Гражданский кодекс часть 1

Подчасовой О. А., родившейся ДД.ММ.ГГГГ в , русским языком владеющей, замужней, имеющей на иждивении двоих малолетних детей, с высшим образованием, работающей МБОУ Озеро-Карачи СШ калькулятор, проживающей , не судимой,

в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.3, ст.160 ч.3, УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимая Подчасова О.А., похитила чужое имущество путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, а также совершила хищение чужого имущества, вверенного виновному, с использованием своего служебного положения, в крупном размере. Преступления ею были совершены в р. при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ решением № «О создании общества с ограниченной ответственностью «СВ СФЕРА» единственного учредителя Мегеро А.С. создано общество с ограниченной ответственностью «СВ СФЕРА», местонахождение которого по адресу: , 216-22, зарегистрированное в межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по , ОГРН 1135474000727 ИНН 5453000505 КПП 545301001 и утвержден Устав ООО «СВ СФЕРА». ДД.ММ.ГГГГ создано обособленное подразделение ООО «Сфера», расположенное по адресу: .

ДД.ММ.ГГГГ решением № Единственного участника Общества с ограниченной ответственностью «СВ СФЕРА» произведена смена наименования общества на ООО «Микрокредитная компания СВ Сфера» и утверждена редакция № Устава Общества. ДД.ММ.ГГГГ решением № Единственного участника общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания СВ Сфера» внесены изменения в наименование общества – Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Сегмент» и утвержден устав в новой редакции. ДД.ММ.ГГГГ решением № Единственного участника Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Сегмент» внесены изменения в наименование общества – Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Палермо» и утвержден устав в новой редакции. ДД.ММ.ГГГГ решением № Единственного участника Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Палермо» принято решение о ликвидации ООО МКК «Палермо». ДД.ММ.ГГГГ решением № Единственного участника Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Палермо» утвержден промежуточный ликвидационный баланс ООО МКК «Палермо». ДД.ММ.ГГГГ решением № Единственного участника Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Палермо» отменено решение единственного участника Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Палермо» от ДД.ММ.ГГГГ№ о добровольной ликвидации общества с ограниченной ответственностью ООО МКК «Палермо». ДД.ММ.ГГГГ решением № Единственного участника Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Палермо» изменено наименование общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Палермо» на Общество с ограниченной ответственностью «Палермо» и принят и утвержден Устав Общества в новой редакции. Свидетельством №№ от ДД.ММ.ГГГГ «Об удостоверении решения единственного участника юридического лица» подтверждены изменение наименования общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Палермо» на Общество с ограниченной ответственностью «Палермо» и принятие и утверждение Устава Общества в новой редакции.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, когда была трудоустроена Подчасова О.А. действовало решение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому наименование общества – Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Палермо» (далее – ООО МКК «Палермо») и утвержден устав в новой редакции. В соответствии с подпунктами пункта 2.2. Устава ООО МКК «Палермо» от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденного решением № Единственного участника Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Сегмент» от ДД.ММ.ГГГГ (далее – Устав ООО МКК «Палермо» от ДД.ММ.ГГГГ) организация осуществляла следующие виды деятельности организации:

- предоставление займов, в том числе микрозаймов, в соответствии с Федеральным законом № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, на условиях срочности, платности и возвратности и предоставление других займов;

- вспомогательная деятельность в сфере финансового посредничества прочее финансовое посредничество;

- консультирование по вопросам финансового посредничества;

- оказание посреднических услуг в предоставлении кредита (кредитный брокер);

- внешнеэкономическая и внешнеторговая деятельность, экспортно-импортные операции;

- деятельность в области права, бухгалтерского учета и аудита, консультирование по вопросам коммерческой деятельности;

- предоставление посреднических услуг, связанных с недвижимым имуществом;

- деятельность по взысканию задолженности с юридических и физических лиц;

- маркетинговые исследования и выявление общественного мнения;

- взыскание платежей по счетам, оценка платежеспособности в связи с финансовым состоянием или коммерческой практикой частного лица и/или фирмы;

- сбор, регистрация, обобщение и анализ информации о финансовом положении частного лица и/или фирмы;

- деятельность по независимой проверке бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности организаций и индивидуальных предпринимателей;

анализ финансово-хозяйственной деятельности организаций и индивидуальных предпринимателей, экономическое и финансовое консультирование;

- проведение маркетинговых исследований;

- оценка стоимости имущества, оценка предприятий как имущественных комплексов, и предпринимательских рисков;

- предоставление различных видов услуг;

- рекламная деятельность;

- прочая вспомогательная деятельность в сфере финансового посредничества;

- консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления;

- разработка программного обеспечения и консультирование в этой области;

- обработка данных;

- деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов;

- предоставление потребительского кредита;

- прочее денежное посредничество;

- предоставление займов промышленности;

- информационный и консультационные услуги;

- предоставление прочих услуг.

Приказом директора ООО МКК «Палермо» Мегеро А.С. № СФР00000003 от ДД.ММ.ГГГГ «О приеме работника на работу» Подчасова О.А. принята на работу в ООО МКК «Палермо» на должность специалиста в обособленное подразделение ООО МКК «Палермо» расположенное по адресу: , и являлась единственным работником.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Палермо» в лице директора Мегеро А.С. и Подчасовой О.А. заключен трудовой договор о принятии Подчасовой О.А. на работу специалистом.

В соответствии с должностной инструкцией специалиста по работе с физическими лицами ООО МКК «Палермо» от ДД.ММ.ГГГГ с которой Подчасова О.А. была ознакомлена, у Подчасовой О.А. были следующие функциональные обязанности:

2.1.1. Осуществляет первоначальное кредитное обслуживание клиентов – физических лиц:

- принимает и рассматривает кредитные заявки на выдачу займов от физических лиц;

- формирует пакет документов на получение займа;

- анализирует кредитоспособность клиентов – физических лиц на основе предоставленных документов;

- передает документы заемщика на рассмотрение работников обеспечивающих подразделений;

- составляет заключение о целесообразности выдачи займа, условиях кредитования и формах обеспечения возвратности выдаваемых ссуд.

2.1.2. Консультирует клиентов физических лиц по вопросам кредитования.

2.1.3. Ведет учет заключенных договоров займа, договоров обеспечения и проведенных по ним операций в соответствии с принятыми в организации правилами.

2.1.4. Изучает законодательство и современные технологии в области банковского кредитования физических лиц.

2.1.5. Разрабатывает и представляет старшему специалисту текущие отчеты о своей деятельности.

2.1.6. Осуществляет мероприятия в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2.1.7. Вносит предложения старшему специалисту по совершенствованию имеющихся и внедрению новых форм и методов работы.

2.1.8. Выполняет иные обязанности в рамках полномочий, определяемых внутренними документами организаций, законодательными актами.

2.2. При осуществлении своих функций Специалист обязан:

2.2.1. Выполнять обязанности в соответствии с политикой и процедурами организации по оказанию услуг займа и развитию организации.

Согласно договору о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ООО МКК «Палермо» в лице руководителя Мегеро А.С. именуемого «Работодатель» и Подчасовой О.А. именуемой «Работник», Подчасова О.А. обязалась:

а) бережно относиться к переданному ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) имуществу Работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба;

б) своевременно сообщать Работодателю либо непосредственному руководителю об обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ему имущества;

в) вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества;

г) не разглашать нигде, никогда и ни в какой мере известные ему сведения об операциях по хранению ценностей, их отправке, перевозке, охране, а так же служебных поручениях по кассе.

ООО МКК «Палермо» в связи с возложенными на Подчасову О.А. трудовым договором, должностной инструкцией и договором о полной индивидуальной материальной ответственности обязанностями фактически вверил ей имущество – денежные средства, находящиеся в кассе обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенном по адресу: . То есть в силу своего должностного положения Подчасовой О.А., передало ей имущество в правомерное владение, наделив в связи с исполнением служебных обязанностей полномочиями по распоряжению, владению, управлению, хранению в отношении указанного имущества.

Таким образом, Подчасова О.А. являлась специалистом ООО МКК «Палермо», выполняла административно-хозяйственные функции по осуществлению контроля за движением материальных ценностей и хранению вверенных ей денежных средств ООО МКК «Палермо», то есть являлась лицом, выполняющим административно-хозяйственные функции по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися в кассе обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенном по адресу: .

Рабочее место специалиста ООО МКК «Палермо» Подчасовой О.А. расположено по адресу: , находилась Подчасова О.А. одна, знала детально схему оформления договоров займа, механизм выдачи займов, использовала вверенные ей для исполнения служебных обязанностей руководством ООО МКК «Палермо» персональные пароль и логин, посредством которых она имела беспрепятственный доступ к специализированному программному обеспечению – программе «СААС», установленной на рабочем месте, которая автоматизирует процесс микрокредитования.

ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Палермо» в лице генерального директора Мегеро А.С. именуемого «Доверитель», действующего на основании Устава Доверителя выдана доверенность от ДД.ММ.ГГГГПодчасовой О.А. в соответствии с которой, последняя уполномочена представлять интересы Доверителя в отношениях с любыми физическими и юридическими лицами, а также наделяется правом осуществлять любые юридически значимые действия, необходимые для Доверителя, включая право:

- заключать от имени Доверителя сделки;

- подписывать, подавать и получать от имени Доверителя любые документы, в том числе договоры, счета-фактуры, накладные, счета, акты, заявления, ходатайства, запросы и другие документы;

- удостоверять от имени Доверителя копии документов;

- предпринимать любые действия по обеспечению доказательств.

Таким образом, Подчасова О.А., в силу исполнения служебных обязанностей специалиста ООО МКК «Палермо» в соответствии с трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкцией от ДД.ММ.ГГГГ и доверенностью от ДД.ММ.ГГГГ, обладала правом подписывать, подавать и получать документы, заключать от имени ООО МКК «Палермо» сделки, располагала доступом к автоматизированной системе ООО МКК «Палермо», специализированному программному обеспечению и денежным средствам, находящимся в кассе обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенном по адресу: , имела возможность получать сведения о личных данных клиентов организации – заемщиков, что давало ей возможность оформлять фиктивные договоры займов от имени ООО МКК «Палермо» с ранее обращавшимися физическими лицами в обособленное подразделение ООО МКК «Палермо», расположенном по адресу: .

Решив воспользоваться указанными обстоятельствами, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГПодчасова О.А., пользуясь правами и полномочиями, предоставленными как специалисту ООО МКК «Палермо», действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, а именно то, что она единолично исполняет свои служебные обязанности специалиста ООО МКК «Палермо» по оформлению и выдаче займов физическим лицам, имея беспрепятственный доступ к программному обеспечению, содержащей информацию о клиентах, ранее обращавшихся в обособленное подразделение ООО МКК «Палермо», расположенное по адресу: , за предоставлением займа, совершила хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Палермо», путем обмана, злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, а также путем присвоения, вверенного ей имущества, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, находясь на своем рабочем месте – обособленном подразделении ООО МКК «Палермо», расположенном по адресу: , при следующих обстоятельствах:

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, у специалиста ООО МКК «Палермо» Подчасовой О.А., являющейся материально-ответственным лицом, выполняющей административно-хозяйственные функции, а именно наделенной правомочиями по управлению и распоряжению денежными средствами, принадлежащими ООО МКК «Палермо» и находящимися в кассе обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенном по адресу: , желающей незаконным путем улучшить свое материальное положение, из корыстных побуждений, возник единый преступный умысел, направленный на совершение единого продолжаемого преступления - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом, с использованием своего служебного положения, а именно на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Палермо», путем оформления фиктивных договоров займа на физических лиц, ранее обращавшихся в ООО МКК «Палермо», без присутствия и ведома последних и получения денежных средств по ним, не намереваясь и не имея реальной возможности исполнять обязательства по договорам займа, с использованием своего служебного положения.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, Подчасова О.А., реализуя ранее возникший у нее преступный умысел, преследуя корыстную цель, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ООО «Палермо» и желая этого, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: , использовала установочные данные Свидетель №55, ранее обращавшейся в обособленное подразделение ООО МКК «Палермо», за предоставлением займа, к которым Подчасова О.А. имела беспрепятственный доступ, используя персональные логин и пароль для доступа к специализированному программному обеспечению – программе «СААС», установленной на рабочем месте Подчасовой О.А., в которой оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО МКК «Палермо». На основании которого похитила денежные средства в сумме 15000 рублей, принадлежащие ООО МКК «Палермо», которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО МКК «Палермо» материальный ущерб на сумму 15000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, Подчасова О.А. реализуя ранее возникший у нее преступный умысел, преследуя корыстную цель, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ООО «Палермо» и желая этого, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: , использовала установочные данные Свидетель №13, ранее обращавшейся в обособленное подразделение ООО МКК «Палермо» за предоставлением займа, к которым Подчасова О.А. имела беспрепятственный доступ, используя персональные логин и пароль для доступа к специализированному программному обеспечению – программе «СААС», установленной на рабочем месте Подчасовой О.А., в которой оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО МКК «Палермо», на основании которого похитила денежные средства в сумме 15000 рублей, принадлежащие ООО МКК «Палермо», которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО МКК «Палермо» материальный ущерб на сумму 15000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, Подчасова О.А., реализуя ранее возникший у нее преступный умысел, преследуя корыстную цель, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ООО «Палермо» и желая этого, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: , использовала установочные данные Свидетель №37, ранее обращавшегося в обособленное подразделение ООО МКК «Палермо» за предоставлением займа, к которым Подчасова О.А. имела беспрепятственный доступ, используя персональные логин и пароль для доступа к специализированному программному обеспечению – программе «СААС», установленной на рабочем месте Подчасовой О.А., в которой оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО МКК «Палермо» на основании, которого похитила денежные средства в сумме 16000 рублей принадлежащие ООО МКК «Палермо», которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО МКК «Палермо» материальный ущерб на сумму 16000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, Подчасова О.А., реализуя ранее возникший у нее преступный умысел, преследуя корыстную цель, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ООО «Палермо» и желая этого, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: , использовала установочные данные Свидетель №12, ранее обращавшейся в обособленное подразделение ООО МКК «Палермо» за предоставлением займа, к которым Подчасова О.А. имела беспрепятственный доступ, используя персональные логин и пароль для доступа к специализированному программному обеспечению – программе «СААС», установленной на рабочем месте Подчасовой О.А., в которой оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО МКК «Палермо», на основании которого похитила денежные средства в сумме 15000 рублей, принадлежащие ООО МКК «Палермо», которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО МКК «Палермо» материальный ущерб на сумму 15000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, Подчасова О.А., реализуя ранее возникший у нее преступный умысел, преследуя корыстную цель, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ООО «Палермо» и желая этого, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: , использовала установочные данные Свидетель №50, ранее обращавшейся в обособленное подразделение ООО МКК «Палермо» за предоставлением займа, к которым Подчасова О.А. имела беспрепятственный доступ, используя персональные логин и пароль для доступа к специализированному программному обеспечению – программе «СААС», установленной на рабочем месте Подчасовой О.А., в которой оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО МКК «Палермо», на основании которого похитила денежные средства в сумме 15000 рублей, принадлежащие ООО МКК «Палермо», которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО МКК «Палермо» материальный ущерб на сумму 15000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, Подчасова О.А., реализуя ранее возникший у нее преступный умысел, преследуя корыстную цель, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ООО «Палермо» и желая этого, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: , р., использовала установочные данные Свидетель №38, ранее обращавшейся в обособленное подразделение ООО МКК «Палермо» за предоставлением займа, к которым Подчасова О.А. имела беспрепятственный доступ, используя персональные логин и пароль для доступа к специализированному программному обеспечению – программе «СААС», установленной на рабочем месте Подчасовой О.А., в которой оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО МКК «Палермо» на основании которого похитила денежные средства в сумме 12000 рублей, принадлежащие ООО МКК «Палермо», которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО МКК «Палермо» материальный ущерб на сумму 12000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, Подчасова О.А., реализуя ранее возникший у нее преступный умысел, преследуя корыстную цель, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ООО «Палермо» и желая этого, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: , р., использовала установочные данные Свидетель №64, ранее обращавшегося в обособленное подразделение ООО МКК «Палермо» за предоставлением займа, к которым Подчасова О.А. имела беспрепятственный доступ, используя персональные логин и пароль для доступа к специализированному программному обеспечению – программе «СААС», установленной на рабочем месте Подчасовой О.А., в которой оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО МКК «Палермо», на основании которого похитила денежные средства в сумме 10114 рублей, принадлежащие ООО МКК «Палермо», которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО МКК «Палермо» материальный ущерб на сумму 10114 рублей.

В результате продолжаемых преступных действий Подчасовой О.А., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, охваченных единым прямым преступным умыслом, направленным на безвозмездное, противоправное изъятие, против воли собственника денежных средств, путем обмана руководства ООО МКК «Палермо» и злоупотребления их доверием, пользуясь своим служебным положением, собственнику похищенного имущества – ООО МКК «Палермо» был причинен материальный ущерб на общую сумму 98114 рублей. Похищенными денежными средствами Подчасова О.А. распорядилась как собственными.

Указанными действиями Подчасова О.А. совершила преступление, предусмотренное ст.159 ч.3 УК РФ.

Кроме этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, у специалиста ООО МКК «Палермо» Подчасовой О.А., являющейся материально-ответственным лицом, выполняющей административно-хозяйственные функции, а именно наделенной правомочиями по управлению и распоряжению денежными средствами, принадлежащими ООО МКК «Палермо» и находящимися в кассе обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенном по адресу: , р., и вверенных ей для исполнения служебных обязанностей, из корыстных побуждений, возник единый преступный умысел, направленный на совершение единого продолжаемого преступления - присвоения, то есть хищения чужого имущества, вверенного виновному, с использованием своего служебного положения в крупном размере, а именно систематическое противоправное безвозмездное изъятие и обращение в свою пользу вверенных ей денежных средств из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенном по адресу: , р., которые Подчасова О.А. получала от заемщиков в качестве платежей по основному долгу и процентов, обращая их в свою собственность.

Реализуя возникший преступный умысел, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ в дневное рабочее время, Подчасова О.А., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ООО МКК «Палермо» и желая этого, преследуя корыстную цель, находясь на своем рабочем месте, воспользовавшись своим служебным положением, совершила неоднократные, продолжаемые активные действия, направленные на противоправное безвозмездное изъятие и обращение в свою пользу, путем присвоения денежных средств из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенном по адресу: , р., а именно:

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 20000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №68, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 9890 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №25, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 7058 рублей 10 копеек, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №31, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 5993 рубля 98 копеек, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №57, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 15000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Каргаполовым В.А., совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 3992 рубля 80 копеек, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №67, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 10000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №2, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 7096 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №62, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 17000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №66, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 7000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №49, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 896 рублей 66 копеек, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №32, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 5000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №44, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 7000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №65, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 17000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Тузовой (Сагадеевой) Э.С., совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 8000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Жанаделовым З.Ф., совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 6922 рубля 30 копеек, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №29, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 5000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №23, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 10000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №9, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 500 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №27, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 6923 рубля, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №18, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 6000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Березкиной К.Н., совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 8000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №35, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 1962 рубля, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №15, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 19920 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №39, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 4825 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №58, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 8763 рубля, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №24, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 4000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №6, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 6587 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №26, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 4600 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного со Свидетель №36, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 4000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №48, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 5000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №11, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 5000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №30, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 1000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №61, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 5000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №17, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное рабочее время, совершив незаконное изъятие из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», расположенного по адресу: , р., вверенных ей денежных средств в сумме 2000 рублей, полученных в качестве платежа по основному долгу по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Свидетель №21, совершив тем самым их хищение путем присвоения.

В результате продолжаемых преступных действий, охваченных единым преступным умыслом в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГПодчасова О.А. используя свое служебное положение специалиста ООО МКК «Палермо», действуя умышлено совершила хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Палермо» в крупном размере путем их присвоения в сумме 256929 рублей 84 копейки, которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению, который возмещен частично, на сумму 4000 рублей.

Указанными действиями Подчасова О.А. совершила преступление, предусмотренное ст.160 ч.3 УК РФ.

В судебном заседании подсудимая Подчасова О.А. вину признала полностью, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ, подтвердив свои признательные показания, данные им на стадии предварительного следствия. При этом исковые требования Подчасова О.А. в части невозмещенного ущерба на сумму 351 043,84 рублей признает в полном обьеме и обязуется ущерб возместить.

Суд, выслушав подсудимую, лиц, явившихся в зал судебного заседания, исследовав материалы дела, находит вину подсудимой в совершении указанного преступления, установленной и доказанной полностью.

На стадии предварительного следствия подсудимая Подчасова О.А. допрашивалась в присутствии своего защитника и ее показания, данные ею на предварительном следствии, в соответствии со ст. 276 УПК РФ, исследовались судом. Так, в ходе допроса в качестве подозреваемой (т.4 л.д.111-120; 125-131), в качестве обвиняемой (т. 5 л.д.23-24), проведенных с участием защитника, она показала, что в обособленном подразделении ООО МКК «Палермо», находившемся по адресу: , р., она начала работать стажером на должности специалиста с ДД.ММ.ГГГГ. Ее стажировкой занималась Свидетель №4, которая работала в ООО МКК «Палермо» на должности старшего специалиста, Свидетель №4 приезжала только на 1 день - ДД.ММ.ГГГГ и объяснила ей порядок работы с программой «СААС», посредством которой оформлялись и выдавались денежные займы. Ей дали логин и пароль. Данная программа была уже установлена на рабочем ноутбуке, ей выдалась банковская карта на имя Свидетель №1. Ее работа заключалась в следующем: к ней обращался клиент, предоставлял свой паспорт, не менее 3 контактных номеров телефонов, с указанием фамилии, имени и отчества лиц и степени знакомства или родства, далее она вносила в программу «СААС», установленную на рабочем ноутбуке заявку на получение денежного займа в запрошенной сумме, указывала все предоставленные персональные данные в анкету и направляла сформированную заявку на проверку Свидетель №4 уже по расширенным функциям этой же программы. Далее она ожидала ответ об одобрении либо об отказе в выдаче денежного займа на запрошенную сумму, ответ поступал в виде электронного оповещения в вышеназванной программе. При одобрении выдачи денежного займа она распечатывала документы: заявление на выдачу денежного займа, договор денежного займа, согласие в бюро кредитных историй, согласие на обработку персональных данных, согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами. Эти документы клиент и она подписывали, она фотографировала подписанные документы на телефон и прикрепляла в вышеуказанной программе к карточке клиента. После чего, сумма денежного займа выдавалась наличными денежными средствами из кассы обособленного подразделения ООО МКК «Палермо» в р., при этом в программе формировался расходный кассовый ордер на одобренную сумму денежного займа, клиенту она разъясняла порядок оплаты данного займа и процентов по нему, которые также вносились наличными денежными средствами в кассу обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», и оформлялось это приходным кассовым ордером, который формировался в той же программе, распечатывался и квитанция к приходному кассовому ордеру выдавалась клиенту на руки. В случае если в установленные договором сроки осуществление оплаты денежного займа в полном объеме не возможно по каким-либо причинам, клиенту предоставлялась возможность продлять срок договора, внося только проценты за пользование суммой денежного займа, которая составляла 0,5% в день, но не более 7 раз. Продление оформлялось дополнительным соглашением к ранее оформленному договору займа. Никаких лицевых банковских счетов, необходимых для работы по договору займа, на клиентов не открывалось. Ограничения по сумме хранения наличных денежных средств в кассе не было регламентировано, учитывая, что Свидетель №4 постоянно при помощи своей расширенной версии программы постоянно могла отслеживать остаток по кассе, периодически либо Свидетель №4 звонила либо она сама брала из кассы и клала на банковскую карту Свидетель №1 наличные денежные средства, которую ей ранее выдали. Она с данной карты денежные средства не снимала и не переводила. Также, в период ее работы в ООО МКК «Палермо» 1-2 раза Мегеро А.С. приезжал в р. в подразделение ООО МКК «Палермо» для осуществления контроля работы обособленного подразделения и она отдавала ему денежные средства наличными. В среднем в кассе хранилось от 50000 до 70000 рублей, более 70000 рублей она не держала в кассе, так как оборот денежных средств был небольшой. После прохождения ею стажировки, ДД.ММ.ГГГГ приказом директора ООО МКК «Палермо» Мегеро А.С. от ДД.ММ.ГГГГ она принята на должность специалиста. Несмотря на то, что трудовой договор был заключен от ДД.ММ.ГГГГ, фактически она исполняла обязанности специалиста по работе с клиентами с ДД.ММ.ГГГГ и с ней был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ей были вверены материальные ценности, принадлежащие ООО МКК «Палермо», в том числе и денежные средства которые она получала от ООО МКК «Палермо» для выдачи денежных займов физическим лицам и также принятие от физических лиц денежных средств, в счет погашения денежного займа. Также, она подписала ДД.ММ.ГГГГ обязательство о неразглашении персональных данных, и ей была выдана доверенность от ДД.ММ.ГГГГ об уполномочивании ее представлять интересы ООО МКК «Палермо». ДД.ММ.ГГГГ она была ознакомлена с должностной инструкцией специалиста по работе с физическими лицами, она в ней расписалась и с договором о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ.

Она была единственным работником в обособленном подразделении ООО МКК «Палермо», которое располагается по адресу: , р.. Также, хочет пояснить, что она в июне 2020 года была в отпуске, но она все дни отпуска была на работе и выполняла обязанности специалиста по работе с клиентами. Ее заработная плата за период работы в обособленном подразделении ООО МКК «Палермо» составляла 7000-8000 рублей, ей на жизнь не хватало. У нее двое малолетних детей, которых нужно обеспечивать, первый муж алименты не платил и не платит по сей день, муж – работал, но этих денег тоже не хватало. С 13 лет с ней проживала ее родная сестра, которая на момент ее трудоустройства в ООО МКК «Палермо» в мае 2019 года закончила 11 класс, поступала в Аграрный университет в , нужны были денежные средства на дорогу, на общежитие, за которое на год вперед нужно было платить, на продукты, одежду новую, в неделю она ей направляла по 5000-6000 рублей. Поэтому, она в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ решила систематически брать из кассы ООО МКК «Палермо» наличные денежные средства на свои личные нужды. При этом какую-то часть от полученных от заемщиков наличных денежных средств в счет основного долга или процентов по договорам займа она могла вносить в кассу в счет основного долга заемщику, какую-то небольшую часть от полученной суммы, чтобы не привлечь внимание Свидетель №4, а остальную часть брала себе на личные нужды. Также, она с сентября 2019 года начала обучаться в области колористики, стилистики и макияжа, стоимость обучения была большая, она приобретала расходный материал, поэтому она решила оформлять договоры займа от имени ООО МКК «Палермо» с ранее обращавшимися в ООО МКК «Палермо» физическими лицами.

Подозреваемой Подчасовой О.А. для обозрения предоставляется справке № об исследовании документов в отношении ООО МКК «Палермо» от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно представленной ей для ознакомления справке № об исследовании документов в отношении ООО МКК «Палермо» от ДД.ММ.ГГГГ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (периоды официального трудоустройства) разница между суммой денежных средств, выданной из кассы ООО МКК «Палермо» и поступившей в кассу составила 355 043 рубля 84 копейки, данную сумму она признает в полном объеме. 256929 рублей 84 копейки - это сумма денежных средств по договорам займа, по которым физическими лицами-заемщиками сумма основного долга погашена в полном объеме, однако данные суммы она по мере необходимости не проводила через кассу, а брала себе и распоряжалась ими по своему усмотрению. На вопрос следователя о том, что ей предъявляется перечень договоров займа, по которым согласно справке сумма основного долга не внесена в кассу обособленного подразделения ООО МКК «Палермо», что можете показать относительно данного списка:

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №35 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 000 рублей, данную сумму основного долга Свидетель №35 выплатила, однако она в кассу данную сумму не внесла, присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №36 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, Свидетель №36 погасила сумму основного долга, однако она внесла в кассу только 400 рублей, остальную часть – 4600 рублей она присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №39 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, Свидетель №39 погасила основной долг, однако она в кассу внесла только сумму 80 рублей, остальную часть – 19920 рублей она присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №2 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, выплачивала основной долг Свидетель №3, ее дочь, основной долг был погашен в сумме 10000 рублей, однако она не внесла данную сумму в кассу, присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №44 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, Свидетель №44 погасила сумму основного долга, однако она не внесла в кассу и присвоила 5000 рублей себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №48 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, Свидетель №48 погасила сумму основного долга, однако она данную сумму не внесла в кассу, а присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №49 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей, Свидетель №49 погасила сумму основного долга – 7000 рублей, однако она не внесла данную сумму в кассу, присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратился Свидетель №57 который заключил договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, Свидетель №57 рассчитался с основным долгом 10000 рублей, в кассу она внесла только 4006 рублей 02 копейки, а сумму 5993 рубля 98 копеек она присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №58 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, Свидетель №58 полностью выплатила основной долг в сумме 5000 рублей, она внесла в кассу только 175 рублей, остальную часть – 4 825 рублей она присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №68 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, Свидетель №68 погасила основной долг в сумме 20000 рублей, она данную сумму не внесла в кассу а присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратился Каргаполов В.А. который заключил договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, Каргаполов В.А. погасил основной долг в сумме 15000 рублей, она данную сумму не внесла в кассу а присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №61 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 рублей, Свидетель №61 погасила основной долг в сумме 1000 рублей полностью, она данную сумму присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратился Свидетель №6, который заключил договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, денежные средства в сумме 4000 рублей, которые Свидетель №6 принес в счет погашения основного долга она присвоила себе и распорядилась ими по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №7 (Сагадеева) Э.С. которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей, Свидетель №7 (Сагадеева) Э.С. выплатила 17 000 рублей основного долга, данную сумму она не внесла в кассу а присвоила себе и распорядилась ими по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №18 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей, она внесла в кассу в счет основного долга 77 рублей, остальные денежные средства, которые ее внучка Свидетель №8 приносила в счет погашения основного долга в сумме 6923 рубля она присвоила себе и ими распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №9, которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, данные денежные средства в сумме 10000 рублей она присвоила себе, которыми распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №11 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, Свидетель №11 отдала основной долг в сумме 5000 рублей, данные денежные средства она не внесла в кассу и присвоила себе, которыми распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №15 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей, она внесла в кассу ООО МКК «Палермо» в счет основного долга 38 рублей, а остальную сумму 1962 рубля она присвоила себе, которыми она распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №17, которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, где она присвоила себе 5000 рублей, которые Свидетель №17 выплатила в счет суммы основного долга, ими она распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Березкина К.Н. которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей, Березкина К.Н. погасила основной долг в сумме 6000 рублей, данные денежные средства она присвоила и ими распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №21, которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей, где она присвоила себе 2000 рублей, которые оплатила Свидетель №21 в счет основного долга, ими она распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратился Свидетель №22 который заключил договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 000 рублей, Свидетель №22 выплатил основной долг в сумме 8000 рублей, данную сумму она не внесла в кассу, присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №23, которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, где она присвоила себе 5000 рублей, которые оплатила Свидетель №23 Присвоенными денежными средствами в сумме 5000 рублей она распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №24 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, Свидетель №24 основной долг в сумм 10000 рублей погасила полностью, она внесла в кассу от данной суммы в счет основного долга 1237 рублей, остальную часть денежных средств в сумме 8763 рубля она присвоила себе и распорядилась ими по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №26 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей, данную сумму Свидетель №26 погасила полностью, она внесла в кассу от данной суммы в счет основного долга 413 рублей, остальную часть денежных средств в сумме 6587 рублей она присвоила себе и распорядилась ими по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №27 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 000 рублей, основной долг Свидетель №27 погасила, она внесла в кассу 7500 рублей, остальную часть – 500 рублей присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратился Свидетель №29 который заключил договор займа № на сумму 7 000 рублей, он погасил сумму основного долга, однако она внесла в кассу только 77 рублей 70 копеек, остальную часть – 6922 рубля 30 копеек она присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №30 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, Свидетель №30 выплатила сумму основного долга – 5000 рублей, однако она не внесла данную сумму в кассу, присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №31 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей, Свидетель №31 погасила сумму основного долга, однако она внесла в кассу только 11941 рубль 90 копеек, остальную часть – 7058 рублей 10 копеек она присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №32 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, Свидетель №32 погасила основной долг в сумме 4000 рублей, однако она внесла в кассу 3103 рубля 34 копейки, остальную часть – 896 рублей 66 копеек она присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №62 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей, Свидетель №62 погасила основной долг, но она в кассу внесла сумму 4904 рубля, а остальную часть 7096 рублей присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №65 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей, Свидетель №65 погасила сумму основного долга 7000 рублей, однако она не внесла в кассу данную сумму, а присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №66 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей, Свидетель №66 погасила сумму основного долга 17000 рублей, однако она не внесла в кассу данные денежные средства, а присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №67 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, Свидетель №67 погасила сумму основного долга, однако она внесла в кассу только 1007 рублей 20 копеек, остальную часть – 3992 рубля 80 копеек она присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №25 которая заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, основной долг Свидетель №25 оплатила, она внесла в кассу только 110 рублей, остальную часть – 9890 рублей она присвоила себе и распорядилась ими по своему усмотрению.

С данным количеством договоров займа и суммой денежных средств, которую она присвоила себе согласна полностью. Она систематически присваивала себе денежные средства, принадлежащие ООО МКК «Палермо» на общую сумму 256929 рублей 84 копейки. Также, руководствуясь перечнем списка договоров займа от имени физических лиц, указанного в справке, хочет показать, что:

ДД.ММ.ГГГГ она в программе «СААС» фиктивно создала договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на Свидетель №64 на сумму 13000 рублей, в этот день она присвоила их себе и распорядилась ими по своему усмотрению, а ДД.ММ.ГГГГ в кассу внесла 2730 рублей в счет процентов по договору, а также в счет основного долга 156 рублей, а всего 2886 рублей, то есть остальную часть – 10114 рублей она присвоила себе.

ДД.ММ.ГГГГ она в программе «СААС» создала фиктивный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на Халюкову И.А. на сумму 12 000 рублей, данные денежные средства она в этот же день присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ она в программе «СААС» создала фиктивный договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на Свидетель №50 на сумму 15 000 рублей, данные денежные средства она присвоила себе в этот же день и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ она в программе «СААС» создала фиктивный договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на Свидетель №37 на сумму 16 000 рублей, данные денежные средства она присвоила себе в этот же день и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ она в программе «СААС» заключила фиктивный договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на Свидетель №12 на сумму 15 000 рублей, данные денежные средства она присвоила себе в этот же день и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ обратилась Свидетель №13 которая хотела заключить договор займа на сумму 15 000 рублей, где она ей сказала что ей отказано в получении займа, однако после того как Свидетель №13 ушла она провела фиктивную регистрацию в программе «СААС», заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, данные денежные средства она присвоила себе в этот же день и распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ она в программе «СААС» фиктивно создала договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на Свидетель №55 на сумму 15000 рублей, данные денежные средства она присвоила себе в этот же день и распорядилась по своему усмотрению.

За этот период, то есть с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она присвоила себе денежные средства, принадлежащие ООО МКК «Палермо» на общую сумму 98 114 рублей. ДД.ММ.ГГГГ приказом директора ООО МКК «Палермо» Мегеро А.С. №СФР00000009 от ДД.ММ.ГГГГ она была уволена с должности специалиста. Также, хочет показать, что при совершении ею хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Палермо» она это осознавала, но думала, что об этом никому не станет известно. ООО МКК «Палермо» ей ничего не должны, брать и распоряжаться данным имуществом как собственным ООО МКК «Палермо» ей не разрешали. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается.

Суд, выслушав подсудимую Подчасову О.А., исследовав материалы дела, находит вину подсудимой в совершении указанного преступления, установленной и доказанной.

Представитель потерпевшего Мегеро А.С., чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к нему не имели (т.3 л.д. 165-168), показал, что он является генеральным директором ООО «Палермо» с ДД.ММ.ГГГГ. ООО МКК «Палермо» изменила свое название на ООО «Палермо» ДД.ММ.ГГГГ, вид деятельности остался прежний. В р. в магазине «Универсам», расположенного на имелась точка ООО МКК «Палермо», примерно открыта была с 2013 года. Деятельность их компании заключалась в выдачи физическим лицам, обратившимся к ним за финансовой помощью микрозаймы. Максимальная сумма микрозайма составляла не более 20 тысяч рублей. Договор займа заключался на один месяц с правом продления, при этом обязательное условие продления договора - выплата процентов по займу, которая составляла 0,5 процентов. Более 7 раз они договор по займу не продляли. С начала 2019 года у них не было специалиста на точке в р. и они отправляли старшего специалиста периодически из работать с клиентами, при этом они подали в р. объявление о том, что на данное отделение требуется специалист для работы с физическими лицами. По объявлению к ним обратилась Подчасова О. А.. Это был апрель 2019 года. Стажировать Подчасову О.А. в р. выезжала старший специалист из Свидетель №4ДД.ММ.ГГГГПодчасова О.А. прошла стажировку и с ней был заключен трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ на неопределенный срок (бессрочный). Подпись Подчасовой О.А. в данном трудовом договоре отсутствует, почему так, он не может сказать. Также, с Подчасовой О.А. был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Подчасова О.А. как работник, выполняющий работы непосредственно связанные с хранением, обработкой, пересчетом, приемом, выдачей и перемещение денежных средств, бланков строгой отчетностью за обеспечение вверенных ей работодателем – ООО МКК «Палермо» в его лице, ценностей, и в связи с вышеизложенным обязалась: а) бережно относиться к переданному ей для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) имуществу Работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; б) своевременно сообщать Работодателю либо непосредственному руководителю об обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ей имущества; в) вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ей имущества; г) не разглашать нигде, никогда и ни в какой мере известные ей сведения об операциях по хранению ценностей, их отправке, перевозке, охране, а так же служебных поручениях по кассе.

Согласно части 2 должностной инструкции специалиста по работе с физическими лицами от ДД.ММ.ГГГГ, с которой специалист Подчасова О.А. ознакомлена под роспись:

2.1. Специалист выполняет следующие функции:

2.1.1. Осуществляет первоначальное кредитное обслуживание клиентов — физических лиц:

- принимает и рассматривает кредитные заявки на выдачу займов от физических лиц;

- формирует пакет документов на получение займа;

- анализирует кредитоспособность клиентов - физических лиц на основе предоставленных документов;

- передает документы заемщика на рассмотрение работников обеспечивающих подразделений;

2.1.2. Консультирует клиентов - физических лиц по вопросам кредитования.

2.1.3. Ведет учет заключенных договоров займа, договоров обеспечения и проведенных по ним операций в соответствии с принятыми в Организации правилами.

2.1.4. Изучает законодательство и современные технологии в области банковского кредитования физических лиц.

2.1.5. Разрабатывает и представляет Старшему Специалисту текущие отчеты о своей деятельности.

2.1.7. Вносит предложения Старшему Специалисту по совершенствованию имеющихся и внедрению новых форм и методов работы.

2.1.8. Выполняет иные обязанности в рамках полномочий, определяемых внутренними документами Организации, законодательными актами.

2.2. При осуществлении своих функций Специалист обязан:

2.2.1. Выполнять обязанности в соответствии с политикой и процедурами Организации по оказанию услуг займа и развитию Организации.

2.3. При осуществлении своих функций Специалист имеет право:

2.3.1. Вести переговоры с клиентами от имени Организации в пределах своей компетенции согласно данной должностной инструкции.

Как работает Подчасова О.А. он не наблюдал, за этим всем смотрела, контролировала и проверяла их старший специалист Свидетель №4 Больших нареканий относительно Подчасовой О.А. у Свидетель №4 не было, были только нарекания из-за халатного отношения Подчасовой О.А. с документами-договорами, за это Подчасова О.А. была дважды оштрафована на 500 и 1000 рублей. С февраля 2020 года начался процесс ликвидации ООО МКК «Палермо», так как он решил заняться другим видом деятельности. Примерно в июне 2020 года о намерении в дальнейшем закрыть точку в р. он и Свидетель №4 сообщили Подчасовой О.А. Чуть позже выяснилось, что точку ООО МКК «Палермо» в р. захотела перекупить другая компания. Они предложили Подчасовой О.А., продолжить ей работать у нового владельца данной точки ООО МКК «Палермо» в р., но Подчасова О.А. заявила, что доработает август 2020 года, после чего уволится. В июле и августе 2020 года Подчасова О.А. займы уже не выдавала, но находилась на точке ООО МКК «Палермо» в р., обзванивала клиентов и сообщала о необходимости погашать денежные займы, в связи с закрытием данной точки и последующей ликвидации ООО МКК «Палермо». В августе 2020 года Подчасова О.А. была уволена по собственному желанию, однако она по ДД.ММ.ГГГГ приходила и принимала платежи по займам, ключи у нее также оставались. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он и Свидетель №4 стали проводить ревизию точки ООО МКК «Палермо» в р.. В результате проведённой инвентаризации денежных средств, выявилась недостача в размере 735 100 рублей. Выборочно были обзвонены клиенты, у которых, согласно договоров займа, имелись просроченные задолженности. В ходе беседы выяснялось, что клиенты своевременно погашали денежные займы, но деньги в кассу не поступали. В связи со сложившейся ситуацией, Свидетель №4 обратилась с заявлением в Отдел МВД России по для проведения проверки и привлечения виновного лица к уголовной ответственности. ДД.ММ.ГГГГ он лично разговаривал с Подчасовой О.А., которая в ходе разговора созналась, что совершала хищение денежных средств и попросила, чтобы они обращались в гражданском порядке в суд и тогда она будет выплачивать задолженность. Из-за всего этого, кандидаты отказались приобрести точку ООО МКК «Палермо» в р.. Согласно справки № от ДД.ММ.ГГГГ об исследовании документов, разница между суммой денежных средств, выданной из кассы ООО МКК «Палермо» и поступившей в кассу по исследуемым договорам займа в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, составила 355 043 рубля 84 копейки. Он с указанной суммой разницы указанной в справке № от ДД.ММ.ГГГГ согласен. Он, как собственник похищенного имущества, брать и распоряжаться данным имуществом как собственным, никому не разрешал. Исковые требования по данному факту на сумму 355 043 рубля 84 копейки поддерживает и просит их взыскать с виновной.

Свидетель Свидетель №4, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.169-172), показала, что она работала с января 2018 года по март 2021 года в ООО МКК «Палермо», в должности старшего специалиста. Директором ООО МКК «Палермо» являлся Мегеро А.С. В р. по адресу , в здании магазина «Универсам» была расположена точка по выдаче микрозаймов. В данной точке с ДД.ММ.ГГГГ работала специалистом по работе с физическими лицами Подчасова О.А., с которой был заключен трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ на неопределенный срок (бессрочный). Подпись Подчасовой О.А. в данном трудовом договоре отсутствует, не знает почему. Также, с Подчасовой О.А. был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Подчасова О.А. как работник, выполняющий работы непосредственно связанные с хранением, обработкой, пересчетом, приемом, выдачей и перемещение денежных средств, бланков строгой отчетностью за обеспечение вверенных ей работодателем – ООО МКК «Палермо» в лице руководителя Мегеро А.С., ценностей, и в связи с вышеизложенным обязалась: а) бережно относиться к переданному ей для осуществления возложенных на нее функций (обязанностей) имуществу работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; б) своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю о обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ей имущества; в) вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ей имущества; г) не разглашать нигде, никогда и ни в какой мере известные ей сведения об операциях по хранению ценностей, их отправке, перевозке, охране, а так же служебных поручениях по кассе.

2.1. Специалист выполняет следующие функции:

2.1.1. Осуществляет первоначальное кредитное обслуживание клиентов — физических лиц:

- принимает и рассматривает кредитные заявки на выдачу займов от физических лиц;

- формирует пакет документов на получение займа;

- анализирует кредитоспособность клиентов - физических лиц на основе предоставленных документов;

- передает документы заемщика на рассмотрение работников обеспечивающих подразделений;

2.1.2. Консультирует клиентов - физических лиц по вопросам кредитования.

2.1.4. Изучает законодательство и современные технологии в области банковского кредитования физических лиц.

2.1.5. Разрабатывает и представляет Старшему Специалисту текущие отчеты о своей деятельности.

2.2. При осуществлении своих функций Специалист обязан:

2.3. При осуществлении своих функций Специалист имеет право:

На момент трудоустройства Подчасовой О.А. в связи со сменой материально-ответственного лица проводилась инвентаризация денежных средств, недостачи выявлено не было. В ней участвовали Подчасова О.А., бывший специалист точки ООО МКК «Палермо» в р. Свидетель №8 На данный момент документы данной инвентаризации не сохранились. Одной из ее обязанностей как старшего специалиста был контроль за работой специалиста по работе с физическими лицами Подчасовой О.А., так как Подчасова О.А. одна работала в точке ООО МКК «Палермо» в р..

Порядок предоставления услуг ООО МКК «Палермо» на период работы Подчасовой О.А. был следующий, заключение договоров потребительского кредита с физическими лицами, сроком не более 1 месяца, с возможностью пролонгирования, т.е. заключения дополнительного соглашения при условии оплаты процентов. Максимальное количество пролонгирования до 7 раз. Максимальная сумма займа 20000 рублей минимальная - 1000 рублей, с тарифной ставкой 0.5% в сутки. Хочет показать, что действия специалиста Подчасовой О.А. были следующими: принятие заявления от гражданина, далее направление данного заявления для рассмотрения, в случае одобрения - заключение договора, затем заполнение анкеты в программе «Саас» («SAAS») на базе 1с, в которой указывается место работы заемщика, его контактные данные, копия его паспорта, т.е. все данные на клиента сохранялись в этой базе.В последующем, когда заемщик приходил оплатить денежный займ, специалист Подчасова О.А. должна была: сформировать и распечатать приходной кассовый ордер, в нем поставить печать организации и свою подпись, также должна была на квитанции поставить печать организации и свою подпись, эту квитанцию отдать заемщику, а приходной кассовый ордер прикрепить к договору займа. Затем отсканировать приходной кассовый ордер и прикрепить в программе. Денежные средства специалист Подчасова О.А. складывала в кассу, т.е. на точке в р. имелся сейф, куда она инкассировала денежные средства. После того, как накапливалась крупная сумма, специалист Подчасова О.А. денежные средства переводила на банковский счет директору – Мегеро А.С.,а те денежные средства, которые переводили специалисту Подчасовой О.А. на ее счет заемщики в счет оплаты денежного займа или процентов по договору, она должна была снимать и вносить их в кассу. Подчасова О.А. фотографировала на свой мобильный телефон приходные кассовые ордера, которые Подчасова О.А. оформляла когда заемщики приносили денежные средства для оплаты денежного займа или процентов по займу, фотографии данных приходных кассовых ордеров прикрепляла посредством телефона в вышеуказанную программу к анкете клиента. Лицевые счета заемщикам не открывались, был только единый банковский счет ООО МКК «Палермо». Со слов Подчасовой О.А. она часть документов, оформленных ею, уничтожила. Примерно в апреле 2020 года Подчасова О.А. стала халатно относиться к своей работе, так как она стала замечать, что в вышеуказанной программе стало показывать большое количество должников. Подчасова О. поясняла, что работает. Впоследствии у Подчасовой О.А. также возникли проблемы в предоставлении документов по займам клиентов, из-за чего Подчасова О.А. была оштрафована первый раз на сумму 500 рублей, второй раз на 1000 рублей. Примерно в июне 2020 года точку ООО МКК «Палермо» решили продавать, в августе 2020 года специалист Подчасова О.А. была уволена по собственному желанию, однако Подчасова О.А. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ приходила и принимала платежи по займам, ключи у Подчасовой О.А. от точки также оставались. С ДД.ММ.ГГГГ она, как старший специалист, стала проводить проверку документов с точки ООО МКК «Палермо» в р., где работала специалист Подчасова О.А. В ходе данной проверки, ею были установлены договоры займов, по которым в период работы специалиста Подчасовой О.А. заемщики либо полностью гасили денежный займ, либо выплачивали проценты по договору денежного займа, при этом, специалист Подчасова О.А. данные денежные средства не вносила в кассу ООО МКК «Палермо». Со слов Подчасовой О. та признала, что присвоила себе данные денежные средства, которыми в последующем распоряжалась по своему усмотрению. Также имеются договоры займов, указанные в которых физические лица, не знают о том, что на них оформлены данные договоры займа. ДД.ММ.ГГГГ была проведена инвентаризация в составе директора Мегеро А.С. и ее – как старшего специалиста Свидетель №4, в ходе которой была выявлена утеря договоров потребительских займов и приложений к ним: расчетных кассовых ордеров, заявлений о предоставлении нецелевого потребительского займа (оферты), согласия в бюро кредитных историй, согласия на взаимодействие с рекомендателями, согласия на обработку персональных данных, заверения об обстоятельствах, заявления о согласии на обработку персональных данных, а также выявлена недостача денежных средств в кассе в размере 735 100 рублей, об этом были составлены соответствующие акты.

Свидетель Свидетель №5, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.174-176), показала, что сменила фамилию с Тузовой на Свидетель №5. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в ООО МКК «Палермо» взять денежный займ на сумму 15 000 рублей. Данная организация располагается в магазине «Универсам» по адресу: , р.. Специалистом по работе с клиентами была Подчасова О.. Её заявка была одобрена и она заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 1 месяц, с возможностью продления при уплате процентов по займу. В одном экземпляре договора, который Подчасова О. отдала ей, был без подписей, а в другом экземпляре договора она и Подчасова О. расписались. Сумма процентов займа 2250 рублей. Хочет сказать, что оплату производила наличными денежными средствами, т.е. приходила в офис МКК «Палермо», где специалисту Подчасовой О.А. платила денежные средства за взятый займ. Хочет сказать, что проценты она платила до июня 2020 года и тем самым продляла срок по займу, так как не могла отдать основной долг. Квитанции Подчасова О. на руки ей не выдавала. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила Подчасова О.А. и сказала, что у них меняется собственник и нужно отдать все денежные средства по займу. ДД.ММ.ГГГГ в первой половине дня она пришла в ООО МКК «Палермо» где и оплатила 17250 рублей, т.е. 15000 рублей основной долг 2250 рублей проценты. Квитанцию ей не дали, принимала её не Подчасова О., а другая девушка. После она перезвонила Подчасовой О. и сказала ей, что оплатила все. Подчасова О.А. сказала, что придет после обеда и проведет платеж, однако Подчасова О.А. ей так и не перезвонила. От сотрудников полиции она узнала, что она является должником в ООО МКК «Палермо» в сумме 15000 рублей основного долга, хотя она платежи проводила, но квитанций об оплате у неё нет т.к. их не выдавали.

Свидетель Свидетель №6, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.177-179), показала, что в двадцатых числах марта 2020 года у него в доме произошла авария, а именно: прорвало трубу отопления. Собственных денежных средств не хватало на проведения незапланированного ремонта, и он решил обратиться за финансовой помощью в микрофинансовую организацию, название не помнит, расположенную в помещении магазина «Универсам» по р. НСО. Ранее он уже обращался в данную организацию за финансовой помощью, и полностью рассчитался с денежным кредитом. Его обслуживала молодая девушка по фамилии Подчасова, лично с ней он не знаком. ДД.ММ.ГГГГ он обратился в данную организацию, с целью получить денежные средства в размере 4000 рублей, необходимые для ремонта. Оформляла ему кредит та же девушка. Деньги в кредит он попросил на самый возможно короткий срок, какой- именно не помнит, примерно несколько дней. Через несколько минут после того как Подчасова отправила по нему заявку, ему на сотовый телефон позвонил сотрудник микрофинансовой организации и поинтересовался на какие нужды ему нужны денежные средства. После беседы, Подчасова сообщила ему, что заявку ему одобрили, и стала через ноутбук заполнять какие-то документы. Распечатав бумаги, Подчасова подала их ему для ознакомления и подписи. Содержимое документов уже не помнит. Он поставил в нескольких местах в документах свою роспись с расшифровкой, после чего Подчасова передала ему денежные средства 4000 рублей и второй экземпляр документов. В указанный в договоре срок, он денежный займ оплатить не смог, так как на короткий срок уезжал по своим делам за пределы . Сразу по приезду в р. он пришёл в микрокредитную организацию, где он брал денежный займ и полностью его погасил с учётом возникших процентов. Точно какую сумму он внёс, уже не помнит, но примерно около 5-6 тысяч рублей. Оплату он производил наличными деньгами и лично в руки Подчасовой. Предварительно он снял денежные средства со своей карты банка «Левобережный» в банкомате в магазине «Универсам». Помнит, что Подчасова возвращала ему сдачу около 50-60 рублей. Подчасова передала ему бумагу о погашении денежного займа. Договор и сведения о погашении займа у него не сохранились, так как он был уверен в том, что полностью рассчитался микрофинансовой организацией и ничего им не должен. Все документы по этому поводу он видимо выбросил. Ему никто на сотовый телефон по поводу займа не звонил. О том, что он до сих пор является должником вышеуказанной организации и его оплата в погашении займа не прошла, он узнал от сотрудников полиции. Куда Подчасова могла деть его денежные средства, внесенные на погашение займа, он не знает. Просит разобраться по данному факту и в случае установления вины, привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №7, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.180-181), показала, что в связи с регистрацией брака сменила фамилию Сагадеева на Свидетель №7. Хочет показать, что ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по адресу: , р.. Специалистом по работе с клиентами была девушка по имени О., она оформила заявку на получение займа на сумму 17 000 рублей, её заявку одобрили. О. оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на какой срок не помнит. Она подписала данный договор. Один экземпляр договора остался у Подчасовой О.А., второй экземпляр она не получила на руки, так как сама отказалась от него. Хочет показать, что оплату производила наличными денежными средствами, т.е. приходила в ООО МКК «Палермо», где специалисту О. платила денежные средства за займ. Хочет сказать, что она полностью погасила займ в январе 2020 года, полную сумму с процентами. Денежные средства у нее были наличными, она их внесла, с карточки не снимала. От получения квитанции сама отказалась. После этого ей с ООО МКК «Палермо» никто не звонил. От сотрудников полиции она узнала, что она числится должником в ООО МКК «Палермо» в сумме 17 000 рублей основного долга, хотя она платежи проводила, но квитанций об оплате у нее нет, т.к. их не брала. Куда специалист О. могла день ее денежные средства, внесенные по денежному займу, она не знает.

Свидетель Свидетель №8, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.182-184), показала, что ее бабушка Свидетель №18, проживающая по ёная НСО по ее просьбе на своё имя для нее оформила денежный займ в микрофинансовой организации МКК «Палермо», расположенной в магазине «Универсам» по р. НСО. Ранее ее бабушка уже обращалась за финансовой помощью в данную организацию и считалась там постоянным клиентом. Соответственно, процент по займу ей начислялся меньше и платить нужно было меньше, чем ей. Поэтому она попросила свою бабушку помочь ей с займом. Ей необходимо было 5000 рублей. Но на тот момент у бабушки в вышеуказанной организации имелся денежный займ в размере примерно 2000 рублей. Чтобы перекрыть данную сумму, они решили, что бабушка возьмёт 7000 рублей. Оплачивать денежный займ она обязалась сама. ДД.ММ.ГГГГСвидетель №18 оформила денежный займ в вышеуказанной микрофинансовой организации в размере 7000 рублей. Оформляла займ бабушке Подчасова О.. С этих денег бабушка погасила свой предыдущий займ, а остальные деньги передала ей. Она с бабушкой не ходила. Подчасову О. она знает давно. Подчасова О.А. является супругой ее двоюродного брата, но она с ней общения практически не поддерживает, только по необходимости. Займ в данной организации даётся на 1 месяц. По окончанию месяца можно полностью погасить займ или его проценты и продлить займ ещё на месяц. Проценты она по займу проплачивала по июнь 2020 года, а ДД.ММ.ГГГГ полностью погасила займ наличными деньгами лично в руки Подчасовой О. Договора и квитанция об оплате у нее не сохранились, так как она доверяла Подчасовой О. и не думала, что она может ее обмануть. Недавно от своей бабушки она узнала, что денежный займ, который она брала для нее до сих пор не погашен, и она является должником. Она поняла, что Подчасова провернула какую-то афёру с денежными средствами в микрофинансовой организации. Куда Подчасова могла деть ее денежные средства, которые она внесла на погашение займа и зачем Подчасова О.А. так поступила, она не знает. Просит разобраться по данному факту и в случае установления вины привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №9, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.185-187), показала, что она обращалась в ООО МКК «Палермо» около 2 раз, последний раз ДД.ММ.ГГГГ, когда у нее возникли денежные трудности. На тот момент она работала на Маслозаводе, аппаратчиком охлаждения и пастеризации молока. У нее был ненормированный рабочий день, свободного времени у нее практически не было. ДД.ММ.ГГГГ ее обслуживала молодая девушка – Подчасова О., ранее она её не знала, при оформлении денежного займа она с ней познакомилась. Подчасова О. оформила заявку на денежный займ в сумме 10 000 рублей, ей одобрили, как и при первом разе обращения в данную организацию, она планировала также частями с заработной платы выплачивать сумму денежного займа. После одобрения, Подчасова О. оформила договор № от ДД.ММ.ГГГГ, она его подписала, второй экземпляр данного договора она получила на руки. Подчасова О. наличными денежными средствами выдала 10000 рублей и она ушла домой. Данный денежный займ был оформлен на 28 дней, с возможностью продления при уплате процентов. В период действия займа она приносила наличными денежными средствами проценты и отдавала в руки Подчасовой О., которая производила подсчёты и говорила ей оставшуюся сумму. Сама она Подчасову О. не перепроверяла, так как доверяла ей. Банковская карта Подчасовой О. «Сбербанка России», которая была привязана к её номеру сотового телефона 89538777617. ДД.ММ.ГГГГПодчасова О. ей позвонила и сказала, что сегодня последний день оплаты по договору, но так как ей проблематично было отлучиться с рабочего места, чтобы дойти до «Универсама» и внести деньги по займу, она у Подчасовой О. спросила, нельзя ли на банковскую карту Подчасовой О.А. переводом перечислять денежные средства в счет основного долга. Подчасова О. ответила, что можно. Хочет показать, что у нее карты «Сбербанк России» не было, и чтобы переводить денежные средства Подчасовой О. она попросила свою коллегу по работе – Магзумову А.В., у которой имелась банковская карта «Сбербанка России». Через её карту они ДД.ММ.ГГГГ перевели Подчасовой О. денежные средства в размере 5000 рублей. Подчасова О. сказала, что деньги поступили, и она внесет деньги в кассу сама. Ещё один перевод на карту Подчасовой О. она совершила ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2000 рублей от имени своего мужа Измаилова А.Г., Подчасова О. также подтвердила, что деньги пришли и сказала, что она болеет и через своих коллег в внесет в кассу деньги. В начале июля 2020 года Подчасова О. ей позвонила и сказала, что в июле 2020 года нужно полностью оплатить денежный займ, так как данная организация в конце июля 2020 года закроется. В середине июля 2020 года она пришла к Подчасовой О., та позвонила сотрудникам в и спросила точную сумму, сколько она должна оплатить. Подчасовой О. сказали, что больше 3000 рублей, и она отдала данную сумму, точную сумму она не помнит, но в этот день она полностью погасила свой денежный займ. Также хочет показать, что Подчасова О. после оплаты квитанции выдавала на руки не всегда. Но, она точно помнит, что в середине июля 2020 года, когда она погасила всю сумму денежного займа, Подчасова О. ей выдавала квитанцию. Договор и квитанции по оплате ею процентов и основного долга, у нее не сохранились. После этого с данной организации ей никто не звонил и про долг не спрашивал. От сотрудников полиции она узнала, что она числится должником в данной организации. Куда Подчасова О. могла деть внесённые ей денежные средства и зачем Подчасова О.А. так поступила, она не знает. Просит привлечь к уголовной ответственности виновное лицо.

Свидетель Свидетель №10, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к нему не имели (т.3 л.д.188-189), показал, что ДД.ММ.ГГГГ он обратился за финансовой помощью в ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по адресу: , р.. Ранее он уже обращался в данную организацию за финансовой помощью, проблем не возникало. Обслуживала его специалист, которая представилась Подчасовой О.. Ранее ее не знал. Она отправила заявку на получение им денежного займа в размере 6000 рублей. Через несколько минут пришло одобрение, и О. оформила договор № от ДД.ММ.ГГГГ. Он расписался в каких-то документах, которые она ему предоставляла, второй экземпляр договора она ему выдавала или нет, он не помнит. Денежный займ оформлен был сроком на 1 месяц, с возможностью продления при условии уплаты процентов. В январе в период с 10 по ДД.ММ.ГГГГ он пришел к ней и заплатил проценты, тем самым продлил срок займа. Больше ни проценты, ни основной долг он не выплачивал. В феврале 2020 года она ему позвонила и спросила, когда он будет оплачивать данный займ, он ответил, что пока не будет выплачивать данный займ. Больше она ему не звонила. Весной 2020 года он приходил в салон «МТС», который находится в магазине «Универсам» и его увидела специалист ООО МКК «Палермо» О., и опять его спросила про то, когда он выплатит денежный займ, он ответил ей, что пока не будет выплачивать его. В августе 2020 года он заходил в магазин «Универсам» и видел, что данная организация уже закрыта и понял, что уже некому выплачивать. Он осознает то, что его основной долг перед ООО МКК «Палермо» составляет 6000 рублей. Более ему по данному факту показать нечего.

Свидетель Свидетель №11, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.190-192), показала, что в июне 2020 года у нее возникли денежные трудности. Она неоднократно (3-4 раза) при возникновении трудностей обращалась за финансовой помощью в микрофинансовую организации МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по р. НСО. Денежный займ постоянно оплачивала с пенсии. ДД.ММ.ГГГГ она снова обратилась в вышеуказанную организацию, чтобы оформить денежный займ в размере 5000 рублей. Обслуживала ее Подчасова О.. Как и в прошлый раз она отправила заявку на займ и ей через несколько минут позвонил сотрудник данной организации, после разговора с которым ей одобрили займ. После этого Подчасова О. заполнила на ноутбуке договор займа, распечатала и она расписалась в нескольких местах с расшифровкой. Получив деньги 5000 рублей, она ушла домой. Займ она оформила на один месяц. В начале июля 2020 года она внесла процент по займу и продлила срок займа ещё на один месяц. В двадцатых числах июля 2020 года утром около 10 часов ей позвонила на сотовый телефон Подчасова О. и попросила ее полностью погасить свой денежный займ до ДД.ММ.ГГГГ, пояснив, что микрофинансовая организация у них закрывается. На тот момент у нее в гостях находился ее сын - И. И.С., которому она рассказала, что необходимо погасить денежный займ в микрофинансовой организации. Сын дал ей свои денежные средства, чтобы она погасила займ. Не дожидаясь августа месяца, дня через два – три после разговора с Подчасовой она пошла в магазин «Универсам», где полностью рассчиталась с денежным займом. Вместе с процентами она внесла деньги в сумме 5700 рублей. Подчасова О. дала ей квитанцию об оплате займа.Ни договора, ни квитанций об оплате она у себя не сохранила, так как доверяла Подчасовой О. и не думала, что она может ее обмануть. От сотрудников полиции она узнала, что ее денежный займ перед вышеуказанной микрофинансовой организацией не погашен, и она до сих пор является в ней должником. Однако ей никто по этому поводу с данной организации не звонил и она была уверена, что ничего им не должна. Куда Подчасова О. могла деть внесённые ею денежные средства и зачем она так поступила, она не знает. Просит разобраться по данному факту и в случае установления вины привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №12, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.193-194), показала, что примерно осенью 2018 года, точно сказать не может, у нее возникли денежные трудности и она обращалась в микрокредитную компанию «Палермо», расположенной в магазине «Универсам» по р. НСО. Обслуживала ее Змазнёва Алёна. Брала она в займ небольшую сумму, примерно 3-5 тысяч рублей на 1 месяц, но полностью оплатила займ раньше срока. В 2019 года она в данную организацию ни разу не обращалась. От сотрудников полиции ей стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ в вышеуказанной организации на нее был оформлен микрозайм на сумму 15000 рублей и в настоящий момент она считается там должницей. Согласно предоставленным сотрудниками полиции сведениям, займ ей оформляла Подчасова О.. Она утверждает, что в 2019 году она в вышеуказанную организацию за финансовой помощью не обращалась и подобной суммы в займ не брала. Подчасову О. она знает только визуально. Лично с ней не знакома и договор с ней никогда никакой не заключала. Зачем Подчасова О. так поступила, она не знает. Ей с кредитной организации по поводу долга никто не звонил. Просит разобраться по данному факту и в случае установления вины привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №13, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.195-197), показала, что следователем для обозрения предоставлены копии договора № от ДД.ММ.ГГГГ, графика платежей к вышеуказанному договору. Хочет показать, что осенью 2019 года 2 раза, точную дату первого раза она не помнит, дата второго обращения – ДД.ММ.ГГГГ, обращалась в ООО МКК «Палермо» расположенного в магазине «Универсам» по адресу: , р., для того чтобы оформить денежный займ в сумме 15 000 рублей. Оба раза специалистом в ООО МКК «Палермо» была одна девушка, не знает как ее зовут, лично с ней не знакома, которая оформляла заявку на получение ею денежного займа. Она предоставила девушке свой паспорт, подавала ли документы на подпись данный специалист, она не помнит. Все два раза в течении 10 минут приходили решения об отказе в получении мной денежного займа в сумме 15 000 рублей. Она забрала паспорт и ушла домой. Ей с последнего раза ее обращения в ООО МКК «Палермо» никто не звонил и не говорил о ее задолженности перед данной организацией. Также, хочет показать, что от сотрудников полиции она узнала, что на нее оформлен денежный займ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей с ООО МКК «Палермо». Она данный договор не подписывала и не оформляла, данные денежные средства в сумме 15 000 рублей не получала. Каким образом на нее оформлен данный договор она не знает. Также, хочет показать, что номер мобильного телефона 89618795492, указанный в реквизитах заемщика в вышеуказанном договоре не ее, она его не знает, подпись тоже стоит не ее. Просит сотрудников полиции разобраться в данной ситуации и виновное лицо привлечь к ответственности.

Свидетель Свидетель №14, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к нему не имели (т.3 л.д.198-199), показал, что ранее он обращался за финансовой помощью в ООО МКК «Палермо». ДД.ММ.ГГГГ он снова обратился в ООО МКК «Палермо», которая располагалась в магазине «Универсам» по адресу: , р.. Специалистом была Подчасова О., он с ней лично не знаком, но знаком был с ее бывшим мужем, вместе работали. Она отправила заявку на получение им денежного займа в сумме 6 500 рублей. Пришло одобрение и О. оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на один месяц, с возможностью продления срока данного договора при уплате процентов. Он расписался в данном договоре. Второго экземпляра договора у него нет. В ноябре 2019 года он пришел к О. и полностью оплатил денежный займ в сумме 6 500 рублей наличными денежными средствами, включая проценты. Квитанцию об оплате О. давала, он ее не сохранил. Также, хочет показать, что летом 2020 года, точно не помнит когда, брал денежный займ, сумму его он также не помнит, в ООО МКК «Палермо», где через месяц он принес проценты, а основной долг хотел продлить еще на месяц, но Подчасова О. сказала, что фирма закрывается и нужно внести все деньги. Он после этого через несколько дней принес ей всю сумму денежных средств. Квитанцию она ему давала, но он не сохранил. С данной организации после этого ему никто не звонил и не говорил о том, что у него имеется перед ними задолженность. От сотрудников полиции он узнал, что он является должником в ООО МКК «Палермо» в сумме 6 500 рублей основного долга по договору от ДД.ММ.ГГГГ, хотя он платежи проводил, но квитанций об оплате у него не сохранились, т.к. он их выкин виновное лицо привлечь к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №15, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.200-201), показала, что ДД.ММ.ГГГГ она заключила договор займа с ООО МКК «Палермо» в пункте выдачи займов, расположенном в магазине «Универсам», расположенном по р. на сумму 2000 рублей сроком на 1 месяц. Специалистом по работе с клиентами - Подчасовой О.А. была направлена заявка, и после одобрения был оформлен договор, который они подписали. Копию договора Подчасова О.А отдала ей. Оплату данного займа она произвела за 2 месяца, в первый месяц она оплатила проценты 300 рублей, а во второй месяц полностью оплатила заём. После того как она погасила полностью заём, она уничтожила все документы, то есть выбросила и договор, и квитанцию об оплате. Позднее от сотрудников полиции ей стало известно о том, что она является должником в данной кредитной организации на сумму 2000 рублей. С данным долгом она не согласна, так как она заём погасила полностью.

Свидетель Свидетель №16, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к нему не имели (т.3 л.д.202-203), показал, что ДД.ММ.ГГГГ он обратился в микрокредитную компанию МКК «Палермо», расположенную в здании магазина «Универсам» по р., так как у него возникла необходимость в получении небольшой суммы денег. Его обслуживала молодая девушка, фамилии и имени ее он не знает. Он оформил заём на сумму 7500 рублей. Ежемесячно он вносил небольшую сумму по договору займа, чтобы погашать проценты и ему продлевали срок займа. После нового года, точно месяц не помнит, девушка, которая ему оформляла заём ушла в отпуск по уходу за ребенком. После неё через какое-то время в данном пункте выдаче микрозаймов стала работать Подчасова О.В. Проценты по займу он уже приносил ей и она ему продлевала срок займа. Полностью денежный заём он погасил в конце 2019 года или в начале 2020 года, точно уже не помнит. Документы об оплате, кроме одной квитанции, у него не сохранились. После погашения займа ему с кредитной компании никто не звонил, и о каком-либо долге не говорили. Он был спокоен, так как был уверен, что полностью погасил заём. От сотрудников полиции ему стало известно, что его денежный заём не погашен, и он является должником кредитной компании. Куда Подчасова О.А. дела деньги, которые он вносил в погашении займа и зачем она это делала, он не знает. Просит разобраться по данному факту и в случае установления вины привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №17., чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.204-206), показала, что ранее она обращалась в ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по адресу: . До этого там работала специалистом девушка по имени Олеся. Он брала денежные займы на свои нужды. В июне 2020 года ей также срочно понадобились деньги на неотложные нужды. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась за финансовой помощью в ООО МКК «Палермо». В этот раз специалистом была другая девушка, как она уже узнала позже, это была Подчасова О.. Ранее она её не знала. Специалист Подчасова О. оформила заявку на получение займа в размере 5000 рублей, которую ей одобрили. Подчасова О. оформила договор займа, второй экземпляр договора и квитанцию она не получала на руки. Оформлен был займ в размере 5000 рублей сроком на 1 месяц, с возможностью продления при условии оплаты процентов. В этот день Подчасова О. предупредила ее, что их организация закрывается и ей необходимо успеть погасить займ до ДД.ММ.ГГГГ. Она согласилась, так как заработная плата у нее приходила 12 числа каждого месяца и она понимала, что успевает погасить займ. ДД.ММ.ГГГГ она получила зарплату и отдала своему супругу Турцеву С.А., чтобы он сходил и отдал основной долг – 5000 рублей, а также проценты в размере 750 рублей. Муж пояснил, что он Подчасовой О. отдал 5750 рублей и показал ей квитанцию об оплате. Квитанция не сохранилась, так как не думала, что Подчасова О. могла ее как-то обмануть. Ей с данной организации по поводу якобы неоплаченного ею долга никто не звонил. От сотрудников полиции она узнала, что ее денежный займ, который она брала ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Палермо» в сумме 5000 рублей и проценты в размере 750 рублей не погашен, и она числится должником в данной организации. Зачем Подчасова О. так поступила, она не знает. Просит разобраться по данному факту и в случае установления вины привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №18, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.207-208), показала, что ДД.ММ.ГГГГ она заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО МКК «Палермо» по адресу: р. на сумму 7000 рублей сроком на один месяц. Специалистом по работе с клиентами была Подчасова О. А.. Деньги она брала для своей внучки Свидетель №8. Брала 7000 рублей. После одобрения ее заявки на денежный займ, О. подготовила договор займа, она расписалась в нем, второй экземпляр получила на руки. Оплату производила ее внучка Свидетель №8, несколько раз, не за один месяц. Она спрашивала у внучки оплатила ли она займ, на что внучка пояснила, что оплатила. Квитанции ей внучка не приносила. Примерно ДД.ММ.ГГГГ ей звонила девушка с микрофинансовой компании и сказала, что у нее задолженность. Она ответила, что оплата произведена полностью, это ошибка. Через несколько дней ей позвонил сотрудник полиции, где она узнала, что она является должником в МКК «Палермо» в сумме 7000 рублей основного долга от ДД.ММ.ГГГГ, хотя платежи были проведены ее внучкой.

Свидетель Свидетель №19, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.209-211), показала, что в феврале 2020 года им срочно понадобились деньги на неотложные нужды. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась за финансовой помощью в микрокредитную компанию МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по р. НСО. Ранее она уже обращалась в данную организацию, обслуживала ее Подчасова О.. Близко она её не знала, дружеских отношений с ней не имела. Подчасова О. отправила заявку на получение денежного займа в размере 6000 рублей. Через несколько минут пришло одобрение и Подчасова О. заполнила договор. Она расписалась в нескольких бумагах с расшифровкой подписи. Заём оформили сроком на один месяц, с правом продления данного займа. Обязательным условием продления срока займа была оплата процентов по займу. Ежемесячно она по устной договорённости пересылала на карту Подчасовой О. по номеру её сотового телефона (89538777617), который был привязан к её карте, деньги на погашение процентов. В основном выходила сумма 900 или 1000 рублей. Подчасова О. подтверждала, что деньги ей поступили и говорила, что продлит срок займа. В начале июля 2020 года от жителей р. ей стало известно, что микрокредитная компания, где она брала заём, закрывается. Тогда ДД.ММ.ГГГГ она написала Подчасовой О. смс сообщение и поинтересовалась по данному поводу. Подчасова О. подтвердила сведения о закрытии их компании и сообщила ей, что у нее по договору срок оплаты выпадал на ДД.ММ.ГГГГ и что крайний срок погасить полностью заём- до конца июня 2020 года. После этого через несколько дней она пришла в магазин «Универсам» и полностью погасила денежный заём, в сумме 6870 рублей. Подчасова О. передала ей заверенную квитанцию об оплате. Деньги она приносила наличные и передавала лично в руки Подчасовой О. От сотрудников полиции она узнала, что ее денежный заём Подчасова не погасила и она является должником кредитной компании. Зачем Подчасова О. так поступила, она не знает. Ей с кредитной организации по поводу долга никто не звонил. После того как она узнала, она позвонила Подчасовой О., чтобы выяснить причину случившегося. Подчасова О. пояснила, что их начальство потеряло все договора и весь долг повесили на неё и что ей нужно только подтвердить тот факт, что она оплатила свой заём. Просит разобраться по данному факту и в случае установления вины привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Мусафирова З.Г.., чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.212-214), показала, что в апреле 2019 года она обратилась в ООО МКК «Палермо» в магазине Универсам, расположенного в р. НСО. Её обслуживала Подчасова О.. Она заполнила бумажный договор и ей предоставили займ на сумму 20 000 рублей. Данный займ она оплачивала в магазине Универсам, в самом офисе ООО МКК «Палермо», деньги за оплату займа передавала Подчасовой О. лично, наличными денежными средствами. Она получала квитанции об оплате, но их не сохранила. В настоящее время данный займ она оплатила в полном объеме. От сотрудников полиции ей стало известно, что она является должником перед ООО МКК «Палермо», т.е. оплаты по ее займу нет. Куда делись оплаченные ею деньги, ей неизвестно. Просит разобраться в случившимся и виновное лицо привлечь к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №21, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.215-216), показала, что ДД.ММ.ГГГГ она обращалась в ООО МКК «Палермо», где заключила договор займа на сумму 2000 рублей, т.к. срочно нужно было купить лекарство. Девушку, которая оформляла заём, она лично не знает, в настоящее время ей известно, что это Подчасова О. А.. ДД.ММ.ГГГГ приехав на автобусе, она с пенсионной карты сняла деньги, чтобы оплатить заем, но офис не работал. ДД.ММ.ГГГГ она снова приехала в р. в ООО МКК «Палермо» чтобы оплатить заём, где она и заплатила, ей на руки девушка квитанцию не давала. Она попросила квитанцию на руки, но девушка сказала, что она внесла все данные о полном гашении займа в компьютер. Договор, который она подписывала при оформлении займа, у нее не сохранился. От сотрудников полиции она узнала, что она является должником в МКК «Палермо» в сумме 2000 рублей основного долга, хотя она платеж провела досрочно и полностью погасила заём.

Свидетель Свидетель №22, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к нему не имели (т.3 л.д.217-218), показал, что в декабре 2019 года им срочно понадобились деньги на неотложные нужды. ДД.ММ.ГГГГ в первой половине дня он обратился за финансовой помощью в микрокредитную компанию МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по р. НСО. Ранее он уже обращался в данную организацию. Обслуживала его знакомая ему Подчасова О.. Подчасова О. отправила заявку на получение денежного займа в размере 8000 рублей и после одобрения, оформила договор. Он расписался в нескольких бумагах с расшифровкой подписи. Заем оформили сроком на один месяц, с правом продления данного займа. Ежемесячно он приходил в магазин «Универсам» и вносил проценты по своему займу. Приносил наличные деньги и отдавал лично в руки Подчасовой О., она давала ему квитанцию по оплате. Примерно в конце июня он пришёл в очередной раз оплатить проценты по своему займу. Приняв у него платёж, Подчасова О. попросила его полностью погасить займ до конца июля 2020, пояснив это тем, что данная организация закрывается. Примерно 28-ДД.ММ.ГГГГ он принёс с учётом процентов около 9 тысяч рублей, точную сумму уже не помнит. Деньги он приносил наличными и отдал лично в руки Подчасовой О. Отдавала ли она ему квитанцию об оплате, он уже не помнит. Договор займа и квитанции об оплате у него не сохранились, так как он доверял Подчасовой О. и не думал, что она может его подставить. После оплаты займа ему никто по поводу долга не звонил. ДД.ММ.ГГГГ ему позвонил кто-то из сотрудников данной организации и сообщил ему, что он является у них должником, и что его займ в размере 8000 рублей не погашен. Он объяснил, что полностью погасил свой займ. На следующий день ему позвонил сотрудник полиции и пригласил в Отдел МВД России по для опроса. После того как он узнал, что его займ не закрыт, он поехал домой к Подчасовой О., чтобы разобраться в данной ситуации. Подчасова О. сказала, что произошла ошибка и она не закрыла займ, при этом подтвердив, что он полностью погасил его, вспомнив даже когда именно это было. Просит разобраться по данному факту и в случае установления вины привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №23, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.219-220), показала, что ДД.ММ.ГГГГ ей срочно понадобились деньги на неотложные нужды и она обратилась за финансовой помощью в микрокредитную компанию ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по р. НСО. Ранее она уже обращалась в данную организацию за финансовой помощью с 2012 года. ДД.ММ.ГГГГ обслуживала ее девушка, как в настоящее время ей известно – Подчасова О..Она отправила заявку на получение ею денежного займа в размере 5000 рублей и после одобрения, оформила договор. Она расписалась в нескольких бумагах с расшифровкой подписи. Заём оформила сроком на один месяц, с правом продления данного займа. Обязательным условием продления срока займа была оплата процентов по займу. Один месяц она оплачивала проценты по займу и продлевала срок. После чего она полностью закрыла свой заём. Квитанции об оплате ей выдавались, но она их не сохранила. После погашения ею займа, ей с данной организации никто не звонил, и она была уверенна, что полностью погасила заём. От сотрудников полиции ей стало известно, что она является должником микрокредитной компании, что взятый заем в размере 5000 рублей не погашен. Куда О. дела ее денежные средства, которые она вносила по займу, она не знает. Просит разобраться по данному факту и в случае установления вины привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №24, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.221-223), показала, что ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по адресу: , р., так как ей понадобились деньги на неотложные нужды. До этого она уже обращалась в данную организацию, все было хорошо, специалистом была Подчасова О. она её знала, но дружеских отношений с ней не имела. ДД.ММ.ГГГГПодчасова О. отправила заявку на получение ею денежного займа в размере 10000 рублей. После того как ей одобрили денежный займ, Подчасова О. оформила договор № от ДД.ММ.ГГГГ. Она данный договор подписала и получила на руки второй экземпляр договора. Данный денежный займ был оформлен на срок 30 дней, с правом продления данного займа при уплате процентов. Примерно ДД.ММ.ГГГГ она заплатила 5000 рублей, квитанцию Подчасова О. ей выдала на руки, на обороте данной квитанции ей Подчасова О. написала «до 06.05.2020». ДД.ММ.ГГГГ она оплатила 600 рублей в счет основного долга и 900 рублей проценты, имеется квитанция, которую ей Подчасова О. выдала на руки, на ее обороте Подчасова О. также написала ей «до 03.06.2020». ДД.ММ.ГГГГ она оплатила Подчасовой О. 637 рублей в счет основного долга и 1363 рубля процентов, также получила квитанцию на руки. В период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ она полностью выплатила денежный займ, а также до ДД.ММ.ГГГГ через 2 дня после полного погашения ею денежного займа, она еще раз обратилась в данную организацию к Подчасовой О., но та сказала, что они больше не выдают денежных займов, так как организация закрывается. Она помнит данный период, так как она получает 12 числа каждого месяца пенсию, а ДД.ММ.ГГГГ у ее внука была свадьба. В конце июня или начале июля 2020 года ей позвонил сотрудник из ООО МКК «Палермо» и спросил о денежном займе, она сказала, что она уже рассчиталась и ничего не должна. В этот же день она сходила к Подчасовой О. и спросила об этом, на что она ей ответила, что она за все рассчиталась и ничего не должна. Деньги она приносила наличные и передавала лично в руки Подчасовой О. Часть квитанций и второй экземпляр договора у нее сохранились. От сотрудников полиции она узнала, что числится должником в данной организации и что ее денежный займ не погашен. Куда Подчасова О. дела её деньги она не знает. Просит привлечь к уголовной ответственности виновное лицо.

Свидетель Свидетель №25, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.224-227), показала, что ДД.ММ.ГГГГ году она заключила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Палермо» по адресу: , р. на сумму 10 000 рублей сроком на 1 месяц. Специалистом по работе с клиентами была Подчасова О. А.. Одну копию договора она получила, только договор не сохранился, другой договор остался у нее, был подписан. В связи с возникшими финансовыми трудностями она не смогла сразу оплатить свой долг, и ей пришлось платить только проценты, а сумма основного долга переходила на следующий месяц. ДД.ММ.ГГГГ оплатила 1550 рублей; ДД.ММ.ГГГГ оплатила 1650 рублей; ДД.ММ.ГГГГ оплатила 1500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ оплатила 1840 рублей; ДД.ММ.ГГГГ оплатила 474 рубля; ДД.ММ.ГГГГ оплатила 1684 рублей, это все проценты по займу. Данные денежные средства она переводила на карту Подчасовой О.А через Сбер – онлайн, некоторые через Левобережный банк. ДД.ММ.ГГГГ оплатила наличкой 2000 рублей в офисе ООО МКК Палермо, где Подчасова О.А., давала ей квитанцию, но она ее выкинула. ДД.ММ.ГГГГ оплатила 2100 рублей наличкой также в офисе ООО МКК Палермо, где Подчасова О.А., давала ей квитанцию, но она ее выкинула. ДД.ММ.ГГГГ она оплатила 1150 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 2000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ -2020 рублей, это все проценты, также переводила на карту Подчасовой О.А.ДД.ММ.ГГГГ она перевела Подчасовой О.А. 8000 рублей основного долга по займу, также на карту через Сбер - онлайн Подчасовой О.А.ДД.ММ.ГГГГ перевела Подчасовой О.А. 500 рублей. От сотрудников полиции ей стало известно, что она является должником перед ООО МКК Палермо по займу от ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетель Свидетель №26., чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.228-230), показала, что в апреле 2020 года ей срочно понадобились деньги на неотложные нужды. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по адресу: , р.. Ранее она уже обращалась в данную организацию за финансовой помощью, никаких проблем не возникало. ДД.ММ.ГГГГ ее обслуживала специалист по имени О.. Ранее она её не знала. О. отправила заявку на получение ею денежного займа в размере 7000 рублей. Через несколько минут пришло одобрение, и О. оформила договор, при этом, расписываться в каких-либо документах О. ей не давала, второй экземпляр договора на руки и квитанцию она ей не выдала, также как и в последующем ничего не выдавала. Денежный займ был оформлен сроком на 1 месяц, с правом продления данного займа при уплате процентов. Помнит, что в мае и июне 2020 года она платила проценты и часть основного долга, тем самым продляла срок договора. Деньги приносила наличными и передавала лично в руки О.. Квитанции об оплате та ей не выдавала. Примерно в начале июля 2020 года ей на сотовый телефон позвонила О. и попросила, чтобы она полностью рассчиталась с займом, так как она уходит в отпуск. В этот же день она приехала в р. и полностью погасила оставшуюся часть займа –4000 рублей, так как она занимала у своей соседки 5000 рублей, чтобы погасить оставшуюся часть денежного займа. О. приняла денежные средства, тем самым она полностью погасила данный денежный займ. Квитанцию о том, что она погасила полностью данный займ, О. ей не выдавала. После этого ей никто с данной организации не звонил, и она была уверена, что ее займ погашен. Также, хочет показать, что в момент оформления договора займа, и в период оплаты процентов и основного долга О. все операции производила по мобильному телефону, что-то фотографировала, компьютером не пользовалась, поясняла, что он зависает. От сотрудников полиции ей стало известно, что она числится должником в данной организации, и что взятый ею займ не погашен. Куда О. дела ее денежные средства, которые она вносила по займу, она не знает. Просит привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №27, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.231-233), показала, что в феврале 2020 года ей срочно понадобились деньги на неотложные нужды. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась за финансовой помощью в микрокредитную компанию ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по р. НСО. Ранее она уже обращалась в данную организацию за финансовой помощью и была уже постоянным клиентом. Обслуживала ее тёмненькая девушка в настоящее время ей известно, что это Подчасова О.. О. отправила заявку на получение ею денежного займа в размере 8000 рублей, который был одобрен и О. заполнила договор. Она расписалась в нескольких бумагах с расшифровкой подписи. Заём оформили сроком на один месяц, с правом продления данного займа. Обязательным условием продления срока займа была оплата процентов по займу. Ежемесячно она оплачивала проценты по займу в размере 1200 рублей и ей продляли срок займа. Деньги приносила наличными и передавала лично в руки О.. Квитанции об оплате она не сохранила. Примерно в начале июля 2020 года она приехала в р., так как решила погасить заём. Она планировала взять другой заём на дрова, но чуть поменьше, чтобы платить меньше процентов. Время было около 13 часов 00 минут, когда она пришла в магазин «Универсам» где подошла к О., и погасила свой денежный заём. С процентами вышло 9200 рублей. Она сразу спросила, может ли она взять еще заём, но поменьше. О. стала говорить, что организация у них закрывается и она не знает, дадут ли ей еще денег. Она сказала, чтобы Свидетель №27 приехала на следующий день подать заявку. Она приехала на следующий день и О. сделала заявку на заём, хотя она не говорила на какую сумму. Через несколько минут О. сказала, что ей одобрили сумму 7000 рублей. Она сказала, что ей не нужно 7000 рублей, а только 6000 рублей. Тогда О. сказала, чтобы она приехала на следующий день, чтобы подать еще одну заявку. На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ она снова приехала в р. и О. подала заявку на получение ею займа на сумму 6000 рублей. Через несколько минут, она сказала, что заём ей одобрили. При этом оформляя ей заём, О. сказала, что даёт их ей под свою ответственность и что погасить заём нужно до конца июля 2020 года, так как они закрываются. ДД.ММ.ГГГГ она приехала в р., чтобы погасить взятый ею последний заём. Кроме О., там была еще одна незнакомая ей девушка, она сидела рядом. Со слов О. данная девушка будет работать вместо неё. О. взяла с нее деньги на погашение займа в размере 6800 рублей и выдала квитанцию об оплате. Куда она впоследствии дела квитанцию, она не помнит. От сотрудников полиции ей стало известно, что она является должником микрокредитной компании по займу, который она брала в феврале 2020 года в размере 8000 рублей. Данный заём не погашен. Куда О. дела ее денежные средства, которые она вносила по займу, она не знает. Просит разобраться по данному факту и в случае установления вины привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №28, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к нему не имели (т.3 л.д.234-235), показал, что в марте 2020 года ему срочно понадобились деньги на неотложные нужды. ДД.ММ.ГГГГ он обратился за финансовой помощью в микрокредитную компанию МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по р. НСО. Ранее он уже обращался в данную организацию за финансовой помощью и был уже постоянным клиентом. Обслуживала его тёмненькая девушка по имени О., в настоящее время ему известно, что это Подчасова О. А.. О. отправила заявку на получение им денежного займа в размере 5000 рублей. Через несколько минут пришло одобрение, и О. стала заполнять договор. Он расписался в нескольких бумагах с расшифровкой подписи. Заём оформили сроком на один месяц. ДД.ММ.ГГГГ, после того, как он получил пенсию, он сразу увез и оплатил заём, квитанцию он себе сохранил ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5350 рублей. Затем в конце апреля 2020 года он снова обратился в ООО МКК Палермо чтобы взять заём, однако О. сказала, что они закрываются и займы выдавать не будет, собирает долги. В тот день он заявку не отправлял, документы не подписывал. До настоящего времени он больше в ООО МКК Палермо не обращался. Также хочет сказать, что дату не помнит, ему позвонили на телефон и сказали что ему одобрен заём, однако он сказал, что никакой заявки не отправлял. ДД.ММ.ГГГГ от сотрудников полиции он узнал, что на него оформлен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей. Хочет сказать, что он никакой заявки не делал, документы никакие не подписывал, данный договор является фиктивным, в представленном ему для обозрения договоре стоит подпись не его. Просит разобраться по данному факту и в случае установления вины привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №29, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к нему не имели (т.3 л.д.236-237), показал, что ДД.ММ.ГГГГ он заключил договор займа № на получение денежных средств в сумме 7000 рублей сроком на 28 дней, под 0.5% в день. Займ оформлял в микрокредитной компании МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по р. НСО. Ранее он уже обращался в данную организацию за финансовой помощью и был уже постоянным клиентом. Обслуживала его тёмненькая девушка - О. Подчасова. О. отправила заявку на получение им денежного займа в размере 7000 рублей. Через несколько минут пришло одобрение, и О. стала заполнять договора. Он расписался в нескольких бумагах с расшифровкой подписи. В связи с трудным финансовым положением, сразу всю сумму оплатить не смог, он продлевал данный займ, оплачивал только проценты. ДД.ММ.ГГГГ он закрыл полностью займ вместе с процентами, квитанцию Подчасова О. ему выдавала, однако в настоящее время квитанция выцвела. Оплату всегда производил в кассе наличкой. Перед тем как оплатить займ, он с банкомата снимал с карты денежные средства. После оплаты займа ему никто больше не звонил, также не говорили, что у него имеется задолженность. От сотрудников полиции он узнал, что он якобы является должником перед ООО МКК Палермо за выданный ему займ 7000 рублей. Хочет сказать, что он полностью расплатился с данной организацией, долга у него нет. Просит разобраться по данному факту и в случае установления вины привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №30, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.238-241), показала, что заключала договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000 рублей, оформляла в ООО МКК «Палермо» в магазине Универсам в р.. Девушку, оформлявшую займ, она не знает. Оформляла сроком на 1 месяц, при оформлении займа сдавала документы (паспорт), передавали ли ей какие – либо документы она не помнит. После получения пенсии, она на автобусе приехала в р. и расплатилась с займом в полном объеме, квитанцию об оплате ей выдавали, но она ее не сохранила. От сотрудников полиции она узнала, что числится должником перед ООО МКК «Палермо» в сумме 5000 рублей. Она заплатила свой займ полностью, более ей добавить нечего.

Свидетель Свидетель №31., чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.242-244), показала, что в июле 2019 года она обратилась в ООО МКК «Палермо» в магазине Универсам, расположенного в р. НСО. Ранее она уже к ним обращалась, никаких проблем не было, все оплачивала своевременно. Её обслуживала Подчасова О.. Она подала заявку на займ в размере 19 000 рублей, который был ей одобрен. Она заполнила бумажный договор и ей предоставили займ на сумму 19 000 рублей. Данный займ можно было продлевать, ежемесячная сумма процентов составляла 2850 рублей. Она иногда вносила примерно 5000 рублей, чтобы уменьшался основной долг. Займ оплачивала в магазине Универсам, в самом офисе ООО МКК «Палермо», деньги за оплату займа передавала Подчасовой О. лично, наличными денежными средствами. Когда не было возможности, то она звонила Подчасовой О. и говорила что не сможет приехать оплатить, на что О. говорила, что можно перевести на ее карту. ДД.ММ.ГГГГ она перечислила 2420 рублей на карту Николай Дмитриевич Л., ДД.ММ.ГГГГ 5000 рублей О. А. П. После этого данный займ она погасила в 2020 году полностью. Какими суммами она вносила, она больше не помнит. Квитанции об оплате она не сохраняла. С организации после погашения займа ей никто не звонил. От сотрудников полиции ей стало известно, что она является должником перед ООО МКК «Палермо», т.е оплаты по ее займу нет. Куда девались оплаченные ей денежные средства ей неизвестно. Просит сотрудников полиции разобраться в случившемся и виновное лицо привлечь к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №32, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.245-247), показала, что в декабре 2019 года ей понадобились денежные средства на неотложные нужды. За финансовой помощью ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по адресу: р.. Ранее она уже обращалась в данную организацию за финансовой помощью, никаких проблем не возникало. ДД.ММ.ГГГГ её обслуживала специалист девушка, как позже она узнала ее, зовут О.. Ранее она её не знала. О. отправила заявку на получение ею денежного займа в размере 4000 рублей. Через несколько минут пришло одобрение, и О. подготовила договор № от ДД.ММ.ГГГГ, она расписалась, второй экземпляр получила на руки вместе с квитанцией. На данный момент они не сохранились. Срок договора денежного займа 1 месяц с возможностью продления данного срока при уплате процентов, а основной долг можно было оплачивать по возможности. В январе 2020 года она оплатила проценты, а с февраля 2020 года она стала выплачивать проценты, и частями основной долг. Квитанции об оплате специалист О. ей выдавала на руки, в данный момент они не сохранились. Последний платёж она принесла примерно в июне-июле 2020 года. Примерно в августе 2020 года она пришла взять очередной денежный займ в ООО МКК «Палермо», там также была специалист О., которая ей пояснила, что в данный момент они не работают в связи со сменой руководства, как сменится руководство в течении нескольких дней она может снова подойти. Она пришла через несколько дней, но данная организация была уже закрыта, никого не было. С даты последнего ее платежа в ООО МКК «Палермо» ей никто с данной организации не звонил. От сотрудников полиции она узнала, что ее денежный займ не погашен и она числится должником в данной организации. Куда специалист О. дела ее денежные средства, которые она вносила по займу она не знает.

Свидетель Свидетель №33, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.3 л.д.248-249), показала, что в августе 2019 года ей срочно понадобились деньги на неотложные нужды. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась за финансовой помощью в микрокредитную организацию МКК « Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по р.. Ранее она уже обращалась в данную организацию за финансовой помощью и никаких проблем не было. В этот раз специалистом Подчасовой О.А. была отправлена заявка на получение ею займа в размере 10000 рублей. После получения одобрения они подписали договор сроком на один месяц. Договор можно было продлевать, но с обязательным условием оплаты процентов за пользование займом. Ежемесячная оплата процентов была в сумме 1500 рублей, также вместе с процентами она старалась вносить часть суммы основного платежа, квитанции по оплате у нее имеются. Согласно квитанциям она погасила основной долг на не менее чем 5600 рублей, так как она нашла не все квитанции. В настоящий момент по ее подсчетам она должна данной организации около 5000 рублей. От своего долга она не отказывается. Она и собиралась все оплатить, но так как закрылось предприятие, она не смогла этого сделать. От сотрудников полиции ей известно о том, что она является должником на сумму 10000 рублей, с данной суммой она не согласна, так как у нее имеется подтверждение, что 5600 рублей основного долга и проценты от пользования займом она оплачивала. Более ей по данному факту пояснить нечего.

Свидетель Бикситова Ф.Г., чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.1-2), показала, что ДД.ММ.ГГГГ она заключила договор денежного займа № в ООО МКК «Палермо» на сумму 10 600 рублей. При оформлении подписывала документы, один экземпляр договора ей специалист выдавала на руки. Оформляла ей денежный займ девушка по имени О.. Хочет показать, что она платила только проценты, так как у нее не получалось заплатить всю сумму сразу. Оплату производила на кассе. Также продлевала каждый месяц, так как не могла оплатить сразу всю сумму. В августе 2020 года она оплату произвела на банковскую карту О., так как не было возможности приехать в р. в связи с тем, что работала. О том, что она числится должником в ООО МКК «Палермо» она узнала от сотрудников полиции, основной долг она не заплатила, так как сложная финансовая ситуация, однако она платила проценты. Прилагает копию историй операций по своей карте за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах. Более ей по данному факту показать нечего.

Свидетель Свидетель №35., чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.3-5), показала, что в феврале 2020 года им срочно понадобились деньги на неотложные нужды. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась за финансовой помощью в ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по в р.. Ранее она уже один раз обращалась в данную организацию за финансовой помощью, когда именно не вспомнит. Специалистом по работе с клиентами была Подчасова О., она знала, что это она, но лично не была знакома. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась с заявлением о выдаче ей денежного займа, Подчасова О. отправила заявку на получение ей денежного займа в сумме 8000 рублей. В этот же день пришло одобрение, Подчасова О. оформила договор денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с приложением графика платежей, она расписалась в вышеуказанных документах. Денежный займ оформили сроком на один месяц, с возможностью дальнейшего продления. Обязательным условием продления срока займа была оплата процентов по займу. Она продлевала срок данного займа выплачивая проценты, примерно это было 3-4 раза, полностью данный займ она выплатила примерно через три-четыре месяца с даты оформления. Денежные средства она приносила постоянно наличными. Квитанции об оплате процентов по займу для продления срока денежного займа Подчасова О. ей не давала. Когда она в тритий раз пришла в офис к Подчасовой О. и внесла проценты, тем самым продлив срок займа на 1 месяц, а также отдала какую-то часть суммы денежного займа, Подчасова О. пояснила ей, что их организация закрывается, и нужно принести в следующий раз всю оставшуюся часть суммы денежного займа. Через месяц, она пришла к Подчасовой О. и выплатила оставшуюся часть суммы денежного займа, при этом, Подчасова О. пояснила, что не сможет выдать квитанцию о погашении денежного займа, так как у нее не работала то ли программа, то ли компьютер. После погашения ею денежного займа полностью, ей с данной организации никто не звонил. От сотрудников полиции ей стало известно, что она числится должником в ООО МКК «Палермо» и что взятый ей денежный займ в сумме 8000 рублей не погашен. Куда Подчасова О. дела ее денежные средства, которые она приносила для оплаты процентов, а также суммы денежного займа в размере 8000 рублей, она не знает.

Свидетель Смагулова В.А., чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.6-7), показала, что ДД.ММ.ГГГГ она заключила договор денежного займа № с ООО МКК «Палермо» по адресу: , р., магазин «Универсам», на сумму 5000 рублей. При оформлении подписывала документы, один экземпляр договора получила на руки. Где-то в начале июля 2020 года она приехала в ООО МКК «Палермо» и оплатила наличными денежными средствами денежный займ в полном объеме вместе с процентами – 5846,6. Специалист ООО МКК «Палермо» О. дала ей на руки квитанцию, в данный момент договор и квитанции не сохранились. От сотрудников полиции ей стало известно, что она числится должником в ООО МКК «Палермо», хотя она все оплатила. Просит привлечь к уголовной ответственности виновное лицо.

Свидетель Свидетель №37, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к нему не имели (т.4 л.д.8-9), показал, что ДД.ММ.ГГГГ он оформлял в ООО МКК «Палермо», расположенного в магазине Универсам по адресу: , р., договор денежного займа № на сумму 6500 рублей. Оформляла документы девушка с темными волосами, лично он ее не знает и не знает, как зовут. Он подписал документы, один экземпляр договора получил на руки. ДД.ММ.ГГГГ он оплатил данный займ в сумме 6857,50 рублей, при этом он получил квитанции об оплате. После этого, он еще раз обращался в данную организацию оформить денежный займ, не помнит, когда это было. Ему специалист девушка сказала, что в кассе денег нет и не может оформить ему денежный займ. Он ушел, при этом никаких документов он не оформлял и не подписывал. От сотрудников полиции узнал, что числится должником в данной организации, сумма долга составляет 16000 рублей по договору № о ДД.ММ.ГГГГ. Хочет показать, что ДД.ММ.ГГГГ он никакой денежный займ не оформлял, ничего не подписывал, в данную организации больше не обращался. Просит виновное лицо привлечь к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №38, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.10-11), показала, что ДД.ММ.ГГГГ она оформляла денежный займ 545 на сумму 10 000 рублей в ООО «СВСфера», расположенную в магазине «Универсам» по адресу р.. Специалист, который ей оформлял денежный займ – Шпанагель Олеся. Данный займ она погасила через год, там принимала уже другая девушка. Больше она не брала денежные займы. От сотрудников полиции она узнала, что числится должником в ООО МКК «Палермо» в сумме 12 000 рублей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Также, хочет показать, что она больше денежные займы в организациях, расположенных в магазине «Универсам» не оформляла, никакие документы не подписывала, Подчасову О. она знает, но к ней не обращалась. Просит привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №39, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.12-14), показала, что с момента открытия ООО МКК «Палермо» в р. она периодически пользовалась их услугами. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась за финансовой помощью в ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по адресу: , р.. Её обслуживала специалист О.. Дружеских отношений с ней она не имела, узнала ее только при обращении в данную организацию. Специалист О. отправила заявку на получение ею денежного займа в размере 20000 рублей. После того как ей одобрили, О. оформила договор № от ДД.ММ.ГГГГ. Она его подписала, второй экземпляр данного договора она получила на руки, в данный момент он у нее не сохранился. Займ был оформлен на 1 месяц с возможностью продления срока данного договора при уплате процентов по займу. 4 месяца она выплачивала только проценты, тем самым продляла срок договора, приносила О. наличными денежными средствами. Квитанции об оплате процентов О. ей выдавала, в данный момент они у нее не сохранились. В конце июля 2020 года она получила заработную плату и приехала в р., чтобы погасить основной долг в размере 20000 рублей, но О. на месте не было. Она несколько раз подходила в магазин «Универсам», но специалиста по займам так и не нашла. Тогда она позвонила по номеру её сотового телефона – 89537795603, но ей ответил ребёнок и сказал, что мамы нет дома. Не оплатив займ, она уехала домой, думая, что О. ей позже перезвонит. Через несколько дней, так и не дождавшись звонка, она снова поехала в р., где застала О. на рабочем месте. Она передала О. денежные средства в размере 24 тысячи рублей, с учётом процентов и просроченных нескольких дней. Квитанцию О. ей не дала, пояснив, что у неё возникли проблемы с рабочим компьютером и попросила, чтобы она за квитанцией пришла позже. Но она так за ней не пришла, поскольку были дела. Хочет показать, что после погашения займа ей с данной организации никто не звонил, и она была уверена, что ее займ полностью погашен. От сотрудников полиции она узнала, что ее займ не погашен и она числится должником в данной организации. Куда специалист ООО МКК «Палермо» О. могла деть ее денежные средства, которыми она погасила свой денежный займ, она не знает. Просит виновное лицо привлечь к уголовной ответственности.

Свидетель Данченко Т.А.., чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.15-16), показала, что ДД.ММ.ГГГГ она обращалась в ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по адресу: , где оформила денежный займ на сумму 5000 рублей. Оформляла договор специалист – девушка, она ее не знает. Она подписала договор, второй экземпляр данного договора она не получала на руки. Данный денежный займ она выплачивала не сразу, только проценты, тем самым продлевала срок данного договора, полностью выплатила данный денежный займ наличными в марте 2020 года, перед праздником 8 марта. Квитанцию о погашении данного займа специалист ООО МКК «Палермо» на руки ей не выдавала, сказала что у нее проблемы с компьютером. После этого, ей из ООО МКК «Палермо» никто не звонил. От сотрудников полиции она узнала, что числится должником в ООО МКК «Палермо» в сумме 5000 рублей. Денежный займ она погасила полностью, задолженностей у нее не было. Просит привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №41, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к нему не имели (т.4 л.д.17-18), показала, что в июле 2019 года им срочно понадобились деньги на неотложные нужды. ДД.ММ.ГГГГ он обратился за финансовой помощью в микрокредитную компанию ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по р. НСО. Ранее он уже обращался в данную организацию за финансовой помощью. Обслуживала его девушка, как в настоящее время ему известно – Подчасова О.. Ранее он её не знал. О. отправила заявку на получение им денежного займа в размере 6000 рублей. Через несколько минут пришло одобрение, и О. стала заполнять договор. Он расписался в нескольких бумагах с расшифровкой подписи. Заём оформили сроком на один месяц, с правом продления данного займа. Обязательным условием продления срока займа была оплата процентов по займу. Несколько месяцев, он оплачивал проценты по займу и продлевал срок. Через несколько месяцев, точно уже не помнит, он полностью закрыл свой заём. Приносил деньги наличными и отдавал лично в руки О.. Она ему давала квитанции об оплате, но они у него не сохранились, так как прошло довольно много времени. После погашения им займа ему с данной организации никто не звонил и он был уверен, что полностью погасил свой заём. От сотрудников полиции ему стало известно, что он является должником микрокредитной компании, и что взятый его заём в размере 6000 рублей не погашен. Куда О. дела его денежные средства, которые он вносил по займу, он не знает. Просит разобраться по данному факту и в случае установления вины привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №42, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к нему не имели (т.4 л.д.19-20), показал, что в июле 2019 года им срочно понадобились деньги на неотложные нужды. ДД.ММ.ГГГГ он обратился за финансовой помощью в ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по р. НСО. Ранее он уже обращался в данную организацию за финансовой помощью. Обслуживала его чёрненькая девушка, как он позже узнал по имени О.. Ранее он её не знал. О. отправила заявку на получение им денежного займа в размере 2000 рублей. Через несколько минут пришло одобрение, и О. стала оформлять договор. Он расписался в нескольких бумагах с расшифровкой подписи. Займ оформили сроком на один месяц, с правом продления данного займа. Он не стал ждать окончания месяца и погасил свой займ примерно через 10 дней. Деньги он приносил наличными. После погашения им займа ему с данной организации никто не звонил и он был уверен, что полностью погасил свой займ. От сотрудников полиции ему стало известно, что он является должником ООО МКК «Палермо», и что взятый им займ в размере 2000 рублей не погашен. Куда О. дела его денежные средства, которые он вносил по займу, он не знает. Просит виновное лицо привлечь к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №43, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.21-23), показала, что она несколько раз обращалась в ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по адресу: , р.. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. Оба раза специалистом была одна и та же девушка, как зовут ее она не знает. ДД.ММ.ГГГГ она брала денежный займ в сумме 9000 рублей, заключала договор и подписывала его, получала документы на руки, сумма денежного займа – 9000 рублей специалист отправила ей переводом на ее банковскую карту. В январе 2020 года после получения зарплаты, т.е. после 14 числа она пришла в ООО МКК «Палермо» к специалисту девушке и выплатила основную сумму денежного займа 9000 рублей, а также проценты, квитанцию выдавала, она не сохранилась. Претензий не было. ДД.ММ.ГГГГ она также обратилась в ООО МКК «Палермо», подала заявку на получение ею денежного займа в сумме 8000 рублей. Ей одобрили, она оформила договор, подготовила его специалист- девушка, она подписала, получила документы на руки, в данный момент они у нее не сохранились. Денежный займ в сумме 8000 рублей также специалист отправила ей на банковскую карту, сказав, что у нее в кассе нет денег. В феврале 2020 года после получения зарплаты также оплатила основной долг в сумме 8000 рублей, а также проценты. Квитанцию ей специалист девушка выдавала, сейчас она не сохранилась. Весной 2020 года она обращалась в ООО МКК «Палермо» с целью получения займа на покупку лекарств. Но там было закрыто и она обратилась в другую организацию. Больше она в ООО МКК «Палермо» не обращалась, и звонков с ООО МКК «Палермо» к ней не поступало. От сотрудников полиции она узнала, что числится должником в ООО МКК «Палермо», долг составляет 8000 рублей по договору денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ№. Почему денежные средства в сумме 8000 рублей специалист не внесла в кассу ООО МКК «Палермо» от ее имени, она не знает. Просит привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №3, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.24-26), показала, что ДД.ММ.ГГГГ ее мама – Свидетель №2 по ее личной просьбе обратилась в ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по адресу: , р., и оформила денежный займ в сумме 10 000 рублей, сроком на 1 месяц. В этот же день ей эти денежные средства передала ее мама, а также она ей отдала второй экземпляр договора денежного займа, но он не сохранился. Она оплачивала данный денежный займ сама, то есть, она продлевала срок займа платя проценты. На банковскую карту Подчасовой О., которая являлась специалистом ООО МКК «Палермо» в декабре 2019 года она отправляла проценты в сумме 1500 рублей. Подчасова О. в марте 2020 года перечислила на ее банковскую карту 975 рублей, она не знает что это за денежные средства. В апреле 2020 года она направляла ей на банковскую карту 1700 рублей, в июне 2020 года она направила на банковскую карту Подчасовой О. часть суммы основного долга - 3000 рублей. В июле 2020 года она пришла в офис ООО МКК «Палермо» и Подчасовой О. отдала 8700 рублей, тем самым полностью погасила денежный займ, квитанцию при этом она ей не выдала, сказав, что программа не работает на компьютере. В ноябре 2019 года, январе 2020 года, феврале 2020 года, марте 2020 года, мае 2020 года она Подчасовой О. денежные средства в качестве процентов по денежному займу отдавала наличными. Фото квитанций об уплате процентов Подчасова О. ей скидывала на телефон посредством мессенджера Ватсап, на данный момент эти фото не сохранились. От жителей узнала о том, что в отношении ООО МКК «Палермо» проводится проверка сотрудниками полиции, и что ее мама – Свидетель №2 числится должником в данной организации. Хочет показать, что данный денежный займ погасила сама полностью. Предоставила скриншоты вышеперечисленных ею переводов Подчасовой О. на двух листах.

Свидетель Свидетель №44, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.27-28), показала, что в декабре 2019 года им срочно понадобились деньги на неотложные нужды. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась за финансовой помощью в микрокредитную компанию ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по р. НСО. Ранее она уже обращалась в данную организацию за финансовой помощью. Специалистом по работе с клиентами была Подчасова О., которую она знает давно. Она общается с ее детьми и племянниками. Подчасова О. отправила заявку на получение Свидетель №44 денежного займа в размере 5000 рублей. Когда пришло одобрение, Подчасова О. заполнила договора, а она расписалась в нескольких бумагах с расшифровкой подписи. Займ оформили сроком на один месяц. Но через 10 дней, а точнее ДД.ММ.ГГГГ она пришла уже погашать данный займ. Деньги она принесла наличными и передала лично в руки Подчасовой О.О. сказала, что платёж по займу у нее прошёл, но у неё не работает программа, чтобы выдать ей квитанцию об оплате. После погашения займа ей с данной организации никто не звонил. В марте 2020 года она снова решила обратиться в данную организацию за финансовой помощью. Подчасова О. отправив заявку, сообщила, что ей отказали. Она не ожидала, что ей откажут, так как у нее хорошая кредитная история, но не придала этому значения. Подчасова О. про якобы долг с ее стороны перед данной организацией ничего не говорила. Она была уверена, что ничего не должна. От сотрудников полиции ей стало известно, что она является должником микрокредитной компании, и что, взятый в декабре 2019 года ее займ в размере 5000 рублей, не погашен. Куда О. дела ее денежные средства, которые она вносила по займу, она не знает. Просит разобраться по данному факту и в случае установления вины привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №45, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к нему не имели (т.4 л.д.29-30), показал, что у него была дочь – Бочкарева Т. В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения и она была зарегистрирована по адресу: . В 2019 году летом его дочь Бочкарева Т.В, говорила ему, что она брала денежный займ в ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по адресу: , р.. Когда ему начали звонить с данной организации и требовать деньги он сказал, что брала дочь, ищите ее и спрашивайте. Осенью 2019 года его дочь Бочкарева Т.В. уехала в , а ДД.ММ.ГГГГ она умерла и похоронена в .

Свидетель Свидетель №46, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.31-33), показала, что в июне 2020 года она обратилась в ООО МКК «Палермо» в магазине Универсам, расположенного в р. НСО. Ранее она уже к ним обращалась, никаких проблем не было, все оплачивала своевременно. Её обслуживала Подчасова О.. ДД.ММ.ГГГГ она подала заявку на займ в размере 7000 рублей, который был ей одобрен. Она заполнила бумажный договор и ей предоставили займ на сумму 7000 рублей. Данный займ можно было продлевать, оплачивать только сумму процентов от общей суммы займа. Она решила данный займ оплатить несколькими частями, т.к. сразу весь займ оплатить не сможет. В июле 2020 года внесла 3750 рублей, но подала 4 купюры по 1000 рублей, сдачу О. ей не смогла дать и предложила ей перевести на ее сотовый телефон эту сумму позже. Затем в августе 2020 она приехала в офис ООО МКК «Палермо», и оплатила всю оставшуюся сумму по займу. При обращении О. на месте не было, она позвонила ей и спросила, как можно ей передать деньги по займу. Та сказала что можно передать через работника МТС Шпанагель Е.. На ее вопрос, каков остаток займа, О. ответила еще 3750 рублей. Она пояснила, что у нее 4 купюры по 1000 рублей, на что О. сказала, что сдачу в сумме 500 рублей переведет ей позже на телефон. После она созвонилась с О. и та она ей сказала, что займ погашен полностью. От сотрудников полиции ей стало известно, что она является должником перед ООО МКК «Палермо», т.е. оплаты по ее займу нет. Куда делись оплаченные ею денежные средства ей не известно, также оставшиеся 500 рублей О. ей не перевела. Просит сотрудников полиции разобраться в случившемся и виновное лицо привлечь к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №2, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.34-35), показала, что ее дочь – Свидетель №3 попросила для нее взять денежный займ на сумму 10 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по адресу: , р., и оформила денежный займ в сумме 10 000 рублей, сроком на 1 месяц, с возможностью продления данного срока при уплате процентов. Специалистом ООО МКК «Палермо» была Подчасова О., она знала, что это Подчасова О., но лично с ней не знакома. Её заявку одобрили и Подчасова О. оформила договор №, второй экземпляр которого она получила на руки. В этот же день передала своей дочери данный договор и денежные средства в сумме 10 000 рублей. До обращения в ООО МКК «Палермо» они с дочерью определили, что данный денежный займ будет оплачивать та. Больше она в данную организацию не обращалась и ей никто из данной организации не звонил. Её дочь ей говорила, что она оплачивает данный денежный займ, и в июле 2020 года она полностью погасила данный денежный займ, о чем ей сообщила. От жителей узнала о том, что в отношении ООО МКК «Палермо» проводится проверка сотрудниками полиции. Позже ее вызвали для дачи объяснений в полицию, от сотрудников полиции она узнала, что числится должником в данной организации. В этот же день она спросила у своей дочери, погасила ли она данный денежный займ, на что та ей ответила, что она погасила данный займ в полном объеме. Просит привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №47, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.36-38), показала, что ДД.ММ.ГГГГ году она обратилась в ООО МКК «Палермо» в магазине Универсам, расположенного в р. НСО для оформления займа на сумму 15 000 рублей. Данный займ оформляла другая девушка, тогда еще Подчасова О. не работала. У нее сразу оплатить данный займ не хватало денежных средств, и она оплачивала его частями. В апреле или в начале мая 2019 года, точную дату она не помнит, она оплатила 8 000 рублей. Специалистом была уже Подчасова О., оплатила наличкой. Затем ДД.ММ.ГГГГ на карту Подчасовой О. она перевела сумму 2000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ перевела 1000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ перевела 1000 рублей. Спустя неделю ей позвонила Подчасова О. и сказала, что необходимо оплатить всю оставшуюся сумму полностью, на что она ответила, что у нее нет такой суммы. Подчасова О. сказала, что подаст на нее в суд, на что она не возражала. По ее подсчетам у нее оставалось основного долга около 11000 рублей. После последнего разговора с Подчасовой О. она не стала оплачивать займ, не платила около 1 года. От сотрудников полиции ей стало известно, что она является должником перед ООО МКК «Палермо», в сумме 15000 рублей. Каким образом набегают проценты, пеня ей неизвестно. От уплаты данного займа она не отказывается.

Свидетель Тереньева Р.Г., чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.39-41), показала, что 13.05. 2020 года она обратилась в ООО МКК «Палермо» в магазине Универсам, расположенного в р. НСО для оформления займа на сумму 4000 рублей. При оформлении займа она получила копию договора, а оригинал остался в офисе, подписанный ею. Займ оформляла незнакомая ей девушка. Спустя около 2-х недель, она оплатила займ в полном объеме. Квитанцию ей давали, но она ее не сохранила. От сотрудников полиции ей стало известно, что она является должником перед ООО МКК «Палермо», в сумме 4000 рублей. Просит сотрудников полиции разобраться в случившимся и виновное лицо привлечь к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №49, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.42-44), показала, что ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в ООО МКК «Палермо» в магазине Универсам, расположенного в р. НСО для оформления займа на сумму 7 000 рублей. При оформлении займа она не помнит, получала ли копию договора, т.к. оригинал остался в офисе, подписанный ею. Займ оформляла девушка, Подчасова О.. Данный займ она оплатила полностью, однако квитанцию она не сохранила. От сотрудников полиции ей стало известно, что она является должником перед ООО МКК «Палермо», в сумме 7000 рублей. Просит сотрудников полиции разобраться в случившимся и виновное лицо привлечь к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №50, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.45-46), показала, что русским языком владеет, в услугах переводчика не нуждается, показания давать желает на русском языке, проживает по вышеуказанному адресу. Хочет показать, что в 2018 году она обращалась в ООО МКК «Палермо», оформляла денежные займы на сумму не более 10000 рублей. На тот момент денежный займ оформлялся сроком на 15 дней с правом продления, она брала данные денежные средства до зарплаты, как получала зарплату- отдавала. После 2018 года она в данную организацию больше не обращалась, а стала обращаться за финансовой помощью в другую, расположенную в ТЦ Юпитер в р., так как там, денежный займ оформлялся сроком на 30 дней. О том, что согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ на нее оформлен денежный займ на сумму 15000 рублей, хочет показать, что узнала об этом только от сотрудников полиции, данный денежный займ она не оформляла. Подчасову О., которая согласно предоставленной ей для обозрения кассовой книге оформляла денежный займ в ООО МКК «Палермо» она не знает. С данной организации ей никто по данному поводу не звонил. Ее персональные данные Подчасова О.А. могла найти по прошлым займам. Просит разобраться по данному факту и привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Дёмина Т.Н., чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.47-49), показала, что в мае 2019 года им срочно понадобились деньги на неотложные нужды, а именно на приобретение телят. ДД.ММ.ГГГГ они обратились за финансовой помощью в микрокредитную компанию ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по р. НСО. Ранее они уже обращалась в данную организацию за финансовой помощью. Специалистом по работе с клиентами была Подчасова О.. Ранее они с ней знакомы не были. Подчасова О. отправила заявку на получение ей денежного займа в размере 15000 рублей. Когда пришло одобрение, Подчасова О. заполнила договора. Она расписалась в нескольких бумагах с расшифровкой подписи. Займ оформили сроком на один месяц, с правом продления займа. Обязательным условием продления займа являлось оплата процентов по займу. Основной долг можно было погашать по возможности. Так как им не хватало денег на телят, то ДД.ММ.ГГГГ они ещё раз обратились в данную организацию и оформили уже на ее супруга – Дёмина С. денежный займ в размере 17000 рублей. Ежемесячно они вносили проценты по двум займам в размере 5500 рублей, когда меньше, когда больше. При этом сумму основного долга по обоим займам они не оплачивали. В августе 2020 года до пятого числа она созвонилась по сотовому телефону с Подчасовой О., по поводу платежа по займу. О. пояснила, что можно обращаться с 10 часов до 13 часов в рабочее время. В назначенный день около 10-11 часов утра её супруг пошёл в магазин «Универсам», чтобы внести очередной платёж по процентам по их займам. За два займа супруг внёс сумму 5500 рублей. О. приняла платёж и дала ему квитанцию об оплате, на обратной стороне которой поставила дату очередного платежа. В сентябре 2020 года она встретила Подчасову О. на собрании родительского комитета, проходящего в Моховской школе. Они обе состоят в родительском комитете. Она спросила у О., как можно внести проценты по их с супругом займам, так как несколько раз приходили в магазин «Универсам», но её на рабочем месте не было, было закрыто. О. сказала, что подсчитает сколько нужно внести платёж и вышлет ей «ватсапом» сумму платежа и номер банковской карты. В этот же день или на следующий, О. прислала смс сообщение на «ватсап», с указанием номера счёта банковской карты и суммы платежа. За два займа вышло 5500 рублей. Она попросила свою дочь, чтобы она через «Сбербанк онлайн» перевела на указанный номер банковской карты необходимую сумму для погашения процентов по займам. После этого смс сообщением О. подтвердила, что деньги пришли, и что она внесла их по платежам. Она попросила, чтобы О. переслала ей квитанцию об оплате, на что О. сказала, что пока обучала новую девушку работать, про квитанцию она забыла. О том, что Подчасова О. была уволена, она им не говорила. Могла ли она принимать платежи по займам в августе и в сентябре 2020 года, она не знает. Также она не знает, вносила ли она деньги в счёт погашения процентов по займам. Просит разобраться по данному факту и в случае установления вины, привлечь виновное лицо к уголовной ответственности. От основного долга по их с супругом займам они не отказываются и обязуются продолжать их выплачивать, связавшись с действующими работниками данной организации.

Свидетель Дёмин С.В., чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к нему не имели (т.4 л.д.50-51), показал, что в мае- начале июня 2019 года, точную дату он не помнит их семье понадобились деньги на неотложные нужды, а именно на приобретение телят. Они обратились за финансовой помощью в микрокредитную компанию ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по р. НСО. Ранее они уже обращалась в данную организацию за финансовой помощью и выплачивали своевременно заём, никаких проблем не возникало. Специалистом по работе с клиентами была Подчасова О., которая отправила заявку на получение им денежного займа в размере 17000 рублей. Когда пришло одобрение, Подчасова О. стала заполнять договор. Он расписался в нескольких документах и получил заём наличными на руки. Заём оформили сроком на один месяц, с правом продления при условии выплаты процентов. Основной долг можно было погашать по возможности. Ежемесячно они вносили проценты по двум займам в размере 5500 рублей, когда меньше, когда больше. При этом сумму основного долга по обоим займам они не оплачивали. В основном платежами занималась его жена, поэтому он не может пояснить, сколько конкретно на сегодняшний день выплачено основного долга, а сколько процентов. Но точно может сказать, что полностью они не рассчитались, так как точка закрылась. Никакого уведомления о задолженности им не поступало, а так как стала проводиться проверка сотрудниками полиции, они приостановили платежи, до выяснения обстоятельств.

Свидетель Свидетель №53, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к нему не имели (т.4 л.д.52-53), показал, что ДД.ММ.ГГГГ он обратился в ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по адресу: , р. оформил микрозайм на сумму 20 000 рублей сроком на 1 месяц. Девушку, которая работала там, он не знает. В течении 2 месяцев он платил только проценты, основной долг отдать не мог. Позже он написал заявление об отсрочке платежа, так как у него сложилось трудное финансовое положение. Основной долг в сумме 20000 рублей он так и не оплатил, должен его данной организации и по настоящий момент, от него не отказывается. С ООО МКК «Палермо» ему никто не звонил и про оплату его долга не спрашивал. Более ему по данному факту показать нечего.

Свидетель Свидетель №54, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.54-56), показала, что ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в ООО МКК «Палермо» в магазине Универсам, расположенного в р. НСО для оформления займа на сумму 5 000 рублей. Специалистом работала молодая девушка, лично она ее не знала. При оформлении займа она не помнит, получала ли копию договора, т.к. оригинал остался в офисе, подписанный ею. Через месяц она отдала наличными денежными средствами в офисе ООО МКК «Палермо» в сумме 4000 рублей, денежные средства приняла другая девушка. Квитанцию ей не давали. В связи с тяжелым материальным положением, данный займ она не оплатила по настоящее время. От сотрудников полиции ей стало известно, что она является должником перед ООО МКК «Палермо», в сумме 4000 рублей. Сколько набежало процентов, пеня ей неизвестно. Свой долг по займу намерена оплачивать по мере возможности. Подчасова О. ей не известна.

Свидетель Свидетель №55, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимые и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.57-58), показала, что в октябре 2019 она обращалась в ООО МКК «Палермо» по адресу: , р., чтобы оформить денежный займ. Специалистом была девушка, как ее зовут не знает, лично с ней не знакома. Специалист отправила заявку на получение ею займа, но ей пришел отказ. Никакого договора займа она в тот день и позже не заключала с данной организацией, денежные средства не брала. От сотрудников полиции она узнала, что на нее оформлен денежный займ № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей и она числится в ООО МКК «Палермо» должником. Хочет сказать, что данный денежный займ она в ООО МКК «Палермо» в сумме 15000 рублей не оформляла, денежные средства не брала.

Свидетель Свидетель №56, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимые и сторона защиты не возражали и вопросов к нему не имели (т.4 л.д.59-60), показал, что в июле 2019 года он обратился за финансовой помощью в ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по адресу: , р. так как понадобились денежные средства в связи с тем, что строил веранду. Ранее, он уже обращался в данную организацию, и проблем не было. ДД.ММ.ГГГГ он пришел, там была специалист- девушка, как он узнал потом, ее звали О.. Она отправила заявку на получение им денежного займа в сумме 7000 рублей. Его заявку одобрили, О. подготовила договор № от ДД.ММ.ГГГГ, он подписал его, второй экземпляр и квитанцию о выдаче займа он получал на руки, в данный момент они не сохранились. Денежный займ оформлен был сроком на 1 месяц, с возможностью продления при условии уплаты процентов. Каждый месяц ему на телефон приходили смс-сообщения с напоминанием о том, какую сумму и до какого числа ему нужно принести. Он указанные в сообщениях суммы приносил О. и отдавал наличными средствами. Последний платеж был примерно в мае 2020 года, в этот день О. ему сказала, что это последний платеж. Квитанции О. ему выдавала, в данный момент они не сохранились. После этого, смс-сообщения с напоминаниями перестали поступать на его мобильный телефон, с данной организации ему никто не звонил. От сотрудников полиции он узнал, что числится в данной организации должником и его денежный займ не погашен. Куда могла деть его денежные средства специалист О., которые он приносил ей в качестве оплаты, он не знает.

Свидетель Свидетель №57, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимые и сторона защиты не возражали и вопросов к нему не имели (т.4 л.д.61-63), показал, что ДД.ММ.ГГГГ он обратился в ООО МКК «Палермо» в магазине Универсам, расположенного в р. НСО для оформления займа на сумму 10 000 рублей. Специалистом работала молодая девушка Подчасова О.. При оформлении займа он получал копию договора, оригинал остался в офисе, подписанный им. За 3 месяца рассчитался с займом, квитанцию он не брал, так как было доверительное отношение к ней. От сотрудников полиции ему стало известно, что он является должником перед ООО МКК «Палермо», в сумме 10000 рублей. Он займ оплатил полностью, все денежные средства по оплате он передавал лично Подчасовой О.. Просит сотрудников полиции разобраться в случившимся и виновное лицо привлечь к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №58, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимые и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.64-66), показала, что ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в ООО МКК «Палермо» в магазине Универсам, расположенного в р. НСО для оформления займа на сумму 5 000 рублей. Специалистом работала молодая девушка, она ее не знает. При оформлении займа она получала копию договора, оригинал остался в офисе, подписанный ей. Оплату произвела в мае 2020 года, в офисе, лично девушке, которая оформляла займ. Оплатила в полном объеме. От сотрудников полиции ей стало известно, что она является должником перед ООО МКК «Палермо», в сумме 5000 рублей. Она займ оплатила полностью, все денежные средства по оплате она передавала лично специалисту. Просит сотрудников полиции разобраться в случившимся и виновное лицо привлечь к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №59, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.67-70), показала, ей понадобилась финансовая помощь, чтобы одеть ребенка в школу. ДД.ММ.ГГГГ она обращалась в ООО МКК «Палермо», расположенное в магазине Универсам в р.. Ранее она туда обращалась. Её обслуживала девушка по имени О.. Она решила оформить займ 13 000 рублей. Ей было одобрено, она подписала документы. Договор сроком на 1 месяц с возможностью продления, при оплате процентов. В сентябре 2019 г. она оплатила проценты, какая сумма была, она не помнит. В следующем месяце она внесла больше, чтобы уменьшалась сумма основного долга. В июле 2020 г. при оплате, О. сообщила, что фирма закрывается и к августу 2020 г. нужно переоформить договор на другую фирму. В начале августа 2020 г. она приехала внести очередной платеж. Она встретила О. не на рабочем месте, где она взяла с нее 2000 рублей и сказала, что внесет позже. Чек об оплате ей она не давала. Также, хочет сказать, что она спрашивала у О. сколько у нее долг, где она примерно сказала около 3-5 тысяч рублей. О. сказала, что точно посмотрит сумму долга и сообщит ей, но так и не сообщила. С учетом всех оплат она посчитала, что к сентябрю 2020 года ей осталось оплатить 3000 рублей. Она хотела оплатить в сентябре 2020 г. долг, но на рабочем месте О. она не встретила, на телефонные звонки и сообщения не отвечала. Уже от сотрудников полиции она узнала, что ее займ не был погашен, деньги не поступали.

Свидетель Свидетель №60, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.71-73), показала, что ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в ООО МКК «Палермо» в магазине Универсам, в р. НСО для оформления займа на сумму 11 000 рублей. Специалистом работала молодая девушка, Подчасова О.. При оформлении займа она получила копию договора, оригинал остался в офисе, подписанный ей. Оплату произвела в полном объеме. Затем, весной она снова обратилась и взяла займ в сумме 15000 рублей. Оплату производила Подчасовой О. на карту ДД.ММ.ГГГГ в сумме 9080 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4225 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1775 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4500 рублей. За июнь и июль она оплатила наличными денежными средствами в офисе. Оставалось у нее от основного долга 4500 рублей. От сотрудников полиции ей стало известно, что она является должником перед ООО МКК «Палермо», в сумме 15000 рублей. Просит сотрудников полиции разобраться в случившимся и виновное лицо привлечь к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №61, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.74-75), показала, что ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в ООО МКК «Палермо», в магазине «Универсам» по адресу: , р. чтобы оформить займ. Ей была одобрена сумма денежного займа 1000 рублей сроком на 1 месяц. ДД.ММ.ГГГГ после получения пенсии, она наличными денежными средствами рассчиталась за данный денежный займ полностью, квитанцию у специалиста – девушки она не брала. Девушку, которая работала она лично не знает, но позже узнала, что ее зовут Подчасова О.. От сотрудников полиции она узнала, что является должником ООО МКК «Палермо» в сумме 1000 рублей. Куда могла деть денежные средства Подчасова О., которые она принесла в счет оплаты денежного займа, она не знает, с данной организации после ее оплаты ей никто не звонил.

Свидетель Свидетель №62, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.76-77), показала, что в октябре 2019 года обратилась в ООО МКК «Палермо», в магазине «Универсам» по адресу: , р.. Ранее она уже обращалась в данную организацию и была постоянным клиентом. ДД.ММ.ГГГГ при ее обращении специалистом по работе с клиентами была девушка по имени О.. О. оформила ее заявку на получение денежного займа в сумме 12 000 рублей, ее заявку одобрили и специалист О. подготовила договор денежного займа и она подписала его. В основном, она ежемесячно привозила сама О. наличные денежные средства в качестве процентов и частично в качестве основного долга. Но иногда у нее не было возможности приехать в р., тогда она по номеру телефона О. переводила ей банковским переводом денежные средства, сумму которых О. ей предварительно говорила, что нужно погасить. После О. ей говорила, что перевод денежных ей поступал и что О. их вносила на погашение займа. Последний платеж был ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5500 рублей, она также перевела эту сумму банковским переводом О., после этого О. ей прислала смс-сообщение о том, что она больше ничего не должна. С данной организации после этого ей никто не звонил. От сотрудников полиции она узнала, что ее денежный займ не погашен, она числится должником в данной организации. Куда могла деть денежные средства О., которые она отдавала и переводила ей на погашение ее денежного займа она не знает.

Свидетель Свидетель №63, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.78-80), показала, что ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в ООО МКК «Палермо» в магазине Универсам, расположенного в р. НСО для оформления займа на сумму 8 000 рублей. Специалистом работала молодая девушка, Подчасова О.. При оформлении займа она получила копию договора, оригинал остался в офисе, подписанный ей, однако копия договора не сохранилась. Оплату произвела в полном объеме, путем переводов на карту Подчасовой О. От сотрудников полиции ей стало известно, что она является должником перед ООО МКК «Палермо», в сумме 8000 рублей, свидетель хочет пояснить, что ей никто из службы безопасности не звонил, смс-уведомлений не приходило о задолженности. Просит сотрудников полиции разобраться в случившимся и виновное лицо привлечь к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №64, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к нему не имели (т.4л.д.81-83), показал, что от сотрудников полиции ему стало известно, что он является должником перед ООО МКК «Палермо», в сумме 13000 рублей, и хочет пояснить, что ему никто из службы безопасности не звонил, смс-уведомлений не приходило о задолженности. Договор от ДД.ММ.ГГГГ он не оформлял. Подчасову О. знает лично, она работала специалистом по микрозаймам. Почему она оформила на него займ, он не знает, об этом она ему не говорила, разрешение на взятие займа на его имя не спрашивала.

Свидетель Свидетель №65, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.84-86), показала, что в декабре 2019 года ей понадобились деньги на неотложные нужды. Ей нужно было перекрыть другой кредит до заработной платы. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась за финансовой помощью в микрокредитную компанию ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по р. НСО. Ранее она уже раз 4-5 обращалась в данную организацию за финансовой помощью. Специалистом по работе с клиентами была Подчасова О.. Ранее они с ней знакомы не были. Подчасова О. отправила заявку на получение ею денежного займа в размере 7000 рублей. Когда пришло одобрение, Подчасова О. заполнила договора. Она расписалась в нескольких бумагах с расшифровкой подписи. Займ оформили сроком на один месяц, с правом продления займа. Обязательным условием продления займа являлась оплата процентов по займу. Она же планировала взять займ только до заработной платы (ДД.ММ.ГГГГ). ДД.ММ.ГГГГ она получила пенсию, после чего поехала в р., где оплатила часть своего займа. Сколько именно она внесла, уже не помнит, но примерно 3000 рублей. Деньги она отдавала лично в руки О.. Квитанцию О. ей не отдала, но и она не спрашивала, так как ранее никаких проблем с данной организацией у нее не было, и она доверяла специалисту. ДД.ММ.ГГГГ она получила заработную плату и погасила оставшуюся часть взятого ей займа. Деньги, как и в прошлый раз, она отдала лично в руки О.. Квитанцию об оплате О. ей снова не дала. После погашения ею займа с данной организации ей никто не звонил. Более того, весной 2020 года она пару раз пробовала снова взять денежный займ в данной организации, но оба раза О. ей говорила, что у них в кассе нет денег, при этом жаловалась, что якобы люди плохо оплачивают свои займы. Говорила О. убедительно, и она О. в тот момент верила. Больше она в данную организацию не обращалась. Недавно от сотрудников полиции ей стало известно, что ее денежный долг не погашен и целиком весит ещё на ней. Её это удивило, так как она его полностью гасила и никто с данной организации ей по поводу долга не звонил. Куда О. могла деть ее деньги для займа, она не знает. Просит разобраться по данному факту и в случае установления вины, привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №66, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.87-88), показала, что примерно в 2019 году, когда именно она не помнит, она обращалась в ООО МКК «Палермо» за финансовой помощью. Специалистом по работе с клиентами была ранее ей известная Подчасова О.. Знала её только как жительницу их посёлка. Близко с ней не была знакома. Она подала заявку на сумму 5000 рублей и ей её одобрили. Подчасова О. оформила все необходимые бумаги, в которых она расписалась. Займ давался сроком на 1 месяц. До назначенного срока она полностью оплатила займ. После этого ДД.ММ.ГГГГ она снова обратилась в ту же микрокредитную компанию за финансовой помощью. Ей нужно было снова 5000 рублей. Специалистом была та же Подчасова О. Она подала заявку на сумму 5000 рублей, которую она запросила и они стали ждать. Обычно в таких ситуациях представитель МКК должен позвонить на сотовый телефон и уточнить информацию и цель взятия займа. Но в этот раз никто не звонил. Через несколько минут после подачи заявки Подчасова О. озвучила, что ей пришёл отказ. Она спросила, по какой причине ей был отказ, так как ранее она полностью гасила взятый ею займ без просрочек и причины дл отказа не должно быть. Подчасова О. объяснила, что не может озвучить причину отказа. Больше она в данную микрокредитную компанию за финансовой помощью не обращалась. Примерно в конце 2020 года от сотрудников полиции ей стало известно, что она является должником ООО МКК «Палермо» и что она якобы ДД.ММ.ГГГГ оформила в данной компании займ на сумму 17000 рублей. Она данный займ не оформляла, запрашивала лишь займ на 5000 рублей, но ей со слов Подчасовой О. отказали. Документы она в тот день никакие не подписывала и деньги не получала. Зачем Подчасова О. так поступила, она не знает. Просит разобраться по данному факту и привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Свидетель Свидетель №67, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.89-91), показала, что в августе 2019 года она проживала по адресу: НСО р. ей срочно понадобились деньги на неотложные нужды. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась за финансовой помощью микрокредитную организацию ООО МКК «Палермо», расположенную в магазине «Универсам» по р. НСО. Специалист по работе с клиентами была ранее ей знакомая женщина Подчасова О.. Подчасова О. отправила заявку на получения ею денежного займа в размере 5000 рублей. После получения одобрения, Подчасова О. стала заполнять договора. Она расписалась в нескольких бумагах с расшифровкой подписи. Займ оформили сроком на один месяц, с правом продления данного займа. Займ она погасила полностью в течении месяца. Деньги приносила наличными и отдавала лично Подчасовой О. Квитанции у нее не сохранились, так как она доверилась Подчасовой О. - она внушила доверие и создала впечатление порядочного человека. После погашения данного займа, ей с данной организации никто не звонил. Недавно от сотрудников полиции ей стало известно, что она является должником микрокредитной организации, и что взятый ею займ в размере 5000 рублей полностью висит на ней. Куда Подчасова О могла деть ее деньги, которые она внесла по займу, она не знает. Просит сотрудников полиции разобраться по данному факту и привлечь виновное лицо к ответственности в соответствии с законодательством РФ ответственности.

Свидетель Свидетель №68, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.92-93), показала, что в июне 2019 года им срочно понадобились деньги, и ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в ООО МКК «Палермо», где ранее она и муж уже брали денежные займы. Специалистом по работе с клиентами была девушка - Подчасова О.. Ранее она с ней не была знакома. Специалист Подчасова О. оформила заявку на получение ею денежного займа в размере 20000 рублей. Ей одобрили данную заявку, Подчасова О. оформила договор займа. Впоследствии она постепенно вносила суммы в счет погашения денежного займа. ДД.ММ.ГГГГ ее супруг – Каргаполов В.А. также обратился в ООО МКК «Палермо» и оформил денежный займ на 15000 рублей, так как денежных средств им не хватало. Данный денежный займ они тоже постепенно выплачивали. Квитанции об оплате О. когда выдавала, когда не выдавала по различным причинам, квитанции которые она выдавала, в данный момент не сохранились. Её денежный займ в сумме 20000 рублей она полностью погасила до июня 2020 года. Примерно в середине июня 2020 года она решила еще оформить денежный займ в ООО МКК «Палермо» на сумму 15 000 рублей, но ей отказали в одобрении получения денежного займа. От сотрудников полиции она узнала, что ее денежный займ не погашен, и она является должником ООО МКК «Палермо». Куда могла Подчасова О. деть денежные средства, которые она вносила по своему денежному займу, она не знает.

Свидетель Свидетель №1, чьи показания были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, против чего подсудимая и сторона защиты не возражали и вопросов к ней не имели (т.4 л.д.94-96), показала, что она с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ занимала в ООО МКК «Палермо» должность заместителя генерального директора. В целях экономии она оформила на себя банковские карты и передала работникам - специалистам по работе с физическими лицами. С ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Палермо» была принята Подчасова О.А. на должность специалиста. Ее рабочее место находилось по адресу: , р., она была единственным работником. Подчасовой О.А. была передана при трудоустройстве банковская карта «Сбербанка России» на ее имя – Свидетель №1 На данную банковскую карту Подчасова О.А. переводила денежные средства, которые поступали в кассу обособленного подразделения, находящегося в р.. При поступлении денежных средств на данную карту, она в приложении «Сбербанк России» переводом направляла их на находящуюся, на руках банковскую карту, снимала их и в виде наличных денежных средств передавала генеральному директору ООО МКК «Палермо» - Мегеро А.С., который является ее супругом. Подчасова О.А. была подотчетна Свидетель №4, так как последняя работала старшим специалистом в ООО МКК «Палермо». Она с Подчасовой О.А. особо не контактировала в плане работы, только тогда когда приезжала со своим супругом Мегеро А.С. в р. и он забирал наличные денежные средства из кассы. Это было пару раз, а также они ей привозили расходные материалы, которые требовались Подчасовой О.А. в ее деятельности.

Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, суд находит их достоверными и допустимыми доказательствами, поскольку показания последовательны, не противоречивы, согласуются с показаниями подсудимой Подчасовой О. А., данными ею на стадии предварительного следствия в суде и признанными судом достоверными. Обстоятельств, которые бы указывали на то, что представитель потерпевшего и свидетели оговорили подсудимую, судом не установлено.

Приходя к выводу о виновности Подчасовой О.А. в совершении хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, а также в хищении чужого имущества, вверенного виновному, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, суд исходит из того, что её виновность подтверждается рядом доказательств, исследованных и проверенных судом:

- протоколом принятия устного заявления Свидетель №4 о том, что в ООО МКК «Палермо», расположенной по адресу: гр. Подчасова О. А., которая работала на должности специалиста по работе с физическими лицами, в период ноября 2019 года по июль 2020 года совершала хищение денежных средств принадлежащих ООО МКК «Палермо», на какую сумму неизвестно, ущерб устанавливается. Просит сотрудников полиции разобраться в случившимся и виновное лицо Подчасову О.А. привлечь к уголовной ответственности (том №, л.д. 29);

- актом инвентаризации документов от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденный директором ООО МКК «Палермо» Мегеро А.С. (том №, л.д. 32);

- актом инвентаризации денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденный директором ООО МКК «Палермо» Мегеро А.С. (том №, л.д. 33);

- копией справки о задолженности по действующим договорам от ДД.ММ.ГГГГ, составленная старшим специалистом ООО МКК «Палермо» Свидетель №4 (том №, л.д. 34);

- протоколом явки с повинной Подчасовой О.А. о том, что в период времени с мая 2019-июль 2020 г. совершила присвоение денежных средств ООО МКК «Палермо» на общую сумму 814980-00 коп., также в данный момент заключала фиктивные договора на лиц на сумму 144000 руб., причинив ущерб данной организации, а также после увольнения с августа по октябрь 2020, путем мошенничества завладела денежными средствами клиентов в сумме 52250 руб., причинив ущерб данной организации. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается. Явка написана собственноручно без какого-либо давления со стороны сотрудников полиции (том №, л.д. 36);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, с участием заявителя Свидетель №4, которым осмотрен кабинет № ОМВД России по и программа по работе с физическими лицами ООО МКК «Палермо» (том №, л.д. 79-92). К протоколу осмотра места происшествия прилагаются скриншоты и копированные документы (том №, л.д. 93-251);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, с участием Подчасовой О.А., которым осмотрены данные списка должников ООО МКК «Палермо», предоставленных в электронном виде файлом формата. exel, кассовой книги, объяснений должников, приложений к протоколу программного обеспечения, фиксирующего деятельность ООО МКК «Палермо», выписки по лицевому счету Подчасовой О.А., открытые в ПАО Сбербанк (том №, л.д. 1-2). К протоколу осмотра предметов прилагаются фототаблица, сводная таблица на 16 листах (том №, л.д. 3-19);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 21-23), на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 20), которым изъята у свидетеля Свидетель №19 квитанция к приходному кассовому ордеру ООО МКК «Палермо» без даты. К протоколу выемки прилагается фототаблица (том № л.д. 24);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 26-28), на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 25), которым изъято у свидетеля Свидетель №24 договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру №, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу выемки прилагается фототаблица (том № л.д. 29);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, которым осмотрены документы, представленные ООО МКК «Палермо» по запросу в Отдел МВД России по , а также документы, изъятые в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ и выемки от ДД.ММ.ГГГГ на основании постановления от 13.10.2021(том №, л.д. 30-50). К протоколу осмотра предметов прилагается фототаблица (том №, л.д. 51);

- постановлением о приобщении вещественных доказательств – документов, представленные ООО МКК «Палермо» по запросу Отдела МВД России по , а также документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ, которым указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела, хранятся при уголовном деле (том №, л.д. 52-60);

- справкой № об исследовании документов в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Палермо» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой разница между суммой денежных средств выданной из кассы ООО МКК «Палермо» и поступившей в кассу по исследуемым договорам займа в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 355043 рубля 84 копейки, в том числе, 256929 рублей 84 копейки – по договорам займа, оплаченным физическими лицами в полном объеме, 98114 рублей – по договорам займа, заключенным от имени физических лиц (том № л.д. 108-177);

- копией приказа о приеме работника на работу №СФР00000003 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Подчасова О.А. принята в ООО МКК «Палермо» (р.) на должность специалиста (том № л.д. 137);

- трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГ, которым Подчасова О.А. принята на работу специалистом (том №, л.д. 138);

- должностной инструкцией специалиста по работе с физическими лицами ООО МКК «Палермо» от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 142);

- копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГПодчасовой О.А. (том № л.д. 143);

- обязательством о неразглашении персональных данных Подчасовой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 144);

- копией доверенности Подчасовой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 145);

- справкой о доходах и суммах налога физического лица – Подчасовой О.А. за 2019 год и 2020 год (том № л.д. 146-147);

- справкой об отсутствии задолженности по заработной плате от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 148);

- копией приказа о предоставлении отпуска работнику специалисту ООО МКК «Палермо» Подчасовой О.А.№ от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 149);

- приказом о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) №СФР00000009 от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 150);

- копией выписки по счету дебетовой карты ПАО Сбербанк Подчасовой О.А. за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 176-201);

- копией выписки по счету дебетовой карты ПАО Сбербанк Подчасовой О.А. за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 202-224).

Давая оценку всем приведённым доказательствам в их совокупности и каждому в отдельности, суд находит их достоверными, взаимно дополняющими друг друга и объективно отражающими фактические обстоятельства совершенного преступления. Суд находит установленным, что именно Подчасова О.А. похитила чужое имущество путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, а также совершила хищение чужого имущества, вверенное ей, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при обстоятельствах, изложенных в приговоре, и её действия носили обдуманный, целенаправленный характер.

Действия подсудимой Подчасовой О.А. суд квалифицирует по первому эпизоду по ст.159 ч.3 УК РФ, мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом, с использованием своего служебного положения.

Действия подсудимой Подчасовой О.А. суд квалифицирует по второму эпизоду по ч.3 ст.160 УК РФ, присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

При определении меры наказания, в соответствии со ст.ст.6, 43, 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия её жизни и жизни её семьи.

К смягчающим вину обстоятельствам, в действиях Подчасовой О.А., в соответствии со ст.61 УК РФ, суд относит явку с повинной по всем эпизодам, признание своей вины, раскаяние в содеянном, наличие малолетних детей на иждивении, частичное возмещение ущерба.

Отягчающих вину обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, в действиях подсудимой суд не усматривает.

Суд учитывает, что подсудимой совершены преступления, относящееся к категории тяжких в соответствии со ст.15 ч.4 УК РФ. Однако, с учётом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не находит оснований для применения ч.6 ст.15 УК РФ и изменения категории преступления у подсудимого на менее тяжкую.

Суд не находит оснований для назначения Подчасовой О.А. наказания с применением статьи 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, поскольку исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением виновной, которые бы существенно уменьшали степень общественной опасности ею содеянного, по делу не имеется.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено, в связи с чем, а также в виду наличия смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. п. "и, к" ч. 1 ст. 61 УК РФ, при назначении наказания подсудимой учитываются положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Оценивая все изложенное в совокупности, учитывая цели наказания и его влияние на исправление подсудимого, на условия жизни последней, принципы справедливости и гуманизма, учитывая, что Подчасова О.А. совершила преступления, относящееся к категории тяжких, но тяжких последствий не наступило, данные о личности подсудимой, имеющей на иждивении малолетних детей, смягчающие и отсутствие отягчающих по делу обстоятельств, конкретные обстоятельства совершения преступления, суд считает необходимым назначить наказание в виде лишения свободы, но, полагает, что исправление осужденной возможно без изоляции от общества, в связи с чем с применением ст. 73 УК РФ, то есть условно, которое, по мнению суда, будет справедливым и соответствующим целям наказания, с возложением на неё предусмотренных ч. 5 ст. 73 УК РФ обязанностей. Дополнительное наказание в виде штрафа либо ограничения свободы, подсудимой суд считает возможным не назначать, поскольку для её исправления будет достаточно основного вида наказания.

Рассматривая исковые требования представителя потерпевшего Мегеро А.С. о возмещении ущерба в сумме 355 043, 84 рубля к Подчасовой О.А., суд приходит к следующему.

Согласно пункту 1 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В судебном заседании объективно установлено, что подсудимой Подчасовой О.А. при совершении преступлений был причинен материальный ущерб Мегеро А.С. в сумме 355 043, 84 рубля, который в настоящее время не возмещён на сумму 351 043, 84 рубля, так как частично, на сумму 4000 рублей ущерб возмещен на стадии судебного рассмотрения дела, что подтверждается копией приходного кассового ордера и чеком по операции и Сбербанка онлайн от ДД.ММ.ГГГГ. Обсудив исковые требования представителя потерпевшего Мегеро А.С. в размере 351 043, 84 рубля, которые подтверждаются материалами дела и признаются подсудимой, суд находит их законными и обоснованными, и подлежащими удовлетворению, на основании требований ст. 1064 ГК РФ.

Судьбу вещественных доказательств суд полагает необходимым разрешить в соответствии с положениями статьи 81 УПК Российской Федерации.

При разрешении вопроса о взыскании процессуальных издержек, суд исходит из требований ст.ст. 131 и 132 УПК РФ. Так, в соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ, к процессуальным издержкам относятся суммы, выплачиваемые адвокату за оказание юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению.

В соответствии с ч.1 ст.132 УПК РФ, процессуальные издержки взыскиваются с осужденного. При рассмотрении данного уголовного дела в общем порядке в ходе предварительного расследования участвовал адвокат по назначению, работа которого оплачивается из средств Федерального бюджета. Решая вопрос о процессуальных издержках по уголовному делу, руководствуясь положениями ст.ст.131, 132 УПК РФ, суд относит к таковым по настоящему уголовному делу расходы в виде вознаграждения адвокату Минакову С.А., осуществлявшим защиту интересов подсудимой в ходе предварительного следствия. С учетом изложенного, а также того обстоятельства, что отказа от адвоката со стороны Подчасовой О.А. не поступало, последняя работает, инвалидом не является и с учетом мнения самой подсудимой, которая не заявляла ходатайств об освобождении её от уплаты процессуальных издержек и возражений против оплаты данных издержек не высказала, суд не находит законных оснований для освобождения подсудимой от взыскания с неё процессуальных издержек и взыскивает с него процессуальные издержки за оказание юридической помощи адвокатом в ходе предварительного расследования в доход федерального бюджета в размере 9264 рубля. (т.5 л.д.37).

С учётом изложенного и руководствуясь ст.ст. 314-317 УПК РФ, районный суд

ПРИГОВОРИЛ:

Подчасову О. А. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст. 160 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч.3 ст.159 УК РФ в виде лишения свободы сроком на

- по ч.3 ст.160 УК РФ в виде лишения свободы сроком на .

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев, на основании ст. 73 УК РФ условно, с испытательным сроком

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на Подчасову О.А. исполнение в период испытательного срока следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, один раз в месяц являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, в дни определенные указанным органом.

Меру пресечения в отношении Подчасовой О.А. до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписка о невыезде и надлежащем поведении.

В соответствии со ст. 132 УПК РФ взыскать с Подчасовой О.А. в доход федерального бюджета судебные издержки за участие адвоката на предварительном следствии в сумме 9264 рубля.

Взыскать с Подчасовой О.А. в пользу Мегеро А.С. в возмещение материального ущерба, причиненного преступлениями 351 043, 84 рубля.

Вещественные доказательства по делу: документы, представленные ООО МКК «Палермо» и изьятые в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, находящиеся в материалах дела, хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в облсуд через суд района в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в тот же срок. Осужденная вправе поручить осуществление своей защиты при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции избранному ею защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. О желании иметь защитника в суде апелляционной инстанции, о рассмотрении дела без участия защитника, осужденная должна сообщить в суд постановивший приговор в письменном виде, указав об этом в апелляционной жалобе, в возражениях на апелляционные жалобу, представление, либо в виде отдельного заявления в течение 10 суток со дня получения копии приговора, апелляционных жалобы, представления.

Судья: С.Ю. Ламонова