Физическое лицо дает займ организации - гражданское законодательство и судебные прецеденты

и впоследствии снимались все теми-же физическими лицами: ФИО16, ФИО7 Схема движения денежных средств на счете ООО «Рассвет» подтверждает его транзитный характер. Пример: 05.07.2012г. на р/сч ООО «Рассвет» поступил платеж в сумме 1000 000,00 руб. от ООО «Сибирский строительный альянс» с назначением платежа - частичная оплата по счету N 4 за материалы для вентиляции сумма 1000000-00 в т.ч. НДС (18%): 152542-37 руб. Затем, 06.07.2012г. ООО «Рассвет» производит обналичивание денежных средств ФИО16 в сумме 600 000,00 руб. с назначением платежа «прочие». Потом, 10.07.2012г. ООО «Рассвет» перечислены денежные средства ООО «Мастер-В» в размере 388 000,00 руб. с комментарием оплата по договору процентного займа № 1 от 05.07.2012 г., после чего, 11.07.2012г. ООО «Мастер-В» перечислены денежные средства ООО «Сибирский строительный альянс» в размере 388 000,00 руб. с комментарием займ, согласно договора процентного займа № 11 от 11.07.2012, НДС не облагается. В ходе проверки установлено, что расчетные счета организаций ООО «Рассвет», ООО «Капитал», ИП

могло осуществлять деятельность по адресу: <...>. ФИО38 является сотрудником ЗАО «САПП», данный факт подтвержден справкой о доходах физического лица за 2013 год, представленной ЗАО «САПП» 20.02.2014. Составлен протокол допроса ФИО38 Относительно обстоятельств, имеющих значение для осуществления налогового контроля, свидетель показал, что работал в ЗАО «САПП» с ноября 2011 до 26.02.2014 специалистом по закупкам, ежемесячный доход составлял около 50 000 руб., других источников не было. Займ никому не предоставлял. С ФИО41, ФИО42 лично не знаком. Согласно выписке банка ООО «Премиум» в 4 квартале 2013 ФИО38 возвращен займ на сумму 4 830 000 руб. Таким образом, данные несоответствия ставят под сомнение показания ФИО38 как свидетеля. Согласно выписке по расчетному счету ООО «Премиум» установлена выдача денежных средств по чекам ФИО35 Согласно протоколу допроса ФИО35 сообщила следующее: в 2013 и 2014 г. работала бухгалтером в организации ООО «АгроИнвест», оказывала ООО «Премиум» бухгалтерские услуги. ООО «Премиум» знает от бывшего директора ФИО42. В ООО «Премиум»

16760/21/27000 от 12.03.2021г.) содержащее доводы о нарушении неизвестными лицами положений Федерального закона от 03.07.2016г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ), при осуществлении действий направленных на возврат просроченной задолженности ФИО4 Согласно заявлению ФИО1, 09.03.2021г. в 14 часов 43 минуты (время Хабаровского края, г. Хабаровска) на принадлежащий ей телефонный номер поступил звонок с номера телефона <***>. Звонивший представился Александром Валерьевичем (сотрудником досудебного отдела г. Москва) и спросил, «знает ли она (ФИО1) ФИО5», ФИО1 ответила «что это моя мама», на вопрос ФИО1 «что случилось», Александр Валерьевич (сотрудник досудебного отдела г. Москва) ответил, что разыскивает ФИО4, которая оформила займ в микрофинансовой организации «Отличные наличные», расположенной около дома № 7 по ул. Гагарина в г. Хабаровске, а мою маму (ФИО5) указала как коллегу, так как

микрозаем (микрозаймы), если сумма основного долга заемщика перед микрокредитной компанией по договорам микрозайма в случае предоставления такого микрозайма (микрозаймов) превысит пятьсот тысяч рублей. То есть, положения вышеприведенных норм закона, как следует из их буквального толкования, позволяют считать микрозаймом, предоставляемым микрокредитной компанией заемщику – физическому лицу, заем на сумму, не превышающую 500000 рублей. В настоящем деле микрокредитная компания предоставила заем на сумму 1500000 рублей. Указанный займ, по смыслу закона, не является собственно микрозаймом, а заключенный сторонами договор не является договором микрозайма. В то же время применительно к пункту 3 части 1 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 г. N151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях " (в редакции Федерального закона от 29.12.2015 N 407-ФЗ, действующей на день заключения спорного договора займа) микрофинансовая организация вправе: осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать

ООО МКК «Р.», где осуществлял свою трудовую деятельность ФИО1, находилась банковская карта <данные изъяты>», оформленная на его (Ж.) имя, как физического лица. Он переводил необходимую сумму денежных средств на вышеуказанную банковскую карту. Затем менеджер перечисленные денежные средства снимал в банкомате ПАО <данные изъяты>». Затем он (Ж.) или главный бухгалтер Т. через программу дистанционно ставил на приход денежных средств. Инкассировались денежных средств из кассы организации менеджером, он клал на вышеуказанную банковскую карту через банкомат необходимую сумму, и после чего дистанционно через программу он или Т. проводил расходный кассовый ордер на переведенную сумму денежных средств. Согласование заключения договора и суммы займа является обязательным при первом обращении граждан в организацию с целью получения займа. При повторном обращении, когда сумма нового займа превышает сумму предыдущего займа, займ необходимо было согласовывать с руководством организации . Когда сумма нового займа не превышает сумму предыдущего займа, то решение о выдаче займа принимает менеджер самостоятельно, поскольку наделен