Базовый стандарт совершения финансовых операций - гражданское законодательство и судебные прецеденты

рынка, объединяющей форекс-дилеров, текст рамочного договора, а также порядок заключения отдельных договоров; (в ред. Федерального закона от 03.07.2016 N 292-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) 5) о лицах, указанных в пункте 1.1 статьи 10.1 настоящего Федерального закона, а также об их соответствии установленным требованиям; 6) иную установленную нормативными актами Банка России информацию. 24. Форекс-дилер обязан размещать на своем сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке, содержащий рамочный договор или вносимые в него изменения. Форекс-дилер не вправе применять базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке, содержащий условия новой редакции рамочного договора, в отношении отдельных договоров, заключенных до дня применения базового стандарта совершения операций на финансовом рынке, содержащего внесенные в рамочный договор изменения. (п. 24 в ред. Федерального закона от 03.07.2016 N 292-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) 25. Форекс-дилер обязан хранить все тексты редакций рамочного договора, установленные базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке. По

предоставлении документов и информации сроком до 22.11.2019г. Ответ на требование 52/ДОП-ВнПл был направлен 22.11.2019г. в установленные сроки. В соответствии с актом проверки 52-ВнПЛ от 22.11.2019, полученного Обществом 27.11.2019г., установлено нарушение Обществом требований пункта 3.4. Базового стандарта совершения микрофинансовой организацией операций на финансовом рынке (утвержден Банком России 27.04.2018 г.), а именно отсутствие размещения в договоре QR кода. В соответствии с пунктом 8.2 указанного базового стандарта размещение QR кодов обязательно с 01.09.2019. В пояснении к акту 52 ВнПл, направленному 29.11.2019, Истцом было указано, что выявленное нарушение действительно имеет место быть, при этом оно связано с технически новационным характером изменений, и что Обществом предпринимаются меры в целях приведения договоров требованиям пункта 3.4. Базового стандарта совершения микрофинансовой организацией операций на финансовом рынке, в подтверждение чего Обществом была направлена копия договора за 3 квартал 2019 года, содержащая QR код, а также просит не налагать взыскание на Общество. Истец считает, что Ответчик, в части применения

предусматривает применение исключительной меры воздействии в виде исключения при повторном совершении нарушений. Так, заявление Истца о том, что выписка из Протокола №21-ДК ЗаседанияДисциплинарного комитета Союза от 12.12.2019 отражающая установление рабочейгруппой по проведению внеплановой проверки ООО МКК «Профессиональные финансы» факта нарушения указанной организацией требований пункта 3.4. статьи 3 Базового стандарта совершения микрофинансовой организацией операций на финансовом рынке не содержит сведений о первичном нарушении требований данного пункта необоснованно, поскольку нарушения требований базовых стандартов и внутренних стандартов Союза в деятельности ООО МКК «Профессиональные финансы» Дисциплинарным комитетом Союза в течение 2019 года были зафиксированы многократно, в том числе нарушение требований Базового стандарта совершения микрофинансовой организацией операций на финансовом рынке. Из материалов дела следует, что с 20.05.2019 по 10.07.2019 г. на основании информации, полученной от Банка России о многочисленных жалобах поступающих на действия ООО МКК«Профессиональные финансы», Контрольным комитетом Союза были проведены внеплановые проверки №10 - ВнПл и №16 - ВНПЛ, целью которых являлась проверка

требований Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации, в ходе которой существенных нарушений федерального законодательства Российской Федерации, нормативных правовых актов Банка России рабочей группой не выявлено, что подтверждается актом проверки № 49- ВнПл от 29.10.2019. Поскольку в цели внеплановой тематической проверки № 49-ВнПл не входила проверка нарушений требований Базового стандарта совершения микрофинасовой организацией операций на финансовом рынке, Контрольным комитетом СРО была инициирована внеплановая проверка операций на финансовом рынке № 57. По результатам проверки № 57, проведенной 27-28 ноября 2019 года, был установлен факт нарушения требований п. 3.4 Базового стандарта совершения микрофинансовой организацией операций на финансовом рынке, выразившийся в отсутствии в договоре микрозайма № 4/36674 от 17.07.2019, заключенном между ООО МКК «ФинЭлемент» и ФИО2, QR-кода. Установленный факт нарушения отражен в актах № 57-ВнПл от 29.11.2019, № 57/2-ВнПл от 06.12.2019. По результатам рассмотрения

Положения Банка России от 11.04.2016 № 538-П «О территориальных учреждениях России». Поскольку в соответствии с ч. 5 ст. 35 Закона № 190-ФЗ правомочность деятельности кооператива определяется его членством в СРО, легитимность его деятельности на соответствующей территории определяется указанием в отчетности и закреплением в реестре СРО сведений о наличии филиалов и (или) представительств в месте непосредственного осуществления деятельности. 3. Нарушение п. 4.16 Базового стандарта совершения КПК операций на финансовом рынке. Кооператив отмечает, что считает долю дебиторской задолженности по М(С)К на конец каждого месяца. П. 4.16 «Базового стандарта совершения КПК операций на финансовом рынке», «доля дебиторской задолженности по ипотечным займам, погашение которых предполагается осуществлять за счет средств материнского (семейного) капитала, должна составлять.. . не более 60% (шестидесяти) от общей суммы задолженности по предоставленным кредитным кооперативом займам». «Базовый стандарт...» не оговаривает, на какую дату распространяется это условие, а значит, устанавливается на любую текущую дату. 3.1. Предельная 60% доля дебиторской задолженности по целевым ипотечным

за исключением случаев, указанных в пункте 2.4 Базового стандарта, на основании информации, предусмотренной пунктом 2.3 Базового стандарта, и руководствуясь критериями, указанными в пункте 2.5 Базового стандарта (при наличии), принимает все разумные меры для совершения торговых операций за счет клиента, в том числе при закрытии позиций клиента, на лучших условиях в соответствии с условиями поручения и договором о брокерском обслуживании (далее - лучшие условия совершения торговой операции). Согласно п. 2.3 Базовый стандарт совершения брокером операций на финансовом рынке, совершение торговых операций на лучших условиях предполагает принятие брокером во внимание следующей информации: а) цены сделки; б) расходов, связанных с совершением сделки и осуществлением расчетов по ней; в) срока исполнения поручения; г) возможности исполнения поручения в полном объеме; д) рисков неисполнения сделки, а также признания совершенной сделки недействительной; е) периода времени, в который должна быть совершена сделка; ж) иной информации, имеющей значение для клиента. В соответствии с п. 2.5 Базовый стандарт совершения

правилам осуществления брокерской деятельности при совершении отдельных сделок за счет клиента» (действовавшего на момент приобретения ценных бумаг). Пунктом 2.1 " Базовый стандарт совершения брокером операций на финансовом рынке" (утв. Банком России, Протокол от 19.01.2018 N КФНП-1), определена совокупность условий, при которых брокер исполняет поручение клиента. Суд первой инстанции, дав оценку представленным доказательствам, в числе которых, в том числе, и выводы заключения судебной экспертизы, обоснованно пришел к выводу, что истцом в ходе телефонного разговора, состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ в 16:08, была подана заявка на покупку акций обыкновенных ПАО «Алроса» в объеме <данные изъяты> лотов по цене <данные изъяты> руб., содержание которой, согласно Регламенту, была повторена сотрудником Банка. При этом в ходе телефонного разговора истец подтвердил волеизъявление на совершение сделки на озвученных условиях. Данные обстоятельства не оспорены и не опровергнуты стороной истца. Совершение операций с ценными бумагами на ПАО «Московская биржа» регламентировано Правилами проведения торгов на фондовом рынке и рынке депозитов Публичного акционерного общества

лишен права собственности на 90 000 акций ПАО «Алросса». Правила осуществления брокерской деятельности предусматривают обязанность брокера доводить до сведения клиента всю информацию, связанную с исполнением брокерского договора. В данном случае, Банк ВТБ (ПАО) злоупотребил правом, в одностороннем порядке изменил условия сделки и приобрел, 24 июня 2019 г., на ПАО «Московская биржа» 398 000 штук акций ПАО «Алросса» на сумму 35 621 000 руб. В результате нарушения Закона «О рынке ценных бумаг», Базового стандарта совершения брокером операций на финансовом рынке, требований к осуществлению брокерской деятельности, незаконных и недобросовестных действий Банка ВТБ (ПАО), истец ФИО1 был лишен права собственности в отношении акций ПАО «Алросса» в количестве 90 000 шт. на сумму 9 604 796 руб. Впоследствии истцом были уточнены исковые требования, окончательно просил признать незаконными действия ответчика по приобретению 24 июня 2019 г. на ПАО «Московская биржа» 398 000 шт. акций ПАО «Алросса» на сумму 35 621 000 руб., обязать ответчика