Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-3760/2015 по иску Акционерного коммерческого банка «Металлургический инвестиционный банк» (публичное акционерное общество) к Закрытому акционерному обществу «Тандер», Обществу с ограниченной ответственностью «Конфетти-Трейд», ФИО1 о взыскании задолженности,

УСТАНОВИЛ:

Истец АКБ «Металлинвестбанк» (ПАО) обратился в суд с иском к ответчикам ЗАО «Тандер», ООО «Конфетти-Трейд», ФИО1 о взыскании задолженности по договору № ГК/2490/14 от <дата> в размере 319 200 руб., процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 12 296 руб. 46 коп., а также расходов по оплате государственной пошлины в размере 6 514 руб. 96 коп.

В настоящее судебное заседание представитель истца ФИО2 по доверенности явилась, исковые требования поддержала в полном объеме.

Представитель ответчика ЗАО «Тандер» по доверенности ФИО3 в судебное заседание явился, исковые требования не признал в полном объеме по доводам, изложенным в письменных возражениях на иск.

Ответчики ФИО1, ООО «Конфетти-Трейд» в судебное заседание не явились, о времени и месте слушания дела извещены своевременно надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщили, своих представителей в суд не направили, об отложении слушания дела не ходатайствовали.

При таких обстоятельствах, суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся ответчиков в порядке ч.3 ст.167 ГПК РФ.

Выслушав объяснения участников процесса, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ч.1 ст.3 ГПК РФ заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов, в том числе с требованием о присуждении ему компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок или права на исполнение судебного постановления в разумный срок.

В судебном заседании установлено следующее.

<дата> между ООО «Конфетти-Трейд» (Поставщик/Компания) и ЗАО «Тандер» (Дебитор) был заключен Договор № ГК/2490/14 (Договор поставки) на поставку товара с условием отсрочки платежа.

<дата> между ПАО АКБ «Металлинвестбанк» (Фактор/Банк) и ООО «Конфетти-Трейд» был заключен Генеральный договор № об общих условиях финансирования под уступку денежного требования (факторинг) (Генеральный договор), в соответствии с которым Поставщик безотзывно на условиях Генерального договора, дополнительных соглашений к нему и Заявок обязался уступать Фактору денежные требования, вытекающие из предоставления Поставщиком товаров Дебиторам на условиях отсрочки платежа, и уплачивать Фактору комиссионное вознаграждение в порядке и сроки, установленные Генеральным договором, дополнительными соглашениями к нему и Заявками, а Фактор, в свою очередь, обязался перечислять Поставщику денежные средства в счет уступленных требований в сроки, порядке и размере, определяемыми Генеральным соглашением, дополнительными соглашениями к нему и Заявками, и оказывать Поставщику иные финансовые услуги, в сроки и в порядке, определяемые Генеральным соглашением и дополнительными соглашениями к нему.

К Генеральному договору заключено дополнительное соглашение № от <дата>, которое устанавливает порядок и условия перечисления Фактором Поставщику финансирования в счет уступки Банку денежных требований Поставщика к ЗАО «Тандер», вытекающих из предоставления Поставщиком ЗАО «Тандер» товаров в соответствии с условиями Договора поставки.

В соответствии с условиями п. 2.2. Генерального договора любое денежное требование к Дебитору переходит от Поставщика к Фактору в момент подписания Фактором Заявки Поставщика на предоставление финансирования предусмотренного Генеральным договором.

В соответствии с п.3.4 Генерального договора в течение 2 (двух) рабочих дней со дня подписания Банком и Поставщиком Заявки Банк перечисляет на расчетный счет Поставщика Досрочный платеж в размере, определенном в Дополнительном соглашении. Согласно п.1.1 Генерального договора под «Досрочным платежом» понимается платеж Фактора Поставщику в оплату уступленных фактору требований, произведенный до получения Фактором от Дебитора полной оплаты по уступленным требованиям. Дополнительным соглашением установлен размер Досрочного платежа - 70% от суммы уступленных требований, который выплачивается Поставщику в дату согласования Фактором Заявки. В день выплаты Поставщику финансирования Фактором удерживается комиссия в порядке и размере, установленном Приложением № к Генеральному договору.

Согласно Заявкам № от <дата> и № от <дата> Фактору было уступлено право денежного требования по обязательствам Дебитора в размере стоимости поставленных товаров, указанных в товарных накладных № от <дата> и № от <дата> в объеме 319 200 рублей 00 копеек. Фактором в соответствии с положениями Генерального договора и Дополнительного соглашения в оплату уступленных прав были перечислены Поставщику Досрочные платежи в размере 229 648 рублей 44 копейки за вычетом суммы комиссии Фактора (что подтверждается приложенными к иску банковскими ордерами), тем самым Поставщик утратил право денежного требования к ЗАО «Тандер».

ЗАО «Тандер» надлежащим образом уведомлено об уступке права денежного требования, что подтверждается полученным ответчиком <дата> уведомлением об уступки права (требования), направленном Банком в адрес Дебитора письмом с уведомлением.

<дата> в адрес Дебитора была направлена Претензия, полученная Дебитором <дата>, которая содержала требование Банка об уплате в течение 3 (трех) дней суммы задолженности по Договору поставки. Данное требование Дебитором до настоящего времени не выполнено.

В обеспечение исполнения обязательств Дебитора по оплате за поставленный в соответствии с товарными накладными товар Поставщик предоставил свое поручительство, заключив с Банком договор поручительства № от <дата> (по товарной накладной № на сумму 252 000 рублей), договора поручительства № от <дата> (по товарной накладной № на сумму 67 200 рублей).

Согласно п.1.1, п.1.2 договоров поручительства ООО «Конфетти-Трейд» обязуется солидарно с ЗАО «Тандер» отвечать перед Банком за исполнение ЗАО «Тандер» обязательств по уплате в соответствующий срок стоимости поставленных товаров по Договору поставки, а также уплате неустойки.

<дата> между ФИО1 и ПАО АКБ «Металлинвестбанк» заключен договор поручительства №, в соответствии с которым ФИО1 несет солидарную c ООО «Конфетти-Трейд» ответственность по обязательствам, возникшим в результате неисполнения ЗАО «Тандер» обязательств перед Истцом по требованиям, уступленным ООО «Конфетти-Трейд» Истцу и как следствие, возникновения у ООО «Конфетти-Трейд» перед Истцом на основании Договоров поручительства обязанности по возмещению неполученных от ЗАО «Тандер» сумм.

Согласно п.1.1 Договора поручительства ФИО1 соглашается нести перед Банком солидарную с Поставщиком ответственность в размере предельного лимита ответственности, который установлен п. 1.3. Договора поручительства в сумме 7 000 000 рублей.

Указанные обстоятельства подтверждаются доказательствами, имеющимися в материалах дела, не оспариваются участниками процесса и не вызывают у суда сомнений.

Согласно ст.ст.309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться в надлежащие сроки и надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 824 ГК РФ по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.

Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом.

Обязательства финансового агента по договору финансирования под уступку денежного требования могут включать ведение для клиента бухгалтерского учета, а также предоставление клиенту иных финансовых услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки.

Согласно ст.825 ГК РФ в качестве финансового агента договоры финансирования под уступку денежного требования могут заключать коммерческие организации.

В силу ст. 826 ГК РФ предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование).

Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее чем в момент его возникновения.

При уступке будущего денежного требования оно считается перешедшим к финансовому агенту после того, как возникло само право на получение с должника денежных средств, которые являются предметом уступки требования, предусмотренной договором. Если уступка денежного требования обусловлена определенным событием, она вступает в силу после наступления этого события.

Дополнительного оформления уступки денежного требования в этих случаях не требуется.

Согласно ст. 827 ГК РФ, если договором финансирования под уступку денежного требования не предусмотрено иное, клиент несет перед финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки.

Денежное требование, являющееся предметом уступки, признается действительным, если клиент обладает правом на передачу денежного требования и в момент уступки этого требования ему не известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе его не исполнять.

Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его финансовым агентом к исполнению, если иное не предусмотрено договором между клиентом и финансовым агентом.

В соответствии со ст. 828 ГК РФ уступка финансовому агенту денежного требования является действительной, даже если между клиентом и его должником существует соглашение о ее запрете или ограничении.

Положение, установленное настоящей статьи, не освобождает клиента от обязательств или ответственности перед должником в связи с уступкой требования в нарушение существующего между ними соглашения о ее запрете или ограничении.

В силу ст. 830 ГК РФ должник обязан произвести платеж финансовому агенту при условии, что он получил от клиента либо от финансового агента письменное уведомление об уступке денежного требования данному финансовому агенту и в уведомлении определено подлежащее исполнению денежное требование, а также указан финансовый агент, которому должен быть произведен платеж.

По просьбе должника финансовый агент обязан в разумный срок представить должнику доказательство того, что уступка денежного требования финансовому агенту действительно имела место. Если финансовый агент не выполнит эту обязанность, должник вправе произвести по данному требованию платеж клиенту во исполнение своего обязательства перед последним.

Исполнение денежного требования должником финансовому агенту в соответствии с правилами настоящей статьи освобождает должника от соответствующего обязательства перед клиентом.

В силу п.1 ст.329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Статья 361 ГК РФ устанавливает, что по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен также для обеспечения обязательства, которое возникнет в будущем.

Согласно ст.362 ГК РФ договор поручительства должен быть совершен в письменной форме. Обратное влечет недействительность договора поручительства.

В соответствии со ст.363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии со ст.ст.56 и 57 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Доказательства представляются сторонами.

ЗАО «Тандер», возражая против удовлетворения иска, ссылается на положения п. 7.13 Договора поставки, в соответствии с которым ЗАО «Тандер» имеет право удерживать причитающиеся ему суммы (вознаграждения (премии), начисленные штрафные санкции и иные причитающиеся денежные средства) из суммы, подлежащие уплате за поставленный товар. Размер задолженности дебитора перед Поставщиком подлежит уменьшению на сумму удержанных денежных средств. Согласно п.1.2. Приложения № к Договору поставки Поставщик выплачивает покупателю премию за достижение объема закупок товара на сумму 1 000,00 рублей при поставке товаров на распределительный центр Дебитора, величина премии составляет 10% от товарооборота за отчетный период. Суммы премии фиксируются в акте расчета премии. За период с ноября 2014г. по февраль 2015г. общая сумма премий по актам составила 345 255,65 рублей. Указанная сумма премии не была перечислена ЗАО «Тандер», что на основании Договора поставки послужило основанием для уменьшения суммы, подлежащей выплате за поставленный товар. На основании изложенного ЗАО «Тандер» считает, что сумма задолженности Дебитора перед Поставщиком по Договору поставки была уменьшена на сумму премии, а обязательства были прекращены.

Суд отмечает, что взаимоотношения сторон по договору поставки в части зачета взаимных требований нельзя рассматривать в отрыве от договора факторинга, при разрешении таких споров должны учитываться нормы главы 43 ГК РФ.

В соответствии с п.1 ст. 832 ГК РФ в случае обращения финансового агента к должнику с требованием произвести платеж, должник вправе в соответствии со ст.ст. 410-412 ГК РФ предъявить к зачету свои денежные требования, основанные на договоре с клиентом, которые имелись у должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования финансовому агенту.

Встречные требования должника должны возникнуть до уступки обязательств клиента финансовому агенту, срок требования должника к клиенту (первоначальному кредитору) должен наступить до получения должником уведомления об уступке требования. Таким образом, Дебитором было утрачено право на зачет задолженности за товар путем удержания из нее суммы премии.

Встречное требование Дебитора ЗАО «Тандер» к Поставщику ООО «Конфетти-Трейд» наступило после уведомления Дебитора об уступке требования Истцу.

Истец надлежащим образом уведомил ЗАО «Тандер» об уступке права денежного требования, что подтверждается полученным ЗАО «Тандер» 28.10.2014г. письмом с уведомлением.

Таким образом, в соответствии со ст. 830 ГК РФ у Дебитора возникло обязательство при соответствующем уведомлении выполнить свои обязательства по оплате именно Фактору. При этом надлежащим исполнением обязательств по уступленным требованиям является исполнение ЗАО «Тандер» требований только Истцу, поскольку ЗАО «Тандер» обладало информацией о совершившейся уступке.

При этом, любое исполнение Дебитором обязательств Поставщику или третьему лицу является ненадлежащим.

Таким образом, оценив в совокупности и взаимосвязи все собранные по делу доказательства в соответствии с требованиями ст.67 ГПК РФ, суд находит исковые требования АКБ «Металлинвестбанк» (ПАО) подлежащими удовлетворению, поскольку данные требования законны, а их обоснованность нашла свое объективное подтверждение в ходе судебного разбирательства, в связи с чем взыскивает с ответчиков ЗАО «Тандер», ООО «Конфетти-Трейд», ФИО1 в солидарном порядке задолженность по договору № ГК/2490/14 от <дата> в размере 319 200 руб.

В силу ч.1 ст.395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Поскольку сумма долга по договору № ГК/2490/14 от <дата> ответчиками до настоящего времени не погашена, с ответчиков в пользу истца подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами по состоянию на <дата> в размере 12 296 руб. 46 коп., согласно представленного истцом расчета.

Удовлетворяя требования истца, суд, в соответствии с требованиями ч.1 ст. 98 ГПК РФ, взыскивает с ответчиков в пользу истца расходы по оплате госпошлины в размере 6 514 руб. 96 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Взыскать солидарно с Закрытого акционерного общества «Тандер», Общества с ограниченной ответственностью «Конфетти-Трейд», ФИО1 в пользу Публичного акционерного общества Акционерного коммерческого банка «Металлинвестбанк» задолженность по договору поставки № ГК/ 2490/14 от <дата> в размере 319 200 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 12 296 рублей 46 копеек, а всего 331 496 рублей 46 копеек.

Взыскать с Закрытого акционерного общества «Тандер» в пользу Публичного акционерного общества Акционерного коммерческого банка «Металлинвестбанк» расходы по уплате государственной пошлины в размере 2 171 рубль 66 копеек.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Конфетти –Трейд» в пользу Публичного акционерного общества Акционерного коммерческого банка «Металлинвестбанк» расходы по уплате государственной пошлины в размере 2 171 рубль 66 копеек.

Взыскать с ФИО1 в пользу Публичного акционерного общества Акционерного коммерческого банка «Металлинвестбанк» расходы по уплате государственной пошлины в размере 2 171 рубль 66 копеек.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Таганский районный суд <адрес> в течение 1 месяца со дня принятия в окончательной форме.

Судья:

Таганский районный суд

<адрес>

<адрес>,

Москва, 109147

Тел./факс: <***>

E-mail: tagansky.msk@sudrf.ru

<дата>№

На № ____ от ____

ФИО1

115573, <адрес>

ООО «Конфетти-Трейд»
115230, <адрес>, офис 4304

Таганский районный суд <адрес> направляет Вам для сведения копию решения Таганского районного суда <адрес> от <дата>

Приложение: копия решения суда на _5__ листах

Судья Н.<адрес>