займов населению. Она позвонила по номеру телефона, указанному в объявлении. Ей ответила девушка, представитель ТОП «ПрофЛидер-кредит», и пояснила, какие документы ей необходимо предоставить, чтобы получить займ в их организации. На следующий день она взяла необходимые документы на работе и пришла в ТОП «ПрофЛидер-кредит», сказала девушке, можно ли ей получить займ в размере 30 000 рублей в их организации. Девушка объяснила ей порядок и условия предоставления займа, которые ее устроили. Она отдала ей справку о доходах, та откопировала ее паспорт, и она собственноручно заполнила заявление-анкету заемщика на займ в размере 30 000 рублей. После этого девушка сказала ей, что заявление будет рассматриваться и будут проверяться данные в течение часа. После получения результатов она пообещала ей позвонить по телефону. В этот же день вечером ей позвонила девушка и сказала, что займ на ее имя одобрен, только необходимо предоставить поручителя. Она ответила девушке, что подумает и перезвонит. Спустя некоторое время она перезвонила в ТОП «ПрофЛидер-кредит» и отказалась брать займ. После данного разговора она в ТОП «ПрофЛидер-кредит» не обращалась, документы, предоставленные ею при оформлении заявки, не забирала. Никаких уведомлений от ТОП «ПрофЛидер-кредит» по поводу займа она не получала. При допросе ей предоставлены на обозрение договор займа №... от 05.04.2013 года и график платежей, она может точно сказать, что подписи поставлены не ей. Денежных средств в размере 30 000 рублей в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она не получала.

Свидетель М.1 суду показала, что весной 2013 года она увидела на доске объявлений ... объявление о том, что в ... появилась организация ТОП «ПрофЛидер-кредит», которая выдает займы без поручителей и в короткие сроки. В это время она нуждалась в деньгах для покупки земельного участка. В начале апреля решила зайти в данную организацию, расположенную по адресу : ..., поднялась на второй этаж, там ее встретила девушка по имени Е., представитель ТОП «ПрофЛидер-кредит», которая объяснила ей все условия получения займа. Условия предоставления займа ее устроили, после этого Е. взяла копии ее документов, она оформила заявление-анкету, в которой указала заем на сумму 50 000 рублей. Е. сказала ей, что все документы будут отправлены в службу безопасности ТОП «ПрофЛидер-кредит» и теперь ей нужно ждать ответ на одобрение займа. На следующий день ей позвонила Е. и сказала, что ей отказано в получении займа. Она спросила, как ей можно забрать предоставленные документы, на что Катя ответила, что отправила все документы по факсу в службу безопасности для проверки данных. После этого она решила оформить договор займа в отделении «Сбербанка» ..., в ТОП «ПрофЛидер-кредит» больше не обращалась, предоставленные ею документы не забирала. Ей были предоставлены на обозрение договор займа и график платежей, в которых подписи поставлены не ее рукой, никаких денежных средств в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она никогда не получала.

Свидетель П.1 суду показала, что в апреле 2013 года ей понадобились денежные средства на личные нужды. Наличных денежных средств у нее не было, тогда она вспомнила, что ранее неоднократно видела в газете «Сельская правда» объявление фирмы ТОП «ПрофЛидер-кредит», в котором говорилось о том, что можно быстро получить займ. Она позвонила по номеру телефона, указанному в объявлении. Ей ответила девушка, которая рассказала порядок и условия предоставления займа в ТОП «ПрофЛидер-кредит», а также пояснила, какие необходимо предоставить документы. Она сказала девушке, что хочет получить займ в размере 30 000 рублей. Девушка велела ей приходить с документами в офис, и они вместе с ней заполнят заявку на займ. После того, как она собрала все необходимые документы, пришла в офис ТОП «ПрофЛидер-кредит». В офисе находилась молодая девушка, которой она предоставила документы, та откопировала ее паспорт и она собственноручно заполнила заявление-анкету на займ в размере 30 000 рублей. После этого девушка сказала, что ее заявление будет рассматриваться в течение суток, после получения ответа, она пообещала ей позвонить по телефону. На следующий день ей позвонила девушка, у которой она оформляла заявление-анкету на займ, и сообщила, что займ на ее имя не одобрен. В ходе данного телефонного разговора она спросила у девушки, можно ли забрать документы, которые она предоставляла при оформлении заявки на займ, та ответила ей, что документы не возвращаются. После данного разговора она больше в ТОП «ПрофЛидер-кредит» не обращалась. Документы, предоставленные ею при оформлении заявки на займ, она не забирала. Никаких договоров займа в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она никогда не оформляла, денежных средств не получала. При допросе ей были предоставлены на обозрение договор займа №... от 16.04.2013 года и график платежей, она может точно сказать, что подпись в данных документах поставлена не ей. Никаких уведомлений от ТОП «ПрофЛидер-крелит» до настоящего времени она не получала. Денежных средств в сумме 30 000 рублей в ТОП «ПрофЛидер-кредит» не получала.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля Г. следует, что в апреле 2013 года ей понадобились денежные средства на личные нужды. Она увидела объявление на досках объявлений в ... фирмы ТОП «ПрофЛидер-кредит», в котором говорилось, что можно быстро получить займ под низкий процент. Она позвонила по номеру телефона, указанному в объявлении. Ей ответила девушка, которая по телефону объяснила ей условия и порядок предоставления займа, какие необходимо предоставить документы для получения займа в ТОП «ПрофЛидер-кредит». В один из дней апреля 2013 года она пришла в ТОП «ПрофЛидер-кредит» по адресу: .... В кабинете с вывеской ТОП «ПрофЛидер-кредит» находилась молодая девушка, с ней не знакома. Она прошла в кабинет и спросила у девушки, можно ли получить займ в размере 30 000 рублей в их организации. Девушка объяснила ей порядок и условия предоставления займа, которые ее устроили. Она отдала ей справку о доходах, та откопировала ее паспорт, и с ее слов при ней заполнила заявление-анкету заемщика на займ в размере 30 000 рублей сроком на 12 месяцев. После этого она сказала ей, что отправит ее заявку на займ для обработки данных в службу безопасности и при получении результатов сообщит по телефону с помощью смс-сообщения. В этот же день на ее сотовый телефон пришло смс-сообщение от фирмы ТОП «ПрофЛидер-кредит», в котором было написано, что займ на ее имя не одобрен. После данного смс-сообщения она больше в ТОП «ПрофЛидер-кредит» не обращалась, никогда никаких договоров займа в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она не оформляла, денежных средств не получала. Документы, предоставленные ею при оформлении заявки на займ, она не забирала. Никаких уведомлений от ТОП «ПрофЛидер-кредит» по поводу займа она не получала. При допросе ей предоставлены на обозрение договор займа №... от 22.04.2013 года и график платежей, в которых подписи поставлены не ей /т. 2, л.д.134-136/.

Свидетель Л. суду показал, что в апреле 2013 года ему срочно понадобились дополнительные денежные средства для осуществления трудовой деятельности. На доске объявлений в ..., возле магазина <данные изъяты>, он увидел рекламу-листовку фирмы ТОП «ПрофЛидер-кредит», в которой говорилось, что можно быстро и без поручителей оформить займ. Данное объявление его заинтересовало и он решил обратиться в ТОП «ПрофЛидер-кредит». Он пришел по указанному в рекламе-листовке адресу: ..., поднялся на второй этаж и зашел в кабинет, на дверях которого висела вывеска ТОП «ПрофЛидер-кредит». В кабинете находилась девушка, которую ранее он нигде не встречал, с ней не знаком. Он обратился к девушке и спросил, можно ли ему взять займ в размере 100 000 рублей. Девушка стала разъяснять ему порядок и условия предоставления займа, а также сказала, что в ТОП «ПрофЛидер-кредит» могут одобрить займ на сумму не более 60 000 рублей. Все условия предоставления займа его устроили, так как необходимые документы у него были при себе, он отдал девушке справки о доходах, та откопировала его паспорт, затем она заполнила с его слов заявление-анкету заемщика. После оформления всех необходимых документов, девушка пояснила, что она отправит его заявку на займ в службу безопасности КПК «Илма-Кредит» и примерно через пять минут будет известен результат. Он вышел на улицу и через 5 минут ему позвонила девушка и сообщила, что займ на его имя не одобрен. После этого в ТОП «ПрофЛидер-кредит» он не обращался, документы, предоставленные им при оформлении заявки, не забирал. Никаких уведомлений от ТОП «ПрофЛидер-кредит» по поводу займа не получал. При допросе ему предоставлены на обозрение договор займа №... от 25.04.2013 года и график платежей, он может точно сказать, что подписи поставлены не им. Денежных средств в ТОП «ПрофЛидер-кредит» он не получал.

Свидетель Ч.1 суду показал, что зимой 2013 года он узнал от знакомых, что в ... существует организация, в которой можно получить займ под низкий процент. В апреле того же года решил обратиться в данную организацию, которая называется ТОП «ПрофЛидер-кредит», так как ему были необходимы денежные средства в размере 30 000 рублей. В один из дней он пришел по данному адресу. В кабинете с вывеской ТОП «ПрофЛидер-кредит» его встретила девушка по имени Е., которая объяснила условия получения займа, попросила необходимые документы. При нем же Е. позвонила в службу безопасности, сотрудники которой сообщили ему, что дадут ответ в течение дня. Вечером этого же дня Е. ему перезвонила, сообщила, что в получении займа ему отказано. Он хотел забрать предоставленные в организацию ТОП «ПрофЛидер-кредит» им документы, на что Е. ответила, что документы остаются у них. Больше в данную организацию по поводу получения кредита он не обращался. Никаких уведомлений от ТОП «ПрофЛидер-кредит» по поводу займа не получал. При допросе ему предоставлены на обозрение договор займа №... от 30.04.2013 года и график платежей, он может точно сказать, что подписи поставлены не им. Денежных средств в размере 30 000 рублей в ТОП «ПрофЛидер-кредит» он не получал.

Cвидетель М. суду показала, что в апреле 2013 года она увидела объявление в районной газете «Сельская правда» о том, что в ТОП «ПрофЛидер-кредит» можно оформить займ без поручителей. На тот момент ей нужны были дополнительные денежные средств на личные нужды. Она обратилась в ТОП «ПрофЛидер-кредит» по адресу, указанному в объявлении, а именно: .... В кабинете с вывеской данной фирмы ТОП «ПрофЛидер-кредит» находилась девушка, которая разъяснила условия и порядок предоставления займа, а также рассказала какие необходимо предоставить документы. Спустя несколько дней она снова пришла в ТОП «ПрофЛидер-кредит», там находилась та самая девушка, которая разъясняла ей условия при первоначальном ее обращении в данную организацию. Девушка подала ей заявление-анкету, которую она собственноручно заполнила на 30 000 рублей. После этого она откопировала ее паспорт, взяла справку о доходах с места работы. После оформления всех необходимых документов, девушка сказала ей, что в течение дня сообщит результат по ее заявлению-анкете. Она сказала, что проживает не в ... и поэтому хочет узнать результат сегодня. Девушка велела подождать в коридоре. Она вышла из кабинета и стала ждать ответа. Спустя какое - то время из кабинета вышла девушка и сообщила, что займ на ее имя не одобрен. После этого она ушла и больше по данному вопросу в ТОП «ПрофЛидер-кредит» не обращалась, предоставленные документы не забирала. Никаких уведомлений от фирмы ТОП «ПрофЛидер-кредит» ей не приходило. При допросе ей предоставлены на обозрение договор займа №... от 07.05.2013 года и график платежей, она может точно сказать, что в данных документах подписи поставлены не ей. Девушку, представителя ТОП «ПрофЛидер-кредит», которая оформляла заявку на займ, она не знает, с ней не знакома. Денежных средств в размере 30 000 рублей в виде займа от ТОП «Профлидер-кредит» не получала.

Свидетель Ш. суду показала, что в мае 2013 года ей понадобились дополнительные денежные средства на приобретение автомобиля сыну. В районной газете она увидела объявление фирмы ТОП «ПрофЛидер-кредит», в котором говорилось о выдаче займа. Она пришла по указанному в объявлении адресу, зашла в кабинет с вывеской ТОП «ПрофЛидер-кредит», где была девушка, с которой она не знакома. Девушка объяснила порядок и условия предоставления займа, а также какие необходимо предоставить документы, чтобы получить займ в ТОП «ПрофЛидер-кредит». После разговора с девушкой она ушла. Через некоторое время снова пришла в ТОП «ПрофЛидер-Кредит» по адресу, указанному в объявлении: .... В кабинете с вывеской ТОП «ПрофЛидер-Кредит» находилась та самая молодая девушка, которая в первый раз разговаривала с ней. Девушка еще раз объяснила порядок и условия предоставления займа, которые ее устроили. Она отдала ей справку о доходах, та откопировала ее паспорт, и она собственноручно заполнила заявление-анкету заемщика на займ в размере 30 000 рублей. После этого девушка сказала, что ее заявление будет рассматриваться и будут проверяться данные в службе безопасности, также она пояснила, что ей на сотовый телефон могут позвонить представители службы безопасности ТОП «ПрофЛидер-кредит» и уточнить данные. Она сказала девушке, что ей все понятно и ушла. В этот же день ей на сотовый телефон позвонил мужчина, который представился представителем службы безопасности ТОП «ПрофЛидер-кредит», задал вопросы по ее личным данным, которые были указаны в анкете. Он не сказал, одобрен ли займ на ее имя или нет. После того, как ей позвонил мужчина, сразу же на сотовый телефон позвонила девушка, которая оформляла заявку на займ, она спросила у нее, звонили ли ей со службы безопасности, она ответила ей, что звонили, но ответа одобрен займ на ее имя или нет ей не дали. Девушка сказала ей, что будем тогда ждать ответа. После данного разговора больше в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она не обращалась, так как решила оформить кредит в другом банке. Представители ТОП «ПрофЛидер-кредит» ей также больше не звонили. Документы, предоставленные ею при оформлении заявки на займ, она не забирала. Никаких уведомлений от ТОП «ПрофЛидер-кредит» по поводу займа она не получала. При допросе ей предоставлены на обозрение договор займа №... от 16.05.2013 года и график платежей, она может точно сказать, что подписи поставлены не ей. Денежных средств в размере 30 000 рублей в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она не получала.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля И. следует, что в мае 2013 года ей понадобились дополнительные денежные средства на покупку компьютера. На досках объявлений в ... она увидела объявление ТОП «ПрофЛидер-кредит» о выдаче займов населению. В один из дней мая 2013 года она пришла в ТОП «ПрофЛидер-кредит» по адресу, указанному в объявлении: .... В кабинете с вывеской ТОП «ПрофЛидер-кредит» находилась молодая девушка, с которой она не знакома. Девушка объяснила ей порядок и условия предоставления займа, а также сказала, какие необходимо предоставить документы. В этот же день она собрала все необходимые справки, взяла паспорт и пришла в ТОП «ПрофЛидер-кредит», где была та же девушка, которая разъясняла ей условия предоставления займа. Она отдала ей справки о доходах, та откопировала ее паспорт и она собственноручно заполнила заявление-анкету заемщика на займ в размере 20 000 рублей. После этого девушка сказала, что ее заявление будет рассматриваться и будут проверяться данные. После получения результатов она пообещала ей позвонить по телефону. На следующий день позвонила девушка, представитель ТОП «ПрофЛидер-кредит», и сказала, что займ на ее имя не одобрен. Она попросила вернуть ей предоставленные при оформлении заявки на займ документы, на что та ответила, что предоставить не сможет, так как они отправляются в центральный офис для отчета. После данного разговора она в ТОП «ПрофЛидер-кредит» не обращалась, документы, предоставленные ею при оформлении заявки, не забирала. Никаких уведомлений от ТОП «ПрофЛидер-кредит» по поводу займа она не получала. При допросе ей предоставлены на обозрение договор займа №... от 17.05.2013 года и график платежей, она может точно сказать, что подписи поставлены не ей. Денежных средств в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она не получала /т. 2, л.д.125-127/.

Свидетель Ф. суду показала, что в начале 2013 года ей понадобились денежные средства на личные нужды, так как сын вернулся из армии. В апреле 2013 года она ходила по магазинам, зашла в торговый центр <данные изъяты> по адресу: .... Возле магазина женской одежды на стене висело объявление ТОП «ПрофЛидер-кредит» о выдаче займов. Данное объявление ее заинтересовало, она зашла в кабинет с вывеской ТОП «ПрофЛидер-кредит». Там находилась девушка, которая представилась по имени. Девушка рассказала ей условия предоставления займа. Все необходимые документы на получение кредита у нее были собраны, поэтому она сразу же согласилась оформить заявление на займ в их организации. Девушка взяла у нее копию трудовой книжки, справку о доходах, она заполнила собственноручно заявление-анкету заемщика на 60 000 рублей. После этого девушка сказала, что ее запрос будет направлен в службу безопасности для проверки данных и рассмотрения ее заявления. По результатам рассмотрения девушка пообещала ей позвонить. Но она сказала, что зайдет сама через два дня. Через два дня девушка ей позвонила по телефону и сообщила, что займ на ее имя одобрен, попросила прийти и оформить необходимые документы. После звонка она сразу же пошла в ТОП «ПрофЛидер-кредит». Когда пришла, то в кабинете ТОП «ПрофЛидер-кредит» была та самая девушка, у которой она заполняла первоначально заявление. Она сразу же сказала ей, что при первом обращении забыла спросить какой процент по займу в их организации, девушка назвала ей процент, который оказался очень большим, тогда она сказала, что брать займ в ТОП «ПрофЛидер-кредит» не будет. После этого она попросила у девушки свои документы, которые были предоставлены ею при заполнении заявления на займ. Девушка сказала ей, что справка о ее доходах почтовой связью направлена в центральный офис их организации, также пояснила, что сможет ей вечером этого же дня вернуть только копию справки о доходах, оригинал вернуть не может. Вечером этого же дня она пришла в ТОП «ПрофЛидер-кредит», девушка отдала ей копию справки о ее доходах, более в данную организацию она никогда не обращалась. Девушку, которая принимала заявление на займ, она не знает, с ней не знакома. Никаких договоров займа в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она никогда не оформляла, денежных средств не получала. Ей были предоставлены на обозрение договор займа №... от 23.05.2013 года и график платежей, она уверена, что подписи в данных документах поставлены не ей. Никаких уведомлений по почте от ТОП «ПрофЛидер-кредит» она никогда не получала.

Свидетель К.1 суду показала, что в мае 2013 года ей понадобились денежные средства на личные нужды. Наличных денежных средств у нее не было, тогда она вспомнила, что ранее неоднократно видела в магазине ... объявление фирмы ТОП «ПрофЛидер-кредит», в котором говорилось о выдаче займа. В данном объявлении был указан адрес фирмы ТОП «ПрофЛидер-кредит». В один из дней мая 2013 года, она приехала в ..., и пришла по адресу, указанному в объявлении, в офис фирмы ТОП «ПрофЛидер-кредит», который находился на втором этаже. В кабинете, на дверях которого висела вывеска ТОП «ПрофЛидер-кредит», была молодая девушка, которая объяснила ей порядок и условия предоставления займа, а также рассказала ей какие необходимо предоставить документы. С девушкой, представителем ТОП «ПрофЛидер-кредит», она была не знакома. После того, как она собрала все необходимые документы, вновь пришла в офис, где в кабинете находилась та же девушка, к которой она обращалась в первый раз. Она предоставила девушке документы, та откопировала ее паспорт и она собственноручно заполнила заявление-анкету на займ в размере 30 000 рублей. После этого девушка сказала ей, что заявление будет рассматриваться. После получения ответа, она пообещала ей позвонить по телефону. Вечером на сотовый телефон ей позвонила девушка, у которой она оформляла заявление-анкету на займ, и сообщила, что займ на ее имя одобрен и попросила ее подойти в офис ТОП «ПрофЛидер-кредит», чтобы оформить договор займа и получить денежные средства. Она сказала ей, что подъедет завтра. На следующий день она приехала в ... и зашла в офис фирмы ТОП «ПрофЛидер-кредит». В офисе была та же девушка, у которой она заполняла заявление на займ. Она сказала ей, что пришла оформить договор займа и получить денежные средства. Девушка сказала, что займ на ее имя не одобрен, она хотела сообщить ей об этом по телефону, но не смогла до нее дозвониться. После данного разговора она больше в ТОП «ПрофЛидер-кредит» не обращалась. Документы, предоставленные ею при оформлении заявки на займ, она не забирала. Никаких договоров займа в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она никогда не оформляла, денежных средств не получала. При допросе ей были предоставлены на обозрение договор займа №... от 27.05.2013 г. и график платежей, она может точно сказать, что подпись в данных документах поставлена не ей. Никаких уведомлений от ТОП «ПрофЛидер-кредит» до настоящего времени она не получала. Денежных средств в сумме 30 000 рублей она не получала.

Свидетель Л.2 суду показала, что в июне 2013 года ей понадобились денежные средства на личные нужды. В районной газете она увидела объявление ТОП «ПрофЛидер-кредит» о выдаче займов. В один из дней июня 2013 года она пришла в ТОП «ПрофЛидер-кредит» по адресу, указанному в объявлении. В кабинете с вывеской ТОП «ПрофЛидер-кредит» находилась девушка. Девушка объяснила условия предоставления займа, а также сказала, какие необходимо предоставить документы, а именно: 2 справки о доходах за 6 месяцев, копию паспорта и заполнить заявление. В этот же день она собрала все необходимые справки, взяла паспорт и пришла в ТОП «ПрофЛидер-кредит». В кабинете была та же девушка, которая вновь разъяснила условия предоставления займа. Она отдала ей справки о доходах, та откопировала ее паспорт и она собственноручно заполнила заявление-анкету заемщика на займ в размере 30 000 рублей. После этого девушка сказала, что отправит ее документы в службу безопасности и после рассмотрения ее заявки, представитель ТОП «ПрофЛидер-кредит» сообщит ей результат рассмотрения по телефону. Примерно через два часа этого же дня ей позвонила по телефону представитель ТОП «ПрофЛидер-кредит» и сообщила, что по ее заявлению на займ получен отказ, займ на ее имя не одобрен. После данного разговора она в ТОП «ПрофЛидер-кредит» не обращалась, документы, предоставленные ею при оформлении заявки, не забирала. Никаких уведомлений от ТОП «ПрофЛидер-кредит» по поводу займа она не получала. Ей предоставлены на обозрение договор займа №... от 6.06.2013 года и график платежей, она может точно сказать, что подписи поставлены не ей. Денежных средств в размере 30 000 рублей в ТОП «ПрофЛидер-кредит» она не получала.

Свидетель Р. суду показала, что в июне 2013 года она увидела объявление в районной газете «Сельская правда» и на досках объявлений ... о том, что в ТОП «ПрофЛидер-кредит» можно оформить займ без поручителей. На тот момент ей нужны были дополнительные денежные средства на личные нужды. Она обратилась в ТОП «ПрофЛидер-кредит», который располагался в здании <данные изъяты> по адресу: .... В кабинете с вывеской Топ «ПрофЛидер-кредит» сидела девушка, которая разъяснила ей все условия предоставления займа. Данные условия ее устраивали и она сказала, что соберет необходимые документы и придет оформить заявление на займ. Спустя несколько дней она снова пришла в ТОП «ПрофЛидер-кредит», где находилась та самая девушка, которая разъясняла ей условия при первоначальном ее обращении в данную организацию. Девушка подала заявление-анкету, которую она собственноручно заполнила на 30 000 рублей, после этого она откопировала ее паспорт, взяла справки о доходах с места работы и с пенсионного фонда. Девушка сказала, что в течение дня ей позвонит представитель ТОП «ПрофЛидер-кредит» для уточнения данных по ее заявлению-анкете. Вечером этого же дня на телефон позвонил мужчина, который представился представителем ТОП «ПрофЛидер-кредит» и задал вопросы по поводу ее обращения в ТОП «ПрофЛидер-кредит». В конце телефонного разговора мужчина сказал, что результат по заявлению будет известен примерно в течение суток. На следующий день она пришла в ТОП «ПрофЛидер-кредит» по вышеуказанному адресу и спросила, одобрен займ или нет. Девушка ответила, что займ на ее имя не одобрен, также сказала, что предоставленные ею документы уничтожены. После этого она ушла и больше по данному факту в ТОП «ПрофЛидер-кредит» не обращалась, предоставленные документы не забирала. Никаких уведомлений от ТОП «ПрофЛидер-кредит» не приходило. Ей предоставлены на обозрение договор займа №... от 19.06.2013 года и график платежей, она может точно сказать, что в данных документах подписи поставлены не ей. Девушку, представителя ТОП «ПрофЛидер-кредит», которая оформляла заявку на займ, она не знает. Денежные средства в размере 30 000 рублей в виде займа от ТОП «ПрофЛидер-кредит» она не получала.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля Т. следует, что в свободное от основной работы время он подрабатывает в такси. В один из дней, какого числа не помнит, он подвозил девушку, которую зовут Е.. При разговоре с Е., она пояснила, что работает администратором в фирме ТОП «ПрофЛидер-кредит» по адресу: .... Также она пояснила, что данная фирма занимается выдачей займов населению. В мае 2013 года ему понадобились дополнительные денежные средства на ремонт автомашины. Он вспомнил про эту девушку, которая говорила ему про фирму ТОП «ПрофЛидер-кредит», в которой можно быстро оформить займ под низкий процент и только при предоставлении справки о доходах. Через некоторое время он пришел в ТОП «ПрофЛидер-кредит» по адресу: .... В кабинете находилась Е., с которой ранее он был знаком. Он сказал ей, что хочет получить займ в размере 30 000 рублей на ремонт автомашины. Е. объяснила ему порядок и условия предоставления займа. Все условия его устроили. Он предоставил ей необходимые документы, затем собственноручно заполнил заявление-анкету заемщика. После оформления всех необходимых документов, Е. сказала ему, что теперь нужно ждать ответ на запрос от сотрудников службы безопасности, который она отправила при нем по электронной почте. Через несколько дней ему по телефону позвонил сотрудник службы безопасности и сказал, что займ в ТОП «ПрофЛидер-кредит» на его имя одобрен. В этот же день по телефону позвонила Е. и сказала, чтобы он приезжал в офис организации для оформления договора займа и получения денежных средств. Он сразу же приехал в офис, где Е. оформила на его имя договор займа и выдала ему денежные средства в размере 30 000 рублей. Через несколько дней у него появились денежные средства и он решил оплатить займ в размере 30 000 рублей в полном объеме. Он пришел в офис и сказал, что хочет оплатить займ в полном объёме. Е. приняла у него денежные средства в размере 30 000 рублей, но не помнит, отдавала ли ему какие-либо подтверждающие документы или нет. Через 2 недели ему на сотовый телефон позвонила девушка, которая представилась сотрудником ТОП «ПрофЛидер-кредит», и сказала, что он просрочил платеж по договору займа. Он ответил ей, что всю сумму в размере 30 000 рублей по договору займа, оформленному в ТОП «ПрофЛидер-кредит», давно оплатил. После телефонного разговора с сотрудником ТОП «ПрофЛидер-кредит», ему на сотовый телефон позвонила Е. и сказала, что звонивший сотрудник невнимательно проверила документы, подтверждающие тот факт, что он возместил всю сумму, и принесла свои извинения. После этого он позвонил на номер, с которого ему звонила девушка, сотрудник ТОП «ПрофЛидер-кредит», которая сказала, что никаких претензий она больше не имеет, принесла свои извинения. Больше по данному факту никаких уведомлений ему не приходило, из организации ТОП «ПрофЛидер-кредит» ему никто не звонил. Всю сумму в размере 30 000 рублей в счет погашения займа по договору, заключенному на его имя в ТОП «ПрофЛидер-кредит», он возместил полностью /т. 2, л.д.102-104/.

Материалы уголовного дела также свидетельствуют о совершенном подсудимой преступлении:

- заявление о преступлении от директора КПК «Илма-кредит», в котором он просит привлечь к уголовной ответственности <данные изъяты> ТОП «Профлидер-кредит» КПК «Илма-кредит» Малышеву Е.С., которая в период с марта по июнь 2013 года занималась оформлением фиктивных договоров займа, по которым денежные средства брала в личное пользование, тем самым причинив КПК «Илма-кредит» материальный ущерб /т. 1, л.д. 11/;

- протоколы явки с повинной Малышевой Е.С., согласно которым Малышева Е.С. сообщила о совершенном ею преступлении: работая <данные изъяты> ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК «Илма-кредит», путем оформления фиктивных договоров займа, похищала денежные средства, принадлежащие КПК «Илма-кредит», которые в дальнейшем тратила на личные нужды /т. 1, л.д. 3-5, 242-243, т.2, л.д. 3-4,10-11,17-18,24-25,32-36,42-43/;

- протокол обыска от 24.09.2013 года, в ходе которого изъято: 1). клавиатура в пластмассовом корпусе черного цвета марки «Genius», модель № К639, 2). весы напольные электронные, 3). калькулятор в пластмассовом корпусе черного цвета, марки«CITIZEN», блендер марки «Saturn», модель ST-FP7069, серийный номер 1234-01308, 4). вентилятор электрический, в корпусе пластмассового исполнения марки «timberk standart», модель TEF W06 WC2, серийный номер 005547 – 1211, 5). отпариватель марки «БЕТРО», модель ОБ-02, 6). матрац, размеры: длина 200 см., ширина 140 см., высота 5 см, желтого цвета с рисунком в виде цветов розового цвета и лепестков зеленого цвета, 6). картина, размерами 117х77 см, на гобеленовом полотне с изображением женщины (египетская царица) и двух леопардов, которые стоят возле женщины по обоим бокам, 7). картина, размерами 58х49 см, с изображением пейзажа, 8). мультиварка электрическая, марки «endever», модель MC-77M, объемом 4 литра, в пластмассовом корпусе белого цвета, 9). ручной пылесос, марки «VITEZZE Home», модель VS-765, серийный номер P032VS765X120620589 /т. 2, л.д. 224-227/;

- протокол осмотра предметов от 25.09.2013 года, согласно которого были осмотрены 1). клавиатура в пластмассовом корпусе черного цвета марки «Genius», модель № К639, 2). весы напольные электронные, 3). калькулятор в пластмассовом корпусе черного цвета, марки«CITIZEN», блендер марки «Saturn», модель ST-FP7069, серийный номер 1234-01308, 4). вентилятор электрический, в корпусе пластмассового исполнения марки «timberk standart», модель TEF W06 WC2, серийный номер 005547 – 1211, 5). отпариватель марки «БЕТРО», модель ОБ-02, 6). матрац, размеры: длина 200 см., ширина 140 см., высота 5 см, желтого цвета с рисунком в виде цветов розового цвета и лепестков зеленого цвета, 6). картина, размерами 117х77 см, на гобеленовом полотне с изображением женщины (египетская царица) и двух леопардов, которые стоят возле женщины по обоим бокам, 7). картина, размерами 58х49 см, с изображением пейзажа, 8). мультиварка электрическая, марки «endever», модель MC-77M, объемом 4 литра, в пластмассовом корпусе белого цвета, 9). ручной пылесос, марки «VITEZZE Home», модель VS-765, серийный номер P032VS765X120620589 /т. 2, л.д. 229-233/;

- вещественные доказательства: 1). клавиатура в пластмассовом корпусе черного цвета марки «Genius», модель № К639, 2). весы напольные электронные, 3). калькулятор в пластмассовом корпусе черного цвета, марки «CITIZEN», блендер марки «Saturn», модель ST-FP7069, серийный номер 1234-01308, 4). вентилятор электрический, в корпусе пластмассового исполнения марки «timberk standart», модель TEF W06 WC2, серийный номер 005547 – 1211, 5). отпариватель марки «БЕТРО», модель ОБ-02, 6). матрац, размеры: длина 200 см., ширина 140 см., высота 5 см, желтого цвета с рисунком в виде цветов розового цвета и лепестков зеленого цвета, 6). картина, размерами 117х77 см, на гобеленовом полотне с изображением женщины (египетская царица) и двух леопардов, которые стоят возле женщины по обоим бокам, 7). картина, размерами 58х49 см, с изображением пейзажа, 8). мультиварка электрическая, марки «endever», модель MC-77M, объемом 4 литра, в пластмассовом корпусе белого цвета, 9). ручной пылесос, марки «VITEZZE Home», модель VS-765, серийный номер P032VS765X120620589 /т. 2, л.д. 234-238/;

- протокол выемки от 04.10.2013 года, в ходе которого изъяты документы, подтверждающие хищение Малышевой Е.С. денежных средств, принадлежащих КПК «Илма-кредит», путем составления фиктивных договоров займа и других документов, прилагаемых к договору займа: договор займа №... от 05.03.2013 г., заключенный на имя С., на сумму 26 000 рублей, график платежей, расходный кассовый ордер №... от 05.03.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, 3 справки о доходах; 2) договор займа №... от 12.03.2013 г., заключенный на имя П., на сумму 23 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 12.03.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, заявление о приеме в пайщики, согласие на обработку персональных данных, согласие на проверку кредитной истории; 3) договор займа №... от 14.03.2013 г., заключенный на имя К., на сумму 18 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 14.03.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, заявление о приеме в пайщики, согласие на обработку персональных данных, согласие на проверку кредитной истории, 2 справки о доходах; 4) договор займа №... от 20.03.2013 г., заключенный на имя К.2, на сумму 30 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 20.03.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, заявление о приеме в пайщики, согласие на обработку персональных данных, согласие на проверку кредитной истории, справка о доходах; 5) договор займа №... от 21.03.2013 г., заключенный на имя Ч., на сумму 15 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 21.03.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, заявление о приеме в пайщики, согласие на обработку персональных данных, согласие на проверку кредитной истории, 2 справки о доходах; 6) договор займа №... от 25.03.2013 г., заключенный на имя Ж., на сумму 30 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 25.03.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, заявление о приеме в пайщики, согласие на обработку персональных данных, согласие на проверку кредитной истории, справка о доходах; 7) договор займа №... от 01.04.2013 г., заключенный на имя С.1, на сумму 30 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 01.04.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, согласие на обработку персональных данных, согласие на проверку кредитной истории, справка о доходах; 8) договор займа №... от 05.04.2013 г., заключенный на имя Л.1, на сумму 30 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 05.04.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, справка о доходах; 9) договор займа №... от 11.04.2013 г., заключенный на имя М.1, на сумму 30 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 11.04.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, заявление о приеме в пайщики, согласие на обработку персональных данных, согласие на проверку кредитной истории, 3 справки о доходах; 10) договор займа №... от 16.04.2013 г., заключенный на имя П.1, график платежей, расходный кассовый ордер №... от 16.04.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, заявление о приеме в пайщики, согласие на обработку персональных данных, согласие на проверку кредитной истории, 2 справки о доходах; 11) договор займа №... от 25.04.2013 г., заключенный на имя Л., на сумму 12 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 25.04.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, заявление о приеме в пайщики, согласие на обработку персональных данных, согласие на проверку кредитной истории, 2 справки о доходах; 12) договор займа №... от 22.04.2013 г., заключенный на имя Г., на сумму 37 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 22.04.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, заявление о приеме в пайщики, согласие на обработку персональных данных, согласие на проверку кредитной истории, справка о доходах; 13) договор займа №... от 30.04.2013 г., заключенный на имя Ч.1, на сумму 30 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 30.04.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, согласие на обработку персональных данных, согласие на проверку кредитной истории, 2 справки о доходах; 14) договор займа №... от 07.05.2013 г., заключенный на имя М., на сумму 30 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 07.05.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, согласие на обработку персональных данных, согласие на проверку кредитной истории, справка о доходах; 15) договор займа №... от 16.05.2013 г., заключенный на имя Ш., на сумму 30 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 16.05.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, 2 справки о доходах; 16) договор займа №... от 17.05.2013 г., заключенный на имя И., на сумму 30 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 17.05.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, 2 справки о доходах; 17) договор займа №... от 23.05.2013 г., заключенный на имя Ф., на сумму 60 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 25.03.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, заявление о приеме в пайщики, согласие на обработку персональных данных, согласие на проверку кредитной истории, 2 справки о доходах; 18) договор займа №... от 27.05.2013 г., заключенный на имя К.1, на сумму 30 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 27.05.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, заявление о приеме в пайщики, согласие на обработку персональных данных, согласие на проверку кредитной истории, 2 справки о доходах; 19) договор займа №... от 06.06.2013 г., заключенный на имя Л.2, на сумму 30 000 рублей; график платежей, расходный кассовый ордер №... от 06.06.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, заявление о приеме в пайщики, согласие на обработку персональных данных, согласие на проверку кредитной истории, 2 справки о доходах; 20) договор займа №... от 19.06.2013 г., заключенный на имя Р., на сумму 30 000 рублей, график платежей, расходный кассовый ордер №... от 19.06.2013 г.; заявление-анкета заемщика, светокопия паспорта, 4 справки о доходах /т. 5, л.д. 31-35/;

- протокол осмотра предметов от 20.11.2013 года, согласно которому были осмотрены:

- договор займа №... от 05 марта 2013 года на сумму 26 000 рублей, заключенный на имя С.;

- приложение № 1 к договору займа №... от 05 марта 2013 года, заключенного на имя С., на общую сумму 26 000 рублей - график платежей;

- расходный кассовый ордер №... от 05.03.2013 года;

- заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике С.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя С.;

- справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 05.03.2013 года на имя С.;

- договор займа №... от 12 марта 2013 года на сумму 23 000 рублей, заключенный на имя П.;

- приложение № 1 к договору займа №... от 12 марта 2013 года, заключенного на имя П., на общую сумму 23 000 рублей - график платежей;

- расходный кассовый ордер №... от 12.03.2013 года;

- заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике П.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя П.;

- заявление от П., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

- согласие П. на проверку кредитной истории;

- согласие на обработку персональных данных П. от 12 марта 2013 года;

- договор займа №... на сумму 18 000 рублей от 14 марта 2013 года на имя К.;

- приложение № 1 к договору займа №... от 14 марта 2013 года, заключенного на имя К., на общую сумму 18 000 рублей - график платежей;

- расходный кассовый ордер №... от .../.../... года;

- заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике К.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской обл. на имя К.;

– заявление от К., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

– согласие К. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных К. от 14 марта 2013 года;

– справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 13.03.2013 года на имя К.;

– справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 13.03.2013 года на имя К.;

– договор займа №... от 20 марта 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя К.2;

– приложение № 1 к договору займа №... от 20 марта 2013 года, заключенного на имя К.2, на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 20.03.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике К.2;

- светокопия паспорта №... от .../.../... года выдан Грязовецким РОВД Вологодской обл. на имя К.2;

– заявление от К.2, в котором он просит принять его в КПК «Илма-кредит»;

– согласие К.2 на проверку кредитной истории;

- согласие на обработку персональных данных К.2 от 16 марта 2013 года;

-справка о начисленной заработной плате за 6 месяцев на имя К.2, выдана ИП <данные изъяты>;

- договор займа №... от 21 марта 2013 года на сумму 15 000 рублей, заключенный на имя Ч.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 21 марта 2013 года заключенного на имя Ч. на общую сумму 15 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 21.03.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Ч.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя Ч.

– заявление от Ч., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

- согласие Ч. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Ч. от 20 марта 2013 года;

– справка о доходах физического лица за 2012 год №... от .../.../... на имя Ч.;

– справка о доходах физического лица за 2013 год №... от .../.../... на имя Ч.;

– договор займа №... от .../.../... на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя Ж.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 25 марта 2013 года, заключенного на имя Ж., на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 25.03.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Ж.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОВД Грязовецкого района Вологодской области на имя Ж.;

– заявление от Ж., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

согласие Ж. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Ж. от 21 марта 2013 года;

– акт приема-сдачи услуг от 31 марта 2013 года, согласно которого вознаграждение за оказанные Ж. услуги она получила <данные изъяты> рублей. (справка о доходах физического лица на имя Ж.) ;

– договор займа №... от 01 апреля 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя С.1;

– приложение № 1 к договору займа №... от 01 апреля 2013 года, заключенного на имя С.1, на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 01.04.2013 года;

- светокопия паспорта №... от .../.../... года выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя С.1;

согласие С.1 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных С.1 от 01.04.2013 года;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 06.03.2013 года на имя С.1;

– договор займа №... от 05 апреля 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя Л.1;

– приложение № 1 к договору займа №... от 05 апреля 2013 года, заключенного на имя Л.1;

– расходный кассовый ордер №... от 05.04.2013 года;

- светокопия паспорта №... от .../.../... года выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя Л.1;

–справка о заработке за период с сентября 2012 года по февраль 2013 года на имя Л.1;

– договор займа №... от 11 апреля 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя М.1;

– приложение № 1 к договору займа №... от 11 апреля 2013 года, заключенного на имя М.1, на общую сумму 30 000 рублей -график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 11.04.2013 года;

– заявление от М.1, в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя М.1;

согласие М.1 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных М.1 от 11.04.2013 года;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 25.03.2013 года на имя М.1;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 11.04.2013 года на имя М.1;

–справка №... от 01.04.2013 года о размере пенсии на имя М.1;

– договор займа №... от 16 апреля 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя П.1;

– приложение № 1 к договору займа №... от 16 апреля 2013 года, заключенного на имя П.1;

– расходный кассовый ордер №... от 16.04.2013 года;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя П.1;

согласие П.1 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных П.1 от 16.04.2013 года;

– заявление от П.1, в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

–справка о доходах физического лица за 2012 год от 12.04.2013 года на имя П.1;

–справка о доходах физического лица за 2013 год от 12.04.2013 года на имя П.1;

– договор займа №... от 25 апреля 2013 года на сумму 12 000 рублей, заключенный на имя Л.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 25 апреля 2013 года, заключенного на имя Л., на общую сумму 12 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 25.04.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Л.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя Л..

-согласие Л. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Л.. от 21.02.2013 года;

– заявление от Л., в котором он просит принять его в КПК «Илма-кредит»;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 13.02.2013 года на имя Л.;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 13.02.2013 года на имя Л.;

– договор займа №... от 22 апреля 2013 года на сумму 37 000 рублей. заключенный на имя Г.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 22 апреля 2013 года, заключенного на имя Г., на общую сумму 37 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 22.04.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Г.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя Г.;

согласие Г. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Г. от 22.04.2013 года;

– заявление от Г., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

–справка о заработной плате за 3 месяца на имя Г.;

– договор займа №... от 30 апреля 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя Ч.1;

– приложение № 1 к договору займа №... от 30 апреля 2013 года, заключенного на имя Ч.1;

- расходный кассовый ордер №... от 30.04.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Ч.1;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя Ч.1;

согласие Ч.1 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Ч.1 от 29.04.2013 года;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 19.04.2013 года на имя Ч.1;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 19.04.2013 года на имя Ч.1;

– договор займа №... от 07 мая 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя М.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 07 мая 2013 года, заключенного на имя М., на общую сумму 30 000 рублей -график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 07.05.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике М.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя М.;

согласие М. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных М. от 30.04.2013 года;

–справка о заработной плате и других доходах за 2013 год на имя М.;

– договор займа №... от 16 мая 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя Ш.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 16 мая 2013 года, заключенного на имя Ш., на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 16.05.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Ш.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя Ш.;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 13.05.2013 года на имя Ш.;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 13.05.2013 года на имя Ш.;

– договор займа №... от 17 мая 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя И.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 17 мая 2013 года, заключенного на имя И., на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 17.05..2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике И.:

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя И.;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 16.05.2013 года на имя И.;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 16.05.2013 года на имя И.;

– договор займа №... от 23 мая 2013 года на сумму 60 000 рублей, заключенный на имя Ф.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 23 мая 2013 года, заключенного на имя Ф., на общую сумму 60 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 23.05.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Ф.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОВД Грязовецкого района Вологодской области на имя Ф.;

согласие Ф. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Ф. от 25.04.2013 года;

– заявление от Ф., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 10.04.2013 года на имя Ф.;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 10.04.2013 года на имя Ф.;

– договор займа №... от 27 мая 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя К.1;

– приложение № 1 к договору займа №... от 27 мая 2013 года, заключенного на имя К.1, на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 27.05.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике К.1;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя К.1;

согласие К.1 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных К.1 от 23.05.2013 года;

– заявление от К.1, в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 22.05.2013 года на имя К.1;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 22.05.2013 года на имя К.1;

– договор займа №... на сумму 30 000 рублей от 06 июня 2013 года, заключенный на имя Л.2;

– приложение № 1 к договору займа №... от 06 июня 2013 года, заключенного на имя Л.2, на общую сумму 30 000 рублей- график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 06.06.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Л.2;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан МР ОУФМС России по ВО в гор. Грязовце на имя Л.2;

согласие Л.2 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Л.2 от 04.06.2013 года;

– заявление от Л.2, в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 04.06.2013 года на имя Л.2;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 04.06.2013 на имя Л.2;

– договор займа №... от 19 июня 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя Р.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 19 июня 2013 года, заключенного на имя Р. на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 19.06.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Р.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Мончегорским ГОВД Мурманской области имя Р.;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 13.06.2013 года на имя Р.;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 13.06.2013 года на имя Р.;

–справка №... о размере пенсии на имя Р.;

–справка №... о размере пенсии на имя Р. /т. 5, л.д. 133-151/;

- вещественные доказательства, в виде изъятых и осмотренных документов /т. 5, л.д. 152-162/;

- заключение эксперта №... от 12 ноября 2013 года, согласно которого: рукописные записи и подписи от имени С., расположенные:

- в договоре займа №... от 05.03.2013 года на сумму 26 000 рублей на имя С. на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»;

- в приложении № 1 к договору займа №... от 05.03.2013 года на сумму 26 000 рублей на имя С. – в графике платежей в графе: «Заемщик»;

- в расходном кассовом ордере №... от 05.03.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С. /т. 5, л.д.65-78 /;

- заключение эксперта №... от 11 ноября 2013 года, согласно которого: рукописные записи и подписи от имени П., расположенные:

- в договоре займа №... от 12.03.2013 года на сумму 23 000 рублей на имя П. на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 12.03.2013 года на сумму 23 000 рублей на имя П.– в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 12.03.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С. /т. 5, л.д.46-59 /;

- заключение эксперта №... от 12 ноября 2013 года, согласно которого: рукописные записи и подписи от имени К., расположенные:

- в договоре займа №... от 14.03.2013 года на сумму 18 000 рублей на имя К. на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 14.03.2013 года на сумму 18 000 рублей на имя К. в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 14.03.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С. / т. 5, л.д. 65-78 /;

- заключение эксперта №... от 14 ноября 2013 года, согласно которого: рукописные записи и подписи от имени К.2, расположенные:

- в договоре займа №... от 20.03.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя К.2 на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 20.03.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя К.2 - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 20.03.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С. /т. 5, л.д. 103-116/;

- заключение эксперта №... от 15 ноября 2013 года, согласно которому: рукописные записи и подписи от имени Ч., расположенные:

- в договоре займа №... от 21.03.2013 года на сумму 15 000 рублей на имя Ч. на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 21.03.2013 года на сумму 15 000 рублей на имя Ч. - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 21.03.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С. /т. 5, л.д. 84-97 /;

- заключение эксперта №... от 14 ноября 2013 года, согласно которому: рукописные записи и подписи от имени Ж., расположенные:

- в договоре займа №... от 25.03.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя Ж. на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 25.03.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя Ж. - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 25.03.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е. С. /т. 5, л.д.103-116 /;

- заключение эксперта №... от 11 ноября 2013 года, согласно которому:

рукописные записи и подписи от имени Р., расположенные:

- в договоре займа №... от 19.06.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя Р. на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 19.06.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя Р. - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 19.06.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С.;

рукописные записи и подписи от имени Л.2, расположенные:

- в договоре займа №... от 06.06.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя Л.2 на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 06.06.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя Л.2 - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 06.06.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С.;

рукописные записи и подписи от имени Г., расположенные:

- в договоре займа №... от 22.04.2013 года на сумму 37 000 рублей на имя Г. на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 22.04.2013 года на сумму 37 000 рублей на имя Г. - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 22.04.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С.;

рукописные записи и подписи от имени М.1, расположенные:

- в договоре займа №... от 11.04.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя М.1 на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 11.04.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя М.1 - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 11.04.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С. /т. 5, л.д.46-59 /;

- заключение эксперта №... от 12 ноября 2013 года, согласно которому:

рукописные записи и подписи от имени С.1, расположенные:

- в договоре займа №... от 01.04.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя С.1 на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 01.04.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя С.1 - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 01.04.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С.;

рукописные записи и подписи от имени М., расположенные:

- в договоре займа №... от 07.05.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя М. на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 07.05.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя М. - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 07.05.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С.;

рукописные записи и подписи от имени Л., расположенные:

- в договоре займа №... от 25.04.2013 года на сумму 12 000 рублей на имя Л. на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 25.04.2013 года на сумму 12 000 рублей на имя Л. - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 25.04.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С. /т. 5, л.д. 65-78/;

- заключение эксперта №... от 15 ноября 2013 года, согласно которому:

рукописные записи и подписи от имени П.1, расположенные:

- в договоре займа №... от 16.04.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя П.1 на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 16.04.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя П.1 - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 16.04.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С.;

рукописные записи и подписи от имени К.1, расположенные:

- в договоре займа №... от 27.05.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя К.1 на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 27.05.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя К.1 - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 27.05.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С.;

рукописные записи и подписи от имени И., расположенные:

- в договоре займа №... от 17.05.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя И. на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 17.05.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя И. - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 17.05.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С.;

рукописные записи и подписи от имени Ш., расположенные:

- в договоре займа №... от 16.05.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя Ш. на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 16.05.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя Ш. - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 16.05.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С. /т. 5, л.д.84-97 /;

- заключение эксперта №... от 14 ноября 2013 года, согласно которому: рукописные записи и подписи от имени Ч.1, расположенные:

- в договоре займа №... от 30.04.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя Ч.1 на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 30.04.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя Ч.1 - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 30.04.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С.;

рукописные записи и подписи от имени Ф., расположенные:

- в договоре займа №... от 23.05.2013 года на сумму 60 000 рублей на имя Ф. на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 23.05.2013 года на сумму 60 000 рублей на имя Ф. - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 23.05.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С.;

рукописные записи и подписи от имени Л.1, расположенные:

- в договоре займа №... от 05.04.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя Л.1 на лицевой стороне в нижней части листа в графе: «Заемщик (подпись и ФИО полностью)», на оборотной стороне листа в графе: «Заемщик (подпись) и (Фамилия, Имя, Отчество)», на оборотной стороне листа в нижней части в РАСПИСКЕ в графах «Фамилия, Имя, Отчество» и «Заемщик (подпись)»,

- в приложении № 1 к договору займа №... от 05.04.2013 года на сумму 30 000 рублей на имя Л.1 - в графике платежей в графе: «Заемщик»,

- в расходном кассовом ордере №... от 05.04.2013 года в графах: «Получил (сумма прописью)» и «Подпись» выполнены Малышевой Е.С. / т. 5, л.д.103-116 /;

- копия должностной инструкции <данные изъяты> с выполнением обязанностей <данные изъяты> Малышевой Е.С. от 09.02.2013 года, согласно которой Малышева Е.С. осуществляла руководство обособленным подразделением /т. 1, л.д. 55-56/;

- копия доверенности от 09.02.2013 года, выданная КПК «Илма-кредит» в лице директора Т.1 на имя Малышевой Е.С., согласно которой Малышева Е.С. была обязана совершать следующие действия: руководить обособленным подразделением, распоряжаться имуществом, наделенным КПК «Илма-кредит», заключать договоры административно-хозяйственной деятельности от имени КПК «Илма-кредит», подписывать договоры займов, дополнительные соглашения к договорам, приходно-расходные кассовые ордера, принимать и выдавать денежные средства по договорам займов /т. 1, л.д. 57/;

- копия трудового договора от 09.02.2013 года, заключенного между КПК «Илма-кредит» в лице директора Т.1 и Малышевой Е.С., согласно которого Малышева Е.С. принята на должность <данные изъяты> ТОП «ПрофЛидер-кредит» КПК «Илма-кредит» с 09.02.2013 года /т. 1, л.д.58-59/;

- копия договора о полной индивидуальной материальной ответственности работника от 09.02.2013 года, заключенного между КПК «Илма-кредит» и Малышевой Е.С., согласно которого Малышева Е.С. приняла на себя полную материальную ответственность за вверенное ей имущество организации /т. 1, л.д.60-61/;

- копия приказа б/н от 09.02.2013 года о приеме работника на работу, согласно которого Малышева Е.С. принята на работу в ТОП «ПрофЛидер-кредит» на должность <данные изъяты> с окладом <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копеек /т. 1, л.д.63/;

- копия приказа б/н от 01.07.2013 года о прекращении трудового договора с работником (увольнении), согласно которого Малышева Е.С. уволена из ТОП «ПрофЛидер-кредит» с 01.07.2013 года по инициативе работодателя по п.7 ст.81 ТК РФ /т. 1, л.д. 65/;

- отчёт по счёту карты ОАО «Сбербанк России» №..., оформленной на Малышеву Е.С., согласно которому за период с 01.03.2013 года 27.06.2013 год по данной карте проводились операции по зачислению и снятию денежных средств /т. 5, л.д.38-41/.

Оценив собранные и исследованные в судебном заседании доказательства, суд считает вину подсудимой Малышевой Е.С. доказанной. Суд приходит к выводу, что Малышева Е.С. совершила продолжаемое преступление из ряда тождественных деяний, направленных к достижению одной цели, объединенных единым умыслом. Данное продолжаемое преступление образуют юридически тождественные действия, осуществляемые через непродолжительный промежуток времени, в одном месте, при выполнении одних обязанностей, направлены на один объект преступления, при завладении имущества одного собственника, и ее действия по всем эпизодам преступлений необходимо квалифицировать по ч.3 ст.160 УК РФ, так как она своими умышленными действиями совершила присвоение и растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Излишне вмененные ч.3 ст.160 УК РФ (8 составов преступлений) подлежат из объема обвинения Малышевой Е.С. исключению.

При назначении наказания суд учитывает личность подсудимой, содеянное ею.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, суд не усматривает.

К обстоятельствам, смягчающим наказание, суд относит: полное признание вины, явку с повинной, частичное добровольное возмещение ущерба, нахождение в состоянии беременности.

По месту жительства Малышева Е.С. характеризуется удовлетворительно.

<данные изъяты>.

Учитывая заключение экспертизы, поведение подсудимой в ходе предварительного следствия и в судебном заседании, суд признает Малышеву Е.С. вменяемой.

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего кредитного потребительского кооператива «Илма-кредит» Божъевым Ю.Д. за причиненный материальный ущерб на сумму 545265 рублей, суд считает обоснованным и подлежащим удовлетворению на сумму 542265 рублей, за вычетом 3000 рублей, добровольно возмещенных Малышевой Е.С..

В части возмещения упущенной выгоды в размере 97914 рублей, суд рассмотреть в данном судебном заседании не имеет возможности в связи с отсутствием необходимых документов, подтверждающих расчет ущерба, и передает данный вопрос для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по делу:

1)клавиатуру в пластмассовом корпусе черного цвета марки «Genius», модель № К639, 2). весы напольные электронные, 3). калькулятор в пластмассовом корпусе черного цвета, марки «CITIZEN», блендер марки «Saturn», модель ST-FP7069, серийный номер 1234-01308, 4). вентилятор электрический, в корпусе пластмассового исполнения марки «timberk standart», модель TEF W06 WC2, серийный номер 005547 – 1211, 5). отпариватель марки «БЕТРО», модель ОБ-02, 6). матрац, размеры: длина 200 см., ширина 140 см., высота 5 см, желтого цвета с рисунком в виде цветов розового цвета и лепестков зеленого цвета, 6). картину, размерами 117х77 см, на гобеленовом полотне с изображением женщины (египетская царица) и двух леопардов, которые стоят возле женщины по обоим бокам, 7). картину, размерами 58х49 см, с изображением пейзажа, 8). мультиварку электрическую, марки «endever», модель MC-77M, объемом 4 литра, в пластмассовом корпусе белого цвета, 9). ручной пылесос, марки «VITEZZE Home», модель VS-765, серийный номер P032VS765X120620589 суд считает необходимым передать в службу судебных приставов по Грязовецкому району УФССП по Вологодской области для реализации, обратив полученные деньги от продажи в счет возмещения ущерба.

Договор займа №... от 05 марта 2013 года на сумму 26 000 рублей, заключенный на имя С.;

- приложение № 1 к договору займа №... от 5 марта 2013 года, заключенного на имя С.., на общую сумму 26 000 рублей - график платежей;

- расходный кассовый ордер №... от 05.03.2013 года;

- заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике С.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя С.;

- справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 05.03.2013 года на имя С.;

- договор займа №... от 12 марта 2013 года на сумму 23 000 рублей, заключенный на имя П.;

- расходный кассовый ордер №... от 12.03.2013 года;

- заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике П.;

- светокопия паспорта №... от 18.11.2003 года выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя П.;

- заявление от П., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

- согласие П. на проверку кредитной истории;

- согласие на обработку персональных данных П. от 12 марта 2013 года;

- договор займа №... на сумму 18 000 рублей от 14 марта 2013 года на имя К.;

- приложение № 1 к договору займа №... от 14 марта 2013 года, заключенного на имя К. на общую сумму 18 000 рублей - график платежей;

- расходный кассовый ордер №... от 14.03.2013 года;

- заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике К.;

- светокопия паспорта №... от 14.12.2000 года выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя К.;

– заявление от К., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

– согласие К. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных К. от 14 марта 2013 года;

– справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 13.03.2013 года на имя К.;

– справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 13.03.2013 года на имя К.;

– договор займа №... от 20 марта 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя К.2;

– приложение № 1 к договору займа №... от 20 марта 2013 года, заключенного на имя К.2 на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 20.03.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике К.2;

- светокопия паспорта №... от 13.06.2001 года выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя К.2;

– заявление от К.2, в котором он просит принять его в КПК «Илма-кредит»;

– согласие К.2 на проверку кредитной истории;

- согласие на обработку персональных данных К.2 от 16 марта 2013 года;

-справка о начисленной заработной плате за 6 месяцев на имя К.2, выдана ИП Песков;

- договор займа №... от 21 марта 2013 года на сумму 15 000 рублей, заключенный на имя Ч.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 21 марта 2013 года, заключенного на имя Ч. на общую сумму 15 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 21.03.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Ч.;

- светокопия паспорта №... от 13.11.2002 года выдан Грязовецким РОВД Вологодской обл. на имя Ч.;

– заявление от Ч., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

- согласие Ч. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Ч. от 20 марта 2013 года;

– справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 20.03.2013 года на имя Ч.;

– справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 20.03.2013 года на имя Ч.;

– договор займа №... от 25 марта 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя Ж.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 25 марта 2013 года, заключенного на имя Ж. на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 25.03.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Ж.;

- светокопия паспорта №... от 20.02.2003 года выдан ОВД Грязовецкого района Вологодской области на имя Ж.;

– заявление от Ж., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

согласие Ж. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Ж. от 21 марта 2013 года;

– акт приема-сдачи услуг от 31 марта 2013 года, согласно которого вознаграждение за оказанные Ж. услуги она получила 13 779 рублей. (справка о доходах физического лица на имя Ж.) ;

– договор займа №... от 01 апреля 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя С.1;

– приложение № 1 к договору займа №... от 01 апреля 2013 года, заключенного на имя С.1 на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 01.04.2013 года;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя С.1;

согласие С.1 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных С.1 от 01.04.2013 года;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 06.03.2013 года на имя С.1;

– договор займа №... от 05 апреля 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя Л.1;

– приложение № 1 к договору займа №... от 05 апреля 2013 года, заключенного на имя Л.1;

– расходный кассовый ордер №... от 05.04.2013 года;

- светокопия паспорта №... от .../.../... года выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя Л.1;

–справка о заработке за период с сентября 2012 год по февраль 2013 года на имя Л.1;

– договор займа №... от 11 апреля 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя М.1;

– расходный кассовый ордер №... от 11.04.2013 года;

– заявление от М.1, в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя М.1;

согласие М.1 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных М.1. от 11.04.2013 года;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 25.03.2013 года на имя М.1;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 11.04.2013 года на имя М.1;

–справка №... от 01.04.2013 года о размере пенсии на имя М.1;

– договор займа №... от 16 апреля 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя П.1;

– приложение № 1 к договору займа №... от 16 апреля 2013 года, заключенного на имя П.1;

– расходный кассовый ордер №... от 16.04.2013 года;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя П.1;

согласие П.1 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных П.1 от 16.04.2013 года;

– заявление от П.1, в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

–справка о доходах физического лица за 2012 год от 12.04.2013 года на имя П.1;

–справка о доходах физического лица за 2013 год от 12.04.2013 года на имя П.1;

– договор займа №... от 25 апреля 2013 года на сумму 12 000 рублей, заключенный на имя Л.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 25 апреля 2013 года, заключенного на имя Л. на общую сумму 12 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 25.04.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Л.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя Л.;

-согласие Л. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Л. от 21.02.2013 года;

– заявление от Л., в котором он просит принять его в КПК «Илма-кредит»;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 13.02.2013 года на имя Л.;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 13.02.2013 года на имя Л.;

– договор займа №... от 22 апреля 2013 года на сумму 37 000 рублей, заключенный на имя Г.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 22 апреля 2013 года, заключенного на имя Г. на общую сумму 37 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 22.04.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Г.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя Г.;

согласие Г. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Г. от 22.04.2013 года;

– заявление от Г., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

–справка о заработной плате за 3 месяца на имя Г.;

– договор займа №... от 30 апреля 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя Ч.1;

– приложение № 1 к договору займа №... от 30 апреля 2013 года, заключенного на имя Ч.1;

- расходный кассовый ордер №... от 30.04.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Ч.1;

- светокопия паспорта №... от .../.../... года выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя Ч.1;

согласие Ч.1 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Ч.1 от 29.04.2013 года;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 19.04.2013 года на имя Ч.1;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 19.04.2013 года на имя Ч.1;

– договор займа №... от 07 мая 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя М.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 07 мая 2013 года, заключенного на имя М. на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 07.05.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике М.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя М.;

согласие М. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных М. от 30.04.2013 года;

–справка о заработной плате и других доходах за 2013 год на имя М.;

– договор займа №... от 16 мая 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя Ш.;

– приложение №... к договору займа №... от 16 мая 2013 года, заключенного на имя Ш. на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 16.05.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Ш.;

- светокопия паспорта №... от 22.11.2007 года выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя Ш.;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 13.05.2013 года на имя Ш.;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 13.05.2013 года на имя Ш.;

– договор займа №... от 17 мая 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя И.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 17 мая 2013 года, заключенного на имя И. на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 17.05.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике И.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя И.;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 16.05.2013 на имя И.;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 16.05.2013 на имя И.;

– договор займа №... от 23 мая 2013 года на сумму 60 000 рублей, заключенный на имя Ф.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 23 мая 2013 года, заключенного на имя Ф. на общую сумму 60 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 23.05.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Ф.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОВД Грязовецкого района Вологодской области на имя Ф.;

согласие Ф. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Ф. от 25.04.2013 года;

– заявление от Ф., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 10.04.2013 года на имя Ф.;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 10.04.2013 года на имя Ф.;

– договор займа №... от 27 мая 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя К.1;

– приложение № 1 к договору займа №... от 27 мая 2013 года, заключенного на имя Ко-стровой Т.П. на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 27.05.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике К.1;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя К.1;

согласие К.1 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных К.1 от 23.05.2013 года;

– заявление от К.1, в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 22.05.2013 года на имя К.1;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 22.05.2013 года на имя К.1;

– договор займа №... на сумму 30 000 рублей от 06 июня 2013 года, заключенный на имя Л.2;

– приложение №... к договору займа №... от 06 июня 2013 года, заключенного на имя Л.2 на общую сумму 30 000 рублей- график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 06.06.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Л.2;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан МР ОУФМС России по ВО в гор. Грязовце на имя Л.2;

согласие Л.2 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Л.2 от 04.06.2013 года;

– заявление от Л.2, в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 04.06.2013 на имя Л.2;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 04.06.2013 на имя Л.2;

– договор займа №... от 19 июня 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя Р.;

– приложение №... к договору займа №... от 19 июня 2013 года, заключенного на имя Р. на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 19.06.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Р.;

- светокопия паспорта №... от 19.08.2003 года выдан Мончегорским ГОВД Мурманской области на имя Р.;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 13.06.2013 года на имя Р.;

–справка о доходах физического лица за 2013год №... от 13.06.2013 года на имя Р.;

–справка №... о размере пенсии на имя Р.;

–справка №... о размере пенсии на имя Р., как не представляющие ценности, суд считает необходимым уничтожить.

С учетом изложенного, личности виновной, характера и общественной опасности совершенного преступления, суд считает возможным назначить наказание Малышевой Е.С. без изоляции от общества, с применением ст.73 УК РФ – условного осуждения к лишению свободы и без применения дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы, учитывая ее возраст и иные заслуживающие внимания обстоятельства.

Руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

Признать Малышеву Е.С. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.160 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком 3 (три) года без штрафа и без ограничения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, установив испытательный срок 2 (два) года.

Меру пресечения на апелляционный срок Малышевой Е.С. оставить подписку о невыезде и надлежащем поведении, после чего отменить.

На период испытательного срока возложить на условно осужденную Малышеву Е.С. исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, и не совершать административных правонарушений.

В возмещение материального ущерба, причиненного преступлением, взыскать с Малышевой Е.С. в пользу кредитного потребительского кооператива «Илма-кредит» 542265 (пятьсот сорок две тысячи двести шестьдесят пять) рублей.

Вопрос в части возмещения упущенной выгоды в размере 97914 рублей передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по делу:

1)клавиатуру в пластмассовом корпусе черного цвета марки «Genius», модель № К639, 2). весы напольные электронные, 3). калькулятор в пластмассовом корпусе черного цвета, марки «CITIZEN», блендер марки «Saturn», модель ST-FP7069, серийный номер 1234-01308, 4). вентилятор электрический, в корпусе пластмассового исполнения марки «timberk standart», модель TEF W06 WC2, серийный номер 005547 – 1211, 5). отпариватель марки «БЕТРО», модель ОБ-02, 6). матрац, размеры: длина 200 см., ширина 140 см., высота 5 см, желтого цвета с рисунком в виде цветов розового цвета и лепестков зеленого цвета, 6). картину, размерами 117х77 см, на гобеленовом полотне с изображением женщины (египетская царица) и двух леопардов, которые стоят возле женщины по обоим бокам, 7) картину, размерами 58х49 см, с изображением пейзажа, 8) мультиварку электрическую, марки «endever», модель MC-77M, объемом 4 литра, в пластмассовом корпусе белого цвета, 9) ручной пылесос, марки «VITEZZE Home», модель VS-765, серийный номер P032VS765X120620589 передать в службу судебных приставов по Грязовецкому району УФССП по Вологодской области для реализации, обратив полученные деньги от продажи в счет возмещения ущерба.

Договор займа №... от 05 марта 2013 года на сумму 26 000 рублей, заключенный на имя С.;

- приложение № 1 к договору займа №... от 5 марта 2013 года, заключенного на имя С., на общую сумму 26 000 рублей - график платежей;

- расходный кассовый ордер №... от 05.03.2013 года;

- заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике С.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя С.;

- справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 05.03.2013 года на имя С.;

- договор займа №... от 12 марта 2013 года на сумму 23 000 рублей, заключенный на имя П.;

- расходный кассовый ордер №... от 12.03.2013 года;

- заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике П.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя П.;

- заявление от П., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

- согласие П. на проверку кредитной истории;

- согласие на обработку персональных данных П. от 12 марта 2013 года;

- договор займа №... на сумму 18 000 рублей от 14 марта 2013 года на имя К.;

- расходный кассовый ордер №... от 14.03.2013 года;

- заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике К.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя К.;

– заявление от К., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

– согласие К. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных К. от 14 марта 2013 года;

– справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 13.03.2013 года на имя К.;

– справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 13.03.2013 года на имя К.;

– договор займа №... от 20 марта 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя К.2;

– расходный кассовый ордер №... от 20.03.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике К.2;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя К.2;

– заявление от К.2, в котором он просит принять его в КПК «Илма-кредит»;

– согласие К.2 на проверку кредитной истории;

- согласие на обработку персональных данных К.2 от 16 марта 2013 года;

-справка о начисленной заработной плате за 6 месяцев на имя К.2, выдана ИП <данные изъяты>;

- договор займа №... от 21 марта 2013 года на сумму 15 000 рублей, заключенный на имя Ч.;

– расходный кассовый ордер №... от 21.03.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Ч.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской обл. на имя Ч.;

– заявление от Ч., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

- согласие Ч. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Ч. от 20 марта 2013 года;

– справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 20.03.2013 года на имя Ч.;

– справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 20.03.2013 года на имя Ч.;

– договор займа №... от .../.../... на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя Ж.;

– расходный кассовый ордер №... от 25.03.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Ж.;

- светокопия паспорта №... от.../.../... выдан ОВД Грязовецкого района Вологодской области на имя Ж.;

– заявление от Ж., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

согласие Ж. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Ж. от 21 марта 2013 года;

– договор займа №... от 01 апреля 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя С.1;

– расходный кассовый ордер №... от 01.04.2013 года;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя С.1;

согласие С.1 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных С.1 от 01.04.2013 года;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 06.03.2013 года на имя С.1;

– договор займа №... от 05 апреля 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя Л.1;

– приложение № 1 к договору займа №... от 05 апреля 2013 года, заключенного на имя Л.1;

– расходный кассовый ордер №... от 05.04.2013 года;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя Л.1;

–справка о заработке за период с сентября 2012 год по февраль 2013 года на имя Л.1;

– договор займа №... от 11 апреля 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя М.1;

– расходный кассовый ордер №... от 11.04.2013 года;

– заявление от М.1, в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя М.1;

согласие М.1 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных М.1 от 11.04.2013 года;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 25.03.2013 года на имя М.1;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 11.04.2013 года на имя М.1;

–справка №... от 01.04.2013 года о размере пенсии на имя М.1;

– договор займа №... от 16 апреля 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя П.1;

– приложение № 1 к договору займа №... от 16 апреля 2013 года, заключенного на имя П.1;

– расходный кассовый ордер №... от 16.04.2013 года;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя П.1;

согласие П.1 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных П.1 от 16.04.2013 года;

– заявление от П.1, в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

–справка о доходах физического лица за 2012 год от 12.04.2013 года на имя П.1;

–справка о доходах физического лица за 2013 год от 12.04.2013 года на имя П.1;

– договор займа №... от 25 апреля 2013 года на сумму 12 000 рублей, заключенный на имя Л.;

– расходный кассовый ордер №... от 25.04.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Л.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя Л.;

-согласие Л. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Л. от 21.02.2013 года;

– заявление от Л., в котором он просит принять его в КПК «Илма-кредит»;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 13.02.2013 года на имя Л.;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 13.02.2013 года на имя Л.;

– договор займа №... от 22 апреля 2013 года на сумму 37 000 рублей, заключенный на имя Г.;

– расходный кассовый ордер №... от 22.04.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Г.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя Г.;

согласие Г. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Г. от 22.04.2013 года;

– заявление от Г., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

–справка о заработной плате за 3 месяца на имя Г.;

– договор займа №... от 30 апреля 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя Ч.1;

– приложение № 1 к договору займа №... от 30 апреля 2013 года, заключенного на имя Ч.1;

- расходный кассовый ордер №... от 30.04.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Ч.1;

- светокопия паспорта №... от 30.10.2008 года выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя Ч.1;

согласие Ч.1 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Ч.1 от 29.04.2013 года;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 19.04.2013 года на имя Ч.1;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 19.04.2013 года на имя Ч.1;

– договор займа №... от 07 мая 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя М.;

– расходный кассовый ордер №... от 07.05.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике М.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя М.;

согласие М. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных М. от 30.04.2013 года;

–справка о заработной плате и других доходах за 2013 год на имя М.;

– договор займа №... от 16 мая 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя Ш.;

– приложение № 1 к договору займа №... от 16 мая 2013 года, заключенного на имя Ш. на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 16.05.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Ш.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОУФМС России по Вологодской области в Грязовецком районе на имя Ш.;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 13.05.2013 года на имя Ш..;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 13.05.2013 года на имя Ш.;

– договор займа №... от 17 мая 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя И.;

– расходный кассовый ордер №... от 17.05.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике И.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя И.;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 16.05.2013 на имя И.;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 16.05.2013 на имя И.;

– договор займа №... от 23 мая 2013 года на сумму 60 000 рублей, заключенный на имя Ф.;

– расходный кассовый ордер №... от 23.05.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Ф.;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан ОВД Грязовецкого района Вологодской области на имя Ф.;

согласие Ф. на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Ф. от 25.04.2013 года;

– заявление от Ф., в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... 10.04.2013 года на имя Ф.;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 10.04.2013 года на имя Ф.;

– договор займа №... от 27 мая 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя К.1;

– приложение № 1 к договору займа №... от 27 мая 2013 года, заключенного на имя К.1 на общую сумму 30 000 рублей - график платежей;

– расходный кассовый ордер №... от 27.05.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике К.1;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан Грязовецким РОВД Вологодской области на имя К.1;

согласие К.1 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных К.1 от 23.05.2013 года;

– заявление от К.1, в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 22.05.2013 на имя К.1;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 22.05.2013 на имя К.1;

– договор займа №... на сумму 30 000 рублей от 06 июня 2013 года, заключенный на имя Л.2;

– расходный кассовый ордер №... от 06.06.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Л.2;

- светокопия паспорта №... от .../.../... выдан МР ОУФМС России по ВО в гор. Грязовце на имя Л.2;

согласие Л.2 на проверку кредитной истории;

– согласие на обработку персональных данных Л.2 от 04.06.2013 года;

– заявление от Л.2, в котором она просит принять ее в КПК «Илма-кредит»;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 04.06.2013 на имя Л.2;

–справка о доходах физического лица за 2013год №... от 04.06.2013 на имя Л.2;

– договор займа №... от 19 июня 2013 года на сумму 30 000 рублей, заключенный на имя Р.;

– расходный кассовый ордер №... от 19.06.2013 года;

– заявление-анкета заемщика, в которой имеются сведения о заёмщике Р.;

- светокопия паспорта №... от 19.08.2003 года выдан Мончегорским ГОВД Мурманской области на имя Р.;

–справка о доходах физического лица за 2012 год №... от 13.06.2013 года на имя Р.;

–справка о доходах физического лица за 2013 год №... от 13.06.2013 года на имя Р.;

–справка №... о размере пенсии на имя Р.;

–справка №... о размере пенсии на имя Р., как не представляющие ценности, уничтожить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Вологодский областной суд через Грязовецкий районный суд в течение 10 дней со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная Малышева Е.С. вправе ходатайствовать о своем участии и (или) участии защитника в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья: Носаль Т.Н.