как договор доверительного управления. Банком в материалы дела представлены доказательства реального исполнения с его стороны договора доверительного управления с момента заключения спорного договора с соблюдением порядка, предусмотренного ГК РФ, условиями договора, Положения о доверительном управлении, а также в соответствии с «Положением о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (утв. Банком России 16.07.2012 № 385-П) (зарегистрировано в Минюсте России 03.09.2012 № 25350) (далее – Положение ЦБ РФ), а именно: документы дня по договору доверительного управления за весь период действия договора доверительного управления (балансы кредитной организации по договору доверительного управления № 04700371000016Р (тома 6, 7), бухгалтерские журналы, распоряжения об отражении в депозитарном учете проведения операций с ценными бумагами по договору доверительного управления № 04700371000016Р от 28.06.2013, учредитель ФИО9, отчеты по счетам депо, открытым банком в связи с исполнением спорного договора доверительного управления, акты приема-передачи ценных бумаг, поручения на прием (снятие) документарных ценных бумаг на депозитарное обслуживание
отсутствие или в присутствии представителя общества судом не рассматривался. Генеральный директор общества ФИО7 сдала в налоговый орган декларацию и бухгалтерскую отчетность, где указано перечисление денежных средств на счета третьих лиц, тем самым одобрила заключение сделок и перечисление денежных средств со счета общества. Суд апелляционной инстанции неправомерно сделал выводы об отсутствии информации о реальном предъявлении платежных поручений в кассу банка уполномоченным лицом, так как платежные поручения не сдаются в кассу банка, а подшиваются в бухгалтерские документы дня операционным работником и могут быть составлены непосредственно клиентом банка либо операционным работником банка. Вывод суда первой инстанции о подделке ФИО6 документов о перечислении истцом денежных средств по спорным платежным поручениям противоречит приговору Элистинского городского суда Республики Калмыкия от 06.05.2016, поскольку ФИО6 осужден по части 5 статьи 33, части 1 статьи 201 Уголовного кодекса Российской Федерации (пособничество в злоупотреблении полномочиями) и по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (мошенничество). Выводы эксперта в заключении
(изменение группы кредитного риска ссуды производится также на основании соответствующего распоряжения, классификация кредитов и приравненной к ним задолженности по группам риска осуществляется банком в установленном Банком России порядке), стоимость залога (если имеется договор залога), сумма , на которую получена банковская гарантия или поручительство, опись приложенных к распоряжению документов и другая необходимая информация. Указанное распоряжение на предоставление (размещение) денежных средств, а также распоряжение по изменению группы кредитного риска передаются в бухгалтерию банка для помещения в документы дня . При отсутствии в деле банковской выписки судом должны быть исследованы и положены в основу иные доказательства, свидетельствующие о волеизъявлении сторон на заключение кредитного договора и подтверждающие наличие кредитных правоотношений сторон в том числе документы подтверждающие получение ответчиком кредитных средств и исполнения своих обязательств по возврату кредита и уплаты процентов. Оформление договорных отношений по выдаче кредита и подтверждение отношений сторон подтверждается совокупностью документов, из которых будет явствовать волеизъявление заемщика получить от банка определенную денежную
риска (изменение группы кредитного риска ссуды производится также на основании соответствующего распоряжения, классификация кредитов и приравненной к ним задолженности по группам риска осуществляется банком в установленном Банком России порядке), стоимость залога (если имеется договор залога), сумма, на которую получена банковская гарантия или поручительство, опись приложенных к распоряжению документов и другая необходимая информация. Указанное распоряжение на предоставление (размещение) денежных средств, а также распоряжение по изменению группы кредитного риска передаются в бухгалтерию банка для помещения в документы дня . Поскольку списание денежных средств со счета возможно только после получения распоряжения и установления того, что оно исходит от клиента, у банка должны быть доказательства, подтверждающие использование обществом денежных средств, поступивших на счет. В силу статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Поскольку материалы дела не содержат доказательств, подтверждающих заключение кредитного договора и распоряжение ООО
ООО «СтройИмпериал» удовлетворены: в его пользу с ООО «СК «ВОСХОД» взыскано неосновательное обогащение в сумме 400 000 руб. Кроме того, с ООО «СК «ВОСХОД» в пользу ООО «СтройИмпериал» взысканы судебные расходы по уплате государственной пошлины – 13 000 руб. (т. 4, л.д. 119-127). В апелляционной жалобе ООО «СК «ВОСХОД» просило решение суда отменить (т. 4, л.д. 137-143). В обоснование доводов апелляционной жалобы ООО «СК «ВОСХОД» сослалось на то, что ответчиком вносились исправления в кассовые документы дня (по 01.06.2011) на спорную сумму задним числом. По мнению заявителя, судом первой инстанции не дана надлежащая правовая оценка представленным истцом доказательствам. Считает, что договор залога от 01.06.2011 составлен задним числом, что во взаимосвязи с оспариваемым договором займа свидетельствует о подписании и договора займа значительно позднее даты, указанной в нем. Кроме того, договор об отступном и договор залога в силу ст. 168, п. 2 ст. 335 Гражданского кодекса Российской Федерации являются недействительными и не порождают
менеджер по продажам обслуживанию обеспечивает сохранность вверенных ей ценностей, осуществляет операции по обслуживанию физических лиц. Из акта служебного расследования № от ДД.ММ.ГГГГ, в рамках проведения служебного расследования установлено следующее. Так ДД.ММ.ГГГГ при проведении ФИО3 (во время присутствия и оформления приходной операции клиенту ФИО5) распечатывает расходный кассовый ордер по счету № ФИО6 и проставляет свои подписи на кассовых ордерах за себя и за клиента ФИО6, при этом один экземпляр уничтожает и выбрасывает, второй помещает в документы дня на рабочем столе. Далее проводит приходную операцию клиенту ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ во время обслуживания клиента в № ФИО7, ФИО3 оформила расходную операцию по счету № ФИО6 в отсутствие клиента и проводит расходную операцию по счету № ФИО6 в присутствии клиента ФИО7 уничтожает и выбрасывает, второй экземпляр расходного ордера, первый экземпляр ордера помещает в рабочие документы дня. ДД.ММ.ГГГГ во время обслуживания клиента ФИО8, ФИО3 оформила) расходную операцию по счету № ФИО6 в отсутствие клиента. Далее проводит
так как заявитель в связи с ненадлежащим уведомлением не смог присутствовать на судебном заседании и давать разъяснения по данному делу. Для прекращения исполнительного производства должны быть установлены, факт возникновения реальной утраты возможности исполнения исполнительного документа и отсутствие возможности его исполнения любыми способами. Судом в определении от <дата> было указано, что заявителем был предоставлен акт № от <дата> о выделении к уничтожению документов и дел, не подлежащих хранению, среди которых под № числятся ежедневные кассовые документы дня допофиса <адрес>. Однако в указанном акте не указано, какие конкретно документы были выделены к уничтожению. Помимо указанного акта, был так же предоставлен акт № от <дата> о выделении к уничтожению документов и дел, не подлежащих хранению, среди которых под № числятся ежедневные кассовые документы дня доп.офиса <адрес>. Однако, по непонятной причине он не указан в определении суда. Проверив материалы дела, суд апелляционной инстанции приходит к следующему. Согласно ст. 333 ГПК РФ подача частной жалобы,
изготовления копии, собственноручную подпись и оттиск печати или штампа подразделение банка, установленного для этих целей распорядительным документом банка/филиала. В силу п.9.4.4 Правил в случае, если операция по выплате части вклада наличными денежными средствами соответствует критериям операции на крупную сумму, контролирующий работник передает расходный кассовый ордер и копию паспорта работнику, осуществляющему контроль операций на крупную сумму в порядке, установленном Положением №469-П. Копия паспорта прилагается к расходному кассовому ордеру на крупную сумму и помещается в кассовые документы дня .В силу п.9.5.3 Правил выплата всего вклада наличными денежными средствами вместе с перечисленными процентами в подразделении банка, в котором ведется счет по вкладу, оформляется в порядке, изложенном в пунктах 9.4.1-9.4.5 настоящих Правил с участием контролирующего работника. Согласно Положению о совершении кассовых операций в АО «Россельхозбанк» №469-П под крупной суммой понимается сумма выдачи денежной наличности с банковского счета (счета по вкладу) клиента – физического лица, равная или превышающая в филиалах банка и их ВСП (за
определенные действия (воздержаться от совершения определенных действий). В материалы дела Банком представлены акты № 1 от 06.04.2016 г. и № 1 от 07.04.2017 г.,, утвержденные председателем Экспертной комиссии Дагестанского регионального филиала АО «Россельхозбанк», согласно которым на основании Перечня типовых управленческих документов и сводной номенклатуры дел отобраны к уничтожению как не имеющие ценности и утратившие практическое значение документы и дела Дагестанского регионального филиала АО «Россельхозбанк». В пункте 22 Акта от 06.04.2016 г. указаны ежедневные кассовые документы дня допофиса с.Бабаюрт за период с 11.01.2010 по 31.12.2010 г., количество единиц хранения 486, в пункте 89 Акта от 07.04.2017 г. указаны ежедневные кассовые документы дня допофиса с.Бабаюрт за период с 11.01.2011 г. по 31.12.2011 г., количество единиц хранения 463, срок хранения которых составляет 5 лет. Согласно номенклатуре дел Дагестанского регионального филиала АО «Россельхозбанк» от 13.11.2015 г. и от 22.11.2016 г., коды номенклатуры, соответственно, с 004-19-42 по 004-19-48 и с 004-19-63 по 004-19-70, обозначены как
