Гражданский кодекс часть 1

защитника – Тертичной Е.А. адвоката Кожевникова Е.Ю., представившего ордер № 9349 от 22.07.2019 года, имеющего в реестре адвокатов Мурманской области регистрационный номер 51/748,

защитника – Андреевой М.В. адвоката Молчанова А.И., представившего ордер № 14442 от 16.12.2019 года, имеющего в реестре адвокатов Мурманской области регистрационный номер 51/794,

представителя потерпевшего ФИО46

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Тертичной Екатерины Александровны ...,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 160 УК РФ,

Андреевой Марии Вячеславовны ...,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 160 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Тертичная Е.А. совершила растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Андреева М.В. совершила растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Преступление Тертичной Е.А. совместно с Андреевой М.В. совершено при следующих обстоятельствах:

...), ИНН №..., ОГРН №..., юридический адрес: ......, создано и зарегистрировано в Едином государственном реестре юридических лиц ....

... между ... (Принципал) и Индивидуальным предпринимателем ФИО2 (далее ИП ФИО2, Агент) заключен агентский договор на оказание услуг по предоставлению микрозаймов, согласно которому Агент обязуется за вознаграждение совершать по поручению Принципала от его имени и за его счет юридические и иные действия, направленные на оказание услуг по предоставлению микрозаймов посредством выдачи денежных средств, принадлежащих Принципалу на праве собственности. Агент от имени Принципала и за счет Принципала: заключает договоры микрозайма и выдает денежные средства заемщикам; осуществляет контроль за исполнением заемщиками обязательств по договору микрозайма. Договоры микрозайма заключаются Агентом на условиях, утвержденных Принципалом, и в установленной им форме. Агент осуществляет деятельность по предоставлению микрозаймов в соответствии с принятыми Принципалом Правилами предоставления микрозаймов, иными актами, регламентирующими порядок приема клиента, подачи и рассмотрения заявки, выдачи и возврата денежных средств, а также действий, направленных на возврат задолженности. По сделке, совершенной Агентом от имени и за счет Принципала, приобретает права и становится обязанным Принципал, в том числе в случаях, когда Агент был назван в сделке или вступил с заемщиком в непосредственные отношения по исполнению сделки.

Таким образом, Агент и лица, им уполномоченные (Работники), выступают от лица и в интересах Принципала, вправе распоряжаться вверенными им Агенту денежными средствами, при этом именно действия и решения Работника влекут за собой юридически значимые последствия как для физических лиц, так и Принципала, которым является коммерческая организация, так как именно Работники организуют работу по основному направлению деятельности Общества.

На основании Приказа о создании офиса обслуживания клиентов от 18.07.2016 за подписью ИП ФИО2, по адресу: ..., магазин «...», создано обособленное подразделение (офис обслуживания клиентов) (далее – обособленное подразделение).

На основании Приказа о приеме работника на работу №... от ... за подписью ИП ФИО2, с ... в подразделение в городе ... на должность бухгалтера-кассира, принята на работу Тертичная Е.А.

18.07.2016 между Тертичной Е.А. (Работник) и ИП ФИО2 (Работодатель) был заключён договор о полной индивидуальной материальной ответственности.

Тертичная Е.А. в соответствии с Должностной инструкцией, утвержденной ИП ФИО2, являясь бухгалтером-кассиром и материально-ответственным лицом, осуществляла: прием клиентов; консультацию потенциальных заемщиков; собеседование с потенциальными заемщиками; осуществляла сбор, обработку и проверку документов и сведений, необходимых для принятия решения о предоставлении микрозаймов; производила оценку платежеспособности заёмщика и риска невозврата им микрозайма; формировала клиентское дело; принимала решение о предоставлении микрозайма; оформляла документы на выдачу микрозаймов и предоставляла заемщику предназначенные для него экземпляры; выдавала микрозаймы; осуществляла и оформляла кассовые операции по приему и выдаче наличных денежных средств из кассы; формировала электронные документы по оформлению и учету прихода и расхода денежных средств в программе «1С»; производила выдачу наличных денежных средств из кассы по расходному кассовому ордеру и платежной ведомости.

Вместе с тем, Тертичная Е.А. на основании предоставленной ей доверенности ...» №... от ..., в лице Директора – ФИО3 была уполномочена представлялась интересы Общества во взаимоотношениях с физическими лицами, а именно: заключать от имени Общества договоры займа на сумму, не превышающую 30000 рублей; дополнительные соглашения, дополняющие или изменяющие условия ранее заключенных договоров с соблюдением указанных ограничений.

То есть, Тертичной Е.А. как работнику Агента, в целях реализации возложенных на нее служебных полномочий, были вверены денежные средства, предоставленные Принципалом (Обществом), находящиеся в кассе обособленного подразделения для осуществления управления данными денежными средствами.

Таким образом, Тертичная Е.А., являясь Работником ИП ФИО2, действуя на основании указанного агентского договора как уполномоченное лицо Агента, выполняла функции должностного лица при принятии решений о выдаче денежных средств по договорам займа, тем самым осуществляла административно-хозяйственные функции по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на балансе ИП ФИО2, полученными от Принципала – ...».

На основании Приказа о приеме работника на работу №... от ... за подписью директора ...» ФИО3, Тертичная Е.А. принята на работу в должности кредитного менеджера по совместительству постоянно с 18.07.2016.

В соответствии с должностной инструкцией кредитного менеджера, утвержденной директором ...», кредитный менеджер относится к категории специалистов. Для осуществления возложенных на него функций, кредитный менеджер исполняет следующие обязанности: осуществляет работу по поиску потенциальных клиентов-потребителей услуги, участвует в процессе организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в рамках своей компетенции; содействует Ответственному сотруднику при осуществлении им своих функций в соответствии с Правилами, в том числе, представляет ему всю запрашиваемую информацию и документы.

В соответствии с Правилами предоставления потребительских микрозаймов ...», утвержденными директором Общества, источником предоставления микрозаймов являются собственные средства Кредитора.

Несмотря на то, что основные обязанности Тертичной Е.А., работающей в должности кредитного менеджера ...» и в должности бухгалтера-кассира ИП ФИО2, определены руководящими документами ИП ФИО2, однако, фактическое исполнение ею своих обязанностей определено бизнес-моделью, выработанной именно ООО «МКК БюроФинПомощи», в которой Агент, работником которого она является, действует исключительно в интересах, целях и за счет Принципала (... при этом именно действия и решения Агента и уполномоченных им лиц влекут за собой юридически значимые последствия как для физических лиц, так и самого Общества, так как именно работники организуют работу по основному направлению деятельности Общества.

Таким образом, Тертичная Е.А. в период с 17.12.2018 до 12.02.2019, являлась материально-ответственным и должностным лицом, была наделена административно-хозяйственными функциями, выражавшимися в праве самостоятельно и единолично принимать решения о выдаче займов, определять сумму займа, принимать решение о достаточности предъявленных клиентом документов для принятия решения о выдаче займа, то есть вправе распоряжаться вверенными ей денежными средствами, то есть именно действия и решения Работника Тертичной Е.А. влекли за собой юридически значимые последствия для физических лиц, так и самого Общества, так как именно она как работник организовывала работу по основному направлению деятельности Общества.

В период с 17.12.2018 по 12.02.2019 Тертичная Е.А., находясь на рабочем месте в обособленном подразделении, расположенном по адресу: ..., имея единый умысел, направленный на получение материальной выгоды для себя лично, путем совершения хищения денежных средств, принадлежащих Обществу, используя свое служебное положение, решила незаконно растрачивать вверенные ей денежные средства, находящиеся в кассе указанного обособленного подразделения. С целью реализации задуманного, для придания видимой правомерности своим преступным действиям, решила воспользоваться своими административно-хозяйственными функциями, выраженными в единоличном принятии решений о возможности выдачи займа и его сумме, оформляя займы на лиц, выдача займов которым невозможна при обычном функционировании микрокредитной организации.

Также, с целью реализации задуманного, Тертичная Е.А. в период с 17.12.2018 до 21.12.2018 вступила в преступный сговор с Андреевой М.В. с целью совершения вместе с последней хищения путем растраты вверенных ФИО1 как материально-ответственному лицу денежных средств, принадлежащих ... При этом, согласно разработанному Тертичной Е.А. и Андреевой М.В. преступному плану, последняя должна будет подыскивать для Тертичной Е.А. заемщиков из числа своих знакомых, которых будет самостоятельно под надуманными предлогами убеждать в том, что тем, несмотря имеющиеся многочисленные задолженности перед иными кредитными организациями, будет одобрена выдача займа на суммы от 20000 до 30000 рублей, что невозможно при обычном функционировании микрокредитной организации. Кроме того, Андреева М.В. должна будет убедить заемщиков, что возвращать эти займы тем не потребуется, также подготовить недостоверные сведения о месте работы и контактные данные указанных заемщиков, которые подлежат внесению в документы, оформляемые при получении займа, указанные подготовленные Андреевой М.В. недостоверные сведения заемщики должны будут передавать Тертичной Е.А. В свою очередь Тертичная Е.А. согласно отведенной ей преступной роли, должна будет, используя свое служебное положение, оформлять на данных лиц, предоставленных ей Андреевой М.В., займы, внося заведомо недостоверные сведения о материальном положении заемщиков, скрывая наличие у них задолженностей перед иными кредитными организациями, тем самым действуя вопреки установленному порядку выдачи займа в ...». При этом Тертичная Е.А. и Андреева М.В. договорились, что Тертичная Е.А. будет забирать себе часть денег из выданных при указанных обстоятельствах займов, Андреева М.В. же, действуя с целью собственного незаконного материального обогащения и незаконного обогащения третьих лиц (заемщиков), также будет по собственному усмотрению забирать себе часть денег из выдаваемых займов либо оставлять их заемщику.

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ... Тертичная Е.А., находясь в обособленном подразделении, расположенном по адресу: ..., как единолично, так и действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., оформила следующие займы, растратив денежные средства, принадлежащие ... при следующих обстоятельствах:

21.12.2018 в период с 09 часов 45 минут до 19 часов 00 минут Андреева М.В., выполняя отведенную ей преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору с Тертичной Е.А., обратилась к последней, находящейся в помещении обособленного подразделения, расположенном по адресу: ..., с целью совместного хищения денежных средств, принадлежащих ..., посредством незаконного получения займа на свое имя. Тертичная Е.А., выполняя отведенную ей преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., имея умысел на растрату, то есть хищение вверенных ей денежных средств с использованием своего служебного положения, заведомо осознавая, что при обычных условиях выдача займа Андреевой М.В. невозможна в связи с тем, что материальное положение последней не удовлетворяет установленным условиям выдачи займа, действуя умышленно, вопреки интересам собственника, с целью незаконного материального обогащения, оформила договор потребительского микрозайма № ГА086619 от 21.12.2018 на Андрееву М.В. на 20000 рублей, содержащий недостоверные данные об имущественном положении заемщика, заведомо осознавая, что данный займ оплачен заемщиком не будет. Андреева М.В. подписала указанный договор, что явилось основанием для выдачи ей займа в сумме 20000 рублей. После чего Тертичная Е.А., не оставляя своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств, предвидя и желая наступление общественно-опасных последствий в виде имущественного ущерба для Общества, непосредственно произвела изъятие из кассы обособленного подразделения денежных средств в сумме 20000 рублей, из которых 10000 рублей обратила в свое незаконное владение, распорядившись в дальнейшем в своих корыстных интересах, а оставшиеся 10000 рублей Андреева М.В. обратила в свое незаконное владение, распорядившись в дальнейшем в своих корыстных интересах. Таким образом Тертичная Е.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., совершили растрату денежных средств, принадлежащих ... в сумме 20000 рублей.

Также 26.12.2018 в период с 09 часов 45 минут до 19 часов 00 минут к Тертичной Е.А., находящейся в помещении обособленного подразделения, расположенном по адресу: ..., обратился Свидетель №6 с целью получения микрозайма. Тертичная Е.А., продолжая реализовывать свой преступный замысел, действуя из корыстных побуждений, имея умысел на растрату, то есть хищение вверенных ей денежных средств с использованием своего служебного положения, заведомо осознавая, что при обычных условиях выдача займа Свидетель №6 невозможна в связи с тем, что материальное положение последнего не удовлетворяет установленным условиям выдачи займа, действуя умышленно, вопреки интересам собственника, с целью незаконного материального обогащения, оформила договор потребительского микрозайма № ГА087554 от 26.12.2018 на Свидетель №6 на 20000 рублей, содержащий недостоверные данные об имущественном положении заемщика, заведомо осознавая, что данный займ оплачен заемщиком не будет. Свидетель №6 подписал указанный договор, что явилось основанием для выдачи ему займа в сумме 20000 рублей. После чего Тертичная Е.А., не оставляя своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств, предвидя и желая наступление общественно-опасных последствий в виде имущественного ущерба для Общества, непосредственно произвела изъятие из кассы обособленного подразделения денежных средств в сумме 20000 рублей, из которых 10000 рублей передала заемщику Свидетель №6, а 10000 рублей обратила в свое незаконное владение, распорядившись в дальнейшем в своих корыстных интересах. Таким образом Тертичная Е.А. совершила растрату денежных средств, принадлежащих ...», в сумме 20000 рублей.

Также 21.01.2019 в период с 09 часов 45 минут до 19 часов 00 минут к Тертичной Е.А., находящейся в помещении обособленного подразделения, расположенном по адресу: ..., обратилась Свидетель №5 с целью получения микрозайма. Тертичная Е.А., продолжая реализовывать свой преступный замысел, действуя из корыстных побуждений, имея умысел на растрату, то есть хищение вверенных ей денежных средств с использованием своего служебного положения, заведомо осознавая, что при обычных условиях выдача займа Свидетель №5 невозможна в связи с тем, что материальное положение последней не удовлетворяет установленным условиям выдачи займа, действуя умышленно, вопреки интересам собственника, с целью незаконного материального обогащения Свидетель №5, с которой находилась в дружеских отношениях, оформила договор потребительского микрозайма № ГА004416 от ... на Свидетель №5 на 30000 рублей, содержащий недостоверные данные об имущественном положении заемщика, заведомо осознавая, что данный займ оплачен заемщиком не будет. Свидетель №5 подписала указанный договор, что явилось основанием для выдачи ей займа в сумме 30000 рублей. После чего Тертичная Е.А., не оставляя своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств, предвидя и желая наступление общественно-опасных последствий в виде имущественного ущерба для Общества, непосредственно произвела изъятие из кассы обособленного подразделения денежных средств в сумме 30000 рублей, из которых 20000 рублей передала заемщику Свидетель №5, а 10000 рублей обратила в свое незаконное владение, распорядившись в дальнейшем в своих корыстных интересах. Таким образом, Тертичная Е.А. совершила растрату денежных средств, принадлежащих ...», в сумме 30000 рублей.

Не останавливаясь на достигнутом, в период с 21.12.2018 до 21.01.2019 Андреева М.В., продолжая выполнять отведенную ей преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору с Тертичной Е.А., подыскала для оформления неправомерного займа Свидетель №3, в связи с чем Свидетель №3... в период с 09 часов 45 минут до 19 часов 00 минут обратился к Тертичной Е.А., находящейся в помещении обособленного подразделения, расположенном по адресу: ..., с целью получения микрозайма. Тертичная Е.А., выполняя отведенную ей преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., имея умысел на растрату, то есть хищение вверенных ей денежных средств с использованием своего служебного положения, заведомо осознавая, что при обычных условиях выдача займа Свидетель №3 невозможна в связи с тем, что материальное положение последнего не удовлетворяет установленным условиям выдачи займа, действуя умышленно, вопреки интересам собственника, с целью незаконного материального обогащения, оформила договор потребительского микрозайма № ГА004440 от ... на Свидетель №3 на 30000 рублей, содержащий недостоверные данные об имущественном положении заемщика, заведомо осознавая, что данный займ оплачен заемщиком не будет. Свидетель №3 подписал указанный договор, что явилось основанием для выдачи ему займа в сумме 30000 рублей. После чего Тертичная Е.А., не оставляя своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств, предвидя и желая наступление общественно-опасных последствий в виде имущественного ущерба для Общества, непосредственно произвела изъятие из кассы обособленного подразделения денежных средств в сумме 30000 рублей, из которых 10000 рублей передала заемщику Свидетель №3, а 20000 рублей обратила в свое незаконное владение, распорядившись в дальнейшем в своих корыстных интересах. Таким образом, Тертичная Е.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., совершила растрату денежных средств, принадлежащих ... в сумме 30000 рублей.

Не останавливаясь на достигнутом, в период с 21.12.2018 до 24.01.2019 Андреева М.В., продолжая выполнять отведенную ей преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору с Тертичной Е.А., подыскала для оформления неправомерного займа Свидетель №4, в связи с чем Свидетель №4... в период с 09 часов 45 минут до 19 часов 00 минут обратился к Тертичной Е.А., находящейся в помещении обособленного подразделения, расположенном по адресу: ..., с целью получения микрозайма. Тертичная Е.А., выполняя отведенную ей преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., имея умысел на растрату, то есть хищение вверенных ей денежных средств с использованием своего служебного положения, заведомо осознавая, что при обычных условиях выдача займа Свидетель №4 невозможна в связи с тем, что материальное положение последнего не удовлетворяет установленным условиям выдачи займа, действуя умышленно, вопреки интересам собственника, с целью незаконного материального обогащения, оформила договор потребительского микрозайма № ГА005185 от ... на Свидетель №4 на 30000 рублей, содержащий недостоверные данные об имущественном положении заемщика, заведомо осознавая, что данный займ оплачен заемщиком не будет. Свидетель №4 подписал указанный договор, что явилось основанием для выдачи ему займа в сумме 30000 рублей. После чего Тертичная Е.А., не оставляя своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств, предвидя и желая наступление общественно-опасных последствий в виде имущественного ущерба для Общества, непосредственно произвела изъятие из кассы обособленного подразделения денежных средств в сумме 30000 рублей, из которых 5000 рублей передала заемщику Свидетель №4, а 25000 рублей обратила в свое незаконное владение, распорядившись в дальнейшем в своих корыстных интересах. Таким образом, Тертичная Е.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., совершила растрату денежных средств, принадлежащих ...», в сумме 30000 рублей.

Не останавливаясь на достигнутом, в период с 21.12.2018 до 28.01.2019 Андреева М.В., продолжая выполнять отведенную ей преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору с Тертичной Е.А., подыскала для оформления неправомерного займа ФИО5, в связи с чем ФИО5... в период с 09 часов 45 минут до 19 часов 00 минут обратилась к Тертичной Е.А., находящейся в помещении обособленного подразделения, расположенном по адресу: ..., с целью получения микрозайма. Тертичная Е.А., выполняя отведенную ей преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО11, имея умысел на растрату, то есть хищение вверенных ей денежных средств с использованием своего служебного положения, заведомо осознавая, что при обычных условиях выдача займа ФИО5 невозможна в связи с тем, что материальное положение последней не удовлетворяет установленным условиям выдачи займа, действуя умышленно, вопреки интересам собственника, с целью незаконного материального обогащения, оформила договор потребительского микрозайма № ГА006057 от ... на ФИО5 на 30000 рублей, содержащий недостоверные данные об имущественном положении заемщика, заведомо осознавая, что данный займ оплачен заемщиком не будет. ФИО5 подписала указанный договор, что явилось основанием для выдачи ей займа в сумме 30000 рублей. После чего Тертичная Е.А., не оставляя своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств, предвидя и желая наступление общественно-опасных последствий в виде имущественного ущерба для Общества, непосредственно произвела изъятие из кассы обособленного подразделения денежных средств в сумме 30000 рублей, из которых 15000 рублей передала заемщику ФИО5, а 15000 рублей обратила в свое незаконное владение, распорядившись в дальнейшем в своих корыстных интересах. Таким образом, Тертичная Е.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., совершила растрату денежных средств, принадлежащих ...», в сумме 30000 рублей.

Не останавливаясь на достигнутом, в период с 21.12.2018 до 09.02.2019 Андреева М.В., продолжая выполнять отведенную ей преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору с Тертичной Е.А., подыскала для оформления неправомерного займа ФИО6, в связи с чем ФИО6... в период с 09 часов 45 минут до 19 часов 00 минут обратилась к Тертичной Е.А., находящейся в помещении обособленного подразделения, расположенном по адресу: ..., с целью получения микрозайма. Тертичная Е.А., выполняя отведенную ей преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., имея умысел на растрату, то есть хищение вверенных ей денежных средств с использованием своего служебного положения, заведомо осознавая, что при обычных условиях выдача займа ФИО6 невозможна в связи с тем, что материальное положение последней не удовлетворяет установленным условиям выдачи займа, действуя умышленно, вопреки интересам собственника, с целью незаконного материального обогащения, оформила договор потребительского микрозайма № ГА008496 от ... на ФИО6 на 30000 рублей, содержащий недостоверные данные об имущественном положении заемщика, заведомо осознавая, что данный займ оплачен заемщиком не будет. ФИО6 подписала указанный договор, что явилось основанием для выдачи ей займа в сумме 30000 рублей. После чего Тертичная Е.А., не оставляя своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств, предвидя и желая наступление общественно-опасных последствий в виде имущественного ущерба для Общества, непосредственно произвела изъятие из кассы обособленного подразделения денежных средств в сумме 30000 рублей, из которых 20000 рублей передала заемщику ФИО6, а 10000 рублей обратила в свое незаконное владение, распорядившись в дальнейшем в своих корыстных интересах. Андреева М.В. из денежных средств, полученных ФИО6, также 10000 рублей обратила в свое незаконное владение, распорядившись в дальнейшем в своих корыстных интересах. Таким образом, Тертичная Е.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., совершила растрату денежных средств, принадлежащих ...», в сумме 30000 рублей.

Не останавливаясь на достигнутом, в период с 21.12.2018 до 10.02.2019 Андреева М.В., продолжая выполнять отведенную ей преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору с Тертичной Е.А., подыскала для оформления неправомерного займа ФИО7, в связи с чем ФИО7... в период с 09 часов 45 минут до 19 часов 00 минут обратилась к Тертичной Е.А., находящейся в помещении обособленного подразделения, расположенном по адресу: ..., с целью получения микрозайма. Тертичная Е.А., выполняя отведенную ей преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., имея умысел на растрату, то есть хищение вверенных ей денежных средств с использованием своего служебного положения, заведомо осознавая, что при обычных условиях выдача займа ФИО7 невозможна в связи с тем, что материальное положение последней не удовлетворяет установленным условиям выдачи займа, действуя умышленно, вопреки интересам собственника, с целью незаконного материального обогащения, оформила договор потребительского микрозайма № ГА008656 от ... на ФИО7 на 25000 рублей, содержащий недостоверные данные об имущественном положении заемщика, заведомо осознавая, что данный займ оплачен заемщиком не будет. ФИО7 подписала указанный договор, что явилось основанием для выдачи ей займа в сумме 25000 рублей. После чего Тертичная Е.А., не оставляя своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств, предвидя и желая наступление общественно-опасных последствий в виде имущественного ущерба для Общества, непосредственно произвела изъятие из кассы обособленного подразделения денежных средств в сумме 25000 рублей, из которых 15000 рублей передала заемщику ФИО7, а 10000 рублей обратила в свое незаконное владение, распорядившись в дальнейшем в своих корыстных интересах. Андреева М.В. из денежных средств, полученных ФИО7, 5000 рублей обратила в свое незаконное владение, распорядившись в дальнейшем в своих корыстных интересах. Таким образом, Тертичная Е.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., совершила растрату денежных средств, принадлежащих ...», в сумме 25000 рублей.

Не останавливаясь на достигнутом, в период с 21.12.2018 до 11.02.2019 Андреева М.В., продолжая выполнять отведенную ей преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору с Тертичной Е.А., подыскала для оформления неправомерного займа Свидетель №1, в связи с чем Свидетель №1... в период с 09 часов 45 минут до 19 часов 00 минут обратилась к Тертичной Е.А., находящейся в помещении обособленного подразделения, расположенном по адресу: ..., с целью получения микрозайма. Тертичная Е.А., выполняя отведенную ей преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., имея умысел на растрату, то есть хищение вверенных ей денежных средств с использованием своего служебного положения, заведомо осознавая, что при обычных условиях выдача займа Свидетель №1 невозможна в связи с тем, что материальное положение последней не удовлетворяет установленным условиям выдачи займа, действуя умышленно, вопреки интересам собственника, с целью незаконного материального обогащения, оформила договор потребительского микрозайма № ГА008877 от ... на Свидетель №1 на 30000 рублей, содержащий недостоверные данные об имущественном положении заемщика, заведомо осознавая, что данный займ оплачен заемщиком не будет. Свидетель №1 подписала указанный договор, что явилось основанием для выдачи ей займа в сумме 30000 рублей. После чего Тертичная Е.А., не оставляя своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств, предвидя и желая наступление общественно-опасных последствий в виде имущественного ущерба для Общества, непосредственно произвела изъятие из кассы обособленного подразделения денежных средств в сумме 30000 рублей, из которых 22000 рублей передала заемщику Свидетель №1, а 8000 рублей обратила в свое незаконное владение, распорядившись в дальнейшем в своих корыстных интересах. Андреева М.В. из денежных средств, полученных Свидетель №1, 12000 рублей обратила в свое незаконное владение, распорядившись в дальнейшем в своих корыстных интересах. Таким образом, Тертичная Е.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., совершила растрату денежных средств, принадлежащих ...», в сумме 30000 рублей.

Не останавливаясь на достигнутом, в период с 21.12.2018 до 12.02.2019 Андреева М.В., продолжая выполнять отведенную ей преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору с Тертичной Е.А., подыскала для оформления неправомерного займа ФИО9, в связи с чем ФИО9... в период с 09 часов 45 минут до 19 часов 00 минут обратился к Тертичной Е.А., находящейся в помещении обособленного подразделения, расположенном по адресу: ..., с целью получения микрозайма. Тертичная Е.А., выполняя отведенную ей преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., имея умысел на растрату, то есть хищение вверенных ей денежных средств с использованием своего служебного положения, заведомо осознавая, что при обычных условиях выдача займа ФИО9 невозможна в связи с тем, что материальное положение последнего не удовлетворяет установленным условиям выдачи займа, действуя умышленно, вопреки интересам собственника, с целью незаконного материального обогащения, оформила договор потребительского микрозайма № ГА009158 от ... на ФИО9 на 30000 рублей, содержащий недостоверные данные об имущественном положении заемщика, заведомо осознавая, что данный займ оплачен заемщиком не будет. ФИО9 подписал указанный договор, что явилось основанием для выдачи ему займа в сумме 30000 рублей. После чего Тертичная Е.А., не оставляя своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств, предвидя и желая наступление общественно-опасных последствий в виде имущественного ущерба для Общества, непосредственно произвела изъятие из кассы обособленного подразделения денежных средств в сумме 30000 рублей, из которых 20000 рублей передала заемщику ФИО9, а 10000 рублей обратила в свое незаконное владение, распорядившись в дальнейшем в своих корыстных интересах. Андреева М.В. из денежных средств, полученных ФИО9, 10000 рублей обратила в свое незаконное владение, распорядившись в дальнейшем в своих корыстных интересах. Таким образом, Тертичная Е.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., совершила растрату денежных средств, принадлежащих ...», в сумме 30000 рублей.

Таким образом, в период с 09 часов 45 минут 21.12.2018 до 19 часов 00 минут 12.02.2019 Тертичная Е.А., являлась материально-ответственным и должностным лицом, наделенным административно-хозяйственными функциями, растратила, то есть совершила хищение вверенных ей денежных средств, принадлежащих ...», в крупном размере на общую сумму 275000 рублей, из них, действуя группой лиц по предварительному сговору с Андреевой М.В., растратила денежные средства на сумму 225000 рублей.

Подсудимая Тертичная Е.А. в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого преступления признала в полном объёме и пояснила, что в инкриминируемый период времени работала в ИП ФИО2 в должности бухгалтера-кассира и в ...» в должности менеджера. Согласно занимаемой должности она являлась материально ответственным лицом и была наделена правом от имени общества, заключать договора займа с физическими лицами на сумму не более 30000 рублей. Она продолжительное время знакома с Свидетель №5, которая познакомила её с Андреевой М.В. 21.12.2018 года зная о материальной несостоятельности Андреевой М.В. с целью материального обогащения заключила с ней от имени Общества договор потребительского микрозайма на сумму 20000 рублей. При заключении указанного договора ей были составлены анкеты с недостоверными сведениями о месте работе и сумме дохода Андреевой М.В., что явилось фиктивным основанием для выдачи из кассы Общества Андреевой М.В. денежных средств на сумму 20000 рублей, из которых она оставила в своём распоряжении 10000 рублей. При этом она осознавала, что осуществила выдачу займа Андреевой М.В., вопреки интересам Общества и из своей личной заинтересованности совершает хищение денежных средств путём их растраты. Таким же способом ей были похищены денежные средства Общества при заключении договора потребительского займа с материально несостоятельными Свидетель №6 и Свидетель №5. ... ей был оформлен договор потребительского микрозайма Свидетель №6 достоверно зная, что материальное положение Свидетель №6 не позволяет выдать ему займ, она из корыстной заинтересованности оформила договор на сумму 20000 рублей, содержащий недостоверные сведения о месте работы и материальном положении. Из выданных Свидетель №6 20000 рублей она оставила себе 10000 рублей. 21.01.2019 года она оформила договор потребительского микрозайма своей подруге Свидетель №5 на сумму 30000 рублей, из которых 10000 рублей оставила себе. Впоследствии она договорилась с Андреевой М.В., что та будет подыскивать заёмщиков из числа своих знакомых, которым будет сообщать, что при оформлении займа, не потребуется возвращать заёмные денежные средства, подготавливать для них недостоверные сведения необходимые для заполнения анкеты для выдачи займа, а она вопреки установленному порядку должна оформлять на данных лиц займы и выдавать им денежные средства, из которых часть денег будут забирать себе. В дальнейшем Андреевой М.В. для заключения договоров займа были подысканы следующие лица: Свидетель №3, Свидетель №4, ФИО6, ФИО7, Свидетель №1ФИО9 Согласно ранее достигнутой договоренности с Андреевой М.В. на указанных лиц согласно разработанному плану были оформлены договора потребительского микрозайма. 21.01.2019 года ей был выдан микрозайм материально несостоятельному Свидетель №3 на сумму 30000 рублей, из которых 10000 рублей она забрала себе. 24.01.2019 года ей был выдан микрозайм материально несостоятельному Свидетель №4 на сумму 30000 рублей, из которых 25000 рублей она забрала себе. 28.01.2019 года ей был выдан микрозайм материально несостоятельной ФИО5 на сумму 30000 рублей, из которых 10000 рублей она забрала себе. 09.02.2019 года ей был выдан микрозайм материально несостоятельной ФИО6 на сумму 30000 рублей, из которых 10000 рублей она забрала себе. 10.02.2019 года ей был выдан микрозайм ФИО7 на сумму 25000 рублей, из которых 10000 рублей она забрала себе. 11.02.2019 года Тертичной Е.А. был выдан микрозайм материально несостоятельной Свидетель №1 на сумму 30000 рублей, из которых 10000 рублей она забрала себе. 12.02.2019 года ей был выдан микрозайм материально несостоятельному ФИО9 на сумму 30000 рублей, из которых 10000 рублей она забрала себе. Андреева М.В. свою часть денежных средств за оформление микрозаймов получала от указанных лиц в соответствии с их договоренностью. В содеянном раскаивается осознаёт, что совместно с Андреевой М.В. из корыстной заинтересованности совершала хищение путём растраты денежных средств принадлежащих ООО «МКК БюроФинПомощи».

Подсудимая Андреева М.В. в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого преступления признала в полном объёме и пояснила, что Свидетель №5 является её подругой. В декабре 2018 года она рассказала Свидетель №5, что нуждается в деньгах. В свою очередь Свидетель №5 сообщила ей, что знакома с Тертичной Е.А., работающей в микрокредитной организации в ... в ..., через которую возможно оформить займ без фактической проверки платежеспособности. ... она прибыла в офис ООО «МКК БюроФинПомощи», где находилась Тертичная Е.А.. При составлении Тертичной Е.А. необходимых документов для выдачи займа она недостоверно сообщила сведения о месте работы и сумме дохода. Тертичная Е.А., зная о её материальной несостоятельности, указала в анкетах недостоверные сведения и оформила займ на сумму 20000 рублей. Из указанной суммы Тертичная Е.А. взяла себе 10000 рублей. Она согласилась с выданной суммой, поскольку решила, что с учётом недостоверных сведений указанных в анкетах ей не придётся возвращать заёмные средства. Впоследствии она договорилась с Тертичной Е.А., что будет подыскивать заёмщиков из числа своих знакомых, которым будет сообщать, что при оформлении займа, не потребуется возвращать заёмные денежные средства, подготавливать для них недостоверные сведения необходимые для заполнения анкеты для выдачи займа, а Тертичная Е.А. вопреки установленному порядку оформлять на данных лиц займы и выдавать им денежные средства, из которых часть денег будут забирать себе. Из числа своих знакомых ей были подысканы следующие лица: Свидетель №3, Свидетель №4, ФИО6, ФИО7, Свидетель №1ФИО9 Согласно ранее достигнутой договоренности с Тертичной Е.А. на указанных лиц согласно разработанному плану были оформлены договора потребительского микрозайма. ... Тертичной Е.А. был выдан микрозайм материально несостоятельному Свидетель №3 на сумму 30000 рублей, из которых Свидетель №3 получил 10000 рублей. ... Тертичной Е.А. был выдан микрозайм материально несостоятельному Свидетель №4 на сумму 30000 рублей, из которых Свидетель №4 получил 5000 рублей. ... Тертичной Е.А. был выдан микрозайм материально несостоятельной ФИО5 на сумму 30000 рублей, из которых ФИО5 получила 15000 рублей. ... Тертичной Е.А. был выдан микрозайм материально несостоятельной ФИО6 на сумму 30000 рублей, из которых ФИО6 получила 10000 рублей, поскольку 10000 рублей при оформлении займа забрала себе Тертичная Е.А., а 10000 рублей ФИО6 передала ей. ... Тертичной Е.А. был выдан микрозайм ФИО7 на сумму 25000 рублей, из которых ФИО7 получила 10000 рублей, поскольку 10000 рублей при оформлении займа забрала себе Тертичная Е.А., а 5000 рублей ФИО7 передала ей. ... Тертичной Е.А. был выдан микрозайм материально несостоятельной Свидетель №1 на сумму 30000 рублей, из которых Свидетель №1 получила 12000 рублей, поскольку 8000 рублей при оформлении займа забрала себе Тертичная Е.А., а 12000 рублей Свидетель №1 передала ей. ... Тертичной Е.А. был выдан микрозайм материально несостоятельному ФИО9 на сумму 30000 рублей, из которых ФИО9 получил 10000 рублей, поскольку 10000 рублей при оформлении займа забрала себе Тертичная Е.А., а 10000 рублей ФИО9 передал ей. В содеянном раскаивается осознаёт, что совместно с Тертичной Е.А. из корыстной заинтересованности совершали хищение путём растраты денежных средств принадлежащих ООО ...».

Вина подсудимых ФИО1 и ФИО11 в совершении инкриминируемого преступления в полном объеме подтверждается собранными по делу показаниями представителя потерпевшего, свидетелей и письменными доказательствами.

Так, представитель потерпевшего ФИО40 в судебном заседании пояснила, что с 28.08.2018 работает в должности кредитного менеджера ...», в обособленном подразделении .... Директором Общества является ФИО3, место нахождения Общества – ..., .... На основании доверенности №... от ... за подписью директора ...» ФИО3, ей доверяется представлять интересы Общества в рамках уголовных дел. Также по доверенности представляет интересы ИП ФИО2...» заключает агентские договоры с различными ИП, которые выполняют все необходимые действия с заемщиками. В филиале, который находится в ...), данным агентом является ИП ФИО2. Работники, которые работают в данном филиале, являются одновременно и работниками ...» в должности кредитного менеджера, и в ИП ФИО2 в должности бухгалтера-кассира. Доверенность на выдачу займов выдает каждому работнику ...», также и сами денежные средства, которые непосредственно передаются заемщику, принадлежат именно ООО .... Основной вид деятельности Общества – выдача займов физическим лицам за счет собственных средств. Займы населению выдают менеджеры. С Тертичной Е.А. при приёме на работу был заключён трудовой договор, договор о полной индивидуальной материальной ответственности. При проверки анкет заёмщиков: Андреевой М.В., Свидетель №3, Свидетель №5, Свидетель №4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО24, ФИО9, было установлено, что ФИО1 выдала займы указанным лицам в нарушении должностной инструкции без проверки платежеспособности указанных лиц. В ходе предварительного следствия ей стало известно, что Тертичная Е.А. выдавала займы неплатежеспособным лицам с корыстной заинтересованностью, получая от них денежные средства от суммы выданного займа. Андреева М.В. за денежное вознаграждение подыскивала клиентов Тертичной Е.А., на которых оформлялись договора займов. В результате преступных действий ФИО8 и Андреевой М.В. ...» причинён крупный ущерб на общую сумму 275000 рублей. Гражданские иски о взыскании причинённого ущерба рассмотрены в гражданском порядке.

Свидетель ФИО2, показания которой были оглашены в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия пояснила, что она является индивидуальным предпринимателем. На основании доверенности является представителем ...». Основной вид деятельности Общества – выдача займов физическим лицам за счет собственных средств. ... между ней, как ИП ФИО2, и ... в лице директора ФИО3 заключен агентский договор на оказание услуг по предоставлению микрозаймов. В соответствии с условиями данного договора, она как агент, исполняет определенные действия по оказанию услуг по предоставлению гражданам микрозаймов посредством выдачи денежных средств, принадлежащих принципалу (...»). Она, в целях исполнения условий данного договора, вправе принимать на работу лиц, которые, действуя по доверенности от имени ...». Оформление всех документов по займам для клиентов осуществляется бухгалтерами-кассирами ИП ФИО2 в качестве посредников ... от имени последнего на основании доверенности, выданной Обществом. Непосредственное общение с заемщиками работники ИП ФИО2 ведут от имени ...», также от имени Общества оформляют документы, так как данные полномочия предусмотрены соответствующей доверенностью. От имени ИП ФИО2 доверенность на оформление займов не выдается. При работе с клиентами бухгалтеры-кассиры руководствуются «Правилами предоставления потребительских микрозаймов» и стандартами работы, утвержденными ......». Должностные инструкции бухгалтеров-кассиров ИП ФИО2, которыми предусмотрены функции по обслуживанию клиентов, разработаны в соответствии со стандартами работы, утвержденными Обществом. Денежные средства по займам передаются от имени Общества, но, поскольку вверены ИП ФИО2 как агенту, выдача осуществляется из кассы ИП ФИО2. Заработная плата выплачивается бухгалтерам-кассирам по основному месту работы ИП ФИО2, за работу по совместительству в должности кредитного менеджера заработная плата выплачивается ...». На основании Приказа о создании офиса обслуживания клиентов от ... за ее подписью, по адресу: ... помещении магазина «Яблочко» создано обособленное подразделение (офис обслуживания клиентов). В данном офисе с 2016 года по ... работала ФИО12, которая в 2017 году сменила фамилию на Тертичную. ... ИП ФИО2 с ФИО13 заключен трудовой договор на должность бухгалтера-кассира. ФИО13 также являлась и работником ...», работала по совместительству в должности кредитного менеджера. Работники ИП ФИО2 по ..., в частности работники Кировского филиала, где работала и Тертичная Е.А., с региональным управляющим предоставление займа не согласовывали, решение о его выдачи работники принимали самостоятельно. Денежные средства для выдачи займов предоставляются Обществом ИП ФИО2. Затем денежные средства, для пополнения кассы, переводятся с расчетного счета ИП ФИО2 на корпоративную банковскую карту, оформленную на имя бухгалтера-кассира, которая принадлежит ИП ФИО2, когда тот формирует запрос на пополнение, далее работник офиса обслуживания клиентов обналичивает эти деньги с карты и помещает их в кассу. Договоры микрозаймов работники заключают от имени ...», действуя по доверенности от Общества, а денежные средства по данным договорам заемщикам передают, оформляя расходный кассовый ордер от имени ИП ФИО2, как бухгалтер-кассир. Работник офиса обслуживания клиентов фактически лично распоряжается вверенными тому денежными средствами, именно действия и решения данного работника влекут за собой юридически значимые последствия для физических лиц, и порождают права и обязанности для Общества, так как они в качестве посредников обеспечивают деятельность Общества по предоставлению потребительских займов (том 4 л.д. 4-7).

Свидетель ФИО3, показания которого были оглашены в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия пояснил, что с 2015 года является директором ...». Основным видом деятельности Общества является выдача займов физическим лицам за счет собственных средств. Функции по непосредственному предоставлению микрозаймов делегируются Агентам. В должностные обязанности кредитного менеджера ...» входит только функция по идентификации клиентов в рамках реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем. ... между Обществом и ИП ФИО2 заключен агентский договор на оказание услуг по предоставлению микрозаймов. В соответствии с условиями данного договора, ИП ФИО2 как агент, от имени Общества оказывает услуги по предоставлению гражданам микрозаймов посредством выдачи денежных средств, принадлежащих принципалу (...»). ИП ФИО2, в целях исполнения условий данного агентского договора, вправе принимать на работу лиц, которые, действуя по доверенности от имени ...», заключают договоры микрозайма и выдают денежные средства заемщикам. Работники осуществляют контроль за исполнением заемщиками обязательств по договору микрозайма, в том числе за своевременным возвратом денежных средств по микрозайму. ИП ФИО2 с целью исполнения условий данного договора, создает обособленные подразделения (офисы обслуживания клиентов), в том числе подобный офис с ... располагается по адресу: ..., в помещении магазина «...». В данном офисе с самого открытия в 2016 году по ... работала ФИО4. В 2017 году сменила фамилию на Тертичную. ... ИП ФИО2 с ФИО13 заключен трудовой договор на должность бухгалтера-кассира, рабочее место располагается по адресу: .... Тертичная Е.А. в силу занимаемой должности обладала административно-правовыми функциями, самостоятельно принимала решение о выдачи займа на сумму не превышающею 30000 рублей. Одним из общих правил для выдачи займа является то, что максимальный займ не выдается новому заемщику, который до этого займы не оформлял. Займ на сумму 30000 рублей может быть выдан только заемщику, который уже оформлял займы и своевременно их возвращал. Тертичная Е.А. осознанно нарушила установленные правила, пользуясь своей бесконтрольностью, оформляя займы на максимально допустимую сумму ненадежным заемщикам (том 4 л.д. 8-12).

Свидетель Свидетель №6, показания которого были оглашены в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия пояснил, что ... он находился по месту жительства, где со случайными людьми распивал спиртное. Когда спиртное закончилось, а денег на приобретение спиртного ни у кого не было, один из мужчин рассказал, ему о возможности получения микрозайма в финансовой организации г. Кировска. После того, как он согласился оформить на себя микрозайм, мужчина позвонил своей знакомой работающей в ... и договорился о выдачи ему микрозайма, по обязательствам которого ему не надо было отвечать. В указанный день, в соответствии с устной договоренности мужчины с работником микрофинансовой организации, он пришёл в офис ..., расположенный в магазине «Яблочко», в доме 33 по пр. Ленина в г. Кировске, где его встретила ранее ему незнакомая Тертичная Е.А.. В ходе общения Тертичная Е.А. сообщила ему о возможности предоставления микрозайма на сумму 20000 рублей, из которых 10000 рублей он должен был отдать Тертичной Е.А.. После предоставления Тертичной Е.А. паспорта и СНИЛС, та оформила все необходимые документы для предоставления ему микрозайма. После того, как он подписал все документы, Тертичная Е.А. отдала ему документы и выдала деньги в сумме 10000 рублей (том 4 л.д. 233-235).

Свидетель Свидетель №5, показания которой были оглашены в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия и в судебном заседании пояснила, что знакома с ФИО1 продолжительное время. В ноябре 2018 года она через Тертичную Е.А. получила в финансовой организации, после составления всех необходимых документов 7000 рублей. В последующем свои обязательства по микрозайму она исполнила в полном объёме. При дальнейшем общении с Тертичной Е.А., та сообщила ей, что для оформления микрозаймов нужны клиенты, поскольку доход Тертичной Е.А. был связан с количеством клиентов, которым был предоставлен займ. В декабре 2018 года она сообщила Андреевой М.В. о возможности получения займа, через Тертичную Е.А. в .... В последующем ей со слов Андреевой М.В. стало известно, что та обсуждала с Тертичной Е.А. условия получения займа. Тертичная Е.А., зная со слов Андреевой М.В., что та не работает и не имеет возможности погасить займ, согласилась выдать займ, и, согласно достигнутой договоренности, часть денег от выданного займа забрала себе. Кроме того, Андреева М.В. обсудила с Тертичной Е.А. возможность предоставления займа на таких же условиях её знакомым.

21.01.2019 года она совместно с Андреевой М.В. в обеденное время приехала в ..., для оформления микрозайма, через Тертичную Е.А. В офисе организации после оформления Тертичной Е.А. всех документов ей был предоставлен займ на сумму 30000 рублей, которую она получила от Тертичной Е.А. в полном объёме. Тертичной Е.А. с целью предоставления ей займа, были внесены в соответствующие документы заведомо неверные сведения о месте её работы и сумме дохода, а также сведения о лицах которые могут за неё поручиться. Тертичная Е.А. предоставила ей займ за счет организации, чтобы помочь как подруге, поскольку той было известно, о её материальной несостоятельности и отсутствием возможности возвратить займ.

20.01.2019 ей позвонила Андреева М.В. и попросила сообщить Тертичной Е.А. о возможности предоставления займа согласно достигнутой договорённости Свидетель №3... она встретила Свидетель №3 в городе Кировске и сопроводила в офис к Тертичной Е.А., где тому был предоставлен займ, часть денег от которого Тертичная Е.А. оставила себе. При оформлении займа Тертичной Е.А. было известно, что тот не работает, имеет судимость и в соответствии с материальной несостоятельностью не способен возвратить займ.

24.01.2019 ей позвонила Андреева М.В. и попросила помочь Свидетель №4 через Тертичную Е.А. оформить и получить займ. После этого, она позвонила Тертичной Е.А., сообщив ей о Свидетель №4 В свою очередь Тертичная Е.А., передала ей, что Свидетель №4 необходимо приехать в офис как можно быстрей, поскольку у той заканчивалась рабочая смена. В последующем Тертичная Е.А. встретила у офиса ФИО26, оплатила ему из личных средств такси и оформила микрозайм, забрав себе с оформленного займа часть денег.

Кроме того, со слов Андреевой М.В. ей известно, что Тертичная Е.А. по просьбе Андреевой М.В. оформила микрозаймы ФИО5, ФИО6, ФИО7, Свидетель №1 и ФИО32, забрав себе часть денег от выданных денежных средств (том 4 л.д. 209-212).

Свидетель Свидетель №3 в судебном заседании пояснил, что 20.01.2019 года он находился в гостях у Андреевой М.В. В ходе разговора с Андреевой М.В. ему стало известно, что у менеджера в микрофинансовой организации возможно оформить и получить займ, по обязательствам которого ему не придется отвечать. После того, как он выразил свою заинтересованность получить займ, Андреева М.В. в его присутствии позвонила ранее ему неизвестной Тертичной Е.А. и передала ей его анкетные данные, после чего сообщила о возможности выдачи ему займа на сумму 30000 рублей, из которых он должен был получить на руки 10000 рублей. ... примерно в 13 часов он на такси приехал в ..., где возле ... в ... его по просьбе Андреевой М.В. встретила Свидетель №5, которая заплатила за такси и забрала у него мобильный телефон принадлежащий Андреевой М.В. Затем Свидетель №5 сопроводила его к офису ООО «МКК БюроФинПомощи. Согласно предварительной договоренности в офисе его встретила Тертичная Е.А., которой он передал паспорт и СНИЛС. При заполнении анкеты были указаны вымышленные данные о родственниках их контактные данные, место работы и средней заработок. Тертичной Е.А. было известно, что указанные в анкете данные не соответствуют действительности. После составления всех необходимых документов на выдачу ему займа на сумму 30000 рублей он в местах указанных Тертичной Е.А. поставил свои подписи. После этого, Тертичная Е.А. передала ему документы удостоверяющие личность и деньги в сумме 10000 рублей. Деньги в сумме 10000 рублей он истратил на личные нужды. ... он рассказал Свидетель №4, как он и на каких условиях получил денежные средства в микрофинансовой организации. Учитывая что, Свидетель №4 выразил согласие получить микрозайм, он сообщил об этом Андреевой М.В., которая в свою очередь позвонила Тертичной Е.А. и договорилась с ней выдаче Свидетель №4 на таких же условиях микрозайм. В указанный день, после 14 часов он встретился с Свидетель №4, который рассказал, что в ..., через Тертичную Е.А. оформил займ на сумму 30000 рублей, из которых на руки получил 5000 рублей.

Свидетель Свидетель №4 в судебном заседании пояснил, что 24.01.2019 года в утреннее время в ходе общения с Свидетель №3 ему стало известно, что микрофинансовой организации, через менеджера ФИО1 возможно оформить займ на сумму 30000 рублей из которых на руки будет отдано лишь 5000 рублей, поскольку по обязательствам займа не надо нести ответственность. Учитывая, что он нуждался в деньгах, он сообщил Свидетель №3 о готовности взять микрозайм на указанных условиях, после чего тот сообщил ему куда необходимо подъехать в .... ... примерно в 12 часов он на такси подъехал к дому 33 по ... в ..., где его согласно договоренности встретила ранее ему незнакомая Тертичная Е.А., оплатила ему такси и попросила его подождать у офиса .... После того как, Тертичная Е.А. освободилась она пригласила его в помещение офиса, где оформила все необходимые документы о выдачи ему микрозайма на сумму 30000 рублей, из которых он на руки получил 5000 рублей. В феврале 2019 года он позвонил ... БюроФинПомощи и сообщил, работнику организации при каких условиях Тертичной Е.А. ему был выдан займ. После этого звонка с ним встретилась Тертичная Е.А. и в обмен на сим-карту телефона дала ему 5000 рублей и попросила, больше ни кому не звонить и не рассказывать об обстоятельствах выданного ему займа.

Свидетель ФИО5 в судебном заседании пояснила, что 28.01.2019 года, находясь по месту жительства, она услышала телефонный разговор Андреевой М.В., о возможности получения в микрофинансовой организации займа на сумму 30000 рублей, которое не надо будет возвращать. После того, как она выразила своё желание взять займ, Андреева М.В. позвонила ранее ей неизвестной Тертичной Е.А. и договорилась с ней о выдаче займа. Перед тем как поехать за займом Андреева М.В., предупредила, что часть денежных средств от выданной суммы Тертичная Е.А. заберет себе. Кроме того, Андреева М.В. передала ей записку для Тертичной Е.А. с необходимыми сведениями для заполнения анкеты для получения микрозайма. В указанный день примерно в 15 часов она с Свидетель №5 на такси приехали к дому 33 по ... в .... Свидетель №5, осталась ждать её на улице, а она прошла в помещение офиса ..., где сообщила Тертичной Е.А., что она по договорённости от Андреевой М.В. Затем она передала Тертичной Е.А., для оформления займа паспорт и записку с необходимыми сведениями для заполнения анкеты. Затем, Тертичная Е.А. составила все необходимые документы для выдачи займа в размере 30000 рублей, в которых указала недостоверные сведения. Все документы она подписала без ознакомления. После того, как она подписала документы, Тертичная Е.А. выдала ей деньги в размере 15000 рублей. С суммой полученных от Тертичной Е.А. денежных средств за оформление займа она была согласна, так как со слов Андреевой М.В., полученные денежные средства не надо было возвращать. В последующем она рассказала Свидетель №1 о схеме полученных ей денежных средств через Андрееву М.В. и Тертичную Е.А. Ей известно, что через Андрееву М.В. и Тертичную Е.А. в ... получили деньги Свидетель №1 и ФИО6

Свидетель ФИО6 в судебном заседании пояснила, что 08.02.2019 года она находилась по месту жительства Андреевой М.В. В ходе общения Андреева М.В., зная её материальное положение, предложила оформить займ, в микрофинансовой организации, через Тертичную Е.А., на сумму 30000 рублей из которых она должна была получить 10000 рублей. Она согласилась оформить займ на предложенных ей условиях, так как со слов Андреевой М.В. ей не надо было отвечать по обязательствам полученного займа. 09 февраля 2019 года примерно в 12 часов она совместно с Андреевой М.В. поехали в г. Кировск в ... для оформления необходимых документов для получения займа. По дороге в ... Андреева М.В. предупредила её, что у Тертичной Е.А. при оформлении займа не надо ничего расспрашивать и передала ей записку с необходимыми данными для Тертичной Е.А. В офисе ..., расположенном в помещении магазина «Яблочко», в ... в ..., её встретила ранее незнакомая Тертичная Е.А., которой она передала записку с паспортом и СНИЛС. В свою очередь Тертичная Е.А., ни о чем её не расспрашивая, составила все необходимые документы для выдачи займа в размере 30000 рублей, в которых указала сведения из записки Андреевой М.В.. Все документы она подписала без ознакомления. После того, как она подписала документы, Тертичная Е.А. выдала ей деньги в размере 20000 рублей из которых она передала Андреевой М.В. 10000 рублей. С суммой полученных от Тертичной Е.А. денежных средств за оформление займа она была согласна, так как со слов Андреевой М.В., полученные денежные средства не надо было возвращать.

Свидетель ФИО7 в судебном заседании пояснила, что Андреева М.В. приходится ей двоюродной сестрой. В феврале 2019 года она с сожителем ФИО27 остро нуждалась в денежных средствах, которые рассчитывали получить при оформлении кредита. В ходе общения Андреева М.В. предложила оформить займ, в микрофинансовой организации, через Тертичную Е.А., на сумму 30000 рублей из которых она должна была получить 10000 рублей. Она согласилась оформить займ на предложенных ей условиях, так как со слов Андреевой М.В. ей не надо было отвечать по обязательствам полученного займа. 10 февраля 2019 года в дневное время она совместно с Андреевой М.В. и её подругой Свидетель №5 поехали в ... в ... для оформления необходимых документов с целью получения займа. Андреева М.В. и Свидетель №5 остались ждать её в магазине, а она прошла в офис ..., расположенный в помещении магазина «Яблочко», в ... в ..., где её встретила ранее незнакомая Тертичная Е.А. После того как, она Тертичной Е.А. передала паспорт и СНИЛС, та преступила к оформлению необходимых документов для выдачи займа в размере 25000 рублей. При оформлении документов Тертичная Е.А. спросила у неё место работы и сумму дохода. После того, как она подписала документы, Тертичная Е.А. выдала ей деньги в размере 20000 рублей, из которых она передала Андреевой М.В. 10000 рублей. С суммой полученных от Тертичной Е.А. денежных средств за оформление займа она была согласна, так как со слов Андреевой М.В., полученные денежные средства не надо было возвращать. В последующем по такой же схеме получил займ её сожитель ФИО27

Свидетель Свидетель №1, показания которой были оглашены в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия пояснила, что состоит в дружеских отношениях с ФИО5 и знакома с её дочерью Андреевой М.В. 08.02.2019 года она со слов ФИО5 узнала, что та через знакомую дочери взяла в микрофинансовой организации займ, который оформлен так, что его не надо возвращать. После того, как она выразила своё желание на таких же условиях получить займ, ФИО5 порекомендовала обратиться к Андреевой М.В. ... в дневное время ей позвонила Андреева М.В. и рассказала, что возможно оформить на её имя в микрофинансовой организации займ на сумму 30000 рублей, из которых она на руки получит 10000 рублей, так как по договору не придётся возвращать деньги. ... в дневное время она совместно с ФИО11 и её подругой Свидетель №5 поехали в ... в ... для оформления необходимых документов с целью получения займа. Андреева М.В. и Свидетель №5 остались ждать её на улице, а она прошла в офис ..., расположенный в помещении магазина «Яблочко», в ... в ..., где её встретила ранее незнакомая ФИО1 После того, как она ФИО1 передала паспорт и СНИЛС, та преступила к оформлению необходимых документов для выдачи займа в размере 30000 рублей. При оформлении документов в них были указаны недостоверные данные о месте её работы и сумме дохода. После того, как она подписала документы, Тертичная Е.А. выдала ей деньги в размере 22000 рублей, из которых она передала Андреевой М.В. 12000 рублей. С суммой полученных от Тертичной Е.А. денежных средств за оформление займа она была согласна, так как со слов Андреевой М.В., полученные денежные средства не надо было возвращать (т. 4 л.д. 87-89; 90-93).

Свидетель ФИО47 показания которого были оглашены в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в ходе предварительного следствия и в судебном заседании пояснил, что в феврале 2019 года он с сожительницей ФИО7 остро нуждались в денежных средствах, которые рассчитывали получить при оформлении кредита. Находясь по месту жительства, он слышал разговор ФИО7 с Андреевой М.В., которая предложила оформить займ в микрофинансовой организации, через свою подругу. При этом ФИО11 рассказала, что у её подруги имеется возможность оформить займ на сумму 30000 рублей, из которых 10000 рублей надо было отдать менеджеру, за то, что займ в организацию не надо возвращать. ...ФИО7 через Андрееву М.В. в микрофинансовой организации был оформлен займ на предложенных условиях. ... он совместно с ФИО7. Андреевой М.В. и ранее ей незнакомой Свидетель №5 поехали в ... в ..., расположенное в ... в .... В офисе организации его встретила ранее ему незнакомая Тертичная Е.А., которая была предупреждена о целях его визита. После того, как он передал Тертичной Е.А. паспорт и СНИЛС, та преступила к оформлению необходимых документов для выдачи займа в размере 30000 рублей. При оформлении документов Тертичная Е.А. каких либо вопросов ему не задавала. После того, как он подписал документы, Тертичная Е.А. выдала ему деньги в размере 20000 рублей, из которых она передал Андреевой М.В. 10000 рублей. С суммой полученных от Тертичной Е.А. денежных средств за оформление займа он был согласен, так как со слов Андреевой М.В., полученные денежные средства не надо было возвращать (т.4 л.д. 104-106;111-113).

Свидетель ФИО28 в судебном заседании пояснила, что в период с 19.10.2016 по 24.06.2019 года она работала у ИП ФИО2, у которого был заключен договор на выполнение работ с ...» в должности старшего менеджера. Согласно своим функциональным обязанностям, она являлась материально ответственным лицом, осуществляла оформление договоров и выдачу заёмщикам денежных средств. Совместно с ней в должности менеджера работала Тертичная Е.А.. Тертичная Е.А. являлась материально ответственным лицом, единолично принимала решение о выдаче заёмщику займа на сумму до 30000 рублей. В феврале 2019 года в ходе ревизии были выявлены факты выдачи займов Тертичной Е.А., гражданам на сумму от 20000 до 30000 рублей, которые допустили нарушение обязательств по возвращению заёмных денежных средств. При проверке анкет заёмщиков: Андреевой М.В., Свидетель №3, Свидетель №5, Свидетель №4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО24, ФИО9, она обратила внимание на то, что во всех анкетах были неверно указаны мобильные номера для связи с клиентом и третьими лицами, что указывало на то, что Тертичная Е.А. при оформлении займа не осуществляла проверку платежеспособности клиентов.

Вина подсудимых подтверждается также собранными по делу и исследованными в судебном заседании следующими письменными доказательствами:

Заявлениями о преступлении представителя ...» ФИО30 от ... и ... из которого следует, что в обособленном подразделении Общества, расположенном по адресу: ..., были оформлены договоры потребительского микрозайма, содержащие недостоверные сведения, по которым заемщики не исполнили свои обязательства:

... оформлен договор потребительского микрозайма № ГА086619, в соответствии с которым Андреева М.В. получила 20000 рублей (том 1 л.д. 166-175);

... оформлен договор потребительского микрозайма № ГА004416, в соответствии с которым Свидетель №5 получила 30000 рублей (том 1 л.д. 188-197);

... оформлен договор потребительского микрозайма № ГА004440, в соответствии с которым Свидетель №3 получил 30000 рублей (том 1 л.д. 57-57);

... оформлен договор потребительского микрозайма № ГА005185 в соответствии с которым Свидетель №4 получил 30000 рублей (том 1 л.д. 62-74);

... оформлен договор потребительского микрозайма № ГА006057, в соответствии с которым ФИО5 получила 30000 рублей (том 1 л.д. 81-93);

... оформлен договор потребительского микрозайма № ГА008496, в соответствии с которым ФИО6 получила 30000 рублей (том 1 л.д. 99-110);

... оформлен договор потребительского микрозайма № ГА008656, в соответствии с которым ФИО7 получила 30000 рублей (том 1 л.д. 117-126);

... оформлен договор потребительского микрозайма № ГА008877, в соответствии с которым Свидетель №1 получила 30000 рублей (том 1 л.д. 131-143);

... оформлен договор потребительского микрозайма № ГА009158, в соответствии с которым ФИО9 получил 30000 рублей (том 1 л.д. 150-161).

Протоколом осмотра предметов от ... из которого следует, что осмотрен оптический диск, содержащий в поименных папках видеозаписи камеры видеонаблюдения, расположенной в помещении ..., по адресу: ....

При просмотре видеофайла в папке «Свидетель №5», установлено, что 21.01.2019 в 12:35:40 в помещение офиса за рабочим местом находится Тертичная Е.А.. В указанное время в помещение входит Свидетель №5 совместно с девушкой. ФИО29. кладет на стол документы, после чего Тертичная Е.А.приступает к оформлению документов на компьютере. В ходе оформления документов общение между Тертичной Е.А. и ФИО29 не ведётся. После оформления ФИО1 документов и их подписи, последняя получает от Тертичной Е.А. денежные средства. В 12:53:58 ФИО29 покинула помещение офиса. Таким образом, из видеозаписи следует, что ... в период с 12 часов 35 минут до 12 часов 53 минут в помещении офиса ...», Тертичной Е.А. был оформлен договор потребительского микрозайма, в соответствии с которым ФИО29 получила 30000 рублей.

При просмотре видеофайла в папке «Свидетель №3», установлено, что ... в 13:24:01 в помещение офиса за рабочим местом находится Тертичная Е.А. В указанное время в помещение офиса входит Свидетель №3и садится на стул перед столом и передаёт документы Тертичной Е.А. Затем Тертичная Е.А. приступает к оформлению документов на компьютере. В ходе оформления документов общение между Тертичной Е.А. и Свидетель №3 не ведётся. После оформления Тертичной Е.А. документов и их подписи, Свидетель №3 получает от ФИО1 денежные средства, которые, не пересчитывая, убирает к себе в карман. Таким образом, из видеозаписи следует, что ... в период с 13 часов 24 минут до 13 часов 44 минут в помещении офиса ...», Тертичной Е.А. был оформлен договор потребительского микрозайма, в соответствии с которым Свидетель №3 получил 30000 рублей.

При просмотре видеофайла в папке «ФИО44», установлено, что ... в 12:24:09 в помещение офиса входит Тертичная Е.А., а следом за ней Свидетель №4. Тертичная Е.А. садится за стол с компьютером, а Свидетель №4 кладёт на стол документы, после чего садится на стул рядом со столом. В 12:29:16 в помещение офиса зашла ФИО30, которая передала ФИО1 телефон, и сразу ушла. В 12:41:46 Тертичная Е.А. распечатала составленные документы и указала Свидетель №4, где в них поставить подписи. Свидетель №4, не читая переданные ему документы, ставит в них свою подпись. В 12:46:53. Тертичная Е.А. передала Свидетель №4, деньги, которые тот не пересчитывая убрал в карман. Таким образом, из видеозаписи следует, что ... в период с 12 часов 24 минут до 12 часов 46 минут в помещении офиса ...», Тертичной Е.А. был оформлен договор потребительского микрозайма, в соответствии с которым Свидетель №4 получил 30000 рублей.

При просмотре видеофайла в папке «ФИО5», установлено, ... в 14:59:07 в помещение офиса находится Тертичная Е.А. 15:01:58 в помещение офиса вошла ФИО5, села на стул. ФИО1, взяв документы со стола на компьютере, принимается оформлять документы. 15:09:00 ФИО5 передает Тертичной Е.А. записку, которую та забирает и продолжает работать с компьютером, сверяясь с данной запиской. 15:15:37 Тертичная Е.А. распечатывает документы и передает их на подпись ФИО5, показывая, где именно ставить подписи. ФИО5 без ознакомления ставит в документах свою подпись. В 15:15:37 Тертичная Е.А. передала ФИО5 паспорт и деньги, которые та не пересчитывая забирает. Таким образом, из видеозаписи следует, что ... в период с 15 часов 01 минут до 15 часов 15 минут в помещении офиса ... Тертичной Е.А. был оформлен договор потребительского микрозайма, в соответствии с которым ФИО5 получила 30000 рублей.

При просмотре видеофайла в папке «ФИО6», установлено, что ... в 13:31:30 Тертичную Е.А., находится на рабочем месте. Кроме того, в помещении офиса находится ребенок. В 13:34:39 в помещение входит ФИО48., садится на стул, кладет на стол документы. Тертичная Е.А. приступает оформлять документы на компьютере. Общение межу Тертичной Е.А. и ФИО6 не происходит. 13:41:07 ФИО6 передает Тертичной Е.А. записку, которую та забирает и продолжает работать с компьютером, сверяясь с данной запиской. 13:46:56 Тертичная Е.А. распечатывает документы и передает их на подпись ФИО6, показывая, где именно ставить подписи. ФИО6 без ознакомления ставит в документах свою подпись. 13:52:43 Тертичная Е.А. передала ФИО6 паспорт и деньги, которые та, не пересчитывая, забирает. Таким образом, из видеозаписи следует, что ... в период с 13 часов 34 минут до 13 часов 52 минут в помещении офиса ... Тертичной Е.А. был оформлен договор потребительского микрозайма, в соответствии с которым ФИО6 получила 30000 рублей.

При просмотре видеофайла в папке «ФИО7», установлено, что ... в 12:05:31 ФИО1, находится на рабочем месте. В 12:15:01 в помещение входит ФИО7, садится на стул и передаёт Тертичной Е.А. документы, после чего Тертичная Е.А. приступает к оформлению договора займа на компьютере. Общение между Тертичной Е.А. и ФИО7 не наблюдается. В 12:22:33 ФИО7 передает Тертичной Е.А. записку, по которой последняя сверяет данные с данными в компьютере. 12:28:59 Тертичная Е.А. распечатывает документы и передает их на подпись ФИО7, показывая, где именно ставить подписи. ФИО7, не читая документ, ставит в нём свои подписи.12:33:24 ФИО1 передала ФИО7 паспорт и деньги, которые та не пересчитывая забирает. Таким образом, из видеозаписи следует, что ... в период с 12 часов 05 минут до 12 часов 22 минут в помещении офиса ...», Тертичной Е.А. был оформлен договор потребительского микрозайма, в соответствии с которым ФИО7 получила 30000 рублей.

При просмотре видеофайла в папке «ФИО42» установлено, что ... в 13:58:08, в помещении на рабочем месте за столом находится Тертичная Е.А.. На стуле рядом со столом сидит ФИО14 14:09:26 Тертичная Е.А. распечатывает документы, передает их Свидетель №1, показывая, где в них ставить подписи. Свидетель №1, не читая документы, ставит в них свои подписи. 14:15:51 Тертичная Е.А. передаёт Свидетель №1 паспорт и деньги, которые та убирает к себе в сумку. Таким образом, из видеозаписи следует, что ... в период с 13 часов 58 минут до 14 часов 15 минут в помещении офиса ...», Тертичной Е.А. был оформлен договор потребительского микрозайма, в соответствии с которым ФИО31 получила 30000 рублей.

При просмотре видеофайла в папке «ФИО43», установлено, что ... в 13:20:33 в помещении за рабочим столом Тертичная Е.А. оформляет документы, напротив нее на стуле сидит ФИО9 Общение между Тертичной Е.А. и ФИО9 не наблюдается. В 13:27:31 Тертичная Е.А. распечатывает документы и передает их ФИО32, показывая, где именно ставить подписи. ФИО32, не читая документы, подписывает их. В 13:34:41 ФИО15 передала ФИО32 денежные средства, который, не пересчитывая, убрал их под обложку паспорта. В 13:35:07 ФИО32 покинул помещение офиса. Таким образом, из видеозаписи следует, что ... в период с 13 часов 20 минут до 13 часов 27 минут в помещении офиса ...», Тертичной Е.А. был оформлен договор потребительского микрозайма, в соответствии с которым ФИО32 получил 30000 рублей (том 2 л.д. 61-65).Вещественными доказательствами: оптический диск, содержащий видеозаписи с камеры видеонаблюдения, установленной в помещении ...», по адресу: ... на которой отражены выдача Тертичной Е.А. наличных денежных средств Свидетель №5, Свидетель №3, Свидетель №4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, Свидетель №1, ФИО9 (том 2 л.д. 66).

Протоколом обыска от ... из которого следует, что в жилом помещении по адресу: ... участием Тертичной Е.А. был произведён обыск в ходе которого было обнаружено и изъято: трудовой договор от ... между ФИО4 и ИП ФИО2; дополнительное соглашение от ... к трудовому договору от ...; дополнительное соглашение №... от ... к трудовому договору от ..., с Приложением №... – Трудовой договор (в редакции от ...) от ...; договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ..., между Тертичной Е.А. и ИП ФИО2; дополнительное соглашение к Договору о полной индивидуальной материальной ответственности от ... об изменении фамилии работника в связи со вступлением в брак; должностная инструкция бухгалтера-кассира от ..., утвержденная ИП ФИО2; должностная инструкция бухгалтера-кассира (в редакции от ... в связи со сменой персональных данных); дополнительное соглашение от ... к трудовому договору от ...; должностная инструкция кредитного менеджера в редакции от ..., утверждена директором ...»; доверенность №... от ...; тетрадь на 48 листов, которая содержит образцы подписи и рукописного текста Тертичной Е.А. (том 2 л.д. 22-33).

Протоколом выемки от ... из которого следует, что у представителя потерпевшего ...» ФИО40 были изъяты документы: заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №3 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА004440 от ... на имя Свидетель №3; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА004440 от ... на имя Свидетель №3 – График платежей; согласие заемщика Свидетель №3 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0121-0003 от ...; расписка от ... за подписью Свидетель №3; светокопии паспорта Свидетель №3, ... г.р., Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №3;

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №4 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА005185 от ... на имя Свидетель №4; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА005185 от ... на имя Свидетель №4 – График платежей; согласие заемщика Свидетель №4 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0124-0001 от ...; расписка от ... за подписью Свидетель №4; светокопии паспорта Свидетель №4, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №4;

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя ФИО5 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА006057 от ... на имя ФИО5; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА006057 от ... на имя ФИО5 – График платежей; согласие заемщика ФИО5 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0128-0001 от ...; расписка от ... за подписью ФИО5; светокопии паспорта ФИО5, ... г.р., Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО5, пенсионного удостоверения ФИО5;

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ......» на имя ФИО6 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА008496 от ... на имя ФИО6; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА008496 от ... на имя ФИО6 – График платежей; согласие заемщика ФИО6 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0209-0003 от ...; расписка от ... за подписью ФИО6; светокопии паспорта ФИО6, ... г.р., Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО6;

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя ФИО7 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА008656 от ... на имя ФИО7; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА008656 от ... на имя ФИО7 – График платежей; согласие заемщика ФИО7 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0210-0001 от ...; расписка от ... за подписью ФИО7; светокопии паспорта ФИО7, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО7;

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №1 от ..., договор потребительского микрозайма № ГА008877 от ... на имя Свидетель №1; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА008877 от ... на имя Свидетель №1 – График платежей; согласие заемщика Свидетель №1 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0211-0004 от ...; расписка от ... за подписью Свидетель №1; светокопии паспорта Свидетель №1, ... г.р., Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №1;

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя ФИО9 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА009158 от ... на имя ФИО9; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА009158 от ... на имя ФИО9 – График платежей; согласие заемщика ФИО9 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0212-0003 от ...; расписка от ... за подписью ФИО9; светокопии паспорта ФИО9, ... г.р., Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО9, пенсионное удостоверение на имя ФИО9;

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Андреевой М.В. от ...; договор потребительского микрозайма № ГА086619 от ... на имя Андреевой М.В.; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА086619 от ... на имя Андреевой М.В. – График платежей; согласие заемщика Андреевой М.В. на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-1221-0007 от ...; расписка от ... за подписью Андреевой М.В.; светокопии паспорта Андреевой Марии Вячеславовны, ... г.р., Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Андреевой М.В.;

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №5 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА004416 от ... на имя Свидетель №5; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА004416 от ... на имя Свидетель №5 – График платежей; согласие заемщика Свидетель №5 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0121-0002 от ...; расписка от ... за подписью Свидетель №5, светокопии паспорта Свидетель №5, ... г.р., Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №5 (том 2 л.д. 69-72).

Протоколом осмотра документов от ..., которым осмотрены: Трудовой договор от ..., между работником ФИО12 и работодателем ИП ФИО2; Дополнительное соглашение от ... к трудовому договору от ..., в соответствии с которым на основании свидетельства о заключении брака от ..., изменяются в трудовом договоре фамилия Работника с «ФИО12» на «Тертичная»; Дополнительное соглашение №... от ... к трудовому договору от ..., в соответствии с которым стороны договорились изложить условия Трудового договора от ... в новой редакции согласно приложению №...; Приложение №... – Трудовой договор (в редакции от ...) от .... Согласно договору, Тертичная Е.А. (Работник) принимается на работу к ИП ФИО2 (Работодатель), на должность бухгалтера-кассира, рабочее место располагается по адресу: .... В соответствии с договором работник обязан соблюдать установленный Работодателем порядок хранения документов, материальных и иных ценностей. Договор подписан со стороны Работодателя ИП ФИО2, со стороны Работника Тертичной Е.А.; Договор о полной индивидуальной материальной ответственности от .... Договор заключен между Тертичной Е.А. и ИП ФИО49 Согласно договору, Работник, занимающий должность бухгалтера-кассира, непосредственно связанную с хранением, обработкой, пересчетом, проведением экспертизы, приемом, выдачей и перемещением ценностей, принимает на себя полную материальную ответственность за не обеспечение сохранности вверенных ему ценностей; Дополнительное соглашение к Договору о полной индивидуальной материальной ответственности от .... Согласно дополнительному соглашению, на основании свидетельства о заключении брака от ..., изменяются в трудовом договоре и во всех учетных документах Работодателя фамилия Работника с «ФИО12» на «Тертичная»; Должностная инструкция бухгалтера-кассира от ...; Должностная инструкция утверждена ИП ФИО2. В соответствии с должностной инструкцией бухгалтер-кассир является материально ответственным должностным лицом; Должностная инструкция бухгалтера-кассира В инструкции указаны данные работника – Тертичная Екатерина Александровна, наименование обособленного подразделения – ОП .... Данная должностная инструкция по содержанию идентична Должностной инструкции бухгалтера-кассира от .... Имеется отметка о том, что Работник получил копию инструкции ...; Дополнительное соглашение от ... к трудовому договору от .... Согласно дополнительному соглашению, на основании свидетельства о заключении брака от ..., изменяются в трудовом договоре и во всех учетных документах Работодателя фамилия Работника с «ФИО12» на «Тертичная». Дополнительное соглашение подписано со стороны Работодателя директором ...» ФИО3, со стороны Работника Тертичной Е.А.; Должностная инструкция кредитного менеджера в редакции от ..., утверждённая директором ...» ФИО3 (в редакции от ... в связи со сменой персональных данных), указаны данные работника – Тертичная Екатерина Александровна. По тексту данная должностная инструкция аналогична Должностной инструкции кредитного менеджера от ....; Доверенность №... от ..., в соответствии с которой ...» в лице Директора – ФИО3, доверяет и уполномачивает Тертичную Екатерину Александровну: представлять интересы Общества во взаимоотношениях с физическими лицами, юридическими лицами любых организационно-правовых форм, в том числе с банками и иными кредитными организациями, индивидуальными предпринимателями, а также быть представителем Общества в судебных органах. Тертичной Е.А. предоставлено право от имени Общества заключать договоры займа, займодавцем на сумму, не превышающую 30000 рублей; Копия приказа о создании офиса обслуживания клиентов от ..., в соответствии с которым по адресу: ..., магазин «Яблочко», создано обособленное подразделение (офис обслуживания клиентов); Копия приказа о приеме работника на работу №... от ... за подписью ИП ФИО2, в соответствии с которым на работу должность на бухгалтера-кассира принята ФИО12; Копия Приказа о прекращении трудового договора по инициативе работника №... от ..., в соответствии с которым ... увольняется Тертичная Екатерина Александровна; Копия агентского договора на оказание услуг по предоставлению микрозаймов от .... Договор заключен между ...» в лице директора ФИО3 (Принципал), и ИП ФИО2 (Агент). Согласно договору, Агент обязуется за вознаграждение совершать по поручению Принципала, от его имени и за его счет юридические и иные действия, направленные на оказание услуг по предоставлению микрозаймов посредством выдачи денежных средств, принадлежащих Принципалу на праве собственности; Копия заявления ФИО4 от ... о принятии на работу по совместительству, в ...». Копия трудового договора о дистанционной работе с работником-совместителем от .... Договор заключен между ...» (Работодатель) и ФИО12 (Работник). Согласно договору, Работник принимается на работу в ...» на должность кредитного менеджера. Работник выполняет трудовую функцию вне места нахождения Работодателя, дата начал работы ...; Копия заявления ФИО4 от ... об изменении паспортных данных, фамилии ФИО12 на Тертичная; Копия Должностной инструкции кредитного менеджера от 26.09.2016., утверждённая директором ...» ФИО50 В соответствии с должностной инструкцией Тертичная Е.А. обязана прогнозировать деловую надежность потенциальных клиентов, их финансовую и материальную обеспеченность; проводить предварительные переговоры с клиентами, заинтересовавшимися предложениями; Копия Приказа о прекращении трудового договора с работником (увольнении) №... от ..., в соответствии с которым Тертичная Е.А., работающая в должности кредитного менеджера прекратила работу в ...»; Копия правил предоставления потребительских микрозаймов ...» в редакции от ..., в соответствии с которым источником предоставления микрозаймов являются собственные средства Кредитора, которые он предоставляет на договорной основе на принципах возвратности, срочности и платности. Размер микрозайма определяется на основании платежеспособности Заемщика и не может превышать 30000 рублей.

Таким образом, осмотром выше указанных документов установлено, что ФИО1 в период с ... до ... работала в ...» в должности кредитного менеджера, и в ИП ФИО2 в должности бухгалтера-кассира. Тертичная Е.А. являлась материально-ответственным лицом, выполняющим административно-хозяйственные функции в деятельности субъекта предпринимательской деятельности, поскольку имела право самостоятельно и единолично принимать решения о выдаче займов, определять сумму займа, принимать решение о достаточности предъявленных клиентом документов для принятия решения о выдаче займа, распоряжаться вверенными ей денежными средствами.

График работы Кировского филиала ...» за декабрь 2018 г., январь-февраль 2019 года, Согласно графику, в рабочие дни Тертичной Е.А.были выданы займы: ... Андреевой М.В., ...Свидетель №6, ...Свидетель №3, ...Свидетель №5, ...Свидетель №4, ...ФИО5, ...ФИО6, ...ФИО7, ...Свидетель №1, ...ФИО9

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №3 от ...; Договор потребительского микрозайма № ГА004440 от ... на имя Свидетель №3, в соответствии с которым ...» в лице Тертичной Екатерины Александровны, действующей на основании доверенности №... от ..., и Свидетель №3 заключили договор потребительского микрозайма на сумму 30000 рублей; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА004440 от ... на имя Свидетель №3 – График платежей; Согласие заемщика Свидетель №3 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; Расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0121-0003 от ..., в соответствии с которым Свидетель №3 было выдано наличными 30000 рублей 00 копеек; Расписка от ... за подписью Свидетель №3 Данной распиской Свидетель №3 подтверждает, что им по договору микрозайма № ГА004440 от ... получены денежные средства в сумме 30000 рублей, которые он обязуется возвратить не позднее ....Светокопии паспорта Свидетель №3, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №3

Таким образом, осмотром выше указанных документов установлено, что ......» в лице Тертичной Е.А. был заключен договор микрозайма с Свидетель №3, в соответствии с которым последнему было выдано наличными 30000 рублей.

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №4 от ... в сумме 30000 рублей; Договор потребительского микрозайма № ГА005185 от ... на имя Свидетель №4 в соответствии с которым ...» в лице Тертичной Екатерины Александровны, действующей на основании доверенности №... от ... и Свидетель №4 (Заемщик), заключили договор потребительского микрозайма на сумму 30000 рублей. Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА005185 от ... на имя Свидетель №4 – График платежей; Согласие заемщика Свидетель №4 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; Расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0124-0001 от ... в соответствии с которым Свидетель №4 было выдано наличными 30000 рублей. Расписка от ... за подписью Свидетель №4, что он обязуется по договору микрозайма выплатить с процентами 30000 рублей; Светокопии паспорта Свидетель №4, ... г.р., также Страхового свидетельства.

Таким образом, осмотром выше указанных документов установлено, что ......» в лице Тертичной Е.А. был заключен договор микрозайма с Свидетель №4, в соответствии с которым последнему было выдано наличными 30000 рублей.

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя ФИО5 от ... на выдачу 300000 рублей; Договор потребительского микрозайма № ГА006057 от ... на имя ФИО5, в соответствии с которым ...» в лице Тертичной Екатерины Александровны, действующей на основании доверенности №... от ..., и ФИО5 заключен договор потребительского микрозайма на сумму 30000 рублей; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА006057 от ... на имя ФИО5 – График платежей; Согласие заемщика ФИО5 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; Расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0128-0001 от ..., в соответствии с которым ФИО5 выдано наличными 30000 рублей; Расписка от ... за подписью ФИО5, что она обязуется вернуть с процентами 30000 рублей не позднее ....

Таким образом, осмотром выше указанных документов установлено, что ......» в лице Тертичной Е.А. был заключен договор микрозайма с ФИО5, в соответствии с которым последней было выдано наличными 30000 рублей.

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя ФИО6 от ... на сумму 30000 рублей; Договор потребительского микрозайма № ГА008496 от ... на имя ФИО6 в соответствии с которым ...» в лице Тертичной Екатерины Александровны, действующей на основании доверенности №... от ..., заемщику ФИО6 предоставлен кредит на сумму 30000 рублей; Согласие заемщика ФИО6 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; Расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0209-0003 от ..., в соответствии с которым ФИО6 было выдано наличными 30000 рублей; Расписка ФИО6 от ..., в соответствии с которой заёмщик обязуется вернуть 30000 рублей и проценты в срок до ...; Светокопии паспорта ФИО6

Таким образом, осмотром выше указанных документов установлено, что ... ООО «...» в лице Тертичной Е.А. был заключен договор микрозайма с ФИО6 в соответствии с которым последней было выдано наличными 30000 рублей.

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя ФИО7 от ... на сумму 25000 рублей; Договор потребительского микрозайма № ГА008656 от ... на имя ФИО7, в соответствии с которым заёмщик обязана была возвратить 25000 рублей и проценты в срок до ...; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА008656 от ... на имя ФИО7 с графиком платежей; Согласие заемщика ФИО7 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; Расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0210-0001 от ... в соответствии с которым ФИО7 получила наличными 25000 рублей; Расписка ФИО7 от ..., в соответствии с которой заёмщик обязана была вернуть деньги не позднее ...; Светокопии паспорта ФИО7

Таким образом, осмотром выше указанных документов установлено, что ... ООО «...» в лице Тертичной Е.А. был заключен договор микрозайма с ФИО51 в соответствии с которым последней было выдано наличными 25000 рублей.

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №1 от ... о выдачи займа на сумму 30000 рублей; Договор потребительского микрозайма № ГА008877 от ... на имя Свидетель №1 на сумму 30000 рублей на срок до ...; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА008877 от ... на имя Свидетель №1 с Графиком платежей, в соответствии с которым заёмщик обязан был выплатить займ в размере 30000 и проценты до ...; Согласие заемщика Свидетель №1 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; Расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0211-0004 от ..., в соответствии с которым Свидетель №1 было выдано наличными 30000 рублей; Расписка от ... за подписью Свидетель №1 в соответствии с которой заёмщик обязаны было возвратить 30000 рублей и не позднее ...; Светокопии паспорта Свидетель №1 и Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования.

Таким образом, осмотром выше указанных документов установлено, что ... ООО «...» в лице Тертичной Е.А. был заключен договор микрозайма с Свидетель №1, в соответствии с которым последней было выдано наличными 30000 рублей.

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя ФИО9 от ... на сумму 30000 рублей, на срок 35 дней, на личные нужды; Договор потребительского микрозайма № ГА009158 от ... на имя ФИО9на сумму 30000 рублей на срок до ... (на 35 дней); Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА009158 от ... на имя ФИО9 и График платежей 30000 рублей; Согласие заемщика ФИО9 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; Расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0212-0003 от ..., в соответствии с которым ФИО9 наличными было выдано 30000 рублей; Расписка от ... за подписью ФИО9 в соответствии с которой заёмщик обязан был вернуть денежные средства в сумме 30000 рублей и проценты не позднее ...; Светокопии паспорта ФИО9 и Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования.

Таким образом, осмотром выше указанных документов установлено, что ... ООО «МКК БюроФинПомощи» в лице ФИО1 был заключен договор микрозайма с ФИО9, в соответствии с которым последнему было выдано наличными 30000 рублей.

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Андреевой М.В. от ... на сумму 20000 рублей, на срок 35 дней, на личные нужды; Договор потребительского микрозайма № ГА086619 от ... на имя Андреевой М.В., на сумму 20000 рублей на срок до ...; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА086619 от ... на имя Андреевой М.В. с графиком платежей; Согласие заемщика Андреевой М.В. на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; Расходный кассовый ордер № ГА-Г6-1221-0007 от ..., в соответствии с которым Андреевой М.В. было выдано наличными 20000 рублей; Расписка от ..., в соответствии с которой Андреева М.В. обязаны была возвратить 20000 рублей и проценты не позднее ...; Светокопии паспорта Андреевой М.В. и Страхового свидетельства.

Таким образом, осмотром выше указанных документов установлено, что ...... БюроФинПомощи» в лице Тертичной Е.А. был заключен договор микрозайма с Андреевой М.В., в соответствии с которым последней было выдано наличными 20000 рублей.

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №5 от ... на сумму 30000 рублей, на срок 35 дней, на личные нужды; Договор потребительского микрозайма № ГА004416 от ... на имя Свидетель №5 на сумму 30000 рублей до ... (на 35 дней); Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА004416 от ... на имя Свидетель №5 с графиком платежей 30000 рублей до ...; Согласие заемщика Свидетель №5 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; Расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0121-0002 от ..., в соответствии с которым Свидетель №5 наличными было выдано 30000 рублей; Расписка от ... за подписью Свидетель №5, в соответствии с которой последняя обязана была возвратить 30000 рублей и проценты не позднее ...; Светокопии паспорта Свидетель №5 и страхового свидетельства.

Таким образом, осмотром выше указанных документов установлено, что ......» в лице Тертичной Е.А. был заключен договор микрозайма с Свидетель №5, в соответствии с которым последней было выдано наличными 30000 рублей (том 2 л.д. 73-215).

Вещественными доказательствами: копия приказа о создании офиса обслуживания клиентов от ...; копия приказа о приеме работника на работу №... от ...; копия приказа о прекращении трудового договора с работником (увольнении) №... от ...; копия агентского договора на оказание услуг по предоставлению микрозаймов от ...; копия заявления ФИО4 от ... о принятии на работу по совместительству в ООО ...»; копия трудового договора о дистанционной работе с работником-совместителем от ..., между Тертичной Е.А. и ...»; копия приказа о приеме работника на работу №... от ...; копия заявления ФИО4 от ... об изменении паспортных данных; копия Должностной инструкции кредитного менеджера от ...; копия Приказа о прекращении трудового договора с работником (увольнении) №... от ...; копия правил предоставления потребительских микрозаймов ...» в редакции от ...; график работы Кировского филиала ...» (том 1 л.д. 218-245, том 2 л.д. 216-223).

Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №3 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА004440 от ... на имя Свидетель №3; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА004440 от ... на имя Свидетель №3 – График платежей; согласие заемщика Свидетель №3 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0121-0003 от ...; расписка от ... за подписью Свидетель №3; светокопии паспорта Свидетель №3 и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования; заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №4 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА005185 от ... на имя Свидетель №4; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА005185 от ... на имя Свидетель №4 – График платежей; согласие заемщика Свидетель №4 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0124-0001 от ...; расписка от ... за подписью Свидетель №4; светокопии паспорта Свидетель №4 и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №4; заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя ФИО5 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА006057 от ... на имя ФИО5; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА006057 от ... на имя ФИО5 – График платежей; согласие заемщика ФИО5 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0128-0001 от ...; расписка от ... за подписью ФИО5; светокопии паспорта ФИО5 и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО5, пенсионного удостоверения ФИО5; заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя ФИО16 от 09.02.2019; договор потребительского микрозайма № ГА008496 от 09.02.2019 на имя ФИО16; Приложение № 1 к Договору потребительского микрозайма № ГА008496 от 09.02.2019 на имя ФИО6 – График платежей; согласие заемщика ФИО6 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0209-0003 от ...; расписка от ... за подписью ФИО6; светокопии паспорта ФИО6, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО6; заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя ФИО7 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА008656 от ... на имя ФИО7; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА008656 от ... на имя ФИО7 – График платежей; согласие заемщика ФИО7 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0210-0001 от ...; расписка от ... за подписью ФИО7; светокопии паспорта ФИО7 и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО7; заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ООО «МКК БюроФинПомощи» на имя Свидетель №1 от ..., договор потребительского микрозайма № ГА008877 от ... на имя Свидетель №1; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА008877 от ... на имя Свидетель №1 – График платежей; согласие заемщика Свидетель №1 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0211-0004 от ...; расписка от ... за подписью Свидетель №1; светокопии паспорта Свидетель №1 и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №1; заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя ФИО9 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА009158 от ... на имя ФИО9; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА009158 от ... на имя ФИО9 – График платежей; согласие заемщика ФИО9 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0212-0003 от ...; расписка от ... за подписью ФИО9; светокопии паспорта ФИО9 и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования; пенсионное удостоверение на имя ФИО9; заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя ФИО11 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА086619 от ... на имя Андреевой М.В.; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА086619 от ... на имя Андреевой М.В. – График платежей; согласие заемщика Андреевой М.В. на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-1221-0007 от ...; расписка от ... за подписью Андреевой М.В.; светокопии паспорта Андреевой М.В. и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Андреевой М.В.; заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №5 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА004416 от ... на имя Свидетель №5; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА004416 от ... на имя Свидетель №5 – График платежей; согласие заемщика Свидетель №5 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0121-0002 от ...; расписка от ... за подписью Свидетель №5, светокопии паспорта Свидетель №5, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №5 (том 2 л.д. 216-223).

Трудовой договор от ... между ФИО12 (Работник) и ИП ФИО2; дополнительное соглашение от ... к трудовому договору от ...; дополнительное соглашение №... от ... к трудовому договору от ..., с Приложением №... – Трудовой договор (в редакции от ...) от ...; договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ..., между Тертичной Е.А. и ИП ФИО2; дополнительное соглашение к Договору о полной индивидуальной материальной ответственности от ... об изменении фамилии работника в связи со вступлением в брак; должностная инструкция бухгалтера-кассира от ..., утвержденная ИП ФИО2; должностная инструкция бухгалтера-кассира (в редакции от ... в связи со сменой персональных данных); дополнительное соглашение от ... к трудовому договору от ...; должностная инструкция кредитного менеджера в редакции от ..., утверждена директором ООО «МКК БюроФинПомощи»; доверенность №... от ... (том 2 л.д. 216-223).

Протоколом осмотра предметов и документов от ... из которого следует, что осмотрен оптический диск CD-RW содержащий рассекреченные сведения ОРМ биллинговых соединений по абонентскому номеру №..., находящегося в пользовании Тертичной Е.А., из которых следует, что имеются соединения с абонентскими номерами, находящимися в пользовании Свидетель №5, Андреевой М.В., Свидетель №4. Данные соединения подтверждают факт поддержаний отношений Тертичной Е.А. с Свидетель №5 и Андреевой М.В. Соединения Тертичной Е.А. с Свидетель №4 подтверждают свидетельские показания Свидетель №4 об обстоятельствах совершенного Тертичной Е.А. преступления (т. 3 л.д. 1-18).

Вещественными доказательствами: сопроводительное письмо ПАО «Сбербанк» исх. № №... от ...; сопроводительное письмо исх. №... от ...; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от ...; справка от ..., за подписью начальника ОЭБиПК МО МВД России «Апатитский» (том 2 л.д. 236, 237, 238, 239, 240, том 3 л.д. 19-20).

Оптический диск CD-R «Verbatim», содержащий сведения о счетах в отношении Андреевой М.В., Свидетель №5, ФИО1, и движении денежных средств на данных счетах; оптический диск CD-RW уч. №...с от ..., содержащий биллинговые сведения по абонентскому номеру +№... (том 3 л.д. 19-20).

Протоколом осмотра предметов и документов от ..., из которого следует, что осмотрены: сопроводительное письмо исх. №... от ...; постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ...; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от ...; справки от ... за подписью ст. оперуполномоченного ОЭБиПК МО МВД России «Апатитский» ФИО34; справки от ..., за подписью ст. оперуполномоченного ОЭБиПК МО МВД России «Апатитский» ФИО34; постановления Апатитского городского суда ...№... от ...; постановления Апатитского городского суда ...№... от ...; оптической диск уч. №..., содержащего биллинговые сведения по абонентскому номеру +№...; оптического диск уч. №..., содержащий биллинговые сведения по абонентскому номеру +№....

Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ...; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от ...; справки от ..., за подписью ст. оперуполномоченного ОЭБиПК МО МВД России «Апатитский» ФИО34; справки от ..., за подписью ст. оперуполномоченного ОЭБиПК МО МВД России «Апатитский» ФИО34; постановления Апатитского городского суда ...№... от ...; постановления Апатитского городского суда ...№... от ...; оптический диск уч. №..., содержащий биллинговые сведения по абонентскому номеру +№...; оптического диск уч. №..., содержащего биллинговые сведения по абонентскому номеру +№....

Постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от ...; постановления Апатитского городского суда ...№... от ...; постановления Апатитского городского суда ...№... от ...; оптический диск уч. №..., содержащего биллинговые сведения по абонентскому номеру +№...; оптический диск уч. №..., содержащий биллинговые сведения по абонентскому номеру +№....

Справки от ... за подписью ст. оперуполномоченного ОЭБиПК МО МВД России «Апатитский» ФИО34; ОРМ «снятие информации с технических каналов связи», содержащиеся на диске уч. №...; №...; постановление Апатитского городского суда от ...№... о разрешении ОРМ «снятие информации с технических каналов связи» входящих и исходящих соединениях Андреевой Марии Вячеславовны, использующей мобильный телефон с абонентским номером +№..., за период с ... по ...; постановление Апатитского городского суда от ...№..., о разрешении ОРМ «снятие информации с технических каналов связи» с целью получения сведений о входящих и исходящих соединениях ФИО10, использующей мобильный телефон с абонентским номером +№..., за период с ... по ...;оптический диск о телефонных соединениях (том 5 л.д. 10-21).

Вещественными доказательствами: сопроводительное письмо исх. №... от ...; постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ...; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от ...; справка от ... за подписью ст. оперуполномоченного ОЭБиПК МО МВД России «Апатитский» ФИО34; справка от ..., за подписью ст. оперуполномоченного ОЭБиПК МО МВД России «Апатитский» ФИО34; постановление Апатитского городского суда ...№... от ...; постановление Апатитского городского суда ...№... от ... (том 5 л.д. 1-9, 22-23).

Оптический диск уч. №..., содержащий биллинговые сведения по абонентскому номеру +№...; оптический диск уч. №..., содержащий биллинговые сведения по абонентскому номеру +№... (том 5 л.д. 22-23).

Протоколом обыска от ..., из которого следует, что в ходе производства обыска по адресу: ... участием Андреевой М.В. изъято приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА006057 от ... на имя ФИО5 – График платежей (том 2 л.д. 55-60).

Протоколом осмотра предметов и документов от ..., из которого следует, что осмотрены: тетрадь на 48 листов, на страницах которой имеются рукописные надписи, выполненные Тертичной Е.А., пригодные для проведения почерковедческой экспертизы. Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА006057 от ... на имя ФИО5 с графиком платежей: проценты по микрозайму – 10500, сумма микрозайма – 30000; рекомендованная дата платежа ...; дата платежа ... (том 2 л.д. 224-228).

Вещественными доказательствами: тетрадь на 48 листов, которая содержит рукописный текст Тертичной Е.А. (том 2 л.д. 229, 230); Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА006057 от ... на имя ФИО5 – График платежей (том 2 л.д. 229).

Заключением почерковедческой экспертизой №.../э от ..., из которой следует, что сорок пять подписей, выполненные от имени Тертичной Е.А., расположенные в договоре потребительского займа № ГА086619 от ... на имя Андреевой М.В., графике платежей к данному договору, расходном кассовом ордере № ГА-Г6-1221-0007 от ...; договоре потребительского займа № ГА004416 от ... на имя Свидетель №5, графике платежей к данному договору, расходном кассовом ордере № ГА-Г6-0121-0002 от ...; договоре потребительского займа № ГА004440 от ... на имя Свидетель №3, графике платежей к данному договору, расходном кассовом ордере № ГА-Г6-0121-0003 от ...; договоре потребительского займа № ГА005185 от ... на имя Свидетель №4, графике платежей к данному договору, расходном кассовом ордере № ГА-Г6-0124-0001 от ...; договоре потребительского займа № ГА006057 от ... на имя ФИО5, графике платежей к данному договору, расходном кассовом ордере № ГА-Г6-0128-0001 от ...; договоре потребительского займа № ГА008496 от ... на имя ФИО6, графике платежей к данному договору, расходном кассовом ордере № ГА-Г6-0209-0003 от ...; договоре потребительского займа № ГА008656 от ... на имя ФИО7, графике платежей к данному договору, расходном кассовом ордере № ГА-Г6-0210-0001 от ...; договоре потребительского займа № ГА008877 от ... на имя Свидетель №1, графике платежей к данному договору, расходном кассовом ордере № ГА-Г6-0211-0004 от ...; договоре потребительского займа № ГА009158 от ... на имя ФИО9, графике платежей к данному договору, расходном кассовом ордере № ГА-Г6-0212-0003 от ... – выполнены Тертичной Е.А.

Подпись и рукописная запись, выполненные от имени ФИО7, расположенные в представленном на экспертизу расходном кассовом ордере № ГА-Г6-0110-0001 от ..., выполнены ФИО7(том 3 л.д. 54-61).

Протоколом выемки от ... из которого следует, что у представителя потерпевшего ФИО40 изъяты документы: заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №6 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА087554 от ... на имя Свидетель №6; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА087554 от ... на имя Свидетель №6 – График платежей; согласие заемщика Свидетель №6 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0126-0001 от ...; расписка от ... за подписью Свидетель №6; светокопии паспорта Свидетель №6, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №6 (том 3 л.д. 22-24).

Протоколом осмотра предметов и документов от ... из которого следует, что осмотрены: Заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №6 от ... на сумму 20000 рублей, на срок 35 дней; Договор потребительского микрозайма № ГА087554 от ... на имя Свидетель №6 на сумму 20000 рублей на срок с ... по ... (на 35 дней); договор потребительского микрозайма № ГА087554 от ... на имя Свидетель №6 – График платежей; согласие заемщика Свидетель №6 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0126-0001 от ..., в соответствии с которым Свидетель №6, наличными было выдано 20000 рублей; расписка от ... за подписью Свидетель №6 в соответствии с которой Свидетель №6 обязуется возвратить 20000 рублей и проценты, не позднее ...; светокопии паспорта Свидетель №6 и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №6

Таким образом, осмотром установлено, что ...Свидетель №6 в ...» в лице ФИО1 был предоставлен микрозайм на сумму 20000 рублей (том 3 л.д. 25-38).

Вещественными доказательствами: заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №6 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА087554 от ... на имя Свидетель №6; приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА087554 от ... на имя Свидетель №6 – График платежей; согласие заемщика Свидетель №6 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0126-0001 от ...; расписка от ... за подписью Свидетель №6; светокопии паспорта Свидетель №6, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №6(том 3 л.д. 39).

Заключением почерковедческой экспертизы №.../э от ... из которой следует, что четыре подписи, выполненные от имени Тертичной Е.А., расположенные в договоре потребительского займа № ГА087554 от ... на имя Свидетель №6, в графике платежей к данному договору и в расходном кассовом ордере № ГА-Г6-1226-0001 от ..., выполнены Тертичной Е.А. (том 3 л.д. 70-73).

Протоколом осмотра и прослушивания фонограмм от ... из которого следует, что прослушаны звуковые файлы, содержащиеся на оптических дисках, телефонных переговоров Тертичной Е.А. и Андреевой М.В. с другими абонентами, полученные в результате ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров». Из фонограммы переговоров Андреевой М.В. с Свидетель №5 от ... следует, что указанные лица обсуждают проведение следственных действий, в ходе которых принимали участие. Из диалога следует, что указанным лицам известно, что Тертичная Е.А. брала себе по 10000 рублей с каждого займа, заёмщика которых подыскивала Андреева М.В.. Непосредственно Андреева М.В. получала денежные средства от заемщиков, которых она приводила к Тертичной Е.А.

Из фонограммы переговоров Андреевой М.В. с ФИО7 от ... следует, что Тертичная Е.А. забрала себе часть денежных средств из займа, выданного ФИО9, а также не выдала тому документы по оформленному займу.

Из фонограммы переговоров Андреевой М.В. с ФИО35 от ... следует, что Тертичная Е.А. с каждой суммы заёмных денежных средств заёмщика, подысканного Андреевой М.В., забирала 10000 рублей. Андреева М.В. получала с заёмщиков денежные средства за способствование получение займа. Тертичная Е.А. разъясняла Андреевой М.В., какую именно подложную информацию должны сообщать заемщики при получении займа Непосредственно Андреева М.В. указывала заёмщикам в своих записях, какую информацию необходимо предоставить для займа.

Из фонограммы переговоров Андреевой М.В. с ФИО35 от ... следует, Андреева М.В. разъясняла заемщикам, что часть денег от займов Тертичная Е.А. будет забирать себе, что ФИО17 действительно оформляла для заемщиков записки с недостоверными сведениями, которые заемщики передавали Тертичной Е.А.(т.3д.д. 100-116).

Вещественными доказательствами: оптический диск (DVD-R диск) уч. №..., содержащий звуковые файлы с записями телефонных переговоров Свидетель №5, Тертичной Е.А. и Андреевой М.В. с другими абонентами, полученными в результате проведения оперативно-розыскных мероприятий «Прослушивание телефонных переговоров»; оптический диск (DVD-R диск) уч. №..., содержащий звуковые файлы с записями телефонных переговоров Тертичной Е.А. и Андреевой М.В. с другими абонентами, полученными в результате проведения оперативно-розыскных мероприятий «Прослушивание телефонных переговоров» (том 3 л.д. 117-118).

Светокопией Устава ...», утвержденного решением единственного участника №... от .... В соответствии с Уставом, полное фирменное наименование Общества на русском языке: ...». Место нахождения Общества – .... Целью деятельности Общества является извлечение прибыли. В число основных видов деятельности Общества входит: микрофинансовая деятельность. Руководство текущей деятельностью Общества осуществляется единоличным исполнительным органом Общества – Директором (т. 3 л.д. 167-178).

Оценивая приведенные выше доказательства в их совокупности, суд считает вину подсудимых в совершении инкриминируемого им преступления, при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, установленной и доказанной собранными в ходе предварительного следствия и исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно: показаниями представителя потерпевшего, свидетелей и доказательствами, приведёнными в приговоре.

Суд считает, что совокупность исследованных доказательств, которые являются относимыми, допустимыми и достоверными, достаточны для обоснованного вывода о виновности подсудимых в совершении инкриминируемого им преступления.

Суд квалифицирует действия Тертичной Е.А. по ч. 3 ст. 160 УК РФ как растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершённое группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия Андреевой М.В. по ч. 2 ст. 160 УК РФ как растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершённое группой лиц по предварительному сговору.

Разрешая вопрос о наличии в деянии состава хищения в форме растраты, суд исходит из того, что Тертичная Е.А. в силу занимаемой должности, заведомо осознавая, что при обычных условиях выдача займа материально несостоятельным лицам, не имеющим работу и имеющим задолженности по неисполненным денежным обязательствам, невозможна вопреки интересам собственника, с целью незаконного материального обогащения заключала с указанными лицами договоры займа, после чего в пользу указанных лиц произвела изъятие из кассы юридического лица денежных средств, из которых часть денежных средств оставляла себе.

В последующем Тертичная Е.А. вступила в преступный сговор с Андреевой М.В., в соответствии с которым Андреева М.В. подыскивала заёмщиков убеждая их, что заёмные средства не надо будет возвращать, а Тертичная Е.А. оформляла на данных лиц займы, из которых часть денежных средств сообщники забирали себе. Тертичной Е.А. причинён материальный ущерб ...» на общую сумму 275000 рублей, из которых совместными действиями с Андреевой М.В. причинён материальный ущерб на суму 225000 рублей.

Квалифицируя действия Тертичной Е.А. и Андреевой М.В. по квалифицирующему признаку «группой лиц по предварительному сговору», суд исходит из совместности действий подсудимых при совершении преступления, выполнение ими каждого своими действиями объективной стороны одного и того же преступления и деяния одного соучастника создавали условия для деяния другого соучастника. Кроме того, указанные лица заранее договорились о совершении преступлении и их фактической роли в нем. Между тем, наступившее общественно опасное последствие явилось единым результатом совместных усилий Тертичной Е.А. и Андреевой М.В.

Квалифицируя действия Тертичной Е.А. по квалифицирующему признаку «с использованием служебного положения» суд исходит из того, что Тертичная Е.А. являлась материально-ответственным и должностным лицом, была наделена административно-хозяйственными функциями, выражавшимися в праве самостоятельно и единолично принимать решения о выдаче займов, определять сумму займа, принимать решение о достаточности предъявленных клиентом документов для принятия решения о выдаче займа, вправе распоряжаться вверенными ей денежными средствами. Кроме того, решения Тертичной Е.А. влекли за собой юридически значимые последствия для физических лиц, так и самого Общества, так как именно она как работник организовывала работу по основному направлению деятельности Общества связанной с предоставлением гражданам микрозаймов.

Разрешая вопрос о квалификации действий Тертичной Е.А. по признаку «в крупном размере» суд исходит из общей стоимости похищенного имущества, которая составила 275000 рублей.

Назначая наказание подсудимым, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновных, обстоятельства смягчающие наказание, отсутствие обстоятельств отягчающих наказания, влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семей.

В соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ Тертичной Е.А. совершено тяжкое преступление.

Тертичная Е.А. ....

Тертичная Е.А. вину в совершении преступления признала полностью, имеет на иждивении малолетнего ребёнка, что в соответствии со ст. 61 УК РФ является обстоятельствами, смягчающими наказание.

В соответствии со ст. 63 УК РФ обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, а так же других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, судом не установлено.

Между тем, принимая во внимание характер и фактические обстоятельства преступления, влияющие на степень его общественной опасности, оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, конкретные обстоятельства дела, суд считает необходимым назначить подсудимой наказание в виде лишения свободы на определенный срок.

Вместе с тем, учитывая конкретные обстоятельства дела, совершение преступление подсудимой впервые, её отношение к содеянному, личность подсудимой, которая характеризуется удовлетворительно и имеет на иждивении малолетнего ребёнка, суд считает возможным назначить Тертичной Е.А. наказание без реального отбывания наказания, с применением ст. 73 УК РФ условно, с возложением на неё ряда ограничений, способствующих её исправлению:

- встать на учёт в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства;

- являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного с периодичностью 1 раз в месяц;

- не менять место жительство без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного;

- не выезжать за пределы Мурманской области без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Дополнительное наказание в виде штрафа, ограничения свободы с учетом обстоятельств дела и личности подсудимой суд считает возможным не назначать.

Меру пресечения Тертичной Е.А. в виде подписке о невыезде и надлежащим поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

В соответствии с ч. 3 ст. 15 УК РФ Андреевой М.В. совершено преступление средней тяжести.

Андреева М.В. ...

Андреева М.В. вину в совершении преступления признала полностью, активно способствовала раскрытию и расследованию преступления, изобличила в совершении преступления Тертичную Е.А., частично возместила материальный ущерб, причинённый преступлением, имеет на иждивении двоих малолетних детей, что в соответствии со ст. 61 УК РФ является обстоятельствами, смягчающими наказание.

В соответствии со ст. 63 УК РФ обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено.

Поскольку имеются обстоятельства, смягчающие наказание, предусмотренные ст.61 УК РФ и отсутствуют обстоятельства, отягчающие наказание, суд, при назначении наказания, руководствуется ч.1 ст.62 УК РФ.

Вместе с тем, учитывая конкретные обстоятельства дела, её отношение к содеянному, личность подсудимой, которая изобличила в совершении преступления другого участника, имеет на иждивении двоих малолетних детей, суд считает возможным назначить Андреевой М.В. наказание без реального отбывания наказания с применением ст. 73 УК РФ условно, с возложением на неё ряда ограничений, способствующих её исправлению:

Дополнительное наказание в виде ограничения свободы с учетом обстоятельств дела и личности подсудимой суд считает возможным не назначать.

Меру пресечения Андреевой М.В. в виде подписке о невыезде и надлежащим поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вопрос в отношении вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Согласно ч. 1 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных или возмещаются за счёт средств федерального бюджета. По общему правилу, процессуальные издержки взыскиваются с осужденного, который своими незаконными действиями сам вызвал уголовный процесс и поэтому должен нести связанные с ним расходы.

За оказание юридической помощи подсудимой Тертичной Е.А. адвокату Кожевникову И.Ю. в ходе производства предварительного следствия из федерального бюджета выплачено вознаграждение в размере 49126 рублей.

За оказание юридической помощи подсудимой Андреевой М.В. адвокату Молчанову А.И. в ходе производства предварительного следствия из федерального бюджета выплачено вознаграждение в размере 24948 рублей.

В судебном заседании по назначению суда интересы подсудимой Тертичной Е.А. представлял адвокат Кожевников И.Ю., а интересы подсудимой Андреевой М.В. представлял адвокат Молчанов А.И.

Поскольку Тертичная Е.А. от назначения защитника Кожевникова Е.Ю. – не отказывалась, является трудоспособной и имеет возможность получать доход, процессуальные издержки в размере 71302 (49126+22176) рублей, связанные с оказанием ей адвокатом юридической помощи в ходе производства предварительного следствия и судебного разбирательства, суд относит к процессуальным издержкам, которые подлежат взысканию с осужденной.

Андреева М.В. от назначения защитника Молчанова А.И. – не отказывалась, является трудоспособной и имеет возможность получать доход, процессуальные издержки в размере 47124 (24948+22176) рубля, связанные с оказанием ей адвокатом юридической помощи в ходе производства предварительного следствия и судебного разбирательства, суд относит к процессуальным издержкам, которые подлежат взысканию с осужденной.

Оснований для освобождения осужденных Тертичной Е.А. и Андреевой М.В. от уплаты процессуальных издержек, не имеется.

В ходе судебного разбирательства представитель потерпевшего отказался от ранее заявленного гражданского иска о возмещении ущерба, поскольку имеются вступившие в законную силу решения суда, о том же предмете и по тем же основаниям рассмотренные в гражданском судопроизводстве, в связи, с чем суд прекращает производство по гражданскому иску заявленном в уголовном процессе.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 302, 307-310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Тертичную Екатерину Александровну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 160 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 02 (два) года.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Тертичной Екатерине Александровне наказание в виде лишения свободы считать условным и установить испытательный срок 02 (два) года, в течение которого она должна своим поведением доказать свое исправление.

Обязанность по наблюдению и контроль за Тертичной Екатериной Александровной возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства осужденной.

Возложить на Тертичную Е.А. обязанности:

Меру пресечения Тертичной Е.А. подписку о невыезде и надлежащем поведении не отменять до вступления приговора в законную силу.

Андрееву Марию Вячеславовну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 160 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 01 (один) год 06 (шесть) месяцев.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Андреевой Марии Вячеславовне наказание в виде лишения свободы считать условным и установить испытательный срок 01 (один) год 06 (шесть) месяцев, в течение которого она должна своим поведением доказать свое исправление.

Обязанность по наблюдению и контроль за Андреевой Марией Вячеславовной возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства осужденной.

Возложить на Андрееву М.В. обязанности:

Меру пресечения Андреевой М.В. подписку о невыезде и надлежащем поведении не отменять до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: оптический диск, содержащий видеозаписи камеры видеонаблюдения магазина «Яблочко» по адресу: ..., помещение ..., упакованный в конверт № 1, хранящийся при уголовном деле – хранить при уголовном деле;

оптический диск, содержащий звуковые файлы с записями телефонных переговоров Свидетель №5, Тертичной Е.А. и Андреевой М.В. с другими абонентами, полученными в результате ОРМ, упакованный в бумажный конверт № 5, хранящийся при уголовном деле - хранить при уголовном деле;

оптический диск, содержащий биллинговые сведения по абонентскому номеру +№...; оптический диск уч. №..., содержащий биллинговые сведения по абонентскому номеру +№..., упакованные в бумажный конверт №..., хранящийся при уголовном деле – хранить при уголовном деле;

оптический диск CD-R «Verbatim», содержащий сведения о счетах в отношении Андреевой М.В., Свидетель №5, Тертичной Е.А., и движении денежных средств на данных счетах, упакованный в конверт №...; оптический диск CD-RW уч. №...с от ..., содержащий биллинговые сведения по абонентскому номеру +№..., упакованный в конверт №..., находящиеся на хранении в материалах уголовного дела- – хранить при уголовном деле;

копия приказа о создании офиса обслуживания клиентов от ...; копия приказа о приеме работника на работу №... от ...; копия приказа о прекращении трудового договора с работником (увольнении) №... от ...; копия агентского договора на оказание услуг по предоставлению микрозаймов от ...; копия заявления ФИО12 от ... о принятии на работу по совместительству в ...»; копия трудового договора о дистанционной работе с работником-совместителем от ..., между Тертичной Е.А. (Работник) и ...» (Работодатель); копия приказа о приеме работника на работу №... от ...; копия заявления ФИО4 от ... об изменении паспортных данных; копия Должностной инструкции кредитного менеджера от ..., утверждена директором ООО «МКК БюроФинПомощи»; копия Приказа о прекращении трудового договора с работником (увольнении) №... от ...; копия правил предоставления потребительских микрозаймов ...» в редакции от ...; график работы Кировского филиала ...» за декабрь 2018 г., январь-февраль 2019 года находящиеся на хранении в материалах уголовного дела - хранить при уголовном деле;

заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №3 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА004440 от ... на имя Свидетель №3; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА004440 от ... на имя Свидетель №3 – График платежей; согласие заемщика Свидетель №3 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0121-0003 от ...; расписка от ... за подписью Свидетель №3; светокопии паспорта Свидетель №3, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №3; заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №4 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА005185 от ... на имя Свидетель №4; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА005185 от ... на имя Свидетель №4 – График платежей; согласие заемщика Свидетель №4 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0124-0001 от ...; расписка от ... за подписью Свидетель №4; светокопии паспорта Свидетель №4, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №4; заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя ФИО5 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА006057 от ... на имя ФИО5; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА006057 от ... на имя ФИО5 – График платежей; согласие заемщика ФИО5 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0128-0001 от ...; расписка от ... за подписью ФИО5; светокопии паспорта ФИО5, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО5, пенсионного удостоверения ФИО5; заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя ФИО6 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА008496 от ... на имя ФИО6; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА008496 от ... на имя ФИО6 – График платежей; согласие заемщика ФИО6 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0209-0003 от ...; расписка от ... за подписью ФИО6; светокопии паспорта ФИО6, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО6; заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ......» на имя ФИО7 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА008656 от ... на имя ФИО7; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА008656 от ... на имя ФИО7 – График платежей; согласие заемщика ФИО7 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0210-0001 от ...; расписка от ... за подписью ФИО7; светокопии паспорта ФИО7, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО7; заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №1 от ..., договор потребительского микрозайма № ГА008877 от ... на имя Свидетель №1; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА008877 от ... на имя Свидетель №1 – График платежей; согласие заемщика Свидетель №1 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0211-0004 от ...; расписка от ... за подписью Свидетель №1; светокопии паспорта Свидетель №1, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №1; заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя ФИО9 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА009158 от ... на имя ФИО9; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА009158 от ... на имя ФИО9 – График платежей; согласие заемщика ФИО9 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0212-0003 от ...; расписка от ... за подписью ФИО9; светокопии паспорта ФИО9, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО9, пенсионное удостоверение на имя ФИО9; заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Андреевой М.В. от ...; договор потребительского микрозайма № ГА086619 от ... на имя Андреевой М.В.; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА086619 от ... на имя Андреевой М.В. – График платежей; согласие заемщика Андреевой М.В. на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-1221-0007 от ...; расписка от ... за подписью Андреевой М.В.; светокопии паспорта Андреевой Марии Вячеславовны, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Андреевой М.В.; заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №5 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА004416 от ... на имя Свидетель №5; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА004416 от ... на имя Свидетель №5 – График платежей; согласие заемщика Свидетель №5 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0121-0002 от ...; расписка от ... за подписью Свидетель №5, светокопии паспорта Свидетель №5, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №5, упакованные в пакет №... находящиеся на хранении при уголовном – хранить при уголовном деле;

картонная папка, в которой содержатся документы: трудовой договор от ... между ФИО12 (Работник) и ИП ФИО2 (Работодатель); дополнительное соглашение от ... к трудовому договору от ...; дополнительное соглашение №... от ... к трудовому договору от ..., с Приложением №... – Трудовой договор (в редакции от ...) от ...; договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ..., между Тертичной Е.А. (Работник) и ИП ФИО2 (Работодатель); дополнительное соглашение к Договору о полной индивидуальной материальной ответственности от ... об изменении фамилии работника в связи со вступлением в брак; должностная инструкция бухгалтера-кассира от ..., утвержденная ИП ФИО2; должностная инструкция бухгалтера-кассира (в редакции от ... в связи со сменой персональных данных); дополнительное соглашение от ... к трудовому договору от ...; должностная инструкция кредитного менеджера в редакции от ..., утверждена директором ... доверенность №... от ..., упакованные в пакет №..., хранящиеся при уголовном деле - выдать представителю ...»;

тетрадь на 48 листов, содержащая образцы подписи и рукописного текста Тертичной Е.А., находящиеся на хранении у Тертичной Е.А. – оставить в распоряжении Тертичной Е.А;

Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА006057 от ... на имя ФИО5 – График платежей, которое упаковано в конверт №..., хранящийся при уголовном деле - хранить при уголовном деле;

заявление-анкета о предоставлении микрозайма в ...» на имя Свидетель №6 от ...; договор потребительского микрозайма № ГА087554 от ... на имя Свидетель №6; Приложение №... к Договору потребительского микрозайма № ГА087554 от ... на имя Свидетель №6 – График платежей; согласие заемщика Свидетель №6 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами; расходный кассовый ордер № ГА-Г6-0126-0001 от ...; расписка от ... за подписью Свидетель №6; светокопии паспорта Свидетель №6, ... г.р., также Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №6, упакованные в пакет №... – хранящиеся при уголовном деле - хранить при уголовном деле;

сопроводительное письмо исх. №... от ...; постановление о предоставлении результатов ОРМ от ...; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от ...; справка от ..., за подписью ст. оперуполномоченного ОЭБиПК МО МВД России «Апатитский» ФИО34; справка от ..., за подписью ст. оперуполномоченного ОЭБиПК МО МВД России «Апатитский» ФИО34; постановление Апатитского городского суда ...№... от ...; постановление Апатитского городского суда ...№... от ...; сопроводительное письмо ПАО «Сбербанк» исх. № SD0111509510 от ...; сопроводительное письмо исх. №... от ...; постановление о предоставлении результатов ОРМ от ...; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от ...; справка от ..., за подписью начальника ОЭБиПК МО МВД России «Апатитский» ФИО37 находящиеся в материалах уголовного дела - хранить при уголовном деле.

Взыскать с Тертичной Екатерины Александровны в доход федерального бюджета процессуальные издержки в размере 71302 рубля.

Взыскать с Андреевой Марии Вячеславовны в доход федерального бюджета процессуальные издержки в размере 47124 рубля.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Мурманский областной суд через Кировский городской суд Мурманской области в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные вправе заявить ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, которое может быть подано в течение 10 суток со дня провозглашения приговора, либо об этом должно быть указано в апелляционной жалобе. Осужденные также вправе в указанные сроки поручить осуществление своей защиты в апелляционной инстанции избранным ими защитникам, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

В случае подачи апелляционного представления или апелляционных жалоб от других участников процесса, затрагивающих интересы осужденной, она вправе заявить такое ходатайство в тот же срок со дня получения копии апелляционного представления или апелляционной жалобы.

Председательствующий судья А.С. Верченко