Гражданский кодекс часть 1

с участием государственного обвинителя – помощников прокурора Ленинского района г. Смоленска Семенкиной Н.А., Синяковой А.А., Савенка Р.Б., Игонина А.Л., Титовой Н.В., Ковалевой М.А.,

представителя потерпевшего АО «Россельхозбанк» Аракелова Ф.В.,

подсудимого Юшкова В.А.,

защитника – адвоката Матвеенкова Р.В., предоставившего удостоверение и ордер,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке материалы уголовного дела в отношении Юшкова Виктора Алексеевича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца д. , , зарегистрированного по адресу: , фактически проживающего , являющегося пенсионером, имеющего осужден по приговору Ленинского районного суда г. Смоленска 19 марта 2021 года по ч.5 ст.33 - ч.4 ст.160 УК РФ к 6 годам лишения свободы со штрафом в размере 600 000 рублей, с применением ст.73 УК РФ условно с испытательным сроком 5 лет, в рамках данного уголовного дела в порядке ст.ст.91-92 УПК РФ не задерживался, в отношении которого избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ

Юшков В.А. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения в особо крупном размере. Юшков В.А. в период с 06.02.2012 по 15.10.2012 по предварительному сговору с КАГ (лицом, материалы уголовного дела в отношении которого были выделены в отдельное производство, осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), занимающим должность советника директора Смоленского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк» (Смоленский РФ АО «Россельхозбанк»), использующим своё служебное положение в данной кредитной организации, совершил хищение путем обмана денежных средств АО «Россельхозбанк» в особо крупном размере на общую сумму 399 700 000 рублей при следующих обстоятельствах.

Так в период с 01.01.2004 по 31.12.2005 Юшковым В.А. на территории Смоленской области создан незарегистрированный в установленном порядке, но фактически существовавший и действовавший холдинг «Seven Hills», в который наряду с ООО «Агрис» №, зарегистрированным по адресу: , входило ЗАО «Тасис-Агро» ИНН №, зарегистрированное по адресу: . В период с 23.04.2010 по 11.04.2011 в холдинг «Seven Hills» вошли ОАО «Сычевский молочный завод» ИНН №, зарегистрированное по адресу: Смоленская область, г. Сычевка, ул. Большая Пролетарская, д. 34А, ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» (ОАО «Смоленский СК») ИНН 6729024547, зарегистрированное по адресу: , и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» ИНН №, зарегистрированное по адресу: Смоленская область, г. Дорогобуж, ул. Седова, д.35, единственным акционером которых являлось ЗАО «Тасис-Агро» ИНН № Также со 2.03.2011 в холдинг «Seven Hills» вошло ОАО «Семь холмов» ИНН №, зарегистрированное по адресу: , имеющее сокращенное фирменное наименование на английском языке OJSC «SEVEN HILLS», в котором контрольный пакет акций в размере 51% доли в уставном капитале принадлежал Юшкову В.А. и его близким родственникам – дочери Юшковой О.В. и ее супругу КАД, от имени которых на основании доверенностей действовал Юшков В.А. В процессе коммерческой деятельности холдинг предприятий «Seven Hills» осуществлял бизнес в сфере сельского хозяйства, являясь крупнейшим сельхозтоваропроизводителем Смоленской области. При этом Юшков В.А. с момента создания холдинга владел правами на товарный знак «Seven Hills» и постоянно представлял интересы всех обществ и предприятий данного незарегистрированного холдинга в отношениях с органами государственной власти и управления, банками и другими коммерческими структурами. В силу ст.4 Закона РСФСР от 22.03.1991 № 948-1 «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарный знак» (с последующими изменениями и дополнениями) ООО «Агрис», ЗАО «Тасис-Агро», ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский СК», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» и ОАО «Семь холмов» являлись юридическими лицами, аффилированными Юшкову В.А. в силу его способности оказывать влияние на их предпринимательскую деятельность и их участия в холдинге «Seven Hills». В связи с чем Юшков В.А. имел прямую заинтересованность в результатах хозяйственной деятельности указанных юридических лиц и получении прибыли от их деятельности. 16.05.2011 решением Арбитражного суда Смоленской области по делу № А62-5416/2008 ЗАО «Тасис-Агро» признано несостоятельным (банкротом), в отношении общества открыто конкурсное производство с возложением обязанностей конкурсного управляющего на МАИ

В период с 14.04.2006 по 01.04.2012 Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» выдал кредиты ООО «Агрис», а также аффилированным и экономически взаимосвязанным с данным обществом юридическим лицам, включенным банком в группу взаимосвязанных заемщиков под условным наименованием ГВЗ «Агрис» или ГВЗ «40» (ГВЗ «Агрис»), на общую сумму 7 967 559 443 рублей. Однако в связи с высокой кредитной нагрузкой в совокупности с неэффективным использованием денежных средств надлежащим образом исполнять взятые на себя кредитные обязательства перед Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» ГВЗ «Агрис» не смогла. По состоянию на 01.04.2012 общая сумма задолженности по 51 кредитному договору, заключенному 31 заемщиком ГВЗ «Агрис», составляла 8 071 920 322 рублей. При этом производственную деятельность из заемщиков ГВЗ «Агрис» осуществляло только ООО «Агрис» (мясомолочное животноводство и растениеводство) и ОАО «Сычевский молочный завод» (деятельность по переработке сырого молока), экономически взаимосвязанное с ООО «Агрис», но не являвшееся заемщиком Смоленского РФ АО «Россельхозбанк». Объем ежемесячно начисляемых процентов по всем кредитам, предоставленным ГВЗ «Агрис», по состоянию на 01.04.2012 значительно превышал объем совокупной выручки всех работающих предприятий, входящих в группу. В связи с чем негативное состояние имущественных активов ГВЗ «Агрис» угрожало не возвратом АО «Россельхозбанк» ранее выданных денежных средств и влекло причинение банку имущественного, делового ущерба, ущерба репутации, а также резкое ухудшение качества кредитного портфеля Смоленского регионального филиала Банка. В целях урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» 16.08.2011 по согласованию с головным офисом АО «Россельхозбанк» приказом заместителя директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» иного лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, № 163-к на должность советника директора филиала назначен КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда от 23 августа 2017 года), с которым 16.08.2011 заключен трудовой договор № 230. В соответствии с должностной инструкцией советника директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», утвержденной заместителем директора филиала 16.08.2011, трудовым договором № 230 от 16.08.2011, приказом директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» № 043-23-12/44-ОД от 03.09.2012 «Об утверждении состава Кредитного комитета Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», а также положением о Кредитном комитете регионального филиала № 10-П, утвержденного решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от 23.06.2011 № 46), КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), являлся должностным лицом банка, на которое возложены служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные и административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации. Осуществляя трудовую деятельность в качестве советника директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» с рабочим местом по адресу: Смоленская область, г. Смоленск, ул. Коммунистическая, д.4, корпус б, в обязанности КАГ (осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года) входило: обеспечивать размер просроченной задолженности и резервов на возможные потери по ссудам на уровне, не превышающем соответствующие показатели бизнес-плана; обеспечивать качество кредитного портфеля регионального филиала; организовывать и контролировать работу по недопущению и взысканию просроченной и проблемной задолженности; обеспечивать организацию взаимодействия Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» и головного офиса Банка по осуществлению мероприятий по работе с проблемной просроченной задолженностью; осуществлять контроль уровня рисков, принимаемых АО «Россельхозбанк» по операциям регионального филиала; обеспечивать своевременную реализацию мер по минимизации рисков; всесторонне, полно и объективно исследовать материалы по каждому вопросу, рассматриваемому Кредитным комитетом, а в случае недостаточности представленных материалов для принятия обоснованного решения - требовать их предоставления; исполнять иные обязанности, предусмотренные трудовым законодательством и иными нормативными правовыми актами, содержащими нормы трудового права, нормативными документами АО «Россельхозбанк» и трудовыми договорами, а также Положением о Смоленском РФ АО «Россельхозбанк». Согласно вышеуказанных нормативных и распорядительных актов, регламентирующих трудовую деятельность советника директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должен был действовать в интересах банка добросовестно и разумно, неся ответственность за необеспечение необходимого уровня кредитного портфеля регионального филиала АО «Россельхозбанк», предоставление недостоверной информации о состоянии и качестве выполняемых филиалом работ, а также за убытки, причинённые его виновными действиями в соответствии с законодательством Российской Федерации. С 16.08.2011 в процессе трудовой деятельности в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), позиционировал себя как работника, близко знакомого с руководством головного офиса банка и способного непосредственно влиять на работу регионального филиала, решая его текущие и кадровые вопросы. В связи с чем, с учетом предыдущего опыта работы в крупных государственных и коммерческих организациях, являясь эрудированным образованным человеком и обладая широкими профессиональными познаниями, хорошо разбираясь в особенностях российской банковской системы, КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), пользовался у работников Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» уважением и высокой оценкой своих возможностей. К 2012 года КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), обладая волевыми качествами личности в сочетании с жизненным опытом, хитростью, общительностью, проницательностью, умением находить подход к окружающим и влиять на их поведение, стал в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» неформальным лидером, способным влиять на кредитный процесс регионального филиала. При этом в ходе работы в региональном филиале у советника директора КАГ (осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года) сложились близкие доброжелательные отношения синым лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, которое с 16.05.2012 по 16.06.2015 занимало в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» должность заместителя директора, а также с начальником юридического отдела филиала ГИГ, работающей в данной должности с 19.10.2011, которые вместе с КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года) входили в состав кредитного комитета Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», что дополнительно позволяло ему неформально контролировать процесс кредитования. Выполняя свои должностные обязанности, в период с 16.08.2011 по 25.04.2012 советник директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), при участии начальника юридического отдела регионального филиала ГИГ, начальника отдела по работе с проектами Департамента по работе с проблемными активами головного офиса АО «Россельхозбанк» КАГ и иных неустановленных работников банка разработал предложения по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», которые заключались в поэтапном выполнении до декабря 2025 года следующих мероприятий:

I этап (ориентировочный период реализации: апрель - август 2012 года): инвентаризация всех имущественных активов ГВЗ «Агрис», их регистрация и передача в залог Банку; консолидация всей задолженности ГВЗ «Агрис» на балансе нового оператора проекта ОАО «Семь холмов»; консолидация всех имущественных активов ГВЗ «Агрис», включая вновь выявленные и принадлежащие членам семьи и бизнес-партнёрам Юшкова В.А., на балансе ОАО «Семь холмов»; приобретение в собственность ОАО «Семь холмов» 100% пакетов акций ОАО «Сычёвский молочный завод», ОАО «Смоленский СК» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» на торгах в рамках банкротства ЗАО «Тасис-Агро»; передача ОАО «Семь холмов» под контроль эффективного собственника, лояльного Банку; подготовка бизнес-плана развития ОАО «Семь холмов», предусматривающего запуск на полную мощность существующих и создание дополнительных производственных активов и обеспечение возможности погашения в долгосрочной перспективе имеющихся и вновь привлекаемых кредитов;

II этап (сентябрь 2012 года - январь 2013 года): принятие банком решения о долгосрочной пролонгации конечных и промежуточных сроков погашения обязательств по кредитам ОАО «Семь холмов» с предоставлением льготного периода по погашению обязательств на период осуществления инвестиционной фазы проектов; открытие дополнительного финансирования инвестиционных проектов и текущей деятельности ОАО «Семь холмов» за счёт средств инвесторов и/или за счёт кредитных средств банка с предварительным вынесением на рассмотрение Наблюдательного совета банка вопроса об установлении лимита кредитного риска на ОАО «Семь холмов»; ликвидация всех предприятий, входящих в ГВЗ «Агрис»;

III этап (февраль 2013 года - декабрь 2025 года): контроль выполнения ОАО «Семь холмов» условий реструктуризации задолженности перед Банком, мониторинг финансово-хозяйственной и инвестиционной деятельности заёмщика, предварительный контроль заключения заёмщиком крупных сделок; погашение ссудной задолженности ОАО «Семь холмов» из выручки от финансово-хозяйственной деятельности по вновь установленному графику.

На основании вышеуказанной стратегии и предложений, 31.05.2012 Комитетом по работе с проблемной задолженностью головного офиса АО «Россельхозбанк» протоколом № 7 утвержден план мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис». В рамках данного плана Смоленскому РФ АО «Россельхозбанк» поручено, в том числе, осуществлять контроль приобретения в собственность ОАО «Семь холмов» 100% пакетов акций ОАО «Сычёвский молочный завод», ОАО «Смоленский СК» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» на торгах в рамках банкротства ЗАО «Тасис-Агро» со сроком исполнения до 01.08.2012. При этом план мероприятий, утвержденный протоколом № 7 от 31.05.2012, а также иные нормативные и распорядительные акты Банка по ГВЗ «Агрис» не предусматривали дополнительного кредитования АО «Россельхозбанк» юридических лиц для повышения вероятности успешного урегулирования имеющейся проблемной задолженности, в том числе для перехода акций сыродельно-молочных заводов от ЗАО «Тасис-Агро» в ОАО «Семь холмов», что являлось существенным условием реализации стратегии в отношении ГВЗ. В целях надлежащего исполнения плана мероприятий, утвержденного протоколом Комитета по работе с проблемной задолженностью АО «Россельхозбанк» № 7 от 31.05.2012, 14.06.2012 приказом директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» лица, материалы уголовного дела в отношении которой выделены в отдельное производство, № 043-23-13/505 КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), как советник директора регионального филиала назначен руководителем рабочей группы по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». Этим же приказом заместителем руководителя группы назначен заместитель директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, а в состав рабочей группы включена начальник юридического отдела ГИГ и иные работники регионального филиала банка.

В процессе разработки стратегии мероприятий по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», не позднее 06.02.2012, точное время не установлено, у советника директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» КАГ (осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств банка в особо крупном размере с использованием своего служебного положения. Для достижения преступного результата КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), ведомый корыстными устремлениями и желанием материально обогатиться за счет средств АО «Россельхозбанк» путем выдачи кредитов подставным юридическим лицам, разработал преступный план, предусматривающий последовательное совершение ряда преступных действий, а именно: создание группы взаимосвязанных подконтрольных юридических лиц, не осуществляющих реальной финансово-хозяйственной деятельности, путём приискания и оформления их участниками и директорами граждан, не обладающими знаниями о коммерческой работе организаций, не имеющих фактической возможности осуществлять руководство обществами и распоряжаться их денежными средствами, находящимися на расчетных счетах; приискание и оформление в собственность граждан, номинально оформленных на должности директоров подконтрольных юридических лиц, имущества, подлежащего передаче в залог Смоленскому РФ АО «Россельхозбанк», не отвечающего критериям нормативных и распорядительных актов Банка, предъявляемым к обеспечительному имуществу; организация направлений в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» от имени подконтрольных юридических лиц кредитных заявок с одновременным предоставлением в качестве обеспечения имущества, не отвечающего критериям нормативных и распорядительных актов Банка, и заведомо ложных сведений о финансово-хозяйственном положении подконтрольных организаций с целью обмана работников кредитной организации; хищение денежных средств АО «Россельхозбанк» путем заключения кредитных договоров от имени подконтрольных юридических лиц и их направление на основании фиктивных гражданско-правовых сделок на расчетные счета организаций, фигурирующих в плане Банка по ГВЗ «Агрис»; сокрытие совершаемого преступления путем придания видимости выдаваемым Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» в кредит денежным средствам благих целей – урегулирование проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» и выход регионального филиала из затруднительной финансовой ситуации, а также путем придания фиктивным гражданско-правовым сделкам законного вида через их рассмотрение в Арбитражном суде Смоленской области. Осознавая, что для достижения преступного результата Смоленскому РФ АО «Россельхозбанк» потребуется предоставить кредиты организациям с завышенной стоимостью залогового обеспечения, и, зная, что Юшков В.А. обладает для организации подобных действий устойчивыми деловыми связями в бизнес-кругах и имеет возможность осуществления на территории Смоленской области коммерческой деятельности от имени многочисленных юридических лиц, а также заинтересован в разрешении негативной ситуации с ГВЗ «Агрис», для реализации задуманного КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года) при неустановленных обстоятельствах не позднее 06.02.2012, точное время не установлено, привлек Юшкова В.А. в качестве соучастника преступления, заранее договорившись о совместном совершении преступления. Одновременно с этим, организовывая хищение денежных средств АО «Россельхозбанк», для обмана работников Смоленского регионального филиала банка недостоверными документами подставных обществ, а также для дальнейшего направления денежных средств после выдачи кредитов на разветвленную сеть подставных юридических лиц и придания таким образом преступным действиям видимости гражданско-правовых отношений, КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и Юшков В.А., действуя совместно по предварительному сговору, не позднее 06.02.2012, точное время не установлено, вступили в преступный сговор с неустановленными лицами, имеющими возможность изготавливать заведомо подложные документы и осуществлять финансовые операции от лица многочисленных коммерческих организаций. Организованная таким образом советником директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), преступная группа лиц по предварительному сговору действовала на основании распределения ролей и обязанностей, сложившихся из их практической, коммерческой и служебной деятельности. Так КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), руководил деятельностью преступной группы и координировал действия ее участников, как советник директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» отвечал за выдачу кредитов в целях хищения денежных средств, и на ровне с Юшковым В.А. и неустановленными лицами приискивал подставные юридические лица для их кредитования в банке. Юшков В.А., которому в совершении умышленного преступления отводилась роль соисполнителя, отвечал за оформление ненадлежащего залогового имущества для получения кредитов в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» и за организацию движения денежных средств по расчетным счетам подконтрольных организаций в рамках плана урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», создавая видимость его успешного выполнения. До направления кредитных заявок в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» неустановленные лица, действуя согласно распределению ролей как пособники и соисполнители, брали ответственность содействовать совершению преступления в части подделки документов, являющихся средством достижения преступного результата, предоставляющих права для получения денежных средств в банке подставными организациями. Кроме этого, получив после реализации стратегии по ГВЗ «Агрис» от контролируемых КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и Юшковым В.А. юридических лиц денежные средства, похищенные у АО «Россельхозбанк», неустановленные лица, участвуя в совершении преступления, отвечали за дальнейшие финансовые операции с похищенными деньгами с целью их обналичивания и вывода в теневую экономику в интересах участников группы лиц по предварительному сговору. Имея опыт ведения бизнеса от имени подставных юридических и физических лиц, понимая, что определенной в совершении преступления ролью по приисканию и контролю коммерческих организаций незаконные действия будут легко выявлены, Юшкову В.А. требовались лица, которые способствуют совершению преступления, но не будут осведомлены о преступных намерениях участников преступного сговора. Для этих целей не позднее 13.04.2012, точное время не установлено, при неустановленных обстоятельствах Юшков В.А. привлек ранее знакомых ему КБВ и БАС, работавших на предприятиях холдинга «Seven Hills». При этого Юшков В.А. попросил КБВ оказать помощь в подписании номинальными директорами документов подставных обществ и их передаче в банк, а БАС подыскать строительную организацию и оформить ее на свое имя, умолчав о планируемом хищении денежных средств АО «Россельхозбанк». Не зная о преступном характере действий Юшкова В.А. в соучастии с КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и неустановленными лицами, находясь от него как от работодателя в служебной зависимости и испытывая к нему чувства уважения, на предложение Юшкова В.А. КБВ и БАС согласились. Для дополнительной конспирации преступных действий КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года) и неустановленные лица не были знакомы с КБВ и БАС, но знали о привлечении Юшковым В.А. лиц, которые не осознавая факта совершаемого преступления, совершат действия, направленные на достижение общего планируемого участниками сговора преступного результата. Реализуя намеченный преступный умысел в неустановленное время, но не позднее 06.02.2012, не установленные лица, действуя согласно отведенной им роли по предварительному сговору с ведома КАГ (осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и Юшкова В.А., для достижения единых корыстных намерений при неустановленных обстоятельствах через ИАА, не осведомленного о характере их преступной деятельности, организовали приобретение уставного капитала и назначение директором ООО «Иватехно» №КПВ и приобретение уставного капитала и назначение директором ООО «Авангард-С» №САВ, которых участники преступления планировали привлечь в качестве заемщиков Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» для хищения путем обмана денежных средств банка в особо крупном размере. При этом КПВ и САВ не обладали знаниями о финансово-хозяйственной деятельности ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С» и не имели фактической возможности осуществлять руководство обществами и распоряжаться их денежными средствами, таким образом, являясь номинальными учредителями и руководителями коммерческих организаций. Продолжая формировать группу взаимосвязанных юридических лиц для преступного получения кредитов в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк», Юшков В.А., действуя из корыстной заинтересованности в интересах участников группы лиц по предварительному сговору, в неустановленное время, но не позднее 13.04.2012, организовал назначение номинальным генеральным директором ООО «Аврора» № ранее знакомого ему КВЮ, находящегося в заблуждении об истинных намерениях участников преступного сговора совершить хищение денежных средств. Кроме этого, не позднее 27.04.2012, точное время не установлено, БАС, выполняя указание Юшкова В.А. по приисканию строительной организации, не зная о преступной характере его действий, на основании решения участника ООО «Скала» ИНН № № 4 от 27.04.2012 приобрел 100% уставного капитала общества, в котором на основании договора с ООО «Скала» от 01.05.2012 и приказа участника Общества № 1 от 02.05.2012 возложил на себя обязанности генерального директора и главного бухгалтера данного юридического лица. В соответствии с преступными намерениями КАГ (осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и привлеченных им участников группы лиц по предварительному сговору, ООО «Скала» планировалось использовать как для незаконного получения кредитов в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк», так и для участия в судебных тяжбах в целях сокрытия хищения денежных средств. Однако в целях введения БАС в заблуждение относительно преступных намерений Юшков В.А., действуя по предварительному сговору с КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и неустановленными лицами, сообщил ему заведомо ложные сведения о планируемом участии ООО «Скала» в строительных работах для нужд подконтрольных ему сыродельно-молочных заводов и холдинга «Seven Hills». После покупки уставного капитала и назначения номинальных директоров ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Аврора», а также посредством вхождения в состав участников ООО «Скала» и назначения генеральным директором общества БАС, КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), Юшков В.А. и неустановленные лица получили контроль над коммерческой деятельностью юридически лиц. С целью осуществления возможности распоряжаться их денежными средствами Юшков В.А. по предварительному сговору с соучастниками преступления получил доступ к расчётным счетам ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Аврора» и ООО «Скала» посредством системы дистанционного банковского обслуживания «клиент-банк», осуществляемый в офисе руководимого им ООО «Агрис» по адресу: Смоленская область, г. Сычевка, ул. Большая Советская, д. 4. Также в целях осуществления контроля за деятельностью ООО «Аврора», на расчётный счет которого КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и Юшковым В.А. первоначально планировалось аккумулировать похищенные денежные средства АО «Россельхозбанк», 3.10.2012 указанные лица приобрели 100 % доли уставного капитала данного общества от имени аффилированного Юшкову В.А. ОАО «Семь холмов». Таким образом, в соответствии с преступными намерениями КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года) и Юшкова В.А., подконтрольным им ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Аврора» и ООО «Скала», не осуществляющим реальной коммерческой деятельности, отводилась роль непосредственного получения денежных средств в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» путем кредитования и обмана работников банка недостоверными финансово-хозяйственными документами, изготовление которых должны были осуществить действующие с ними по предварительному сговору неустановленные следствием лица. В состав подконтрольных взаимосвязанных организаций, задействованных в хищении денежных средств банка, от лица которых в интересах организованной КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), группы лиц по предварительному сговору по согласованию с последним коммерческую деятельность фактически осуществлял Юшков В.А., вошли также ООО «Веваль» ИНН №, ООО «Материя-М» ИНН № и ООО «Корунд» ИНН №, номинальными учредителями и руководителями которых являлись Де и ААН

Для достижения преступного результата, в целях создания условий для обмана работников Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» о наличии у ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Аврора» и ООО «Скала» ликвидного залогового имущества, являвшегося обязательным условием выдачи кредитов, в период с 13.04.2012 по 25.09.2012 Юшков В.А., действуя согласно отведенной ему роли в совершении преступления по предварительному сговору с неустановленными лицами и КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), под руководством последнего организовал приобретение у ранее знакомого ему ХБЮ земельных участков, расположенных в Хлепенском сельском поселении Сычевского района Смоленской области, планируемых передаче в залог Смоленскому РФ АО «Россельхозбанк», достоверно зная, что их стоимость не обеспечивает исполнение заемщиками будущих условий кредитных договоров, а именно: земельного участка с кадастровым номером 67:19:0030101:1025, находящегося в собственности ООО «Аврора», фактически приобретенного Юшковым В.А. 13.04.2012 путем привлечения номинального генерального директора Общества КВЮ; земельного участка кадастровый №, приобретенного Юшковым В.А. за 330 000 рублей и оформленного в собственность БАС на основании договора купли-продажи № 905 от 25.09.2012; земельного участка кадастровый №, приобретенного Юшковым В.А. за 670 000 рублей и оформленного в собственность БАС на основании договора купли-продажи № 919 от 25.09.2012; земельного участка кадастровый №, приобретенного Юшковым В.А. за 680 000 рублей и оформленного в собственность САВ на основании договора купли-продажи № 907 от 25.09.2012; земельного участка кадастровый №, приобретенного Юшковым В.А. за 50 000 рублей и оформленного в собственность САВ на основании договора купли-продажи № 915 от 25.09.2012; земельного участка кадастровый №, приобретенного Юшковым В.А. за 20 000 рублей и оформленного в собственность САВ на основании договора купли-продажи № 912 от 25.09.2012; земельного участка кадастровый №, приобретенного Юшковым В.А. за 180 000 рублей и оформленного в собственность САВ на основании договора купли-продажи № 694 от 25.09.2012; земельного участка кадастровый №, приобретенного Юшковым В.А. за 70 000 рублей и оформленного в собственность САВ на основании договора купли-продажи № 695 от 25.09.2012; земельного участка кадастровый №, приобретенного Юшковым В.А. за 1 000 000 рублей и оформленного в собственность КПВ на основании договора купли-продажи № 624 от 25.09.2012. Также понимая, что для хищения выданных Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» денежных средств ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Аврора» и ООО «Скала» и его сокрытия под урегулирование проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» потребуется совершить финансовые операции по их перечислению с расчетного счета ОАО «Семь холмов» на расчетный счет ЗАО «Тасис-Агро» за приобретение акций ОАО «Сычёвский молочный завод», ОАО «Смоленский СК» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», КАГ (осужденному по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и Юшкову В.А. требовалось обеспечить распоряжение похищаемых денежных средств со счета ЗАО «Тасис-Агро» на не вызывающих сомнения основаниях. В этих целях неустановленные лица, действуя по предварительному сговору согласованно с КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и Юшковым В.А., не позднее 26.07.2012, точное время не установлено, при неустановленных обстоятельствах изготовили от имени генерального директора ООО «Скала» СЛА и директора филиала ЗАО «Тасис-Агро» «Смоленский СКК» ХАУ заведомо поддельный договор строительного подряда № 01/10 от 21.04.2009, а также недостоверные локальные сметные расчеты, акты о приемке выполненных работ КС-2 № 1 от 30.10.2009, № 2 от 30.11.2009, № 3 от 30.12.2009, № 4 от 29.01.2010, № 5 от 29.01.2010, 6 от 26.02.2010, № 7 от 31.03.2010 и справки о стоимости выполненных работ КС-3 № 1 от 30.10.2009, № 2 от 30.11.2009, № 3 от 30.12.2009, № 4 от 29.01.2010, № 5 от 26.02.2010, № 6 от 31.03.2010 к данному договору. В соответствии с вышеуказанными фиктивными документами, ООО «Скала» в период с 30.10.2009 по 31.03.2010 выполнило для ЗАО «Тасис-Агро» реконструкцию здания сырохранилища общей площадью 5164,5 кв.м., расположенного по адресу: Смоленская область, ул. Вокзальная, д.1, на сумму 207 552 139 рублей, что фактически не соответствовало действительности, так как данные работы ООО «Скала» не проводило. Затем 26.07.2012 неустановленные лица с ведома КАГ (осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и Юшкова В.А. направили в Арбитражный суд Смоленской области по адресу: г. Смоленск, проспект Гагарина, д.46 исковое заявление представителя ООО Скала» КБВ, не осведомленного о преступном характере их действий, о взыскании с ЗАО «Тасис-Агро» задолженности в размере 207 552 139 рублей по фиктивному договору № 01/10 от 21.04.2009 вместе с подтверждающими исковые требования поддельными документами. Арбитражный суд Смоленской области, будучи введенным в заблуждение недостоверными документами о коммерческих отношениях между ООО Скала» и ЗАО «Тасис-Агро», и полагая, что исковые требования ООО «Скала» носят законный характер, в период с 08.08.2012 по 09.08.2012 при рассмотрении гражданского дела А62-5236/2012 удовлетворил исковые требования общества о взыскании с ЗАО «Тасис-Агро» 207 552 139 рублей в рамках фиктивного договора строительного подряда № 01/10 от 21.04.2009. Тем самым КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года) и Юшков В.А. при содействии неустановленных лиц, совместно действуя по предварительному сговору, устранили препятствие в достижении преступного результата, связанного с необходимостью получения похищаемых денежных средств от ЗАО «Тасис-Агро» в рамках реализации стратегии по ГВЗ «Агрис» на основаниях, не вызывающих сомнения, утвержденных вступившим в законную силу решением суда. При этом КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), исполняя отведенную ему роль в совершении преступления, используя служебное положение советника директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» и действуя согласованно с Юшковым В.А. и неустановленными лицами, по мере выявления работниками Смоленского филиала и головного офиса банка, участвующих в урегулировании проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», сомнительного характера договора № 01/10 от 21.04.2009, обеспечил невмешательство АО «Россельхозбанк» в рассмотрение необоснованных денежных претензий ООО «Скала» к ЗАО «Тасис-Агро». Продолжая создавать условия для хищения денежных средств и их сокрытие под урегулирование проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» и гражданско-правовые отношения, достоверно зная, что концепция АО «Россельхозбанк» предусматривает переход акций сыродельно-молочных заводов на баланс ОАО «Семь холмов» посредством заключения мирового соглашения в рамках процедуры банкротства ЗАО «Тасис-Агро», КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), используя служебное положение советника директора Смоленского регионального филиала, совместно с Юшковым В.А., действующим от имени ОАО «Семь Холмов», в августе-сентябре 2012 года в г. Смоленске, точное время и место не установлено, организовали заключение ОАО «Семь холмов» договора займа № 14 от 04.09.2012 с ЗАО «Тасис-Агро» на сумму не менее 288 013 211 рублей. В соответствии с намерениями соучастников преступления, после выдачи Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» кредитов подставным юридическим лицам похищенные денежные средства подлежали зачислению на расчетный счет ОАО «Семь холмов», которое, в свою очередь, предоставит их в заем ЗАО «Тасис-Агро» под условие погашения текущих обязательств общества, то есть для перечисления на подконтрольное им ООО «Скала» на основании фиктивного договора строительного подряда № 01/10 от 21.04.2009 по решению Арбитражного суда Смоленской области от 09.08.2012. При этом для погашения полученного займа по договору № 14 от 04.09.2012 ЗАО «Тасис-Агро» по условиям мирового соглашения в последующем передаст ОАО «Семь Холмов» часть акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский СК» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», исполняя, таким образом, мероприятия в рамках плана урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». Затем в указанный период времени, но не позднее 30.08.2012, точное время не установлено, неустановленные лица, реализуя единый с КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года) и Юшковым В.А. преступный умысел, действуя с ними по предварительному сговору и исполняя отведенную в совершении преступления роль, для обмана работников Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» относительно возможности кредитования ООО «Аврора», при неустановленных обстоятельствах изготовили документы, необходимые для получения обществом кредитов, содержащих фиктивные гражданско-правовые договоры ООО «Аврора», недостоверные сведения о его коммерческих связях и планируемых денежных расходах. При этом Юшков В.А., действуя согласованно с КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и неустановленными лицами, при участии КБВ, не знавшего о преступных намерениях своего руководителя, обеспечил подписание подложных документов ООО «Аврора» номинальным генеральным директором общества КВЮ и их передачу в дополнительный офис № 3349/43/26 Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» в г. Сычевке. Кроме этого, не позднее 25.09.2012, точное время не установлено, неустановленные лица, действуя по предварительному сговору с КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и Юшковым В.А. через ИАА, не ставя его в известность о преступной характере своих действий, способствуя совершению преступления, при неустановленных обстоятельствах изготовили заведомо недостоверные документы ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала», содержащие ложные сведения и показатели их коммерческой деятельности, недостоверную информацию о контрагентах, с которыми общества хозяйственных связей не имели, а также о размерах их собственных оборотных средств и структуре планируемых расходов, предназначенные для обмана работников Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» о возможности кредитования юридических лиц.

Создав в соответствии с отведенной ролью необходимые условия для хищения денежных средств АО «Россельхозбанк» и обмана работников банка, действуя по предварительному сговору с КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и неустановленными лицами, Юшков В.А. 30.08.2012 организовал направление в дополнительный офис № 3349/43/26 Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» в г. Сычевке по адресу: Смоленская область, г. Сычевка, ул. Б. Советская, д.9 трех кредитных заявок ООО «Аврора» на предоставление денежных средств в общей сумме 99 700 000 рублей с обязательством от имени КВЮ о предоставлении залогового обеспечения в виде земельного участка с кадастровым номером 67:19:0030101:1025. При этом, направляя кредитные заявки ООО «Аврора» и достоверно зная об их положительном рассмотрении в связи с соучастием в совершении преступления советника директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» КАГ (осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), Юшков В.А. понимал неспособность ООО «Аврора» в силу финансово-хозяйственного положения общества и особенностей личности его генерального директора КВЮ обеспечить возвратность денежных средств.

Наряду с подачей кредитных заявок ООО «Аврора», осознавая, что передаваемое недвижимое имущество не может являться обеспечительной мерой в виде залога по планируемым к получению кредитам, что являлось препятствием к их выдаче, КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), используя служебное положение советника директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», а также Юшков В.А., действующий совместно с ним по предварительному сговору, при содействии находящихся с ними в преступном сговоре неустановленных лиц в период с 20.09.2012 по 25.09.2012 организовали направление в региональный филиала Банка по адресу: г. Смоленск, ул. Коммунистическая, д.4, корпус б, кредитных заявок ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно и ООО «Скала» на предоставление денежных средств в общей сумме 300 000 000 рублей вместе с изготовленным комплектом недостоверных финансово-хозяйственных документов обществ, а именно, заявок ООО «Авангард-С» без даты на предоставление кредита в сумме 40 000 000 рублей сроком на 2 года и кредита в сумме 60 000 000 рублей сроком на 1 год с обязательством САВ о предоставлении залогового обеспечения в виде земельных участков с кадастровыми номерами 67:19:0030101:695, 67:19:0030101:915, 67:19:0030101:912, 67:19:0030101:694 и 67:19:0030101:907, поступивших в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» 20.09.2012; заявок ООО «Иватехно» от 25.09.2012 на предоставление кредита в сумме 40 000 000 рублей сроком на 2 года и кредита в сумме 60 000 000 рублей сроком на 1 год с обязательством КПВ о предоставлении залогового обеспечения в виде земельного участка с кадастровым номером 67:19:0030101:624, поступивших в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» 20.09.2012; заявок ООО «Скала» от 25.09.2012 на предоставление кредита в сумме 40 000 000 рублей сроком на 2 года и кредита в сумме 60 000 000 рублей сроком на 1 год с обязательством от имени БАС о предоставлении залогового обеспечения в виде земельных участков с кадастровыми номерами 67:19:0030101:905 и 67:19:0030101:919, поступивших в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» 25.09.2012.

С 30.08.2012 по 28.09.2012 работники Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», участвующие в кредитном процессе, при рассмотрении кредитных заявок и подложных документов ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала», изготовленных неустановленными лицами, будучи введенными в заблуждение содержащимися в них недостоверными сведениями, принимали решения о возможности выдачи кредитов вышеуказанным юридическим лицам, что позволило КАГ (осужденному по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и организованной им группе лиц по предварительному сговору обеспечить положительные заключения служб и подразделений Смоленского регионального филиала банка в отношении подконтрольных им организаций.

Вместе с тем осознавая, что принятых мер по обману работников Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» недостаточно и что при проведении проверки подконтрольных юридических лиц факты фальсификации документов могут быть выявлены, для совершения преступления и отведенной в ней роли КАГ (осужденному по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года) требовалось обеспечить одобрение выдачи кредитов руководящими работниками Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», входящими в кредитный комитет, способными оказывать давление на подчиненных сотрудников и имеющими право подписывать документы, служившие средством и орудием достижения преступного результата. В связи с чем не позднее 30.08.2012, точное время не установлено, до поступления в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» кредитных заявок от ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала» КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), действуя по предварительному сговору с Юшковым В.А. и неустановленными лицами, используя служебное положение советника директора регионального филиала и неформальное влияние на его коллектив, склонил директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» и ее заместителя (лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) и начальника юридического отдела ГИГ в необходимости предоставления обществам кредитов. Для их обмана относительно умысла на хищение денежных средств АО «Россельхозбанк» КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), сознательно сообщил лицам, материалы и ГИГ заведомо ложные сведения о необходимости кредитования ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала» для урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» в целях приобретения аффилированного Юшкову В.А. ОАО «Семь холмов» акций ОАО «Сычёвский молочный завод», ОАО «Смоленский СК» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» у находящегося в процессе банкротства ЗАО «Тасис-Агро», что позволяло исполнить поставленные задачи в рамках плана, утвержденного протоколом Комитета по работе с проблемной задолженностью Банка № 7 от 31.05.2012, и в перспективе улучшить финансовое положение регионального филиала. В соответствии с преступным замыслом КАГ (осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), заместитель директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» (лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство), с которой у него сложились особо доверительные отношения, используя свои управленческие функции и служебное положение, являясь жестким, требовательным и авторитарным руководителем, должна была добиться от подчиненных ей сотрудников банка грубо нарушить предписания Инструкции № 1-И «О порядке предоставления и учета в ОАО «Россельхозбанк» кредитов на текущие цели» (Инструкция № 1-И), утвержденной протоколом Правления Банка № 69 от 10.08.2007, и иных нормативных документов банка, а также подписать кредитные договоры и иные необходимые документы о возможности предоставления денежных средств обществам без определения реальной залоговой (справедливой) стоимости обеспечения, его ликвидности и достаточности. Находясь в заблуждении относительно истинных преступных намерений советника директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» КАГ (осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и организованной им группы лиц по предварительному сговору, лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и ГИГ согласились оказать содействие в незаконной выдаче кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала» для урегулирования проблемы ГВЗ «Агрис».

После поступления кредитных заявок и недостоверных документов ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала», выполняя отведённую в мошеннических действиях роль и действуя по предварительному сговору с Юшковым В.А. и неустановленными лицами, советник директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), в целях хищения денежных средств банка совместно с директором регионального филиала и ее заместителем(лицами, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), находящихся в заблуждении относительно его истинных преступных намерений, на разных этапах оформления кредитных сделок умышленно допустил нарушения нормативных и распорядительных актов АО «Россельхозбанк», регламентирующих кредитный процесс. Осознавая, что планируемые к выдаче денежные средства являются невозвратными по причине отсутствия реальной финансово-хозяйственной деятельности вышеуказанных обществ и достоверно зная о том, что рыночная стоимость залогового обеспечения в виде земельных участков несоразмерно меньше сумм выдаваемых кредитов, а также о недостаточности и неликвидности предложенного заемщиками залога, КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), действуя по предварительному сговору с Юшковым В.А. и неустановленными лицами, используя служебные полномочия для достижения преступного результата, при участии иных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, не знающими о спланированном КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), хищении денежных средств, вопреки правам и законным интересам АО «Россельхозбанк» устранил эти препятствия.

Так 13.09.2012 в нарушении п. 3.1.3.3, п. 3.1.3.9 и п. 3.2.1 Инструкции № 1-И и требований Порядка по работе с залогом и иными видами обеспечения возвратности кредитов на текущие цели, являющегося приложением № 18 к Инструкции № 1-И, до получения экспертных заключений службы по работе с обеспечением исполнения обязательств Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» о предварительной и справедливой рыночной стоимости земельного участка с кадастровым номером 67:19:0030101:1025, передаваемого в залог по кредитам ООО «Аврора», а также решения кредитной комиссии дополнительного офиса в г. Сычевке о передаче кредитных заявок ООО «Аврора» на рассмотрение кредитного комитета регионального филиала в г. Смоленск, советник директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), используя своё служебное положение и действуя в интересах лиц, заранее объединившихся с ним для совершения преступления, а также директор регионального филиала и ее заместитель (лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), преследуя цель урегулировать проблемную задолженность ГВЗ «Агрис», организовали проведение в филиале Банка по адресу: г. Смоленск, ул. Коммунистическая, д.4, корпус Б, заседания кредитного комитета по рассмотрению вопроса о возможности предоставления денежных средств ООО «Аврора». В ходе его проведения иные лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и ГИГ, введенные КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), в заблуждение относительно выдачи кредитов ООО «Аврора» для решения проблем с ГВЗ «Агрис», не зная об истинных намерениях участников преступного сговора совершить хищение денежных средств АО «Россельхозбанк», совместно с НАА, СОА и МВВ, не подозревавшими о том, что рыночная стоимость залогового обеспечения в виде земельного участка с кадастровым номером 67:19:0030101:1025 не соразмерна с общей суммой выдаваемых кредитов и введенные в заблуждение недостоверными финансово-хозяйственными документами ООО «Аврора», проголосовали за их предоставление обществу в рамках максимальных лимитов Смоленского РФ АО «Россельхозбанк». При этом КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), участвуя в кредитном комитете, действуя совместно с Юшковым В.А. и неустановленными лицами по предварительному сговору и исполняя отведенную ему роль в совершении преступления, используя свое служебное положение советника директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» и члена кредитного комитета, с целью хищения денежных средств Банка также проголосовал за выдачу кредитов ООО «Аврора», осознавая не ликвидность имущества общества и отсутствие оснований для его кредитования. 13.09.2012 заместитель директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», иное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, находясь в офисе филиала, фактически действуя в интересах КАГ (осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и организованной им группы лиц по предварительному сговору, создавая условия для хищения ими денежных средств АО «Россельхозбанк», но не осознавая это и не зная о корыстных намерениях КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), введенная им в заблуждение относительно необходимости скорейшего выполнения мероприятий по урегулированию задолженности ГВЗ «Агрис», дала указание управляющей дополнительного офиса №3349/43/26 Банка в г. Сычевке КИЕ срочно заключить кредитные договоры с ООО «Аврора». Выполняя распоряжение заместителя директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, не зная о преступных намерениях КАГ (осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), Юшкова В.А. и неустановленных лиц по предварительному сговору совершить хищение денежных средств банка, 13.09.2012 управляющая дополнительного офиса №3349/43/26 Банка в г. Сычевке КИЕ на автодороге между г. Вязьма и г. Сычевка Смоленской области, точное место не установлено, заключила от имени АО «Россельхозбанк» с номинальным генеральным директором ООО «Аврора» КВЮ кредитный договор №124326/0190, по которому АО «Россельхозбанк» обязался предоставить денежные средства ООО «Аврора» в размере 10 000 000 рублей на срок до 26.08.2013 для осуществления обществом сезонно поливных работ; кредитный договор №124326/0191, по которому АО «Россельхозбанк» обязался предоставить денежные средства ООО «Аврора» в размере 50 000 000 рублей на срок до 26.08.2013 на текущие цели общества; кредитный договор №124326/0192, по которому АО «Россельхозбанк» обязался предоставить денежные средства ООО «Аврора» в размере 39 700 000 рублей на срок до 25.08.2017 для реконструкции животноводческого помещения общества. Одновременно с этим, не зная о несоразмерности залогового обеспечения, предоставляемого ООО «Аврора» в качестве обязательного условия для получения денежных средств, управляющая дополнительного офиса №3349/43/26 Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» в г. Сычевке КИЕ от имени АО «Россельхозбанк» заключила с номинальным генеральным директором ООО «Аврора» КВЮ договор об ипотеке (залоге) земельного участка №, в соответствии с которым залогодатель предоставил банку заведомо не ликвидный земельный участок с кадастровым номером 67:19:0030101:1025, не пригодный для обеспечения долговых обязательств и возвратности денежных средств по кредитным договорам № 124326/0190, № 124326/0191 и № 124326/0192 от 13.09.2012, так как действительная рыночная стоимость земельного участка по состоянию на 13.09.2012 составляла 6 695 602 рублей. Исполняя условия кредитных договоров, на расчетный счет ООО «Аврора» №, открытый в дополнительном офисе №3349/43/26 Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» в г. Сычевке по адресу: Смоленская область, г. Сычевка, ул. Б. Советская, д. 9, 14.09.2012 банк зачислил кредитные средства в сумме 10 000 000 рублей и 18.09.2012 кредитные средства в размере 50 000 000 рублей и 39 700 000 рублей, а именно, 14.09.2012 на основании платежного документа № 398458 АО «Россельхозбанк» зачислил на расчетный счет ООО «Аврора» 10 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору № 124326/0190 согласно распоряжения КО б/н от 14.09.2012»; 18.09.2012 на основании платежного документа № 426822 АО «Россельхозбанк» зачислил на расчетный счет ООО «Аврора» 50 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору № 124326/0191 согласно распоряжения КО б/н от 18.09.2012»; 18.09.2012 на основании платежного документа № 425927 АО «Россельхозбанк» зачислил на расчетный счет ООО «Аврора» 39 700 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору № 124326/0192 согласно распоряжения КО б/н от 18.09.2012».

По мере поступления денежных средств от АО «Россельхозбанк» на расчетный счет ООО «Аврора», получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться ими по своему усмотрению, КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), Юшков В.А. и неустановленные лица, действуя по предварительному сговору, путем обмана совершили их хищение, израсходовав их на личные нужды и нужды предприятий холдинга «Seven Hills», аффилированных Юшкову В.А., а также направив на расчетные счета подконтрольных им организаций, фактически не осуществляющих коммерческую деятельность, завуалировав совершаемые финансовые операции под фиктивные гражданско-правовые сделки, параллельно проводя обналичивание денежных средств через подставных физических лиц. В частности, в период до 15.10.2012 денежные средства, полученные ООО «Аврора» в кредит от АО «Россельхозбанк», израсходованы участниками группы лиц по предварительному сговору в следующих направлениях:

- 10 000 000 рублей перечислены на расчетный счет руководимого Юшковым В.А. ООО «Агрис» №, открытый в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г. Смоленск, ул. Коммунистическая, д. 4, корпус б, не менее 4 500 000 рублей из которых Юшков В.А. использовал на нужды данного Общества, не менее 1 000 000 рублей на выплату заработной платы аффилированного ему ОАО «Сычевский молочный завод», и не менее 4 500 000 рублей направив на расчетный счет подконтрольного ему ООО «Корунд», которые в последующем перечислены в интересах соучастников преступления на счета ООО «ГрандВей» ИНН №, ООО «Юшков» ИНН №, ООО «Племенной завод «Сычевка» ИНН № и других обществ и выведены неустановленными следствием лицами в теневую экономику;

- 39 700 000 рублей перечислены на расчетный счет ООО «Скала» №, открытый в отделении «Октябрьский» ПАО «ВТБ 24» № 3652 по адресу: г. Смоленск, ул. Исаковского, д.5, не менее 30 000 000 рублей их которых направлены на счета ООО «Политехника» ИНН № и ООО «Сити-Центр» ИНН №, в последующем перенаправленные на расчетные счета многочисленных подставных юридических лиц, используемых неустановленными следствием лицами для их вывода в теневую экономику, а не менее 6 500 000 рублей перечислены на расчетный счет ОАО «Семь холмов», 3 650 438,87 рублей и 1 147 205,59 рублей из которых израсходованы на нужды аффилированного Юшкову В.А. ЗАО «Тасис-Агро»;

- 50 000 000 рублей перечислены на расчетный счет подконтрольного Юшкову В.А. ООО «Веваль» №, открытый в отделении «Октябрьский» ПАО «ВТБ 24» № 3652 по адресу: г. Смоленск, ул. Исаковского, д.5, не менее 3 782 464 рублей из которых перечислены ХБЮ за покупку земельных участков в Хлепенском сельском поселении Сычевского района Смоленской области, не менее 3 800 000 рублей направлены на выплату заработной платы аффилированного Юшкову В.А. ОАО «Сычевский молочный завод», а остальная часть денежных средств использовалась для нужд руководимого Юшковым В.А. ООО «Агрис», обналичивалась по расчетным счетам подконтрольных Юшкову В.А. ООО «Веваль», «Материя-М» и ООО Корунд», а также через ряд последовательных финансовых операций выводилась неустановленными лицами в интересах КАГ (осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и организованной им группы лиц по предварительному сговору в теневую экономику.

Продолжая реализовывать преступные намерения, в сентябре 2012 года, но не позднее 27.09.2012, точное время не установлено, КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), используя служебное положение советника директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», согласовывая свои действия с Юшковым В.А. и неустановленными лицами, действуя согласно разработанного преступного плана и отведенной ему роли совместно с заместителем директора регионального филиала (лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство), введенной им в заблуждение относительно совершаемого хищения денежных средств и необходимости урегулирования задолженности ГВЗ «Агрис», находясь на рабочем месте по адресу: г. Смоленск, ул. Коммунистическая, д.4, корпус б, для сокрытия следов совершаемых преступлений и придания видимости участия кредитных работников в проверке залога, обратившись к работникам службы по работе с обеспечением исполнения обязательств РИА и МВФ, в нарушение Инструкции № 1-И и приложения № 18 к нему до поступления в вышеуказанную службу служебных записок о проведении оценки залогового обеспечения ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала», а также до поступления в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» служебных записок из дополнительного офиса № 3349/43/26 в г. Сычевке о проведении оценки залогового обеспечения ООО «Аврора», дал незаконное указание на выезд в Сычевский район Смоленской области с целью осмотра и определения рыночной стоимости земельных участков, планируемых соучастниками хищения к передаче в качестве залогового обеспечения. При этом в сентябре 2012 года, но не позднее 27.09.2012, точное время не установлено, во время выезда ведущего экономиста службы по работе с обеспечением исполнения обязательств Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» РИА в служебную командировку для осмотра земельных участков в Хлепенском сельском поселении Сычевского района Смоленской области, Юшков В.А., действуя согласованно и по предварительному сговору с КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и неустановленными лицами, показал РИА залоговое недвижимое имущество, сообщая заведомо ложные сведения о его высокой стоимости и демонстрируя для этого рекламные объявления земельных участков коттеджного поселка «Вазузский», находящиеся в Сычевском районе Смоленской области. После осмотра работником службы по работе с обеспечением исполнения обязательств Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» земельных участков, создавая необходимые условия для достижения преступных намерений по хищению денежных средств АО «Россельхозбанк», с целью дальнейшего получения положительных заключений служб регионального филиала, участвующих в рассмотрении кредитных заявок, в сентябре 2012 года, но не позднее 27.09.2012, точное время не установлено, КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), используя свои служебные полномочия, при участии заместителя директора регионального филиала (лица, материалы уголовного дела в отношении которой выделены в отдельное производство), не осведомленной о совершаемом советником директора преступлении, неоднократно обращался к РИА и МВФ с требованиями осуществить подготовку экспертных заключений с заведомо ложными выводами о стоимости оцениваемых ими земельных участков, превышающих размер планируемых к выдаче ООО «Авангард-С», ООО «Скала» и ООО «Иватехно» кредитов, а также полученных 14.09.2012 и 18.09.2012 денежных средств ООО «Аврора». При этом осознавая, что фактически вышеуказанные общества хозяйственной деятельности не ведут и ликвидным залогом не обладают, КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), действуя по предварительному сговору с Юшковым В.А. и неустановленными лицами, с целью склонения РИА и МВФ к подготовке заведомо ложных заключений, для достижения преступного результата по хищению денежных средств АО «Россельхозбанк», сообщил им ложную информацию о предстоящем переводе земельных участков из категории сельскохозяйственного назначения в категорию, позволяющую осуществлять коттеджное строительство, умолчав о выдаче кредитов ООО «Аврора». Находясь от советника директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» КАГ (осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и заместителя директора филиала (лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство), в служебной зависимости, выполняя их распоряжения и не зная о корыстном характере действий КАГ (осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), РИА в сентябре 2012 года, точное время не установлено, в офисе филиала Банка по адресу: г. Смоленск, ул. Коммунистическая, д. 4, корпус б, подготовил заключения службы по работе с обеспечением исполнения обязательств Смоленского регионального филиала, содержащие заведомо ложные сведения о ликвидности земельных участков с кадастровыми номерами № достаточной для обеспечения долговых обязательств ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала» в размере 399 700 000 рублей. Для придания законной видимости заключенных 13.09.2012 кредитных договоров №, № и № с ООО «Аврора» и предоставления обществу 99 700 000 рублей по указанию заместителя директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, действовавшей по согласованию с КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), но не знавшей о совершаемом им хищении денежных средств в группе лиц по предварительному сговору, экспертные заключения по оценке земельного участка с кадастровым номером №РВА оформил недостоверными датами 05.09.2012 и 12.09.2012.

Кроме этого, в целях сокрытия факта хищения денежных средств АО «Россельхозбанк» в особо крупном размере и обмана работников банка, в сентябре 2012 года, точное время не установлено, Юшков В.А., согласовывая свои действия с КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), действуя с ним по предварительному сговору, при содействии находящихся с ними в преступном сговоре неустановленных лиц для придания действиям соучастников преступления видимости законного характера при неустановленных обстоятельствах организовал подготовку ООО «Центр оценки собственности «Дисконт-Плюс» информационных писем и отчётов по определению рыночной стоимости земельных участков, предоставленных в залог Смоленскому РФ АО «Россельхозбанк» для обеспечения кредитных обязательств ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» и ООО «Иватехно», содержащих заведомо ложные сведения о рыночной стоимости объектов недвижимости, исходя из их назначения для индивидуального жилищного строительства, передав их в банк для включения в кредитные досье обществ.

Реализуя дальнейшие намерения по совместному с Юшковым В.А. и неустановленными лицами совершению мошеннических действий, советник директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), используя свое служебное положение, вместе с директором регионального филиала и ее заместителем (лицами, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), не знавшими о направленности его действий на хищение денежных средств и организации для этого группы лиц по предварительному сговору, организовал проведение 27.09.2012 заседания кредитного комитета Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г. Смоленск, ул. Коммунистическая, д. 4, корпус б, по рассмотрению вопроса о возможности предоставления денежных средств ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала» в рамках максимальных лимитов регионального филиала по выдаче кредитов юридическим лицам. Достоверно зная, что в соответствии с п. 2.5 Инструкции № 1-И и приложения № 18 к ней кредитование АО «Россельхозбанк» осуществляется на основе принципа обеспеченности, с целью обмана членов кредитного комитета и принятия ими положительного решения о предоставлении кредитов обществам КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), исходя из корыстных побуждений и используя свое служебное положение в интересах организованной и руководимой им группы лиц по предварительному сговору, а также директор Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» и ее заместитель (лица, материалы уголовного делв в отношении которых выделены в отдельное производство), введенные КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), в заблуждение относительно необходимости срочного выполнения мероприятий по урегулированию задолженности ГВЗ «Агрис», предоставили членам кредитного комитета и работникам филиала, участвующим в кредитном процессе, заведомо ложные сведения о том, что рыночная стоимость залогового обеспечения в виде земельных участков с кадастровыми номерами №, № превышают общую сумму планируемых к выдаче кредитов. В этот же день 27.09.2012 лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и ГИГ, введенные КАГ. (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), в заблуждение относительно выдачи кредитов ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала» для решения проблем с ГВЗ «Агрис», не зная об истинных намерениях участников преступного сговора совершить хищение денежных средств АО «Россельхозбанк», совместно с НАА, СОА и МВВ, не подозревавшими о том, что рыночная стоимость залогового обеспечения в виде земельных участков не соразмерна с общей суммой выдаваемых кредитов и введенными в заблуждение недостоверными документами финансово-хозяйственной деятельности ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала», проголосовали за их предоставление обществам. При этом КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), участвуя в кредитном комитете, действуя совместно с Юшковым В.А. и иными неустановленными лицами по предварительному сговору и исполняя отведенную ему роль в совершении преступления, используя свое служебное положение советника директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» и члена кредитного комитета, с целью хищения денежных средств банка также проголосовал за выдачу кредитов ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала», осознавая не ликвидность имущества общества и отсутствие оснований для его кредитования.

В нарушение своих должностных обязанностей и достоверно зная, что фактическое хозяйственное положение и финансовое состояние ООО «Авангард-С», ООО «Скала» и ООО «Иватехно» исключает получение денежных средств, заместитель директора регионального филиала иное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, находясь в помещении банка по адресу: г. Смоленск, ул. Коммунистическая, д.4, корпус б, фактически действуя в интересах КАГ (осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и организованной им группы лиц по предварительному сговору, добросовестно заблуждаясь относительно их корыстных намерений по хищению денежных средств банка, 27.09.2012 заключила от имени АО «Россельхозбанк» с номинальными руководителями ООО «Авангард-С» САВ и ООО «Иватехно» КПВ, а также с неустановленным лицом, действующим в преступном сговоре с КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и Юшковым В.А. от имени генерального директора ООО «Скала» БАС, кредитные договоры о предоставлении обществам денежных средств на текущие цели на общую сумму 300 000 000 рублей. Так 27.09.2012 заключены следующие договоры: кредитный договор №, по которому АО «Россельхозбанк» обязался предоставить денежные средства ООО «Авангард-С» в размере 60 000 000 рублей на срок до 26.08.2013 и кредитный договор №, по которому АО «Россельхозбанк» обязался предоставить денежные средства Обществу в размере 40 000 000 рублей на срок до 25.08.2014; кредитный договор №, по которому АО «Россельхозбанк» обязался предоставить денежные средства ООО «Иватехно» в размере 60 000 000 рублей на срок до 26.08.2013 и кредитный договор №, по которому АО «Россельхозбанк» обязался предоставить денежные средства Обществу в размере 40 000 000 рублей на срок до 25.08.2014; кредитный договор №, по которому АО «Россельхозбанк» обязался предоставить денежные средства ООО «Скала» в размере 40 000 000 рублей на срок до 25.08.2014 и кредитный договор №, по которому АО «Россельхозбанк» обязался предоставить денежные средства Обществу в размере 60 000 000 рублей на срок до 26.08.2013. В тот же день иное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, не зная о совершаемых в отношении нее и АО «Россельхозбанк» КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), Юшковым В.А. и неустановленными лицами мошеннических действиях и обмана с их стороны, заключила от имени банка договоры №, № и № об ипотеке (залоге) земельных участков для обеспечения кредитных обязательств ООО «Авангард-С», ООО «Скала» и ООО «Иватехно». В соответствии с условиями данных сделок залогодатели предоставили Смоленскому РФ АО «Россельхозбанк» заведомо не ликвидные земельные участки с кадастровыми номерами № не пригодные для обеспечения возвратности денежных средств ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала», так как их действительная рыночная стоимость по состоянию на 25.09.2012 составляла 6 149 706 рублей. Исполняя условия кредитных договоров, на основании подписанных заместителем директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» иным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, распоряжений 28.09.2012 региональный филиал банка зачислил кредитные средства на общую сумму 300 000 000 рублей на расчетные счета ООО «Авангард-С» №, ООО «Иватехно» № и ООО «Скала» №, открытые в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г. Смоленск, ул. Коммунистическая, д. 4, корп. «Б», а именно, 28.09.2012 на основании платежного документа № АО «Россельхозбанк» зачислил на расчетный счет ООО «Авангард-С» 60 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору № согласно распоряжения КО б/н от 28.09.12»; 28.09.2012 на основании платежного документа № АО «Россельхозбанк» зачислил на расчетный счет ООО «Авангард-С» 40 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору № согласно распоряжения КО б/н от 28.09.2012»; 28.09.2012 на основании платежного документа № АО «Россельхозбанк» зачислил на расчетный счет ООО «Иватехно» 60 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору № согласно распоряжения КО б/н от 28.09.12»; 28.09.2012 на основании платежного документа № АО «Россельхозбанк» зачислил на расчетный счет ООО «Иватехно» 40 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору № согласно распоряжения КО б/н от 28.09.12»; 28.09.2012 на основании платежного документа № АО «Россельхозбанк» зачислил на расчетный счет ООО «Скала» 60 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору № согласно распоряжения КО б/н от 28/09/12»; 28.09.2012 на основании платежного документа № АО «Россельхозбанк» зачислил на расчетный счет ООО «Скала» 40 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору № согласно распоряжения КО б/н от 28.09.12». После поступления денежных средств от АО «Россельхозбанк» на расчетные счета ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала», получив реальную возможность пользоваться и распоряжаться ими по своему усмотрению, КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), Юшков В.А. и неустановленные лица, действуя по предварительному сговору, путем обмана совершили их хищение, израсходовав их на личные нужды и нужды предприятий холдинга «Seven Hills», аффилированных Юшкову В.А., а также направив на расчетные счета подконтрольных им юридических лиц, фактически не осуществляющих коммерческую деятельность, завуалировав совершаемые финансовые операции под фиктивные гражданско-правовые сделки, подделав для этого при неустановленных обстоятельствах финансово-хозяйственную документацию подконтрольных организаций, на основании которой осуществляли безналичные денежные переводы, параллельно проводя обналичивание денежных средств.

Таким образом, взыскание задолженности с ООО «Авангард-С», ООО «Скала» и ООО «Иватехно», а также с ООО «Аврора» по полученным кредитам стало невозможным по причинам отсутствия залогового имущества, на которое возможно обратить взыскание, а также отсутствия денежных средств на расчетных счетах заемщиков в виду фактического отсутствия ведения коммерческой деятельности и извлечения прибыли. Совершив 28.09.2012 путем обмана хищение денежных средств, выданных в кредит ООО «Авангард-С», ООО «Скала» и ООО «Иватехно», пользуясь условиями, ранее созданными по взысканию денежной задолженности с ЗАО «Тасис-Агро» на основании решения Арбитражного суда Смоленской области от 09.08.2012 по делу № А62-5236/2012, КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), используя свое служебное положение советника директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», и Юшков В.А., действуя с ними по предварительному сговору, в целях сокрытия своих преступных действий совершили с похищенными деньгами ряд последовательных безналичных финансовых операций, создавая видимость успешной реализации мероприятий по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». Для этих целей 28.09.2012 кредитные денежные средства Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» в размере 300 000 000 рублей, выданные ООО «Авангард-С», ООО «Скала» и ООО «Иватехно», КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года) и Юшков В.А. на основании фиктивных гражданско-правовых сделок зачислили на расчетный счет ООО «Аврора» №, 297 213 211 рублей из которых на основании платежных поручений №134 и 135 одновременно с этим перечислили на расчетный счет ОАО «Семь Холмов» №, открытый в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк». В этот же день, действуя в рамках разработанного преступного плана, участники группы лиц по предварительному сговору на основании платежного поручения № 128 организовали перечисление 288 013 211 рублей со счета ОАО «Семь Холмов» на расчетный счет ЗАО «Тасис-Агро» №, открытый в отделении «Октябрьский» ПАО «ВТБ 24» № 3652 по адресу: г. Смоленск, ул. Исаковского, д. 5, в качестве предоставления займа по договору № 14 от 04.09.2012 под обязательство их дальнейшего перечисления в ООО «Скала» для оплаты фиктивного договора строительного подряда № 01/10 от 21.04.2009 с условием погашения денежной задолженности за счет передачи акций ОАО «Сычёвский молочный завод», ОАО «Смоленский СК» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод». Получив заем от ОАО «Семь холмов», конкурсный управляющий ЗАО «Тасис-Агро» МАИ, введенный преступными действиями КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), Юшкова В.А. и неустановленных лиц в заблуждение о совершении хищения денежных средств АО «Россельхозбанк», 01.10.2012 за счет полученных от ОАО «Семь Холмов» заемных денежных средств на основании платежного поручения № 127 с назначением платежа «Оплата по решению Арбитражного суда Смоленской области по делу № А62-5236/2012 от 09.08.2012» перечислил 207 552 139 рублей на расчетный счет ООО «Скала» №, открытый в отделении «Октябрьский» ПАО «ВТБ 24» № 3652, израсходовав остальную часть денежных средств на погашение текущих обязательств ЗАО «Тасис-Агро». Не зная о совершаемом преступлении, находясь в офисе указанного банка по адресу: г. Смоленск, ул. Исаковского, д. 5, на основании фиктивных гражданско-правовых сделок БАС 01.10.2012 перечислил 210 422 139 рублей, полученные от ЗАО «Тасис-Агро» и имеющиеся в остатке у ООО «Скала» за счет похищенных у АО «Россельхозбанк» денежных средств, с расчетного счета общества на расчетные счета определенные КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года) ООО «Восход» ИНН № ООО «Стройактив» ИНН № и ООО «Титан» ИНН № После чего неустановленные лица, имеющие возможность распоряжаться денежными средствами от имени многочисленных подставных коммерческих организаций и использовать их как «обнальные площадки», исполняя отведенную роль в совершении преступления и действуя по предварительному сговору с КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и Юшковым В.А., совершали с похищенными денежными средствами последовательные финансовые операции, направленные на их обналичивание через подставных физических лиц, вывод в оффшорные компании и теневую экономику в интересах соучастников преступления. При этом с 28.09.2012 по 15.10.2012 по мере совершения с похищенными у АО «Россельхозбанк» денежными средствами финансовых операций в кредитных организациях, находящихся в г. Смоленске, Юшков В.А. не менее 6 700 000 рублей использовал на нужды аффилированного себе ОАО «Сычевский молочный завод» и руководимого ООО «Агрис». Кроме этого, 05.10.2012, находясь в офисе отделения «Октябрьский» ПАО «ВТБ 24» № 3652 по адресу: г. Смоленск, ул. Исаковского, д. 5, генеральный директор ООО «Скала» БАС по указанию Юшкова В.А., не зная о преступном характере его действия, на основании чека № НВ 5595276 снял с расчетного счет общества 9 200 000 рублей, находившихся на данном счете в связи с последовательными финансовыми операциями с похищенными у АО «Россельхозбанк» денежными средствами, осуществленными по расчетным счетам подконтрольных соучастникам преступления коммерческих организаций. Снятые денежные средства БАС по указанию Юшкова В.А. в неустановленное время в неустановленном месте передал неустановленным лицам из числа доверенных ему работников предприятий «Seven Hills». В последующем снятые БАС 9 200 000 рублей Юшков В.А. использовал на личные нужды и на нужды предприятий руководимого им холдинга «Seven Hills». Продолжая создавать видимость успешной реализации мероприятий по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», 21.09.2012 КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года) и Юшков В.А., действуя по предварительному сговору организовали заключение от лица конкурсных кредиторов ЗАО «Тасис-Агро» и аффилированного Юшкову В.А. ОАО «Семь холмов» мирового соглашения и его утверждение 02.10.2012 определением Арбитражного суда Смоленской области по делу А62-5416/2008. В соответствии с условиями мирового соглашения, ЗАО «Тасис-Агро» в целях прекращения денежных обязательств перед ОАО «Семь холмов» на общую сумму 949 322 104,84 рублей, включающую задолженность в размере 297 213 211 рублей по договору займа № 14 от 04.09.2012, предоставило обществу отступное в виде 1 000 акций ОАО «Сычёвский молочный завод», 1000 акций ОАО «Смоленский СК» и 756 акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод». Данное обстоятельство позволило КАГ (осужденному по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и Юшкову В.А., действуя в интересах группы лиц по предварительному сговору, обмануть работников АО «Россельхозбанк», придав хищению денежных средств видимость урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» и успешного выполнения плана, утвержденного протоколом Комитета по работе с проблемной задолженностью банка от 31.05.2012 в части передачи активов сыродельно-молочных заводов на баланс ОАО «Семь холмов». Кроме этого, в соответствии с мировым соглашением, утвержденным Арбитражным судом Смоленской области 02.10.2012, в целях прекращения денежных обязательств перед ООО «Агрис» в размере 96 057 886 рублей ЗАО «Тасис-Агро» в виде отступного передало обществу, аффилированному Юшкову В.А., 127 акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод».

Таким образом, совершив совместно с КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), и неустановленными лицами хищение денежных средств АО «Россельхозбанк», Юшков В.А. извлек для себя выгоды и преимущества, не только оставшись после перехода акций сыродельно-молочных заводов от ЗАО «Тасис-Агро» к ОАО «Семь холмов» и ООО «Агрис» фактическим владельцем ОАО «Сычёвский молочный завод», ОАО «Смоленский СК» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» через подконтрольные себе юридические лица, но и сняв с данных обществ обременения в виде кредиторской задолженности находящегося в процессе банкротства ЗАО «Тасис-Агро». Однако добившись поставленных преступных результатов, КАГ (осужденный по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года) и Юшков В.А., совершив в составе группы лиц по предварительному сговору хищение денежных средств АО «Россельхозбанк», в последующем план мероприятий, утвержденный протоколом Комитета по работе с проблемной задолженностью АО «Россельхозбанк» № 7 от 31.05.2012, не исполнили и проблемную задолженность ГВЗ «Агрис» перед региональным филиалом не урегулировали, прекратив осуществлять деятельность в данном направлении.

После получения ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» и ООО «Иватехно» кредитных денежных средств в общей сумме 399 700 000 рублей общества оплату основного долга и процентов за пользование кредитами не производят. Взыскать данную задолженность в гражданско-правовом порядке с вышеуказанных юридических лиц не представляется возможным, так как должники финансово-хозяйственную деятельность не ведут и ликвидным залогом не обладают. В связи с чем преступные действия КАГ (осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), Юшкова В.А. и неустановленных лиц по выдаче ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» и ООО «Иватехно» в период с 13.09.2012 по 28.09.2012 кредитов повлекли наступление тяжких последствий для Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» и Банка в целом, выразившихся не только в нанесении имущественного ущерба Банку в размере 399 700 000 рублей ввиду того, что перечисленные кредиты изначально не предполагали возврата, но и в снижении рентабельности регионального филиала АО «Россельхозбанк» за счет возникновения убытка, нанесении деловой репутации банка непоправимого ущерба, поскольку подобные действия дискредитируют политику государства при реализации через АО «Россельхозбанк» финансовых проектов развития аграрно-промышленного комплекса страны, и создании такой обстановки, что кредитование сельхозпроизводителей зависит не от их производственных и финансовых показателей, а от аффилированности к руководству. Кроме того, в результате преступных действий вышеуказанных лиц возникли последствия, связанные с ухудшением положения АО «Россельхозбанк» на финансовом рынке Смоленской области в связи отвлечением денежных средств на кредитование «фирм-однодневок», что способствовало подрыву авторитета АО «Россельхозбанк». Таким образом, в период с 06.02.2012 по 15.10.2012 Юшков В.А., действуя по предварительному сговору с неустановленными лицами и КАГ (осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), использующим свое служебное положение советника директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», из корыстных побуждений путем обмана совершил хищение денежных средств банка в особо крупном размере на общую сумму 399 700 000 рублей.

В судебном заседании подсудимый Юшков В.А. вину в совершении преступления не признал. Как следует из показаний подсудимого Юшкова В.А. в судебном заседании, данных в ходе предварительного расследования, у него отсутствовал корыстный умысел и иная личная заинтересованность в связи с передачей имущества ГВЗ «Агрис» (группа взаимосвязанных заемщиков) инвестору, подконтрольному АО «Россельхозбанк» (АО «РСХБ»). Основанная цель плана урегулирования ГВЗ «Агрис» - погашение кредитных задолженностей перед банком. Инициатором привлечения его к уголовной ответственности следователь ШОВ, неоднократно поступали угрозы от третьих лиц, которые передавали для него слова ШОВ о том, что он намерен под любым предлогом привлечь его к уголовной ответственности под любым предлогом, допросы свидетелей, которые осуществлял ШОВ, были проведены с учетом оказанного им давления с целью оговорить его. С 1992 года до 2013 года он вел коммерческую деятельность в сфере сельского хозяйства на территории Сычевского района Смоленской области и в г. Смоленске. При его участии создан агропромышленный холдинг под брендом «Семь холмов», в который входили ООО «Агрис», ЗАО «Тасис-Агро», ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский СК», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод». ЗАО «Тасис-Агро» являлось перерабатывающей компанией и выступало как акционер, собственник и управляющий предприятиями ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский СК», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод». Указанные заводы на основании гражданско-правовых договоров обрабатывали продукцию и сырье, производимое ООО «Агрис», а между данными субъектами предпринимательской деятельности сложились хозяйственные взаимоотношения и связи. В ЗАО «Тасис-Агро» вместе с 3 заводами, акционером которых являлось Общество, работало около 600 человек. ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский СК», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» производили кисломолочную продукцию. Основным акционером ЗАО «Тасис-Агро» являлась его бывшая супруга ЮНС, которая владела 45% акций Общества. Также акционерами организации являлись Кр, Ст и Дж., на которых в совокупности приходилось 55% акций. Генеральным директором ЗАО «Тасис-Агро» работал ЕАИ, руководителем ОАО «Смоленский СК» являлся ХАУ, а директором ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» был БАС. С 2009 года он являлся единственным учредителем ООО «Агрис», в котором занимал должность директора. С 2006 года по 2009 год для развития бизнеса в процессе финансово-хозяйственной деятельности ООО «Агрис» активно кредитовалось в Смоленской РФ АО «Россельхозбанк» в рамках национального проекта «ускоренное развитие сельского хозяйства». Всего за период сотрудничества Общества и Банка ООО «Агрис» было получило в кредит более 3 000 000 000 рублей, из которых в последующем общество возвратило Банку около 1 000 000 000 рублей. В ходе сотрудничества со Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» он вел деловые переговоры с руководителями филиала Банка КИВ. Для обеспечения исполнения своих долговых обязательств ООО «Агрис» передало в Банк все имущество, находящееся в собственности Общества, а также имущество, принадлежащее ЗАО «Тасис-Агро» и его заводов, которые являлись поручителями по кредитным договорам ООО «Агрис». В ходе кредитования в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» в рамках национального проекта «ускоренное развитие сельского хозяйства» через субсидии Департамента сельского хозяйства по Смоленской области у ООО «Агрис» имелась возможность возвращать денежные средства, перечисленные в банк в качестве процентов за пользования кредитов. Данная возможность была закреплена в постановлении Правительства РФ от 29.12.2007 № 1001. Однако в 2007 году вышеуказанный Департамент необоснованно прекратил выплату ООО «Агрис» субсидий в рамках национального проекта «ускоренное развитие сельского хозяйства», хотя общество до этого стабильно исполняло свои обязательства перед Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по оплате основного долга и процентов по нему. В последующем незаконность действий Департамента по отказу в выдачи субсидий ООО «Агрис» подтверждено решениями арбитражных судов различного уровня. Данная ситуация повлекла за собой недофинансирование денежных средств ООО «Агрис» в виде субсидий из Департамента сельского хозяйства по Смоленской области, и как следствие, нестабильное и неустойчивое финансовое положения Общества. Отсутствие денежных средств в ООО «Агрис» сказалось на невозможности Общества должным образом рассчитываться со Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» в рамках заключенных кредитных договоров. С 2008 года ООО «Агрис» перед Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» стали образовываться задолженности по возвращению денежных средств по причинам, озвученным им выше. В целом, с этого времени все мощности и оборотные средства ООО «Агрис», ЗАО «Тасис-Агро»,ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский СК» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» использовались для оплаты задолженности по процентам перед кредитной организацией. Фактически предприятия работали на оплату кредитов Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», что ухудшало их финансовое и производственное положение. В связи с постоянной нарастающей тяжелой финансовой ситуацией в 2008 году для предоставления пролонгаций и отсрочек по кредитным договорам ООО «Агрис» он неоднократно письменно обращался в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» за пролонгацией кредитных договоров. Однако на его письма и обращения никакой адекватной реакции и ответов из Банка не последовало, долг общества постоянно рос. В конечном итоге, ООО «Агрис», ЗАО «Тасис-Агро» и молочные заводы не смогли обслуживать кредиты, полученные ООО «Агрис» в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк». При этом из месяца в месяц ситуация с долгами ООО «Агрис» постоянно ухудшалась. На тот период времени предоставлять новые кредиты ООО «Агрис» Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» не мог в связи с «закредитованностью» Общества. Но примерно в 2009 году для разрешения ситуации руководитель Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» КИВ в ходе беседы сообщил, что Банк может оказать финансовую помощь ООО «Агрис» путем его «перекредитования». Со слов КИВ, это было возможно путем финансирования деятельности юридических лиц, с которыми Общество сотрудничало или могло начать коммерческие связи, денежные средства от которых пойдут на поддержание хозяйственной деятельности ООО «Агрис» в целях возврата денежных средств в Банк. В ходе переговоров КИВ рассказал, что данную схему он согласовал в головном офисе АО «Россельхозбанк» в г. Москве, однако обязательным условием ее реализации является его личное поручительство и поручительство ООО «Агрис» под кредитные договоры, выдаваемые контрагентам возглавляемой им компании. С вышеуказанным предложением руководителя Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» ему пришлось согласиться, так как он был поставлен перед фактом реализации схемы, предложенной Банком, и подписания договоров поручительства. Тем более финансовое положение ООО «Агрис» являлось критически, а другого выхода, кроме как предложенного банк не предлагал. На его обращения в пролонгации кредитов ему было отказано и фактически он был поставлен перед фактом реализации банковской схемы в отношении ГВЗ «Агрис». В период с 2009 года реализуя схему «перекредитования» ООО «Агрис», Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» стал выдавать кредитные денежные средства таким обществам как ООО «Материя-М», ООО «Корунд», ООО «Профистрой», ООО «Тоша», ООО «Агростандарт», ООО «Торгмаш», ООО «Промо» и другим многочисленным юридическим лицам. Эти общества сотрудничали с ООО «Агрис» и заводами ЗАО «Тасис-Агро» в сфере продажи сена, зерна, топлива и техники, оказания строительных работ. При заключении кредитных договоров Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» с контрагентами ООО «Агрис» и заводов ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский СК» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» он выступал поручителем по кредитным обязательствам организаций либо как физическое лицо, либо как руководитель ООО «Агрис», что самостоятельно определяли сотрудники Смоленского РФ АО «Россельхозбанк». По этой причине все кредитные обязательства перед Банком в суммах, перечисленных ООО «Материя-М», ООО «Корунд», ООО «Профистрой», ООО «Тоша», ООО «Агростандарт», ООО «Торгмаш», ООО «Промо» и другим компаниям, автоматически переходи в обязательства ГВЗ «Агрис». Реализуя схему «перекредитования» ООО «Агрис», ситуация с долгами Общества кардинально в лучшую сторону не улучшалась. Вышеуказанная схема позволяла только поддерживать финансово-хозяйственное положение Общества и сыродельномолочных заводов, однако постоянно «перекредитовывать» предприятие путем выдачи новых кредитов было невозможно, так как эта мера была вынужденной и временной. Тем более что проценты по обслуживаю кредитов постоянно росли, закредитованность ООО «Агрис» лишь увеличивалась. В 2010 или 2011 году сменилось руководство Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» и многие том - менеджеры. Новым руководителем филиала назначили СВВ, с которой они стали вести переговоры и обсуждать имеющуюся негативную ситуацию с ООО «Агрис». В ходе переговоров он просил реструктуризировать и пролонгировать долги ООО «Агрис», дав возможность предприятию стабильно отработать все задолженности и наладить производственный процесс для стабилизации финансового состояния. В ответ на это СВВ сказала, что единолично принимать подобные решения она не может и что для этого ей необходимо посоветоваться со своим руководством в г. Москве. В 2010-2011 году ему позвонила СВВ и сообщила, что ему необходимо приехать в офис Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» для обсуждения урегулирования кредитных долгов ООО «Агрис». Приехав в офис филиала Банка в г. Смоленск на ул. Коммунистической, он встретился с СВВ в ее рабочем кабинете, в котором находились как работники филиала, а также КАГ. С ним он знаком еще с 2009 года, когда он приезжал к руководителю Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» КИВ и интересовался холдингом компаний бренда «Семь холмов» и долгами ООО «Агрис». В ходе состоявшегося собрания в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» КАГ объявил всем, что он является представителем головного офиса АО «Россельхозбанк» и уполномочен высшим руководством Банка решить вопрос так называемого ГВЗ «Агрис», в который Банк включил ООО «Агрис» и его контрагентов, которым выдавал кредиты. Далее как сказал КАГ, при участии руководства АО «Россельхозбанк» разработан план, предполагающий стимулирование производственной деятельности ООО «Агрис», ЗАО «Тасис-Агро», ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский СК» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» в целях осуществления непрерывной хозяйственной деятельности холдинга компаний. Как предполагалось, инвестирование деятельности холдинга позволит извлекать прибыль и тем самым погашать возникшую задолженность ГВЗ «Агрис» перед Смоленским РФ АО «Россельхозбанк». В ходе дальнейших переговоров КАГ озвучивал пункты плана по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». Для этого предполагалось сконцентрировать и передать все долговые обязательства ООО «Агрис» и его контрагентов вместе с залоговым имуществом в ОАО «Семь холмов», в котором на тот период времени учредителями являлись он, владея 15-18% уставного капитала Общества, и 4 еще физических лица. После чего, как говорил КАГ, производство ОАО «Семь холмов», которое станет крупным предприятием за счет имущества ООО «Агрис» и аффилированных с ним организаций, подлежит «реанимации» за счет денежных средств инвестора, привлеченного АО «Россельхозбанк». Также для реализации задуманного КАГ сообщил, что ему необходимо выяснить, не против ли остальные участники ОАО «Семь холмов» передать акции общества потенциальному инвестору. В случае их согласия в будущем он должен буду сконцентрировать на свое имя 100% акция ОАО «Семь холмов», а затем передать 75% уставного капитала Обществу инвестору, подконтрольному АО «Россельхозбанк», который будет вкладывать денежные средства в производство Общества. При этом руководителем ОАО «Семь холмов» предстояло назначить ФИО7 который фактически будет контролировать выполнение задуманного плана и фактически представлять интересы Банка и инвестора, а он останусь учредителем Общества с 25% долями (акциями). Таким образом предполагалось, что он должен передать все свое имущество, находящееся в ООО «Агрис», ЗАО «Тасис-Агро», ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский СК», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» и связанных с организациями юридических лицах, за счет которых осуществлялась «перекредитовка» ООО «Агрис», в фактически руководимое Банком и инвестором ОАО «Семь холмов», руководимое ФИО7. Со слов КАГ, реализация схемы позволит улучшить финансовое положение аффилированных юридических лиц, а также снять с него поручительства по их долговым обязательствам перед Смоленским АО «Россельхозбанк». Происходил своего рода обмен и взаимозачет, согласно которого он отдаю имущественный комплекс в обмен на снятие долговых обременений и обременений, связанных с поручительством. В целом, озвученный КАГ план был достаточно логичным и перспективным с точки зрения вывода ГВЗ «Агрис» из долговой «кабалы». А учитывая, что особо выбора у него не было, на предложение КАГ он согласился, став исполнять план по ГВЗ «Агрис» в той части, в которой от него требовал Банк.

Проводя переговоры с КАГ, о юридически закрепленных полномочиях последнего ему известно не было. Но фактически все работники Смоленского АО «Россельхозбанк» беспрекословно слушали КАГ и исполняли его поручения, включая СВВ Ключевые же решения в рамках плана по ГВЗ «Агрис» принимались в головном офисе Банка, в частности работником ДРПА (Департамент по работе с проблемными активами) Банка ТСЛ, курировавшим проект по данному ГВЗ, с которым неоднократно проводились совместные совещания. Без согласования и разрешения сотрудников центрального офиса АО «РСХБ» ни один вопрос разрешен быть не мог. С Д(К)АВ он знаком приблизительно с того момента, когда на должность директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» назначена СВВ. В процессе общения с работниками филиала Банка в основном он вел деловые переговоры с КАГ и СВВ, но с Д(К)АВ он никогда подобных переговоров не вел и вопросы кредитования не обсуждал. он только знал, что последняя является заместителем СВВ. Ко времени обсуждения выхода из проблемной ситуации ГВЗ «Агрис» в собственности ООО «Агрис» имелось около 300 гектар земли, расположенных в Сычевском районе Смоленской области. Основные земли, которыми пользовалось ООО «Агрис» для осуществления земледельческих работ, находились в аренде. Данные земли Обществу предоставлял ХБЮ и возглавляемое им ООО «Аврора», где учредителями являлся сам ХБ и его отец. Кроме этого, часть земельных участков находилась в аренде у Администрации Сычевского района Смоленской области. Нахождение в собственности у ООО «Агрис» земельных участков для его дальнейшей передачи в ОАО «Семь холмов» имело принципиальное значение, так как ни один инвестор не вложил бы денежные средства в развитие предприятия, которое не имеет в собственности плодородных земель. Так для развития бизнеса ОАО «Семь холмов» предполагалась докупить около 4 000 голов крупного рогато скота к уже имеющимся 4 000. Соответственно, для того, что бы обеспечить животных кормами, были необходимы земельные участки. Тем более при обсуждениях плана урегулирования ГВЗ «Агрис» директора Смоленского АО «Россельхозбанк» СВВ докладывала, что передать имущество юридических лиц, которые кредитовались в Банке для «перекредитовки» ООО «Агрис», не возможно. С её слов, при проверке залогового имущества компаний ГВЗ «Агрис» была установлена либо утеря залогов, то есть полное их отсутствие, или их недостаток. Вместе с тем, так как земли ООО «Агрис» находились в аренде, существовал риск того, что при реализации плана налаживания и «реанимации» производства ГВЗ «Агрис» договоры аренды собственниками земель будут расторгнуты, что может негативно повлиять на планы инвестора. По этой причине, зная о том, что значительная часть земель принадлежит ООО «Аврора» и ХБ, КАГ дал ему поручение разобраться со сложившейся ситуацией, провести переговоры с ХБ и главой Администрации Сычевского района и приобрести в собственность земельные участки на Общество, которое будет лояльно банку и его инвестору, предложенному АО «РСХБ». Выполняя план урегулирования ГВЗ «Агрис», в 2011 или 2012 году, точно не помнит, он выкупил доли уставного капитала ОАО «Семь холмов» у РАФ, Куртанидзе и ХАУ, став единоличным акционером Общества. На тот период времени ОАО «Семь холмов» фактически финансово-хозяйственной деятельности не осуществляло, в связи с чем проблем с приобретением акций у него не имелось. Изначально, при учреждении ОАО «Семь холмов» им и его бизнес-партнерами планировалось, что оно будет управляющей компанией для агропромышленного холдинга. Но в конечном итоге им планам не было суждено реализоваться в связи с экономическими проблемами, возникшими у ООО «Агрис» с АО «РСХБ». Выполняя далее реализуемый КАГ план по ГВЗ «Агрис», он подготовил документы по назначению ФИО7 на должность директора ОАО «Семь холмов». Со слов КАГ, кандидатура Д(К)АВ согласована с головным офисом АО «Россельхозбанк», который фактически на вышеуказанной должности будет представлять интересы Банка и действовать в интересах бедующего инвестора. После назначение руководителем ОАО «Семь холмов» Д(К)АВ самостоятельно набрал сотрудников в штат Общества и приступил к оформлению документации по переводу имущества ГВЗ «Агрис» на баланс ОАО «Семь холмов». К данному процессу он отношения не имел. В ходе перевода активов Д(К)АВ непосредственно сотрудничал с МАИ, который на тот период времени являлся конкурсным управляющим ЗАО «Тасис-Агро» и молочных заводов (ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский СК», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод»). В свою очередь, МАИ был в курсе о реализации схемы КАГ, принимая участия в совещаниях по урегулированию кредитных задолженностей ГВЗ «Агрис», проводимых Банком. МАИ был заинтересовал в реализации данной схемы, так как в случае ее успеха ЗАО «Тасис-Агро» переставало нести долговые обязательства перед Смоленским РФ АО «Россельхозбанк». На должности генерального директора ОАО «Семь холмов» Д(К)АВ. фактически подчинялся исключительно АО «Россельхозбанк». Юридически ФИО7 был подконтролен ему как акционеру Общества, но он никогда не выполнял его указания и распоряжения и не был ему подконтролен. По всем возникающим вопросам ФИО7 всегда говорил, что их нужно согласовывать с АО «Россельхозбанк». При этом уволить или ограничить полномочия Д(К)АВ на руководящей должности в ОАО «Семь холмов» он не мог потому, что он представлял интересы Банка и при принятии подобных решения у него с Банком возник бы конфликт, чего он допускать не хотел для урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». Реализовав план по выкупу акций ОАО «Семь холмов» и назначению Д(К)АВ его директором по указанию КАГ и головного офиса Банка, в 2012 году, точно не помнит, он по инициативе Банка приступил к ведению деловых переговоров с ХБЮ и его отцом по поводу приобретения земельных участков ООО «Аврора». В ходе переговоров с ХБ он достиг договоренности, что они продадут принадлежащие им земельные участки путем переоформления уставного капитала ООО «Аврора». Для реализации покупки Общества он обратился к ЕАИ, который являлся его заместителем по работе в ООО «Агрис» и тесно общался с работниками Общества, зная их профессиональные качества. Обращаясь к ЕАИ, он спросил у него, может ли он порекомендовать ему кого-либо для управления ООО «Аврора», покупки уставного капитала у ХБ и вхождения в холдинг ОАО «Семь холмов». Спустя некоторое время, со слов ЕАИ, он самостоятельно довел до сведения ситуацию, сложившуюся с ООО «Агрис», а так же возможность покупки ООО «Аврора» до сведения КВЮ, на что последний согласился. При этом он с КВЮ никогда деловых переговоров по поводу приобретения им уставного капитала ООО «Аврора» не вел, в том числе и о том, что он формально и номинально будет являться учредителем и руководителем организации. Подобные вопросы он с ним (КВЮ) не обсуждал и ничего подобного не просил. Узнав о том, что КВЮ приобретает уставной капитал ООО «Аврора», и тем самым, его земельные участки, его участие в схеме КАГ по ГВЗ «Агрис» закончилось, так как достигнутые договоренности по выкупу земельных участков в Сычевском районе Смоленской области он выполнил в полном объеме. На данном этапе плана по ГВЗ «Агрис» речи о кредитовании каких-либо обществ, в том числе ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» и ООО «Аврора», не шло и ему об этом ничего известно не было. О том, что указанные фирмы получили невозвратные кредиты, он узнал, когда ему позвонил следователь ШОВ и стал вызывать на допрос по настоящему уголовному делу. Приобретение земельных участков у ХБ как физических лиц и определение цены их покупки происходило между ними и работниками Смоленского РФ АО «Россельхозбанк». Лично он к определению цены выкупа ООО «Аврора» и его земель отношения не имел. О том, ставил ли он в известность ХБ о том, что покупателями его земельных участков будут выступать физические лица, а именно БАС, САВ и КПВ, не помнит. Но если таковые факты имели место быть, то он действовал исключительно по указанию КАГ или кого-то из работников Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», ответственных за реализацию схемы по возобновлению производства ООО «Агрис». Оплату ХБ за приобретение земель в Сычевском районе физическими лицами он не производил, в том числе путем перечисления денежных средств с расчетного счета ООО «Веваль». Никакого отношения к деятельности данного Общества он не имел и в его финансово-хозяйственной деятельности не участвовал. С ДРМ он познакомился, когда он возглавлял ООО «Материя-М» и проводил работы по строительству объектов ООО «Агрис». ДРМ никаких указаний по работе ООО «Веваль» он не давал. Указания БАС по приобретению ООО «Скала» и формальном участии в деятельности организации он не давал. Лично он никакого участия в финансово-хозяйственной деятельности ООО «Скала» не принимал, отношения к работе предприятия не имел и никаких указаний о деятельности Общества ни БАС, ни МАИ не давал. БАС являлся руководителем ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», который производил строительные работы на заводе в г. Дорогобуже. До конца эти работы доведены не были в связи с тем, что строительные компания ЗАО «Тасис-Агро+», аффилированная с ним, являвшаяся основным подрядчиком строительных работ, прекратила свое существование. Для разрешения сложившейся негативной ситуации он порекомендовал БАС самостоятельно найти компанию для завершения строительных работ или создать ее самостоятельно. Спустя некоторое время БАС сообщил ему, что он приобрел долю в ООО «Скала», которое ранее выполняло строительные работы для ОАО «Смоленский сыродельный комбинат». При этом он сообщил БАС о схеме ГВЗ «Агрис», которую до него довел КАГ, сориентировав его на работу с М. и Д(К)АВ в целях дальнейшего вхождения в холдинг ОАО «Семь холмов». Как он узнал в последующем, БАС по согласованию с работниками Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» приобретал земельные участки у ХБ в целях их передачи под контроль ОАО «Семь Холмов». Но он БАС указаний приобрести земельные участки у ХБ не давал, так как по вопросам приобретения и переоформления земельных участков личных интересов не имел. Предполагаю, что Б действовал по согласованию с АО «РСХБ». В процессе реконструкции Смоленского сыродельного завода, акционером которого являлось ЗАО «Тасис-Агро», выполнялись строительные работы, на какую сумму не помнит. Проведение строительных работ организовывали акционеры Общества, для чего ими привлекались строительные компании, но произвести расчет за них он не смог из-за финансовых проблем. В связи с чем перед строительными организациями возникла задолженность. Учитывая, что при передаче акций ЗАО «Тасис-Агро» в ОАО «Семь холмов» акционеры ЗАО «Тасис-Агро» требовали, чтобы со строительными компаниями рассчитались за ранее проведенные работы на Смоленском сыродельном заводе, он довел эту информацию до сведения АО «РСХБ». В последующем, насколько ему известно, это долг был погашен и в рамках плана по ГВЗ «Агрис», а акции ЗАО «Тасис-Агро» действительно были переданы в ОАО «Семь холмов», но за счет каких денежных средств это происходило, ему не известно. К этому вопросу он отношения не имел. Реализовав свою часть договорённости, возложенной на него КАГ, по состоянию здоровью в конце 2012 года он лег на лечение в больницу, полностью потеряв контроль над ситуацией с ГВЗ «Агрис». По этой причине переписать 75% долей уставного капитала (акций) ОАО «Семь холмов» на потенциального инвестора. При проведении совещании он сидел в стороне и активного участия в переговорах не принимал, только слушая участников совещания. Окончив лечение в конце 2013 года и посетив офис Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» ему стало известно, что в Банке произошли существенные изменения. КАГ был уволен из АО «Россельхозбанк», а от деятельности ОАО «Семь холмов» отстранился ЦПН и вся нанятая им команда. Со слов нового руководителя Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» К.А., ему необходимо было посетить головной офис Банка в г. Москве, что он и сделал. В головном офисе АО «Россельхозбанк» ему сообщили, что схема, которую до них ранее доводил КАГ, изменилась в той части, что денежные средства в развитие ОАО «Семь Холмов» будет инвестировать не сторонняя организация, а сам Банк при условии его личного поручительства по всем предприятиям Смоленского филиала Банка, в том числе не входящих в ГВЗ «Агрис». При этом на совместном совещании с работниками АО «Россельхозбанк» до него доведено, что в проблемные активы ГВЗ «Агрис» дополнительно добавились около 20 юридических лиц, в которые входили ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» и ООО «Аврора». Эти компании в ГВЗ «Агрис» включил сам Банк, но по каким критериям, он на тот момент не знал. Но как в последующем ему сообщил следователь ШОВ, кредиты указанных юридических лиц являются невозвратными и по этому критерию они включены в ГВЗ «Агрис». Им было оспорено в арбитражном суде ряд договоров поручительств между им и АО «РСХБ» от 2010 и 2011 годов, которые он не подписывал и в которых его подписи были фальсифицированы. Банк фальсифицировал документы от его имени, незаконно включая свои проблемные активы в ГВЗ «Агрис» по признаку его личного поручительства. Решений суда по его исковым заявлениям принято не было, так как в дальнейшем на совещании осенью 2013 года он действительно переподписал договоры поручительства между ним и АО «РСХБ» по компаниям ГВЗ «Агрис», которые к нему никакого отношения не имели, на условиях дальнейшего финансирования Банком ООО «Агрис» и возобновления его производства. На совещании ему было предложено стать поручителем по проблемным кредитам организаций ГВЗ «Агрис» и другим проблемным кредитам Смоленского филиала Банка, что позволит реструктуризировать долги проблемных предприятий путем их вхождения в ГВЗ. В свою очередь, согласно договоренности, он должен был подготовить бизнес-проект по ГВЗ «Агрис» по запуску производства для дальнейшего извлечения прибыли и расчета по проблемным кредитам со Смоленским РФ АО «Россельхозбанк». На предложение работников АО «Россельхозбанк» он вновь согласился и подписал договоры поручительства по кредитным договорам ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» и ООО «Аврора». Подписывая документы, ему стало известно, что осенью 2012 года названные организации получили в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» около 400 000 000 рублей, однако он отношения к получению этих денежных средств не имел. Он никогда не участвовал в ведении деловых переговоров по предоставлению ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» и ООО «Аврора» кредитов, а также в передаче и определению их залогового имущества. О том, что земельные участки, о приобретении которых он договаривался с ХБ, в последующем были предоставлены в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» как залог кредитов ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» и ООО «Аврора», ему известно не было. Каким образом Банк определял стоимость этих земельных участков и почему эти земли были оценены Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» не должным образом с завышением фактической стоимости, что следует из постановления него в качестве обвиняемого, он не знает. Участия в этом он не принимал. В расходовании денежных средств ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» и ООО «Аврора» и их перечислениях он участия не принимал. Доступа к расчетным счетам организации и иной возможности совершать финансовые операции по их счетам у него не имелось. Кто фактически определял направления расходования денежных средств, не знает. Ему предъявлялась схема движения денежных средств по счетам ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» и ООО «Аврора», согласно которого полученные денежные средства в дальнейшем были направлены в ООО «Стройактив», ООО «Восход», ООО «Титан», ООО «МегаТрейд», ООО «Меридиан», ООО «Вологда Трейд», ООО «ПромСтройСервис» и ООО «РегионЛес». Никакого понятия о работе вышеназванных фирм он не имеет.

Проанализировав собранные по делу и исследованные в судебном заседании доказательства, суд находит, что виновность подсудимого Юшкова В.А. при указанных выше обстоятельствах полностью нашла свое подтверждение, несмотря на непризнание подсудимым вины, подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Согласно показаниям представителя потерпевшего АО «Россельхозбанк» - главного специалиста службы безопасности Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» АФВ он работает главным специалистом службы безопасности Смоленского РФ АО «Россельхозбанк». 27 сентября 2012 года между АО «Россельхозбанк» в лице управляющей заместителя директора Смоленского регионального филиала Д(К)АВ и ООО «Иватехно» были заключены кредитные договоры № и № на общую сумму 100 миллионов рублей. 27 сентября 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» в лице заместителя директора Смоленского регионального филиала Д(К)АВ и ООО «Авангард-С» были заключены кредитные договоры № и № на общую сумму 100 миллионов рублей. 27 сентября 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» в лице заместителя директора Смоленского регионального филиала Д(К)АВ и ООО «Скала» были заключены кредитные договоры №124300/0127 и №12430/0128 на общую сумму 100 млн. рублей. 28 сентября 2012 год на основании указанных кредитных договоров на расчётные счета ООО «Скала», ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С» банком было зачислено по 100 миллионов рублей каждому в счёт предоставления кредита. 13 сентября 2012 года руководителем дополнительного офиса Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» в г. Сычевке Смоленской области были заключены кредитные договоры с ООО «Аврора» №124326/0190, №124326/0191, №124326/0192 на общую сумму 99 700 000 рублей, которые в последующем были зачислены на расчетный счет Общества. После получения ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» и ООО «Иватехно» кредитных денежных средств в общей сумме 399 700 000 рублей общества оплату основного долга и процентов за пользование кредитами не производят. Взыскать данную задолженность в гражданско-правовом порядке с вышеуказанных юридических лиц не представляется возможным, так как должники финансово-хозяйственную деятельность не ведут и ликвидным залогом не обладают. В связи с чем преступные действия Юшкова В.А. и иных лиц по выдаче ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» и ООО «Иватехно» в период с 13.09.2012 по 28.09.2012 кредитов повлекли наступление тяжких последствий для Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» и Банка в целом, выразившихся не только в нанесении имущественного ущерба Банку в размере 399 700 000 рублей ввиду того, что перечисленные кредиты изначально не предполагали возврата, но и в снижении рентабельности регионального филиала АО «Россельхозбанк». В результате преступных действий вышеуказанных лиц возникли последствия, связанные с ухудшением положения АО «Россельхозбанк» на финансовом рынке Смоленской области в связи отвлечением денежных средств на кредитование «фирм-однодневок», что способствовало подрыву авторитета АО «Россельхозбанк». До настоящего времени задолженность ООО «Авангард-С», ООО «Скала», ООО «Иватехно» и ООО «Аврора» перед АО «Россельхозбанк» по полученным кредитам не погашена. Заявленные исковые требования подержал.

Согласно показаниям осужденного КАГ (лица, материалы уголовного дела в отношении которого были выделены в отдельное производство, осужденного по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года) он работал в ОАО «ВТБ» на должности директора управления по работе с корпоративными клиентами. В указанное время его знакомый ММА, который является бизнесменом и занимается инвестиционными проектами, предложил ему трудоустроится в АО «Россельхозбанк». В ходе беседы ММА рассказал, что в Смоленском филиале АО «Россельхозбанк» имеются проблемные заемщики и Банк предлагает должность советника директора, который должен будет заняться анализом состояния кредитного портфеля Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» и перспектив разрешения проблемных задолженностей. На предложение ММА он согласился, так как с его слов, если ситуация со Смоленским филиалом будет разрешена в положительную сторону, то в последующем у советника директора имеются большие перспективы стать директором данного филиала. После того, как он высказал МмА свою заинтересованность, он порекомендовал его кандидатуру должностным лицам АО «Россельхозбанк». В последующем летом 2011 года он направил свою анкету в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» для рассмотрения вопроса о назначении его на должность советника директора. Спустя некоторое время ему позвонил секретарь филиала и предложил приехать в г. Смоленск для проведения собеседования. Приехав в офис Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», который находился на ул. Коммунистической г. Смоленска, собеседование с ним проводила директор филиала СВВ. До этого, за несколько дней до его приезда в г. Смоленск, СВВ позвонив ему на сотовый телефон, сообщила, что его кандидатура рассматривается головным офисом Банка для назначения советником директора Смоленский РФ АО «Россельхозбанк», в связи с чем ей хотелось с ним познакомиться. В процессе проведения собеседования СВВ уточнила его личные данные, биографию и профессиональные качества, после чего сообщила о возможности назначения своим советником. В августе-сентябре 2011 года приказом директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» СВВ он был назначен на должность советника директора Смоленского филиала. Работая в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк», у него имелся личный рабочий кабинет. На работе он находился приблизительно два-три дня в неделю и его рабочий график был свободным. Находясь в Смоленске, в свободное от работы время в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» он находился в г. Москве. На вышеуказанной должности в обязанности входило консультирование директора филиала по вопросам его деятельности в части работы с корпоративными клиентами. Как он помнит, официально в его должностные обязанности не входило решение вопросов, связанных с урегулированием проблемных задолженностей Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», так как в должностной инструкции в данном направлении он должен оказывать консультационные услуги и присутствовать на заседаниях, проводимых по данному поводу. Однако неофициально до него было доведено, что его задача будет заключаться в оказании помощи Смоленскому РФ АО «Россельхозбанк» в разрешении проблем с крупными заемщиками филиала и всячески содействовать в данном направлении. Данную информацию до него довел ответственный работник Департамента по работе с проблемными активами головоногого офиса АО «Россельхозбанк» по ГВЗ «Агрис», который приезжал в г. Смоленск через некоторое время после его назначения советником директора. При этом вышеуказанный Департамент курировал работу всех филиалов АО «Россельхозбанк», в том числе Смоленского, в части урегулирования проблемных задолженностей. Со слов работника Департамента по работе с проблемными активами, для разрешения имеющихся проблем разработан план действий и по поводу его реализации он непосредственно должен сотрудничать и общаться с директором Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» СВВ, которая осведомлена о происходящем и о поставленных задачах. После беседы с работником Департамента по работе с проблемными активами головного офиса АО «Россельхозбанк» между им и СВВ произошла беседа, в ходе которой она рассказала ему о предстоящей работе. До проведения беседы с СВВ он уже успел изучить текущее состояние дел в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк», в том числе проблему, сложившуюся у филиала с группой взаимосвязанных заемщиков «Агрис», аффилированных с Юшковым Виктором Алексеевичем. Данная негативная ситуация сложилась у Смоленского филиала еще до назначения СВВ директором, когда его деятельностью руководили КИВ и КИВ. В ходе беседы СВВ рассказала, что летом 2011 года Юшков В.А. ездил по приглашению Департамента по работе с проблемными активами в головной офис АО «Россельхозбанк», где на проводимых встречах Юшков В.А. просил банк продолжать финансирование его проекта «Агрис», на что получил отказ. В ходе совещаний работники головного офиса АО «Россельхозбанк» довели до сведения Юшкова В.А., что в ходе проведенной проверки Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» было установлено, что значительная часть кредитных денежных средств, полученных ГВЗ «Агрис», были направлены либо не на целевые нужды, либо на приобретение трех перерабатывающих сыродельно-молочных комбинатов, расположенных в г. Смоленске, в г. Сычевке и в г. Дорогобуже, принадлежащих ЗАО «Тасис-Агро», не относящихся к указанному ГВЗ и не сотрудничающих с Банком. Соответственно Юшкову В.А. было предложено передать имущество ЗАО «Тасис-Агро» в залог Смоленскому РФ АО «Россельхозбанк» для усиления залоговой базы ГВЗ «Агрис». Однако в ответ на это Юшков В.А. сообщил, что он готов это сделать, но только в том случае, если АО «Россельхозбанк» проведет реструктуризацию задолженности ГВЗ «Агрис», а именно даст льготный период обслуживания полученных кредитов и снимет с него залоги по личным поручительствам. На озвученные предложения Юшкова В.А. Департамент по работе с проблемными активами головного офиса АО «Россельхозбанк» сообщил, что если Юшков В.А. передаст имущество ГВЗ «Агрис» и ЗАО «Тасис-агро» на баланс ОАО «Семь холмов» и в залог Банка, то Департамент будет ходатайствовать перед правлением АО «Россельхозбанк» о выполнении условий, озвученных Юшковым. Как объяснила ему СВВ, ОАО «Семь холмов» является новым предприятием, на которое планируется аккумулировать все имущество ГВЗ «Агрис» и ЗАО «Тасис-агро» и создать тем самым холдинг замкнутого производственного типа, крупнейшего в Смоленской области, который самостоятельно будет производить сырье для молочно-сыродельной продукции и производить ее. В связи с чем ОАО «Семь холмов» будет привлекательным холдингом для дополнительного инвестирования в целях его развития, который сможет за счет своей работы в среднесрочной перспективе обслуживать задолженность ГВЗ «Агрис» и погашать ее. Изложив вышесказанные факты, СВВ попросила его более подробно изучить кредитные досье ГВЗ «Агрис» с целью присутствия на деловых переговорах с Юшковым В.А. и взаимодействовать с ним в рамках решения сложившихся задолженностей. Через пару дней после разговора с СВВ в Смоленский АО «Россельхозбанк» по ее приглашению приехал Юшков В.А., с которым директор филиала проводила беседу, на которой присутствовал он. В ходе этой беседы СВВ представила его Юшкову В.А. как своего советника, после чего последний по ее предложению рассказал ему о текущем состоянии дел в ГВЗ «Агрис» и ЗАО «Тасис-Агро». В процессе беседы с Юшковым В.А. они еще раз проговорили, готов ли он участвовать в концепции, разработанной Департаментом по работе с проблемными активами головного офиса АО «Россельхозбанк», на что последний дал положительный ответ. При этом Юшков В.А. в присутствии СВВ сообщил, что ЗАО «Тасис-Агро» находится в процедуре банкротства по иску кредиторов, и для того, чтобы реализовать имеющуюся стратегию по передаче имущества от ЗАО «Тасис-Агро» в ОАО «Семь холмов», Смоленскому АО «Россельхозбанк» необходимо дополнительно профинансировать погашение обязательств ЗАО «Тасис-Агро» перед кредиторами, так как по ЗАО «Тасис-Агро» заведено дело о банкротстве на основании задолженности по решению Арбитражного суда. В ответ на это они с СВВ довели до сведения Юшкова В.А., что решение данных вопросов не входит в их компетенцию и по данному поводу ему необходимо общаться с работниками Департамента по работе с проблемными активами головного офиса АО «Россельхозбанк». После того, как Юшков В.А. самостоятельно обратился за разрешением обозначенной им проблемы в головной офис АО «Россельхозбанк», в Департаменте по работе с проблемными активами было проведено совещание, на которые были приглашены СВВ и он. На совещании работники Департамента довели до сведения СВВ, что решение о дополнительном финансировании ГВЗ «Агрис» находится в компетенции Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» в рамках имеющихся в филиале лимитов на выдачу денежных средств. При этом СВВ сказала, что если филиал решит реализовывать мероприятия по финансированию и консолидации имущества контролируемого Юшковым В.А. ЗАО «Тасис-Агро» на ОАО «Семь холмов», то ей потребуется письменное одобрение от Департамента на дополнительную выдачу кредитных денежных средств. В ответ на это работники Департамента сообщили, что СВВ получит необходимое согласие в случае предоставления по готовящимся кредитным сделкам всех необходимых обосновывающих выдачу кредитов документов. Данное совещание происходило приблизительно в конце 2011 – начале 2012 года и из работников Департамента присутствовала его руководитель и еще один работник, с которым он уже до этого общался в г. Смоленске. По возвращению в г. Смоленск в начале 2012 года директор Смоленского филиала СВВ собрала его топ-менеджеров и довела до их сведения результаты служебного совещания с Департаментом по работе с проблемными активами головного офиса АО «Россельхозбанк». В ходе данного совещания СВВ сообщила подчиненным работникам, что она приняла решение о выдаче кредитов в рамках стратегии по ГВЗ «Агрис» и что это будет происходить по согласованию с вышеуказанным Департаментом. При этом, когда СВВ озвучивала возможность выдачи кредитов в рамках работы по ГВЗ «Агрис», она обратилась к членам кредитного комитета Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» с вопросом, готовы ли они принимать непосредственное участие в выдаче кредитов. В ответ на это члены кредитного комитета выразили свою готовность на предоставление денежных средств при согласовании данных моментов с Департаментом по работе с проблемными активами. Кроме этого, на проводимом совещании СВВ сообщила, что планируемые кредиты будут выдаваться под залог земельных участков, находящихся в Сычевском районе Смоленской области. Как сказала директор Смоленского филиала, со слов Юшкова В.А. руководители обществ, которые будут получать кредиты, дали ему согласие оказать содействие в финансировании мероприятий по урегулированию мероприятий по ГВЗ «Агрис» в рамках процедуры банкротства ЗАО «Тасис-Агро». Кто из работников Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» присутствовал на вышеуказанном совещании, он не знает, лично он участие на нем не принимал. Об обстоятельствах его проведения ему сообщила Д(К)АВ, которая являлась заместителем директора, с которой у него сложились доброжелательные отношения. В дальнейшем СВВ сообщила работникам Департамента по работе с проблемными активами головного офиса АО «Россельхозбанк» о том, что работа по ГВЗ «Агрис» должна быть формализована и отражена в служебной документации Банка. После этих просьб со стороны СВВ Комитет по работе с филиалами АО «Россельхозбанк» дал поручение Смоленскому филиалу разработать предложения по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» и представить их в головной офис Банка. В ответ на данные указания Смоленский филиал АО «Россельхозбанк» в конце апреля 2012 года направил в Департамента по работе с проблемными активами (ДРПА) соответствующие предложения, которые затем ДПРА направил в филиал в виде утвержденного плана. При этом, как он сказал, концепция в отношении ГВЗ «Агрис» была разработана до начала осуществления официальной переписки между ДРПА и Смоленским филиалом. Кто разработал данную стратегию не знает, но ее он впервые услышал от СВВ после назначения его советником директора. В ходе допроса ему предъявлено информационное письмо Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» за подписью СВВ исполнитель ГИГ от 29.04.2012 № 043-01-37/963 в адрес ДРПА с предложениями относительно работы в отношении ГВЗ «Агрис». Изложенные в нем сведения соответствует той концепции, которая была разработана банком в отношении ГВЗ «Агрис», о которой он уже рассказ. При этом исполнитель этого письма ГИГ, которая работала начальником юридического отдела Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» и входила в состав кредитного комитета, также была в курсе плана работы по ГВЗ «Агрис» и предстоящей выдачи кредитов юридическим лицам для достижения задач плана. При реализации концепции в отношении ГВЗ «Агрис» ГИГ отводилась роль юридического сопровождения проекта. В ходе допроса ему предъявлен план мероприятий по работе с ГВЗ «Агрис», утвержденный протоколом ДРПА № 7 от 31.05.2012. Данный план видит впервые и в связи с чем в нем не указана возможность выдачи кредитов Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» юридическим лицам, ему не известно. Но работники ДРПА, кто точно не помнит, говорили о том, что они готовы согласовать предоставление кредитов в рамках урегулирования проблемной задолженности по ГВЗ «Агрис». В ходе допроса ему предъявлено информационное письмо Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» за подписью СВВ исполнитель ГИГ от 22.06.2012 № 043-01-37/1335 в адрес ДРПА о согласовании выдачи кредитов ООО «Авангард», ООО «Велмет» и ООО «Иватехно» для приобретения ОАО «Семь холмов» акций у ЗАО «Тасис-Агро». Как сообщила СВВ на совещании в начале 2011 года после возвращения из г. Москвы, о котором ему рассказала Д(К)АВ, директор филиала рассказала, что от юридических лиц – партнеров Юшкова В.А. будут поступать документы на предоставление кредитов. Поэтому общества под наименованием ООО «Авангард», ООО «Велмет» и ООО «Иватехно» как раз и являлись партнерами Юшкова В.А., которые требовалось прокредитовать и руководство которых готово было помочь в финансировании проекта ГВЗ «Агрис» в части покупки ОАО «Семь холмов» имущества ЗАО «Тасис-Агро». Данная информация ему известна исходя из сведений, сообщенных СВВ на совещании, о котором ему рассказала Д(К)АВ Лично он с руководителями ООО «Авангард», ООО «Велмет» и ООО «Иватехно» деловые переговоры не вел. На одном из кредитных комитетов Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» директор СВВ сообщила, что документы для выдачи кредитов ООО «Авангард», ООО «Велмет» и ООО «Иватехно» направлены в ДРПА, которое рассмотрело данные документы и согласовало выдачу денежных средств. При этом ДРПА поставило задачу по итогам выдачи кредитов подготовить отчет и направить в Департамент. Со слов СВВ, письменного ответа от ДРПА относительно разрешения возможности выдать кредиты Смоленскому РФ АО «Россельхозбанк» не поступило, так как в ДРПА отсутствует ответственный исполнитель по реализации концепции по ГВЗ «Агрис» и что данную возможность ей согласовали устно, но кто конкретно это сделал, СВВ не сообщала. На одном из совещаний, на котором присутствовал он, директор филиала звонила в ДРПА по просьбе членов кредитного комитета и устно согласовывала возможность выдачи денег. Это было сделано для того, чтобы члены кредитного комитета убедились в том, что данное решение действительно согласовано с ДРПА. Как он помнит, на этом совещании присутствовали ГИГ, Д(К)АВ, может быть СОА, представитель службы безопасности и руководитель залоговой службы, но кото точно не помнит. То обстоятельство, что кредитные заявки от ООО «Авангард-С», и ООО «Иватехно» поступили в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» в период с 25.08.2012 по 26.08.2012, а письмо о возможности выдачи кредитов филиал направил в ДРПА 22.06.2012, то есть до поступления кредитных заявок от обществ, он никак объяснить не может. Но по всей видимости он полагает, что переговоры о выдаче кредитов обществам обсуждались на совещаниях СВВ и Юшковым В.А. В ходе допроса ему предъявлено информационное письмо от 04.09.2012 № 043-01-37/1636, котором Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» отчитался перед головным офисом банка о частичном исполнении плана мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис». В частности, п. 6 отчета содержал информацию о принятии собрания акционеров ОАО «Семь холмов» решения о предоставлении ЗАО «Тасис-Агро» займа в размере 297 213 211 рублей для того, чтобы конкурсный управляющий рассчитался с текущими обязательствами. На тот период времени ему было известно, что кредит ЗАО «Тасис-Агро» нужен для того, чтобы большую часть денежных средств перечислить на счет ООО «Скала» по решению Арбитражного суда Смоленской области в счет погашения возникшей задолженности в размере около 207 000 000 рублей по договору оказания строительных услуг. Данную информацию на совещании, проводимом с участием Юшкова В.А., Д(К)АВ (работавшим по приглашению Юшкова В.А. директором ОАО «Семь холмов»), СВВ, ГИГ, Догадиной А.В. и конкурсного управляющего ЗАО «Тасис-Агро» МАИ довел последний, изложив сложившуюся ситуацию. На данном совещании также принимал участие он. В ответ на информацию СВВ довела до сведения М., что Смоленский филиал рассматривает вопрос о кредитовании компаний – партнеров Юшкова и все необходимые сведение он получит от него. На данном совещании не говорилось, что кредиты будут выдаваться для того, чтобы за счет них ОАО «Семь холмов» предоставило заем ЗАО «Тасис-Агро». Отметил, что указаний готовить вышеуказанное письмо ГИГ он не давал и этого делать не мог в силу занимаемой должности. В сентябре 2012 года Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» выдал кредиты ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала» на общую сумму 399 700 000 рублей. Почему вместо ООО «Велмет» кредит получило ООО «Скала», не помнит. Всех обстоятельств предоставления денег он также не помнит. При выдаче кредитов некоторые члены кредитного комитета знали о том, что эти общества получают деньги в рамках работы по ГВЗ «Агрис» для того, чтобы за счет них ОАО «Семь холмов» предоставило заем ЗАО «Тасис-Агро», которое в свою очередь, направило деньги для погашение своих текущих обязательств, в том числе перед ООО «Скала» по решению Арбитражного суда Смоленской области. О вышеуказанном обстоятельстве точно знали СВВ, ГИГ, Д(К)АВ Данные лица были в курсе сделок и до выдачи кредитов обсуждали с ним их детали и дальнейшее направление денег для нужд ЗАО «Тасис-Агро». Они всегда присутствовали при переговорах по обсуждениям вопросов по ГВЗ «Агрис». Для выдачи кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала» предоставляли в залог земельные участки в Сычевском районе Смоленской области. При решении вопросов о предоставлении денег до сведения работников залоговой службы доводилась позиция ДРПА о необходимости выдачи кредитов по ГВЗ «Агрис» и давления на них в данном вопросе он не оказывал. На тот период времени он не знал, что заявленная стоимость залогового имущества не соответствует ее реальной рыночной стоимости. Так же ему не известно, принуждали ли СВВ, Д(К)АВ или ГИГ работников Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» к незаконным действиям для выдачи кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала». Принимая решение о выдаче кредитов на кредитном комитете он думал, что они соответствуют всем нормативным требованиям. Кроме этого СВВ заверила, что документы от ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала» она направила в ДРПА и получила устное согласование. Насколько ему известно, когда были выданы кредиты ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала», часть из этих денег была направлена на счет ЗАО «Тасис-Агро» для погашения задолженности перед кредиторами, в частности перед ООО «Скала». Когда происходила выдача кредитов, в ходе разговора с ним ММА, который предложил ему трудоустроиться в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк», сообщил, что у Юшкова В.А. существует неофициальный долг перед бывшими партнерами по ЗАО «Тасис-Агро». Со слов МмА, если Юшков В.А. не погасит долг, то его бывшие партнеры воспрепятствуют передачи имущества ЗАО «Тасис-Агро» в ОАО «Семь холмов» и имеют для этого объективные возможности. Как сказал ММА, данную информацию ему ранее сказали «уважаемые» люди до того, как планировалось воплощать в жизнь мероприятия по ГВЗ «Агрис» и выдачу кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала», о чем он, в свою очередь уведомил сотрудников АО «Россельхозбанк». При этом от этих работников банка ММА, с его слов, получил согласие на урегулирование задолженности Юшкова В.А. перед этими кредиторами за счет части денежных средств, выданных в кредит в рамках ГВЗ «Агрис». Именно по данной причине сумма денег, выданная ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала», была выше чем необходимо было для ЗАО «Тасис-Агро» для расчета с кредиторами. О данном факте он поставил в известность СВВ, ГИГ и Д(К)АВ При этом СВВ направила в ДРПА информацию о том, что в рамках ГВЗ «Агрис» планируется выдать кредитов на сумму большую, чем надо для ЗАО «Тасис-Агро». После чего ДРПА устно одобрил данную возможность. Когда деньги ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала» уже были выданы, ММА передал ему бумажку с реквизитами ООО «Стройактив», ООО «Титан» и ООО «Восход», куда необходимо было перечислить деньги для урегулирования задолженности Юшкова. Со слов МмА, ранее он передавал данную информацию Юшкову для ее передачи М. для осуществления денежных перечислений. Однако Юшков сообщил, что МАИ совершит денежные перечисления, получив указания об этом от него как от представителя АО «Россельхозбанк», и попросил его переслать ему реквизиты ООО «Стройактив», ООО «Титан» и ООО «Восход» на электронный адрес М., что он и сделал. Данные реквизиты он ввел самостоятельно на компьютере исходя из тех сведениях, которые были отражены на бумажке, полученной от МмА, и направил их на электронный адрес конкурсного управляющего ЗАО «Тасис-Агро». Однако каким образом в дальнейшем расходовались деньги, которые планировалось направить на счета ООО «Стройактив», ООО «Титан» и ООО «Восход», ему не известно. Но он полагает, что по договоренности между ММА и Юшковым эти деньги пошли на погашение задолженности последнего перед его бывшими деловыми партерами по ЗАО «Тасис-Агро». Его предположение строится на том, что в начале октября 2012 года на основании судебного решения ЗАО «Тасис-Агро» передало акции сыродельно-молочных заводов ОАО «Семь холмов» и этому никто не воспрепятствовал – все акционеры передали акции ЗАО «Тасис-Агро» на ОАО «Семь холмов», хотя ранее на совещаниях в филиале Юшков сообщал, что не все акционеры ЗАО «Тасис-Агро» согласны передать имущество Общества на ОАО «Семь холмов» в рамках реализации стратегии Банка по ГВЗ «Агрис», и что он (Юшков) ищет возможности поменять позицию своих партнеров на положительную. После того, как ОАО «Семь холмов» получило в собственность имущество ЗАО «Тасис-Агро» в виде акций сыродельно-молочных заводов, данные акции были переданы в залог Смоленскому РФ АО «Россельхозбанк». Таким образом, кредиты, выданные ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала», фактически были направлены на покупку ОАО «Семь холмов» акций у ЗАО «Тасис-Агро» и за счет этих денег Банк приобрел актив в виде залога имущества на сумму, стоимостью более полутора миллиардов рублей. Он принимал участие в выдаче кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала» в качестве члена кредитного комитета. При выдаче кредитов члены кредитного комитета действовали не из корыстного умысла, а во исполнение стратегии по урегулированию проблем с ГВЗ «Агрис», разработанной головным офисом и переданным в Смоленский филиал для исполнения. В случае, если бы ситуацию с ГВЗ «Агрис» не удалось разрешить, данная ситуация грозила ухудшением показателей деятельности Смоленского филиала, которые в свою очередь, могли повлечь его ликвидацию. В последующем ДРПА довел до сведения Юшкова В.А., что он должен уступить 75% его акций в ОАО «Семь холмов» инвестору, привлеченному Банком, в случае если Банк произведет реструктуризацию денежных долгов ГВЗ «Агрис». Но в ответ на это Юшков отказался производить данные действия, сказав, что сделает это после снятия с него личных поручительств по задолженности ГВЗ. На данное условие Юшкова АО «Россельхозбанк» ответил отказом, что в конечном итоге привело к тому, что план по ГВЗ «Агрис» выполнен не был, затем он по собственному желанию уволился из Смоленского РФ АО «Россельхозбанк».

Согласно приговору Ленинского районного суда г.Смоленска от 23.08.2017 года, вступившему в законную силу, КАГ признан виновным в совершения преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, по факту того, что в период с 06.02.2012 года по 15.10.2012 года КАГ, действуя по предварительному сговору с иным лицом и неустановленными лицами, из корыстных побуждений с использованием своего служебного положения советника директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» организовал хищение путем обмана денежных средств Банка на общую сумму 399 700 000 рублей, в котором принимал непосредственное участие, причинив АО «Россельхозбанк» ущерб в особо крупном размере.

Также вина подсудимого Юшкова В.А. подтверждается следующими исследованными в судебном заседании с участием сторон доказательствами, письменными материалами дела:

- показаниями свидетеля КИЕ, согласно которым в июне 2009 года она была назначена на должность управляющей дополнительного офиса Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевка. Процедура выдачи кредитов юридическим лицам, регламентируется в банке инструкциями 1-И и 2-И, в соответствии с которыми после подготовки кредитным работником дополнительного офиса заключения по кредитным заявкам, а также получения соответствующих заключений от юридической службы, службы безопасности и службы по работе с обеспечением, они направляют служебную записку со всеми указанными заключениями на рассмотрение отдела оценки кредитных рисков в филиал и только после получения заключения указанного отдела, проводят в дополнительном офисе заседание кредитной комиссии для принятия решения о направлении кредитной заявки с заключениями всех служб на рассмотрение кредитного комитета филиала. В начале сентября 2012 года, когда она вышла из отпуска то от сотрудника банка АМВ узнала, что житель Сычевского района КВЮ приходил в банк и приносил документы, подтверждающие его полномочия как директора ООО «Аврора», а также оформил карточку с образцами подписи для доступа к расчетному счету Общества, и то, что в банк поступили три кредитные заявки от ООО «Аврора» на общую сумму 99 700 000 руб. Хозяйство ООО «Аврора» ей было хорошо известно в связи с ее работой до 2006 года председателем СПК ПК «Волна» в Сычевском районе, и она знала, что Общество испытывает большие проблемы в производстве и сбыте продукции и деятельность общества нерентабельная. КВЮ также ей был хорошо знаком, в связи с тем, что являлся заемщиком банка и постоянно имел просрочки по платежам. Также ООО «Аврора» на момент обращения уже имело кредит, выданный в дополнительном офисе, остаток ссудной задолженности по которому составлял около 300 000 руб. Из разговора местных жителей ей стало известно, что ООО «Аврора» собирается приобрести Юшков. Также в конце августа 2012 года ей звонила директор Смоленского филиала СВВ и интересовалась о поступлении кредитных заявок от ООО «Аврора» и что из себя представляет это предприятие. По поступившим трем заявкам ООО «Аврора» АМВ начала подготовку кредитного заключения и подготовила служебные записки о подготовке соответствующих заключений, которые были ею подписаны и направлены в юридический отдел филиала, в службу обеспечения исполнения обязательств, т.к. в качестве обеспечения по кредиту Обществом должны были быть предоставлены земельные участки, расположенные в Хлепенском сельском поселении, принадлежащие ООО «Аврора», и являющиеся землями сельскохозяйственного назначения. Финансово-хозяйственные документы по деятельности ООО «Аврора», бизнес-план организации в офис банка приносил КБВ, который как ей известно работал у Юшкова и занимал должность директора племзавода «Сычевка». Проверкой кредитных заявок ООО «Аврора» со стороны безопасности занимался сотрудник дополнительного офиса ДСВ. Из Смоленского филиала приезжал представитель залоговой службы, который с ДСВ проводил осмотр земель. В сентябре 2012 года ей неоднократно звонила заместитель директора Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ, и ежедневно интересовалась у нее ходом подготовки заключений по кредитным заявкам ООО «Аврора», при этом, постоянно контролируя и требуя ускорения их подготовки. В один из дней в сентябре 2012 года Козырева позвонила ей около 22 час. и потребовала от нее, чтобы сотрудник, готовящий заключение по ООО «Аврора», незамедлительно вышел на работу в ночь и к утру закончил его составление. Она объясняла Д(К)АВ что заключение не готово, т.к. отсутствует ряд документов со стороны ООО «Аврора», которые необходимы для завершения работы. Также после звонков Козыревой она обращалась к АМВ, которая докладывала ей о ходе подготовки заключения, после чего она перезванивала Козыревой и сообщала ей о ходе работы по кредитным заявкам ООО «Аврора». Процедура выдачи кредитов, установленная в банке в отношении кредитных заявок ООО «Аврора» соблюдена не была, т.к. по состоянию на 13 сентября 2012 года в дополнительном офисе не было заключений ни юридического отдела, ни службы по работе с обеспечением, а соответственно и заключения отдела кредитных рисков, в связи с чем провести заседание кредитной комиссии дополнительного офиса они не могли. Около 10 час. 13 сентября 2012 года она приехала в г.Смоленск для участия в расширенной дирекции, в ходе проведения которой ее с дирекции вызвала Д(К)АВ и дала указание об ускорении процесса оформления подготовки кредитных договоров с ООО «Аврора». В ходе разговора было видно, что Д(К)АВ заинтересована в заключении договоров с ООО «Аврора» в кратчайшие сроки. Также Д(К)АВ сказала, ей что имеется договоренность с Регпалатой в г.Вязьме на 13 сентября 2012 года, в которую поступят для регистрации договоры ипотеки земельных участков, передаваемых в залог ООО «Аврора» по кредитам. Она объясняла Д(К)АВ, что подписание договоров невозможно, т.к. отсутствует решение кредитного комитета по одобрению выдачи кредитов ООО «Аврора» с подтверждением условий кредитования, т.е. срока на который выдается кредит, его размера, процентной ставки и залогового обеспечения, на что Д(К)АВ сказала, что выписка по кредитным заявкам будет подготовлена в ближайшее время и дала ей указание не дожидаясь, окончания дирекции выехать в г.Сычевка для подписания кредитных договоров с ООО «Аврора», а также незамедлительно сдать договоры по ипотеке в Регпалату г.Вязьмы для регистрации, в связи с тем, что непосредственно выплата кредитных средств заемщику возможна только после регистрации договоров ипотеки. Она созвонилась с ДСВ и договорилась с ним о встрече на автодороге Вязьма-Зубцов. Когда она встретилась с ДСВ, то во время встречи также присутствовали КВЮ и представитель ООО «Агрис» КВА. Она подписала договоры: кредитные, поручительства и ипотеки. После чего ДСВ, имеющий доверенность на право представления интересов банка вместе с указанными лицами поехал в г.Вязьму для регистрации договоров ипотеки. После получения 13.09.2012 года выписки из решения кредитного комитета о выдачи кредитов ООО «Аврора», они «задним» числом произвели оформление 12 сентября 2012 года протокола заседания кредитной комиссии и кредитного заключения, которые готовила АМВ, фактически заседание кредитной комиссии они не проводили. Во второй половине сентября 2012 года из филиала поступили заключения юридического отдела, службы по работе с залоговым обеспечением, а также заключение отдела по оценке кредитных рисков, датированных 12 сентября 2012 года, обоснованием получения кредитов ООО «Аврора» была необходимость оплаты договоров по приобретению ГСМ и по оплате строительных работ. 14 сентября 2012 года на счет ООО «Аврора» было зачислено 10 000 000 руб., 18 сентября 2012 года после регистрации договоров ипотеки по кредитному договору № на счет ООО «Аврора» было зачислено 50 000 000 руб. и по кредитному договору № – 39 700 000 руб. На основании платежных поручений ООО «Аврора», полученные организацией кредитные средства были направлены на расчетные счета: 10 000 000 руб. на расчетный счет ООО «Агрис» с назначением платежа в счет оплаты ГСМ и семян, 39 700 000 руб. на расчетный счет ООО «Скала» с назначением платежа в счет оплаты за выполнение строительных работ, 50 000 000 руб. на расчетный счет ООО «Веваль» с назначением платежа в счет оплаты ГСМ. После выдачи ООО «Аврора» кредитов ни одного платежа в счет оплаты процентов и основного долга от ООО «Аврора» не поступило. Работой с просроченной задолженностью ООО «Аврора» занималась АМВ совместно с сотрудниками отдела по работе с проблемными активами филиала. В 2013 году ООО «Аврора» после проверки, проведенной службой внутреннего контроля головного офиса банка, была объединена в группу ГВЗ 40 - Агрис, в связи с тем, что единственным участником общества в конце сентября 2012 года стало ОАО «Семь Холмов», конечным бенефициаром которого являлся Юшков, его дочь Юшкова с мужем КАД. В 2013 году по решению кредитного комитета филиала с ООО «Аврора», также как с другими организациями, включенными в ГВЗ - 40 и иными организациями, имевшими задолженность, осуществлялась пролонгация сроков уплаты кредитов, в связи, с чем в ее присутствии КВЮ подписывал дополнительные соглашения на пролонгацию;

- показаниями свидетеля АМВ, из которых следует, что она работала старшим экономистом кредитования юридических лиявлялось клиентом банка и имело долгосрочный кредит. В сентябре 2012 года управляющая КИЕ сказала, ей, что надо начинать готовить заключение по ООО «Аврора», т.к. Общество будет брать кредит. Первоначальная сумма была 100 000 000 руб., но поскольку у банка был лимит по выдаче и у ООО «Аврора» уже был долгосрочный кредит, то сумму разбили на три кредита на краткосрочные и долгосрочные. Исполнительным директором ООО «Аврора» являлся ТВД, а затем назначили КВЮ, который и приносил в банк заявки, но КВЮ являлся фиктивным директором Общества. По заявкам она начала писать финансовую часть заключения и по возникающим вопросам она разговаривала с ТВД и главным бухгалтером Общества РСМ. Документы доносил в банк КБВ, он приносил бизнес-план, договора на использование кредитов. КБВ говорил, что ООО «Аврора» выкупил Юшков, у которого он работал. КИЕ говорила, ей что все надо сделать быстро, т.к. уже все решено вышестоящим руководством в филиале банка г.Смоленска и кредит надо выдать. При выдачи кредита дополнительным офисом заключение по вопросу обеспечения кредитной сделки готовит работник офиса на рассмотрении, которого находится кредитная заявка на основании свидетельства о регистрации права собственности, отчета об определении рыночной стоимости аккредитованной при банке оценочной организации, а также актов предварительной проверки залогового имущества и экспертного заключения по определению справедливой рыночной стоимости. Акты предварительной проверки залогового имущества и экспертное заключение подготавливались специалистом службы обеспечения исполнения обязательств филиала банка, заключение юридической службы – сотрудником юридического отдела дополнительного офиса банка в г.Гагарине, заключение СОКР – соответствующим отделом филиала банка, заключение службы безопасности сотрудником службы безопасности Сычевского дополнительного офиса. 13.09.2012 года ей звонил КАГ и спрашивал о готовности документов для выдачи кредита ООО «Аврора». Она сказала ему, что нет решения кредитного комитета, но КАГ сказал ей все равно делать договора, что решение будет. Через некоторое время по «Лотосу» прислали решение кредитного комитета. Кредитные договора она подготовила и КВЮ в ее присутствии подписал документы, а КИЕ в это время находилась в г.Смоленске на дирекции и подписывала документы где-то на дороге Сычевка-Вязьма. После выдачи кредитов никаких платежей по ним не поступало. По заявкам должны быть заключения: кредитного подразделения банка, юридической службы, службы безопасности, заключение службы оценки кредитных рисков. Когда она направляла в службу оценки и контроля рисков филиала банка в г.Смоленске свое заключение по ООО «Аврора», то заключение работника службы по работе с обеспечением исполнения обязательств Р. относительно оценки предварительной стоимости обеспечения кредитных обязательств Общества, являющегося приложением №7, отсутствовало. Она его дописывала в дополнительном офисе уже после поступления всех документов из г.Смоленска. Также после выдачи кредита из г.Смоленска были предоставлены документы по земельному участку. На 13.09.2012 года у нее, как кредитного работника банка, рассматривающего кредитные заявки ООО «Аврора», отсутствовали заключения юридического отдела, СОКР, акт предварительной проверки залогового имущества ООО «Аврора» и экспертное заключение специалиста службы обеспечения исполнения обязательств филиала банка, наличие которых в соответствии с нормативными документами банка является обязательным условием для проведения кредитной комиссии. Документы поступили уже после выдачи кредитов. Выдача трех кредитов ООО «Аврора» была с нарушением порядка, предусмотренного нормативными документами банка, в том числе Положения по взаимодействию филиала и дополнительного офиса. Фактически заседание кредитной комиссии Сычевского дополнительного офиса по кредитным заявкам ООО «Аврора» 12.09.2012 года не проводилось. О необходимости подготовки протокола заседания кредитной комиссии банка от 12.09.2012 года она узнала только 13.09.2012 года от КИЕ, которая находилась в этот день на дирекции в г.Смоленске. Также КИЕ говорила ей, что от Д(К)АВ ей поступило указание о срочном возвращении в г.Сычевку для подписания трех кредитных договоров с ООО «Аврора»;

- показаниями свидетеля ЕАМ, согласно кторым он работает ведущим юрисконсультом в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» в г.Гагарине и в его обязанности в том числе входила подготовка заключений по кредитным проектам. В начале сентября 2012 года ему от сотрудника дополнительного офиса в г.Сычевка АМВ по электронной почте были предоставлены три служебные записки и юридические документы ООО «Аврора»: свидетельство о регистрации ООО, свидетельство о постановке на налоговый учет, учредительные документы, документы подтверждающие полномочия руководителя, документы по составу участников, для составления юридического заключения по кредитным заявкам ООО «Аврора». Согласно служебным запискам от ООО «Аврора» поступило три заявления на предоставление кредитов в размере 10 000 000 рублей, 39 700 000 рублей и 50 000 000 рублей. Для подготовки заключений ему также должны были быть предоставлены правоустанавливающие документы на предмет залога, но данные документы предоставлены не были. Он созвонился с АМВ, которая пояснила, что все документы по предмету залогового обеспечения находятся в Смоленском филиале ОАО «Россельхозбанк». Он связался со своим руководителем ГИГ и объяснил, что для составления заключения по кредитным заявкам ООО «Аврора» ему предоставлен не полный комплект документов, отсутствуют правоустанавливающие документы на предмет залога. ГИГ сказала, что документы по залоговому обеспечению находятся в Смоленском филиале и заключение в части залогового обеспечения будет подготовлено сотрудником филиала. Он получил от ГИГ распоряжение подготовить заключение в части анализа юридических документов ООО «Аврора», которое должно быть отправлено в филиал по электронной почте. Юридическое заключение в части правоустанавливающих документов залогового обеспечения по заявкам ООО «Аврора» подготавливала Боровикова. В качестве обеспечения по кредитным заявкам ООО «Аврора» предлагался земельный участок, об этом он узнал из служебной записки АМВ. Если часть документов отсутствует, заключение может быть составлено, но в нем отражается отсутствие необходимых документов. Обычно заключение составлял сотрудник, за которым закреплен дополнительный офис, почему документы по обеспечению ООО «Аврора» были переданы в Смоленский филиал ему не известно. Это был единственный случай, когда заключение по кредитным заявкам подготавливал он и сотрудник филиала, то есть когда документы для анализа были предоставлены частично в дополнительный офис, частично в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк». Подготовив заключение в части анализа юридических документов ООО «Аврора», он по электронной почте передал его Бо, которая, подготовив заключение в части обеспечения ООО «Аврора» переслала его по электронной почте ему для сведения. Ознакомившись с заключением БТН, он узнал, что был предоставлен не полный пакет документов по обеспечению: отсутствовал отчет об оценке недвижимого имущества и справка подтверждающая отсутствие ареста на имущество. После этого заключение Боровиковой он по электронной почте передал экономисту дополнительного офиса в г.Сычевка АМВ. В октябре 2012 года от АМВ ему поступили служебные записки, на основании которых он должен был подготовить заключения по юридическим документам ООО «Аврора», для пролонгации сроков по кредитам ООО «Аврора». Ему был предоставлен полный комплект юридических документов ООО «Аврора» и правоустанавливающие документы на предмет обеспечения. В августе 2013 года он так же подготавливал заключения по юридическим документам ООО «Аврора» для пролонгации. Документы ему также были предоставлены по электронной почте от АМВ. После анализа документов в заключении он отразил отсутствие расшифровки баланса основных средств, актуального отчета об оценке недвижимого имущества, экспертного заключения;

- показаниями свидетеля БТН, данными в судебном заседании и в ходе предварительного следствия по делу, из которых следует, что в Смоленском филиале ОАО «Россельхозбанк» она работает главным юрисконсультом, в ее обязанности входит отрытие счетов, консультации сотрудников банка и клиентов, подготовка заключений по кредитным проектам. По заявкам ООО «Аврора», которое являлось клиентом дополнительного офиса банка в г.Сычевка, она по указанию начальника отдела ГИГ писала заключение в части блока по обеспечению, а в остальной части – по юридическому блоку заключение писал сотрудник дополнительного офиса в г.Гагарине ЕАМ. Ей предоставлялись документы по ООО «Аврора» в ходе анализа которых было выявлено отсутствие расшифровок баланса основных средств, отчета об оценке недвижимого имущества, справки подтверждающей отсутствие ареста на предмет залога, что она отразила в заключении как условия, которые должны быть устранены в течение 10 дней. При устранении указанных замечаний клиент был правоспособен для совершения сделки, т.е. без данных документов он не был правоспособен. Указанные замечания должен был устранить сотрудник дополнительного офиса в г.Сычевка АМВ, и после этого выходить на кредитный комитет для принятия решения. В качестве залога по обеспечению выступал земельный участок. Согласно приложения к инструкции определен перечень необходимых документов, в том числе должны быть предоставлены: выписки, правоустанавливающие документы на земельный участок, договор купли-продажи, отчет оценщика с датой выдачи не более 6 месяцев. Заключение по заявке ООО «Аврора» писалось в кратчайшие сроки, в связи, с чем она и ЕАМ пополам писали заключение т.к. заключение по нормативным документам банка должно готовиться 3 дня;

- показаниями свидетеля ДСВ, из которых следует, что он работает сотрудником службы безопасности в дополнительном офисе Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевке. Летом 2012 года от жителей Сычевского района он узнал, что Юшков собирается приобрести ООО «Аврора» и по инициативе Юшкова на должность директора ООО «Аврора» был назначен КВЮ, хотя фактически обязанности директора исполнял ТВД. С КВЮ он хорошо знаком и ему известно, что последний неоднократно был судим за кражу и незаконную порубку леса, кроме того КВЮ был зарегистрирован в качестве ИП в д.Вараксино, основным видом деятельности которого было указано производство мебели, но фактически производством мебели он не занимался. В начале сентября 2012 года от кредитного работника АМВ он узнал, что ООО «Аврора» обратилось в дополнительный офис с кредитными заявками на выдачу кредитов в общей сумме 99 700 000 руб. На момент обращения Общество уже являлось заемщиком банка и остаток кредита на сентябрь 2012 года составлял около 300 000 руб. В сентябре 2012 года, точную дату он не помнит, но до 13.09.2012 года ему позвонил начальник службы безопасности Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» МВВ и дал устное распоряжение, дождаться сотрудника службы обеспечения исполнения обязательств банка Р., совместно с ним и с Юшковым выехать в Хлепенское сельское поселение Сычевского района Смоленской области для проведения осмотра земельных участков, которые будут передаваться в залог по кредиту. Сопоставив информацию, полученную от АМВ о поступлении кредитной заявки от ООО «Аврора», и необходимость выезда для осмотра земельных участков совместно с Юшковым, он понял, что указанные земельные участки будут предоставляться в залог по кредиту для ООО «Аврора». Однако служебная записка на проведение экспертизы кредитных заявок ООО «Аврора» от АМВ ему не поступала, в связи, с чем проведение проверки залога было осуществлено по указанию МВВ с нарушением нормативных документов банка, регламентирующих порядок выдачи кредитов. Поздно вечером того же дня, уже после окончания рабочего дня ему позвонил Р. и сказал, что ожидает его. После того как он встретился с Р. к ним подъехал Юшков. Затем он и Р. в сопровождении Юшкова выехали в Хлепенское сельское поселение для проведения осмотра земельных участков. Вначале Юшков привез их в поселок Вазузский, расположенный на берегу Вазузского водохранилища. При этом, по дороге Юшков обратил их внимание на рекламный щит, с указанием стоимости одного гектара земли на близ расположенных участках, и заострил внимание на их высокой стоимости. Затем Юшков завез их в новый коттеджный поселок Вазузский, построенный на берегу водохранилища и показывая поселок, постоянно обращал их внимание на высокую стоимость земель в поселке. Также Юшков, объяснил им, что земли общей площадью более 100 гектаров являются землями сельскохозяйственного назначения и являются смежными с коттеджным посёлком, располагаясь либо на берегу водохранилища, либо в небольшом удалении от него. Также Юшков понимал, что стоимость земель сельскохозяйственного назначения в несколько десятков раз меньше стоимости земель садоводческих товариществ в связи с отсутствием соответствующей инфраструктуры и невозможностью строительства на таких землях индивидуальных домов, и пояснял им, что в настоящее время администрацией рассматриваются документы для перевода земель сельскохозяйственного назначения в категорию земель сельских поселений. В подтверждении своих слов Юшков показал им заявку в администрацию Сычевского района о возможности использования сельскохозяйственных земель для ведения садово-огороднического хозяйства. Затем Юшков приблизительно показал им земельные участки, которые планировались передаче в залог Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», которые были частично заросшие мелким кустарником и не обрабатывались уже несколько лет. После окончания осмотра, который был окончен поздно вечером, когда уже стемнело Р.. уехал обратно в г.Смоленск. Земли, которые банк взял в залог были неликвидными. Спустя несколько дней после проведения осмотра ему от АМВ поступили три служебные записки на проведение экспертизы по трем кредитным заявкам ООО «Аврора» на общую сумму 99 700 000 рублей. После получения заявок он обратился к АМВ для ознакомления с материалами кредитных заявок с целью проверки полномочий директора ООО «Аврора», наличие компрометирующей информации в отношении директора по вопросам судимости, исполнения кредитных обязательств ООО «Аврора», в том числе и в других банках, наличие обременений по земельному участку, передающемуся в залог, а также залогового обеспечения в виде земельного участка размером 1 026 083 кв.м., на осмотр, которого он выезжал ранее совместно с Р.. Один из кредитов на сумму 39 700 000 рублей ООО «Аврора», согласно представленным документам, должно было перечислить в ООО «Скала» для оплаты работ по реконструкции животноводческих помещений. Второй кредит в размере 10 000 000 рублей ООО «Аврора», согласно представленным документам, должно было направить в ООО «Агрис» для закупки ГСМ, семян и удобрений. Третий кредит в размере 50 000 000 рублей ООО «Аврора», согласно представленным документам, должно было перечислить в ООО «Веваль» на закупку ГСМ. После проведения им проверки он подготовил заключение, о том, что для осуществления кредитной сделки необходимо заменить руководителя ООО «Аврора» КВЮ, который также являлся поручителем по кредиту, т.к. в ходе проверки им было установлено, что КВЮ к управлению ООО «Аврора» никакого отношения не имел и являлся подставным лицом, а фактическим владельцем и лицом, которое фактически осуществляло руководство организацией являлся Юшков. Также ему известно, что ООО «Скала», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Веваль» фактически являлись организациями Юшкова. Таким образом, указанные им в заключении рекомендации, фактически являлись основанием для отказа в выдачи кредита. Также при изучении документов по кредитной заявке он обратил внимание на письмо с исх.№48 от 07.09.2012 года ООО «Центр оценки собственности «Дисконт-Плюс», согласно которому стоимость земельного участка, передаваемого в залог ООО «Аврора», составляла 170 607 000 рублей, т.е. стоимость земельного участка, относящегося к категории земель сельскохозяйственного назначения, была завышена приблизительно в 100 раз. Подготовленное им заключение он передал АМВ, а его копию вместе со справкой о деятельности организации по внутренней почтовой связи «Лотос» он направил сотруднику службы безопасности филиала АСГ. Через некоторое время ему на сотовый телефон позвонил КАГ, советник директора филиала и стал спрашивать о причинах дачи такого заключения, на основании которого ООО «Аврора» должно было быть отказано в выдачи кредита. Он пояснил КАГ, что фактически директор ООО «Аврора» КВЮ является подставным лицом и никакого отношения к деятельности организации не имеет, в связи с чем, имеются основания полагать, что кредит может быть не возращен. Однако, КАГ стал требовать от него изменения заключения, на заключение с отсутствием отрицательной информации о клиенте, препятствующей выдачи кредита, на что он отказался и предложил КАГ для составления нового заключения обратиться в службу безопасности самого филиала. Также от КИЕ он узнал, что ей неоднократно звонила заместитель директора Смоленского филиала Д(К)АВ и требовала ускорения подготовки заключения кредитного работника дополнительного офиса по кредитным заявкам ООО «Аврора» и направления их в филиал для рассмотрения кредитным комитетом вопроса о выдачи кредитов ООО «Аврора». 13 сентября 2012 года ему позвонила КИЕ, которая в тот день находилась в г.Смоленске на дирекции филиала и сказала, что по указанию Д(К)АВ она срочно выезжает в г.Сычевку для подписания кредитных договоров, договоров поручительства, а также договора ипотеки земельного участка, передаваемого в залог банку по кредиту ООО «Аврора». КИЕ сказала, что он также должен вместе с КВЮ выехать ей на встречу для подписания договора ипотеки ею и срочной регистрации его в регистрационной палате г.Вязьмы. Через некоторое время после звонка КИЕ в офис приехал сотрудник ООО «Агрис» КВА на служебной автомашине ООО «Агрис» и вместе с КВЮ, забрав его, они выехали в г.Вязьму. Документы, необходимые для подписания с КВЮ перед выездом ему передавала АМВ, и КВЮ подписывал их в банке. По дороге в г.Вязьму они встретились с КИЕ, которая подписала договор ипотеки и другие необходимые документы, после чего, он на основании имевшейся у него доверенности на право предоставления интересов банка совместно с КВЮ и КВА, в тот же день сдал договор ипотеки по кредитам ООО «Аврора» на регистрацию в Регпалату в г.Вязьма. Также 13 сентября 2012 года между СРФ ОАО «Россельхозбанк» в лице директора дополнительного офиса КИЕ и директором ООО «Аврора» КВЮ было заключено 3 кредитных договора на общую сумму 99 700 000 рублей. Кредитная комиссия 12 сентября 2012 года, заседание которой оформлено протоколом №83, участником которой он также являлся, не проводилась, указанный протокол был составлен Ар и подписан членами комиссии после 12 сентября 2012 года. Таким образом, решение о передаче кредитных заявок ООО «Аврора» на кредитный комитет филиала, кредитной комиссией дополнительного офиса в г.Сычевке не принималось. Впоследствии от Ар и КИЕ ему стало известно, что вечером 14 сентября 2012 года после окончания рабочего дня они по указанию Козыревой были вынуждены вернуться на работу для осуществления перевода денежных средств, выданных ООО «Аврора» по кредитному договору, в сумме 10 000 000 рублей на счет ООО «Агрис». В октябре - ноябре 2012 года от ООО «Аврора» должен был поступить первый платеж по полученным кредитам, который не поступил. Также впоследствии от АМВ он узнал, что руководством филиала банка принято решение о пролонгации кредитных договоров, заключенных с ООО «Аврора», для чего им было составлено новое заключение для проведения пролонгации кредитных договоров. Также в октябре – ноябре 2012 года ему стало известно, что земельные участки, которые осматривались им и Р. с участием Юшкова в сентябре 2012 года кроме передачи в залог по кредитам ООО «Аврора» были переданы в залог и по кредитам, выданным филиалом в сентябре 2012 года ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала», которые также были оценены с завышенной стоимостью по цене около 160 млн. рублей. Также ему известно, что фактическим руководителем ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» является Юшков, который попросил людей побыть директорами данных фирм;

- показаниями свидетеля КВА, из которых следует, что официально в ООО «Агрис», ЗАО «Тасис-Агро» и ОАО «Сычевский молочный завод» он не работал, в ЗАО «Тасис-Агро+» он работал на должности инженера по надзору над строительством и занимался строительством ОАО «Сычевский молочный завод». В процессе строительства объектов и их регистрации он общался с Юшковым В.А., который выписывал на его имя доверенность ООО «Агрис» на основании которой он регистрировал для общества фермы. ООО «Аврора» ему известно как колхоз, который работал на территории Сычевского района Смоленской области. Также в процессе работы он общался с работником дополнительного офиса Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» в г.Сычевка ДСВ, у которого имелась доверенность для представления интересов Банка. Его общение с ДСВ происходило по поводу оформления объектов недвижимости в регистрационной палате г.Вязьмы, куда он ездил вместе с ДСВ, но для чего это было необходимо он не помнит;

- показаниями свидетеля КВЮ, согласно которым в начале 2012 года он обратился для трудоустройства в ООО «Сычевский молочный завод» фактическим руководителем которого являлся Юшков, с которым он ранее был знаком. Юшков предложил ему стать директором ООО «Аврора», которое располагалось в д.Хлепень Сычевского района и занималось сельскохозяйственной деятельностью. При этом, Юшков пояснил ему, что директором он будет на протяжении 3 месяцев формально, ничего выполнять не надо за это он ему заплатит по 15 000 руб. ежемесячно. По указанию Юшкова он три раза обращался в кассу ООО «Сычевский молочный завод», где ему три раза выдавали по 15 000 рублей, на каком основании ему выдавались деньги заводом, он не знает. Также в марте 2012 года ему позвонил Юшков и сказал, что надо съездить в г.Москву для подписания документов о назначении его директором ООО «Аврора». После чего, его на служебной автомашине ООО «Сычевский молочный завод» по указанию Юшкова отвезли в г.Москву к нотариусу, где он подписал документы, в указанных ему местах. В г.Москву с ним ездил работник Юшкова – КБВ, указания которого он должен был выполнять. Когда он подписывал документы, то видел, что участниками ООО «Аврора» являлись ХЮВ и ХВ. В конце августа 2012 года ему позвонил КБВ и назначил встречу в дополнительном офисе ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевке. Во время встречи КБВ представил ему бывшего директора ООО «Аврора» Т. После чего он находясь в банке по указанию КБВ у сотрудницы банка АМВ произвел оформление банковской карточки с образами подписи по ООО «Аврора» для распоряжения денежными средствами по расчетному счету Общества. Насколько он помнит, оттиск печати ООО «Аврора» на документах, которые он подписывал в банке, ставил ТВД. В начале сентября 2012 года КБВ сказал ему, что Юшков собирается получить кредит в Сычевском дополнительном офисе СРФ ОАО «Россельхозбанк» на ООО «Аврора» в сумме 100 млн. рублей, и ему как директору Общества, надо подписать документы, которые КБВ будет готовить и передавать ему. Также от КБВ он узнал, что Юшков собирается покупать ООО «Аврора». В начале сентября 2012 года к нему неоднократно приезжал КБВ и привозил ему на подпись различные документы от ООО «Аврора», которые он и подписывал, и как пояснял КБВ данные документы необходимы для выдачи кредита и будут представляться в банк. Какие именно он подписывал документы, он не помнит. Также в середине сентября 2012 года он вместе с КБВ ездил в офис ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевке, где находясь в банке подписал три договора на получение ООО «Аврора» кредитов на общую сумму 99 700 000 рублей, а также договоры поручительства и договор ипотеки земельного участка, передаваемого в залог в банк, а КБВ заверил его подпись печатью ООО «Аврора», находившейся у него. Он подписал все кредитные договоры, так как полагал, что являясь номинальным директором ООО «Аврора» и соблюдая свои договоренности с Юшковым о назначении его директором, он должен был подписывать все документы организации. После подписания договоров КБВ сказал, что необходимо с сотрудником службы безопасности банка ДСВ срочно выехать в г.Вязьму Смоленской области для проведения регистрации договора ипотеки земельного участка, который передавался в залог по кредитам ООО «Аврора». Затем на служебной автомашине ОАО «Сычевский молочный завод» он вместе с ДСВ и Казаняном, работавшим на заводе в подчинении у Юшкова, выехал в г.Вязьму. По дороге они встретили заведующую дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевке КИЕ, которая подписала кредитные договоры и документы с ним прямо на дороге между г.Сычевкой и г.Вязьмой. После чего, они приехали в г.Вязьму в Регпалату и сдали на регистрацию договора ипотеки. Спустя несколько дней после сдачи документов в Регпалату, во время встречи КБВ передал ему 3 платежных поручения о перечислении денежных средств, полученных ООО «Аврора» в кредит, на счета ООО «Агрис», ООО «Веваль» и ООО «Скала» для подписания. Затем он по указанию КБВ три платежных поручения передал в банк для исполнения. Оттиск печати ООО «Аврора» на платежных поручениях проставил КБВ. В конце сентября 2012 года, а также в начале октябре 2012 года он также по указанию КБВ при встрече с ним в г.Сычевке подписал платежное поручение о перечислении 297 213 211 рублей на счет ОАО «Семь Холмов» и платежное поручение от 01 октября 2012 года о перечислении денег на счет ООО «Скала» 2 870 000 рублей. Оттиск печати на платежные поручения также проставлял КБВ. Указанные платежные поручения он по указанию КБВ передал в банк для исполнения. О том, что в сентябре 2012 года на счет ООО «Аврора» поступило 300 000 000 рублей от ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» он не знал, на каком основании поступили денежные средства от этих организаций ему также не известно. Также в конце октября 2012 года он по указанию КБВ, находясь в офисе ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевка подписал чек на выдачу ему наличными из кассы банка 5 000 000 рублей со счета ООО «Аврора», пояснив, что данные деньги необходимы для выплаты заработной платы работникам ООО «Агрис». После того, как он получил денежные средства в размере 5 000 000 руб., КБВ забрал их себе. Спустя несколько дней в конце октября 2012 года к нему снова приехал КБВ и передал ему для подписания расходный кассовый ордер, согласно которому он получал в подотчет 5 000 000 рублей в ООО «Аврора», которые были сняты с расчетного счета организации, который он по указанию КБВ подписал, а затем передал главному бухгалтеру ООО «Аврора» РСМ. Весной 2013 года КБВ его снова возил в офис ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевке, где он по его указанию оформил новую банковскую карточку с образами его подписи на право доступа к расчетному счету банка. О том, что в ноябре 2012 года он был уволен с должности директора ООО «Аврора» и на должность директора согласно распоряжения единственного участника ООО «Аврора» директора ООО «Семь Холмов» был назначен Со. он не знал. Также о том, что 23.04.2013 года он снова был назначен на должность директора ООО «Аврора», решением директора ООО «Семь Холмов» МДН ему известно не было. Когда осенью 2013 года ему стали поступать документы из банка о том, что кредит, полученный ООО «Аврора» и по которому он являлся поручителем не выплачивается, он обратился за разъяснением к Юшкову, который сказал передать письма юристу ООО «Сычевский молочный завод», и с ним по этим обстоятельствам разговаривать не стал;

- показаниями свидетеля ДТА, из которых следует, что она работала старшим операционистом в дополнительном офисе в г.Сычевка Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк». Прием документов от юридического лица закреплен положением Банка 105 П, согласно которого, они принимают документы от клиента: платежные поручения, объявление о взносе наличными или денежный чек, и визуально сверяют подпись на документе с карточкой с образцами подписей находящейся в банке. На платежном поручении ставят отметку о приеме, после чего один экземпляр отдают клиенту. Второй экземпляр платежного документа остается в банке и в последующем сдается в архив. После чего они исполняют поручения, принимают денежный взнос, либо выдают наличные. В случае если представитель юридического лица не руководитель сдает или получает денежные средства, получает выписки о движении денежных средств по счетам юридического лица, то в таком случае требуется доверенность. В 2012 году она занималась обслуживанием юридических лиц. В августе 2012 года, в банк обратился КВЮ, который был назначен директором ООО «Аврора», с пакетом документов на замену карточки с образцами подписи, до этого директором ООО «Аврора» являлся ТВД. В карточке с образцами подписи имелась подпись ТВД и подпись главного бухгалтера. КВЮ предоставил заявление о замене карточки, выписку из налоговой, приказ о назначении директора, копию паспорта, заверенные им и печатью ООО «Аврора». Она оформила новую карточку, в которой КВЮ расписался и поставил печать. Лицо наделенное правом второй подписи отсутствовало. Карточку она отдала на утверждение управляющей дополнительного офиса КИЕ 30.08.2012 года в дополнительный офис Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевке поступили кредитные заявки от ООО «Аврора» для получения кредитных денежных средств в общей сумме 99 700 000 рублей. В самом кредитном процессе по рассмотрению кредитных заявок ООО «Аврора» она участия не принимала, но входила в состав кредитной комиссии дополнительного офиса Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевке, которая рассматривает вопросы о передаче кредитных заявок из дополнительного офиса в г.Сычевка в г.Смоленск в центральный офис Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк». Непосредственным оформлением документов по кредитам ООО «Аврора» и сопровождением кредитных сделок Общества, а также подготовкой кредитных договоров занималась старший экономист АМВ. После решения о выдачи кредита, точную дату она не помнит, ей поступило распоряжение, составленное экономистом дополнительного офиса АМВ и подписанное КИЕ, в соответствии с которым она на расчетный счет ООО «Аврора» зачислила кредитные средства. В этот же день, около 17 часов вечера в банк пришел КВЮ у которого она отказалась принимать документы, т.к. в это время банк клиентов уже не обслуживал. После ее отказа КВЮ отошел в сторону и кому-то позвонил по телефону. Через некоторое время ей по внутреннему телефону банка из Смоленского филиала позвонила женщина, которая представилась заместителем директора банка Догадиной, от которой ей поступили указания в срочном порядке принять и исполнить платежные поручения. После чего КВЮ передал ей платежные поручения, согласно которым она должна была перечислить денежные средства по реквизитам указанным в платежном поручении. Она приняла платежные поручения, в копии поставила штамп о принятии платежного поручения и вернула ее КВЮ. Нормативными внутренними документами банка предусмотрен срок исполнения платежного поручения до 16 часов рабочего дня, и связан с тем, чтобы в филиале банка сотрудники успели обработать платежное поручение, а также то, что платежное поручение клиента должно быть исполнено не позднее следующего рабочего дня, то есть если клиент приносит платежное поручение после 16 часов, то его исполнение откладывается на следующий рабочий день. Она вносит данные платежного поручения в программу, после чего эти данные обрабатываются в СРФ ОАО «Россельхозбанк». Принятие ею платежных поручений от КВЮ влекло нарушение внутреннего распорядка банка, и было сделано ею по указанию заместителя директора банка Д(К)АВ, от которой поступило указание исполнить поручение именно в день его поступления, срочность исполнения поручений Догадина ей не поясняла. Также от КИЕ и АМВ ей известно, что Д(К)АВ постоянно звонила в дополнительный офис Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевке и интересовалась вопросами оформления кредитных заявок ООО «Аврора», требуя ускорения процесса выдачи денежных средств Обществу. В ноябре 2012 года директором ООО «Аврора» был назначении Со., который обращался к ней с готовым пакетом документов, для оформления карточки с образцами подписей;

- показаниями свидетеля ТВД, из которых следует, что по октябрь 2014 года он работал в ПК «Колхоз Аврора», которое в июне 2008 года было реорганизовано в ООО «Аврора», которое занималось мясомолочным животноводством и растениеводством, участниками которого стали ХЮВ и ХЮВ С 2008 года до момента увольнения он работал в Обществе в должности исполнительного директора на основании доверенности. С 2008 года до 13 апреля 2012 года генеральным директором ООО «Аврора» являлся ХЮВ, но с конца 2010 года фактическое руководство деятельностью ООО «Аврора» осуществлял его сын ХБ апреля 2010 года главным бухгалтером общества работала Царева, и после ее увольнения на должность главного бухгалтера больше никто не назначался, а фактическим ведением бухгалтерского учета в обществе занималась РСМ. В апреле 2012 года ему позвонил ХБ и сказал, что ООО «Аврора» они продают Юшкову, по просьбе которого ими назначен директором Общества КВЮ. С апреля до августа 2012 года КВЮ в ООО «Аврора» не приезжал и руководством Общества не занимался. В конце августа 2012 года ему позвонил КБВ, работник ООО «Агрис», являющийся юристом Юшкова и попросил его приехать в Сычевский дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», чтобы познакомиться с новым директором ООО «Аврора» и привезти печать общества. Когда он приехал в ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевка, то КБВ представил ему КВЮ. В этот же день КБВ с КВЮ открыли новую банковскую карточку, при этом лишив его права банковской подписи. Печать на соответствующих документах ставил он. В сентябре 2012 года от сотрудника банка АМВ он узнал, что ООО «Аврора» подало кредитные заявки на получение кредита в размере 100 000 000 рублей. Так как ХБ говорил ему, что ООО «Аврора» будет продано Юшкову, и зная, что предприятия, принадлежащие Юшкову активно кредитуются в ОАО «Россельхозбанк», он решил, что получение кредита на ООО «Аврора» было инициативой Юшкова. В 2008 году ООО «Аврора» получало кредит в ОАО «Россельхозбанк» в сумме около 1,5 млн. рублей, и по состоянию на сентябрь 2012 года задолженность по этому кредиту составляла около 300 000 рублей. В сентябре 2012 года по просьбе АМВ он и РСМ несколько раз посещали офис ОАО «Россельхозбанк» для передачи финансовых документов Общества с целью подготовки документов по оформлению кредита на ООО «Аврора» в сумме 100 000 000 рублей. Условия выдачи кредита ООО «Аврора» и залоговое обеспечение, предоставленное по нему ему не известны. В сентябре – октябре 2012 года из банковских выписок, которые он получал в конце месяца и передавал РСМ он узнал, что в сентябре 2012 года ООО «Аврора» было выдано 3 кредита – краткосрочные и долгосрочный в суммах 10 000 000 рублей, 50 000 000 рублей и 39 700 000 рублей. В сентябре – октябре 2012 года он неоднократно по просьбе КБВ передавал последнему печать ООО «Аврора». Ему известно, что основанием для перечисления денежных средств, выданных в кредит ООО «Аврора» в адрес ООО «Агрис» был договор поставки №19 от 16 августа 2012 года за семена, удобрения, ГСМ, в адрес ООО «Скала» - договор подряда №01/08/12 от 30 августа 2012 года, в адрес ООО «Веваль» - договор поставки №1/08 от 17 августа 2012 года за дизельное топливо. Он указанные договоры не видел, для учета в бухгалтерию ООО «Агрис» они не передавались, об ООО «Скала» и ООО «Веваль» он ничего не слышал и указанные организации ему не известны. Никаких материальных ценностей от ООО «Веваль» в адрес ООО «Аврора» не поставлялось, а ООО «Скала» не выполняла никаких строительных работ для ООО «Аврора». От ООО «Агрис» в адрес ООО «Аврора» корма и дизельное топливо поставлялось только с ноября 2012 года по май 2013 года по другим договорам и всего на сумму не более 150 000 – 200 000 рублей. На сентябрь 2012 года в ООО «Аврора» было только 2 трактора и закупка дизельного топлива на 50 000 000 рублей Обществу не требовалась, также Общество не располагало местом для хранения такого количества дизельного топлива. Также Обществу не требовалась и закупка семян и удобрений на сумму 10 000 000 рублей, так как подобный объем семян и удобрений не мог бы быть использован в деятельности Общества. Кроме того не требовалось обществу и проведение каких-либо строительных работ на сумму 39 700 000 рублей, никаких смет для этого не составлялось и проведение крупных строительных работ не планировалось. После перечисления кредитных денежных средств в адрес указанных организаций РСМ в бухгалтерском учете организации была отражена дебиторская задолженность указанных организаций перед ООО «Аврора» на сумму 99 700 000 рублей. На момент его увольнения из ООО «Аврора» в ноябре 2014 года указанная дебиторская задолженность погашена не была, выплаты по кредитам на общую сумму 99 700 000 рублей не проводились. Также ему известно, что28 сентября 2012 года на расчетный счет ООО «Аврора» якобы в счёт поставки строительных материалов от ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала» было зачислено по 100 000 000 рублей от каждой организации, которые в тот же день в сумме 297 213 211 рублей были перечислены на расчетный счет ОАО «Семь холмов» по договору займа №1 от 27.09.2012 года. Но указанных договоров поставки, договор займа он никогда не видел, в бухгалтерию организации для отражения в бухгалтерском учете эти договора не представлялись, указанные организации ему не известны. Платежные поручения о перечислении денежных средств в адрес ОАО «Семь холмов» РСМ не готовила, так как о проведении указанных расчётов они узнали уже после получения выписки по счету. 01 октября 2012 года с расчетного счета ООО «Аврора» на счет ООО «Скала» было перечислено 2 870 000 рублей якобы в счет оплаты договора подряда, но платежное поручение РСМ не готовила, так как об этом платеже они узнали уже после его совершения из выписки по счёту. Кроме того, в октябре 2012 года с расчетного счета ООО «Аврора» были произведены платежи на счёт ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс» за САВ, Б и КПВ по договорам оценки земельных участков. Указанные платёжные поручения РСМ не готовились и об этих платежах они узнавали только после получения выписки из банка. Со САВ, КПВ и Б он не знаком, на каком основании ООО «Аврора» произвело платежи за указанных лиц ему не известно. В конце октября 2012 года из банковской выписки по счету ООО «Аврора» ему и РСМ стало известно, что 24 октября 2012 года со счета организации наличными было снято 5 000 000 рублей, якобы для выплаты заработной платы, однако, зарплата не выдавалась. Также в конце октября 2012 года ему позвонил КБВ и сказал, что КВЮ привезет расходный кассовый ордер о получении 5 000 000 рублей в подотчёт. После чего в конце октября 2012 года КВЮ передал в бухгалтерию РСМ расходный кассовый ордер, подписанный от его имени, о получении им 5 000 000 рублей в подотчет. О том, что в октябре 2012 года ОАО «Семь холмов» приобрело 100% доли уставного капитала ООО «Аврора», став его единственным участником, ему стало известно из выписки из ЕГРЮЛ, которую он получил в налоговой инспекции, аналогичными показаниями свидетеля РСМ;

- показаниями свидетеля СДЕ, из которых следует, что в декабре 2006 году им было учреждено ООО «Авангард-С» и единственным учредителем общества стала его жена СНИ, которая фактически никакими вопросами, связанными с деятельностью общества не занималась, являлась лишь номинальным участником общества. Директором ООО «Авангард-С» в декабре 2006 года был назначен ЛВВ Никакой деятельностью с декабря 2006 по февраль 2012 г.г. Общество не занималось. В январе 2012 года он обратился к своей знакомой сотруднице ООО «Юридическое бюро №1» СНВ с просьбой оказать ему содействие в продаже ООО «Авангард-С». В феврале 2012 года СНВ нашла покупателя, который согласился приобрести 100% доли уставного капитала ООО «Авангард-С» номинальной стоимостью 10 000 руб. Ни он, ни его супруга с покупателями ООО «Авангард-С» не общались, т.к. его супруга СНВ оформила доверенность на представление ее интересов при продаже Общества на имя СНВ, кто стал новым участником и директором ООО «Авангард-С» после продажи ему не известно;

- показаниями свидетеля ЛВВ, из которых следует, что он являлся директором в ООО «Авангард-С» по предложению СДЕ у которого он работал в ООО «Промтекс». После увольнения из ООО «Промтекс» в 2007 году он со Страцевым не общался. Что было с ООО «Авангард-С» в 2012 году ему не известно, никакие документы по деятельности организации он не подписывал;

- показаниями свидетеля САВ, из которых следует, что в январе-феврале 2012 года у него сложилось тяжелое финансовое положение, в связи, с чем он по предложению знакомого ИВВ согласился стать номинальным директором фирмы и передал ИАА свой паспорт. ИАА обещал ему платить около 7 000 руб. в месяц. В марте 2012 года он снова встретился с ИАА в г.Вязьма, и в ходе встречи ИВВ ему пояснил, что через несколько дней необходимо выехать в г.Смоленск для открытия расчетного счета в банке. Вместе с ними в г.Смоленск поехал КПВ, который также согласился на предложение ИВВ стать номинальным директором фирмы. В пути следования ИАА пояснил ему, что он будет назначен директором ООО «Авангард-С», а КПВ будет директором ООО «Иватехно». В г.Смоленске в нотариальной конторе он и КПВ подписали какие-то документы, но какие именно он не знает, т.к. их не читал. Через несколько недель ИАА его и КПВ снова привез в г.Смоленск к Россельхозбанку на ул.Коммунистическая г.Смоленска и дал указание открыть расчетный счет в банке. ИАА передал ему документы, о том что он является директором ООО «Авангард-С» и печать организации. КПВ также ИАА передал документы о том, что он является директором ООО «Иватехно» и печать организации. Также ИАА дал ему и КПВ по 5 000 руб., которые необходимо было положить на счета организаций и сказал, что в банке их ждет женщина – сотрудница банка, которая поможет открыть счета. В банке они обратились к указанной им сотруднице, которая отвела их в отдел, где другая сотрудница банка оформила им документы на открытие расчетных счетов ООО «Авангард-С» и ООО «Иватехно». Когда они вышли из банка, то все документы отдали ИАА и уехали обратно в г.Вязьму. Через несколько дней за ним и КПВ снова приехал ИАА и отвез их в службу безопасности банка, пояснив при этом, какие ответы нужно давать. По обращению к ним сотрудников службы безопасности банка он понял, что их уже ожидали и встреча была назначена ранее. Через несколько дней ИАА снова его и КПВ повез в г.Смоленск для открытия расчетного счета в ВТБ-24. Когда они приехали к банку на ул.Окт. революции г.Смоленска ИАА снова передал ему и КПВ документы и дал по 5 000 руб. Они, выполняя указание ИАА, в порядке электронной очереди подали документы на открытие расчетных счетов. Через несколько дней им сообщили из банка, что в открытии счетов организациям отказано. В сентябре 2012 года ИАА снова приехал в г.Вязьму и его с КПВ снова повез в г.Смоленск. По дороге ИАА им пояснил, что они едут в Россельхозбанк для подачи документов на оформление кредитов, он стал отказываться, но ИАА пояснил, что на выдаче этого кредита завязано много важных людей, и если он откажется, то он «не даст ему жизни в г.Вязьма». Он и КПВ испугались ИАА и не стали больше ему возражать. При подъезде к Россельхозбанку ИАА кому-то позвонил и сообщил, что привез «директоров» и спросил, куда необходимо идти. Когда они зашли в банк, их встретила женщина, которая отвела их в какой-то кабинет и дала документы, в которых необходимо было расписаться. Он расписывался в местах, которые ему указывали, документы он не читал, и что именно подписывал он не знает. По предъявленным ему на обозрение светокопиям двух кредитных заявок ООО «Авангард-С» на сумму 40 млн. руб. и 60 млн. руб. пояснил, что подписи под этими заявками выполнена им. Ни он, ни КПВ никаких документов сотрудникам банка не передавали, как оказались у сотрудников банка документы, в которых они расписывались ему не известно. В течение сентября 2012 года ИАА еще несколько раз привозил их в Россельхозбанк в г.Смоленск, где они снова подписывали какие-то документы, но какие именно он не помнит. Также в сентябре 2012 года ИАА возил его и КПВ в Регпалату г.Вязьмы для оформления в его собственность и в собственность КПВ земельных участков, которые будут переданы в качестве залога в Россельхозбанк при получении кредита на ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С». Перед тем как поехать в Регпалату они заехали в офис Россельхозбанка в г.Вязьма. Перед тем как они зашли в банк ИАА возле банка разговаривал с мужчиной, как он узнал впоследствии с Б. Когда Б уехал, то ИАА сказал им идти в банк и назвал сотрудника к которому необходимо обратиться. В банке они прождали около 1-2 часов, после чего им вынесли какие-то документы на подпись, которые он и КПВ подписали не читая. Затем ИАА отвез его и КПВ в регпалату для оформления земельных участков. В Регпалате г.Вязьмы документы он подписывал также не читая, никаких платежей за земельный участок он не совершал, продавца и владельца земельных участков в Регпалате он не видел. 27.09.2012 года ИАА снова его и КПВ отвез в Россельхозбанк, сказав, что они будут подписывать кредитные договора. В банке их встретила сотрудница, которая провела их в кабинет, где другая сотрудница банка передала на подпись кредитные договоры, договоры поручительства и договоры залога. При подписании документов, он увидел, что он как директор ООО «Авангард-С» подписывает два кредитных договора на сумму 40 млн. руб. и 60 млн. руб. Передаваемые ему сотрудницей банка документы он подписывал не читая. На всех подписанных документах он проставлял оттиск печати ООО «Авангард-С», полученной в тот же день от ИАА. В октябре 2012 года за ним и КПВ снова приехал ИАА и повез их в г.Смоленск. По дороге ИАА сказал, что заниматься с ними он больше не будет и передает их под руководство Б, указания которого необходимо выполнять. Приехав в г.Смоленск они подъехали к офису ВТБ-24 где стали ожидать Б. Когда приехал Б, то он отвел его и КПВ в банк к сотруднику который передавал им документы на подпись. Он документы не читал, но допускает, что мог подписать документы на открытие счета ООО «Авангард-С» в ВТБ-24. По предъявленным ему на обозрение светокопиям заявления на открытие счета и договора об открытии расчетного счета в ВТБ-24 от 18.10.2012 года, пояснил, что подписи выполнены им. После подписания документов в банке дискет, оптических дисков, флеш-карту с ключами доступа к расчетным счетам ООО «Авангард-С» он не получал. Где расположено ООО «Авангард-С» ему не известно, фактическое руководство деятельностью организации он никогда не осуществлял, ее расчетными счетами никогда не управлял, как были израсходованы полученные в кредит ООО «Авангард-С» 100 млн. руб. ему не известно. В ноябре 2013 года он узнал, что ИАА в г.Вязьма убили. Никаких документов и дополнительных соглашений с СРФ ОАО «Россельхозбанк» в 2012 г., 2013 г., 2014 г. о пролонгации кредитных договоров между банком и ООО «Авангард-С» он не подписывал, печати организации у него никогда не было, т.к. после оформления документов он печать возвращал ИАА. По предъявленным ему на обозрение документам, пояснил, что кредитные договоры, договоры страхования, договоры ипотеки, договоры поручительства 2012 года, а также копии документов, находящиеся в кредитном досье ООО «Авангард-С», подписаны им;

- показаниями свидетеля КПВ, из которых следует, что в январе - феврале 2012 г., ИАА с которым он находился в дружеских отношениях, предложил ему стать директором фирмы за вознаграждение. ИАА пояснил, что ему необходимо будет как директору организации открыть счета в банках, за что он получит вознаграждение в сумме 100 000 рублей. Он согласился, так как его заинтересовала сумма вознаграждения, и то, что, он номинально числится директором около одного года и больше от него ничего не требуется. Спустя 2-3 недели после их разговора, он передал ИАА свой паспорт для оформления документов о назначении его директором фирмы. Спустя месяц после этой встречи, точную дату он не помнит, ИАА снова позвонил ему и сказал, что необходимо съездить в г.Смоленск для оформления документов у нотариуса. В назначенный день он встретился с ИАА в г.Вязьма. Вместе с ИАА находился мужчина, как он узнал впоследствии САВ, который так же будет назначен директором какой-то фирмы по предложению ИАА. Приехав в г.Смоленск, ИАА подвез его и САВ к нотариальной конторе, где он и САВ подписали какие-то доверенности и документы, но какие именно он не помнит, так как не читал их. Перед тем как пройти к нотариусу, женщина, которую они встретили возле нотариальной конторы, передала ему его паспорт, так же достала какие-то документы, в которых он должен был расписаться. Что именно он подписал, он не знает, так как документы не читал. Так же у женщины находились печати фирмы. Он подписал документы и поставил на них печати. Из документов, он понял, что является директором ООО «Иватехно». САВ так же подписал какие-то документы, он являлся директором ООО «Авангард-С». После этого женщина отнесла документы к нотариусу. При них никаких документов и печатей не оставалось. Приблизительно через одну – две недели после первой поездки также в феврале 2012 года, ему снова позвонил ИАА и сказал, что ему и САВ необходимо поехать в г.Смоленск. ИАА привез их в г.Смоленск где они подъехали к офису Россельхозбанка. Возле здания Россельхозбанка они снова встретили женщину, которую ранее видели у нотариуса. Она передала ИАА две папки с документами. Одну папку с документами ООО «Иватехно» с печатью ИАА передал ему. Такую же папку он передал САВ. Также ИАА дал ему и САВ по 5 000 рублей, пояснив, что деньги необходимо положить на счет организаций. Выполняя указание ИАА он, и САВ пошли в Россельхозбанк, где в одном из кабинетов обратились к сотрудникам и попросили оказать им помощь в открытии счета. По просьбе сотрудника банка, оформлявшего открытие счета, он передал папку с документами, которую ранее ему дал ИАА и паспорт. Он писал заявление об открытии счета, а сотрудница банка передала ему анкету. Прочитав анкету, он увидел, что ему необходимо указать род деятельности организации, причину, по которой они открывают счета в Россельхозбанке. Он и САВ не знали, как заполнить анкету, поэтому они позвонили ИАА, который сказал, что сейчас решит этот вопрос. Через несколько минут ИАА перезвонил САВ и сообщил, что ему и САВ необходимо пройти на первый этаж здания, где пройти в отдел расположенный рядом со службой безопасности, где их встретят. Он и САВ спустились вниз и прошли к указанному отделу где их встретил мужчина Затем мужчина провел их в отдел к девушке, которая помогла заполнить анкеты. После этого он и САВ отнесли анкеты в отдел, где оформляли открытие расчетных счетов на фирмы, а также положили деньги, переданные им ранее Ильиным на счета. Когда они вышли на улицу, то он и САВ передали папки с документами и печатями ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С» ИАА. Спустя несколько дней, в марте 2012 года, точную он дату не помнит, за ним и САВ заехал ИАА и объяснил, что их вызывают в службу безопасности Россельхозбанка. ИАА сказал им, что они должны внимательно прочитать устав организаций и запомнить, чем они занимаются, при этом ИАА сказал ему, что ООО «Иватехно» занимается торговлей. Сам он учредительных документов ООО «Иватехно» не читал. Спустя некоторое время, весной 2012 года, точную дату он не помнит, за ним и САВ снова заехал ИАА и сказал, что им необходимо съездить с ним в г.Смоленск для открытия расчетного счета в ВТБ-24. Когда они подъехали к банку и припарковались ИАА достал из багажника две папки с документами по ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С» и передал их ему и САВ, а также дал им по 5 000 рублей. После чего он и САВ зашли в банк «ВТБ 24» где подали документы на открытие счетов. Через несколько часов ему и САВ на телефоны позвонили сотрудники банка «ВТБ-24» и попросили подъехать в банк. Когда он и САВ пришли в банк, то узнали от сотрудника банка, что в открытии расчетных счетов их организациям отказано, причины отказа им сообщать отказались. Они вернулись к ИАА и сказали, что в открытии счетов отказано и вернули ИАА деньги и папки с документами. В сентябре 2012 года, точную дату он не помнит, Ильин назначил ему встречу в Вяземском отделении Россельхозбанка. Возле Вяземского отделения Россельхозбанка он встретил ИАА и САВ. ИАА сказал, что с ними в банке будет находиться мужчина, у которого находятся документы, которые необходимо подписать. Так же ИАА передал ему и САВ печати ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С». Они зашли в один из отделов банка, какой именно он не помнит, и сказали, что являются директорами ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С». У них с собой никаких документов не было. Все документы, которые они подписывали, им передала сотрудница банка, печать так же находилась у нее. В этот момент к ним подошел мужчина, как ему позднее стало известно Б, у которого находилась папка с документами. Сотрудник банка так же показала ему, какие документы необходимо подписать. Какие именно документы он подписывал, он не знает, так как их не читал. Подписав документы, он вместе со САВ, подошли к ИАА, который на улице разговаривал с Б. Затем ИАА сказал, что им необходимо пройти в Регпалату г.Вязьма, для того чтобы оформить в их собственность землю. В это время вышла сотрудница банка, которая вместе с ними оформляла документы. У нее находились печати ООО «Иватехно» и «Авангард-С». Он совместно с ней и САВ отправились в Регпалату. Возле здания Регпалаты они встретились с двумя мужчинами, один из которых пояснил, что он проживает в г.Сычевка, и его прислал «босс». Через некоторое время к ним подошла сотрудница банка и пригласила их пройти в Регпалату, где она передала ему и САВ печати ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С». В Регпалате он увидел мужчину, у которого находилась папка с документами, как он узнал впоследствии ХБ, который являлся собственником земельных участков, которые они приобретали. ХБ у сотрудника Регпалаты подписал какие-то документы и вышел. Он и САВ также прошли к сотруднику, где он подписал документы. Прочитав документы, он понял, что приобрел земельные участки, расположенные в Сычевском районе Смоленской области. САВ так же подписал подобные документы. Подписав документы, он и САВ вышли на улицу, и передали ожидавшему их ИАА печати. Для чего они оформляли в собственность земельные участки ИАА им ничего не пояснял. Судя из светокопии договора купли-продажи №624, датированного 25 сентября 2012 года, предположил что это был именно этот день. В г.Смоленск они в этот день не ездили. Через несколько дней в сентябре 2012 года ИАА снова заехал за ним, и сказал, что ему и САВ необходимо съездить в г.Смоленск по делам фирм, в которых они числились директорами. По дороге в г.Смоленск, ИАА объяснил ему и САВ, что они едут в Россельхозбанк для подписания документов на оформление кредита. Он и САВ начали возмущаться, на что Ильин стал им угрожать. Он и САВ испугались, так как ИАА являлся авторитетным человеком в г.Вязьма и мог действительно осуществить свои угрозы. При подъезде к Россельхозбанку, ИАА сказал, что ему и САВ необходимо пройти в кредитный отдел, где сказать, что они являются директорами ООО «Авангард-С» и ООО «Иватехно». Документы и печати ИАА им не давал. Они, следуя указаниям ИАА, прошли в кредитный отдел, где к ним подошла женщина и предоставила им пакет документов, которые они подписали. Так же она передала печати их организаций. Согласно документов, которые он подписывал, он оформлял кредиты в размерах 60 000 000 рублей и 40 000 000 рублей. Его испугали эти суммы, но он не мог отказаться от подписания договоров, так как боялся ИАА Так же в Росельхозбанке он подписал договор, согласно которому он являлся поручителем по данным кредитным сделкам, а земельные участки, которые ранее были оформлены в его собственность, были переданы в качестве залога. По предъявленной ему на обозрение светокопии заявки на предоставление кредита ОАО «Россельхозбанка» от 25.09.2012 года, пояснил, что возможно, он подписывал ее в Вяземском отделении «Россельхозбанка», так как в г.Смоленск они в этот день не ездили. Документы, которые он подписывал в Вяземском отделении «Россельхозбанка» он не читал. О том, что он будет оформлять кредит на ООО «Иватехно» до 27.09.2012 года он не знал. По предъявленным ему на обозрение документам, содержащимся в Кредитном деле заемщика №043-12-16 ООО «Иватехно» пояснил, что документы, подписаны им. После подписания кредитных договоров ему на руки никакие документы, печать не выдавалась. Документы и печать остались у сотрудницы кредитного отдела банка. Ни он, ни САВ, никаких документов сотрудникам банка не передавали. По поводу подписания дополнительных соглашений к кредитным договорам он ничего пояснить не может, т.к. в документах стоит подпись похожая на его. В Россельхозбанк г.Смоленск он больше не ездил. В октябре 2012 года за ним и САВ снова заехал ИАА и повез их в г.Смоленск, по дороге ИАА сказал, что теперь они должны выполнять все указания Б. Когда они приехали к офису ВТБ-24 по ул.Исаковского г.Смоленска, то стали ожидать Б. После того как Б приехал и поговорил с ИАА, Б провел его и САВ в банк. Все документы находились у Б. Он передал их сотруднице банка, после чего они подписали все документы, на которых уже имелись оттиски печатей ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С». Документы, которые он подписывал, он не читал, допускает, что подписал документы на открытие счета ООО «Иватехно» в ВТБ-24. По предъявленным ему на обозрение светокопиям заявления на открытие счета и договора об открытии расчетного счета в ВТБ-24 от 18 октября 2012 года, подписанных от его имени, пояснил, что подписи на них выполнены им. Фактическое руководство ООО «Иватехно» он не осуществлял, где расположено Общество ему не известно, как были израсходованы полученные в кредит ООО «Иватехно» деньги в сумме 100 000 000 руб. он не знает. С осени 2013 года ему по месту жительства стали приходить письма о задолженности из Россельхозбанка. После подписания кредитных договоров он в ОАО «Россельхозбанк» больше не ездил, никаких документов и дополнительных соглашений с СРФ ОАО «Россельхозбанк» в 2012 г., 2013 г., 2014 г. о пролонгации кредитных договоров между банком и ООО «Иватехно» он не подписывал. В агентство оценки ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс» он не обращался, по предъявленной ему на обозрение светокопии письма на имя директора ООО «Дисконт плюс» с просьбой оценить рыночную стоимость земельного участка от 25.09.2012 года пояснил, что подпись в письме ему не принадлежит;

- показаниями свидетеля ПРЕ, согласно которым в 2012 году он работал в ОАО «Россельхозбанк» в должности главного менеджера в отделе по работе с корпоративными клиентами. В его обязанности входил поиск клиентов, сбор пакета документов, проверка полноты комплекта документов. В банке существует процедура оформления и рассмотрения кредитной заявки, предусмотренная Инструкциями 1-И, 2-И. Для оформления кредитной заявки заемщик обращается в отдел по работе с клиентами. Если клиент является VIP-персоной, то он обращается к директору, заместителю директора. В отделе по работе с клиентами заемщик получает список документов, необходимых для оформления кредитной заявки, затем Заемщик передает необходимые документы в клиентский отдел. Если клиент обращался в дополнительные офисы Банка, пакеты документов могли напрямую передаваться в отдел анализа. Поступившая заявка регистрировалась. В корпоративном отделе проверяется наличие полного комплекта и актуальность документов по кредитным заявкам. В случае предоставления полного и актуального комплекта документов, их отдел передает эти документы для дальнейшего рассмотрения в отдел анализа и оценки кредитных проектов. Отдел анализа и оценки кредитных проектов, на основании предоставленных документов направляет служебные записки в подразделения Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк»: в службу безопасности, юридический отдел, отдел по работе с обеспечением. Указанные службы составляют свои заключения и передают их в отдел анализа и оценки кредитных проектов. Также отдел анализа и оценки кредитных проектов проводит анализ финансово-хозяйственного состояния организаций, по итогам которого подготавливается заключение о целесообразности выдачи кредита. Все заключения передаются в отдел контроля рисков. Затем заявка рассматривается на заседании кредитного комитета, где принимается решение о выдаче или отказе в выдачи кредита. По поводу оформления кредитных заявок ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» пояснил, что в сентябре 2012 года в отдел по работе с клиентами поступили 2 заявки ООО «Иватехно» на суммы 40 000 000 рублей и 60 000 000 рублей и 2 заявки ООО «Авангард-С» на суммы 40 000 000 рублей и 60 000 000 рублей, и ООО «Скала», отписанные ему Д(К)АВ фамилия которой в настоящее время Д(К)АВ, но подробности рассмотрения заявок он не помнит. В 2012 году в отделе по работе с корпоративными клиентами отсутствовал начальник и все заявки, документация отписывалась ему Д(К)АВ. Ранее Д(К)АВ работала начальником данного отдела. Также пояснил, что ему известно, что в соответствии с Положением об отделе по работе с корпоративными клиентами Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 04.04.2012 года обязанность по организации и обеспечению подписания всех договоров в рамках заключения сделки закреплена за их отделом. Подписанием документов с клиентами он не занимался, с руководителями ООО «Иватехно» КПВ, ООО «Авангард-С» САВ, ООО «Скала» Б он не встречался;

- показаниями свидетеля БЕС, из которых следует, что в 2012 году она работала старшим менеджером по работе с корпоративными клиентами в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», и в ее обязанности входило привлечение новых клиентов. Работа с действующими клиентами, сбор первичных документов, первичный анализ документов и т.д. Ее непосредственным начальником была Д(К)АВ работой с клиентами занимался непосредственно П.. После поступления кредитной заявки вместе с документами они проверяли пакет документов на полноту, делали первичный анализ и передавали ее непосредственно в отдел анализа. Проверялось наличие документов, подтверждающих право собственности и в соответствии со списком для определенных видов залога наличие документов по залогу. Также если возникали в дальнейшем вопросы о пролонгации, перекредитовке, выдачи нового кредита их отдел также решал необходимые вопросы в отношении действующих клиентов. ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» являлись заемщиками банка. Насколько она помнит было по две заявки от каждого общества, первичные юридические и финансовые документы, но пакет документов был не полный, т.к. не было документов по залогу. Также когда приходили директора Обществ она делала копии их паспортов, так как данные документы представлены не были. Директорами были два молодых человека обычно одетые, но ее смутило то, что они были не уверенные, не опытные в общении с банком и по ее мнению не производили впечатление серьезных руководителей организаций. Когда молодые люди ушли, Д(К)АВ спросила у нее, кто это были, на что она пояснила, что это директора ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С». По поданным заявкам Д(К)АВ каждый день спрашивала документы, постоянно звонила, торопила, спрашивала когда отдадим документы в отдел анализа. В дальнейшем был собран полностью пакет финансовых и юридических документов, но по залогу и земле документов не было. Затем они передали заявку в отдел анализа, чтобы непосредственно аналитики начали свою работу. Впоследствии она узнала, что указанным организациям были выданы кредиты, но подробностей она не знает, т.к. ушла в декретный отпуск;

- показаниями свидетеля КПН, согласно которым с июля 2012 года он работал заместителем начальника отдела анализа и оценки кредитных проектов в СФ ОАО «Россельхозбанк». На период его работы директором филиала была СВВ, советником директора филиала являлся КАГ, который занимался урегулированием проблемной задолженности группы компаний «Агрис». Насколько ему известно в группу компаний «Агрис» входило много компаний и имелась большая сумма проблемной задолженности. В середине сентября 2012 года в их отдел от заемщиков ООО «Авангард-С», ООО «Скала», ООО «Иватехно» поступили заявки и документы. В это время начальника отдела ШЛИ не было и он исполнял ее обязанности. После поступления заявок Д(К)АВ вызвала его к себе и попросила как можно оперативнее, т.е. в более сжатые строки, подготовить заключение по заявкам. При этом, Д(К)АВ сказала ему, что выдача кредитов указанным юридическим лицам планируется в рамках реализации схемного решения по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». Он передал заявки сотрудникам отдела САВ, КМН, Ки, которыми были составлены заключения в отношении ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» о том, что финансовое положение указанных Обществ «хорошее». Перед подписанием заключения он с ними ознакомился и увидел, что в обеспечение по заявкам предлагались земельные участки. Согласно заключению экономиста службы по работе с обеспечением исполнения обязательств Р., стоимость земельных участков составляла 166 200 000 руб. по обеспечениею кредитных заявок ООО «Иватехно» и 166 500 000 руб. по ООО «Авангард-С», по ООО «Скала» - 167 100 000 руб. Он усомнился в указанной стоимости участков, которые являлись землями сельхозназначения, т.к. стоимость была явна завышена. Также следовало, что залоговая служба дала свое заключение относительно стоимости предлагаемых земельных участков с учетом их перевода в другую категорию земель. В связи с тем, что стоимость земель сельскохозяйственного назначения значительно ниже чем земли ИЖС, он решил обратиться к заместителю директора филиала Д(К)АВ которая по своим должностным обязанностям курировала кредитование юридических лиц, а также работу соответствующих отделов и служб банка: отдела оценки и анализа кредитных проектов, службу по работе с обеспечением исполнения обязательств, отдела по работе с корпоративными клиентами, а также отдела сопровождения кредитных проектов. Также причиной его обращения именно к Д(К)АВ стало и то, что она уделяла кредитным заявкам данных обществ большое внимание, и ход рассмотрения заявок находился у нее на контроле. Когда он озвучил Д(К)АВ свои сомнения по поводу стоимости предлагаемых в качестве залога земельных участков, и обратил внимание на то, что стоимость земельных участков, указанная в заключении службы по работе с обеспечением исполнения обязательств, явно и значительно превышает их фактическую рыночную стоимость и спросил подготавливать ли заключение их отдела, то Д(К)АВ дала ему распоряжение принять стоимость залогового обеспечения, указанную в заключении службы по работе с залоговым обеспечением, т.к. у нее не возникает сомнений в достоверности определения службы по работе с залоговым обеспечением рыночной стоимости этих земельных участков, и то, что она не сомневается в компетенции специалиста, составившего их. После получения указаний от Д(К)АВ он подписал составленные сотрудниками их отдела заключения. На заседании кредитного комитета по заявкам ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» он выступал докладчиком. На заседании он озвучил заключения всех служб, озвучил параметры заключения залоговой службы, категорию земель предлагаемых в качестве залога и их стоимость, но свои сомнения он высказать на кредитном комитете не мог, т.к. не являлся членом кредитного комитета и права голоса на кредитном комитете он не имел. Кредитный комитет принял положительное решение о выдаче кредитов ООО «Авангард-С», ООО «Скала», ООО «Иватехно». После заседания кредитного комитета он рассказал ШЛИ о том, что выданы кредиты по заявкам ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала», а также свое мнение о том, что залоговое обеспечение Обществ не отвечает требованиям;

- показаниями свидетеля ШЛИ, в соответствии с которыми в 2012 году она работала в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» начальником отдела анализа и оценки кредитных проектов, который занимался анализом документов, переданных клиентским отделом для выдачи кредита. Д(К)АВ являлась заместителем директора банка и курировала работу клиентского отдела, отдела анализа и оценки кредитных рисков, отдела залогового обеспечения, юридического отдела. Получая кредитную заявку сотрудник отдела сверял полученный пакет документов со списком документов, который необходим, согласно инструкций 1-И или 2-И. Если документов не хватало, то об этом сообщалось в клиентский отдел служебной запиской. Если документы были предоставлены в полном объеме, сотрудник направлял служебные записки в службу безопасности, юридический отдел, залоговую службу вместе с пакетом документов, который необходим для проверки документов. Указанные отделы должны заниматься проверкой документов и составлением заключений только после поступления служебной записки из их отдела. Инструкцией предусматривалось, что клиентский отдел, до поступления кредитной заявки в их отдел, мог направить служебную записку в службу безопасности для проверки клиента. Оставшиеся отделы составляли заключения только после получения служебной записки из их отдела. Залоговая служба без служебной записки их отдела составить свое заключение не могла, так как составление такого заключения без служебной записки их отдела являлось бы нарушением предусмотренного порядка оформления кредитной заявки. Их отдел составляет заключение, опираясь на заключения, предоставленные указанными службами банка. В их отдел поступает заявка клиента, финансовая документация, юридическая документация, правоустанавливающие документы на залог, перечень залогового имущества, оценка залога независимого оценщика аккредитованного банком. Оценка независимого оценщика обязательна для предоставления в банк, берется за основу при составлении заключений залоговой службы, но выводы оценщика не обязательны для Банка. Выводы оценщика проверяются на соответствие действительности залоговой службой, на заключение которого они и ссылаются в своем заключении. После составления заключения они передают кредитный проект в службу оценки кредитных рисков. Служба оценки кредитных рисков на основании предоставленных ими заключений составляет свое заключение, в котором описывает риски, возникающие в результате выдачи кредита. После этого, кредитный проект направляется секретарю, для рассмотрения проекта на кредитном комитете банка. Секретарь составляет проект решения кредитного комитета, который направляется председателю и членам кредитного комитета на рассмотрение за 2 дня до кредитного комитета. На кредитном комитете докладчиком выступала либо она, либо КПН После чего выносилось решение кредитным комитетом о выдаче или об отказе в выдаче кредита, что отражалось в протоколе секретарем. В течение 3 дней секретарь дорабатывала протокол, после чего он подписывался членами кредитного комитета и председателем и передавался в отдел сопровождения для выдачи кредита. Отдел сопровождения кредитных проектов готовит проекты договоров, которые и передают, на подпись клиентскому отделу, что регламентировано положением об отделе, но кто фактически подписывал договоры с клиентами, какой отдел должен был этим заниматься, она не знает. В сентябре 2012 года она находилась в отпуске и ее обязанности исполнял КПН Кредитные заявки ООО «Скала», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» поступили когда она была в отпуске. Когда она около 18 час. 27.09.2012 года пришла в банк для решения личных вопросов, то увидела КПН, который вернулся с заседания кредитного комитета. КПН пояснил ей, что на кредитном комитете выносилось решение о выдаче кредитов ООО «Скала», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С». Со слов КПН она узнала, что указанные кредиты курировала Козырева в рамках схемы работы по кредитным проектам группы взаимосвязанных заемщиков ГВЗ «Агрис» №40. В указанную ГВЗ входят организации подконтрольные Юшкову. КПН сказал, что данные кредиты не следовало выдавать, так как залоговое обеспечение, по его мнению, не соответствовало размеру кредитной заявки, и не был предоставлен полный пакет документов. Также со слов КПН ей известно, что по поводу завышенной стоимости залогового обеспечения предлагаемого по кредитным заявкам указанных организаций, он обращался к Д(К)АВ, на что получил ответ, что у него нет оснований не доверять залоговой службе, а также она указала КПН, что оценка залогового имущества не входит в его обязанности. Так же сотрудница отдела КМН сообщила ей, что она готовила заключение по одной из указанных организаций. С ее слов, Д(К)АВ давала указания подготовить заключения в срочном порядке, и даже просила сотрудников работать в выходные дни. Сама она документы по кредитным проектам указанных организаций не видела, но со слов сотрудников, она сделала выводы, что указанные кредиты выданы с нарушением инструкции. До ее ухода в отпуск проводилось совещание, на котором СВВ в жесткой форме критиковала работу их отдела в части некачественного анализа проектов в связи с отсутствием некоторых документов по кредитным заявкам, а в ее отсутствие было принято положительное решение о выдаче кредитов указанным организациям, в кредитных проектах которых, со слов работников отдела анализа, не хватало документов и возникали сомнения в стоимости предложенного обеспечения, в связи с чем она пошла к СВВ. Когда она пришла, то в кабинете у СВВ находилась начальник юридического отдела ГИГ. Она сказала, что вынесены положительные решения о выдаче кредитов организациям, документы которых не соответствовали полному перечню, регламентируемым документам, на что ГИГ ей ответила, что в рамках работы с решением вопроса о просроченной задолженности ГВЗ 40, КАГ и Д(К)АВ принято решение о срочной выдаче данных кредитов. Также сказала, что она и Козырева берут на себя ответственность в предоставлении необходимых документов в кротчайшее время. Со слов ГИГ, ей также известно, что кредиты ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» были выданы для частичного решения проблем ООО «Агрис», что данное решение о кредитовании необходимо было решать в срочном порядке, иначе весь план мероприятий по ГВЗ нарушался. Кроме того, ГИГ сказала, что денежные средства, выданные для ООО «Скала», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» нужны для покупки акций в рамках плана по ГВЗ «Агрис», которые необходимо срочно выкупить, в связи с чем кредиты указанным организациям выдавались очень быстро, а все недостающие документы для кредитования ООО «Скала», ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С» будут подготовлены в ближайшее время. Также ей известно, что КАГ назначен для урегулирования проблемной и просроченной задолженности филиала по ГВЗ 40. По всем решениям КАГ ей поступали указания от Д(К)АВ. КАГ также являлся членом кредитного комитета в 2012 году и присутствовал на заседаниях кредитного комитета. Также ей известно, что КАГ занимался разработкой концепции вывода из просроченной задолженности ГВЗ №40. Когда она неофициально ознакомилась с данной концепцией то узнала, что предлагалось создать организацию ООО «Семь Холмов», которой должен был быть выдан кредит, с помощью которого решился бы вопрос с задолженностью ГВЗ 40. КМН было поручено написать заключение на выдачу кредита ООО «Семь холмов», которое было сделано КМН без ее ведома. Документы КМН передавались непосредственной КАГ или Козыревой. По концепции, разработанной в отношении ГВЗ «Агрис», в общих чертах было предусмотрено, что в собственность ООО «Семь холмов» предполагалось приобрести акции ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод». После того, как ОАО «Семь холмов» приобретает акции молочных заводов, за счет средств привлеченного инвестора или путем дофинансирования со стороны ОАО «Россельхозбанк», общество должно было наладить работу заводов и их производство, обеспечив получение прибыли и погашение за счет нее задолженностей, сложившихся у ГВЗ «Агрис» перед Банком. Всю задолженность ГВЗ «Агрис» предполагалось аккумулировать на балансе ОАО «Семь холмов», основным акционером которого на то время являлся Юшков. Однако предполагалось, что Юшков уступит свою часть акций инвестору, который должен будет вложить денежные средства в развитие молочных заводов, а взамен этого на каком-то этапе реализации стратегии банк освободит Юшкова от части обязательств по задолженностям ГВЗ «Агрис». В рамках данной концепции КАГ общался с Юшковым и конкурсным управляющим ЗАО «Тасис-Агро» М.. При этом, КАГ давал указания ГИГ и Д(К)АВ о проведении мероприятий, способствующих реализации концепции в отношении ГВЗ «Агрис». ГИГ как начальник юридического отдела осуществляла правовое сопровождение реализации плана по ГВЗ «Агрис». О проведении официальных собраний с Юшковым ей ничего не известно, но она неоднократно видела, что Юшков приходил к советнику директора КАГ. На такие совещания приглашались Д(К)АВ, ГИГ, но какие вопросы они обсуждали с Юшковым ей не известно. Спустя некоторое время она узнала, что кредитные проекты по указанным организациям были признаны проблемными, так как на счетах отсутствовали денежные средства на погашение по кредитам. Также ей известно, что договоры указанных организаций неоднократно пролонгировались. При составлении заключения сотрудники ее отдела опираются на заключение залоговой службы, но не имеют права и возможности влиять на изменение сведений указанных в заключении. По поводу кредитов выданных ООО «Аврора» она ничего пояснить не может, присутствовала ли она на кредитном комитете, на котором решался вопрос о выдаче кредитов данной организации она не помнит. В дополнительных офисах банка клиентская заявка поступала специалистам, занимающимся кредитованием. Заключения составляли экономисты, юристы, сотрудник безопасности дополнительного офиса банка. Вначале заявка рассматривается на кредитной комиссии дополнительного офиса, где выносится решение о направлении либо не направлении кредитной заявки с заключениями сотрудников на рассмотрение кредитного комитета в филиале банка. На кредитном комитете банка принимается решение о выдаче кредита по кредитной заявке либо отказе. По таким кредитным заявкам она или ее заместитель выступали докладчиками на кредитном комитете;

- показаниями свидетеля КМН, из которых следует, что в 2012 году она работала главным экономистом отдела анализа и оценки кредитных проектов, начальником которого являлась ШЛИ. В сентябре 2012 года ей от заместителя начальника отдела анализа и оценки КПН поступило 2 заявки на суммы 40 млн. руб. и 60 млн. руб. и пакет документов заемщика ООО «Авангард-С». Нормативными документами банка Инструкцией 1-И и 2-И установлено, что срок составления заключения по заявке составляет 3-5 суток. После получения заявки она составила и направила служебные записки во внутренние подразделения банка. Она проводила анализ финансового состояния предприятия за 4 квартал 2011 года, 1-2 кварталы 2012 года. На бухгалтерских балансах имелись отметки налоговой о приеме документов. Достоверность сведений указанных в бухгалтерских балансах они не проверяют. В результате проведенного ею анализа представленных документов, финансовое состояние организации определено как «хорошее». В заключении отражаются основные параметры планируемой кредитной сделки: сумма, срок, процентная ставка, целевое использование, обеспечение, кредитная история ООО «Авангард-С» в ОАО «Россельхозбанк», основные финансово-производственные показатели заемщика, показатели поручителя, залогодателя, целевое использование кредитных средств, обеспечение, анализ сильных и слабых сторон клиента. Также к ним поступает заключение службы по работе с обеспечением исполнения обязательств. Данное заключение считается приложением к заключению кредитного подразделения. В качестве обеспечения по указанным кредитным заявкам предлагались земли категории земель сельхозназначения. Она видела, что в заключении службы по работе с обеспечением исполнения обязательств указана стоимость предлагаемых в качестве залога земель в размере 166 500 000 руб. Составленное ею заключение она передала на подписание КПН. В случае поступления заключения, в котором бы указывалось о недостаточности стоимости обеспечения по кредитной заявке, они бы направили заявку и пакет документов без составления своего заключения в отдел по работе с корпоративными клиентами. Такая заявка не поступила бы на рассмотрение кредитного комитета. Это регламентируется инструкциями 1-И и 2-И и приложением к инструкциями №18. Также в 2012 году ей от руководителей банка, скорее всего от Д(К)АВ поступила заявка ОАО «Семь Холмов» о переводе на нее долгов организаций, включенных в ГВЗ 40, в рамках разработанной концепции было предусмотрено, что ОАО «Семь холмов» переходят активы (залоги) и ссудная задолженность ГВЗ 40. Заключение ею составлено не было, т.к. изучив финансовую документацию ОАО «Семь холмов» она сделала вывод, что ОАО «Семь холмов» не могло обслуживать переведенную на нее ссудную задолженность ГВЗ 40, о чем она поставила в известность Д(К)АВ

- показаниями свидетеля САВ, из которых следует, что в 2012 году он работал в СРФ ОАО «Россельхозбанк» в должности ведущего экономиста отдела анализа и оценки кредитных проектов. Начальником отдела являлась ШЛИ, ее заместителем КПН. В его обязанности входил анализ предоставленных документов по кредитным проектам. В банке существовала следующая процедура оформления кредитной заявки: заемщик обращается в отдел по работе с корпоративными клиентами, куда предоставляет необходимый пакет документов для оформления кредитных заявок. Менеджер отдела занимается привлечением клиента и сбором документов по заявке. Менеджер отдела по работе с корпоративными клиентами должен проверять предоставленные клиентом документы по кредитным заявкам. Менеджер проводит первичную проверку документов, предоставленных клиентом и сверяет соответствие сведений предоставленных в бухгалтерских балансах с расшифровками. Собрав необходимый пакет документов, менеджер отдела по работе с корпоративными клиентами передает необходимый пакет документов начальнику отдела оценки и анализа, что оформляется актом приема-передачи документов. Начальник распределяет поступившие заявки сотрудникам их отдела. После поступления пакета документов они направляют служебные записки в службу безопасности, юридический отдел, отдел по работе с обеспечением для производства экспертиз предоставленных документов. Служебные записки подписываются от имени начальника либо его заместителя. Сотрудниками отдела анализа и оценки составляются заключения, со ссылкой на предоставленные клиентом бухгалтерские балансы и расшифровки к ним, справки из банков и налоговой инспекции, а также опираясь на положительные заключения других служб. Заключения подписываются руководителем либо его заместителем. В сентябре 2012 года ему от заместителя начальника отдела анализа и оценки КПН поступили две заявки на суммы 40 000 000 рублей и 60 000 000 рублей и пакет документов заемщика ООО «Иватехно». Им были составлены служебные записки, которые подписал КПН. После чего они были направлены во внутренние структурные подразделения банка. Анализ финансового состояния предприятия проводился им на основе данных бухгалтерского баланса предприятия за последние три года. В результате проведенного анализа предоставленных документов финансовое состояние ООО «Иватехно» было определено как «хорошее». Также в их службу поступают документы, которые предварительно проверены менеджером отдела по работе с корпоративными клиентами. Менеджер оценивает финансовое состояние организации, после чего к ним в отдел передается пакет документов по заявкам организаций с хорошим и средним финансовым состоянием. В заключении отражаются основные параметры планируемой кредитной сделки: сумма, срок, процентная ставка, целевое использование, обеспечение; кредитная история Общества в банке, основные финансово-производственные показатели заемщика, показатели поручителя, залогодателя, целевое использование кредитных средств, обеспечение, анализ сильных и слабых сторон клиента. Так же им поступает заключение службы по работе с обеспечением исполнения обязательств, которое считается приложением к заключению кредитного подразделения. В качестве обеспечения по указанным кредитным заявкам предлагался земельный участок категории сельхозназначения. Он видел, что в заключение службы по работе с обеспечением исполнения обязательств указана стоимость предлагаемых в качестве залога земель в размере 166 200 000 рублей. О том, что ООО «Иватехно» в качестве обеспечения по кредитным заявкам предлагались земли категории сельхозназначения, которые были оценены в отчете оценщика с учетом их будущего перевода в категорию земель по ИЖС он не знал. Ему известно, что по указанным кредитным заявкам было принято положительное решение. После принятия решения кредитным комитетом, в их отдел передается выписка решения, которая вместе со всей документацией, предоставленной заемщиком, и заключениями служб передается в отдел сопровождения кредитных проектов. В случае предоставления заключения службой по работе с обеспечением исполнения обязательств, с указанием о недостаточной стоимости предлагаемого в качестве обеспечения залогового имущества по кредитной заявке отдел анализа свое заключение не составляет, а возвращает комплект документов и кредитную заявку в клиентское подразделение (отдел по работе с корпоративными клиентами). Клиентское подразделение проводит переговоры с клиентом по вопросу предоставления дополнительного обеспечения клиентом, либо снижении суммы кредита. Кредитная заявка с недостаточным обеспечением не может быть направлена на рассмотрение кредитного комитета, это регламентируется Инструкцией 1-И, 2-И и приложением к ним;

- показаниями свидетеля КОА, согласно которым в 2012 году она работала в должности старшего экономиста отдела анализа и оценки кредитных проектов. В сентябре 2012 года ей от заместителя начальника отдела анализа и оценки КПН поступили 2 кредитные заявки заемщика ООО «Скала». Нормативными документами банка - Инструкцией 1-И и 2-И установлен срок составления заключения по заявке, который составлял около 5 дней. 25.09.2012 года ею были составлены и направлены служебные записки во внутренние структурные подразделения банка: юридический отдел, службу безопасности, службу обеспечения обязательств. Служебные записки были подписаны КПН Для анализа ей были предоставлены все необходимые документы, в том числе балансы, налоговые декларации. Анализ финансового состояния предприятия проводился на основе данных бухгалтерского баланса предприятия. Анализ она проводит в файле-приложении к методике финанализа, куда она на основании предоставленного баланса вводит данные, после чего вычисляется финансовое положение клиента по бальной шкале. Финансовое положение ООО «Скала» определено как «хорошее». Из службы обеспечения обязательств, поступило заключение по предлагаемому в качестве обеспечения имуществу, согласно которому, в качестве обеспечения по кредиту предлагались 2 земельных участка категории сельхозназначения рыночной стоимостью 167 100 000 руб. с учетом их перевода в категорию земель под ИЖС. У нее никаких сомнений указанная стоимость земельных участков не вызвала, так как заключение было предоставлено компетентным сотрудником службы обеспечения и исполнения обязательств. Заключения службы безопасности и юридической службы поступили с положительными выводами. Составленное заключение и заключения иных служб банка она передала на подпись КПН. Затем все заключения передавались на кредитный комитет. По кредитным заявкам ООО «Скала» кредитным комитетом были приняты положительные решения в выдаче кредитов в размере 40 000 000 и 60 000 000 рублей. После принятия решения по кредитным заявкам ООО «Скала» они передали документы в отдел сопровождения кредитных проектов. Изначально служба по работе с корпоративными клиентами занимается сбором документов и первоначальной проверкой сведений предоставленных клиентом. Для анализа поступает бухгалтерская документация с отметкой налоговой о поступлении к ним данных документов, поэтому сомнений в подлинности указанных данных возникнуть не может. Подписанием кредитных документов занимается отдел сопровождения и отдел по работе с корпоративными клиентами;

- показаниями свидетеля СГК, согласно которым в Смоленском ОАО «Россельхозбанк» она работала с 1 июня 2012 года по 31 августа 2013 года и занимала должность старшего экономиста отдела анализа кредитных проектов с возложением обязанностей секретаря кредитного комитета. Директором филиала работала СВВ, ее заместителем являлась Д(К)АВ, а должность советника директора филиала занимал КАГ Указанные лица входили в состав кредитного комитета Смоленского филиала банка. Кроме них в кредитный комитет также входили ГИГ, СОА, МВВ и НАА Как правило, заседание кредитного комитета проходило в очной форме, для чего члены кредитного комитета собирались в кабинете у директора филиала СВВ На заседания также приглашалась она как секретарь кредитного комитета и в ходе проведения заседания она составляла протокол. По предъявленным ей на обозрение протоколам заседания кредитного комитета Смоленского ОАО «Россельхозбанк» №115 от 13.09.2012 года по кредитованию ООО «Аврора» пояснила, что при составлении протокола она прописывает информацию из заключений залоговой службы, в данном протоколе ею внесена информация о стоимости залога в размере 114 920 960 руб., а не залоговая цена, указанная в заключении службы по работе с обеспечением исполнения обязательств в размере 123 129 600 руб., скорее всего по устному указанию кого-то из руководства Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» или членов кредитного комитета. По предъявленному ей на обозрение протоколу кредитного комитета №124 от 27.09.2012 года по кредитованию ООО «Авангард-С» и ООО «Иватехно», ООО «Скала», пояснила, что ей ничего неизвестно по поводу кредитования указанных юридических лиц, в связи с чем по поводу проведения кредитного комитета она ничего пояснить не может. При этом, она не уверена, что вообще присутствовала на указанных заседаниях кредитных комитетов, т.к. о кредитовании ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» она вообще ничего не помнит, и это как раз и связано с тем, что она не принимала участие в этих заседаниях. Протоколы кредитного комитета по кредитованию указанных юридических лиц она могла подготовить и подписать уже после проведения кредитного комитета. Были ли в наличии на кредитном комитете заключения структурных подразделений при рассмотрении вопросов о выдаче кредитов вышеуказанным обществам, в том числе и заключение залоговой службы она не помнит. Но, если в протокол кредитного комитета она внесла определенную информацию, включая сведения о сумме кредита, процентах по нему и залоговом обеспечении, то соответственно, данная информация у нее имелась в наличии. Информация могла поступить ей как из официальных заключений профильных служб Смоленского ОАО «Россельхозбанк», так и из проектов, и заключений или служебных записок. Также вполне возможно определенная информация могла быть доведена до нее устно кем-то из руководства Смоленского ОАО «Россельхозбанк» или передана в виде рукописной записки или черновика;

- показаниями свидетеля МВФ, из которых следует, что с мая 2012 года он работал в Смоленском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк», с 01.09.2012 года в должности начальника службы обеспечения исполнения обязательств. Основная функция службы обеспечения исполнения обязательств заключалась в том, чтобы вести всю работу связанную с тем залогом, который заемщик планирует передать банку, его проверка и оценка при рассмотрении дела и в последующим вся цикличная работа, связанная с проверкой состояния этого залога и в случае утери, принятие мер по замене в той же величине или требования замены данного залога, также при необходимости участие в заседаниях кредитного комитета. По поступившей в банк кредитной заявке, отдел кредитования должен был направить к ним в службу письменную заявку на проверку и оценку предлагаемого залогового обеспечения. Согласно нормативным документам банка в пятидневный срок они обязаны провести проверку физического состояния залога и дать его оценку либо воспользоваться документами оценщиков, аккредитованных в банке. В заявке указывается: наименование заемщика, сумма предполагаемого к выдаче кредита, вид кредита, местонахождение залогового имущества. По итогам проверки составляется акт осмотра и заключение по оценке залога. В середине сентября 2012 года ему позвонил советник директора филиала КАГ и дал устное указание о выезде в Сычевский район Смоленской области для проверки земельных участков, предлагаемых в залог по кредиту Юшковым, на что он пояснил, что в этот же день это сделать невозможно. Через некоторое время ему позвонила заместитель директора Смоленского филиала Д(К)АВ курирующая как заместитель директора Смоленского регионального филиала всю работу банка по выдачи кредитов юридическим лицам и потребовала от него направить сотрудника службы в Сычевский район для проведения осмотра земельных участков. Также Д(К)АВ пояснила, что для этого сотрудника будет выделена машина, а также потребовала созвониться с Юшковым, которому с ее слов принадлежали земельные участки и договориться с ним о встрече для осмотра. Указание Д(К)АВ для их службы являлись обязательными к исполнению, т.к. она их курировала. Р. согласился выехать в Сычевский район для осмотра земельных участков. Через некоторое время за Р. приехала машина, и он уехал в Сычевский район. Также исполняя указание Д(К)АВ он созвонился с Юшковым, которому сообщил о выезде Р.. На следующее утро Р. доложил ему о выезде и сообщил, что когда он приехал в Сычевский район, его встретил Юшков и на своей автомашине провез по участкам, предлагаемым в залог, которые находились в Хлепенском сельском поселении. Также Р. сказал, что проводил осмотр земель уже в темное время суток и сложно было более детально все осмотреть, и по документам, которые ему показывал Юшков, земли являлись землями сельскохозяйственного назначения. Они обсудили с Р. приблизительную стоимость земельных участков и решили, что стоимость не может быть более 30 000 руб. за гектар. Через некоторое время его и Р. вызвала к себе в кабинет Д(К)АВ для того, чтобы получить документы о стоимости осмотренных земельных участков. Они пояснили, что осмотренные земли являются землями сельскохозяйственного назначения и их рыночная стоимость может составлять от 10 000 до 30 000 руб. за гектар. Козырева сказала, что необходимо подготовить документы об оценке стоимости осмотренных участков по завышенной цене, и если они этого не сделают, то будут разговаривать с КАГ. Он и Р. отказались делать завышенную оценку. В этот же день его и Р. вызвал КАГ и спросил о выполнении задания по осмотру земель. КАГ пояснил им, что осмотренные Р. земельные участки будут являться залоговым обеспечением по кредитным договорам, которые планируется выдать Юшкову на ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» на общую сумму 300 000 000 руб., а также на ООО «Аврора» кредит в сумме 100 000 000 руб. Они стали объяснять КАГ, что предложенные и осмотренные земли сельскохозяйственного назначения, и их стоимость в десятки раз меньше суммы кредита. Однако КАГ стал объяснять им, что Юшков, который является собственником земельных участков, данные земли планирует переоформить в категорию земель населенных пунктов, что повлечет увеличение их стоимости. Также КАГ стал настаивать, чтобы их служба провела оценку земель и дала заключение о том, что стоимость указанных земельных участков должна быть больше 300 000 000 руб. Он и Р. категорически отказались составлять такое заключение. Спустя несколько дней, в конце сентября 2012 года ему позвонила Козырева и сказала, что необходимо вернуться к обсуждению вопроса о стоимости осмотренных земельных участков. Он пришел в кабинет к КАГ, где также находились Д(К)АВ и МВВ. В их присутствии КАГ снова стал говорить, о неправильном подходе их службы к оценки земельных участков, категория которых может быть изменена решением главы сельского поселения на иную, позволяющую строить на них дома. Он снова стал объяснять присутствующим, что осмотренные земли не имеют соответствующей инженерной инфраструктуры и даже в случае изменения категории земель их стоимость все равно будет в несколько раз ниже чем сумма кредитов. Также КАГ стал ему, пояснять, что денежные средства, которые будут выдавать в кредит ООО «Скала», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» предназначаются для погашения задолженности по ранее выданным кредитам, предприятиям холдинга Юшкова, и выдача кредитов ООО «Скала», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Аврора» позволит предприятиям холдинга Юшкова рассчитаться с задолженностью, т.е. речь шла фактически о перекредитовки организаций, принадлежащих Юшкову. Он снова отказался писать акт о том, что стоимость земельных участков передаваемых в залог будет составлять более 300 000 000 руб. Также Д(К)АВ в ходе его разговора с КАГ убеждала его в том, что ранее по кредитам организации, входящей в холдинг Юшкова уже принимались банком земли сельскохозяйственного назначения по завышенной стоимости. После того, как он отказался писать акт Д(К)АВ сказала вызвать к ним в кабинет Р., а ему самому ожидать в здании офиса. Когда в кабинет пришел Р., то он и МВВ вышли. КАГ и Д(К)АВ очень долго беседовали с Р. после чего, уже после окончания рабочего дня, Д(К)АВ отвела Р. в кабинет отдела согласования, где Р. стал осуществлять подготовку акта об исследовании и экспертное заключение, которые в последующем должны были находиться в кредитных делах заемщиков. Под давлением КАГ и Козыревой, Р. был вынужден написать акты предварительной проверки залогового имущества ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» и экспертные заключения об оценочной стоимости земельных участков, передаваемых в залог по кредитам ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» завысив в несколько десятков раз стоимость земельных участков, передаваемых в залог. При этом, КАГ и Д(К)АВ добивались завышения стоимости участков, так, чтобы их оценочная стоимость была выше 100 000 000 руб. для того, чтобы кредитные заявки Обществ прошли согласование всеми службами банка, участвующими в кредитном процессе и поступили на кредитный комитет филиала банка для рассмотрения. В случае если бы стоимость залогового обеспечения была ниже суммы выдаваемого кредита, то тогда указанные кредитные заявки ООО «Аврора», ООО «Скала», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» были бы возращены заявителям, либо для соразмерного уменьшения суммы выдаваемого кредита со стоимостью залогового обеспечения, либо для предоставления дополнительного залогового обеспечения сравнимого по стоимости с кредитом. По заключению, подготовленному Р. по оценке земельного участка, передаваемого в залог по кредитным договорам ООО «Аврора» ему также известно, что осмотр данных земель Р. проводился в один и тот же день, когда Р. ездил на осмотр земельных участков по ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала». При этом, КАГ и Д(К)АВ давали указание ему и Р. на завышение стоимости земельных участков, передаваемых в залог по кредитам ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» одновременно. Также, впоследствии от Р. он узнал, что акт предварительной проверки залогового имущества ООО «Аврора» последний датировал датой 05.09.2012 года по указанию Д(К)АВ. Экспертное заключение по ООО «Аврора» по указанию Д(К)АВ, Р. также датировал 12.09.2012 года, хотя фактически 05.09.2012 года Р. в Сычевский район не выезжал, а заключение составлял в 20-х числах сентября 2012 года. Впоследствии ему стало известно, что на момент подготовки Р. экспертного заключения кредиты ООО «Аврора» уже были выданы;

- показаниями свидетеля РИА, данными в судебном заседании, из которых следует, что с июня 2012 года он работал ведущим экономистом службы обеспечения исполнения обязательств в СРФ ОАО «Россельхозбанк». В его обязанности входила проверка и контроль содержания залога, передаваемого в залог банку по вновь выдаваемым кредитам, а также проверка выводов оценочной компании о стоимости предложенного в качестве залога имущества. Когда заявка поступает в банк, то после ее поступления в отдел кредитования, данным отделом направляется к ним в службу служебная записка на проведение проверки и подтверждения оценки, оценочной организации по залоговом имуществу. В сентябре 2012 года служебная записка должна была прийти за подписью либо начальника отдела ШЛИ либо ее заместителя КПН. С момента поступления записки они в течении 5 дней обязаны провести проверку физического состояния объекта залога и подтвердить оценку стоимости оценщиков, которые должны быть аккредитованы в банке. В служебной записке должно быть указано: наименование заемщика, сумма кредита, местонахождение залогового имущества, также должен с запиской быть предоставлен отчет оценщика. По результатам проверки составляется предварительный акт осмотра предмета залога, экспертное заключение об оценочной стоимости и заключение для кредитной комиссии по вопросу обеспечения кредитной сделки, которое является приложением №7. При этом, при осмотре залогового имущества производится его фотографирование. В 20-х числах сентября 2012 года, точную дату он не помнит в конце рабочего дня руководитель их службы МВФ пояснил, что от заместителя директора филиала Догадиной (Д(К)АВ) поступило указание на срочный выезд в Сычевский район Смоленской области для осмотра земельных участков, передаваемых в залог по кредитам, которые будут выделены организациям подконтрольным Юшкову. Как он узнал впоследствии данными организациями являлись ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала, ООО «Аврора». При этом никакой служебной записки на осмотр земель в Службу не поступало. В связи с тем, что выезд должен был быть после рабочего времени он как наиболее свободный сотрудник согласился на выезд в Сычевский район Смоленской области. После его согласия МВФ сказал, что его на осмотр земель отвезет на служебной автомашине СаВ, а в Сычевке его встретит сотрудник службы безопасности Сычевского дополнительного офиса банка ДСВ, который будет присутствовать при осмотре. Также МВФ пояснил, что ему необходимо связаться с Юшковым, который и будет показывать земельные участки. Около 20 час. он подъехал к Сычевке где его встретил ДСВ. Через некоторое время к ним на машине подъехал Юшков, который являлся крупнейшим клиентом филиала банка. Он и ДСВ на машине Юшкова поехали на осмотр земель. Юшков повез их в сторону Вазузского водохранилища и по дороге обращал их внимание на высокую стоимость земельных участков, указам им на рекламный щит, установленный на обочине дороги. Также Юшков завез их в коттеджный поселок, построенный на берегу Вазузского водохранилища. По дороге Юшков объяснил им, что принадлежащие ему земли общей площадью более 100 гектаров, которые он собирается передать в залог банку по кредиту, являются землями сельскохозяйственного назначения и являются смежными с коттеджным поселком. При этом, Юшков понимая, что земли сельскохозяйственного назначения в несколько десятков раз меньше стоимости земель сельских поселений, в связи с отсутствием соответствующей инфраструктуры и невозможностью строительства на таких землях индивидуальных домов пояснял им, что в настоящее время администрацией рассматриваются документы для перевода принадлежащих ему земель сельскохозяйственного назначения в категорию земель сельских поселений и показал им постановление администрации о возможности использования сельскохозяйственных земель для ведения садово-огороднического хозяйства. По дороге ему также звонил советник директора филиала банка КАГ и интересовался встретился ли он с Юшковым и как проходит осмотр земель. Несмотря на то, что уже были сумерки он визуально осмотрел земельные участки, которые ему показывал Юшков и произвел их фотографирование. На следующее утро он доложил МВФ о произведенном выезде и осмотре земельных участков. Они обсудили с МВФ приблизительную стоимость земель и пришли к выводу, что она не может быть более 30 000 руб. за гектар. Также в этот же день, его вызвал КАГ и стал спрашивать о выполнении задания и о предполагаемой цене земельных участков, которые будут передаваться в залог. Они стали объяснять КАГ, что данные земли являются землями сельскохозяйственного назначения и их стоимость в десятки раз ниже суммы планируемого к выдаче кредита и что в настоящее время они не переведены в земли сельских поселений и соответственно не могут использоваться под жилищную застройку. Однако КАГ сказал им, что Юшков планирует перевести земли в категорию земель населенных пунктов, что повлечет увеличение их стоимости. МВФ пытался объяснить КАГ, что процедура изменения категории земли занимает длительное время и что к заседанию кредитного комитета это сделать не возможно, но КАГ их слушать не хотел и настаивал на своем. Он и МВФ отказались писать заключение о завышенной стоимости осмотренных земельных участков. Спустя несколько дней, Д(К)АВ позвонила МВФ и сказала, что последнему необходимо прийти к КАГ для повторного обсуждения вопроса о стоимости осмотренных земель. После беседы с МВФ, Д(К)АВ вызвала его в кабинет КАГ. Когда он пришел в кабинет, то в нем находились КАГ и Д(К)АВ, которые в ходе беседы стали склонять его к написанию заключения о залоговой стоимости земельных участков, с учетом того, что категория земель как будто уже была изменена на земли сельских поселений. Он отказывался писать такое заключение. Тогда они стали давить на него, указывая, что в своем заключении он должен подтвердить залоговую стоимость по каждому из кредитов ООО «Скала», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» в размере 167 млн. руб., которая была подогнана под размеры кредитов выдаваемых Обществам по 100 млн. руб. Также КАГ и Д(К)АВ поясняли ему, что выдача кредитов необходима для улучшения финансовых показателей банка, т.к. компании подконтрольные Юшкову не могут обслуживать свои кредиты и имеют значительную задолженность, а выдача данных кредитов ООО «Скала», ООО «Авангард-С», ООО Иватехно» поможет решить вопросы по организациям, подконтрольным Юшкову, и тем самым улучшить финансовые показатели банка и позволить всем сотрудникам получить премии за хорошие показатели. С учетом того, что КАГ и Д(К)АВ требовали от него составления заключения с указанием завышенной стоимости залогового обеспечения он под их давлением и понимая, что находится в подчинении у заместителя директора Д(К)АВ, вынужденно согласился написать заключение. После его согласия Д(К)АВ отвела его в корпоративный отдел где он стал подготавливать заключение. Также он подготовил акты осмотра и экспертные заключения по земельным участкам, предоставляемым в залог ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С», указав их стоимость из предварительной оценки их рыночной стоимости указанной оценочной организацией и изложенной в письмах, полученных им от Юшкова. Спустя несколько дней он получил от клиентского отдела документы на собственность, отчеты об оценки по указанным земельным участкам ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс», на основании которых он подготовил три заключения по вопросам обеспечения кредитных сделок по ООО «Скала», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно». Впоследствии ему стало известно, что ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» оплату кредитов не производят. Также пояснил, что в тот день, когда он проводил осмотр земель по указанным Обществам, он и осматривал земли ООО «Аврора», которые были переданы в залог банку по кредитному договору, заключенному между ООО «Аврора» и банком. О написании заключения по земельным участкам ООО «Аврора» по завышенной стоимости ему также поступали указания от КАГ и Д(К)АВ одновременно с указаниями по написанию заключений в отношении ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала». При этом, акт предварительной проверки залогового имущества ООО «Аврора» он по устному указанию Д(К)АВ датировал 05 сентября 2012 года. Однако он 05 сентября 2012 года для осмотра земельного участка, передаваемого в залог по кредиту ООО «Аврора» не выезжал и его осмотр 05 сентября 2012 года не производил. При этом, в экспертном заключении по определению справедливой стоимости земельного участка, передаваемого в залог ООО «Аврора» он указывал, что передаваемый в залог земельный участок может иметь стоимость не менее 1 600 000 руб. за 1 гектар при условии перевода его в категорию земель сельских поселений. Экспертное заключение по указанию Д(К)АВ он датировал 12 сентября 2012 года, хотя фактическая его подготовка происходила после 20-х чисел сентября 2012 года. На момент подготовки документов по ООО «Аврора» он не знал, что фактически кредиты ООО «Аврора» банком уже были выданы. При этом, он допускает, что у членов кредитного комитета Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» на 13.09.2012 года имелась расчетная сумма 164 172 800 руб. по сумме залога земельного участка, но он настаивает на том, что официального документа залоговой службы по ООО «Аврора» не было;

- показаниями свидетеля СаВ, согласно которым в 2012 году он работал в СРФ ОАО «Россельхозбанк» в должности водителя и за ним была закреплена автомашина «Тойота Камри». Ни за кем конкретно из руководителей банка он закреплен не был. По мере необходимости он выполнял поручения Д(К)АВ как и иных руководителей банка. В сентябре 2012 года, точную дату он не помнит, в конце рабочего дня ему поступило указание Д(К)АВ отправиться совместно с сотрудником банка Р. в Сычевский район. По дороге он поинтересовался у Р. для чего они так поздно едут в Сычевский район, на что Р. ему пояснил, что ему поступили указания от КАГ и Д(К)АВ осмотреть земли, расположенные в Сычевском районе Смоленской области. Также Р., пояснил, что будут осматривать земли, которые принадлежат Юшкову. В какое время они приехали в Сычевский район он не помнит, но было уже темно. На месте их встречал сотрудник безопасности ДСВ. Также к ним на автомашине подъехал Юшков. После чего Юшков, ДСВ и Р. уехали осматривать земли, а он остался ждать в машине. Р. отсутствовал около 1,5-2 часов, после возращения Р. они поехали обратно в г.Смоленск. По дороге Р. звонил советнику директора филиала КАГ и докладывал о результатах работы;

- показаниями свидетеля СДЛ, из которых следует, что в 2012 году он работал специалистом службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» и в его обязанности входило рассмотрение кредитных проектов юридических лиц и проверка их деловой репутации. Его непосредственными начальниками являлись А., а затем МВВ. В 2012 году заместителем директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» была назначена Д(К)АВ, которая стала курировать вопросы деятельности филиала банка, связанные с кредитованием юридических лиц. Ему известно, что в отношении группы взаимосвязанных заемщиков «Агрис» была выработана стратегия, которую разрабатывало руководство Смоленского филиала, а согласовывалась она в г.Москве, но в чем конкретно заключалась ее суть ему не известно. В сентябре 2012 года Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» выдал кредит ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала» на общую сумму 399 700 000 рублей. Кредит ООО «Аврора» выдавался дополнительным офисом Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевке, в котором в качестве сотрудника службы безопасности работал ДСВ. При проведении проверки в отношении ООО «Аврора» последним было подготовлено заключение о нецелесообразности выдачи кредита данному Обществу. Насколько он помнит, залоговое имущество ООО «Аврора» в виде земельного участка, расположенного в Сычевском районе Смоленской области, являлось неликвидным и не обеспечивало погашение обществом взятых кредитных обязательств. Кроме этого у ООО «Аврора» усматривалась аффилированность с ГВЗ «Агрис», которая, как он помнит, связана с тем, что учредитель или директор этого Общества являлся номинальным и имелась какая-то связь с Юшковым. Со слов своего коллеги КСК, который хорошо общался с ДСВ, ему известно, что после написания отрицательного заключения руководство Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» стало высказывать недовольство качеством его работы. Данная информация ему известна и от ДСВ, с которым он сам общался Также в сентябре 2012 года, одновременно с тем, когда выдавался кредит ООО «Аврора», в службу безопасности Смоленского филиала поступили кредитные заявки ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала», заключения по указанным заявкам он не готовил, кто из сотрудников службы безопасности по ним готовил заключения ему не известно, но они готовились очень быстро. Каким образом проводилась работа по проверке указанных потенциальных заемщиков и их документов ему не известно, но он помнит, что денежные средства для выдачи кредитов ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» уже были заказаны и вопрос об их кредитовании фактически являлся решенным, однако для выдачи кредитов этим обществам не были готовы заключения соответствующих служб и подразделений Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк». Кроме того, залоговое имущество в виде земельных участков в Сычевском районе Смоленской области возле Вазузского водохранилища не обеспечивало погашение долговых обязательств ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала». Данная ситуация была общеизвестна в банке, потому что работники различных отделов общались между собой, обсуждая различные деловые вопросы. Впоследствии от оценочной организации «Дисконт-Плюс» в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» поступило письмо о том, что земельные залоговые участки ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала» в будущем будут переведены в категорию «под жилищное строительство», в связи с чем в будущем данные земельные участки будут дорогостоящими. Однако по факту земли относились к сельскохозяйственным, предназначенным для садоводства. В связи с этим работники залоговой службы Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» возмущались данному факту, и с их слов, Д(К)АВ всяческим образом «продавливала» вопрос написания заключений с завышением стоимости земель путем оказания давления на начальника залоговой службы МВФ;

- показаниями свидетеля ИРМ, из которых следует, что он работает старшим специалистом службы безопасности в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк». Обстоятельства выдачи кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала» в сентябре 2012 года ему не известны, проверку указанных обществ он не проводил. В соответствии с инструкцией 9-И поступившая заявка регистрируется, отписывается, клиентское подразделение должно направлять служебную записку на рассмотрение в службу безопасности и соответственно руководитель службы расписывает ее между сотрудниками отдела. По юридическим лицам проверка проводится сотрудниками службы безопасности гласными методами, по открытым источникам, по программе «Спарк» и т.д., также проверяются контрагенты. После проведенной проверки составляется расширенная справка и заключение, которое передается начальнику службы безопасности;

- показаниями свидетеля АСГ, из которых следует, что он в 2012 году работал старшим специалистом службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» и в его обязанности входила проверка кредитных проектов физических и юридических лиц, получавших кредиты в дополнительном офисе филиала в г.Смоленске и в самом Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк». Об обстоятельствах выдачи кредитов ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Скала», ООО «Иватехно» в сентябре 2012 года ему ничего не известно, проверку документов, предоставленных в банк указанными обществами он не проводил. При этом, пояснил, что проверка документов заемщика на благонадежность и достоверность службой безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» проводится путем проверки на сайте УФМС паспорта директора юридического лица на предмет наличия его в базе недействительных паспортов, а также проверка контрагентов заемщика. В случае, если контрагент находится на территории Смоленской области ему осуществляется телефонный звонок для установления данных об организации, а также может осуществляться выезд в офисное помещение контрагента. Проверку бухгалтерской документации юридического лица проводит кредитное подразделение банка;

- показаниями свидетеля ИВВ, согласно которым в 2012 году он работал в ОАО «Россельхозбанк» главным экономистом отдела по работе обеспечения обязательств и в его обязанности входила проверка залоговой стоимости имущества и возможность взятия его в залог. В начале-середине сентября 2012 года, ближе к концу рабочего дня к ним приехала Д(К)АВ и в жесткой ультимативной форме сказала, что сотрудникам службы необходимо срочно выехать в г.Сычевку с целью осмотра земель потенциальных заемщиков банка. Между сотрудниками отдела было решено, что на осмотр земель поедет Р.. На следующий день от Р. ему стало известно, что он осматривал земли в Сычевском районе, которые ему показывал Юшков. При этом, они узнали, что осмотренные земельные участки предназначены для выдачи кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала». Кредиты указанным Обществам были выданы в максимально короткие сроки по максимальным лимитам выдачи денежных средств в рамках полномочий Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк». Оценку стоимости имущества ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» и подготовку необходимых документов осуществлял Р.:

- показаниями свидетеля САВ, из которых следует, что с мая 2012 года он работал в должности ведущего специалиста службы по работе с обеспечением исполнения обязательств и в его обязанности входило проведение осмотра земель залога, подтверждение их стоимости и документационное сопровождение заявки в части залога имущества. Его непосредственным начальником был МВФ. Их отдел располагался на ул.Исаковского г.Смоленска и находился в подчинении у Д(К)АВ, которая как заместитель директора курировала все вопросы деятельности банка, связанные с кредитованием юридических лиц. В начале-середине сентября 2012 года ему позвонила Д(К)АВ и попросила его выехать в Сычевский район Смоленской области, где необходимо было осмотреть и оценить земельные участки. Д(К)АВ пояснила, что осмотр и оценку земли необходимо провести с целью выдачи кредитов. Также Д(К)АВ пояснила, что ему будет предоставлена служебная машина и на месте его будет ждать собственник земель. Он сообщил Д(К)АВ, что не поедет на осмотр земель, т.к. от его руководителя МВФ, ему никаких распоряжений не поступало. Спустя некоторое время, ближе к концу рабочего времени к ним приехала Д(К)АВ и в жесткой форме сказала, что сотруднику службы необходимо срочно съездить в г.Сычевку для осмотра земель. Подобное указание также дал МВФ. На выезд земель поехал Р.. На следующий день от Р. он узнал, что земли ему показывал Юшков. Он знал, что в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» существует ряд проблемных заемщиков, объединенных банком в ГВЗ «Агрис» и была выявлена аффилированность компаний входящих в данную группу с Юшковым. Осматриваемые земли предназначались как залог при выдачи ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» кредитов, выдача которых происходила в очень короткие сроки. Также Р. говорил ему, что заключение с завышением стоимости земельных участков, являющихся предметом залога указанных Обществ, он писал под давлением Д(К)АВ и КАГ. Кроме того со слов Р., Д(К)АВ активно лоббировала вопрос о выдачи кредитов Обществам, заставляла Р. в максимально короткие сроки подготовить документы, касающиеся залогового имущества. Свое мнение о том, что Р. пишет недостоверные заключения по залоговым земельным участкам ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» он высказывал МВФ. Позже когда Р. уже произвел оценку земель, которые он вместе с Юшковым осматривал в г.Сычевке и которые имели категорию земель сельхозназначения, он писал служебную докладную, в которой указывал, что принимать в залог земельные участки по оценкам ООО «Дисконт-Плюс» нельзя. Свое мнение он обосновывал тем, что земли, которые принимает в залог банк оценены как земли сельхозназначения, но фактически при принятии земель в залог они оценивались, в том числе и Р. как земли, предназначенные для индивидуального жилищного строительства. Д(К)АВ как его непосредственный начальник была в курсе его докладных записок о сомнительных действиях Банка, и в связи с этим высказывала ему претензии. Впоследствии ему стало известно, что его служебные записки пропали;

- показаниями свидетеля КСК, из которых следует, что в 2012 году он работал в должности старшего специалиста службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк». С лета 2012 года его непосредственным начальником являлся МВВ. В Смоленском филиале банка кредитовались юридические лица, в том числе и ООО «Агрис», отношение к которым имел Юшков, у которых стали возникать проблемы с возвратом кредитных денежных средств и которые были включены банком в группу взаимосвязанных заемщиков под условным наименованием «Агрис» или ГВЗ «40». По вторникам после проводимых совещаний среди топ-менеджеров Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» с сотрудниками филиала также проводились совещания, на которых доводились текущие задачи в работе Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк». На данных совещаниях руководителями службы безопасности до подчиненных работников доводилось, что руководство филиала, в том числе Д(К)АВ, считают решение проблемы с ГВЗ «Агрис» приоритетной целью Смоленского филиала. Также КАГ, Д(К)АВ и ГИГ указывали, что каждый работник Смоленского филиала, имеющий отношение к работе с проблемными активами и к кредитному процессу, должен оказывать содействие по выходу из сложившейся критической ситуации, образовавшейся у филиала, в связи с кредитованием ГВЗ «Агрис». Также ему известно, что в сентябре 2012 года дополнительным офисом Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевка был выдан кредит ООО «Аврора». От сотрудника службы безопасности дополнительного офиса ДСВ ему было известно, что при проведении проверки в отношении ООО «Аврора» последним было подготовлено заключение о нецелесообразности выдачи кредита Обществу, т.к. залоговое имущество ООО «Аврора» в виде земельного участка, расположенного в Сычевском районе Смоленской области являлось неликвидным и не обеспечивало погашение Обществом взятых кредитных обязательств. Кроме этого у ООО «Аврора» усматривалась аффилированность с ГВЗ «Агрис», т.к. к нему имел отношение Юшков. Когда Д(К)АВ узнала, о том, что ДСВ в своем заключении высказался негативно относительно предоставления кредита ООО «Аврора», то она на совещании работников службы безопасности Смоленского филиала резко выразила свое отрицательное мнение по поводу работы их службы. Также Д(К)АВ говорила о том, что кредит ООО «Аврора» нужен для решения вопросов, связанных с ГВЗ «Агрис» и дала понять, что написав заключение с отражением отрицательных факторов в работе ООО «Аврора», служба безопасности мешает реализовывать процесс выхода из негативной ситуации, сложившейся с ГВЗ «Агрис». Информацию о том, что ООО «Аврора» имеет отношение к работе по ГВЗ «Агрис» до него также доводил советник директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» КАГ. Когда ему поручили провести работу по проверке ООО «Аврора» для решения вопроса об открытии Обществу расчетного счета, он зная, что в г.Сычевка уже имеется отрицательное заключение службы безопасности созвонился с ДСВ, который пояснил ему что ООО «Аврора» является подставным фиктивным юридическим лицом. В ходе проведенном им проверки Общества он также установил, что Общество является неблагонадежным, в связи с чем он подготовил отрицательное заключение об открытии расчетного счета ООО «Аврора» в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк». Также он сообщал МВВ, о том, что в отношении ООО «Аврора» имеется негативная информация. После подготовки отрицательного заключения по ООО «Аврора» Д(К)АВ вызвала его в рабочий кабинет к КАГ. Когда он пришел в кабинет, то Д(К)АВ также находилась в нем. КАГ сказал ему, что расчетный счет ООО «Аврора» в центральном офисе Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» необходим для работы по ГВЗ «Агрис» и надо написать положительное заключение, но он отказался это делать;

- показаниями свидетеля МВВ, из которых следует, что он работал начальником службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк». В должности советника директора СВВ работал КАГ, который позиционировал себя как работник, назначенный по согласованию с Головным офисом банка, призванный помочь в урегулировании проблемной задолженности группы взаимосвязанных заемщиков «Агрис». Существовал план по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», утвержденный протоколом №7 от 31.05.2012 года Головным офисом Банка, который преследовал цель возвратить денежные средства, выданные юридическим лицам, входящим в ГВЗ «Агрис», аффилированным с Юшковым В.А. По поводу урегулирования проблемной задолженности ГВЗ у директора филиала СВВ и у ее советника КАГ проходили совещания, участие в которых принимал Юшков, Д(К)АВ, которая являлась заместителем директора, ГИГ. Также на совещания присутствовал он, но что конкретно обсуждалось на совещаниях он не помнит. Кто из работников банка разрабатывал стратегию действий по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», а также какое участие в этом принимал КАГ он не знает, но в процессе трудовой деятельности работники филиала прислушивались к мнению КАГ и старались исполнять его рабочие поручения и просьбы. Также КАГ часто просил работников филиала активизировать работу по проблемым активам, т.к. Головным офисом были поставлены сроки исполнения плана. В сентябре 2012 года Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» выданы кредиты ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Скала», ООО «Иватехно» на сумму около 400 000 000 руб., обстоятельств выдачи кредитов указанным Обществам он не помнит. Когда кредитная заявка поступает от руководства со служебной запиской на заемщика – юридическое лицо служба безопасности в десятидневный срок должна дать общие сведения по данному заемщику из открытых источников, о том: действительно ли фирма зарегистрирована, находится ли она по юридическому адресу, ее финансовое положение, по уплате налогов, по личности ее руководителя, после чего составляется заключение. Кто из сотрудников службы безопасности проводил проверку по указанным Обществам до принятия решения о предоставлении кредитов он не помнит. Он как начальник службы безопасности мог дать указания подчиненным работникам выехать на осмотр залогового имущества, но поступала ли информация негативного характера в отношении ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» он не помнит. В заключениях службы безопасности по кредитным заявкам ООО «Авангард-С», ООО «Скала», ООО «Иватехно» стоит его подпись, но кто их готовил он не помнит. Он входил в состав Кредитного комитета при принятии решений о выдачи кредитов ООО «Авангард-С», ООО «Скала» и ООО «Иватехно», но о том, что залоговое имущество не обеспечивает возвратность кредитов он не знал. О том, предусматривал ли план работы по ГВЗ «Агрис» выдачу филиалом кредитов юридическим лицам ему не известно. О том, что кредиты ООО «Авангард-С», ООО «Скала», ООО «Иватехно», ООО «Аврора» выдавались в рамках работы по урегулированию проблемной задолженности в целях приобретения ОАО «Семь холмов» акций у ЗАО «Тасис-Агро» он не знал;

- показаниями свидетеля АЮМ, из которых следует, что с апреля по июль 2012 года он работал начальником службы безопасности в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» и в его обязанности входило обеспечение экономической и внутренней безопасности филиала банка. Директором Смоленского филиала банка являлась СВВ, а ее советником являлся КАГ, функции которого в первую очередь заключались в решении проблемы группы компаний ГВЗ «Агрис», в урегулировании проблемной задолженности, которая на тот период времени являлась основной проблемой Смоленского филиала. В конце июня 2012 года у председателя правления банка проходило рабочее совещание по вопросам урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» на котором докладчиком ситуации также являлся КАГ. Также в период своей работы в филиале он являлся членом кредитного комитета, но на момент принятия решений о выдаче кредитов ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» он в филиале уже не работал. После него в 2012 году начальником службы безопасности являлся МВВ;

- показаниями свидетеля СОА, согласно которым в 2012 году в СРФ ОАО «Россельхозбанк» она работала в должности руководителя службы оценки и контроля рисков, и в ее обязанности входило руководство отделом, составление планов работы отдела, отчетов. Служба оценки и контроля рисков занимается оценкой операционных рисков, рисков ликвидности и кредитных рисков. Директором филиала банка являлась СВВ, заместителем директора Д(К)АВ), советником директора являлся КАГ, назначенный по решению Головного офиса банка для работы в Смоленском региональном филиале и для решения вопросов связанных с проблемной задолженностью по ГВЗ «Агрис». По ГВЗ «Агрис» в процессе деятельности в филиале банка имелся план по урегулированию проблемной задолженности, который озвучивался на совещаниях работников банка, но в чем конкретно заключался план она не помнит. В сентябре 2012 года Смоленский региональный филиал ОАО «Россельхозбанк» выдал кредиты ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» на общую сумму 399 700 000 руб., обстоятельства предшествующие выдаче данных кредитов, а также имел ли какое-либо отношение к деятельности указанных юридических лиц Юшков ей не известны. Для оформления кредитной заявки заемщик обращается в отдел по работе с корпоративными клиентами, куда предоставляет пакет документов для оформления кредитных заявок. После проверки полноты сбора документов по кредитной заявке клиента, отдел по работе с корпоративными клиентами направляет документы в отдел анализа, откуда направляются служебные записки в подразделения банка, а именно в службу безопасности, юридический отдел, отдел по работе с обеспечением для производства экспертиз предоставленных документов. После этого, все составленные заключения, в том числе и отдела анализа и оценки кредитных проектов направляются в службу по оценке и контролю рисков. Служба составляет на основании предоставленных заключений свое заключение, которое передается на рассмотрение кредитного комитета филиала. Их отдел занимается выявлением рисков проекта по существующим методикам Банка. Составлением заключений по кредитным заявкам ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С» занималась она. В основном для составления заключений по кредитным заявкам выделяется день-два. Она изучает заключения служб и если к заключению отдела анализа имеются замечания, то она выносит свои рекомендации и просит доработать проект. По заключению по кредитным заявкам ООО «Иватехно» на суммы 60 000 000 рублей и 40 000 000 рублей пояснила, что заключения всех служб банка были положительными, финансовое положение было оценено как «хорошее», но отсутствовала информация о финансовом положении залогодателя, в связи с чем, предоставленное в залог Банку имущество не могло быть использовано в целях корректировки резерва в случае его создания. После выдачи кредита отдел сопровождения должен ежеквартально отслеживать и рассчитывать на основании методики Банка финансовое положение заемщика. То есть по заявкам ООО «Иватехно» отсутствовала информация о финансовом состоянии залогодателя и в случае ухудшения финансового состояния заемщика, имущество, предоставленное в качестве залога, не могло быть использовано для формирования резерва, согласно требованиям нормативных документов банка. По заявкам ООО «Авангард-С» ею в этот же день было составлено заключение СОКР. Финансовое положение данной организации было признано «хорошим», однако также отсутствовала информация о финансовом положении залогодателя, что и было отражено в выводах. Также ей поступили заключения служб банка и по заемщику ООО «Скала». Все заключения служб были положительные, финансовое положение оценено как «хорошее». В ходе анализа она установила, что отсутствовала информация о залогодателе, в связи с чем сделан вывод о том, что предоставленное в залог Банку имущество не могло быть использовано в целях корректировки резерва в случае его создания при ухудшении финансового положения заемщика. При составлении заключений по кредитным заявкам ООО «Скала», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» она изучала заключения службы обеспечения исполнения обязательств, в выводах экономиста службы по работе с обеспечением РИА информации о том, что предлагаемые заемщиками в качестве залога земли оценены с учетом их перевода в иную категорию не содержалось. Если в качестве обеспечения предоставляется недвижимость, в банк обязательно должен предоставляться отчет оценщика аккредитованного банком. Их отдел не занимается оценкой рыночной стоимости предметов залога, так как это не предусмотрено должностными инструкциями, и они не обладают соответствующими знаниями для оценки стоимости залога. Она опиралась в своем отчете на выводы заключений служб, согласно инструкции 1И. С первичной документацией, предоставленной клиентом их служба не работает. После составления заключения она передает его в отдел анализа. Также они составляют заключения по пролонгации кредитных договоров. 27.12.2013 года она составляла заключения по вопросу изменения графика погашения основного долга по договорам заключенным с ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С». При изучении предоставленных заключений ею было установлено, что данными организациями не предоставлялись актуальные финансовые отчеты, в связи с чем в заключении СОКР ею было высказано отрицательное мнение о пролонгации кредитных договоров данных заемщиков. С 2012 года она являлась членом кредитного комитета. В банке существует положение 10-П, регламентирующее порядок работы и состав кредитного комитета. В состав членов кредитного комитета так же входили КАГ, СВВ, Д(К)АВ, ГИГ, руководитель службы безопасности, кто еще входил в состав членов кредитного комитета в 2012 году, она не помнит. Руководитель отдела анализа являлся в большинстве случаев, докладчиком на заседаниях кредитного комитета. По поводу кредитных заседаний, на которых решался вопрос о рассмотрении кредитных заявок ООО «Иватехно», ООО Авангард-С», ООО «Скала» она ничего пояснить не может, так как не помнит. Впоследствии рассматривался вопрос о пролонгации договоров, заключенных с ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» по которому кредитным комитетом было принято положительное решение. Также на определенном этапе работы с ГВЗ «Агрис» службой безопасности банка была выявлена аффилированность компаний, входящий в указанное ГВЗ с Юшковым, в том числе ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» были включены в Группу взаимосвязанных заемщиков ГВЗ 40, где основным заемщиком является ООО «Агрис», но кем и когда была выявлена взаимосвязь указанных организаций с ООО «Агрис», она не помнит. По предъявленным ей на обозрение кредитным досье ООО «Аврора» пояснила, что 30.08.2012 года ООО «Аврора» в лице генерального директора Кр. обратилось с заявлениями о предоставлении кредитов в размере 50 000 000 рублей, 39 700 000 рублей и 10 000 000 рублей. В дополнительном офисе были подготовлены кредитные заключения по указанным кредитным заявкам и заключение службы безопасности. После составления заключений по кредитным заявкам в дополнительном офисе они обычно передаются в Смоленский РФ либо нарочно, либо по электронной почте. Каким образом были переданы заключения по указанным кредитным заявкам в филиал, она не помнит. По указанным кредитным заявкам на основании заключений служб, переданных ей, 13.09.2012 года она составляла свои заключения. По данным кредитным заявкам ею были вынесены положительные решения, но в своих заключениях она указала на необходимость внесения кредитным работником дополнительных сведений в кредитные заключения. Также 13.09.2012 года в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» было проведено заседание кредитного комитета, на котором рассматривались вопросы о предоставлении кредитов ООО «Аврора», но кто присутствовал на заседании и самого рассмотрения вопросов на кредитном комитете она не помнит. На кредитном комитете принято положительное решение по выдаче указанных выше кредитов ООО «Аврора». В заключении службы безопасности указано дополнительное условие - замена руководителя ООО «Аврора» и поручителя КВЮ в течение 10 дней, что не являлось препятствием для рассмотрения на кредитном комитете кредитных проектов ООО «Аврора». При голосовании на кредитном комитете о выдаче денежных средств ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» она исходила из того, что документы этих организаций в порядке, о чем свидетельствовали заключения других служб, о предоставлении фиктивных и недостоверных финансово-хозяйственных документов ни она, ни работники службы оценки и контроля рисков знать не могли, в связи с этим она голосовала за возможность выдачи кредитов исходя из того, что обеспечена возвратность денежных средств финансовым положением обществ, то есть наличием у них выручки и прибыли, а также наличием залогового имущества. Каким образом в действительности были израсходованы денежные средства, выданные по кредитам указанным обществам ей не известно;

- показаниями свидетеля НАА, из которых следует, что с 2011 года она входила в состав кредитного комитета на основании приказа директора филиала. Кредитный комитет состоит из членов, которые утверждаются изначально приказом директора филиала, а затем его состав утверждается Головным офисом банка. Повестку заседания кредитного комитета готовит секретарь, по повестке кредитный комитет рассматривает вопрос, принимает обсуждение и выносит решение. Как правило решения кредитного комитета были единогласными. Членами кредитного комитета предоставляют заключения служб банка, с которыми они должны знакомиться перед принятием решения, т.к. необходимо понимать, что заключения профильных подразделений положительные и они не препятствуют выдачи кредитов. Кредиты выданные ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» на общую сумму 399 700 000 руб. являются просроченными, что ухудшает положение филиала его показатели по финансовому результату. Но на момент выдачи кредитов в указанной сумме в конце квартала их выдача улучшала показатели бизнес-плана по деятельности филиала;

- показаниями свидетеля МАА, в соответствии с которыми в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» он работал с июля 2012 года в должности юрисконсульта юридического отдела и в его обязанности входил анализ (проверка соблюдения порядка регистрации, подтверждено ли право заемщика, либо залогодателя на предмет залога, проверка документов поручителей) документов, предоставленных заемщиком. В 2012 году руководителем юридического отдела работала ГИГ. Процедура оформления кредитной заявки была следующая: заемщик обращается в отдел по работе с корпоративными клиентами, куда предоставляет необходимый пакет документов для оформления кредитных заявок. После проверки полноты сбора документов по кредитной заявке клиента, отдел по работе с корпоративными клиентами направлял документы в отдел анализа, откуда направляются служебные записки в подразделения Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк», а именно в службу безопасности, юридический отдел, отдел по работе с обеспечением для производства экспертиз предоставленных документов. После этого, все составленные заключения направлялись в службу по оценке и контролю рисков, которая составляла свое заключение по кредитному проекту, после чего кредитная заявка направлялась на рассмотрения кредитного комитета филиала. Юридический отдел занимается проверкой правоустанавливающих документов на предмет залога, правоспособности клиента. В юридический отдел поступают необходимые документы, перечень которых регламентируется определенными инструкциями банка 1-И и 2-И. В заключении, составленном юридическим отделом, отражаются общие сведения о заемщике, сведения государственной регистрации и постановке на учет, об учредительных документах, органах управления организацией, выводы. По предъявленным ему на обозрение кредитным заявкам, поданных ООО «Скала», ООО «Авангард-С» пояснил, что в середине сентябре 2012 года в юридический отдел из отдела анализа и оценки кредитных проектов поступила служебная записка с просьбой о производстве юридической экспертизы по заявкам заемщиков ООО «Скала», ООО «Авангард-С». Документы по заявкам указанных заемщиков ему передала руководитель отдела ГИГ. Инструкциями 1-И и 2-И регламентирован срок для составления заключения – 3 дня. Документы по ООО «Авангард-С» в юридический отдел поступали в два этапа: изначально поступили документы по юридическому блоку, по которому кто-то из сотрудников юридического отдела составлял заключение. После этого были предоставлены документы по залогу и заключение залоговой службы, которые вместе с документами были переданы ему ГИГ. Кто из сотрудников занимался составлением заключения по юридическому блоку ООО «Авангард-С» он не помнит. По заявкам ООО «Авангард-С», он описывал блок правоустанавливающих документов по залоговому имуществу. В качестве залога по заявкам ООО «Авангард-С» предлагалось 5 земельных участков категории земель сельхозназначения. Согласно предъявленного ему на обозрение заключения от 26.09.2012 года справедливая стоимость залогового имущества предлагаемого ООО «Авангард-С» составила 166 500 000 рублей. Он занимался проверкой правоустанавливающих и правоподтверждающих документов предлагаемого в качестве залога имущества, определение стоимости предлагаемого залогового имущества, проверка заключений залоговой службы в его обязанности не входит. Документы по заявкам ООО «Скала» были переданы ему ГИГ по данным заявкам он занимался анализом документов юридического и залогового блока. В качестве залога предлагались 2 земельных участка категории земель сельхозназначения. Согласно предъявленного ему на обозрение заключения от 27.09.2012 года справедливая стоимость залогового имущества предлагаемого ООО «Скала» составила 55 570 813 рублей по одному участку и 111 529 187 рублей по второму участку. В его компетенцию оценка их стоимости не входит, оснований не доверять выводам сотрудников залоговой службы у него не имелось. Им был проведен анализ предоставленных документов и составлены положительные заключения по заявкам указанных организаций. Порядок регистрации организаций был соблюден, клиенты правоспособны для заключения договоров, связанных с кредитной сделкой. Стоимость залогового имущества должна превышать размер кредитных средств по заявке клиента. Если в заключение службы обеспечения исполнения обязательств указана стоимость залогового имущества не превышающая размер кредитных средств, запрашиваемых клиентом, он в своем заключении отражает факт недостаточности залогового обеспечения и указывает на необходимость предоставления дополнительного обеспечения. Такое заключение так же передается в отдел анализа, который должен направить заключение в отдел по работе с корпоративными клиентами для доработки и устранения замечаний. В случае предоставления клиентом дополнительного залогового обеспечения, отделы банка составляют новые заключения по кредитным заявкам клиента, с учетом предоставленных документов по обеспечению. На подпись руководителю отдела заключения не предоставлялись, но ГИГ проверяла его заключения, никаких вопросов по заключениям у нее не было. После составления заключений они передаются в отдел анализа. Проверкой подлинности предоставленных документов они не занимаются, так как в соответствии с требованиями Инструкций документы предоставляются заверенными, либо оригиналы. О том, что предлагаемые в качестве залога земельные участки по кредитным заявкам ООО «Скала», ООО «Авангард-С», оценены с учетом их перевода в категорию земель под ИЖС он не знал, в заключении данный факт не отражался. На период 2012 года требовалось, чтобы юридическим отделом при проверке документов, представляемых кредитным отделом для написания заключения, были и документы по страхованию имущества. После одобрения кредитным комитетом кредитной сделки, для того, чтобы в заключении юридической службы не содержалось замечаний, существовала практика переделывания ранее подготовленных заключений, при этом дата в заключении оставалась прежней. Все указания о внесении исправлений в ранее составленные заключения поступали ему и иным сотрудникам от начальника отдела ГИГ;

- показаниями свидетеля ТАВ, из которых следует, что в 2012 году он работал ведущим юрисконсультом юридического отдела Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк». В его обязанности входила подготовка юридических заключений по выдаче кредитов по правоспособсности клиентов. 21.09.2012 года в юридический отдел из отдела анализа и оценки кредитных проектов поступила служебная записка с просьбой о производстве юридической экспертизы по проекту заемщика ООО «Иватехно». Данная заявка была передана ему руководителем отдела для проверки документов и составления заключения. В ходе проверки документов, предоставленных клиентом, он анализирует правоспособность клиента. Проверкой подлинности предоставленных документов он не занимается. Согласно заключения, составленного им 27.09.2012 года, оценив предоставленные клиентом документы, он сделал вывод о том, что порядок регистрации заемщика, порядок формирования его органов управления соблюден. Клиент правоспособен для заключения договоров, связанных с кредитной сделкой при условии предоставления клиентом дополнительной документации: решения учредителя №1 от 16.02.2012 года, документов, подтверждающих переход доли в уставном капитале КПВ, кадастрового паспорта земельного участка, документов подтверждающих страхование предмета залога. Объектом обеспечения залога выступал земельный участок, принадлежащий КПВ Для анализа были предоставлены договор купли-продажи земельного участка, свидетельство о государственной регистрации права, выписка из ЕГРП на недвижимое имущество, акт предварительной проверки залогового имущества. Согласно предоставленных документов, предлагаемый в качестве обеспечения земельный участок относился к категории земель сельхозназначения. Согласно заключения по определению справедливой стоимости залога, предоставленного для правовой экспертизы залоговой службы, залоговая стоимость земельного участка составляла 116 340 000 рублей. Заключения, предоставленные из иных служб банка, в частности из залоговой службы, юридический отдел не анализирует, т.к. они занимаются только анализом документов предоставленных клиентом и проверяют только правовую принадлежность залогового имущества залогодателю;

- показаниями свидетеля ЧКА, из которых следует, что она работала старшим экономистом отдела сопровождения кредитных проектов. Начальником отдела сопровождения кредитных проектов в 2012 году работала ЩОВ, ее заместителем КСВ. В ее обязанности входило оформление кредитно-обеспечительной документации, оформление бухгалтерской документации, сопровождение сделки до ее закрытия. После вынесения решения Кредитным комитетом. Все документы передаются в отдел сопроврждения кредитных проектов, где руководство отдела передает документы сотрудникам отдела для исполнения решения о выдачи кредита. На основании поступивших документов, выписки из решения кредитного комитета сотрудники отдела составляют кредитно-обеспечительные договоры. К ним из отдела анализа поступают документы, предоставленные заемщиком, все заключения служб банка, выписка решения Кредитного комитета на основании чего они составляют договоры, которые передаются в отдел по работе с клиентами, где уже и подписываются договоры клиентом. В 2012 году кредитование юридических лиц курировала Д(К)АВ. По кредитному договору заемщика ООО «Авангард-С» пояснила, что 27.09.2012 года ей от КСВ поступило указание подготовить необходимые документы по оформлению кредитов ООО «Авангард-С» на сумму 60 000 000 и 40 000 000 рублей. В их отдел пришла Д(К)АВ и сказала, что документы по ООО «Авангард-С» необходимо составить в кротчайший срок, так как сделка должна была быть оформлена в этот же день. Так же Д(К)АВ сказала, что подобные документы необходимо оформить и по ООО «Иватехно» и ООО «Скала». По указанию Д(К)АВ она в срочном порядке готовила документы по ООО «Авангард-С». Она не помнит, передавала ли она документы руководителю или нет. Возможно, она сама могла передать подготовленные документы в клиентскую службу, а возможно клиент мог подписать документы у них в отделе в присутствие сотрудника клиентского отдела. Все составленные договоры перед подписанием визируются руководителем отдела сопровождения кредитных проектов, юридической службой. После этого документы передаются на подпись клиенту, а затем на подпись руководителю банка. 27.09.2012 года она составила кредитные договоры на суммы 60 000 000 рублей и 40 000 000 рублей; договоры поручительства, договор залога на 2 кредита, а 28.09.2012 года составила распоряжение о предоставлении кредита, распоряжение об открытии судного счета, распоряжение о списании комиссий кредита. Данные распоряжения составляются после того, как клиент регистрирует в Регпалате ипотеку. Распоряжения она передала в бухгалтерскую службу. Денежные средства по данной кредитной заявке были перечислены на расчетный счет ООО «Авангард-С», после чего денежные средства в этот же день по платежному поручению клиента были перечислены на расчетный счет ООО «Аврора», согласно предоставленного договора поставки №00118 от 24 августа 2012 года. В октябре 2012 года, точную дату она не помнит, она обнаружила возникновение просроченной задолженности ООО «Авангард-С» по процентам и комиссии по договорам, о чем она устно уведомила заместителя начальника КСВ и ПРЕ, а также согласно инструкции 52-П она 05.11.2012 года направила служебные записки в службу по работе с проблемными активами, службу по работе с обеспечением о возникновении просроченной задолженности, направила уведомления должнику, поручителю, залогодателю о нарушении срока погашения кредита. Уведомления по ООО «Авангард-С» подписывались Д(К)АВ. 27.06.2013 года ей от секретаря кредитного комитета поступила выписка кредитного комитета о пролонгации кредитного договора, заключенного в 27.09.2012 года с ООО «Авангард-С» на сумму 60 000 000 рублей, а также документы заключение службы безопасности, выписка из ЕГРЮЛ, заявление заемщика о пролонгации договоров от 26.06.2013 года САВ На основании данных документов она 28.06.2013 года составила дополнительные соглашения к кредитным договорам ООО «Авангард-С», договорам поручительства, к договору залога, согласно которым срок договоров пролонгирован, впоследствии еще несколько раз была пролонгация указанных договоров;

- показаниями свидетеля ЧОЮ, согласно которым она работает главным экономистом отдела сопровождения кредитных проектов с июля 2012 года и в ее обязанности входит подготовка кредитно-обеспечительной документации, соотвествующего распоряжения соглано выписки кредитного комитета и дальнейшее сопровождение сделки. Если есть решение кредитного комитета на выдачу или пролонгацию, то они делают соответующий кредитный договор либо дополнительное соглашение к кредитному договору. 27.09.2012 года ей от заместителя начальника отдела КСВ поступило указание подготовить необходимые документы по оформлению кредитов ООО «Иватехно» на сумму 60 000 000 руб. 40 000 000 руб. При этом КСВ пояснила, что от заместителя директора Догадиной поступило указание быстро подготовить договоры в этот же день, что она и сделала. Подготовленные бланки договоров она передала КСВ. В этот же день в их отделе составлялись договоры с ООО «Авангард-С» и ООО «Скала». Со слов КСВ она узнала, о том, что этим организациям будут выданы кредиты в ближайшее время, после предоставления зарегистриророванного договора ипотеки (залоге) земельных участков. 28.09.2012 года она составила распоряжение о предоставлении кредита, распоряжение об открытии ссудного счета, распоряжение о списании комиссий кредита, которые передала в бухгалтерскую службу. Денежные средства по данной кредитной заявке были перечислены на расчетный счет ООО «Аврора» согласно предоставленного договора поставки №121 от 17.08.2012 года по платежному поручению Заемщика. 05.11.2012 года она обнаружила возникновение просроченной задолжености по ООО «Иватехно» о чем сказала КСВ. Затем согласно инструкции №52-П она направила служебные записки в службу по работе с проблемными активами, службу по работе с обеспечением о возникновении просроченной задолженности и направила уведомление должнику, поручителю, залогодателю о нарушении срока погашения кредита. Всей работой с Должником ООО «Иватехно» занималось подразделение по работе с проблемными активами. 27.06.2013 года ей поступила выписка кредитного комитета о пролонгации договора и документы, в связи с чем она составила дополнительное соглашение к кредитным договорам ООО «Иватехно», договорам поручительства, к договору залогу;

- показаниями свидетеля КЕВ, из которых следует, что она работает главным экономистом отдела сопровождения кредитных проектов. По кредитным договорам заемщика ООО «Скала» пояснила, что 27.09.2012 года ей от заместителя начальника отдела КСВ поступило указание подготовить необходимые документы по оформлению кредитов ООО «Скала» на сумму 60 000 000 руб. и 40 000 000 руб. в этот же день. Также ей был предоставлен пакет документов по данным кредитным заявкам. Анализом предоставленных документов она не занималась, она подготавливала документы на основании выписки из протокола заседания кредитного комитета. Кто занимался подписанием документов с клиентом, она не знает, но после подписания бланков договоров клиентом, документы были переданы ей. Она подписала договоры у КСВ, начальника юридического отдела ГИГ, и заместителя директора Д(К)АВ. Затем кредитные договоры и договоры ипотеки она передала в клиентское подразделение, но кому именно она не помнит. Указанные документы должны были быть зарегистрированы в Регпалате, при регистрации документов присутствует клиент и представитель банка. После регистрации, документы из клиентского отдела поступили обратно в их отдел. Она составила распоряжение о предоставлении кредитов, которые передала в бухгалтерскую службу. Денежные средства по данной кредитной заявке были перечислены на расчетный счет ООО «Скала», после чего денежные средства в этот же день по платежному поручению клиента были перечислены на расчетный счет ООО «Аврора», согласно предоставленного договора поставки №8 от 11 сентября 2012 года. В ноябре 2012 года, она обнаружила возникновение просроченной задолженности ООО «Скала» по процентам и комиссии по договорам, о чем она доложила руководству и направила служебные записки в сответствующие службы. Уведомления по задолженности ООО «Скала» подписывала Д(К)АВ. Также ООО «Скала» не предоставляла финансовой отчетности в установленные сроки – ежеквартально, о чем она сообщала в отдел по работе с корпоративными клиентами, однако отчетность предоставлена не была. 27.06.2013 года от секретаря кредитного комитета поступила выписка кредитного комитета о пролонгации кредитного договора №124300/0128, заключенного 27.09.2012 года с ООО «Скала» на сумму 60 000 000 рублей и документы: заключение службы безопасности, выписка из ЕГРЮЛ, заявление заемщика о пролонгации договоров от 26.06.2013 года БАС На основании данных документов 28.06.2013 года она составила дополнительные соглашения к кредитным договорам ООО «Скала», договорам поручительства, к договору залога. 27.12.2013 года ей вновь из службы по работе с проблемными активами поступили документы на пролонгацию договоров ООО «Скала». К выписке кредитного комитета прилагались письмо головного офиса банка о согласовании пролонгации, заключения всех служб и заявление директора ООО «Скала» БАС по договорам №124300/0127 и №124300/0128 от 27.09.2012 года. 30.12.2013 года она подготовила дополнительные соглашения по пролонгации указанных выше договоров и передала документы в службу по работе с проблемными активами. ООО «Скала» в декабре 2014 года была включена в группу взаимосвязанных заемщиков №40, на основании служебной записки службы безопасности. Также 28.09.2012 года КСВ сказала ей, что необходимо подписать договор страхования с Б, который приехал в банк, т.к. на момент подписания кредитных договоров он готов не был. Кто договаривался с Б о необходимости явиться и подписать договор страхования 28.09.2012 года ей не известно. Бланк договора страхования Б подписывал в ее присутствии, где и как подписывались кредитные договоры с данным клиентом ей не известно;

- показаниями свидетеля КСВ, из которых следует, что с октября 2011 года она работала в СРФ ОАО «Россельхозбанк» заместителем начальника отдела сопровождения кредитных проектов, который занимается выдачей и сопровождением кредитных проектов. Для оформления кредитной заявки заемщик обращается в отдел по работе с корпоративными клиентами, куда предоставляет необходимый пакет документов для оформления кредитных заявок. После проверки полноты сбора документов по кредитной заявке, отдел по работе с корпоративными клиентами направляет документы в отдел анализа, откуда направляются служебные записки: в службу безопасности, юридический отдел, отдел по работе с обеспечением для производства экспертиз предоставленных документов. После этого, все составленные заключения, в том числе и отдела анализа и оценки кредитных проектов направляются в службу по оценке и контролю рисков. На основании предоставленных заключений служба составляет свое заключение, которое передается на рассмотрение кредитного комитета филиала. Если просроченная задолженность не погашена, сотрудниками осуществляется работа в соответствии с утвержденным порядком по работе с проблемными задолженностями №52-П. Отдел направляет служебные записки в службу по работе с проблемными задолженностями, после чего совместно разрабатывается план необходимых мероприятий, отдел сопровождения направляет уведомления клиенту, анализирует предоставляемую финансовую отчетность, которую клиент должен предоставлять ежеквартально. Пролонгирование договоров происходит по аналогичной схеме. Пролонгация договоров возможна только по инициативе клиента, по его заявлению. 27.09.2012 года в их отдел из отдела по работе с корпоративными клиентами поступили выписки кредитного комитета о предоставлении кредитов ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» вместе с пакетом документов. Оформлением документов по кредитным заявкам ООО «Иватехно» занималась ЧОЮ, ООО «Авангард-С» ЧКА, ООО «Скала» К.. После поступления документов к ней обратилась Догадина, которая попросила подготовить документы в кратчайший срок, т.е. в этот же день. В качестве обеспечения по указанным кредитным заявкам выступала недвижимость – земельные участки, в связи с чем договоры обеспечения подлежали обязательной регистрации. Кредит выдается заемщику только после регистрации договоров. После получения ею указаний от Догадиной она сообщила сотрудникам о необходимости подготовить договоры в этот же день. После подписания составленных договоров, сотрудники отдела по регламенту должны были передать их в клиентский отдел для обеспечения подписания со стороны клиента, каким образом и кому передавались документы для подписания клиентами она не помнит. 28.09.2012 года из клиентского отдела поступили зарегистрированные договора залога, после чего сотрудники отдела составили распоряжения о выдаче кредита и передали их в бухгалтерскую службу. Обстоятельства, предшествующие выдаче кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» ей не известны, но на момент подготовки кредитных документов она знала, что денежные средства, выдаваемые указанным Обществам предназначаются для аккумулирования на счете ОАО «Семь холмов» с целью дальнейшей покупки акций у ЗАО «Тасис-Агро». Также пояснила, что приблизительно с 2006 года в Смоленском РФ ОАО «Россельхобанк» стало активно кредитоваться ООО «Агрис», занимающееся бизнесом в сфере сельского хозяйства под руководством Юшкова, у которого стали возникать проблемы по исполнению взятых кредитных обязательств, что привело к образованию у общества задолженности перед банком на сумму более 1 млрд. рублей. Для разрешения сложившейся ситуации банк стал предоставлять кредиты юридическим лицам, связанным с ООО «Агрис» финансово-хозяйственными отношениями, которые, в том числе, направлялись на погашение кредитной задолженности. Таким образом, происходила «перекредитовка» долговых обязательств указанной организации перед банком. В последующем у обществ, аффилированных с ООО «Агрис», также стали возникать проблемы по исполнению взятых на себя долговых обязательств, после чего они были включены банком в группу взаимосвязанных заемщиков ГВЗ «Агрис». Также пояснила, что в конце 2011 года – начале 2012 года, сотрудникам Смоленского филиала был представлен КАГ, который был назначен на должность советника директора филиала СВВ с целью оказания помощи филиалу в выходе из сложившейся негативной ситуаций, в том числе, с ГВЗ «Агрис». В связи с тем, что КАГ был назначен головным офисом, неофициально работники Смоленского филиала понимали, что рабочие указания КАГ требуют исполнения. По предъявленной ей служебной переписки Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» и головного офиса Банка в г.Москве, касающейся урегулирования задолженности ГВЗ «Агрис» также пояснила, что она участие в разработке мер по урегулированию задолженности ГВЗ «Агрис», не принимала. Имел ли КАГ и члены кредитного комитета филиала Банка отношение к формированию мероприятий, подлежащих исполнению для выхода из негативной ситуации, связанной с кредитованием ГВЗ «Агрис» ей неизвестно. Также судя по представленным документам 04.07.2012 года в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» из головного офиса Банка поступил утвержденный план мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис», который для исполнения был отписан ей начальником отдела сопровождения кредитных проектов Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» ЩОВ, после чего она и узнала о стратегии банка в отношении проблемной ьзадолженности ГВЗ «Агрис» которая предполагала финанстрование деятельности за счет стороннего инвестора Смоленского сыродельного завода, а также Дорогобужского и Сычевского молочных заводов в целях повышения эффективности их работы, извлечения прибыли и обслуживания за счет нее задолженности ГВЗ «Агрис». В процессе реализации плана мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис», она узнала, что в рамках него акции Смоленского сыродельного завода, а также Дорогобужского и Сычевского молочных заводов, которые принадлежали ЗАО «Тасис-Агро», находившегося в процессе банкротства, были переданы в собственность ОАО «Семь Холмов», одним из акционеров которого был Юшков, а директором организации Д(К)АВ. В кредитных договорах с ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» была указана цель кредитования – предоставление денежных средств на текущие нужды обществ, которая была указана в связи с тем, что решением кредитного комитета именно в данной формулировке была указана цель кредитования юридических лиц. Когда кредиты ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» уже были выданы, исходя из подготовительных документов она узнала, что кредитные денежные средства были перечислены на расчетный счет ОАО «Семь холмов». Также ей известно, что в информационном письме №043-01-37/1817 от 22.10.2012 года директор филиала СВВ сообщала о выданных ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» кредитах и расходовании денежных средств на покупку акций ЗАО «Тасис-Агро». Через какое-то время ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» были включены в ГВЗ «Агрис», основанияем к этому явился их общий бенефициар Юшков, а также аффирированность обществ к последнему. В конце 2012 года акции молочных и сыродельного завода, находящиеся у ОАО «Семь холмов» были переданы в залог Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» для дополнительного обеспечения по кредитным обязательствам ГВЗ «Агрис», для чего между банком и обществом был заключен соотвествующий договор. Заключение договора было согласовано с головным офисом ОАО «Россельхозбанк» и происходило в рамках плана по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». Так как ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» были включены в ГВЗ «Агрис» взыскание задолженности с этих обществ по кредитным договорам, заключенным в 2012 году, планировалось исходя из стратегии работы с проблемными активами ГВЗ «Агрис», т.е. предполагалось найти инвестора для финансирования деятельности Смоленского сыродельного завода, а также Дорогобужского и Сычевского молочных заводов, наладить их производство и за счет извлекаемой прибыли возвратить ранее выданные деньги в кредит. По настоящее время ГВЗ «Агрис», ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» своих кредитных обязательств не исполняют;

- показаниями свидетеля ЩОВ, согласно которым в должности начальника отдела сопровождения кредитных проектов она работала с октября 2011 года по декабрь 2012 года, ее заместителем являлась КСВ В первой половине 2012 года Д(К)АВ была назначена заместителем директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» и курировала все вопросы деятельности филиала банка, связанные с кредитованием юридических лиц. В общих чертах ей известно, что в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» активно кредитовалось ООО «Агрис», отношение к которому имел Юшков. На определенном этапе Общества возникли проблемы с возвратом денежных средств банку. Также Смоленский филиал кредитовал юридические лица, экономически связанные с ООО «Агрис», у которых также возникли проблемы с возвратом кредитных денежных средств и которые были включены банком в группу взаимосвязанных заемщиков «Агрис». Работой по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ 40 (Агрис) занимался советник директора КАГ, который был направлен Головным офисом банка для наведения порядка в Смоленском филиале после того, как головным офисом банка в 2011 году в ходе проведенной проверки были выявлены нарушения в работе Смоленского филиала, руководимом КИВ На проводимых совещаниях КАГ доводил до сведения работников филиала, что он будет разрабатывать концепцию по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». Через некоторое время КАГ озвучил разработанную концепцию суть которой сводилась к тому, чтобы в собственность ОАО «Семь холмов» приобрести акции ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод». После того, как ОАО «Семь холмов» приобретет акции молочных заводов, за счет привлеченного инвестора или путем дофинансирования со стороны ОАО «Россельхозбанк» общество должно было наладить работу заводов и их производство, обеспечив получение прибыли и погашение за счет нее задолженностей, сложившихся у ГВЗ «Агрис» перед Банком. Всю задолженность ГВЗ «Агрис» предполагалось аккумулировать на балансе ОАО «Семь холмов», основным акционером которого являлся Юшков. В свою очередь Юшков уступит свою часть акций общества инвестору, который должен вложить денежные средства в развитие молочных заводов. Далее на каком-то этапе реализации стратегии банк освободит Юшкова от части обязательств по задолженностям ГВЗ «Агрис». КАГ по данному плану общался с Юшковым и конкурсным управляющим ЗАО «Тасис-Агро» М., которые присутствовали на проводимых совещаниях. Также в ходе проводимых совещаний КАГ был представлен директор ОАО «Семь холмов» Д(К)АВ, который вместе с Юшковым, со слов КАГ будет заниматься разработкой бизнес-плана для вывода молочных заводов из финансового кризиса. 31.05.2012 года протоколом №7 комитета по работе с проблемной задолженностью ОАО «Россельхозбанк» утвержден план мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис». В рамках данного плана руководимый ею отдел занимался инвентаризацией кредитного портфеля Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк». Процедура по кредитном процессу следующая: после поступления в их отдел выписки из протокола заседания кредитного комитета с решением по кредитной заявке и пакета документов по заявке (заключений служб банка, пакета документов предоставленных клиентом) сотрудником отдела подготавливаются проекты кредитно-обеспечительной документации. Документы поступали либо к ней, либо к КСВ. После поступления документов, они передавались на исполнение кому-либо из сотрудников отдела. На основании предоставленной выписки из протокола заседания кредитного комитета, сотрудник отдела подготавливал проект кредитно-обеспечительной документации по кредитному проекту. Договоры регистрировались в журнале учета выданных кредитов. После этого, сотрудник, занимавшийся составлением проектов кредитно-обеспечительной документации, визировал составленные договоры у нее и начальника юридической службы. После этого кредитно-обеспечительная документация сотрудником отдела сопровождения кредитных проектов передавалась начальнику отдела по работе с корпоративными клиентами для подписания ее с клиентом. Сотрудники отдела сопровождения кредитных проектов подписанием кредитно-обеспечительной документации с клиентами не занимались, т.к. это не предусмотрено должностными инструкциями. С весны 2012 года сотрудники отдела по работе с корпоративными клиентами стали заниматься подписанием документов с клиентами. Подписанием кредитно-обеспечительной документации со стороны банка занималась заместитель директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ после назначения ее на должность, что было предусмотрено ее должностными обязанностями. После поступления подписанной кредитно-обеспечительной документации в их отдел, сотрудник отдела составлял распоряжение о выдаче денежных средств, которое передавалось в отдел расчетов. Если в качестве обеспечения по кредитным проектам предлагалось недвижимое имущество, то требовалась регистрация договора залога недвижимого имущества, которой занимался сотрудник юридического отдела. Для этого они передавали начальнику юридического отдела ГИГ договоры с необходимыми копиями документов. После выдачи денежных средств сотрудник отдела сопровождения формирует кредитное досье, которое состоит из четырех блоков: юридический (включающий в себя уставные документы выписки из ЕГРП, карточку с образцами подписи, свидетельство о регистрации, постановке на учет, финансовое сопровождение кредитной сделки и обеспечение, решение о назначении руководителя и иные документы), финансовый (бухгалтерская отчетность организации, справки ИФНС о задолженности и открытых счетах, справки об оборотах, суммах задолженности, наличии картотеки и иные документы), обеспечения (договоры по страхованию залога, перечень имущества переданного в залог, справки о его местонахождении документы подтверждающие право собственности, акты проверок залога, отчеты оценщика) и блок сопровождения кредитной сделки (заключения служб банка по кредитной заявке, заявка, выписка кредитного комитета о принятии решения, копии кредитно-обеспечительной документации, распоряжение на выдачу кредита и иные документы по сделке). По поводу выдачи кредитов ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» в сентябре 2012 года на общую сумму 399 700 000 руб. она ничего пояснить не может. Вся кредитно-обеспечительная документация согласована с КСВ. На каком-то из совещаний кем-то из работников филиала банка поднимался вопрос о том, что комплект документов по выдаче кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» являлся не полным. На данное замечание ГИГ, сообщила, что кредиты выданы в рамках работы по ГВЗ «Агрис» и направлены на приобретение акций и что в скором времени комплект документов по обществам будет восполнен. В ноябре 2012 года от сотрудников отдела она узнала, что заемщики ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» вышли на просрочку, о чем она сообщила Д(К)АВ которая курировала работу их отдела. Впоследствии указанные заемщики были отнесены к ГВЗ 40 (Агрис), конечным бенефициаром группы являлся Юшков. Также от ГИГ ей было известно, что кредиты ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» были выданы в рамках работы по урегулированию задолженности ГВЗ 40. От СВВ ей также известно, что после назначения КАГ советником директора в принятии решений по ГВЗ 40 последняя участия не принимала. При этом, от СВВ ей также известно, что вопрос о выдаче кредитов ООО «Скала», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» решался КАГ и КАГ докладывал СВВ о необходимости выдачи данных кредитов, мотивируя это необходимостью решения вопроса с ГВЗ 40;

- показаниями свидетеля ФАФ, из которых следует, что он работает в должности начальника отдела по работе с проблемными кредитами, основными задачами которого является организация работы с проблемной задолженностью юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Деятельность их отдела регламентируется инструкцией №52-П от 24 мая 2010 года «Порядок работы по прогнозированию и возврату проблемных кредитов в ОАО «Россельхозбанк»», в которой также подробно расписано какое подразделение чем занимается. Его непосредственным руководителем являлась СВВ. В конце 2011 года на одном из совещаний дирекции СВВ представила КАГ, который был назначен на должность советника директора и который будет заниматься урегулированием проблемной задолженности группы взаимосвязанных заемщиков «Агрис». При этом, ему известно, что поручителем по кредитным обязательствам юридических лиц, чье кредитование происходило для погашения задолженности ООО «Агрис», являлся Юшков. Также ему известно, что был разработанный и утвержденный план мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис», исполнение которого было поручено работникам Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк». В рамках плана по ГВЗ «Агрис» он проводил работу по инвентаризации имущественных активов ГВЗ, выявлял новые имущественные активы юридических лиц, а также личные имущественные активы Юшкова и членов его семьи. Суть плана сводилась к тому, что в собственность ОАО «Семь холмов» предполагалось приобрести акции ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» на торгах в рамках процедуры банкротства ЗАО «Тасис-Агро». После того, как ОАО «Семь холмов» приобретает акции молочных заводов, за счет средств привлеченного инвестора общество должно было наладить работу заводов и их производство, обеспечив получение прибыли и погашение за счет нее задолженностей, сложившихся у ГВЗ «Агрис» перед банком. При этом, всю задолженность ГВЗ «Агрис» предполагалось аккумулировать на балансе ОАО «Семь холмов». Был ли данный план согласован с Юшковым ему не известно, но он присутствовал на рабочих совещаниях по ГВЗ «Агрис», участие в которых принимал Юшков, КАГ, СВВ, ее заместитель Д(К)АВ, начальник юридического отдела Смоленского филиала ГИГ, начальник службы безопасности МВВ, а также конкурсный управляющий ЗАО «Тасис-Агро» М., которое являлось собственником акций молочных заводов, которые планировало приобрести ОАО «Семь холмов». Также фактически предполагалось, что М. должен будет выступить как конкурсный управляющий, контролирующий процедуру банкротства ЗАО «Тасис-Агро» и передачу акций в ОАО «Семь холмов». План мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис» не предполагал выдачу кредитов юридическим лицам для достижения поставленных планом задач, и он не помнит, чтобы на проводимых совещаниях работники Смоленского филиала обсуждали вопросы кредитования обществ, в том числе ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала», в рамках урегулирования проблемной задолженности по ГВЗ «Агрис». О том, что предоставленные филиалом кредиты ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» в общей сумме 399 700 000 руб. предназначаются для нужд мероприятий в рамках ГВЗ «Агрис» ему известно не было. В ноябре 2012 года из отдела сопровождения кредитных проектов ему поступило три служебные записки, согласно которым просрочка по кредитам, выданным ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» составляла свыше шести календарных дней. Сотрудниками его отдела совместно с ОСКП было подготовлено 3 плана по работе с проблемными кредитами указанных обществ, которые предусматривали реструктуризацию задолженности, также было предложено отнести ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» к группе взаимосвязанных заемщиков №40 (это организации аффелированные с ООО «Агрис»), но на основании каких критериев он не помнит. Исполнение принятых планов по работе с указанными обществам и должен был контролировать отдел по работе с корпоративными клиентами. В январе 2013 года снова поступила служебная записка из ОСКП, о том, что ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» имеют просроченную задолженность по кредитам, но какие действия предпринимались сотрудниками отдела он не помнит. Также ему известно, что впоследствии кредитные договора, заключенные с ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» были пролонгированы. 17 июня 2013 года решением комитета по работе с проблемной задолженностью ОАО «Росеельхозбанк» было принято решение о передачи в зону ответственности Департамента по работе с проблемными активами (ДРПА) ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала», и вся работа с указанными обществами возлагалась на ДРПА, а отдел по работе с проблемными кредитами СРФ ОАО «Россельхозбанк» являлся исполнителем решений в отношении данных организаций, принимаемых ДРПА. Также клиентом Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» является ООО «Аврора». Заседание кредитного комитета от 13.09.2012 года, в протоколе которого он указан как приглашенное лицо он не помнит. Заседания кредитного комитета, на котором бы рассматривался вопрос о выдаче кредита ООО «Аврора» он не помнит. По выданным ООО «Аврора» 13.09.2012 года кредитам в размере 10 000 000 руб., 50 000 000 руб., 39 700 000 руб., в отдел по работе с проблемными активами из дополнительного офиса в г.Сычевка 07.11.2012 года поступила служебная записка, в которой сообщалось о возникшей задолженности по кредитам ООО «Аврора». В дополнительном офисе был разработан план мероприятий по урегулированию проблемной задолженности, который был утвержден на кредитном комитете Смоленского филиала. В 2013 году руководством филиала было принято решение о передачи всех проблемных кредитов из дополнительных офисов на сопровождение в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк». После чего сопровождением кредитов ООО «Аврора» начал заниматься отдел сопровождения кредитных проектов и отдел по работе с проблемными активами в зоне своей ответственности, сопровождением данных кредитов занимался БАВ;

- показаниями свидетеля БАВ, из которых следует, что в 2012 году он работал главным экспертом отдела по работе с проблемными кредитами, который занимался сопровождением проблемной задолженности банка. Деятельность отдела регламентировалась инструкциями банка. В июне 2013 года из зоны ответственности департамента корпоративного бизнеса, в связи с признанием задолженности проблемной к ним в отдел поступило решение правления банка о передаче в зону их ответственности заемщиков ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала», кредитные договора по которым уже были пролонгированы. Насколько ему известно, от начальника отдела ФАФ и заместителя начальника ОСКП КСВ, отдел сопровождения кредитных проектов направлял в головной офис Банка письма о рассмотрении возможности вхождения ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» в группу взаимосвязанных заемщиков №40, конечным бенефициаром которой является Юшков. Также в конце 2012 года со слов ФАФ ему стало известно, что между Юшковым и директором СРФ ОАО «Россельхозбанк» была достигнута договоренность о систематическом проведении технической пролонгации кредитов всех компаний, входящих в ГВЗ №40, до момента полного урегулирования этими компаниями своей задолженности перед банком. Конечному бенефициару ГВЗ №40 Юшкову пролонгация кредитов требовалась для того, чтобы избежать просроченных платежей по кредитам и получить дополнительное время для нахождения источников обслуживания кредитов компаний. Для решения вопросов по пролонгации в банк также приходил представитель Юшкова – КБВ. Их отдел совместно с департаментом по работе с проблемными активами банка занимался направлением запросов заемщикам из ГВЗ №40, в том числе и ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» с указанием предоставить актуальные бухгалтерские балансы, актуальные выписки из ЕГРЮЛ и проверкой совместно с отделом по обеспечению исполнения обязательств залогов. Кроме того, подобные письма с просьбой о содействии в предоставлении указанных документов по компаниям, входившим в группу ГВЗ №40, а также ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» направлялись и Юшкову, как конечному бенефициару, но на указанные письма ни разу общества не предоставили филиалу копии своих бухгалтерских балансов;

- показаниями свидетеля САС, из которых следует, что в 2012 году он работал ведущим юрисконсультом юридического отдела Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк», его непосредственным начальником являлась ГИГ. В процессе работы он узнал, что в банке существует ряд проблемных заемщиком, объединенных банком в ГВЗ «Агрис», т.к. службой безопасности банка была выявлена аффилированность компаний, входящих в указанное ГВЗ с Юшковым. Он был знаком с утвержденным планом мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис», поступившим в Смоленский филиал 04.07.2012 года, по которому он проводил правовую экспертизу должников ГВЗ «Агрис» для перевода долгов в ОАО «Семь холмов». Данная правовая экспертиза заключалась в том, что он оценивал правоспособность юридических лиц, входящих в ГВЗ «Агорис», соответствие документов общества нормативным документам банка, проводил анализ документов, подтверждающих наличие имущества. В сентябре 2012 года Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» выдал кредит ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» на общую сумму 399 700 000 руб., но обстоятельства предшествующие выдачи кредитов он не помнит, но насколько он помнит, он готовил заключение по ООО «Авангард-С», включающее правовой анализ документов, предоставленных обществом. При этом, оценку документов на предмет благонадежности, достоверности и отсутствия каких-либо фальсифицированных данных он не проводил, т.к. эта работа отнесена к компетенции службы безопасности банка. На момент проведения юридического анализа документов ООО «Авангард-С», он не знал, что денежные средства выдаются филиалом банка обществу для приобретения акций Смоленского сыродельного комбината, Дорогобужского и Сычевского молочных заводов в рамках плана по ГВЗ «Агрис». Также ему известно, что через какое-то время ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» были включены в ГВЗ «Агрис», но в чем конкретно заключается аффилированность обществ с ГВЗ и Юшковым ему не известно;

- показаниями свидетеля МАМ, из которых следует, что он работал главным специалистом в отделе по работе с проблемными активами и в его обязанности входила работа с проблемными активами, урегулирование проблемной задолженности. Отдел по работе с проблемными активами занимается анализом финансового состояния проблемного заемщика, составлением заключений в основном для проведения пролонгаций, реструктуризации и погашением проблемной задолженности. В январе 2014 года ему были переданы клиенты ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» для устранения проблемной задолженности. При проведении проверки внутреннего контроля было установлено, что имеется взаимосвязь их с конечным бенефициаром Юшковым, в связи с чем в 2012-2013 г.г. было рекомендовано включить указанные общества в ГВЗ №40 («Агрис»), которая была ранее создана в банке. В феврале 2014 года в банк обращался Юшков с вопросом о реструктуризации задолжености указанных компаний, которому было предложено предоставить документы финансовой отчетности по обществам, также данная информация была доведена до сведения сотрудников Головного офиса Банка. После поступления в банк документов и их анализа службой безопасности было дано отрицательное заключение о возможности пролонгации договоров с ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала». Впоследствии ему стало известно, что несмотря на отрицательное заключение службы безопасности в отношении ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» кредитные договора были пролонгированы кредитным комитетом. Все вопросы, которые вставали по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» они решали с Юшковым либо с его представителем КБВ;

- показаниями свидетеля СВВ, данными в ходе предварительного следствия по делу и оглашенными в судебном заседании на основании п.1 ч.2 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что в должности директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» она работала с января 2012 года по январь 2013 года. В ее обязанности входило общее руководство деятельностью банка, так же она являлась председателем кредитного комитета банка. КАГ был назначен головным офисом банка на должность советника директора по работе с проблемными клиентами. В должности заместителя директора банка работали Д(К)АВ и Бе. С предложением о назначении Д(К)АВ. на должность заместителя директора банка к ней обратился КАГ, на что она согласилась. После назначения Д(К)АВ на должность заместителя директора в первом квартале 2012 года, был издан приказ о разделении обязанностей между директором банка, заместителями и главным бухгалтером. Согласно данному приказу, Д(К)АВ курировала работу отдела по работе с корпоративными клиентами, службу обеспечения исполнения обязательств, отдел анализа и оценки кредитных проектов, отдел сопровождения кредитных проектов, занималась подписанием договоров с клиентами. Данные полномочия предусмотрены нормативными документами, утвержденными головным офисом банка. Работу в данных отделах планировала Д(К)АВ. Клиентской работой и привлечением клиентов занимался клиентский отдел. Д(К)АВ устно докладывала ей о том, что в банк обратился клиент для получения кредита, сообщала о его финансовом положении. При этом, Д(К)АВ о возможной выдачи кредитов консультировалась с КАГ и после согласования с КАГ данного вопроса докладывала ей. После чего, по кредитной заявке клиента проводилась дальнейшая работа. Она могла проводить встречи только с постоянными крупными клиентами по вопросам взаимоотношений с банком. БЕВ курировала работу малого бизнеса и розницу. В банке существовала следующая процедура рассмотрения кредитных заявок. Кредитная заявка и пакет документов поступает в отдел по работе с корпоративными клиентами. Все заявки регистрируются в журнале отдела по работе с корпоративными клиентами. Проверкой подлинности предоставленных клиентом данных должен заниматься указанный отдел в соответствии с положением об отделе. В случае возникновения у сотрудника отдела сомнений в достоверности сведений, отраженных в финансово-хозяйственной документации, он может проверить данные сведения путем использования программы СПАРК, сверкой с налоговой инспекцией. По практике сложившейся в банке, в случае сомнений в достоверности сведений, служба по работе с корпоративными клиентами направляла запросы в налоговую инспекцию, с просьбой подтвердить данные, предоставленные клиентом в финансово-хозяйственной документации. После проверки документов они направляются в отдел анализа для составления своих заключений службами банка. На основании составленных юридическим отделом, службой по работе с обеспечением обязательств и службой безопасности заключений, отдел анализа составляет свое заключение, которое направляется в отдел оценки кредитных рисков. Отдел оценки кредитных рисков оценивает и визирует заключение отдела анализа, составляет свое заключение. Служба безопасности, служба оценки кредитных рисков подчинялись как Департаментам в головном Банке, так и директору филиала. По поводу кредитных заявок ООО «Скала», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» пояснила, что кредитные заявки с заключениями служб банка поступили на кредитный комитет в сентябре 2012 года. В 2012 году в состав кредитного комитета, который утверждался головным офисом банка, входили Д(К)АВГИГ, СОА, МВВ, КАГ Кто выступал докладчиком на данном кредитном комитете она не помнит. Перед заседанием кредитного комитета заключения служб банка по кредитным заявкам вместе с проектом протокола поступают членам кредитного комитета для ознакомления. Полагает, что она была ознакомлена с заключениями служб банка по данным кредитным заявкам. На какие суммы подавались кредитные заявки данными организациями, она не помнит. В обеспечение по данным кредитным заявкам предлагались земли, расположенные в Сычевском районе Смоленской области, но она не помнит было ли ей известно, что в качестве обеспечения по данным кредитным заявкам предлагались земли категории сельхозназначения, которые были оценены с учетом их будущего перевода в другую категорию земель (ИЖС). Так как ни у кого из служб банка не возникло вопросов по поводу залога, то этот факт на кредитном комитете озвучен не был. Если бы на кредитном комитете был озвучен вопрос о том, что земли оценены с учетом их будущего перевода в другую категорию земель, в связи с чем их стоимость была значительно завышена, без предоставления подтверждающих документов, то рассмотрение вопроса по таким кредитным заявкам было бы отложено. На кредитном комитете было озвучено, что залогового имущества по данным кредитным заявкам достаточно, в связи, с чем было принято решение о выдаче кредитов данным организациям. Кредитные договоры с ООО «Скала», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» подписывала Д(К)АВ так как это входило в ее полномочия. При принятии положительного решения по данным кредитным заявкам она руководствовалась мотивированными суждениями членов кредитного комитета. По поводу кредитных заявок ООО «Аврора» и их срочности ничего пояснить не может, руководителю дополнительного офиса в г.Сычевка КИЕ по поводу кредитных заявок ООО «Аврора» она не звонила. Д(К)АВ могла общаться по поводу кредитной заявки ООО «Аврора» с КИЕ без ее ведома. Работой по подготовке кредитных проектов она не занималась. Заседание кредитного комитета, на котором бы рассматривался вопрос о выдачи кредитов ООО «Аврора» она не помнит. Головным офисом банка был разработан план работы с проблемными заемщиками - ГВЗ 40, которым занимался КАГ. Он проводил совещания, на которых присутствовали Д(К)АВ, ГИГ, ФАФ сотрудник службы безопасности, а так же приглашался Юшков, директор ОАО «Семь Холмов» Д(К)АВ. Она в данных совещаниях не участвовала. После совещаний КАГ либо Д(К)АВ докладывали ей о том, что работа по ГВЗ 40 ведется согласно плана разработанного головным офисом. В случае возникновения просроченной задолженности разрабатывается план мероприятий, который утверждается на заседании кредитного комитета. Она не помнит, чтобы проводилось заседание кредитного комитета по утверждению плана мероприятий по работе с проблемными задолженностями ООО «Скала», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Аврора». Согласованием пролонгаций с головным офисом банка занимались заместители директора банка в пределах зон своей ответственности. По поводу пролонгации договоров указанных заемщиков ничего пояснить не может. КАГ встречался с клиентами банка по вопросам кредитования новых клиентов и по проблемным задолженностям, это было предусмотрено его функциональными обязанностями. В основном решения КАГ поддерживали Д(К)АВ, ГИГ, С., МВВ. С ней КАГ и Д(К)АВ вопросы по поводу выдачи кредитов ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Аврора» не обсуждали. После выступления докладчика на кредитном комитете по поводу решения вопроса о выдаче кредитов Д(К)АВ поддерживала на кредитном комитете принятие положительных решений по данным кредитным заявкам. Поэтому у нее не возникло никаких вопросов при принятии положительного решения по данным кредитным заявкам. Согласно должностным обязанностям, встречи с клиентами проводили заместители директора банка Бе и Д(К)АВ, советник директора КАГ, в должностные обязанности которого входила работа с проблемными задолженностями клиентов, работа по привлечению клиентской базы. С клиентами, планирующими открытие счетов в банке или кредитование, она не встречалась, этим занимался отдел по работе с корпоративными клиентами, который курировала Д(К)АВ. В банке она проводила планерки с начальниками отделов Банка по мере необходимости, на которых рассматривались вопросы по выполнению бизнес-плана банка, исполнению кредитных сделок, прогнозы погашения кредитов на текущий месяц. Два раза в месяц проводились дирекции, на которых так же присутствовали начальники отделов, все вопросы, обсуждаемые на собраниях, вносились в протокол. Она не помнит чтобы проводилась планерка, на которой бы планировались кредитные сделки с ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала». Она никому не давала распоряжений, не ставила задач перед руководителями служб рассмотреть заявки указанных организаций до конца квартала. После поступления кредитных заявок в Банк либо заместитель директора банка Д(К)АВ либо исполняющий обязанности начальника отдела по работе с корпоративными клиентами ПРЕ докладывали ей о поступлении кредитных заявок. О заявках, поступивших от ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» ей, скорее всего, стало известно либо от Д(К)АВ либо от ПРЕ, точно она не помнит. С руководителями ООО «Аврора», ООО «Скала», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» она никогда не встречалась. Работу с данными клиентами проводил отдел по работе с корпоративными клиентами, который курировала Д(К)АВ. После этого переговоры со многими клиентами проводил КАГ. План по реструктуризации задолженности «Агрис» был утвержден головным офисом Банка в мае 2012 года. Разработкой и согласованием плана с Головным офисом Банка занимался КАГ Она не помнит, чтобы в ее кабинете проводились какие-либо совещания по поводу выдачи кредитов указанным организациям, на которых бы присутствовали начальники отделов Банка и давала им указания по исполнению кредитных заявок. О том, что кредиты ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» выдавались Юшкову с целью последующей перекредитовки по другим ранее выданным кредитам ей известно не было. С Юшковым она данные вопросы не обсуждала. По всем вопросам выданных ранее кредитов, Юшков общался с КАГ. После выдачи кредитов указанным организациям, между ней, ШЛИ и ГИГ состоялся разговор, в котором ГИГ пояснила, что выдача кредитов указанным организациям была согласована КАГ с головным офисом банка, и она совместно с Д(К)АВ брала на себя ответственность по предоставлению необходимой документации по данным кредитным проектам. Из этого она сделала вывод, о том, что решение о выдаче данных кредитов было принято Д(К)АВКАГ до рассмотрения вопроса на кредитном комитете. Консультацией данных клиентов занималась Д(К)АВ, ПРЕ. На кредитном комитете докладчиком выступал КПН, но она не помнит, чтобы он сообщал что-либо по поводу обеспечения кредитов, им были озвучены основные параметры кредитных сделок, отраженные в заключениях отдела анализа и кредитных проектов. После рассмотрения кредитных заявок указанных клиентов на кредитном комитете, от Р. ей стало известно, что он выезжал осматривать земельные участки в Сычевский район по указанию Д(К)АВ. С его слов она узнала, что земельные участки ему показывал Юшков В.А. Так же ей известно, что Д(К)АВ и КАГ приглашали Р. и МВФ к себе на совещание по поводу данных заемщиков, что именно они обсуждали на совещании, он ей не пояснял. О проведенных совещаниях ей стало известно со слов Р.. На совещаниях по поводу ГВЗ 40, проводимых у КАГ, присутствовали М., Юшков, ФИО7, ССВ, ГИГ, Д(К)АВ. Она не присутствовала на данных совещаниях. После совещаний либо КАГ, либо Д(К)АВ докладывали о стадии переговоров, но в подробности ее не посвещали. После утверждения на должность заместителя директора Д(К)АВ, она никакого отношения к переговорам с клиентами не имела. В конце сентября 2012 года в банке сложилась коалиция, в которую входил КАГ, ГИГ, Д(К)АВ, МВВ;

- показаниями свидетеля КИВ в судебном заседании из которых следует, что в 2010-2011 г.г. он являлся директором Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк». В рамках национального проекта развития агро-промышленного комплекса в банке с 2006 года стало кредитоваться ООО «Агрис», которое было одним из крупных заемщиков в филиале. Учредителем и руководителем Общества являлся Юшков. Обществу предоставлялись кредиты для развития предприятия, закупку сельскохозяйственной техники, закупку семян, проведение полевых работ, на строительство и другие цели. К концу 2010 года стал вопрос по ООО «Агрис» о пролонгации сроков возврата выданных кредитов либо реструктуризации займа обществ. Впоследствии вопросы по ООО «Агрис» стали решаться Головным офисом банка, но в связи с его увольнением из банка 07.07.2011 года дальнейшее решение вопроса ему не известно;

- показаниями свидетеля СПП, согласно которым с октября 2010 года по август 2013 года он работал заместителем директора по работе с проблемными активами ОАО «Россельхозбанк» и в его обязанности входило курирование деятельности управления по работе с проблемной задолженностью, курирование работы с инвесторами и курирование работы Управления по кредитному сопровождению проблемных кредитов. У него в подчинении находились КАГ, ТСЛ, КЕВ До лета 2012 года, точное время он не помнит, директором Департамента по работе с проблемными активами работал СНВ, а после него данную должность заняла КЕБ По ГВЗ «Агрис» ему известно, что до 2009 года в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» кредитовалось ООО «Агрис», учредителем и директором которого являлся Юшков В.А., занимавшиеся бизнесом в сфере сельского хозяйства на территории Смоленской области. В 2011 году у ООО «Агрис» стали возникать проблемы по исполнению своих долговых обязательств перед Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк», о чем стало известно в головном офисе Банка. Причинами наличия финансовых проблем у ООО «Агрис» стало не реализация обществом проектов в сфере сельского хозяйства в Смоленской области, под которые оно получало кредиты в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк». В ходе проведенной проверки головному офису Банка стало известно, что с 2010 по 2011 год Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» выдавал кредиты различным юридическим лицам, зарегистрированным на территории Смоленской области, за счет которых ООО «Агрис» погашало имеющиеся долги перед Банком, то есть происходила, «перекредитовка» ООО «Агрис». Были выявлены, так называемые, «фирмы-спутники» ООО «Агрис». В последующем ООО «Агрис» и «фирмы-спутники» общества были объединены Смоленским филиалом банка в группу взаимосвязанных заемщиков под условным названием «Агрис» или «40», исходя из того, что при получении кредитов поручителем по кредитам обязательствам являлся Юшков В.А. По результатам проверки деятельности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» и выявлении многомиллионной задолженности перед банком со стороны ГВЗ «Агрис», Смоленскому РФ ОАО «Россельхозбанк» головным офисом, согласно протокола №9 от 30.03.2012 года было поручено внести предложения по разработке плана урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». Ответственным за разработку предложений по ГВЗ является директор филиала, который, при необходимости, поручает проведение данной работы своим подчиненным сотрудникам. После того, как Смоленскому ОАО «Россельхозбанк» была поставлена задача по разработке предложений по ГВЗ «Агрис», филиал провел данную работу и представил предложения, предполагающие финансовое оздоровление ГВЗ «Агрис», но детали данных предложений и механизмы достижения урегулирования проблемной задолженности он не помнит. План был разработан в соотвествии с нормативными документами банка и содержал мероприятия по подразделениям, в том числе предусматривал проведение судебных мероприятий и мероприятий уголовно-правовой направленности, мероприятия по сохранности залогового имущества, мероприятия по выявлению имущества незаложенного в банк, мероприятия по сохранению интересов банка в стадии банкротства предприятий и т.д., а также сроки его выполнения. Ставилась ли задача КАГ при назначении его в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» и его работникам разработать план реализации урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» ему не известно. За каждым проектом по урегулированию проблемных задолженностей в ОАО «Россельхозбанк» имелся закрепленный менеджер проекта, за ГВЗ «Агрис» был закреплен КАГ, после которого данный проект вел ТСЛ Членом комитета по работе с проблемной задолженностью ОАО «Россельхозбанк» он не являлся и на его заседании 31.05.2012 года, на котором обсуждался план мероприятий в отношении ГВЗ «Агрис», не присутствовал. Информационное письмо Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 22.10.2012 года № в котором филиал отчитывался, что в рамках плана мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис» филиалом предоставлены кредиты ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала» в общей сумме 399 700 000 руб. на текущие нужды общества, а также ставил в известность, что выданные денежные средства направлены на завершение расчетов по приобретению в собственность ОАО «Семь холмов» у ЗАО «Тасис-Агро» он не видел. При этом, он считает, что выдачей кредитов Смоленский филиал банка вышел за рамки своих полномочий и данное обстоятельство, совершенно очевидно, головной офис не мог разрешить. Кроме этого, головной офис не имел возможность проконтролировать действия Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по поводу выдачи кредитов указанным юридическим лицам, т.к. очевидно, что кредиты выдавались по лимитам кредитования, установленным для Смоленского филиала, в пределах которых филиал самостоятельно принимал решения о кредитовании обществ. Информационное письмо Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 22.06.2012 года за исх. №, согласно которого филиал ставит головной офис Банка в известность о том, что в рамках урегулирования задолженности ГВЗ «Агрис» Смоленский филиал запланировал выдачу кредитов ООО «Авангард», ООО «Велмет» и ООО «Иватехно» в целях приобретения акций сыродельно-молочных заводов ОАО «Семь холмов» у ЗАО «Тасис-Агро» поступало в ДРПА 21.06.2012 вх. № и отписано для исполнения КАГ Давал ли головной офис ОАО «Россельхозбанк» ответ на запрос Смоленского филиала от 22.06.2012 исх. № ему не известно. Однако, указание в письме сведений о том, что Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» исполняет п.4 Плана урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», утвержденного протоколом №7 от 31.05.2012 года не соотвествовало выполнению п.4 плана, который предполагал контроль Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по приобретению в собственность ОАО «Семь холмов» 100% акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» в рамках процедуры банкротства ЗАО «Тасис-Агро». То есть урегулирование проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» не предусматривало выделение для этих целей денег ОАО «Россельхозбанк». На проводимых совещаниях по обсуждению проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» присутствовали КАГ и директор Смоленского филиала банка СВВ, но вопрос о выдачи кредитов филиалом для достижения задач по ГВЗ «Агрис» на проводимых с его участием совещаниях не обсуждался. С ним вопрос по согласованию возможности предоставления филиалами банка кредитов также не согласовывался, кроме того данный вопрос не входит в его единоличную компетенцию. В полномочия ДРПА также не входило возможность согласовывать и излагать свою позицию по поводу возможности выдачи кредитов юридическим лицам филиалами ОАО «Россельхозбанк», т.к. данными полномочиями обладал кредитный комитет головного офиса Банка и его Правление;

- показаниями свидетеля КАГ, из которых следует, что в ОАО «Россельхозбанк» он работает в должности управляющего директора Департамента по работе с проблемными активами, его непосредственным руководителем являлся начальник управления Кашеваров. В Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» был финансовый проект по строительству комплекса молочно-товарной фермы, но данный проект был не выполнен и ООО «Агрис» не смог погашать кредит, взятый в банке, в связи с чем Смоленским филиалом совместно с Юшковым была осуществлена схема по финансированию других юридических лиц, чтобы погасить задолженность ООО «Агрис» перед банком. Юшков являлся поручителем по кредитам юридических лиц, выданных Смоленским филиалом и конечным бенефициаром. Проблемная задолженность около 9-10 млрд. руб. образовалась в 2011-2012 г.г. была создана группа взаимосвязанных заемщиков ГВЗ «Агрис» и разрабатывался план урегулирования данной задолженности. КАГ, являясь советником директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» осуществлял курирование проекта по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», со стороны Головного офиса проектом занимался он. План урегулирования проблемной задолженности по ГВЗ «Агрис» утверждал Департамент по работе с проблемными активами ОАО «Россельхозбанка». По концепции плана предполагалось привлечь нового инвестора, приобрести акции трех заводов организацией «Семь холмов» в рамках процедуры банкротства заводов, а когда появится новый инвестор и будет налажена работа заводов погашать задолженность перед банком. На проводимые совещания в Головном офисе приезжали КАГ, директор филиала СВВ. На одном или двух совещаниях присутствовал Юшков и конкурсный управляющий ЗАО «Тасис-Агро» М.. Когда он узнал из решения Смоленского арбитражного суда о якобы заключенном договоре с ООО «Скала» и о работах осуществляемых в рамках процедуры банкротства которые являлись дорогостоящими за разъяснениями он в рабочей переписке обратился к КАГ и ГИГ, а когда не получил от последних вразумительных ответов, которые обосновывали бы необходимость и целесообразность предлагаемых расходов задолженности в многомилионной сумме, то попросил снять его с руководства данного проекта. После него планом урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» занимался новый менеджер проекта ТСЛ. Насколько ему известно планом мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис» не предполагалась выдача кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала»;

- показаниями свидетеля ТСЛ, согласно которым с конца августа 2012 года он работал в ОАО «Россельхозбанк» управляющим директора Департамента по работе с проблемными активами. Руководством Департамента ему было поручено осуществлять кураторство проекта по урегулированию проблемной задолженности по ГВЗ «Агрис», которая сложилась в Смоленском филиале банка, ранее куратором проекта являлся КАГ Комитетом по работе с проблемной задолженностью Банка по ГВЗ «Агрис» был утвержден план, который находился в стадии реализации, целью которого являлась реализация финансового оздоровления. Существо плана заключалось в том, что в собственность ОАО «Семь холмов» предполагалось приобрести акции ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» в рамках процедуры банкротства ЗАО «Тасис-Агро». После того, как ОАО «Семь холмов» приобретет акции молочных заводов, за счет собственных средств привлеченного инвестора для развития группы компаний и за счет получаемой прибыли погашать задолженность, сложившуюся у ГВЗ «Агрис» перед Банком. При этом всю задолженность ГВЗ «Агрис» предполагалось аккумулировать на балансе ОАО «Семь холмов». Также предполагалось, что Юшков В.А., который был аффилирован к ГВЗ «Агрис» и являлся основным акционером ОАО «Семь холмов», уступит свою часть акций Общества инвестору, который должен будет вложить денежные средства в развитие молочных заводов. Взамен этого на каком-то этапе реализации стратегии банк освободит Юшкова В.А. от части обязательств по задолженностям ГВЗ «Агрис». В ходе проводимых совместных совещаний Юшков В.А., которому были известны основные концепции плана, лично подтверждал готовность передать права собственности на активы ГВЗ «Агрис», в том числе активы молочных заводов, стороннему инвестору в обмен на снятие его личных поручительств по ГВЗ в связи с чем у Юшкова была заинтересованностью в конечном итоге в освобождении от поручительства. При этом, разработанный план не предусматривал дополнительного финансирования за счет средств банка. Также по плану мероприятий по ГВЗ «Агрис» он непосредственно общался с директором Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ, с ее советником КАГ, начальником юридического отдела ГИГ, а также с начальником отдела по работе с проблемными активами ФАФ В ходе исполнения мероприятий по ГВЗ «Агрис» во второй половине 2012 года акции молочных заводов, принадлежащие ЗАО «Тасис-Агро», были переданы в ОАО «Семь холмов», которые в последующем переданы в залог Смоленскому РФ ОАО «Россельхозбанк» в качестве дополнительного обеспечения задолженности, имеющейся у ГВЗ «Агрис». На момент получения акций в залог их стоимость оценивалась банком исходя из балансовой стоимости активов молочных заводов. Однако, залоговая стоимость акций не влияла на увеличение обеспеченности возвратности кредитов ГВЗ «Агрис», так как имущественный комплекс молочных заводов уже находился в залоге у ОАО «Россельхозбанк». Он точно может сказать, что ни сам план мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис», ни переписка, осуществляемая между ОАО «Россельхозбанк» и Смоленским филиалом банка не предполагала выдачу кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» в рамках работы по ГВЗ «Агрис» и выдача данных кредитов являлась самостоятельной инициативой Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк». О выдаче Смоленским филиалом указанных кредитов он узнал после выявления сложившейся проблемы с возвратом денежных средств;

- показаниями свидетеля СНВ, из которых следует, что с июля 2010 года по август 2012 года он работал в ОАО «Россельхозбанк» директором Департамента по работе с проблемными активами - ДРПА, а с августа 2012 года занимает должность советника Председателя Правления. В его обязанности входило сопровождение проблемных кредитов, которые были переданы для сопровождения в ДРПА. На одном из рабочих совещаний на котором обсуждался вопрос по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» он познакомился с КАГ, также на совещании присутствовала директор Смоленского филиала банка СВВ. На совещании обсуждалась стратегия и концепция ОАО «Россельхозбанк» в отношении ГВЗ «Агрис», пути выхода из сложившейся негативной ситуации и возврата ранее выданных кредитных денежных средств. В соответствии с обсуждаемой стратегией ОАО «Россельхозбанк» в отношении ГВЗ «Агрис» предполагалось, что активы юридических лиц, входящих в ГВЗ, в том числе активы ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», находящиеся в распоряжении ЗАО «Тасис-Агро», должны были перейти на баланс нового общества - ОАО «Семь холмов», не обремененного кредитными обязательствами. После чего в данное Общество предполагалось привлечь инвестора, за счет денежных средств которого ОАО «Семь холмов» должно было наладить на производственной базе ГВЗ «Агрис» работу сыродельно-молочных заводов, обеспечив получение прибыли и погашение за счет нее задолженностей, сложившихся у ГВЗ «Агрис» перед Банком. Стратегия разрабатывалась Департаментом совместно со Смоленским филиалом, план готовил в ДРПА ответственный Ка и согласно данного плана проблему можно было решить только одним способом – путем привлечения нового инвестора. Стратегия в отношении ГВЗ «Агрис» оговаривалась и с Юшковым В.А., который являлся фактическим собственником сыродельно-молочных заводов, находящихся на территории Смоленской области. Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» направлял информационное письмо от 22.06.2012 года №, из которого следовало что в рамках урегулирования задолженности ГВЗ «Агрис» Смоленский филиал запланировал выдачу кредитов ООО «Авангард-С», ООО «Велмет», ООО «Иватехно» в целях приобретения акций сыродельно-молочных заводов ОАО «Семь холмов» у ЗАО «Тасис-Агро», однако концепция в отношении ГВЗ не предусматривала выделение для достижения поставленных целей денежных средств со стороны ОАО «Россельхозбанк», т.к. финансирование проекта должен был осуществлять инвестор. Также Департамент не согласовывает выдачу кредитов и в его компетенцию, как руководителя ДРПА это также не входит;

- показаниями свидетеля КВС, согласно которым с начала 2011 по апрель 2013 г.г. он работал заместителем начальника Управления по анализу сопровождения бизнеса проблемных заемщиков, Ка и ТСЛ находились в его подчинении. В Смоленском филиале была проблемная группа заемщиков, включающая в себя довольно много юридических лиц, имеющих достаточно большую задолженность, обозначенная как ГВЗ «Агрис». Данную группу объединили, т.к. по кредитам юридических лиц было поручительство Юшкова, который также являлся бенефициаром. Группа занималась сельхозпроизводством на территории Смоленской области, молочное производство, переработка молока. Предложение по разработке плана урегулирования проблемной задолженности поступало от Смоленского филиала. КАГ как советник директора филиала вырабатывал план урегулирования, а также курировал мероприятия урегулирования проблемной задолженности группы «Агрис». На проводимые совещания в Головном офисе банка КАГ также привозил Юшкова, который подтверждал готовность возвращать банку деньги. По разработанной и утвержденной стратегии по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» была предусмотрена консолидация всех перерабатывающих компаний в одном лице – компании «Семь холмов», соответственно задолженность там же консолидировалась и предполагалось, что инвестор который придет за счет своих средств запустит оборотные средства необходимые для работы молокозавода, сыродельного завода и впоследствии будет погашать задолженность перед банком. Также к этому предполагался залог активов, которых у банка не было в залоге, поскольку на момент выдачи кредитов их не предоставляли. Все мероприятия по плану должен был исполнять Смоленский филиал банка, по месту нахождения проблемных заемщиков. При этом, в плане не предусматривалось, что ОАО «Россельхозбанк» будет за счет собственных средств осуществлять мероприятия по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». Выдача кредитов юридическим лицам, в том числе ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» планом мероприятий не предусматривалась. Насколько ему известно, впоследствии указанные общества также были включены в ГВЗ «Агрис». Со стороны Головного офиса банка за проектом был закреплен Калнин, а затем ТСЛ. По информационному письму Смоленского филиала от 22.06.2012 года №043-01-37/1335, согласно которого филиал ставит головной офис Банка в известность о том, что в рамках урегулирования задолженности ГВЗ «Агрис» Смоленский филиал запланировал выдачу кредитов ООО «Авангард», ООО «Велмет», ООО «Иватехно» в целях приобретения акций сыродельно-молочных заводов ОАО «Семь холмов» у ЗАО «Тасис-Агро» в связи с чем Смоленский филиал просит изложить позицию ДРПА по данному вопросу или предложить иные пути исполнения плана также пояснил, что пункт 4 плана урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» утвержденного протоколом №7 от 31.05.2012 года, предполагал контроль Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» приобретения в собственность ОАО «Семь холмов» 100% акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» в рамках процедуры ЗАО «Тасис-Агро», т.е. урегулирование проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» не предусматривало выделение для этих целей денег ОАО «Россельхозбанк». Данное письмо поступило в ДРПА за вх. №43-01-17/3282 и отписано для исполнения Ка. Насколько ему известно, ответа на данный запрос Смоленского филиала о возможности выдачи кредитов ООО «Авангард», ООО «Велмет», ООО «Иватехно» он не давал, разрешение на выдачу кредитов не давал. Кроме того, любое кредитование юридических лиц принимается на основании решения коллегиального органа, а не одного лица. Совершенно точно на коллегиальный орган этот вопрос не выносился. При этом, в полномочия ДРПА также не входит возможность согласовывать свою позицию по поводу возможности выдачи кредитов юридическим лицам филиалами ОАО «Россельхозбанк»;

- показаниями свидетеля КЕВ, из которых следует, что с мая 2011 года он работал начальником Управления по работе с проектами ОАО «Россельхозбанк», с декабря 2012 года он занимает должность заместителя директора Департамента по работе с проблемными активами, до него директором Департамента по работе с проектными активами работал СНВ, а после него данную должность заняла КЕБ В его обязанности входило курирование работы Управления и директоров, занимающихся разработкой и реализацией стратегий по урегулированию проблемной задолженности крупных должников банка. В его подчинении также находились КАГ и ТСЛ, работавшие управляющими директорами по работе с проектами, в том числе и по Группе взаимосвязанных заемщиков «Агрис». На проводимых совещаниях по ГВЗ «Агрис» присутствовали также директор Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» и КАГ. Со слов СВВ, КАГ, работая в филиале, непосредственно занимался курированием проекта по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». При проведении совещаний в головном офисе ОАО «Россельхозбанк» по ГВЗ «Агрис» с участием работников Смоленского филиала было заметно, что КАГ как советник директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» неформально обладал достаточно большим кругом полномочий, т.е. непосредственно КАГ являлся основным докладчиком проекта по ГВЗ «Агрис» и его деятельность в данном направлении была достаточна активна, а директор филиала СВВ при этом, в основном молчала и инициативы от нее не исходило. Изначально «Агрис» был инвестиционный проект, который кредитовался на животноводческом комплексе в Сычевском районе, общая сумма по которому составляла около 4 млрд. руб. Когда сменился руководитель Смоленского филиала, то вскрылась задолженность по ГВЗ «Агрис», которая образовалась, в связи с тем, что у «Агрис», директором которого являлся Юшков, которое кредитовалось в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» с 2011 года возникли проблемы по исполнению своих долговых обязательств перед банком, о чем стало известно в Головном офисе. В 2011 году в ходе проверки в Департаменте по работе с проблемными активами стало известно, что с 2010 г. по 2011 г. Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» выдал кредиты различным юридическим лицам, зарегистрированным на территории Смоленской области, за счет которых ООО «Агрис» погашало имеющиеся долги перед банком, тем самым происходила «перекредитовка» ООО «Агрис». Также при проведении проверки выяснилось, что поручителем по кредитным обязательствам юридических лиц, чье кредитование происходило для погашения задолженности ООО «Агрис» являлся Юшков, в связи с чем юридические лица были объединены в группу взаимосвязанных заемщиков под условным названием «Агрис» или «40». Выдачу кредитов юридическим лицам для нужд ООО Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» производило самостоятельно без одобрения головного офиса банка. По результатам проверки деятельности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» и выявления многомиллионной задолженности перед банком со стороны ГВЗ «Агрис», а также назначением нового директора Смоленского филиала банка СВВ головным офисом было поручено внести предложения по разработке плана урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», что отражено в протоколе №9 от 30.03.2012 года. Информационным письмом от 29.04.2012 исх. № Смоленский филиала Банка внес предложения в головной офис, касающиеся урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». При этом, разработкой предложений Управление не занималось, т.к. вся первичная документация, которая необходима для разработки предложений в отношении ГВЗ, в головном офисе отсутствует. Суть предложений Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» заключалась в том, что в собственность ОАО «Семь холмов» предполагалось приобрести акции ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» в рамках процедуры банкротства ЗАО «Тасис-Агро». После того, как ОАО «Семь холмов» приобретет акции молочных заводов, за счет средств привлеченного инвестора общество должно было наладить работу заводов и их производство, обеспечив получение прибыли и погашение за счет нее задолженностей, сложившихся у ГВЗ «Агрис» перед Банком. При этом, всю задолженность ГВЗ «Агрис» предполагалось аккумулировать на балансе ОАО «Семь холмов». Также предполагалось, что Юшков В.А., который был аффилирован к ГВЗ «Агрис» и являлся основным акционером ОАО «Семь холмов», уступит свою часть акций Общества инвестору, который должен будет вложить денежные средства в развитие молочных заводов. Взамен этого на каком-то этапе реализации стратегии банк освободит Юшкова В.А. от части обязательств по задолженностям ГВЗ «Агрис». То есть должен был произойти, своего рода, обмен, предполагавший отказ Юшкова В.А. от акций молочных заводов в пользу освобождения его от обязательств, связанных с поручительством по задолженностям ГВЗ «Агрис». Подробно о концепции в отношении ГВЗ «Агрис» ему рассказал управляющий директор по работе с проектными активами КАГ, который непосредственно со стороны головного офиса курировал и отвечал за урегулирование проблемной задолженности ГВЗ. По его мнению, деловые переговоры по данному поводу с Юшковым В.А. вел КАГ, непосредственно обсуждая с ним детали урегулирования проблемной задолженности. После того, как Смоленский филиал ОАО «Россельхозбанк» информационным письмом от 29.04.2012 исх. №043-01-37/963 внес в головной офис предложения по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», данные предложения были вынесены КАГ на рассмотрение заседания комитета по работе с проблемной задолженностью банка. В ходе заседания указанного Комитета, на котором также принимал участие он, его членам мероприятия в рамках ГВЗ «Агрис» показались перспективными и приемлемыми, в связи, с чем 31.05.2012 года протоколом №7 был утвержден план мероприятий в отношении ГВЗ «Агрис», который включал в себя исполнение мероприятий, в виде предложений ранее представленных Смоленским филиалом ОАО «Россельхозбанк» в информационном письме от 29.04.2012 исх. №043-01-37/963. При рассмотрении вопроса о принятии плана и его утверждении не предполагалось, что ОАО «Россельхозбанк» за счет собственных средств будет осуществлять мероприятия по урегулированию задолженности ГВЗ «Агрис», т.к. данную проблему планировалось решать за счет средств, привлекаемого инвестора. В связи с чем план не вызывал опасений в части причинения предусмотренными им мероприятиями имущественного ущерба Банку. На период рассмотрения мероприятий по ГВЗ «Агрис» речи о конкретном инвесторе, готовом участвовать в проекте не шло, и данный инвестор должен был определиться в перспективе при реализации плана. Однако перед тем, как приглашать инвестора в рамках мероприятий по ГВЗ «Агрис» и предлагать ему различные варианты, необходимо было консолидировать все активы на ОАО «Семь холмов» для того, чтобы предложения банка было более целесообразным и привлекательным для инвестора. Также в рамках утвержденного плана мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис», конкурсный управляющий ЗАО «Тасис-Агро» МАИ должен был не мешать исполнению плана в своей части. Решение о передаче акций заводов на ОАО «Семь холмов» и их передаче в залог банку являлось стандартной практикой банка, т.к. в случае наступления негативных ситуаций реализовать акции было бы гораздо проще, чем имущественный комплекс Смоленских заводов находящийся в залоге у Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк». Кроме того, получая акции ОАО «Россельхозбанк» расширял свои залоговые права в отношении всего имущества молочных заводов, обеспечивающих погашение задолженности ГВЗ «Агрис». Наличие залога акций позволяло ОАО «Россельхозбанк» контролировать смену акционеров молочных заводов и обеспечивать возможность привлечения лояльных банку инвестора, что укладывалось в рамках плана по ГВЗ «Агрис», в связи с чем банк получал дополнительную возможность воздействия на акционеров (инвесторов) ОАО «Семь холмов». В процессе реализации плана по ГВЗ «Агрис» работники Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» о том, за счет каких денежных средств ОАО «Семь холмов» намеревается предоставить заем ЗАО «Тасис-Агро» в размере 297 213 211 рублей, его в известность не ставили. Информационное письмо от 04.09.2012 года №043-01-37/1636 Смоленского филиала РФ ОАО «Россельхозбанк» в котором указано о частичном исполнении плана мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис», в частности о принятии собранием акционером ОАО «Семь холмов» решения о предоставлении ЗАО «Тасис-Агро» займа в размере 297 213 211 руб., для того чтобы конкурсный управляющий рассчитался с текущими обязательствами он не видел. Когда в августе-сентябре 2012 года, на работу в ОАО «Россельхозбанк» на должность управляющего директора Департамента по работе с проблемными активами был принят ТСЛ, то проект по ГВЗ «Агрис» был передан последнему для дальнейшего курирования. При реализации плана урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» предполагалась, что акции от ЗАО «Тасис-Агро» в ОАО «Семь холмов» будут переданы на основании мирового соглашения путем отступного и взаимозачета встречных требований и без привлечения дополнительных денежных средств со стороны ОАО «Россельхозбанк», именно такая задача ставилась работникам Смоленского филиала Банка. При этом, план мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис» не предусматривал выдачу кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала». Возможность выдачи кредитов указанным Обществам с ним никто не согласовывал и не обсуждал. В случае, если бы реализация плана по ГВЗ «Агрис» требовала дополнительного финансирования со стороны ОАО «Россельхозбанк», то это было бы невозможным и в банке, в его головном офисе, никто бы не взял на себя ответственность по дополнительному выделению денег в связи с имеющимися рисками их невозвратности и негативной кредитной истории указанного ГВЗ. Информационное письмо от 22.10.2012 г. №043-01-37/1817, в котором Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» отчитался о том, что в рамках плана мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис» филиалом предоставлены кредиты ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» в общей сумме 399 700 000 рублей на текущие нужды обществ, а также, о том, что выданные денежные средства направлены на завершение расчетов по приобретению в собственность ОАО «Семь холмов» акций у ЗАО «Тасис Агро» он не видел. Кроме того, согласно проверки системы электронного документооборота ОАО «Россельхозбанк» установлено, что данное письмо в головной офис банка из Смоленского филиала не поступало. Выдача кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» в размере около 400 000 000 руб. Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» осуществлялась вне плана по работе с ГВЗ «Агрис», утвержденного протоколом №7 от 31.05.2012 года, и данные выдачи с Департаментом точно не согласовывались и до мая 2013 года ему ничего известно не было. Выдача кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» являлось самостоятельной инициативой Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк», не предусмотренной планом по ГВЗ «Агрис» и не согласованной с головным офисом Банком;

- показаниями свидетеля КЕБ, который показал, что с февраля 2012 года по октябрь 2012 года она работала первым заместителем директора Департамента по работе с проблемными активами ОАО «Россельхозбанка», а с октября 2012 года она является директором указанного Департамента. Из документов банка ей известно, что в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» кредитовалось ООО «Агрис», учредителем и директором которого являлся Юшков, занимавшийся бизнесом в сфере сельского хозяйства на территории Смоленской области. В ходе проведенной проверки в Департаменте стало известно, что с 2010 по 2011 г.г. Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» выдавал кредиты различным юридическим лицам, за счет которых ООО «Агрис» погашало имеющиеся долги перед банком. Поручителем по кредитным обязательствам юридических лиц, чье кредитование происходило для погашения задолженности ООО «Агрис» являлся Юшков, что также выяснилось в ходе проверки, в связи с чем юридические лица были объединены в группу взаимосвязанных заемщиков под условным названием «Агрис». После выявления многомиллионной задолженности Смоленскому филиалу было поручено внести предложения по разработке плана урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». Из деловой переписки со Смоленским филиалом она узнала, что суть предложений заключалась в том, что в собственность ОАО «Семь холмов» с торгов предполагалось приобрести акции ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» в рамках процедуры банкротства ЗАО «Тасис-Агро». После того, как ОАО «Семь холмов» приобретает акции молочных заводов за счет привлеченного инвестора и продолжает производство, из получаемой прибыли погашать имеющуюся у ГВЗ «Агрис» перед банком задолженность. При этом, всю задолженность ГВЗ «Агрис» предполагалось аккумулировать на балансе ОАО «Семь холмов». Также предполагалось, что Юшков, аффилированный к ГВЗ «Агрис» и являющийся основным акционером ОАО «Семь холмов» уступит свою часть акций инвестору. Взамен этого на каком-то этапе реализации стратегии банк планировал рассмотреть вопрос об освобождении Юшкова от части обязательств по задолженностям ГВЗ «Агрис». За урегулирование проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» со стороны головного офиса отвечал директор по работе с проектными активами ОАО «Россельхозбанк» КАГ, также по поводу данного проекта она общалась с директором Смоленского филиала СВВ. После того, как Смоленский филиал ОАО «Россельхозбанк» информационным письмом от 29.04.2012 исх. №043-01-37/963 внес предложения в головной офис, касающиеся урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», данные предложения были вынесены Департаментом по работе с проблемными активами на рассмотрение заседания комитета по работе с проблемной задолженностью ОАО «Россельхозбанк». Докладчиком предложений являлся КАГ В ходе заседания указанного Комитета, на котором также принимала участие она, его членам мероприятия в рамках ГВЗ «Агрис» показались перспективными и приемлемыми, в связи с чем 31.05.2012 г. протоколом №7 был утвержден план мероприятий в отношении ГВЗ «Агрис». При рассмотрении вопроса о принятии плана и его утверждении не предполагалось, что ОАО «Россельхозбанк» за счет собственных средств будет осуществлять мероприятия по урегулированию задолженности ГВЗ «Агрис», т.к. данную проблему планировалось решать за счет денежных средств привлекаемого инвестора. В августе-сентябре 2012 года работой с проблемными активами стал заниматься ТСЛ. Выдачу кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала» Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» осуществлял вне плана по работе с ГВЗ «Агрис», утвержденного протоколом №7 от 31.05.2012 года и без какого-либо согласования со стороны Департамента;

- показаниями свидетеля КаЕВ, из которых следует, что с 13 октября 2012 года она работает в ОАО «Россельхозбанк» и на указанный период времени она выполняла обязанности делопроизводителя, т.е. осуществляла контроль за регистрацией входящих, исходящих и внутренних служебных документов ДРПА АО «Россельхозбанк». Внутренний документооборот служебной документации между структурными подразделениями банка осуществляется в электронном виде с помощью программ «СМ-делопроизводство» и «Lotus notes». Если документ отправлен с помощью программы «СМ-делопроизводство», работник головного офиса регистрирует поступивший документ в электронной базе данных и программой документу присваивается входящий номер с указанием даты поступления документа. В «карточке документа» отражается вся необходимая информация по документу. Если исходящий документ направляется на электронный адрес работника головного офиса АО «Россельхозбанк» либо на электронный ящик, которые также зарегистрированы в корпоративной внутренней электронной сети банка, этот документ может отправляться бланком «РКК» через программу «Lotus notes» либо направляется отдельными файлами. В том случае, если адресат документа получил его, то в программе «Lotus notes» будет сделана отметка о том, что документ доставлен, но эта информация будет доступна только в том случае, если отправитель документа поставил команду «уведомление». Отметок о присвоении документу входящего номера и о резолюциях, о его исполнителе не делается. Поступало ли ей на электронную почту через «Lotus notes» письмо Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» от 22.10.2012 года №043-01-37/1817 она не помнит, письма, поступавшие через «Lotus notes», она не регистрировала, так как официальные письма должны были поступать из Смоленского филиала банка по программе «СМ-делопроизводство», к которой филиал был подключен;

- показаниями свидетеля НОВ, которая работает в СРФ ОАО «Россельхозбанк» начальником отдела делопроизводства и в ее обязанности входит осуществление контроля за регистрацией входящих, исходящих и внутренних служебных документов банка. В 2012 году между структурными подразделениями банка, в том числе и Смоленским филиалом банка с головным офисом документооборот осуществлялся с помощью двух программ СМД и «Lotus notes». В программах создается карточка документа РКК, с данными кому направлен документ и если он регистрируется, то с данными о регистрации. По служебной переписки Смоленского офиса Банка по поводу урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» пояснила, что информационные письма Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» исх.№043-01-37/1636 и №043-01-37/1817 от 22.10.2012 года отправлены с помощью программы «Lotus notes», но в бланках РКК и документах информация о доставке документа не отражена и данную информацию можно просмотреть на рабочем компьютере, непосредственного отправителя документов. Исходящее письмо от 29.04.2012 исх. №043-01-37/963 направлено по программе «СМ-делопроизводств» и соответственно, «карточка документа» содержит сведения о присвоении документу входящего номера и резолюцию о его исполнителях. Также пояснила, что после того, как пришел запрос от СУ УМВД России по Смоленской области о производстве выемки документов в рамках ГВЗ «Агрис» к ней обратилась заместитель начальника юридического отдела Ку для того, чтобы сдать в архив документы, содержащие переписку за 2012 год. Она зная, что сотрудники полиции как раз хотят изъять указанную переписку спросила у Ку и ее начальника ГИГ, зачем сдавать документы в архив. В ответ на это ГИГ сказала ей, что это их дело когда сдавать документы в архив и что они принесут документы для помещения в архив через две недели;

- показаниями свидетеля ГИГ, из которых следует, что с ноября 2011 года она работала в СФ ОАО «Россельхозбанк» в должности начальника юридического отдела, который занимается, в том числе и правовым сопровождением деятельности филиала и его структурных подразделений, подготовкой правовых заключений по вопросам выдачи кредитов заемщикам филиала и структурных подразделений, правовой экспертизой хозяйственных договоров, консультированием сотрудников по правовым вопросам, взаимодействием с правоохранительными органами. Ее непосредственным руководителем являлась директор Смоленского филиала СВВ. КАГ являлся советником директора Смоленского филиала и был представлен как сотрудник, призванный головным офисом банка для оказания филиалу помощи в решении вопросов по урегулированию проблемной задолженности филиала, но каким образом головной офис ОАО «Россельхозбанка» до 2012 года контролировал и решал проблему ГВЗ «Агрис», сложившуюся в филиале ей не известно. Насколько она знает, до 2012 года проблема с ГВЗ «Агрис» решалась путем пролонгаций и реструктуризацией имеющихся задолженностей. Также ей известно, что в головном офисе банка существовал план урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», который предполагал внесение предложений Смоленским филиалом по ГВЗ «Агрис». Разработать предложения было поручено многим работникам Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк», в том числе ей, КАГ. По указанию СВВ она готовила информационное письмо Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 29.04.2012 года №043-01-37/963 и как она помнит, мероприятия указанные в письме ранее были уже продекларированы и обозначены в решениях головного офиса Банка, но положения в указанном письме она самостоятельно не разрабатывала, т.к. по сути предложила уже ранее имеющиеся предложения самого головного офиса Банка. Суть предложений, изложенных в письме от 29.04.2012 года №043-01-37/963, заключалась в том, что в собственность ОАО «Семь холмов» предполагалось приобрести акции ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» на торгах в рамках процедуры банкротства ЗАО «Тасис-Агро». После того, как ОАО «Семь холмов» приобретет акции молочных заводов, за счет средств привлеченного инвестора или путем дофинансирования со стороны ОАО «Россельхозбанк» общество должно было наладить работу заводов и их производство, обеспечить получение прибыли и погашение за счет нее задолженностей, сложившихся у ГВЗ «Агрис» перед Банком. При этом, всю задолженность ГВЗ «Агрис» предполагалось аккумулировать на балансе ОАО «Семь холмов». Мероприятие «передача ОАО «Семь холмов» под контроль эффективного собственника, лояльного банку», указанное в письме от 29.04.2012 года №043-01-37/963, предполагало следующее. На момент составления предложений Юшков В.А., который был аффилирован к ГВЗ «Агрис», являлся основным акционером ОАО «Семь холмов». В связи с чем, предполагалось, что Юшков В.А. уступит свою часть акций общества инвестору, который должен будет вложить денежные средства в развитие молочных заводов, а взамен этого на каком-то этапе реализации стратегии банк освободит Юшкова В.А. от части обязательств по задолженностям ГВЗ «Агрис» (как поручителя физического лица). То есть происходил, своего рода, обмен, предполагавший отказ Юшкова В.А. от акций молочных заводов в пользу освобождения его от обязательств, связанных с поручительством по задолженностям ГВЗ «Агрис». Эту позицию и концепцию в отношении Юшкова В.А. точно обозначал КАГ после направления письма от 29.04.2012 №043-01-37/963. Также, план мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис», утвержденный протоколом №7 от 31.05.2012 г., доводился до работников Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк», которые должны были его реализовывать, в том числе и до нее. Данный план был утвержден комитетом по работе с проблемной задолженностью головного офиса ОАО «Россельхозбанк». Роль Юшкова В.А. в рамках реализации данного плана заключалась в том, что он должен был передать акции ОАО «Семь холмов» лояльному банку инвестору взамен на освобождение от части обязательств по задолженностям ГВЗ «Агрис». Кроме этого, Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» совместно с Юшковым В.А. должен был провести инвентаризацию имущественных активов ГВЗ «Агрис», проконтролировать регистрацию прав на все вновь выявленные имущественные активы ГВЗ, после чего Юшков В.А. должен был передать выявленные активы в залог банку. Также Юшков В.А. и члены его семьи должны были предоставить в залог ОАО «Россельхозбанк» свои личные имущественные активы. Кроме того, в рамках указанного плана мероприятий фактически предполагалось, что МАИ, являющийся конкурсным управляющим ЗАО «Тасис-Агро», которое, являлось собственников акций молочных заводов и планировано приобрести ОАО «Семь холмов» должен будет выступить как конкурсный управляющий, контролирующий процедуру банкротства ЗАО «Тасис-Агро». В Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» в 2012 году под председательством КАГ проводились совещания, на которых присутствовал Юшков В.А. и МАИ, на 5 подобных совещаниях присутствовала и она. На данных совещаниях обсуждались вопросы, связанные с процедурой банкротства ЗАО «Тасис-Агро», утверждения мирового соглашения между обществом и ОАО «Семь холмов» и купли-продажи акций. Ее задача в рамках указанного плана состояла в отслеживании и контролировании судебного процесса по процедуре банкротства ЗАО «Тасис-Агро», в результате которого акции общества должны были перейти в собственность ОАО «Семь холмов. В рамках п.6 плана по ГВЗ «Агрис» КАГ предложил структуру сделки, составляющую основу для перевода долговых обязательств с ГВЗ на ОАО «Семь холмов». Данная структура предполагала в качестве оплаты за перевод долга передачу имущественных активов ГВЗ «Агрис» в ОАО «Семь холмов» с сохранением имеющегося залога в пользу банка. Реализацией данной структуры занимались различные службы Смоленского ОАО «Росельхозбанк», при этом, она должна была проанализировать правовые риски, связанные с переводом долга. Имущественный комплекс Смоленских молочных заводов находился в залоге у Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в рамках кредитования ГВЗ «Агрис» и решение о переводе акций этих заводов на ОАО «Семь холмов» и их передача в залог Банку, была связана с тем, что таким образом Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» расширял свои залоговые права в отношении всего имущества молочных заводов, обеспечивающих погашение задолженности ГВЗ «Агрис». При этом состояние проблемной задолженности ГВЗ перед филиалом банка не ухудшалось, а лишь улучшалось наличием дополнительного залога в виде акций молочных заводов. Кроме этого, наличие залога акций позволяло Смоленскому РФ ОАО «Россельхозбанк» контролировать смену акционеров молочных заводов и обеспечивать возможность привлечения лояльных банку собственников предприятий, что укладывалось в рамках плана по ГВЗ «Агрис». Также, предполагалось, что все активы ОАО «Семь холмов» будут находиться в залоге у Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк», в связи с чем банк мог влиять на производственную деятельность молочных заводов с целью улучшения производительности и в конечном итоге, погашения задолженности ГВЗ «Агрис». Лицом, представляющим интересы банка в ОАО «Семь холмов» являлся ФИО7, который был назначен на должность директора. Как у банкротного предприятия, у ЗАО «Тасис-Агро» имелись текущие и реестровые обязательства. Насколько она помнит, среди данных задолженностей имелись налоговые задолженности, задолженности по оплате, задолженность по вознаграждению конкурсного управляющего и другие задолженности, требующие погашения. При этом, в соответствии с действующим законодательством, до заключения мирового соглашения ЗАО «Тасис-Агро» необходимо было рассчитаться со своими текущими обязательствами, в частности по уплате налогов, для чего обществу и требовался заем ОАО «Семь холмов». За счет каких средств ОАО «Семь холмов» намеревалось предоставлять указанный заем ЗАО «Тасис-Агро» ей не известно. После того, как ОАО «Семь холмов» предоставило заем ЗАО «Тасис-Агро», в сентябре-октябре 2012 года, между обществами было заключено мировое соглашение, утвержденное Арбитражным судом Смоленской области, в соответствии с которым, ЗАО «Тасис-Агро» передало ОАО «Семь холмов» 100 % акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» (Красноборский завод), 75,6 % ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» и 100% ОАО «Сычевский молочный завод» на общую сумму требований 949 322 104,84 рублей, которая включала сумму предоставленного ОАО «Семь холмов» займа ЗАО «Тасис-Агро» в сентябре 2012 года в размере 297 213 211 рублей. Таким образом, произошел своего рода взаимозачет имущественных требований. Также в течение 2012 года ОАО «Семь холмов» активно скупало кредиторскую задолженность ЗАО «Тасис-Агро», что позволило обществу войти в состав кредиторов ЗАО «Тасис агро» и за счет этого, в конечном итоге, получить акции молочных заводов в качестве оплаты кредиторской задолженности. Почему в рамках реализации плана по ГВЗ «Агрис» в информационном письме от 04.09.2012 года №043-01-37/1636 Смоленский филиал отчитался перед головным офисом банка о частичном исполнении плана мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис», с указанием информации о принятии собранием акционеров ОАО «Семь холмов» решения о предоставлении ЗАО «Тасис-Агро» займа в размере 297 213 211 руб., для того, чтобы конкурсный управляющий рассчитался с текущими обязательствами, она не знает. Данный пункт в отчет ее просил внести советник директора филиала КАГ который лично изучал письмо и корректировал его содержание, и скорее всего, он и занимался вопросом, связанным с предоставлением вышеуказанного займа. Как она помнит, при получении задания по составлению письма от КАГ в его рабочем кабинете находился ФИО7. Также КАГ сказал ей, что исполнение мероприятий, предусмотренных планом по ГВЗ «Агрис», смещаются и сроки их исполнения нарушаются, в связи с чем, необходимо подготовить промежуточный ответ в головной офис банка и обосновать причины задержки в исполнении плана. План мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис» не предполагал выдачу кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала». По кредитным заявкам ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» пояснила, что их отдел занимался подготовкой юридического заключения на основании юридических документов заемщиков и правоустанавливающих документов на предмет залога. Документы для проведения правовых экспертиз поступали из отдела анализа кредитных проектов. Заключение по кредитному проекту ООО «Иватехно» готовил ТАВ, заключения по кредитным проектам ООО «Скала» и ООО «Авангард-С» подготавливал МАА Нормативными документами банка в 2012 году не была предусмотрена проверка заключений сотрудников отдела начальником отдела, в связи с чем составленные заключения указанными сотрудниками она не проверяла. Срок составления заключений составляет не более трех дней. Сотрудник отдела оценивает правоспособность клиента, полномочия лиц, которые подписывают сделки, порядок государственной регистрации клиента и правовую принадлежность предмета залога клиенту, корпоративное одобрение сделок, если это предусмотрено нормами действующего законодательства. Заключения иных подразделений по кредитному проекту в юридический отдел не поступают, проверка составленных заключений не входит в должностные обязанности сотрудников юридического отдела. Сотрудник, составивший юридическое заключение, передает его в кредитное подразделение банка. В случае если сотрудник отдела сделал вывод о наличии отлагательных условий для принятия решения либо дополнительные условия, которые подлежат устранению в течение определенного времени после выдачи кредита, то данный период времени устанавливается решением кредитного комитета филиала, по инициативе отдела анализа. Устранением недостатков должен заниматься отдел по работе с корпоративными клиентами, который взаимодействует с клиентом, после предоставления требуемых от клиента документов, они передаются в отдел анализа. Отдел анализа передает необходимые документы в их отдел, где они на заключении составленном ранее делают отметки об устранении недостатков. Она является членом кредитного комитета и присутствовала на заседании кредитного комитета при решении вопроса о предоставлении кредитов по кредитным заявкам ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» на суммы 40 000 000 руб. и 60 000 000 руб. После предоставления отделом анализа кредитного проекта, секретарь кредитного комитета включает в проект протокола материалы. После чего секретарь направляет проект и материалы кредитного комитета членам кредитного комитета не позднее, чем за один день до заседания кредитного комитета. По решению председателя кредитного комитета вопрос может быть включен в повестку кредитного комитета без соблюдения указанного срока членами кредитного комитета. В состав членов кредитного комитета входили начальник службы безопасности МВВ, руководитель службы оценки кредитных рисков СОА, она как начальник юридического отдела, заместитель директора банка Д(К)АВ председателем являлся директор филиала СВВ Присутствовал ли КАГ на заседании кредитного комитета при рассмотрении кредитных заявок указанных организаций она не помнит. Докладчиком на заседании кредитного комитета является сотрудник службы отдела анализа кредитных проектов, который озвучивает материалы повестки и выводы заключений служб. Кто выступал докладчиком на заседании кредитного комитета при решении вопроса по ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала», она не помнит. По кредитным заявкам указанных организаций кредитным комитетом было принято положительное решение. В качестве обеспечения по указанным кредитным заявкам предлагались земли из категории земель сельхозназначения. Нормативными документами банка Приложением №18 «Порядок по работе с залогом» к инструкции 1-2И предусмотрено, что залоговая стоимость определяется на основании отчета оценщика с применением дисконта к рыночной стоимости определенной документами банка, то есть отчет оценщика в части недвижимого имущества является обязательным для банка. Также Приложение 18 и Инструкции определяют порядок по работе с залогом, его виды, необходимый комплект документов для залога. Она не помнит, озвучивалось ли на заседании комитета при рассмотрении вопросов по кредитным проектам, что в качестве обеспечения по кредитным заявкам Обществами предлагались земли категории сельхозназначения, которые были оценены в отчете оценщика с учетом их будущего перевода в категорию земель под ИЖС. Залоговую стоимость имущества определяет залоговая служба, которая должна обращать внимание на данные отчета оценщика. В случае если сотрудник службы по работе с обеспечением исполнения обязательств устанавливает недостаточность обеспечения, такой кредитный проект на рассмотрение кредитного комитета не выносится, поскольку принятие решения о выдаче такого кредита относится к полномочиям головного офиса Банка. На кредитный комитет может быть вынесен вопрос о направлении данного кредитного проекта на рассмотрение головного офиса банка. После принятия положительного решения на заседании кредитного комитета, выписка решения направляется в отдел сопровождения кредитных проектов, где подготавливаются проекты кредитно-обеспечительных договоров. Как происходила процедура подписания документации в 2012 году и какое подразделение банка несло ответственность за подписание документов с клиентами, она не помнит, это должно фиксироваться в положениях об отделах. Впоследствии кредитные договоры ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» кредитным комитетом были несколько раз пролонгированы на основании полномочий, предоставленных головным офисом Банка, что закреплялось в выписке из протокола заседания Правления банка. При пролонгации договоров клиентом должна предоставляться актуальная финансовая документация, но предоставлялась ли такая информация данными обществами, она не знает, поскольку это не входит в ее функциональные обязанности. Поскольку решение о пролонгации принято кредитным комитетом, она может предположить, что наличие отрицательного заключения СОКР не являлось препятствием при принятии решения о пролонгации. На рассмотрение юридического отдела вопрос о включении указанных организаций в группу взаимосвязанных заемщиков №40 не поступал, поэтому она ничего пояснить не может. По заявке ООО «Аврора» пояснила, что данное общество являлось клиентом дополнительного офиса в г.Сычевка Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк». 31.08.2012 года в юридический отдел Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» поступили три служебные записки на подготовку юридических заключений по кредитным проектам ООО «Аврора». Записки были написаны на имя юрисконсульта ЕАМ, сотрудника юридического отдела с местом работы в дополнительном офисе в г.Гагарине. Заключения юридического отдела по кредитным проектам ООО «Аврора» написаны сотрудником юридического отдела Бо Возможно служебные записки из дополнительного офиса в г.Сычевка были направлены в дополнительный офис в г.Гагарин юрисконсульту ЕАМ, а документы, поданные кредитным проектом, направлены в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк», поэтому и заключения по ним составляла Боровикова. Для составления заключений передавался стандартный пакет документов, предусмотренный Инструкциями 1И и 2И (юридические документы клиента, подтверждающие порядок государственной регистрации клиента, полномочия лиц, действующих от его имени, правоустанавливающие документы на предмет залога). Боровиковой были составлены три заключения по кредитным заявкам ООО «Аврора», в выводах которых содержалось, что порядок регистрации заемщика соблюден, порядок формирования его органов управления также соблюден, клиент правоспособен для заключения сделок при устранении дополнительных замечаний (необходимо было предоставить отчет об оценке, справку подтверждающую отсутствие ареста, расшифровку баланса основных средств). Скорее всего, эти дополнительные условия были устранены до рассмотрения кредитным комитетом вопроса о выдаче кредитов ООО «Аврора», так как эти заявки рассматривались на кредитном комитете. Для подготовки заключения со стороны юридического отдела отчет об оценке не требовался, поэтому его предоставление не отслеживалось юридической службой. После составления заключений юридическим отделом они в электронном виде направляются в дополнительный офис, в котором рассматривается кредитная заявка, где формируется комплект документов по данной заявке. После чего он направляется в филиал, для рассмотрения вопроса на кредитном комитете. Все заключения профильных служб банка (юридической службы, залоговой, службы безопасности, СОКР) в обязательном порядке направляются в то кредитное подразделение, которое инициировало вопрос о подготовке заключений для рассмотрения вопроса кредитной комиссией дополнительного офиса о направлении документов на рассмотрение возможности выдачи кредита кредитным комитетом филиала. Все заключения по кредитным проектам ООО «Аврора» 12.09.2012 года должны были быть переданы в электронном виде в дополнительный офис в г.Сычевка. 13.09.2012 года на заседании кредитного комитета, принималось решение о предоставлении трех кредитов ООО «Аврора» в размере 50 000 000 рублей, 10 000 000 рублей и 39 700 000 рублей. В соответствие с положением 10-П о кредитном комитете не позднее 1 рабочего дня до рассмотрения вопроса на кредитном комитете членам кредитного комитета направляются материалы кредитных проектов и проект протокола кредитного комитета. По предъявленному ей на обозрение протоколу №115 от 13.09.2012 года пояснила, что как следует из протокола на кредитном комитете докладчиком выступал заместитель начальника отдела анализа и оценки кредитных проектов КПН. По кредитным заявкам ООО «Аврора» были приняты положительные решения, так как заключения всех служб были положительные. Кроме того, на кредитном комитете озвучивалось, что ООО «Аврора» имеет положительную историю в банке и является работающим, финансово устойчивым предприятием. В заключении службы безопасности было отражено дополнительное условие о смене руководителя ООО «Аврора» и поручителя КВЮ в течение 10 дней, которое являлось дополнительным условием и не препятствовало выдаче кредита. Кроме того, члены кредитного комитета принимают решение на основании заключений всех служб. В заключении отдела по работе с обеспечением исполнения обязательств была указана залоговая стоимость земельного участка, предлагаемого в качестве обеспечения по кредитным обязательствам ООО «Аврора». На каком основании сотрудником отдела по работе с обеспечением исполнения обязательств был сделан вывод о залоговой стоимости земельного участка в размере 114 920 960 рублей, она не знает. Когда был предоставлен отчет об оценке земельного участка предлагаемого в качестве обеспечения по кредитным заявкам ООО «Аврора» ей также не известно. Договоры, заключенные между ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Аврора» юридическим подразделением не визировались, что является нарушением Инструкции 1-И и 2-И, но в связи с чем договоры не были завизированы сотрудником юридической службы, она не знает. Направлялись ли заключения юридической службы в дополнительный офис г.Сычевка она не помнит. Также пояснила, что просмотрев рабочую папку юридического отдела Смоленского РФ, она обнаружила, что в ней имеются два заключения по юридическим документам ООО «Аврора» от 03.09.2012 года на суммы 10 000 000 рублей и 50 000 000 рублей составленные ЕАМ и БТН соответственно, и три заключения от 12.09.2012 года по трем заявкам ООО «Аврора», составленные БТН, в связи с чем она предполагает, что юридические заключения имелись у сотрудников дополнительного офиса. По поручению директора филиала СВВ она готовила информационное письмо от 22.10.2012 года №043-01-37/1817, в котором Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» отчитывался о том, что в рамках плана мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис» филиалом предоставлены кредиты ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» в общей сумме 399 700 000 руб. и выданные денежные средства направлены на завершение расчетов по приобретению в собственность ОАО «Семь холмов» акций у ЗАО «Тасис-Агро». Для подготовки письма ей были переданы копии кредитных договоров и договоров залога, заключенных банком с ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала». Также СВВ сказала указать в письме суммы выданных кредитов, структуру кредитных договоров, и указать, что выданные денежные средства пошли на реализацию плана по ГВЗ «Агрис» для покупки акций у ЗАО «Тасис Агро». В последующем от КАГ она также слышала, что денежные средства, выданные банком ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала», потрачены на приобретения акций у ЗАО «Тасис Агро». Также о том, что денежные средства, предоставленные ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала» были направлены на счет ОАО «Семь холмов» для предоставления займа ЗАО «Тасис-Агро» в размере 297 213 211 рублей, ей стало известно от кого-то из работников филиала банка. Впоследствии ей стало известно, что служба внутреннего контроля проводила проверку направлений расходования денежных средств, выданных ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала» и установила их аффилированность с ГВЗ «Агрис», но в чем точно заключалась данная аффилированность она не знает. Также пояснила, что документы, изъятые на ее рабочем месте в ходе обыска, проведенного 09.02.2016 года в помещении Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» и отражающие переписку между филиалом и головным офисом в рамках плана урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» за 2012 год и выдачу кредитов юридическим лицам, проходящим по материалам уголовного дела, находились в папке с географическими картами местности. Данное обстоятельство может объяснить тем, что юридический отдел Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» документы в архив не сдавал с 2011 или 2012 г.г. Кроме этого, она не помнит того, чтобы возглавляемый ею отдел сдавал переписку филиала для хранения в архив. Она может предположить, что изъятые у нее документы скорее всего находились в кабинете бывшего директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» СВВ и после ее увольнения эти документы были переданы ей, которые она положила в папку и после этого попросту о них забыла, также возможно, что документы она получила при переезде офиса банка с ул.Коммунистической на ул.Твардовского;

- показаниями свидетеля ФЮН, согласно которым он работает директором ООО «Юридическая компания «Союз-Консалтинг». В 2008 году Общество заключило договор на оказание юридических услуг ЗАО «Тасис-Агро», которое занималось переработкой молока и реализацией изготовляемой молочной продукции. Для осуществления производственной деятельности Общество имело перерабатывающие заводы в г.Сычевка, г.Дорогобуже, г.Смоленске. В производственных вопросах деятельности ЗАО «Тасис-Агро» принимал участие Юшков, который являлся руководителем ООО «Агрис». Когда ЗАО «Тасис-Агро» было признано банкротом по определению Арбитражного суда Смоленской области в отношении Общества была введена процедура наблюдения, а затем внешнего управления и временным, а затем внешним управляющим ЗАО «Тасис-Агро» был назначен М., к которому перешли полномочия единоличного исполнительного органа организации. В рамках процедуры наблюдения ООО «Юридическая компания «Союз-Консалтинг» осуществляло представительство интересов ЗАО «Тасис-Агро» в различных инстанциях. В рамках внешнего управления предполагалось выполнение плана внешнего управления, принятого кредиторами юридического лица, который предусматривает меры, направленные на восстановление платежеспособности организации. В отношении ЗАО «Тасис-Агро» кредиторами была выбрана мера для восстановления платежеспособности – замещение активов, которая предполагала создание на базе трех сыродельно-молочных заводов самостоятельных акционерных обществ, единственным акционером которых становился должник ЗАО «Тасис-Агро». Реализуя указанные меры в 2008-2009 г.г. в ходе внешнего управления на производственной базе ЗАО «Тасис-Агро» были созданы самостоятельные юридические лица: ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Красноборский сыродельный комбинат», 100% акций которых принадлежало ЗАО «Тасис-Агро». К 2011-2012 г.г. в рамках процедуры банкротства в отношении ЗАО «Тасис-Агро» была введена процедура конкурсного производства. Одним из основных кредиторов являлся Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк», в залоге у которого находился имущественный комплекс Общества. В связи с оказанием юридической помощи ЗАО «Тасис-Агро», его, а также М. и Юшкова пригласили в Головной офис ОАО «Россельхозбанка» в г.Москву для обсуждения процедуры банкротства ЗАО «Тасис-Агро» и вопросов, связанных с группой взаимосвязанных заемщиков «Агрис». На данном совещании также присутствовал КАГ. На совещании обсуждалась стратегия банка по взысканию денежной задолженности с ГВЗ «Агрис», но детали стратегии и достигнутые договоренности он не помнит. В процессе банкротства ЗАО «Тасис-Агро» кредиторскую задолженность Общества стало скупать ОАО «Семь холмов», интересы которого представлял ФИО7, в результате чего к концу 2011 года ОАО «Семь холмов» стало одним из самых крупных кредиторов ЗАО «Тасис-Агро». В течении 2011-2012 г.г. в офисе Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» также собирались совещания по поводу обсуждения текущих вопросов урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», хода процедуры банкротства ЗАО «Тасис-Агро» и заключения мирового соглашения с ОАО «Семь холмов». На данных совещаниях присутствовали работники Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк», в частности СВВ, КАГ, и работники юридической службы. На совещания приглашался представитель ОАО «Семь холмов» ФИО7, конкурсный управляющий ЗАО «Тасис-Агро» М., и возможно Юшков. Детали обсуждаемых вопросов он не помнит, но он обладал информацией о том, что планировалось передать акции сыродельно-молочных заводов ЗАО «Тасис-Агро» в ОАО «Семь холмов» путем заключения мирового соглашения, для чего он готовил документы. О том, что Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» планировал выдать кредиты юридическим лицам для осуществления ОАО «Семь холмов» получения акции у ЗАО «Тасис-Агро» ему известно не было. Для того, чтобы заключить мировое соглашение ЗАО «Тасис Агро» необходимо было погасить задолженность, которая возникла у Общества после октября 2008 года с момента введения процедуры банкротства по текущим платежам. Также ему известно, что 21 сентября 2012 года конкурсным управляющим ЗАО «Тасис-агро» МАИ с ФИО7 как директором ОАО «Семь холмов» и представителем от кредиторов ЗАО «Тасис Агро» заключено мировое соглашение, которое утверждено Арбитражным судом 02.10.2012 года, в соответствии с которым, ЗАО «Тасис-агро» передало ОАО «Семь холмов» 100 % акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», 75,6 % акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» и 100% акций ОАО «Сычевский молочный завод» на общую сумму требований 949 322 104,84 рублей, которая включала сумму предоставленного ОАО «Семь холмов» займа ЗАО «Тасис агро» в сентябре 2012 года в размере 297 213 211 рублей. Остальная часть акций ЗАО «Тасис-Агро» в рамках мирового соглашения была передана ООО «Агрис» и ООО «Крокус». Заключение мирового соглашения ЗАО «Тасис-Агро» предполагало прекращение процедуры банкротства Общества. Также ему известно, что решением Арбитражного суда Смоленской области в августе 2012 года исковые требования ООО «Скала» о взыскании с ЗАО «Тасис-Агро» на основании договора строительного подряда №01/10 от 21.04.2009 года денежных в размере около 207 000 000 руб. удовлетворены. На судебном процессе интересы ЗАО «Тасис-Агро» представляла сотрудник ООО «Юридическая компания «Союз-Консалтинг» АСВ. Со стороны ООО «Скала» принимал участие директор Общества Б;

- показаниями свидетеля АСВ, из которых следует, что она работает заместителем генерального директора в ООО «Юридическая компания «Союз-консалтинг». В 2008 года между ООО «Юридическая компания «Союз-консалтинг» и ЗАО «Тасис-Агро» был заключен договор оказания юридических услуг. В рамках заключенного договора они подготавливали заявление и вели процедуру банкротства, оказывали юридические услуги в рамках проводимых мероприятий. Внешним и конкурсным управляющим должника являлся М.. После введения в 2009 году в отношении должника ЗАО «Тасис Агро» процедуры плана внешнего управления было предусмотрено замещение активов, в связи с чем на базе филиалов в г.Сычевка, в г.Дорогобуже, в Красном бору г.Смоленска было создано три акционерных общества «Сычевский молочный завод», «Дорогобужский сыродельный завод» и СКК. В ходе процедуры банкротства отчеты о движении денежных средств ЗАО «Тасис-Агро» подготавливала ОТП. По исковым требованимя заявленным ООО «Скала» к ЗАО «Тасис-Агро», предметом которых являлось взыскание задолженности по договору подряда в размере 207 552 139 руб. о возмещении расходов за проведение строительно-ремонтных работ, она готовила письменный отзыв, который был согласован с конкурсным управляющим М., который не возражал относительно предъявленных требований. Также она принимала участие в судебном заседании Арбитражного суда и по указанию М. не возражала против удовлетворения требований ООО «Скала» к ЗАО «Тасис-Агро». От ООО «Скала» в судебном заседании интересы представлял Б, который являлся директором ОАО «Дорогобужский сыродельный завод. Также она присутствовала на совещании, проводимом Смоленским филиалом ОАО «Россельхозбанк», где также присутствовали ГИГ, М., ФИО7, Юшков, представитель банка из г.Москвы на котором была озвучена позиция о приобретении акций, принадлежащих ЗАО «Тасис-Агро» ООО «Семь холмов» и что денежные средства для приобретения акций ОАО «Семь холмов» будут предоставлены Смоленским филиалом банка. В последующем приобретенные ОАО «Семь холмов» акции должны были быть переданы ОАО «Россельхозбанк» с целью погашения задолженности группы компаний «Агрис». Юшков являлся директором ООО «Агрис», но впоследствии от приобретения акций ЗАО «Тасис-Агро» Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» отказался, т.к. ОАО «Семь холмов» являлось аффилированным лицом ЗАО «Тасис-Агро» через Юшкова. Также ей известно, что в связи с заключением мирового соглашения в октябре 2012 года дело о банкротстве ЗАО «Тасис-Агро» было прекращено, акции в соответствии с утвержденным Арбитражным судом соглашением были переданы ОАО «Семь Холмов», ООО «Агрис», ЗАО «Крокус»;

- показаниями свидетеля ЦПН данными в ходе предварительного следствия по делу и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он по предложению, с сентября 2009 по декабрь 2011 года занимал должность директора ОАО «Семь холмов». Основным акционером ОАО «Семь Холмов», ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ЗАО «Тасис-Агро», ООО «Агрис» являлся Юшков В.А. О планах Смоленского филиала «Россельхозбанк» по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» и предоставлении для этих целей кредитов юридическим лицам, он ничего не знал. Когда и кем была выработана стратегия по погашению задолженности перед банком холдинга ООО «Агрис», ему неизвестно. Со слов Юшкова ему известно, что если разработанный ОАО «Семь Холмов» бизнес-план по модернизации производства будет принят кредиторами и потенциальными инвесторами, то «Семь Холмов» будет впоследствии управлять этими предприятиями. Для реализации данных целей были необходимы инвестиции. Все переговоры о привлечении инвестиций проводил Юшков В.А. Все иные действия, например, мировое соглашение о прекращении банкротства «Тасис-Агро» совершались только по распоряжению совета акционеров и сопровождались соответствующими протоколами, либо судебными решениями. Все переговоры о передаче ОАО «Семь Холмов» и активов группы взаимосвязанных заемщиков по ООО «Агрис» под управление ОАО «Россельхозбанк» вел Юшков В.А. Все платежи производились им по системе банк-клиент, использовалась через компьютер финансового директора ОАО «Семь Холмов». По поводу перечисления на расчетный счет ЗАО «Тасис-Агро» 05.09.2012 года с расчетного счета ОАО «Семь Холмов» денежных средств в размере 9 200 000 рублей и 29.09.2012 года - 288 013 211 рублей, пояснил, что они действительно имели финансовые отношения с ЗАО «Тасис - Агро», но только по оплате мирового соглашения о прекращении банкротства. Он, как директор ОАО «Семь холмов», имел нотариально заверенное распоряжение совета акционеров подписать мировое соглашение. Договор займа - это форма оплаты мирового соглашения, которая утверждена судом. ОАО «Семь холмов» заняло деньги ЗАО «Тасис-Агро», а ЗАО «Тасис – Агро» погасило эту задолженность, передав по мировому соглашению акции предприятий, находящихся в банкротстве и все это утвердил суд. В период заключения мирового соглашения Юшков сообщил, что деньги для оплаты предоставит ООО «Аврора». Решение о заключении договора принял совет акционеров ОАО «Семь холмов», а он по распоряжению совета акционеров подписал договор. Также со слов Юшкова ему известно, что ОАО «Семь Холмов» приобрело ООО «Аврора». Сделка была проведена по письменному распоряжению совета акционеров ОАО «Семь холмов». Между ОАО «Семь холмов» и ООО «Скала» заключался договор займа №16 от 18.09.2012 года, на основании которого на расчетный счет ОАО «Семь Холмов» поступило 6 500 000 руб. Данный займ организовал Юшков, но подробностей он не знает;

- показаниями свидетеля БАС в ходе предварительного расследования, в конце 2009 года он по предложению Юшкова стал директором Дорогобужского сыродельного завода, и был им до 2012 года, до введения конкурсного производства на заводе. Фактически руководство заводов осуществлял Юшков и он подчинялся его указаниям. В конце 2009-2010 года Юшков начал расширение имеющегося производства и для выполнения строительных работ привлекались различные организации, в том числе и ООО «Профи-Строй», директором которого он был непродолжительное время, а после него директором Общества стал Ки У ООО «Профи-строй» были открыты расчетные счета в ОАО «Россельхозбанк» и Банке ВТБ-24. Ключи доступа от «клиент-банка», позволяющие дистанционно иметь доступ к расчетным счетам ООО «Профи-Строй» были переданы в ООО «Агрис». Также по его предложению Де стал руководителем ООО «Материя-М». В ООО «Агрис» находились ключи доступа от «клиент-банка» Дорогобужского сыродельного завода и других юридических лиц, в частности ООО «Корунд», ООО «Материя-М», ООО «Скала». От Юшкова ему известно, что в ООО «Агрис» находились специалисты, которые могли пользоваться ключами. Директором и учредителем ООО «Корунд» также являлся он, кроме него в данном Обществе никто не работал. У ООО «Корунд» были открыты счета в банках ВТБ-24 и ОАО «Россельхозбанк». После, в 2011 году учредителем и директором ООО «Корунд» стал ААН. После этого он стал единоличным учредителем и директором ООО «Скала» вместо Серяпова, с которым он ранее был знаком. Кто готовил учредительные документы на Общество он не помнит, но он этим точно не занимался. Он подписывал уже готовые документы о покупке уставного капитала ООО «Скала» и назначении его на должность. Печать ООО «Скала» ему передал Ср После внесения изменений в ЕГРЮЛ по ООО «Скала», полученные из налоговой инспекции документы вместе с печатью ООО «Скала» он по указанию Юшкова передал М. либо его юристам, который являлся конкурсным управляющим ЗАО «Тасис-Агро» и его фактическим руководителем, т.к. на указанный период времени он еще работал директором Дорогобужского сыродельного завода. После этого он никакой деятельностью в ООО «Скала» не занимался, действующего офиса у ООО «Скала» не было, имущества необходимого для осуществления коммерческой деятельности также не было, работников не имелось и ведением строительных работ ООО «Скала» не занималось. По просьбе М. он как директор Общества выдавал доверенность на КБВ с возможностью предоставления интересов Общества. После того, как он стал директором ООО «Скала» Юшков сказал, что ему вместе с ним необходимо съездить в офис ОАО «Россельхозбанк» в г.Смоленск. На совещании в банке обсуждались вопросы деятельности ООО «Скала», какие точно он не помнит, но среди них был вопрос об открытии Обществом счетов в ОАО «Россельхозбанк» и в Банке ВТБ-24. После совещания он по указанию Юшкова обратился в офис банка ВТБ-24, расположенный на ул.Исаковского г.Смоленска, в котором получил ключ удаленного доступа к счету в виде дискеты. После открытия счета и получения ключа доступа к нему по системе «Банк-Клиент» он по указанию Юшкова передал все документы по счету и ключ удаленного доступа к нему кому-то из сотрудников ООО «Агрис». Также он открыл расчетный счет и клиент-банк ООО «Скала» в ОАО «Россельхозбанк». В июле 2012 года от М. он узнал, что от имени ООО «Скала» подано заявление в Арбитражный суд в отношении филиала ЗАО «Тасис-Агро» за якобы выполненные строительные работы в 2008-2009 г.г. Он по указанию М. вместе с его юристами несколько раз приходил на судебные заседания в Арбитражный суд Смоленской области, где подтверждал наличие задолженности у ЗАО «Тасис-Агро» перед ООО «Скала» и предоставлял документы, которые он получал от М.. В сентябре 2012 года Юшков сказал ему, что необходимо приобрести сельскохозяйственные земли в Сычевском районе для ООО «Скала», этот же вопрос поднимался и на совещании в Смоленском ОАО «Росельхозбанк», на котором он присутствовал вместе с Юшковым. Для приобретения земель он ездил в г.Вязьма где встречался с ХБ, о необходимости встречи с которым ему сказал Юшков. В Регистрационной палате г.Вязьмы он и ХБ зарегистрировали сделку купли-продажи земельных участков. Документы, которые он подписывал, он не читал и только в 2014 году узнал, что земельные участки приобретены на его имя. Также по указанию Юшкова он в ВТБ-24 снимал со счета денежные средства, которые он отдал ХБ в счет покупки земельных участков. О том, что между ООО «Скала» и СРФ ОАО «Россельхозбанк» были заключены кредитные договоры он узнал только в 2013 году. Никаких кредитных договоров между ООО «Скала» и СРФ ОАО «Россельхозбанк» он не подписывал, о том, что на счет ООО «Скала» в сентябре 2012 года поступило 100 000 000 руб. он не знал. О том, что 28 сентября 2012 года с расчетного счета ООО «Скала» 100 000 000 руб. было перечислено на расчетный счет ООО «Аврора» он также не знал. По указанию М. он подписывал документы, в том числе и платежные поручения, но какие-именно не знает. Кроме того, по подписанным им платежным поручениям он вместе с М. посещал офис ВТБ-24 где передавал их сотрудникам банка. В октябре 2012 года он по указанию Юшкова снимал денежные средства с расчетного счета ООО «Скала» открытого в ВТБ-24: 05 октября 2012 года в сумме 9 200 000 руб. и 24 октября 2012 года в сумме 198 000 руб., которые он передал сотруднице одной из организации, входивших в холдинг ООО «Агрис» из г.Сычевки. В ООО «Дисконт Плюс» с просьбой оценить земельные участки он не обращался. В 2012 г., 2013 г., 2014 г. с заявлением о пролонгации кредитных договоров ООО «Скала» в СРФ ОАО «Россельхозбанк» он не обращался;

- показаниями свидетеля МАИ, данными в ходе предварительного следствия, из которых следует, что с 2008 года он стал принимать участие в процедуре банкротства ЗАО «Тасис-Агро» и был назначен вначале временным, а затем внешним управляющим ЗАО «Тасис-Агро». Летом 2012 года решением Арбитражного суда Смоленской области он был назначен конкурсным управляющим ЗАО «Тасис-Агро». В ходе проведения процедуры банкротства в отношении ЗАО «Тасис-Агро» Юшков на основании доверенности представлял интересы своей жены Юшковой, которой принадлежало 43 % акций. Также он выяснил, что имущественный комплекс трех заводов, принадлежащих ЗАО «Тасис-Агро», находится в залоге у Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по кредитным обязательствам ООО «Агрис», директором которого являлся Юшков. В период с 2009-2011 г.г. в филиалах ЗАО «Тасис-Агро»: «Сычевский молочный завод», руководителем которого была ЕАИ, «Дорогобужский сыродельный завод», руководителем которого был Б, «Красноборский сыродельный комбинат», руководителем которого являлся ХАУ, проводились монтажные и ремонтно-строительные работы. О том, что ООО «Скала» выполнило ремонтно-строительные и пусконаладочные работы для ЗАО «Тасис-Агро» на Красноборском сыродельном комбинате на сумму около 207 млн. руб. он узнал только в июле 2012 года от Б, т.к. ранее директор комбината ХАУ ему об этом ничего не сообщал, оплачивать указанную задолженность он отказался. В августе 2012 года из Арбитражного суда Смоленской области поступило исковое заявление, поданное представителем ООО «Скала» по доверенности КБВ. Представительство интересов ЗАО «Тасис-Агро» в суде по данному иску он поручил АСВ. Согласно решения Арбитражного суда Смоленской области от 09.08.2012 года с ЗАО «Тасис-Агро» в пользу ООО «Скала» взыскана задолженность в сумме 207 552 139 руб. в счет оплаты работ, заявленных ООО «Скала». В 2011 году на базе трех филиалов ЗАО «Тасис-Агро» произошло создание самостоятельных юридических лиц в форме открытых акционерных обществ: в апреле 2011 года ЗАО «Тасис-Агро» учредило ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», став владельцем 100% акций указанного общества. После создания трех акционерных обществ – ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Дорогобужский сыродельный комбинат» три соответствующих филиала ЗАО «Тасис-Агро» были ликвидированы. Также с 2011 года ОАО «Семь холмов», стало скупать кредиторскую задолженность ЗАО «Тасис-Агро», включенную в реестр кредиторов, став к 2012 году одним из основных конкурсных кредиторов ЗАО «Тасис-Агро» с суммой кредиторской задолженности в размере 1,3 млрд. руб. Основным акционером ОАО «Семь холмов» являлся Юшков, а директором организации являлся ФИО7. В сентябре 2011 года с целью реализации 100% акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», принадлежащих ЗАО «Тасис-Агро» он обращался в ООО «Центр оценки собственности «Дисконт-Плюс» с целью оценки стоимости акций. 27.03.2012 года между ним и директором ОАО «Семь холмов» ФИО7 был заключен договор купли-продажи акций за 1 133 000 000 руб. Однако договор от 27.03.2012 года заключенный между ЗАО «Тасис-Агро» и ОАО «Семь холмов» на приобретение 100% акций заводов исполнен не был, т.к. ОАО «Семь холмов» не перечислило денежные средства на счет ЗАО «Тасис-Агро». Параллельно с тем, как ЗАО «Тасис-Агро» реализовывало свои акции в начале 2012 года в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» его пригласил советник директора КАГ, который пояснил, что он уполномочен руководством банка участвовать в процедуре банкротства ЗАО «Тасис-Агро», в связи с тем, что имущество вновь созданных открытых акционерных обществ на базе филиалов ЗАО «Тасис-Агро» находится в залоге у ОАО «Россельхозбанк». С марта 2012 года в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» регулярно проводились совещания на которых присутствовали КАГ, ФИО7, как директор ОАО «Семь холмов», начальник юридического отдела ГИГ, иногда Юшков, заместитель директора филиала Д(К)АВ. Иногда для участия на совещаниях ФИО7 привлекал своего заместителя ССВ. Также на указанных совещаниях представители банка и ОАО «Семь холмов» обсуждали вопросы получения ОАО «Семь холмов» денежных средств для оплаты 100% акций трех заводов. Он лично видел у ФИО7 П.Н. схему по получению ОАО «Семь холмов» денежных средств от иных организаций для покупки акций, и как он понимал из хода проведения совещаний, КАГ курировал данную схему, ГИГ, также была в курсе схемы получения ОАО «Семь холмов» денежных средств и принимала участие в обсуждениях. Согласно указанной схеме первоисточником денежных средств должен был стать ОАО «Россельхозбанк», который должен был выделить денежные средства для ряда юридический лиц, которые в дальнейшем передают указанные денежные средства в конечном итоге ОАО «Семь холмов». Также КАГ в ходе ряда совещаний обсуждал с Юшковым схему, согласно которой после приобретения ОАО «Семь холмов» акций трех вышеуказанных заводов, Юшков должен был переуступить 100% акций ОАО «Семь холмов» юридическому лицу, аффилированному с банком, а банк в свою очередь должен был списать с Юшкова и аффилированных с ним организаций задолженность перед банком по ранее выданным кредитам. По условиям договора купли-продажи акций ЗАО «Тасис-Агро», заключенного им с директором ОАО «Семь холмов» ФИО7, ОАО «Семь холмов» в течение месяца после заключения сделки должно было перечислить задаток в ЗАО «Тасис-Агро» для приобретения акций. Но спустя месяц – полтора после заключения договора, на совещании проводимом, в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» КАГ было озвучено, что в банке принято решение не покупать акции у ЗАО «Тасис-Агро», а заключить с Обществом мировое соглашение, которое предполагало произвести взаимозачет кредиторской задолженности ЗАО «Тасис-Агро» путем реализации акций Общества его кредиторам или возврата денег кредиторам в обмен на не предъявление финансовых санкций. В силу действующего законодательства о банкротстве обязательным условием заключения мирового соглашения являлось полное погашение Обществом текущей задолженности, т.е. задолженности, не включенной в реестр требований кредиторов, а также задолженности по 1 и 2 очереди реестра требований кредиторов. На август-сентябрь 2012 года текущая задолженность ЗАО «Тасис-Агро» составляла около 300 000 000 руб., о чем он также сообщал ФИО7. Однако для погашения этой задолженности у ЗАО «Тасис-Агро» денежные средства отсутствовали, о чем он сообщал на совещаниях в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк». При этом, КАГ и ФИО7 до него было доведено, что ОАО «Семь холмов» может предоставить ЗАО «Тасис-Агро» заем для погашения текущей задолженности с последующем погашением этого займа путем передачи в ОАО «Семь холмов» большего количества акций ЗАО «Тасис-Агро». В конце сентября 2012 года между ним и ФИО7 как директором ОАО «Семь холмов» был заключен договор займа, на основании которого в ЗАО «Тасис-Агро» были перечислены 297 213 211 руб. Откуда у ОАО «Семь холмов» появились деньги для их предоставления в заем ЗАО «Тасис-Агро» ему не известно. Он за счет данной суммы погасил текущую кредиторскую задолженность ЗАО «Тасис-Агро», в том числе перед ООО «Скала» по решению суда. 21.09.2012 года им, как конкурсным управляющим ЗАО «Тасис-Агро» с ФИО7 как директором ОАО «Семь холмов» и представителем от кредиторов ЗАО «Тасис агро» заключено мировое соглашение, которое утверждено Арбитражным судом Смоленской области 02.12.2012 года. В соответствии с соглашением, ЗАО «Тасис-Агро» передало ОАО «Семь холмов» 100% акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», 75,6% акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» и 100% акций ОАО «Сычевский молочный завод» на общую сумму требований 949 322 104,84 руб., которая включала сумму предоставленного ОАО «Семь холмов» займа ЗАО «Тасис-Агро» в сентябре 2012 года в размере 297 213 211 руб., остальная часть акций ЗАО «Тасис-Агро» была передана ООО «Агрис» и ООО «Крокус». Также в день поступления на расчетный счет ЗАО «Тасис-Агро» денежных средств от ОАО «Семь холмов» к нему обратился КАГ с просьбой помочь директору ООО «Скала» Б и подготовить платежные поручения о перечислении денежных средств на счета нескольких организаций в общей сумме равной сумме денежных средств, которые ЗАО «Тасис-Агро» должно было перечислить ООО «Скала» согласно решению суда. Он по просьбе КАГ сообщил последнему адрес своей электронной почты, на которую КАГ через несколько дней прислал реквизиты организаций ООО «Стройактив» (г.Москва) в банке «Спецсетьстройбанк», ООО «Восход» (г.Москва) в банке «Спецсетьстройбанк», ООО «Титан» (г.Вологда) в банке «Вологдобанк», в адрес которых было необходимо подготовить платежные поручения о перечислении денежных средств с расчетного счета ООО «Скала», без указания сумм, подлежащих перечислению. Платежные поручения для Б о перечислении со счета ООО «Скала» денежных средств на счета указанных Обществ готовились для расчетного счета ООО «Скала», открытого в ЗАО «ВТБ 24»;

- показаниями свидетеля ОТП, согласно которым она работала бухгалтером в ЗАО «Тасис-Агро». По просьбам конкурсного управляющего общества М. она готовили многочисленные платежные поручения о перечислении денежных средств в безналичном виде. Готовила ли она платежные поручения по просьбе М. в сентябре-октябре 2012 года от имени ООО «Скала» для перечисления денежных средств на счета ООО «Титан», ООО «Стройактив», ООО «Восход» она не помнит, но данное обстоятельство не исключает, передавала ли она данные платежные поручения Б она не помнит;

- показаниями свидетеля ХАУ, из которых следует, что в 2004 году он по предложению ЕАИ, являющегося родственником Юшкова В.А. (муж сестры Юшкова В.А.), и самого Юшкова В.А. занял должность директора филиала ЗАО «Тасис-агро» - ЗАО «Смоленский сыродельный комбинат», 100 % акций которого принадлежали ЗАО «Тасис-агро». Среди акционеров общества была гражданская жена Юшкова В.А. – ЮНС., кто еще являлся акционером он не помнит. Также ЗАО «Тасис-агро» являлось собственником ЗАО «Дорогобужский сыродельный завод» и молочного цеха в г.Сычевке. Обстоятельства заключения договора №01/10 от 21.04.2009 года об оказании ООО «Скала» строительных услуг для филиала ЗАО «Тасис-агро» - ЗАО «Смоленский сыродельный комбинат», заключенного между ним и генеральным директором ООО «Скала» СЛА, он не помнит. Каких-либо претензий со стороны ООО «Скала» о неоплате филиалом ЗАО «Тасис-агро» - ЗАО «Смоленский сыродельный комбинат» 207 552 139 рублей за выполненные строительные работы по указанному договору не было. Объяснить то обстоятельство, что работы, аналогичные тем, которые указаны в документах ООО «Скала» для филиала ЗАО «Тасис-Агро» - ЗАО «Смоленский сыродельный комбинат», выполняли ООО «Амкор-Электроникс» и ЗАО «Центрмонтажавтоматика», он никак не может. Факт того, что договор строительного подряда №01/10 от 21.04.2009 года являлся фиктивным и использовался для хищения денежных средств ОАО «Россельхозбанк» он также объяснить не может. В конце 2009 года или 2010 года он уволился с должности директора, и был назначен на должность заместителя директора данного филиала, так как деятельность предприятия фактически приостановилась и в отношении ЗАО «Тасис-агро» была введена процедура внешнего наблюдения, внешним управляющим был назначен М.., который и поставил руководителем филиала ЗАО «Тасис-Агро» - ЗАО «Смоленский сыродельный комбинат» вместо него другого человека. В 2012 или 2013 году Мамнев А.И. уволил его с должности заместителя директора. БАС работал директором Дорогобужского сыродельного завода, у которого сложились деловые отношения с Юшковым В.А. Ни Б, ни КБВ, ни М. к нему для подписания документов ООО «Скала» не обращались. Летом 2011 года Юшков В.А. познакомил его с КАГ, который представлялся советником директора Смоленского филиала ОАО «Россельхозбанк». Зимой 2011 года он по предложению КАГ, ездил в офис ОАО «Семь холмов», где КАГ рассказал ему о плане запуска заводов, принадлежащих ОАО «Семь холмов», показывал ему схемы, каким образом он собирается возобновить производство. При этом КАГ говорил, что возобновление производства заводов будет возможно за счет выделения кредитных денежных средств банка;

- показаниями свидетеля МДН, из которых следует, что в период с 2009 года по 2013 год он работал в филиале ЗАО «Тасис-Агро» - «Смоленский сыродельный комбинат», который впоследствии после реорганизации в процессе процедуры банкротства был выделен в отдельную организацию – ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», в филиале ЗАО «Тасис-Агро» он работал в должности заместителя директора, а в ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» в должности директора. В процессе работы в филиале ЗАО «Тасис-Агро» - «Смоленский сыродельный комбинат» он познакомился с Юшковым В.А., который являлся одним из акционеров организации. Когда он устроился на работу в филиал ЗАО «Тасис-Агро» - «Смоленский сыродельный комбинат», директором филиала являлся ХАУ Выделение филиала ЗАО «Тасис-Агро» - «Смоленский сыродельный комбинат» в отдельное акционерное общество – ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» произошло в конце 2009 г. – начале 2010 г. Должность директора ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» ему предложил занять Юшков. ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» во главе с ООО «Агрис» входило в состав холдинга, собственником которого являлся Юшков, который занимался основными вопросами, связанными с финансовой деятельностью холдинга и в частности с урегулированием задолженности холдинга перед Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк», являвшимся основным кредитором холдинга. В 2011 году из разговора с Юшковым он узнал, что в процессе переговоров со Смоленским региональным филиалом ОАО «Россельхозбанк» по урегулированию механизмов погашения задолженности холдинга перед банком по полученным кредитам, стороны пришли к соглашению, согласно которому акции и доли в уставных капиталах всех организаций, входивших в холдинг ООО «Агрис», будут переданы в ранее созданное Юшковым ОАО «Семь холмов», контроль за деятельностью которого получит Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк». В связи с этим в 2011 г. все 100% акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» были переданы в собственность ОАО «Семь холмов», директором которого, как ему известно со слов Юшкова был назначен по согласованию со Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО7. С мая 2011 года он фактическое руководство деятельностью ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» не осуществлял;

- показаниями свидетеля СДА, из которых следует, что он работал в должности коммерческого директора по развитию ОАО «Семь Холмов». Когда он был назначен на должность генерального директора ООО «Аврора» и кем он не помнит. На момент его назначения организация деятельности не вела. Использовалась ли в деятельности организации система «Банк-Клиент» по удаленному управлению расчетным счетом ООО «Аврора» он не знает. Какими объектами недвижимости пользовалось Общество он не знает. КБВ он видел два раза при передаче ему документов ООО «Аврора». Обстоятельства заключения договоров поставки стройматериалов между ООО «Аврора» и ООО «Скала», ООО Авангард-С», ООО «Иватехно», договора займа между ООО «Аврора» и ОАО «Семь Холмов», а также кредитных договоров между ООО «Аврора» и Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк», ему не известны;

- показаниями свидетеля КБВ, согласно которым в 2001 году он познакомился с Юшковым В.А. и устроился к нему на работу в ООО «Тасис-Агро» (после реорганизации - ЗАО «Тасис-Агро»). В 2005 году Юшков В.А. создал холдинг «Семь холмов», который объединял в себя три завода: ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» и ОАО «Сычевский молочный завод». В 2008 году в отношении ЗАО «Тасис-Агро» было введено конкурсное производство, которое поручено МАИ В 2008 году Юшков В.А. перевел его на работу в ОАО «Сычевский молочный завод» на должность специалиста по финансовому мониторингу. Юшков В.А. контролировал проводимые им расчетные операции и давал указания по их осуществлению. Все финансовые операции по счетам ОАО «Сычевский молочный завод» проводились в офисе ООО «Агрис», по адресу: Сычевский район, д.Мальцево, ул.Трудовая, д.9, руководителем которого также был Юшков В.А., через систему дистанционного банковского обслуживания «клиент-банк». В конце 2011 года по предложению Юшкова В.А. он единолично учредил ООО «Племенной завод Сычевка», в котором занял должность директора. Фактически общество располагалось по адресу офиса ООО «Агрис» и фактически никакой производственной деятельности не вело. В 2012 году Юшков В.А. сообщил, что будет приобретать у ХБ земельные участки в Сычевском районе Смоленской области для развития животноводства. Все деловые переговоры по данной сделке вел Юшков В.А. В 2012 году на счет ООО «Племенной завод Сычевка» поступили денежные средства от какого-то общества для приобретения земли у ХБ. По просьбе Юшкова он встречался с ХБ в рег. палате г.Вязьмы, где они подписывали сделки по купле-продаже земельных участков в размере от 6 000 000 до 10 000 000 рублей, которые оплачивало ООО «Племенной завод «Сычевка» по реквизитам, предоставленным ХБ После этого Юшков сообщил, что уставной капитал Общества необходимо продать ОАО «Семь холмов», это было связано с решением Смоленского РФ АО «Россельхозбанк». Оформлением документов о продаже занимался директор ОАО «Семь холмов» ЦПН который со слов Юшкова, представлял интересы в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк». Со слов Юшкова В.А., Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» обещал профинансировать производство ООО «Племенной завод Сычевка», а земельные участки планировалось передать в залог банку под кредитные обязательства юридических лиц, которые должны были получить денежные средства для развития завода. Он, как директор ООО «Племенной завод Сычевка», заключал договора залога с банком, но под кредитные обязательства каких обществ, он не знает, и были ли им в конечном итоге предоставлены деньги и куда они были израсходованы, ему не известно. Со слов Юшкова В.А. этими вопросами занимался Смоленский РФ АО «Россельхозбанк». С сентября 2015 года в отношении завода введена процедура банкротства. Об обстоятельствах финансово-хозяйственной деятельности ООО «Аврора», а также кредитования ООО «Аврора», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» и ООО «Иватехно» в сентябре 2012 года, ему ничего не известно. Отношение к финансовым операциям и денежным перечислениям по счетам указанных организаций он также не имел. 24.10.2012 года денежные средства от КВЮ в сумме 5 000 000 рублей он не получал, поскольку с 23.10.2012 года по 28.10.2012 года он находился в г.Москве по личным делам, о чем имеются документы. Телефонные номера № и № зарегистрированы на его имя, однако являются корпоративными рабочими телефонами ОАО «Сычевский молочный завод», которыми могли пользоваться работники офиса завода. В г.Москве он пользовался московским номером, который не помнит. В июле-августе 2012 года к нему обратился его знакомый БАС, являющийся директором ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» и директором ООО «Скала» и сказал, что выпишет на его имя доверенность от ООО «Скала», чтобы он забрал из Арбитражного суда Смоленской области решение в отношении ООО «Скала» и затем передал его конкурсному управляющему ЗАО «Тасис-Агро» М., что он и сделал. Летом 2012 года он по указанию Юшкова В.А. и по просьбе кого-то из работников ОАО «Семь холмов» подписывал какие-то документы в офисе общества на проспекте Гагарина г.Смоленска. В документы он не вчитывался, но допускает, что возможно подписал данное исковое заявление в Арбитражный суд Смоленской области от имени ООО «Скала» о взыскании с ЗАО «Тасис-Агро» долга в размере 207 552 139 рублей и документы, обосновывающие эту задолженность. Также по просьбе работников ОАО «Семь холмов» он поставил свои подписи в пустых листах. 30 декабря 2014 г. по предложению Юшкова В.А. он стал учредителем ООО «Юшков», расположенном по адресу: Большая советская, д.4 г.Сычевка, однако фактически отношения к деятельности общества не имел. Директором данного Общества был СМФ, который подчинялся Юшкову и самостоятельно никакие вопросы не решал;

- показаниями свидетеля СМФ, из которых следует, что в 2008 году он устроился на работу в ЗАО «Тасис-Агро», директором которого являлся ЕАИ, но потом в отношении общества было введено конкурсное производство и внешним управляющим завода был назначен М.. В 2008-2009 году он по предложению М. стал исполнительным директором ЗАО «Тасис-Агро». Когда он стал исполнительным директором ЗАО «Тасис-Агро» то ему стало известно, что Общество объединяет в себя, помимо завода в г.Сычевка, сыродельно-молочные заводы в г.Дорогобуже и в г.Смоленске. К деятельности заводов в г.Дорогобуже и в г.Смоленске он никакого отношения не имел, но в процессе работы общался с директором Дорогобужского сыродельного завода Б. Приблизительно в 2010 году на производственной базе ЗАО «Тасис-Агро» были созданы ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод». По предложению М. он стал директором ОАО «Сычевский молочный завод». Всеми финансовыми вопросами занималась главный бухгалтер ИЕС, которая работала в ООО «Агрис». К вопросам перечисления денежных средств он доступа не имел. Юшков В.А. вел свою коммерческую деятельность под брендом «Семь холмов», данное обозначение и вывеска имелась на здании по адресу: г.Сычевка, ул.Б.Советская, д.4, где находился офис Юшкова. В процессе трудовой деятельности стало известно, что все активы молочных заводов, принадлежащие ЗАО «Тасис-Агро», а также иные производственные мощности в области производства молока должно объединить ОАО «Семь холмов», генеральным директором которого являлся ЦПН который приезжал в г.Сычевку, проводил совещания и открыто говорил, что он является представителем АО «Россельхозбанк». К концу 2012 года МАИ уже отношение к работе молочного завода не имел. Фактически управлять заводом стал зять Юшкова В.А. КАД В начале 2015 года он по предложению Юшкова В.А. стал директором ООО «Юшков», по документам учредителем ООО «Юшков» являлся КБВ, но это было номинально, в связи с тем, что фактическим хозяином Общества являлся Юшков В.А.;

- показаниями свидетеля ЮОВ., данными в ходе предварительного следствия из которых следует, что она состоит в браке с КАД, который на протяжении последних 20 лет проживает в Нью-Йорке. Юшков В.А. является ее отцом, о ведении им агропромышленного бизнеса через холдинги компаний на основе ООО «Агрис», ей ничего неизвестно. 21.02.2011 года было создано ОАО «Семь холмов», имеющее наименование на английском языке «SevenHills». В состав акционеров ОАО «Семь холмов» вошли ее супруг КАД, она, ее отец Юшков В.А., а также РАФ, ХАУ и ЩАВ С момента создания ОАО «Семь холмов» она участия в финансово-хозяйственной деятельности Общества и в принятии решений не принимала. После образования ОАО «Семь холмов» она написала доверенность на отца Юшкова В.А., дающую ему возможность принимать решения от ее имени как акционера Общества. В 2012 году отец сообщил ей, что для того, чтобы АО «Россельхозбанк» смог дальше выделять денежные средства для его бизнеса необходимо, чтобы он являлся единственным акционером ОАО «Семь холмов», и ей необходимо выйти из состава акционеров Общества, что она и сделала;

- показаниями свидетеля П(К)ВВ, из которых следует, что она по предложению Юшкова В.А. стала одним из акционеров ЗАО «Тасис-Агро», которое вело коммерческую деятельность в сфере сельского хозяйства. Акционером общества она являлась формально, никаких решений она не принимала, отношения к деятельности Общества никакого не имела. Фактически руководством ЗАО «Тасис-Агро» занимался Юшков В.А.;

- показаниями свидетеля ЕАИ, из которых следует, что его супруга ЕНА, является родной сестрой Юшкову В.А. В 2005 году он предложению Юшкова В.А. стал исполнительным директором ООО «Тасис-Агро», которое в 2007 году было преобразовано в ЗАО. Одним из учредителей ООО «Тасис-Агро» являлась супруга Юшкова В.А. – ЮНС В 2008 году в состав ЗАО «Тасис-Агро» вошли Смоленский сыродельный комбинат и Дорогобужский сыродельный завод, которые числились филиалами ЗАО «Тасис-Агро», но фактически работали как самостоятельные предприятия. К тому времени ЗАО «Тасис-Агро» активно кредитовалось и Юшков В.А. намеревался создать крупный агропромышленный холдинг замкнутого цикла по производству, переработке и реализации молочной продукции на производственной базе сыродельно-молочных заводов ЗАО «Тасис-Агро». Для этих целей ЗАО «Тасис-Агро» выпускало продукцию под брендом «SevenHills», который планировалось «раскручивать» и работать в последующем под данным торговым наименованием. 05 января 2009 года он уволился из ЗАО «Тасис-Агро», в отношении Общества была введена процедура внешнего наблюдения и управляющим был назначен МАИ После увольнения он устроился работать в ООО «Агрис» на должность заместителя директора по производству, которое также принадлежало Юшкову В.А.;

- показаниями свидетеля ААА, из которых следует, что 27.03.2014 года на основании решения Арбитражного суда Смоленской области он был назначен конкурсным управляющим ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», которое было признано банкротом и в отношении которого открыто конкурсное производство. У директора Общества Б он изъял печать и бухгалтерскую документацию. 05.05.2014 года Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» направил на завод уведомление о том, что его имущество находится в залоге у банка под кредитным обязательством ООО «ТК-Инвест». В письме сообщалось о том, что данное Общество не исполняет взятые на себя долговые обязательства, в связи, с чем платить по кредиту необходимо ОАО «Дорогобужский сыродельный завод». Информацией о том, что завод имеет обременение перед Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» он ранее не обладал, т.к. соответствующие документы при назначении его конкурсным управляющим Б ему не передавал, договор залога № от 28.02.2012 года имущества (оборудования) завода он увидел только в Арбитражном суде;

- показаниями свидетеля ИАЕ, в соответствии с которыми 23.12.2014 года на основании решения Арбитражного суда Смоленской области он был назначен конкурсным управляющим ОАО «Сычевский молочный завод», которое было признано банкротом и в отношении которого открыто конкурсное производство. На момент начала конкурсного производства ОАО «Сычевский молочный завод» фактически производственную деятельность не вел. В ОАО «Сычевский молочный завод» имелось рабочее оборудование, но его оценка в рамках процедуры банкротства Общества не проводилась, так как это имущество являлось спорным, и на него претендовал Смоленский РФ АО «Россельхозбанк», как он утверждал, имущество находилось у него в залоге. После того, как он установил фактически имеющееся в наличии недвижимое имущество ОАО «Сычевский молочный завод», оно было оценено исходя из его рыночной стоимости. Однако недвижимое имущество ОАО «Сычевский молочный завод» для его реализации на торги он не выставлял, потому что собрание кредиторов Общества, основным из которых являлся Смоленский РФ АО «Россельхозбанк», не утвердило порядок продажи имущества должника. В дальнейшем по заявлению Банка конкурсное производство в отношении ОАО «Сычевский молочный завод» было прекращено. Для конкурсного производства акции ОАО «Сычевский молочный завод» интереса не представляли, потому что они фактически не являлись активами предприятиями и в связи с банкротством завода не предоставляли право на его управление;

- показаниями свидетеля ОВА, из которых следует, что 11.09.2013 года на основании решения Арбитражного суда Смоленской области в рамках дела №А62-7397/2012 он был назначен конкурсным управляющим ОАО «Смоленский сыродельный комбинат». 31.03.2014 года он совместно с бывшим директором МДН и представителем Смоленского АО «Россельхозбанк» ТМА провели инвентаризацию оборудования, так как имущественный комплекс завода находился в залоге у банка. Фактически было установлено наличие 21 образца оборудования, которое находилось в залоге у банка на общую сумму 93 258 814,01 руб., составлена инвентаризационная опись. Однако по данным банка, при получении имущества в залог в Смоленский АО «Россельхозбанк» было предоставлено гораздо больше образцов оборудования, которое по факту отсутствовало. В ходе конкурсного производства акции завода для него интереса не представляли, т.к. никакой фактической стоимости не имели;

- показаниями свидетеля МРС, из которых следует, что она работала кассиром-бухгалтером в ОАО «Сычевский молочный завод». Основной расчетный счет общества был открыт в дополнительном офисе «Россельхозбанк» в г.Сычевке. Как она предполагает, управлением расчетным счетом по системе дистанционного банковского обслуживания «клиент-банк» ОАО «Сычевский молочный завод» занималась И.. Заработная плата работникам ОАО «Сычевский молочный завод» выдавалась 2 раза в месяц. Ежемесячно на выплату заработной платы на заводе уходило приблизительно не более 3 000 000 руб.;

- показаниями свидетеля ДВЕ, из которых следует, что с 2005 по 2010 г.г. она работала начальником теплового хозяйства ЗАО «Тасис-Агро». Руководителем ЗАО «Тасис-Агро» являлся ЕАИ, собственником – Юшков В.А. и его жена ЮНС В начале 2010 г. по просьбе Юшкова В.А. она стала исполнительным директором ЗАО «Тасис-Агро+», основным видом деятельности которого являлось строительство на объектах организаций, подконтрольных Юшкову В.А. Заключались ли договора субподряда с ООО «Скала» она не знает;

- показаниями свидетеля АСП, из которых следует, что июля 2010 г. по март 2011 г., он по просьбе Юшкова В.А. работал в должности исполнительного директора ЗАО «Тасис-Агро+», генеральным директором Общества был КЕЛ Основным видом деятельности являлось выполнение строительных работ. Заказчиками являлись организации, подконтрольные Юшкову В.А. Фактически никакой управленческой деятельностью, он не занимался, а лишь подписывал документы по указанию Юшкова. После него исполнительным директором ЗАО «Тасис-Агро+» стал УВИ;

- показаниями свидетеля УВИ, из которых следует, что с февраля 2008 г. по март 2011 г. он работал в должности заместителя директора по производству ООО «Агрис», с марта 2011 г. исполнительным директором ЗАО «Тасис-Агро+». Фактически организацией руководил Юшков В.А. ООО «Скала» ему не знакомо и договор с этим обществом он не заключал;

- показаниями свидетеля ХБЮ, согласно которым в 2008 году расположенный в Хлепенском сельском поселении Сычевского района ПК «Колхоз Аврора» был реорганизован в ООО «Аврора», участниками которого стали его отец ХЮВ в доли 51% и его брат ХЮВ в доли 49 %, которое занималось производством сельскохозяйственной продукции. В апреле 2011 года им было приобретено несколько земельных участков в Хлепенском сельском поселении у ООО «Аврора». С 2008 года и вплоть до 13 апреля 2012 года генеральным директором ООО «Аврора» являлся его отец ХЮВ, но фактическое руководство Обществом осуществлял он. В период работы он познакомился с Юшковым В.А., который стал спрашивать по поводу продажи ООО «Аврора» и части земель в Хлепенском сельском поселении. Весной 2012 года они договорились с Юшковым совершить сделку по купле-продаже ООО «Аврора» после определенного предварительного этапа в виде фактического управления обществом Юшковым В.А. в период весны - осени 2012 года, а завершить ее осенью 2012 года. В апреле 2012 года Юшков В.А. передал ему по почте паспортные данные КВЮ, сообщив, что указанный человек является его доверенным лицом и должен быть назначен генеральным директором общества. 13 апреля 2012 года решением участников общества КВЮ назначен на должность директора, в связи с чем, внесены изменения в ЕГРЮЛ. О назначении КВЮ он сообщил исполнительному директору Общества ТВД, пояснив, что фактическое руководство деятельностью Общества будет осуществлять Юшков В.А., которому предполагается продать ООО «Аврора». К середине сентября 2012 года он достиг с Юшковым В.А. договоренности о реализации ему 100% доли в уставном капитале ООО «Аврора» приблизительно за 1,5 млн. рублей, а также о реализации ему 8 земельных участков с кадастровыми номерами: № которые являлись землями сельскохозяйственного назначения с разрешенным видом использования для ведения садоводства. Юшков В.А. согласился купить земельные участки по цене около 30 000 рублей за 1 гектар, которая на тот момент времени соответствовала среднерыночным ценам на земли подобных категорий и объявлениям о продажи аналогичных земель. В конце сентября 2012 года Юшков В.А. сообщил ему реквизиты организации, которая будет приобретать долю в ООО «Аврора» - ОАО «Семь Холмов», а также паспортные данные лиц, на которых будут оформлены земельные участки - БАС, САВ, КПВ, и какие именно земельные участки и на кого должны быть оформлены. 25 сентября 2012 года он встретился с Юшковым В.А. возле Регистрационной палаты г.Вязьмы, где находились трое мужчин, которых представили как БАС, САВ, КПВ В автомашине он подписал договоры купли-продажи 8 земельных участков, после чего документы были сданы на регистрацию в Регпалату. 25 и 26 сентября 2012 года на его счет в банке «Инвестторгбанк» поступили денежные средства от ООО «Веваль» в счет оплаты договоров купли - продажи земельных участков. 03 октября 2012 года между его братом ХЮВ, был заключен договор купли – продажи 100% доли ООО «Аврора» с ООО «Семь Холмов» на сумму 1 574 300 рублей. Фактически подписание договора произошло в г.Москве, со стороны ОАО «Семь Холмов» договор подписал директор ЦПН О заключении 13.09.2012 года ООО «Аврора» с Смоленским Региональным филиалом ОАО «Россельхозбанк» кредитных договоров ему ничего неизвестно, ни он, ни его отец, ни брат, решения об одобрении указанных сделок не принимали;

- показаниями свидетеля ЕЗА, из которых следует, что она работала страшим юрисконсультом в дополнительном офисе Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в г.Вязьма и в ее обязанности входило визирование договоров, кредитных договоров, регистрация ипотечного договора в Росреестре. 27.09.2012 года ей позвонила руководитель юридического отдела Смоленского филиала ГИГ и пояснила, что приедут клиенты Смоленского филиала с которыми она должна будет зарегистрировать сделку в регистрационной палате г.Вязьмы, что все необходимо сделать оперативно и после сдачи документов сбросить ей сканы расписок на электронную почту. Через некоторое время к ней кабинет зашли трое молодых людей, которые передали ей пакеты документов, из которых следовало, что ООО «Скала», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» предоставляются кредиты в общей сумме 100 000 000 руб. каждому обществу. Ее удивило, что руководители организаций очень молодые, и в ходе общения с ними у нее сложилось впечатление, что они не обладают задатками руководителей фирм, не способны проводить финансового анализа, т.к. на ее вопросы они отвечали не связно и не ориентировались в предоставленных документах. После общения с руководителями организаций, а также увидев суммы кредитов выдаваемых организациям, обеспечение, которое предлагалось, она предположила, что это фирмы «однодневки» и возврата кредита не будет, конечным бенефициаром данных организаций являлся Юшков, которому Смоленский филиал ранее выдавало подобные кредиты. По представленным ей документами руководителем ООО «Иватехно» был КПВ, руководителем ООО «Авангард-С» САВ, руководителем ООО «Скала» Б. Все договора были подписаны клиентами и руководителями Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк», сшиты. На сшивке одного из договоров какого именно клиента она не помнит, отсутствовала подпись клиента и оттиск печати. В ее присутствии клиент поставил подпись и оттиск печати. Затем она, КПВ, САВ, Б проехали в регпалату и сдали документы для регистрации сделок. Сканы расписок она скинула по электронной почте ГИГ. На следующий день ей сообщили, что сделки зарегистрированы и можно забрать документы. Получив в регпалате договоры об ипотеке со штампом регистрации она позвонила ГИГ, которая сказала ей отдать документы сотруднику филиала, который приехал в г.Вязьму, что она и сделала. Также при ознакомлении с договорами ипотеки по данным организациям она видела, что в качестве обеспечения предоставляются земельные участки, расположенные в Хлепенском поселении Сычевского района. Залоговая стоимость данных земельных участков была значительно завышена их реальной стоимости, т.к. это земли категории сельхозназначения, которые не возделывались и были заросшие;

- показаниями свидетеля БПЯ, согласно которым он работает в ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс». В мае 2012 года к нему обратился знакомый по имени Борис, который попросил провести предварительную оценку нескольких земельных участков, расположенных в Сычевском районе Смоленской области. Между ним и ООО «Аврора» в лице директора КВЮ был заключен договор №010/12К от 15.05.2012 года на оказание консультационных услуг. Также на основании данного договора была произведена летом 2012 года предварительная оценка земельных участков, принадлежащих ТОГ, ЯИП, ООО «Племенному заводу «Сычевка» - КБВ. Предварительная оценка земельных участков была проведена под условием того, что земельные участки сельскохозяйственного назначения, оценивались как земли сельских поселений, предназначенные для индивидуального жилищного строительства. В конце августа 2012 года ему снова позвонил Борис и попросил провести оценку еще 8 земельных участков категории земель сельскохозяйственного назначения, которые находятся в Хлепенском сельском поселении Сычевского района. Со слов Бориса данные земельные участки планировалось предоставить в качестве залога в СРФ ОАО «Россельхозбанк», в котором ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс» было аккредитовано. В ходе разговора Борис пояснил, что просит провести именно такую оценку земельных участков, т.к. в ближайшее время категория участков будет изменена с земель сельскохозяйственного назначения на категорию «земли населенных пунктов», в связи с чем их необходимо оценить как если бы они уже являлись землями населенных пунктов. Все необходимые документы Борис ему прислал на электронную почту, а именно свидетельства о праве собственности, кадастровые паспорта. По документам земельные участки принадлежали ХБЮ и являлись землями сельскохозяйственного назначения. Также Борис прислал ему письмо, в которых указывались кадастровые номера участков, и разъяснялось, что указанные земельные участки будут переведены в земли населенных пунктов. Оценку данных земельных участков он поручил ОНА. Спустя некоторое время ему позвонил Борис и сказал, что собственник земельных участков поменялся и он пришлет новые документы. Согласно присланных документов собственниками участков являлись Б, САВ, КПВ, договора были от 25.09.2012 года. Также от Б, САВ, КПВ были письма с просьбой дать оценку рыночной стоимости земельных участков, с учетом их перевода в категорию земель индивидуального жилищного строительства с дальнейшей реализацией по 10-20 соток за лот. ОНА, проводивший оценку использовал сравнительный подход. После составления отчетов ОНА передал их ему, а он передал документы Борису. Денежные средства в счет оплаты за выполненную работу по оценки земельных участок для Б, САВ, КПВ были перечислены 16 и 22 октября 2012 года в общей сумме 80 000 руб. со счета ООО «Аврора». Также в начале сентября 2012 года по просьбе Бориса проводилась предварительная оценка стоимости земельного участка, принадлежащего ООО «Аврора». 07.09.2012 года было подготовлено письмо в адрес директора ООО «Аврора» КВЮ с указанием о том, что предварительная оценка земельного участка, отнесенного к землях сельскохозяйственного назначения составляет 170 607 000 руб., которое было передано Борису. В середине сентября 2012 года в связи с повторным обращением Бориса был подготовлен отчет по земельному участку, принадлежащему ООО «Аврора», в связи с тем, что данный участок передавался в залог СРФ «ОАО «Россельхозбанк». Отчет по участку составлял ДПЯ;

- показаниями свидетеля ДПЯ, из которых следует, что он работает в должности оценщика в ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс». Все письма на оценку от клиентов поступали директору БПЯ, который занимался заключением договоров на оценку имущества. Осенью 2012 года ему от Бонадренко поступило задание на оценку земельного участка, принадлежащего ООО «Аврора» площадью 1 026 083,0 кв.м., который находился по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское с/п. 2300 м. юго-западнее д.Хлепень. К документам на земельный участок прилагалось письмо собственника, о том что земельный участок будет переведен в категорию земель по ИЖС. Данный участок планировалось предоставить в залог в СРФ ОАО «Россельхозбанк». Для определения рыночной стоимости земельного участка он использовал сравнительный подход. Согласно используемого подхода рыночная стоимость 1 га оцениваемого земельного участка, с учетом его перевода под категорию земель ИЖС составила 1 666 253 руб. за квадратный метр. Стоимость земельного участка он определил в размере 179 971 000 руб. Данная сумма была им выведена в ходе анализа наилучшего и наиболее эффективного использования указанного земельного участка, т.е. его последующего перевода в категорию земель под ИЖС и последующей его разбивкой на части. Объяснить одновременное наличие двух идентичных отчетов под №164/12, датированных от 26 сентября 2012г и от 02 октября 2012г. он не может;

- показаниями свидетеля ОНА, согласно которым до сентября 2011 года он являлся руководителем ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс», затем руководителем был БПЯ Осенью 2012 года ему БПЯ было поручено провести оценку земельных участков, располагавшихся в Сычевском районе Смоленской области. При проведении оценки были представлены кадастровые паспорта земельных участок, свидетельства о регистрации права. Согласно документов заказчиками являлись КПВ, САВ, Б. Согласно предоставленных документов, земли относились к категории земель сельскохозяйственного назначения. Оценка земель производилась сравнительным подходом. Он составил по земельным участкам 3 отчета. Оценка земельных участков для нужд ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Скала», ООО «Иватехно», находящихся в Сычевском районе Смоленской области производилась исходя из их предназначения для индивидуального жилищного строительства. Данная категория существенно повышает стоимость земель по сравнению с тем, если бы они имели сельскохозяйственное назначение. Оценка производилась именно под категорию ИЖС в связи с тем, что при проведении оценки земель от заказчиков поступила просьба оценить недвижимое имущество именно данным образом. Данная просьба содержалась в информационных письмах, адресованных ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс», в которых было указано, что участки находятся в стадии перевода из сельскохозяйственного назначения в назначение для ИЖС. Письма подшивались к отчетам. Также в 2011-2012 г.г. ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс» по просьбе М. оценивало стоимость акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Дорогобужский сыродельный комбинат», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», но в какую стоимость они были оценены он не помнит;

- рапортом об обнаружении признаков преступления от 26.05.2016 года, зарегистрированного за №1/9732, из которого следует, что в ходе производства расследования по уголовному делу, находящемуся в производстве СЧ СУ УМВД России по Смоленской области №21048, возбужденному 30.10.2014 года по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ по факту хищения денежных средств АО «Россельхозбанк» в особо крупном размере на сумму 399 700 000 рублей;

- сообщением от 02.06.2016 года №16-0-06/1640, из которого следует, что первый заместитель директора Департамента безопасности АО «Россельхозбанк» сообщает о том, что противоправные действия руководства Филиала, связанные с выдачей заведомо невозвратных кредитов ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Скала», ООО «Иватехно» и последующее прекращение исполнения Заемщиками обязательств перед Банком, установленных кредитными договорами на общую сумму 521 212 040,07 млн. руб., повлекли наступление для кредитной организации тяжких последствий: снижение рентабельности деятельности Банка, в связи с возникновением убытка в виде упущенной выгоды и отвлечением денежных средств на формирование резервов на возможные потери по ссудам в размере более 400 млн. руб., которые могли быть направлены на кредитование иных предприятий агропромышленного комплекса; ухудшение качества обслуживания задолженности, что повлекло за собой снижение объема дивидендов, полученных государством (АО «Россельхозбанк» является акционерным обществом со 100 % участием Российской Федерации); снижение качества кредитного портфеля Банка, в связи с ростом объема просроченной задолженности Заемщиков, что негативно отразилось на финансовом результате и привело к уменьшению уровня ключевых показателей деятельности кредитной организации; нанесение ущерба деловой репутации Банка и дискредитации политики государства по финансовой поддержке развития агропромышленного комплекса Российской Федерации через финансовой институт АО «Россельхозбанк». Причиненный Банку противоправными действиями лиц ущерб не возмещен;

- информационным письмом от 25.03.2015 года №043-02-39/687, из которого следует, что директор Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» сообщает, что по кредитным договорам: №124326/0190 от 13.09.2012 года, №124326/0191 от 13.09.2012 года, №124326/0192 от 13.09.2012 года, заключенных с ООО «Аврора», погашений не осуществлялось. Задолженность по основному долгу (без учета комиссий, процентов, штрафов и пеней) на 18.03.2015 года составляет 99 700 000 рублей, из них по Кредитному договору №124326/0190 от 13.09.2012 года – 10 000 000 руб., по кредитному договору №124326/0191 от 13.09.2012 года – 50 000 000 руб., по Кредитному договору №124326/0192 от 13.09.2012 года – 39 700 000 руб.;

- информационным письмом от 20.11.2014 года №043-02-39/3064, из которого следует, что директор Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк», сообщил о том, что по состоянию на 18.11.2014 года: 1. Задолженность по Кредитному договору №124300/0129 от 27.09.2012 года, заключенному с ООО «Иватехно» составляет 77 129 999,11 руб., в том числе по просроченному основному долгу – 60 000 000 руб., по просроченным процентам – 16 409 114,31 руб., по комиссиям 720 884,80 руб.; 2. Задолженность по Кредитному договору №124300/0130 от 27.09.2012 года, заключенному с ООО «Иватехно» составляет 52 046 274,38 руб., в том числе: по просроченному основному долгу – 40 000 000 руб., по просроченным процентам – 11 633 225,51 руб., по комиссиям – 413 048,87 руб., 3. Задолженность по кредитному договору №124300/0125 от 27.09.2012 года, заключенному с ООО «Авангард-С» составляет 77 608 685,38 руб., в том числе: по просроченному основному долгу – 60 000 000 руб., по просроченным процентам – 16 847 800,58 руб., по комиссиям – 760 884,80 руб.; 4. Задолженность по Кредитному договору №124300/0126 от 27.09.2012 г., заключенному с ООО «Авангард-С» составляет 52 376 231,75 руб., в том числе: по просроченному основному долгу – 40 000 000 руб., по просроченным процентам – 11 963 182,88 руб., по комиссиям – 413 048,87 руб.; 5. Задолженность по Кредитному договору №124300/0127 от 27.09.2012, заключенному с ООО «Скала» составляет 52 046 403,28 руб., в том числе: по просроченному основному долгу – 40 000 000 руб., по просроченным процентам – 11 633 354,41 руб., по комиссиям – 413 048,87 руб.; 6. Задолженность по кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 года, заключенному с ООО «Скала» составляет 77 169 999,11 руб., в том числе: по просроченному основному долгу – 60 000 000 руб., по просроченным процентам – 16 409 114,31 руб., по комиссиям – 76 884,80 руб., таким образом, Смоленскому РФ ОАО «Россельхозбанк» причинен ущерб по основному долгу 300 000 000 руб., по просроченным процентам – 84 895 792,00 руб., по комиссиям – 3 481 801,00 руб.;

- Уставом Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный Банк», утвержденного распоряжением Росимущества №2379-р от 18.12.2008 года, из которой следует, что Открытое акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» является кредитной организацией, созданной в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и Федеральным законом «Об акционерных обществах» в целях реализации кредитно-финансовой политики Российской Федерации в агропромышленном комплексе и формирования эффективной системы кредитно-финансового обслуживания агропромышленного комплекса; сокращенное наименование Банка – ОАО «Россельхозбанк»; банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, а также настоящим Уставом. Согласно п.5 Банк является юридическим лицом со своими филиалами и другими обособленными подразделениями составляет единую систему ОАО «Россельхозбанк», в том числе Банк имеет Смоленский региональный филиал Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» с местонахождением по адресу: 214000 г.Смоленск, ул.Коммунистическая, д.4, к.«Б». Филиалы и представительства имеют печать, штампы и бланки с указанием полного фирменного наименования Банка, местонахождения Банка, наименование и местонахождения соответствующего филиала или представительства и действуют на основании выданной им доверенности. При этом Банк наделяет филиалы и представительства имуществом, которое учитывается как на их отдельном балансе, так и на балансе Банка. Согласно п.17 Основными целями деятельности Банка являются комплексное банковское обслуживание товаропроизводителей в сфере агропромышленного производства всех форм собственности и видов деятельности, участие в реализации кредитно-денежной и финансово-экономической политики государства в агропромышленном комплексе, внедрение инструментов развитого финансового рынка в механизм финансирования товарного сельскохозяйственного производства и его инфраструктуры. Достижение указанных целей обеспечивается непосредственной деятельностью Банка как кредитной организации, а также участие Банка в соответствующих государственных, региональных, местных и межгосударственных программах в качестве финансово-кредитного агента государства, выступающего в этой роли, как на договорной основе, так и в соответствии с федеральными законами, иными нормативными актам Российской Федерации (п.18);

- изменениями №24, вносимыми в Устав Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк», ОАО «Россельхозбанк», основной государственный регистрационный номер – 1027700342890, дата государственной регистрации – 22.10.2002 года, регистрационный номер кредитной организации, присвоенный ей Банком России, 3349 от 24.04.2000 года, зарегистрированными УФНС России по г.Москве 04.08.2015 года и выпиской из ЕГРЮЛ от 04.08.2015 года (т.50 л.д.167-173, 174-178, т.57 л.д.1-12), из которых следует, что фирменное наименование «Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» и ОАО «Россельхозбанк» заменено на «Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» и АО «Россельхозбанк» соответственно, также согласно п.16 в сведениях о филиалах и представительствах Банка имеется указание о Смоленском региональном филиале Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (Смоленский РФ АО «Россельхозбанк»);

- информационным письмом Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 26.11.2014 года №043-02-31/635, из которого следует, что ОАО «Россельхозбанк» является кредитной организацией по реализации кредитно-финансовой политики Российской Федерации в агропромышленном комплексе. Уставной капитал Банка сформирован в полном объеме за счет бюджетных средств, 100% акций которого на сентябрь 2012 года и по настоящее время находятся в собственности Российской Федерации в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом;

- Положением о Смоленском региональном филиале Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк», утвержденного решениями Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол №27 от 12.05.2008 и протокол №46 от 25.06.2013), из которого следует, что Смоленский региональный филиал ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» (сокращенное фирменное наименование Смоленский РФ АО «Россельхозбанк») создан в целях реализации кредитно-финансовой политики Банка в Смоленской области и является обособленным подразделением Банка с местонахождением по адресу: 214000 г.Смоленск, ул.Коммунистическая, д.4, к.«Б». В своей деятельности Филиал руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, нормативными документами Банка и настоящим Положением. С целью соблюдения Банком обязательных нормативов, установленных Банком России, филиал осуществляет свою деятельность в рамках лимитов, ограничений и контрольных показателей, установленных ему внутренними документами Банка. Внутренний контроль деятельности Филиала в соответствии с полномочиями, определенными Уставом и внутренними документами Банка, осуществляют директор филиала, его заместитель, главный бухгалтер (его заместители) и иные подразделения и ответственные работники Банка и Филиала;

- приказом Открытого Акционерного Общества «Российский Сельскохозяйственный Банк» (ОАО «Россельхозбанк» от 02.08.2012 года №8-1-1-01/306 «Об установлении предельных объемов банковских операций (лимитов) по кредитованию юридически лиц Смоленскому региональному филиалу ОАО «Россельхозбанк», из которого следует, что со 02.08.2012 года Смоленскому региональному филиалу ОАО «Россельхозбанк» установлены следующие предельные объемы (лимиты) операций по кредитованию юридических лиц: Максимальная совокупная сумма краткосрочных кредитов (до 1 года), предоставляемых одному или группе связанных заемщиков – юридических лиц – 60 000 000 рублей; максимальная совокупная сумма долгосрочных кредитов (свыше 1 года), предоставляемых одному или группе связанных заемщиков – юридических лиц – 40 000 000 рублей;

- приказом директора Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 16.08.2011 года №163-К, из которого следует, что КАГ с 16.08.2011 года назначен в Смоленский региональный филиал ОАО «Россельхозбанк» на должность советника директора на основании трудового договора №230 от 16.08.2011 года;

- трудовым договором №230 от 16.08.2011 года, из которого следует, что между директором Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» СВВ и КАГ заключен трудовой договор о трудоустройстве последнего с 16.08.2011 года в Смоленский региональный филиал ОАО «Россельхозбанк» на должность советника директора с возложением трудовых обязанностей, предусмотренных должностной инструкцией;

- должностной инструкцией Советника директора Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», утвержденной заместителем директора Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» СВВ 16.08.2011 года, из которой следует, что Советник несет ответственность за неисполнение/ненадлежащее исполнение должностных обязанностей, предусмотренных трудовым договором и настоящей должностной инструкцией; неисполнение законодательных актов, нормативных и распорядительных документов Банка, решений/указаний/поручений органов управления, коллегиальных органов и руководства Банка; причинение материального ущерба Банку в пределах, определенных действующим трудовым, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации;

- Положением о Кредитном комитете регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» №10-П, утвержденным решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол №46 от 23.06.2011 года), из которого следует, что Кредитный комитет является постоянно действующим коллегиальным органом, в полномочия которого входит принятие решений, касающихся реализации сопряженных с кредитным риском банковских операций регионального филиала), а также дополнительных и операционных офисов по которым превышены установленные им параметры и самостоятельные лимиты кредитования, в рамках установленных филиалу полномочий и самостоятельных лимитов кредитования. При осуществлении своей деятельности Кредитный комитет руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, настоящим Положением и другими внутренними нормативными документами Банка. Задачами кредитного комитета является: реализация Кредитной политики Банка, формирование качественного кредитного портфеля филиала с учетом минимизации рисков кредитных вложений и обеспечения максимальной доходности кредитных операций. Кредитный комитет, в рамках установленных полномочий и утвержденных филиалу лимитов кредитного риска и иных ограничений, выполняет следующие функции: принятие решений по сделкам кредитного характера в рамках предоставленных полномочий; утверждение планов мероприятий по работе с проблемной задолженностью; персональный состав Кредитного комитета утверждается приказом филиала, всеми членами Кредитного комитета должны быть подписаны обязательства о выполнении своих обязанностей. Согласно п.5.2 члены Кредитного комитета должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности добросовестно и разумно в отношении Банка; члены кредитного комитета имеют право: получать необходимые материалы по вопросам, вынесенным на рассмотрение комитетом, для ознакомления перед заседанием Кредитного комитета в порядке, установленном настоящим Положением; рекомендовать председателю Кредитного комитета возвращать рассматриваемые проекты на доработку с аргументированием обоснованием причин такого решения: члены Кредитного комитета обязаны: всесторонне, полно и объективно исследовать материалы по каждому вопросу, рассматриваемому Кредитным комитетом, а в случае недостаточности предоставленных материалов для принятия членом Кредитного комитета обоснованного решения и голосования – требовать предоставления необходимых материалов; при осуществлении голосования по вопросам, вынесенным на рассмотрение Кредитным комитетом, руководствоваться требованиями законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка (п.5.4.). Председатель и члены Кредитного комитета несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством Российской Федерации (п.5.5.). В соответствии с регламентом работы кредитного комитета не позднее, чем за один рабочий день до очередного заседания секретарь направляет членам Кредитного комитета и ответственному работнику Службы внутреннего контроля с местом работы в региональном филиале на бумажном носителе или по электронной почте повестку дня очередного заседания, в которой указывается дата и время проведения заседания Кредитного комитета, с приложением материалов, предоставляемых на рассмотрение Кредитного комитета: заключений Кредитного подразделения, Службы безопасности. Службы оценки и контроля рисков и юридического подразделения. При этом, согласно п.6.8 любой вопрос, рассматриваемый на заседании Кредитного комитета, может быть направлен председателем Кредитного комитета на доработку. Решения Кредитного комитета, касающиеся предоставления кредитов, действительны для исполнения в течение сроков, установленных внутренними нормативными документами, регламентирующими кредитную деятельность. Срок действия решений Кредитного комитета по иным вопросам, при необходимости, определяется Кредитным комитетом. Ответственность за исполнение решения Кредитного комитета несет руководитель подразделения, на которое возложено исполнение этого решения;

- приказом директора Смоленского Регионального Филиала ОАО «Россельхозбанк» от 03.09.2012 года №043-23-12/44-ОД «Об утверждении состава Кредитного комитета Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», из которого следует, что утвержден в Смоленском региональном филиале Кредитный комитет в составе: председатель Кредитного комитета СВВ – директор; заместитель председателя Кредитного комитета Д(К)АВ – заместитель директора; члены Кредитного комитета: КАГ (советник директора), СОА (руководитель службы оценки и контроля рисков), ГИГ (начальник юридического отдела), МВВ (начальник службы безопасности), НАА (начальник отдела планирования и экономического анализа). Секретарем кредитного комитета назначена главный экономист отдела анализа и оценки кредитных проектов СГК;

- обязательством члена кредитного комитета Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 18.06.2012 года, из которого следует, что Д(К)АВ в соответствии с Положением о Кредитном комитете регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» №10-П, обязалась действовать в интересах ОАО «Россельхозбанк», осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно;

- обязательством члена кредитного комитета Смоленского Регионального Филиала ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 11.07.2011 года, из которого следует, что СВВ в соответствии с положением о Кредитном комитете регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» №10-П обязалась действовать в интересах ОАО «Россельхозбанк», осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно;

- обязательством члена Кредитного комитета Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 03.09.2012 года, из которого следует, что КАГ, являясь членом Кредитного комитета Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в соответствии с Положением о Кредитном комитете регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» №10-П обязался действовать в интересах ОАО «Россельхозбанка», осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно;

- инструкцией №1-И «О порядке предоставления и учета в ОАО «Россельхозбанк» кредитов на текущие цели», утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол №69 от 10.08.2007 года, из которой следует, что настоящая Инструкция определяет общий порядок и основные требования предоставления кредитов на текущие цели юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, субъектам малого и среднего предпринимательства, субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям. В соответствии с п.2.1 основной задачей данной Инструкции является обеспечение единого порядка предоставления и учета кредитов на текущие цели в Банке. Инструкция является внутренним нормативным документом Банка, обязательным для исполнения всеми подразделениями Банка и лицами, участвующими в кредитном процессе. Согласно п.2.3, п.2.4 Инструкция регулирует порядок предоставления кредитов на текущие цели в рублях и в иностранной валюте и предоставление гарантий в обеспечение обязательства третьих лиц; кредитная деятельность Банка осуществляется в рамках действующего законодательства Российской Федерации, требований Центрального банка Российской Федерации, а также в соответствии с внутренними документами Банка, принятыми в установленном порядке с соблюдением нормативов, определяющих ликвидность баланса Банка, и имеющихся кредитных ресурсов, способствуя формированию качественного кредитного портфеля, обеспечению возвратности предоставленных кредитов, доходности кредитных операций и рентабельности; кредитование заемщиков осуществляется на основе кредитной политики Банка и общих принципов кредитования: срочности; платности; возвратности; обеспеченности; целевого использования выделенных средств (п.2.5). Решение о выдаче кредита принимается Уполномоченным органом Банка, в соответствии с его полномочиями, установленными внутренним документом Банка (Положением об этом органе, приказом и др.) и лимитами в соответствии с Положением о лимитах №88-П. Кредитный процесс состоит из следующих этапов: рассмотрение заявок потенциального Заемщика на предоставление кредитов, экспертиза кредитных проектов, в том числе: обращение потенциального Заемщика и предварительный анализ финансового состояния, переговоры с потенциальным Заемщиком и определение целесообразности дальнейшей работы над кредитным проектом, анализ документов, характеризующих потенциального Заемщика и его кредитоспособность (анализ хозяйственно-финансового состояния, денежных потоков, технико-экономического обоснования кредитного проекта), предлагаемого обеспечения возврата кредита; юридическая экспертиза документов, представленных потенциальным Заемщиком и подготовка соответствующего заключения (заключений), проверка деловой репутации потенциального Заемщика Службой безопасности, анализ рисков возникающих при кредитовании; подготовка материалов на рассмотрение Уполномоченного органа Банка; принятие решения о предоставлении (не предоставлении) кредита; оформление кредитной сделки, формирование кредитного дела, сопровождение, закрытие кредитной сделки - заключение кредитных документов, заведение сделки в автоматизированную банковскую систему «БИСквит», выдача кредита, перечисление денежных средств, мониторинг кредита и т.д. Согласно п.3.1.1.1 Потенциальный заемщик письменно обращается в Банк с заявкой о предоставлении кредита (Приложение 2.3) с обязательным указанием следующих параметров: суммы запрашиваемого кредита, способа кредитования; срока кредитования, предполагаемого графика погашения; предполагаемой процентной ставки; целевого использования кредита, предлагаемых вариантов обеспечения кредита с указанием вида обеспечения, его стоимости, места нахождения и собственника имущества; предполагаемых сумм поступлений на расчетный счет, открытый в ОАО «Россельхозбанк»; источников погашения кредита и процентов за пользование кредитом; вхождение в группу связанных лиц. В соответствии с п.п.3.1.1.2, 3.1.1.3 заявка потенциального Заемщика оформляется в письменном виде и подлежит обязательной регистрации в установленном Инструкцией по делопроизводству в ОАО «Россельхозбанке» №9-И порядке и после регистрации в соответствии с резолюцией руководства Банка/Кредитного подразделения передается кредитному работнику. Согласно п.3.1.2.1 необходимость проведения переговоров с Клиентом определяется руководителем Кредитного подразделения, в ходе переговоров выясняются интересующие аспекты деятельности потенциального Заемщика и содержание рассматриваемой кредитной сделки; по результатам собеседования руководителем Кредитного подразделения принимается решение о дальнейшей работе с кредитным проектом. В соответствии с п.3.1.3.2 при получении всех необходимых документов кредитный проект рассматривается Кредитным подразделением, включая Службу по работе с обеспечением, Юридической службой, Службой безопасности, Службой оценки и контроля рисков в сроки определенные в Приложении 4. Согласно п.3.1.3.3 для рассмотрения кредитного проекта вышеуказанными службами Кредитное подразделение передает сформированные материалы кредитного проекта на основании служебной записки, подписанной руководителем Кредитного подразделения, в Юридическую службу и Службу безопасности, Службу по работе с обеспечением для проведения экспертизы и составления заключения. Мнение (заключение) Службы оценки и контроля риска формируется на стадии окончательного согласования кредитного проекта, с учетом ознакомления с заключениями прочих служб, участвующих в рассмотрении кредитного проекта. При этом, в юридическую службу для проведения юридической экспертизы и составления юридического заключения передаются документы, характеризующие правоспособность Клиента (лица, предоставляющего обеспечение), порядок его регистрации, формирование у органов управления, решение компетентного органа управления/собственника имущества, заключении кредитной и обеспечительной сделки, документы, подтверждающие полномочия лица, подписывающего договоры по кредитной сделке, а также документы, характеризующие обеспечение исполнения обязательств Клиента по кредитной сделке; в служебной записке Кредитного подразделения должно быть указано: процентные суммы испрашиваемого кредита вместе с плановыми процентами (суммы балансовой стоимости предмета залога, суммы договора поручительства и т.п.) и балансовой стоимости активов/ имущества Клиента (лица предоставляющего обеспечения) на дату принятия решения о заключении сделки (для ООО, АО, КФХ в форме юридических лиц); процентное соотношение суммы испрашиваемого кредита вместе с плановыми процентами и общей стоимости активов кооператива за вычетом стоимости земельных участков и основных средств производства, сумма, срок, цель кредитования и процентная ставка по кредиту (п.3.1.3.4). В соответствии с п.3.1.3.11 материалы по кредитному проекту/кредитной сделке, выносимые на рассмотрение Уполномоченным органом Банка, должны включать заключение Кредитного подразделения, составленное на основе актуальной финансовой отчетности. В соответствии с п.3.2.1 Заключения Кредитного подразделения, включая заключение Службы по работе с обеспечением, Юридической службы, Службы безопасности направляются Уполномоченному органу Банка для принятия решения по рассматриваемому кредитному проекту. Согласно п.3.2.3 решение соответствующего Уполномоченного органа Банка оформляется соответствующим документом (протокол, решение и др.). Выписка из этого документа передается в Кредитное подразделение головного офиса или регионального филиала и является основанием для: оформления кредитной сделки и передачи на подписание документов по кредитной сделки Председателю Правления Банка (Заместителю Председателя Правления Банка), директору регионального филиала, или уполномоченном ими лицам; дополнительной проработки и повторного вынесения на обсуждение и т.д. В соответствии с п.3.3.1-3.3.12 при оформлении кредитной сделки предусмотрено, в том числе: при принятии Уполномоченным органом Банка положительного решения о выдаче кредита кредитный проект передается работнику Кредитного подразделения, в обязанности которого входит оформление кредитной сделки; подписание договоров по кредитной сделке осуществляется уполномоченными лицами Заемщика (Залогодателя, Поручителя) в Банке в присутствии кредитного работника и т.д. выдача кредита осуществляется в полном объеме либо частями в соответствии с условиями кредитного договора (договора об открытии кредитной линии), заключенного между Банком и заемщиком, после оформления пакета кредитных документов и подготовки распоряжений об открытии ссудного счета и о предоставлении кредита (п.3.5.1);

- Порядком по работе с залогом и иными видами обеспечения возвратности кредитов на текущие цели, являющегося приложением №18 к Инструкции №1-И «О порядке предоставления и учета в ОАО «Россельхозбанк» кредитов на текущие цели», утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол №69 от 10.08.2007 года (в редакции приказов, в том числе и от 27.07.2012 №416-ОД, из которого следует, что настоящий Порядок разработан с целью применения единообразного подхода всеми региональными и структурными подразделениями ОАО «Россельхозбанк» при определении обеспечения возвратности выдаваемых кредитов в соответствии с нормами Гражданского кодекса Российской Федерации, Закона Российской Федерации от 29.05.1992 года №2872-1 «О залоге», Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 16.07.1998 года №102-ФЗ, требованиями Центрального банка Российской Федерации по формированию кредитными организациями резерва на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности и другими нормативными актами. При этом, возвратность кредита представляет собой основополагающее свойство кредитных отношений, находящее свое выражение в создании для Банка конкретного многоуровневого механизма снижения кредитных рисков, а именно: Первый уровень – юридически закрепленный в кредитном договоре контроль за потоком наличности, т.е. погашение кредита за счет выручки (дохода). Реализация этого уровня относится к сфере ответственности кредитного подразделения. Второй уровень – применение разнообразных форм обеспечения полноты и своевременности возврата кредита, в качестве которых используются ликвидные активы Заемщика или третьего лица, которые могут быть достаточно быстро превращены в денежные средства в целях ликвидации возможного дефицита средств для погашения кредита и начисленных процентов. Реализация этого уровня относится к зоне ответственности Службы по работе с обеспечением. Таким образом, под обеспечением понимаются юридически оформленные права кредитора на кредитные источники погашения долга, предоставляемые Заемщиком на этапе выдачи ему кредита. Согласно п.2.1.1 в соответствии со ст.344 ГК РФ залог является способом обеспечения обязательств, при котором залогодержатель имеет право в случае неисполнения должником обязательств получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества залогодателя преимущественно перед другими кредиторами (за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации). В соответствии с п.2.1.4 по каждому кредитному проекту на стадии его рассмотрения и анализа возможности предоставления Заемщику кредитных ресурсов оформляется заключение по вопросу обеспечения. Правовая принадлежность предмета залога определяется Юридической службой только при условии наличия в кредитном проекте полного комплекта документов, позволяющих ее установить, а также заключения кредитного подразделения (Службы по работе с обеспечением) в части, касающейся обеспечения. Формирование в составе кредитного проекта комплекта документов, на основании которых определяется правовая принадлежность предмета залога, осуществляется кредитным подразделением. Банк в своей практике принимает в качестве залога, в том числе недвижимое имущество, включая земельные участки (п.2.3.3). При этом, согласно п.2.2.2 в договоре о залоге должны быть указаны: предмет залога и его залоговая стоимость, срок действия договора залога, существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом, сторона у которой находится заложенное имущество, местонахождение предмета залога и т.д. В договоре о залоге или прилагаемому к нему перечне имущества, передаваемого в залог (являющегося неотъемлемой частью договора о залоге), должно быть подробно раскрыто существо предмета залога: наименование, индивидуальные отличительные признаки, количество, цена за единицу, стоимость, а также качественные характеристики. В соответствии с п.2.3.3.4 при принятии в залог недвижимого имущества необходимо детально проанализировать степень ликвидности предмета залога, состояние конъюнктуры соответствующего рынка, а также уровень текущих и прогнозируемых цен, при этом залоговая стоимость должна включать сумму обязательств заемщика по возврату кредита/части кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов Банка как залогодержателя по обращению взыскания на заложенное имущество и его реализацию; залоговую стоимость предмета залога следует определять с учетом вида имущества, предоставляемого в залог, его ликвидности и риска утраты (п.2.5.1). Также согласно п.2.5.1 Порядок определения залоговой стоимости имущества (стоимости по которой предмет залога может быть реализован при возникновении оснований обращения взыскания на предмет залога и его реализации в соответствии с законом и/или договором о залоге) включает в себя: изучение правоустанавливающей и право подтверждающей, бухгалтерской, технической, кадастровой, статистической и другой документации, отчетов об определении рыночной стоимости имущества для всех видов имущества, предоставленных залогодателем и содержащих информацию об имуществе, предлагаемом в залог, с целью установления правовой принадлежности имущества, его количественных и качественных характеристик, наличия и состава имущества, наличие имеющихся ограничений (обременений) прав на имущество. При этом, залоговую стоимость предмета залога следует определять с учетом вида имущества, предоставленного в залог, его ликвидности и риска утраты. Согласно п.2.5.2 при определении залоговой стоимости имущества, на основе рыночной стоимости установленной оценщиком в соответствии с законодательством об оценочной деятельности, дата оценки должна быть актуальной на дату принятия уполномоченным органом банка решения о совершении залоговой сделки; только после проведения квалифицированным специалистом Кредитного подразделения (Службы по работе с обеспечением) анализа достоверности и адекватности независимой оценки рыночной стоимости имущества отчет оценщика об определении рыночной стоимости может быть принят за основу для определения залоговой стоимости имущества. Также в соответствии с разделом 3.1 в качестве дополнительного обеспечения могут быть приняты: поручительство, банковская гарантия и другие способы обеспечения исполнения обязательств, предусмотренные законом и договором. В соответствии с п.3.2.1.2 по договору поручительства поручитель (третье лицо) обязуется перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательств полностью или частично. Такая ответственность выражается в уплате денежных сумм. Договор поручительства следует заключать, предусмотрев солидарную ответственность Заемщика и Поручителя. Размер ответственности Поручителя не должен быть менее суммы предоставляемого кредита с процентами по нему за период кредитования;

- приказом первого заместителя Председателя Правления ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» (ОАО «Россельхозбанк») ЛБЛ от 16.05.2012 года №796-к, из которого следует, что Д(К)АВ переведена с должности начальника отдела по работе с корпоративными клиентами Смоленского Регионального Филиала ОАО «Россельхозбанк» на должность заместителя директора Смоленского регионального филиала с полномочиями по распоряжению денежными средствами на корреспондентском субсчете Смоленского ОАО «Россельхозбанк», с правом первой подписи;

- трудовым договором №213 от 11.10.2010 года, из которого следует, что между директором Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» КИВ и Д(К)АВ. заключен трудовой договор о трудоустройстве по которому последняя принимается на работу в качестве начальника службы по работе с клиентами Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» с 11.10.2010 года на неопределенный срок и дополнительным соглашением №43/16/1 от 11.05.2012 года к трудовому договору №213 от 11.10.2010 года, из которого следует, что между директором Департамента по работе с персоналом ОАО «Россельхозбанк» ФНЕ. и Д(К)АВ заключен трудовой договор по которому с 16.05.2012 года трудовой функцией Д(К)АВ является работа на должности заместителя директора Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» с возложением трудовых обязанностей, предусмотренных должностной инструкцией;

- Положением о премировании работников ОАО «Россельхозбанк», утвержденным решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол №25 от 27.03.2012);

- приказом Председателя Правления ОАО «Россельхозбанк» ПДН от 16.01.2012 года №41-к, из которого следует, что с 16.01.2012 года СВВ переведена на должность директора Смоленского регионального филиала, на основании дополнительного соглашения №43/2/15 от 10.01.2012 года к трудовому договору №43/2 от 01.02.2002 года;

- приказом директора Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от 16.05.2012 года №043-23-12/24-ОД «О распределении обязанностей между Директором филиала, заместителями директора и главным бухгалтером Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», из которого следует, что с 16.05.2012 года установлено следующее распределение обязанностей между директором, заместителями директора и главным бухгалтером Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», по которым на заместителя директора филиала Д(К)АВ. возложена координации (курирование) работы структурных подразделений филиала Банка: Отдела по работе с корпоративными клиентами, Отдела анализа и оценки кредитных проектов, Отдела сопровождения кредитных проектов, Службы по работе с обеспечением исполнения обязательств;

- Положением об отделе по работе с корпоративными клиентами Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк», утвержденного Директором Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ 04.04.2012 года, из которого следует, что Отдел административно подчиняется в соответствии с распределением функциональных обязанностей в филиале либо заместителю директора филиала, курирующему корпоративный блок, либо директору филиала, функционально подчиняется Департаменту развития корпоративного бизнеса Банка;

- Положением об отделе сопровождения кредитных проектов Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 30.05.2012 года, утвержденного Директором Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» СВВ;

- Положением об отделе анализа и оценки кредитных проектов Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк», утвержденного Директором Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ 27.01.2012 года;

- Положением о Службе оценки и контроля рисков Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 31.01.2012 года, утвержденного Директором Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ;

- доверенностью директора Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в лице СВВ, выданной заместителю директора Смоленского Регионального Филиала ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ от 13.05.2012 года, выданной без права передоверия, сроком по 17.01.2015 года;

- протоколами обыска (выемки) от 23.12.2014 года, от 30.12.2014 года, от 13.01.2015 года, от 13.03.2015 года, а также кредитными делами, из которых следует, что в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского д.2-в изъяты следующие документы: карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «Иватехно» по банковскому счету №, карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «Аванград-С» №; карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «Скала» №; кредитные договора №№124300/0130, 124300/0129 от 27.09.2012 года, заключенные между ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Иватехно», кредитные договора №№, 124300/0128 от 27.09.2012 года, заключенные между ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Скала», кредитные договора №№124300/0125, 124300/0126 от 27.09.2012 года, заключенные между ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Авангард-С», банковские ордера №№80080, 80111, 79947, 80288, 80353, 80148 от 28.09.2012 года, кредитные дела заемщиков ООО «Авангард-С», ООО «Скала», ООО «Иватехно» (документы по сопровождению) по вышеуказанным кредитным договорам; протокол заседания Кредитного комитета СРФ ОАО «Россельзохбанк» №124 от 27.09.2012 года, выписки по счетам по учету основного долга и процентов по кредитным договорам №124300/0125 от 27.09.2012 г., №124300/0126 от 27.09.2012 года, №124300/0129 от 27.09.2012 года, №124300/0130 от 27.09.2012 года, №124300/0127 от 27.09.2012 года, №124300/0128 от 27.09.2012 года; договор №124300/0125-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение №1 к договору страхования №СЛ-01-01-0000318 от 26.06.2013 года, договор №124300/0125-7 об ипотеке (залоге) земельного участка от 27.09.2012 года, договор страхования имущества, являющегося предметом залога №СЛ-01-01-0000318 от 27.09.2012 года, договор №124300/0130-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, договор №124300/0130-7 об ипотеке (залоге) земельного участка от 27.09.2012 года, договор №124300/0127-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, договор страхования имущества, являющегося предметом залога №СЛ-01-01-0000319 от 27.09.2012 года, договор №124300/0127-7 об ипотеке (залоге) земельного участка от 27.09.2012 года, договор страхования имущества, являющегося предметом залога №СЛ-01-01-0000308 от 27.09.2012 года, договор №124300/0128-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, договор №124300/0129-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение №1 к договору страхования №СЛ-01-01-0000308 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение №1 к договору страхования №СЛ-01-01-0000319 от 27.09.2012 года, договор №124300/0126-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к Кредитному договору №124300/0125 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от от 30.12.2013 года к Кредитному договору №124300/0125 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 28.06.2013 года к Кредитному договору №124300/0125 от 27.09.2012 года, дополнительные соглашения от 29.09.2014 года к Кредитному договору №124300/0130 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 29.09.2014 года к договору №124300/0130-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к Кредитному договору №124300/0130 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 29.09.2014 года к Кредитному договору №124300/0127, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к Кредитному договору №124300/0127 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 29.09.2014 года к Кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к Кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.12.2013 года к Кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 28.06.2013 года к Кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 29.09.2014 года к Кредитному договору №124300/0129 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 29.09.2014 года к Договору №124300/0129-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к Кредитному договору №124300/0129 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.12.2013 года к Кредитному договору №124300/0129 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.12.2013 года к Договору №124300/0129-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 28.06.2013 года к Кредитному договору №124300/0129 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к кредитному договору №124300/0126 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 28.06.2013 года к Договору №124300/0125-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к кредитному договору №124300/0125 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.12.2013 года к Кредитному договору №124300/0130 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.12.2013 года к Договору №124300/0130-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к Кредитному договору №124300/0130 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к Кредитному договору №124300/0127 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.12.2013 года к Кредитному договору №124300/0127 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к Кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 28.06.2013 года к Договору №124300/0128-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к Кредитному договору №124300/0129 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 28.06.2013 года к Договору №124300/0129-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к Кредитному договору №124300/0126 от 27.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.12.2013 года к Кредитному договору №124300/0126 от 27.09.2012 года; решение единственного участника ООО «Иватехно» от 23.09.2014 года; протокол заседания кредитного комитета №115 от 13.09.2012 года, кредитный договор №124326/0190 от 13.09.2012 года, договор №124326/0190-7 об ипотеке земельного участка от 13.09.2012 года, кредитный договор №124326/0191 от 13.09.2012 года, договор поручительства физического лица №124326/0190-9 от 13.09.2012 года, кредитный договор №124326/0192 от 13.09.2012 года, договор поручительства физического лица №124326/0192-9 от 13.09.2012 года, договор поручительства физического лица №124326/0191-9 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» №124326/0190 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» №124326/0191 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» №124326/0192 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» «финансовые документы том №1», кредитное дело заемщика ООО «Аврора» «финансовые документы том №2», кредитное дело заемщика ООО «Аврора» «юридические документы»; дополнительное соглашение от 29.09.2014 года к кредитному договору №124326/0192 от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 29.09.2014 года к договору №124326/0192-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к кредитному договору №124326/0192 от 13.09.2012 года; дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к кредитному договору №124326/0192 от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к договору №124326/0192-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 31.12.2013 года к договору №124326/0192 от 13.09.2012 года; дополнительное соглашение от 31.12.2013 года к договору №124326/0192-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 29.09.2014 года к кредитному договору №124326/0190 от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 29.09.2014 года к договору №124326/0190-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к кредитному договору №124326/0190 от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к кредитному договору №124326/0190 и №124326/0190-9 от 13.09.2012 года; дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к договору №124326/0190-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 31.12.2013 года к кредитному договору №124326/0190 от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 31.12.2013 года к договору №124326/0190-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 06.09.2013 года к кредитному договору №124326/0190 от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 06.09.2013 года к договору №124326/0190-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 29.09.2014 года к кредитному договору №124326/0191 от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 29.09.2014 года к договору №124326/0191-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к кредитному договору №124326/0191 от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к кредитному договору №124326/0191 от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 30.06.2014 года к договору №124326/0191-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 31.12.2013 года к договору №124326/0191 от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 31.12.2013 года к договору №124326/0191-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 06.09.2013 года к кредитному договору №124326/0191 от 13.09.2012 года, дополнительное соглашение от 06.09.2013 года к договору №124326/0191-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 года;

- протоколами осмотра предметов (документов) от 04.03.2015 года, от 10.03.2015 года, от 13.03.2015 года, от 15.04.2015 года, от 27.03.2015 года, от 03.06.2015 года, из которых следует, что в служебном помещении УМВД России по Смоленской области проведен осмотр документов, изъятых 23.12.2014 года, 30.12.2014 года, 13.01.2015 года, 13.03.2015 года, в ходе проведения обыска (выемки) в СРФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2 «в», в том числе проведен осмотр: папки, с пояснительной надписью «Дело №043-12-16 Кредитное дело заемщика ООО «Авангард-С» Кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года» на 300 листах. Дата начала дела 20.09.2012 года. Блок №1 – юридический блок, блок 2 – финансовый; папки с пояснительной надписью «Дело №043-12-16 Кредитное дело заемщика ООО «Авангард-С» Кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года» на 136 листах. Дата начала дела 20.09.2012 года. Блок №3-документы по обеспечению кредитной сделки; папки с пояснительной надписью «Дело №043-12-16 Кредитное дело заемщика ООО «Авангард-С» Кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года» на 304 листах. Дата начала дела 20.09.2012 года. Блок №4 – сопровождение кредита, блок №5 – целевое использование; папки с пояснительной надписью «Дело №043-12-16 Кредитное дело заемщика ООО «Авангард-С» Кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года» на 271 листе. Дата начала дела 20.09.2012 года. Блок №4-сопровождение кредита, блок №5 – целевое использование; папки с пояснительной надписью «Дело №043-12-16 Кредитное дело заемщика ООО «Иватехно». Юридический блок» на 84 листах; папки с пояснительной надписью: «Дело №043-12-16 Кредитное дело заемщика ООО «Иватехно» Кредитный договор №124300/0130 от 27.09.2012 года» на 328 листах. Дата начала дела 27.09.2012 года. Блок №4-сопровождение кредита, блок №5 – целевое использование»; папки с пояснительной надписью «Дело №043-12-16 Кредитное дело заемщика ООО «Иватехно», Финансовый блок» на 285 листах, папки с пояснительной надписью «Дело №043-12-16 Кредитное дело заемщика ООО «Иватехно», кредитный договор №124300/0129 от 27.09.2012 года Блок 4 -сопровождение кредита, блок 5 - целевое использование» на 373 листах; папки с пояснительной надписью «Дело ООО «Скала», договор №124300/0128 документы по сопровождению» на 305 листах; папки с пояснительной надписью «Дело ООО «Скала» договор №124300/0127 документы по сопровождению» на 372 листах, папки с пояснительной надписью «Дело ООО «Скала», Документы по обеспечению на 132 листах; папки с пояснительной надписью «Дело ООО «Скала», финансовые документы» на 134 листах; карточки с образцами подписи и оттиска печати ООО «Авангард-С» банковского счета №, договор №124300/0126-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года на 7 листах, заключенного между ОАО «Россельхозбанк» в лице заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ. и САВ; договора №124300/0125-5 об ипотеке (залоге) земельного участка от 27.09.2012 года на 10 листах, заключенного между ОАО «Россельхозбанк» в лице Д(К)АВ и САВ; подшивки документов с пояснительной надписью «прошито пронумеровано и скреплено печатью 13 листов, в которой находится Договор страхования имущества, являющегося предметом залога №СЛ-01-01-0000318 от 27.09.2012 года, заключенный между ЗАО «Страховая компания «РСХБ-Страхование» и САВ; договор №124300/0125-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года на 7 листах, заключенный между ОАО «Россельхозбанк» в лице заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ и САВ, кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года на 14 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице Д(К)АВ и ООО «Авангард-С» в лице директора САВ с приложением; Кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года на 14 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице Д(К)АВ и ООО «Авангард-С» в лице директора САВ с приложением; протокол заседания Кредитного комитета от 27.09.2012 года с повесткой дня: рассмотрение возможности предоставления долгосрочного и краткосрочного кредита ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала»; лицевые счета по начислению текущих процентов, просроченному основному долгу, ссудный счет ООО «Авангард-С» за 27.09.2012 – 30.12.2014 г.г. на 16 листах; лицевые счета по ссудному счету, по начисленным текущим процентам, просроченным процентам, просроченному основному долгу за 27.09.2012-30.12.2014 г.г. ООО «Иватехно» на 16 листах; лицевые счета по ссудному долгу за 27.09.2012-30.12.2014 г.г. ООО «Скала» на 17 листах; карточки с образцами подписей и оттиска печати на 1 листе ООО «Иватехно» № банковского счета № содержащей образцы подписей КПВ; Кредитный договор №124300/0130 от 27.09.2012 года на 13 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице Д(К)АВ и ООО «Иватехно» в лице директора КПВ с приложением; договор №1243/0130-7 об ипотеке (залоге) земельного участка от 27.09.2012 года на 9 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице Д(К)АВ. и КПВ; договор №124300/0129-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года на 7 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ и КПВ; договор №124300/0130-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года на 7 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ и КПВ; подшивки документов с пояснительной надписью «прошито, пронумеровано и скреплено печатью 13 листов, в которой находится договор страхования имущества, являющегося предметом залога №СЛ-01-01-0000319 от 27.09.2012 года на 6 листах, заключенный между ЗАО «Страховая компания «РСХБ-Страхование» и КПВ; карточки с образцам подписей и оттиска печати на 1 листе ООО «Скала» № банковского счета №, содержащей образцы подписей БАС; кредитный договор №124300/0127 от 27.09.2012 года на 13 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице Д(К)АВ и ООО «Скала» в лице директора БАС с приложением; кредитный договор №124300/0128 от 27.09.2012 года на 13 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице Д(К)АВ и ООО «Скала» в лице директора БАС с приложением; договор №124300/0127-7 об ипотеке (залоге) земельного участка от 27.09.2012 года на 9 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице Д(К)АВ и БАС; договор №124300/0128-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года на 7 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице заместителя директора Д(К)АВ. и БАС; договор №124300/0127-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года на 7 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ и БАС; подшивки документов с пояснительной надписью «прошито, пронумеровано и скреплено печатью 13 листов», в которой находится договор страхования имущества, являющегося предметом залога №СЛ-01-01-0000308 от 27.09.2012 года на 6 листах, заключенный между ЗАО «Страховая компания «РСХБ-Страхование» и КПВ; протоколом №115 заседания кредитного комитета Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 13.09.2012 года на 7 листах с указанием повестки дня: рассмотрение возможности предоставления ООО «Аврора» 2 краткосрочных кредитов в размере 10 000 000 руб. и 50 000 000 руб. и кредита на инвестиционные цели в размере 39 700 000 руб.; протокол №124 заседания кредитного комитета Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 27.09.2012 года на 11 листах с указанием повестки дня: рассмотрение возможности предоставления ООО «Авангард-С» долгосрочного кредита в размере 40 000 000 руб. и краткосрочного кредита в размере 60 000 000 руб. ООО «Иватехно» долгосрочного кредита в размере 40 000 000 руб. и краткосрочного кредита в размере 60 000 000 руб., ООО «Скала» долгосрочного кредита в размере 40 000 000 руб. и краткосрочного кредита в размере 60 000 000 руб.; папки с пояснительной надписью: «ООО «Аврора» №124326/0192 от 13.09.2012 года на 579 листах – документы касающиеся выдачи кредита и его дальнейшего сопровождения 4 блок»; папки с пояснительной надписью «Дело № Кредитное дело заемщика ООО «Аврора» финансовые документы том 1» на 459 листах; папки с пояснительной надписью «Дело № Кредитное дело заемщика ООО «Аврора» №124326/0190 от 13.09.2012 года, Документы, характеризующие направление кредита и его целевое использование» на 525 листах; папки с пояснительной надписью «Дело № Кредитное дело заемщика ООО «Аврора» №124326/0191 от 13.09.2012 года Документы, касающиеся выдачи кредита и его дальнейшего сопровождения 4 блок» на 430 листах; папка с пояснительной надписью «дело № Кредитное дело заемщика ООО «Аврора» Финансовые документы том 2» на 479 листах; папки с пояснительной надписью: «Дело № Кредитное дело заемщика ООО «Аврора» Юридические документы» на 187 листах; карточки с образцами подписей и оттиска печати на 1 листе ООО «Аврора» № банковского счета №, содержащей образцы подчерка КВЮ; договор №124326/0190-7 об ипотеке (залоге) земельного участка от 13.09.2012 года на 9 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице КИЕ и КВЮ; договор №124326/0190-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 года на 5 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющей дополнительным офисом Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевка КИЕ и КВЮ; договор №24326/0192-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 года на 6 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице Управляющей дополнительного офиса Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевка КИЕ и КВЮ; договор поручительства физического лица от 13.09.2012 года на 5 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице Управляющей дополнительным офисом Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевка КИЕ и КВЮ, кредитный договор №124326/0190 от 13.09.2012 года на 15 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющей дополнительным офисом Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевка КИЕ и ООО «Аврора» в лице КВЮ с приложением; кредитный договор №124326/0191 от 13.09.2012 года на 15 листах, заключен между ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющей дополнительного офиса Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевска КИЕ и ООО «Аврора» в лице директора КВЮ с приложением;

- постановлениями о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 14.04.2015 года, от 15.04.2015 года, из которых следует, что признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств кредитные договора №124300/0126 от 27.09.2012 года, №124300/0125 от 27.09.2012 года, №124300/0129 от 27.09.2012 года, №124300/0130 от 27.09.2012 года, №124300/0127 от 27.09.2012 года, №124300/0128 от 27.09.2012 года, договора залога и поручительства, заключенные СРФ ОАО «Россельхозбанк» с ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» на общую сумму 300 000 000 руб.; все документы кредитных досье по кредитным договорам №124326/0190 от 13.09.2012 года на сумму 10 000 000 руб., №124326/0191 от 13.09.2012 года на сумму 50 000 000 руб., №124326/0192 от 13.09.2012 года на сумму 39 700 000 руб., заключенным СРФ ОАО «Россельхозбанк» с ООО «Аврора», в том числе кредитный договор №124326 от 13.09.2012 года, договор №124326/0190-7 об ипотеке земельного участка от 13.09.2012 года, кредитный договор №124326/0190 от 13.09.2012 года, договор №124326/0190-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 года, кредитный договор №124326/0192 от 13.09.2012 года, договор №124326/0192-9 поручительства физического лица, договор №124326/0191-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 года и все дополнительные соглашения к ним;

- заявкой на предоставления кредита (кредитной линии) ОАО «Росельхозбанк» от 30.08.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012, том 1), из которой следует, что заявка генерального директора ООО «Аврора» КВЮ зарегистрирована за вх.№43/26-0207, основные параметры кредитной заявки: 10 000 000 руб., срок действия кредита 1 год, с предполагаемой процентной ставкой 10,75%, с ежемесячной уплатой процентов; цель кредита: на сезонно-полевые работы (закупка семян, удобрения, агрохимикаты, ГСМ); вид обеспечения залог земельного участка ООО «Аврора»; Основные контрагенты заемщика: ООО «Скала», ООО «Веваль»; покупатель выпускаемой продукции ОАО «Сычевский молочный завод», ООО «Агрис»;

- заявкой на предоставления кредита (кредитной линии) ОАО «Росельхозбанк» от 30.08.2012 года, согласно которой кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0191 от 13.09.2012), из которой следует, что заявка генерального директора ООО «Аврора» КВЮ зарегистрирована за вх.№43/26-0208, основные параметры кредитной заявки: 50 000 000 руб., срок действия кредита 1 год, с предполагаемой процентной ставкой 13% годовых, с ежемесячной уплатой процентов; цель кредита: текущая деятельность; вид обеспечения залог земельного участка ООО «Аврора». Основные контрагенты заемщика: ООО «Скала», ООО «Веваль»; покупатель выпускаемой продукции ОАО «Сычевский молочный завод», ООО «Агрис»;

- заявкой на предоставления кредита (кредитной линии) ОАО «Росельхозбанк» от 30.08.2012 года, согласно которой кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0192 от 13.09.2012, заявка генерального директора ООО «Аврора» КВЮ зарегистрирована за вх.№43/26-0209, основные параметры кредитной заявки: 39 700 000 руб., срок действия кредита 5 лет, с предполагаемой процентной ставкой 14% годовых, с ежемесячной уплатой процентов; цель кредита: реконструкция коровников ООО «Аврора» на 350 коров со шлейфом; вид обеспечения залог земельного участка ООО «Аврора»; Основные контрагенты заемщика: ООО «Скала», ООО «Веваль»; покупатель выпускаемой продукции ОАО «Сычевский молочный завод», ООО «Агрис»;

- выпиской из ЕГРЮЛ Общества с ограниченной ответственностью «Аврора», из которой следует, что ООО «Аврора» зарегистрировано 02.03.2011 года по адресу: Смоленская область, Сычевский район, деревня Хлепень с присвоением ИНН №. Единоличным участником ООО «Аврора» является ОАО «Семь холмов» ИНН № со стопроцентной долей в уставном капитале, составляющий 1 574 300 рублей; учредитель ХЮВ, генеральный директор КВЮ Основной вид экономической деятельности: растениеводство в сочетании с животноводством (смешанное сельское хозяйство);

- протоколом общего собрания членов производственного кооператива колхоз ООО «Аврора» от 09.06.2008 года, из которого следует, что производственный кооператив «Аврора» реорганизуется в ООО «Аврора», директором назначается ХЮВ.;

- учредительным договором ООО «Аврора» от 09.06.2008 года, из которого следует, что образован уставной капитал ООО «Аврора» в размере 1 574 300 рублей;

- протоколом собрания участников ООО «Аврора» №1 и учредительным договором от 05.09.2008 года, из которого следует, что уставной капитал Общества распределен следующим образом: ХЮВ – 51 %, ХЮВ - 49%;

- протоколом собрания участников ООО «Аврора» №5 от 13.04.2012, из которого следует, что на должность генерального директора ООО «Аврора» назначен КВЮ;

- приказом генерального директора ООО «Аврора» КВЮ №7/1 от 14.04.2012 года, из которого следует, что КВЮ вступил в должность руководителя Общества и возложил на себя обязанности по ведению бухгалтерской отчетности;

- решениями единственного учредителя ООО «Аврора» ХЮВ от 27.08.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012 года, том 1, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0191 от 13.09.2012, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0192 от 13.09.2012 года, из которых следует, что ХЮВ решил подать заявку в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» на получение кредита в сумме 10 000 000 рублей под 10,75% сроком на 1 год на сезонно-полевые работы, на получение кредита в сумме 50 000 000 рублей под 13% сроком на 1 год на текущую деятельность, на получение кредита в сумме 39 700 000 руб. под 14% годовых, сроком на 5 лет на реконструкцию коровников, с предоставлением в залог земельного участка, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование для сельскохозяйственного производства, площадью 1 026 083 кв.м. с кадастровым номером №, расположенного в Хлепенском сельском поселении Сычевского района Смоленской области, принадлежащего на праве собственности ООО «Аврора», с предоставлением генеральному директору ООО «Аврора» КВЮ полномочий по подписанию от имени ООО «Аврора» со Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» кредитного договора, договора залога и договора поручительства по кредитам;

- договором поставки №19 от 16.08.2012 года кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012 года, из которого следует, что между генеральным директором ООО «Аврора» КВЮ - «покупателем» и директором ООО «Агрис» Юшковым В.А. - «продавцом», заключен договор, по которому ООО «Агрис» обязуется поставить ООО «Аврора» товары на сумму 13 275 850 рублей;

- счетом на оплату №50 от 24.08.2012 года, согласно котрому кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012 года, ООО «Агрис» выставило ООО «Аврора» счет на оплату в размере 10 001 875 рублей за поставку семян, азофоски, хлористого калия и дизельного топлива;

- договором поставки №1/08 от 17.08.2012 года кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0191 от 13.09.2012 года), между генеральным директором ООО «Аврора» КВЮ-«покупателем» и генеральным директором ООО «Веваль» ДРМ-«поставщиком» заключен договор, по которому ООО «Веваль» обязуется поставить ООО «Аврора» дизельное топливо в количестве 2 160 тонн по цене 23 450 рублей за 1 тонну;

- счетом на оплату №13/08 от 17.08.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0191 от 13.09.2012 года), из которого следует, что ООО «Веваль» выставило ООО «Аврора» счет на оплату дизельного топлива в размере 50 652 000 рублей;

- договором подряда на выполнение работ по строительству объекта №01/08/12 от 30.08.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0192 от 13.09.2012 года, из которого следует, что между генеральным директором ООО «Аврора» КВЮ - «заказчиком» и генеральным директором ООО «Скала» БАС - «подрядчиком» заключен договор подряда, по которому ООО «Скала» обязалось выполнить для ООО «Аврора» собственными силами реконструкцию коровников на 350 коров со шлейфом, расположенных в д.Хлепень Сычевского района Смоленской области. Предварительная стоимость выполняемых ООО «Скала» работ составляет 57 300 000 рублей;

- сметной документацией ООО «Скала», составленной по состоянию на август 2012 года, по реконструкции коровников ООО «Аврора» на 350 коров со шлейфом, расположенных в д.Хлепень Сычевского района Смоленской области, обосновывающей предварительную общую стоимость работ на сумму 57 300 000 рублей, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0192 от 13.09.2012 года;

- технико-экономическим обоснованием получения ООО «Аврора» краткосрочного кредита на пополнение оборотных средств, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0191 от 13.09.2012 года), из которого следует, что генеральным директором КВЮ предоставлен расчет величины прямых затрат на осуществление деятельности ООО «Аврора» в сентябре 2012-августе 2013 года;

- заявлением генерального директора ООО «Аврора» КВЮ в ОАО «Россельхозбанк» от 30.08.2012 года кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012 года, из которого следует, что генеральный директор Общества КВЮ предлагает в залог земельный участок, являющейся собственностью ООО «Аврора», не обремененный какими-либо обязательствами перед третьими лицами;

- служебной запиской от 19.09.2012 года, направленной риск-менеджеру Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк», из которой следует, что Управляющая дополнительным офисом Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» КИЕ в соответствии с Приложением №6 к Инструкции №1 «О порядке предоставления и учета краткосрочных кредитов в ОАО «Россельхозбанк», в связи с выдачей среднесрочного кредита, просит произвести экспертизу кредитного проекта по ООО «Аврора» Сычевского района;

- заключениями Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 05.09.2012 года по вопросу предварительной оценки обеспечения кредитной сделки с ООО «Аврора» по выдаче кредитов на сумму 10 000 000 рублей и 50 000 000 рублей, составленные ведущим экономистом службы по работе с обеспечением исполнения обязательств Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0191 от 13.09.2012 года, из которых следует, что стоимость предмета залога определена с учетом рыночной стоимости земельного участка, определенного ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс», рыночная стоимость 170 607 000 рублей, залоговая стоимость 123 129 600 рублей участок является землями сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование для сельскохозяйственного производства, но он находится в стадии перевода в категорию земель с разрешенным видом использования для ведения садоводства. Учитывая обеспечение (ипотека земельного участка на сумму 123 129 600 рублей) считать возможным предоставление кредита в сумме 10 000 000 рублей и 50 000 000 рублей

- заключением Кредитного подразделения Банка по вопросу предоставления кредитных средств ООО «Аврора» кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012 года, из которого следует, что ст. экономистом АМВ 12.09.2012 года составлено заключение по параметрам планируемой кредитной сделки в сумме 10 000 000 руб. сроком на 1 год с процентной ставкой 10,75% годовых, на цели: сезонно-полевые работы, с предоставлением в залог земельного участка, принадлежащего ООО «Аврора» на праве собственности рыночной стоимостью 170 607 000 руб., залоговой стоимостью 123 129 600,00 руб.; по данной сделке ООО «Аврора» перечислит денежные средства в ООО «Агрис» по договору №19 от 16.08.2012 г. в сумме 10 000 000 руб., р/с в ОАО «Россельхозбанк» (за семена, удобрения, ГСМ). Также содержится вывод: о возможности направления заключения на кредитный комитет для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита на указанных условиях;

- заключением Кредитного подразделения Банка по вопросу предоставления кредитных средств ООО «Аврора» кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0191 от 13.09.2012 года), из которого следует, что ст. экономистом АМВ 12.09.2012 года составлено заключение по параметрам планируемой кредитной сделки в сумме 50 000 000 руб. сроком на 1 год с процентной ставкой 13% годовых, на цели: текущие цели, с предоставлением в залог земельного участка, принадлежащего ООО «Аврора» на праве собственности рыночной стоимостью 170 607 000 руб., залоговой стоимостью 123 129 600,00 руб.; по данной сделке ООО «Аврора» перечислит денежные средства в ООО «Веваль» по договору №1/08 от 17.08.2012 г. в сумме 50 000 000 руб., р/с в ЗАО ВТБ-24 (за ГСМ). Также содержится вывод: о возможности направления заключения на кредитный комитет для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита на указанных условиях;

- заключением Кредитного подразделения Банка по вопросу предоставления кредитных средств ООО «Аврора», кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0192 от 13.09.2012 года, из которого следует, что ст. экономистом АМВ 12.09.2012 года составлено заключение по параметрам планируемой кредитной сделки в сумме 39 700 000 руб. сроком на 5 лет с процентной ставкой 14% годовых, на цели: реконструкция животноводческого помещения, с предоставлением в залог земельного участка, принадлежащего ООО «Аврора» на праве собственности, рыночной стоимостью 170 607 000 руб., залоговой стоимостью 123 129 600,00 руб.; по данной сделке ООО «Аврора» перечислит денежные средства в ООО «Скала» по договору №01/08/12 на выполнение работ по строительству объекта от 30.08.2012 г. в сумме 39 700 000 руб., р/с в ЗАО ВТБ-24 (за ГСМ). Также содержится вывод о возможности направления заключения на кредитный комитет для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита на указанных условиях;

- протоколом обыска от 28.07.2016 года с приложенными скриншитами экрана рабочего компьютера сотрудника службы безопасности Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» ШСН, из которого следует, что в ходе проведенного обыска в помещении Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2 «в», с рабочего компьютера ведущего специалиста службы безопасности филиала ШСН осуществлен доступ к программе делопроизводства Банка «Lotes Notes», в которой имеется база данных служебной переписки Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», в том числе службы по оценке и контролю рисков (СОКР) за 2012 год, сделаны скриншоты с рабочего компьютера ШСН;

- проектом заключения Кредитного подразделения Банка по вопросу предоставления кредитных средств ООО «Аврора», из которого следует, что данный документ, распечатан из файла «Заключение работника 10 млн.doc» в ходе обыска 28.07.2016 года в СРФ ОАО «Россельхозбанк», из текста документа следует, что ст. экономистом АМВ 31.08.2012 года составлено заключение по параметрам планируемой кредитной сделки ООО «Аврора» в сумме 10 000 000 руб. сроком на 1 год с процентной ставкой 10,75% годовых, на цели: сезонно-полевые работы, с предоставлением в залог земельного участка, залоговой стоимостью 126 260 100 руб. В п.7.1 указано, что в обеспечение предоставляется земельный участок категории обеспечения 2, залогодатель ТОГ стоимость по договору обеспечения 117 842 760 руб., рыночная стоимость 168 346 800 руб. В приложении 7 заключения указано, что предварительная проверка залога проведена 17.08.2012 года специалистом по безопасности ДСВ и ст. экономистом АМВ, наименование объекта: земли сельскохозяйственного назначения, место нахождение: Смоленская область, Смоленский район, с.п. Стабенское, с кадастровым номером 67:18:0030101:757, рыночной стоимостью 168 346 800 руб., залоговой стоимостью 117 842 760 руб.;

- проектом заключения Кредитного подразделения Банка по вопросу предоставления кредитных средств ООО «Аврора», из которого следует, что данный документ, распечатан из файла «Заключение работника 50 млн.doc» в ходе обыска 28.07.2016 года в СРФ ОАО «Россельхозбанк», из текста документа следует, что ст. экономистом АМВ 31.08.2012 года составлено заключение по параметрам планируемой кредитной сделки ООО «Аврора» в сумме 50 000 000 руб. сроком на 1 год с процентной ставкой 13% годовых, на цели: сезонно-полевые работы, с предоставлением в залог земельного участка, залоговой стоимостью 126 260 100 руб. В п.7.1 указано, что в обеспечение предоставляется земельный участок категории обеспечения 2, залогодатель ТОГ стоимость по договору обеспечения 117 842 760 руб., рыночная стоимость 168 346 800 руб. В приложении 7 заключения указано, что предварительная проверка залога проведена 17.08.2012 года специалистом по безопасности ДСВ и ст. экономистом АМВ, наименование объекта: земли сельскохозяйственного назначения, место нахождение: Смоленская область, Смоленский район, с.п. Стабенское, с кадастровым номером №, рыночной стоимостью 168 346 800 руб., залоговой стоимостью 117 842 760 руб.;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 29.07.2016 года, из которого следует, что в помещении УМВД по Смоленской области проведен осмотр документов, изъятых в ходе обыска 28.07.2016 года, в том числе скриншотов содержания входящих документов почтовой корреспонденции СОКР Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» за период с 28.08.2012 года по 19.09.2012 года. Из осматриваемых документов следует, что за указанный период времени 03.09.2012 года от абонента в 08:19 поступило письмо под темой «Заключение ООО «Аврора» и в 13:09 письмо под темой «ТЭО ООО «Аврора» с прикрепленными к этим письмам документами. Более в период с 28.08.2012 по 19.09.2012 писем с вложенными документами относительно кредитования ООО «Аврора» от работников дополнительного офиса Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» в г.Сычевка в службу оценки и контроля рисков не поступало. Листы 9-16 осматриваемых документов представляют технико-экономическое обоснование получения ООО «Аврора» краткосрочного кредита на пополнение оборотных средств. На л.9 документа указано, что он распечатан из файла «ТЭО Аврора 50 и 10 млн.Doc» при производстве обыска в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк». При сопоставлении указанного технико-экономического обоснования и технико-экономического обоснования, представленного ООО «Аврора» в дополнительный офис №3349/43/26 Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» в г.Сычевке, находящегося в кредитных досье ООО «Аврора» и материалах уголовного дела установлено, что в технико-экономическом обосновании, представленном в дополнительный офис №3349/43/26 Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» в г.Сычевке имеется подпись от имени генерального директора ООО «Аврора» КВЮ и печать общества, а в технико-экономическом обосновании, направленном АМВ в СОКР Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», подпись и печать отсутствует. На листах 17-38 осматриваемых документах представлено заключение кредитного подразделения дополнительного офиса №3349/43/26 Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» в г.Сычевка от 31.08.2012 года по вопросу предоставления кредитных средств ООО «Аврора» в размере 10 000 000 руб. для текущих целей Общества. На 17 листе документа указано, что он распечатан из файла «Заключение кредитного работника 10 млн.Doc» при производстве обыска в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк». В соответствии с содержанием, общая характеристика проекта: сделка для ООО «Аврора» является крупной, т.к. сумма кредита с плановыми процентами составляет 70,65% от валюты и сумма предоставляемого обеспечения составляет 1074% от валюты баланса. По данной сделке ООО «Аврора» перечислит денежные средства в ООО «Агрис» по договору №19 от 16.08.2012 года в сумме 10 000 000 руб…» 27 лист содержит информацию о том, что в качестве обеспечения кредита выступает земельный участок справедливой стоимостью 117 841 760 руб., рыночной стоимостью 168 346 800 руб., залогодатель – ТОГ Листы 36-38 представляют собой приложение №7, в котором указано, что в качестве обеспечения кредита выступает земельный участок кадастровый № залоговой стоимостью 117 842 760 руб., рыночной стоимостью 168 346 800 руб., залогодатель ТОГ При сопоставлении вышеуказанного заключения кредитного подразделения и заключения кредитного подразделения, находящегося в кредитных досье ООО «Аврора» и материалами уголовного дела, установлено, что содержание документов не идентично. В соответствии с заключением, находящимся в кредитном досье Общества предметом обеспечения предоставляется залог в виде земельного участка с кадастровым номером №, принадлежащий ООО «Аврора», рыночной стоимостью 170 607 000 руб., залоговой стоимостью 123 129 600 руб., стоимость предмета оценена с учетом рыночной стоимости земельного участка, определенного ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс». Приложение №7 по вопросу обеспечения сделки, проводимой ООО «Аврора», находящимся в кредитном досье Общества, подготовлено 05.09.2012 года ведущим экономистом службы по работе с обеспечением исполнения обязательств РИА Также заключение датировано 12.09.2012 года, а проект заключений, изъятый из электронного документооборота, датирован 31.08.2012 года. На листах 39-63 представлено заключение кредитного подразделения дополнительного офиса №3349/43/26 Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» в г.Сычевке от 31.08.2012 года по вопросу предоставления денежных средств ООО «Аврора» в размере 50 000 000 руб. для текущих целей Общества, указано о распечатывании документа из файла «Заключение кредитного работника 50 млн.Doc». Лист 52 содержит информацию о том, что в качестве обеспечения кредита выступает земельный участок справедливой стоимостью 117 842 760 руб., рыночной стоимостью 168 346 800 руб., залогодатель ТОГ Листы 61-63 представляют собой приложение №7 к заключению кредитного подразделения дополнительного офиса №3349/43/26 Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевке по вопросу обеспечения кредитной сделки, проводимой ООО «Аврора». В соответствии с данным документом, в качестве обеспечения кредита выступает земельный участок кадастровый № залоговой стоимостью 117 842 760 руб., рыночной стоимостью 168 346 800 руб., залогодатель ТОГ На листе 63 указано, что предварительная проверка земельного участка проведена 17.08.2012 года специалистом по безопасности ДСВ и ст. экономистом АМВ При сопоставлении вышеуказанного заключения кредитного подразделения и заключения кредитного подразделения, находящегося в кредитных досье ООО «Аврора» и материалах уголовного дела установлено, что содержание документов не идентично. В соответствии с заключением, находящимся в кредитном досье Общества, предметом обеспечения предоставляется залог в виде земельного участка с кадастровым номером №, принадлежащий ООО «Аврора», рыночной стоимостью 170 607 000 руб., залоговой стоимостью 123 129 600 руб. Стоимость предмета залога определена с учетом рыночной стоимости земельного участка, определенного ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс». Приложение №7 по вопросу обеспечения кредитной сделки проводимой ООО «Аврора» находящимся в кредитном досье Общества подготовлено 05.09.2012 года ведущим экономистом службы по работе с обеспечением исполнения обязательств РИА, также заключение датировано 12.09.2012 года, а проект заключения, изъятый из электронного документооборота, датирован 31.08.2012 года. Кроме того, в проекте заключения приведено технико-экономическое обоснование ООО «Племенное хозяйство Волна», которое отсутствует в заключении из кредитного досье ООО «Аврора»;

- постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу от 29.07.2016 года, из которого следует, что признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по делу документы, отражающие поступление в период с 28.08.2012 года по 19.09.2012 года по средствам электронного документооборота на электронную почту службы оценки и контроля рисков (СОКР) Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от АМВ по вопросам кредитования ООО «Аврора»;

- выпиской из протокола №83 заседания кредитной комиссии от 12.09.2012 года ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» Дополнительный офис №3349/43/26, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012 года), из которой следует, что Кредитная комиссия в составе: Председателя – КИЕ, Секретаря – САА, членов: АМВ, ДТА, ДСВ, рассмотрев возможность направления в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» кредитного дела ООО «Аврора» для вынесения решения о предоставлении краткосрочного кредита в размере 10 000 000 руб. с процентной ставкой 10,75% годовых, с уплатой процентов ежемесячно, сроком на 364 дня с момента принятия решения, с целевым использованием: сезонно-полевые работы, с обеспечением кредита – ипотека земельного участка залоговой стоимостью 123 129 600,00 руб., поручительство генерального директора КВЮ, постановила направить в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» кредитное дело ООО «Аврора» для вынесения решения о предоставлении краткосрочного кредита;

- выпиской из протокола №83 заседания кредитной комиссии от 12.09.2012 года ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» Дополнительный офис №3349/43/26, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0191 от 13.09.2012), из которой следует, что Кредитная комиссия в составе: Председателя – КИЕ, Секретаря – САА, членов: АМВ, ДТА, ДСВ, рассмотрев возможность направления в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» кредитного дела ООО «Аврора» для вынесения решения о предоставлении краткосрочного кредита в размере 50 000 000 руб. с процентной ставкой 13% годовых, с уплатой процентов ежемесячно, сроком на 364 дня с момента принятия решения, с целевым использованием: текущие цели, с обеспечением кредита – ипотека земельного участка залоговой стоимостью 123 129 600,00 руб., поручительство генерального директора КВЮ, постановила направить в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» кредитное дело ООО «Аврора» для вынесения решения о предоставлении краткосрочного кредита;

- выпиской из протокола №83 заседания кредитной комиссии от 12.09.2012 года ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» Дополнительный офис №3349/43/26, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0192 от 13.09.2012 года), из которой следует, что Кредитная комиссия в составе: Председателя – КИЕ, Секретаря – САА, членов: АМВ, ДТА, ДСВ, рассмотрев возможность направления в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» кредитного дела ООО «Аврора» для вынесения решения о предоставлении краткосрочного кредита в размере 39 700 000 руб. с процентной ставкой 13% годовых, с уплатой процентов ежемесячно, сроком на 1809 дней с момента принятия решения, с целевым использованием: реконструкция животноводческого помещения, с обеспечением кредита – ипотека земельного участка залоговой стоимостью 123 129 600,00 руб., поручительство генерального директора КВЮ, постановила направить в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» кредитное дело ООО «Аврора» для вынесения решения о предоставлении краткосрочного кредита;

- заключением Юридической службы Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 12.09.2012 года (кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012, из которого следует, что главный юрисконсульт юридического отдела БТН составила заключение по сумме испрашиваемого кредита 10 000 000 руб. до 26.08.2013 года с процентной ставкой 10,75% годовых, с целью кредита: сезонно-полевые работы ООО «Аврора», в обеспечение выдачи кредита предоставлен залог, принадлежащий на праве собственности ООО «Аврора» - земельный участок, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 1026083 кв.м., кадастровый № по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2300 м. юго-западнее д.Хлепень. Согласно п.5.6 указано о предоставлении письма ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс» №48 от 07.09.2012 г. о предварительной рыночной стоимости земельного участка, которая составляет 170 607 000 руб. В п.5.9 сделан вывод о том, что Клиент правоспособен для заключения договоров, связанных с кредитной сделкой, при устранении замечаний, указанных в п.5.10, а именно: не позднее чем в течении 10 дней со дня составления заключения предоставить расшифровки баланса основных средств, отчет об оценке недвижимого имущества с датой составления не позднее чем за 6 месяцев до даты принятия решения уполномоченным органом Банка, справку, подтверждающую отсутствие ареста на предмет залога; заверить документы в соответствии с Инструкцией №1-И;

- заключением Юридической службы Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 12.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0191 от 13.09.2012), из которого следует, что главный юрисконсульт юридического отдела БТН составила заключение по сумме испрашиваемого кредита 50 000 000 руб. до 26.08.2013 года с процентной ставкой 13% годовых, с целью кредита: текущие цели ООО «Аврора», в обеспечение выдачи кредита предоставлен залог, принадлежащий на праве собственности ООО «Аврора» - земельный участок, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 1026083 кв.м., кадастровый № по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2300 м. юго-западнее д.Хлепень. Согласно п.5.6. указано о предоставлении письма ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс» №48 от 07.09.2012 г. о предварительной рыночной стоимости земельного участка, которая составляет 170 607 000 руб. В п.5.9 сделан вывод о том, что Клиент правоспособен для заключения договоров, связанных с кредитной сделкой, при устранении замечаний, указанных в п.5.10, а именно: не позднее чем в течении 10 дней со дня составления заключения предоставить расшифровки баланса основных средств, отчет об оценке недвижимого имущества с датой составления не позднее чем за 6 месяцев до даты принятия решения уполномоченным органом Банка, справку, подтверждающую отсутствие ареста на предмет залога; заверить документы в соответствии с Инструкцией №1-И;

- заключением Юридической службы Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 12.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0192 от 13.09.2012 года, из которого следует, что главный юрисконсульт юридического отдела БТН составила заключение по сумме испрашиваемого кредита 39 700 000 руб. до 26.08.2017 года с процентной ставкой 13% годовых, с целью кредита: текущие цели ООО «Аврора», в обеспечение выдачи кредита предоставлен залог, принадлежащий на праве собственности ООО «Аврора» - земельный участок, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадью 1026083 кв.м., кадастровый № по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2300 м. юго-западнее д.Хлепень. Согласно п.5.6. указано о предоставлении письма ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс» №48 от 07.09.2012 г. о предварительной рыночной стоимости земельного участка, которая составляет 170 607 000 руб. В п.5.9 сделан вывод о том, что Клиент правоспособен для заключения договоров, связанных с кредитной сделкой, при устранении замечаний, указанных в п.5.10, а именно: не позднее чем в течении 10 дней со дня составления заключения предоставить расшифровки баланса основных средств, отчет об оценке недвижимого имущества с датой составления не позднее чем за 6 месяцев до даты принятия решения уполномоченным органом Банка, справку, подтверждающую отсутствие ареста на предмет залога; заверить документы в соответствии с Инструкцией №1-И;

- заключением службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по материалам кредитной заявки №43/26/208 от 30.08.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012 года, из которого следует, что 12.09.2012 года специалистом службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» дополнительного офиса №3349/43/26 ДСВ дано заключение по кредитной заявке генерального директора ООО «Аврора» КВЮ с просьбой о предоставлении краткосрочного кредита на цели: сезонно-полевые работы в размере 10 000 000 руб. на срок 12 мес., с процентной ставкой 10,75% годовых, с предлагаемым обеспечением: земельным участком площадью 1 026 083 кв.м., расположенным по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение 2300 м юго-западнее д.Хлепень, согласно которого на дату составления заключения имеются условия для установления кредитных отношений с Клиентом. Однако, на дату составления заключения, кредитную сделку в целом возможно заключить только при выполнении следующих условий: обязать Клиента в течение 10 дней заменить руководителя и поручителя КВЮ, в отношении которого наведением справок получена информация о привлечении его в 2001 г. за совершение деяний, предусмотренных ч.3 ст.158 (кража) и ч.2 ст.260 (незаконная рубка лесных насаждений) УК РФ, в 2008 г. и 2009 г. за совершение деяний, предусмотренных ч.2 и ч.3 ст.260 УК РФ;

- заключением службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по материалам кредитной заявки №43/26/208 от 30.08.2012 года, из которого следует, что 12.09.2012 года специалистом службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» дополнительного офиса №3349/43/26 ДСВ дано заключение по кредитной заявке генерального директора ООО «Аврора» КВЮ с просьбой о предоставлении краткосрочного кредита на цели: текущие цели в размере 50 000 000 руб. на срок 12 мес., с процентной ставкой 13% годовых, с предлагаемым обеспечением: земельным участком площадью 1 026 083 кв.м., расположенным по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение 2300 м. юго-западнее д.Хлепень, согласно которого на дату составления заключения имеются условия для установления кредитных отношений с Клиентом. Однако, на дату составления заключения, кредитную сделку в целом, возможно заключить только при выполнении следующих условий: обязать Клиента в течение 10 дней заменить руководителя и поручителя КВЮ, в отношении которого наведением справок получена информация о привлечении его в 2001 г. за совершение деяний, предусмотренных ч.3 ст.158 (кража) и ч.2 ст.260 (незаконная рубка лесных насаждений) УК РФ, в 2008 г. и 2009 г. за совершение деяний, предусмотренных ч.2 и ч.3 ст.260 УК РФ;

- заключением службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по материалам кредитной заявки №43/26/209 от 30.08.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0192 от 13.09.2012, из которого следует, что 12.09.2012 года специалистом службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» дополнительного офиса №3349/43/26 ДСВ дано заключение по кредитной заявке генерального директора ООО «Аврора» КВЮ с просьбой о предоставлении краткосрочного кредита на цели: реконструкция животноводческих помещений в размере 39 700 000 руб. на срок 5 лет, с процентной ставкой 14% годовых, с предлагаемым обеспечением: земельным участком площадью 1 026 083 кв.м., расположенным по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение 2300 м юго-западнее д.Хлепень, согласно которого на дату составления заключения имеются условия для установления кредитных отношений с Клиентом. Однако, на дату составления заключения, кредитную сделку в целом возможно заключить только при выполнении следующих условий: обязать Клиента в течение 10 дней заменить руководителя и поручителя КВЮ, в отношении которого наведением справок получена информация о привлечении его в 2001 г. за совершение деяний, предусмотренных ч.3 ст.158 (кража) и ч.2 ст.260 (незаконная рубка лесных насаждений) УК РФ, в 2008 г. и 2009 г. за совершение деяний, предусмотренных ч.2 и ч.3 ст.260 УК РФ;

- экспертным заключением по определению справедливой стоимости залога, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012, из которого следует, что 12.09.2012 года ведущим экономистом службы по работе с обеспечением исполнения обязательств РИА составлено заключение по заемщику ООО «Аврора», залогодатель: ООО «Аврора» по предложенному в качестве обеспечения возврата кредита земельного участка: расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2300 м. юго-западнее д.Хлепень, общая площадь 1 026 083 кв.м., кадастровый №, кадастровой стоимостью 406 082,61 руб., справедливой стоимостью 164 172 800 руб., залоговой стоимостью 123 129 600 руб., с учетом того, что собственник земельного участка приступил к процедуре перевода предлагаемого земельного участка из земель сельскохозяйственного назначения в земли поселений, разрешенное под строительство коттеджных поселков, можно заключить, что данный участок по завершению процедуры оформления может иметь стоимость за 1 га не менее 1 600 000 руб., что составит за участок 164 172 800 рублей, залоговая стоимость составит – 123 129 600 рублей;

- заключением СОКР (службы оценки и контроля рисков) по кредитному проекту от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012, из которого следует, что руководителем СОКР СОА дано заключение по заемщику ООО «Аврора», по краткосрочному кредиту, целевому – сезонно-полевые работы, в размере 10 000 000 руб., сроком на 12 месяцев, с процентной ставкой 10,75% годовых, о том, что риск предоставления денежных средств оценивается как высокий, в связи с высокой кредитной нагрузкой. В рекомендации по кредитному проекту указано, что, в заключении необходимо отразить следующую информацию: указать информацию о наличии/отсутствии аудиторской проверки финансовой отчетности клиента; о штатной численности предприятия и ФОТ, о наличии/отсутствии господдержки (участие в госпрограммах, получение субсидий), в приложении №1 и №2 отразить блок-схему группы по юридической взаимосвязи и экономической взаимосвязи; устранить замечания в сроки, установленные в заключении;

- заключением СОКР (службы оценки и контроля рисков) по кредитному проекту от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0191 от 13.09.2012 года), из которого следует, что руководителем СОКР СОА дано заключение по заемщику ООО «Аврора», по краткосрочному кредиту, целевому – текущие цели, в размере 50 000 000 руб., сроком на 12 месяцев, с процентной ставкой 13,0% годовых, о том, что риск предоставления денежных средств оценивается как высокий, в связи с высокой кредитной нагрузкой. В рекомендации по кредитному проекту указано, что, в заключении необходимо отразить следующую информацию: указать информацию о наличии/отсутствии аудиторской проверки финансовой отчетности клиента; о штатной численности предприятия и ФОТ, о наличии/отсутствии господдержки (участие в госпрограммах, получение субсидий), в приложении №1 и №2 отразить блок-схему группы по юридической взаимосвязи и экономической взаимосвязи; устранить замечания в сроки, установленные в заключении;

- заключением СОКР (службы оценки и контроля рисков) по кредитному проекту от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0192 от 13.09.2012 года, из которого следует, что руководителем СОКР СОА дано заключение по заемщику ООО «Аврора», по краткосрочному кредиту, целевому – инвестиционный, в размере 39 700 000 руб., сроком на 60 месяцев, с процентной ставкой 14,0% годовых, о том, что риск предоставления денежных средств оценивается как высокий, в связи с высокой кредитной нагрузкой. В рекомендации по кредитному проекту указано, что, в заключении необходимо отразить следующую информацию: указать информацию о наличии/отсутствии аудиторской проверки финансовой отчетности клиента; о штатной численности предприятия и ФОТ, о наличии/отсутствии господдержки (участие в госпрограммах, получение субсидий), в приложении №1 и №2 отразить блок-схему группы по юридической взаимосвязи и экономической взаимосвязи; устранить замечания в сроки, установленные в заключении;

- протоколом №115 заседания Кредитного комитета Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0191 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0192 от 13.09.2012 года), из которого следует, что Кредитный комитет в составе: Председателя кредитного комитета - СВВ, секретаря – СГК, членов кредитного комитета: ГИГ, Д(К)АВКАГ, НАА, СОА, МВВ, с участием приглашенных: КПН – заместителя начальника отдела анализа и оценки кредитных проектов, ФАФ – начальника отдела по работе с активами, рассмотрев возможность предоставления краткосрочных кредитов ООО «Аврора» и кредита на инвестиционные цели ООО «Аврора» постановил: предоставить краткосрочный кредит ООО «Аврора» (Смоленская область, Сычевский район) на следующих условиях: сумма кредита 50 000 000 руб., процентная ставка 13% годовых, уплата процентов ежемесячно, срок предоставления 45 дней с момента принятия решения, срок возврата кредита 26.08.2013 года, целевое использование: текущие цели, обеспечение кредита ипотека земельного участка залоговой стоимостью 114 920 960 руб., поручительство генерального директора КВЮ на сумму основного долга и начисленных процентов за пользование кредитом; также предоставить краткосрочный кредит ООО «Аврора» (Смоленская область, Сычевский район) на следующих условиях: сумма кредита 10 000 000 руб., процентная ставка 10,75% годовых, уплата процентов ежемесячно, срок предоставления 45 дней с момента принятия решения, срок возврата кредита 26.08.2013 года, целевое использование сезонно-полевые работы, обеспечение кредита ипотека земельного участка залоговой стоимостью 114 920 960 руб., поручительство генерального директора КВЮ на сумму основного долга и начисленных процентов за пользование кредитом; также предоставить кредит на инвестиционные цели ООО «Аврора» (Смоленская область, Сычевский район) на следующих условиях: сумма кредита 39 700 000 руб., процентная ставка 14% годовых, уплата процентов ежемесячно, срок предоставления 45 дней с момента принятия решения, срок возврата кредита 25.08.2017 года, целевое использование: реконструкция животноводческого помещения, обеспечение кредита ипотека земельного участка залоговой стоимостью 114 920 960 руб., поручительство генерального директора КВЮ на сумму основного долга и начисленных процентов за пользование кредитом, «за» голосовало 7 членов Кредитного комитета, «против» - нет, решение принято;

- кредитным договором №124326/0190 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012 года, из которого следует, что 13.09.2012 года ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в лице управляющего дополнительным офисом Смоленского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» №3349/43/26 КИЕ Общество с ограниченной ответственностью «Аврора» в лице генерального директора КВЮ заключили кредитный договор по которому Банк предоставляет Обществу кредит в размере 10 000 000 руб. с установленной процентной ставкой 10,75% годовых, с окончательным сроком возврата кредита 26.08.2013 года, который Заемщик согласно п.2.1 обязуется использовать исключительно на цели: сезонно-полевые работы. Согласно п.3.1 Выдача кредита осуществляется в соответствии с условиями, установленными п.1.2,1.4 договора, до срока, указанного в п.1.5 договора, по которому срок предоставления Кредита Заемщику (при условии соблюдения последним условий договора) - до 26 октября 2012 года;

- договором поручительства физического лица №124326/0190-9 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012 года, из которого следует, что ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Управляющего дополнительным офисом Смоленского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» КИЕ и КВЮ, именуемый в дальнейшем «поручитель» заключили договор по которому «Поручитель» обязуется отвечать перед Кредитором за исполнение ООО «Аврора» своих обязательств по Кредитному договору №124326/0190, заключенному 13.09.2012 года между Кредитором и Должником в полном объеме;

- кредитным договором №124326/0191 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0191 от 13.09.2012 года, из которого следует, что ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк», в лице Управляющего дополнительным офисом Смоленского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» №3349/43/26 КИЕ и ООО «Аврора», в лице генерального директора КВЮ заключили кредитный договор, по которому Банк предоставляет Обществу кредит в размере 50 000 000 руб. с установленной процентной ставкой 13% годовых, с окончательным сроком возврата кредита 26.08.2013 года, который Заемщик согласно п.2.1 обязуется использовать исключительно на цели: сезонно-полевые работы. Согласно п.3.1 Выдача кредита осуществляется в соответствии с условиями, установленными п.1.2,1.4 договора, до срока, указанного в п.1.5 договора, по которому срок предоставления Кредита Заемщику (при условии соблюдения последним условий договора - до 26 октября 2012 года;

- договором поручительства физического лица №124326/0191-9 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0191 от 13.09.2012 года, из которого следует, что ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Управляющего дополнительным офисом Смоленского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» КИЕ и КВЮ, именуемый в дальнейшем «поручитель» заключили договор, по которому «Поручитель» обязуется отвечать перед Кредитором за исполнение ООО «Аврора» своих обязательств по Кредитному договору №124326/0191, заключенному 13.09.2012 года между Кредитором и Должником в полном объеме;

- кредитным договором №124326/0192 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0192 от 13.09.2012 года, из которого следует, что ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк», в лице Управляющего дополнительным офисом Смоленского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» №3349/43/26 КИЕ и ООО «Аврора», в лице генерального директора КВЮ заключили кредитный договор, по которому Банк предоставляет Обществу кредит в размере 39 700 000 руб. с установленной процентной ставкой 14% годовых, с окончательным сроком возврата кредита 25.08.2017 года, который Заемщик согласно п.2.1 обязуется использовать исключительно на цели: реконструкция животноводческого помещения. Согласно п.3.1 Выдача кредита осуществляется в соответствии с условиями, установленными п.1.2,1.4 договора, до срока, указанного в п.1.5 договора, по которому срок предоставления Кредита Заемщику (при условии соблюдения последним условий договора) - до 26 октября 2012 года;

- договором поручительства физического лица №124326/0192-9 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0192 от 13.09.2012 года, из которого следует, что ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Управляющего дополнительным офисом Смоленского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» КИЕ и КВЮ, именуемый в дальнейшем «поручитель» заключили договор по которому «Поручитель» обязуется отвечать перед Кредитором за исполнение ООО «Аврора» своих обязательств по Кредитному договору №124326/0192, заключенному 13.09.2012 года между Кредитором и Должником в полном объеме;

- договором об ипотеке (залоге) земельного участка №124326/0190-7 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0191 от 13.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0192 от 13.09.2012 года, из которого следует, что ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», в лице управляющего дополнительным офисом Смоленского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» КИЕ, именуемый в дальнейшем «Залогодержатель» и ООО «Аврора» в лице генерального директора КВЮ, именуемого в дальнейшем «Залогодатель», заключили договор, по которому Залогодатель, обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по кредитным договорам №124326/0190 от 13.09.2012 года, №124326/0191 от 13.09.2012 года, №124326/0192 от 13.09.2012 года, заключенными между Залогодержателем и ООО «Аврора» в г.Сычевка, передает Залогодержателю в залог земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадь 1 026 083 кв.м., адрес объекта: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2300 м. юго-западнее д.Хлепень, кадастровый №. Право собственности Залогодателя на передаваемый в залог земельный участок принадлежит Залогодателю на основании договора купли-продажи №58 земельного участка, заключенного в г.Сычевке Смоленской области от 20.07.2011 года. Право собственности Залогодателя на передаваемый в залог земельный участок подтверждается Свидетельством о государственной регистрации права серии №, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области 12.08.2011 года, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 09.08.2011 года сделана запись регистрации №67-67-10/145/2011-351. Стоимость земельного участка, определенная оценщиком в соответствии с законодательством Российской Федерации об оценочной деятельности во исполнение требования п.1 ст.67 Закона об ипотеке, составляет 164 172 800 руб.;

- заявлением генерального директора ООО «Аврора» КВЮ в Дополнительный офис Смоленского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» №3349/43/26, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012 года, из которого следует, что ООО «Аврора» в лице генерального директора КВЮ просит перечислить кредит в сумме 10 000 000 рублей по кредитному договору №124326/0190 от 13.09.2012 года со ссудного счета на расчетный счет Общества № в дополнительном офисе Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» №;

- заявлением генерального директора ООО «Аврора» КВЮ в Дополнительный офис Смоленского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» №3349/43/26, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0191 от 13.09.2012 года, из которого следует, что ООО «Аврора» в лице генерального директора КВЮ просит перечислить кредит в сумме 50 000 000 рублей по кредитному договору №124326/0191 от 13.09.2012 года со ссудного счета на расчетный счет Общества № в дополнительном офисе Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» №;

- заявлением генерального директора ООО «Аврора» КВЮ в Дополнительный офис Смоленского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» №3349/43/26, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0192 от 13.09.2012 года, из которого следует, что ООО «Аврора» в лице генерального директора КВЮ просит перечислить кредит в сумме 39 700 000 рублей по кредитному договору №124326/0191 от 13.09.2012 года со ссудного счета на расчетный счет Общества № в дополнительном офисе Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» №3349/43/26;

- банковским ордером №398458 от 14.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0190 от 13.09.2012 года, из которого следует, что Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» перечислены на расчетный счет ООО «Аврора» № денежные средства в сумме 10 000 000 руб. по основанию «предоставление кредита по договору № ООО «Аврора» согласно распоряжения КО б/н от 14.09.2012 года»;

- банковским ордером №425927 от 18.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0191 от 13.09.2012 года, из которого следует, что Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» перечислены на расчетный счет ООО «Аврора» № денежные средства в сумме 50 000 000 руб. по основанию «предоставление кредита по договору №124326/0191 ООО «Аврора» согласно распоряжения КО б/н от 18.09.2012 года»;

- банковским ордером №426822 от 18.09.2012 года, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» документы по выдачи и сопровождению КД №124326/0192 от 13.09.2012 года, из которого следует, что Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» перечислены на расчетный счет ООО «Аврора» № денежные средства в сумме 39 700 000 руб. по основанию «предоставление кредита по договору №124326/0192 ООО «Аврора» согласно распоряжения КО б/н от 18.09.2012 года»;

- договором банковского счета №074 от 21.05.2009 года, из которого следует, что между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» (ОАО «Россельхозбанк»), именуемым в дальнейшем «Банк», в лице управляющего Дополнительным офисом № Смоленского РФ ОАО «Россельхобанк» в г.Сычевка КЮН и ООО «Аврора», именуемым в дальнейшем «Клиент», в лице директора ТВД, заключен договор по которому Банк открывает Клиенту расчетный счет ООО «Аврора» №. Согласно п.1.2 расчетно-кассовое обслуживание Клиента осуществляется Банком ежедневно, кроме выходных и праздничных дней, в пределах операционного дня Банка: операционный день Банка установлен с 09 час. 30 мин. до 13 час. 00 мин., в пятницу и предпраздничные дни с 09 час. 30 мин. до 12 час. 00 мин.; проведение платежей в системе электронных расчетов Банка: в пользу клиентов других банков – с 09 час. 30 мин. до 15 час. 00 мин., в пятницу и предпраздничные дни – с 09 час. 30 мин. до 14 час. 00 мин., в пользу клиентов Банка – с 09 час. 30 мин. до 17 час. 00 мин., в пятницу и предпраздничные дни с 09 час. 30 мин. до 16 час. 00 мин.;

- лицевыми счетами ООО «Аврора» по расчетному счету № в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», из которых следуют сведения о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Аврора», в том числе в период с 14.09.2012 года по 18.09.2012 года Банком на расчетный счет Общества переведены денежные средства в размере 10 000 000 руб., 50 000 000 руб., 39 700 000 руб. (назначение платежа – по кредитным договорам); 19.09.2012 года с р/с ООО «Аврора» на р/с ООО «Агрис» перечислено 10 000 000 руб., 19.09.2012 года с р/с ООО «Аврора» на р/с ООО «Скала» перечислено 39 700 000 руб., 19.09.2012 года с р/с ООО «Аврора» на р/с ООО «Веваль» перечислено 50 000 000 руб., 24.09.2012 года с р/с ООО «Аврора» на р/с ООО «Корунд» перечислено 120 000 руб., 25.09.2012 года с р/с ООО «Аврора» на р/с ООО «Центр оценки собственности Дисконт Плюс» перечислено 60 000 руб., 25.09.2012 года с р/с ООО «Аврора» на счет Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» перечислено 45 000 руб., 28.09.2012 года с р/с ООО «Аврора» на р/с ООО «Авангард-С» перечислено 100 000 000 руб., 28.09.2012 года с р/с ООО «Аврора» на р/с ООО «Иватехно» перечислено 100 000 000 руб., 28.09.2012 года на р/с ООО «Аврора» с р/с ООО «Скала» перечислено 100 000 000 руб., 28.09.2012 года с р/с ООО «Аврора» на р/с ОАО «Семь холмов» перечислено 297 000 000 руб., 28.09.2012 года с р/с ООО «Аврора» на р/с ОАО «Семь холмов» перечислено 213 211 руб., 01.10.2012 года с р/с ООО «Аврора» на р/с ОАО «Скала» перечислено 2 870 000 руб., 11.10.2012 года на р/с ООО «Аврора» с р/с ООО «Веваль» перечислено 90 000 руб., 16.10.2012 года с р/с ООО «Аврора» на р/с ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» перечислено 20 000 руб., 16.10.2012 года с р/с ООО «Аврора» на р/с ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» перечислено 10 000 руб., 22.10.2012 года с р/с ООО «Аврора» на р/с ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» перечислено 50 000 руб.;

- платежным поручением №130 от 18.09.2012 года, из которого следует, что с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ООО «Скала» № в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 перечислены денежные средства в сумме 39 700 000 руб. с назначением платежа «Оплата по договору подряда №01/08/12 от 30.08.2012 за выполнение работ по строительству объекта»;

- платежным поручением №131 от 19.09.2012 года, из которого следует, что с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ООО «Веваль» № в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 перечислены денежные средства в сумме 50 000 000 руб., с назначением платежа «Оплата по договору поставки №1/08 от 17.08.2012 за дизельное топливо»;

- платежным поручением №132 от 19.09.2012 года, из которого следует, что с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ООО «Агрис» №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», перечислены денежные средства в сумме 10 000 000 руб. с назначением платежа «Оплата по договору поставки №19 от 16.08.2012 года за семена, удобрения, ГСМ»;

- платежным поручением №133 от 25.09.2012 года, из которого следует, что с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» перечислены денежные средства в сумме 60 000 руб. с назначением платежа «оплата за услуги по определению рыночной стоимости по договору №01/12К от 15.05.2012»;

- платежным поручением №134 от 28.09.2012 года, из которого следует, что с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытом в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ОАО «Семь холмов» №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», перечислены денежные средства в сумме 60 000 000 руб. с назначением платежа «по договору процентного займа №1 от 27.09.2012»;

- платежным поручением №135 от 28.09.2012 года, из которого следует, что с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ОАО «Семь холмов» №, открытый в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк», перечислены денежные средства в сумме 213 211 руб. с назначением платежа «по договору процентного займа №1 от 27.09.2012»;

- платежным поручением №135 от 01.10.2012 года, из которого следует, что с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ООО «Скала» № открытый в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 перечислены денежные средства в сумме 2 870 000 руб. с назначением платежа «оплата по договору подряда №01/08/12 от 30.08.2012 за выполнение работ по строительству объекта»;

- платежным поручением №136 от 02.10.2012 года, из которого следует, что с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк», на расчетный счет ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» перечислены денежные средства в сумме 60 000 руб. с назначением платежа «оплата за услуги по определению рыночной стоимости по договору №01/12К от 15.05.2012»;

- платежным поручением №137 от 15.10.2012 года, из которого следует, что с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» перечислены денежные средства в сумме 10 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору №164/12 от 01.10.2012 года за услуги по определению рыночной стоимости земельного участка»;

- платежным поручением №138 от 15.10.2012 года, из которого следует, что с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» перечислены денежные средства в сумме 20 000 рублей с назначением платежа «оплата по письму БАС б/н от 08.10.2012 за услуги по определению рыночной стоимостью земельного участка»;

- платежным поручением №139 от 15.10.2012 года, из которого следует, что с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» перечислены денежные средства в сумме 50 000 рублей с назначением платежа «оплата по письму САВ б/н от 08.10.2012 за услуги по определению рыночной стоимостью земельного участка»;

- платежным поручением №140 от 15.10.2012 года, из которого следует, что с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» перечислены денежные средства в сумме 10 000 рублей с назначением платежа «оплата по письму КПВ б/н от 08.10.2012, за услуги по определению рыночной стоимостью земельного участка»;

- журналом регистрации кредитных договоров по кредитным сделкам юридических лиц Смоленского Регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» Дело №043-12-54 том №2, Дело №043-12-0-62 (043-12-53), из которого следует, что Смоленским Региональным филиалом ОАО «Россельхозбанк» заключены кредитные договоры: с ООО «Авангард-С» №124300/0125 от 27.09.2012 года на сумму 60 000 000 рублей, с размером процентной ставки-13%, срок возврата кредита 26.08.2013 года, №124300/0126 от 27.09.2012 года на сумму 40 000 000 рублей, с размером процентной ставки-14%, срок возврата кредита 25.08.2014 года; с ООО «Иватехно» №124300/0129 от 27.09.2012 года на сумму 60 000 000 рублей, с размером процентной ставки-13%, срок возврата кредита 26.08.2013 года, №124300/0130 от 27.09.2012 года на сумму 40 000 000 рублей, с размером процентной ставки-14%, срок возврата кредита 25.08.2014 года; с ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года на сумму 40 000 000 рублей, с размером процентной ставки-14%, срок возврата кредита 25.08.2014 года, №124300/0128 от 27.09.2012 года на сумму 60 000 000 рублей, с размером процентной ставки-13%, срок возврата кредита 26.08.2013 года;

- выпиской из ЕГРЮЛ ООО «Авангард-С», из которой следует, что учредителем и директором ООО «Авангард-С» является САВ;

- решениями учредителя ООО «Авангард-С» от 13.12.2006 года и от 03.02.2012 года из которых следует, что учредителем ООО «Авангард-С» СНИ принято решение о создании в г.Смоленске ООО «Авангард-С» с уставным капиталом 10 000 рублей, о принятии в состав участников Общества САВ с увеличением уставного капитала Общества до 11 000 руб., путем внесения вклада третьим лицом – САВ;

- заявлением САВ от 03.02.2012 года о принятии его в состав участников ООО «Авангард-С»;

- протоколом общего собрания учредителей ООО «Авангард-С» №1 от 06.02.2012 года, из которого следует, что доли уставного капитала ООО «Авангард-С» распределены следующим образом: СНИ 90,9%; САВ 9,1%, директором ООО «Авангард-С» избран САВ;

- заявлением учредителя ООО «Авангард-С» СНИ от 16.02.2012 года о выходе из состава участников ООО «Авангард-С»;

- протоколом общего собрания учредителей ООО «Авангард-С» №2 от 16.02.2012 года, из которого следует, что решили вывести СНИ из состава учредителей ООО «Авангард-С» на основании ее заявления;

- решением участника ООО «Авангард-С» №1 от 16.02.2012 года, из которого следует, что САВ принял решение о выводе из состава участников ООО «Авангард-С» СНИ;

- договором с директором ООО «Авангард-С» от 06.02.2012 года и приказом №1 от 06.02.2012 года, из которых следует, что САВ с 06.02.2012 года возложил на себя организационно-распорядительные и административно-хозяйственные обязанности и полномочия директора, а также полномочия главного бухгалтера Общества;

- решением участника ООО «Авангард-С» САВ №4 от 25.09.2012 год, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредтитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 1-юридический, блок 2 –финансовый»), из которого следует, что САВ принял решение о подаче заявки на взятие кредита в размере 60 000 000 рублей под 14% годовых, сроком на 1 год, с целью пополнения оборотных средств, с предоставлением в обеспечение возврата кредита земельного участка, расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1300 м. южнее деревни Хлепень под кадастровым номером №

- заявкой на предоставление кредита (кредитной линии) ОАО «Россельхозбанк» кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование», из которой следует, что заявка директора ООО «Авангард-С» САВ без числа, зарегистрирована Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» за вх.№43-23/24763 от 20.09.2012 года, с указанием параметров кредитной заявки: сумма кредита 60 000 000 руб., срок действия кредита 1 год, предполагаемая процентная ставка 14%, с ежемесячной уплатой процентов, цель кредита: на текущие цели, вид обеспечения – залог третьих лиц; основные поставщики – ООО «Юпитер»; покупатели выпускаемой продукции – ООО «Вестлайн», ООО «Синтез». На заявке имеется резолюция Д(К)АВ.»;

- решением участника ООО «Авангард-С» №5 от 25.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 1-юридический, блок 2-финансовый», из которого следует, что САВ принял решение о подаче заявки на взятие кредита в размере 40 000 000 рублей под 14% годовых, сроком на 2 года с целью пополнения оборотных средств, с предоставлением в обеспечение возврата кредита земельных участков, расположенных по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, с кадастровыми номерами №

- заявкой на предоставление кредита (кредитной линии) ОАО «Россельхозбанк», кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 – целевое использование», из которой следует, что заявка директора ООО «Авангард-С» САВ без числа, зарегистрирована Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» за вх.№43-23/24762 от 20.09.2012 года, с указанием параметров кредитной заявки: сумма кредита 40 000 000 руб., срок действия кредита 2 года, предполагаемая процентная ставка 14%, с ежемесячной уплатой процентов, цель кредита: на текущие цели, вид обеспечения – залог третьих лиц; основные поставщики – ООО «Юпитер»; покупатели выпускаемой продукции – ООО «Вестлайн», ООО «Синтез». На заявке имеется резолюция «Д(К)АВ.»;

- договором поставки №00118 от 24.08.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»), из которого следует, что между генеральным директором ООО «Аврора» КВЮ – поставщиком и директором ООО «Авангард-С» - покупателем заключен договор, по которому ООО «Аврора» обязуется поставить ООО «Авангард-С» товар, указанный в спецификации, а именно: лес пиловочный хвойный, лес пиловочный лиственный, комплекс обработки тонкомера «Терем 6500», линию антисептирования, вертикальную панельную пилу, пресс для гнутоклееных заготовок, камеру высокотемпературной обработки древесины, а всего на сумму 100 000 000 рублей, а ООО «Авангард-С» принять и оплатить поставленный товар, со 100% предоплатой;

- договором поставки №00133 от 05.01.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»), из которого следует, что между директором ООО «Юпитер» ЕЮА-поставщиком и директором ООО «Авангард-С» ЛВВ-покупателем заключен договор, по которому ООО «Юпитер» обязуется поставить ООО «Авангард-С» изделия из древесины на 86 111 340 рублей, покупатель должен осуществить предоплату на расчетный счет Поставщика в течение десяти банковских дней с момента подписания соответствующего договора;

- договором поставки №00064 от 09.02.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»), из которого следует, что между директором ООО «Агропродторг» МАА-поставщиком и директором ООО «Авангард-С» ЛВВ-покупателем, заключен договор, по которому ООО «Агропродторг» обязуется поставить ООО «Авангард-С» лесоматериалы на общую сумму 64 485 000 рублей, оплата Покупателем поставленного товара производится в виде сто процентной предоплаты, сроки поставки товара и его оплаты договором не определены;

- договором поставки №00118 от 25.04.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»), из которого следует, что между генеральным директором ООО «Веваль» ДРМ-поставщиком и директором ООО «Авангард-С» САВ- покупателем, заключен договор поставки, по которому ООО «Веваль» обязуется поставить ООО «Авангард-С» лесоперерабатывающее оборудование на общую сумму 100 000 000 рублей, а ООО «Авангард-С» принять и оплатить поставленный товар, со 100% предоплатой, сроки поставки товара и его оплаты договором не определены;

- договором поставки №17 от 22.01.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 - целевое использование»), из которого следует, что между генеральным директором ООО «Синтез» ДАХ - покупателем и директором ООО «Авангард-С» ЛВВ - поставщиком заключен договор, по которому ООО «Авангард-С» обязуется поставить ООО «Синтез» лесоматериалы на общую сумму 55 978 580 рублей, отгрузка товара производится при условии ее предварительной оплаты;

- договором поставки №26 от 28.01.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»), из которого следует, что между генеральным директором ООО «Вестлайн» КуАВ-покупателем и директором ООО «Авангард-С» ЛВВ - поставщиком, заключен договор поставки, по которому ООО «Авангард-С» обязуется поставить ООО «Вестлайн» лесоматериалы на общую сумму 65 245 799 рублей, отгрузка товара производится при условии ее предварительной оплаты;

- договорами аренды нежилого помещения от 17.02.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»), из которых следует, что ИП КНН и директор ООО «Авангард-С» заключили договор по которому ООО «Авангард-С» взяло в аренду помещение по адресу: г.Смоленск, ул.Смольянинова, д.15, с целью использования его в качестве офисного помещения, с размером оплаты 10 000 рублей за один год, срок действия договора с 17.02.2012 года по 15.02.2013 года;

- финансово-экономическим обоснованием получения ООО «Авангард-С» краткосрочного кредита на пополнение оборотных средств, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»), из которого следует, что экономические показатели ООО «Авангард-С» свидетельствуют о планируемой, при наличии кредитных обязательств, стабильной работе с чистой прибылью и постоянным поступлением выручки;

- справками ООО «Авангард-С» предоставленными в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк», кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 1-юридический, блок 2 -финансовый», из которых следует, что директор ООО «Авангард-С» предоставил в банк сведения об оборотах по кассе и экономические показатели ООО «Авангард-С», которые свидетельствуют о стабильной работе Общества и о поступлении выручки;

- справкой директора ООО «Авангард-С» САВ от 13.09.2012 года в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» (т.8 л.д.92, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 1-юридический, блок 2 –финансовый»), из которой следует, что среднесписочная численность работников Общества составляет 10 человек, задолженность на 13.09.2012 года по заработной плате отсутствует;

- заключением Кредитного подразделения Банка по вопросу предоставления кредитных средств/установления индивидуального лимита кредитного риска ООО «Авангард-С», кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование), из которого следует, что заместителем начальника отдела анализа и оценки кредитных проектов КПН дано заключение 27.09.2012 года, о том, что по запрашиваемому ООО «Авангард-С» кредиту в размере 60 000 000 руб., сроком на 2 года, с процентной ставкой – 14% годовых, целевое использование: приобретение пиломатериалов, по заявке, которая зарегистрирована 20.09.2012 года №43-23/24763, залогодателем по данному кредитному проекту выступает физическое лицо САВ, поручителем по данной сделке выступает также САВ как учредитель, возможно вынести вопрос о предоставлении кредита на кредитный комитет на условиях: сумма кредита 60 000 000 руб., процентная ставка-14% годовых, срок предоставления кредита не позднее 26.10.2012 года, сроком до 26.08.2013 года, под залог недвижимости (земельный участок) 3-го лица САВ, рыночной стоимостью 166 500 000 руб.;

- заключением Кредитного подразделения Банка по вопросу предоставления кредитных средств/установления индивидуального лимита кредитного риска ООО «Авангард-С», кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование), из которого следует, что заместителем начальника отдела анализа и оценки кредитных проектов КПН дано заключение 27.09.2012 года, о том, что по запрашиваемому ООО «Авангард-С» кредиту в размере 40 000 000 руб., сроком на 1 год, с процентной ставкой – 14% годовых, целевое использование: приобретение пиломатериалов, по заявке, которая зарегистрирована 20.09.2012 года №43-23/24763, залогодателем по данному кредитному проекту выступает физическое лицо САВ, поручителем по данной сделке выступает также САВ как учредитель, возможно вынести вопрос о предоставлении кредита на кредитный комитет на условиях: сумма кредита 40 000 000 руб., процентная ставка-14% годовых, срок предоставления кредита не позднее 60 рабочих дней после принятия решения, сроком до 25.08.2013 года, под залог недвижимости (земельный участок) 3-го лица САВ, рыночной стоимостью 166 200 000 руб.;

- заключением Юридического отдела Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по юридическим документам ООО «Авангард-С» с приложением, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование», из которого следует, что юрисконсультом юридического отдела МАА 26.09.2012 года дано заключение по заявке ООО «Авангард-С» по испрашиваемому кредиту в сумме 60 000 000 руб., сроком на 1 год, с процентной ставкой 14%, с целью кредита – на текущие цели, с предоставлением в качестве залога земельных участков, принадлежащих САВ: земельного участка площадью 211 977 кв.м., земельного участка площадью 18 223 кв.м., земельного участка площадью 7 200 кв.м., земельного участка площадью 57 300 кв.м., земельного участка площадью 23 500 кв.м., сделан вывод о том, что порядок регистрации заемщика соблюден, порядок формирования его органов управления соблюден; клиент правоспособен для заключения договоров, связанных с кредитной сделкой;

- заключением Юридического отдела Смоленского ОФ ОАО «Россельхозбанк» по юридическим документам ООО «Авангард-С» с приложением, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование», из которого следует, что ведущим юрисконсультом юридического отдела ТАВ 27.09.2012 года дано заключение по заявке ООО «Авангард-С» по испрашиваемому кредиту в сумме 40 000 000 руб., сроком на 2 года, с процентной ставкой 14%, с целью кредита – на текущие цели, с предоставлением в качестве залога земельных участков, принадлежащих САВ: земельного участка площадью 211 977 кв.м., земельного участка площадью 18 223 кв.м., земельного участка площадью 7 200 кв.м., земельного участка площадью 57 300 кв.м., земельного участка площадью 23 500 кв.м., сделан вывод о том, что порядок регистрации заемщика соблюден, порядок формирования его органов управления соблюден; клиент правоспособен для заключения договоров, связанных с кредитной сделкой;

- заключением Службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по материалам заявки Клиента №43-23/24762 от 20.09.2012 года и служебной записки заместителя начальника отдела сопровождения кредитных проектов Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» КПН от 24.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование», из которого следует, что начальником службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» 26.09.2012 года по заявке ООО «Авангард-С» о предоставлении кредита в размере 40 000 000 руб., на срок 2 года, с процентной ставкой – 14% годовых, на цели кредита: пополнение оборотных средств, с обеспечением залога недвижимого имущества (земельные участки с/х назначения), принадлежащие САВ и поручительство руководителя ООО «Авангард-С» САВ дано заключение, что на дату составления заключения имеются условия для заключения кредитной сделки;

- заключением Службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по материалам заявки Клиента №43-23/24762 от 20.09.2012 года и служебной записки заместителя начальника отдела сопровождения кредитных проектов Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» КПН от 24.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»), из которого следует, что начальником службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» 26.09.2012 года по заявке ООО «Авангард-С» о предоставлении кредита в размере 60 000 000 руб., на срок 1 год, с процентной ставкой – 14% годовых, на цели кредита: пополнение оборотных средств, с обеспечением залога недвижимого имущества (земельные участки с/х назначения), принадлежащие САВ и поручительство руководителя ООО «Авангард-С» САВ дано заключение, что на дату составления заключения имеются условия для заключения кредитной сделки;

- заключением СОКР (службы оценки и контроля рисков) по кредитному проекту, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование», из которого следует, что руководителем СОКР СОА 27.09.2012 года по заемщику ООО «Авангард-С» о выдаче кредита в сумме 100 000 000 руб., а именно 60 000 000 руб. на срок 12 месяцев, 40 000 000 руб. на срок 24 месяца, с процентной ставкой - 14% годовых, для целей: приобретение пиломатериалов, сделаны выводы: 1.Предоставлено положительное заключение службы безопасности, 2.Предоставлено заключение юридической службы: в срок до 10 дней с даты составления заключения юридической службы устранить замечания, отраженные в п.5.10 заключения; при отсутствии информации о финансовом положении залогодателя – третьего лица, предоставленное в залог Банку имущество не может быть использовано в целях минимизации формируемого резерва. Рекомендации по кредитному проекту: запросить информацию о залогодателе третьем лице;

- актом предварительной проверки залогового имущества по ООО «Авангард-С», кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 3-документы по обеспечению кредитной сделки», из которого следует, что ведущим экономистом службы по работе с обеспечением исполнения обязательств Банка РИА 24.09.2012 года проведена проверка залогового имущества Залогодателя: САВ Проведенной проверкой установлен: земельный участок, по месту нахождения: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1300 м. южнее д.Хлепень, общая площадь – 211 977 кв.м., кадастровый №, кадастровая стоимость 466 349,40 руб., рыночная стоимость – 110 918 196 руб.; земельный участок по месту нахождения: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2100 м. южнее д.Хлепень, общая площадь – 18 223 кв.м., кадастровый №, кадастровая стоимость 40 090,60 руб., рыночная стоимость 9 535 291 руб.; земельный участок по месту нахождения: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1810 м. северо-восточнее д.Благуша, общая площадь – 7 200 кв.м., кадастровый №, кадастровая стоимость 15 840,00 руб., рыночная стоимость 3 767 443 руб.; земельный участок по месту нахождения: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1800 м. северо-восточнее д.Благуша, общая площадь – 57 300 кв.м., кадастровый №, кадастровая стоимость 126 060,00 руб., рыночная стоимость 29 982 558 руб.; земельный участок по месту нахождения: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2000 м. северо-восточнее д.Благуша, общая площадь – 23 500 кв.м., кадастровый №, кадастровая стоимость 51 700,00 руб., рыночная стоимость 12 296 512 руб.; итого кадастровая стоимость 406 082,61 руб., рыночная стоимость 166 500 000 руб.; на день проверки предлагаемые земельные участки относятся к категории - сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование для ведения садоводства. Заключение: количественные и качественные характеристики земельных участков соответствуют характеристикам, указанным в финансовых документах залогодателя, также в акте имеется подпись САВ как залогодателя с указанием о том, что он присутствовал при проверке;

- заключением по вопросу обеспечения кредитной сделки проводимой с ООО «Авангард-С» (без указания даты), кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 – целевое использование»), из которого следует, что ведущим экономистом службы по работе с обеспечением исполнения обязательств РИА по вопросу обеспечения кредитной сделки с Заемщиком ООО «Авангард-С» по выдаче кредита в сумме 60 000 000 рублей, с процентной ставкой 14%, на текущие цели Общества, со сроком возврата кредита: август 2013 года, а также по выдаче кредита в сумме 40 000 000 рублей, с процентной ставкой 14%, на текущие цели Общества, со сроком возврата кредита - август 2014 года, с предложенным обеспечением: земельных участков, принадлежащих на праве собственности САВ: 1.земельный участок, по месту нахождения: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1300 м южнее д.Хлепень, общая площадь – 211 977 кв.м., кадастровый номер №, рыночная стоимость – 110 918 196 руб., справедливая стоимость – 110 918 196 руб.; 2. земельный участок по месту нахождения: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2100 м. южнее д.Хлепень, общая площадь – 18 223 кв.м., кадастровый №, рыночная стоимость 9 535 291 руб., справедливая стоимость 9 535 291 руб.; 3. земельный участок по месту нахождения: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1810 м. северо-восточнее д.Благуша, общая площадь – 7 200 кв.м., кадастровый №, рыночная стоимость 3 767 443 руб., справедливая стоимость 3 767 443 руб.; 4. земельный участок по месту нахождения: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1800 м. северо-восточнее д.Благуша, общая площадь – 57 300 кв.м., кадастровый №, рыночная стоимость 29 982 558 руб., справедливая стоимость 29 982 558 руб.; 5. земельный участок по месту нахождения: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2000 м. северо-восточнее д.Благуша, общая площадь – 23 500 кв.м., кадастровый №, рыночная стоимость 12 296 512 руб., справедливая стоимость 12 296 512 руб.; итого рыночная стоимость земельных участков - 166 500 000 руб., справедливая стоимость - 166 500 000 руб., указано, что в результате предварительной проверки, предлагаемого в залог имущества, проведенной ведущим экономистом службы по работе с обеспечением, дано резюме, о возможности принятия предложенного клиентом варианта обеспечения для выдачи кредитов в сумме 100 000 000 руб., принимаемые в залог земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства, соответствуют по количеству, качеству и являются обеспечением кредита средней ликвидности, в случае необходимости предмет залога может быть реализован в срок, не превышающий 180 календарных дней;

- кредитным договором №124300/0125 от 27.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование», из которого следует, что между Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» (ОАО «Россельхозбанк», в лице заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ - Кредитором и ООО «Авангард-С», в лице директора САВ - Заемщиком, заключен кредитный договор, по которому Банк предоставляет Обществу кредит в размере 60 000 000 руб. с установленной процентной ставкой 13% годовых, с окончательным сроком возврата 26.08.2013 года, который Заемщик согласно п.2.1 обязуется использовать на текущие цели. Согласно п.3.1 выдача кредита осуществляется в соответствии с условиями, установленными п.1.2,1.4 договора, до срока, указанного в п.1.5 договора, по которому срок предоставления Кредита Заемщику (при условии соблюдения последним договора) – до 26 октября 2012 года. Обеспечением исполнения Заемщиком своих обязательств по договору является в совокупности: 1. Поручительство физического лица (Директора ООО «Авангард-С») по Договору №124300/0125-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, заключенному между Кредитором и САВ; 2. Залог недвижимости (земли сельскохозяйственного назначения) по Договору №124300/0125 об ипотеке (Залоге земельного участка) от 27.09.2012 года, заключенному между Кредитором и САВ;

- договором поручительства физического лица №124300/0125-9 от 27.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование», из которого следует, что между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Д(К)АВ - Кредитором и САВ - Поручителем заключен договор по которому Поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ООО «Авангард-С» своих обязательств по Кредитному договору №124300/0125, заключенному 27.09.2012 года между Кредитором и Должником;

- кредитным договором №124300/0126 от 27.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»), из которого следует, что между Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» (ОАО «Россельхозбанк», в лице заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ. - Кредитором и ООО «Авангард-С», в лице директора САВ - Заемщиком, заключен кредитный договор, по которому Банк предоставляет Обществу кредит в размере 40 000 000 руб. с установленной процентной ставкой 14% годовых, с окончательным сроком возврата 25.08.2014 года, который Заемщик согласно п.2.1 обязуется использовать на цели: текущие цели. Согласно п.3.1 выдача кредита осуществляется в соответствии с условиями, установленными п.1.2,1.4 договора, до срока, указанного в п.1.5 договора, по которому срок предоставления Кредита Заемщику (при условии соблюдения последним договора) – до 26 октября 2012 года. Обеспечением исполнения Заемщиком своих обязательств по договору является в совокупности: 1. Поручительство физического лица (Директора ООО «Авангард-С») по Договору №124300/0126-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, заключенному между Кредитором и САВ; 2. Залог недвижимости (земли сельскохозяйственного назначения) по Договору №124300/0125-7 об ипотеке (Залоге земельного участка) от 27.09.2012 года, заключенному между Кредитором и САВ;

- договором поручительства физического лица №124300/0126-9 от 27.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»), из которого следует, что между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Д(К)АВ - Кредитором и САВ - Поручителем заключен договор, по которому Поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ООО «Авангард-С» своих обязательств по Кредитному договору №124300/0126 заключенному 27.09.2012 года между Кредитором и Должником;

- сообщениями САВ от 27.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 3-документы по обеспечению кредитной сделки», из которого следует, что САВ сообщает в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» о передаче в залог Банку принадлежащих ему земельных участков для обеспечения кредитных обязательств ООО «Авангард-С» по кредитным договорам на общую сумму 100 000 000 рублей, а именно: 1. Общей площадью 57 300 кв.м, оценочной стоимостью 29 223 000 руб., зарегистрированного под кадастровым номером №, расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, с.п.Хлепенское, 1800 м. северо-восточнее д.Благуша; 2. Общей площадью 23 500 кв.м. оценочной рыночной стоимостью 11 985 000 руб., зарегистрированного под кадастровым номером №, расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, с.п.Хлепенское, 2000 м. северо-восточнее д.Благуша; 3.Общей площадью 211 977 кв.м. оценочной рыночной стоимостью 107 610 000 руб., зарегистрированного под кадастровым номером №, расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, с.п.Хлепенское, 1300 м. южнее д.Хлепень, общей площадью 7200 кв.м. оценочной рыночной стоимостью 3 672 000 руб., зарегистрированного под кадастровым номером №, расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, с.п.Хлепенское 1810м. северо-восточнее д.Благуша; 5. Общей площадью 18 223 кв.м. оценочной рыночной стоимостью 9 293 730 руб., зарегистрированного под кадастровым номером №, расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, с.п.Хлепенское 2 100 кв.м. южнее д.Хлепень;

- договором об ипотеке (залоге) земельного участка №124300/0125-7 от 27.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»), из которого следует, что между Открытым акционерным Обществом «Российский Сельскохозяйственный банк», именуемым в дальнейшем «Залогодержатель», в лице зам. директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» Д(К)АВ и САВ, именуемым в дальнейшем «Залогодатель», заключен договор по условиям которого, для обеспечения надлежащего исполнения обязательств по Кредитному договору №124300/0125, заключенному 27.09.2012 года между Залогодержателем и ООО «Авангард-С», Кредитному договору №124300/0126, заключенному 27.09.2012 года между Залогодержателем и ООО «Авангард-С» Залогодатель передает Залогодержателю в залог земельные участки, свободные от расположенных на них объектов недвижимого имущества: 1. Земельный участок площадью 211 977 кв.м. с кадастровым номером №; 2. Земельный участок площадью 18 233 кв.м. с кадастровым номером №; 3. Земельный участок площадью 7 200 кв.м. с кадастровым номером №; 4. Земельный участок площадью 57 300 кв.м. с кадастровым номером №; 5. Земельный участок площадью 23 500 кв.м. с кадастровым номером № и имеющие следующие характеристики: 1.Кадастровый №, категория земель-земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование – для ведения садоводства, месторасположение: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское с/поселение, 1300 м. южнее д.Хлепень, площадью 211 977 кв.м., что подтверждено Кадастровым паспортом земельного участка (выписка из государственного кадастра недвижимости) №6719/202/11-2222 от 03.11.2011 года, выданным Федеральным бюджетным учреждением «Кадастровая палата» по Смоленской области; Право собственности Залогодателя на передаваемый в залог земельный участок принадлежит Залогодателю на основании Договора купли-продажи №907 от 25.09.2012 года, заключенного в г.Сычевка Смоленской области с ХБЮ, что подтверждается Свидетельством о государственной регистрации права серии №67-АБ №879331, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области 27.09.2012 года, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 27.09.2012 года сделана запись регистрации №67-67-10/242/2012-842; 2. Кадастровый №, категория земель-земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование – для ведения садоводства, месторасположение – Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское с/поселение, 2100 м. южнее д.Хлепень, площадью 18 223 кв.м., что подтверждено Кадастровым паспортом земельного участка (выписка из государственного кадастра недвижимости) №6719/202/11-2225 от 03.11.2011 г., выданным Федеральным бюджетным учреждением «Кадастровая палата» по Смоленской области, Право собственности Залогодателя на передаваемый в залог земельный участок принадлежит Залогодателю на основании Договора купли-продажи №915 от 25.09.2012 года, заключенного в г.Сычевка Смоленской области с ХБЮ, что подтверждается Свидетельством о государственной регистрации права серии 67-АБ №879333, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области 27.09.2012 года, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 27.09.2012 года сделана запись регистрации №67-67-10/242/2012-846; 3. Кадастровый №, категория земель-земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование – для ведения садоводства, местоположение – Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское С/поселение, 1810 м. северо-восточнее д.Благуша, площадью 7 200 кв.м., что подтверждено Кадастровым паспортом земельного участка (выписка из государственного кадастра недвижимости) №6719/202/11-2224 от 03.11.2011 года, выданным Федеральным бюджетным учреждением «Кадастровая палата» по Смоленской области, право собственности Залогодателя на передаваемый в залог земельный участок принадлежит Залогодателю на основании Договора купли-продажи №912 от 25.09.2012 года, заключенного в г.Сычевка Смоленской области с ХБЮ, что подтверждается Свидетельством о государственной регистрации права серии №, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области 27.09.2012 года, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 27.09.2012 года сделана запись регистрации №67-67-10/242/2012-844; 4. Кадастровый №, категория земель-земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование – для ведения садоводства, местоположение – Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское С/поселение, 1800 м. северо-восточнее д.Благуша, площадью 57 300 кв.м., что подтверждено Кадастровым паспортом земельного участка (выписка из государственного кадастра недвижимости) №6719/202/11-1991 от 19.10.2011 года, выданным Федеральным бюджетным учреждением «Кадастровая палата» по Смоленской области, право собственности Залогодателя на передаваемый в залог земельный участок принадлежит Залогодателю на основании Договора купли-продажи №624 от 25.09.2012 года, заключенного в г.Сычевка Смоленской области с ХБЮ, что подтверждается Свидетельством о государственной регистрации права серии 67-АБ №879329, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области 27.09.2012 года, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 27.09.2012 года сделана запись регистрации №; 5. Кадастровый №, категория земель-земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование – для ведения садоводства, местоположение – Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское с/поселение, 2 000 м. северо-восточнее д.Благуша, площадью 23 500 кв.м., что подтверждено Кадастровым паспортом земельного участка (выписка из государственного кадастра недвижимости) №6719/202/11-2017 от 21.10.2011 года, выданным Федеральным бюджетным учреждением «Кадастровая палата» по Смоленской области, право собственности Залогодателя на передаваемый в залог земельный участок принадлежит Залогодателю на основании Договора купли-продажи №695 от 25.09.2012 года, заключенного в г.Сычевка Смоленской области с ХБЮ, что подтверждается Свидетельством о государственной регистрации права серии 67-АБ №879330, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области 27.09.2012 года, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 27.09.2012 года сделана запись регистрации №67-67-10/242/2012-840. Согласно п.3.3 Стороны устанавливают залоговую стоимость земельных участков, передаваемых в залог (ипотеку) в соответствии с условиями настоящего Договора (предмета ипотеки), в размере 116 550 000, 00 руб., в том числе: залоговую стоимость земельного участка площадью 211 977 кв.м., с кадастровым номером № в размере 77 642 737,20 руб., залоговую стоимость земельного участка площадью 18 223 кв.м. с кадастровым номером № в размере 6 674 703,70 руб., залоговую стоимость земельного участка площадью 7 200 кв.м. с кадастровым номером № в размере 2 637 210,10 руб., залоговую стоимость земельного участка площадью 57 300 кв.м. с кадастровым номером № в размере 20 987 790,60 руб., залоговую стоимость земельного участка площадью 23 500 кв.м. с кадастровым номером № в размере 8 607 558, 40 руб. Стоимость земельных участков, определенная оценщиком в соответствии с законодательством Российской Федерации об оценочной деятельности во исполнение требования п.1 ст.67 Закона об ипотеке составляет 166 500 000,00 руб. (п.3.4), в том числе стоимость земельного участка площадью 211 977 кв.м., с кадастровым номером № в размере 110 918 196,00 руб., стоимость земельного участка площадью 18 223 кв.м. с кадастровым номером № в размере 9 535 291,00 руб., стоимость земельного участка площадью 7 200 кв.м. с кадастровым номером № в размере 3 767 443,00 руб., стоимость земельного участка площадью 57 300 кв.м. с кадастровым номером № в размере 29 982 558,00 руб., стоимость земельного участка площадью 23 500 кв.м. с кадастровым номером № в размере 12 296 512,00 руб.;

- письмом директора ООО «Авангард-С» САВ в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» от 28.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»), из которого следует, что директор ООО «Авангард-С» САВ просит перечислить кредит в сумме 60 000 000 рублей по кредитному договору №124300/0125 от 27.09.2012 года со ссудного счета на расчетный счет Общества №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк»;

- письмом директора ООО «Авангард-С» САВ в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» от 28.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»); из которого следует, что директор ООО «Авангард-С» САВ просит перечислить кредит в сумме 40 000 000 рублей по кредитному договору №124300/0125 от 27.09.2012 года со ссудного счета на расчетный счет Общества №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк»;

- распоряжением о предоставлении кредита от 28.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредтитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»), из которого следует, что заместителем директора Д(К)АВ подписано распоряжение с обязанием Отдела расчетов сопровождения банковских операций о перечислении суммы кредита в размере 60 000 000 руб. ООО «Авангард-С»;

- распоряжением о предоставлении кредита от 28.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредтитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»), из которого следует, что заместителем директора Д(К)АВ подписано распоряжение с обязанием Отдела расчетов сопровождения банковских операций о перечислении суммы кредита в размере 40 000 000 руб. ООО «Авангард-С»;

- договором банковского счета №930 от 14.03.2012 года, из которого следует, что Открытое акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (ОАО «Россельхозбанк»), именуемое в дальнейшем «Банк», в лице директора Смоленского регионального филиала СВВ, и ООО «Авангард-С», именуемой в дальнейшем «Клиент», в лице директора САВ, заключили договор банковского счета по которому Банк открывает Клиенту расчетный счет №;

- платежным требованием Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» №80080 от 28.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»), из которого следует, что на расчетный счет ООО «Авангард-С» № зачислены денежные средства в размере 40 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору №124300/0126 ООО «Авангард-С» согласно распоряжения КО б/н от 28.09.2012 года»);

- платежным требованием Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» №79947 от 28.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»), из которого следует, что на расчетный счет ООО «Авангард-С» № зачислены денежные средства в размере 60 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору №124300/0125 ООО «Авангард-С» согласно распоряжения КО б/н от 28.09.2012 года»);

- платежным поручением №36 от 28.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Авангард-С» кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года, блок 4 - сопровождение, блок 5 –целевое использование»); из которого следует, что с р/с ООО «Авангард-С» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на р/с ООО «Аврора» №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» перечислены денежные средства в сумме 100 000 000 руб. с назначением платежа «Оплата по договору №00118 от 24.08.2012 года за строительные материалы»;

- выпиской по лицевому счету ООО «Авангард-С», из которой следует, что период с 01.01.2012 года по 22.04.2014 года предоставлены сведения о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Авангард-С»№ в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» из которой в том числе следует, что: 27.09.2012 года на основании платежного поручения №16 на расчетный счет ООО «Авангард-С» с расчетного счета ООО «Веваль» №, открытого в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска, поступили денежные средства в размере 900 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки б/н от 25.09.12 года за товар»; 28.09.2012 года на основании платежных документов №80112, №80016 с расчетного счета ООО «Авангард-С» в пользу Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» списано 800 000 рублей в счет оплаты комиссии за выдачу денег по кредитным договорам №124300/0125, №124300/0126 от 28.09.2012 г.; 28.09.2012 года на основании платежного документа №35 с расчетного счета ООО «Авангард-С» в пользу ЗАО СК «РСХБ-Страхование» списано 83 250 рублей в счет оплаты страховой премии по договору страхования NСЛ-01-01-0000318 от 27.09.2012 года; 28.09.2012 года на основании платежного документа №79947 ОАО «Россельхозбанк» зачислил на расчетный счет ООО «Авангард-С» денежные средства в размере 60 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору №124300/0125 согласно распоряжения КО б/н от 28.09.2012»; 28.09.2012 года на основании платежного документа №80080 ОАО «Россельхозбанк» зачислил на расчетный счет ООО «Авангард-С» денежные средства в размере 40 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору №124300/0126 согласно распоряжения КО б/н от 28.09.2012 г.»; 28.09.2012 года платежным поручением №36 с расчетного счета ООО «Авангард-С» на расчетный счет ООО «Аврора» №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», перечислены денежные средства в размере 100 000 000 рублей с назначением платежа «Оплата по договору №00118 от 24.08.2012 г. за строительные материалы»;

- выпиской из ЕГРЮЛ Общества с ограниченной ответственностью «Иватехно», из которой следует, что учредителем и директором ООО «Иватехно» является КПВ, ранее учредителем и руководителем Общества являлся ШВВ, зарегистрированный в г.Минске Республики Беларусь;

- решением учредителя Общества с ограниченной ответственностью «Иватехно» от 01.06.2009 года, из которого следует, что единственный учредитель Общества с ограниченной ответственностью «Иватехно» ШВВ принял решение о создании в г.Смоленске Общества с ограниченной ответственностью «Иватехно» с уставным капиталом 10 000 рублей, с определением места нахождения ООО «Иватехно» по адресу: г.Смоленск ул.Исаковского д.5;

- заявлением КПВ от 03.02.2012 года, из которого следует, что КПВ обратился в ООО «Иватехно» о принятии его в состав участников ООО «Иватехно» со взносом денежных средств в уставной капитал Общества в размере 1 000 руб.;

- решением учредителя Общества с ограниченной ответственностью «Иватехно» от 03.02.2012 года, из которого следует, что учредителем ООО «Иватехно» ШВВ принято решение о принятии в состав участников ООО «Иватехно» КПВ на основании его заявления и внесения вклада в уставной капитал Общества денежных средств в размере 1 000 руб.;

- копией протокола общего собрания учредителей ООО «Иватехно» от 06.02.2012 года, из которого следует, что с 06.02.2012 года КПВ избран директором ООО «Иватехно»;

- заявлением участника ООО «Иватехно» ШВВ от 09.02.2012, из которого следует, что ШВВ обратился в ООО «Иватехно» с заявлением в котором просит вывести его из состава участников ООО «Иватехно»;

- протоколом Общего собрания учредителей ООО «Иватехно» от 15.02.2012 года, из которого следует, что по результатам рассмотрения заявления ШВВ принято решение о выводе последнего из состава участников; - решением участника Общества с ограниченной ответственностью «Иватехно» от 16.02.2012 года, из которого следует, что КПВ принято решение о выведении из состава участников ООО «Иватехно» ШВВ на основании его заявления, с распределением доли вышедшего участника, находящегося на балансе Общества – КПВ, доля которого будет составлять 100 % уставного капитала. Местонахождение Общества изменено на: г.Смоленск ул.Смольянинова д.15

- договором с Директором Общества с ограниченной ответственностью «Иватехно» от 06.02.2012 года, из которого следует, что ООО «Иватехно» в лице учредителя Общества ШВВ и КПВ, назначенный на должность директора ООО «Иватехно», решением общего собрания учредителей №1 от 06.02.2012 года заключили договор по условиям которого Директор руководит деятельностью Общества в пределах компетенции, определенной действующим законодательством, уставом и внутренними документами Общества, а также настоящим Договором;

- приказом №1 от 06.12.2012 года, из которого следует, что КПВ приступил к обязанностям директора с 06.02.2012 года с возложением на себя обязанностей и главного бухгалтера Общества;

- решением №4 участника Общества с ограниченной ответственностью «Иватехно» от 25.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Инватехно» блок 3 – юридический»), из которого следует, что единственный участник ООО «Иватехно» КПВ решил подать в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» г.Смоленск заявку на взятие кредита в размере 60 000 000 рублей под 14% годовых, сроком на 1 год, с целью пополнения оборотных средств, с предоставлением в обеспечение возврата кредита земельного участка, расположенного по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, с.п.Хлепенское, 1800 м. северо-западнее д.Благуша общей площадью 311 200 кв.м., с кадастровым номером №, рыночной стоимостью 166 200 000 руб.;

- заявкой на предоставление кредита (кредитной линии) ОАО «Россельхозбанк» от 25.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Инватехно» кредитный договор №124300/0129 от 27.09.2012 года блок 4 – сопровождение кредита, блок 5 – целевое использование»), из которой следует, что директор ООО «Иватехно» КПВ обратился в ОАО «Россельхозбанк» с заявкой, зарегистрированной Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» за вх.№43-23/24760 от 20.09.2012 года, на получение кредита в сумме 60 000 000 рублей, сроком на 1 год, с предполагаемой процентной ставкой 14%, цель кредита: текущие цели; с предложением в обеспечение кредита: земельного участка, рыночной стоимостью 166 200 000 руб., основные контрагенты Заемщика поставщики ООО «Аврора», ООО «Инотекс»; покупатели выпускаемой продукции ООО «Комби», ООО «АльфаКом»;

- решением №3 участника Общества с ограниченной ответственностью «Иватехно» от 25.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Инватехно» блок 3– юридический»), из которого следует, что КПВ решил подать в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» г.Смоленск заявку на взятие кредита в размере 40 000 000 рублей под 14% годовых, сроком на 2 года, с целью пополнения оборотных средств, с предложением в обеспечение кредита земельного участка, расположенного по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, с.п.Хлепенское, 1800 м. северо-западнее д.Благуша общей площадью 311 200 кв.м., с кадастровым номером 67:19:0030101:624, рыночной стоимостью 166 200 000 руб.;

- заявкой на предоставление кредита (кредитной линии) ОАО «Россельхозбанк» от 25.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Инватехно» кредитный договор №124300/0129 от 27.09.2012 года блок 4 – сопровождение кредита, блок 5 – целевое использование»), из которой следует, что директор ООО «Иватехно» КПВ обратился в ОАО «Россельхозбанк» с заявкой, зарегистрированной Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» за вх.№43-23/24761 от 20.09.2012 года, на получение кредита в сумме 40 000 000 рублей, сроком на 2 года, с предполагаемой процентной ставкой 14%, цель кредита: текущие цели; с предложением в обеспечение кредита: земельного участка, рыночной стоимостью 166 200 000 руб., основные контрагенты Заемщика поставщики ООО «Аврора», ООО «Инотекс»; покупатели выпускаемой продукции ООО «Комби» и ООО «АльфаКом»;

- договором поставки №121 от 17.08.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» блок – финансовый»), из которого следует, что ООО «Аврора», в лице генерального директора КВЮ – «Поставщик» и ООО «Иватехно», в лице директора КПВ – «Покупателя» заключили договор по которому ООО «Аврора» обязуется поставить ООО «Иватехно» строительные материалы на общую сумму 100 000 000 рублей;

- договором поставки №37 от 04.05.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» блок – финансовый»), из которого следует, что ООО «Иватехно», в лице генерального директора КПВ – «Поставщик» и ООО «Солант», в лице директора АПВ – «Покупателя» заключили договор по которому ООО «Иватехно» обязуется поставить ООО «Солант» строительные материалы на общую сумму 125 000 000 рублей;

- договором поставки №00150 от 25.01.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Инватехно» блок – финансовый»), из которого следует, что ООО «Иватехно», в лице генерального директора КПВ – «Поставщик» и ООО «Комби», в лице директора МАВ – «Покупателя» заключили договор по которому ООО «Иватехно» обязуется поставить ООО «Комби» строительные материалы на общую сумму 56 459 780 рублей;

- договором поставки №121 от 02.05.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» блок – финансовый», из которого следует, что ООО «Веваль», в лице генерального директора ДРМ – «Поставщик» и ООО «Иватехно», в лице директора КПВ – «Покупателя» заключили договор по которому ООО «Веваль» обязуется поставить ООО «Иватехно» строительные материалы на общую сумму 100 000 000 рублей;

- договором поставки №С-154 от 18.01.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» блок – финансовый», из которого следует, что ООО «Арвен», в лице генерального директора ЗТА – «Поставщик» и ООО «Иватехно», в лице директора КПВ – «Покупателя» заключили договор по которому ООО «Арвен» обязуется поставить ООО «Иватехно» строительные материалы на общую сумму 100 000 000 рублей;

- договором поставки №234 от 09.01.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» блок – финансовый», из которого следует, что ООО «Инотэкс», в лице генерального директора ББВ – «Поставщик» и ООО «Иватехно», в лице директора КПВ – «Покупателя» заключили договор по которому ООО «Инотэкс» обязуется поставить ООО «Иватехно» строительные материалы на общую сумму 100 000 000 рублей;

- договором №00141 от 20.01.2012 года с приложением, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» блок – финансовый», из которого следует, что ООО «Иватехно», в лице директора КПВ – «Поставщик» и ООО «АльфаКом», в лице директора РЮН – «Покупателя» заключили договор по которому ООО «Иватехно» обязуется поставить ООО «АльфаКом» строительные материалы на общую сумму 54 860 768 рублей;

- договором аренды, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» блок – финансовый», из которого следует, что между ИП ЛАВ, именуемым как «Арендодатель» и ООО «Иватехно», именуемым как «Арендатор», в лице директора КПВ, заключен договор, по которому ООО «Иватехно» взяло в возмездное и срочное пользование (аренду) нежилое помещение расположенное по адресу: г.Смоленск, ул.Смольянинова, д.15 с целью использования его в качестве офисного помещения, размер платы составляет 10 000 рублей за один год;

- справкой от 14.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» блок – финансовый»,, из которой следует, что директор ООО «Иватехно» КПВ сообщает руководителю Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» о том, что среднесписочная численность работников ООО «Иватехно» составляет 12 человек, задолженность по заработной плате на 13.09.2012 года отсутствует;

- справками по структурам выручки за 2011 г. и за 2 кв. 2012 год, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Инватехно» блок – финансовый», из которых следует, что КПВ сообщил о том, что Общество с ограниченной ответственностью «Иватехно» получило выручку за 2011 год в размере 228 868 456 рублей и за 2 квартал 2012 года в размере 73 841 011 рублей;

- сведениями по оборотам по кассе за период с 01.08.2011 г. по 01.09.2012 кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» блок – финансовый»), из которых следует, что КПВ сообщил о том, что экономические показатели ООО «Иватехно» свидетельствуют о стабильной работе Общества и поступлении выручки;

- заключениями Кредитного подразделения Банка по вопросу предоставления кредитных средств/установления индивидуального лимита кредитного риска ООО «Иватехно», кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» кредитный договор №124300/0129 от 27.09.2012 года кредитный договор №124300/0130 блок 4 – сопровождение кредита, блок 5 – целевое использование»), из которых следует, что 26.09.2012 года заместителем начальника отдела анализа и оценки кредитных проектов КПН по планируемой кредитной сделке с ООО «Иватехно» с параметрами: сумма сделки/лимита 60 000 000 руб., на срок 1 год, с процентной ставкой 14% годовых, и 40 000 000 руб. на срок 2 года, с процентной ставкой 14% годовых с целевым использованием – текущие цели (приобретение стройматериалов), с обеспечением залог земель с/х назначения 3-его лица (КПВ) рыночной стоимостью 166 200 000 руб., и поручительство Учредителя (КПВ) на сумму кредита и начисленных процентов; основные производственные показатели ООО «Иватехно» представлены 100 % торговлей строительными материалами; основными поставщиками являются: ООО «Арвен», ООО «Инотех», ООО «Константа», ООО «Веваль», основными покупателями являются ООО «Комби», ООО «АльфаКом», ООО «Солант»; дано заключение о том, что выдача кредитных средств ООО «Иватехно» в размере 60 000 000 рублей и 40 000 000 рублей, считается возможной. При этом, как следует из заключения в качестве обеспечения ООО «Иватехно» предоставляет залог физического лица: Недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности КПВ, земельный участок расположенный по адресу: Смоленская обл., Сычевский р-он, Хлепенское сельское поселение, 17 00 м. северо-западнее д.Благуша, общей площадью 311 200 кв.м, с кадастровым номером № рыночной стоимостью 166 200 000 руб., кадастровой стоимостью 540 180,96 руб., справедливой стоимостью 166 200 000 руб. В результате предварительной проверки, предлагаемого в залог имущества, проведенной сотрудником Банка, 26 сентября 2012 года ведущим экономистом службы по работе с обеспечением исполнения обязательств – РВА, установлено наличие предлагаемого недвижимого имущества. Количественные и качественные характеристики недвижимости соответствуют заявленным. По результатам осмотра составлен предварительный акт проверки залога;

- заключениями Юридического отдела Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по юридическим документам ООО «Иватехно», кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» кредитный договор №124300/0129 от 27.09.2012 года, кредитный договор №124300/0130 блок 4 – сопровождение кредита, блок 5 – целевое использование»), из которых следует, что 27.09.2012 года ведущий юрисконсульт юридического отдела ТАВ по заявкам ООО «Иватехно» о выдаче кредита в сумме 40 000 000 руб. с процентной ставкой 14% годовых, сроком на 2 года и 60 000 000 руб. с процентной ставкой 14 % годовых, сроком на 1 год, с предоставлением в качестве обеспечения залога земельного участка сельскохозяйственного назначения площадью 311 200 кв.м. рыночной стоимостью 166 200 000 руб., принадлежащего физическому лицу КПВ дано заключение, о том, что Клиент правоспособен для заключения договоров, связанных с кредитной сделкой при условии устранения недостатков, установленных в п.5.10, а именно: не позднее чем в течении 10 дней со дня составления заключения устранить следующие замечания 1. Предоставить решение учредителя №1 от 16.02.2012 года о внесении изменений в устав; 2. Предоставить документы, подтверждающие переход доли в уставном капитале в размере 100 % КПВ, 3. Кадастровый паспорт земельного участка заверить надлежащим образом, 4. К моменту выдачи кредита предоставить документы, подтверждающие страхование предмета залога;

- заключениями Службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по материалам проверки заявки Клиента №124300/0129 и №124300/0130 от 20.09.2012 года и служебной записки заместителя начальника отдела сопровождения кредитных проектов Смоленского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» КПН от 26.09.2012, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» кредитный договор №124300/0129 от 27.09.2012 года, кредитное дело №124300/0130 от 27.09.2012 года блок 4 – сопровождение кредита, блок 5 – целевое использование»), из которых следует, что начальником Службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» МВВ 26.09.2012 года по рассмотрению заявок Клиента – ООО «Иватехно» о предоставлении кредита в сумме 40 000 000 руб. сроком на 2 года под 14% годовых и 60 000 000 руб. сроком на 1 год под 15 % годовых на текущие цели с предоставлением в обеспечение – залог недвижимого имущества (земельного участка с/х назначения), принадлежащего физическому лицу КПВ, находящегося по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское с/п 17 00 м. северо-западнее дер.Благуша и поручительство руководителя ООО «Иватехно» КПВ дано заключение о том, что на дату составления заключений имеются условия для заключения кредитной сделки;

- заключением СОКР по кредитному проекту, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» кредитный договор №124300/0129 от 27.09.2012 года блок 4 – сопровождение кредита, блок 5 – целевое использование»), из которого следует, что руководителем СОКР СОА 27.09.2012 года по заемщику ООО «Иватехно», с видом кредита – краткосрочный и долгосрочный на сумму 100 000 000 руб. на срок: 60 000 000 руб. – 12 месяцев, 40 000 000 руб. на срок 24 месяца с процентной ставкой 14 % годовых, сделан вывод о том, что финансовое положение в соответствии с методикой банка оценивается как «хорошее», при этом дана рекомендация по кредитному проекту – запросить информацию о залогодателе – третьем лице, т.к. в случае отсутствия информации о финансовом положении залогодателя – третьего лица, предоставленное в залог Банку имущество не может быть использовано в целях минимизации формирования резерва;

- кредитным договором №124300/0129 от 27.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» кредитный договор №124300/0129 от 27.09.2012 года блок 4 – сопровождение кредита, блок 5 – целевое использование», из которого следует, что между Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк», именуемым в дальнейшем «Кредитор» в лице заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ действующей на основании Устава ОАО «Россельхозбанк», Положения о Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» и доверенности б/н от 30.05.2012 года и Обществом с ограниченной ответственностью «Иватехно», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице директора КПВ, заключен кредитный договор, по которому Банк предоставляет Обществу кредит в размере 60 000 000 руб. с установленной процентной ставкой 13% годовых, с окончанием срока возврата 26.08.2013 года, который Заемщик согласно п.2.1 обязуется использовать на цели: текущие цели. Согласно п.3.1 выдача кредита осуществляется в соответствии с условиями, установленными п.1.2,1.4 договора, до срока указанного в п.1.5 договора, по которому срок предоставления Кредита Заемщику, при условии соблюдения последним договора – до 26 октября 2012 года. Обеспечение исполнения Заемщиком своих обязательств по договору является в совокупности: 1. Залог земель сельскохозяйственного назначения по Договору №124300/0130-7 об ипотеке (залоге) земельных участков от 27.09.2012 года, заключенному между Кредитором и КПВ; 2. Поручительство физического лица по договору №124300/0129-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, заключенному между Кредитором и КПВ;

- кредитным договором №124300/0130 от 27.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» кредитный договор №124300/0130 от 27.09.2012 года блок 4 – сопровождение кредита, блок 5 – целевое использование»), из которого следует, что между Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк», именуемым в дальнейшем «Кредитор» в лице заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ действующей на основании Устава ОАО «Россельхозбанк», Положения о Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» и доверенности б/н от 30.05.2012 года и Обществом с ограниченной ответственностью «Иватехно», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице директора КПВ, заключен кредитный договор, по которому Банк предоставляет Обществу кредит в размере 40 000 000 руб. с установленной процентной ставкой 14% годовых, с окончанием срока возврата 25.08.2014 года, который Заемщик согласно п.2.1 обязуется использовать на цели: текущие цели. Согласно п.3.1 выдача кредита осуществляется в соответствии с условиями, установленными п.1.2,1.4 договора, до срока указанного в п.1.5 договора, по которому срок предоставления Кредита Заемщику, при условии соблюдения последним договора – до 26 октября 2012 года. Обеспечение исполнения Заемщиком своих обязательств по договору является в совокупности: 1. Залог земель сельскохозяйственного назначения по Договору №124300/0130-7 об ипотеке (залоге) земельных участков от 27.09.2012 год, заключенному между Кредитором и КПВ; 2. Поручительство физического лица по договору №124300/0129-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, заключенному между Кредитором и КПВ;

- договором поручительства физического лица №124300/0129-9 от 27.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» кредитный договор №124300/0129 от 27.09.2012 года блок 4 – сопровождение кредита, блок 5 – целевое использование», из которого следует, что ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ., именуемое в дальнейшем «Кредитор» и КПВ, именуемый в дальнейшем «Поручитель» заключили договор, по которому «Поручитель» обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ООО «Иватехно» своих обязательств по Кредитному договору №124300/0129, заключенному 27.09.2012 года между Кредитором и Должником о предоставлении денежных средств в размере 60 000 000 руб., под 13% годовых с окончательным сроком возврата 26.08.2013 года;

- договором поручительства физического лица №124300/0130-9 от 27.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Инватехно» кредитный договор №124300/0130 от 27.09.2012 года блок 4 – сопровождение кредита, блок 5 – целевое использование»), из которого следует, что ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ именуемое в дальнейшем «Кредитор» и КПВ, именуемый в дальнейшем «Поручитель» заключили договор по которому «Поручитель» обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ООО «Иватехно» своих обязательств по Кредитному договору №124300/0130, заключенному 27.09.2012 года между Кредитором и Должником о предоставлении денежных средств в размере 40 000 000 руб., под 14% годовых с окончательным сроком возврата 25.08.2014 года;

- заключением по вопросу обеспечения кредитной сделки проводимой с ООО «Иватехно» (приложение 7), кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» кредитный договор №124300/0129 от 27.09.2012 года блок 4 – сопровождение кредита, блок 5 – целевое использование»), из которого следует, что ведущим экономистом службы по работе с обеспечением исполнения обязательств РИА по заемщику ООО «Иватехно» по параметрам кредитного проекта: в сумме 60 000 000 руб., со сроком возврата кредита в августе 2013 года, с процентной ставкой 14%, с целевым назначением на текущие цели, и в сумме 40 000 000 руб., со сроком возврата кредита - август 2014 года, с процентной ставкой 14 %, с целевым назначением на текущие цели, с предложенным обеспечением: земельного участка, принадлежащего на праве собственности КПВ, расположенного по адресу: Смоленская обл., Хлепенское сельское поселение, 17 00 м. северо-западнее д.Благуша, площадью 311 200 кв.м., с кадастровым номером №, рыночной стоимостью 166 200 000 руб., справедливой стоимостью 166 200 000 руб., указано, что в результате предварительной проверки, предлагаемого в залог имущества, проведенной ведущим экономистом службы по работе с обеспечением исполнения обязательств РИА установлено наличие предлагаемого обеспечения, и дано резюме: о возможности принятия предложенного клиентом варианта обеспечения для выдачи кредитов в сумме 100 000 000 руб.; принимаемые в залог земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства, соответствуют по количеству, качеству и являются обеспечением кредита средней ликвидности, в случае необходимости предмет залога может быть реализован в срок, не превышающий 180 календарных дней;.

- договором об ипотеке (залоге) земельного участка №124300/0130-7 от 27.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Инватехно» кредитный договор №124300/0130 от 27.09.2012 года блок 4 – сопровождение кредита, блок 5 – целевое использование»), из которого следует, что Открытое Акционерное Общество «Российский сельскохозяйственный банк», в лице Заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ именуемое в дальнейшем «Залогодержатель», и КПВ, именуемым в дальнейшем «Залогодатель», заключили договор, по которому «Залогодатель», обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по кредитным договорам №124300/0129 от 27.09.2012 года, №124300/-130 от 27.09.2012 года, заключенными между Залогодержателем и ООО «Иватехно», передает Залогодержателю в залог земельные участки, свободные от расположенных на нем объектов недвижимого имущества, имеющие следующие характеристики: земельный участок по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1700 м. северо-западнее д.Благуша; площадью 311 200 кв.м., кадастровый №, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства в соответствии с выпиской из государственного кадастра недвижимости №6719/202/11-2252, выданной 07.11.2011 года Федеральным бюджетным учреждением «Кадастровая палата» по Смоленской области. Право собственности Залогодателя на передаваемый в залог земельный участок принадлежит Залогодателю на основании договора купли-продажи №64 от 25.09.2012 года заключенного в г.Сычевка Смоленской области, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права серии 67-АБ №879328 от 27.09.2012 года, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 27.09.2012 года сделана запись регистрации №67-67-10/242012-853. Стоимость земельного участка, определенная оценщиком в соответствии с законодательством Российской Федерации об оценочной деятельности во исполнение требований п.1 ст.67 Закона об ипотеке, составляет 166 200 000 руб.;

- копией распоряжения о предоставлении кредита от 28.09.2012 года, являющегося Приложением 13 к Инструкции №1-И «О порядке предоставления и учета в ОАО «Россельхозбанк» кредитов на текущие цели», кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» кредитный договор №124300/0129 от 27.09.2012 года блок 4 – сопровождение кредита, блок 5 – целевое использование»), из которого следует, что заместитель директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ. обязывает отдел расчетов сопровождения банковских операций по предоставленному 27.09.2012 года кредиту ООО «Иватехно» в размере 60 000 000 руб. производить начисление и удержание процентов;

- копией распоряжения о предоставлении кредита от 28.09.2012 года, являющегося Приложением 13 к Инструкции №1-И «О порядке предоставления и учета в ОАО «Россельхозбанк» кредитов на текущие цели», кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» кредитный договор №124300/0130 от 27.09.2012 года блок 4 – сопровождение кредита, блок 5 – целевое использование), из которого следует, что заместитель директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ обязывает отдел расчетов сопровождения банковских операций по предоставленному 27.09.2012 году кредиту ООО «Иватехно» в размере 40 000 000 руб. производить начисление и удержание процентов;

- договором банковского счета №929 от 14.03.2012 года, из которого следует, что в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» ООО «Иватехно» открыт расчетный счет №;

- банковским ордером №80353 от 28.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» кредитный договор №124300/0129 от 27.09.2012 года блок 4 – сопровождение кредита, блок 5 – целевое использование», из которого следует, что Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» зачислены на расчетный счет ООО «Иватехно» № денежные средства в размере 60 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору №124300/0129 согласно распоряжения КО б/н от 28/09/12»;

- банковским ордером №80148 от 28.09.2012 года, кредитное дело «№043-12-16 заемщика ООО «Иватехно» кредитный договор №124300/0130 от 27.09.2012 года блок 4 – сопровождение кредита, блок 5 – целевое использование», из которого следует, что Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» зачислены на расчетный счет ООО «Иватехно» № денежные средства в размере 40 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору №124300/0130 согласно распоряжения КО б/н от 28/09/12»;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ООО «Иватехно» № в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», из которой следует, что предоставлены сведения о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Иватехно», в том числе и о том, что 28.09.2012 года на основании платежных документов №80158 и 80366 с расчетного счета ООО «Иватехно» в пользу Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» списано 800 000 рублей в счет оплаты комиссии за выдачу денежных средств по кредитным договорам №№124300/0129 и 124300/0130 от 28.09.2012 г.; 28.09.2012 года на основании платежного документа №44 с расчетного счета ООО «Авангард-С» в пользу ЗАО СК «РСХБ-Страхование» списано 83 100 рублей в счет оплаты страховой премии по договору страхования №СЛ-01-01-0000319 от 27.09.2012 г.; 28.09.2012 года на основании платежного документа №80353 ОАО «Россельхозбанк» зачислил на расчетный счет ООО «Иватехно» денежные средства в размере 60 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору №124300/0129 согласно распоряжения КО б/н от 28.09.2012»; 28.09.2012 года на основании платежного документа №80148 ОАО «Россельхозбанк» зачислил на расчетный счет ООО «Иватехно» денежные средства в размере 40 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору №124300/0130 согласно распоряжения КО б/н от 28.09.2012»; 28.09.2012 года платежным поручением №45 с расчетного счета ООО «Иватехно» на расчетный счет ООО «Аврора» №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», перечислено 100 000 000 рублей с назначением платежа «Оплата по договору поставки №121 от 17.08.2012г. за строительные материалы»;

- выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, содержащей сведения о юридическом лице – Общество с ограниченной ответственностью «Скала», из которой следует, что ООО «Скала» зарегистрировано 16.02.2009 года, сведения об учредителях (участниках) юридического лица – физических лицах: ЖБ, СЛА, САП, 11.05.2012 года внесена запись о генеральном директоре Общества - БАС; по состоянию на 31.10.2014 года учредителем и директором Общества является АВН;

- решением учредителя ООО «Скала» от 11.02.2009 года, из которого следует, что ЖБ, являясь единственным участником Общества с ограниченной ответственностью «Скала» принял решение о создании Общества с ограниченной ответственностью «Скала», с утверждением Устава Общества, местонахождением Общества по адресу: г.Смоленск, ул.Нахимова д.1 офис 23, с созданием уставного капитала в размере 10 000 рублей, что соответствует 100% Уставного капитала, с назначением на должность директора ООО «Скала» СЛА;

- Уставом Общества с ограниченной ответственностью «Скала», утвержденным решением участника №2 от 16.11.2009, из которого следует, что ООО «Скала» является коммерческой организацией, предметом деятельности Общества в России, а также за рубежом являются: оптовая торговля лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием; оптовая и розничная торговля пищевыми продуктами; розничная торговля строительными материалами; организация перевозки грузов; производство и переработка сельскохозяйственной продукции, продукции лесного хозяйства и т.д. Место нахождения Общества: Российская Федерация, Смоленская обл., г.Смоленск, ул.Нахимова, д.1 офис 23;

- решением №3 Участника Общества с ограниченной ответственностью «Скала» от 21.03.2012 года, из которого следует, что ЖБ, являясь единственным участником ООО «Скала» принял решение о передаче САП 100% доли, что составляет 10 000 руб. в Уставном капитале ООО «Скала», принадлежащие ЖБ на основании договора купли-продажи;

- решением №4 Участника Общества с ограниченной ответственностью «Скала» от 31.03.2012 года, из которого следует, что САП, являясь единственным участником (учредителем) ООО «Скала» принял решение об освобождении от занимаемой должности – генерального директора ООО «Скала» - СЛА, с назначением на должность генерального директора ООО «Скала» - САП;

- решением №4 Участника Общества с ограниченной ответственностью «Скала» от 27.04.2012 года, из которого следует, что САП, являясь единственным участником (учредителем) ООО «Скала» принял решение о передаче БАС 100 % доли, что составляет 10 000 руб. в Уставном капитале Общества с ограниченной ответственностью «Скала», принадлежащих САП на основании договора купли-продажи;

- решением №5 Участника Общества с ограниченной ответственностью «Скала» от 01.05.2012 годА, из которого следует, что БАС, являясь единственным участником (учредителем) ООО «Скала» принял решение об освобождении от занимаемой должности – генерального директора ООО «Скала» САП, с назначением на должность генерального директора ООО «Скала» - БАС со 02.05.2012 года;

- договором с генеральным директором Общества с ограниченной ответственностью «Скала» от 01.05.2012 года и приказом №1 от 02.05.2012 года, из которых следует, что БАС возложил на себя организационно-распорядительные и административно-хозяйственные обязанности и полномочия генерального директора ООО «Скала» и обязанности главного бухгалтера со 02.05.2012 года;

- заявлением в ООО «Скала» от 27.12.2013 года, из которого следует, что АВН просит рассмотреть вопрос о его вступлении в ООО «Скала» в качестве нового участника Общества, с уставным капиталом 15 000 руб., которые он обязуется внести в кассу предприятия;

- решением единственного участника ООО «Скала» от 14.01.2014 года и протоколом №1 внеочередного собрания участников ООО «Скала» от 14.01.2014 года, из которых следует, что по результатам рассмотрения заявления АВН принято единственным участником ООО «Скала» БАС решение о принятии нового участника Общества АВН и распределении долей уставного капитала между участниками Общества;

- заявлениями в ООО «Скала» от 11.03.2014 года, из которых следует, что БАС просит освободить его от занимаемой должности генерального директора с 17.03.2014 года и вывести его из состава участников Общества с ограниченной ответственностью «Скала»;

- протоколом №2 внеочередного собрания участников ООО «Скала» от 11.03.2014 года, из которого следует, что участники Общества БАС и АВН приняли решение, в соответствии с которым БАС выведен из состава участников ООО «Скала» и освобожден от должности генерального директора Общества, с назначением АВН на должность генерального директора ООО «Скала»;

- решением №7 участника Общества с ограниченной ответственностью «Скала» от 25.09.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» юридические и финансовые документы»), из которого следует, что, БАС, являясь единственным участником (учредителем) ООО «Скала» принял решение о подаче заявки в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» г.Смоленск на взятие кредита в сумме 40 000 000 руб., под 14% годовых, сроком на 2 года с целью пополнения оборотных средств, с предоставлением в обеспечение возврата кредита земельных участков, расположенных по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, с кадастровыми номерами №, общей рыночной стоимостью 55 581 804 руб.;

- решением №6 участника Общества с ограниченной ответственностью «Скала» от 25.09.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» юридические и финансовые документы»), из которого следует, что, БАС, являясь единственным участником (учредителем) ООО «Скала» принял решение о подаче заявки в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» г.Смоленск на взятие кредита в сумме 60 000 000 руб., под 14% годовых, сроком на 1 год с целью пополнения оборотных средств, с предоставлением в обеспечение возврата кредита земельного участка, расположенного по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2520 метров юго-восточнее д.Хлепень №, рыночной стоимостью 111 529 187 руб.;

- заявкой на предоставление кредита (кредитной линии) ОАО «Россельхозбанк» от 25.09.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года», из которой следует, что заявка генерального директора ООО «Скала» БАС зарегистрирована за вх.№43-23/25295, основные параметры кредитной заявки: 40 000 000 руб., срок действия кредита 2 года, с предполагаемой процентной ставкой 14%, с ежемесячной уплатой процентов; цель кредита: на текущие цели; вид обеспечения залог земельного участка рыночной стоимостью 55 570 813 руб.; основные контрагенты заемщика: поставщики ООО «Аврора», ООО «Техногрупп», ООО «Форум»; покупатели выпускаемой продукции ООО «Юпитер», ООО «Матиз-Центр», ООО «Промтехсервис»;

- заявкой на предоставление кредита (кредитной линии) ОАО «Россельхозбанк» от 25.09.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0128 от 27.09.2012 года»), из которой следует, что заявка генерального директора ООО «Скала» БАС зарегистрирована за вх.№43-23/25296 от 25.09.2012 года, основные параметры кредитной заявки: 60 000 000 руб., срок действия кредита 1 год, с предполагаемой кредитной ставкой 14% годовых, с ежемесячной уплатой процентов; цель кредита: на текущие цели; вид обеспечения залог земельного участка рыночной стоимостью 111 529 187 руб.; основные контрагенты заемщика: поставщики ООО «Аврора», ООО «Техногрупп», ООО «Форум»; покупатели выпускаемой продукции ООО «Юпитер», ООО «Матиз-Центр», ООО «Промтехсервис»;

- договором поставки №8 от 11.09.2012 года с приложением спецификации, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года»), из которого следует, что между ООО «Аврора» в лице генерального директора КВЮ, именуемого в дальнейшем «Поставщик» и ООО «Скала», в лице генерального директора БАС, именуемого в дальнейшем «Покупатель» заключен договор, по которому ООО «Аврора» обязуется поставить ООО «Скала» строительные материалы на общую сумму 100 000 000 рублей, а ООО «Скала» принять и оплатить поставленный товар;

- договором поставки №С-1 от 12.09.2012 года с приложением, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года», из которого следует, что между ООО «Скала» в лице генерального директора БАС, именуемого в дальнейшем «Поставщик» и ООО «Юпитер», в лице генерального директора ПЕП, именуемым в дальнейшем «Покупатель» заключен договор по которому ООО «Скала» обязуется поставить ООО «Юпитер» строительные материалы на общую сумму 125 001 905 рублей, а ООО «Юпитер» принять и оплатить поставленный товар;

- договором поставки №Т-2 от 27.02.2012 года с приложением, из которого следует, что между ООО «Скала», в лице генерального директора СЛА, именуемого в дальнейшем «Поставщик» и ООО «Промтехсервис», в лице директора ЗДН, именуемого в дальнейшем «Покупатель», заключен договор по которому ООО «Скала» обязуется поставить ООО «Промтехсервис» нефтепродукты на общую сумму 132 469 997,80 рублей, а ООО «Промтехсервис» принять и оплатить поставленный товар;

- договором поставки №Т-1 от 21.02.2012 года с приложением, из которого следует, что между ООО «Скала» в лице генерального директора СЛА, именуемой в дальнейшем «Поставщик» и ООО «Матис Сервис», в лице генерального директора ГРА, именуемого в дальнейшем «Покупатель» заключен договор, по которому ООО «Скала» обязуется поставить ООО «Матис Центр» нефтепродукты на общую сумму 103 583 199,08 рублей, а ООО «Матис Центр» принять и оплатить поставленный товар;

- договором №8 от 13.03.2012 года с приложением, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года», из которого следует, что между ООО «Техногрупп», в лице директора СЕС, именуемого в дальнейшем «Поставщик» и ООО «Скала», в лице генерального директора СЛА, именуемого в дальнейшем «Покупатель», заключен договор по которому ООО «Техногрупп» обязуется поставить ООО «Скала» нефтепродукты на общую сумму 112 846 400,41 руб., а ООО «Скала» принять и оплатить поставленный товар;

- договором поставки №Т-3 от 16.02.2012 года с приложением, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года», из которого следует, что между ООО «Форум», в лице директора РАВ, именуемого в дальнейшем «Продавец» и ООО «Скала», в лице генерального директора СЛА, именуемого в дальнейшем «Покупатель», заключен договор, по которому ООО «Форум» обязуется поставить ООО «Скала» нефтепродукты на общую сумму 125 635 197,55 рублей, а ООО «Скала» принять и оплатить поставленный товар;

- договором аренды от 01.03.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года, из которого следует, что между ЖБ, именуемым в дальнейшем «Арендодатель» и ООО «Скала», в лице генерального директора СЛА, именуемой в дальнейшем «Арендатор», заключен договор, по которому ООО «Скала» в аренду предоставляется помещение по адресу: г.Смоленск, ул.Нахимова, д.1, офис 23 на 11 месяцев, с ежемесячной арендной платой в сумме 2 500 рублей;

- технико-экономическим обоснованием, характеризующим сроки окупаемости и уровень рентабельности кредитной сделки ООО «Скала» Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк», дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года, №124300/0128 от 27.09.2012 года», из которого следует, что основными поставщиками Общества являются ООО «Веваль», ООО «Техногрупп», ООО «Форум», основными покупателями ООО «Юпитер», ООО «Матиз-Центр», ООО «Промтехсервис», экономические показатели Общества свидетельствуют о стабильной работе ООО «Скала» с чистой прибылью;

- справкой ООО «Скала» от 12.09.2012 года, из которой следует, что в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» директором ООО «Скала» предоставлены сведения о том, что среднесписочная численность работников ООО «Скала» составляет 9 человек, задолженность по заработной плате на 12.09.2012 года отсутствует;

- заключением Кредитного подразделения Банка по вопросу предоставления кредитных средств ООО «Скала», дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года», из которого следует, что заместителем начальника отдела анализа и оценки кредитных проектов КПН и исполнителем КОА 26.09.2012 года по планируемой сделки с параметрами: сумма сделки 40 000 000 руб., на срок 2 года, с процентной ставкой 14% годовых, с целевым использованием на приобретение строительных материалов, с предоставлением в залог земельных участков залоговой стоимостью 116 970 000 руб. общей площадью 3 320 кв.м., находящихся по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, д.Хлепень, принадлежащих физическому лицу БАС с кадастровыми номерами № общей залоговой стоимостью 167 100 000 руб., поручительство генерального директора БАС на сумму основного долга и начисленных процентов за пользование кредитом, с указанием юридического адреса ООО «Скала» - Смоленская обл., г.Смоленск, ул.Нахимова д.1 офис 23, дано заключение о том, что выдача кредита ООО «Скала» на сумму 40 000 000 руб. со сроком предоставления - не позднее 26.10.2012 года считается возможной;

- заключением Кредитного подразделения Банка по вопросу предоставления кредитных средств ООО «Скала», дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0128 от 27.09.2012 года»), из которого следует, что заместителем начальника отдела анализа и оценки кредитных проектов КПН, и исполнителем КОА 26.09.2012 года по планируемой сделки с параметрами: сумма сделки 60 000 000 руб., на срок 1 год, с процентной ставкой 14% годовых, с целевым использованием на приобретение строительных материалов, с предоставлением в залог земельных участков залоговой стоимостью 116 970 000 руб. общей площадью 3 320 кв.м., находящихся по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, д.Хлепень, принадлежащих физическому лицу БАС с кадастровыми номерами № общей залоговой стоимостью 167 100 000 руб., поручительство генерального директора БАС на сумму основного долга и начисленных процентов за пользование кредитом, с указанием юридического адреса ООО «Скала» - Смоленская обл., г.Смоленск, ул.Нахимова д.1 офис 23 дано заключение о том, что выдача кредита ООО «Скала» на сумму 60 000 000 руб. со сроком предоставления - не позднее 26.10.2012 года считается возможной;

- заключением Юридического отдела Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по юридическим документам ООО «Скала», дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 год»), из которого следует, что юрисконсультом юридического отдела МАА 27.09.2012 года по клиенту - ООО «Скала», находящемуся по адресу: Смоленская обл., г.Смоленск, ул.Нахимова, д.1 офис 23, по сумме испрашиваемого кредита – 40 000 000 руб., на срок – август 2014 года, с процентной ставкой – 14%, с целью кредита на текущие цели с предоставлением в качестве обеспечения – земельного участка, общей площадью 104 100 кв.м., с кадастровым номером №, расположенного по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 820 м. южнее д.Хлепень, рыночной и ликвидационной стоимостью - 55 570 813 руб., земельного участка, общей площадью 208 926 кв.м., с кадастровым номером 67:19:0030101:919, расположенного по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2520 м. юго-восточнее д.Хлепень, рыночной и ликвидационной стоимостью – 111 529 187 руб., общей стоимостью 2 объектов - 167 100 000 руб., с поручительством физического лица БАС на сумму основного долга и начисленных процентов, дано заключение о том, что порядок регистрации Заемщика, порядок формирования его органов управления соблюден, клиент правоспособен для заключения договоров, связанных с кредитной сделкой;

- заключением Юридического отдела Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по юридическим документам ООО «Скала», дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0128 от 27.09.2012 года, из которого следует, что юрисконсультом юридического отдела МАА 27.09.2012 года по клиенту - ООО «Скала», находящемуся по адресу: Смоленская обл., г.Смоленск, ул.Нахимова, д.1 офис 23, по сумме испрашиваемого кредита – 60 000 000 руб., на срок – август 2014 года, с процентной ставкой – 14%, с целью кредита на текущие цели с предоставлением в качестве обеспечения – земельного участка, общей площадью 104 100 кв.м., кадастровый номер №, расположенного по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 820 м. южнее д.Хлепень, рыночной и ликвидационной стоимостью - 55 570 813 руб., земельного участка, общей площадью 208 926 кв.м., с кадастровым номером №, расположенного по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2520 м. юго-восточнее д.Хлепень, рыночной и ликвидационной стоимостью – 111 529 187 руб., общей стоимостью 2 объектов - 167 100 000 руб., с поручительством физического лица БАС на сумму основного долга и начисленных процентов, дано заключение о том, что порядок регистрации Заемщика, порядок формирования его органов управления соблюден, клиент правоспособен для заключения договоров, связанных с кредитной сделкой;

- заключением СОКР по кредитному проекту, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года, №124300/0128 от 27.09.2012», из которых следует, что руководителем СОКР СОА 27.09.2012 года по заемщику ООО «Скала» по видам кредита – краткосрочный и долгосрочный, с целевым назначением – приобретение строительных материалов, в сумме 100 000 000 руб. на срок 12 месяцев 60 000 000 руб., на срок 24 месяца – 40 000 000 руб., с процентной ставкой 14 % сделаны выводы: 1. Предоставлено положительное заключение службы безопасности. 2. Предоставлено заключение юридической службы. В срок до 10 дней с даты составления заключения юридической службой устранить замечания, отраженные в п.5.10 заключения. 3. Положительные факторы: отсутствует картотека №2 к расчетным счетам, отсутствует задолженность перед бюджетом и внебюджетными фондами, отсутствует задолженность по з/плате перед работниками предприятия, финансовое положение по состоянию на 01.07.2012 г. в соответствии с методикой банка оценивается как «хорошее». В случае отсутствия информации о финансовом положении залогодателя – третьего лица, предоставленное в залог Банку имущество может быть использовано в целях минимизации формируемого резерва. Рекомендации по кредитному проекту: запросить информацию по залогодателю – третьему лицу;

- заключением Службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по материалам заявки Клиента №43-23/25295 от 25.09.2012 года и служебной записки начальника отдела сопровождения кредитных проектов Смоленского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» КПН от 25.09.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года», из которого следует, что начальником Службы безопасности МВВ 26.09.2012 года по заявке директора БАС о предоставлении кредита в сумме 40 000 000 руб., на срок кредитования 24 месяца, с процентной ставкой 14%, цель кредита – текущие цели, с обеспечением – залог недвижимого имущества (Земельные участки с/х назначения), принадлежащие физическому лицу БАС, находящиеся по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское с/п 820 м. южнее и 2520 м. юго-восточнее дер.Хлепень; с поручительством руководителя ООО «Скала» БАС дано заключение о том, что на дату составления заключения имеются условия для заключения кредитной сделки;

- заключением Службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по материалам заявки Клиента №43-23/25296 от 25.09.2012 года и служебной записки начальника отдела сопровождения кредитных проектов Смоленского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» КПН от 25.09.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0128 от 27.09.2012 года», из которого следует, что начальником Службы безопасности МВВ 26.09.2012 года по заявке директора БАС о предоставлении кредита в сумме 60 000 000 руб., на срок кредитования 12 месяцев, с процентной ставкой 14%, цель кредита – текущие цели, с обеспечением – залог недвижимого имущества (Земельные участки с/х назначения), принадлежащие физическому лицу БАС, находящиеся по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское с/п 820 м. южнее и 2520 м. юго-восточнее дер.Хлепень; с поручительством руководителя ООО «Скала» БАС дано заключение о том, что на дату составления заключения имеются условия для заключения кредитной сделки;

- актом предварительной проверки залогового имущества ООО «Скала» от 26.09.2012 года и экспертным заключением по определению справедливой стоимости залога, дело «заемщика ООО «Скала» документы по обеспечению», из которых следует, что ведущим экономистом службы по работе с обеспечением исполнения обязательств Банка РИА 26.09.2012 года проведена проверка залогового имущества Заемщика ООО «Скала», залогодатель БАС, в ходе которой установлено, что земельный участок, расположенный по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 820 м. южнее д.Хлепень, общей площадью 104 100 кв. м., с кадастровым номером №, кадастровой стоимостью 41 198 руб., рыночной стоимостью 55 570 813 руб.; земельный участок, расположенный по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2520 м. юго-восточнее д.Хлепень, общей площадью 211 977 кв.м., с кадастровым номером №, кадастровой стоимостью 466 349,40 руб., рыночной стоимостью 111 529 187 руб., расположены вблизи от Вазузского водохранилища, на день проверки предлагаемые земельные участки относятся к категории сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование для ведения садоводства, имеют общую справедливую стоимость 167 100 000 руб.;

- заключением по вопросу обеспечения кредитных сделок проводимых с ООО «Скала» (приложение №7), дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года, №124300/0128 от 27.09.2012 года»), из которого следует, что ведущим экономистом службы по работе с обеспечением исполнения обязательств РИА по параметрам кредитного проекта по ООО «Скала» в сумме 60 000 000 руб. со сроком возврата кредита в августе 2013 года, с процентной ставкой 14%, и в сумме 40 000 000 руб. со сроком возврата в августе 2014 года, с процентной ставкой 14% с предложенным обеспечением: земельных участков, принадлежащих на праве собственности БАС 1. Земельного участка с местом нахождения по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 820 м. южнее д.Хлепень, общей площадью 104 100 кв. м., с кадастровым номером №, рыночной стоимостью 55 570 813 руб.; 2. земельного участка с местом нахождения по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2520 м. юго-восточнее д.Хлепень, общей площадью 211 977 кв.м., с кадастровым номером № рыночной стоимостью 111 529 187 руб., указано, что в результате предварительной проверки, предлагаемого в залог имущества, установлено наличие предлагаемого обеспечения, дано резюме: о возможности принятия предложенного клиентом варианта обеспечения для выдачи кредитов в сумме 100 000 000 руб., принимаемые в залог земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства, соответствуют по количеству, качеству и являются обеспечением кредита средней ликвидности, в случае необходимости предмет залога может быть реализован в срок, не превышающий 180 календарных дней;

- кредитным договором №124300/0127 от 27.09.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года, из которого следует, что между Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» (ОАО «Россельхозбанк»), в лице заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ. - Кредитором и ООО «Скала», в лице генерального директора БАС – Заемщиком, заключен кредитный договор, по которому Банк предоставляет Обществу кредит в размере 40 000 000 руб. с установленной процентной ставкой 14% годовых, с окончательным сроком возврата 25.08.2014 года, который Заемщик согласно п.2.1 обязуется использовать на текущие цели. Согласно п.3.1 выдача кредита осуществляется в соответствии с условиями, установленными п.1.2,1.4 договора, до срока, указанного в п.1.5 договора, по которому срок предоставления Кредита Заемщику (при условии соблюдения последним договора – не позднее 26 октября 2012 года. Обеспечением исполнения Заемщиком своих обязательств по договору является в совокупности: 1. Залог земельных участков по Договору №124300/0127-7 об ипотеке (залоге) земельных участков от 27.09.2012 года, заключенному между Кредитором и БАС; 2. Поручительство физического лица (генерального директора ООО «Скала» по Договору №124300/0127-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, заключенному между Кредитором и БАС;

- кредитным договором №124300/0128 от 27.09.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0128 от 27.09.2012 года», из которого следует, что между Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» (ОАО «Россельхозбанк», в лице заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк») Д(К)АВ - Кредитором и ООО «Скала», в лице генерального директора БАС – Заемщиком, заключен кредитный договор, по которому Банк предоставляет Обществу кредит в размере 60 000 000 руб. с установленной процентной ставкой 14% годовых, с окончательным сроком возврата 26.08.2013 года, который Заемщик согласно п.2.1 обязуется использовать на текущие цели. Согласно п.3.1 выдача кредита осуществляется в соответствии с условиями, установленными п.1.2,1.4 договора, до срока, указанного в п.1.5 договора, по которому срок предоставления Кредита Заемщику при условии соблюдения последним договора – не позднее 26 октября 2012 года. Обеспечением исполнения Заемщиком своих обязательств по договору является в совокупности: 1. Залог земельных участков по Договору №124300/0127-7 об ипотеке (залоге) земельных участков от 27.09.2012 года, заключенному между Кредитором и БАС; 2. Поручительство физического лица (генерального директора ООО «Скала» по Договору №124300/0128-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, заключенному между Кредитором и БАС;

- договором поручительства физического лица №124300/0127-9 от 27.09.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года», из которого следует, что между Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» (ОАО «Россельхозбанк», в лице Заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ именуемым в дальнейшем «Кредитор» и БАС, именуемым в дальнейшем «Поручитель» заключен договор, по которому Поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ООО «Скала» своих обязательств по Кредитному договору №, заключенному 27.09.2012 года между Кредитором и Должником о предоставлении денежных средств в размере 40 000 000 руб., под 14% годовых с окончательным сроком возврата 25.08.2014 года;

- договором поручительства физического лица №124300/0128-9 от 27.09.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0128 от 27.09.2012 года», из которого следует, что между Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» (ОАО «Россельхозбанк»), в лице Заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ именуемым в дальнейшем «Кредитор» и БАС, именуемым в дальнейшем «Поручитель» заключен договор, по которому Поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ООО «Скала» своих обязательств по Кредитному договору №124300/0128, заключенному 27.09.2012 года между Кредитором и Должником о предоставлении денежных средств в размере 60 000 000 руб., под 13% годовых с окончательным сроком возврата 26.08.2013 года;

- решением от 27.09.2012 года руководителю Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк», дело «заемщика ООО «Скала» документы по обеспечению», из которого следует, что БАС принято решение с сообщением об этом руководителю Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» о том, что он передает принадлежащие ему земельные участки: 1. Общей площадью 104 100 кв.м., оценочной стоимостью 53 091 000 руб. зарегистрированный под кадастровым номером №, расположенный по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, с.п.Хлепенское, 820 м. южнее д.Хлепень, 2. Общей площадью 208 926 кв.м. оценочной рыночной стоимостью 106 552 260 руб., зарегистрированный под кадастровым номером №, расположенный по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, с.п.Хлепенское 2520 м. юго-восточнее д.Хлепень в залог в качестве обеспечения обязательств по кредитам выдаваемым Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» ООО «Скала», общая сумма кредита составляет 100 000 000 руб., из них 60 000 000 руб. выдано сроком на 1 год с процентной ставкой 13% годовых, 40 000 000 руб. выдано сроком на 2 года с процентной ставкой 14% годовых;

- договором об ипотеке (залоге) земельного участка №124300/0127-7 от 27.09.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года»), из которого следует, что ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», в лице Заместителя директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» Д(К)АВ именуемое в дальнейшем «Залогодержатель» и БАС, именуемый в дальнейшем «Залогодатель», заключили договор, по которому «Залогодатель», обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по кредитному договору №124300/0127, заключенному 27.09.2012 года и Кредитному договору №124300/0128 заключенному 27.09.2012 года между Залогодержателем и ООО «Скала», передает Залогодержателю в залог земельные участки, свободные от расположенных на нем объектов недвижимого имущества, имеющие следующие характеристики: земельный участок по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 820 м. южнее д.Хлепень, площадью 104 100 кв.м., кадастровый № категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства в соответствии с выпиской из государственного кадастра недвижимости №6719/202/11-2254 выданной 07.11.2011 года Федеральным бюджетным учреждением «Кадастровая палата» по Смоленской области. Право собственности Залогодателя на передаваемый в залог земельный участок принадлежит Залогодателю на основании Договора № купли-продажи земельного участка от 25.09.2012 года, заключенного в г.Сычевка Смоленской области, что подтверждается Свидетельством о государственной регистрации права серии 67-АБ №879326 от 27.09.2012 года, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии о чем в Едином государственном реестре на недвижимое имущество и сделок с ним 27.09.2012 года сделана запись регистрации №67-67-10/242/2012-849; а также земельный участок по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2520 м. юго-восточнее д.Хлепень, площадью 208 926 кв.м., кадастровый №, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства в соответствии с выпиской из государственного кадастра стоимости №6719/202/11-2226 выданной 03.11.2011 года Федеральным бюджетным учреждением «Кадастровая палата» по Смоленской области. Право собственности Залогодателя на передаваемый в залог земельный участок принадлежит Залогодателю на основании Договора №919 купли-продажи земельного участка от 25.09.2012 года, заключенного в г.Сычевка Смоленской области, что подтверждается Свидетельством о государственной регистрации права серии 67-АБ №879327 от 27.09.2012 года, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 27.09.2012 года сделана запись регистрации №67-67-10/242/2012-851. Стоимость земельных участков, определенная оценщиком в соответствии с законодательством Российской Федерации об оценочной деятельности во исполнение требования п.1 ст.67 Закона об ипотеке, составляет 167 100 000 рублей;

- письмом в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» от 28.09.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года», из которого следует, что генеральный директор ООО «Скала» БАС просит перечислить кредит в сумме 40 000 000 рублей по кредитному договору №124300/0127 от 27.09.2012 года со ссудного счета на расчетный счет №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк»;

- распоряжением о предоставлении кредита от 28.09.2012 года с приложением, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года», из которого следует, что заместителем директора филиала Догадиной А.В. подписано распоряжение об обязании Отдела расчетов и сопровождения банковских операций о перечислении суммы кредита в размере 40 000 000 руб. ООО «Скала» по кредитному договору №124300/0127 от 27.09.2012 года;

- письмом в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» от 28.09.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0128 от 27.09.2012 года», из которого следует, что генеральный директор ООО «Скала» БАС просит перечислить кредит в сумме 60 000 000 рублей по кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 года со ссудного счета на расчетный счет №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк»;

- распоряжением о предоставлении кредита от 28.09.2012 года с приложением, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0128 от 27.09.2012 года», из которого следует, что заместителем директора филиала Догадиной А.В. подписано распоряжение об обязании Отдела расчетов и сопровождения банковских операций о перечислении суммы кредита в размере 60 000 000 руб. ООО «Скала» по кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 года;

- мемориальным ордером №80288 от 28.09.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0128 от 27.09.2012 года», из которого следует, что Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» на расчетный счет ООО «Скала» № зачислены денежные средства в сумме 60 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору №124300/0128 согласно распоряжения КО б/н от 28/09/12»;

- мемориальным ордером №80111 от 28.09.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года», из которого следует, что Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» на расчетный счет ООО «Скала» № зачислены денежные средства в сумме 40 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору №124300/0127 согласно распоряжения КО б/н от 28/09/12»;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету № ООО «Скала» в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», из которой следует, что за период с 16.04.2012 года по 31.12.2012 года предоставлены сведения о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Скала», в том числе и о том, что: 28.09.2012 года на основании платежных документов №80284 и 80313 с расчетного счета ООО «Скала» в пользу Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» списано 800 000 рублей в счет оплаты комиссии за выдачу денежных средств по кредитным договорам №№124300/0127 и 124300/0128 от 28.09.2012 г.; 28.09.2012 года на основании платежного документа №23 с расчетного счета ООО «Скала» в пользу ЗАО СК «РСХБ-Страхование» списано 83 550 рублей в счет оплаты страховой премии по договору страхования №СЛ-01-01-0000308 от 27.09.2012 г.; 28.09.2012 года на основании платежного документа №80288 ОАО «Россельхозбанк» зачислил на расчетный счет ООО «Скала» 60 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору №124300/0128 согласно распоряжения КО б/н от 28/09/12»; 28.09.2012 года на основании платежного документа №80111 ОАО «Россельхозбанк» зачислил на расчетный счет ООО «Скала» 40 000 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита по договору №124300/0127 согласно распоряжения КО б/н от 28.09.2012 г.»; 28.09.2012 года платежным поручением №24 с расчетного счета ООО «Скала» на расчетный счет ООО «Аврора» №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», перечислены денежные средства в размере 100 000 000 рублей с назначением платежа «Оплата по договору №8 от 11.09.2012 за строительные материалы»;

- платежным поручением №24 от 28.09.2012 года, дело «заемщика ООО «Скала» №124300/0127 от 27.09.2012 года», из которого следует, что с р/с ООО «Скала» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на р/с ООО «Аврора» №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» с назначением платежа «Оплата по договору №8 от 11.09.2012 года за строительные материалы», перечислены денежные средства в размере 100 000 000 руб.;

- протоколом №124 заседания Кредитного комитета Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от 27.09.2012 года, из которого следует, что на заседании Кредитного комитета присутствовали: председатель Кредитного комитета СВВ, секретарь Кредитного комитета СГК, члены Кредитного комитета ГИГ, Д(К)АВКАГ, НАА, СОА, МВВ, приглашенные: КПН – заместитель начальника отдела анализа и оценки кредитных проектов, ФАФ – начальник отдела по работе с активами. Повестка дня: рассмотрение возможности предоставления долгосрочного кредита ООО «Авангард-С», рассмотрение возможности предоставления краткосрочного кредита ООО «Авангард-С», рассмотрение возможности предоставления долгосрочного кредита ООО «Иватехно», рассмотрение возможности предоставления краткосрочного кредита ООО «Иватехно», рассмотрение возможности предоставления долгосрочного кредита ООО «Скала», рассмотрение возможности предоставления краткосрочного кредита ООО «Скала». По заявке о предоставлении долгосрочного кредита ООО «Авангард-С» постановили: предоставить долгосрочный кредит ООО «Авангард-С» в сумме 40 000 000 руб. с процентной ставкой 14% годовых на текущие цели, с обеспечением: залог – земельные участки сельскохозяйственного назначения, принадлежащие САВ с кадастровыми номерами: № общей залоговой стоимостью 116 550 000 руб., поручительство директора САВ на сумму основного долга и начисленных процентов за пользование кредитом, со сроком предоставления не позднее 26.10.2012 года, «за» - 7 членов Кредитного комитета, «против» - нет. По заявке о предоставлении краткосрочного кредита ООО «Авангард-С» постановили: предоставить краткосрочный кредит ООО «Авангард-С» в сумме 60 000 000 руб. с процентной ставкой 13% годовых на текущие цели, с обеспечением: залог – земельные участки сельскохозяйственного назначения, принадлежащие САВ с кадастровыми номерами: № общей залоговой стоимостью 116 550 000 руб., поручительство директора САВ на сумму основного долга и начисленных процентов за пользование кредитом, со сроком предоставления не позднее 26.10.2012 года, «за» - 7 членов Кредитного комитета, «против» - нет. По заявке о предоставлении долгосрочного кредита ООО «Иватехно» постановили: предоставить долгосрочный кредит ООО «Иватехно» в сумме 40 000 000 руб. с процентной ставкой 14% годовых на текущие цели, с обеспечением: залог – земельный участок сельскохозяйственного назначения, принадлежащий КПВ с кадастровым номером: № площадью 311 200 кв.м., залоговой стоимостью 116 340 000 руб., поручительство директора КПВ на сумму основного долга и начисленных процентов за пользование кредитом, со сроком предоставления не позднее 26.10.2012 года, «за» - 7 членов Кредитного комитета, «против» - нет. По заявке о предоставлении краткосрочного кредита ООО «Иватехно» постановили: предоставить краткосрочный кредит ООО «Иватехно» в сумме 60 000 000 руб. с процентной ставкой 13% годовых на текущие цели, с обеспечением: залог – земельный участок сельскохозяйственного назначения, принадлежащий КПВ с кадастровым номером: №, площадью 311 200 кв.м., залоговой стоимостью 116 340 000 руб., поручительство директора КПВ на сумму основного долга и начисленных процентов за пользование кредитом, со сроком предоставления не позднее 26.10.2012 года, «за» - 7 членов Кредитного комитета, «против» - нет. По заявке о предоставлении долгосрочного кредита ООО «Скала» постановили: предоставить долгосрочный кредит ООО «Скала» в сумме 40 000 000 руб. с процентной ставкой 14% годовых на текущие цели, с обеспечением: залог – земельные участки сельскохозяйственного назначения, принадлежащие БАС с кадастровыми номерами: №, общей залоговой стоимостью 116 970 000 руб., поручительство директора БАС на сумму основного долга и начисленных процентов за пользование кредитом, со сроком предоставления не позднее 26.10.2012 года, «за» - 7 членов Кредитного комитета, «против» - нет. По заявке о предоставлении краткосрочного кредита ООО «Скала» постановили: предоставить краткосрочный кредит ООО «Скала» в сумме 60 000 000 руб. с процентной ставкой 13% годовых на текущие цели, с обеспечением: залог – земельные участки сельскохозяйственного назначения, принадлежащие БАС с кадастровыми номерами: №, общей залоговой стоимостью 116 970 000 руб., поручительство директора БАС на сумму основного долга и начисленных процентов за пользование кредитом, со сроком предоставления не позднее 26.10.2012 года, «за» - 7 членов Кредитного комитета, «против» - нет;

- Инструкцией №2-И «О порядке предоставления и учета в ОАО «Россельхозбанк» кредитов на инвестиционные цели, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол №69 от 10.08.2007 года), из положений которой, в том числе следует, что настоящая Инструкция реализует порядок предоставления кредитов на инвестиционные цели в рублях и в иностранной валюте и предоставление гарантий в обеспечение обязательств третьих лиц. Кредитование заемщиков осуществляется на основе Кредитной политики Банка и общих принципов кредитования: срочности, платности, возвратности, обеспеченности, целевого использования выделенных средств. Основными способами обеспечения исполнения обязательств, являются способы, предусмотренные главой 23 ГК РФ; Банк в своей практике использует наиболее эффективные и надежные способы обеспечения исполнения обязательств Заемщика по кредитному договору: залог имущества, в том числе ипотека, поручительство юридических и физических лиц, банковскую гарантию и. др. Целесообразность, достаточность, возможность принятия конкретного вида обеспечения надлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств определяет Банк в соответствии с Порядком по работе с залогом и иными видами обеспечения возвратности кредитов (Приложение 18). Разделом 3 предусмотрен Порядок организации кредитного процесса, который состоит из следующих этапов: рассмотрение заявок потенциальных заемщиков на предоставление кредитов и экспертиза кредитных проектов, в том числе: обращение потенциального Заемщика и предварительный анализ его финансового состояния, переговоры с потенциальным Заемщиком и определение целесообразности дальнейшей работы над кредитным проектом, анализ документов, характеризующих потенциального Заемщика и его кредитоспособность (анализ хозяйственно-финансового состояния, денежных потоков, технико-экономического обоснования, бизнес-плана кредитного проекта), предлагаемого обеспечения возврата кредита, юридическая экспертиза документов, представленных потенциальным Заемщиком (Поручителем, Залогодателем), и подготовка соответствующего заключения (заключений), проверка деловой репутации потенциального Заемщика Службой безопасности, анализ рисков, возникающих при кредитовании, подготовка материалов на рассмотрение Уполномоченного органа Банка, принятие решения о предоставлении (не предоставлении) кредита, оформление кредитной сделки, формирование кредитного дела, сопровождение и закрытие кредитной сделки – заключение кредитных документов, заведение сделки в автоматизированную банковскую систему «БИСквит», выдача кредита, перечисление денежных средств, мониторинг кредита, полное погашение кредита и начисленных процентов за пользование денежными средствами, других платежей по кредитной сделке;

- записью акта о смерти №3159 от 13.09.2018 года, из которой следует, что СВВ умерла 13.09.2018 года о чем, выдано медицинское свидетельство о смерти, серии №

- протоколом обыска от 09.02.2016 года с приложением и фототаблицей, из которого следует, что в помещении Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: , в ходе проведенного обыска изъяты документы, отражающие деятельность ОАО «Россельхозбанк» в отношении ГВЗ «Агрис» и других заемщиков в 2012-2015 г.г., а именно: копия информационного письма заместителя Председателя Правления ОАО «Россельхозбанк» СДГ на имя председателя правления Банка ПДН «Об урегулировании проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» от 25.04.2012 №4ДС-02/48 с карточкой документа, в сшивке на 3 листах; сшивка документов в количестве 17 листов, содержащая различные документы, отражающие деятельность ОАО «Россельхозбанк» в отношении ГВЗ «Агрис» в 2012 г.; приказ директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 14.06.2012 г. №043-23-13/505 СВВ «О создании рабочей группы по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» на 2 листах, подшитый в сшивку; сшивка документов в количестве 245 листов, содержащая копии судебных решений и договоров залога акций по ГВЗ «Агрис»; сшивка документов в количестве 170 листов, содержащая бухгалтерские документы ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО Дорогобужский сыродельный завод» и ОАО «Сычевский молочный завод»; сшивка документов в количестве 98 листов (отчет ИП МАВ №051 от 16.03.2015 г. об оценке стоимости недвижимого имущества, принадлежащего ОАО «Сычевский молочный завод» и расположенного по адресу: Смоленская обл., г.Сычевка, ул.Б. Пролетарская, д.34-а); сшивка документов в количестве 84 листов (отчет ООО «Бизнес-Оценка» №054/15 от 06.04.2015 об оценке стоимости недвижимого имущества, принадлежащего ОАО «Сычевский молочный завод» и расположенного по адресу: Смоленская обл., г.Сычевка, ул.Б. Пролетарская, д.34-а); сшивка документов в количестве 33 листов, содержащая различные документы, отражающие деятельность ОАО «Россельхозбанк» в отношении ГВЗ «Агрис» в 2015 г., а также юридические аспекты деятельности Смоленского филиала Банка; сшивка документов в количестве 22 листов, содержащая различные документы, отражающие деятельность ОАО «Россельхозбанк» в отношении ГВЗ «Агрис» и других заемщиков в 2013 и 2014 г.г.; жесткие магнитные диски «Hitachi», модель « и «Seagate», модель «; сотовые телефоны ГИГ и СОА Вышеуказанные предметы и документы изъяты при следующих обстоятельствах, так указано, что следователем участвующим при проведении следственного действия лицам ГИГ, СОА, ФАФ предложено выдать предметы и документы по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», включая переписку между Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» и головным офисом Банка, на что ГИГ и СОА сообщили, что документации, интересующей сотрудников правоохранительных органов, в данном помещении нет, при этом в ходе обыска ГИГ и СОА добровольно выдали следователю свои сотовые телефоны. В ходе обыска осмотру подверглось рабочее место (рабочий стол) ГИГ на котором обнаружено информационное письмо «Об урегулировании проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» от 25.04.2012 г. №4ДС-02/48 вместе с карточной документа, всего на трех листах, которые подшиты в сшивку с помощью нитки, пронумерованы, опечатаны на оборотной стороне пояснительным отрезком бумаги и изъяты. После чего в ходе обыска в одной из рабочих папок, находящихся на рабочем месте ГИГ, обнаружены документы, отражающие жалобу Банка на действия Арбитражного управляющего, среди которых имеется копия информационного письма «О проработке предложений в отношении ГВЗ «Агрис» от 09.11.2015 г. №2ДС-02/714, документ под наименованием «справка по делам, отзыв на исковое заявление от апреля 2015 г.», информация о судебных разбирательствах Банка по состоянию на 04.12.2015, а также отчет о текущем состоянии подачи исков на 04.12.2015 г. Всего вышеуказанных документов на 33 листах. В ходе обыска документы извлечены из рабочей папки ГИГ, подшиты в сшивку с помощью нитки, пронумерованы, опечатаны на оборотной стороне пояснительным отрезком бумаги и изъяты. Также на рабочей тумбочке обнаружена красная папка с файлами, в ходе осмотра которой установлено, что в файлах имеются географические карты местности. При извлечении документов из фалов установлено, что в одном из них, на лицевой стороне, которого также вложена географическая карта, имеются документы, отражающие переписку Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» с головным офисом Банка в рамках работы по ГВЗ «Агрис» за 2012 г., всего на 17 листах. Среди обнаруженных документов имеется информационное письмо Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 22.06.2012 г. в головной офис Банка о планируемой выдаче кредитов ООО «Авангард», ООО «Велмет», ООО «Иватехно». Вышеуказанная переписка извлечена их файла, после чего документы на 17 листах подшиты в сшивку с помощью нитки, пронумерованы, опечатаны на оборотной стороне пояснительным отрезком бумаги и изъяты. Также в рабочем компьютере ГИГ с использованием программы делопроизводства Банка обнаружено в электронном виде информационное письмо Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» от 22.06.2012 о предложении выдать ООО «Авангард», ООО «Велмет», ООО «Иватехно» кредиты в рамках работы по ГВЗ «Агрис», аналогичное письму, обнаруженному среди документов, находящихся в красной папке на рабочей тумбе ГИГ Сотрудником отдела делопроизводства НОВ данный документ из электронной базы данных вместе с «карточкой» документа был распечатан на 2-х листах, которые приобщены к протоколу обыска. Также в ходе обыска с участием специалиста УМВД России по Смоленской области изъят жесткий диск рабочего компьютера ГИГ На подоконнике, находящемся за рабочим столом, обнаружены копии судебных решений и копии договоров залога по ГВЗ «Агрис», которые с помощью нитки подшиты в сшивку на 245 листах, пронумерованы, опечатаны на оборотной стороне пояснительными отрезками бумаги и изъяты. После чего, в ходе обыска осмотру подверглась документация, находящаяся на рабочем столе ФАФ, при осмотре которой в одной из папок обнаружена служебная переписка Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» с головным офисом в рамках работы по ГВЗ «Агрис» за 2013 г. на 22 листах. Данные документы извлечены из папки, и подшиты с помощью нитки в сшивку, пронумерованы, опечатаны на оборотной стороне пояснительными отрезками бумаги и изъяты. При осмотре документов в тумбочке, расположенной рядом с рабочим столом ФАФ, обнаружены два отчета об оценке стоимости недвижимого имущества №051 от 16.03.2015 на 97 листах и №054/15 от 06.04.2015 на 84 листах. Данные отчеты пронумерованы, опечатаны на оборотной стороне пояснительными отрезками бумаги и изъяты. Далее осмотру подвергся сейф, находящийся возле рабочего стола СОА, при вскрытии которого обнаружено множество документов, подшитых в папки. В ходе осмотра в белой папке – скоросшивателе обнаружен приказ Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 14.06.2012 г. о создании рабочей группы по ГВЗ «Агрис» на 2 листах, который был извлечен из папки, пронумерован, опечатан на оборотной стороне пояснительным отрезком бумаги и изъяты. После чего в ходе обыска с участием специалиста УМВД России по Смоленской области изъят жесткий диск рабочего компьютера СОА Также в ходе обыска работником Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» КСВ добровольно выдана бухгалтерская документация ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод». Документы были пронумерованы, с помощью нитки подшиты в сшивку на 170 листах, опечатаны на оборотной стороне пояснительным отрезком бумаги и изъяты;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 15.02.2016 года с приложением, из которого следует, что проведен осмотр документов, изъятых 09.02.2016 года в ходе проведенного обыска в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2 «в», а именно: 1. Копии информационного письма заместителя Председателя Правления ОАО «Россельхозбанк» СДГ на имя председателя правления Банка ПДН «Об урегулировании проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» от 25.04.2012 №4ДС-02/48 с карточкой документа на 3 листах. Как следует из текста информационного письма от 25.04.2012 №4ДС-02/48 догладывалась следующая информация: «…по состоянию на 01.04.2012 общая сумма задолженности по 51 кредитному договору, заключенному с ГВЗ «Агрис», составляла 8 071 920 322 рублей; из 31 замщика, входящих в ГВЗ «Агрис», производственную деятельность фактически осуществляет только ООО «Агрис» (мясомолочное животноводство и растениеводство). Деятельность по переработке сырого молока осуществляет ОАО «Сычевский молочный завод», экономически взаимосвязанное с ООО «Агрис», но не являющееся заемщиком Банка. При этом, объем ежемесячно начисляемых процентов по всем кредитам, предоставленным ГВЗ «Агрис», значительно превышает объем совокупной выручки всех работающих предприятий, входящих в группу. Текущая ситуация с неадекватно высокой кредитной нагрузкой на ГВЗ «Агрис» была сформирована в 2009 - 2011 г.г. действиями руководителей Смоленского РФ в совокупности с неэффективным использованием кредитных средств самим заемщиком. Следует отметить, что КИВ (бывший директор Смоленского РФ) и ПТБ (бывший начальник отдела кредитования и инвестиций Смоленского РФ) после увольнения из ОАО «Россельхозбанк» перешли на работу в Смоленский филиал ОАО «Интрастбанк», где предпринимают попытки подрыва деловой репутации Смоленского РФ, препятствуют нормальной работе операционных касс, убеждают постоянных клиентов прекратить сотрудничество с Банком. В целях предотвращения резкого увеличения просроченной задолженности ГВЗ «Агрис» в период сентябрь 2011 года - март 2012 года Смоленским РФ при поддержке Департамента по работе с проблемными активами (далее - ДРПА) осуществлялись мероприятия по пролонгации сроков погашения обязательств по предоставленным кредитам в соответствии с дополнительными полномочиями, предоставленными Правлением Банка кредитным комитетам филиалов. В соответствии с директивами ДРПА Смоленским РФ осуществлен контроль: направления основной части государственных субсидий, полученных ООО «Агрис» за сентябрь - декабрь 2011 г.г. (около 300 млн. руб.), на погашение задолженности перед Банком; закрытие ООО «Агрис» расчетных счетов в других банках для исключения риска потери Банком контроля над денежными потоками заемщика. Кроме того, Смоленским РФ осуществлено усиление залогового портфеля ГВЗ «Агрис», в том числе в целях замены утраченного или несуществующего залогового имущества на активы, приобретенные в результате нецелевого использования кредитных средств Банка. Принимая во внимание состав и текущее состояние имущественных активов группы, полагаем, что мероприятия по принудительному (судебному) взысканию Банком проблемной задолженности с ГВЗ «Агрис» могут обеспечить погашение не более 20% имеющейся задолженности. Кроме того, дефолт и остановка деятельности крупнейшего сельхозтоваропроизводителя Смоленской области, а также резкое ухудшение качества кредитного портфеля Смоленского РФ представляют для Банка существенные имущественные и репутационные риски. Осуществление мероприятий уголовной направленности в отношении бенефициара ГВЗ «Агрис» Юшкова В.А. и бывших руководителей Смоленского РФ по мнению Департамента безопасности несет высокий риск установления в ходе расследования совокупного ущерба Банку в размере свыше 8,0 млрд. руб. Таким образом, в целях предотвращения указанных выше рисков и обеспечения условий для погашения ссудной задолженности ГВЗ «Агрис» в полном объеме предлагается: поручить ДРПА (СНВ) подготовить и представить на рассмотрение уполномоченного органа Банка - детальный план урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», предусматривающий осуществление следующих ключевых мероприятий: I этап (ориентировочный период реализации: апрель - август 2012 г.г.): инвентаризация всех имущественных активов ГВЗ «Агрис», их регистрация (надлежащее оформление прав), в случае необходимости, и передача в залог Банку; инвентаризация кредитного портфеля Смоленского РФ с целью включения в ГВЗ «Агрис» всей ссудной задолженности заемщиков Банка, экономически взаимосвязанных с заемщиками группы; консолидация всей задолженности ГВЗ «Агрис» на балансе нового оператора проекта - ОАО «Семь холмов» путем замены лица на стороне должника по всем заключенным с Банком кредитным договорам (сделки по переводу долга); консолидация всех имущественных активов ГВЗ «Агрис», включая вновь выявленные и принадлежащие членам семьи и бизнес-партнерам Юшкова В.А., на балансе ОАО «Семь холмов» (передача в собственность), в качестве оплаты за перевод долга; приобретение в собственность ОАО «Семь холмов» 100% пакетов акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» на торгах в рамках банкротства ЗАО «Тасис- Агро»; внедрение команды высокопрофессиональных специалистов (в том числе привлечение независимых консультантов) в ОАО «Семь холмов» для глубокого анализа текущей финансово-хозяйственной деятельности заемщика и организации прозрачной Банку системы управления производственной деятельностью; передача ОАО «Семь холмов» под контроль эффективного собственника, лояльного Банку; подготовка бизнес-плана развития ОАО «Семь холмов», предусматривающего запуск на полную мощность существующих и создание дополнительных производственных активов и обеспечение возможности погашения в долгосрочной перспективе имеющихся и вновь привлекаемых кредитов; II этап (сентябрь 2012 года - январь 2013 года): получение на уровне Администрации Смоленской области государственной поддержки проекта сохранения и развития производственной деятельности ОАО «Семь холмов»; принятие Банком решения о долгосрочной пролонгации конечных и промежуточных сроков погашения обязательств по кредитам ОАО «Семь холмов» с предоставлением льготного периода по погашению обязательств на период осуществления инвестиционной фазы проектов; открытие дополнительного финансирования инвестиционных проектов и текущей деятельности ОАО «Семь холмов» за счет средств инвесторов и/или за счет кредитных средств Банка с предварительным вынесением на рассмотрение Наблюдательного совета Банка вопроса об установлении лимита кредитного риска на ОАО «Семь холмов»; ликвидация всех предприятий, входящих в ГВЗ «Агрис»; III этап (Февраль 2013 - декабрь 2025 года): контроль выполнения ОАО «Семь холмов» условий реструктуризации задолженности перед Банком, мониторинг финансово-хозяйственной и инвестиционной деятельности заемщика, предварительный контроль заключения заемщиком крупных сделок; погашение ссудной задолженности ОАО «Семь холмов» из выручки от финансово-хозяйственной деятельности по вновь установленному графику; поручить Департаменту безопасности (БАН) рассмотреть возможность направления в правоохранительные органы материалов о злоупотреблениях должностными полномочиями бывшим руководством Смоленского РФ (КИВB., КИВ, ПТБ) при кредитовании ООО «Капиталавто» и ООО «Ант», а также о незаконном получении кредитных средств указанными заемщиками. В целях предотвращения роста просроченной задолженности ГВЗ «Агрис» в течение периода реализации I и II этапов предлагаемого плана мероприятий, представляется целесообразным поручить: Смоленскому РФ в срок до 15.05.2012 г. подготовить и направить в ДРПА сверхлимитный проект пролонгации до 15.04.2013 г. сроков погашения обязательств по кредитным договорам, заключенным с ГВЗ «Агрис»; ДРПА в месячный срок после получения пакета документов из Смоленского РФ вынести соответствующий вопрос на рассмотрение уполномоченного органа Банка. Оперативное принятие решений по указанным выше предложениям позволит существенно повысить вероятность успешного урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» с минимальными рисками для Банка и решить задачу финансового результата без нарушения требований нормативных документов Банка и дальнейшего наращивания проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». Письмо имеет подпись от имени заместителя Председателя Правления ОАО «Россельхозбанк» СДГ., подписи от имени СНВ и БАН В соответствии с контрольной карточкой документа, информационное письмо от 25.04.2012 №4ДС-02/48 поступило в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» 03.05.2012, и ему присвоен входящий номер 043-23/11153. Документ для исполнения расписан работникам Смоленского филиала ГИГ, ФАФ, КСВ, АЮМ, КАГ 2. Сшивки документов в количестве 17 листов, с пояснительным текстом «документы изъятые из файла, находящегося на рабочей тумбе ГИГ, расположенной возле ее рабочего стола», в том числе: 1 лист сшивки документов содержащий информационное письмо Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 22.06.2012 №043-01-37/1335 в адрес директора Департамента по работе с проблемными активами головного офиса ОАО «Россельхозбанк» СНВ «о планируемой выдаче кредитов». В соответствии с данным письмом, Смоленский филиал доводит до сведения головного офиса, что в целях выполнения плана мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис» филиалом планируется рассмотрение вопроса о предоставлении кредитных ресурсов на следующих условиях: ООО «Авангард», сумма 40 млн. руб., сроком на 2 года и 60 млн. руб. сроком на 1 год, под 14 % годовых, обеспечение - залог земельного участка, рыночной стоимостью 780 121 600 рублей, принадлежащего ХБЮ; ООО «Велмет», сумма 40 млн. руб., сроком на 2 года и 60 млн. руб., сроком на 1 год, процентная ставка - 14 % годовых, обеспечение - залог земельного участка, общей площадью 1 123 426 кв. м., рыночной стоимостью 165 530 000 рублей, расположенного по адресу: Смоленская область, Смоленский район, с/п Стабенское, южнее д.Жуково, принадлежащего ЯИП; ООО «Иватехно», сумма 40 млн. руб. сроком на 2 года и 60 млн. руб. сроком на 1 год под 14 % годовых, обеспечение - земельный участок, рыночной стоимостью 780 121 600 рублей, принадлежащий ХБЮ Письмом отмечено, что указанные денежные средства будут использованы в целях завершения расчетов по приобретению в собственность ОАО «Семь холмов» 100 % пакета акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» на торгах в рамках банкротства ЗАО «ТАСИС-АГРО». Учитывая изложенное, филиал просит изложить позицию головного офиса Банка по данному вопросу, либо предложить иные пути детального исполнения плана мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис» (пункт 4). Письмо имеет подпись, выполненную от имени директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ и сведения об исполнителе письма ГИГ (юридический отдел). На 2 листе находится информационное письмо Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 22.06.2012 №043-02-30/703 в адрес директора Департамента по работе с проблемными активами головного офиса ОАО «Россельхозбанк» КЕБ «о подписании анкеты зарегистрированного лица в рамках исполнения плана мероприятий по работе с проблемными кредиторами ГВЗ «Агрис, в котором Смоленский филиал доводит до сведения головного офиса, что в рамках работы по плану ГВЗ «Агрис» филиал принял в залог в качестве перекрестного дополнительного обеспечения по обязательствам ГВЗ «Агрис» акции ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», в связи с чем Смоленский филиал просит оказать головной офис содействие в скорейшем подписании внутренних нормативных документов, необходимых для ведения реестра владельцев именных ценных бумаг. Письмо имеет подпись, выполненную от имени заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Догадиной А.В. и сведения об исполнителе письма ГИГ (юридический отдел) и подпись от ее имени. На листах 3-6 находятся бланки анкеты юридического лица ОАО «Семь холмов». На листах 7-9 сшивки находится копия информационного письма Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 22.10.2012 №043-01-37/1817 в адрес директора Департамента по работе с проблемными активами головного офиса ОАО «Россельхозбанк» КЕБ «О включении в ГВЗ 40». На 10 листе сшивки находится информационное письмо Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 15.10.2012 №043-01-37/1797 в адрес директора Департамента по работе с проблемными активами головного офиса ОАО «Россельхозбанк» КЕБ «о включении в ГВЗ «Агрис», из которого следует, что Смоленский филиал просит головной офис включить в ГВЗ «Агрис» ИП САГ, который ранее получил кредит в размере 100 000 000 рублей, направил их на счет ЗАО «Тасис-Агро+», которые в последующем использовались для погашения кредитов ООО «Профи-Строй» (спутник ГВЗ «Агрис»). При этом, в письме указано, что обеспечением по кредиту является склад готовой продукции со встроенными административными помещениями и земельный участок, залоговой стоимостью 112 556 019 рублей, однако реальная стоимость объектов недвижимости составляет 5 млн. рублей. Письмо имеет подпись, выполненную от имени директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ и сведения об исполнителе письма ГИГ (юридический отдел). На 11 листе находится информация о заемщике ИП САГ На листах 12-14 находится копия решения Федерального Арбитражного суда Центрального округа от 03.09.2012 по делу №А62-4105/2011 по иску ИП САГ к ЗАО «Тасис-Агро+» по факту образования задолженности в размере 100 006 672 рублей в связи с неисполнением условий договора поставки строительных материалов от 01.06.2011 г. На 15 листе находится платежное поручение №1 от 23.06.2011 о перечислении ИП САГ на счет ЗАО «Тасис-Агро+» 100 000 000 рублей в качестве оплаты договора поставки строительных материалов от 01.06.2011. На 16-17 листах находится информационное письмо Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 22.10.2012 №043-01-37/1817 в адрес директора Департамента по работе с проблемными активами головного офиса ОАО «Россельхозбанк» КЕБ «О включении в ГВЗ 40». Осматриваемое письмо содержит отчет Смоленского филиала о том, что в рамках исполнения утвержденного КПРПЗ Плана мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис» (протокол заседания №7 от 31.05.2012) филиалом были предоставлены кредитные ресурсы следующим организациям: ООО «Авангард-С», 60 млн. руб., процентная ставка 13% годовых, срок возврата кредита — 26.08.2013 г., 40 млн. руб., процентная ставка - 14% годовых, срок возврата — 25.08.2014 г., цель кредитов - текущие цели. Обеспечением по указанным кредитам являются земельные участки, свободные от расположенных на них объектов недвижимого имущества: земельный участок площадью 211 977 кв.м., кадастровый №, категория земель - земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование - для ведения садоводства; местоположение — Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское с/пос., 1300 м. южнее д.Хлепень; земельный участок площадью 18 223 кв.м с кадастровым номером №, категория земель — земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование — для ведения садоводства; местоположение — Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское с/пос., 2100 м. южнее д.Хлепень; земельный участок площадью 7 200 кв.м с кадастровым номером № категория земель - земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование - для ведения садоводства; местоположение - Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское с/пос., 1810 м. северо-восточнее д. Благуша; земельный участок площадью 57 300 кв.м с кадастровым номером №, категория земель — земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование - для ведения садоводства; местоположение - Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское с/пос., 1800 м. северо-восточнее д. Благуша; земельный участок площадью 23 500 кв. м с кадастровым номером №, категория земель — земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование - для ведения садоводства; местоположение - Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское с/пос., 2000 м. северо-восточнее д. Благуша. Указанные земельные участки принадлежат на праве собственности САВ. Рыночная стоимость земельных участков- 166 500 000 рублей, залоговая стоимость - 116 550 000 рублей; ООО «Иватехно», сумма кредита - 60 млн. руб. под 13% годовых, срок возврата кредита - 26.08.2013 г., и 40 млн. руб. под 14 % годовых, срок возврата - 25.08.2014 г., цель кредитов - текущие цели. Обеспечением по кредитам является земельный участок, площадью 311 200 кв.м., кадастровый №, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства, расположенный по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1700 м. северо-западнее д.Благуша и принадлежащий на праве собственности КПВ. Рыночная стоимость земельного участка составляет 166 200 000 рублей, залоговая стоимость - 116 340 000 рублей. ООО «Скала», сумма кредита - 40 млн. руб., процентная ставка -14 % годовых, срок возврата кредита — 25.08.2014 г., и 60 млн. руб., процентная ставка - 13 % годовых, срок возврата — 26.08.2013 г., цель кредитов — текущие цели. Обеспечением по кредитам выступают два земельных участка: земельный участок, площадью 104 100 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 820 м. южнее д.Хлепень; земельный участок, площадь 208 926 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2520 м. юго-восточнее д.Хлепень; категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства. Земельные участки принадлежат на праве собственности БАС. Рыночная стоимость земельных участков — 167 100 000 рублей, залоговая стоимость - 116 970 000 рублей; ООО «Аврора», сумма кредита — 10 млн.руб., под 10,75 % годовых, на сезонно-полевые работы, срок возврата кредита - 26.07.2013 г., сумма кредита - 50 млн. руб., под 13 % годовых, на текущие цели, срок возврата - 26.07.2013 г., сумма кредита - 39 700 млн. руб., под 14 % годовых, цель кредита - реконструкция животноводческого помещения, срок возврата 25.08.2017 г. Обеспечением по кредитам является земельный участок, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, площадь 1 026 083 кв.м., адрес объекта: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2300м юго-западнее д.Хлепень, кадастровый №. Земельный участок принадлежит на праве собственности ООО «Аврора». Рыночная стоимость земельного участка составляет 164 172 800 рублей. Залоговая стоимость - 114 920 960,00 рублей. В соответствии с представленной информацией, указанные денежные средства были направлены на завершение расчетов по приобретению в собственность ОАО «Семь холмов» пакета акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» в рамках дела о банкротстве ЗАО «ТАСИС-АГРО», что позволило исполнить пункт 4 Плана мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис». На основании изложенного, Смоленский региональный филиал просит головной офис рассмотреть возможность включения вышеуказанных организаций в ГВЗ «Агрис». Письмо на втором листе имеет подпись, выполненную от имени директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ и сведения об исполнителе письма ГИГ (юридический отдел); 3. Приказ директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 14.06.2012 №043-23-13/505 СВВ «О создании рабочей группы по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» на 2 листах, в соответствии с которым в целях исполнения плана мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис», утвержденного протоколом заседания комитета по работе с проблемной задолженностью ОАО «Россельхозбанк» от 31.05.2012 г., приказано утвердить состав рабочей группы по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» в следующем составе: Руководитель группы КАГ советник директора, Заместитель руководителя группы А.В. Догадина, заместитель директора, Члены рабочей группы: ФАФ, БАВ, ЛГА, ЩОВ; КСВ; КЕВ, СОА, КНВ, АЮМ, МВВ, ДСВФИО430, САС, САВ, ИВВ. Согласно приказа, контроль за исполнением настоящего приказа директор Смоленского РФ СВВ оставляет за собой. Приказ имеет сведения об исполнителе БТН (юридический отдел); 4. Сшивка документов в количестве 245 листов, с пояснительным текстом «сшивка документов, изъятая с подоконника за рабочим столом, за которым никто не сидел (на подоконнике)», в которой: на листах 1-69 листы находятся судебные решение Арбитражных судов по взысканию Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» денежных задолженностей с юридических лиц, включенных банком в ГВЗ «Агрис»; листы 70-90 и 168-188 представляют собой копию договора о залоге акций № от 25.10.2012, заключенного между заместителем директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ и директором ООО «Агрис» Юшковым В.А. Согласно условий договора, ООО «Агрис» в целях обеспечения надлежащего исполнения кредитных обязательств юридических лиц, объединенных банком в ГВЗ «Агрис», передало в залог Смоленскому РФ ОАО «Россельхозбанк» 127 акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» залоговой стоимостью 105 783 126 рублей. Указаний о дополнительном залоге акций по кредитным обязательствам ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала», возникших перед Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» на основании кредитных договоров от сентября 2012 г. данный договор не содержит; на листах 91-111 находится копия договора о залоге акций №094300/0088-18/1 от 25.10.2012, заключенного между заместителем директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ и генеральным директором ОАО «Семь холмов» ЦПН Согласно условий договора, ОАО «Семь холмов» в целях обеспечения надлежащего исполнения кредитных обязательств юридических лиц, объединенных банком в ГВЗ «Агрис», передало в залог Смоленскому РФ ОАО «Россельхозбанк» 1 000 акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» залоговой стоимостью 199 585 000 рублей, 1 000 акций ОАО «Сычевский молочный завод» залоговой стоимостью 206 973 000 рублей и 756 акций ОАО Дорогобужский сыродельный завод» залоговой стоимостью 629 701 128 рублей. Указаний о дополнительном залоге акций по кредитным обязательствам ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала», возникших перед Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» на основании кредитных договоров от сентября 2012 г., осматриваемый договор не содержит. На листах 112-122 находится копия дополнительного соглашения от 10.01.2013 к договору №094300/0088-18/1 от 25.10.2012, заключенному между заместителем директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ и генеральным директором ОАО «Семь холмов» Д(К)АВ Указанный договор содержит изменения к основному договору в части указания кредитных обязательств юридических лиц, объединенных банком в ГВЗ «Агрис», для обеспечения которых ОАО «Семь холмов» передало в залог акции. Указаний о дополнительном залоге акций по кредитным обязательствам ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала», возникших перед Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» на основании кредитных договоров от сентября 2012 г., данный договор не содержит. На листах 123-143 находится копия договора о залоге акций №094300/0088-18 от 24.09.2012, заключенного между заместителем директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ и Юшковым В.А. Согласно условий договора, Юшков В.А. в целях обеспечения надлежащего исполнения кредитных обязательств юридических лиц, объединенных банком в ГВЗ «Агрис», передал в залог Смоленскому РФ ОАО «Россельхозбанк» 75 акций ОАО «Семь холмов» залоговой стоимостью 75 000 рублей. Указаний о дополнительном залоге акций по кредитным обязательствам ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала», возникших перед Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» на основании кредитных договоров от сентября 2012 г., данный договор не содержит. На листах 144-155 листы находится копия дополнительного соглашения от 09.10.2012 к договору №094300/0088-18 от 24.09.2012, заключенному между заместителем директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ и Юшковым В.А. Указанный договор содержит изменения к основному договору в части указания кредитных обязательств юридических лиц, объединенных банком в ГВЗ «Агрис», для обеспечения которых Юшков В.А. передал в залог акции ОАО «Семь холмов». Указаний о дополнительном залоге акций по кредитным обязательствам ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала», возникших перед Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» на основании кредитных договоров от сентября 2012 г., данный договор не содержит. На листах 156-167 и 189-212 находится копия дополнительного соглашения от 10.01.2013 к договору №094300/0088-18/3 от 25.10.2012, заключенному между заместителем директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ. и директором ООО «Агрис» Юшковым В.А. Указанный договор содержит изменения к основному договору в части указания кредитных обязательств юридических лиц, объединенных банком в ГВЗ «Агрис», для обеспечения которых ООО «Агрис» передало в залог акции. Указаний о дополнительном залоге акций по кредитным обязательствам ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала», возникших перед Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» на основании кредитных договоров от сентября 2012 г., данный договор не содержит; на листах 213-233 находится копия договора о залоге акций №094300/0088-18/2 от 25.10.2012, заключенного между заместителем директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ и директором ООО «Крокус» ФМН Согласно условий договора, ООО «Крокус» в целях обеспечения надлежащего исполнения кредитных обязательств юридических лиц, объединенных банком в ГВЗ «Агрис», передало в залог Смоленскому РФ ОАО «Россельхозбанк» 117 штук акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» залоговой стоимостью 97 453 746 рублей. Указаний о дополнительном залоге акций по кредитным обязательствам ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала», возникших перед Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» на основании кредитных договоров от сентября 2012 г., данный договор не содержит. На листах 234-245 находится копия дополнительного соглашения от 10.01.2013 к договору №094300/0088-18/2 от 25.10.2012, заключенному между заместителем директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ и директором ООО «Крокус» ФМН Указанный договор содержит изменения к основному договору в части указания кредитных обязательств юридических лиц, объединенных банком в ГВЗ «Агрис», для обеспечения которых ООО «Крокус» передало в залог акции. Указаний о дополнительном залоге акций по кредитным обязательствам ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала», возникших перед Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» на основании кредитных договоров от сентября 2012 г., данный договор не содержит; 5. Сшивка документов в количестве 170 листов с пояснительным текстом «бухгалтерская документация «Смоленский сыродельный комбинат», «Сычевский молочный завод» и «Дорогобужский молочный завод», изъяты в ходе обыска 09.02.2016», в ходе осмотра которой установлено, что в ней находятся бухгалтерские документы ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО Дорогобужский сыродельный завод» и ОАО «Сычевский молочный завод»; 6.Сшивка документов в количестве 98 листов с пояснительным текстом «документы, изъятые с рабочего стола тумбы, расположенной с левой стороны при входе в кабинет», в ходе осмотра которой установлено, что сшивка документов представляет отчет ИП МАВ №051 от 16.03.2015 об оценке стоимости недвижимого имущества, принадлежащего ОАО «Сычевский молочный завод» и расположенного по адресу: Смоленская обл., г.Сычевка, ул.Б. Пролетарская, д.34-а. Согласно выводам оценщика, рыночная стоимость данного имущества составляет 16 597 500 рублей; 7. Сшивка документов в количестве 84 листов с пояснительным текстом «Документы, изъятые с рабочего стола тумбы, расположенной с левой стороны при входе в кабинет», в ходе осмотра которой установлено, что сшивка документов представляет отчет ООО «Бизнес-Оценка» №054/15 от 06.04.2015 об оценке стоимости недвижимого имущества, принадлежащего ОАО «Сычевский молочный завод» и расположенного по адресу: Смоленская обл., г.Сычевка, ул.Б. Пролетарская, д.34-а (здание молзавода и земельный участок). Согласно выводам оценщика, рыночная стоимость данного имущества составляет 53 721 258 рублей; 8. Сшивка документов в количестве 33 листов, с пояснительным текстом «документы, изъятые с рабочей папки с рабочего стола ГИГ», в ходе осмотра которой установлено, что в ней имеются различные документы, отражающие деятельность ОАО «Россельхозбанк» в отношении ГВЗ «Агрис» в 2015 г., а также юридические аспекты деятельности Смоленского филиала Банка; 9. Сшивка документов в количестве 22 листов с пояснительным текстом «сшивка документов, изъятых с рабочего места ФАФ», в ходе осмотра которой установлено, что в ней имеются различные документы, отражающие деятельность ОАО «Россельхозбанк» в отношении ГВЗ «Агрис» и других заемщиков в 2013 и 2014 годах;

- постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу, из которого следует, что признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела: документы, изъятые 09.02.2016 года в ходе обыска в помещении Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск ул.Твардовского д.2 «в», а именно: копия информационного письма заместителя Председателя Правления ОАО «Россельхозбанк» СДГ на имя председателя правления Банка ПДН «Об урегулировании проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» от 25.04.2012 №4ДС-02/48 с карточкой документа на 3 листах; сшивка документов в количестве 17 листов, содержащая различные документы, отражающие деятельность ОАО «Россельхозбанк» в отношении ГВЗ «Агрис» в 2012 году; приказ директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 14.06.2012 №043-23-13/505 СВВ «О создании рабочей группы по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» на 2 листах; сшивка документов в количестве 245 листов, содержащая копии судебных решений и договоров залога акций по ГВЗ «Агрис»; сшивка документов в количестве 170 листов, содержащая бухгалтерские документы ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», ОАО «Сычевский молочный завод»; сшивка документов в количестве 98 листов (отчет ИП МАВ №051 от 16.03.2015 об оценке стоимости недвижимого имущества, принадлежащего ОАО «Сычевский молочный завод» и расположенного по адресу: Смоленская обл., г.Сычевка, ул.Б. Пролетарская, д.34-а); сшивка документов в количестве 84 листов (отчет ООО «Бизнес-Оценка» №054/15 от 06.04.2015 об оценке недвижимого имущества, принадлежащего ОАО «Сычевский молочный завод» и расположенного по адресу: Смоленская обл., г.Сычевка, ул.Б. Пролетарская, д.34-а; сшивка документов в количестве 33 листов, содержащая различные документы, отражающие деятельность ОАО «Россельхозбанк» в отношении ГВЗ «Агрис» в 2015 году, а также юридические аспекты деятельности Смоленского филиала Банка; сшивка документов в количестве 22 листов, содержащая различные документы, отражающие деятельность ОАО «Россельхозбанк» в отношении ГВЗ «Агрис» и других заемщиков в 2013 и 2014 г.г.;

- протоколом выемки от 10.02.2016 года, из которого следует, что в ходе проведенного следственного действия в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2 «в» в помещении Банка изъяты: информационное письмо директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» КИВ от 15.03.2011 исх. №043-01-37/3541 «О рассмотрении кредитного проекта ООО «Агрис»; информационное письмо директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 29.04.2012 исх. №043-01-37/963 «О направлении предложений по урегулированию задолженности ГВЗ «Агрис»; информационное письмо директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 01.10.2012 исх. №043-01-37/1740 «Об утверждении мирового соглашения в рамках исполнения плана мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис», направленное и.о. директора Департамента по работе с проблемными активами головного офиса ОАО «Россельхозбанк» КЕБ; информационное письмо заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ от 12.10.2012 исх. №043-02-30/705 «О согласовании принятия в качестве дополнительного обеспечения по обязательствам ГВЗ «Агрис» залога ценных бумаг»; информационное письмо директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 13.12.2012 исх. №043-01-37/2117 «Об урегулировании долга ГКЗ «Агрис» с указанием на приложения в виде таблиц, структуры и схемы сделки, направленное в адрес директора Департамента по работе с проблемными активами головного офиса ОАО «Россельхозбанк» КЕБ; протокол совещания у директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ №1 от 26.12.2012 на 2 листах; протокол внеочередного общего собрания ЗАО «Тасис-Агро» от 10.08.2012 по повестке завершения конкурсного производства, председателем которого являлся конкурсный управляющий Общества МАИ, секретарем – АСВ; копия определения Арбитражного суда Смоленской области от 02.10.2012 по делу №А62-5416/2008 на 13 листах формата А4; протокол заседания кредитного комитета Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» №118 от 19.09.2012; протокол заседания кредитного комитета Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» №131 от 17.10.2012;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 15.02.2016 года, из которого следует, что проведен осмотр документов, изъятых 10.02.2016 года в ходе выемки в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2 «в», а именно: 1. Информационного письма директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» КИВ от 15.03.2011 исх. №043-01-37/3541 «О рассмотрении кредитного проекта ООО «Агрис» на двух листах, в соответствии с которым Смоленский региональный филиал ОАО «Россельхозбанк» направляет в головной офис документы для принятия решения о возможности увеличения лимита кредитования ООО «Агрис». Письмо имеет краткие указания на параметры кредитного проекта ООО «Агрис» относительно общей суммы лимита выдачи денежных средств, срока кредитования, цели кредитования, процентной ставки и других показателей; 2. Иформационного письма директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 29.04.2012 исх. №043-01-37/963 «О направлении предложений по урегулированию задолженности ГВЗ «Агрис» на двух листах, из которого следует, что Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» в целях исполнения решения Комитета по работе с филиалами (выписка из протокола №9 от 30.03.2012) направил директору Департамента по работе с проблемными активами головного офиса ОАО «Россельхозбанк» СНВ предложения по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». Указанные предложения в письме разделены на 4 этапа: передача ОАО «Семь холмов» под контроль эффективного собственника, лояльного Банку (1 этап); приобретение в собственность ОАО «Семь холмов» 100% акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» на торгах в рамках процедуры банкротства ЗАО «Тасис-Агро» (1 этап); консолидация всей задолженности ГВЗ «Агрис» на балансе нового оператор проекта - ОАО «Семь холмов» путем замены лица на стороне должника по всем заключенным с Банком Кредитным договорам с передачей имущества ГВЗ «Агрис» на баланс ОАО «Семь холмов» с сохранением залога (1 этап); передача в собственность ОАО «Семь холмов» всех имущественных активов ГВЗ « Агрис», включая вновь выявленные и принадлежащие членам семьи и бизнес-партнерам Юшкова В.А. в качестве оплаты за перевод долга и прекращения ответственности по поручительствам Юшкова В.А. (2 этап); подготовка бизнес-плана ОАО «Семь холмов», предусматривающих запуск на полную мощность существующих и создание дополнительных производственных активов и обеспечение возможности погашения в долгосрочной перспективе имеющихся и вновь привлекаемых кредитов (2 этап); подбор потенциального банковского инвестора в целях урегулирования проблемной задолженности (2 этап); дополнительное финансирование инвестиционного проекта ОАО «Семь холмов» за счет средств инвесторов или за счет кредитных средств Банка с предварительным вынесением на рассмотрение Наблюдательного совета Банка вопроса об установлении лимита кредитного риска на ОАО «Семь холмов» в объеме принятых Обществом и реструктурированных Банком обязательств (3 этап); контроль выполнения ОАО «Семь холмов» условий реструктуризации задолженности перед Банком, мониторинг финансово-хозяйственной и инвестиционной деятельности заемщика, предварительный контроль заключения заемщиком крупных сделок (4 этап). Письмо на втором листе имеет подпись, выполненную от имени директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ и сведения об исполнителе письма ГИГ (юридический отдел); 3. Информационного письма директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 01.10.2012 исх. №043-01-37/1740 «Об утверждении мирового соглашения в рамках исполнения плана мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис», направленное и.о. директора Департамента по работе с проблемными активами головного офиса ОАО «Россельхозбанк» КЕБ, на одном листе, в котором Смоленский филиал ставит головной офис о том, что 02.10.2012 определением Арбитражного суда Смоленской области по делу №А62-5416/2008 утверждено мировое соглашение, заключенное 21.09.2012 между ЗАО «Тасис-Агро» и его конкурсными кредиторами, включая ОАО «Семь холмов». Письмо имеет подпись, выполненную от имени директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ и сведения об исполнителе письма ГИГ (юридический отдел); 4. Информационного письма заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Догадиной А.В. от 12.10.2012 исх. №043-02-30/705 «О согласовании принятия в качестве дополнительного обеспечения по обязательствам ГВЗ «Агрис» залога ценных бумаг» на двух листах, из которого следует, что Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» просит согласовать головной офис Банка принятие в качестве дополнительного обеспечения по ГВЗ «Агрис» залог не котируемых акций: ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» в количестве 1 000 штук по номинальной стоимости 199 585 рубля за акцию, принадлежащих ОАО «Семь холмов». Залоговая стоимость акций составляет 199 585 000 рублей; ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» в количестве 756 штук по номинальной стоимости 832 938 рубля за акцию, принадлежащих ОАО «Семь холмов», залоговой стоимостью 629 701 128 рублей; 117 штук по номинальной стоимости 832 938 рубля за акцию, принадлежащих ООО «Крокус», залоговой стоимостью 97 453 746 рублей; 127 штук по номинальной стоимости 832 938 руб. за акцию, принадлежащих ООО «Агрис», залоговой стоимостью 105 783 126 рублей; ОАО «Сычевский молочный завод» в количестве 1 000 штук по номинальной стоимости 206 973 рубля за акцию, принадлежащих ОАО «Семь холмов». Залоговая стоимость акций составляет 206 973 000 рублей. Письмо на втором листе имеет подпись, выполненную от имени заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Догадиной А.В. и сведения об исполнителе письма КСВ 5. Информационного письма директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 13.12.2012 исх. №043-01-37/2117 «Об урегулировании долга ГКЗ «Агрис» с указанием на приложения в виде таблиц, структуры и схемы сделки, направленное в адрес директора Департамента по работе с проблемными активами головного офиса ОАО «Россельхозбанк» КЕБ, на одном листе, которое имеет подпись, выполненную от имени директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ и сведения об исполнителе писем ГИГ, ЩОВ, КСВ и САВ и подписи от их имени; 6. Протокола совещания у директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ №1 от 26.12.2012 на 2 листах, из которого следует, что на совещании присутствовали ГИГ – начальник юридического отдела, Д(К)АВ – заместитель директора филиала, КВВ – главный юрисконсульт правового сопровождения работы по проектам ДРПА ОАО «Россельхозбанк», КАГ – советник директора филиала, МВВ – начальник службы безопасности; ТСЛ – управляющий директор ДРПА ОАО «Россельхозбанк», ФАФ – начальник службы по работе с активами, ЩОВ – начальник отдела сопровождения кредитных проектов, ЦПН – генеральный директор ОАО «Семь холмов», НОВ – секретарь. Согласно осматриваемого протокола, обсуждались вопросы урегулирования проблемной задолженности ГВЗ-40. В соответствии с выступлением КАГ, со всеми залогодателями-третьими лицами согласован вопрос подписания договоров залога имущества, являвшегося обеспечением по сделкам с ГВЗ «Агрис» по обязательствам ОАО «Семь холмов». Также КАГ сообщил о готовности действующего собственника оформить в собственность перерабатывающих заводов в залог Банку жизнеобеспечивающих объектов недвижимости, выявленных в ходе инвентаризации, а также об отсутствии в проекте внешнего (неаффилированного с Банком) инвестора и необходимости осуществления развития ОАО «Семь холмов» после перевода долга ГВЗ «Агрис» силами Банка. Письмо имеет подпись, выполненную от имени директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ, а также подписи от имени участвовавших на совещании лиц; 7. Протокол внеочередного общего собрания ЗАО «Тасис-Агро» от 10.08.2012 по повестке завершения конкурсного производства, председателем которого являлся конкурсный управляющий Общества МАИ, секретарем – АСВ Протокол выполнен на 7 листах. На первом листе документа имеется указание о том, что акционер ЗАО «Тасис-Агро» ХАУ рекомендовал собранию акционеров с целью прекращения производства процедуры банкротства Общества предложить конкурсному управляющему ЗАО «ТАСИС-АГРО» МАИ расторгнуть договор купли-продажи ценных бумах от 27.03.2012, заключенный между Обществом и ОАО «Семь холмов», заключить с ОАО «Семь холмов» договор займа на погашение текущих обязательств ЗАО «ТАСИС-АГРО» и вынести на решение собрания кредиторов ЗАО «ТАСИС-АГРО» вопрос об утверждении мирового соглашения по делу №А62-5416/2008. Документ содержит итоги принятых решений внеочередного общего собрания ЗАО «Тасис-Агро» от 10.08.2012 по процедуре завершения конкурсного производства, заключающихся в следующем: с целью прекращения производства процедуры банкротства ЗАО «ТАСИС-АГРО» (Должник), предложить конкурсному управляющему ЗАО «ТАСИС-АГРО» МАИ расторгнуть договор купли-продажи ценных бумах от 27.03.2012, заключенный между Должником и ОАО «Семь холмов», заключить с ОАО «Семь холмов» договор займа на погашение текущих обязательств ЗАО «ТАСИС-АГРО» на сумму 297 213 211,01 руб. и вынести на решение собрания кредиторов ЗАО «ТАСИС-АГРО» вопрос об утверждении мирового соглашения по делу №А62-5416/2008 на следующих условиях: «1. Должник принимает на себя обязательства по погашению требований Конкурсных кредиторов, требования которых включены в Реестр требований кредиторов на дату проведения собрания кредиторов в следующем порядке: 45 % от суммы основного долга погашаются в течение 32 календарных дней с даты утверждения настоящего мирового соглашения Арбитражным судом Смоленской области, остальную сумму долга, в том числе финансовые санкции Конкурсные кредиторы прощают в соответствии со ст.156 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст.415 ГК РФ. Конкурсные кредиторы освобождают Должника от обязательств по уплате процентов, предусмотренных в п.2. ст.95, п.2.1 ст.126, в абзаце 1 пункта 2 статьи 156 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Согласно статье 409 ГК РФ и в соответствии с п.1 ст.156 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» обязательства Должника перед ОАО «Семь холмов», ООО «Агрис», ООО «Крокус» погашаются путем представления отступного в виде следующих ценных бумаг: Акции ОАО «Смоленский СК»: номинальная стоимость каждой ценной бумаги выпуска: 199 585 рублей, количество передаваемых акций: 1000 шт. Акции ОАО «Дорогобужский сыродельный завод»: номинальная стоимость каждой ценной бумаги выпуска 840 174 рублей, количество передаваемых акций: 1000 шт. Акции ОАО «Сычевский молочный завод»: номинальная стоимость каждой ценной бумаги выпуска 220 908 рублей, количество передаваемых акций 1 000 шт. В целях бухгалтерского учета общая стоимость ценных бумаг, устанавливается в размере 1 133 700 300 рублей 00 копеек, НДС не облагается, в том числе: стоимость акций ОАО «Смоленский СК» составляет 178 726 500 рублей 00 копеек; стоимость акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» составляет 756 156 600 рублей 00 копеек; стоимость акций ОАО «Сычевский молочный завод» составляет 198 817 200 рублей 00 копеек; предоставление ОАО «Семь холмов» отступного в виде 1000 шт. акций ОАО «Смоленский СК», 756 шт. акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» и 1000 шт. акций ОАО «Сычевский молочный завод», прекращает следующие неисполненные обязательства Должника перед ОАО «Семь холмов» в размере 949322104,84 руб., в том числе: 297 213 211,01 руб. – сумма займа, возникшая по договору займа на погашения текущих обязательств ЗАО «ТАСИС-АГРО», заключенному между Должником и ОАО «Семь холмов»; 44 800 000 руб. - стоимость имущества, являющегося предметом лизинга по Договору финансовой аренды (лизинга) №26/05/Л1 от 07.09.2005 согласно мировому соглашению, утвержденному Определением арбитражного суда города Москвы по делу №А40-88034/09-105-625 от 15.06.12; 607 308 893,82 руб. - требования ОАО «Семь холмов», включенные в реестр требований кредиторов ЗАО «ТАСИС-АГРО» в составе требований кредиторов третьей очереди, что соответствует 45% от суммы основного долга. В течение трех календарных дней с момента утверждения настоящего мирового соглашения Должник обязуется выдать ОАО «Семь холмов» соответствующие передаточные распоряжения для внесения в реестр владельцев акций Эмитента записи о переходе прав собственности на вышеуказанные ценные бумаги. С данного момента обязательства Должника перед ОАО «Семь холмов» считаются прекращенными. Предоставление ООО «Агрис» отступного в виде 127 шт. акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» прекращает неисполненные обязательства Должника перед ООО «Агрис» – требования ООО «Агрис», включенные в реестр требований кредиторов ЗАО «ТАСИС-АГРО» в составе требований кредиторов третьей очереди в размере 96 057 886,30 руб., что соответствует 45% от суммы основного долга. В течение трех календарных дней с момента утверждения настоящего мирового соглашения Должник обязуется выдать ООО «Агрис» соответствующие передаточные распоряжения для внесения в реестр владельцев акций Эмитента записи о переходе прав собственности на вышеуказанные ценные бумаги. С данного момента обязательства Должника перед ООО «Агрис» считаются прекращенными. Предоставление ООО «Крокус» отступного в виде 117 шт. акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» прекращает неисполненные обязательства Должника перед ООО «Крокус» – требования ООО «Крокус», включенные в реестр требований кредиторов ЗАО «ТАСИС-АГРО» в составе требований кредиторов третьей очереди в размере 88 320 308,86 руб., что соответствует 45% от суммы основного долга. В течение трех календарных дней с момента утверждения настоящего мирового соглашения Должник обязуется выдать ООО «Крокус» соответствующие передаточные распоряжения для внесения в реестр владельцев акций Эмитента записи о переходе прав собственности на вышеуказанные ценные бумаги. С данного момента обязательства Должника перед ООО «Крокус» считаются прекращенными. Исполнение обязательств Должника перед Конкурсными кредиторами, не указанными в п.2 будет производиться денежными средствами, для чего на основании ст.157 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» в течение 30 дней с момента утверждения арбитражным судом Смоленской области мирового соглашения ОАО «Семь холмов» предоставляет Должнику денежные средства в размере 13 003 508,68 руб.; На основании пункта 15 статьи 20.6 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» Должник выплачивает конкурсному управляющему ЗАО «ТАСИС-АГРО» МАИ сумму процентов по вознаграждению арбитражного управляющего в размере 50 000 000 руб., в следующем порядке: 25 000 000 руб. – в день заключения мирового соглашения; оставшуюся сумму в день утверждения мирового соглашения Арбитражным судом Смоленской области». Протокол имеет подпись, выполненную от имени председателя собрания – конкурсного управляющего ЗАО «ТАСИС-АГРО» МАИ и секретаря собрания АСВ; 8. Копии определения Арбитражного суда Смоленской области от 02.10.2012 по делу №А62-5416/2008 на 13 листах, из которого следует, что суд определил утвердить мировое соглашение от 21.09.2012 заключенное между ЗАО «Тасис-Агро», конкурсным кредитором Общества в лице Д(К)АВ и ОАО «Семь холмов» на условиях, отраженных в протоколе внеочередного общего собрания ЗАО «Тасис-Агро» от 10.08.2012 по повестке завершения конкурсного производства, осмотренных в настоящем протоколе под пунктом 7. Первый лист осматриваемой копии судебного решения имеет рукописную резолюцию от имени директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ и подпись от ее имени, согласно которой документ отписан работникам Смоленского филиала Банка ГИГ, КАГ, Д(К)АВ., МВВ и КСВ; 9. Протокола заседания кредитного комитета Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» №118 от 19.09.2012 на 11 листах, из которого следует, что председателем комитета являлась СВВ, секретарем – СГК, членами комитета - ГИГ, Д(К)АВКАГ, НАА, СОА и МВВ В соответствии с протоколом, на заседании кредитного комитета Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в вышеуказанном составе принято решение о принятии в качестве дополнительного обеспечения залога акций ОАО «Семь холмов», принадлежащих Юшкову В.А., по кредитным договорам ГВЗ «Агрис». Указаний о дополнительном залоге акций ОАО «Семь холмов» по кредитным обязательствам ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала», возникших перед Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» на основании кредитных договоров от сентября 2012 г., данный протокол не содержит. Протокол имеет подпись, выполненную от имени директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ, а также подписи от имени участвовавших на заседании лиц; 10. Протокола заседания кредитного комитета Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» №131 от 17.10.2012 на 9 листах, из которого следует, что председателем комитета являлась СВВ, секретарем – СГК, членами комитета - ГИГ, Д(К)АВ., КАГ, СОА, МВВ В соответствии с протоколом, на заседании кредитного комитета Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в вышеуказанном составе приняты решения: о принятии в качестве дополнительно обеспечения залога акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Сычевский молочный завод» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», принадлежащих ОАО «Семь холмов», в количестве 2 756 штук залоговой стоимостью 1 055 664 544 рублей по кредитным договорам ГВЗ «Агрис»; о принятии в качестве дополнительно обеспечения залога акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», принадлежащих ООО «Крокус», в количестве 117 штук залоговой стоимостью 98 300 358 рублей по кредитным договорам ГВЗ «Агрис»; о принятии в качестве дополнительно обеспечения залога акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», принадлежащих ООО «Агрис», в количестве 127 штук залоговой стоимостью 106 702 098 рублей по кредитным договорам ГВЗ «Агрис». Указаний о дополнительном залоге акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Сычевский молочный завод» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» по кредитным обязательствам ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С» и ООО «Скала», возникших перед Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» на основании кредитных договоров от сентября 2012 г., данный протокол не содержит. Протокол имеет подпись, выполненную от имени директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ красящим веществом синего цвета, а также подписи от имени участвовавших на заседании лиц;

- постановлением о признании и приобщении вещественными доказательствами по делу, из которого следует, что признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств, документы, изъятые 10.02.2016 года в ходе выемки в помещении Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск ул.Твардовского, д.2 «в»;

- протоколом обыска от 09.02.2016 года, из которого следует, что в архиве Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Бабушкина, д.7 изъяты документы, находящиеся в папке под наименованием «Переписка с головным офисом ОАО «Россельхозбанк» за период с 11.01.2012 по 31.12.2012 по вопросам краткосрочного и инвестиционного кредитования, опись №181 арх. №47714»; документы, находящиеся в папке под наименованием «Переписка с головным офисом ОАО «Россельхозбанк» за период с 11.01.2012 по 31.12.2012 по вопросам краткосрочного и инвестиционного кредитования, опись №181 арх. №47719».

- протоколом осмотра предметов (документов) от 10.02.2015 года, из которого следует, что проведен осмотр документов, изъятых 09.02.2016 в ходе обыска в архиве Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Бабушкина, д.7, в том числе папки с документами, на лицевой стороне имеющая печатный и рукописный текст «Дело №043-12-39. Том №4. Переписка с головным офисом ОАО «Россельхозбанк» по вопросам краткосрочного и инвестиционного кредитования. Дата начала: 11.01.2012. Дата окончания: 31.12.2012. Опись №181, арх.№ 47714», в ходе осмотра которой установлено, что находящиеся в ней документы содержат свободные образцы подписи работников Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» СВВ, Д(К)АВ и ГИГ; папки с документами, на лицевой стороне имеющей печатный и рукописный текст «Дело №043-12-39. Том №9. Переписка с головным офисом ОАО «Россельхозбанк» по вопросам краткосрочного и инвестиционного кредитования. Дата начала: 11.01.2012. Дата окончания: 31.12.2012. Опись №181, арх.№47719», в ходе осмотра которой установлено, что находящиеся в ней документы содержат свободные образцы подписи работников Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» СВВ и Д(К)АВ.В.;

- постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу, из которого следует, что признаны вещественными доказательствами по делу: документы, находящиеся в папке под наименованием «Переписка с головным офисом ОАО «Россельхозбанк» за период с 11.01.2012 года по 31.12.2012 года по вопросам краткосрочного и инвестиционного кредитования, опись №181 арх. №47714; документы, находящиеся в папке под наименованием «Переписка с головным офисом ОАО «Россельхозбанк» за период с 11.01.2012 года по 31.12.2012 года по вопросам краткосрочного и инвестиционного кредитования, опись №181 арх. №47719;

- протоколом обыска (выемки) от 28.01.2016 года с приложением, из которого следует, что в помещении АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Москва, Гагаринский переулок, д.3, произведено изъятие сшивки документов, отражающих работу АО «Россельхозбанк» в рамках урегулирования проблемной задолженности группы взаимосвязанных заемщиков «Агрис» на 41 л., а также оптический диск TDK CD-R Recordable 52X/80 Min/700 MB;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 15.02.2016 года, из которого следует, что проведен осмотр предметов и документов, изъятых 28.01.2016 года в ходе выемки в АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Москва, Гагаринский переулок, д.3, а именно :сшивки документов на 41 листе, прошитых белой ниткой, пронумерованных в нижнем правом углу веществом синего цвета, в которой находятся: выписка из протокола заседания комитета по работе с проблемной задолженностью ОАО «Россельхозбанк» №7 от 31.05.2012 года, из которой следует, что участие в заседании принимали СДГ – председатель, ЖВЮ (секретарь), а также члены комитета БЕВ, БМВ, ДСЛ, ЗМП, КЕБ, ЛАК, НАМ по результатам заседания единогласно приняты решения, следующего содержания: утвердить план мероприятий по работе ГВЗ «Агрис», Департаменту по работе с проблемными активами (СНВ) осуществлять контроль исполнения плана мероприятий по работе с проблемными кредиторами ГВЗ «Агрис», Департаменту по работе с проблемными активами (СНВ) совместно с Департаментом развития малого бизнеса (ТИВ) и Смоленским РФ (СВВ) в срок до 15.06.2012 провести анализ кредитного портфеля заемщиков Смоленского РФ в целях выявления взаимосвязи с ООО «Агрис» и объединения их в ГВЗ, Департаменту по работе с проблемными активами (СНВ) в срок до 30.06.2012 вынести на рассмотрение Комитетом по работе с проблемной задолженностью вопрос о включении Департамента по работе с проблемными активами в работу по сопровождению проблемных кредиторов ГВЗ «Агрис». На листах 2-3 сшивки находится выписка из протокола заседания комитета по работе с филиалами ОАО «Россельхозбанк» №9 от 30.03.2012 согласно которой, на заседании рассматривался вопрос о результатах проверки службой внутреннего контроля Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк», указаны принятые решения: указать директору Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» СВВ на систематические серьезные нарушения в организации кредитной работы, недостаточный контроль со стороны руководства филиала за уровнем кредитного риска, недостаточную квалификацию сотрудников кредитных подразделений; Директору Смоленского РФ СВВ под личную ответственность обеспечить устранение нарушений, выявленных в ходе проверки Службы внутреннего контроля, организовать строгий контроль руководством филиала за устранением всех выявленных нарушений по курируемым направлениям, организовать контроль работы с проблемной задолженностью, в срок до 30.04.2012 совместно с Департаментом по работе с проблемными активами (СНВ) разработать и утвердить в соответствии с порядком, установленным в Банке, План по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ 40 (ГВЗ «Агрис») в срок до 14.04.2012 представить в Департамент безопасности (БАН) отчет по служебным проверкам, проведенным соответствующими службами филиала и связанными с утратой залога, в срок до 30.05.2012 представить в Департамент управления и развития региональной сети (ШМЕ) отчет о результатах проделанной работы по устранению выявленных проверкой Службы внутреннего контроля нарушений и организации надлежащего последующего контроля за их недопущением в будущем, контроль исполнения решения возложить на Департамент управления и развития региональной сети (ШМЕ), Департамент безопасности (БАН) и Департамент по работе с проблемными активами (СНВ). На листах 4-12 сшивки находится выписка из протокола заседания правления ОАО «Россельхозбанк» №61 от 31.07.2012, согласно которой на заседании принято решение об изменении условий кредитных сделок, заключенных между Смоленским РФ с ООО «Агрис», ООО «Русская земельная компания», ООО «Профи-строй», ООО «Тоша», ООО «Техно-Гранд», ООО «ТоргМаш», ООО «ТК «Инвест», ООО «Промо» и ООО «ПЗ «Сычевка», входящими в ГВЗ «Агрис». На листах 13-14 находиться информационное письмо директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 29.04.2012 исх. №043-01-37/963 «О направлении предложений по урегулированию задолженности ГВЗ «Агрис». На 15 листе находится сопроводительный лист от 04.07.2012 №43-0-12/1925 директора Департамента по работе с проблемными активами ОАО «Россельхозбанк» СНВ на имя директора Смоленского филиала банка СВВ о направлении плана мероприятий по работе с проблемными кредиторами ГВЗ «Агрис», утвержденного Комитетом по работе с проблемной задолженностью (протоколом №7 от 31.05.2012). На 16-17 листах находится план мероприятий по работе с проблемными кредиторами ГВЗ «Агрис» (Смоленский РФ), утвержденный Комитетом по работе с проблемной задолженностью ОАО «Россельхозбанк» протоколом заседания №7 от 31.05.2012, в соответствии с которым датой возникновения проблемности кредитов является 29.09.2011, а по состоянию на 01.05.2012 остаток судной задолженности по предоставленным кредитам составил 7 952 237 867 рублей, план в табличном виде содержит перечень мероприятий по работе с проблемными кредиторами, сроки их исполнения и ответственные подразделения банка, а именно: инвентаризация кредитного портфеля Смоленского РФ с целью выявления всех заемщиков Банка, экономически взаимосвязанных с заемщиками ГВЗ «Агрис», срок исполнения до 15.06.2012, включение в ГВЗ «Агрис» всех экономически взаимосвязанных с ООО «Агрис» заемщиков Банка, срок исполнения до 15.06.2012; подготовка и вынесение на рассмотрение уполномоченного органа Банка вопроса о технической пролонгации до 15.04.2013 сроков погашения обязательств по кредитным договорам, заключенным с ГВЗ «Агрис», срок исполнения до 01.07.2012; инвентаризация всех имущественных активов ГВЗ «Агрис», срок исполнения до 01.07.2012; контроль регистрации прав на все вновь выявленные имущественные активы ГВЗ «Агрис», срок исполнения до 01.09.2012; надлежащее обременение залогом Банка всех имущественных активов ГВЗ «Агрис», включая вновь выявленные и принадлежащие родственникам и бизнес-партнерам Юшкова В.А. (основного бенефициара ГВЗ «Агрис»), срок исполнения до 01.10.2012; контроль приобретения в собственность ОАО «Семь холмов» 100% пакетов акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» на торгах в рамках банкротства ЗАО «Тасис-Агро», срок исполнения до 01.08.2012; направление в правоохранительные органы материалов о злоупотреблениях должностными полномочиями бывшим руководством Смоленского РФ при кредитовании ООО «Капиталавто» и ООО «АНТ», а также о незаконном получении кредитных средств указанными заемщиками, срок исполнения до 15.06.2012; Отчет на КПРПЗ о результатах рассмотрения правоохранительными органами материалов о злоупотреблениях должностными полномочиями бывшим руководством Смоленского РФ при кредитовании ООО «Капиталавто» и ООО «АНТ», а также о незаконном получении кредитных средств указанными заемщиками, срок исполнения до 01.08.2012; представление на утверждение КПРПЗ Плана мероприятий, скорректированного в соответствии с результатами рассмотрения правоохранительными органами представленных Банком материалов (при необходимости), срок исполнения до 01.08.2012; подготовка и вынесение на рассмотрение уполномоченным органом Банка вопроса о переводе долга ГВЗ «Агрис» на ОАО «Семь холмов», срок исполнения до 01.10.2012; получение, первичный анализ, корректировка и общее структурирование сделок по переводу долга, в т.ч. разработка плана-графика заключения сделок перевода долга и передачи активов в оплату перевода долга, срок исполнения до 01.09.2012; контроль передачи в собственность ОАО «Семь холмов» всех производственных активов ГВЗ «Агрис» в качестве оплаты за перевод долга, срок исполнения до 01.01.2013; контроль привлечения эффективных менеджеров (в том числе, привлечение независимых консультантов) в ОАО «Семь холмов» для проведения анализа текущей финансово-хозяйственной деятельности заемщика и организации прозрачной системы управления производственной деятельностью, срок исполнения до 01.09.2012; привлечение в проект потенциального инвестора, срок исполнения до 01.10.2012; анализ деловой репутации потенциальных инвесторов, срок исполнения до 01.09.2012; выработка и согласование плана-графика совместных мероприятий и условий вхождения в проект по урегулированию проблемной задолженности ОАО «Семь холмов», согласование механизмов финансового и корпоративного контроля Банком деятельности ОАО «Семь холмов», срок исполнения до 01.09.2012; вынесение на рассмотрение КПРПЗ кандидатуры потенциального инвестора, отчет о ходе выполнения Плана мероприятий. Утверждение актуализированного Плана мероприятий (при необходимости), срок исполнения до 01.10.2012; мониторинг сделок по вхождению нового инвестора в проект, срок исполнения до 01.11.2012; предварительный анализ и корректировка бизнес-плана развития ОАО «Семь холмов», срок исполнения до 01.12.2012; содействие ОАО «Семь холмов» в получении от Администрации Смоленской области государственной поддержки проекта, заключение между Банком и Администрацией Смоленской области соглашения о взаимодействии, срок исполнения до 01.12.2012; подготовка и вынесение на рассмотрение уполномоченного органа Банка вопроса о долгосрочной пролонгации сроков погашения обязательств ОАО «Семь холмов» и возможности дополнительного финансирования в соответствии с представленным бизнес-планом развития, срок исполнения до 01.04.2013; отчет на КПРПЗ о ходе урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». Представление на утверждение скорректированного Плана мероприятий (при необходимости), срок исполнения до 01.04.2013; контроль исполнения ОАО «Семь холмов» условий реструктуризации задолженности, хода реализации бизнес-плана восстановления и расширения производственной деятельности ОАО «Семь холмов», графика погашения обязательств перед Банком. Представление на рассмотрение КПРПЗ отчетов о ходе, сроке исполнения постоянно в течение периода до завершения фазы финансового оздоровления; отчет на КПРПЗ о ходе финансового оздоровления ОАО «Семь холмов», срок исполнения 1 раз в полгода в течение периода до завершения фазы финансового оздоровления. В осматриваемом плане мероприятий имеется указание на директора Департамента по работе с проблемными активами ОАО «Россельхозбанк» СНВ, и на его исполнителя КАГ На листах 18-20 сшивки находится информационное письмо директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 04.09.2012 исх. №043-01-37/1636, исполнителем которого является ГИГ (юридический отдел), «Об исполнении плана мероприятий по работе с проблемными кредиторами ГВЗ «Агрис», направленное и.о. директора Департамента по работе с проблемными активами ОАО «Россельхозбанк» КЕБ, которое в табличном варианте содержит отчет Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» о проводимых мероприятиях в рамках плана по работе с ГВЗ «Агрис». В соответствии с отчетом, Смоленский филиал поставил головной офис Банка в известность о следующих проведенных мероприятиях: принятие общим собранием акционеров ЗАО «Тасис-Агро» решения о заключении мирового соглашения по делу А62-5416/2008 (текст мирового соглашения прилагается, пункт 3 отчета); приобретение ОАО «Семь холмов» прав требований ЗАО «Тасис-Агро+», ООО «Авангард», ООО «Легион-А», ООО «КСП Струково» к ЗАО «Тасис-Агро» и замена их в реестре требований кредиторов должника на ОАО «Семь холмов», исполнение связано с заключением договоров уступки прав требования (пункт 4 отчета); односторонний отказ от исполнения договора купли-продажи ценных бумаг от 27.03.2012 (пункт 5 отчета); принятие собранием акционеров ОАО «Семь холмов» решения о предоставлении ЗАО «Тасис-Агро» займа на погашение текущих обязательств на сумму 297 213 211 рублей, которые направляются конкурсным управляющим на расчеты с кредиторами согласно реестру текущих обязательств (пункт 6 отчета); заключение договора займа на погашение текущих обязательств ЗАО «Тасис-Агро» на сумму 297 213 211 рублей (пункт 7 отчета); определение источника и механизма финансирования договора займа, привлекаемого на ОАО «Семь холмов», для расчета по обязательствам, связанным с прекращением процедуры банкротства и заключением мирового соглашения (пункт 48 отчета); оформление и передача 75% акций ОАО «Семь холмов», принадлежащих Юшкову В.А., в залог Банку (пункт 10 отчета); погашение ЗАО «Тасис-Агро» текущих обязательств (пункт 11 отчета); проведение собрания кредиторов ЗАО «Тасис-Агро» по вопросу заключения мирового соглашения по делу о банкротстве общества А62-5416/2008 (пункт 12 отчета); выдача ОАО «Семь холмов», ООО «Крокус» и ООО «Агрис» передаточных распоряжений для внесения в реестр владельцев акций Эмитента записи о переходе прав собственности на ценные бумаги. Ценные бумаги предоставляются в качестве отступного в следующем порядке: ОАО «Семь холмов» передает 1000 акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», 756 акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» и 100 акций ОАО «Сычевский молочный завод»; ООО «Агрис» передает 127 акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод»; ООО «Крокус» передает 117 акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» (пункт 14 отчета). На листах 21-26 находится проект мирового соглашения между ЗАО «Тасис-Агро» и конкурсными кредиторами по делу А62-5416/2008. На листах 27-33 находится копия протокола внеочередного общего собрания ЗАО «Тасис-Агро» от 10.08.2012 по повестке завершения конкурсного производства. На листе 34 лист сшивки находится информационное письмо директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 01.10.2012 исх. №043-01-37/1740 «Об утверждении мирового соглашения в рамках исполнения плана мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис». На листах 35-36 находится информационное письмо заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Догадиной А.В. от 12.10.2012 исх. №043-02-30/705 «О согласовании принятия в качестве дополнительного обеспечения по обязательствам ГВЗ «Агрис» залога ценных бумаг». На листах 37-38 находится информационное письмо директора Департамента по работе с проблемными активами ОАО «Россельхозбанк» КЕБ в адрес директора Смоленского РФ СВВ от 16.10.2012 исх. №43-0-12/3020 в ответ на письмо №043-02-30/705 от 12.10.2012, в котором головной офис Банка ставит в известность Смоленский РФ о возможности принятия в залог акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», ОАО «Сычевский молочный завод» для дополнительного перекрестного обеспечения по кредитным обязательствам ГВЗ «Агрис». На листе 39 лист находится информационное письмо директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 12.12.2012 исх. №043-01-37/2113 в адрес директора Департамента по работе с проблемными активами ОАО «Россельхозбанк» КЕБ «о направлении информации по ГК «Агрис». В настоящем письме Смоленский филиал сообщает головному офису, что работа по ГВЗ «Агрис» ведется в рамках разработанного и утвержденного Комитетом по работе с проблемной задолженностью плана мероприятий. На листе 40 находится информационное письмо (сопроводительный лист) директора Департамента по работе с проблемными активами ОАО «Россельхозбанк» КЕБ в адрес директора Смоленского РФ СВВ от 07.12.2012 исх. №43-0-12/3621, в котором головной офис Банка просит предоставить Смоленский филиал сведения по ГВЗ «Агрис». На листе 41 находится информационное письмо (сопроводительный лист) директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 13.12.2012 исх. №043-01-37/2117 в адрес директора Департамента по работе с проблемными активами ОАО «Россельхозбанк» КЕБ «Об урегулировании долга ГВЗ «Агрис», в котором Смоленский филиал направляет головному офису сведения, запрошенные в письме от 07.12.2012 исх. №43-0-12/3621. Также проведен осмотр оптического диска TDK CD-R Recordable 52X/80 Min/700 MB в ходе осмотра которого установлено наличие следующих файлов: 2.1. Файл формата «Microsoft Word» под наименование «Агрис», при открытии которого установлено, что он представляет собой информационное письмо директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 12.12.2012 исх. №043-01-37/2113 в адрес директора Департамента по работе с проблемными активами ОАО «Россельхозбанк» КЕБ «о направлении информации по ГК «Агрис»; 2.2. Файл формата «Zip-WinRar» под наименованием «Баланс ОАО Дорогобужский сыродельный завод», который содержит 6 вложенных файлов с бухгалтерской отчетностью ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» за 2012 год на 6 листах; 2.3. Файл формата «.pdf» под наименованием «Баланс ОАО Смоленский СК_01.07.2012», который содержит бухгалтерские балансы ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» за 2012 год и отчеты об их направлении в налоговый орган, на 8 листах; 2.4. Файл формата «Zip-WinRar» под наименованием «Баланс ОАО Сычевский молочный завод», который содержит 4 вложенных файла с бухгалтерской отчетностью ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» за 2012 год и отчеты об их направлении в налоговый орган, на 10 листах; 2.5. Файл под наименованием «Выписка из реестра акционеров ОАО «СМЗ», представляющий выписку из реестра акционеров ОАО «Сычевский молочный завод» от 08.10.2012 на 1 листе; 2.6. Файл формата «.pdf» под наименованием «Выписка из реестра акционеров», который содержит выписки из реестра акционеров ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» от 02.10.2012 на 2 листах; 2.7. Файл формата «Microsoft Exсel» под наименование «Приложение 1-План мероприятий ГВЗ Агрис», который представляет собой план мероприятий по работе с проблемными кредиторами ГВЗ «Агрис», утвержденный Комитетом по работе с проблемной задолженностью (протоколом №7 от 31.05.2012); 2.8. Файл формата «Microsoft Word» под наименование «Приложение 2 - статус исполнения», который содержит информацию о статусе исполнения плана мероприятий по урегулированию долга ГВЗ «Агрис» в табличном виде на 2-х листах, в том числе с указанием следующего содержания: принятие общим собранием акционеров ЗАО «ТАСИС-АГРО» решения о заключении мирового соглашения по делу №А62-5416/2008, проведение собрания кредиторов ЗАО «ТАСИС-АГРО» по вопросу заключения мирового соглашения по делу о банкротстве ЗАО «ТАСИС-АГРО» №А62-5416/2008, погашение ЗАО «ТАСИС-АГРО» текущих платежей (297 млн.руб.), оформление и передача 75% акций ОАО «Семь холмов», принадлежащих Юшкову В.А., в залог Банку по обязательствам ГВЗ «Агрис», оформление в залог Банку по кредитам ГВЗ «Агрис» в качестве дополнительного обеспечения 100% акций ОАО «Смоленский СК», ОАО «Дорогобужский СЗ», переход прав собственности на акции трех заводов по условиям мирового соглашения на ОАО «Семь холмов», утверждение мирового соглашения в Арбитражном суде Смоленской области; 2.9. Файл формата «Microsoft Exсel» под наименование «Приложение 3 - список имущества», содержащий информацию об имуществе, переданном в залог Смоленскому РФ АО «Россельхозбанк» по кредитным обязательствам юридических лиц, включенных банком в ГВЗ «Агрис»; 2.10. Файл формата «Microsoft Word» под наименование «Смоленский РФ - согласование», который представляет собой информационное письмо заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Догадиной А.В. от 12.10.2012 исх. №043-02-30/705 «О согласовании принятия в качестве дополнительного обеспечения по обязательствам ГВЗ «Агрис» залога ценных бумаг» на 2 листах; 2.11. Файл формата «Microsoft Word» под наименование «Сопроводительное письмо», который представляет собой информационное письмо (сопроводительный лист) директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 13.12.2012 исх. №043-01-37/2117 в адрес директора Департамента по работе с проблемными активами ОАО «Россельхозбанк» КЕБ «Об урегулировании долга ГВЗ «Агрис», в котором Смоленский филиал направляет головному офису сведения, запрошенные в письме от 07.12.2012 исх. №43-0-12/3621; 2.12. Файл формата «Microsoft Word» под наименование «Структура сделки 3», который содержит информацию о группе взаимосвязанных заемщиков «Агрис» на 5 листах; 2.13. Файл формата «Microsoft Exсel» под наименование «Структура», который содержит информацию о кредитных обязательствах юридических лиц, включенных в ГВЗ «Агрис», перед Смоленским РФ АО «Россельхозбанк»; 2.14. Файл формата «Microsoft Word» под наименование «Схема», который содержит схематичную информацию по работе с «Агрис» на 2 листах; 2.15. Файл под наименованием «Уведомление о гос. регистрации выпуска ЦБ ОАО ССК», который представляет собой уведомление о государственной регистрации ценных бумаг ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» от 26.07.2011; 2.16. Файл под наименованием «Уведомление о госрегистации выпуска ЦБ ОАО «ДСЗ», который представляет собой уведомление о государственной регистрации ценных бумаг ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» от 30.08.2011; 2.17. Файл под наименованием «Уведомление о госрегистрации выпуска акций ОАО «СМз», который представляет собой уведомление о государственной регистрации ценных бумаг ОАО «Сычевский молочный завод» от 30.08.2011 года. При этом, документы содержащиеся на диске в количестве 44 листов распечатаны и являются приложением к данному протоколу;

- протоколом обыска от 11.02.2016 года, из которого следует, что в жилище ГИГ по адресу: в ходе проведенного обыска изъят USB флешь-накопитель;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 11.05.2016 года с приложением, из которых следует, что произведен осмотр USB флешь-накопитель, изъятого 11.02.2016 года в ходе обыска в жилище ГИГ по адресу: , а именно детальному осмотру подвергнуто содержимое папки под наименованием «Мои», в которой находится: 1. Файл «Заключение по цессии Агрис 1» который содержит наличие выдержек из гражданского законодательства Российской Федерации, а также следующее содержание: «…необходимо, чтобы ОАО «Семь холмов» получила в качестве отступного акции, рыночной стоимостью не более чем размер погашенных требований…признания сделок по заключению договоров уступки прав требования недействительными в том в случае, если в отношении цессионариев (ООО «Агрис», ЗАО «ТАСИС-АГРО+» и ООО «Крокус») будут поданы заявления о признании их банкротами». 2. Файл «Об убытке» представляет информационное письмо директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» СВВ, исполнитель ГИГ, от 22 октября 2012 г. исх №043-02-30 в адрес директора Департамента по работе с проблемными активами ОАО «Россельхозбанк» КЕБ. Имеет содержание: «По состоянию на 02.10.2012г. в результате утверждения Арбитражным судом Смоленской области условий мирового соглашения, заключенного 21.09.2012 г. между ЗАО «Тасис-Агро» и ОАО «Семь холмов», на балансе ОАО «Семь холмов» остаются нереализованные права требования долга к ЗАО «Тасис-Агро» на общую сумму 1 089 908 375,95 рублей. Указанные права требования были приобретены по Договору уступки права требования, заключенного 23 июля 2012 г. между ОАО «Семь холмов» и ЗАО «Тасис-Агро+» на общую сумму 1 602 507 482 с условием оплаты этой суммы в течение 10 лет с момента заключения настоящего договора. В связи с тем, что ОАО «Семь холмов» в 4 квартале 2012 г. не планирует вести операционную деятельность, в результате чего, по прогнозному балансу и отчету о прибылях и убытках за 2012 г. ОАО «Семь холмов» получит убыток в размере 1 098 035 298,36 руб. В целях недопущения таких показателей ОАО «Семь холмов» предлагает подписать с ЗАО "Тасис-Агро +" дополнительное соглашение к Договору уступки права требования от 23 июля 2012 г., об изменении условий оплаты задолженности путем зачета встречных требований (за перевод долга и уступку прав требований участников ГВЗ «Агрис») в срок до 01.01.2013 г. В результате чего обязательства ОАО «Семь холмов» на сумму 1 100 000 000 руб. снизятся до 502 507 482 рублей. Встречные требования к ЗАО "Тасис-Агро +" предлагаю приобрести по договорам цессий со Смоленским филиалом ОАО «Россельхозбанк». По имеющимся сведениям ЗАО "Тасис-Агро +" имеет непогашенные кредиты на сумму до 297 млн. руб. Оставшуюся сумму требований - 205, 507 млн. руб. можно приобрести у других контрагентов. Уменьшение суммы наших обязательств можно будет отразить в балансе ОАО «Семь холмов» как прочие внереализационные доходы и, таким образом, получить по итогам года балансовую прибыль в размере 2 млн. руб.». 3. Файл «предложение по акциям (ДРПА)» который представляет схему совершения гражданско-правовых действий по передаче акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод». 4. Файл «Структура сделок», из содержания которого установлено: «1. Перевод на ОАО «Семь холмов» долга перед ОАО «Россельхозбанк» следующих заемщиков: ООО «Агрис», ООО «Крокус», ООО «Крокус Плюс», ООО «М-Строй»,ООО «Мастер-Пласт», ООО «Маяк», ООО «Модернстроймонтаж», ООО «Норд», ООО «Паритет-А», ООО «Питон», ООО «Прайд», ООО «Резерв-Строй», ООО «Ресторан Ямской», ООО «Рулл-М»,ООО «Светлана», ООО «Технострой», ООО «Торговый дом «Ювелир», ООО «Универсал Сервис», ООО «Фулкомплект», ООО «Техно-Гранд», ООО «ТоргМаш», ООО «Тоша», ООО «Промо», ООО «Русская земельная компания», ООО «ТК-Инвест», ООО «Племенной завод «Сычевка», ОАО «Смоленский СК», ООО «Аврора», ООО «Скала», ООО «Иватехно», ООО «Авангард С», ИП САГ (приложение 1). Общая сумма кредитных обязательств - 7 655 682 241,08 рублей. В качестве оплаты за перевод долга планируется: передача в собственность ОАО «Семь холмов» 127 штук акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», принадлежащих ООО «Агрис» и 117 шт. акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», принадлежащих ООО «Крокус»; передача на баланс ОАО «Семь холмов» залогового имущества, принадлежащего на праве собственности вышеуказанным Заемщикам (приложение 1); сохранение залога, обеспечивающего кредитные обязательства указанных заемщиков, в том числе, принадлежащего на праве собственности третьим лицам (приложение 1 к настоящему письму); 2. ОАО «Россельхозбанк» уступает ОАО «Семь холмов» право (требования) кредиторской задолженности следующих заемщиков: ООО «Агростандарт», основной долг 101 999 640,27 руб., ООО «Гэлакс», основной долг – 310 000 000 руб., ООО «ДиКэт», основной долг – 97 992 310,97 руб., ООО «Материя-М», основной долг – 160 000 000 руб., ООО «Патерн», основной долг – 103 493 188,74 руб., ООО «Рубикон», основной долг 160 000 000руб., ООО «Синдикат», основной долг – 130 000 000 руб., ООО «Стимул», основной долг – 185 682 876,89 руб., ООО «Центр», основной долг-189 000 000 руб., ООО «Профи-Строй», основной долг – 301 933 250 руб. Общая сумма кредитных обязательств – 1 740 101 266,87 рублей. По вышеуказанным кредитам Поручителем является ЗАО «ТАСИС-АГРО+». 23.07.2012 г. между ОАО «Семь холмов» (Цессионарий) и ЗАО «Тасис-Агро+» (Цедент) заключен договор уступки права требования, в результате которого, Цедент уступил Цессионарию право требования к ЗАО «Тасис-Агро» на общую сумму 1 602 507 482,58 рублей. Оплата по указанному договору должна быть произведена ОАО «Семь холмов» в течение 10 лет с момента заключения договора. Таким образом, учитывая наличие взаимных обязательств, погашение задолженности ОАО «Семь холмов» перед ЗАО «Тасис-Агро+» по договору цессии, планируется путем зачета встречных требований кредиторской задолженности ООО «Агростандарт», ООО «Гэлакс», ООО «ДиКэт», ООО «Материя-М», ООО «Патерн», ООО «Рубикон», ООО «Синдикат», ООО «Стимул», ООО «Центр», ООО «Профи-Строй», поручителем по которой является ЗАО «Тасис-Агро+». Файл создан 20 марта 2015 г. и изменен 12 ноября 2012 г. 5. Файл «Схема 2» представляет схему совершения гражданско-правовых действий по передаче акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод». Файл создан 20 марта 2015 г. и изменен 12 апреля 2012 г. 6. Файл «Схема агрис» представляет схему совершения гражданско-правовых действий различных юридических лиц, задействованных в урегулировании проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». 7. Файл «Схема выкупа акций К» представляет схему совершения гражданско-правовых действий по передаче акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод». Файл создан 20 марта 2015 г. и изменен 20 июня 2012 г. 8. Файл «Схема выкупа акций Т-АГРО» представляет схему совершения гражданско-правовых действий по передаче акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» аналогичной схеме, которая осматривалась в предыдущем файле. Файл создан 20 марта 2015 г. и изменен 21 июня 2012 г. 9. Файл «Схема Ромашка» представляет схему совершения гражданско-правовых действий по передаче акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», которая осматривалась в предыдущих файлах под наименованием «Схема выкупа акций Т-АГРО» и JPEG» под наименованием «Схема выкупа акций Т-АГРО». Файл «Схема Ромашка» создан 20 марта 2015 г. и изменен 12 апреля 2012 г. 10. Файл «СХЕМА» содержит план действий, необходимых для заключения мирового соглашения по делу о банкротстве ЗАО «ТАСИС-АГРО» и какие мероприятия должны быть выполнены поэтапно. Файл «СХЕМА» создан 20 марта 2015 г. и изменен 27 июля 2012 г. 11. Файл «Схемаtoz» содержит план действий по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» и какие мероприятия должны быть выполнены поэтапно. Файл «Схемаtoz» создан 20 марта 2015 г. и изменен 18 января 2012 г.;

- постановлением о признании вещественным доказательством и приобщении их к делу, из которого следует, что признан вещественным доказательством по делу и приобщен к уголовному делу USB флешь-накопитель, изъятый 11.02.2016 года в ходе обыска в жилище ГИГ;

- заключениями эксперта №352 от 23.05.2016 года, №353 от 23.05.2016 года, согласно выводов которых на жестких магнитных дисках, изъятых в ходе обыска в помещении Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2 «в» из рабочего компьютера начальника юридического отдела ГИГ и из рабочего компьютера руководителя службы оценки и контроля рисков СОА, имеется информация, касающаяся урегулирования Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» проблемной задолженности «Агрис» (ГВЗ «Агрис» или ГВЗ «40»), а также информация в отношении ООО «Аврора», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» и ООО «Иватехно». Данная информация скопирована на оптический диск с маркировкой вокруг посадочного отверстия «cW0410123032F20»;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 27.05.2016 года, из которого следует, что проведен осмотр DVD-R диска, полученного в ходе проведения экспертиз по результатам исследования жесткого магнитного диска компьютера начальника юридического отдела Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» ГИГ, установлено, что на нем имеются папки, касающиеся задолженности юридических лиц, входящих в ГВЗ «Агрис», данные об их учредителях и руководителях и их исполнении, схемах урегулирования проблемных задолженностей; жесткий магнитный диск, изъятый в ходе обыска у ГИГ 09.02.2016 года; DVD-R диск, полученный по результатам исследования жесткого магнитного диска компьютера начальника службы оценки и контроля рисков Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» СОА, на котором имеются файлы различных форматов, представляющие документы о работе службы оценки контроля рисков Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», а также о работе, связанной с ГВЗ «Агрис»; жесткий магнитный диск, изъятый в ходе обыска у СОА 09.02.2016 года, жесткие магнитные диски «Hitachi» и «Seagate»; CD-R диск, полученный по результатам исследования ноутбука КАГ, изъятого 17.02.2016 года в ходе обыска в жилище КАГ, на котором содержатся папки с файлами различных форматов в том числе, пошаговый план перевода долга/активов ГВЗ 40 («Агрис») на ОАО «Семь холмов»/ООО «Племзавод «Сычевка», а также сведения о задолженности ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», ОАО «Семь холмов», ООО «Племенной завод «Сычевка» и прочих расходах, в которых указано о задолженности по оплате земель ХБЮ в размере 30 000 000 рублей;

- постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу от 27.05.2016, из которого следует, что признаны и приобщены к материалам уголовного дела вещественные доказательства: жесткие магнитные диски «Hitachi» и «Seagate», изъятые 09.02.2016 года в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск ул.Твардовского д.2 «в» у начальника юридического отдела ГИГ и начальника службы оценки и контроля рисков СОА;

- информационным письмом заместителя Председателя Правления ОАО «Россельхозбанк» СДГ на имя председателя правления Банка ПДН «Об урегулировании проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» от 25.04.2012 №4ДС-02/48, из которого следует, что в период с 14.04.2006 по 01.04.2012 Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» выдал кредиты ООО «Агрис», а также аффилированным и экономически взаимосвязанным с данным Обществом юридическим лицам, включенным Банком в группу взаимосвязанных заемщиков под условным наименованием ГВЗ «Агрис» или ГВЗ «40», на общую сумму 7 967 559 443 рублей. Однако в связи с высокой кредитной нагрузкой в совокупности с неэффективным использованием денежных средств надлежащим образом исполнять взятые на себя кредитные обязательства перед Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» ГВЗ «Агрис» не смогла. По состоянию на 01.04.2012 года общая сумма задолженности по 51 кредитному договору, заключенному 31 заемщиком ГВЗ «Агрис», составила 8 071 920 322 рублей; указано на подготовку и предоставления на рассмотрение уполномоченного органа Банка детального плана мероприятий, направленных на погашение ссудной задолженности ГВЗ «Агрис»;

- контрольной карточкой информационного письма от 25.04.2012 №4ДС-02/48 из документооборота АО «Россельхозбанк», из которой следует, что информационное письмо поступило в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» 03.05.2012, где ему присвоен входящий номер 043-23/11153, документ для исполнения расписан работникам Смоленского филиала ГИГ, ФАФ, КСВ, АЮМ и КАГ;

- информационным письмом Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» от 03.03.2016 года, из которого следует, что размер ссудной задолженности ГВЗ «Агрис» (ООО «Агрис», ООО «Капиталавто», ООО «Крокус», ОАО «Смоленский сыродельный завод», ООО «Материя-М», ООО «Рубикон», ООО «Светлана», ООО «ДиКэт», ООО «Агростандарт», ООО «Паритет-А», ООО Стимул», ООО «Патерн», ООО «МодернСтройМонтаж», ООО «ТД «Ювелир», ООО «Мастер-Пласт», ООО «ФулКомплект», ООО «Универсал-Сервис», ООО «Технострой», ООО «Центр», ООО «М-Строй», ООО «Резерв-Строй», ООО «Прайд», ООО «Синдикат», ООО «Рулл-М», ООО «Ресторан Ямской», ООО «Крокус Плюс», ООО «Норд», ООО «Гэлакс», ООО «АНТ», ООО «Питон» и ООО «Маяк») на 01.01.2012 года составляет 8 041 475 759,90 рублей;

- информационным письмом директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 29.04.2012 исх. №043-01-37/963, исп. ГИГ, из которого следует, что Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» в целях исполнения решения Комитета по работе с филиалами (выписка из протокола №9 от 30.03.2012) направил директору Департамента по работе с проблемными активами головного офиса ОАО «Россельхозбанк» СНВ предложения по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», которые в письме разделены на 4 этапа;

- выпиской из протокола заседания комитета по работе с проблемной задолженностью ОАО «Россельхозбанк» №7 от 31.05.2012 года, из которой следует, что участие в заседании комитета принимали СДГ. - председатель, ЖВЮ – секретарь, а также члены комитета БЕВ, БМВ, ДСЛ, ЗМП, КЕБ, ЛАК, НАМ, на заседании Комитета принято решение об утверждении плана мероприятий по работе ГВЗ «Агрис»; даны указания, в том числе Департаменту по работе с проблемными активами осуществлять контроль исполнения плана мероприятий по работе с проблемными кредиторами ГВЗ «Агрис», а также в срок до 15.06.2012 провести анализ кредитного портфеля заемщиков Смоленского РФ в целях выявления взаимосвязи с ООО «Агрис» и объединения их в ГВЗ, в срок до 30.06.2012 вынести на рассмотрение Комитетом по работе с проблемной задолженностью вопрос о включении Департамента по работе с проблемными активами в работу по сопровождению проблемных кредиторов ГВЗ «Агрис»;

- планом мероприятий по работе с проблемными кредиторами ГВЗ «Агрис» (Смоленский РФ), утвержденным Комитетом по работе с проблемной задолженностью ОАО «Россельхозбанк» протоколом заседания №7 от 31.05.2012 года, из которого следует, что датой возникновения проблемности кредитов является 29.09.2011 года, по состоянию на 01.05.2012 остаток судной задолженности по предоставленным кредитам составил 7 952 237 867 рублей, данный план в табличном виде содержит перечень мероприятий по работе с проблемными кредиторами, сроки их исполнения, ответственные подразделения банка, с указанием на его исполнителей, в том числе Смоленский РФ;

- информационным письмом в адрес Заместителя директора Департамента безопасности АО «Россельхозбанк» ДСЛ от 12.08.2016 года №043-01-40, из которого следует, что директор Смоленского филиала КАА сообщает, что директором Смоленского РФ СВВ в целях исполнения решения Комитета по работе с филиалами (выписка из протокола №9 от 30.03.2012) в адрес ДРПА было направлено письмо (№043-01-37/963 от 29.04.2012) содержащее в себе, в частности, предложение по приобретению в собственность ОАО «Семь холмов» 100 % пакетов акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» на торгах в рамках процедуры банкротства ЗАО «Тасис-Агро». Мероприятия по приобретению акций, указанные в письме Директора Смоленского РФ СВВ были рассмотрены в письме, направленном Председателю Правления ОАО «Россельхозбанк» ПДН от Заместителя Председателя Правления СДГ (№4ДС-02/48 от 25.04.2012). Согласно решения Комитета по работе с филиалами (выписка из протокола №9 от 30.03.2012) п.3.2.2 Смоленскому РФ было поручено в срок до 30.04.2012 совместно с ДРПА разработать и утвердить в соответствии с порядком, установленным в Банке, План по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ 40 (Агрис». Согласно протоколу заседания №7 от 31.05.2012 План мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис» был утвержден на КРПЗ ГО и направлен на исполнение в Смоленский РФ. В пунктах плана мероприятий, в части его выполнения, непосредственно не отражено кредитование Смоленским РФ ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Скала», ООО «Иватехно». Информацией в отношении рекомендаций или указаний головного офиса Банка о выдаче кредитов юридическим лицам в целях покупки ОАО «Семь холмов» акций у ЗАО «Тасис-Агро» Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» не располагает;

- выпиской из протокола заседания комитета по работе с филиалами ОАО «Россельхозбанк» №9 от 30.03.2012 года, из которой следует, что на заседании комитета рассматривался вопрос о результатах проверки службой внутреннего контроля Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк». Среди принятых решений, в том числе указано: в срок до 30.04.2012 совместно с Департаментом по работе с проблемными активами (СНВ) разработать и утвердить в соответствии с порядком, установленным в Банке, План по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ 40 (ГВЗ «Агрис»);

- приказом директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ №043-23-13/505 от 14.06.2012 года «О создании рабочей группы по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», из которого следует, что утвержден состав рабочей группы по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» в следующем составе: Руководитель группы КАГ - советник директора. Заместитель руководителя группы Д(К)АВ - заместитель директора. Члены рабочей группы: ФАФ, БАВ, ЛГА, ЩОВ; КСВ; КЕВ, СОА, КНВ, АЮМ, МВВ, ДСВ, ФИО430САС, САВ, ИВВ. Лист согласования приказа директора имеет указание на его согласование с начальником юридического отдела ГИГ и главным специалистом БНЮ;

- информационным письмом директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 22.06.2012 года исх. №043-01-37/1335 «О планируемой выдачи кредитов», из которого следует, что Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» доводит до сведения директора Департамента по работе с проблемными активами ОАО «Россельхозбанк», что в целях выполнения плана мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис», филиалом планируется рассмотрение вопроса о предоставлении кредитных ресурсов ООО «Авангард» в размере 40 млн. руб. сроком на 2 года и 60 млн. руб. сроком на 1 год, с обеспечением – залог земельного участка, принадлежащего ХБЮ, ООО «Велмет» в размере 40 млн. руб. сроком на 2 года и 60 млн. руб. сроком на 1 год с обеспечением – залог земельного участка, принадлежащего ЯИП, ООО «Иватехно» в размере 40 млн. руб. сроком на 2 года и 60 млн. руб. сроком на 1 год с обеспечением – земельный участок, принадлежащий ХБЮ При этом, отмечено, что указанные денежные средства будут использованы в целях завершения расчетов по приобретению в собственность ОАО 2Семь холмов» 100 % пакета акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» на торгах в рамках банкротства ЗАО «ТАСИС-АГРО»;

- информационным письмом директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 01.10.2012 года исх. №043-01-37/1740 «Об утверждении мирового соглашения между ЗАО «Тасис-Агро» и его конкурсными кредиторами, включая ОАО «Семь холмов» в рамках исполнения плана мероприятий по работе с проблемными активами ГВЗ «Агрис», направленное и.о. директора Департамента по работе с проблемными активами головного офиса ОАО «Россельхозбанк» КЕБ, с указанием исполнителя ГИГ (юридический отдел);

- информационным письмом заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ от 12.10.2012 года исх.№043-02-30/703 в адрес директора Департамента по работе с проблемными активами головного офиса ОАО «Россельхозбанк» КЕБ, из которого следует, что в рамках исполнения утвержденного КПРПЗ плана мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис» (протокол заседания №7 от 31.05.2012) Банком приняты в залог в качестве перекрестного дополнительного обеспечения по обязательствам ГВЗ «Агрис» некотируемые акции ОАО «Семь холмов», принадлежащие Юшкову В.А. в количестве 75 шт. по номинальной стоимости 1 000 руб. за акцию на общую сумму 75 000 руб. Кроме того, в срок до 17.10.2012 года филиал обязан принять в залог некотируемые акции ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный завод», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод, принадлежащие на праве собственности ОАО «Семь холмов», ООО «Агрис», ООО «Крокус»;

- информационным письмом заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ от 12.10.2012 года исх. №043-02-30/705 «О согласовании принятия в качестве дополнительного обеспечения по обязательствам ГВЗ «Агрис» залога ценных бумаг», из которого следует, что Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» просит согласовать принятие в качестве дополнительного обеспечения по ГВЗ 40 - ООО «Агрис» залог некотируемых акций: ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» в количестве 1000 шт., ОАО Дорогобужский сыродельный завод» в количестве 756 шт. и 117 шт., ОАО «Сычевский молочный завод» в количестве 1000 шт.;

- информационным письмом директора Департамента по работе с проблемными активами ОАО «Россельхозбанк» КЕБ в адрес директора Смоленского РФ СВВ от 16.10.2012 года исх. №43-0-12/3020 в ответ на письмо №043-02-30/705 от 12.10.2012 года, из которого следует, что Департамент считает возможным согласовать в рамках исполнения утвержденного КПРПЗ Плана мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис» (протокол заседания №7 от 31.05.2012) принятие в залог акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», ОАО «Сычевский молочный завод» в качестве перекрестного дополнительного обеспечения по обязательствам ГВЗ «Агрис» перед Банком;

- протоколом №131 заседания кредитного комитета Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 17.10.2012 года, из которого следует, что председателем Кредитного комитета СВВ и его членами - ГИГ, Д(К)АВКАГ, СОА, МВВ при секретаре СГК, с участием приглашенных: ШЛИ – начальника отдела анализа и кредитных проектов, ЩОВ – начальника отдела сопровождения кредитных проектов, ФАФ – начальника службы по работе с активами, по повестке дня: рассмотрение возможности принятия в качестве дополнительного обеспечения акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», принадлежащих ОАО «Семь холмов» в количестве 2 756 шт., залоговой стоимостью 1 055 664 544 руб. по кредитным договорам группы компаний ГВЗ 40, принято решение: о принятии в качестве дополнительно обеспечения залог акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Сычевский молочный завод»», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод»;

- информационным письмом директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 22.10.2012 года №043-01-37/1817 в адрес директора Департамента по работе с проблемными активами головного офиса ОАО «Россельхозбанк» КЕБ «О включении в ГВЗ 40», из которого следует, что Смоленский филиал сообщает о том, что в рамках исполнения утвержденного КПРПЗ Плана мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис» (протокол заседания №7 от 31.05.2012) филиалом были предоставлены кредитные ресурсы ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» по 100 000 000 руб., ООО «Аврора» 99 700 000 руб., под залог земельных участков, находящихся в Хлепенском поселении Смоленской области. Указанные денежные средства были направлены на завершение расчетов по приобретению в собственность ОАО «Семь холмов» пакета акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» в рамках дела о банкротстве ЗАО «ТАСИС-АГРО», что позволило исполнить пункт 4 Плана мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис»; исполнителем указана ГИГ, также в письме имеются подписи: Д(К)АВ., ЩОВ, ФАФ;

- сведениями Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» от 15.02.2016 года, из которых следует, что информационное письмо директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 22.10.2012 №043-01-37/1817 было зарегистрировано в программе СМД, установить отправку и доставку данного письма в головной офис АО «Россельхозбанк» КаЕВ не представляется возможным, так как регистрация письма происходила на рабочем компьютере работника Смоленского регионального филиала, который уволен;

- сведениями головного офиса АО «Россельхозбанк» от 04.03.2016 года, из которых следует, что информационное письмо директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 22.10.2012 №043-01-37/1817 в головном офисе Банка не зарегистрировано;

- заключением эксперта №9/419 от 18.03.2016 года, согласно выводов, которого подписи от имени директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ в информационном письме от 22.06.2012 исх. №043-01-37/1335, в информационном письме от 22.10.2012 исх. №043-01-37/1817 и в информационном письме от 29.04.2012 исх. №043-01-37/963 выполнены СВВ Подписи от имени заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ в информационном письме от 22.10.2012 исх. №043-01-37/1817 и в информационном письме от 12.10.2012 исх. №043-02-30/705 выполнены самой Д(К)АВ;

- договором №094300/0088-18/1 о залоге акций от 25.10.2012 года, из которого следует, что Открытое акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк», именуемое в дальнейшем «Залогодержатель» в лице заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ действующей на основании Устава ОАО «Россельхозбанк», Положения о Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» и Доверенности от 30 мая 2012 года и Открытое акционерное общество «Семь холмов», именуемое в дальнейшем «Залогодатель» в лице генерального директора Д(К)АВ заключили договор по которому Залогодатель, обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по заключенным кредитным договором предоставляет ОАО «Россельхозбанк» в залог 1000 акций ОАО «Смоленский СК», 756 акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», 1000 акций ОАО «Сычевский молочный завод». Стороны устанавливают залоговую стоимость предмета залога акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» в размере 199 585 000 руб., акций ОАО «Сычевский молочный завод» в размере 206 973 000 руб., акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» в размере 629 701 128 руб., Общая залоговая стоимость предмета залога акций составляет 1 036 259 128 рублей;

- договором №094300/0088-18/2 о залоге акций от 25.10.2012 года из которого следует, что Открытое акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк», именуемое в дальнейшем «Залогодержатель» в лице заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ., действующей на основании Устава ОАО «Россельхозбанк», Положения о Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» и Доверенности от 30 мая 2012 года и Общество с ограниченной ответственностью «Крокус», именуемое в дальнейшем «Залогодатель» в лице директора ФМН заключили договор по которому Залогодатель, обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по заключенным кредитным договором предоставляет ОАО «Россельхозбанк» в залог 117 акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» стоимостью 97 453 746 рублей;

- договором №094300/0088-18/3 о залоге акций от 25.10.2012, из которого следует, что Открытое акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк», именуемое в дальнейшем «Залогодержатель» в лице заместителя директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» Д(К)АВ., действующей на основании Устава ОАО «Россельхозбанк», Положения о Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» и Доверенности от 30 мая 2012 года и Общество с ограниченной ответственностью «Агрис», именуемое в дальнейшем «Залогодатель» в лице директора Юшкова В.А. заключили договор по которому Залогодатель, обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по заключенным кредитным договором предоставляет ОАО «Россельхозбанк» в залог 127 акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» стоимостью 105 783 126 рублей;

- информационным письмом директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ от 13.12.2012 исх. №043-01-37/2117 «Об урегулировании долга ГКЗ «Агрис», из которого следует, что в адрес директора Департамента по работе с проблемными активами головного офиса ОАО «Россельхозбанк» КЕБ направлена структура сделки по переводу долга с компаний, входящих в ГВЗ «Агрис»;

- протоколом совещания у директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ №1 от 26.12.2012 года, из которого следует, что на совещании по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ-40 присутствовали: директор СВВ, секретарь НОВ, а также ГИГ – начальник юридического отдела, Догадина А.В. – заместитель директора филиала, КВВ – главный юрисконсульт отдела правового сопровождения работы по проектам ДРПА ОАО «Россельхозбанк», КАГ – советник директора филиала, МВВ – начальник службы безопасности, ТСЛ – управляющий директор ДРПА ОАО «Россельхозбанк», ФАФ – начальник службы по работе с активами, ЩОВ – начальник отдела сопровождения кредитных проектов и приглашенный Д(К)АВ. В соответствии с выступлением КАГ, со всеми залогодателями-третьими лицами согласован вопрос подписания договоров залога имущества, являвшегося обеспечением по сделкам с ГВЗ «Агрис» по обязательствам ОАО «Семь холмов». Также КАГ сообщил о готовности действующего собственника оформить в собственность перерабатывающих заводов в залог Банку жизнеобеспечивающих объектов недвижимости, выявленных в ходе инвентаризации, а также об отсутствии в проекте внешнего (неаффилированного с Банком) инвестора и необходимости осуществления развития ОАО «Семь холмов» после перевода долга ГВЗ «Агрис» силами Банка, протокол подписан директором Банка СВВ, а также Д(К)АВКАГ;

- протоколом переговоров представителей АО «Россельхозбанк» с собственниками ГВЗ «Агрис» от 29.01.2013 года, из которого следует, что участие в переговорах принимали ТСЛ (управляющий директор ДРПА, головной офис ДРПА). ГИГ (начальник юридического отдела Смоленского регионального филиала Банка), ФАФ (начальник службы по работе с активами Смоленского регионального филиала Банка), Д(К)АВ (и.о. директора Смоленского регионального филиала Банка), Юшков В.А. (директор ООО «Агрис») и Д(К)АВ (генеральный директор ОАО «Семь холмов»), в ходе которого участвующими лицами обсуждались перспективы реализации мероприятий для обеспечения перевода долга ГВЗ «Агрис» на ОАО «Семь холмов»;

- протоколом выемки от 11.04.2016 года, из которого следует, что в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2-в, произведено изъятие приказа директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ №043-23-13/505 от 14.06.2012 «О создании рабочей группы по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» и лист согласования к нему;

- протоколом выемки от 12.04.2016 года, из которого следует, что в Арбитражном суде Смоленской области по адресу: г.Смоленск пр.Гагарина д.46 произведено изъятие документов, представленных ООО «Скала» для взыскания задолженности с ЗАО «Тасис-Агро» в рамках дела №А62-5236/2012;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 15.04.2016 года, из которого следует, что произведен осмотр документов, изъятых в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского д.2-в и документов, изъятых в Арбитражном суде Смоленской области по адресу: г.Смоленск пр.Гагарина д.46, в ходе которого установлено: 1. Документы по делу №А62-5236/2016 находятся в сшивке на 290 листах, в том числе на листах 1-3 находится исковое заявление в Арбитражный суд Смоленской области от имени представителя ООО «Скала» по доверенности КБВ о взыскании задолженности с ЗАО «Тасис-Агро» в сумме 207 552 139 руб. в связи с неисполнением денежных обязательств по договору строительного подряда №01/10 от 21.04.2009, листы 11-12 представляют собой копии учредительных документов ООО «Скала» о назначении БАС генеральным директором Общества, на листе 13 находится копия доверенности от 24.07.2012 года от имени генерального директора ООО «Скала» БАС на имя КБВ на право представления интересов Общества; листы 14-18 представляют собой копию договора строительного подряда №01/10 от 21.04.2009, заключенного от имени ХАУ и генерального директора ООО «Скала» СЛА, лист 288 представляет собой копию доверенности конкурсного управляющего ЗАО «Тасис-Агро» МАИ от 01.03.2012 о праве представления интересов Общества АСВ; листы 289-290 представляют собой отзыв представителя по доверенности ЗАО «Тасис-Агро» АСВ на исковое заявление ООО «Скала» по договору строительного подряда №01/10 от 21.04.2009 года; 2. Приказ директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ №043-23-13/505 от 14.06.2012 «О создании рабочей группы по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», находящийся в сшивке документов на 3 листах. Согласно приказа, в целях исполнения плана мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис», утвержденного протоколом заседания комитета по работе с проблемной задолженностью ОАО «Россельхозбанк» от 31.05.2012 года, приказано утвердить состав рабочей группы по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» в составе: руководитель группы КАГ, советник директора, заместитель руководителя группы Догадина А.В., заместитель директора, члены рабочей группы: ФАФ., БАВ, ЛГА, ЩОВ, КСВ, КОА, СНВ, КНВ, АЮМ, МВВ, ДСВ, ГИГ, САС, САВ, ИВВ Согласно приказа, контроль за исполнением настоящего приказа директор Смоленского РФ СВВ оставляет за собой. На втором листе имеется подпись от имени директора СВВ и сведения об исполнителе приказа БТН (юридический отдел), лист 3 сшивки представляет собой лист согласования приказа директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ №043-23-13/505 от 14.06.2012 «О создании рабочей группы по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» с начальником юридического отдела ГИГ и главным специалистом БНЮ;

- постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу от 15.04.2016 года, из которого следует, что признаны и приобщены к материалам уголовного дела вещественные доказательства: документы в сшивке на 290 листах, представленные ООО «Скала» для взыскания задолженности с ЗАО «Тасис-Агро» в рамках дела №А-62-5236/2012, изъятые 12.04.2016 в ходе выемки в Арбитражном суде Смоленской области по адресу: г.Смоленск, пр.Гагарина, д.46; приказ директора Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» СВВ №043-23-13/505 от 14.06.2012 «О создании рабочей группы по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» вместе с листом согласования в сшивке на 3 листах, изъятых 11.04.2016 года в ходе выемки в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2 «в»;

- определением Арбитражного суда Смоленской области по делу №А62-5416/2008 от 15.10.2008 года, из которого следует, что в отношении ЗАО «ТАСИС-АГРО» введена процедура наблюдения;

- определением Арбитражного суда Смоленской области по делу №А62-5416/2008 от 28.10.2008 года, из которого следует, что МАИ утвержден временным управляющим ЗАО «ТАСИС-АГРО»;

- определением Арбитражного суда Смоленской области по делу №А62-5416/2008 от 07.05.2009 года, из которого следует, что в отношении ЗАО «ТАСИС-АГРО» процедура наблюдения прекращена; введена в отношении ЗАО «ТАСИС-АГРО» процедура банкротства - внешнее управление сроком на 18 месяцев, с утверждением внешним управляющим ЗАО «ТАСИС-АГРО» МАИ;

- решением Арбитражного суда Смоленской области по делу №А62-5416/2008 от 16.05.2011 года, из которого следует, что прекращена процедура внешнего управления в отношении ЗАО «ТАСИС-АГРО», признано ЗАО «ТАСИС-АГРО» несостоятельным (банкротом) и открыто в отношении него конкурное производство сроком на шесть месяцев, исполнение обязанностей конкурсного управляющего ЗАО «ТАСИС-АГРО» возложено на внешнего управляющего МАИ;

- исковым заявлением ООО «Скала», поданным в лице представителя КБВ в Арбитражный суд Смоленской области, из которого следует, что ООО «Скала» просит взыскать задолженность с ЗАО «Тасис-Агро» в сумме 207 552 139 рублей, в связи с неисполнением денежных обязательств по договору строительного подряда №01/10 от 21.04.2009, заявление зарегистрировано 26.07.2012 вх. №А62-5236/2012;

- отзывом представителя ЗАО «Тасис-Агро» по доверенности АСВ на исковое заявление ООО «Скала», из которого следует, что по взысканию задолженности в размере 207 552 139 рублей ЗАО «Тасис-Агро» объясняет причину не оплату работ в рамках договора строительного подряда №01/10 от 21.04.2009 отсутствием денежных средств у Общества;

- копией доверенности генерального директора ООО «Скала» БАС от 24.07.2012 года, из которой следует, что генеральный директор ООО «Скала» БАС выдал доверенность на право представления интересов Общества КБВ в органах государственной власти и в судебных учреждениях;

- договором строительного подряда №01/10 от 21.04.2009 года, из которого следует, что между директором филиала ЗАО «Тасис-Агро» «Смоленский СК» ХАУ и генеральным директором ООО «Скала» СЛА заключен договор, по которому ООО «Скала» принимает обязательства в срок с 01.10.2009 года по 01.04.2010 года выполнить для ЗАО «Тасис-Агро» реконструкцию здания сырохранилища, предварительная стоимость работ 208 000 000 рублей;

- решением Арбитражного суда Смоленской области от 09.08.2012 года по делу №А62-5236/2012, из которого следует, что с ЗАО «ТАСИС-АГРО» в пользу ООО «Скала» взыскана задолженность в сумме 207 552 139 рублей в рамках договора подряда №01/10 от 21.04.2009 года, а также взыскана госпошлина в доход федерального бюджета в размере 200 000 руб.;

- договором купли-продажи ценных бумаг от 27.03.2012 года, из которого следует, что между конкурсным управляющим ЗАО «Тасис-Агро» МАИ. как продавцом и генеральным директором ОАО «Семь холмов» ЦПН как покупателем заключен договор, по которому ЗАО «Тасис-Агро» обязалось передать в собственность ОАО «Семь холмов» 1 000 акций ОАО «Смоленский СК», 1 000 акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» и 1 000 акций ОАО «Сычевский молочный завод» общей стоимостью 1 133 700 300 рублей, в том числе: стоимость акций ОАО «Смоленский СК» составляет 178 726 500 рублей; стоимость акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» составляет 756 156 600 рублей; стоимость акций ОАО «Сычевский молочный завод» составляет 198 817 200 рублей;

- протоколом внеочередного общего собрания ОАО «Семь холмов» №7 от 18.04.2012 года, из которого следует, что Юшков В.А., действуя по доверенности от акционеров Общества КАД, РАФ, ЩАВ и ЮОВ, совместно с акционером Общества ХАУ одобрили заключение крупной сделки – мирового соглашения между ОАО «Семь холмов» и ЗАО «Тасис-Агро»;

- протоколом внеочередного общего собрания ЗАО «Тасис-Агро» от 10.08.2012 года, из которого следует, что председателем собрания являлся МАИ – конкурсный управляющий ЗАО «Тасис-Агро», секретарь собрания – АСВ, по повестке дня «О завершении конкурсного производства ЗАО «Тасис-Агро» приняты решения, в том числе о расторжении договора купли-продажи ценных бумаг от 27.03.2012 года, заключенного между ЗАО «Тасис-Агро» и ОАО «Семь холмов» с заключением с ОАО «Семь холмов» договора займа на погашение текущих обязательств ЗАО «Тасис-Агро» на сумму 297 213 211,01 руб., а также вынесением на решение собрание кредиторов ЗАО «Тасис-Агро» вопроса об утверждении мирового соглашения по делу №А62-5416/2008;

- мировым соглашением по делу №А62-5416/2008 от 21.09.2012 года, из которого следует, что между конкурсным управляющим ЗАО «Тасис-Агро» МАИ-должником, конкурсными кредиторами ЗАО «Тасис-Агро» в лице Д(К)АВ и генеральным директором ОАО «Семь холмов» Д(К)АВ - третьим лицом заключено мировое соглашение, по которому предоставление ОАО «Семь холмов», являющегося кредитором ЗАО «Тасис-Агро», отступного в виде 1000 акций ОАО «Смоленский СК», 756 акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» и 1000 акций ОАО «Сычевский молочный завод», прекращает следующие неисполненные обязательства ЗАО «Тасис-Агро» перед ОАО «Семь холмов» в размере 949 322 104,84 руб., в том числе: 297 213 211 рублей - сумма займа, возникшая по договору займа №14 от 04.09.2012; 44 800 000 рублей - стоимость имущества, являющегося предметом лизинга по Договору финансовой аренды (лизинга) №26/05/Л1 от 07.09.2005 согласно мировому соглашению, утвержденному Определением арбитражного суда города Москвы по делу №А40-88034/09-105-625 от 15.06.12 года; 607 308 893 рубля 82 копейки - требования ОАО «Семь холмов», включенные в реестр требований кредиторов ЗАО «Тасис-Агро» в составе требований кредиторов третьей очереди, что соответствует 45% от суммы основного долга;

- определением Арбитражного суда Смоленской области об утверждении мирового соглашения от 02.10.2012 года по делу №А62-5416/2008, из которого следует, что суд определил утвердить мировое соглашение заключенное 21.09.2012 года между ЗАО «Тасис-Агро», конкурсным кредитором ЗАО «Тасис-Агро» в лице уполномоченного на подписание мирового соглашения Д(К)АВ и третьего лица ОАО «Семь холмов»;

- информационным письмом начальника отдела управления проектами Департамента по работе с проблемными активами Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» КАГ от 14.08.2012 года, направленного в адрес начальника юридического отдела Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» ГИГ с направлением копии директору филиала СВВ под темой «судебное решение о взыскании с ЗАО «Тасис-Агро» задолженности в пользу ООО «Скала», из которого следует, что в данном информационном письме КАГ высказывает сомнения в обоснованности возникновения задолженности ЗАО «Тасис-Агро» перед ООО «Скала» в сумме 207,5 млн. руб. по решению Арбитражного суда Смоленской области от 08.09.2012 года и задает ряд вопросов, в том числе предусмотрено ли Планом внешнего управления ЗАО «Тасис-Агро» реконструкция Смоленского СК стоимостью 207,5 млн. руб.; какие источники финансирования реконструкции предусмотрены Планом; необходимо ли и есть ли одобрение сделки с ООО "Скала" собранием (комитетом) кредиторов ЗАО "Тасис-Агро"; как соотносится стоимость реконструкции комбината (207,5 млн. руб.) с рыночной стоимостью 100% акций ОАО "Смоленский СК" (178,7 млн. руб.), в чем экономический смысл для кредиторов в одобрении сделки, в результате которой кредиторы 3 очереди не получают ничего, в добавок отвлекают часть средств на оплату текущих платежей (задолженность перед ООО "Скала") из выручки от продажи иных активов (Сычевский М3 и Дорогобужский СЗ); почему ООО "Скала" при заключении договора с М. не действовало осмотрительно: заказчик - банкрот, источников финансирования - нет, аванс не предусмотрен…;

- копией приказа генерального директора ОАО «Семь холмов» Д(К)АВ №5 от 05.03.2012 года, из которого следует, что с 06.03.2012 года предоставлено право первой подписи заместителю генерального директора Общества по экономике и финансам ССВ;

- заключением эксперта №1246 от 17.07.2015 года,согласно выводов которого подписи от имени БАС в графах «директор ООО Скала» в следующих документах: двух договорах №124300/0127-7 об ипотеке земельного участка от 27.09.2012 года; кредитном договоре №124300/0128 от 27.09.2012 года; кредитном договоре №124300/0127 от 27.09.2012 года выполнены не БАС а другим лицом. Подписи от имени БАС в графах «директор ООО «Скала», в документах: заявлении от 26.09.2012 года, договоре купли-продажи №919 от 25.09.2012 года, двух передаточных актах №919 от 25.09.2012 года, расписке в получении документов на государственную регистрацию, приходном кассовом ордере №2390088 от 26.09.2012 года (на оборотной стороне документа) выполнены самим БАС;

- заключениями эксперта №562 от 10.04.2015 года и №1247 от 20.07.2015 года, согласно выводов которых, подписи от имени БАС в графах директор ООО «Скала» документах: кредитном договоре №124300/0127 от 27.09.2012 г., кредитном договоре №124300/0128 от 27.09.2012 года, договоре поручительства №124300/0127-9 от 27.09.2012 года, договоре №124300/0128-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года, договоре №124300/0127-7 об ипотеке земельного участка от 27.09.2012 года, дополнительном соглашении №1 к договору страхования №СЛ-01-01-0000308 от 27 сентября 2012 года и 26.06.2013 года, заявлении от 26.06.2013 года, дополнительном соглашении к Кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 года от 28.06.2013 года, графике погашения кредита, дополнительном соглашении к кредитному договору №124300/0127 от 27.09.2012 года от 30.06.2014 года, дополнительном соглашении к договору №124300/0128-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 года от 28.06.2013 года, дополнительном соглашении к кредитному договору №124300/0127 от 27.09.2012 года от 30.12.2013 года, дополнительном соглашении к кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 года от 30.12.2013 года, графике погашения; дополнительном соглашении к кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 года от 30.06.2014 года; дополнительном соглашении к Кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 года от 30.06.2014 года, графике погашения кредита; дополнительном соглашении к Кредитному договору №124300/0127 от 27.09.2012 года от 30.06.2014 года, графике погашения кредита выполнены не БАС а другим лицом. 2 Рукописные записи «БАС» от имени БАС в документах: дополнительном соглашении №124300/0127 от 27.09.2012 года от 30.06.2014 года, дополнительном соглашении к кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 года от 30.06.2013 года; дополнительном соглашении к кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 года от 30.06.2014 года, графике погашения, дополнительном соглашении к кредитному договору №124300/0127 от 27.09.2012 года от 30.06.2014 года, графике погашения, выполнены не БАС, а другим лицом;

- выпиской из ЕГРЮЛ ЗАО «Тасис-Агро», из которой следует, что ЗАО «Тасис-Агро» зарегистрировано 01.02.2005 года с местом регистрации по адресу: г.Сычевка, ул.Октябрьская, д.7 и присвоением №. Основным видом деятельности Общества является растениеводство. В качестве учредителей ЗАО «Тасис-Агро» зарегистрированы: Юшкова Н.С. - 45%; СОВ - 25%; КВВ - 25%; ЧАБ - 5% уставного капитала. 13.03.2014 в ЕГРЮЛ внесена запись о принятии Арбитражным судом Смоленской области решения о признании ЗАО «Тасис-Агро» банкротом и об открытии конкурсного производства, 13.03.2014 в ЕГРЮЛ внесена запись о формировании ликвидационной комиссии ЗАО «Тасис-Агро» по делу о банкротстве №А62-690/2014;

- протоколом общего собрания участников ООО «Тасис-Агро» №20 от 11.11.2004 года, из которого следует, что принято решение о преобразовании ООО «Тасис-Агро» в ЗАО «Тасис-Агро», у Юшкова Н.С. – 45 акций на сумму 45 000 рублей; СОВ – 25 акций на сумму 25 000 рублей; КВВ – 25 акций на сумму 25 000 рублей; ЧАБ – 5 акций на сумму 5 000 рублей;

- приказом исполнительного директора ЗАО «Тасис-Агро» ЕАИ №39 от 01.02.2005 года, из которого следует, что ЕАИ назначил себя на основании протокола №1 общего собрания акционеров Общества на должность исполнительного директора ЗАО «Тасис-Агро»;

- протоколом общего собрания участников ООО «Тасис-Агро» №21 от 27.03.2006 года, из которого следует, что принято решение о выходе из состава акционеров ЧАБ и принятии ХАУ с долей 5% участия;

- протоколом общего собрания участников ООО «Тасис-Агро» №60 от 27.10.2008, из которого следует, что участники Общества Юшкова Н.С. (50% уставного капитала), СОВ (25% уставного капитала) и КВВ (25% уставного капитала) приняли решение о продаже принадлежащего Обществу 98,5% уставного капитала ООО «Агрис» стоимостью 4 925 000 рублей Юшкову В.А.;

- выпиской из ЕГРЮЛ ООО «Агрис», из которой следует, что ООО «Агрис» зарегистрировано 31.07.2000 года с местом регистрации по адресу: Смоленская область, г.Сычевка, ул.Большая Советская, д.4, с присвоением № Основным видом деятельности Общества является растениеводство и производство молочной продукции. Уставной капитал ООО «Агрис» составляет 5 000 000 рублей. Единоличным участником является Юшков В.А., который ранее занимал должность директора Общества;

- протоколом общего собрания участников ООО «Агрис» №42 от 27.10.2008 года, из которого следует, что участники Общества ЗАО «Тасис-Агро» в лице исполнительного директора ЕАИ (98,5% уставного капитала), Юшкова Н.С. (0,5% уставного капитала), СОВ (0,5% уставного капитала) и КВВ (0,5% уставного капитала) приняли решение о продаже своих долей в уставном капитале ООО «Агрис» Юшкову В.А.;

- решением единственного участника ООО «Агрис» Юшкова В.А. №12 от 29.12.2009 года об утверждении Устава Общества в новой редакции;

- Уставом ООО «Агрис», утвержденным решением единственного участника Общества №12 от 29.12.2009 года, из которого следует, что местом нахождения ООО «Агрис» является Смоленская область, г.Сычевка, ул.Большая Советская, д.4;

- выпиской из ЕГРЮЛ ОАО «Семь холмов», из которой следует, что Общество зарегистрировано 02.03.2011 с местом регистрации по адресу: Смоленская область, г.Смоленск, пр.Гагарина, д.41, с присвоением ИНН 6732011812. Сокращенное фирменное наименование ОАО «Семь холмов» на английском языке OJSC «SEVEN HILLS». Основным видом деятельности Общества является животноводство. На момент регистрации учредители с долями уставного капитала: КАД – 25%; РАФ 19%; ХАУ – 20%; ЩАВ 10%; Юшков В.А. 6%; ЮОВ 20%. Должность генерального директора ОАО «Семь холмов» занимает МДН, бывшие руководители ЩАВ и ЦПН

- протоколом учредительного собрания ОАО «Семь холмов» от 21.02.2011 года, из которого следует, что КАД, РАФ, ХАУ, ЩАВ, Юшков В.А. и ЮОВ приняли решение о создании ОАО «Семь холмов» с наименованием на английском языке OJSC «SEVEN HILLS» с местом нахождения Общества по адресу: г.Смоленск, пр.Гагарина, д.41. Участниками сформирован уставной капитал ОАО «Семь холмов» в размере 100 000 рублей, который распределен между ними количеством акциями: КАД - 25 штук; РАФ 19 штук; ХАУ 20 штук; ЩАВ 10 штук; Юшков В.А. 6 штук; ЮОВ 20 штук;

- протоколом внеочередного общего собрания акционеров ОАО «Семь холмов» №3 от 08.12.2011 года, из которого следует, что акционеры Общества заочным голосованием (без совместного присутствия) под председательством Юшкова В.А. (председатель совета директоров Общества) приняли решение о прекращении полномочий генерального директора ОАО «Семь холмов» ЩАВ и назначении на данную должность ЦПН

- решением единственного участника ООО «Аврора» - ОАО «Семь холмов» в лице Д(К)АВ от 30.10.2012 года, из которого следует, что КВЮ освобожден от должности генерального директора Общества и на эту должность назначен СДА;

- приказом генерального директора ООО «Аврора» СДА №1 от 31.10.2012 года, из которого следует, что СДА вступил в должность руководителя Общества и возложил на себя обязанности по ведению бухгалтерской отчетности;

- решением единственного участника ООО «Аврора» - ОАО «Семь холмов» в лице МДН от 23.04.2013 года, из которого следует, что СДА освобожден от должности генерального директора Общества и на данную должность назначен КВЮ;

- приказом генерального директора ООО «Аврора» КВЮ №7/1 от 24.04.2013 года, из которого следует, что в должность руководителя Общества вступил КВЮ и возложил на себя обязанности по ведению бухгалтерской отчетности;

- выпиской из ЕГРЮЛ ОАО «Дорогобужский сыродельный комбинат», из которой следует, что ОАО «Дорогобужский сыродельный комбинат» зарегистрировано 11.04.2010 года с местом регистрации по адресу: г.Дорогобуж, ул.Седова, д.35, с присвоением ИНН №. На момент регистрации в качестве единственного учредителя ОАО «Дорогобужский сыродельный комбинат» зарегистрировано ЗАО «Тасис-Агро», основной вид деятельности – производство молочных продуктов;

- уведомлением Регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в Центральном федеральном округе от 30.08.2011 года, из которого следует, что на основании приказа Регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в Центральном федеральном округе от 29.08.2011 года осуществлена государственная регистрация выпуска акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» в размере 1 000 штук, номинальная стоимость одной ценной бумаги – 840 174 руб.;

- выпиской из реестра акционеров ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» от 02.10.2012 года, из которой следует, что собственником 756 акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» является ОАО «Семь холмов» ИНН №, 117 акций ООО «Крокус» и 127 акций ООО «Агрис»;

- выпиской из ЕГРЮЛ ОАО «Сычевский молочный завод», из которой следует, что ОАО «сычевский молочный завод» зарегистрировано 23.04.2010 года с местом регистрации по адресу: Смоленская область, г.Сычевка, ул.Большая Пролетарская, д.34 «а», с присвоением №. На момент регистрации в качестве единственного учредителя завода зарегистрировано ЗАО «Тасис-Агро». Основным видом деятельности ОАО «Сычевский молочный завод» является производство молочных продуктов;

- уведомлением Регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в Центральном федеральном округе от 30.08.2011 года, из которого следует, что на основании приказа Регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в Центральном федеральном округе от 29.08.2011 года осуществлена государственная регистрация выпуска акций ОАО «Сычевский молочный завод» в размере 1 000 штук, номинальная стоимость одной ценной бумаги – 220 908 руб.;

- выпиской из реестра акционеров ОАО «Сычевский молочный завод» от 08.10.2012 года из которой следует, что собственником 1 000 акций ОАО «Сычевский молочный завод» является ОАО «Семь холмов» ИНН №;

- выпиской из ЕГРЮЛ ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», из которой следует, что ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» зарегистрировано 30.04.2010 года с местом регистрации по адресу: г.Смоленск, ул.Вокзальная, д.1, с присвоением ИНН №. На момент регистрации в качестве единственного учредителя ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» зарегистрировано ЗАО «Тасис-Агро», основной вид деятельности – производство молочных продуктов;

- уведомлением Регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в Центральном федеральном округе от 26.07.2011 года, из которого следует, что на основании приказа Регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в Центральном федеральном округе от 25.07.2011 года осуществлена государственная регистрация выпуска акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» в размере 1 000 штук, номинальная стоимость одной ценной бумаги – 199 585 руб.;

- выпиской из реестра акционеров ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» от 02.10.2012 года, из которой следует, что собственником 100% акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» является ОАО «Семь холмов» ИНН №;

- договором купли-продажи доли в уставном капитале ООО «Аврора» от 03.10.2012 года из которого следует, что ХЮВ продал 100 % доли уставного капитала ООО «Аврора» номинальной стоимостью 1 547 300 руб. ОАО «Семь Холмов» в лице генерального директора Д(К)АВ

- протоколом обыска (выемки) от 25.05.2015 года, из которого следует, что в помещении Вяземского отдела Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области по адресу: Смоленская область, г.Вязьма, ул.Восстания, д.5 «а», произведено изъятие регистрационных дел на земельные участки с кадастровыми номерами: 67:19:0030101:905, 67:19:0030101:919, 67:190030101:624, 67:19:0030101:694, 67:19:0030101:912, 67:19:0030101:907, 67:19:0030101:695, 67:19:0030101:915;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 26.11.2015 года, из которого следует, что в служебном кабинете №537 УМВД России по Смоленской области произведен осмотр регистрационных дел на земельные участки, изъятые 25.05.2015 года в помещении Вяземского отдела Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области по адресу: Смоленская область, г.Вязьма, ул.Восстания, д.5 «а», а именно: 1. Регистрационного дела на земельный участок с кадастровым номером №, расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение на 142 листах; 2. Регистрационного дела на земельный участок с кадастровым номером №, расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение на 71 листе; 3. Регистрационного дела на земельный участок с кадастровым номером №, расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение на 106 листах; 4. Регистрационного дела на земельный участок с кадастровым номером №, расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение на 128 листах; 5. Регистрационного дела на земельный участок с кадастровым номером №, расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение на 90 листах; 6. Регистрационного дела на земельный участок с кадастровым номером №, расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение на 90 листах; 7. Регистрационного дела на земельный участок с кадастровым номером №, расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение; 8. Регистрационного дела с кадастровым номером №, расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение;

- постановлением о признании вещественным доказательством и приобщении их к делу от 26.11.2015 года (т.35 л.д.23-24), из которого следует, что признаны вещественными доказательствами по делу регистрационные дела на земельные участки с кадастровыми номерами №

- договором купли-продажи №694 от 25.09.2012 года, из которого следует, что между САВ, именуемым в дальнейшем «Покупатель» с одной стороны и ХБЮ, именуемым в дальнейшем «Продавец» с другой стороны заключен договор по которому «Продавец» обязуется передать, а «Покупатель» принять земельный участок с кадастровым номером №, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства, площадью 57 300 кв.м., расположенный по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1800 м. северо-восточнее д.Благуша. Согласно п.3 договора по договоренности сторон стоимость указанного земельного участка устанавливается в размере 180 000 руб. Также на договоре имеются сведения о том, что в Вяземском отделе Управления Росреестра по Смоленской области произведена государственная регистрация права собственности 27.09.2012 года;

- кадастровой выпиской о земельном участке с кадастровым номером № от 20.03.2015 года, из которой следует, что земельный участок с кадастровым номером №, расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2 300 м. юго-западнее д.Хлепень; категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; площадь: 1 026 083 +/- 8863 кв.м.; кадастровая стоимость земельного участка: 2 749 902 рублей; собственник земли: ООО «Аврора»;

- кадастровым паспортом земельного участка (выпиской из государственного кадастра недвижимости) от 19.10.2011 года, из которого следует, что земельный участок с кадастровым номером № расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1 800 м. северо-восточнее д.Благуша; площадь 57 300 кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; кадастровая стоимость земельного участка: 126 060 рублей; собственник земли: ХБЮ;

- кадастровой выпиской о земельном участке с кадастровым номером № от 30.09.2014 года, из которой следует, что земельный участок с кадастровым номером №, расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1 800 м. северо-восточнее д.Благуша; категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; площадь: 57 300 кв.м.; кадастровая стоимость земельного участка: 126 060 рублей; собственник земли: САВ;

- свидетельством о государственной регистрации права 67АБ №879329 от 27.09.2012 года, из которого следует, что в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним Управлением Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Смоленской области 27.09.2012 года сделана запись регистрации №67-67-10/242/2012-838 о том, что на основании договора купли-продажи от 25.09.2012 года №694 за САВ зарегистрировано право собственности на земельный участок с кадастровым номером №

- выпиской из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним от 28.09.2012 года, из которой следует, что в отношении земельного участка с кадастровым номером №, находящегося в собственности САВ, зарегистрировано обременение в виде ипотеки в пользу ОАО «Россельхозбанк» на основании договора об ипотеке (залоге) земельных участков от 27.09.2012 года №;

- договором купли-продажи №695 от 25.09.2012 года, из которого следует, что между САВ, именуемым в дальнейшем «Покупатель» с одной стороны и ХБЮ, именуемым в дальнейшем «Продавец» с другой стороны заключен договор по которму «Продавец» обязуется передать, а «Покупатель» принять земельный участок с кадастровым номером №, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства, площадью 23 500 кв.м., расположенный по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2000 м. северо-восточнее д.Благуша. Согласно п.3 договора по договоренности сторон стоимость указанного земельного участка устанавливается в размере 70 000 руб. Также на договоре имеются сведения о том, что в Вяземском отделе Управления Росреестра по Смоленской области произведена государственная регистрация права собственности 27.09.2012 года;

- кадастровым паспортом земельного участка (выпиской из государственного кадастра недвижимости) от 21.10.2011 года, из которого следует, что земельный участок с кадастровым номером 67:19:0030101:695 расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2 000 м. северо-восточнее д.Благуша; площадь 23 500 кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; кадастровая стоимость земельного участка: 51 700 рублей; собственник земли: ХБЮ;

- кадастровой выпиской о земельном участке с кадастровым номером № от 30.09.2014 года, из которой следует, что земельный участок с кадастровым номером 67:19:0030101:695, расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2 000 м. северо-восточнее д.Благуша; категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; площадь: 23 500 кв.м.; кадастровая стоимость земельного участка: 51 700 рублей; собственник земли: САВ;

- свидетельством о государственной регистрации права 67АБ №879330 от 27.09.2012 года, из которого следует, что в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним Управлением Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Смоленской области 27.09.2012 года сделана запись регистрации №67-67-10/242/2012-840 о том, что на основании договора купли-продажи от 25.09.2012 года №695 за САВ зарегистрировано право собственности на земельный участок с кадастровым номером №

- выписками из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним от 28.09.2012 года, от 02.11.2012 года, из которых следует, что в отношении земельного участка с кадастровым номером №, находящегося в собственности САВ, зарегистрировано обременение в виде ипотеки в пользу ОАО «Россельхозбанк» на основании договора об ипотеке (залоге) земельных участков от 27.09.2012 года №124300/0125-7;

- договором купли-продажи №907 от 25.09.2012 года, из которого следует, что между САВ, именуемым в дальнейшем «Покупатель» с одной стороны и ХБЮ, именуемым в дальнейшем «Продавец» с другой стороны заключен договр по которму «Продавец» обязуется передать, а «Покупатель» принять земельный участок с кадастровым номером №, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства, площадью 211 977 кв.м., расположенный по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1 300 м. южнее д.Благуша. Согласно п.3 договора по договоренности сторон стоимость указанного земельного участка устанавливается в размере 680 000 руб. Также на договоре имеются сведения о том, что в Вяземском отделе Управления Росреестра по Смоленской области произведена государственная регистрация права собственности 27.09.2012 года;

- кадастровым паспортом земельного участка (выпиской из государственного кадастра недвижимости) от 03.11.2011 года, из которого следует, что земельный участок с кадастровым номером № расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1300 м. южнее д.Благуша; площадь 211 977 кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; кадастровая стоимость земельного участка: 466 349 рублей; собственник земли: ХБЮ;

- кадастровой выпиской о земельном участке с кадастровым номером № от 30.09.2014 года, из которой следует, что земельный участок с кадастровым номером 67:19:0030101:907, расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1 300 м. южнее д.Благуша; категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; площадь: 211 977 кв.м.; кадастровая стоимость земельного участка: 466 349 рублей; собственник земли: САВ;

- свидетельством о государственной регистрации права 67АБ №879331 от 27.09.2012, из которого следует, что в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним Управлением Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Смоленской области 27.09.2012 года сделана запись регистрации № о том, что на основании договора купли-продажи от 25.09.2012 года №907 за САВ зарегистрировано право собственности на земельный участок с кадастровым номером №;

- договором купли-продажи №912 от 25.09.2012 года, из которого следует, что между САВ, именуемым в дальнейшем «Покупатель» с одной стороны и ХБЮ, именуемым в дальнейшем «Продавец» с другой стороны заключен договор по которму «Продавец» обязуется передать, а «Покупатель» принять земельный участок с кадастровым номером №, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства, площадью 7 200 кв.м., расположенный по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1 810 м. северо-восточнее д.Благуша. Согласно п.3 договора по договоренности сторон стоимость указанного земельного участка устанавливается в размере 20 000 руб. Также на договоре имеются сведения о том, что в Вяземском отделе Управления Росреестра по Смоленской области произведена государственная регистрация права собственности 27.09.2012 года;

- кадастровым паспортом земельного участка (выпиской из государственного кадастра недвижимости) от 03.11.2011 года, из которого следует, что земельный участок с кадастровым номером № расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1 810 м. северо-восточнее д.Благуша; площадь 7 200 кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; кадастровая стоимость земельного участка 15 840 рублей; собственник земли: ХБЮ;

- кадастровой выпиской о земельном участке с кадастровым номером № от 30.09.2014 года, из которой следует, что земельный участок с кадастровым номером №, расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1 810 м. северо-восточнее д.Благуша; категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; площадь: 7 200 кв.м.; кадастровая стоимость земельного участка: 15 840 рублей; собственник земли: САВ;

- свидетельством о государственной регистрации права 67АБ №879332 от 27.09.2012 года, из которого следует, что в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним Управлением Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Смоленской области 27.09.2012 года сделана запись регистрации №67-67-10/242/2012-844 о том, что на основании договора купли-продажи от 25.09.2012 года №912 за САВ зарегистрировано право собственности на земельный участок с кадастровым номером №

- договором купли-продажи №915 от 25.09.2012 года, из которого следует, что между САВ, именуемым в дальнейшем «Покупатель» с одной стороны и ХБЮ, именуемым в дальнейшем «Продавец» с другой стороны заключен договор по которому «Продавец» обязуется передать, а «Покупатель» принять земельный участок с кадастровым номером №, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства, площадью 18 223 кв.м., расположенный по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2 100 м. южнее д.Благуша. Согласно п.3 договора по договоренности сторон стоимость указанного земельного участка устанавливается в размере 50 000 руб. Также на договоре имеются сведения о том, что в Вяземском отделе Управления Росреестра по Смоленской области произведена государственная регистрация права собственности 27.09.2012 года;

- кадастровым паспортом земельного участка (выпиской из государственного кадастра недвижимости) от 03.11.2011 года, из которого следует, что земельный участок с кадастровым номером № расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2 100 м. южнее д.Благуша; площадь 18 223 кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; кадастровая стоимость земельного участка 40 090 рублей; собственник земли: ХБЮ;

- кадастровой выпиской о земельном участке с кадастровым номером № от 03.02.2015 года, из которой следует, что земельный участок с кадастровым номером №, расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2 100 м. южнее д.Благуша; категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; площадь: 18 223+/-1 кв.м.; кадастровая стоимость земельного участка: 48 837,64 руб.; собственник земли: САВ;

- свидетельством о государственной регистрации права 67АБ №879333 от 27.09.2012 года, из которого следует, что в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним Управлением Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Смоленской области 27.09.2012 года сделана запись регистрации №67-67-10/242/2012-846 о том, что на основании договора купли-продажи от 25.09.2012 года №915 за САВ зарегистрировано право собственности на земельный участок с кадастровым номером №;

- выпиской из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним от 28.09.2012 года, из которой следует, что в отношении земельного участка с кадастровым номером № находящегося в собственности САВ, зарегистрировано обременение в виде ипотеки в пользу ОАО «Россельхозбанк» на основании договора об ипотеке (залоге) земельных участков от 27.09.2012 года №124300/0125-7;

- договором купли-продажи №905 от 25.09.2012 года, из которого следует, что между БАС, именуемым в дальнейшем «Покупатель» с одной стороны и ХБЮ, именуемым в дальнейшем «Продавец» с другой стороны заключен договор по которму «Продавец» обязуется передать, а «Покупатель» принять земельный участок с кадастровым номером №, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства, площадью 104 100 кв.м., расположенный по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 820 м. южнее д.Хлепень. Согласно п.3 договора по договоренности сторон стоимость указанного земельного участка устанавливается в размере 330 000 руб. Также на договоре имеются сведения о том, что в Вяземском отделе Управления Росреестра по Смоленской области произведена государственная регистрация права собственности 27.09.2012 года;

- кадастровым паспортом земельного участка (выпиской из государственного кадастра недвижимости) от 07.11.2011 года, из которого следует, что земельный участок с кадастровым номером № расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 820 м. южнее д.Хлепень; площадь 104 100 кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; кадастровая стоимость земельного участка 229 020 рублей; собственник земли: ХБЮ;

- кадастровой выпиской о земельном участке с кадастровым номером № от 01.12.2014 года, из которой следует, что земельный участок с кадастровым номером №, расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 820 м. южнее д.Хлепень; категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; площадь: 104 100+/-1 кв.м.; кадастровая стоимость земельного участка: 41 198,62 руб.; собственник земли: БАС;

- свидетельством о государственной регистрации права 67АБ №879326 от 27.09.2012, из которого следует, что в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним Управлением Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Смоленской области 27.09.2012 года сделана запись регистрации №67-67-10/242/2012-849 о том, что на основании договора купли-продажи от 25.09.2012 года №905 за БАС зарегистрировано право собственности на земельный участок с кадастровым номером №

- выпиской из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним от 28.09.2012 года, из которой следует, что в отношении земельного участка с кадастровым номером № находящегося в собственности Бондарева А.С., зарегистрировано обременение в виде ипотеки в пользу ОАО «Россельхозбанк» на основании договора об ипотеке (залоге) земельных участков от 27.09.2012 года №124300/0127-7;

- договором купли-продажи №919 от 25.09.2012 года, из которого следует, что между БАС, именуемым в дальнейшем «Покупатель» с одной стороны и ХБЮ, именуемым в дальнейшем «Продавец» с другой стороны заключен договор по которму «Продавец» обязуется передать, а «Покупатель» принять земельный участок с кадастровым номером №, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства, площадью 208 926 кв.м., расположенный по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2 520 м. юго-восточнее д.Хлепень. Согласно п.3 договора по договоренности сторон стоимость указанного земельного участка устанавливается в размере 670 000 руб. Также на договоре имеются сведения о том, что в Вяземском отделе Управления Росреестра по Смоленской области произведена государственная регистрация права собственности 27.09.2012 года;

- кадастровым паспортом земельного участка (выпиской из государственного кадастра недвижимости) от 03.11.2011 года, из которого следует, что земельный участок с кадастровым номером № расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2 520 м. юго-восточнее д.Хлепень; площадь 208 926 кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; кадастровая стоимость земельного участка 459 637 рублей; собственник земли: ХБЮ;

- кадастровой выпиской о земельном участке с кадастровым номером № от 01.12.2014 года, из которой следует, что земельный участок с кадастровым номером №, расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 2 520 м. юго-восточнее д.Хлепень; категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; площадь: 208 926+/-1 кв.м.; кадастровая стоимость земельного участка: 459 637 руб.; собственник земли: БАС;

- свидетельством о государственной регистрации права 67АБ №879327 от 27.09.2012 года, из которого следует, что в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним Управлением Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Смоленской области 27.09.2012 года сделана запись регистрации №67-67-10/242/2012-851 о том, что на основании договора купли-продажи от 25.09.2012 года №919 за БАС зарегистрировано право собственности на земельный участок с кадастровым номером №;

- выпиской из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним от 28.09.2012 года, из которой следует, что в отношении земельного участка с кадастровым номером №, находящегося в собственности БАС, зарегистрировано обременение в виде ипотеки в пользу ОАО «Россельхозбанк» на основании договора об ипотеке (залоге) земельных участков от 27.09.2012 года №;

- договором купли-продажи №624 от 25.09.2012 года, из которого следует, что между КПВ, именуемым в дальнейшем «Покупатель» с одной стороны и ХБЮ, именуемым в дальнейшем «Продавец» с другой стороны заключен договор по которму «Продавец» обязуется передать, а «Покупатель» принять земельный участок с кадастровым номером №, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства, площадью 311 200 кв.м., расположенный по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1 700 м. северо-западнее д.Благуша. Согласно п.3 договора по договоренности сторон стоимость указанного земельного участка устанавливается в размере 1 000 000 руб.;

- кадастровым паспортом земельного участка (выпиской из государственного кадастра недвижимости) от 07.11.2011 года, из которого следует, что земельный участок с кадастровым номером № расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1 700 м. северо-западнее д.Благуша; площадь 311 200 кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; кадастровая стоимость земельного участка 684 640 рублей; собственник земли: ХБЮ;

- кадастровой выпиской о земельном участке с кадастровым номером № от 30.09.2014 года, из которой следует, что земельный участок с кадастровым номером 67:19:0030101:624, расположен по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1 700 м. северо-западнее д.Благуша; категория земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства; площадь: 311 200 кв.м.; кадастровая стоимость земельного участка: 540 180,96 руб.; собственник земли: КПВ;

- договором на оказание консультационных услуг №01/12К от 15.05.2012 года, из которого следует, что между директором ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» БПЯ и ООО «Аврора» в лице генерального директора КВЮ заключен договор, по которому ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» приняло обязательство за вознаграждение в 60 000 рублей осуществлять консультирование ООО «Аврора» о предварительной рыночной стоимости земельных участков;

- информационным письмом ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» от 07.09.2012 года №48 «Об определении предварительной рыночной стоимости земельного участка в адрес генерального директора ООО «Аврора» КВЮ, кредитное дело заемщика ООО «Аврора» по кредитному договору №124326/0190 от 13.09.2012 года, из которого следует, что учитывая, что земельный участок с кадастровым номером №, находится в стадии перевода из категории земель сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для сельскохозяйственного производства, в категорию земель с разрешенным использованием: для ведения садоводства (на основании письма ООО «Аврора» от 07.09.2012), используя информацию о ценах предложений земельных участков, опубликованных в сети интернет специалисты ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» определили предварительное значение рыночной стоимости земельного участка с кадастровым номером № - 170 607 000 рублей;

- отчетом оценщика ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» ДПЯ №164/12 от 03.10.2012 года по определению рыночной стоимости земельного участка, сельскохозяйственного назначения общей площадью 1 026 083,0 кв.м., расположенного по адресу: Смоленска обл., Сычевский район, Хлепенское с/п, 2300 м. юго-западнее д.Хлепень, по состоянию на 01.10.2012 года (кредитное дело заемщика ООО «Аврора» по кредитному договору №124326/0190 от 13.09.2012 года); из которого следует, что стоимость земельного участка с кадастровым номером № составляет 170 971 000 рублей;

- договором №162/12 об оказании услуг по оценке имущества от 25.09.2012 года, из которого следует, что между директором ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» БПЯ и САВ заключен договор, по которому ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» приняло обязательство за вознаграждение 50 000 рублей выполнить в срок до 10.10.2012 оценку рыночной стоимости земельных участков с кадастровыми номерами № для залогового обеспечения кредита;

- информационным письмом ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» от 25.09.2012 года №52 о предварительной рыночной стоимости земельных участков в адрес САВ (кредитное дело заемщика ООО «Авангард-С», «Блок-3 документы по обеспечению кредитной сделки»), из которого следует, что специалисты ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» провели предварительные оценочные исследования рыночной стоимости 5 земельных участков, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства. Учитывая, что данные земельные участки будут переведены в категорию земель: индивидуальное жилищное строительство с дальнейшей разбивкой и реализацией по 10-20 соток за лот (письмо САВ от 25.09.2012), за аналоги при расчете были взяты участки по 10-20 соток с аналогичным разрешенным использованием, предлагаемые на продажу в данном регионе, стоимость земельных участков составляет: с кадастровыми номерами № - 110 918 196 рублей; № - 9 535 291 рублей; № - 3 767 443 рублей; № -29 982 558 рублей; № - 12 296 512 рублей;

- отчетом оценщика ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» ОНА №162/12 от 26.09.2012 года по определению рыночной стоимости земельных участков, принадлежащих САВ по состоянию на 25 сентября 2012 года (кредитное дело заемщика ООО «Авангард-С» «Блок 3 документы по обеспечению кредитной сделки), из которого следует, что земельные участки с кадастровыми номерами: № - 114 247 000 рублей; № - 9 821 000 рублей; № - 3 881 000 рублей; № - 30 882 000 рублей; № - 12 666 000 рублей. Приложение к отчету содержит копию информационного письма от имени САВ от 25.09.2012 с просьбой провести оценку рыночной стоимости земельных участков, которые будут переведены в категорию земель: индивидуальное жилищное строительство с дальнейшей реализацией по 10-20 соток за лот;

- договором №161/12 об оказании услуг по оценке имущества от 25.09.2012 года, из которого следует, что между директором ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» БПЯ и БАС заключен договор, по которому ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» приняло на себя обязательство за вознаграждение в размере 20 000 рублей выполнить в срок до 10.10.2012 года оценку рыночной стоимости земельных участков с кадастровыми номерами № и № для залогового обеспечения кредита;

- информационным письмом ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» от 25.09.2012 года №51 о предварительной рыночной стоимости земельных участков в адрес БАС (кредитное дело заемщика ООО «Скала» «документы по обеспечению»), из которого следует, что специалисты ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс» провели предварительные оценочные исследования рыночной стоимости 2-х земельных участков, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения садоводства. Учитывая, что данные земельные участки будут переведены в категорию земель: индивидуальное жилищное строительство с дальнейшей разбивкой и реализацией по 10-20 соток за лот (письмо БАС от 25.09.2012) за аналоги при расчете были взяты участки по 10-20 соток с аналогичным разрешенным использованием, предлагаемые на продажу в данном регионе, специалисты определили предварительное значение рыночной стоимости земельного участка кадастровый № площадью 104 100 кв.м. в размере 55 570 813 рублей; стоимость земельного участка кадастровый № площадью 208 926 кв.м. в размере 111 529 187 рублей;

- отчетом оценщика ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» ОНА №161/12 от 26.09.2012 года по определению рыночной стоимости земельных участков, принадлежащих БАС по состоянию на 25.09.2012 года (кредитное дело заемщика ООО «Скала» «документы по обеспечению»), из которого следует, что стоимость земельных участков составляет: с кадастровыми номерами № - 56 106 000 рублей; № - 112 603 000 рублей, земельные участки имеют категории земель: земли сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием: для ведения садоводства и находятся на стадии перевода в категорию земель поселений с разрешенным использованием для ИЖС. Приложение содержит копию информационного письма от имени БАС с просьбой провести оценку рыночной стоимости земельных участков, которые будут переведены в категорию земель: индивидуальное жилищное строительство с дальнейшей реализацией по 10-20 соток за лот;

- договором №163/12 об оказании услуг по оценке имущества от 25.09.2012 года, из которого следует, что между директором ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» БПЯ и КПВ заключен договор, по которому ООО «Центр оценки собственности Дисконт Плюс» приняло на себя обязательство за вознаграждение выполнить в срок до 10.10.2012 года оценку рыночной стоимости земельного участка с кадастровым номером № для залогового обеспечения кредита;

- информационным письмом ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» от 25.09.2012 года №53 о предварительной рыночной стоимости земельных участков (кредитное дело заемщика ООО «Иватехно» «Обеспечение»), из которого следует, что специалисты ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» провели предвари тельные оценочные исследования рыночной стоимости земельного участка, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для садоводства, общей площадью 311 200 кв.м. с кадастровым номером №, расположенного по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, с.п. Хлепенское, 1800 м. северо-западнее д.Благуша. Учитывая, что данный земельный участок будет переведен в категорию земель: индивидуальное жилищное строительство с дальнейшей разбивкой участка и реализацией по 10-20 соток за лот (письмо КПВ от 25.09.2012), специалисты ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» определили предварительное значение рыночной стоимости земельного участка с кадастровым номером № - 158 712 000 руб.;

- отчетом оценщика ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» ОНА №163/12 от 26.09.2012 года по определению рыночной стоимости земельного участка с кадастровым номером № общей площадью 311 200,0 кв.м., расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, Хлепенское сельское поселение, 1700 м. северо-западне д.Благуша по состоянию на 25 сентября 2012 года (т.2 л.д.78-138, т.30 л.д.181-213, кредитное дело заемщика ООО «Иватехно» «Обеспечение»), из которого следует, что стоимость земельного участка с кадастровым номером № - 167 724 000 рублей, земельные участки имеют категории земель: земли сельскохозяйственного назначения и находятся на стадии перевода в категорию земель поселений с разрешенным использованием для ИЖС. Приложение содержит копию информационного письма от имени КПВ с просьбой провести оценку рыночной стоимости земельных участков, которые будут переведены в категорию земель: индивидуальное жилищное строительство с дальнейшей реализацией по 10-20 соток за лот;

- копиями информационных писем Администрации муниципального образования «Сычевский район» Смоленской области №0103 от 21.01.2015 года и №0236 от 06.02.2015, из которых следует, что ХБЮ было подано заявление в Администрацию муниципального образования «Сычевский район» Смоленской области по вопросу изменения вида разрешенного использования земельных участков, в том числе с кадастровыми номерами: № по вопросу изменения вида разрешенного использования земельных участков «для сельскохозяйственного производства» на «для ведения садоводства». Заявлений о включении данных земельных участков в границы населенных пунктов не поступало;

- постановлением Администрации муниципального образования «Сычевский район» Смоленской области №485 от 05.10.2011 года, из которого следует, что рассмотрев заявление ХБЮ по вопросу изменения вида разрешенного использования земельных участок, Администрация муниципального образования «Сычевский район» постановила: изменить вид разрешенного использования земельных участков, входящих в категорию земель сельскохозяйственного назначения, расположенных в Смоленской области, с «для сельскохозяйственного производства» на «для ведения садоводства», включая земельные участки с кадастровыми номерами №

- заявлением генерального директора ООО «Аврора» КВЮ в Администрацию муниципального образования «Сычевский район» Смоленской области от 06.09.2012 года исх. №06/09/01, из которого следует, что КВЮ просит о переводе земельного участка сельскохозяйственного назначения с кадастровым номером № расположенного по адресу: Смоленская обл. Сычевский район, с.п. Хлепенское, 2300 м. юго-западнее д.Хлепень, принадлежащего ООО «Аврора» на праве собственности из категории «для сельскохозяйственного производства» в категорию «для ведения садоводства»;

- информационным письмом Департамента имущественных и земельных отношений Смоленской области №12392/10 от 04.12.2014 года, из которого следует, что в период с января 2012 г. по декабрь 2014 года заявлений об изменении вида категории земельных участков с кадастровыми номерами № в Департамент не поступало;

- информационным письмом Департамента имущественных и земельных отношений Смоленской области №10858/10 от 16.10.2014 года, из которого следует, что заявлений об изменении вида категории земельных участков с кадастровыми номерами № в Департамент не поступало;

- информационным письмом Департамента имущественных и земельных отношений Смоленской области №10858/10 от 16.10.2014 года, из которого следует, что заявлений об изменении вида категории земельного участка с кадастровым номером № в Департамент не поступало;

- заключением эксперта №3 от 27.04.2015 года с приложением, согласно выводам которого, рыночная стоимость земельного участка общей площадью 1 026 083 кв. м., расположенного по адресу: Смоленская область, Сычевский район, с/п Хлепенское, 2 300 м. юго-западнее д.Хлепень, округленно составляет на 13 сентября 2012 года - 6 695 602 руб., на 31 марта 2015 года – 3 609 555 руб.;

- заключением эксперта №1 от 01.04.2015 года, согласно выводов которого, рыночная стоимость всех земельных участков округленно составляет: на 25 сентября 2012 года – 6 149 706 руб., на 12 февраля 2015 года – 3 315 266 руб., в том числе по участкам: 1. кадастровый № площадью 311 200 кв.м. на 25.09.2012 года – 2 030 704 руб.; на 12 февраля 2015 года – 1 094 739 руб.; 2. кадастровый № площадью 57 300 кв.м. на 25 сентября 2012 года – 373 905 руб. на 12 февраля 201 570 руб.; 3. кадастровый № площадью 23 500 кв.м. на 25 сентября 2012 года – 153 347 руб. на 12 февраля 2015 года – 82 668 руб.; 4. кадастровый № площадью 7 200 кв.м. на 25 сентября 2012 года – 46 983 руб. на 12 февраля 2015 года – 25 328 руб.; 5. кадастровый № площадью 104 100 кв.м на 25 сентября 2012 года – 679 294 руб. на 12 февраля 2015 года – 366 203 руб.; 6. кадастровый № площадью 211 977 кв.м. на 25 сентября 2012 года -1 383 235 руб. на 12 февраля 2012 года – 745 693 руб; 7. кадастровый №, площадью 18 223 кв.м. на 25 сентября 2012 года – 118 912 руб. на 12 февраля 2015 года – 64 105 руб.; 8. Кадастровый № площадью 208 926 кв. м. на 25 сентября 2012 года – 1 363 326 руб., на 12 февраля 2015 года – 734 960 руб.;

- показаниями эксперта ШНИ, из которых следует, что она составляла заключение эксперта №1 от 01.04.2015 года по оценке земельных участков. При проведении экспертизы ею использовался сравнительный метод. На странице 3 заключения при указании кадастровых номеров земельных участков имеется техническая ошибка с указанием цифры 18. Земли, которые она оценивала находятся в Сычевском районе Смоленской области, в связи с чем должна быть указана цифра 19. Исходя из категории земель, указанных в кадастровых паспортах оцениваемые земли, являлись землями сельскохозяйственного назначения с разрешенным видом использования для садоводства. Выводы, сделанные ею в заключении о стоимости земельных участков она поддерживает. При проведении экспертизы отчеты, составленные оценщиками ООО «Дисконт Плюс» ею не исследовались;

- заключением эксперта №1 от 05.12.2019 года, из которого следует, что по состоянию на 25.09.2012 года рыночная стоимость объектов исследования составляет: 1. Земельный участок №, по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, с/п Хлепенское, 820 метров южнее д.Хлепень – 732 597 руб.; 2. Земельный участок № по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, с/п Хлепенское, 1300 метров южнее д.Хлепень – 1 491 773 руб.; 3. Земельный участок № по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, с/п Хлепенское, 2520 метров южнее д.Хлепень – 1 470 302 руб.; 4. Земельный участок № по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, с/п Хлепенское, 2100 метров южнее д.Хлепень – 128 243 руб.; 5 Земельный участок № по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, с/п Хлепенское, 1810 метров северо-восточнее д.Благуша – 50 670 руб., 6. Земельный участок № по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, с/п Хлепенское, 2000 метров северо-восточнее д.Благуша – 165 380 руб.; 7. Земельный участок №, по адресу: Смоленская область, Сычевский район, с/п Хлепенское, 1800 метров северо-восточнее д.Благуша; 8. Земельный участок № по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, с/п Хлепенское, 1700 метров северо-восточнее д.Благуша – 2 190 048 руб., рыночная стоимость указанных земельных участков на 30.08.2012 года аналогична их стоимости по состоянию на 25.09.2012 года. Также рыночная стоимость земельного участка с кадастровым номером № по состоянию на 30.08.2012 года составляет 7 220 988 руб., по состоянию на 13.09.2012 года – 7 220 988 руб.;

- показаниями эксперта Слепцова А.А., из которых следует, что он проводил оценку земельных участков по состоянию на 25.09.2012 года и 27.09.2012 года, в заключении №1 от 05.12.2019 года при ответе на поставленные вопросы им допущена опечатка, верной следует считать указание даты по состоянию на 27.09.2012 года вместо указанной даты – 30.08.2012 года в отношении восьми исследованных земельных участков. Отчеты по исследуемым земельным участкам, составленные ООО «Дисконт Плюс» он не изучал, т.к. данные отчеты составляются оценщика в рамках 135-ФЗ, а он как эксперт работает в соответствии с 73-ФЗ. Исходя из кадастровых номеров земельных участков и их адресов с помощью кадастровой карты на сайте «Росреестр» им проведено исследование без выезда на место, сравнительным методом путем подбора аналогов объектов. Информацией которой он располагал ему было достаточно для ответов на вопросы, поставленные перед ним судом. После составления заключения он передал его на подпись руководителю Архипенкову;

- показаниями свидетеля АВП, из которых следует, что он утверждал заключение эксперта №1 «Об определении рыночной стоимости земельных участков, которую проводил эксперт САВ. При составлении заключения эксперт САВ был предупрежден об уголовной ответственности, также ему были разъяснены права и обязанности эксперта;

- протоколом обыска (выемки) от 16.02.2015 года, из которого следует, что в помещении Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2 «в», произведено изъятие документов, в том числе: платежных поручений ООО «Аврора» по расчетному счету №: №130 от 19.09.2012 года на сумму 39 700 000 руб., получатель ООО «Скала», №131 от 19.09.2012 года на сумму 50 000 000 руб. получатель ООО «Веваль», №132 от 19.09.2012 года на сумму 10 000 000 руб. получатель ООО «Агрис», №133 от 25.09.2012 года на сумму 60 000 руб. получатель ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс» в счет оплаты по счету №80 от 25.09.2012 года, №134 от 28.09.2012 года на сумму 297 000 000 руб., получатель ОАО «Семь холмов», в счет оплаты по договору процентного займа №1 от 27.09.2012 года; №135 от 28.09.2012 года на сумму 213 211 руб., получатель ОАО «Семь холмов», №135 от 01.10.2012 года на сумму 2 870 000 руб. получатель ООО «Скала», №136 от 02.10.2012 года на сумму 60 000 руб. получатель ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс», в счет оплаты по счету №81 от 26.09.2012 года, №137 от 16.10.2012 года на сумму 10 000 руб., получатель ООО «Центр оценки «Дисконт плюс», в счет оплаты по договору №164/12 от 01.10.2012 года, №138 от 16.10.2012 года на сумму 20 000 руб., получатель ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс» в счет оплаты по письму БАС от 08.10.2012 года, №140 от 16.10.2012 года на сумму 10 000 руб., получатель ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс», в счет оплаты по письму КПВ от 08.10.2012 года, №139 от 22.10.2012 года на сумму 50 000 руб., получатель ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс», в счет оплаты по письму САВ от 08.10.2012 года; чек АГ 5451313 от 24.10.2012 года на сумму 5 000 000 рублей по снятию денежных средств с расчетного счета ООО «Аврора»; платежные поручения ОАО «Семь холмов» по расчетному счету №: №128 от 28.09.2012 года на сумму 288 013 211 руб., получатель ЗАО «Тасис-Агро» в счет оплаты договора займа №14 от 04.09.2012 года, №147 от 02.10.2012 года на сумму 6 500 000 руб., получатель ООО «Скала» №148 от 02.10.2012 года на сумму 1 000 000 руб., получатель ОАО «Сычевский молочный завод», №149 от 02.10.2012 года на сумму 1 700 000 руб. получатель ОАО «Сычевский молочный завод»; платежные поручения ООО «Скала» по расчетному счету №№ от 28.09.2012 года на сумму 100 000 000 рублей, получатель ООО «Аврора»; платежное поручение ООО «Иватехно» по расчетному счету № №45 от 28.09.2012 года на сумму 100 000 000 руб., получатель ООО «Аврора»; платежное поручение ООО «Авангард-С» по расчетному счету № №36 от 28.09.2012 года на сумму 100 000 000 руб.;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 18.02.2015 года из которого следует, что в помещении УМВД России по Смоленской области проведен осмотр документов, изъятых в ходе выемки 16.02.2015 года в помещении Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2 «в», в том числе: платежного поручения №130 от 19.09.2012 года на сумму 39 700 000 руб. с указанием реквизитов плательщика ООО «Аврора», получатель ООО «Скала», исполнитель ДТА; платежного поручения №131 от 19.09.2012 года на сумму 50 000 000 руб. с указанием реквизитов плательщика ООО «Аврора», получатель ООО «Веваль», исполнитель ДТА; платежного поручения №132 от 19.09.2012 года на сумму 10 000 000 руб. с указанием реквизитов плательщика ООО «Аврора», получатель ООО «Агрис», исполнитель ДТА; платежного поручения № от 25.09.2012 года на сумму 60 000 руб. с указанием реквизитов плательщика ООО «Аврора», получатель ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс» в счет оплаты по счету №80 от 25.09.2012 года, исполнитель ДТА; платежного поручения №134 от 28.09.2012 года на сумму 297 000 000 руб., с указанием реквизитов плательщика ООО «Аврора», получатель ОАО «Семь холмов», в счет оплаты по договору процентного займа № от 27.09.2012 года, исполнитель ДТА; платежного поручения №135 от 28.09.2012 года на сумму 213 211 руб., с указанием реквизитов плательщика ООО «Аврора», получатель ОАО «Семь холмов», исполнитель ДТА; платежного поручения №136 от 02.10.2012 года на сумму 60 000 руб. получатель ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс», в счет оплаты по счету №81 от 26.09.2012 года, с указанием реквизитов плательщика ООО «Аврора», исполнитель ДТА, платежного поручения №137 от 16.10.2012 года на сумму 10 000 руб., получатель ООО «Центр оценки «Дисконт плюс», в счет оплаты по договору №164/12 от 01.10.2012 года, с указанием реквизитов плательщика ООО «Аврора», исполнитель ДТА, платежного поручения №138 от 16.10.2012 года на сумму 20 000 руб., получатель ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс» в счет оплаты по письму БАС от 08.10.2012 года, с указанием реквизитов плательщика ООО «Аврора», исполнитель ДТА, платежного поручения №140 от 16.10.2012 года на сумму 10 000 руб., получатель ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс», в счет оплаты по письму КПВ от 08.10.2012 года, с указанием реквизитов плательщика ООО «Аврора», исполнитель ДТА, платежного поручения №139 от 22.10.2012 года на сумму 50 000 руб., получатель ООО «Центр оценки собственности «Дисконт плюс», в счет оплаты по письму САВ от 08.10.2012 года, с указанием реквизитов плательщика ООО «Аврора», исполнитель ДТА;

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественными доказательствами от 18.02.2015 года, из которого следует, что признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств: платежные поручения ООО «Аврора», ОАО «Семь холмов», ООО «Скала», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», денежный чек;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ОАО «Сычевский молочный завод» № в Смоленском филиале АБ «Россия», из которой следует, что предоставлены сведения о движении денежных средств по расчетному счету ОАО «Сычевский молочный завод», в том числе и о том, что: 20.09.2012 года на основании платежного документа №354 с расчетного счета ООО «Агрис» на счет ОАО «Сычевский молочный завод» перечислены денежные средства в размере 1 000 000 рублей с назначением платежа «возврат по договору за сырое молоко»; 28.09.2012 года платежным документом № с расчетного счета ОАО «Сычевский молочный завод» снято 4 000 000 рублей с назначением «выдача заработной платы и выплат социального характера за сентябрь 2012 г.»;

- сообщениями начальника операционного офиса Смоленского филиала АБ «Россия» ИЛВ №552 от 11.09.2012 года, №551 от 11.09.2012 года, №550 от 11.09.2012 года, №357 от 18.06.2017 года, №356 от 18.06.2012 года, №293 от 16.05.2012 года, №292 от 16.05.2012 года, №355 от 18.06.2012 года, №294 от 16.05.2012 года, №080 от 15.03.2012 года, предоставленные в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» (кредитное дело ООО «Иватехно», «Финансовый»), из которых следует, что начальник операционного отдела АБ «Россия» Смоленский филиал предоставил сведения об оборотах денежных средств по расчетному счету № ООО «Иватехно» за период с 01.04.2011 года по 31.05.2012 года, с 01.07.2011 года по 31.08.2012 года, а также сообщил об отсутствии ссудной задолженности ООО «Иватехно» по состоянию на 15.05.2012 года, на 15.06.2012 года, на 10.09.2012 года;

- информационным письмом Смоленского филиала АБ «Россия» №863 от 02.02.2015 года, из которого следует, что Управляющая Смоленского филиала АБ «Россия» КПИ сообщила, что за исходящим номером 15-05/080 от 15.03.2012 года в адрес ООО «Иватехно» была направлена справка об отсутствии требований к расчетному счету. Согласно журналу регистрации исходящих документов Дополнительного офиса Смоленского филиала АБ «Россия» за 2011-2014 г.г., за исходящими номерами №357 от 18.06.2012 г., №356 от 18.06.2012 г., №293 от 16.05.2012 г., №292 от 16.05.2012 г., №355 от 18.06.2012 г., №294 от 16.05.2012 г. направлялись не ООО «Иватехно», а другим лицам и в другие даты. Исходящие №550, №551, №552 от 11.09.2012 г., согласно журнала регистрации исходящих документов Дополнительного офиса Смоленского филиала АБ «Россия» в 2012 г. отсутствуют. Последний исходящий номер по журналу за 2012 г. - №15-05/433 от 26.12.2012 года;

- информационным письмом Смоленского филиала АБ «Россия» №1095 от 09.02.2015 года, из которого следует, что Управляющий Смоленского филиала АБ «Россия» КПИ, сообщила, что ИЛВ работала в филиале Банка с 17.12.2004 года по 22.04.2011 года, в том числе с 01.04.2008 года по 22.04.2011 года в должности начальника операционного отдела;

- журналом регистрации исходящих документов Смоленского филиала АБ «Россия» за 2012 год, из которого следует, что за номером №15-05/292, №15-05/293, №15-05/294, №15-05/355, №15-05/356, №15-05/357 от 27.08.2012 года направлены справки не в адрес ООО «Иватехно», а другим фирмам. За исходящим номером 15-05/080 от 15.03.2012 года в адрес ООО «Иватехно» направлена справка об отсутствии требований к расчетному счету;

- показаниями свидетеля ИЛВ по справкам: №552 от 11.09.2012 года об оборотах по расчетному счету, №551 от 11.09.2012 года о ссудной задолженности, №550 от 11.09.2012 года об отсутствии картотеки, №357 от 18.06.2012 года о ссудной задолженности, №356 от 18.06.2012 года об отсутствии картотеки, №293 от 16.05.2012 года о ссудной задолженности, №292 от 16.05.2012 года об отсутствии картотеки, №355 от 18.06.2012 года об оборотах по расчетному счету, №294 от 16.05.2012 года об оборотах по расчетному счету, выданных на имя ООО «Иватехно», пояснила, что данные справки она не составляла и не подписывала;

- договором банковского счета от 18.10.2012 года, из которого следует, что Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество), именуемое в дальнейшем «Банк», в лице директора Операционного офиса «Октябрьский» СГМ, и ООО «Авангард-С», именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице директора САВ, заключили договор банковского счета по которому после предоставления необходимых для открытия счета документов Банк открывает Клиенту расчетный счет №;

- договором банковского счета от 12.04.2012 года, из которого следует, что ООО «Скала» в операционном офисе «Октябрьский» ПАО «ВТБ 24» №3652 в г.Смоленске открыт расчетный счет ООО «Скала» №;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ООО «Скала» № в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска, из которой следует, что предоставлены сведения о движении денежных средств по счету ООО «Скала», в том числе о том, что: 19.09.2012 года на основании платежного поручения №130 на расчетный счет ООО «Скала» с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», поступило - 39 700 000 рублей с назначением платежа «Оплата по договору подряда № от 30.08.2012 за выполнение работ по строительству объекта»; 19.09.2012 года платежным поручением №1 с расчетного счета ООО «Скала» на расчетный счет ОАО «Семь Холмов№) № в Банк ВТБ24 (ПАО) перечислено 6 500 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору беспроцентного займа №16 от 18.09.2012»; 19.09.2012 года платежным поручением №2 с расчетного счета ООО «Скала» на расчетный счет ООО «Сити-Центр» (ИНН № перечислено 12 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки №01/09 от 18.09.2012 за оборудование»; 19.09.2012 года платежным поручением №3 с расчетного счета ООО «Скала» на расчетный счет ООО «Политехника» (№) № перечислено 18 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки №08/09/122 от 17.09.2012 г. за строительные материалы»; 01.10.2012 года на основании платежного поручения №127 на расчетный счет ООО «Скала» с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро» №, открытого в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» № г.Смоленска, поступило 207 552 139 рублей с назначением платежа «оплата по решению Арбитражного суда Смоленской области по делу №А62-5236/2012 от 09.08.2012»; 01.10.2012 года на основании платежного поручения № на расчетный счет ООО «Скала» с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», поступило 2 870 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору подряда №01/08/12 от 30.08.2012 г. за выполнение работ по строительству объекта»; 01.10.2012 года платежным поручением № с расчетного счета ООО «Скала» на расчетный счет ООО «Восход» (ИНН №) №, открытый в КБ СССБ (ООО), перечислено 62 948 000 рублей с назначением платежа «оплата за стройматериалы и оборудование по договору №12 от 25.11.2008»; 01.10.2012 года платежным поручением № с расчетного счета ООО «Скала» на расчетный счет ООО «Титан» (№) №, открытый в ЗАО Банк «Вологдабанк», перечислено 43 100 000 рублей с назначением платежа «оплата за поставку стройматериалов по договору №7 от 16.02.2009»; 01.10.2012 года платежным поручением № с расчетного счета ООО «Скала» на расчетный счет ООО «Стройактив» (ИНН №) №, открытый в КБ СССБ (ООО), перечислено 49 150 000 рублей с назначением платежа «оплата за поставку стройматериалов по договору № от 09.12.2008»; 01.10.2012 года платежным поручением № с расчетного счета ООО «Скала» на расчетный счет ООО «Стройактив» (№) №, открытый в КБ СССБ (ООО), перечислено 52 324 000 рублей с назначением платежа «оплата за поставку оборудования по договору №37 от 21.01.2009»; 02.10.2012 года на основании платежного поручения № на расчетный счет ООО «Скала» с расчетного счета ОАО «Семь холмов» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», поступило 6 500 000 рублей с назначением платежа «возврат денежных средств по договору беспроцентного займа № от 18.09.2012»; 05.10.2012 года с расчетного счета ООО «Скала» генеральным директором Общества БАС на основании чека №НВ 5595276 снято 9 200 000 рублей с назначением «заработная плата за 1 пол. окт.»; 12.10.2012 года на основании платежного поручения № на расчетный счет ООО «Скала» с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро» №, открытого в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» № , поступило 5 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору №02/10 за выполненные работы по строительству объекта от 30.03.2010»; 15.10.2012 года на основании платежного поручения № на расчетный счет ООО «Скала» с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро» №, открытого в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска, поступило 11 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору №02/10 за выполненные работы по строительству объекта от 30.03.2010»; 16.10.2012 года на основании платежного поручения №8 с расчетного счета ООО «Скала» на расчетный счет ИП КНП№, открытый в ОАО «Сбербанк России», поступило 2 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору б/н от 12.10.2012»; 18.10.2012 года на основании платежного поручения №9 с расчетного счета ООО «Скала» на расчетный счет ЗАО «Центрмонтажавтоматика» № поступило 3 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по письму б/н от 17.10.2012 за выполненные работы по наружным, сетям газоснабжения за ОАО «Смоленский СК»; 18.10.2012 года на основании платежного поручения №10 с расчетного счета ООО «Скала» на р/с ЗАО «Центрмонтажавтоматика» № поступило 3 942 657 рублей с назначением платежа «оплата по письму б/н от 17.10.2012 за выполненные строительно-монтажные работы за ЗАО «Тасис-Агро+»;

- платежным поручением №1 от 19.09.2012 года, из которого следует, что с расчетного счета ООО «Скала» №, открытого в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска, на расчетный счет ОАО «Семь Холмов» № в Банк ВТБ 24 (ПАО) перечислены денежные средства в размере 6 500 000 руб. с назначением платежа «оплата по договору беспроцентного займа №16 от 18.09.2012 года»;

- договором банковского счета от 18.10.2012 года, из которого следует, что в операционном офисе «Октябрьский» ПАО «ВТБ 24» №3652 в г.Смоленске ООО «Иватехно» открыт расчетный счет №;

- платежным поручением №45 от 28.09.2012 года, из которого следует, что денежные средства в размере 100 000 000 рублей с расчетного счета ООО «Иватехно» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» перечислены на расчетный счет ООО «Аврора» №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», с назначением платежа «Оплата по договору поставки №121 от 17.08.2012 г. за строительные материалы»;

- договором банковского счета от 14.03.2011 года, из которого следует, что в операционном офисе «Октябрьский» ПАО «ВТБ 24» №3652 в г.Смоленске ОАО «Семь холмов» открыт расчетный счет №;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ОАО «Семь холмов» № в РОО «Смоленский» Банка ВТБ24 (ПАО), из которой следует, что предоставлены сведения о движении денажных средств ОАО «Семь холмов» по расчетному счету, в том числе, и о том, что: 19.09.2012 года платежным поручением №1 с расчетного счета ООО «Скала» на расчетный счет ОАО «Семь Холмов» (№) поступило 6 500 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору беспроцентного займа №16 от 18.09.2012»; 19.09.2012 года платежным поручением №141 с расчетного счета ОАО «Семь холмов» на расчетный счет ООО «Авангард» (№) перечислено 1 378 534,55 рублей с назначением платежа «оплата по договору уступки права требования №06 от 25.07.2012»; 19.09.2012 года платежным поручением №140 с расчетного счета ОАО «Семь холмов» на счет УФССП по Смоленской области перечислено 1 147 205,59 рублей с назначением платежа «сумма исполнительного сбора, вкл. в реестр требований кредиторов ЗАО «Тасис-Агро»; 19.09.2012 года с расчетного счета ОАО «Семь холмов» на счет МРИ ФНС РФ №2 по Смоленской области перечислены денежные средства в общей сумме 3 650 438,87 рублей с назначением платежей «задолженность перед бюджетом за ЗАО «Тасис-Агро»;

- договором банковского счета № от 05.03.2011 года, из которого следует, что в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» ОАО «Семь холмов» открыт расчетный счет №;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ОАО «Семь холмов» № в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», из которой следует, что предоставлены сведения о движении денежных средств по расчетному счету ОАО «Семь холмов», в том числе и о том, что 28.09.2012 года платежным поручением №134 с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ОАО «Семь Холмов» потупили денежные средства в размере 297 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору займа №1 от 27.09.2012»; 28.09.2012 года платежным поручением №135 с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ОАО «Семь Холмов» потупило 213 211 рублей с назначением платежа «оплата по договору займа №1 от 27.09.2012»; 28.09.2012 года платежным поручением №128 с расчетного счета ОАО «Семь холмов» на расчетный счет ЗАО «Тасис-Агро» №, открытый в отделении «Октябрьский» ПАО «ВТБ 24» №3652 перечислены денежные средства в размере 288 013 211 рублей с назначением платежа «предоставление займа по договору №14 от 04.09.2012»; 02.10.2012 года платежным поручением №148 с расчетного счета ОАО «Семь холмов» на расчетный счет ОАО «Сычевский молочный завод» №, открытый в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк», перечислено 1 000 000 рублей с назначением платежа «возврат денежных средств по договору беспроцентного займа №10 от 12.07.2012»; 02.10.2012 года платежным поручением №149 с расчетного счета ОАО «Семь холмов» на расчетный счет ОАО «Сычевский молочный завод» перечислено 1 700 000 рублей с назначением платежа «частичная оплата по договору уступки прав требования №21 от 02.10.2012»; 02.10.2012 года платежным поручением №147 с расчетного счета ОАО «Семь холмов» на расчетный счет ОАО «Скала» № в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска перечислены денежные средства в размере 6 500 000 рублей с назначением платежа «возврат денежных средств по договору беспроцентного займа №16 от 18.09.2012»;

- платежным поручением №128 от 28.09.2012 года, из которого следует, что денежные средства в размере 288 013 211 рублей перечислены с расчетного счета ОАО «Семь холмов» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на р/с ЗАО «Тасис-Агро» №, открытый в отделении «Октябрьский» ПАО «ВТБ 24» №3652, с назначением платежа «по договору займа № от 04.09.2012»;

- платежным поручением №147 от 02.10.2012 года, из которого следует, что денежные средства в размере 6 500 000 рублей перечислены с расчетного счета ОАО «Семь холмов» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на р/с ООО «Скала» № в отделение «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска с назначением платежа «возврат денежных средств по договору беспроцентного займа №16 от 18.09.2012»;

- платежным поручением №148 от 02.10.2012 года, из которого следует, что денежные средства в размере 1 000 000 рублей перечислены с расчетного счета ОАО «Семь холмов» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ОАО «Сычевский молочный завод» №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», с назначением платежа «возврат денежных средств по договору беспроцентного займа №10 от 12.07.2012»;

- платежным поручением №149 от 02.10.2012 года, из которого следует, что денежные средства в размере 1 700 000 рублей перечислены с расчетного счета ОАО «Семь холмов» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ОАО «Сычевский молочный завод» №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», с назначением платежа «частичная оплата по договору уступки прав требования №21 от 02.10.2012»;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ЗАО «Тасис-Агро» № в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска, из которой следует, что предоставлены сведения о движении денежных средств по расчетному счету ЗАО «Тасис-Агро», в том числе, и о том, что 28.09.2012 года на основании платежного поручения №128 на расчетный счет ЗАО «Тасис-Агро» с расчетного счета ОАО «Семь холмов», №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», поступили денежные средства в размере 288 013 211 рублей с назначением платежа «по договору займа №14 от 04.09.2012»; 01.10.2012 года платежным поручением №127 о перечислении с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро» на расчетный счет ООО «Скала» №, открытый в отделении «Октябрьский» ПАО «ВТБ 24» №3652, денежных средств в размере 207 552 139 рублей с назначением платежа «оплата по решению Арбитражного суда Смоленской области по делу №А62-5236/2012 от 09.08.2012»; 01.10.2012 года платежным поручением №115 о перечислении с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро» на счет Межрайонной ИФНС России №2 по Смоленской области денежных средств в размере 57 763,48 рублей с назначением платежа «НДФЛ за 2-3 квартал 2012 г.»; 01.10.2012 года платежным поручением №116 с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро» перечислены на счет ГУ-Отделение ПФ РФ по Смоленской области 73 861,52 рублей с назначением платежа «задолженность по страховым взносам, начисления на выплату страх. части трудовой пенсии за 2-3 квартал 2012 г.»; 01.10.2012 года платежным поручением №125 о перечислении с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро» на счет ООО «Финанс-Групп» (№) 100 000 рублей с назначением платежа «оплата за подготовку и обработку документов по личному составу для сдачи в архивное управление»; 01.10.2012 года платежным поручением №123 с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро» на счет ООО «Финанс-Групп» №) перечислено 150 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору №1/09 от 01.06.2009 года за бухгалтерские услуги за май-сентябрь 2012 г.»; 01.10.2012 года платежным поручением №122 с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро» на счет ООО «ОптТоргСервис» (№) перечислено 150 000 рублей с назначением платежа «оплата за аренду помещения и оборудования с 01.03.2012 г. по 30.09.2012 г.»; 01.10.2012 года платежным поручением №121 с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро» на счет ООО «ЮК «Союз-Консалтинг» (ИНН №) перечислено 250 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору №01-06/2008/29 от 10.10.2008 г. за юридические услуги за май-сентябрь 2012 г.»; 01.10.2012 года с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро» по чеку №НБ1870984 конкурсному управляющему Общества МАИ выдано 425 265 рублей с назначением «заработная плата»; 01.10.2012 года платежным поручением №128 с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро» на счет ОАО «Дорогобужский Сыродельный завод» (ИНН №) перечислено 1 160 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору займа б/н от 28.09.2012»; 01.10.2012 года платежными поручениями № и № с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро» на счет конкурсного управляющего Общества МАИ№ перечислено 50 000 000 рублей, с назначением платежей «вознаграждение конкурсного управляющего (проценты за проведение процедуры)»; 10.10.2012 года платежным поручением №89847 с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро» на расчетный счет ООО «Скала» №, открытый в отделении «Октябрьский» ПАО «ВТБ 24» №3652, перечислено 20 000 000 рублей с назначением платежа «по договору №02/10 за выполненные работы по строительству объекта от 30.03.2010»; 12.10.2012 года на основании платежного поручения № с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро на расчетный счет ООО «Скала» №, открытый в отделении «Октябрьский» ПАО «ВТБ 24» №3652, перечислено 5 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору № за выполненные работы по строительству объекта от 30.03.2010»; 15.10.2012 года на основании платежного документа № на расчетный счет ЗАО «Тасис-Агро со счета МАИ№ поступило 11 000 000 рублей с назначением платежа «по договору займа от 01.10.2012»; 15.10.2012 года на основании платежного поручения № с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро на расчетный счет ООО «Скала» №, открытый в отделении «Октябрьский» ПАО «ВТБ 24» №3652, перечислено 11 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору № за выполненные работы по строительству объекта от 30.03.2010»;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ОАО «Сычевский молочный завод» № в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», из которой следует, что предоставлены сведения о движении денежных средств по расчетному счету ОАО «Сычевский молочный завод», в том числе и о том, что: 02.10.2012 года платежным поручением №148 с расчетного счета ОАО «Семь холмов» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ОАО «Сычевский молочный завод» поступило 1 000 000 рублей с назначением платежа «возврат денежных средств по договору беспроцентного займа №10 от 12.07.2012»; 02.10.2012 года платежным поручением №149 с расчетного счета ОАО «Семь холмов» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», на расчетный счет ОАО «Сычевский молочный завод» поступило 1 700 000 рублей с назначением платежа «частичная оплата по договору уступки прав требования №21 от 02.10.2012»; 02.10.2012 года с расчетного счета ОАО «Сычевский молочный завод» на основании чека АГ 5451068 от 02.10.2012 с основанием «зар. плата за сентябрь» снято 4 200 000 рублей; 11.10.2012 года платежным поручением №24 с расчетного счета ООО «Веваль» №, открытого в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652, на расчетный счет ОАО «Сычевский молочный завод» поступило 4 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки б/н от 25.09.2012 за продукцию»; 12.10.2012 года с расчетного счета ОАО «Сычевский молочный завод» на основании чека №АГ5451072 от 12.10.2012 с основанием «зар. плата за сентябрь» снято 3 000 000 рублей; 12.10.2012 года с расчетного счета ОАО «Сычевский молочный завод» на основании чека №АГ5451074 от 15.10.2012 с основанием «зар. плата за сентябрь» снято 1 000 000 рублей;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ООО «Агрис» № в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», из которой следует, что предоставлены сведения о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Агрис» в том числе, и о том, что 19.09.2012 года на основании платежного документа №132 на расчетный счет ООО «Агрис» с расчетного счета ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», поступили денежные средства в размере 10 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки №19 от 16.08.2012»; 19.09.2012 года на основании платежного документа №30333 с расчетного счета ООО «Агрис» на расчетный счет ОАО ВНПО «Ресурс» (№) перечислено 142 000 рублей с назначением платежа «оплата за бетон»; 19.09.2012 года на основании платежного документа №30349 с расчетного счета ООО «Агрис» на расчетный счет ООО «ЭлектроСистемы» (№) перечислено 132 379,13 рублей с назначением платежа «оплата за светильники, провода, лампы, трубы»; 19.09.2012 года на основании платежного документа №30346 с расчетного счета ООО «Агрис» на расчетный счет ООО «АгроВетСервис» №) перечислено 100 000 000 рублей с назначением платежа «оплата за вет. медикаменты»; 19.09.2012 года на основании платежного документа №30127 с расчетного счета ООО «Агрис» на расчетный счет ИП Юшкова (№) перечислено 100 000 000 рублей с назначением платежа «оплата за пиломатериал»; 19.09.2012 на основании платежного документа №30361 с расчетного счета ООО «Агрис» на расчетный счет ООО «Корунд» №) перечислены денежные средства в размере 4 500 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору №01/03/09 от 03.09.2012 г. за ГСМ»; 19.09.2012 года на основании платежного документа № с расчетного счета ООО «Агрис» на расчетный счет ОАО «Сычевский молочный завод» №, открытый в Смоленском филиале АБ «Россия», перечислены денежные средства в размере 1 000 000 рублей с назначением платежа «возврат по договору за сырое молоко»;

- договором банковского счета №OP9812 от 23.05.2012 года, из которого следует, что в операционном офисе «Октябрьский» ПАО «ВТБ 24» №3652 в г.Смоленске ООО «Веваль» открыт расчетный счет №;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ООО «Веваль» № в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска, из которой следует, что: 19.09.2012 года на основании платежного поручения №131 на расчетный счет ООО «Веваль» с расчетного счета ООО «Аврора» № открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», поступило 50 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки №1/08 от 17.08.2012 за дизельное топливо»; 25.09.2012 года с расчетного счета ООО «Веваль» ДРМ на основании чека №НВ6390901 обналичено 8 000 000 рублей с назначением операции «заработная плата»; 25.09.2012 года платежным поручением №9 с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет №, открытый в ОАО АКБ «Инвестиционный торговый Банк», перечислено 20 000 рублей с назначением платежа «дог. к/п №912 от 25.09.12 за зем. участок № от имени покупателя САВ для зач. на р/с ХБЮ»; 25.09.2012 года платежным поручением №10 с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет №, открытый в ОАО АКБ «Инвестиционный торговый Банк», перечислено 50 000 рублей с назначением платежа «дог. к/п №915 от 25.09.12 за зем. участок № от имени покупателя САВ для зач. на р/с ХБЮ»; 25.09.2012 года платежным поручением №6 с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет №, открытый в ОАО АКБ «Инвестиционный торговый Банк», перечислено 70 000 рублей с назначением платежа «дог. к/п №695 от 25.09.12 за зем. участок № от имени покупателя САВ для зач. на р/с ХБЮ»; 25.09.2012 года платежным поручением №2 с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет ИП УМИ№, открытый в ОАО «Курскпромбанк», перечислено 987 000 рублей с назначением платежа «оплата по счету № 314 от 20.09.2012, за сахар 1/50»; 25.09.2012 года платежным поручением № 1 с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет ОАО «Сычевский молочный завод» №, открытый в Смоленском филиале АБ «Россия», перечислено 2 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки б/н от 25.09.12 за продукцию»; 25.09.2012 года платежным поручением № с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет ООО Корунд» №, открытый в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска, перечислено 5 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки б/н от 29.08.12 за ГСМ»; 26.09.2012 года платежным поручением №5 с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет №, открытый в ОАО АКБ «Инвестиционный торговый Банк», перечислено 180 000 рублей с назначением платежа «дог. к/п №694 от 25.09.12 за зем. участок № от имени покупателя САВ для зач. на р/с ХБЮ»; 26.09.2012 года платежным поручением №7 с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет №, открытый в ОАО АКБ «Инвестиционный торговый Банк», перечислено 330 000 рублей с назначением платежа «дог. к/п №905 от 25.09.12 за зем. участок № от имени покупателя БАС для зач. на р/с ХБЮ»; 26.09.2012 года платежным поручением №8 с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет №, открытый в ОАО АКБ «Инвестиционный торговый Банк», перечислено 380 000 рублей с назначением платежа «дог. к/п №907 от 25.09.12 за зем. участок № от имени покупателя БАС для зач. на р/с ХБЮ»; 26.09.2012 года платежным поручением №11 с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет №, открытый в ОАО АКБ «Инвестиционный торговый Банк», перечислено 670 000 рублей с назначением платежа «дог. к/п №919 от 25.09.12 за зем. участок № от имени покупателя БАС для зач. на р/с ХБЮ»; 26.09.2012 года платежным поручением №4 с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет №, открытый в ОАО АКБ «Инвестиционный торговый Банк», перечислено 1 000 000 рублей с назначением платежа «дог. к/п №624 от 25.09.12 за зем. участок № от имени покупателя КПВ для зач. на р/с ХБЮ»; 26.09.2012 года платежным поручением №12 с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет ЗАО «Гранд Торнтон Корпоративные финансы» №, открытый в ОАО Сбербанк России, перечислено 1 032 500 рублей с назначением платежа «оплата консультационных услуг и подготовку бизнес плана согласно письма ООО «Агрис» от 24.09.2012»; 26.09.2012 года платежным поручением №13 с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет ООО «ГрандВей» № перечислено 12 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки б/н от 21.09.12 за строительные материалы»; 27.09.2012 года платежным поручением № с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет ООО «Скала» №, открытый в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк», перечислено 900 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки б/н от 26.09.12 за строительные материалы»; 27.09.2012 года платежным поручением №15 с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет ООО «Иватехно» №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», перечислено 900 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки б/н от 25.09.12 за товар»; 27.09.2012 года платежным поручением № с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет ООО «Авангард-С» №, открытый в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк», перечислено 900 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки б/н от 25.09.12 за товар»; 28.09.2012 года платежным поручением № с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет ООО «Материя-М» №, открытый в ПАО «ВТБ 24» №3652, перечислено 10 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки б/н от 27.09.12 за товар»; 28.09.2012 года платежным поручением № с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет №, открытый в ОАО АКБ «Инвестиционный торговый Банк», перечислено 782 464 рублей с назначением платежа «за покупку 5 земельных участков от имени ООО «Племенной завод «Сычевка» для зач. на р/с ХБЮ»; 28.09.2012 года платежным поручением № с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет ОАО «Сычевский молочный завод» №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», перечислено 1 800 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки б/н от 28.09.12. за товар»; 05.10.2012 года платежным поручением № с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет ИП КАП№ перечислено 200 000 рублей с назначением платежа «оплата по счету №242 от 05.10.2012 за строительные материалы»; 05.10.2012 года платежным поручением №21 с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет ООО «ГарантПлюс» №, открытый в ОАО «Сбербанк России», перечислено 1 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки б/н от 04.10.12 за топливо»; 05.10.2012 года с расчетного счета ООО «Веваль» ДРМ на основании чека №НВ6390902 обналичено 1 000 000 рублей с назначением операции «заработная плата за 1 пол. окт. 2012 г.»; 11.10.2012 года на основании платежного поручения №7 на расчетный счет ООО «Веваль» с расчетного счета ООО «Скала» №, открытого в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска, поступило 20 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки б/н от 09.10.2012»; 11.10.2012 года с расчетного счета ООО «Веваль» ДРМ на основании чека №НВ6390903 обналичено 8 000 000 рублей с назначением операции «заработная плата для осуществления выплат соц. характера»; 11.10.2012 года платежным поручением №28 с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет ООО «Скала» №, открытый в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска, перечислено 5 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки б/н от 26.09.2012 за строительные материалы»; 11.10.2012 года платежным поручением №24 с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет ОАО «Сычевский молочный завод» №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», перечислено 4 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки б/н от 25.09.2012 за продукцию»; 11.10.2012 года платежным поручением № с расчетного счета ООО «Веваль» на расчетный счет ООО «ГрандВей» № перечислено 3 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки б/н от 21.09.2012 за строительные материалы»;

- договором банковского счета №АК4780 от 08.12.2009 года, из которого следует, что в операционном офисе «Октябрьский» ПАО «ВТБ 24» №3652 в г.Смоленске открыт ООО «Корунд» расчетный счет №, при этом ООО «Корунд» действовало в лице генерального директора БАС;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ООО «Корунд» № в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска, из которой следует, что предоставлены сведения о движении денежных средств по расчеитному счету ООО «Корунд» в том числе, и о том, что: 19.09.2012 года на основании платежного документа № на расчетный счет ООО «Корунд» с расчетного счета ООО «Агрис» № в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» поступило 4 500 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору №01/03/09 от 03.09.2012г. за ГСМ»; 21.09.2012 года на основании платежного документа № с расчетного счета ООО «Корунд» на расчетный счет ООО «ГрандВей» № перечислено 2 700 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору от 14.08.12 за строительные материалы»; 21.09.2012 года на основании платежного документа №281 с расчетного счета ООО «Корунд» на р/с ООО «Племенной завод «Сычевка» № перечислено 790 000 рублей с назначением платежа «авансовый платеж по договору №15/02 от 15.02.12 за с/х продукцию»; 21.09.2012 года на основании платежного документа №280 с расчетного счета ООО «Корунд» на расчетный счет ООО «Юшков» № перечислено 800 000 рублей с назначением платежа «оплата за ООО «Агрис»; 24.09.2012 года на основании платежного документа №282 с расчетного счета ООО «Корунд» на расчетный счет ООО «Аврора» №, открытого в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», перечислено 120 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору от 24.09.12. за с/х продукцию»; 25.09.2012 года на основании платежного документа № на расчетный счет ООО «Корунд» с расчетного счета ООО «Веваль» № в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска поступило 5 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору поставки б/н от 29.08.12 за ГСМ»; 25.09.2012 года на основании чека №НБ 1427987 с расчетного счета ООО «Корунд» ААН обналичено 5 000 000 рублей с назначением «зар. плата»;

- показаниями свидетеля ААН, из которых следует, что летом 2011 года БАС, предложил ему стать директором и участником ООО «Корунд», пообещав выплачивать заработную плату в размере 20 000 рублей в месяц. Со слов БАС, директором он будет только формально и ему не придется руководить деятельностью общества, на что он согласился. После этого в июле 2011 года БАВ познакомил его с ДРМ, который помогал ему зарегистрировать Общество. Также Де отвез его в офис банка «ВТБ 24», расположенный на ул.Исаковского г.Смоленска, где он оформил банковскую карточку на право доступа к расчетному счету организации. Какими видами деятельности занималось ООО «Корунд» ему не известно, так как никакого отношения к деятельности организации он не имел. В 2011-2012 г.г. он несколько раз, совместно с ДРМ приезжал в г.Смоленск для снятия с расчетного счета ООО «Корунд» денежных средств. В каждом случае он снимал со счета несколько миллионов рублей и сразу же передавал их ДРМ 25 сентября 2012 года он также по указанию ДРМ снимал 5 млн. рублей со счета ООО «Корунд», которые в помещении банка передал ДРМ;

- показаниями свидетеля ДРМ, из которых следует, что до марта-апреля 2012 года он работал на Дорогобужском сыродельном заводе. В ходе работы он узнал, что фактическим собственником завода, а также холдинга предприятия, в который входит завод являлся Юшков. ОАО «Сычевский молочный завод» также входило в холдинг, которым владел Юшков. В начале 2009 г. директором филиала ЗАО «Тасис-Агро» Дорогобужского сыродельного завода стал Б. В 2010 году он по предложению БАС стал директором и единственным участником ООО «Материя-М», так как со слов БАС, Юшкову В.А. требуются организации, через которые будут проводиться работы по строительству животноводческого комплекса. ООО «Материя-М» были открыты расчетные счета в ВТБ-24 в г.Смоленске и СРФ ОАО «Россельхозбанк», при этом клиент - банк был открыт только по счету в СРФ ОАО «Россельхозбанк». Ключи доступа к счету были переданы им КБВ по указанию БАС В мае 2012 года он по указанию Юшкова в г.Москва встретился со знакомым Юшкова, который передал ему документы о его назначении на должность генерального директора ООО «Веваль». Также по указанию Юшкова им был открыт расчетный счет ООО «Веваль» в ОО «Октябрьский» ЗАО «ВТБ 24» в г.Смоленске. 04.09.2012 года он по указанию Юшкова В.А. заключил договор о предоставлении удаленного доступа по системе «Банк-Клиент» к расчетному счету ООО «Веваль», открытому в ЗАО «ВТБ 24», ключ доступа и печать организации по указанию Юшкова В.А. он передал КБВ. С сентября 2012 года он никакого отношения к деятельности ООО «Веваль» не имел, о движении денежных средств по счетам ООО «Веваль» ему ничего не известно;

- выпиской из ЕГРИЛ в отношении КАП, из которой следует, что КЕЛ зарегистрирован в качестве Индивидуального предпринимателя 01.03.2011 года с основным видом деятельности: торговля автомобильными деталями;

- показаниями свидетеля КЕЛ, из которых следует, что в 2011 году его брат КАП зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя и открыл расчетный счет в дополнительном офисе в г.Сычевка СРФ ОАО «Россельхозбанк» с заключением договора на дистанционное обслуживание счета по системе «Клиент-Банк», ключ доступа к счету находился у него вплоть до момента его закрытия в 2015 году, т.к. фактически предпринимательскую деятельности от имени брата осуществлял он. За приобретение каких-имено строительных материалов 05.10.2012 года на расчетный счет его брата от ООО «Веваль» было перечислено 200 000 руб. он не помнит. Также ему известно, что собственником ЗАО «Тасис-Агро» в котором он работал в должности оператора, наладчика, а затем и директора являлся Юшков;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ООО «Материя-М» № в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска (т.24 л.д.128), из которой следует, что 28.09.2012 года на расчетный счет с расчетного счета ООО «Веваль» № в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска поступило 10 000 000 рублей, которые 28.09.2012 года на основании чека №НБ 3564762 сняты со счета и обналичены ДРМ;

- выпиской из ЕГРЮЛ ООО «Юшков», из которой следует, что ООО «Юшков» зарегистрировано 18.05.2006 года с местом регистрации по адресу: Смоленская область, г.Сычевка, ул.Большая Советская, д.4, с присвоением ИНН №. Основным видом деятельности Общества является розничная торговля пищевыми продуктами и деятельность баров. Единоличным участником Общества является КБВ с номинальной долей в уставном капитале в размере 300 000 рублей (100%). Руководителем юридического лица зарегистрирован СМФ Бывшим учредителем ООО «Юшков» являлся Юшков В.А.;

- решением Юшкова В.А. о создании ООО «Юшков» с местом регистрации по адресу: Смоленская область, г.Сычевка, ул.Большая Советская, д.4 и уставным капиталом 100 000 рублей;

- решением единственного участника ООО «Юшков» КБВ от 23.07.2015 года об освобождении от должности директора БАС и назначении на должность СМФ;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ИП КАП№ в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», из которой следует, что 05.10.2012 года на расчетный счет с расчетного счета ООО «Веваль» №, открытого в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска поступили денежные средства в размере 200 000 рублей, которые 05.10.2012 и 08.10.2012 перечислены в различных суммах на счета ООО «ПримаСервис» «за пластиковые окна», а также ООО «АльфаКом» и ООО «Мир инструментов» «за строительные материалы»;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ООО «Политехника» (ИНН №) № в дополнительном офисе «Долгоруковский» ПАО ВТБ24, из которой следует, что 19.09.2012 года платежным поручением №3 с расчетного счета ООО «Скала» №, открытого в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска, на расчетный счет поступили денежные средства в размере 18 000 000 рублей;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ООО «Титан» №№ в ЗАО Банк «Вологдабанк», из которой следует, что: 01.10.2012 года на основании платежного поручения № на расчетный счет ООО «Титан» с расчетного счета ООО «Скала» №, открытого в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска, поступили денежные средства в размере 43 100 000 рублей, из которых 03.10.2012 года со счета ООО «Титан» снято 1 400 000 рублей наличными; 15 058 000 рублей перечислены в ООО «МегаТрейд» (№), в том числе: 3 030 000 рублей перечислены на расчетный счет №, открытый в ЗАО «Банк «Вологжанин», с назначением платежа «оплата по договору 11 от 29.09.2012 за стройматериалы»; 12 000 000 рублей перечислены на расчетный счет №, открытый в ЗАО «Банк «Вологдабанк», с назначением платежа «оплата по договору 5-ДП от 04.10.2012 за доску сорт «АВ»»; 28 000 рублей – с назначением платежа «оплата по договору 3-ЕВ от 01.10.2012 за евровагонку»; 03.10.2012 года платежным поручением №3 с расчетного счета ООО «Титан» на расчетный счет ООО «Меридиан» (ИНН №) №, открытый в ЗАО «Банк Вологжанин», перечислено 3 030 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору 10 от 29.09.2012 за стройматериалы»; 03.10.2012 года платежным поручением № с расчетного счета ООО «Титан» на расчетный счет ООО «РегионЛес» (№) №, открытый в ЗАО «Банк «Вологжанин», перечислено 3 030 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору 9 от 28.09.2012 за стройматериалы»; 04.10.2012 года со счета ООО «Титан» 14 829 000 рублей перечислены в ООО «ПромСтройСервис» (№) на р/с № в ЗАО Банк «Вологдабанк», в том числе: 2 829 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору 1-ЕВ от 01.10.2012 за евровагонку» и 12 000 000 рублей с назначением платежа «оплата по договору 4-ДП от 04.10.2012 за доску сорт «АВ»;

- выпиской из лицевого счета ООО «Титан» №№ в ЗАО Банк «Вологдабанк», из которой следует, что 08.10.2012 года ЧАВ с расчетного счета снято 808 000 рублей;

- выпиской со счета ООО «ВологдаТрейд» № в ЗАО Банк «Вологдабанк», из которой следует, что в период с 04.10.2012 года по 08.10.2012 года КДВ со счета сняты денежные средства в общей сумме 2 800 000 рублей;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ООО «МегаТрейд» № в ЗАО Банк «Вологдабанк», из которой следует, что поступившие 05.10.2012 года на расчетный счет Общества денежные средства от ООО «Титан» в сумме 12 000 000 рублей в этот же день перечислены на лицевой счет АОС№, открытый в ЗАО «Банк Вологдабанк»;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ООО «ПромСтройСервис» № в ЗАО Банк «Вологдабанк», из которой следует, что поступившие от ООО «Титан» денежные средства в сумме 14 829 000 рублей (с учетом остатка, имеющегося на расчетном счете, а также с учетом денежных средств, поступивших от других контрагентов): 05.10.2012 года 12 000 000 рублей перечислены на лицевой счет КДВ№, открытый в ЗАО Банк «Вологдабанк»;

- выпиской из лицевого счета ООО «ПромСтройСервис» № в ЗАО Банк «Вологдабанк», из которой следует, что в период с 05.10.2012 по 08.10.2012 АОС со счета сняты денежные средства в общей сумме 2 100 000 рублей;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ООО «РегионЛес» № в ЗАО «Банк «Вологжанин», из которой следует, что поступившие 03.10.2012 от ООО «Титан» денежные средства в сумме 3 030 000 рублей в этот же день сняты наличными по чеку в сумме 3 000 000 рублей;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ООО «Меридиан» № в ЗАО «Банк «Вологжанин», из которой следует, что поступившие 03.10.2012 от ООО «Титан» денежные средства в сумме 3 030 000 рублей в этот же день сняты наличными по чеку в сумме 3 000 000 рублей;

- информационным письмом ЗАО Банк «Вологжанин» №523 от 17.02.2015 года, из которого следует, что денежные средства с расчетного счета ООО «МегаТрейд», а также с расчетных счетов ООО РегионЛес» и ООО «Меридиан» в наличной форме снимались АОС;

- договором банковского счета №438 от 02.08.2012 года, из которого следует, что в ООО КБ «Спецсетьстройбанк» ООО «Восход» (в лице директора ЧДА) открыт валютный счет в долларах США №;

- выпиской движения денежных средств по расчетному счету ООО «Восход» № в ООО КБ «Спецсетьстройбанк», из которой следует, что 01.10.2012 года на расчетный счет Общества поступили денежные средства в сумме 105 354 962,26 рублей, в том числе 62 948 000 руб. – поступило от ООО «Скала» с назначением платежа «оплата за стройматериалы и оборудование по договору №12 от 25.11.2008». 02.10.2012 года платежным документом № с расчетного счета ООО «Восход» на валютный счет Общества №, открытый в ООО КБ «Спецсетьстройбанк», списаны денежные средства в размере 75 000 065,25 рублей с назначением «безналичная конвертация иностранной валюты по поручению №21 от 02.10.2012»;

- выпиской из ЕГРЮЛ ООО «Юпитер» №, из которой следует, что Общество зарегистрировано 11.02.2008 года по адресу: г.Москва, ул.Десятилетия Октября, д.2 стр.2. Уставной капитал составляет 10 000 рублей. Единоличным учредителем и генеральным директором Общества зарегистрирован ПЕП;

- информационным письмом УФНС России по Смоленской области от 15.12.2015 года №11-20/15359, из которого следует, что ООО «Синтез» включено в реестр фирм-«однодневок» с 01.10.2010 года по критерию «массовый руководитель и учредитель - физическое лицо» ДАХ;

- информационным письмом УФНС России по Смоленской области от 15.12.2015 года №11-20/15351, из которого следует, что ООО «Вестлайн» включено в реестр фирм-«однодневок» с 01.10.2010 года по критерию «массовый руководитель -физическое лицо» ГАН, КуАВ, ФНВ, ЯВГ и «массовый учредитель – физическое лицо» ГАН;

- выпиской из ЕГРЮЛ ООО «Агропродторг», из которой следует, что учредителем ООО «Агропродторг» является БВВ, генеральным директором зарегистрирована МАА;

- информационным письмом УФНС России по Смоленской области от 15.12.2015 года №11-20/15357, из которого следует, что ООО «Агропродторг» включено в реестр фирм - «однодневок» с 01.10.2010 года по критериям «массовый руководитель - физическое лицо» БВВ и МАА и «массовый учредитель – физическое лицо» БВВ;

- информационным письмом УФНС России по Смоленской области от 15.12.2015 года №11-20/15354, из которого следует, что ООО «Промтехсервис» включено в реестр фирм - «однодневок» с 01.10.2010 года по критерию «массовый руководитель и учредитель - физическое лицо» ЗДН;

- информационным письмом УФНС России по Смоленской области от 15.12.2015 года №11-20/15358, из которого следует, что ООО «Форум» включено в реестр фирм - «однодневок» с 01.10.2010 года по критерию «массовый руководитель и учредитель - физическое лицо» РАМ;

- информационным письмом УФНС России по Смоленской области от 15.12.2015 года №11-20/15355, из которого следует, что ООО «Техногрупп» включено в реестр фирм - «однодневок» с 01.10.2010 года по критерию «массовый руководитель и учредитель - физическое лицо» САС;

- выпиской из ЕГРЮЛ ООО «Матис Центр», из которой следует, что учредителем и генеральным директором ООО «Матис Центр» зарегистрирован ГРА Основной вид экономической деятельности: оптовая торговля через агентов;

- информационным письмом УФНС России по Смоленской области от 15.12.2015 года №11-20/15360, из которого следует, что ООО «АльфаКом» включено в реестр «фирм - однодневок» с 01.10.2010 года по критериям «массовый руководитель» АИВ и РЮН, «массовый учредитель» - АИВ;

- информационным письмом УФНС России по Смоленской области от 15.12.2015 года №11-20/15350, из которого следует, что ООО «Солант» включено в реестр фирм - «однодневок» с 01.10.2010 года по критерию «массовый руководитель - физическое лицо» ТЮД и «массовый учредитель – юридическое лицо» ООО «Эрмис»;

- выпиской из ЕГРЮЛ ООО «Арвен»,из которой следует, что учредителем и генеральным директором ООО «Арвен» зарегистрирована ЗТА;

- информационным письмом УФНС России по Смоленской области от 15.12.2015 года №11-20/15348, из которого следует, что ООО «Арвен» включено в реестр фирм - «однодневок» с 01.10.2010 года по критерию «массовый учредитель и руководитель – физическое лицо» ЗТА;

- информационным письмом УФНС России по Смоленской области от 15.12.2015 года №11-20/15353, из которого следует, что ООО «Инотэкс» включено в реестр фирм - «однодневок» с 01.07.2010 года по критерию «массовый руководитель - физическое лицо» ББВ;

- выпиской из ЕГРЮЛ ООО «Велмет» ИНН №, (т.45 л.д.97-99), из которой следует, что учредителем Общества является ТОГ;

- показаниями свидетеля ТОГ, которая стала учредителем ООО «Велмет», которое осуществляло коммерческую деятельность в сфере переработки и транспортировки лома черного металла. Приобретение ею уставного капитала Общества происходило в два этапа. После приобретения уставного капитала Общества она была назначена его генеральным директором. Помощь в руководстве Обществом ей оказывал сын ТГА У ООО «Велмет» имелся расчетный счет в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк». Летом 2012 года она подавала заявку о выдаче кредита ООО «Велмет» в Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк». В залог банку планировалось передать земельный участок. По итогам рассмотрения кредитной заявки в выдаче кредита ООО «Велмет» было отказано, т.к. у прежних учредителей Общества имелась негативная кредитная история и какие-то проблемы с законом. Также в 2012 году она по просьбе ИАА который являлся другом ее сына забирала документы в ООО «Юридическое бюро №1», которые отдала ИАА. Какие именно документы она передавала ИАА она не знает, т.к. с ними не знакомилась, аналогичными показаниями свидетеля ТГА,

- показаниями свидетеля ЯИП, согласно которым в 2012 году у него в собственности находилось 6-7 земельных участков сельскохозяйственного назначения, расположенные в районе д.Жуково Смоленского района Смоленской области, которые он продавал. Стоимость оценивал самостоятельно не более 30 000 за гектар. Самый крупный участок площадью более 1 000 000 кв.м., он оценивал в районе 3 000 000 рублей. Этот участок имел сельскохозяйственное назначение, но в связи с тем, что на нем проходила ветка магистрального газопровода, под перевод в земли для индивидуального жилого строительства данный участок не подлежал. Впоследствии он продал данные участки через посредников. Кто именно выступал в роли покупателей земли он не помнит. В Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» для получения кредитов, за открытием расчетных счетов, для передачи имущества в залог и для оказания иных банковских услуг, он никогда не обращался;

- договором купли-продажи от 22.06.2012, из которого следует, что между ЯИП и ТОГ заключен договор купли-продажи земельного участка с кадастровым номером № расположенного в с.п. Стабенское Смоленского района Смоленской области, имеющий категорию земель сельскохозяйственного назначения с указанием цены 3 360 000 рублей;

- информационным письмом ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» от 23.07.2012 года №44 о предварительной рыночной стоимости земельного участка в адрес ТОГ, из которого следует, что рыночная стоимость земельного участка с кадастровым номером №, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения личного подсобного хозяйства находящийся в стадии перевода в категорию земель индивидуального жилищного строительства (на основании письма ООО «Велмет» от №20/07/01 от 20.07.2012) составляет 168 346 800 рублей;

- информационным письмом ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» от 17.08.2012 года №47 о предварительной рыночной стоимости земельного участка в адрес ТОГ, из которого следует, что рыночная стоимость земельного участка с кадастровым номером №, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для ведения личного подсобного хозяйства находящегося в стадии перевода в категорию земель индивидуального жилищного строительства (на основании письма ООО «Аврора» от №16/08/01 от 16.08.2012) составляет 168 346 800 рублей;

- показаниями свидетеля СНВ, согласно которым она работает директором ООО «Юридическое бюро №1» и занимается подготовкой документов для регистрации обществ и внесения изменений в учредительные документы. В 2012 году к ней обратилась ТОГ с просьбой проверить пакет документов для регистрации изменений в учредительные документы ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С». ТОГ принесла готовые пакеты документов, которые включали в себя заявление о внесении изменений, решение участника ООО «Иватехно» ШВВ о выходе из состава участников, решение №1 участника ООО «Иватехно» КПВ, изменения в устав, договор аренды нежилого помещения. По ООО «Авангард-С» был предоставлен аналогичный пакет документов: заявление о выходе участника СНИ, решение участника САВ, заявление о смене юридического адреса. Так же ТОГ попросила оказать курьерские услуги при сдаче и получении документов в регистрирующем органе. После этого она подготовила доверенности от имени директоров ООО «Иватехно» КПВ и ООО «Авангард-С» САВ на курьера КЖЛ, которая сдавала и получала документы в регистрирующий орган. Данные доверенности были переданы ТОГ, которая должна была подписать доверенности у директоров организаций. Никаких доверенностей на имя Г. она не составляла;

- показаниями свидетеля КЖЛ, которая в 2012 году ООО «Авангард-С» и ООО «Иватехно» обращались в ООО «Юридическое бюро №1» в котором она работает юристом. Кто и какие именно документы составлял для указанных обществ она не помнит. В связи с тем, что она исполняла курьерские обязанности на ее имя были выписаны доверенности от руководителей ООО «Иватехно» КПВ и ООО «Авангард-С» САВ. В феврале 2012 года она по доверенностям указанных организаций от 16.02.2012 года сдавала в ИФНС необходимые для регистрации изменений в уставах организаций: заявление, изменения, доверенности, квитанции об оплате госпошлины, решение учредителя о смене адреса. 17.02.2012 года она также относила нотариусу СМП заявления о государственной регистрации изменений и документы по ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С». Там же должны были быть САВ и КПВ, которые должны были подписать данное заявление. Процедуру подписания документов КПВ и САВ у нотариуса она не помнит. Если она забирала документы из ИФНС, то потом в их офисе забирает заявитель. Доверенности выданные на имя ГДВ от 06.02.2012 года, были напечатаны в ООО «Юридическое бюро №1», но кто и по какой причине их составлял она не знает. Официально ГДВ в ООО «Юридическое бюро №1» не работал;

- показаниями свидетеля ГДВ, из которых следует, что он как индивидуальный предприниматель занимался регистрацией ФИО7 лиц. В 2009 году к нему обратился Шилов с просьбой оказать ему помощь при оформлении фирмы в г.Смоленске за вознаграждение. Он совместно с Шиловым собрал необходимые документы, после чего было зарегистрировано ООО «Иватехно», учредителем которого являлся Шилов. В феврале 2012 года он по просьбе Шилова возможно подготавливал документы необходимые для внесения изменений в Устав Общества: протокол общего собрания №1, решение ООО «Иватехно» №4, заявление о принятии в состав участников, новую редакцию Устава ООО «Иватехно», заявление о выводе Шилова из состава участников ООО «Иватехно». По предъявленным ему на обозрение доверенностям, выданным на его имя директором ООО «Авангард-С» САВ и директором ООО «Иватехно» КПВ 06.02.2012 года предположил, что возможно указанные граждане обращались к нему, но подробности обращения он не помнит, в связи с большим обращением к нему клиентов в 2012 году;

- показаниями свидетеля ЛСВ, из которых следует, что по адресу: г.Смоленск, ул.Нахимова, д.1, офис 23, ООО «Скала» не арендовало и не арендует офисное помещение;

- рапортом старшего оперуполномоченный УЭБиПК УМВД России по Смоленской области ТПО от 28 июня 2015 года, из которого следует, что юридические лица – ООО «Титан», ООО «Меридиан», ООО «РегионЛес», ООО «ПромСтройСервис», ООО «ВологдаТрейд» и ООО «МегаТрейд», на счета которых поступали похищенные у ОАО «Россельхозбанк» денежные средства, фактически никакой коммерческой деятельности не осуществляют и используются как единая «обнальная площадка» в схемах по переводу денежных средств из безналичной формы в наличную, перечислению денежных средств в офшорные компании и вывод их в теневую экономику. При этом, для создания видимости законности совершаемых финансовых операций от имени ООО «Титан», ООО «Меридиан», ООО «РегионЛес», ООО «ПромСтройСервис», ООО «ВологдаТрейд», ООО «МегаТрейд» заключаются фиктивные гражданско-правовые договоры;

- показаниями свидетеля СГМ, из которых следует, что ОО «Октябрьский» филиал №3652 ВТБ 24 (ПАО) у ООО «Авангард-С» в банке имеется расчетный счет № открытый 18.10.2012 года, последняя операция по счету проведена 23.10.2012 года. Справки, выданные на имя директора ООО «Авангард-С» за № РОО.13/Ф.43-12/850 от 30.08.2012 года, №РОО.13/Ф.43-12/391 от 05.05.2012 года, №РОО.13/Ф.43-12/537 от 15.06.2012 года, №РОО.13/Ф.43-12/973 от 03.04.2012 года, выданы не ОО «Октябрьский». КОЮ, которая указана исполнителем справок, работала в ОО «Октябрьский» в должности главного специалиста по обслуживанию юридических лиц до 01.02.2013 года, но справки последней составлены быть не могли, так как в ОО «Октябрьский» нет печати ОО «Смоленский». Расчетный счет № в ОО «Октябрьский» ООО «Авангард-С» не открывался. Справка №РОО.13/Ф.43-12/920 от 24.09.2012 года выданная на имя ООО «Скала», ею не подписывалась и ОО «Октябрьский» не выдавалась. 12.04.2012 года у них в офисе открыт расчетный счет ООО «Скала» №, других счетов ООО «Скала» в банке не имеет. ООО «Иватехно» 18.10.2012 года в банке открыт расчетный счет №, других расчетных счетов в банке ООО «Иватехно» не имеет;

- показаниями свидетеля КОЮ, из которых следует, что в 2012 году ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» открывали расчетные счета в ОО «Октябрьский» филиал №3652ВТБ 24(ПАО). В апреле 2012 года она открывала расчетный счет ООО «Скала», руководителем которого являся БАС, который предоставлял ей необходимые документы для открытия расчетного счета. Справку об оборотах по расчетному счету ООО «Скала» она не выдавала. Справку от 24.09.2012 года №РОО.13/Ф.43-12/920 на имя ООО «Скала» она не готовила, подпись в справке СГМ не принадлежит, печать также филиалу не принадлежит. Справки, выданные на имя директора ООО «Авангард-С» за № РОО.13/Ф.43-12/850 от 30.08.2012 года, №РОО.13/Ф.43-12/391 от 05.05.2012 года, №РОО.13/Ф.43-12/537 от 15.06.2012 года, №РОО.13/Ф.43-12/973 от 03.04.2012 года она также не составляла;

- информационными письмами от имени директора операционного офиса «Октябрьский» в г.Смоленске филиала №3652 ЗАО ВТБ24 СГМ от 03.04.2012 года, 15.06.2012 года, 05.08.2012 года и 30.08.2012 года (кредитное дело ООО «Авангард-С» «Юридический и финансовый блоки»), из которых следует, что Банк ВТБ 24 подтвердил отсутствие негативной информации в отношении ООО «Авангард-С» в части отсутствия картотеки - 2 и ссудной задолженности, а также подтвердил наличие у Общества денежных оборотов, необходимых для обоснования получения ООО «Авангард-С» кредитов в Смоленском РФ АО «Россельхозбанка»;

- сообщением ПАО «ВТБ 24» №3652 в г.Смоленске от 03.02.2015 года, из которого следует, что РОО «Смоленский» банка ВТБ 24 сообщает о том, что письма с исходящими номерами: №РОО.13/Ф.43/12/850 от 30.08.2012 года, №РОО.13/Ф.43/12/973 от 03.04.2012 года, №РОО.13/Ф.43/12/391 от 05.05.2012 года, №РОО.13/Ф.43/12/537 от 15.06.2012 года, №РОО.13/Ф.43/12/920 от 24.09.2012 года в указанные даты не регистрировались;

- заключением эксперта №648 от 14.04.2015 года, согласно выводам которого подписи от имени СГМ в графах «Директор ОО «Октябрьский» в г. Смоленске филиала №3652 ВТБ 24 (ЗАО) СГМ» в справке №РОО.13/Ф.43-12/850 от 30.08.2012 года, справке №РОО.13/Ф.43-12/391 от 05.05.2012 года, справке №РОО.13/Ф.43-12/537 от 18.06.2012года, справке №РОО.13/Ф.43-12/973 от 03.04.2012 года, предоставленных для обоснования получения кредитных денежных средств ООО «Авангард-С», выполнены не СГМ, а другим лицом;

- показаниями свидетеля ЗЕА, из которых следует, что в 2012 году она работала в операционном офисе «Октябрьский» в г.Смоленске филиала №3652 ВТБ-24 (ПАО) в должности начальника отдела обслуживания. Офис банка находился по адресу г.Смоленск, ул.Исаковского, д.5. Вип-клиентом банка являлось ЗАО «Тасис-Агро» и его конкурсный управляющий МАИ 01.10.2012 года в офис банка пришел генеральный директор ООО «Скала» БАС с платежными поручениями о перечислении денежных средств с расчетного счета Общества на расчетные счета ООО «Стройактив», ООО «Восход» и ООО «Титан». Осуществление этих денежных перечислений производила она, внеся данные из платежных поручений в банковскую программу для перевода денег. Предоставленные БАС платежные поручения соответствовали предъявляемым к ним требованиям. 01.10.2012 года, до того, как БАС переводил деньги с расчетного счета ООО «Скала», их офис посещал конкурный управляющий ЗАО «Тасис-Агро» МАИ, который по платежному поручению перечислил около 200 000 000 рублей с расчетного счета ЗАО «Тасис-Агро» на расчетный счет ООО «Скала» по решению Арбитражного суда Смоленской области. В последующем эти денежные средства Б перечислил на счета ООО «Стройактив», ООО «Восход» и ООО «Титан»;

- информационным письмом Межрегионального управления по Центральному Федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по ЦФО) от 22.12.2015 года №22-02-03/16161, из которого следует, что в базе данных Федеральной службы по финансовому мониторингу имеются сведения об операциях (сделках) с денежными средствами и иным имуществом ООО «Сити-Центр», ООО «Веваль», ООО «Восход», ООО «Стройактив», ООО «Титан», ООО «МегаТрейд», ООО «ПромСтройСервис», ООО «Меридиан», ООО «РегионЛес» и ООО «Вологда Трейд», подпадающим под действие Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В отношении вышеуказанных обществ имеются сведения о совершении более 2 000 финансовых операций в сентябре 2012 г., операции преимущественно связаны с оплатой за текстиль, стройматериалы, дизельное топливо, оборудовании пр. Анализ финансовых операций позволяет предположить об их участии в организованной финансовой схеме, направленной на обналичивание денежных средств с использованием большого количества компаний «однодневок», ряда физических лиц, а также переводы в пользу юридических лиц-нерезидентов. Данные денежные средства перечислялись между контрагентами, преимущественно, в качестве оплаты за стройматериалы, по договорам процентных займов и др. с последующим снятием денежных средств со счетов физических лиц, что подтверждает их участие в организованной «схеме» по обналичиванию денежных средств;

- справкой №123 об исследовании документов в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Иватехно» ИНН № от 01.08.2014 года с приложением, из которых следует, что специалистом-ревизором 6 отдела (документальных исследований) УЭБ и ПК УМВД России по Смоленской области МКВ проведено исследование документов в отношении ООО «Иватехно» в ходе которого при исследовании документов ООО «Иватехно» по направлению расходования, выданных Обществу кредитных денежных средств, установлено, что ООО «Иватехно» по кредитным договора №124300/0129 от 27.09.2012 года и №124300/0130 от 27.09.2012 года погашение долга и возврат процентов не производило. Также Общество не было обеспечено средствами для своевременного погашения срочных обязательств. Оценка земельного участка с кадастровым номером 67:19:0030101:624, переданного в залог, проведенная специалистом ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» ОНА не может быть принята за основу для определения залоговой стоимости имущества, так как реальная рыночная стоимость земельного участка с категорией земель сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства, приобретенного КПВ по состоянию на 25.09.2012 года составляет 1 000 000 рублей, что подтверждается договором купли-продажи №624 от 25.09.2012 года. В результате исследования движения денежных средств по расчетному счету ООО «Аврора» № установлено, что денежные средства, полученные ООО «Иватехно» по кредитным договорам в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк», через цепочку аффилированных лиц (ООО «Титан», ООО «ПромстройСервис», ООО «МегаТрейд», ООО «Вологда Трейд», ООО «РегионЛес», ООО «Меридиан»), обналичены по чекам, а также перечислены на валютные счета взаимозависимых организаций и выведены за пределы Российской Федерации;

- справкой №29739 о состоянии расчетов ООО «Иватехно» по налогам, сборам, пеням, штрафам и процентам по состоянию на 12.09.2012 года, справкой №29740 по состоянию на 14.06.2012 года, справкой №29741 по состоянию на 15.05.2012 года, справкой №29728 по состоянию на 31.08.2012 года, справкой №29729 по состоянию на 31.12.2011 года, справкой №29730 по состоянию на 01.09.2011 года, справкой №29731 по состоянию на 30.06.2011 года, справкой №29732 по состоянию на 01.01.2011 года, из которых следует, что согласно справок предоставленных Заместителем начальника ИФНС России по г.Смоленску, содержатся «нулевые» показатели деятельности ООО «Иватехно» за период 2011-2012 г.г.;

- балансами расчетов на 31.12.2012 года, на 31.12.2013 года, на 22.01.2014 года, из которых следует, что согласно балансов расчетов предоставленных Заместителем начальника ИФНС России по г.Смоленску, содержатся «нулевые» показатели деятельности ООО «Иватехно» за период 2012-2014 г.г.;

- информационными письмами от 14.07.2014 года №4065 и от 15.12.2014 года №9264 из которых следует, что Управляющий Государственного Учреждения – Отделения Пенсионного Фонда Российской Федерации по Смоленской области СЮА сообщает о том, что индивидуальные сведения о начисленных и уплаченных страховых взносах на обязательное пенсионное страхование и страховом стаже ООО «Иватехно» за период 01.01.2011 года по 15.12.2014 года не предоставляло;

- информационным письмом Департамента безопасности ОАО «Россельхозбанк» в адрес начальника службы безопасности Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» МВВ от 01.10.2012 года №16-0-65/2553 «О проверке контрагентов ООО «Иватехно», из которого следует, что начальник Информационно-аналитического отдела НВБ, сообщает о том, что в ходе проверки установлено, что ООО «Арвен» (ИНН №), ООО «Ипотеке» (ИНН №), ООО «АльфаКом» (ИНН №), ООО «Комби» (ИНН №), по юридическим адресам отсутствуют и хозяйственной деятельности не ведут, контактных данных и адресов не имеют, учредители и директора данных компаний является учредителями либо руководителями множества других компаний, имеющих признаки фирм-однодневок, часть которых уже исключены из ЕГРЮЛ как прекратившие свою деятельность;

- заключением № о проведенном исследовании документов отражающих финансово-хозяйственную деятельность ООО «Промтехсервис» (№), ООО «Техногрупп» №), ООО «Агропродторг» (№), ООО «Форум» (ИНН №), ООО «Синтез» (ИНН №), ООО «АльфаКом» (ИНН №), ООО «Инотекс» (№), ООО «Гарант Плюс» (№), ООО «Комби» (№), ООО «Вестлайн» (№), ООО «Юпитер» (№), ООО «Солант» (№), ООО «Матис Центр» (№), ООО «Арвен» (№ ООО «Материя-М» (№), ООО «Политехника» (№), ООО «Кентавр» (№), ООО «Содействие» (№), ООО «Корунд» №), ООО «Сити-Центр» (ИНН №) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, из которого следует, что специалистом-ревизором 6 отдела (документальных исследований) УЭБ и ПК УМВД России по Смоленской области НОВ проведено исследование документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность ООО «Промтехсервис», ООО «Техногрупп», ООО «Агропродторг», ООО «Форум», ООО «Синтез», ООО «АльфаКом», ООО «Инотекс», ООО «Гарант Плюс», ООО «Комби», ООО «Вестлайн», ООО «Юпитер», ООО «Солант», ООО «Матис Центр», ООО «Арвен», ООО «Материя-М», ООО «Политехника», ООО «Кентавр», ООО «Содействие», ООО «Корунд», ООО «Сити-Центр» в том числе по выплате налогов на добавленную стоимость, налога на доходы физических лиц, налога на прибыль организации, страховых взносов, единого социального налога, зачисляемого в ПФ РФ, в ходе которого установлено, что выплаты по налогам указанных организаций составляют «нулевые» показатели;

- справкой №115 об исследовании документов в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Авангард-С» ИНН № от 15.07.2014 года с приложением (т.4 л.д.2-45), из которой следует, что специалистом-ревизором 6 отдела (документальных исследований) УЭБ и ПК УМВД России по Смоленской области МКВ проведено исследование документов в отношении ООО «Авангард-С» в ходе, которого при исследовании документов ООО «Авангард-С» по направлению расходования, выданных Обществу кредитных денежных средств, установлено, что в период с 31.12.2010 года по 31.08.2012 года наблюдается снижение эффективности деятельности Общества, которое выражается в значительном уменьшении выручки и чистой прибыли Общества, при этом Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» принято решение о выдаче Обществу кредитов на общую сумму 100 000 000 руб. Реальная рыночная стоимость земельных участков сельскохозяйственного назначения с разрешенным использованием для ведения садоводства, приобретенных САВ и предоставленных в качестве залога по кредитным договорам, общей площадью 318 200 кв. м., по состоянию на 25.09.2012 года составляет 1 000 000 руб., что подтверждается договором купли-продажи. При этом, согласно отчета специалиста ООО «Центр оценки собственности Дисконт Плюс» ОНА рыночная стоимость земельных участков составила 166 500 000 руб. Установлено, что денежные средства, полученные ООО «Авангард-С» по кредитным договорам №124300/0125 от 27.09.2012 года и №124300/0126 от 27.09.2012 года в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» на сумму 100 000 000 руб., через цепочку аффилированных лиц (ООО «Титан», ООО «ПромстройСервис», ООО «МегаТрейд», ООО «Вологда Трейд», ООО «РегионЛес», ООО «Меридиан»), обналичены по чекам, а также перечислены на валютные счета взаимозависимых организаций и выведены за пределы Российской Федерации;

- сообщением от 05.03.2014 года №14-05/006264, из которого следует, что заместитель начальника ИФНС России по г.Смоленску сообщает, что ООО «Авангард-С» предоставило бухгалтерскую отчетность только за 9 месяцев 2012 г. с «нулевыми» показателями. Бухгалтерскую отчетность за 1 квартал 2011 года, за полугодие 2011 года, за 9 месяцев 2011 года, за 2011 года, за 1 квартал 2012 года, за полугодие 2012 года, за 2012 год, за 2013 год ООО «Авангард-С» не предоставило. Информация о дебиторах и кредиторах ООО «Авангард-С», расшифровка балансовых статей, на которых ведется учет основных фондов и основных средств, а также вложений в уставной капитал юридического лица, в налоговой инспекции отсутствует;

- бухгалтерской отчетностью ООО «Авангард-С» за 2007-2009 г.г. и за 9 месяцев 2012, из которой следует, что в отношении ООО «Авангард-С» инспекцией ФНС по г.Смоленску предоставлены бухгалтерские балансы, содержащие «нулевые» показатели деятельности Общества;

- справками о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, процентам за 2011-2012 г.г., за 2012-2014 г.г. ООО «Авангард-С», из которых следует, что представлены «нулевые» показатели деятельности ООО «Авангард-С»;

- заключением №263 о проведенном исследовании документов отражающих финансово-хозяйственную деятельность ООО «Скала» ИНН № от 27.11.2015 года с приложением, из которго следует, что специалистом-ревизором 6 отдела (документальных исследований) УЭБ и ПК УМВД России по Смоленской области МКВ проведено исследование документов в отношении ООО «Скала» в ходе которого при исследовании документов ООО «Скала» по направлению расходования, выданных Обществу кредитных денежных средств, установлено, что денежные средства, полученные ООО «Скала» по кредитным договорам №124300/0127 от 27.09.2012 года и №124300/0128 от 27.09.2012 года в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк», которые поступили на расчетный счет ООО «Скала» 28.09.2012 года в полном объеме – 100 000 000 руб. были перечислены на расчетный счет ООО «Аврора» №, открытый в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» с назначением платежа «оплата по договору №8 от 11.09.2012 года за строительные материалы», в том числе с учетом денежных средств, полученных от ООО «Авангард-С» и от ООО «Иватехно» (с учетом остатка, имеющегося на расчетном счете) через цепочку аффилированных лиц были обналичены по чекам, а также перечислены на валютные счета взаимозависимых организаций и выведены за пределы Российской Федерации, а именно 64 432 265 руб. сняты наличными, в том числе с лицевого счета АОС, КДВ, ООО «Веваль», ОАО «Сычевский молочный завод», ООО «Скала», ООО «РегионЛес», ООО «Меридиан», ООО «МегаТрейд», ООО «ВологдаТрейд», ООО «ПромСтройСервис», ООО «Титан», ЗАО «Тасис-Агро», а также списаны на валютные счета: ООО «Стройактив», ООО «Восход», перечислены МАИ, ООО «Вилан», ЗАО «Центромонтажавтоматика», СМУП «Горводоканал», ИП ЕТА, ИП ААШ, ОАО «Дорогобужский сыродельный завод»;

- заключением №143 о проведенном исследовании документов отражающих финансово-хозяйственную деятельность ООО «Аврора» ИНН № от 28.06.2015 года с приложением, из которых следует, что специалистом-ревизором 6 отдела (документальных исследований) УЭБ и ПК УМВД России по Смоленской области МКВ проведено исследование документов в отношении ООО «Аврора» в ходе которого при исследовании документов ООО «Аврора» по направлению расходования, установлено, что денежные средства, полученные ООО «Аврора» по кредитным договорам №124326/0190 от 13.09.2012 года, №124326/0191 от 13.09.2012 года, №124326/0192 от 13.09.2012 года на общую сумму 99 700 000 руб., фактически по цепочке в конечном итоге были израсходованы путем их обналичивания и перечисления в том числе: ООО «Материя-М», ООО «Веваль», ООО «Содействие», ООО «Юнитекс», ООО «Корунд», ОАО «Сычевский молочный завод», перечислены на расчетный счет ХБЮ по договорам купли-продажи земельных участков, МРИ ФНС РФ №2 по Смоленской области, ООО «Кентавр», ООО «ГрандВей», ООО «Авангард» УФССП по Смоленской области, ЗАО «Гарант Торнтон», ООО «Китс», ООО «Аркада», ООО «Лика», ООО «Сити-Центр», ИП Ко, ООО Юшков;

- заключением №26 о проведенном исследовании документов отражающих финансово-хозяйственную деятельность ООО «Скала» ИНН № от 15.02.2016 года с приложением, из которого следует, что специалистом-ревизором 6 отдела (документальных исследований) УЭБ и ПК УМВД России по Смоленской области МКВ проведено исследование документов в отношении ООО «Скала», в том числе исследованы документы, отражающие финансово-хозяйственную деятельность ООО «Скала», ООО «Титан», ООО «Восход», ООО «Стройактив» и установлено, что ООО «Титан» в 2009-2012 г.г. финансово-хозяйственную деятельность не осуществляло, ООО «Скала» и ООО «Восход» заключая договор №12 от 25.11.2008 года не имели государственной регистрации в качестве юридических лиц, ООО «Стройактив» при заключении договора №17 от 09.12.2008 г. и №37 от 21.01.2009 года также не имело государственной регистрации в качестве юридического лица;

- заключением №262 о проведенном исследовании документов отражающих финансово-хозяйственную деятельность ООО «Скала» (ИНН № ООО «Аврора» (№ ООО «Авангард-С» (ИНН №), ООО «Иватехно» (№) от 27.11.2015 года с приложением, из которого следует, что специалистом-ревизором 6 отдела (документальных исследований) УЭБ и ПК УМВД России по Смоленской области НОВ проведено исследование документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность ООО «Скала», ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и установлено, что показатели бухгалтерской отчетности, представленной ООО «Скала» в ОАО «Россельхозбанк» отражают завышенные показатели по сравнению с отчетностью, представленной Обществом в ИФНС России по г.Смоленску. ООО «Аврора» в период с 31.03.2011 года по 30.06.2012 года имело неустойчивое финансовой положение, у Общества отсутствовала возможность погасить свои долги за счет запасов, при котором предоставление банком кредитных денежных средств является маловероятным. ООО «Авангард-С» и ООО «Иватехно» в налоговый орган бухгалтерскую отчетность и отчеты о прибылях и убытках не представляли, в связи с чем, установить, позволяло ли хозяйственное положение и финансово-экономическое состояние Общества получать денежные средства в Банке в сентябре 2012 года не представляется возможным. Также на основании данных бухгалтерской отчетности (бухгалтерские балансы и отчеты о прибылях и убытках), предоставленной ООО «Скала» в налоговый орган по состоянию на 31.03.2011 года, 30.06.2011 г., 30.09.2011 г., 31.12.2011 г., 31.03.2012 г., 30.06.2011 г., проведения анализа финансово-хозяйственного состояния Общества на момент получения кредитов (27.09.2012 г.) в сумме 100 000 000 руб. являлось нецелесообразным;

- сообщением от 15.12.2014 года №9264, из которого следует, что Управляющий ГУ Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по Смоленской области сообщает, что сведения индивидуального (персонифицированного) учета ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» за период с 01.01.2011 года по 15.12.2014 года в территориальные органы ПФР не предоставлялось;

- балансами расчетов ООО «Скала», из которых следует, что по налогам, сборам, пеням, штрафам и процентам на 31.12.2012 г., 31.12.2013 г., 31.12.2014 г., содержатся «нулевые» показатели по деятельности ООО «Скала»;

- информационным письмом №9264 от 15.12.2014 года, из которого следует, что ГУ - Отделение Пенсионного фонда РФ по Смоленской области сообщает, что сведения индивидуального (персонифицированного) учета ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» за период с 01.01.2011 года по настоящее время в территориальные органы ПФР не представлялись;

- информационным письмом от имени директора операционного офиса «Октябрьский» в г.Смоленске филиала №3652 ЗАО ВТБ 24 СГМ от 21.09.2012 года, предоставленное в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» (кредитное дело ООО «Скала» «Финансовые документы»), из которого следует, что Банк ВТБ 24 подтвердил отсутствие негативной информации в отношении ООО «Скала», а также подтвердил наличие у Общества денежных оборотов, необходимых для обоснования получения ООО «Скала» кредитов в Смоленском РФ АО «Россельхозбанке»;

- бухгалтерской отчетностью ООО «Скала» за 2011-2012, из которой следует, что из сведений предоставленных инспекций ФНС по г.Смоленску следует, что в графах бухгалтерской отчетности ООО «Скала» «дебиторская задолженность» и «доходы будущих периодов» отсутствует запись в сумме не менее 207 552 139 рублей; в графе «дебиторской задолженность» сумма задолженности указана в размере 10 000 рублей; в графе «доходы будущих периодов» указана сумма в размере 0 рублей;

- заключением №164 о проведенном исследовании документов в отношении ООО «Скала» (ИНН № от 03.08.2015 года с приложением, из которого следует, что специалистом-ревизором 6 отдела (документальных исследований) УЭБ и ПК УМВД России по Смоленской области ДИА проведено исследование документов в отношении ООО «Скала» в ходе которого проведено сопоставление объемов и наименования строительных работ по реконструкции здания сырохранилища, расположенного по адресу: г.Смоленск, ул.Вокзальная, д.1, отраженных (в рамках договора строительного подряда №01/10 от 21.04.2009) в актах о приемке выполненных работ ООО «Скала», со строительными работами по реконструкции вышеуказанного здания, выполненными и отраженными ООО «Амкор-Электроникс» и ЗАО «Центромонтажавтоматика» в актах о приемке выполненных работ, в результате которого установлены совпадение объемов и наименования строительных работ, отраженных в актах о приемке выполненных работ ООО «Скала» №5 от 29.01.2010 года, №6 от 26.02.2010 года, №7 от 31.03.2010 года;

- показаниями свидетелей: ННП, ПЛГ, РВМ, УСВ, из которых следует, что виды работ выполненные по внутреннему газоснабжению, электрооборудованию, освещению на «Смоленском СК – Филиал ЗАО «Тасис-Агро», указанные в актах выполненных работ ООО «Скала» полностью соответствуют видам работ, выполненных ЗАО «ЦМА» для подрядчика ООО «Скала». В 2010 году ООО «АмкорЭлектроникс» также выполняло работы по доставке оборудования и монтажу вентиляционной системы на объекте, расположенном по адресу: г.Смоленск, Красный бор, ул.Вокзальная,д.1. Также по обращению директора филиала ЗАО «Тасис-Агро» – Смоленский СК ХАУ ООО «Амкор-Электроникс» подготавливало проект для инженерных систем цеха по производству плавленых сыров по указанному адресу;

- показаниями свидетеля СЛА, из которых следует, что в феврале 2009 года один из учредителей ООО «Максима» Жи предложил ей возглавить принадлежащую ему организацию ООО «Скала», на что она согласилась. В период ее руководства Общество никакой деятельности ни вело, договоров ни с какими организациями не заключало. В марте 2012 года Жичкус решил выйти из состава учредителей организации и уведомил ее, что в ООО «Скала» новые учредители, а также о том, что она уже не является директором Общества. В справках о стоимости выполненных работ и затрат подрядчиком ООО «Скала» и в актах о приемке выполненных работ (справке №1 от 30.10.2009 года, акте о приемке выполненных работ за октябрь 2009 года №1 от 30.10.2009, справке №2 от 30.11.2009 года, акте о приемке выполненных работ за ноябрь 2009 года №2 от 30.11.2009 года, справке №3 от 30.12.2009 г., акте о приемке выполненных работ за декабрь 2009 года №3 от 30.12.2009 года, справке №4 от 29.01.2010 года, акте о приемке выполненных работ за январь 2010 года №5 от 29.01.2010 года, справке №5 от 26.02.2010 года, акте о приемке выполненных работ за февраль 2010 года №6 от 26.02.2010 года, справке №6 от 31.03.2010 года, акте о приемке выполненных работ за март 2010 года №7 от 31.03.2010 года) подписи в графе «подрядчик (субподрядчик) СЛА» выполнены не ею. Также на период 2009 -2012 г.г. строительно-монтажные работы не являлись, согласно уставу организации, разрешенными видами деятельности;

- рапортом заместителя начальника 5 отдела УЭБиПК УМВД России по Смоленской области КАН от 23.10.2014 года, из которого следует, что в ходе проведения проверки по факту офрмления 27.09.2012 года 2-х кредитных договоров на ООО «Авангард-С» в Смоленском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» на общую сумму 100 мл. руб., установлено, что в начале 2012 года САВ по просьбе своего знакомого ИВВ за обещанное денежное вознаграждение вошел в состав учредителей ООО «Авангард-С» и стал номинальным директором Общества. 27.09.2012 года между ОАО «Росельхозбанк» в лице заместителя директора Смоленского регионального филиала Д(К)АВ с одной стороны и ООО «Авангард-С» в лице САВ с другой стороны заключен кредитный договор №124300/0125 по условиям которого ООО «Авангард-С» предоставлен кредит в размере 60 млн. руб. 27.09.2012 года между ОАО «Россельхозбанк» в лице заместителя директора Смоленского регионального филиала Д(К)АВ с одной стороны и ООО «Авангард-С» в лице САВ с другой стороны заключен кредитный договор №124300/0126 по условиям которого ООО «Авангард-С» предоставлен кредит в размере 40 млн. руб. В обеспечение исполнения обязательств по указанным кредитным договорам заключен договор ипотеки (залога) земельного участка, согласно которому в залог банку со стороны САВ переданы земельные участки площадью 318 200 кв.м., расположенные по адресу: Смоленска обл., Сычевский район, Хлепенское с/п. залоговая стоимость указанного земельного участка в рамках кредитных договоров установлена Сторонами в размере 166 500 000 руб. Как следует из объяснения САВ кредиты в СРФ ОАО «Россельхозбанк» были им оформлены на ООО «Авангард-С» по просьбе знакомого ИАА Денежными средствами по данным кредитам он не распоряжался, а только по указанию Ильина подписывал документы, которые ему на подпись давал сотрудник банка. Также в ходе проверки установлено, что задолженность перед СРФ ОАО «Россельхозбанк» по кредитным договорам №124300/0125 и №124300/0126 от 27.09.2012 года со стороны ООО «Авангард-С» не погашалась, а стоимость переданного в залог по данным кредитным договорам земельного участка значительно завышена, т.к. данный земельный участок согласно договора купли-продажи от 25.09.2012 года был приобретен КПВ у ХБЮ за 1 000 000 руб., тогда как в это же время залоговая стоимость данного участка была оценена на сумму 166 500 000 руб., т.о. залоговая стоимость земельного участка общей площадью 318 200 кв.м. значительно завышена и не соответствует действительности. Кроме того, установлено, что денежные средства, полученные ООО «Авангард-С» по кредитным договорам №124300/0125 и №124300/0126 от 27.09.2012 года в СРФ ОАО «Россельхозбанк» через цепочку аффилированных лиц были обналичены по чекам, а также перечислены на валютные счета взаимозависимых организаций и выведены за пределы Российской Федерации;

- рапортом заместителя начальника 5 отдела УЭБ и ПК УМВД России по Смоленской области КАН, зарегистрированным за №1/22463 27.11.2014 года, из которого следует, что в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлен факт хищения неустановленными лицами мошенническим путем денежных средств СРФ ОАО «Россельхозбанк» путем оформления 27.09.2012 года 2-х кредитных договоров на ООО «Скала» в Смоленском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» на общую сумму 100 000 000 руб. В ходе проведения проверки установлено, что 27.09.2012 года между ОАО «Россельхозбанк», в лице заместителя директора Смоленского регионального филиала Д(К)АВ с одной стороны и ООО «Скала» в лице БАС с другой стороны, был заключен кредитный договор №124300/0128 по условиям которого ООО «Скала» был предоставлен кредит в размере 60 000 000 руб. 27.09.2012 года между ОАО «Россельхозбанк» в лице заместителя директора Смоленского регионального филиала Д(К)АВ. с одной стороны и ООО «Скала» в лице БАС с другой стороны, был заключен кредитный договор №124300/0127 по условиям которого ООО «Скала» был предоставлен кредит в размере 40 000 000 руб. В обеспечение исполнения обязательств по кредитным договорам №124300/0127 и №124300/0128 от 27.09.2012 года между СРФ ОАО «Россельхозбанк» и БАС был заключен договор ипотеки (залога) земельных участков, согласно которому в залог банку со стороны БАС были переданы земельные участки площадью 316 077 кв.м., расположенные по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское с/п. залоговая стоимость земельного участка, общей площадью 316 077 кв.м. в рамках кредитных договоров установлена Сторонами в размере 167 100 000 руб. Как пояснил в объяснении БАС кредиты в СРФ ОАО «Россельхозбанк» были им оформлены на ООО «Скала» по просьбе третьих лиц, денежными средствами по данным кредитам он не распоряжался. Также в ходе проверки установлено, что задолженность по кредитным договорам №124300/0127 и №124300/0128 от 27.09.2012 года со стороны ООО «Скала» не погашалась, а стоимость переданного в залог по данным кредитным договорам земельного участка значительно завышена, поскольку данный земельный участок согласно договора купли-продажи от 25.09.2012 года был приобретен БАС у ХБЮ за 1 000 000 руб,. тогда как в это же время залоговая стоимость данного участка была оценена на сумму 167 100 000 руб., т.о. залоговая стоимость земельного участка общей площадью 316 077 кв.м. значительно завышена и не соответствует действительности. Кроме того установлено, что денежные средства, полученные ООО «Скала» по кредитным договорам № и № от 27.09.2012 года в СРФ ОАО «Россельхозбанк» через цепочку аффилированных лиц были обналичены по чекам, а также перечислены на валютные счета взаимозависимых организаций и выведены за пределы Российской Федерации;

- рапортом заместителя начальника 5 отдела УЭБиПК УМВД России по Смоленской области КАН от 28.11.2014 года, из которого следует, что в ходе проведения проверки установлено, что 27.09.2012 года между ОАО «Россельхозбанк» в лице заместителя директора Смоленского регионального филиала Д(К)АВ. с одной стороны и ООО «Скала» в лице БАС с другой стороны заключен кредитный договор №124300/0128 по условиям которого ООО «Скала» предоставлен кредит в размере 60 млн. руб. 27.09.2012 года между ОАО «Россельхозбанк» в лице заместителя директора Смоленского регионального филиала Д(К)АВ с одной стороны и ООО «Скала» в лице БАС с другой стороны заключен кредитный договор №124300/0127 по условиям которого ООО «Скала» предоставлен кредит в размере 40 млн. руб. В обеспечение исполнения обязательств по указанным кредитным договорам заключен договор ипотеки (залога) земельного участка, согласно которому в залог банку со стороны БАС переданы земельные участки площадью 316 077 кв.м., расположенные по адресу: Смоленская обл., Сычевский район, Хлепенское с/п. залоговая стоимость указанного земельного участка в рамках кредитных договоров установлена Сторонами в размере 167 100 000 руб. Как следует из объяснения БАС кредиты в СРФ ОАО «Россельхозбанк» были им оформлены на ООО «Скала» по просьбе третьих лиц. Денежными средствами по данным кредитам он не распоряжался. Также в ходе проверки установлено, что задолженность перед СРФ ОАО «Россельхозбанк» по кредитным договорам №124300/0127 и №124300/0128 от 27.09.2012 года со стороны ООО «Скала» не погашалась, а стоимость переданного в залог по данным кредитным договорам земельного участка значительно завышена, т.к. данный земельный участок согласно договора купли-продажи от 25.09.2012 года был приобретен БАС у ХБЮ за 1 000 000 руб., тогда как в это же время залоговая стоимость данного участка была оценена на сумму 167 100 000 руб., т.о. залоговая стоимость земельного участка общей площадью 316 077 кв.м. значительно завышена и не соответствует действительности. Кроме того, установлено, что денежные средства, полученные ООО «Скала» по кредитным договорам №124300/0127 и №124300/0128 от 27.09.2012 года в СРФ ОАО «Россельхозбанк» через цепочку аффилированных лиц были обналичены по чекам, а также перечислены на валютные счета взаимозависимых организаций и выведены за пределы Российской Федерации;

- служебной запиской от 17.12.2014 года №043-43-45/973, из которой следует, что начальник службы безопасности Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» АЮМ сообщает о том, что в ходе работы службы безопасности с проблемной задолженностью ряда заемщиков Смоленского РФ установлено, что бенефициаром ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» является Юшков В.А. в связи с чем возможно включить вышеназванных заемщиков в ГВЗ «Агрис»;

- протоколом сеансов связи (IP-адреса) клиента ООО «Авангард-С» в системе дистанционного банковского обслуживания «клиент-банк» по расчетному счету № в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленскаиз которого следует, что в период с 22.10.2012 по 24.10.2012 к счету осуществлялся дистанционный доступ с IP-адреса №;

- протоколом сеансов связи (IP-адреса) клиента ООО «Скала» в системе дистанционного банковского обслуживания «клиент-банк» по расчетному счету № в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска, из которого следует, что в период с 18.09.2012 по 24.10.2012 к счету осуществлялся дистанционный доступ с IP-адреса №;

- протоколом сеансов связи (IP-адреса) клиента ООО «Иватехно» в системе дистанционного банковского обслуживания «клиент-банк» по расчетному счету № в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска, из которого следует, что в период с 22.10.2012 по 24.10.2012 к счету осуществлялся дистанционный доступ с IP-адреса №;

- протоколом сеансов связи (IP-адреса) клиента ООО «Веваль» в системе дистанционного банковского обслуживания «клиент-банк» по расчетному счету № в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска, из которого следует, что в период с 25.09.2012 по 15.10.2012 к счету осуществлялся дистанционный доступ с IP-адреса №;

- информационным письмом ПАО «ВТБ 24» №3652 от 10.04.2015 года, из которого следует, что в период с 01.08.2012 по 31.12.2012 доступ в системе дистанционного банковского обслуживания «клиент-банк» к расчетному счету ООО «Корунд» № в отделение «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска осуществлялся с IP-адреса №

- информационным письмом ПАО «ВТБ 24» №3652 от 10.04.2015 года, из которого следует, что в период с 01.08.2012 по 31.12.2012 доступ в системе дистанционного банковского обслуживания «клиент-банк» к расчетному счету ООО «Материя-М» № в отделение «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска осуществлялся, в том числе, с IP-адреса №

- протоколом сеанса связи (IP-адреса) клиента ООО «Материя-М» в системе дистанционного банковского обслуживания «клиент-банк» по расчетному счету № в отделении «Октябрьское» ПАО «ВТБ 24» №3652 г.Смоленска, из которого следует, что в период с 05.04.2012 по 15.10.2012 к счету осуществлялся дистанционный доступ с IP-адреса №;

- информационным письмом Смоленского филиала ОАО «Ростелеком» от 29.05.2014 года №04-15/147К, из которого следует, что IP-адрес № принадлежит ООО «Агрис», расположенному по адресу: Смоленская область, г.Сычевка, ул.Большая Советская, д.4;

- информационным письмом Смоленского филиала ОАО «Ростелеком» от 26.01.2015 года №04-15/18К, из которого следует, что IP-адрес № принадлежит ООО «Агрис», расположенному по адресу: Смоленская область, г.Сычевка, ул.Большая Советская, д.4;

- протоколом сеанса связи ООО «МегаТрейд», ООО «ВологдаТрейд» и ООО «Титан» в системе дистанционного банковского обслуживания «клиент-банк» по расчетном счетам в ЗАО Банк «Вологдабанк», из которого следует, что дистанционный доступ к счетам Обществ осуществлялся с одинаковых IP-адресов, в частности: 05.10.2012 с IP-адреса № 08.11.2012 с IP-адреса №

- протоколом сеанса связи ООО «РегионЛес», ООО «Меридиан» и ООО «МегаТрейд» в системе дистанционного банковского обслуживания «клиент-банк» по расчетном счетам в ЗАО «Банк «Вологжанин», из которого следует, что дистанционный доступ к счетам Обществ осуществлялся с одинаковых IP-адресов: 192.168.1.5.0.0.0.0 и 192.168.1.6.0.0.0.0;

- заключением эксперта от 10.05.2016 года, из выводов которого следует, что в соответствии с определением Арбитражного суда Смоленской области от 02.10.2012 по делу №А62-5416/2008 ЗАО «Тасис-Агро» в целях прекращения денежных обязательств перед ОАО «Семь холмов» на общую сумму 949 322 104,84 рублей предоставило Обществу отступное в виде 1 000 акций ОАО «Сычевский молочный завод», 1 000 акций ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» и 756 акций ОАО «Дорогобужский сыродельный завод». Однако эксперт считает, что стоимость указанных акций заводов не могла составлять указанную сумму денежных средств по следующим основаниям: 1. за период с 2011г. - по 2013г. включительно у всех трех организаций отсутствует прибыль, т.е. деятельность убыточна. 2. основную долю актива баланса (более 50%) составляют запасы и дебиторская задолженность. При этом расшифровки статьи запасов эксперту не предоставлено, т.е. установить действительный размер запасов на сегодняшний день невозможно. Дебиторская задолженность по организации ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» в размере 624 649 тыс. руб. (более 70% актива) поставлено экспертом под сомнение, согласно анализу данных открытых источников;

- бухгалтерской отчетности ОАО «Сычевский молочный завод» за период с 01.01.2011 года по 31.12.2013 года, из которой следует, что за 9 месяцев 2012 г. Общество имело следующие показатели: нематериальные активы 256 000 рублей; основные средства 60 326 000 рублей; запасы 100 641 000 рублей; НДС по приобретенным ценностям – 255 000 рублей; дебиторская задолженность 90 521 000 рублей; финансовые вложения - 31 965 000 рублей; денежные средства и денежные эквиваленты - 4 928 000 рублей; прочие активы -129 000 рублей; баланс (основная составная сумма актива) - 289 021 000 рублей;

- бухгалтерской отчетности ОАО «Смоленский СК» за период с 01.01.2011 года по 31.12.2013 года;

- отчетом конкурсного управляющего ОАО «Смоленский СК», из которого следует, что общая стоимость имущества завода, включенного в конкурсное производство, составила 259 607 653 рублей, реализовано 07.08.2015 года по цене 57 724 043 рубля;

- бухгалтерской отчетности ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» за период с 01.01.2011 года по 31.12.2013 года, представленной МИФНС России №4 по Смоленской области, из которой следует, что основным активом баланса Общества являлась дебиторская задолженность, которая на 01.01.2013 года составляет 624 656 000 рублей;

- протоколом выемки от 31.03.2016 года, из которого следует, что в МИФНС России №5 по Смоленской области по адресу: г.Смоленск, пр-т Гагарина, д.23-в, изъято регистрационное дело ОАО «Семь холмов»;

- протоколом выемки от 29.04.2016 года, из которого следует, что в МИФНС России №5 по Смоленской области по адресу: г.Смоленск, пр-т Гагарина, д.23-в, изъято регистрационное дело ООО «Племенной завод «Сычевка»;

- копией протокола осмотра предметов (документов) от 23.05.2016 года, из которого следует, что проведен осмотр учредительных, уставных и регистрационных документов ОАО «Семь холмов», ООО «Племенной завод «Сычевка», изъятых 31.03.2016 года и 29.02.2016 года в ходе выемок в межрайонной ИФНС России №5 по Смоленской области по адресу: г.Смоленск, пр-т Гагарина, д.23-в;

- протоколом выемки от 24.03.2016 года, из которого следует, что в помещении ООО «Агрис» по адресу: Смоленская область, Сычевский район, д.Мальцево, изъяты две сшивки бухгалтерских документов ООО «Агрис» в количестве 26 листов и 20 листов;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 25.04.2016 года, из которого следует, что проведен осмотр документов, изъятых 24.03.2016 в ходе выемки в помещении ООО «Агрис» по адресу: Смоленская область, Сычевский район, д.Мальцево, которые содержат анализы счета ООО «Агрис» №50, 51 за 01.09.2012 г. 30.10.2012 г. и журнал проводок Общества с 01.09.2012 года по 30.10.2012 года;

- протоколом обыска от 30.10.2012 года, из которого следует, что в ООО «Агрис» по адресу: Смоленская область, Сычевский р-н, д.Мальцево, ул.Труда, д.9, изъяты: 17 дискет HD, три две круглые печати черного цвета ООО «Веваль» г.Москва и ООО «Скала» г.Смоленск; доверенность ООО «Скала» в лице БАС на имя КБВ; заявление о предоставлении документов в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» от имени генерального директора ООО «Скала» СЛА; листы с реквизитами ООО «Веваль», ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», платежные поручения, листы формата А 4 с названием Обществ, их адресов, реквизитов счетов, листы формата А4 с записями, маленькая коробка зеленого цвета, ежедневник синего цвета, ежедневник из картона;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 26.11.2012 года с приложением, из которого следует, что проведен осмотр предметов и документов, изъятых в ходе обыска 30.10.2012 года, в том числе: платежных поручений №№ 48,53,52,36 от 24.01.2012 г., 27.01.2012 г., 26.01.2012 г. о перечислении ООО «Материя-М» на счет ООО «Агрис» 11 300 000 руб., 4 770 000 руб., 300 000 руб., 532 000 руб., светокопий платежных поручений №30263, 30278, 30361, 33 от 16.05.2012 года, 22.05.2012 года, 20.09.2012 года, 17.01.2012 года о перечислении ООО «Агрис» на счет ООО «Корунд» денежных средств на сумму 11 000 000 руб., 1 650 000 руб., 4 500 000 руб., 100 000 руб., доверенность от генерального директора ООО «Скала» БАС об уполномочивании КБВ на предоставление интересов Общества; заявление о предоставлении документов в Смоленский РФ ОА «Россельхозбанк» от ООО «Скала», листы формата А 4 с реквизитами ООО «Веваль», «Аврора», «Аванград-С», «Иватехно»; дискеты с записями красителями черного и синего цветов: Профи-Строй, Веваль, Корунд, Профи, Иватехно, Росельхозбанк, Агрис, Материя-М, Тасис+, Скала, ООО Корунд, Агрис, Авангард, три USB-флэш-накопителя;

- показаниями свидетеля ИЕС, из которых следует, что с 01.06.2009 года по 03.09.2014 года она являлась бухгалтером в ООО «Агрис», основным видом деятельности которого являлось ведение сельскохозяйственной деятельности в области растениеводства и животноводства. Ей известно, что учредителем ООО «Агрис» являлся Юшков. ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» ей не известны, нахождение в офисных помещениях ООО «Агрис» по адресу д.Мальцево Сычевского района Смоленской области печатей и ключей доступа к программе «Клиент-банк» указанных обществ она объяснить никак не может;

- показаниями свидетеля ШОВ, из которых следует, что с 01.04.2015 года она работает в должности старшего бухгалтера ООО «Агрис». Изучив бухгалтерскую документацию ООО «Агрис», а также журналы бухгалтерских проводок за период с 01.09.2012 года по 30.10.2012 года она может утверждать, что Б и КБВ в указанный период времени денежные средства в кассу ООО «Агрис» не вносили;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 25.11.2015 года, из которого следует, что проведен осмотр диска с информацией о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами с абонентским номером № за период с 01.09.2012 по 01.11.2012, в том числе дату и время соединения, продолжительность разговора, тип связи. 05.10.2012 в 01:20:13 между номером КАГ№ и номером Юшкова В.А. № осуществлен звонок продолжительностью 19 секунд; между абонентским номером Д(К)АВ№ и абонентским номером КАГ имеются многочисленные соединения в указанный период времени. Между номером КАГ№ и номером ДСВ№ 18.09.2012 в 17:42:35 осуществлен звонок продолжительностью 148 секунд и 18.09.2012 в 17:48:15 осуществлен звонок продолжительностью 17 секунд;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 29.05.2015 годаиз которого следует, что проведен осмотр детализации телефонных переговоров по номеру №, зарегистрированного на КБВ, детализации по номеру № зарегистрированного на БАС, по номерам №, зарегистрированных на ДРМ, по номерам №, зарегистрированных на Догадину А.В.;

- протоколом обыска от 17.02.2016 года в жилище, из которого следует, что в жилище КАГ по адресу: , произведено в том числе изъятие: сотового телефона «IPhone» IMEI №, сотового телефона «SonyXperia» IMEI №. Жесткого переносного магнитного диска « USB флеш-накопитель «Transcend 8GB 597062 2049»; сотового телефона «Fly» IMEI №;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24.02.2016 года, из которого следует, что в помещении УМВД России по Смоленской области проведен осмотр предметов и документы, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе личного обыска при задержании КАГ, а также 17.02.2016 года в ходе обыска в жилище КАГ;

- заключением эксперта №485 от 27.05.2016 года, согласно выводов которого на ноутбуке MacBook, изъятом 17.02.2016 года в ходе обыска в жилище обвиняемого КАГ по адресу: , имеется информация, касающаяся урегулирования Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» проблемной задолженности «Агрис» (ГВЗ «Агрис» или ГВЗ «40»), информация, которая скопирована на оптический диск, соответствующими вещественными доказательствами, иными материалами в совокупности.

Оценивая исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к выводу, что исследованные доказательства взаимно дополняют друг друга, являются достаточными и допустимыми, поэтому оснований им не доверять, как каждому в отдельности, так и в их совокупности, у суда не имеется.

Указанные исследованные в судебном заседании доказательства суд признает допустимыми, относимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку получены в установленном уголовно-процессуальным законом порядке и согласуются друг с другом. Анализ и оценка этих доказательств в их совокупности позволяет суду прийти к выводу о том, что виновность подсудимого Юшкова В.А. в совершении преступления при указанных выше обстоятельствах установлена. Нарушений норм уголовно-процессуального закона не установлено. Проведение осмотров и приобщения вещественных доказательств выполнены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, оформлены соответствующими документами, согласуются между собой, протоколами следственных действий,показаниями свидетелей обвинения. Оснований сомневаться в допустимости и достоверности проведенных по делу экспертиз у суда не имелось. Заключения отвечают требованиям ст.ст.195, 204 УПК РФ. Нарушений процессуальных прав участников судебного разбирательства при назначении и производстве экспертиз, которые повлияли или могли повлиять на содержание выводов экспертов, не допущено. Выводы экспертов аргументированы, компетентность экспертов, которые предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения, сомнения не вызывает. Данные доказательства оценены судом в совокупности с другими доказательствами, сторонами не оспариваются.

Оценивая показания подсудимого Юшкова В.А. в ходе предварительного заседания и в ходе предварительного следствия, суд исходил из совокупности всех исседованных доказательств.

Так согласно показаниям подсудимого Юшкова В.А. в судебном заседании, данных в ходе предварительного расследования, у него отсутствовал корыстный умысел и иная личная заинтересованность в связи с передачей имущества ГВЗ «Агрис» (группа взаимосвязанных заемщиков) инвестору, подконтрольному АО «Россельхозбанк» (АО «РСХБ»). Основанная цель плана урегулирования ГВЗ «Агрис» - погашение кредитных задолженностей перед банком. Он вел коммерческую деятельность в сфере сельского хозяйства на территории Сычевского района Смоленской области и в г. Смоленске. В ходе сотрудничества со Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» он вел деловые переговоры с руководителями филиала Банка. Для обеспечения исполнения своих долговых обязательств ООО «Агрис» передало в Банк все имущество, находящееся в собственности Общества, а также имущество, принадлежащее ЗАО «Тасис-Агро» и его заводов, которые являлись поручителями по кредитным договорам ООО «Агрис». В ходе кредитования в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» в рамках национального проекта «ускоренное развитие сельского хозяйства» через субсидии Департамента сельского хозяйства по Смоленской области у ООО «Агрис» имелась возможность возвращать денежные средства, перечисленные в банк в качестве процентов за пользования кредитов. Данная возможность была закреплена в постановлении Правительства РФ от 29.12.2007 № 1001. Однако в 2007 году вышеуказанный Департамент необоснованно прекратил выплату ООО «Агрис» субсидий в рамках национального проекта «ускоренное развитие сельского хозяйства», хотя общество до этого стабильно исполняло свои обязательства перед Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по оплате основного долга и процентов по нему. В последующем незаконность действий Департамента по отказу в выдачи субсидий ООО «Агрис» подтверждено решениями арбитражных судов различного уровня. Данная ситуация повлекла за собой недофинансирование денежных средств ООО «Агрис» в виде субсидий из Департамента сельского хозяйства по Смоленской области, и как следствие, нестабильное и неустойчивое финансовое положения Общества. Отсутствие денежных средств в ООО «Агрис» сказалось на невозможности Общества должным образом рассчитываться со Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» в рамках заключенных кредитных договоров. Для предоставления пролонгаций и отсрочек по кредитным договорам ООО «Агрис» он неоднократно письменно обращался в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» за пролонгацией кредитных договоров. Однако на его письма и обращения никакой реакции и ответов из Банка не последовало, долг общества постоянно рос. На его обращения в пролонгации кредитов ему было отказано и фактически он был поставлен перед фактом реализации банковской схемы в отношении ГВЗ «Агрис». КАГ, при участии руководства АО «Россельхозбанк» разработан план, предполагающий стимулирование производственной деятельности ООО «Агрис», ЗАО «Тасис-Агро», ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский СК» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» в В целях осуществления непрерывной хозяйственной деятельности холдинга компаний переговоров КАГ озвучивал пункты плана по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». для реализации задуманного КАГ сообщил, что он должен передать все свое имущество, находящееся в ООО «Агрис», ЗАО «Тасис-Агро», ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский СК», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» и связанных с организациями юридических лицах, за счет которых осуществлялась «перекредитовка» ООО «Агрис», в фактически руководимое Банком и инвестором ОАО «Семь холмов», руководимое ФИО7. Проводя переговоры с КАГ, о юридически закрепленных полномочиях последнего ему известно не было. Но фактически все работники Смоленского АО «Россельхозбанк» беспрекословно слушали КАГ и исполняли его поручения. Ко времени обсуждения выхода из проблемной ситуации ГВЗ «Агрис» в собственности ООО «Агрис» имелось около 300 гектар земли, расположенных в Сычевском районе Смоленской области. Основные земли, которыми пользовалось ООО «Агрис» для осуществления земледельческих работ, находились в аренде. Данные земли Обществу предоставлял ХБЮ и возглавляемое им ООО «Аврора». После назначение руководителем ОАО «Семь холмов» ЦПН самостоятельно набрал сотрудников в штат Общества и приступил к оформлению документации по переводу имущества ГВЗ «Агрис» на баланс ОАО «Семь холмов». К данному процессу он отношения не имел. В ходе перевода активов ФИО7 П.Н. непосредственно сотрудничал с МАИ, который на тот период времени являлся конкурсным управляющим ЗАО «Тасис-Агро» и молочных заводов (ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский СК», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод»). В свою очередь, МАИ был в курсе о реализации схемы КАГ, принимая участия в совещаниях по урегулированию кредитных задолженностей ГВЗ «Агрис», проводимых Банком. При этом уволить или ограничить полномочия ФИО7 на руководящей должности в ОАО «Семь холмов» он не мог потому, что он представлял интересы Банка и при принятии подобных решения у него с Банком возник бы конфликт, чего он допускать не хотел для урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». он с КВЮ никогда деловых переговоров по поводу приобретения им уставного капитала ООО «Аврора» не вел, в том числе и о том, что он формально и номинально будет являться учредителем и руководителем организации. Лично он к определению цены выкупа ООО «Аврора» и его земель отношения не имел. Он действовал исключительно по указанию КАГ или кого-то из работников Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», ответственных за реализацию схемы по возобновлению производства ООО «Агрис». Указания БАС по приобретению ООО «Скала» и формальном участии в деятельности организации он не давал. Лично он никакого участия в финансово-хозяйственной деятельности ООО «Скала» не принимал, отношения к работе предприятия не имел и никаких указаний о деятельности Общества ни БАС, ни МАИ не давал. Он сообщил БАС о схеме ГВЗ «Агрис», которую до него довел КАГ, сориентировав его на работу с М. и ФИО7 в целях дальнейшего вхождения в холдинг ОАО «Семь холмов». Как он узнал в последующем, БАС по согласованию с работниками Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» приобретал земельные участки у ХБ в целях их передачи под контроль ОАО «Семь Холмов». На предложение работников АО «Россельхозбанк» он вновь согласился и подписал договоры поручительства по кредитным договорам ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» и ООО «Аврора». Подписывая документы, ему стало известно, что осенью 2012 года названные организации получили в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» около 400 000 000 рублей, однако он отношения к получению этих денежных средств не имел. Он никогда не участвовал в ведении деловых переговоров по предоставлению ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» и ООО «Аврора» кредитов, а также в передаче и определению их залогового имущества. О том, что земельные участки, о приобретении которых он договаривался с ХБ, в последующем были предоставлены в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» как залог кредитов ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» и ООО «Аврора», ему известно не было. Каким образом Банк определял стоимость этих земельных участков и почему эти земли были оценены Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» не должным образом с завышением фактической стоимости не знает. Участия в этом он не принимал. В расходовании денежных средств ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» и ООО «Аврора» и их перечислениях он участия не принимал. Доступа к расчетным счетам организации и иной возможности совершать финансовые операции по их счетам у него не имелось.

Данные показания подсудимого Юшкова В.А. не соответствуют материалам уголовного дела и противоречат собранным и исследованным доказательствам, в частности непосредственно показаниям осужденного по вступвшему в законную илу приговору суда КАГ, который показал, что он при выдаче кредитов ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала» знал, что общества получают деньги в рамках работы по ГВЗ «Агрис» для того, чтобы за счет них ОАО «Семь холмов» предоставило заем ЗАО «Тасис-Агро», которое направит деньги для погашения своих текущих обязательств, в том числе, перед ООО «Скала» по решению Арбитражного суда Смоленской области на сумму 207 млн. рублей, о чем было достоверно известно членам кредитного комитета СВВ, ГИГ и Д(К)АВ, Юшкову В.А., который присутствовал на заседаниях кредитного комитета, данные лица присутствовали при обсуждении вопросов ГВЗ «Агрис», были в курсе сделок и до выдачи кредитов обсуждали с КАГ их детали и дальнейшее направление денег для нужд ЗАО «Тасис-Агро».

Вышеуказанные показания обвиняемого КАГ подтверждаются показаниями свидетелей - работников АО «Россельхозбанк» и Смоленского регионального филиала: КАГ, ШЛИ, КПН, МВФ, РИА и КСВ, показаниями МАИ, ССВ, АСВ, также письменными материалами дела, в том числе, перепиской между Смоленским филиалом и головным офисом Банка, протоколами совещаний по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис». Из этих документов следует, что СВВ, ГИГ и Д(К)АВ под руководством КАГ целенаправленно и планомерно проводили работу по ГВЗ «Агрис», планируя кредитование юридических лиц для перехода акций сыродельно-молочных заводов на баланс ОАО «Семь холмов».

Как установлено в ходе судебного следствия и следует из совокупности представленных и исследованных доказательств по делу, процесс кредитовании юридических лиц в ОАО «Россельхозбанке» и его филиалах регламентируется положениями Инструкции 1-И «О порядке предоставления и учета в ОАО «Россельхозбанк» кредитов на текущие цели», утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол №69 от 10.08.2007 года), требованиями «Порядка по работе с залогом и иными видами обеспечения возвратности кредитов на текущие цели», являющегося приложением №18 к указанной Инструкции (в редакции приказов, в том числе и от 27.07.2012 года №416-ОД), Инструкции №2-И «О порядке предоставления и учета в ОАО «Россельхозбанк» кредитов на инвестиционные цели, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол №69 от 10.08.2007 года) из которых следует, что кредитная деятельность банка осуществляется в рамках действующего законодательства Российской Федерации, требований Центрального банка Российской Федерации, а также в соответствии с внутренними документами Банка, принятыми в установленном порядке с соблюдением нормативов, определяющих ликвидность баланса Банка и имеющихся кредитных ресурсов, способствуя формированию качественного кредитного портфеля, обеспечению возвратности предоставленных кредитов, доходности кредитных операций и рентабельности; кредитование заемщиков осуществляется на основе кредитной политике Банка и общих принципов кредитования: срочности, платности, возвратности, обеспеченности, целевого использования выделенных денежных средств. При этом, при определении обеспечения возвратности выдаваемых кредитов в соответствии с нормами Гражданского кодекса Российской Федерации, Закона Российской Федерации от 29.05.1992 года №2872-1 «О залоге», Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости) от 16.07.1998 года №102-ФЗ», требованиями Центрального банка Российской Федерации по формированию кредитными организациями резерва на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности и другими нормативными актами предусмотрено, что основополагающее свойство кредитных отношений, находящее свое выражение в создании для Банка конкретного многоуровневого механизма снижения кредитных рисков при осуществлении кредитования ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» существенно нарушены.

Как установлено в ходе судебного следствия по делу, при выдаче кредитов ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» подсудимый Юшков В.Г. и КАГ достоверно знали об отсутствии оснований кредитования вышеуказанных юридических лиц, в связи с неликвидностью предложенных ими в качестве залога земельных участков, при этом принимали активное участие в незаконной выдаче кредитов, в том, числе путем дачи подчиненным работникам указания на рассмотрение заявок в короткие сроки, в том числе и написания заключений с недостоверной информацией относительно стоимости залогового имущества. При этом, при принятии решения на кредитном комитете должностные лица использовали заключение с недостоверными сведениями о высокой стоимости земельных участков принимаемых банком в качестве залогового имущества

Указанные обстоятельства установлены в ходе судебного следствия по делу и следуют из показаний свидетелей КПН, МВФ, РИА, САВ, КИЕ, ЕАМ, БТН, АМВ, ДСВ, ДТА, КСВ и других, а также письменных материалов дела. Также нарушение положений указанных инструкций и других нормативных документов банка имелись и при выдаче кредитов ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала», что также следует, из показаний свидетелей КПН, МВФ, РАИ, САВ, ШЛИ, БЕС, КСК, ЩОВ, СВВ и других свидетелей, а также из материалов уголовного дела.

Так из показаний свидетеля КИЕ, следует, что в сентябре 2012 года ей неоднократно звонила Д(К)АВ и интересовалась ходом подготовки заключений по ООО «Аврора», при этом постоянно контролируя и требуя ускорения их подготовки, в связи, с чем она давала указания АМВ в срочном порядке готовить документы. Процедура выдачи кредитов, установленная банком в отношении кредитных заявок была нарушена, т.к. по состоянию на 13.09.2012 года в дополнительном офисе не было заключений ни юридического отдела, ни службы по работе с обеспечением, а соответственно и заключения отдела кредитных рисков, в связи с чем, провести заседание кредитной комиссии дополнительного офиса они не могли, и составляли протокол заседания уже после проведения кредитного комитета. Также она на дороге между г.Вязьмой и г.Сычевкой подписывала кредитно-обеспечительные документы с руководителем ООО «Аврора», в связи тем, что для получения кредитных денежных средств требовалась срочная регистрация документов в рег.палате г.Вязьмы. Оснований не доверять показаниям свидетелей обвинения у суда не имеется, в связи с тем, что при даче показаний свидетели были предупреждены об уголовной ответственности по ст.307 УК РФ. Показания свидетеля КИЕ согласуются и с показаниями свидетелей АМВ, из которых следует, что когда она направляла в службу оценки и контроля рисков филиала банка в г.Смоленске свое заключение по ООО «Аврора», то заключения работника службы по работе с обеспечением исполнения обязательств Р. относительно оценки предварительной стоимости обеспечения кредитных обязательств Общества, являющегося приложением №7 не было и она его дописывала уже после поступления документов в дополнительный офис из г.Смоленска после принятия решения о выдаче кредитов. Выдача трех кредитов ООО «Аврора» была с нарушением порядка, предусмотренного нормативными документами банка, в том числе Положения по взаимодействию филиала и дополнительного офиса». Также из показаний свидетеля ДСВ следует, что от АМВ в сентябре 2012 года он узнал, что ООО «Аврора» обратилось в дополнительный офис в г.Сычевка для получения трех кредитов на общую сумму 99 700 000 руб., однако служебная записка на проведение экспертизы кредитных заявок ООО «Аврора» ему не поступала. Ему было известно, что КВЮ являлся номинальным директором ООО «Аврора», являлся лицом ранее судимым, земли которые банк принял в качестве залога по ООО «Аврора» являлись землями сельскохозяйственного назначения и неликвидными. Оснований не доверять показаниям свидетелей АМВ и ДСВ у суда не имеется, поскольку данные показания согласуются между собой с показаниями других свидетелей по делу, кроме того при даче показаний свидетели предупреждены об уголовной ответственности по ст.307 УК РФ, в связи с чем суд считает показания указанных свидетелей достоверными и кладет их наряду с другими доказательствами по делу в основу обвинительного приговора. Кроме того, согласно информационного письма ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» от 07.09.2012 года №48 следует, что специалистами были проведены предварительные исследования рыночной стоимости земельного участка с кадастровым номером 67:19:0030101:1025. При этом, как следует, из письменных материалов дела отчет оценщика ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» по определению рыночной стоимости земельного участка, принадлежащего ООО «Аврора» был составлен ДПЯ только 03.10.2012 года.

Совокупность указанных обстоятельствсвидетельствует о том, что, принимая решение о выдаче кредитных денежных средств ООО «Аврора», члены кредитного комитета Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк», осужденный КАГ, присутствующий на собраниях Юшков В.А., не имели заключения службы безопасности, предварительной оценки обеспечения кредитной сделки с ООО «Аврора» ведущего экономиста службы по работе с обеспечением исполнения обязательств Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» РАИ с достоверными сведениями о стоимости земельного участка, передаваемого в качестве обеспечительных мер ООО «Аврора», что являлось нарушением установленного в ОАО «Россельхозбанке» кредитного процесса.

Также из показаний свидетеля МВФ следует, что осмотр земельных участков по ООО «Аврора» Р. проводил одновременно с осмотром земельных участков по кредитам ООО «Иватехно», ООО «Скала» и ООО «Авангард-С». Однако Р. по указанию руководителей банка датировал акт предварительной оценки залогового имущества ООО «Аврора» датой 05.09.2012 года, а экспертное заключение 12.09.2012 года. Также из его показаний следует, что в середине сентября по указанию руководителя, курировавшего всю работу банка по выдачи кредитов, он направил Ро для проведения осмотра земельных участков, находящихся в Сычевском районе, потребовали созвониться с Юшковым В.А., которому принадлежали земельные участки, и договориться с ним о встречи для осмотра. Осматриваемые Рожковым земли являлись землями сельскохозяйственного назначения. Также он и Р. объясняли КАГ и руководителю, курировавшему всю работу банка по выдачи кредитов, что осмотренные земли стоят в десятки раз меньше суммы кредита, но последние настаивали на указании в заключении завышенной стоимости земельных участков. При этом, КАГ в присутствии Козыревой, Юшкова пояснял, что денежные средства, которые будут выдавать в кредит ООО «Иватехно», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» предназначаются для погашения задолженности по ранее выданным кредитам, предприятиям холдинга Юшкова. Под давлением КАГ и Д(К)АВРо был вынужден написать акты предварительной проверки залогового имущества и экспертные заключения по ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Аврора» завысив в несколько десятков раз стоимость земельных участков, передаваемых в залог, так чтобы их оценочная стоимость была выше 100 000 000 руб.». Также из показаний свидетеля РИА следует, что он зная о неликвидности осмотренных им земельных участков сельскохозяйственного назначения, находящихся в Сычевском районе, которые передавались в залог банку для выдачи кредитов ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С» под давлением КАГ и Д(К)АВ, у которой он находился в подчинении, которые склоняли его к написанию заключения о залоговой стоимости земельных участков, как если бы она уже была изменена на категорию их назначения - на земли сельских поселений, с подгонкой стоимости земли под размер кредита в 100 млн. рублей, вынужденно согласился написать заключения с указанием завышенной стоимости земельных участков. Также пояснил, что КАГ и Д(К)АВ объясняли ему, что выдача кредитов необходима для улучшения финансовых показателей банка, так как компании, подконтрольные Юшкову не могут обслуживать свои кредиты и имеют значительную задолженность, а выдача кредитов ООО «Скала», ООО «Авангард-С» и ООО «Иватехно» поможет решить вопросы по организациям, подконтрольным Юшкову, и тем самым, улучшить финансовые показатели банка и позволит всем сотрудникам получить премии за хорошие показатели. О написании заключения по земельным участкам ООО «Аврора» по завышенной стоимости ему также поступали указания от КАГ и Д(К)АВ одновременно с указаниями по написанию заключений в отношении ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала». При этом, акт предварительной проверки залогового имущества ООО «Аврора» он по устному указанию Козыревой датировал 05 сентября 2012 года, хотя 05 сентября 2012 года он для осмотра земельного участка не выезжал и в указанный день его осмотр не производил; экспертное заключение он по указанию Козыревой датировал 12 сентября 2012 года». Поступление указаний от заместителя директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» Д(К)АВ. относительно земельных участков, передаваемых в залог по кредитным обязательствам ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Скала» и ООО «Иватехно», также подтвердили работники службы по работе с обеспечением исполнения обязательств Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» САВ и ИВА. Оценивая показания свидетелей МВФ и РАИ, суд считает их достоверными, поскольку они согласуются между собой, также согласуются с показаниями свидетелей СДЛ, ИВВ, САВ, и письменными материалами дела. Кроме того, при даче показаний свидетели были предупреждены об уголовной ответственности по ст.307 УК РФ, оснований для оговора подсудимой со стороны указанных свидетелей в ходе судебного следствия не установлено, бесспорных обстоятельств, подтверждающих наличие у свидетелей оснований для оговора подсудимого суду не представлено. При этом, оценивая показания свидетелей МВФ и РАИ, КИЕ, АМВ, ДСВ, ДТА, ИВВ, САВ и других, суд считает, что наиболее достоверные показания были даны всеми свидетелями по делу при допросе, их в ходе предварительного следствия, поскольку на момент допроса свидетелей, при исследуемых событиях, которые имели место в сентябре 2012 года, их допросы следователями проводились в 2014-2015 г.г. и соответственно на тот период времени свидетели более детально помнили обстоятельства произошедшего. Кроме того, во всех протоколах допросов свидетелей имеются подписи допрашиваемых лиц, каких-либо замечания и дополнения при этом не поступило. Также из протоколов допросов свидетелей не следует, что в ходе дачи ими показаний со стороны следователей на них оказывалось какое-либо давление.

Таким образом, суд считает, что в ходе судебного следствия, бесспорно установлено, что Юшков В.А. обладал информацией о том, что, залоговое имущество ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С», ООО «Аврора» не обеспечивает возвратность кредитных денежные средств, также, принимавший участие в совещаниях кредитного отдела, знал согласно нормативно-правовых документов банка основными принципами кредитной политики банка является при принятии в залог недвижимого имущества необходимость его детального анализа, в том числе, и степени ликвидности предмета залога, состояние конъюнктуры соответствующего рынка, а также уровень текущих и прогнозируемых цен. При этом, залоговая стоимость должна включать в себя сумму обязательств заемщика по возврату кредита/части кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов).

При этом, суд считает бесспорно установленным и факт того, что выезд на осмотр земель был произведен РАИ уже после поступления в банк кредитных заявок от ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала».

Также из показаний свидетелей БПЯ, ДПЯ, ОНА оснований не доверять которым у суда не имеется, в связи с тем, что данные свидетели предупреждены об уголовной ответственности по ст.307 УК РФ при даче показаний, а также являются лицами не заинтересованными в исходя дела следует, что информационные письма по земельным участкам, передаваемым в залог банку они готовили по результатам проведенных исследований с учетом того, что согласно писем собственников земельных участков данные земельные участки находятся в стадии перевода в категорию земель индивидуального жилищного строительства. Кроме того, как следует, из всех отчетов, составленных ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс» 25.09.2012 года в п.11 «Определение рыночной стоимости земельного участка сравнительным подходом» (таблица №11) имеется указание, о том, что оценщик указывает категорию оцениваемого земельного участка: земли сельскохозяйственного назначения в стадии перевода в категорию земель поселений с разрешенным использованием: для ведения садоводства (находится в стадии перевода в разрешенное использование для ИЖС), сравнивая его с землями, имеющими категорию земель поселений с разрешенным видом использованием для индивидуального жилищного строительства (ИЖС).

Также, суд считает, бесспорно установленным и тот факт, что Юшков В.А. знал о том, что кредиты ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С», ООО «Аврора» фактически предназначаются для урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» и кредитных проблем Юшкова В.А. в рамках разработанного в ОАО «Россельхозбанк» плана. При этом КАГ как советник директора регионального филиала назначен руководителем рабочей группы по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис».

Также на основании совокупности доазательств установлено, что Юшков В.А. знал особенности личности номинальных руководителей ООО «Аврора», ООО «Авангард-С» и ООО «Иватехно». В заключениях службы безопасности дополнительного офиса №3349/43/26 Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» в г.Сычевке от 12.09.2012 по вопросу предоставления кредитных средств ООО «Аврора», составленных специалистом службы безопасности ДСВ указывалось, что в отношении руководителя ООО «Аврора» КВЮ наведением справок получена информация о привлечении его в 2001 году к уголовной отвественности. При этом, как следует из показаний свидетеля БЕС «директора ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С» внешне не создавали впечатления руководителей организаций, имеющих по предоставленным документам, хорошее финансовое состояние. Оценивая показания свидетеля БЕС, предупрежденной об уголовной ответственности по ст.307 УК РФ, в совокупности с другими доказательствами по делу, суд считает их достоверными и кладет наряду с другими доказательствами по делу в основу обвинительного приговора.

При этом оценивая, доводы защиты о том, что показания свидетелей МВФ, РАИ, САВ, ИВВ, КСК, СДЛ, ЩОВ, ШЛИ ииных свидетелей, данные в ходе предварительного следствия по делу являются одинаковыми по стилю изложения, с чем являются недопустимыми доказательства по делу не нашли своего подтверждения в ходе судебного следствия, и объясняются тем, что свидетели давали показания по единому порядку кредитования установленного в ОАО «Россельхозбанк» и объясняются единообразной стилистикой при изложении их следователем. Явившиеся свидетели непосредственно допрошены в судебном заседании, в том числе и с предоставлением права сторонам задавать вопросы по всем обстоятельствам, известным данным лицам по делу.

Судом достоверно установлено, что при кредитовании Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала», поскольку согласно заключения эксперта №3 от 27.04.2015, №1 от 01.04.2015, №1 от 05.12.2019 года установлено, что принятое Банком залоговое имущество в виде земельных участков являлось неликвидным и не обеспечивающим долговые обязательства. Данное обстоятельство подтверждается также показаниями работников службы по работе с обеспечением исполнения обязательств Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» МВФ и РИА и иными материалами дела в их совокупности. Кроме этого, во всех кредитных документах Смоленского регионального филиала и в договорах залога (ипотеки) отмечено сельскохозяйственное назначение залоговых земельных участков Сычевского района Смоленской области. Данное обстоятельство, помимо прочих, свидетельствует об очевидном понимании работников филиала, Юшковым В.А.о том, что залогом являются именно земли сельскохозяйственного назначения, а не какой-то другой категории, и их реальна стоимость не может служить обеспечением возвратности 399 700 000 рублей. Понимание данного обстоятельства не требует специальных познаний в области оценочной деятельности и является достаточно очевидным, в том числе и, исходя из того, что согласного договорам купли-продажи указанных земельных участков, заключенных между САВ и ХБЮ, КПВ и ХБЮ, БАС и ХБЮ 25.09.20112 года стоимость земельных участков была определена в несколько раз меньше. В совокупности с показаниями свидетелей МВФ и РИА о написании последним заключений с завышенной стоимостью залоговых земельных участков с учетом их перевода в категорию «для ИЖС».

При этом, оснований для признания недопустимыми доказательствами по делу и исключении из числа доказательств указанных экспертиз, у суда не имеется, поскольку экспертизы по данному уголовному делу назначены и проведены в полном соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, заключения составлены компетентными экспертами, предупрежденными об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения, заключение экспертов оформлено надлежащим образом и соответствует требованиям ст.204 УПК РФ, выводы экспертов являются научно-обоснованными, мотивированными и соответствуют материалам дела, в связи с чем оснований не доверять выводам эксперта, изложенных в заключении №3 от 27.04.2015, №1 от 01.04.2015, №1 от 05.12.20019 года у суда не имеется.

При этом, о том, что необоснованная выдача кредитов ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала» осуществлялась в рамках урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», свидетельствует совокупность исследованных доказательств по делу, в том числе и письменные материалы дела, а также показания свидетелей КПН, ШЛИ, КСВ, ГИГ Также, бесспорным доказательством данного обстоятельства служит информационное письмо Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» от 22.06.2012 №043-01-37/1335, в котором Смоленский филиал доводит до сведения головного офиса, информацию о том, что в целях выполнения плана мероприятий по работе с проблемными кредитами ГВЗ «Агрис» планируется рассмотрение вопроса о предоставлении кредитных ресурсов юридическим лицам, в том числе ООО «Авангард», ООО «Иватехно». При этом, в письме указано, что денежные средства будут использованы в целях завершения расчетов по приобретению в собственность ОАО «Семь холмов» 100% пакета акций ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» на торгах в рамках банкротства ЗАО «ТАСИС-АГРО». Таким образом, содержание письма от 22.06.2012 №043-01-37/1335 в совокупности с другими письменными материалами уголовного дела свидетельствует о том, что должностные лица Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк», Юшков В.А. заранее планировали выдачу кредитов юридическим лицам в целях перевода акций сыродельно-молочных заводов на баланс ОАО «Семь холмов». Данные обстоятельства, также следуюти из показаний свидетеля ШЛИ, согласно которым она находилась в кабинете у СВВ и сказала о том, что выдача кредитов организациям, произведена по документам, которые не соответствовали полному перечню документов необходимых для выдачи кредитов ГИГ ей пояснила, что в рамках работы с решением вопроса о просроченной задолженности ГВЗ-40 КАГ принято решение о срочной выдаче данных кредитов, т.к. кредиты ООО «Иватехно», ООО «Авнгард-С», ООО «Скала» были выданы для частичного решения проблем «Агрис», что данное решение о кредитовании необходимо было решать в срочном порядке иначе весь план мероприятий по ГВЗ нарушался. Оснований не доверять которым у суда не имеется свидетель предупреждена об уголовной ответственности по ст.307 УК РФ. Кроме того показания свидетеля ШЛИ являются последовательными и носят неизменный характер в различных стадиях процесса, а также согласуются и с показаниями свидетеля КПН Таким образом, суд считает, что в ходе судебного следствия по делу бесспорно установлено, что действия по выдаче кредитов на указанные Общества были спланированы должностными лицами Смоленского РФ ОАО «Росельхозбанк», Юшковым В.А. еще до поступления кредитных заявок от ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Скала», ООО «Авангард-С», указанные обстоятельства также свидетельствует, и о том, что должностные лица Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» заранее зная о предстоящем кредитовании обществ не для заявленных ими нужд, а для выполнения плана мероприятий по ГВЗ «Агрис» в части выкупа акций у ЗАО «Тасис-Агро», своими непосредственными действиями всяческим образом способствовали этому.

Также, как установлено в ходе судебного следствия по делу и следует из представленных суду доказательств, в том числе приговора Ленинского районного суда г.Смоленска от 26.12.2013 года, вступившего в законную силу 14.05.2014 года, который в соответствии со ст.90 УПК РФ имеет преюдициальное значение, Юшков В.А., до 31 декабря 2005 года на территории Смоленской области создал фактически существовавший и действовавший холдинг «Seven Hills», в который входили ООО «Агрис», ЗАО «Тасис-Агро» и иные юридические лица. При этом, Юшков В.А. с момента создания холдинга владел правами на товарный знак «Seven Hills» и постоянно представлял интересы всех предприятий (юридических лиц) данного незарегистрированного холдинга в отношениях с органами государственной власти и управления, банками и другими коммерческими структурами. В силу ст.4 Закона РСФСР от 22.03.1991 года №948-1 «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарный знак» (с последующими изменениями и дополнениями) ООО «Агрис», ЗАО «Тасис-Агро» и другие компании являлись юридическими лицами, аффилированными Юшкову В.А., в силу их участия в холдинге «Seven Hills», в связи, с чем Юшков В.А. имел прямую заинтересованность в результатах хозяйственной деятельности ООО «Агрис» и получении прибыли от его деятельности. Участие ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» в холдинге Юшкова В.А. «Seven Hills» следует из того, что единственным акционером данных организаций изначально (до продажи акций заводов в ОАО «Семь холмов») являлось ЗАО «Тасис-Агро», которое, как было установлено приговором Ленинского районного суда г.Смоленска от 26.12.2013 года, было аффилировано и подконтрольно Юшкову В.А. Со 02.03.2011 года в холдинг «Seven Hills» вошло ОАО «Семь холмов», в котором на момент создания Общества контрольный пакет акций в размере 51% доли в уставном капитале принадлежал Юшкову В.А. и его близким родственникам – дочери ЮОВ и ее супругу КАД от имени которых на основании доверенностей действовал Юшков В.А., при этом, не позднее 06.09.2012 года Юшков В.А. стал основным акционером ОАО «Семь холмов» с долей голосующих акций в размере 75%.

О наличии в Смоленском РФ ОАО «Россельхозбанк» проблемных заемщиков, объединенных банком под условным названием ГВЗ «Агрис» до выдачи кредитов ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно», ООО «Скала», свидетельствует и многочисленная внутренняя корпоративная переписка и служебные письма ОАО «Россельхозбанк». В частности, в информационном письме заместителя Председателя Правления ОАО «Россельхозбанк» СДГ на имя председателя правления Банка ПДН «Об урегулировании проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» от 25.04.2012 №4ДС-02/48 указано, что в период с 14.04.2006 года по 01.04.2012 года Смоленский РФ ОАО «Россельхозбанк» выдал кредиты ООО «Агрис», а также аффилированным и экономически взаимосвязанным с данным Обществом юридическим лицам, включенным Банком в группу взаимосвязанных заемщиков под условным наименованием ГВЗ «Агрис» или ГВЗ «40», на общую сумму 7 967 559 443 руб. Однако в связи с высокой кредитной нагрузкой в совокупности с неэффективным использованием денежных средств надлежащим образом исполнять взятые на себя кредитные обязательства перед Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» ГВЗ «Агрис» не смогла. По состоянию на 01.04.2012 года общая сумма задолженности по 51 кредитному договору, заключенному 31 заемщиком ГВЗ «Агрис», составила 8 071 920 322 руб. Этим же письмом установлено, что из 31 заемщика, входящих в ГВЗ «Агрис», производственную деятельность фактически осуществляет только ООО «Агрис» (мясомолочное животноводство и растениеводство). Деятельность по переработке сырого молока осуществляет ОАО «Сычевский молочный завод», экономически взаимосвязанное с ООО «Агрис», но не являющееся заемщиком Банка. При этом объем ежемесячно начисляемых процентов по всем кредитам, предоставленным ГВЗ «Агрис», значительно превышает объем совокупной выручки всех работающих предприятий, входящих в группу. Кроме того, в информационном письме от 25.04.2012 №4ДС-02/48 указано, что дефолт и остановка деятельности крупнейшего сельхоз. товаропроизводителя Смоленской области (ГВЗ «Агрис»), а также резкое ухудшение качества кредитного портфеля Смоленского РФ представляют для Банка существенные имущественные и репутационные риски.

Согласно выписки из протокола заседания Комитета по работе с филиалами ОАО «Россельхозбанк» головным офисом ОАО «Россельхозбанк» Смоленскому филиалу поручено разработать план по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ - 40 (ГВЗ «Агрис»). При этом, как установлено в ходе судебного следствия данный план имел своей целью урегулировать задолженности ГВЗ «Агрис» и не допустить усугубление сложившегося тяжелого финансового положения филиала Банка, которым и был разработан план мероприятий в отношении проблемных компаний Юшкова В.А. При этом разработанные положения плана по урегулированию проблемной задолженности по ГВЗ «Агрис» не предусматривали никакого дополнительного финансирования за счет средств ОАО «Россельхозбанк». Указанные обстоятельства помимо письменных материалов дела следуют и из показаний свидетелей СПП, КАГ, ТСЛ, СНВ, КВС, КЕВ, КЕБ, оснований не доверять которым у суда не имеется, оснований для оговора подсудимого не имеют. При этом показания указанных лиц согласуются между собой, а также с письменными доказательствами по делу, в связи, с чем суд считает их достоверными и кладет наряду с другими доказательствами по делу в основу обвинительного приговора. При этом, как следует из показаний указанных свидетелей, КАГ на проводимых совещаниях была озвучена концепция в отношении проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» суть, которой заключалась в том, что в собственность ОАО «Семь холмов» предполагалось приобрести акции ОАО «Сычевский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» в рамках процедуры банкротства ЗАО «Тасис-Агро». При этом, суд считает, установленным, что Юшков В.А. в рамках реализации мероприятий по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» знал и осознавал, что приобретение ОАО «Семь холмов» акций сыродельно-молочных заводов в рамках процедуры банкротства ЗАО «Тасис-Агро» будет осуществляться за счет денежных средств Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» для решения кредитных проблем. Кроме того, после выдачи кредитов ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала» и получения ОАО «Семь холмов» акций молочных заводов, продолжая реализовывать мероприятия по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», от имени Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» заключила с генеральным директором ОАО «Семь холмов» Д(К)АВ договоры о залоге акций №№094300/0088-18/1, 094300/0088-18/1 и 094300/0088-18/1 от 25.10.2012, согласно которым ОАО «Семь холмов» обеспечило надлежащее исполнение кредитных обязательств юридических лиц, входящих в ГВЗ «Агрис», передав ОАО «Россельхозбанк» в залог принадлежащие Обществу акции ОАО «Смоленский СК», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» и акции ОАО «Сычевский молочный завод».

Однако, как установлено в ходе судебного следствия и следует из письменных материалов дела, в том числе и заключения эксперта от 10.05.2016 года получение Смоленским РФ ОАО «Россельхозбанк» в залог акций ОАО «Смоленский СК», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» и ОАО «Сычевский молочный завод» не обеспечило возвратность кредитов юридических лиц из ГВЗ «Агрис», указанных в договорах залога от 25.10.2012 года. Реальная стоимость имущества, и как следствие, акций сыродельно-молочных заводов, не соответствовала их стоимости, указанной в договорах залога от 25.10.2012 года, подписанных и в мировом соглашении ЗАО «Тасис-Агро» с кредиторами общества, и являлась значительно меньшей. При этом, оснований для признания недопустимым доказательством по делу и исключению из числа доказательств указанного заключения эксперта у суда не имеется, поскольку данное заключение составлено надлежащим экспертом, предупрежденным об уголовной ответственности и в полном соответствии с его компетенцией. При этом, в заключении отражены содержание и результаты исследований, с указанием примененных методик.

Установленные в ходе судебного следствия обстоятельства, следующие из совокупности показаний свидетелей, письменных материалов дела и вещественных доказательств, бесспорно свидетельствуют о наличие у Юшкова В. А. преступного умысла и совершенииим непосредственных действий по его реализации, которые и определили наступления тяжких последствий и имущественного вреда для ОАО «Россельхозбанк».

Доводы защиты о том, что Юшкову В.А. не было известно о нарушении кредитного процесса банка, о тонкостях данного процесса подсудимому известно не было не соответствуют показаниями членов кредитного комитета Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», принимавших участие в принятии решения о кредитовании ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала», (СОА, МВВ, КВВ и ГИГ). В данной части к показаниям свидетелей СОА, МВВ, КВВ и ГИГ суд относится критически, поскольку кредитование ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала» противоречило нормативным документам АО «Россельхозбанк» и сопровождалось их грубыми нарушениями, что достоверно установлено судом.

Согласно протоколу заседания комитета по работе с филиалами ОАО «Россельхозбанк» №9 от 30.03.2012 головным офисом Смоленскому филиалу поставлена задача по разработке стратегии урегулирования задолженности ГВЗ «Агрис». Данные обстоятельства в совокупности с показаниями свидетелей – работников ОАО «Россельхозбанк» Козыревой, СВВ, МВВ, А., И., ЩОВ, КСВ, ШЛИ, КПН, ФАФ, САС, КСК, Сл., Кашеварова, свидетельствуют о том, что назначение КАГ на должность советника директора филиала, как раз носило цель урегулировать задолженность ГВЗ «Агрис» и не допустить развитие усугубления сложившегося тяжелого финансового положения у филиала банка. О том, что именно КАГ разрабатывал конкретные мероприятия и предложения по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» указали свидетели КАГ и ГИГКАГ был назначен головным офисом в г. Москва, в связи с чем, мог влиять на кредитный процесс Смоленского филиала.

Судом достоверно установлено, что советник директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» КАГ, действуя согласованно с Юшковым В.А., иными лицами на всех этапах контролировал движение денежных средств, полученных в кредит ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала». Так 28.09.2012 кредитные денежные средства Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» в размере 300 000 000 рублей, выданные ООО «Авангард-С», ООО «Скала» и ООО «Иватехно» на основании фиктивных гражданско-правовых сделок, предоставленных в банк как обоснование целевого расходования денежных средств, зачислены на расчетный счет ООО «Аврора». Затем на основании платежных поручений №134 и 135 297 213 211 рублей перечислены с расчетного счета ООО «Аврора» на расчетный счет ОАО «Семь Холмов» по договору процентного займа от 27.09.12. Должностным лицам банка поступило указание в приоритетном порядке проконтролировать завершение расчетов между ООО «Аврора» и ОАО «Семь Холмов» в части проведения операционных платежей. При этом от имени ООО «Аврора» фактически коммерческую деятельность через подставного генерального директора КВЮ осуществлял Юшков В.А., что свидетельствует о том, что данные лица совместно организовывали перечисление похищенных денежных средств от ООО «Аврора» в ОАО «Семь Холмов», согласно отведенных им в совершении преступления ролей, подсудимым Юшковым В.А. в части подготовки соответствующих документов, а осужденным по вступившему в законную силу приговору КАГ - в части осуществления денежных переводов в кредитной организации.

Затем 28.09.2012 на основании платежного поручения № 128 похищенные у АО «Россельхозбанк денежные средства в размере 288 013 211 рублей перечислены со счета ОАО «Семь Холмов» на расчетный счет ЗАО «Тасис-Агро» в качестве предоставления займа по договору № 14 от 04.09.2012 (на который имеются ссылки в выписках по лицевому счету ОАО «Семь Холмов» и расчетному счету ЗАО «ТасисАгро» а также в платежном поручении №128 от 28.09.2012 т.8 л.д.246), под обязательство их дальнейшего перечисления в ООО «Скала» для оплаты фиктивного договора строительного подряда № 01/10 от 21.04.2009 с условием погашения денежной задолженности за счет передачи акций ОАО «Сычёвский молочный завод», ОАО «Смоленский СК» и ОАО «Дорогобужский сыродельный завод». К моменту осуществления данной финансовой операции Юшков В.А. являлся основным акционером ОАО «Семь Холмов» с долей голосующих акций в размере 75%, в связи с чем, единолично принимало решение о предоставлении указанного займа. Кроме этого, протоколом внеочередного общего собрания акционеров ОАО «Семь холмов» № 3 от 08.12.2011 генеральным директором ОАО «Семь холмов» назначен Д(К)АВ который, согласно материалам уголовного дела, на вышеуказанной должности представлял интересы КАГ Таким образом, перечисляя 288 013 211 рублей от ОАО «Семь холмов» в ЗАО «Тасис-Агро», что укладывалось в концепцию урегулирования проблемной задолженности ГВЗ «Агрис», КАГ фактически действовал через Д(К)АВ., Юшков В.А. принимал решение как основной акционер Общества, осознавая взаимное участие друг друга в денежной операции. При этом КАГ, как ключевому работнику Смоленского РФ АО «Россельхозбанк», реализующему проект по урегулированию задолженности ГВЗ «Агрис», было достоверно известно о совершаемом переводе денежных средств от ОАО «Семь Холмов» в ЗАО «Тасис-Агро» для расчета по текущим обязательствам Общества. Кроме этого, о данном обстоятельстве свидетельствует рабочая переписка между Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» и головным офисом банка, а также показания свидетелей МАИ и ГИГ

После того, как денежные средства в размере 288 013 211 рублей поступили со счета ОАО «Семь Холмов» на расчетный счет ЗАО «Тасис-Агро» в качестве предоставления займа по договору № 14 от 04.09.2012, 01.10.2012 за счет полученных от ОАО «Семь Холмов» заемных денежных средств на основании платежного поручения № 127 (на которое имеется ссылка в выписках по расчетным счетам ЗАО «ТасисАгро» и ООО «Скала» т.13 л.д.122, 132), с назначением платежа «Оплата по решению Арбитражного суда Смоленской области по делу № А62-5236/2012 от 09.08.2012» 207 552 139 рублей перечислено на расчетный счет ООО «Скала», а остальная часть денежных средств израсходована на погашение текущих обязательств ЗАО «Тасис-Агро». Данные финансовые операции осуществлялись за счет похищенных у АО «Россельхозбанк» денежных средств.

Совершение 01.10.2012 денежного перечисления в размере 207 552 139 рублей от ЗАО «Тасис-Агро» на ООО «Скала» по решению Арбитражного суда Смоленской области по делу № А62-5236/2012 от 09.08.2012 стало возможно в результате удовлетворения судом исковых требований ООО «Скала» к ЗАО «Тасис-Агро» по фиктивному договору строительного подряда № 01/10 от 21.04.2009. Осужденный КАГ был осведомлен о фиктивности договорных отношений между ООО «Скала» и ЗАО «Тасис-Агро» на сумму 207 552 139 рублей, и свидетельствует о его активных действиях по удовлетворению исковых требований ООО «Скала» в Арбитражном суде Смоленской области. Кроме того, в ходе обыска в руководимом иным лицом ООО «Агрис» 30.10.2012 изъяты печать ООО «Скала» и заявление о предоставлении документов в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» от ООО «Скала», заявление имеет оттиск штампа Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» о поступлении 25.07.2012, входящий номер 43-23/19485, что свидетельствует о том, что летом 2012 года при подготовке хищения денежных средств АО «Россельхозбанк» действия Юшкова В.А. и КАГ дополняли друг друга и являлись согласованными: Юшков В.А. обеспечил через подчинённых ему по холдингу «Seven Hills» КБВ и БАС подготовку документов по взысканию с ЗАО «Тасис-Агро» недостоверной задолженности и их рассмотрение в суде, а КАГ не допустил разглашение в АО «Россельхозбанк» сведений о фиктивности вышеуказанных коммерческих отношений.

После получения ООО «Скала» от ЗАО «Тасис-Агро» 207 552 139 рублей, эти денежные средства вместе с другими деньгами, выведенными из оборота АО «Россельхозбанк», 01.10.2012 в общей сумме 210 422 139 рублей перечислены от ООО «Скала» в ООО «Восход», ООО «Стройактив» и ООО «Титан». Как следует из сведений МРУ Росфинмониторинга по ЦФО от 22.12.2015 № 22-02-03/16161и материалов уголовного дела, данные юридические лица наряду с другими обществами, задействованными в цепочке перечислений похищенных у АО «Россельхозбанк» денежных средств, фактически являлись подставными и использовались как «обнальные» площадки для обналичивания денежных средств, полученных преступным путем. Кроме того, судом установлено, что направления расходования денежных средств на счета ООО «Восход», ООО «Стройактив» и ООО «Титан» опять же определял советник директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» КАГ осужденный, что подтверждается свидетельскими показаниями МВА и информацией из его электронной почты, на которую от КАГ поступило письмо с реквизитами фирм-«однодневок».

К позиции защиты о том, что денежные средства для ЗАО «Тасис-Агро» предоставили деловые партнеры подсудимого Юшкова В.А. в качестве ссуд в размере 300 000 000 рублей, чтобы рассчитаться с кредиторами, суд относится критически, поскольку единственным источником данных денежных средств являлись кредиты Смоленского РФ АО «Россельхозбанк».

Исследованные судом доказательства свидетельствуют о том, что интересы ЗАО «Тасис-Агро» при сотрудничестве с АО «Россельхозбанк» представлял Юшков В.А., ведя переговоры о возможности заключения мирового соглашения по переходу акций сыродельно-молочных заводов на баланс ОАО «Семь холмов». В ведении данных переговоров иные соакционеры по ЗАО «Тасис-Агро» участия не принимали.

Как следует из информационного письма Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» от 22.06.2012 № 043-01-37/1335 о запланированном филиалом кредитовании ООО «Велмет», ООО «Иватехно» и ООО «Авангард» для нужд работы по ГВЗ «Агрис» свидетельствует о том, что осужденный КАГ заранее планировал выдачу кредитов юридическим лицам в целях их хищения под предлогом перевода акций сыродельно-молочных заводов на баланс ОАО «Семь холмов», действуя согласовано с Юшковым В.А., так и с лицами, которые изготавливали фиктивные документы ООО «Иватехно» и ООО «Авангард-С» и контролировали их номинальных руководителей. Данные действия спланированы до поступления кредитных заявок от ООО «Аврора», ООО «Иватехно», ООО «Скала» и ООО «Авангард-С», что в свою очередь свидетельствует, что КАГ и Юшков В.А. заранее знали о предстоящем кредитовании обществ не для заявленных ими нужд, а для выполнения мероприятий по ГВЗ «Агрис» в части выкупа акций у ЗАО «Тасис-Агро».

О данных действиях следует из показаний свидетеля ХБЮ о том, что деловые переговоры по купле-продаже земельных участков он вел с Юшковым В.А. и продал землю БАС, САВ и КПВ, которых как покупателей определил Юшков В.А. Оплата за продажу земельных участков ему пришла со счета неизвестного ему ООО «Веваль» на его счет в ОАО АКБ «Инвестиционный торговый Банк», данные о котором он передал иному лицу. Об обстоятельствах кредитования ООО «Аврора» и других компаний Смоленским филиалом ХБЮ ничего известно не было. Также согласно выписки движения денежных средств по расчетному счету ООО «Веваль» в ПАО «ВТБ 24», согласно которой на счет ХБЮ за продажу им земельных участков перечислено 3 782 464 рублей. Кроме этого, заключения судебных оценочных экспертиз также не свидетельствуют о стоимости принадлежавших ХБЮ земельных участков в общей сумме 99 700 000 рублей. Таким образом, лишь 3 782 464 рублей из 99 700 000 рублей полученных ООО «Аврора» кредитов использовалась для перечисления ХБЮ в соответствии с условиями заключенных им договоров купли-продажи, большая же часть похищенных у АО «Россельхозбанк» денежных средств направлена на счета фирм-«однодневок».

Сами по себе договоры о залоге акций от 25.10.2012 не предусматривают обеспечение акциями ОАО «Смоленский СК», ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» и ОАО «Сычевский молочный завод» кредитных обязательств ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала», т.е. выданные 399 700 000 как были не обеспечены ликвидным имуществом на момент кредитования юридических лиц, так и остались таковыми после заключения 25.10.2012 договоров залога. Вышеуказанные общества включены в ГВЗ «Агрис» только 17.12.2014. В связи с этим получение Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» в залог акций сыродельно-молочных заводов никак не повлияло на возможность Банка взыскать задолженность с вышеуказанных Обществ и минимизировать причиненный имущественный ущерб.

При этом, получение в залог акций заводов не имело экономического смысла, так как имущественный комплекс заводов уже находился в залоге у Банка под кредитные обязательства ГВЗ «Агрис». Наличие в залоге акций позволяло АО «Россельхозбанк» лишь контролировать смену акционеров сыродельно-молочных заводов и обеспечивать возможность привлечения лояльных Банку собственников предприятий. Однако залог акций никак не влиял на имущественное положение Смоленского филиала в части способности в случае необходимости взыскать за счет них долги ООО «Аврора», ООО «Авангард-С», ООО «Иватехно» и ООО «Скала». Кроме этого, заключение эксперта-оценщика от 10.05.2016 свидетельствует, что реальная стоимость имущества, акций сыродельно-молочных заводов, не соответствовала их стоимости, указанной в договорах залога от 25.10.2012 и в мировом соглашении ЗАО «Тасис-Агро» с кредиторами общества, поэтому получение Смоленским РФ АО «Россельхозбанк» в залог акций не обеспечило не только возвратность кредитов вышеуказанных обществ, но и юридических лиц из ГВЗ «Агрис», указанных в договорах залога от 25.10.2012.

Также в судебном заседании нашло подтверждение то обстоятельство, что основной суммой активов ОАО «Сычёвский молочный завод», ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» на вторую половину 2012 года являлись не их основные средства, а дебиторская задолженность ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» в размере 624 656 000 рублей, что подтверждается экспертным заключением от 10.05.2016. Как следует из бухгалтерской отчетности ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», данная задолженность существовала с 2011 по 2013 года, что свидетельствует о том, что завод данную задолженность не взыскивал, то есть она являлась невозвратной. Из оглашенных показаний свидетеля ААА (конкурсного управляющего ОАО «Дорогобужский сыродельный завод») следует, что установить составляющую дебиторскую задолженность завода не смог в виду отсутствия первичных документов. При этом первичная документация отсутствовала не только в ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», также в ОАО «Сычёвский молочный завод» и ОАО «Смоленский сыродельный комбинат», в связи с чем достоверно определись стоимость активов, и как следствие, стоимость акций сыродельно-молочных заводов в 2012 году на момент их перехода на баланс ОАО «Семь холмов», было невозможно.

Кроме того, в ходе конкурсного производства имущество ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» и ОАО «Сычёвский молочный завод» реализовано на сумму, не превышающую 100 000 000 рублей, а имущество ОАО «Смоленский сыродельный комбинат» оценено ООО «Бизнес-Оценка» на сумму, не превышающую 53 721 258 рублей, что свидетельствует о том, что реальная стоимость активов трех сыродельно-молочных заводов несопоставимо мала по сравнению с суммой, определенной ООО «Центр оценки собственности «Дисконт-Плюс» и положенной в основу заключения мирового соглашения ЗАО «Тасис-Агро», утвержденного 02.10.2012 Арбитражным судом Смоленской области по делу А62-5416/2008. Таким образом, на момент получения Смоленским филиалом 25.10.2012 в залог акций трёх заводов, стоимость имущества складывалась в основном из сомнительной дебиторской задолженности ОАО «Дорогобужский сыродельный завод», а в последующем имущество заводов фактически реализовано по несоразмерно малой цене, чем оценивало ООО «Центр оценки собственности «Дисконт Плюс».

При совершении преступных действий совместных с Юшковым В.А. и иными лицами, КАГ, осужденный по вступившему в законную силу приговору суда, использовал для совершения преступления свое служебное положение, как советника директора банка, более того, способствовал контакту директора ОАО «Семь Холмов» ФИО7 с конкурсным управляющим ЗАО «ТасисАгро» М. с целью заключения между ними мирового соглашения, и ликвидации задолженности ЗАО «ТасисАгро» перед ООО «Скала».

Как следует из оглашенных показаний свидетеля МАИ, после получения им по решению суда вознаграждения в размере 50 000 000 рублей за счет выведенных из оборота Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» денежных средств, он по указанию КАГ 7 000 000 рублей передал Д(К)АВ якобы для выплаты заработной платы.

Оценивая оглашенные показания свидетеля Д(К)АВ в части того, что о планах Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» по урегулированию проблемной задолженности ГВЗ «Агрис» и предоставлении для этих целей кредитов юридическим лицам он не знал, суд относится критически. О том, что Д(К)АВ был подконтролен Юшкову В.А., также представлял интересы советника директора Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» КАГ и действовал в его интересах, подтверждается показаниями свидетелей МАИ, АСВ, ССВ, СМФ, КАГ, ГИГ, ЩОВ, КСВ

Оценивая оглашенные показания свидетелей в части коммерческих отношений ООО «Титан» с ООО «Скала», а также с ООО «МегаТрейд», ООО «Меридиан», ООО «ПромСтройСервис» и ООО «ВологдаТрейд», суд относится к ним критически, так как согласно материалам дела, контрагенты ООО «Титан» никакой коммерческой деятельности не вели, по данным налоговых органов имеют признаки фирм-«однодневок», а согласно данным Росфинмониторинга, ООО «Титан» и юридические лица, на счета которых оно перечисляло денежные средства, относятся к организациям, предназначенным для ведения подставной предпринимательской деятельности. Отсутствие реальных коммерческих связей ООО «Титан» с ООО «Скала» подтверждаются показаниями генерального директора ООО «Скала» БАС и руководителя ООО «МегаТрейд» и ООО «ВологдаТрейд» ТМВ, о том, что общества никакой деятельности не осуществляли. О мнимости данной сделки также свидетельствует факт перечисления ООО «Скала» 43 100 000 рублей на счет ООО «Титан» по договору №7 от 16.02.2009, так как общество зарегистрировано 10.09.2012 и на момент заключения договора ООО «Титан» не существовало. Так согласно показаниям свидетелей - директоров ООО «Скала» и ООО «Веваль» БАС и ДРМ видно, что общества никакой коммерческой деятельности не осуществляли.

Оценивая показания свидетеля КБВ, суд относится к ним критически, так как они имеют существенные противоречия не только с показаниями свидетелей КВЮ, ТВД и АМВ, но и с письменными материалами дела. Судом установлено, что КБВ фактически являлся доверенным лицом Юшкова В.А., и действовал в его интересах. Показания КБВ в части не подписания им исковых документов ООО «Скала» опровергаются проведенной почерковедческой экспертизой.

Оценивая показания свидетеля БАС, суд считает их противоречивыми и не соответствующими фактическим обстоятельствам дела. Показания свидетеля БАС в части того, что после назначения директором ООО «Скала» печать Общества он передал конкурсному управляющему ЗАО «Тасис-Агро» МАИ, опровергаются оглашенными показаниями свидетеля МАИ, иными доказательствами. Показания Б в части передачи денежных средств за покупку земельных участков ХБЮ, опровергаются оглашенными показаниями свидетеля ХБ Также при проведении обыска в ООО «Агрис» 30.10.2012 в рамках уголовного дела № 461143 изъяты печать ООО «Скала», доверенность генерального директора Общества БАС на имя КБВ, а также заявление в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк» с оттиском печати ООО «Скала» и отметкой о поступлении документа в банк 25.07.2012. Данное обстоятельство в совокупности с показаниями МАИ свидетельствует, что фактически коммерческую деятельность от имени ООО «Скала» осуществлял Юшков В.А., имея для этого в распоряжении печать Общества, а также данными об управлении расчетным счетом ООО «Скала» в ПАО ВТБ24 в г. Смоленске по дистанционной системе «клиент-банк» из офиса ООО «Агрис». Показания свидетеля БАС в части того, что ООО «Скала» было подконтрольно Юшкову В.А., по просьбе последнего он стал номинальным директором Общества, согласуются с материалами дела, поэтому суд признает их допустимыми. Таким образом, являясь номинальным учредителем и директором ООО «Скала», БАС фактически действовал в интересах Юшкова В.А., который в свою очередь, исполнял единый с КАГ преступный умысел по хищению денежных средств АО «Россельхозбанк».

Давая юридическую оценку действиям подсудимого, суд учитывает установленные фактические обстоятельства, то что на основании совокупности исследованных доказательств установлено, что Юшков В.А. в период с 06.02.2012 по 15.10.2012 по предварительному сговору с КАГ (лицом, материалы уголовного дела в отношении которого были выделены в отдельное производство, осужденным по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года), занимающим должность советника директора Смоленского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк» (Смоленский РФ АО «Россельхозбанк»), использующим своё служебное положение в данной кредитной организации, совершил хищение путем обмана денежных средств АО «Россельхозбанк» в особо крупном размере на общую сумму 399 700 000 рублей.

На основании собранных по делу и исследованных в судебном заседании доказательств, суд приходит к выводу о виновности подсудимого Юшкова В.А. в совершении инкриминируемого ему деяния и квалифицирует действия подсудимого Юшкова В.А. по ч.4 ст.159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

О совершении подсудимым преступления группой лиц по предварительному сговору свидетельствует характер совершенного преступления, безусловно предполагающего наличие заранее разработанного плана его совершения, число задействованных в реализации преступного умысла лиц, не осведомленных о преступном характере совершаемых действий, необходимость одновременного изготовления большого числа документов, что предполагает привлечение к реализации преступного умысла соисполнителей.

Квалифицирующий признак «в особо крупном размере» обоснованно вменен, поскольку сумма похищенных денежных средств составила 399 700 000 рублей, что превышает размер ущерба в 1 000 000 рублей, установленный примечанием к ст.158 УК РФ для определения особо крупного ущерба.

Судом исследовался вопрос о психическом состоянии здоровья подсудимого Юшкова В.А., возможности последнего во время совершения преступления осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. С учетом данных о личности подсудимого, на учете у врача-психиатра не состоящего, за психиатрической помощью не обращавшегося, поведения подсудимого в судебном заседании, которое не дает суду оснований сомневаться в его психическом состоянии, суд приходит к ввыводу, что подсудимый Юшков В.А. является вменяемым и способен осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, иных сведений не представлено.

При назначении наказания подсудимому Юшкову В.А. суд в соответствии со ст.ст. 6, 60, 43 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, данные о личности подсудимого, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

Подсудимый Юшков В.А. совершил оконченное тяжкое преступление против собственности.

При назначении наказания суд учитывает сведения о личности подсудимого, которыми располагал суд, согласно которым Юшков В.А. характеризуется удовлетворительно, по месту работы, соседями, положительно, в Оснований ставить под сомнение достоверность данных о личности подсудимого у суда не имеется.

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимому Юшкову В.А., суд в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ относит состояние здоровья подсудимого и состояние здоровья членов его семьи (в силу возраста, наличия хронических заболеваний, что документально подтверждено), наличие , наличие благодарностей, грамот, участие в благотворительной деятельности.

Оснований для признания обстоятельством, смягчающим наказание активное способствование раскрыти и расследованию преступления, не имеется, материалы уголовного дела таковых сведений не содержат, в ходе предварительного следствия, предъявлении обвинения Юшков В.А. вину в совершении данного преступления не признавал, не соглашался с вмененными обстоятельствами совершенного преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание, в соответствии со ст.63 УК РФ не установлено.

Решая в соответствии с п.6.1 ч.1 ст.299 УПК РФ вопрос о возможности изменения категории совершенного преступления, предусмотренного ч. ст.159 УК РФ, на менее тяжкую на основании ч.6 ст.15 УК РФ, суд учитывает фактические обстоятельства преступления и его степень общественной опасности, наличие совокупности обстоятельств, смягчающих наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, принимает во внимание способ совершения преступления, степень реализации преступных намерений, мотив и цель совершения деяния, характер и размер наступивших последствий, в целом фактические обстоятельства преступления (против собственности), не свидетельствующие о меньшей степени его общественной опасности, обеспечивая индивидуализацию ответственности за содеянное, суд не установил оснований для изменения категории совершенного подсудимым Юшковым В.А. преступления на менее тяжкую.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного деяния, что могло бы свидетельствовать о необходимости снижения наказания либо о применении в отношении Юшкова В.А. правил ст.64 УК РФ, не имеется.

Оснований для применения положений ч.1 ст.62 УК РФ не установлено.

При данных изложенных обстоятельствах в совокупности, с учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления (оконченное тяжкое преступление против собственноти), обстоятельств его совершения, исходя из принципов справедливости, соразмерности и индивидуализации наказания, суд приходит к выводу, что в целях исправления и предупреждения совершения новых преступлений, Юшкову В.А. надлежит назначить наказание за совершение тяжкого преступления в виде лишения свободы, поскольку менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания, учитывая, что от преступной деятельности Юшков В.А. имел материальную выгоду, суд полагает необходимым назначить подсудимому дополнительное наказание в виде штрафа (сумму штрафа определяет с учётом тяжести совершенного преступления, имущественного положения подсудимого и его семьи, а также с учетом возможности получения им заработной платы или иного дохода, в настоящее время Юшков В.А. является пенсионером, получает пенсию, иждивенцев не имеет), считает, что такое наказание будет способствовать исправлению подсудимого и сможет обеспечить цели наказания, при этом суд считает возможным не применять в отношении Юшкова В.А. дополнительный вид наказания в виде ограничения свободы, поскольку считает, что назначение основного наказания будет способствовать исправлению подсудимого и сможет обеспечить цели наказания.

Поскольку Юшков В.А. осужден по приговору Ленинского районного суда г. Смоленска 19 марта 2021 года, с применением ст.73 УК РФ, признан в совешении преступления, совершенном до вынесения данного приговора, приговор Ленинского районного суда г. Смоленска 19 марта 2021 года подлежит самостоятельному исполнению.

В то же время, учитывая все вышеперечисленные обстоятельства, данные о личности подсудимого Юшкова В.А., характеризуется в целом положительно, на учетах не состоит, разведен, несовершеннолетних детей на иждивении не имеет, является пенсионером, имеет ряд хронических заболеваний, является инвалидом второй группы, влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи, с учетом характера и степени общественной опасности содеянного, совокупность приведенных выше смягчающих вину обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, особенностей фактических обстоятельств совершенного преступления, а также совокупность сведений о состоянии здоровья подсудимого (имеет ряд хонических заболеваний, установлена вторая группа инвалидности, требуется срочное оперативное лечение, что документально подтверждено), свидетельствующих о мньшей степени его общественной опасности, влияние наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи, возможности возмещения ущерба, исходя из принципов справедливости, соразмерности и индивидуализации наказания, выполняя требования закона о индивидуальном подходе к назначению наказания, суд приходит к выводу, что в целях исправления Юшков В.А. не нуждается в изоляции от общества, суд полагает возможным исправление подсудимого без реального отбывания наказания, применяет в соответствии со ст. 73 УК РФ к Юшкову В.А. условное осуждение с назначением испытательного срока, в течение которого подсудимый должен доказать свое исправление, с возложением на подсудимого в соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ дополнительных обязанностей, способствующих его исправлению.

Оснований для освобождения подсудимого Юшкова В.А. от уголовной ответственности и от наказания, применения принудительных мер медицинского характера, для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном ст.53.1 УК РФ, судом не установлено.

Гражданский иск представителя потерпевшего на основании ст.1064 ГК РФ, подлежит удовлетворению, материальный вред, причинённый преступлением взысканию с подсудимого в пользу потерпевшего.

Согласно п.п.12,11 ч.1 ст.299 УПК РФ суд также разрешает вопрос о судьбе имущества, на которое наложен арест для обеспечения гражданского иска или возможной конфискации.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии со ст.81 УПК РФ, о процессуальных издержках согласно ст.131-132 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ

Юшкова Виктора Алексеевича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить Юшкову Виктору Алексеевичу наказание по ч.4 ст.159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) лет 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 700 000 (семьсот тысяч) рублей.

В соответствии с ч.1 ст.73 УК РФ назначенное Юшкову Виктору Алексеевичу наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 5 (пять) лет.

В силу ч.5 ст.73 УК РФ возложить на Юшкова Виктора Алексеевича обязанности: не менять в период испытательного срока постоянное место жительства без уведомления специализированного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться для регистрации в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, в установленные им сроки.

Меру пресечения осужденному Юшкову Виктору Алексеевичу в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Приговор Ленинского районного суда г. Смоленска от 19 марта 2021 года в отношении осужденного Юшкова Виктора Алексеевича исполнять самостоятельно.

Гражданский Акционерного Общества «Россельхозбанк» удовлетворить, взыскать с Юшкова Виктора Алексеевича в солидарном порядке с КАГ, осужденным по приговору Ленинского районного суда г.Смоленска от 23 августа 2017 года, в счет возмещения причиненного материального ущерба в пользу Акционерного Общества «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 399 700 000 (триста девяносто девять миллионов семьсот тысяч) рублей.

По вступлению приговора в законную силу арест, наложений на имущество осужденного Юшкова В.А. - земельный участок с кадастровым номером 67:190010132:44 площадью 300 кв.м., расположенный по адресу: Смоленская область, г. Сычевка, ул. Бычкова, д.39, автомашину марки УАЗ 3009, 2005 года выпуска, с государственным регистрационным знаком 0529ВХ в виде запрета собственнику распоряжаться данным имуществом снять.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- приобщенные к данному уголовному делу оригиналы медицинской документации в отношении Юшкова В.А., : медицинская карта стационарного больного ; медицинская карта стационарного больного , хранящиеся при материалах дела вернуть по принадлежности в медицинское учреждение ОГБУЗ «Сычевская центральная районная больница»;

- флеш-накопитель SP silicon power 16GB, приобщенный обвиняемым Юшковым В.А. к протоколу дополнительного допроса от 22.11.2018, оптический диск с информацией с электронных носителей, полученных по уголовному делу №21048, хранящиеся при материалах дела - хранить при материалах уголовного дела;

- судьба иных вещественных доказательств: документы, изготовленные и изъятые 28.07.2016 года в ходе обыска в помещении Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2 «в» на 63 листах, отражающие поступление в период с 28.08.2012 по 19.09.2012 по средствам электронного документооборота на электронную почту службы оценки и контроля рисков (СОКР) документов от Артемьевой М.В. по вопросам кредитования ООО «Аврора; бухгалтерские документы ООО «Агрис», изъятые 24.03.2016 года в ходе выемки в помещении Общества по адресу: Смоленская область, Сычевский район, д.Мальцево; документы, изъятые 13.05.2015 года в ходе обыска в жилище БАС по адресу: : два заявления от 22.04.2014 г., заявление БАС от 15.04.2013 г. и инвентаризационная опись от 01.05.2014 г.); CD-диск с выпиской движения денежных средств по расчетному счету ОАО «Сычевский молочный завод», полученный сопроводительным письмом Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» от 23.04.2015 г. №043-0139/961, CD-диск с выпиской движения денежных средств по расчетному счету ИП КАП, CD-диск с выпиской движения денежных средств по расчетному счету ИП КНП; CD-диск с выпиской движения денежных средств по расчетному счету ИП ЕТА; CD-диск с выпиской движения денежных средств по расчетному счету ООО «Гарант-Плюс»; CD-диск с информацией об IP-соединениях по счету ИП УМИ; документы, изъятые в ходе выемки 23.12.2014 года в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2-в, осмотренные 04.03.2015, 06.03.2015, 10.03.2015, 11.03.2015, 13.03.2015, 16.03.2015, 18.03.2015, 25.03.2015, 15.04.2015 (карточку с образцами подписи и оттиска печати ООО «Иватехно» по банковскому счету №; карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «Авангард-С» №; карточку с образцами подписи и оттиска печати ООО «Скала» №; кредитный договор №124300/0127 от 27.09.2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Скала» на 13 листах; кредитный договор №124300/0128 от 27.09.2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Скала» на 13 листах; кредитный договор №124300/0125 от 27.09.2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Авангард-С» на 14 листах; кредитный договор №124300/0126 от 27.09.2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Авангард-С» на 14 листах; банковский ордер №80080 от 28.09.2012 года; банковский ордер №80111 от 28.09.2012 года; банковский ордер №79947 от 28.09.2012 года; банковский ордер №80288 от 28.09.2012 года; банковский ордер №80353 от 28.09.2012 года; банковский ордер №80148 от 28.09.2012 года; документы, изъятые в ходе выемки 30.12.2014 года (продолжение выемки от 23.12.2014 года) в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2-в, осмотренные 15.04.2015 г. (протокол заседания Кредитного комитета Смоленского РФ ОАО «Россельхозбанк» №124 от 27 сентября 2012 года на 11 листах; выписки по счетам по учету основного долга и процентам по кредитным договорам № от 27.09.2012, №124300/0126 от 27.09.2012, №124300/0129 от 27.09.2012, №124300/0130 от 27.09.2012, №124300/0127 от 27.09.2012, №124300/0128 от 27.09.2012, всего на 49 листах) – вернуть по принадлежности в Смоленский РФ АО «Россельхозбанк»; документы, изъятые в ходе выемки 13.01.2015 года (продолжение выемки от 30.12.2014 года) в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: -в, осмотренные 15.04.2015 г. (Договор №124300/0125-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 на 7 листах; Дополнительное соглашение №1 к договору страхования №СЛ-01-01-0000318 от 26.06.2013 на 2 листах; Договор №124300/0125-7 об ипотеке (залоге) земельного участка от 27.09.2012 на 10 листах; Договор страхования имущества, являющегося предметом залога №СЛ-01-01- 0000318 от 27.09.2012 на 13 листах; Договор №124300/0130-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 на 7 листах; Договор №124300/0130-7 об ипотеке (залоге) земельного участка от 27.09.2012 на 9 листах; Договор №124300/0127-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 на 7 листах; Договор страхования имущества, являющегося предметом залога №С Л-01-01- 0000319 от 27.09.2012 на 13 листах; Договор № 124300/0127-7 об ипотеке (залоге) земельного участка от 27.09.2012 на 9 листах; Договор страхования имущества, являющегося предметом залога №СЛ-01-01- 0000308 от 27.09.2012 на 13 листах в 1 экз.; Договор №124300/0128-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 на 7 листах; Договор №124300/0129-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 на 7 листах; Дополнительное соглашение №1 к договору страхования №СЛ-01-01-0000308 от 27.09.2012 на 2 листах; Дополнительное соглашение №1 к договору страхования №СЛ-01-01-0000319 от 27.09.2012 на 2 листах; Договор №124300/0126-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 на 7 листах; Дополнительное соглашение от 30.06.2014 к Кредитному договору №124300/0125 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.12.2013 к Кредитному договору №124300/0125 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 28.06.2013 к Кредитному договору №124300/0125 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 29.09.2014 к Кредитному договору №124300/0130 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 29.09.2014 к Договору №124300/0130-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.06.2014 к Кредитному договору №124300/0130 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 29.09.2014 к Кредитному договору №124300/0127 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.06.2014 к Кредитному договору №124300/0127 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 29.09.2014 к Кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.06.2014 к Кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.12.2013 к Кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 28.06.2013 к Кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 29.09.2014 к Кредитному договору №124300/0129 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 29.09.2014 к Договору №124300/0129-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.06.2014 к Кредитному договору №124300/0129 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.12.2013 к Кредитному договору №124300/0129 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.12.2013 к Договору №124300/0129-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 28.06.2013 к Кредитному договору №124300/0129 от 27.09.2014 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.06.2014 к Кредитному договору №124300/0126 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 28.06.2013 к Договору №124300/0125-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.06.2014 к Кредитному договору №124300/0125 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.12.2013 к Кредитному договору №124300/0130 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.12.2013 к Договору №124300/0130-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.06.2014 к Кредитному договору №124300/0130 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.06.2014 к Кредитному договору №124300/0127 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.12.2013 к Кредитному договору №124300/0127 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.06.2014 к Кредитному договору №124300/0128 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 28.06.2013 к Договору №124300/0128-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.06.2014 к Кредитному договору №124300/0129 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 28.06.2013 к Договору №124300/0129-9 поручительства физического лица от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.06.2014 к Кредитному договору №124300/0126 от 27.09.2012 на 1 листе; Дополнительное соглашение от 30.12.2013 к Кредитному договору №124300/0126 от 27.09.2012 на 1 листе; Решение единственного участника ООО «Иватехно» от 23.09.2014 на 1 листе; документы, изъятые в ходе выемки 13.03.2015 в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2-в: протокол заседания кредитного комитета №115 от 13.09.2012 на 7 листах; кредитный договор №124326/0190 от 13.09.2012 на 15 листах; договор №124326/0190-7 об ипотеке земельного участка от 13.09.12 на 9 листах; кредитный договор №124326/0191 от 13.09.12 года на 15 листах; договор поручительства физического лица №124326/0190-9 от 13.09.2012 на 5 листах; кредитный договор №124326/0192 от 13.09.12 на 13 листах; договор поручительства физического лица №124326/0192-9 от 13.09.12 на 6 листах; договор поручительства физического лица №124326/0191-9 от 13.09.12 на 5 листах; дополнительное соглашение от 29.09.2014 к кредитному договору №124326/0192 от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 29.09.2014 к договору №124326/0192-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 30.06.2014 к кредитному договору №124326/0192 от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 30.06.2014 к кредитному договору №124326/0192 от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 30.06.2014 к договору №124326/0192-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 31.12.2013 к договору № 124326/0192 от 13.09.2012 на одном листе; дополнительное соглашение от 31.12.2013 к договору №124326/0192-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 29.09.2014 к кредитному договору №124326/0190 от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 29.09.2014 к договору №124326/0190-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 30.06.2014 к кредитному договору №124326/0190 от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 30.06.2014 к кредитному договору №124326/0190 от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 30.06.2014 к договору №124326/0190-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 31.12.2013 к кредитному договору №124326/0190 от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 31.12.2013 к договору №124326/0190-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 06.09.2013 к кредитному договору №124326/0190 от 13.09.2012 на 2 листах; дополнительное соглашение от 06.09.2013 к договору №124326/0190-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 29.09.2014 к кредитному договору №124326/0191 от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 29.09.2014 к договору №124326/0191-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 30.06.2014 к кредитному договору №124326/0191 от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 30.06.2014 к кредитному договору №124326/0191 от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 30.06.2014 к договору №124326/0191-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 31.12.2013 к договору №124326/0191 от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 31.12.2013 к договору №124326/0191-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 на 1 листе; дополнительное соглашение от 06.09.2013 к кредитному договору №124326/0191 от 13.09.2012 на 2 листах; дополнительное соглашение от 06.09.2013 к договору №124326/0191-9 поручительства физического лица от 13.09.2012 на 1 листе; документы, изъятые 16.02.2015 года в ходе выемки в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2-в, осмотренные 18.02.2015: чек АГ 5451313 от 24 октября 2012 г.; платежные поручения ООО «Аврора» по расчётному счету №: № от 19 сентября 2012 г., №131 от 19 сентября 2012 г., №132, от 19 сентября 2012 г., №133 от 25 сентября 2012 г., №134, от 28 сентября 2012 г., №135 от 28 сентября 2012 г., №135 от 01 октября 2012 г., №136 от 02 октября 2012 г., №137 от 16 октября 2012 г., №138 от 16 октября 2012 г., №140 от 16 октября 2012 г., №139 от 22 октября 2012 г.; платежные поручения ОАО «Семь холмов» по расчетному счету №407-02-810-143-000-000-615: №128 от 28 сентября 2012 г., №147 от 02 октября 2012 г., №148 от 02 октября 2012 г., №149 от 02 октября 2012 г.; платежное поручение ООО «Скала» по расчетному счету №407-02-810-543-000-000-684 №24 от 28 сентября 2012 г. на сумму 100 000 000 рублей; платежное поручение ООО «Иватехно» по расчетному счету №407-02-810-043-000-000-676 №45 от 28 сентября 2012 г. на сумму 100 000 000 рублей; платежное поручение ООО «Авангард-С» по расчетному счету №407-02-810-343-000-000-677 №36 от 28 сентября 2012 г. на сумму 100 000 000 рублей; документы, изъятые 25.05.2015 года в ходе выемки в помещении Вяземского отдела Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Смоленской области по адресу: Смоленская область, г.Вязьма, ул.Восстания, д.5 «а», осмотренные 26.11.2015 (регистрационные дела на земельные участки с кадастровыми номерами №

регистрационное дело ОАО «Семь холмов», изъятое в ходе выемки 31.03.2016 в МИФНС России №5 по Смоленской области по адресу: г.Смоленск, пр-т Гагарина, д.23-в, осмотренное 23.05.2016 года; регистрационное дело ООО «Племенной завод «Сычевка», изъятое в ходе выемки 29.04.2016 в МИФНС России №5 по Смоленской области по адресу: г.Смоленск, пр-т Гагарина, д.23-в, осмотренное 23.05.2016 года; документы в сшивке на 290 листах, представленные ООО «Скала» для взыскания задолженности с ЗАО «Тасис-Агро» в рамках дела А62-5236/2012, изъятые 12.04.2016 в ходе выемки в Арбитражном суде Смоленской области по адресу: г.Смоленск, пр-т Гагарина, д.46; USB флешь-накопитель, изъятый 11.02.2016 в ходе обыска в жилище начальника юридического отдела Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» ФИО430 по адресу: г.Смоленск, ул.Кирова, д.26 «а», кв 1, осмотренный 11.05.2016 года; два оптических диска с информацией об IP-соединениях по расчетному счету ООО «Восход», полученными сопроводительным письмом ООО КБ «Спецсетьстройбанк» от 20.05.2014 №05-01024; CD-диск с детализацией телефонных переговоров КАГ по абонентскому номеру № предоставленных Столичным филиалом ПАО «Мегафон» 26.05.2015; детализацию телефонных переговоров по абонентскому номеру №, предоставленной Смоленским филиалом ОАО «ВымпелКом» 18.03.2015; детализацию телефонных переговоров по абонентским номерам №, №, находящаяся на бумажных носителях и CD-диске, предоставленная филиалом ОАО «МТС» в г.Смоленске 23.03.2015; детализация телефонных переговоров по абонентским номерам № и № предоставленная ЗАО «Теле2-Смоленск» 26.03.2015 детализация телефонных переговоров по абонентским номерам № предоставленной Смоленским региональным отделением ОАО «МегаФон» 02.04.2015; документы, содержащие образцы подписи и подчерка КПВ, изъятые 27.03.2015 в ходе выемки в помещении ООО ЧОП «Ночной дозор» по адресу: Смоленская область, г.Вязьма, ул.Лейтенанта Шмидта, д.5; документы, содержащие образцы подписи и подчерка БПИ, изъятые 25.05.2015 в ходе выемки в помещении ОАО «Дорогобужский сыродельный завод» по адресу: Смоленская область, г.Дорогобуж, ул.Седова, д. 35; две банковские карточки ООО «Аврора» с образцами подписи КВЮ, изъятые 31.03.2015 года в ходе выемки в помещении Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2-в; кадровые документы КВЮ, изъятые 03.04.2015 в ходе выемки в помещении ОАО «Сычевский молочный завод» по адресу: Смоленская область, г.Сычевка, ул.Большая Пролетарская, д.34; жесткие магнитные диски «Hitachi», модель, номер FR02PPJE и «Seagate», модель «ST3320418AS», изъятые 09.02.2016 в ходе обыска в Смоленском РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г.Смоленск, ул.Твардовского, д.2-в у начальника юридического отдела ГИГ и начальника службы оценки и контроля рисков СОА, осмотренные 27.05.2016 года решена в рамках уголовного дела 21048 по вступившему в законную силу приговору Ленинского районного суда г. Смоленска от 23 августа 2017 года в отношении осужденного КАГ

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Смоленский областной суд через Ленинский районный суд города Смоленска в течение 10 суток со дня постановления приговора, а осужденным, содержащимся под стражей – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. О желании участвовать в заседании суда апелляционной инстанции осужденный должен указать в апелляционной жалобе, либо в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу, либо апелляционное представление в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора либо копии жалобы или представления.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке во Второй кассационный суд общей юрисдикции через Ленинский районный суд г. Смоленска в течение шести месяцев со дня вступления в законую силу приговора, а для осужденного, содержащегося под стражей – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, вступившего в законную силу. В случае пропуска срока кассационного обжалования или отказа в его восстановлении кассационная жалоба на приговор подается непосредственно в суд кассационной инстанции.

Председательствующий (судья) Г.В. Ламченкова