Идентификация физического лица по паспорту - гражданское законодательство и судебные прецеденты

допущены кассационным судом общей юрисдикции при рассмотрении данного дела. Как усматривается из дела, 24 июня 2021 г. представителем ФИО3 по доверенности ФИО6 в Свердловский районный суд г. Красноярска через личный кабинет в виде электронного документа посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте суда интернет-портала ГАС «Правосудие» (утлу.зиегГ.ги) в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», после идентификации и аутентификации подавшего заявление лица с использованием подтвержденной учетной записи физического лица ЕСИА подана кассационная жалоба на апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Красноярского краевого суда от 30 января 2017 г. К кассационной жалобе были прикреплены электронные образы документов, в том числе паспортов транспортных средств от 3 октября 2007 г. №<...>, от 1 сентября 2020 г. № <...>, от 14 сентября 2007 г. №<...>, от 3 октября 2007 г. № <...>, свидетельств о регистрации транспортных средств от 1 сентября 2020 г. № <...> и от 24 июля 2015 г. № <...>, свидетельства о соответствии транспортного

виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх подлежат обязательному контролю, по которым не проводится упрощенная идентификация посредством направления физическим лицом сведений о себе в электронной форме. Положения части 3 ст. 6.1 Федерального закона № 244-ФЗ обязывает вне зависимости от способа передачи денежных средств осуществлять прием ставок, интерактивных ставок при предъявлении участником азартной игры документа, удостоверяющего его личность. Из материалов дела усматривается и не оспаривается сторонами, что 20.06.2018 ФИО5 для подтверждения личности ввел на сайте персональные данные (ФИО, дату рождения), данные паспорта гражданина РФ, загрузил цветные фотографии СНИЛС, ИНН, и фотографию клиента с основным разворотом паспорта и листом бумаги с надписью «Идентификация для БК www.parimatch.ru» На основании изложенного, суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что общество, в нарушение п. 1 ч. 1

подтверждения достоверности сведений с использованием Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА) и Единой информационной системы персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица (ЕБС), согласно разъяснениям ЦБ РФ, при обновлении информации о клиенте - физическом лице, а также о физическом лице, являющемся представителем клиента, выгодоприобретателем или бенефициарным владельцем, в порядке, установленном абзацем 5 пункта 5.4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, кредитная организация вправе не осуществлять дополнительную проверку действительности сведений, содержащихся в ЕСИА (Письмо ЦБ РФ №12-4-2/2098 от 30.04.2021). Суду первой инстанции был представлен в материалы дела ответ ЦБ РФ от 16.09.2020, согласно которому, подтверждается тот факт, что Банком ВТБ (ПАО) был получен комплект документов ООО «Фирс-Авто», необходимый для открытия расчетного счета юридического лица. Работником Банка ВТБ (ПАО) была проведена необходимая проверка их действительности (по реквизитам паспорта на имя. гр. ФИО2 и реквизитам организации).

(достоверность сведений по правилам регистрации аккаунта предполагается), установление их принадлежности не является необходимым. По результатам исследования Пользовательского соглашения (договор присоединения), регулирующего взаимоотношения между Администрацией сайта «АвтоТрансИнфо» и участником АТИ (лицом, зарегистрированном на сайте, имеющим свою личную страницу (Кабинет), размещенную на сайте), установлено, что идентификация подтвержденного участника АТИ - процедура, производимая по решению Администрации в соответствии с п. 3.1.2.11. Соглашения, для установления личности подтвержденного участника АТИ для физического лица и индивидуального предпринимателя или личности официального представителя подтвержденного участника АТИ для юридического лица, а также для установления наличия полномочий подтвержденного участника АТИ на осуществление деятельности на сайте (п.1.1.16). Пользовательское соглашение определяет обязательным к соблюдению участниками Положения о формировании паспорта участника АТИ, постоянно размещенное в публичном доступе на сайте по адресу: https://ati.su/AboutPassportFormation.aspx (п. 2.2.4.). В соответствии с данным положением каждый зарегистрированный участник ATI.SU имеет «паспорт участника ATI.SU», в котором отражены данные о его деятельности. Эти данные включают в себя как объективную и проверенную

предусмотрено право держателя реестра отказать в совершении операции, если держателю реестра не представлены все документы, необходимые для идентификации зарегистрированных лиц, по лицевым счетам которых совершаются операции, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2<***> № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Применительно к понятию идентификации, отраженной в статье 3 Федерального закона от 07.08.2<***> № 115-ФЗ и перечню сведений, позволяющих идентифицировать физическое лицо, указанных в пункте 1 статьи 7 названного закона (фамилия, имя, отчество, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), таким идентифицирующим документом является паспорт гражданина РФ. ФИО2, обращаясь к Регистратору за совершением операций в реестре ЗАО «Лес Экспорт», представил анкету зарегистрированного лица, нотариально заверенную копию паспорта, доверенность на представителя, распоряжение о предоставлении выписки из реестра, что следует из акта приема-передачи документов о проведении операций в реестре Общества от 15.10.2015. Таким образом, утверждение Регистратора

установленных п.1.11 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001№-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», производить упрощенную идентификацию для которой достаточно фамилии, имени и отчества лица, получающего перевод. В условиях, когда банку известны полные данные (в том числе паспортные) отправителя денежных средств, необходимость полной идентификации получателя отсутствует, поскольку банком установлено лицо, осуществляющее перевод денежных средств (перевод осуществляется другому физическому лицу в пределах Российской Федерации, не связан с перемещением денежных средств за рубеж, и не требует дополнительного про ведения идентификации в общем порядке). Между тем, как было установлено в ходе служебного расследования, при выплате перевода: получателем денежных средств был предъявлен паспорт иностранного гражданина; проведена идентификация клиента, визуальная оценка представленного документа, фотография в документе была сличена с обратившимся клиентом; проведена проверка паспорта с использованием прибора «Ультрамаг» (проверка подлинности документа); подпись в РКО сравнивалась с подписью в паспорте. В ходе судебного разбирательства было установлено, выдача денежных средств по переводам Истца

(в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; осуществление идентификации клиента, проверка наличия у клиента дееспособности (п.2.13). ОАО «Сбербанк России» со всеми ответчиками заключены договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, в соответствии с которыми каждая из них приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Банком имущества, а также за ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им ущерба иным лицам в случае ненадлежащего исполнения каждой ответчицей своих должностных обязанностей. Порядок совершения операционно-кассовыми работниками Сбербанка России операций по вкладам физических лиц определен Инструкцией о порядке совершения в Сбербанке России операций по вкладам физических лиц, утвержденной Постановлением Правления Сбербанка России от 22 декабря 2006 года № 1-3-р. Согласно п.п. 4.8., 4.8.1., 4.8.2. указанной Инструкции, при совершении операций по вкладам контролер обязан запросить у лица, обратившегося в структурное подразделение, паспорт и убедиться в его личности следующим образом: сопоставить фотографию в паспорте с личностью клиента,

письменного заявления указанного гражданина. 7. Идентификационный номер налогоплательщика (при наличии). 8. Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования) клиента (при наличии). 9. Контактная информация: номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии). Согласно пункта 2.1.1.1 ПВК при осуществлении идентификации клиента, проводится проверка - действительности паспорта физического лица, являющегося гражданином РФ, в автоматизированном режиме, с использованием информационного сервиса, размещенного в Единой системе межведомственного электронного взаимодействия (http://smev.gosuslugi.ru), в соответствии с внутренними нормативными документами Банка о введении в промышленную эксплуатацию функционала или используя информационный сервис «Проверка по списку недействительных российских паспортов » на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции МВД РФ в сети «Интернет». В соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 21 сентября 2005 года № 575 «О взаимных поездках граждан Российской Федерации и граждан Киргизской Республики» для въезда, выезда и пребывания в РФ граждан Киргизской Республики используются внутренний