Гражданский кодекс часть 1

ФИО37,ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, с высшим образованием, женатого, работающего в качестве индивидуального предпринимателя, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого, находящегося на подписке о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в преступлениях, предусмотренных частью 4 статьей 159, частью 4 статьей 160 Уголовного Кодекса Российской Федерации,

у с т а н о в и л:

ФИО37 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

ФИО37-о. ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя администрацией Рамешковского района Тверской области за основным государственным регистрационным номером записи №, основным видом деятельности которого является розничная продажа мебели и бытовой техники. На основании заключенного договора об организации безналичных расчетов с публичным акционерным обществом «<данные изъяты> Банк» от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО37-о. осуществлял розничную продажу товаров населению в кредит в принадлежащих ему магазинах «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, и по адресу: <адрес>

В неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО37-о. возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>» путем оформления фиктивных кредитных договоров по продаже товара на знакомых лиц и лиц с низким уровнем дохода, нуждающихся в денежных средствах, не имея при этом намерений и реальных финансовых возможностей по исполнению обязательств по оформляемым кредитным договорам.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО37-о., с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>» попросил ФИО3 и ФИО6 за денежное вознаграждение оформить фиктивные кредитные договора на покупку мебели в его магазине, заверив последних, что будет осуществлять выплаты по договору в полном объеме. ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 час. до 18.00 час., точное время следствием не установлено, ФИО37-о., находясь в помещении магазина «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, с согласия ФИО3, которая не подозревала о его преступных намерениях, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений и реальных финансовых возможностей по исполнению в полном объеме обязательств по кредитному договору, имея в распоряжении компьютер с установленным в нем представителем ПАО «<данные изъяты>» программным обеспечением, позволяющим составлять заявление о предоставлении потребительского кредита с последующей его отправкой по сети «Интернет» в ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, с помощью продавца магазина ФИО25, которая не была осведомлена о его преступных намерениях, изготовил в электронном виде заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО3, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, в целях принятия банком положительного решения по оформляемому фиктивному кредитному договору, указал ложные и несоответствующие действительности сведения, касающиеся приобретаемого товара, места работы, персонального среднемесячного дохода и дохода семьи ФИО3, а также внесении первоначального взноса, после чего направил заявление в ПАО «<данные изъяты>» для рассмотрения и принятия решения о предоставлении кредита для ФИО3 на сумму <данные изъяты> рублей. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное ИП ФИО37-о. заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО3, одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО3 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, по которому банк, не подозревая об истинных намерениях ФИО37-о. и, полностью ему доверяя, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислил на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>». Впоследствии похищенными у ПАО «<данные изъяты>» денежными средствами ФИО37-о. распорядился по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО37-о., в период с 09.00 час. до 18.00 час., точное время следствием не установлено, находясь в помещении магазина «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>», с согласия ФИО6, который не подозревал о его преступных намерениях, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений и реальных финансовых возможностей по исполнению в полном объеме обязательств по кредитному договору, имея в распоряжении компьютер с установленным в нем представителем ПАО «<данные изъяты>» программным обеспечением, позволяющим составлять заявление о предоставлении потребительского кредита с последующей его отправкой по сети «Интернет» в ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, с помощью продавца магазина ФИО28, которая не была осведомлена о его преступных намерениях, изготовил в электронном виде заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО6, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, в целях принятия банком положительного решения по оформляемому фиктивному кредитному договору, указал ложные и несоответствующие действительности сведения, касающиеся приобретаемого товара, места работы, персонального среднемесячного дохода и дохода семьи ФИО6, а также внесении первоначального взноса, после чего направил заявление в ПАО «<данные изъяты>» для рассмотрения и принятия решения о предоставлении кредита для ФИО6 на сумму <данные изъяты> рублей. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное ИП ФИО37- о. заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО6 одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО6 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, по которому банк, не подозревая об истинных намерениях ФИО37-о. и, полностью ему доверяя, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислил на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>». Впоследствии похищенными у ПАО «<данные изъяты>» денежными средствами ФИО37-о. распорядился по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ, в период с 09.00 час. до 18.00 час., точное время следствием не установлено, ФИО37-о., находясь в помещении магазина «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>», используя доверительные отношения с ранее знакомой ФИО5, попросил последнюю оформить фиктивный кредитный договор на покупку мебели в его магазине, заверив ФИО5, что будет осуществлять выплаты по договору в полном объеме. В тот же день и время, ФИО37-о. с согласия ФИО5, которая не подозревала о его преступных намерениях, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений и реальных финансовых возможностей по исполнению в полном объеме обязательств по кредитному договору, имея в распоряжении компьютер с установленным в нем представителем ПАО «<данные изъяты>» программным обеспечением, позволяющим составлять заявление о предоставлении потребительского кредита с последующей его отправкой по сети «Интернет» в ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, с помощью продавца магазина ФИО25, которая не была осведомлена о его преступных намерениях, изготовил в электронном виде заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО5, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, в целях принятия банком положительного решения по оформляемому фиктивному кредитному договору, указал ложные и несоответствующие действительности сведения, касающиеся приобретаемого товара, персонального среднемесячного дохода и дохода семьи ФИО5, а также внесении первоначального взноса, после чего направил заявление в ПАО «<данные изъяты>» для рассмотрения и принятия решения о предоставлении кредита для ФИО5 на сумму <данные изъяты> рублей. В тот же день ПАО «<данные изъяты>» рассмотрев направленное ИП ФИО37-о. заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО5, одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО5 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, по которому банк, не подозревая об истинных намерениях ФИО37, и полностью ему доверяя, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислил на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>». Впоследствии похищенными у ПАО «<данные изъяты>» денежными средствами ФИО37-о. распорядился по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО37-о., с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>», используя доверительные отношения с ранее знакомым ФИО6, попросил последнего оформить фиктивный кредитный договор на покупку мебели в его магазине, заверив ФИО6, что будет осуществлять выплаты по договору в полном объеме. В тот же день, в период с 09.00 час. до 18.00 час., точное время следствием не установлено, ФИО37-о., находясь в помещении магазина «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, с согласия ФИО6, который не подозревал о его преступных намерениях, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений и реальных финансовых возможностей по исполнению в полном объеме обязательств по кредитному договору, имея в распоряжении компьютер с установленным в нем представителем ПАО «<данные изъяты>» программным обеспечением, позволяющим составлять заявление о предоставлении потребительского кредита с последующей его отправкой по сети «Интернет» в ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, с помощью продавца магазина ФИО25, которая не была осведомлена о его преступных намерениях, изготовил в электронном виде заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО6, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, в целях принятия банком положительного решения по оформляемому фиктивному кредитному договору, указал ложные и несоответствующие действительности сведения, касающиеся приобретаемого товара, места работы, персонального среднемесячного дохода и дохода семьи ФИО6, а также внесении первоначального взноса, после чего направил заявление в ПАО «<данные изъяты>» для рассмотрения и принятия решения о предоставлении кредита для ФИО6 на сумму <данные изъяты> рублей. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное ИП ФИО37-о. заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО6, одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО6 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, по которому банк, не подозревая об истинных намерениях ФИО37-о. и, полностью ему доверяя, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислил на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>». Впоследствии похищенными у ПАО «<данные изъяты>» денежными средствами ФИО37-о. распорядился по своему усмотрению.

В июле 2015 года ФИО37-о. с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>» попросил ФИО7 оформить фиктивный кредитный договор на покупку мебели в его магазине, заверив последнего, что будет осуществлять выплаты по договору в полном объеме. ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 час. до 18.00 час., точное время следствием не установлено, ФИО37-о., находясь в помещении магазина «Элла» по адресу: <адрес>, с согласия ФИО7, который не подозревал о его преступных намерениях, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений и реальных финансовых возможностей по исполнению в полном объеме обязательств по кредитному договору, имея в распоряжении компьютер с установленным в нем представителем ПАО «<данные изъяты>» программным обеспечением, позволяющим составлять заявление о предоставлении потребительского кредита с последующей его отправкой по сети «Интернет» в ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, с помощью продавца магазина ФИО25, которая не была осведомлена о его преступных намерениях, изготовил в электронном виде заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО7, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, в целях принятия банком положительного решения по оформляемому фиктивному кредитному договору, указал ложные и несоответствующие действительности сведения, касающиеся приобретаемого товара, места работы, персонального среднемесячного дохода и дохода семьи ФИО7, а также внесении первоначального взноса, после чего направил заявление в ПАО «<данные изъяты>» для рассмотрения и принятия решения о предоставлении кредита для ФИО7 на сумму <данные изъяты> рублей. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное ИП ФИО37-о. заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО7, одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО7 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, по которому банк, не подозревая об истинных намерениях ФИО37-о. и, полностью ему доверяя, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислил на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>». Впоследствии похищенными у ПАО «<данные изъяты>» денежными средствами ФИО37 распорядился по своему усмотрению.

В ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО37-о. с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>» попросил ранее знакомую ФИО4 оформить на её родственников фиктивные кредитные договора на покупку мебели в его магазине за денежное вознаграждение, заверив последнюю, что будет осуществлять выплаты по договору в полном объеме. ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 час. до 18.00 час., точное время следствием не установлено, ФИО37-о., находясь в помещении магазина «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, с согласия ФИО4 и её сына ФИО14, которые не подозревали о его преступных намерениях, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений и реальных финансовых возможностей по исполнению в полном объеме обязательств по кредитному договору, имея в распоряжении компьютер с установленным в нем представителем ПАО «<данные изъяты>» программным обеспечением, позволяющим составлять заявление о предоставлении потребительского кредита с последующей его отправкой по сети «Интернет» в ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, с помощью продавца магазина ФИО28, которая не была осведомлена о его преступных намерениях, изготовил в электронном виде заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО14, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, в целях принятия банком положительного решения по оформляемому фиктивному кредитному договору, указал ложные и несоответствующие действительности сведения, касающиеся приобретаемого товара, места работы, персонального среднемесячного дохода и дохода семьи ФИО14, а также внесении первоначального взноса, после чего направил заявление в ПАО «<данные изъяты>» для рассмотрения и принятия решения о предоставлении кредита для ФИО14 на сумму <данные изъяты> рублей. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное ИП ФИО37-о. заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО14, одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО14 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, по которому банк, не подозревая об истинных намерениях ФИО37 и, полностью ему доверяя, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислил на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>». Впоследствии похищенными у ПАО «<данные изъяты>» денежными средствами ФИО37 распорядился по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО37-о. в период с 09.00 час. до 18.00 час., точное время следствием не установлено, находясь в помещении магазина «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, с согласия ФИО11 оформить фиктивный кредитный договор на покупку мебели за денежное вознаграждение, заверив последнего, что будет осуществлять выплаты по договору в полном объеме, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>», не имея намерений и реальных финансовых возможностей по исполнению в полном объеме обязательств по кредитному договору, имея в распоряжении компьютер с установленным в нем представителем ПАО «<данные изъяты>» программным обеспечением, позволяющим составлять заявление о предоставлении потребительского кредита с последующей его отправкой по сети «Интернет» в ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, с помощью продавца магазина ФИО25, которая не была осведомлена о его преступных намерениях, изготовил в электронном виде заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО11, который не подозревал о его преступных намерениях, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, в целях принятия банком положительного решения по оформляемому фиктивному кредитному договору, указал ложные и несоответствующие действительности сведения, касающиеся приобретаемого товара, места работы, персонального среднемесячного дохода и дохода семьи ФИО11, а также внесении первоначального взноса, после чего направил заявление в ПАО «<данные изъяты>» для рассмотрения и принятия решения о предоставлении кредита для ФИО11 на сумму <данные изъяты> рублей. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное ИП ФИО37-о. заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО11, одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37, заключив с ФИО11 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, по которому банк, не подозревая об истинных намерениях ФИО37, и полностью ему доверяя, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислил на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>». Впоследствии похищенными у ПАО «<данные изъяты>» денежными средствами ФИО37 распорядился по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО37-о. с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>» попросил ФИО16 за денежное вознаграждение оформить фиктивный кредитный договор на покупку мебели в его магазине, заверив последнего, что будет осуществлять выплаты по договору в полном объеме. В тот же день, в период с 09.00 час. до 18.00 час., точное время следствием не установлено, ФИО37-о., находясь в помещении магазина «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, с согласия ФИО16, который не подозревал о его преступных намерениях, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений и реальных финансовых возможностей по исполнению в полном объеме обязательств по кредитному договору, имея в распоряжении компьютер с установленным в нем представителем ПАО «<данные изъяты>» программным обеспечением, позволяющим составлять заявление о предоставлении потребительского кредита с последующей его отправкой по сети «Интернет» в ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, с помощью продавца магазина ФИО28, которая не была осведомлена о его преступных намерениях, изготовил в электронном виде заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО16, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, в целях принятия банком положительного решения по оформляемому фиктивному кредитному договору, указал ложные и несоответствующие действительности сведения, касающиеся приобретаемого товара, места работы, персонального среднемесячного дохода и дохода семьи ФИО16, а также внесении первоначального взноса, после чего направил заявление в ПАО «<данные изъяты>» для рассмотрения и принятия решения о предоставлении кредита для ФИО16 на сумму <данные изъяты> рублей. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное ИП ФИО37-о. заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО16, одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО16 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, по которому банк, не подозревая об истинных намерениях ФИО37-о., и полностью ему доверяя, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислил на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>». Впоследствии похищенными у ПАО «<данные изъяты>» денежными средствами ФИО37-о. распорядился по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО37-о. в период с 09.00 час. до 18.00 час., точное время следствием не установлено, находясь в помещении магазина «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, с согласия ФИО17 оформить фиктивный кредитный договор на покупку мебели за денежное вознаграждение, заверив последнего, что будет осуществлять выплаты по договору в полном объеме, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>», не имея намерений и реальных финансовых возможностей по исполнению в полном объеме обязательств по кредитному договору, имея в распоряжении компьютер с установленным в нем представителем ПАО «<данные изъяты>» программным обеспечением, позволяющим составлять заявление о предоставлении потребительского кредита с последующей его отправкой по сети «Интернет» в ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, с помощью продавца магазина ФИО25, которая не была осведомлена о его преступных намерениях, изготовил в электронном виде заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО17, который не подозревал о его преступных намерениях, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, в целях принятия банком положительного решения по оформляемому фиктивному кредитному договору, указал ложные и несоответствующие действительности сведения, касающиеся приобретаемого товара, места работы, персонального среднемесячного дохода и дохода семьи ФИО17, а также внесении первоначального взноса, после чего направил заявление в ПАО «<данные изъяты>» для рассмотрения и принятия решения о предоставлении кредита для ФИО17 на сумму <данные изъяты> рублей. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное ИП ФИО37-о. заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО17, одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО17 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, по которому банк, не подозревая об истинных намерениях ФИО37-о., и полностью ему доверяя, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислил на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>». Впоследствии похищенными у ПАО «<данные изъяты>» денежными средствами ФИО37-о. распорядился по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО37-о. в период с 09.00 час. до 18.00 час., точное время следствием не установлено, находясь в помещении магазина «Элла» по адресу: <адрес>, с согласия ФИО18 оформить фиктивный кредитный договор на покупку мебели за денежное вознаграждение, заверив последнего, что будет осуществлять выплаты по договору в полном объеме, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>», не имея намерений и реальных финансовых возможностей по исполнению в полном объеме обязательств по кредитному договору, имея в распоряжении компьютер с установленным в нем представителем ПАО «<данные изъяты>» программным обеспечением, позволяющим составлять заявление о предоставлении потребительского кредита с последующей его отправкой по сети «Интернет» в ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, с помощью продавца магазина ФИО25, которая не была осведомлена о его преступных намерениях, изготовил в электронном виде заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО18, который не подозревал о его преступных намерениях, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, в целях принятия банком положительного решения по оформляемому фиктивному кредитному договору, указал ложные и несоответствующие действительности сведения, касающиеся приобретаемого товара, места работы, персонального среднемесячного дохода и дохода семьи ФИО18, а также внесении первоначального взноса, после чего направил заявление в ПАО «<данные изъяты>» для рассмотрения и принятия решения о предоставлении кредита для ФИО18 на сумму <данные изъяты> рублей. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное ИП ФИО37-о. заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО18, одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО18 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, по которому банк, не подозревая об истинных намерениях ФИО37-о., и полностью ему доверяя, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислил на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>». Впоследствии похищенными у ПАО «<данные изъяты>» денежными средствами ФИО37-о. распорядился по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО37-о. в период с 09.00 час. до 18.00 час., точное время следствием не установлено, находясь в помещении магазина «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, с согласия ФИО15 оформить фиктивный кредитный договор на покупку мебели за денежное вознаграждение, заверив последнего, что будет осуществлять выплаты по договору в полном объеме, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>», не имея намерений и реальных финансовых возможностей по исполнению в полном объеме обязательств по кредитному договору, имея в распоряжении компьютер с установленным в нем представителем ПАО «<данные изъяты>» программным обеспечением, позволяющим составлять заявление о предоставлении потребительского кредита с последующей его отправкой по сети «Интернет» в ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, с помощью продавца магазина ФИО25, которая не была осведомлена о его преступных намерениях, изготовил в электронном виде заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО15, который не подозревал о его преступных намерениях, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, в целях принятия банком положительного решения по оформляемому фиктивному кредитному договору, указал ложные и несоответствующие действительности сведения, касающиеся приобретаемого товара, места работы, персонального среднемесячного дохода и дохода семьи ФИО15, а также внесении первоначального взноса, после чего направил заявление в ПАО «<данные изъяты>» для рассмотрения и принятия решения о предоставлении кредита для ФИО15 на сумму <данные изъяты> рублей. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное ИП ФИО37-о. заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО15 одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО15 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, по которому банк, не подозревая об истинных намерениях ФИО37-о., и полностью ему доверяя, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислил на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «Альфа-Банк». Впоследствии похищенными у ПАО «<данные изъяты>» денежными средствами ФИО37-о. распорядился по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО37-о. в период с 09.00 час. до 18.00 час., точное время следствием не установлено, находясь в помещении магазина «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, с согласия ФИО18 оформить фиктивный кредитный договор на покупку мебели за денежное вознаграждение, заверив последнюю, что будет осуществлять выплаты по договору в полном объеме, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>», не имея намерений и реальных финансовых возможностей по исполнению в полном объеме обязательств по кредитному договору, имея в распоряжении компьютер с установленным в нем представителем ПАО «<данные изъяты>» программным обеспечением, позволяющим составлять заявление о предоставлении потребительского кредита с последующей его отправкой по сети «Интернет» в ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, с помощью продавца магазина ФИО28, которая не была осведомлена о его преступных намерениях, изготовил в электронном виде заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО18, которая не подозревала о его преступных намерениях, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, в целях принятия банком положительного решения по оформляемому фиктивному кредитному договору, указал ложные и несоответствующие действительности сведения, касающиеся приобретаемого товара, места работы, персонального среднемесячного дохода и дохода семьи ФИО18, а также внесении первоначального взноса, после чего направил заявление в ПАО «<данные изъяты>» для рассмотрения и принятия решения о предоставлении кредита для ФИО18 на сумму <данные изъяты> рублей. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное ИП ФИО37-о. заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО18 одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО18 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, по которому банк, не подозревая об истинных намерениях ФИО37-о., и полностью ему доверяя, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислил на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>». Впоследствии похищенными у ПАО «<данные изъяты>» денежными средствами ФИО37-о. распорядился по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО37-о. в период с 10.00 час. до 17.00 час., точное время следствием не установлено, находясь в магазине «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, с согласия ФИО9 оформить фиктивный кредитный договор на покупку мебели за денежное вознаграждение, заверив последнего, что будет осуществлять выплаты по договору в полном объеме, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>», не имея намерений и реальных финансовых возможностей по исполнению обязательств по кредитному договору, имея в распоряжении компьютер с установленным в нем представителем ПАО «<данные изъяты>» программным обеспечением, позволяющим составлять заявление о предоставлении потребительского кредита с последующей его отправкой по сети «Интернет» в ПАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, с помощью продавца магазина ФИО19, которая не была осведомлена о его преступных намерениях, изготовил в электронном виде заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО9, который не подозревал о его преступных намерениях, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, в целях принятия банком положительного решения по оформляемому фиктивному кредитному договору, указал ложные и несоответствующие действительности сведения, касающиеся приобретаемого товара, места работы, персонального среднемесячного дохода и дохода семьи ФИО9, а также внесении первоначального взноса, после чего направил заявление в ПАО «<данные изъяты>» для рассмотрения и принятия решения о предоставлении кредита для ФИО9 на сумму <данные изъяты> рублей. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное ИП ФИО37-о. заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО9 одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО9 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, по которому банк, не подозревая об истинных намерениях ФИО37-о. и полностью ему доверяя, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ДД.ММ.ГГГГ перечислил на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>». Впоследствии похищенными у ПАО «<данные изъяты>» денежными средствами ФИО37-о. распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО37-о. путем обмана и злоупотребления доверием похитил денежные средства, принадлежащие ПАО «<данные изъяты>» в особо крупном размере в сумме 3242 111, 04 рублей, причинив ПАО «<данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму.

Он же, ФИО37 совершил присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное в особо крупном размере.

Преступление имело место при следующих обстоятельствах.

ФИО37-о., ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя администрацией Рамешковского района Тверской области за основным государственным регистрационным номером записи №, основным видом деятельности которого является розничная продажа мебели и бытовой техники. На основании заключенного договора об организации безналичных расчетов с публичным акционерным обществом «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО37-о. осуществлял розничную продажу товаров населению в кредит в принадлежащих ему магазинах «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> по адресу: <адрес>

В неустановленное следствием день и время, не ранее ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО37-о. возник корыстный преступный умысел, направленный на присвоение денежных средств, перечисляемых ему ПАО «<данные изъяты>», предназначенных для приобретения товаров, оформленных населением в кредит в принадлежащих ему магазинах.

ДД.ММ.ГГГГ в магазине «<данные изъяты>» ИП ФИО37-о. по адресу: <адрес>ФИО10 было подано заявление в ПАО «<данные изъяты>» о предоставлении потребительского кредита на покупку мебели в указанном магазине. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО10 одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО10 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ ПАО «<данные изъяты>» на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в Банке ВТБ 24 (ПАО) перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей на оплату товара, приобретенного ФИО10 в кредит. Однако ФИО37-о. мебель ФИО10 не поставил, в связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ последним подано заявление на возврат товара, которое в тот же день от ИП ФИО37-о. поступило в ПАО «<данные изъяты>». Согласно договора об организации безналичных расчетов от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ПАО «<данные изъяты>» и ИП ФИО37-о., последний не позднее десяти дней с даты осуществления возврата товара, обязан перечислить на счет ПАО «<данные изъяты>» денежные средства, перечисленные ему ранее банком на оплату товара, однако указанные вверенные ему денежные средства в сумме 201600 рублей, ФИО37-о. в ПАО «<данные изъяты>» не перечислил, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, находясь в магазине «<данные изъяты> по адресу: <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, присвоил их и использовал на личные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ в магазине «<данные изъяты>» ИП ФИО37-о. по адресу: <адрес>ФИО11 было подано заявление в ПАО «<данные изъяты>» о предоставлении потребительского кредита на покупку мебели в указанном магазине. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО11 одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО11 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ ПАО «<данные изъяты>» на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>» перечислил на оплату товара, приобретенного ФИО11 в кредит денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. Однако ФИО37-о. мебель ФИО11 не поставил, в связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ последней подано заявление на возврат товара, которое в тот же день от ИП ФИО37-о. поступило в ПАО «<данные изъяты>». Согласно договора об организации безналичных расчетов от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ПАО «<данные изъяты>» и ИП ФИО37-о., последний не позднее десяти дней с даты осуществления возврата товара, обязан перечислить на счет ПАО «<данные изъяты>» денежные средства, перечисленные ему ранее банком на оплату товара, однако указанные вверенные ему денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, ФИО37-о. в ПАО «<данные изъяты>» не перечислил, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, находясь в магазине «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, присвоил их и использовал на личные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ в магазине «<данные изъяты>» ИП ФИО37-о. по адресу: <адрес>ФИО12 было подано заявление в ПАО «<данные изъяты>» о предоставлении потребительского кредита на покупку мебели в указанном магазине. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО12 одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО12 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ ПАО «<данные изъяты>» на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>» перечислил на оплату товара, приобретенного ФИО12 в кредит денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. Однако ФИО37-о. мебель ФИО12 не поставил, в связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ последней подано заявление на возврат товара, которое в тот же день от ИП ФИО37-о. поступило в ПАО «<данные изъяты>». Согласно договора об организации безналичных расчетов от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ПАО «<данные изъяты>» и ИП ФИО37-о., последний не позднее десяти дней с даты осуществления возврата товара, обязан перечислить на счет ПАО «<данные изъяты>» денежные средства, перечисленные ему ранее банком на оплату товара, однако указанные вверенные ему денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, ФИО37-о. в ПАО «<данные изъяты>» не перечислил, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, находясь в магазине «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений присвоил их и использовал на личные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ в магазине «<данные изъяты>» ИП ФИО37-о. по адресу: <адрес>ФИО13 было подано заявление в ПАО «<данные изъяты>» о предоставлении потребительского кредита на покупку мебели в указанном магазине. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО13 одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО13 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ ПАО «<данные изъяты>» на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>» перечислил на оплату товара, приобретенного ФИО13 в кредит денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. Однако ФИО37-о. мебель ФИО13 не поставил, в связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ последним подано заявление на возврат товара, которое в тот же день от ИП ФИО37-о. поступило в ПАО «<данные изъяты>». Согласно договора об организации безналичных расчетов от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ПАО «<данные изъяты>» и ИП ФИО37-о., последний не позднее десяти дней с даты осуществления возврата товара, обязан перечислить на счет ПАО «<данные изъяты>» денежные средства, перечисленные ему ранее банком на оплату товара, однако указанные вверенные ему денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, ФИО37-о. в ПАО «<данные изъяты>» не перечислил, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, находясь в магазине «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений присвоил их и использовал на личные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ в магазине «<данные изъяты>» ИП ФИО37-о. по адресу: <адрес>ФИО23 было подано заявление в ПАО «<данные изъяты>» о предоставлении потребительского кредита на покупку мебели в указанном магазине. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО23 одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО23 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ ПАО «<данные изъяты>» на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>» перечислил на оплату товара, приобретенного ФИО23 в кредит денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. Однако ФИО37-о. мебель ФИО23 не поставил, в связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ последней подано заявление на возврат товара, которое в тот же день от ИП ФИО37-о. поступило в ПАО «<данные изъяты>». Согласно договора об организации безналичных расчетов от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ПАО «<данные изъяты>» и ИП ФИО37-о., последний не позднее десяти дней с даты осуществления возврата товара, обязан перечислить на счет ПАО «<данные изъяты>» денежные средства, перечисленные ему ранее банком на оплату товара, однако указанные вверенные ему денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, ФИО37-о. в ПАО «<данные изъяты>» не перечислил, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, находясь в магазине «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений присвоил их и использовал на личные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ в магазине «<данные изъяты>» ИП ФИО37-о. по адресу: <адрес>ФИО22 было подано заявление в ПАО «<данные изъяты>» о предоставлении потребительского кредита на покупку мебели в указанном магазине. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО22 одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив со ФИО22 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей. ПАО «<данные изъяты>» путем зачета встречных требований, предусмотренного условиями договора об организации безналичных расчетов от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ вверил ИП ФИО37-о. на оплату товара приобретенного в кредит ФИО22 денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые были перечислены ПАО «<данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>» на оплату товара по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО24, которым ДД.ММ.ГГГГ было подано заявление на возврат товара. Однако ФИО37-о. мебель ФИО22 не поставил, в связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ последним подано заявление на возврат товара, которое в тот же день от ИП ФИО37-о. поступило в ПАО «<данные изъяты>». Согласно договора об организации безналичных расчетов от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ПАО «<данные изъяты>» и ИП ФИО39Ш-о., последний не позднее десяти дней с даты осуществления возврата товара, обязан перечислить на счет ПАО «<данные изъяты>» денежные средства, перечисленные ему ранее банком на оплату товара, однако указанные вверенные ему денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, ФИО37-о. в ПАО «<данные изъяты>» не перечислил, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, находясь в магазине «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, присвоил их и использовал на личные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ в магазине «<данные изъяты>» ИП ФИО37-о. по адресу: <адрес>ФИО32 было подано заявление в ПАО «<данные изъяты>» о предоставлении потребительского кредита на покупку мебели в указанном магазине. В тот же день ПАО «<данные изъяты>», рассмотрев направленное заявление о предоставлении потребительского кредита на заёмщика ФИО32. одобрил выдачу по нему денежных средств на оплату товара ИП ФИО37-о., заключив с ФИО32. кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ ПАО «<данные изъяты>» на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>» перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей на оплату товара, приобретенного ФИО32 в кредит. ДД.ММ.ГГГГФИО32 подано заявление на возврат товара, в связи чем, согласно договора об организации безналичных расчетов от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ПАО «<данные изъяты>» и ИП ФИО37-о., последний не позднее десяти дней с даты осуществления возврата товара, обязан перечислить на счет ПАО «<данные изъяты>» денежные средства, перечисленные ему ранее банком на оплату товара, однако указанные вверенные ему денежные средства в сумме 51800 рублей ФИО37-о. в ПАО «<данные изъяты>» не перечислил, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, находясь в магазине «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, присвоил их и использовал на личные нужды.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО37-о. совершил присвоение вверенных ему денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>» в особо крупном размере в сумме <данные изъяты> рублей, причинив ПАО «<данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму.

Подсудимый ФИО37-о. в судебном заседании вину в инкриминируемых преступлениях признал полностью, с квалификацией его действий по ч.4 ст.159 и ч.4 ст.160 УК РФ согласился, гражданский иск просил оставить без рассмотрения в связи с необходимостью дополнительных расчетов. От дачи показаний отказался.

Согласно показаниям подсудимого, оглашенным в ходе судебного заседания в порядке ст. 276 УПК РФ, в ДД.ММ.ГГГГ года ФИО37-о. обратился к своему знакомому ФИО20 и попросил помочь взять ему кредит в «<данные изъяты>», оформив его на себя. ФИО17 согласился. ДД.ММ.ГГГГ в магазине у ФИО37-о. по адресу: <адрес> от ФИО17 было составлено заявление о получении потребительского кредита в Банк» на покупку мебели в магазине. В заявление кроме анкетных данных вольно были указаны данные о месте работы и размере доходов не соответствующие действительности, так как Банк никогда не проверял платежеспособность клиентов, эти графы всегда являлись формальными. Банк дал согласие на выдачу кредита ФИО17 на сумму <данные изъяты> рублей, ФИО37-о. сразу объяснил последнему, что данный кредит будет оплачивать сам, а по истечении нескольких месяцев ФИО37-о. переведет его на себя в полном объеме.

Весной ДД.ММ.ГГГГ года к ФИО37-о. обратился ФИО10, который хотел приобрести в магазине мебель в кредит. Мебель выбирал ФИО10ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10 был оформлен кредитный договор. Денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей были переведены на счет ФИО37-о. кредит оплачивал ФИО10, последний платеж был ДД.ММ.ГГГГг ода. По техническим причинам поставить мебель ФИО37-о. не смог, поэтому остаток долга ФИО10 был переведен ФИО37-о. на себя. Это было сделано, чтобы не портить отношения с ФИО10 Тогда же ФИО37-о. подарил ФИО10 диван стоимостью 11500 рублей. Денежные средства в той части, в которой ФИО37-о. должен был вернуть банку, ушли на погашение кредита и нужды магазина. Денежные средства, которые успел внести ФИО10 за мебель, ФИО37-о. вернул последнему, и перевел остаток долга на себя, оформив заявление на возврат товара ДД.ММ.ГГГГ.

ФИО11 оформила кредит в магазине ФИО37-о., но поскольку ФИО37-о. привезти мебель не смог, ДД.ММ.ГГГГ было оформлено заявление на возврат товара. Так данный кредит был переведен на ФИО37-о. Изначально, кредит оплачивала ФИО11, но после оформления возврата товара. Денежные средства, которые она успела внести, ей вернул ФИО37-о.

ФИО5 является знакомой ФИО37-о., ранее в магазине она приобретал мебель. В ДД.ММ.ГГГГ года ФИО5 о.н. обратилась к ФИО37-о. с целью приобретения мебели в кредит. Она собиралась взять кредит на небольшую сумму, но ФИО37-о. попросил ее оформить кредит на большую сумму, а именно: <данные изъяты> рублей. Она согласилась. Мебель, которую выбрала ФИО5, ФИО37-о. продал ей в рассрочку. В течение пяти месяцев ФИО37-о. платил кредит по договору на имя ФИО5, но с ДД.ММ.ГГГГ году у него возникли финансовые трудности и он платить не смог. ФИО5 сказала, что ей звонят с банка с требованием вернуть кредит. Затем она оформила заявление на возврат товара, денежные средства ФИО37-о. в банк не вернул.

В ДД.ММ.ГГГГ года ФИО12, которая в то время работала продавцом в магазине ФИО37-о. оформила потребительский кредит на сумму <данные изъяты> рублей. Он обещал ФИО12, что будет оплачивать кредит, пока не привезут мебель, но поставить ее не смог, поэтому последняя оформила заявление на возврат товара, а остаток долга, таким образом, был переведен на ФИО37-о.

В ДД.ММ.ГГГГ года ФИО37-о. обратился к знакомому ФИО21, который ранее приобретал у него товар в магазине и попросил последнего помочь взять кредит в «<данные изъяты>», оформив его на себя. ФИО21 согласился. ДД.ММ.ГГГГ в магазине ФИО37-о. было составлено заявление о получении потребительского кредита на покупку мебели в магазине ФИО37-о. в заявлении данные были указаны верно, за исключением заработной платы, которая была завышена. Банк дал согласие на выдачу кредита и ФИО37-о. пояснил ФИО21, что данный кредит будет оплачивать он сам, по истечении 2-3 месяцев переведет его полностью на себя. ДД.ММ.ГГГГ путем оформления заявления на возврат товара данный кредит был переведен ФИО37-о. на себя.

В ДД.ММ.ГГГГ года ФИО37-о. обратился к знакомому ФИО16, и попросил последнего помочь взять кредит в «<данные изъяты>», оформив его на себя. Последний согласился. ДД.ММ.ГГГГ у магазине ФИО37-о. от имени ФИО16 было составлено заявление о получении потребительского кредита в «<данные изъяты>» на покупку мебели в магазине. В заявлении данные о месте работы и заработной платы были указаны произвольно, чтобы получить одобрение кредита. ФИО37-о. сразу сообщил ФИО16, что по истечении 2-3 месяцев переведет кредит на себя, что впоследствии было сделано, путем оформления ДД.ММ.ГГГГ заявления на возврат товара.

В ДД.ММ.ГГГГ года ФИО37-о. обратился к ранее незнакомому ФИО7, проживающему в <адрес>. ФИО37-о. с ним познакомил кто-то из общих знакомых, кто именно не помнит. ФИО37-о. попросил ФИО7 помочь взять кредит в «Лето Банке», то есть оформить кредит на него, так как ФИО37-о. не дадут. Он согласился. ДД.ММ.ГГГГ6 года в магазине по адресу: <адрес> от имени ФИО7 было составлено заявление о получении потребительского кредита в «<данные изъяты>» на покупку мебели. В заявлении место работы и размер заработной платы были указаны неверно, эти данные сказал продавцу указать ФИО37-о. Кредит был оформлен на сумму 250 200 - стоимость мебели. Банком подсудимому были перечислены указанные денежные средства. Последний оплачивал кредит в течение трех месяцев, ДД.ММ.ГГГГ был оформлен возврат товара. Товар ФИО7 приобретать не собирался, это было сделано, чтобы ФИО37-о. получить денежные средства. Возврат товара был оформлен в связи с тем, что ФИО37-о. понимал, что в связи с ухудшением финансового положения, что не сможет платежи вносить своевременно, во избежание претензий Банка к людям оформлялся возврат товара, долг оставался на мне. При оформлении кредита на ФИО7 ФИО37-о. ему сразу сказал, что будет оплачивать кредит и к нему претензий не будет.

ДД.ММ.ГГГГФИО13 оформил потребительский кредит на сумму <данные изъяты> рублей. Мебель была заказана, но т.к. ФИО37 не смог поставить мебель, ДД.ММ.ГГГГ было оформлено заявление на возврат товара.

В ДД.ММ.ГГГГ года ФИО37-о. обратился к ранее знакомому ФИО18, попросил его помочь взять кредит в «<данные изъяты>», оформив его на себя. Он согласился. ФИО37-о. объяснил, что кредит он будет выплачивать сам и у ФИО18 не будет проблем. ДД.ММ.ГГГГ года в магазине по адресу: <адрес> от имени ФИО18 было составлено заявление о получении потребительского кредита в «<данные изъяты>» на покупку мебели в магазине. В заявление место работы и размер заработной платы был указан неверно, эти данные сказал продавцу указать ФИО37-о., чтобы банк одобрил кредит. Кредит был оформлен на сумму <данные изъяты> - стоимость мебели. Банком были перечислены указанные денежные средства. ФИО37-о. оплачивал кредит в течение трех месяцев, ДД.ММ.ГГГГ был оформлен возврат товара. Товар ФИО18 приобретать не собирался, это было сделано, чтобы ФИО37-о. получить денежные средства. За оказанную помощь ФИО37-о. заплатил ФИО18 денежную сумму, какую не помнит.

ДД.ММ.ГГГГФИО32. оформила потребительский кредит на покупку мебели в магазине на <данные изъяты> рублей. Примерно через две недели Ёмина Н.М. решила отказаться от кредита и написала заявление о возврате товара. Денежные средства, перечисленные на счет ФИО37-о. из ПАО «<данные изъяты>» в сумме 51 800 рублей последний не возвратил, в связи с тяжелым материальным положением.

В ДД.ММ.ГГГГ ФИО37-о. обратился к знакомому ФИО11 и попросил помочь взять кредит в «<данные изъяты>», то есть оформить кредит последнего. ФИО11 согласился. ФИО37-о. обещал ему оплатить оказанную помощь. ДД.ММ.ГГГГ в магазине по адресу: <адрес> от имени ФИО11 было составлено заявление о получении потребительского кредита в «<данные изъяты>» на покупку мебели в магазине. В заявлении место работы и размер заработной платы были указаны неверно, эти данные сказал продавцу указать ФИО37-о. Кредит был оформлен на сумму <данные изъяты> - стоимость мебели. Первоначальный взнос никогда и никем не вносился. ФИО37-о. сразу сказал ФИО11, что кредит будет оплачивать сам, к нему со стороны банка претензий не будет. Через несколько дней банком на счет ФИО37-о. были перечислены указанные денежные средства, то есть 268 200 рублей. В связи с тем, что ФИО37-о. хотел перевести кредит ФИО11 полностью на себя, чтобы в дальнейшем выплачивать его как долг банку без процентов, ДД.ММ.ГГГГ был оформлен возврат товара.

Через знакомую ФИО4 ФИО37-о. познакомился с ФИО9, он приходится родственником последней. С ФИО9 он договорился в <адрес> об оформлении кредита в ПАО «<данные изъяты>», за оказанную помощь ему заплатил. ФИО33 проживал в <адрес>, поэтому договорились, что он оформит кредит там.

ДД.ММ.ГГГГ они ФИО33 встретились в <адрес> в магазине ФИО37-о. на <адрес> На имя ФИО33 был оформлен потребительский кредит на приобретение мебели на сумму <данные изъяты> рублей, данные о месте работы и заработной плате были указаны ФИО37-о., чтобы одобрили кредит. В ДД.ММ.ГГГГ года ФИО37-о. позвонил ФИО33 и сказал, чтобы последний пришел в магазин и написал заявление на возврат товара, заявление было оформлено ДД.ММ.ГГГГ. Платежей по данному кредиту не вносил, так как решил сразу оформить возврат.

В ДД.ММ.ГГГГ года ФИО37-о. попросил ФИО4 оформить потребительский кредит на неё в ПАО «<данные изъяты>», но ФИО14 сказала, что на неё не нужно, можно оформить на сына ФИО14. ФИО37-о. обещал, что будет сам выплачивать кредит и у них не будет проблем с банком. В магазине «<данные изъяты>» в <адрес> был оформлен кредит на мебель на сумму <данные изъяты> рублей. Данные о месте работы и заработной плате были указаны ФИО37-о., чтобы кредит был оформлен. ДД.ММ.ГГГГ был оформлен возврат товара, в связи с чем, долг ФИО14 перешел на ФИО37-о. За оказанную услугу ФИО37-о., заплатил ФИО14 денежное вознаграждение, сумму назвать затрудняется.

ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 был оформлен кредит на сумму <данные изъяты> рублей. Денежные средства были перечислены на счет ФИО37-о. В связи тем, что на тот момент финансовое положение ФИО37-о. было очень тяжелым, ДД.ММ.ГГГГ был оформлен возврат товара, и долг ФИО15 перешел на ФИО37-о. За оказанную услугу ФИО37-о., заплатил ФИО15 денежное вознаграждение, сумму назвать затрудняется.

ФИО18 знакомая ФИО16 На неё был оформлен потребительский кредит на сумму 267 300 рублей. ФИО37-о. объяснил ФИО18, что кредит будет выплачивать сам, у неё не будет проблем с банком, мебель ни по каким вышеперечисленным кредитам не заказывалась, так как целью было получение денежных средств ФИО37-о. ДД.ММ.ГГГГ был оформлен возврат товара, в связи с тем, что на тот момент финансовое положение ФИО37-о. положении было очень тяжелым, последний не хотел дополнительно платить проценты по этому кредиту.

Потребительский кредит на имя ФИО23 на покупку мебели в магазине в <адрес> был оформлен в ПАО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты> рублей. ФИО23 арендует у ФИО37-о. помещение, и последний ее знает. Мебель ФИО37-о. привезти не смог, по каким причинам не помнит. В связи с этим был оформлен отказ от возврата мебели вой был оформлен ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства, уплаченные ею ФИО37-о. вернул зачетом ( в счет аренды).

Кредитный договор ФИО22 был оформлен в ПАО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты> в <адрес>. ФИО22 знакомый ФИО37-о. Денежные средства, перечисленные на счет ФИО37-о. по кредитным договорам, оформленным на ФИО23 и ФИО22 были потрачены ФИО37-о. на погашение личных кредитов и хозяйственных нужд (заработная плата продавцам, оплата налогов, коммунальные нужды и т.д.). Заявление о возврате товара ФИО22 было оформлено ДД.ММ.ГГГГ. Связано это было с тем, что ФИО37-о. не поставил мебель.

В ДД.ММ.ГГГГ года в <адрес> ФИО37-о. встретил ФИО3, с которой ранее был знаком и попросил оформить на неё кредитный договор, якобы она приобретает в его магазине мебель в кредит, а ФИО37-о. оплачивает его. ФИО3 согласилась. ФИО37-о. сказал, что будет выплачивать кредит сам. ДД.ММ.ГГГГ в магазине <данные изъяты>» <адрес> был оформлен кредит на имя ФИО3 на сумму <данные изъяты>. Данные в заявлении были внесены неверные о месте работы, заработной плате, чтобы банком был одобрен кредит. Банк одобрил выдачу кредита, а денежные средства ФИО37-о. потратил на покупку товара для магазина, оплачивал свои кредиты, которые ранее брал в банках. Заявление на возврат товара не оформлялось, т.к. ФИО37-о. собирался платить по данным кредитам. За оказанную помощь ФИО37-о. выплатил ФИО3 незначительную денежную сумму, размер которой назвать затрудняется, но не более 10000 рублей.

По ФИО6 также в мае был оформлен кредит таким же образом, как и на ФИО3 Денежные средства ФИО37-о. потратил на товар, на оплату своих кредитов, данный кредит ФИО37-о. оплачивал без просрочек в течение 5-6 месяцев, а затем платил частично, нарушая сроки оплаты, в связи с тем, что упали доходы от предпринимательской деятельности. Заявление на возврат товара не оформлялось, т.к. ФИО37-о. собирался платить по данным кредитам. За оказанную помощь ФИО37-о. выплатил ФИО6 незначительную денежную сумму, размер которой назвать затрудняется, но не более 10000 рублей.

Кроме личного признания, вина ФИО37-о. в объеме предъявленного обвинения в совершении мошенничества, то есть хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере, подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Показаниями представителя потерпевшего ПАО «<данные изъяты>» ФИО1 в ходе судебного заседания и в ходе предварительного следствия (том 1 л.д. 233-236; том 2 л.д. 135-201; том 4 л.д. 174-176, 178-185), оглашенными в судебном заседании, и подтвержденными им, о том, что с 2013 года он работает в должности советника по безопасности Тверского областного центра ПАО «<данные изъяты>». Согласно доверенности он уполномочен представлять интересы Банка в правоохранительных органах и в суде. В 2016 году ОАО «<данные изъяты>» приказом председателя правления был переименован в ПАО «<данные изъяты>». Банк осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций №, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «<данные изъяты>» в лице генерального директора и индивидуальным предпринимателем ФИО37 О. был заключен договор об организации безналичных расчетов. Согласно данного договора при оформлении в торговой точке индивидуального предпринимателя клиентом товара в кредит, банк денежные средства (стоимость покупки) перечисляет на счет индивидуального предпринимателя.

У ИП ФИО38 в ДД.ММ.ГГГГ году имелись две торговые точки, находящиеся по адресу: <адрес> по адресу: <адрес>. Оформлением кредитных договоров в торговых точках занимались продавцы магазина. В торговых точках представителями ПАО «<данные изъяты>» была установлена специальная программа для оформления кредита, допуск к которой имели вышеназванные продавцы торговых точек, которые проходили специальное обучение и получали допуск. У подсудимого доступа к данной программе не было.

В ходе мониторинга, было установлено, что начиная с ДД.ММ.ГГГГ года, ИП ФИО38 выдал большое количество кредитов на дорогостоящую мебель и невыполнение кредитных обязательств с установленный срок. Когда просрочки по платежам стали достигать 90 дней, представители банка выехали к клиентам для выяснения причин и обстоятельств. Впоследствии оказалось, что заемщики брали кредит в магазине у подсудимого на большую сумму за вознаграждение, а последний обещал им погашение данного кредита. Подсудимый выдавал клиентам деньги на оформление кредита на большие суммы, мебель они не покупали. Кроме того, оказалось, что место работы заёмщиков – СПК «Прогресс» банкрот и заработную плату в размере 40-80 тыс. руб., вообще никто не мог получать. Это все в совокупности дало вывод о том, что банк обманывают.

Для получения кредита, от имени потенциального клиента сотрудник торговой организации заполняет заявление на получение потребительского кредита, которое клиент подписывает. В данном заявлении указываются персональные данные, а именно: - полные паспортные данные, данные о месте работы и уровне доходов, наименование продукта, который клиент приобретает и другие сведения, имеющие отношение к конкретному кредитному договору. В вышеуказанном заявлении, гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в анкете являются достоверными. В случае существования условия о наличии первоначального взноса, клиент обязан оплатить наличными денежными средства - первоначальный взнос в кассу торговой организации. Указанный документ подписывается клиентом и направляется в банк в виде скан - копий посредством сети «Интернет» по адресу: <адрес>. Заявление клиента рассматривается в тот же день, в случае принятия банком положительного решения о предоставлении кредита, заявление клиента является основанием для открытия счета клиента и перечисления торговой организации денежных средств за приобретенный клиентом товар. Банк перечисляет денежные средства на счет клиента, а затем осуществляет списание денежных средств со счета клиента и перечисляет денежные средства в пользу торговой организации по реквизитам, указанным в заявлении на получение кредита в следующем порядке: - не позднее 3-х рабочих дней, следующих за днем регистрации договора, обязательства банка по перечислению платежей за товар в пользу торговой организации считаются выполненными с момента списания денежных средств с корреспондентского счета банка. После одобрения банком кредита на клиента оформляется согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «покупка в кредит»). При заключении договора (согласие заемщика), клиент своей подписью подтверждает, что он ознакомлен, понимает, а также полностью согласен и обязуется неукоснительно соблюдать условия, которые являются составной и неотъемлемой частью кредитного договора. Оригиналы вышеперечисленных документов с печатью ИП впоследствии направляются в банк, где хранятся. Договором об организации безналичных расчетов предусмотрена процедура возврата клиентом товара. В том, случае если торговая организация не поставила клиенту товар, последний имеет право подать заявление о возврате товара. Данное заявление оформляется сотрудником торговой организации в компьютерной программе, клиент его подписывает и посредством сети «Интернет» оно в тот же день направляется в банк, а затем оригинал заявления направляется в банк сотрудником торговой организации. В случае возврата товара торговая организация обязана осуществить возврат клиенту первоначального взноса, а торговая организация в срок не позднее десяти рабочих дней обязана перечислить на счет банка, указанный в договоре об организации безналичных расчетов, денежные средства, перечисленные на его счет банком в счет оплаты товара в полном объеме при заключении кредитного договора. В случае возврата товара банк перечисляет на счет клиента денежные средства, уплаченные им ранее за товар с использованием средств предоставленного ему кредита, обязанность клиента оплатить проценты за пользование кредитными средствами до момента возврата товара.

ДД.ММ.ГГГГФИО5 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

ДД.ММ.ГГГГФИО6 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

ДД.ММ.ГГГГФИО7 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

ДД.ММ.ГГГГФИО14 с ПАО «<данные изъяты> был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

ДД.ММ.ГГГГФИО11 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит, мебели. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

ДД.ММ.ГГГГФИО16 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

ДД.ММ.ГГГГФИО17 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

ДД.ММ.ГГГГФИО18 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

ДД.ММ.ГГГГФИО15 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

ДД.ММ.ГГГГФИО9 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

ДД.ММ.ГГГГФИО3 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей на приобретение мебели для ФИО3 По данному кредитному договору производились следующие платежи: с июня по ДД.ММ.ГГГГ года, с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года, то есть 9 месяцев платежи не производились, в ДД.ММ.ГГГГ года произведен платеж. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору в банк не поступало.

ДД.ММ.ГГГГФИО6 с ПАО «Почта Банк» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей на приобретение мебели для ФИО6 По данному кредитному договору производились следующие платежи: с июня по ДД.ММ.ГГГГ года, в октябре месяце платежей не было, затем был платеж в ДД.ММ.ГГГГ года на сумму в два раза меньшую чем предусмотрено договором, затем до ДД.ММ.ГГГГ, то есть в течение 6 месяцев платежи не производились, в ДД.ММ.ГГГГ года произведен платеж. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору в банк не поступало.

ДД.ММ.ГГГГФИО10 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

ДД.ММ.ГГГГФИО11 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

ДД.ММ.ГГГГФИО12 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

ДД.ММ.ГГГГФИО13 с ПАО «Почта Банк» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

ДД.ММ.ГГГГФИО32 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

ДД.ММ.ГГГГФИО23 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

ДД.ММ.ГГГГФИО22 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

Касаемо отсутствияплатежного поручения о перечислении денежных средств ИП ФИО38 в счет оплаты товара, приобретенного в кредит ФИО22 поясняет, что ДД.ММ.ГГГГФИО24 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на приобретение мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>. По данному договору на счет ИП ФИО38 банком ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в счет оплаты товара в сумме <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГФИО24 было подано заявление на возврат товара, ДД.ММ.ГГГГФИО22 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на приобретение мебели в магазине ИП ФИО38 в <адрес> и денежные средства в сумме 198000 рублей, из тех которые были перечислены ранее ФИО38 были ДД.ММ.ГГГГ вверены ФИО38 на приобретение мебели для ФИО22, что подтверждается распоряжением на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Данная процедура предусмотрена договором об организации безналичных расчетов от ДД.ММ.ГГГГ, то есть расчеты между банком и торговой организацией могут осуществляться путем зачета встречных требований. ДД.ММ.ГГГГФИО22 было подано заявление на возврат товара, ИП ФИО38 денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в банк не перечислил.

При возврате товара ФИО38 был обязан не позднее 10 рабочих дней перечислить на счет ПАО <данные изъяты>» денежные средства в полном объеме, которые были ему перечислены ранее на приобретение товара для клиента. Данные денежные средства перечислялись ему конкретно по каждому кредитному договору, в счет оплаты товара, приобретенного клиентом в кредит, когда мебель заказывалась, на эти денежные средства он должен был приобрести для клиента мебель, указанную в заявлении, других целей расходования ФИО38 данных средств быть не могло. То есть перечисляемые ФИО38 денежные средства по кредитным договорам были ему вверены банком от имени клиента, он обязан был приобрести на них для клиента мебель, либо перечислись обратно в банк, а ФИО38 расходовал их на личные цели.

В ДД.ММ.ГГГГ года ПАО «<данные изъяты>» прекратил сотрудничество с ИП ФИО38 в связи с тем, что по кредитным договорам, которые были оформлены в его торговых точках, клиенты не вносили платежи по кредитам либо делали это несвоевременно. После прекращения сотрудничества ФИО38 не мог более оформлять кредитные договора. Процедура возврата товара осуществлялась в ДД.ММ.ГГГГ года, по просьбе ФИО38, после данной процедуры ИП ФИО38 не перечислил в банк денежные средства, полученные им в счет оплаты товара.

Показаниями свидетеля ФИО3, оглашёнными судебном заседании, согласно которым, она постоянно проживает в д. <адрес> много лет. Проживает с мужем ФИО6 и тремя несовершеннолетними детьми. Не работает, муж официально не работает, на жизнь зарабатывает случайными заработками. В ДД.ММ.ГГГГ году, месяц не помнит, находясь в <адрес>, она встретила ФИО39. Ранее она с ним не общалась, просто знала его в лицо, у него на торговой площади <адрес> имеется мебельный магазин. ФИО38 предложил оформить на неё кредит, якобы она взяла мебель в кредит в его магазине, он даст ей за это 10000 рублей, а кредит будет выплачивать он сам. Зачем ему это было нужно, она не знает, она не грамотная, кредиты ранее никогда не брала, но ей нужны были деньги. Она сказала, что ей нужно посоветоваться с мужем. С мужем они решили, что помогут ФИО38, им нужны были деньги, а последний сказал, что никаких проблем у неё не будет, платить он будет сам и она ему поверила. На следующий день они вместе с мужем поехали в <адрес> в магазин к ФИО38.

Когда они пришли в магазин в нем были М. и продавец Елена. С Еленой она не общалась, просто знает её в лицо и то, что последняя работает в данном магазине. Она дала Елене свой паспорт, та набирала на компьютере что-то, потом распечатала, она даже расписывается с трудом, об этом сказала М., последний учил её, то есть на листе бумаги писал ёё имя, а она переписывала. Она ставила подписи там, где ей указывал М.. При этом, когда Елена печатала бумаги её даже не спрашивала ни о чем, только номер телефона. Что было записано в бумагах, которые она подписывала, что она якобы брала в кредит, на какую сумму ей ничего не говорили, да она и не спрашивала, так как ФИО38 убедил её, что кредит будет платить сам. М. предложил на мужа оформить кредит, тот согласился, но М. сказал, что сделать это нужно в другой день. В этот день М. денег ей не дал, сказал, что пока нет, даст позднее. Примерно через неделю, он ей позвонил и сказал, чтобы она приезжала за деньгами, она приехала, и он отдал ей 10000 рублей. Через несколько дней после того как оформили кредит на неё, они с мужем поехали в <адрес>, чтобы оформить кредит на мужа и получить еще 10000 рублей. Кредит на мужа был оформлен также как и на неё. Никто его ни о чем практически не спрашивал, где сказали, там он расписался. Все бумаги оформляла Елена вместе с М.. Никаких бумаг им с мужем на руки не выдавалось. М. сказал, что когда из банка будут приходить бумаги, то приносить их ему. Мужу М. тоже деньги дал не сразу, а через несколько дней. Через некоторое время им с мужем на телефоны стали поступать звонки из банков, название «<данные изъяты>». Им говорили, что если они не будут платить кредит, на них подадут в суд. Звонили постоянно, в день по несколько раз. Все, как было на самом деле, она рассказывала тому, кто звонил. Они с мужем сразу обращались к М., который говорил, чтобы они не переживали, он все заплатит, но звонки из банка продолжались. Бумаги она подписывала только когда на неё оформляли кредит, сколько было бумаг не знает, что подписывала не знает. Тогда же М. просил её найти еще кого-нибудь из числа знакомых, на кого таким же образом можно было оформить кредит за 10000 рублей. Она сказала, что искать никого не будет. Об этом она рассказывала родственнику ФИО17, когда тот спросил, откуда у неё деньги. Позднее при встрече с М. в <адрес> последний просил, что если её будут спрашивать про кредит, она не говорила правду, а сказала бы, что действительно брала кредит.

Показаниями свидетеля ФИО6, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в ДД.ММ.ГГГГ году, точнее не помнит он вместе с женой ФИО3 поехали на торговую площадь <адрес> за покупками. К ним подошел ФИО39, ранее он его знал только в лицо, не общался с ним. Знает, что у ФИО38 на торговой площади мебельный магазин. ФИО38 предложил взять кредит. Сначала он подумал зачем ему кредит, да и платить им нечем. Он об этом сказал М.. ФИО38 сказал, что оформит на них кредит, а им даст за это 10000 рублей, выплачивать кредит будет сам. Зачем ФИО38 это нужно последний не объяснял, а они с женой спрашивать не стали, им нужны были деньги и они согласились. Они пошли к нему в магазин, в котором находилась продавец по имени Елена. ФИО38 сказал Елене, что нужно оформить кредит. Сначала кредит был оформлен на жену. Когда с женой все бумаги были оформлены, ФИО38 сказал, что нужно подойти ему через 2-3 дня. Деньги жене он сразу не отдал, а только через несколько дней. Он пришел в указанный ФИО38 день, последний был в магазине, ждал его. Продавец был тот же Елена. Он дал Елене свой паспорт, она на компьютере стала забивать данные. Его спросили брал ли он ранее кредиты, он ответил нет. Он объяснил, что у него нет никаких справок, что он нигде не работает. Его спросили только про номер телефона. ФИО38 и Елена все время о чем – то говорили, вместе что-то решали. Он сидел молча. Затем ему Елена сказала, что кредит одобрили. Елена указала ему, где нужно поставить подписи. Он расписался. На руки ему не отдали никакие бумаги. Он сказал М., что у него дети и если возникнут проблемы с оплатой кредита он пойдет в полицию. ФИО38 сказал, чтобы он не волновался, все будет хорошо, он все будет платить. На какую сумму на него был оформлен кредит, он не спрашивал, ФИО38 ему сам сказал, что он даст ему 10000 рублей, а себе берет 90000 рублей. Он еще сказал, что мало ему дает, а тот ответил, что он сам будет платить кредит за него и за ФИО3. Когда прийти за деньгами сказал, что позвонит. Через 2-3 дня ФИО38 позвонил и сказал приходить за деньгами. Они пошли с ФИО3 вдвоем за деньгами. ФИО3 он деньги отдал в магазине, а ему на улице общая сумма 20000 рублей. После этого они ушли. Месяца через два стали поступать звонки из банка и ему и ФИО3. Им в ходе разговора говорили, что у них задолженность по кредиту. Они сразу обращались к ФИО38, тот говорил, что все заплатит, но звонки продолжались. Звонки были почти каждый день. В ДД.ММ.ГГГГ года к нему домой приезжал представитель Банка, которому он рассказал при каких обстоятельствах был оформлен на него кредит. Представитель банка сказал, что за его кредит не платят. Никаких бумаг касаемо оформленного кредита ни у него, ни у ФИО3 нет и не было. Как он уже сказал, никакая мебель ему была не нужна, кредиты в жизни не брал и не собирался этого делать. По просьбе ФИО38 оформил кредит только потому, что тот дал ему 10000 рублей, но он не думал, что все выйдет так и ФИО38 обманет, он верил, что ФИО38 будет платить и проблем не возникнет.

Показаниями свидетеля ФИО5 в ходе судебного заседания и в ходе предварительного следствия (том 1 л.д. 207-209), оглашенными в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, и подтвержденными ею, о том с подсудимым она знакома, она не раз приобретала у него мебель в кредит. В настоящее время она работает в ОАО «<данные изъяты>», данная компания занимается пассажирскими перевозками. Летом ДД.ММ.ГГГГ года она пришла в магазин за мебельным гарнитуром. Изначально, она сразу знала, что возьмёт ее в кредит. Гарнитур стоил 28 тысяч рублей, был в наличии. ФИО37-о. предложил ей взять кредит на большую сумму – 246 тыс. руб., оплата с ее стороны будет производиться в рассрочку, что и было сделано. ФИО37-о. сказал, что кредит она сможет оплачивать частями. Она вносила, когда 3, когда 4 или 5 тыс. Сначала подсудимый платил, а потом перестал. Оформление кредита было в магазине, кредит оформляла продавец по имени Елена, первоначального взноса не было. Елена и ФИО38 сами решали какую сумму дохода ей поставить чтобы получить одобрение банка. На тот момент её заработная плата в месяц составляла 10000 рублей. О том, что у неё заработная плата 10000 рублей она говорила. После внесения всех данных в компьютер, Елена распечатала документы, в которых она поставила свои подписи. На руки при оформлении кредита ей были выданы документы. Мебель она забрала, деньги за нее отдавала ФИО37-о. наличными. Спустя некоторое время ей стали поступать звонки из банка «<данные изъяты>». Ей говорили, что у неё имеется задолженность по кредиту. Она обратилась к ФИО38, который сказал, что имеется возможность написать отказ от мебели, то есть сделать возврат кредита. Продавец магазина кто именно не помнит, ранее их работало двое, распечатала от её имени заявление об отказе от мебели, которую она якобы взяла в кредит, заявление она подписала, а ФИО38 пояснил, что кредит закрыт, после чего звонки из банка прекратились. В ДД.ММ.ГГГГ года к ней подошел ФИО38 и спрашивал, не приезжали ли к ней сотрудники полиции. Она ответила, нет. ФИО38 сказал, что если её будут спрашивать про кредит, ответить что она в действительности его брала, и он её ни о чем не просил.

Показаниями свидетеля ФИО6, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, до ДД.ММ.ГГГГ года он работал в <данные изъяты>. В ДД.ММ.ГГГГ года, точной даты не помнит, он находился на торговой площади <адрес>, когда к нему подошел ФИО39. В ходе разговора ФИО38 попросил его оформить кредит, что он якобы приобретает у Алпашаева мебель в кредит, пояснив, что ему срочно нужны денежные средства. Ему мебель была не нужна, никакой кредит он брать не собирался, на тот момент его заработная плата в месяц составляла 15000 рублей. Он согласился, ранее он знал ФИО38, брал мебель в кредит, последний заверил его, что кредит будет платить сам и у него не будет никаких проблем. Он просто согласился ему помочь. Они сразу же после его согласия пошли в магазин ФИО38, расположенный на торговой площади, где он дал продавцу магазина свой паспорт, в магазине на тот момент работали два продавца, одна со светлыми волосами, другая с темными. Кто был в тот день, он не помнит. Продавец и ФИО38 о чем-то говорили между собой. Его спрашивали данные, о размере заработной платы, он ответил, что 15000 рублей. Какие конкретно бумаги составлялись на компьютере, он не видел. Когда распечатали бумаги, продавец показала, где нужно поставить подписи. Никакие бумаги ему на руки не выдавались, что он якобы взял в кредит и на какую сумму не спрашивал. Денег ему за оформление кредита ФИО38 не давал. Примерно через два месяца ему на мобильный телефон стали звонить представители «<данные изъяты>» и говорить, что он не выплачивает кредит. После звонков из банка он сразу обращался к ФИО38, подходил к нему практически каждый день. ФИО38 обещал все уладить, но звонки продолжались и он вновь обращался к ФИО38. Когда он в очередной раз подошел к ФИО38 и сказал, что звонки продолжаются и нужно что-то решать, ФИО38 сказал, что нужно написать заявление о возврате товара. В магазине ФИО38 сказал продавцу, что нужно подготовить заявление о возврате товара, что она и сделала, а он подписал, после чего звонки из банка прекратились. Указанное заявление датировано ДД.ММ.ГГГГ года, копию его дали, где она в настоящее время не помнит. Он помнит точно, что заявление на возврат товара было оформлено спустя несколько месяцев после оформлении кредита.

Показаниями свидетеля ФИО7, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, постоянно проживает в д. <адрес>, живет один. Официально не трудоустроен. В июле 2015 года он «халтурил» у жителя <адрес>ФИО34 и жена последнего спросила, может ли он оформить на себя кредит на мебель у индивидуального предпринимателя ФИО39, у которого имеется мебельный магазин в <адрес>. Мебель ему была не нужна, Алеся сказала, что ФИО38 сам будет выплачивать кредит, последнему нужны были деньги, так ему сказали. Он согласился, так как думал, что ФИО38 ему за это заплатит, то есть его услуга будет не бесплатной. Ранее он ФИО38 не знал и никогда с последним не общался. Он знал о том, что ФИО38 с ФИО34 находятся в дружеских отношениях. Где – то через неделю, точнее не помнит, за ним на автомобиле приехал ФИО38 и привез в магазин «<данные изъяты>», находящийся на торговой площади <адрес>. Находясь в магазине, он передал ФИО38 паспорт, а тот передал его продавцу по имени Елена, последнюю, он ранее видел несколько раз, но не общался. ФИО38 ему сказал, что сам будет выплачивать кредит, у него не возникнет никаких проблем. Он не спросил, заплатит ФИО38 ему или нет, так как было неудобно. Елена сделала с его паспорта копию, затем вносила данные паспорта в компьютер, сфотографировала его. При оформлении кредита от него необходим был только паспорт. Елена спросила где он работает, он ответил, что не работает, вместе решили, что нужно указать место работы ТОО «<данные изъяты>» иначе кредит не одобрят. Спросила также номер его мобильного телефона. Затем она распечатала несколько документов, указала, где подписать. Он подписал. Все это время ФИО38 находился в магазине, иногда выходил на крыльцо. В заявлении указано, что его ежемесячный доход составляет <данные изъяты> рублей, это М. сказал, что нужно чтобы сумма дохода была не менее данной суммы иначе кредит не одобрят. Он ответил – пишите раз нужно. В ТОО «<данные изъяты>» он работал после армии в ДД.ММ.ГГГГ году, работал только один год. 4 года он уже официального нигде не работает. Никаких бумаг ему не дали. Никакого вознаграждения за оформление кредита ему ФИО38 не дал и не обещал. Какую мебель он взял в кредит и мебель ли вообще, на какую сумму ничем этим он не интересовался. ФИО38 сказал, что сам будет выплачивать кредит. Спустя некоторое время, когда он находился в <адрес> спросил у ФИО38 денег на бутылку водки и последний ему дал, ничего более. Где – то через полтора месяца после оформления кредита ему стали поступать звонки из «<данные изъяты>». Ему сообщили о задержке платежа по кредиту. Он в свою очередь сообщил об этом ФИО38, который обещал все уладить. После разговора с ФИО38 ему перестали звонить. В следующем месяце ему опять позвонили из банка, тогда он приехал в <адрес> и зашел к ФИО38. Последний ответил, что заплатит и черед два дня ему перестали звонить. Чтобы он оформлял заявление на возврат товара не помнит.

Показаниями свидетеля ФИО14, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым об обстоятельствах оформления им потребительского кредита в магазине ИП ФИО37 в ДД.ММ.ГГГГ году на приобретение мебели ему ничего не известно, все оформляла мать ФИО4, он только помнит, что в ДД.ММ.ГГГГ году подписывал какие-то бумаги. Он работал в СПК «<данные изъяты>», но не официально, это было в ДД.ММ.ГГГГ году, в ДД.ММ.ГГГГ году он в СПК «<данные изъяты>» не работал.

Показаниями свидетеля ФИО4, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, она проживает в <адрес> с детьми. В <адрес> есть индивидуальный предприниматель ФИО39, которого она хорошо знает. М. занимается торговлей мебели по адресу: <адрес> (территория рынка) в магазине «<данные изъяты>». В ДД.ММ.ГГГГ года она пришла к М. в магазин, чтобы посмотреть стол, М. был в магазине. М. предложил оформить кредит на неё или на её родственников, якобы на покупку мебели. Данные кредиты он обещал выплачивать сам, с его слов это было законно. За каждый оформленный кредит М. обещал заплатить 10000 рублей. Она подумала и согласилась, так как нуждалась в деньгах. М. заверял, что платить будет сам все кредиты, которые оформят. После договоренности с ФИО38 она сначала пришла в магазин к последнему с сыном ФИО14, в июле 2015 года, в августе 2015 года был оформлен кредит у М. на ФИО11 – будущего зятя, в сентябре на сына ФИО15. Все документы по оформлению кредита делала работница М., последний диктовал ей все данные. На какие суммы оформлялись кредиты ей неизвестно, они не читали, а только расписывались, где показывали. В октябре 2015 приезжал из <адрес> племянник ФИО9, на которого также был оформлен кредит на мебель. Каких – либо документов по оформленным кредитам М. им не дал. На ФИО33 кредит был оформлен в <адрес>. М. заверял её, что претензий не будет, все кредиты он оплатит. Деньги в размере 10000 рублей за оформление кредитов ФИО38 давал ей позднее, частями.

Показаниями свидетеля ФИО11, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в начале августа 2015 года, точнее дату не помнит он находился в <адрес> у матери его жены ФИО4 Ему в то время нужны были денежные средства на лекарства для матери, работы тогда не было. От ФИО4 он узнал, что ИП ФИО37-о., у последнего в <адрес> имеется мебельный магазин, за оформление кредита выплачивает 10000 рублей, то есть если он оформит кредит на свое имя, ФИО38 заплатит ему деньги. ФИО4 сказала, что он оформит кредит, что якобы берет мебель, а кредит будет выплачивать сам ФИО38. Зачем это нужно было ФИО38, он не знал. Вместе с ФИО4 они пошли в магазин на торговую площадь. В магазине был ФИО38, он только тогда с ним познакомился, ранее его не знал, также в магазине был продавец женщина ему незнакомая. Он с ФИО38 и продавцом ни о чем не разговаривал. ФИО38 разговаривал с ФИО4, которой он передал свой паспорт. Продавец вносила его данные в компьютер, затем распечатала бумаги, и он в них поставил подписи, где она сказала. ФИО4 разговаривала с ФИО38, и последний обещал, что сам будет выплачивать кредит и у него не будет никаких проблем. Никакие бумаги ему не дали, да и они не нужны были ему. О месте работы его никто не спрашивал, он тогда также работал неофициально. Почему в заявлении указано, что он работает в СПК «<данные изъяты>» не знает, в данном хозяйстве он никогда не работал, и где оно находится не знает. О его заработной плате тоже не спрашивали. На какую мебель он якобы оформил кредит, на какую сумму он ничего не знал и этим не интересовался, так как ФИО38 обещал выплачивать кредит, и он ему верил. Ранее он его не знал, но ФИО4 убедила его, что Алпашаеву можно верить. Денежные средства в сумме 10000 рублей, ФИО38 отдал ФИО4 за несколько раз, а та уже передавала их ему. ФИО38 деньги не отдал в тот день, попросил подождать, сказав, что пока нет. Через некоторое время, сколько прошло не помнит, ему стали поступать звонки из «<данные изъяты>», в ходе которых говорили, что у него просрочка платежа по кредиту. Он сразу звонил ФИО4, а та ходила к ФИО38. Из разговора с ФИО4 он понял, что у ФИО38 какие – то проблемы, но он все уладит и кредит оплатит. Через некоторое время звонки прекратились.

Показаниями свидетеля ФИО16, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, летом 2015 года, точнее не помнит, он в дневное время находился на торговой площади <адрес> с сожительницей ФИО8. К ним подошел ФИО39, у которого на торговой площади имеется мебельный магазин. Ранее он его знал только в лицо, с ним не общался. М. предложил оформить на них кредит. М. пояснил, что ему нужны деньги, он оформит на него и А. кредит на мебель, которую они якобы собираются взять в кредит, а кредит будет выплачивать сам, к ним не будет от банка никаких претензий. За оформление кредита он обещал им заплатить по 10000 рублей каждому. Он и А. согласились из-за денег, поверили, что ФИО38 будет платить сам. Сразу же они пошли к ФИО38 в магазин, в котором находилась продавец по имени Елена, со светлыми волосами. Ранее он её не видел. Сначала стали оформлять кредит на него, для этого требовался только паспорт, который он передал ФИО38. Елена его сфотографировала, данные его паспорта Елена вносила в компьютерную программу. Его ни о чем не спрашивали, Елена и Алпашаев между собой разговаривали, решали какое место работы указать и его доход. Официально он на тот момент нигде не работал, и конечно сказал об этом. Затем Елена распечатала бумаги, указала ему, где нужно подписать и он подписывал. Какую мебель он якобы взял в кредит и на какую сумму, он не знал и этим не интересовался, так как все делалось для того, чтобы ФИО38 получил деньги, а ему дал 10000 рублей, выплачивать ему ничего не нужно было. Никакую мебель, никакие каталоги он не смотрел и не собирался этого делать. Никаких бумаг ему на руки не выдавалось. После оформления всех бумаг, ФИО38 сказал, что за деньгами нужно придти через 3-4 дня. Затем таким же образом на А. был оформлен кредит. Через три или четыре дня они пришли к ФИО38 в магазин, последний провел его в конец магазина, чтобы никто не видел и дал ему 10000 рублей, так же дал деньги и А.. Все это происходило летом, в каком месяце не помнит. На второй или третий месяц после оформления на его имя кредита ему стали поступать звонки из «<данные изъяты>». Ему говорили, что у него задолженность по кредиту и начисляются проценты. А. тоже звонили каждый день. После звонков они пошли к ФИО38, на вопросы, почему он не платит, последний сказал, чтобы они не волновались и он все заплатит, при этом все говорил спокойно. Звонки из банка продолжались периодически. Когда они в очередной раз пришли к ФИО38 после звонков из Банка он сказал ФИО38, чтобы тот либо платил кредит, как обещал, либо они обратятся с заявлением в полицию. ФИО38 просил не обращаться в полицию и обещал платить. Затем он уехал на работу. Когда вернулся, А. сказала, что у ФИО38 оформила заявление об отказе. А. ему показала заявление свое и его, в котором было указано, что они отказываются от мебели (шкафы, кровати). После этого ему из банка не звонили. Более ФИО38 он не видел.

Показаниями свидетеля ФИО17, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, он проживает с тетей ФИО2, за которой осуществляет уход, ей 77 лет. Он является инвалидом <данные изъяты> группы с детства, с 21 года самостоятельно получает пенсию в размере 8500 рублей. Последний раз он официально работал в СПК «<данные изъяты>» пастухом четыре года назад, с ДД.ММ.ГГГГ года не работает, постоянно находится дома с тетей. Летом ДД.ММ.ГГГГ года, в августе месяце, к ним в гости пришла жена его двоюродного брата ФИО3 и сказала, что ФИО39 оформил на неё кредит, на какую сумму и что она взял в кредит, она не знала, за это он дал ей 10000 рублей. Он знал о том, что у Алпашаева мебельный магазин в <адрес>, но с последним он знаком не был. Он решил пойти к ФИО38 и тоже оформить кредит как ФИО3, так как ему нужны были деньги, тете необходимы дорогостоящие лекарства. В <адрес> он пошел примерно через день после разговора с ФИО3, дату не помнит, по времени ближе к обеду. Он пришел в магазин, находящийся на торговой площади в <адрес>. В помещение магазина находилась продавец Елена, которую он ранее не видел, её имя ему стало известно от ФИО3, ФИО38 также был в магазине. Ему показалось, что когда он пришел ФИО38 понял, что он пришел за кредитом, возможно ФИО3 ему о нем говорила, точнее не за кредитом, а хотел получить 10000 рублей. Никакая мебель ему была не нужна, у него нет возможности выплачивать кредиты. Он подтвердил, что пришел за этим. Он спросил у М. сколько денег тот ему заплатит если он оформит на себя кредит, последний ответил, что так же как и ФИО3 10000 рублей. Когда он спросил у М., что будет потом, тот ответил, чтобы он не переживал и кредит будет оплачивать он сам, то есть по кредиту, от него ничего не потребуется. Елена его сфотографировала, он ей дал свой паспорт, она печатала какие - то бумаги. Елена спросила номер его телефона, семейное положение, про место работы она его спрашивала, он ответил, что является инвалидом и не работает. ФИО38 был в магазине, о чем – то они разговаривали, но он не слушал, и учитывая, что он не грамотный и не понял бы. Когда Елена распечатала бумаги, он поставил подпись где она ему указала, сколько было бумаг, что это были за бумаги ему никто не объяснял. Что конкретно он взял в кредит, на какую сумму ничего не сказали. Он не переживал в тот момент, так как ФИО38 убедил его, что сам все будет платить, он ему поверил. В этот же день ФИО38 дал ему 5000 рублей, сказал, чтобы за остальными деньгами он зашел через 2 дня. Через 2 дня он пришел в магазин к ФИО38 и последний отдал ему 5000 рублей. Примерно через два месяца ему на мобильный телефон позвонил представитель «<данные изъяты>», так представилась женщина и сказала, что он брал в кредит мебель, но по кредиту не заплатил, сумму не называла либо он не помнит. Он сразу стал звонить ФИО38, тот сказал, что все будет хорошо, чтобы он не нервничал, все заплатит. Через некоторое время он пришел к ФИО38 в магазин, ФИО38 показывал ему какие – то бумаги, в подтверждение того, что платит кредит. С банка ему звонили практически каждый месяц, даже в день по несколько раз. После звонков он сразу же обращался к ФИО38, который ему обещал, что все заплатит. ДД.ММ.ГГГГ ему позвонила продавец магазина Елена и сказала, что необходимо подъехать. Когда он приехал в магазин Елена напечатала бумагу, дала ему подписать. Он был вместе с ФИО18 - племянником, который таким же образом у ФИО38 оформил кредит. После того как он получил от Елены данную бумагу ему из банка перестали звонить. М. когда Елена передала ему и ФИО18 данную бумагу, сказал, что это отказ и с банка им более звонить не будут и действительно с банка ему никто более не звонил и ФИО38 он более не видел.

Показаниями свидетеля ФИО18, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, вд. <адрес> проживает с бабушкой ФИО2 и дядей ФИО17 В ДД.ММ.ГГГГ году, точнее не помнит, от жены своего брата ФИО3 ему стало известно о том, что индивидуальный предприниматель ФИО38, у которого в <адрес> имеется мебельный магазин, за оформление кредита выплачивает 10000 рублей. ФИО3 сказала, что на неё был оформлен кредит, будто бы она взяла в магазине Алпашаева мебель в кредит, а он дал ей за это 10000 рублей. Так же она пояснила, что платить данный кредит не нужно, так как ФИО38 это будет делать сам. Так как в тот период времени он нуждался в деньгах, то он тоже решил попробовать получить таким образом деньги. В августе 2015 года, число не помнит, он пришел в магазин «<данные изъяты>», расположенный на торговой площади <адрес>. ФИО38 находился в магазине. Ранее он знал ФИО38 только в лицо, никогда с ним не общался. Он сказал ФИО38, что готов предоставить свои данные для оформления кредита. Он объяснил то, что знает о том, что в случае оформления кредита он дает 10000 рублей. Мебель ему была не нужна, кредит выплачивать ему было не на что. ФИО3 говорила, что ФИО38 обещал сам выплачивать кредит. ФИО38 сказал, что можно и пообещал дать ему 10000 рублей. Он передал свой паспорт ФИО38, а тот передал его продавцу Елене. Елена с помощью компьютера стала оформлять кредит. Елена вообще у него ни о чем не спрашивала, кроме номера мобильного телефона. На компьютере она распечатала какие-то документы, показала ему, где нужно поставить подпись. Он расписался там, где ему указывала Елена. Какую мебель он взял в кредит, на какую сумму не знает, его это не интересовало, он пришел только чтобы получить деньги. Он на тот момент нигде не работал. О том, что в заявлении указан его доход в сумме 48000 рублей и что он работает в СПК «<данные изъяты>» ничего пояснить не может, так как при оформлении кредитных документов он этого не говорил. Никогда в СПК «<данные изъяты>» он не работал, Елена все данные вносила сама. Во время оформления кредита Елена и ФИО38 что-то обсуждали между собой, что он не помнит, да и не вслушивался. После того как все документы были оформлены, ФИО38 сказал, что он сможет придти за деньгами через неделю. Никакие документы ни Елена, ни ФИО38 ему на руки не дали, а он ничего не спрашивал. ФИО38 сказал, что сам будет выплачивать кредит и к нему банк никаких претензий иметь не будет. Через неделю после оформления кредита он пришел в магазин ФИО38 и последний передал ему 10000 рублей, при этом отвел в сторону, чтобы никто этого не видел. Дня через три после оформления кредита ему стали поступать звонки из «<данные изъяты>», что говорили, не помнит. Он о звонках рассказал ФИО38, последний ответил, что во всем разберется и переживать по этому поводу не нужно. Но звонки продолжались, звонили каждый месяц. Говорили, что у него задолженность по кредиту. Он ответил, что заплатит, так как ФИО38 просил не говорить правды. Через три месяца или больше ему позвонил ФИО38 и сказал, что нужно придти и написать заявление о возврате товара – отказ от мебели. Более ничего не объяснял. Он пришел именно в тот день, который указал ФИО38. Возможно, это было ДД.ММ.ГГГГ. Елена распечатала документ в двух экземплярах, при этом ничего не говорила, сказала только где расписаться. Он бумаги подписал, один экземпляр ему Елена отдала на руки, он его выдал сотруднику полиции, когда с него брали объяснение. Когда он увидел в данном заявлении сумму кредита в 286200 рублей, он был шокирован. При оформлении кредита он конечно опасался, но ФИО38 его убедил, что будет выплачивать кредит сам и он ему поверил. После заявление об отказе от мебели звонки из банка прекратились.

Показаниями свидетеля ФИО15, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ года, точнее не помнит, мама ФИО4 сказала, что нужно оформить кредит на покупку мебели в магазине ИП ФИО39, мама объяснила, что на него будет оформлен кредит, выплачивать который будет ФИО38 и у него не будет с банком никаких проблем, при этом ФИО38 обещал заплатить маме за помощь 10000 рублей. Он согласился, так как мама просила ФИО38 помочь. Зачем это нужно было, он не знает, но раз кредит ФИО38 будет выплачивать сам, то он согласился. Также осенью 2015 года они с мамой пошли в магазин ИП ФИО38, с которым он ранее был знаком. ФИО38 находился в магазине, кто из продавцов занимался оформлением бумаг, он не помнит и не знаком с ними. У него спросили только паспорт, никаких других данных у него не спрашивали в магазине. Затем ФИО38 указал ему, где нужно поставить подписи и он расписался. Никаких бумаг ему на руки не дали, и ему они были не нужны, так как ФИО38 сказал, что этот кредит будет выплачивать сам. Что он якобы взял в кредит, в каком банке, на какую сумму, ничего этого он не знал и не интересовался. Звонки из банка ему поступали несколько раз, он сказал об этом маме, а уже она пошла к ФИО38, затем звонки прекратились. Никакой мебели он в кредит брать не собирался, кредит был оформлен по просьбе ФИО38.

Показаниями свидетеля ФИО18, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в 2015 году, точнее не помнит, в разговоре с ФИО3, которая является женой её родного брата ФИО6, узнала, что ФИО3 и ФИО6 у индивидуального предпринимателя ФИО39 оформили на своё имя кредит на мебель, которую не брали, а ФИО38 дал им по 10000 рублей. ФИО3 объяснила, что просто бумаги были оформлены на них, но платить им ничего не нужно. Ей в то время нужны были деньги на подготовку к проведению операцию и она решила попробовать таким же образом получить 10000 рублей. Мебель приобретать у неё не было намерений, у неё денег на это не было, ей нужны были 10000 рублей, которые ФИО38 выплачивал за оформление кредита. В августе 2015 года, точнее не помнит дату, они с ФИО16, ФИО3 и ФИО6 пошли к ФИО38. У последнего на торговой площади <адрес> имеется мебельный магазин. ФИО3 и ФИО6 она попросила сходить с ними, так как она не была знакома с ФИО38. Все вместе они зашли к ФИО38 в магазин, он был в помещении. Кроме него была продавец, как ее зовут, она не помнит. ФИО3 сказала ФИО38, указав на неё, что она тоже согласна оформить кредит. ФИО38 спросил, имеется ли у неё регистрация, она ответила, что имеется в д. <адрес>. М. сам предложил оформить кредит ФИО16 и тот согласился. ФИО38 говорил, чтобы они не боялись, он все будет платить сам и у них не возникнет никаких проблем. Зачем это было нужно ФИО38, она не знает, он ей не объяснял. В этот же день был оформлен кредит на ФИО16, денег ФИО38 ему сразу не дал, а сказал подойти через несколько дней. А ей ФИО38 сказал, что нужно придти позднее, она хотела сразу в этот день, но ФИО38 сказал, что сразу нельзя, он попросил номер её мобильного телефона, сказал, что сам позвонит. Наверное, через месяц ей позвонил ФИО38 и сказал, что нужно подойти. Она взяла паспорт и пошла в магазин к ФИО38 одна. В магазин она пришла где-то в послеобеденное время. В магазине находился ФИО38 и продавец, как она узнала её имя Людмила. Она дала свой паспорт Людмиле, которая стала оформлять бумаги на компьютере. ФИО38 то уходил, то возвращался. Все бумаги делала Людмила. Людмила спрашивала у ФИО38, на какую сумму оформлять, ФИО38 ей ответил, она помнит, что это было более 200000 рублей. Она немного испугалась, услышав такую огромную для неё сумму, и сказала ФИО38 об этом, последний ответил, чтобы она не боялась, так как он все будет платить сам. Для оформления кредита от неё нужен был только паспорт. Людмила спрашивала о её месте работы, она ответила, что не работает. Все данные Людмила вносила сама, более ни о чем её не спрашивая, только о номере телефона. Затем Людмила распечатала какие-то бумаги, сказала где расписаться и она поставила подписи, где сказали. Также Людмила её сфотографировала. Никакие бумаги ей Людмила не дала. ФИО38 сказал, что за деньгами она должна придти через 5 дней. Когда она пришла через 5 дней в магазин, ФИО38 отведя её в сторону, чтобы никто не видел, дал ей 5000 рублей, а остальные 5000 рублей отдал через неделю. Через месяц ей стали поступать звонки из «<данные изъяты>», ей говорили, что она не платит кредит. Она пошла к ФИО38, последний обещал заплатить, но звонки продолжались и днем и ночью. Каждый раз она ходила к ФИО38, а тот обещал платить. Знает, что ФИО16 тоже звонили из банка. Она сказала ФИО38, что если он не решит эту проблему, то она пойдет в полицию и расскажет все как было на самом деле, ФИО38 просил её этого не делать и обещал все уладить. К концу 2015 года, точнее не помнит, ФИО38 ей сказал, что нужно оформить отказ от мебели, как-будто она отказывается от кредита. Она в этом плохо понимает. Когда она пришла в магазин ФИО38 два заявления были уже готовы, продавец по имени Елена дала подписать заявление, она подписала свое, а второе подписала за ФИО16, так как его не было на тот момент в <адрес>. Два экземпляра заявления ей отдали на руки, она их не сохранила.

Показаниями свидетеля ФИО9, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в <адрес>, не работает. В ДД.ММ.ГГГГ года, точную дату не помнит, он приехал к своим родственникам в <адрес> в гости, а именно к тете ФИО4. От тети он узнал, что в <адрес> есть индивидуальный предприниматель по имени М., который торгует мебелью. Со слов ФИО4 у М. можно заработать денег, а именно оформить кредит в его магазине на приобретение мебели, нужен только паспорт. Как ему пояснили, к нему никаких претензий не будет, а М. сам будет оплачивать кредит. Он знал, что у М. есть мебельный магазин в <адрес>, где аналогичным образом можно оформить кредит. ДД.ММ.ГГГГ к ним в <адрес> приехала ФИО4 и он вместе с ней пошел в магазин к М., который располагался в здании <адрес>. М. находился в магазине, он передал тому свой паспорт, а девушка по имени Алина оформила на его имя кредит в «<данные изъяты>», на какую сумму он не спрашивал. Также ему неизвестно какая именно мебель оформлялась в кредит на его имя, документы он не читал. После оформления он расписался во всех документах. При оформлении кредита, все его данные Алине диктовал М.. С М. они договорились, что деньги в размере 10000 рублей за оформление не его имя кредита М. передаст ему в <адрес> через неделю. Через неделю он приехал в <адрес> и тетя передала ему от М. 10000 рублей. В ноябре 2015 года ему позвонила тетя и сказала, что необходимо сходить в мебельный магазин М. в <адрес> и оформить возврат мебели, на которую на его имя оформлялся кредит. Зачем это было нужно, она не пояснила, а он не спрашивал. В ДД.ММ.ГГГГ года он пришел в магазин М. в <адрес>, где также девушка по имени Алина по его просьбе оформила возврат мебели, на которую в ДД.ММ.ГГГГ оформлялся кредит. Никаких документов ему не дали. Со стороны банка к нему претензий не было, ему никто не звонил.

Показаниями свидетеля ФИО25 в ходе судебного заседания и в ходе предварительного следствия (том 2 л.д. 40-43), оглашенными в порядке ст.281 УПК РФ, и подтвержденными ею, о том, что с подсудимым она знакома, т.к. ранее работала в его магазине продавцом с 2003 по 2006 гг., расположенном по адресу: <адрес>. Она также занималась оформлением кредитов. Сначала был банк «<данные изъяты>», потом «<данные изъяты>». Для оформления кредитных договоров на её рабочем месте в магазине «<данные изъяты>» установлен компьютер, в котором каждый из банков с которыми они работают, установили соответствующую программу. Работе с кредитами их обучали, дали логин и пароль. ФИО37-о. к данной программе не имел доступа. Эти данные она никому не передавала. Если клиент хотел приобрести мебель в кредит, то она рассказывала о том, что нужно для этого, условия, что нужен первоначальный взнос. Как правило, нужен был лишь паспорт и регистрация. Если нужны были дополнительные сведения, вносили и их. При работе с ПАО «<данные изъяты>» дополнительные документы не требовались. Соответственно, паспортные данные брали из паспорта клиента, остальное записывали со слов клиента. Затем клиента фотографировали. Если кредит был одобрен, то им сообщали об этом из банка, это входило в обязанности. Она направляла заявку в банк, последний ее рассматривал и приходил ответ. В банк они направляли график, заявление-анкета, согласие заемщика, сообщение. Клиент подписывал данные документы, и их отправляли в банк. Деньги поступали на счет клиента, а потом на счет организации. ФИО37-о. просил ее оформить кредит на знакомых. Он говорил, какие данные вносить, сумму заработной платы. После оформления кредита она должна заказать у поставщика выбранную клиентом мебель (товар). Может сделать заказ на следующий день. Запись о заказе товара вносит в тетрадь, которая находится в магазине. Они работают с фирмами – поставщиками ООО «<данные изъяты>» <адрес>, ООО «<данные изъяты>» <адрес>, ИП <данные изъяты>. Они с фабриками мебели не контактировали, только с поставщиками. Заказ товара осуществляем по телефону. Затем фирма – поставщик должна сообщить также посредством телефонной связи, когда необходимо приехать за товаром. От заказа товара до того как его можно получить проходит в среднем 1 месяц, может быть чуть больше или чуть меньше. В договоре с каждым банком предусмотрена процедура возврата товара. Это происходит в случае, если привоз товара задерживается, либо по другим причинам. Сроки возврата товара она не может сказать. В случае отказа клиента от товара либо его возврата, составляется заявление о возврате /замене товара в трех экземплярах, один клиенту, второй в банк, третий остается в магазине. Данное заявление также оформляется в компьютерной программе. В данном случае ИП ФИО38 должен перечислить в банк денежные средства, полученные за товар, который клиент оформил в кредит, в какое время это происходит и каким образом она не знает, так как в её обязанности это не входит, и она этим не занимается. К ДД.ММ.ГГГГ году ФИО37-о. стал задерживать заработную плату. Кода их менеджеры обучали работе с программой, последние говорили, что при выдаче кредита нужно оценивать внешний вид клиента. Иногда возникали сомнения в платежеспособности клиента, о чем докладывалось ФИО37-о., последний говорил, чтобы кредит оформляли. В среднем, она оформляла в день не менее одного договора. За оформление кредитов, банком доплачивалась премия, поскольку был оформлен агентский договор. На тот период времени она являлась агентом банков «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>». Сумму возмещения определял банк. У ФИО37-о. агентского договора с банком не было, материально ответственным лицом он не был. Все вопросы с клиентами решал ФИО38, она только занималась оформлением документов по его указанию.

Показаниями свидетеля ФИО28 в ходе судебного заседания и в ходе предварительного следствия (том 2 л.д. 35-39), оглашенными в порядке ст.281 УПК РФ, и подтвержденными ею, о том, что с подсудимым она знакома, т.к. ранее работала в его магазине продавцом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ гг., расположенном по адресу: <адрес>. В магазине осуществлялась розничная торговля бытовой техникой и мебелью. В магазине «<данные изъяты>» имелась возможность приобретения товара в кредит, для этого между ИП ФИО38 и банками были заключены договора об организации безналичных расчетов. Она была оформлена в банках, как агент и ФИО25 соответственно тоже. То есть в банке они проходили обучение и им выдавался пароль и логин для входа в программу, ФИО38 не проходил обучение и допуска не имел. В период её работы они сотрудничали с банками: «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>». Для оформления кредитных договоров в магазине «<данные изъяты>» на рабочем месте продавца установлен компьютер, в котором каждый из банков, с которыми они работали, установили соответствующую программу, в которой были необходимые документы. Оформление потребительского кредита происходило следующим образом: приходил клиент, выбирал товар, который желал оформить в кредит. Товар клиент выбирал по каталогу. Для оформления потребительского кредита необходим паспорт, обязательно регистрация. Иногда требовался как в «<данные изъяты>» дополнительный документ – страховое свидетельство. Она вносила данные паспорта в компьютерную программу – оформляла заявление на предоставление потребительского кредита. В программу вносились сведения о сумме дохода, которые записывались со слов клиента. Иногда ФИО37-о. просил ее внести другие сведения для выдачи кредита, но фамилии лиц она назвать не может. В основном данные сведения касались суммы дохода. При оформлении кредита требовался первоначальный взнос, но это было не во всех банках. Если был взнос, то денежные средства принимала она. Лицевой счет указывался программой автоматически. Мебель закупалась у поставщиков. Заказ осуществлялся по телефону, сведения об этом вносились в тетрадь, где велся учет подобного рода. Если клиент заказал мебель, а она не поступила, то клиент мог оформить возврат товара. Деньги перечислялись на счёт клиента, когда оформлялась заявка, открывался счет. Состояние счета она посмотреть не могла. Бывало, что при оформлении кредита, у нее возникали сомнения в платёжеспособности клиента. Она докладывала об этом ФИО37-о., но последний говорил, чтобы оформляли. В месяц они оформляли 3-4 договора. В ДД.ММ.ГГГГ году кассового аппарата в магазине не было. В ДД.ММ.ГГГГ году ФИО37-о. стал задерживать заработную плату. Да и финансовое положение с начала года стало ухудшаться. Товара было мало, завоза не было, люди приходили, но почти ничего не покупали.

Показаниями свидетеля ФИО26 в ходе судебного заседания и в ходе предварительного следствия (том 5 л.д. 127-129), оглашенными в порядке ст.281 УПК РФ, и подтвержденными ею, о том подсудимый приходится ей мужем. У них двое взрослых детей. Дети проживают и работают в <адрес>. Детям они с мужем материально помогали во время их учебы, учились оба в <адрес>, в настоящее время они не помогают материально, да и возможности такой не имеют. Ей известно, что в отношении супруга возбуждено уголовное дело по заявлению, поданному ПАО «<данные изъяты>». С людей сняты кредиты, а ее супруг их на себя взял. Она к его работе отношения не имеет, каких – либо подробностей о его деятельности как ИП не знает. У супруга в <адрес> было два магазина на <адрес> 25. Людям магазин нравился. Потом один магазин они снесли, т.к. на его месте ФИО37-о. собирался строить новый. Но так как администрация никак не могла подписать документы, это не получилось. На следствии они узнали, что документы были подписаны давно, но им ничего не сказали. Супруг ДД.ММ.ГГГГ года подал заявление в Арбитражный суд о признании его банкротом. Им приходила повестка, что будет еще судебное заседание, более подробно она пояснить не может, т.к. не разбирается в этом. Ее муж занимается предпринимательской деятельностью более 10 лет. Помимо магазина в <адрес>, есть еще в <адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ году в <адрес> работало два магазина. В <адрес> было двухэтажное здание. Внизу помещение сдавалось в аренду ее мужем, наверху располагался магазин. В <адрес> было просто помещение, которое простаивало. Совокупный доход мужа сказать не может, т.к. не касалась этого вопроса. Когда муж захотел стоить новый магазин, она с детьми его отговаривала. Он успел сделать проект, который был довольно дорогой, потом разровнял место под строительство, материалы закупить не успел. Что касается кредитов, то ей известны лишь те, по которым она выступала поручителем. Они брали один кредит на развитие бизнеса в «<данные изъяты>» и в ОАО «<данные изъяты>». Потом решили дом ремонтировать. Уровень жизни ощутимо изменился в ДД.ММ.ГГГГ году, детям они помогать перестали, т.к. не было денег. Лишнего себе не позволяли. В ДД.ММ.ГГГГ году был заложен магазин, потом она узнала, что и дом, где они живут, также находится в залоге. Муж платил деньги по большим кредитам, их тоже нужно покрывать. Платежи были ежемесячными. По кредиту, где поручителем была она, около 20 тыс. рублей в месяц. В ДД.ММ.ГГГГ г., точнее не помнит, супруг приобрел подержанную автомашину, но в ДД.ММ.ГГГГ году он попал в ДТП и продал её.

Помимо изложенных показаний представителя потерпевшего и свидетелей, вина ФИО37-о. по факту совершения им мошенничества также подтверждается следующими доказательствами.

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего о/у ОЭБ и ПК МО МВД России «Бежецкий» капитана полиции ФИО27 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором последний сообщает, что в его производстве находится материал проверки КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ПАО «<данные изъяты>» в отношении ИП ФИО37-о. При проведении проверки по материалу установлено, что ИП ФИО37-о. в ДД.ММ.ГГГГ года, путем обмана совершил хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>».

Заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ от представителя ПАО «<данные изъяты>» ФИО1, с просьбой провести проверку и привлечь к уголовной ответственности ИП ФИО37-о., который организовал мошенническую схему оформления кредитных договоров, чем причинил ПАО «<данные изъяты>» материальный ущерб.

Заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ от представителя ПАО «<данные изъяты>» ФИО1, с просьбой привлечь к уголовной ответственности ФИО37-о. по факту хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>» путем оформления фиктивных кредитных договоров на имя ФИО18, ФИО3, ФИО6, ФИО14, ФИО15, ФИО9

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен магазин ИП ФИО37-о. «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>.

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрено здание, в котором ранее располагался магазин ИП ФИО37-о. «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в котором отражено, что ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в помещении магазина ИП ФИО37-о. «Элла», расположенном по адресу: <адрес> обнаружено и изъято: заявление на возврат/замену товара на имя ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ.

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены следующие документы: заявление на возврат/замену товара на имя ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, два заявления на возврат/замену товара на имя ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ, два заявления на возврат/замену товара на имя ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, два заявления на возврат/замену товара на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, два заявления на возврат/замену товара на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на возврат/замену товара на имя ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на возврат/замену товара на имя ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на возврат/замену товара на имя ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на возврат/замену товара на имя ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ.

Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, в котором отражено, что к уголовному делу в качестве вещественных доказательств приобщены следующие документы: заявление на возврат/замену товара на имя ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, два заявления на возврат/замену товара на имя ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ, два заявления на возврат/замену товара на имя ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, два заявления на возврат/замену товара на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, два заявления на возврат/замену товара на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на возврат/замену товара на имя ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на возврат/замену товара на имя ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на возврат/замену товара на имя ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на возврат/замену товара на имя ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ.

Постановлением о производстве выемки у свидетеля ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого у свидетеля ФИО5 изъяты следующие документы: заявление о предоставлении потребительского кредита, график платежей, чеки, заявление на возврат/замену товара, расписка ФИО37-о.

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены следующие документы: заявление о предоставлении потребительского кредита, график платежей, чеки, заявление на возврат/замену товара, расписка ФИО37-о.

Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, изъятых у свидетеля ФИО5

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого у представителя потерпевшего ФИО1 изъяты следующие документы: договор об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительные соглашения к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО3, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО3, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО6, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО6, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО14, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО14, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО18, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО18, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО16, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО16, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО17, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО17, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО18, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО18, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО5, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО5, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО6, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО6, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО7, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО7, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО11, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО11 и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ.

Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, изъятых у представителя потерпевшего ФИО1

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены следующие документы: заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО9, согласие заёмщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО9

Копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, о перечислении ПАО «<данные изъяты>» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за товары (ФИО3№).

Копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, о перечислении ПАО «<данные изъяты> денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за товары (ФИО14№).

Копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, о перечислении ПАО «<данные изъяты>» денежных средств в сумме 286200 рублей на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в АО «<данные изъяты>» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за товары (ФИО18№).

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен CD – R диск, предоставленный АО «<данные изъяты>» с расширенной выпиской о движении денежных средств по расчетному счету ИП ФИО37-о. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, в котором отражено, что к уголовному делу в качестве вещественного доказательства приобщен CD – R диск, предоставленный АО «<данные изъяты>» с расширенной выпиской о движении денежных средств по расчетному счету ИП ФИО37-о. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме личного признания, вина ФИО37-о. в объеме предъявленного обвинения в совершении присвоения, подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Показаниями представителя потерпевшего ПАО «<данные изъяты>» ФИО1 в ходе судебного заседания и в ходе предварительного следствия (том 1 л.д. 233-236; том 2 л.д. 135-201; том 4 л.д. 174-176, 178-185), оглашенными в порядке ст.281 УПК РФ, и подтвержденными им, о том, что с 2013 года он работает в должности советника по безопасности Тверского областного центра ПАО «<данные изъяты>». Согласно доверенности уполномочен представлять интересы Банка в правоохранительных органах и в суде. В ДД.ММ.ГГГГ году ОАО «<данные изъяты>» приказом председателя правления был переименован в ПАО «<данные изъяты>». Банк осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций №, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «<данные изъяты>» в лице генерального директора и индивидуальным предпринимателем ФИО37 О. был заключен договор об организации безналичных расчетов. Согласно данного договора при оформлении в торговой точке индивидуального предпринимателя клиентом товара в кредит, банк денежные средства (стоимость покупки) перечисляет на счет индивидуального предпринимателя.

У ИП ФИО38 в ДД.ММ.ГГГГ году имелись две торговые точки, находящиеся по адресу: <адрес> по адресу: <адрес>, <адрес>. Оформлением кредитных договоров в торговых точках занимались продавцы магазина. В торговых точках представителями ПАО «<данные изъяты>» была установлена специальная программа для оформления кредита, допуск к которой имели вышеназванные продавцы торговых точек, которые проходили специальное обучение и получали допуск. У подсудимого доступа к данной программе не было.

В ходе мониторинга, было установлено, что начиная с ДД.ММ.ГГГГ года, ИП ФИО38 выдал большое количество кредитов на дорогостоящую мебель и невыполнение кредитных обязательств с установленный срок. Когда просрочки по платежам стали достигать 90 дней, представители банка выехали к клиентам для выяснения причин и обстоятельств. Впоследствии оказалось, что заемщик брали кредит в магазине у подсудимого на большую сумм за вознаграждение, а последний обещал им погашение данного кредита. Подсудимый выдавал клиентам деньги на оформление кредита на большие суммы, мебель они не покупали. Кроме того, оказалось, что место работы заёмщиков – СПК «<данные изъяты>» банкрот и заработную плату в размере 40-80 тыс. руб., вообще никто не мог получать. Это все в совокупности дало вывод о том, что банк обманывают.

ДД.ММ.ГГГГФИО11 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

21.08.2015 ФИО40 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на покупку мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО38 банк перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара, приобретенного в кредит. Заявление на возврат товара по данному кредитному договору поступило в банк ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей ИП ФИО38 в банк перечислены не были.

Относительно отсутствияплатежного поручения о перечислении денежных средств ИП ФИО38 в счет оплаты товара, приобретенного в кредит ФИО22, поясняет, что ДД.ММ.ГГГГФИО24 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на приобретение мебели в магазине ИП ФИО38 по адресу: <адрес>. По данному договору на счет ИП ФИО38 банком ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в счет оплаты товара в сумме <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГФИО24 было подано заявление на возврат товара, ДД.ММ.ГГГГФИО22 с ПАО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор № на приобретение мебели в магазине ИП ФИО38 в <адрес> и денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, из тех которые были перечислены ранее ФИО38, были ДД.ММ.ГГГГ вверены ФИО38 на приобретение мебели для ФИО41, что подтверждается распоряжением на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Данная процедура предусмотрена договором об организации безналичных расчетов от ДД.ММ.ГГГГ, то есть расчеты между банком и торговой организацией могут осуществляться путем зачета встречных требований. ДД.ММ.ГГГГФИО22 было подано заявление на возврат товара, ИП ФИО38 денежные средства в сумме 198 000 рублей в банк не перечислил.

При возврате товара ФИО38 был обязан не позднее 10 рабочих дней перечислить на счет ПАО «<данные изъяты>» денежные средства в полном объеме, которые были ему перечислены ранее на приобретение товара для клиента. Данные денежные средства перечислялись ему конкретно по каждому кредитному договору, в счет оплаты товара, приобретенного клиентом в кредит, когда мебель заказывалась, на эти денежные средства он должен был приобрести для клиента мебель, указанную в заявлении, других целей расходования ФИО38 данных средств быть не могло. То есть перечисляемые ФИО38 денежные средства по кредитным договорам были ему вверены банком от имени клиента, он обязан был приобрести на них для клиента мебель, либо перечислись обратно в банк, а ФИО38 расходовал их на личные цели.

В ДД.ММ.ГГГГ года ПАО «<данные изъяты>» прекратил сотрудничество с ИП ФИО38 в связи с тем, что по кредитным договорам, которые были оформлены в его торговых точках, клиенты не вносили платежи по кредитам либо делали это несвоевременно. После прекращения сотрудничества ФИО38 не мог более оформлять кредитные договора. Процедура возврата товара осуществлялась в декабре 2015 года, по просьбе ФИО38, после данной процедуры ИП ФИО38 не перечислил в банк денежные средства, полученные им в счет оплаты товара.

Показаниями свидетеля ФИО10, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, он работает<данные изъяты>. В настоящее время проживает в <адрес>. ФИО38 он знает около 6 лет, дружеских отношений с ним не имеет. У ФИО38 имеется мебельный магазин, расположенный на торговой площади <адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ году, он решил приобрести мебель у ИП ФИО38 в свою квартиру в <адрес>. Какую конкретно мебель он заказывал, не может сказать, не помнит, вроде кухню. Мебель он выбирал по каталогу в магазине ИП ФИО38. Оформлением кредита занималась продавец магазина Елена. Кредит был оформлен на сумму 200000, в каком банке не помнит. Он оплачивал кредит в течение 7 месяцев, затем был оформлен возврат товара, ФИО38 не привез ему мебель, поэтому он написал отказ. Кто-то из знакомых ему объяснил, что если мебель не привезут можно написать отказ от мебели. Заявление об отказе от мебели он подписывал в магазине. Ранее не оформил отказ, так как ждал, что ФИО38 привезет мебель.

Показаниями свидетеля ФИО11, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в ДД.ММ.ГГГГ года она решила приобрести для дочери мебель в кредит. Она решила приобрести мебель в кредит в магазине её знакомого ИП ФИО38. Оформлением кредита занималась продавец Елена, самого ФИО38 в магазине не было. Она выбрала по каталогу спальный и кухонный гарнитуры, общей стоимостью, если не ошибается <данные изъяты> рублей, ежемесячный платеж 15000 рублей, кредит был оформлен в «<данные изъяты>». Продавец дала ей документы договор, график. Елена сказала, что мебель в магазин привезут через месяц. Кредит они с дочерью собирались выплачивать вместе. Когда она через месяц пришла в магазин к ФИО38, он сказал, что нужно ждать, что мебель не готова. Кредит был ею оформлен ДД.ММ.ГГГГ. Она платила за кредит в течение четырех месяцев, так как думала, что Алпашаев мебель привезет. Периодически она ходила к ФИО38, тот отвечал, что привезет через неделю, через две, но так и не вез. Примерно через 6 месяцев она пошла в магазине к ФИО38 и последний сказал, что нужно оформить заявление на отказ от мебели, в этом случае она более не будет выплачивать кредит, сказал, что не привезет мебель, причин она не спрашивала. Из банка ей не звонили. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил ФИО38 и сказал, что нужно закрыть счет в банке. Вместе с ним она пошла в «<данные изъяты>», где ей выдали <данные изъяты> рублей, сумма выплаченная ею по кредиту. Деньги она сразу передала ФИО38, так как после оформления заявления на возврат товара, он ей отдал деньги, которые она выплачивала по кредиту. Все документы по данному кредиту она передала ФИО38 после оформления заявления на возврат товара.

Показаниями свидетеля ФИО12 в ходе судебного заседания и в ходе предварительного следствия (том 1 л.д. 218-220.), оглашенными в порядке ст.281 УПК РФ, и подтвержденными ею, о том с подсудимым она знакома, т.к. ранее работала в его магазине продавцом. Она неоднократно приобретала у ФИО37-о. мебель, в т.ч. и в кредит. В 2015 году ее дочь собиралась купить квартиру, и ФИО12 решила сделать ей подарок – приобрести мебель. Она пришла в магазин, сказала, что хочет взять кредит, но не рассчитывала на то, что банк одобрит заявку. Ежемесячные платежи она планировала вносить с заработной платы зятя. ДД.ММ.ГГГГ она оформила кредит. У нее взяли документы, чтобы рассмотреть заявку. Мебель она выбрала по каталогу и оформила заказ. Кредит в сумме <данные изъяты> тыс. руб. ей помогала оформлять продавец магазина ФИО28 Документы, подписанные при оформлении, она не читала, т.к. доверяла последней. О том, что кредит одобрен, она узнала от ФИО37-о. После одобрения кредита ФИО12 стала ждать поставку мебели. Время шло, а мебели не было. Никаких денег она не получала. Позже она брала выписку по счету, согласно которой в день получения кредита, ей на счет поступила вышеуказанная сумма, но потом ее списали. Когда прошел месяц, а мебели так и не было, она обратилась к ФИО38, попросила его вернуть деньги. Через два месяца ей стали звонить из банка, сказали, что она не платит по кредиту. ФИО37-о. она предложила решить данный вопрос. Он позвонил в банк, была бумага по возврату товара. Это было в ДД.ММ.ГГГГ года. Был сделан возврат товара и на следующий день, ФИО12 из банка пришло сообщение, что у них претензий к ней нет. Потом она обращалась в банк за справкой об отсутствии задолженности. ФИО37-о. потом извинился перед ней, сказал, что деньги он вернул банку.

Показаниями свидетеля ФИО13, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в ДД.ММ.ГГГГ года он обратился к ИП ФИО37-о., у которого имеется мебельный магазин на <адрес> целью приобретения мебели в кредит. Ранее в данном магазине он приобретал в кредит бытовую технику. Он намеревался приобрести в кредит мебель для гостиной и детской комнаты. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в магазин ИП ФИО38 и выбрал мебель по каталогу. Оформлением кредита занималась продавец магазина ФИО25, ФИО38 был в магазине. От его имени с помощью компьютерной программы ФИО42 было составлено заявление о предоставлении потребительского кредита, он предоставил паспорт, также в заявлении были указаны данные о его месте работы, заработной плате и другие. Так же он подписывал согласие заемщика (индивидуальные условия потребительского кредита). Общая стоимость приобретенной им в кредит мебели составила <данные изъяты> рублей. Кредит был оформлен на 16 месяцев в ПАО «<данные изъяты>». Ежемесячно он должен был выплачивать по кредиту 6360 рублей. В день оформления потребительского кредита ФИО38 сказал, что мебель будет привезена ему в течение 1-2 месяцев. Он сказал ФИО38, что будет оплачивать кредит после того как последний поставит ему мебель. ФИО25 ему никакие документы не дала, ФИО38 сказал, что необходимые документы он ему передаст, когда привезет мебель. Через полтора месяца он пришел к ФИО38 и спросил, почему тот не везет мебель, ФИО38 отвечал, что у него какие – то проблемы, но обещал привезти. Откуда должен привезти не пояснял. В ноябре или ДД.ММ.ГГГГ года, точнее не помнит, ему позвонил ФИО38 и сказал, что необходимо подойти в магазин, чтобы оформить заявление на возврат товара, так как у него не получается привезти для него мебель, по каким причинам ФИО38 не объяснял. В тот же день или позднее не помнит, он пошел в магазин ФИО38 на <адрес>, где подписал заявление на возврат товара, которое оформляла продавец ФИО25. Документы ему никакие не дали. О том, что ФИО38 произвел несколько выплат по его кредиту, он не знал, ФИО38 ему об этом не говорил, зачем ФИО38 это делал, он не знает. Он по кредиту ничего не выплачивал, из банка звонков ему не поступало.

Показаниями свидетеля ФИО23, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, она является индивидуальным предпринимателем. С ДД.ММ.ГГГГ года арендует помещение у ИП ФИО38 по адресу: <адрес>, расположенное на 1 этаже здания. Между ней и ФИО38 заключен договор аренды. У ИП ФИО38 в данном здании осуществлялась розничная торговля мебелью. В ДД.ММ.ГГГГ году в магазине работала ФИО19. От продавца магазина она узнала, что ФИО38 продает мебель в кредит путем заключения договора на получение потребительского кредита в различных кредитных учреждениях. В ДД.ММ.ГГГГ года она решила приобрести у ИП Алпашаева мебель в кредит, для чего оформила через его магазин потребительский кредит в «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты> рублей. Она решила приобрести у ИП Алпашаева мягкую мебель – угловой диван и кухонную мебель – гарнитур. Кредит ею оформлялся на 1 год. Доставка мебели со слов продавцов, осуществлялась в течение двух недель. Первый платеж по кредиту она заплатила ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей. Впоследствии, в ДД.ММ.ГГГГ года от ФИО19 она узнала, что мебель для неё не заказывалась, она обратилась к знакомому юристу, который пояснил, что она может оформить возврат товара – мебели в адрес ИП ФИО38, после чего к ней от банка претензий не будет. Что она и сделала и ДД.ММ.ГГГГ у продавца ИП ФИО38, ФИО19 она оформила возврат мебели. На сумму <данные изъяты>, которую она выплатила по кредиту, они по обоюдному согласию с ФИО38 решили произвести взаимозачет в счет оплаты за аренду помещения. Со стороны банка к ней претензий не было.

Показаниями свидетеля ФИО29, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ФИО38 он познакомился в ДД.ММ.ГГГГ году через знакомого «<данные изъяты>», проживающего в <адрес>. Весной либо в начале лета 2015 года между ним и ФИО38 состоялся разговор о том, что он дает ФИО38 денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей на строительство магазина «<данные изъяты>» после окончания строительства прибыль они должны были делить. Но как он видел строительство магазина даже не начиналось, и деньги ему ФИО38 не возвращал. На его вопросы, когда вернет деньги ФИО38 отвечал, что если у него не получится вернуть деньги, то он продаст что - либо из своего имущества, говорил, что у него магазины в <адрес> и <адрес>. Весной ДД.ММ.ГГГГ года в связи с тем, что ФИО38 не мог вернуть ему долг, был составлен договор купли – продажи здания магазина и земельного участка по адресу: <адрес>. Документы были оформлены на его супругу. Данное здание и земельный участок они продали летом ДД.ММ.ГГГГ года ФИО35. После продажи здания магазина он свои деньги вернул, в настоящее время к ФИО38 претензий не имеет. На что ФИО38 были потрачены денежные средства, занятые у него он не знает. От знакомых он слышал о том, что у Алпашаева много долгов, когда ФИО38 занимал у него деньги, последний это скрыл.

Показаниями свидетеля ФИО30, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, она является индивидуальным предпринимателем, занимается поставками бытовой техники. С ДД.ММ.ГГГГ года она сотрудничает с ИП ФИО38. В июле 2015 года к ней обратился ФИО38 с просьбой дать ему в долг <данные изъяты> рублей. Данную сумму он обещал отдать частями до ДД.ММ.ГГГГ года. Она одолжила указанную сумму ФИО38 под расписку. Также она отпускала ФИО38 товар в долг (в рассрочку), периодически он отдавал деньги за товар частями. Начиная с ДД.ММ.ГГГГ года, она напоминала ФИО38 про долг, последний говорил, что у него тяжелое финансовое положение и просил дать ему отсрочку. Долг ФИО38 в сумме <данные изъяты> рублей ей не возвратил. В ДД.ММ.ГГГГ года она обратилась с иском в Рамешковский районный суд. Также ФИО38 должен ей за товар около <данные изъяты> рублей, данный долг образовался за ДД.ММ.ГГГГ год. В <данные изъяты> году ФИО38 также имел перед ней долги за товар, отдавал частями. На какие цели ФИО38 занимал деньги, он ей не пояснял. В ДД.ММ.ГГГГ года был составлен договор залога на квартиру ФИО38 по адресу: <адрес>. Договор залога оформлен и на земельный участок под данной квартирой.

Показаниями свидетеля ФИО31, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в конце прошлого года либо начале этого ДД.ММ.ГГГГ года в интернете он прочитал объявление о продаже земельного участка площадью примерно <данные изъяты> кв. м по адресу: <адрес>. Он позвонил по номеру указанному в объявлении, ему ответил ФИО39. Он знает ФИО38 несколько лет, последний является индивидуальным предпринимателем. ФИО38 указал стоимость участка <данные изъяты> руб. Цена для него была слишком высокой. В первых числах ДД.ММ.ГГГГ года он встретил ФИО38 и напомнил последнему про долг. В конце ДД.ММ.ГГГГ года, точнее дату не помнит, ФИО38 занимал у него денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, занимал ФИО38 не за один раз. ФИО38 сказал, что у него проблемы и отдать долг не может, сказал, что у него много долгов и кредитов. Когда ФИО38 занимал деньги он не спрашивал, на какие цели. Он предложил ФИО38 продать ему вышеуказанный земельный участок за реальную цену, в которую войдет и сумма долга. ФИО38 сказал, что нужно говорить с сыном, так как участок принадлежит тому. Когда он поговорил с сыном ФИО36 последний согласился продать ему земельный участок за <данные изъяты> рублей. Сделка купли – продажи состоялась ДД.ММ.ГГГГ. Денежные средства в размере <данные изъяты> рублей он передал ФИО36 наличными, а <данные изъяты> рублей это было долг М.. Передавал ли какую-либо часть денежных средств ФИО36 отцу ему неизвестно. В ДД.ММ.ГГГГ году он напоминал ФИО38 про долг, тот просил подождать, обещал отдать долг. Насколько ему известно ФИО38 намеревался ранее на данном участке построить магазин, но у него не вышло, почему не знает.

Показаниями свидетеля ФИО32 данными ею в судебном заседании о том, что подсудимого она знает. В мебельный магазин, который принадлежит подсудимому, она заходила, чтобы заказать мебель. Понравившуюся модель выбрала по каталогу, оформила заказ, но потом прошло десять дней, мебель не привезли, и ФИО32 решила отказаться от кредитного договора путем написания заявления. Оформлением документов занималась продавец магазина ФИО28 Ввиду расторжения договора, ФИО32. заплатила неустойку в размере 840 рублей, которые ей потом вернул ФИО37-о. Деньги от банка она не получала, на счет ей не поступали, исков из суда в ее адрес не было. О том, что денежные средства ФИО38 при оформлении кредита Банк перечисляет на его счет, она не знала.

Показаниями свидетеля ФИО22, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, он является индивидуальным предпринимателем. С ДД.ММ.ГГГГ года арендует помещение у ИП ФИО38 по адресу: <адрес> на первом этаже здания. У ИП ФИО38 в данном помещении осуществлялась розничная торговля мебелью. В магазине ФИО38 работала продавцом ФИО19. Он знал, что в мебельном магазине Алпашаева можно купить мебель в кредит путем заключения договора на получение потребительского кредита в различных кредитных учреждениях. ДД.ММ.ГГГГ он решил приобрести у ИП Алпашаева мебель в кредит, для чего оформил в его магазине кредит в <данные изъяты> на сумму <данные изъяты> рублей. Он решил приобрести у Алпашаева мягкую мебель – спальню и диван. Оформлением кредита занималась ФИО43. Кредит им был оформлен сроком на 1 год. В ДД.ММ.ГГГГ года от ФИО43 он узнал, что мебель для него не заказывалась и он, чтобы не платить кредит, может оформить возврат товара – мебели в адрес ИП ФИО38, после чего к нему от банка претензий не будет. ДД.ММ.ГГГГ он у продавца ФИО43 оформил заявление на возврат товара. Со стороны банка к нему претензий не было.

Показаниями свидетеля ФИО24, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в сентябре 2015 года он решил оформить у ИП ФИО37-о. в магазине <адрес> потребительский кредит на покупку мебели. С ФИО38 он знаком уже долгое время. Он намеревался приобрести набор мягкой мебели и набор детской мебели. В магазине ФИО38 на торговой площади <адрес> он оформил кредит на сумму <данные изъяты> рублей. Мебель он выбирал по каталогу. Кредит был оформлен в «<данные изъяты>» сроком на два года ДД.ММ.ГГГГ. Ежемесячный платеж составлял около 15000 рублей. При оформлении кредита ФИО38 находился в магазине, бумагами занимался он вместе с незнакомой ему женщиной - продавцом. Кредит ему был одобрен. Первоначальный взнос он не вносил. Документы ему ФИО38 не отдал, сказал, что передаст, когда привезет мебель. Через неделю он встретил ФИО38 и спросил, когда тот привезет ему мебель, последний ответил, что в течение недели привезет. Но мебель ФИО38 не привез. Он позвонил в банк и спросил, перечислены ли ФИО38 деньги по кредиту, ему ответили, что перечислены. Также он пояснил, что мебель ему не привезли, и может ли он отказаться от кредита. Ему ответили, что он может оформить заявление на возврат товара, то есть об отказе от кредита. ДД.ММ.ГГГГ он пошел в магазин ИП ФИО38, где было оформлено продавцом заявление на возврат товара. Один экземпляр заявления ему был выдан на руки. ДД.ММ.ГГГГ он оплатил в ПАО «<данные изъяты>» сумму в размере 5130 рублей за использование денежных средств в течение месяца, для того, чтобы закрыть его ссудный счет. После этого его ссудный счет был закрыт. Никаких задолженностей перед банком у него нет. Каким образом М. распорядился денежными средствами, которые последнему были перечислены банком по его кредитному договору, он не знает.

Показаниями свидетеля ФИО19, оглашёнными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ года она работала продавцом у ИП ФИО37-о. в мебельном магазине, расположенном по адресу: <адрес> находился магазин на втором этаже здания. Причиной увольнения явилось невыплата заработной платы, то, что мебель фактически перестала поступать в магазин с ДД.ММ.ГГГГ года, все говорило о том, что магазин закроется. В магазине ИП ФИО38 осуществлялась продажа мебели гражданам в кредит посредством заключенных договоров предпринимателем с банками. Она работала непосредственно с «<данные изъяты>», то есть были предоставлены пароль и код доступа для оформления потребительских кредитов. Вся мебель в магазин ФИО38 поступала с торговых баз г. Твери. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил ФИО38 и сообщил, что к ней обратится предприниматель, который арендует у него помещение, а именно ФИО23 для оформления мебели в кредит, назвал сумму кредита – <данные изъяты> рублей. В тот же день к ней подошла ФИО23 и заключила с <данные изъяты> договор на предоставление потребительского кредита для покупки у ИП Алпашаева мебели в магазине. Кредит ею оформлялся сроком на 1 год. Заказывалась ли фактически мебель для ФИО23 ей неизвестно, данные вопросы ФИО23 решала непосредственно с ФИО38. ДД.ММ.ГГГГ ФИО38 дал ей указание, чтобы она оформила возврат товара, так как с его слов деньги из банка для заказа мебели не поступили. По-видимому, ФИО38 так и не заказывал мебель для ФИО23. Аналогичным образом, в ДД.ММ.ГГГГ года ею по указанию ФИО37-о. оформлялся потребительский кредит на ФИО22, для которого она в тот же день, что и для ФИО23, то есть ДД.ММ.ГГГГ оформляла заявление на возврат товара. ФИО38 ей пояснил, что как по ФИО23, так и по ФИО22 ему деньги от «<данные изъяты>» не поступили, поэтому мебель не заказывалась.

Помимо изложенных показаний представителя потерпевшего и свидетелей, вина ФИО37-о. по факту совершения им присвоения также подтверждается следующими доказательствами.

Заявлением о преступлении, поступившее в ФИО44 МО МВД России «Бежецкий» ДД.ММ.ГГГГ от представителя ПАО «<данные изъяты>» ФИО1, с просьбой провести проверку и привлечь к уголовной ответственности ИП ФИО37-о., который совершил хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>».

Постановлением о производстве выемки от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого у свидетеля Ёминой Н.М. изъяты следующие документы: заявление о предоставлении потребительского кредита, заявление на возврат/замену товара, график платежей.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого у свидетеля Ёминой Н.М. изъяты следующие документы: заявление о предоставлении потребительского кредита, заявление на возврат/замену товара, график платежей.

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены документы, изъятые у свидетеля ФИО32

Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, изъятых в ходе выемки у свидетеля ФИО32

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в котором отражено, что ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в помещении магазина ИП ФИО37-о. «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> обнаружено и изъято: заявление на возврат/замену товара на имя ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ,

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены следующие документы: заявление на возврат/замену товара на имя ФИО32. от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого у представителя потерпевшего ФИО1 изъяты следующие документы: заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО23, согласие заёмщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО23, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО22, согласие заёмщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО22 и протоколом их осмотра от ДД.ММ.ГГГГ

Копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, о перечислении ПАО «<данные изъяты>» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей на расчетный счет ИП ФИО37-о. №, открытый в Банке <данные изъяты> по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за товары (ФИО10№)

Копией распоряжения на перечисление денежных средств со счета клиента на счет торговой организации с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрена выписка по расчетному счету ИП ФИО37-о. №, открытому в Банке <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ

Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, в котором отражено, что к уголовному делу в качестве вещественного доказательства приобщена выписка по расчетному счету ИП ФИО37-о. №, открытому в Банке <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен CD – R диск, предоставленный АО «Альфа – Банк» с расширенной выпиской о движении денежных средств по расчетному счету ИП ФИО37 -о. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Анализируя приведенные доказательства, как каждое в отдельности, так и в своей совокупности, суд находит доказанной вину ФИО37-о. в совершении вышеописанных преступлений. Поддержанное в судебном заседании государственным обвинителем обвинение ФИО37-о. обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу.

В основу обвинительного приговора суд считает необходимым положить показания представителя потерпевшего, свидетелей, признательные показания в судебном заседании подсудимого, вышеизложенные письменные доказательства.

Не доверять показаниям представителя потерпевшего и свидетелей, а также признательным показаниям подсудимого у суда оснований не имеется. Показания представителя потерпевшего и свидетелей являются последовательными, логичными, в основном согласуются между собой, дополняют друг друга, подтверждаются иными доказательствами, полученными в соответствии с требованиями УПК РФ, являются допустимыми, достоверными и достаточными для установления вины подсудимых.

В соответствии с п.4 Примечания к ст.158 УК РФ особо крупным размером в статьях главы 21 УК РФ, в которую также входят и ст.ст.159, 160 УК РФ, признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей.

Учитывая установленные обстоятельства и вышеизложенное действия ФИО37-о. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ связанные с оформлением фиктивных кредитных договоров на ФИО3, ФИО6, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО14, ФИО11, ФИО16, ФИО17, ФИО18ФИО15, ФИО18, ФИО9, в результате которых ФИО37-о. похитил денежные средства, принадлежащие ПАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рублей, суд квалифицирует по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.

Действия ФИО37-о. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выразившиеся в присвоении вверенных ему денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рублей, суд квалифицирует по ч.4 ст.160 УК РФ как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное в особо крупном размере.

Решая вопрос о виде и размере наказания, подлежащих назначению подсудимому, суд в соответствии с требованиями части 1 статьи 6, части 3 статьи 60 УК РФ, положений ст.67 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, совершенных ФИО37-о., последствия от преступлений; сведения о личности виновного; смягчающие обстоятельства; влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, и иные значимые для назначения наказания обстоятельства.

При изучении личности подсудимого ФИО37-о. установлено, что он женат, ранее не судим, работает в качестве индивидуального предпринимателя, к административной ответственности ранее не привлекался, на учете в ОНД и в ОПНД не состоит, характеризуется положительно по месту жительства.

Обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого в соответствии с частью 1 статьи 61 УК РФ, судом не установлено.

На основании части 2 статьи 61 УК РФ, в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО37-о., суд учитывает: раскаяние в содеянном, возраст, факт трудовой занятости, положительную характеристику.

Отягчающих обстоятельств, предусмотренных статьей 63 УК РФ, по делу не имеется.

Не ограничиваясь формальным перечислением обстоятельств, смягчающих наказание ФИО37-о., суд в должной мере учитывает их качественное содержание, как каждого в отдельности, так и всей совокупности, в целях неукоснительного соблюдения требований части 1 статьи 6 УК РФ о справедливости назначаемого подсудимому наказания, а также учитывает иные значимые для назначения наказания обстоятельства.

Также при назначении наказания ФИО37-о. суд учитывает мнение представителя потерпевшего ФИО1, оставившего вопрос о мере наказания на усмотрение суда, то есть не настаивающего на строгом наказании.

Санкцией части 4 статьи 159 УК РФ и части 4 статьи 160 УК РФ предусмотрено безальтернативное наказание в виде лишения свободы со штрафом либо без такового и с ограничением свободы либо без такового.

С учетом изложенного, а также общественной опасности содеянного, данных о личности, материального положения подсудимого, с учетом наличия всех вышеперечисленных смягчающих наказание обстоятельств, при отсутствии отягчающих обстоятельств, а также в целях восстановления социальной справедливости, ФИО37-о. надлежит назначить за совершение преступлений, предусмотренных частью 4 статьей 159 УК РФ и частью 4 статьей 160 УК РФ наказание в виде лишения свободы без назначения дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

При определении размера наказания суд исходит из убежденности, основанной на полном и всестороннем исследовании материалов уголовного дела, руководствуется принципом соразмерности назначаемого наказания и последствий, наступивших в результате преступлений, действует в целях исправления подсудимого, предупреждения совершения им новых преступлений, восстановления социальной справедливости.

Согласно ч.3 ст.69 УК РФ если хотя бы одно из преступлений, совершенных по совокупности, является тяжким или особо тяжким преступлением, то окончательное наказание назначается путем частичного или полного сложения наказаний. При этом окончательное наказание в виде лишения свободы не может превышать более чем наполовину максимальный срок наказания в виде лишения свободы, предусмотренный за наиболее тяжкое из совершенных преступлений.

Исходя из фактических обстоятельств уголовного дела, принимая во внимание смягчающие и иные значимые по делу обстоятельства, суд полагает необходимым назначить подсудимому окончательное наказание путем частичного сложения наказаний, назначенных за каждое из преступлений.

Учитывая конкретные обстоятельства дела, принимая во внимание данные о личности ФИО37-о., а также тот факт, что последний, находясь длительное время на свободе, каких-либо противоправных действий не совершил, ни в чем предосудительном не замечен, суд полагает возможным исправление ФИО37-о. без изоляции от общества, то есть назначает наказание в виде лишения свободы с применением ст.73 УК РФ под контролем за его поведением специализированного органа, ведающего исправлением осужденным.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, при наличии смягчающих наказание обстоятельств и отсутствии отягчающих обстоятельств, суд оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории преступлений на менее тяжкие не усматривает.

Решая вопрос по гражданскому иску, суд приходит к следующему.

В ходе предварительного следствия представителем потерпевшего ПАО «<данные изъяты>» ФИО1 заявлен гражданский иск, в котором он просит взыскать с ФИО37-о. в возмещение ущерба, причиненного преступлениями, <данные изъяты> рублей.

Представителем потерпевшего в судебном заседании исковые требования поддержаны.

В судебном заседании установлено, что в производстве Арбитражного суда Тверской области находится заявление ФИО37-о. о признании его несостоятельным (банкротом). Определением Арбитражного суда Тверской области от 26 декабря 2016 года в отношении ФИО37-о. введена процедура реструктуризации долгов. Определением Арбитражного суда Тверской области от 24 мая 2017 года требования ПАО «<данные изъяты>» к ФИО37-о. в сумме 4150000 рублей включены в третью очередь реестра требований кредиторов. Согласно заявлению ПАО «<данные изъяты>» о включении в реестр требований кредиторов, банк просил включить в реестр требований требование на сумму <данные изъяты> рублей.

Судом установлен ущерб, причиненный преступлениями потерпевшему ПАО «<данные изъяты>» в размере <данные изъяты>.

При этом исковое заявление потерпевшего ПАО «<данные изъяты>», не содержит соответствующих расчетов размера исковых требований. При таких обстоятельствах, решение по иску потерпевшего в части разрешения вопроса об их размере требует производства дополнительных расчетов, и, как следствие, влечет отложение судебного разбирательства.

Согласно ч. 2 ст. 309 УПК РФ при необходимости произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства, суд может признать за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

При таких обстоятельствах судом за потерпевшим ПАО «<данные изъяты>» признается право удовлетворения гражданского иска, а вопрос о размере возмещения гражданского иска передается для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Процессуальных издержек по делу нет. Определяя судьбу вещественных доказательств по делу, суд исходит из требований ст. 81 и п.2 ч.1 ст. 309 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО37 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного статьёй 159 частью 4 УК РФ, преступления, предусмотренного статьёй 160 частью 4 УК РФ и назначить наказание:

- по части 4 статье 159 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев без штрафа и без ограничения свободы;

- по части 4 статье 160 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года без штрафа и без ограничения свободы.

В соответствии с ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО37 О. наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года без штрафа и без ограничения свободы.

На основании статьи 73 УК РФ наказание, назначенное ФИО37-о., считать условным, с испытательным сроком 2 (два) года.

Возложить на ФИО37-о. в период испытательного срока обязанности не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться в таковой на регистрацию два раза в месяц в дни, установленные уголовно-исполнительной инспекцией.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную ФИО37 О. оставить без изменения.

По вступлении приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную ФИО37 О., отменить.

Признать за потерпевшим ПАО «<данные изъяты>» право на удовлетворение его исковых требований, передав вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

- заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5, график платежей, 5 чеков, расписка ФИО37-о. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на возврат/замену товара № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5, хранящиеся в материалах уголовного дела, - оставить при уголовном деле;

- заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32, график платежей, заявление на возврат/замену товара № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32, хранящиеся в материалах уголовного дела, - оставить при уголовном деле;

- заявление на возврат/замену товара № на имя ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на возврат/замену товара № на имя ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, два заявления на возврат/замену товара № на имя ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ, два заявления на возврат/замену товара № на имя ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, два заявление на возврат/замену товара № на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, два заявления на возврат/замену товара № на имя ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ, два заявления на возврат/замену товара № на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, два заявления на возврат/замену товара № на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на возврат/замену товара № на имя ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на возврат/замену товара № на имя ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на возврат/замену товара № на имя ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на возврат/замену товара № на имя ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на возврат/замену товара № на имя ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на возврат/замену товара № на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в материалах уголовного дела, - оставить при уголовном деле;

- договор об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительные соглашения к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО3, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО3, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО6, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО6, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО14, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО14, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО18, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО18, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО13, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО13, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО16, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО16, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО17, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО17, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО18, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО18, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО32., согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО32 заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО10, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО10, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО11, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО11, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО5, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО5, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО12, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО12, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО6, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО6, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО7, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО7, согласие Заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО11, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО11, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО9, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО9, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО22, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО22, заявление о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО23, согласие заемщика (индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Покупки в кредит») на имя ФИО23, находящиеся на ответственном хранении у представителя потерпевшего ФИО1, - оставить у последнего;

- выписку по расчетному счету ИП ФИО38 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, открытому в филиале № ВТБ 24 (ПАО), хранящуюся в материалах уголовного дела, - оставить при уголовном деле;

- СD диск с расширенной выпиской о движении денежных средств по расчетному счету ИП ФИО37-о. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в материалах уголовного дела, - оставить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован с подачей жалобы или представления в Тверской областной суд через Центральный районный суд г. Твери в течение 10 суток со дня постановления приговора, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение 10 суток со дня вручения копии приговора и в тот же срок со дня вручения копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы, вправе поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий: